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融資融券業(yè)務(wù)辦理時(shí)間篇一

1證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn),應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(經(jīng)營(yíng)滿3年且被評(píng)為創(chuàng)新試點(diǎn)類(lèi)公司/公司治理健全控制有效/財(cái)務(wù)好,2年合規(guī),近6各月凈資本12億/客戶(hù)資產(chǎn)安全完整/已完成交易清算)

2分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得兼管(風(fēng)險(xiǎn)控制/業(yè)務(wù)稽核)

3對(duì)有以下情況的客戶(hù)以及本公司的股東關(guān)聯(lián)人,證券公司不得向其融資融券(未按要求提供情況/從事不足半年/交易結(jié)算資金未納入第三方存管/重大違約記錄)

4客戶(hù)融券賣(mài)出后,可以選擇(買(mǎi)券還券/直接還券)方式,償還向證券公司融入的證券

5證券公司對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利是指(請(qǐng)求召開(kāi)會(huì)議/參加會(huì)議提案表決/配售股份的認(rèn)購(gòu)/分配投資收益)

6客戶(hù)從事融資融券交易期間出現(xiàn)以下情況時(shí),將面臨擔(dān)保物被證券公司強(qiáng)制平倉(cāng)的風(fēng)險(xiǎn)(不能按約定期限償還債務(wù)/維持擔(dān)保比例且不能及時(shí)追加)

7客戶(hù)融券期間,其本人或關(guān)聯(lián)人賣(mài)出與所融入證券相同的證券,客戶(hù)應(yīng)當(dāng)自改該事件發(fā)生之日起(3)個(gè)交易日內(nèi)向證券公司申報(bào)

8可作為融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的標(biāo)的證券,一般是在交易所上市交易并經(jīng)交易所認(rèn)可的(股票/證券投資基金/債券/其他證券)

9沖抵保證金的有價(jià)證券,在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按下列折算率進(jìn)行計(jì)算(上證180深證100不超過(guò)70%,其他不超過(guò)65%/etf不過(guò)90%/國(guó)債折算率不過(guò)95%/其他不過(guò)80%)10可以動(dòng)用證券公司客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)內(nèi)的證券和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)內(nèi)的資金的情形有(為客戶(hù)結(jié)算/收應(yīng)歸還的資金證券/收應(yīng)支付的利息費(fèi)用稅款/按規(guī)定約定處分擔(dān)保物/收取違約金)

11在客戶(hù)融資融券期間證券持有人的權(quán)益按(買(mǎi)入歸客戶(hù)/賣(mài)出歸公司)的處理原則

12客戶(hù)融入證券后歸還證券前,在下列情形下應(yīng)當(dāng)按照融券數(shù)量對(duì)證券公司進(jìn)行補(bǔ)償(證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利的,融券客戶(hù)應(yīng)向公司補(bǔ)償/派發(fā)股票紅利或權(quán)證,應(yīng)補(bǔ)償股票紅利或現(xiàn)金結(jié)算方式/向原股東配售股份,按約定處理/增發(fā)新股發(fā)行權(quán)證由按約定處理)

13證券公司應(yīng)當(dāng)與每個(gè)交易日(22:00)前向交易所報(bào)送當(dāng)日各標(biāo)的證券融資買(mǎi)入額還款額余額及融資買(mǎi)賣(mài)數(shù)量?jī)斶€量和余量等數(shù)據(jù)

14交易所在每個(gè)交易日開(kāi)市前，根據(jù)證券公司報(bào)送數(shù)據(jù)向市場(chǎng)公布前一交易日單只證券融資融券交易信息,，具體有（融資買(mǎi)入額/余額/賣(mài)出量/余量）

15證券公司應(yīng)當(dāng)在每一月份結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi),向證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)和證券交易所書(shū)面報(bào)告的當(dāng)月情況有(融資融券業(yè)務(wù)客戶(hù)的開(kāi)戶(hù)數(shù)量/客戶(hù)交存的擔(dān)保物種類(lèi)數(shù)量/強(qiáng)制平倉(cāng)的客戶(hù)數(shù)量交易金額/有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)值)

16客戶(hù)及一致行動(dòng)人通過(guò)(普通證券賬戶(hù))和(信用證券賬戶(hù))持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量,合計(jì)達(dá)到規(guī)定帶的比例時(shí),應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報(bào)告披露或要約收購(gòu)義務(wù)

