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銀行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責 貸款公司總經(jīng)理崗位職責篇一

銀行客戶經(jīng)理崗位職責 篇1: 銀行各種客戶經(jīng)理工作職責銀行行長分很多級別,，各級別要負責的事也不一樣,，從下往上說: 1、網(wǎng)點支行行長: 主要負責網(wǎng)點個人,、對公業(yè)務(wù)的管理、營銷,，員工管理等,，其中行長以抓營銷為主，一般副行長管理具體業(yè)務(wù),。

2,、支行行長: 指省市級分行下的支行或二級分行，行長有業(yè)務(wù)分工,，個金,、綜合,、公司、個貸,、電子銀行等等,，一把手是總管，對各副行長進行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán),。

3,、分行行長: 一把手總管，授權(quán)各副行長主管各項業(yè)務(wù),，授權(quán)個支行行長管理權(quán)限,。4、總行行長: 同上,，以此類推就行了,。對公客戶經(jīng)理、高級客戶經(jīng)理 工作職責: 1,、負責為客戶提供存款,、貸款、國際結(jié)算,、代收代付等產(chǎn)品和服務(wù),，推動與客戶在各 項業(yè)務(wù)上的深度合作;2、根據(jù)銀行發(fā)展戰(zhàn)略,，培養(yǎng)優(yōu)質(zhì)客戶及開拓新客戶,，確保完成銀行分配的各項業(yè)務(wù)經(jīng)營指標;3、撰寫授信報告及定期審查客戶之授信條件,，以保證信貸質(zhì)素;4,、負責開展與母公司對口部門和各分支機構(gòu)的業(yè)務(wù)聯(lián)動工作。對私客戶經(jīng)理,、零售客戶經(jīng)理: 工作職責: 1,、2、3,、4,、負責為客戶提供存款、貸款,、代銷基金,、國債、保險等理財產(chǎn)品和服務(wù); 為個人客戶提供各種財務(wù)分析或投資建議,，銷售理財計劃及投資性產(chǎn)品;負責拓展個人客戶,、推動與客戶在各項業(yè)務(wù)上的深度合作，確保個人業(yè)務(wù)經(jīng)營目標的完成;對個人信貸業(yè)務(wù)進行調(diào)查,、初審,，確保資料真實,、完整、合規(guī),，防范信貸風險;根據(jù)部門的安排管理零售業(yè)務(wù)區(qū)域團隊,，完成既定的經(jīng)營目標。外資銀行的客戶經(jīng)理(對私): 工作職責: 1,、高端客戶關(guān)系維護;2,、制定和運作個人購房貸款方案;3、制定和推薦個人理財規(guī)劃方案;4,、基金,、保險、境外理財產(chǎn)品以及結(jié)構(gòu)化理財產(chǎn)品的推薦和銷售,。產(chǎn)品經(jīng)理: 工作職責: 負責組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計,、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員,。主要負責從環(huán)境分析,、產(chǎn)品策劃、產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)到產(chǎn)品營銷,、推廣,、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務(wù)支撐工作,。人員配置: 零售客戶經(jīng)理: 在主要商業(yè)區(qū)附近的二級支行或代理網(wǎng)點配備1名專職零售客戶經(jīng)理,。其他二級支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點人員兼職。零售客戶經(jīng)理隸屬二級支行或代理網(wǎng)點管理,。對公客戶經(jīng)理: 每個開辦對公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點至少配備1名對公客戶經(jīng)理,。對公客戶經(jīng)理隸屬二級支行管理。信貸客戶經(jīng)理: 可根據(jù)信貸業(yè)務(wù)開辦情況,，每增設(shè)一個營業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理,。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開辦貸款業(yè)務(wù)的二級支行。理財經(jīng)理: 按所屬網(wǎng)點大客戶數(shù)量配備專兼職理財經(jīng)理,。大堂經(jīng)理: 營業(yè)面積在200?以上,、地理位置優(yōu)越、交易量較大的網(wǎng)點可配備專職大堂經(jīng)理1人,。其他網(wǎng)點原則上配備兼職大堂經(jīng)理,。產(chǎn)品經(jīng)理: 產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務(wù)部門管理。在省分行配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名,、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名,。在市分行暫各設(shè)個人,、對公,、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人，由各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)管理崗兼職,。