17業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)主要是指證券公司融資融券業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中因(制度不全/管理不善/控制不力/操作失誤)等原因?qū)е聵I(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)損失的可能性

18業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn)只要是指證券公司融資融券規(guī)模失控對(duì)單個(gè)客戶(hù)融資融券規(guī)模過(guò)大前線過(guò)長(zhǎng)爾造成證券公司(資產(chǎn)流動(dòng)性不足/凈資本規(guī)模和比例不符合監(jiān)管規(guī)定)

19當(dāng)融資融券交易出現(xiàn)異常時(shí),交易所可視情況采取的措施有(調(diào)整標(biāo)的證券標(biāo)準(zhǔn)或范圍/調(diào)整可沖抵保證金有價(jià)證券的折算率/調(diào)整維持擔(dān)保比例/暫停特定標(biāo)的證券融資買(mǎi)入或賣(mài)出/暫停整個(gè)市場(chǎng)的買(mǎi)入或賣(mài)出)

20對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可能給證券公司造成的損失,證券公司一般根據(jù)市場(chǎng)波動(dòng)情況及交易所的信息披露和風(fēng)險(xiǎn)提示,采取如下措施進(jìn)行控制(調(diào)整擔(dān)保品范圍及品種/可沖抵保證金有價(jià)證券的折算率/保證金比例/維持擔(dān)保比例)

21嚴(yán)格控制業(yè)務(wù)集中度的有關(guān)規(guī)定有(對(duì)單一融資,、融券不過(guò)5%/單只擔(dān)保不過(guò)20%)

22建立客戶(hù)選擇與授信制度應(yīng)采取的措施包括(制定客戶(hù)選擇標(biāo)準(zhǔn)和開(kāi)戶(hù)審查制度/客戶(hù)信用評(píng)估制度/明確方式/記錄和分析情況)

23證券公司在與客戶(hù)簽訂融資融券業(yè)務(wù)合同前,向客戶(hù)履行的告知義務(wù)有(以書(shū)面形式提示風(fēng)險(xiǎn)/指定專(zhuān)人講解/告知客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn))

24客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn)控制的措施包括(客戶(hù)選擇與授信制定/嚴(yán)格合同管理履行風(fēng)險(xiǎn)提示/在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)公示/預(yù)警補(bǔ)倉(cāng)和強(qiáng)制平倉(cāng))

25業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)控制的措施包括(制定制度加強(qiáng)培訓(xùn)/重要環(huán)節(jié)實(shí)行雙人雙崗/總部實(shí)時(shí)控制并明確措施/定期或不定期檢查或稽核)

26信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)控制的措施包括(建立完善系統(tǒng)/制定制度/定期或不定期演練)

27證券公司違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定，有下列情形之一的,對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員單處或者并處警告,3萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款,情節(jié)嚴(yán)重的撤銷(xiāo)任職資格或從業(yè)資格(未按規(guī)定了解客戶(hù)身份收入狀況投資經(jīng)驗(yàn)風(fēng)險(xiǎn)偏好/推薦的產(chǎn)品或服務(wù)不適應(yīng)/未按照規(guī)定指定專(zhuān)人講解內(nèi)容并書(shū)面揭示風(fēng)險(xiǎn)/未按規(guī)定簽合同或未載入必備條款)

28違反《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》的規(guī)定,，有下列情形之一的,，責(zé)令改正給予警告，沒(méi)有違反所得或違法所得不足10萬(wàn)元的,，處10萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款（動(dòng)用客戶(hù)資金證券/動(dòng)用客戶(hù)擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)資金,證券的申請(qǐng),指令予以同意執(zhí)行/發(fā)現(xiàn)違規(guī)動(dòng)向未向機(jī)構(gòu)報(bào)告）

融資融券業(yè)務(wù)辦理時(shí)間篇二

融資融券業(yè)務(wù)詳解

一,、融資融券概況

１,、什么是融資融券？

融資融券交易,，又稱(chēng)信用交易,，分為融資交易和融券交易,。通俗的說(shuō),，融資交易就是投資者以資金或證券作為質(zhì)押，向券商借入資金用于證券買(mǎi)賣(mài),，并在約定的期限內(nèi)償還借款本金和利息;融券交易是投資者以資金或證券作為質(zhì)押,，向券商借入證券賣(mài)出,，在約定的期限內(nèi)，買(mǎi)入相同數(shù)量和品種的證券歸還券商并支付相應(yīng)的融券費(fèi)用,。