篇2: 銀行客戶經(jīng)理基本崗位職責標準``銀行客戶經(jīng)理基本崗位職責標準`` 1,、加強市場研究分析，掌握市場變化,，為領(lǐng)導(dǎo)決策提供詳實的參考依據(jù),。2、負責對各支行上報的重點項目進度跟蹤,、落實,，按季進行通報。3,、在銀行從事個人客戶開發(fā),、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售,、市場拓展等工作,。

4、在銀行網(wǎng)點識別并引導(dǎo)客戶,、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源,、推介銷售金融產(chǎn)品、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù),。

5,、對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,，而對潛在的客戶,，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。

6,、負責組織(或參與)銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計,、生產(chǎn)營銷、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員,。

7,、負責銀行客戶關(guān)系的建立和維護; 8、負責完成相應(yīng)銀行產(chǎn)品和服務(wù)的銷售指標;9,、負責售前和售后的協(xié)調(diào)工作;10,、負責與合作銀行各相關(guān)機構(gòu)建立并保持良好的合作關(guān)系;1 1、負責參與與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的會議與談判以及事務(wù)協(xié)調(diào);1 2,、負責收集用戶信息,，及時向產(chǎn)品開發(fā)部門提供建議;1 3、負責配合或組織公司其他部門及成員完成銀行產(chǎn)品項目的接入 和實施;1 4、負責草擬,、簽訂相關(guān)的合同,、協(xié)議等工作 商業(yè)銀行目前經(jīng)營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否符合競爭的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開展順利的標準,。一般來說,，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理應(yīng)該具備如下幾點基本要求。首先,，客戶經(jīng)理須具備全天候,、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時間(包括在工作時間以外),，客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識;全方位是指客戶經(jīng)理能對客戶提供全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù),。其次，客戶經(jīng)理須擁有適當?shù)耐其N技巧,。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學習知識,，他也許對所學知識一點興趣都沒有，而純粹是為了推銷業(yè)務(wù),。但當他剛加入學習班時,，還不能暴露自己的真實身份，先用自己的名片,，待打成一片后找到營銷對象(fact finding)后再用銀行名片,。最后，客戶經(jīng)理要會把握營銷時機,。過早進入營銷階段不但不會提高成功率,，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面，同時會成為其他 商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營銷時候的比較基矗 下面,，我們通過香港的h銀行客戶經(jīng)理的職責闡述,，希望對國內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。銀聯(lián)信分析: 香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責(一)客戶需求調(diào)查與研究 一般主要由銀行調(diào)研部門負責市場研究,，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招,、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳,，怕其他銀行學了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團共用額度,、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然,，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性,，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。

1,、發(fā)掘客戶的有效途徑

(1)現(xiàn)有客戶推薦,。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶(但不強求)。(2)親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務(wù),，如 信用卡業(yè)務(wù),。(3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快,。

(4)報章、雜志,、廣告及其他媒體,。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意,，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負責行業(yè)的剪報,，以免客戶經(jīng)理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市,，可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼,，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真,，并由此打開話頭,，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯,。

(5)上市公司名錄,。(6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。(7)展覽會/講座/交流活動,。主要是互相交換名片,，并交談幾句，了解情況,，以決定是否作進一步的跟進,。(8)社團/社區(qū)組織及其活動。(9)其它渠道,。如通知行,、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。(10)cld call(陌生拜訪),。對初入道客戶經(jīng)理較適用,。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信,、業(yè)務(wù)簡介等資料,，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪,。當然,，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲,。二,、具體金融服務(wù) 作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略,，盡量為銀行帶來各類收入?，F(xiàn)在的趨勢是: 交叉式銷售;擴大收費業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達40%-50%,，香港本地銀行該比例為10%-30%,，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制,，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù),，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務(wù),，包括 房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù),、工商貸款、貿(mào)易融資,、存款業(yè)務(wù),、企業(yè)咨詢服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù),。