2,、融資融券客戶(hù)申請(qǐng)條件

大部分券商將門(mén)檻設(shè)定為開(kāi)戶(hù)時(shí)間應(yīng)不少于18個(gè)月、證券資產(chǎn)不低于50萬(wàn)元,，金融總資產(chǎn)不低于100萬(wàn)元,，投資經(jīng)驗(yàn)在3年以上的客戶(hù)。具體細(xì)節(jié)如下：

首先要參加該證券公司組織的融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識(shí)測(cè)試,，只有通過(guò)該測(cè)試,，才能夠提出業(yè)務(wù)申請(qǐng)；其次 投資者還必須滿足一定的條件,，如：

(一)符合法律,、法規(guī)以及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則之規(guī)定，能夠開(kāi)立證券賬戶(hù),；

(二)在公司開(kāi)立普通賬 戶(hù)18個(gè)月以上且無(wú)不良記錄,；

(三)在公司開(kāi)立的賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)價(jià)值達(dá)到一定規(guī)模(個(gè)人投資者賬戶(hù)資產(chǎn)價(jià)值100萬(wàn)元以上、機(jī)構(gòu)投資者賬戶(hù)資產(chǎn)價(jià)值200萬(wàn)元 以上),；

(四)近1年內(nèi)累計(jì)成交金額與其在公司開(kāi)立的賬戶(hù)內(nèi)資產(chǎn)價(jià)值之比達(dá)一定比例以上,；等等。

另外,，證券公司還規(guī)定了融資融券業(yè)務(wù)的投資者禁入條件,，如：

(一)曾受監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券交易所,、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等的處罰或者證券市場(chǎng)禁入,；(二)利用他人名義開(kāi)立信用賬戶(hù)；

(三)普通賬戶(hù)屬于不規(guī)范賬戶(hù),；

(四)普 通賬戶(hù)中的證券已設(shè)定擔(dān)?；虼嬖谄渌麢?quán)利瑕疵或被采取查封、凍結(jié)等司法強(qiáng)制措施；

(五)交易結(jié)算資金未納入第三方存管,；

(六)因違法違規(guī)或資信狀況不佳被 列入“黑名單”,；

(七)風(fēng)險(xiǎn)承受能力不足等。

3,、融資融券期限

融資融券最長(zhǎng)期限不得超過(guò)6個(gè)月,，到期尚未了結(jié)的合約，公司將予以強(qiáng)行平倉(cāng),。

4,、融資融券利率

按照國(guó)際慣例，證券公司融資利率一般較同期貸款基準(zhǔn)利率高3個(gè)百分點(diǎn),，而融券費(fèi)率一般高于融資利率,。

二、融資交易特點(diǎn)

1,、融資標(biāo)的證券

可供融資買(mǎi)入的證券品種,，稱(chēng)為融資標(biāo)的證券。滬,、深交易所《融資融券交易試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則》規(guī)定,，融資標(biāo)的證券品種可以是在交易所上市的股票,、證券投資基金,、債券及其他證券。滬深證券交易所將按照規(guī)定確定融資標(biāo)的證券名單,，證券公司可在交易所公布的融資標(biāo)的證券范圍內(nèi)進(jìn)一步選擇,，并隨交易所名單變動(dòng)而相應(yīng)調(diào)整，投資者僅可在此范圍內(nèi)融資買(mǎi)入,。

2,、融資保證金比例

融資保證金比例是指，投資者融資買(mǎi)入時(shí)交付的保證金與融資交易金額的比例,，計(jì)算公式為：融資保證金比例=保證金/(融資買(mǎi)入證券數(shù)量×買(mǎi)入價(jià)格)×100%,。滬深交易所規(guī)定，融資保證金比例不得低于50%,。

3,、融資債務(wù)償還

投資者可通過(guò)直接還款、賣(mài)券還款兩種方式償還融資負(fù)債,。直接還款是指,，投資者在信用資金賬戶(hù)內(nèi)存入資金，通過(guò)融資融券交易系統(tǒng)中“直接還款”指令償還融資債務(wù),，結(jié)算時(shí)

該資金直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)的一種還款方式,。賣(mài)券還款是指，投資者通過(guò)其信用證券賬戶(hù)選擇“賣(mài)券還款”的交易指令進(jìn)行證券賣(mài)出，結(jié)算時(shí)該資金直接劃轉(zhuǎn)至證券公司融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)的一種還款方式,。

4,、融資交易應(yīng)注意的二個(gè)風(fēng)險(xiǎn)

(1)投資者在從事融資交易期間，如果中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率調(diào)高,，證券公司將相應(yīng)調(diào)高融資利率,，投資者的融資成本將增加。

(2)投資者在從事融資交易期間,，如果發(fā)生融資標(biāo)的證券范圍調(diào)整,、標(biāo)的證券暫停上市或終止上市等情況，投資者可能被證券公司要求提前了結(jié)融資交易并可能因此帶來(lái)?yè)p失,。

三,、融資融券交易與普通證券交易有何區(qū)別

融資融券交易，與普通證券交易相比,，在許多方面有較大的區(qū)別,，歸納起來(lái)主要有以下幾點(diǎn)：

1、保證金要求不同,。

投資者從事普通證券交易須提交100%的保證金,，即買(mǎi)入證券須事先存入足額的資金，賣(mài)出證券須事先持有足額的證券,。而從事融資融券交易則不同,，投資者只需交納一定的保證金，即可進(jìn)行保證金一定倍數(shù)的買(mǎi)賣(mài)(買(mǎi)空賣(mài)空),，在預(yù)測(cè)證券價(jià)格將要上漲而手頭沒(méi)有足夠的資金時(shí),，可以向證券公司借入資金買(mǎi)入證券，并在高位賣(mài)出證券后歸還借款;預(yù)測(cè)證券價(jià)格將要下跌而手頭沒(méi)有證券時(shí),，則可以向證券公司借入證券賣(mài)出,，并在低位買(mǎi)入證券歸還。

2,、法律關(guān)系不同,。

投資者從事普通證券交易時(shí)，其與證券公司之間只存在委托買(mǎi)賣(mài)的關(guān)系;而從事融資融券交易時(shí),，其與證券公司之間不僅存在委托買(mǎi)賣(mài)的關(guān)系,，還存在資金或證券的借貸關(guān)系，因此還要事先以現(xiàn)金或證券的形式向證券公司交付一定比例的保證金,，并將融資買(mǎi)入的證券和融券賣(mài)出所得資金交付證券公司一并作為擔(dān)保物,。投資者在償還借貸的資金、證券及利息,、費(fèi)用,，并扣除自己的保證金后有剩余的,，即為投資收益(盈利)。

3,、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和交易權(quán)利不同,。

投資者從事普通證券交易時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)完全由其自行承擔(dān),，所以幾乎可以買(mǎi)賣(mài)所有在證券交易所上市交易的證券品種(少數(shù)特殊品種對(duì)參與交易的投資者有特別要求的除外);而從事融資融券交易時(shí),，如不能按時(shí)、足額償還資金或證券,，還會(huì)給證券公司帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn),，所以投資者只能在證券公司確定的融資融券標(biāo)的證券范圍內(nèi)買(mǎi)賣(mài)證券，而證券公司確定的融資融券標(biāo)的證券均在證券交易所規(guī)定的標(biāo)的證券范圍之內(nèi),，這些證券一般流動(dòng)性較大,、波動(dòng)性相對(duì)較小、不易被操縱,。

融資融券業(yè)務(wù)辦理時(shí)間篇三

融資融券業(yè)務(wù)常見(jiàn)問(wèn)題

（供參考）

一,、融資融券業(yè)務(wù)的優(yōu)勢(shì)

融資融券業(yè)務(wù)除可以增加客戶(hù)資金量，并且能做空市場(chǎng)之外,，還有以下優(yōu)點(diǎn)：

1.利用融資融券業(yè)務(wù)買(mǎi)入任意股票,。

答：首先，做融券賣(mài)出a股票（a股票可以為隨意股票,，只要公司融券庫(kù)里有即可）,，開(kāi)倉(cāng)金額為其最大可融金額的1/2。

其次,，做融資買(mǎi)入a股票,，買(mǎi)入金額跟賣(mài)出金額一致。第三,，做現(xiàn)券還券，將融券負(fù)債平倉(cāng),，此時(shí)只剩下融資負(fù)債

第四,，第二天客戶(hù)就可以購(gòu)買(mǎi)任意股票，可用于購(gòu)買(mǎi)任一股票的金額為其融券賣(mài)出的金額,。

如客戶(hù)還想使用剩余的額度,，利用剩余額度的1/2，重復(fù)操作以上流程即可,。此項(xiàng)操作不僅增加證券公司的交易量,，而且可以滿足客戶(hù)用于購(gòu)買(mǎi)任意股票的需求，對(duì)客戶(hù)融資融券交易有很大的促進(jìn)作用

2.如何實(shí)現(xiàn)融資融券t+0交易,。

答：a.投資者持有股票的情形,，低點(diǎn)融資買(mǎi)入該股票，高點(diǎn)賣(mài)出該股票，攤薄所持股票成本,，并不產(chǎn)生利息費(fèi)用

b．投資者未持有股票的情形,，高點(diǎn)融券賣(mài)出該股票，低點(diǎn)融資買(mǎi)入該股票,，并作現(xiàn)券還券實(shí)現(xiàn)套利,。

3.如何實(shí)現(xiàn)融資融券保值及套利交易。

答：a.當(dāng)兩只標(biāo)的證券之間相關(guān)性較強(qiáng)且其中一只相對(duì)

另外一只有超額收益時(shí),，可通過(guò)做多看好的標(biāo)題證券同時(shí)做空另外只標(biāo)的證券來(lái)實(shí)現(xiàn)保值

b．利用融資融券和股指期貨兩個(gè)市場(chǎng),，在做空股指

期貨的同時(shí)做多現(xiàn)貨市場(chǎng)，或做多股指期貨的同時(shí)做空現(xiàn)貨市場(chǎng)來(lái)實(shí)現(xiàn)套利交易,。

二,、融資融券交易相關(guān)問(wèn)題

以下都是客戶(hù)在融資融券的交易過(guò)程中經(jīng)常遇到的或需要咨詢(xún)工作人員的相關(guān)問(wèn)題

4.客戶(hù)普通賬戶(hù)當(dāng)日買(mǎi)入股票能否通過(guò)擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)進(jìn)入信用賬戶(hù)？

答：可以（已經(jīng)由客戶(hù)實(shí)踐操作證實(shí)）,。但如果當(dāng)日客戶(hù)劃轉(zhuǎn)數(shù)量大于可劃數(shù)量,，就會(huì)造成劃轉(zhuǎn)不成功，變?yōu)閺U單,。

5.客戶(hù)信用賬戶(hù)當(dāng)日買(mǎi)入的股票能否通過(guò)擔(dān)保品劃轉(zhuǎn)進(jìn)入普通賬戶(hù)（在符合劃轉(zhuǎn)的條件下）,？

答：不能（已經(jīng)由客戶(hù)實(shí)踐操作證實(shí)）。

6.信用賬戶(hù)中的擔(dān)保品能否隨時(shí)劃至普通賬戶(hù),？

答：不能,，只有當(dāng)維持擔(dān)保比例高于300%以上的部分才可劃出。

7.每季度自動(dòng)結(jié)息時(shí)客戶(hù)賬上沒(méi)有足夠的金額,，沒(méi)有及時(shí)歸還利息,，是否會(huì)產(chǎn)生滯納金？

答：不會(huì),，沒(méi)有歸還的部分會(huì)掛賬,，客戶(hù)一旦有資金進(jìn)入或者賣(mài)券，其資金會(huì)優(yōu)先償還利息,。

8.當(dāng)客戶(hù)在信用賬戶(hù)里賣(mài)出自己所持有股票時(shí),，是否會(huì)自動(dòng)還款？

答：不會(huì),。但如果客戶(hù)所賣(mài)股票和其融資買(mǎi)入股票一致時(shí),，所賣(mài)股票自動(dòng)償還負(fù)債

9.客戶(hù)賣(mài)券還款金額足夠時(shí)為何沒(méi)能償還完負(fù)債。答：可能有已結(jié)未付利息,。優(yōu)先償還已結(jié)未付利息,。

10.客戶(hù)保證金余額突然下降的原因

答：客戶(hù)所持股票擔(dān)保率經(jīng)調(diào)整降低。

11.在信用賬戶(hù)中客戶(hù)所持有資金能否用于申購(gòu)新股,？ 答：不能,。自有資金不能用于新股申購(gòu),、基金的申購(gòu)和贖回、債券回購(gòu),、要約收購(gòu),、現(xiàn)金表決權(quán)等業(yè)務(wù)，原因不是資金來(lái)源的問(wèn)題,，而是交易所不允許在融資融券系統(tǒng)里從事這些類(lèi)別的業(yè)務(wù),。也就是說(shuō)，凡遇到這些業(yè)務(wù),，即使客戶(hù)想使用自有資金來(lái)做,，也是做不成的。

12.停牌股票能否充抵擔(dān)保物,？

答：股票停牌（暫停上市證券除外）可以通過(guò)非交易劃轉(zhuǎn)作為擔(dān)保物劃進(jìn)信用賬戶(hù),。長(zhǎng)期停牌（停牌超過(guò)30個(gè)交易日）股票按公允價(jià)值計(jì)算維持擔(dān)保比例，不參與計(jì)算保證金余額,； 短期停牌（停牌在30個(gè)交易日內(nèi)）股票按公允價(jià)值計(jì)算維持擔(dān)保比例,，參與計(jì)算保證金余額

13.折算率為零的股票能否做為擔(dān)保品轉(zhuǎn)入？

答：可以轉(zhuǎn)入作為信用交易的擔(dān)保品,，只是當(dāng)前其折算率為零,，暫時(shí)不能沖抵保證金而已，但因其有市值,，可以提高維持擔(dān)保比例,，當(dāng)維持擔(dān)保比例高于300%時(shí)，可以將其他證券或現(xiàn)金臵換轉(zhuǎn)出,。

14.融券賣(mài)出股票為何自動(dòng)撤單,？

答：按照交易所規(guī)則，融券賣(mài)出價(jià)格不得低于最新成交價(jià)（此類(lèi)問(wèn)題客戶(hù)經(jīng)常發(fā)生）,。

15.融資融券利率是否會(huì)變化,？如何變化？

答：會(huì)變化,。中國(guó)人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率如有提高或者降低,，我司的融資融券利率也會(huì)做相應(yīng)調(diào)整，具體按合同約定,。

16.信用賬戶(hù)的手續(xù)費(fèi)是否和普通賬戶(hù)一致？

答：信用賬戶(hù)的手續(xù)費(fèi)獨(dú)立于普通賬戶(hù),，按照營(yíng)業(yè)部與客戶(hù)約定收取,。

融資融券業(yè)務(wù)辦理時(shí)間篇四

融資融券業(yè)務(wù)

一、融資融券業(yè)務(wù)的含義及管理

?融資融券業(yè)務(wù)——證券公司向客戶(hù)出借資金供其買(mǎi)入上市證券或者出借上市證券供其賣(mài)出,，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營(yíng)活動(dòng),。

?融資融券客戶(hù)信用證券賬戶(hù)——是證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶(hù)開(kāi)立的,、用于記載客戶(hù)委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù)。

?客戶(hù)信用資金臺(tái)賬——客戶(hù)在證券公司開(kāi)立的用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù),。

?客戶(hù)信用資金賬戶(hù)——客戶(hù)在存管銀行開(kāi)立的用于記載客戶(hù)交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶(hù),。

?融資融券業(yè)務(wù)的權(quán)益處理——在客戶(hù)融資融券期間，證券持有人的權(quán)益按“客戶(hù)融資買(mǎi)入證券的權(quán)益歸客戶(hù)所有,、客戶(hù)融券賣(mài)出證券的權(quán)益歸證券公司所有”的原則處理,。

?保證金可用余額——客戶(hù)用于沖抵保證金的現(xiàn)金、證券市值及融資融券交易產(chǎn)生的浮盈經(jīng)折算后形成的保證金總額,，減去客戶(hù)未了結(jié)融資融券交易已占用保證金和相關(guān)利息,、費(fèi)用的余額。

二,、融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其監(jiān)管

?證券公司融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)——客戶(hù)信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)規(guī)模及集中度風(fēng)險(xiǎn),、業(yè)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn),、信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

?融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管——交易所的監(jiān)管,、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,、客戶(hù)信用資金存管銀行的監(jiān)管、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管,。

?客戶(hù)查詢(xún)——證券公司應(yīng)當(dāng)按照融資融券合同約定的方式,，向客戶(hù)送交對(duì)賬單，并為其提供信用證券賬戶(hù)和信用資金賬戶(hù)內(nèi)數(shù)據(jù)的查詢(xún)服務(wù),。

?信息公告——證券公司應(yīng)當(dāng)按照證券交易所的規(guī)定,，在每日收市后向其報(bào)告當(dāng)日客戶(hù)融資融券交易的有關(guān)信息