三,、

1、先選出大戶及重點戶,，排隊探訪,。

2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系,。

3,、適當宴請客戶，尤其是存款大戶,，在香港,，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制,。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告,，說明與誰吃飯，關(guān)系如何,、宴請目的等內(nèi)容,。

4、積極肩負起溝通橋梁的作用,，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系,，為客戶解決操 作上的困難,。

5、適當?shù)剡\用通融權(quán)限,。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限,，層次越高，通融權(quán)限越大,，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限,，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大?？蛻艚?jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性,，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意,，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值,，這叫“美麗的謊言”,。一般來講，在香港,，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責人處得以解決,，對總部的沖擊相對較校

6、介紹各部門業(yè)務(wù)負責同事予客戶認識,。

7,、主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。 8,、禮節(jié)性接觸,。

9、小禮物,。如客戶開新公司,、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物,。但小禮物一定要實用,，質(zhì)量較好，有銀行標志在上面,。

四,、授信申請 客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是: 1、資料準備+撰寫授信申請書+解答提問 優(yōu)點: 更容易反映客戶的實際資信;省時;培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力,。缺點: 可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善,，刻意不知道);攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。2,、資料準備+解答提問 授信申請書由審信部撰寫,，但審信部除此功能外不能直接面對客戶,。花旗銀行采用該模式,，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向,。優(yōu)點: 內(nèi)容更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。缺點: 需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況;提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務(wù),，與客戶的關(guān)系不夠密切,，整個辦理時間較長。

五,、貸款監(jiān)控 若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn),，客戶經(jīng)理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要,。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班,，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題,，通過發(fā)

提單到船公司證實提單是假的,，從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失。六,、提供訊息 客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要,。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息,、企業(yè)經(jīng)營管理的分析,，提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

篇3: 銀行客戶經(jīng)理的工作職責介紹銀行客戶經(jīng)理的工作職責介紹 一零售客戶經(jīng)理指在銀行從事個人客戶開發(fā),、客戶管理和維護,、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作的人員,。在商貿(mào)市場附近的二級支行或代理網(wǎng)點配備1名專職零售客戶經(jīng)理,。其他二級支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點人員兼職。零售客戶經(jīng)理隸屬二級支行或代理網(wǎng)點管理,。二對公客戶經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和能力從事××銀行對公客戶關(guān)系管理,、營銷方案策劃與實施為行政企事業(yè)單位、同業(yè)等客戶提供存款,、支付結(jié)算,、代收代付等金融服務(wù)的營銷人員。人員配備每個開辦對公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點至少配備1名對公客戶經(jīng)理,。對公客戶經(jīng)理隸屬二級支行管理,。三信貸客戶經(jīng)理指在××銀行從事信貸客戶開發(fā)、客戶管理和維護,、產(chǎn)品銷售,、市場拓展等工作的人員,。人員配備可根據(jù)信貸業(yè)務(wù)開辦情況每增設(shè)一個營業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開辦貸款業(yè)務(wù)的二級支行,。四理財經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和能力從事××銀行個人客戶關(guān)系管理,、營銷方案策劃與實施為個人客戶提供各種財務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議,、銷售理財計劃及投資性產(chǎn)品的營銷人員,。主要從事代銷基金、國債,、保險,、本外幣理財產(chǎn)品、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作,。人員配備 按折算后的所屬網(wǎng)點大客戶數(shù)量配備專兼職理財經(jīng)理,。五大堂經(jīng)理指在××銀行網(wǎng)點識別并引導(dǎo)客戶、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源,、推介銷售金融產(chǎn)品,、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)的營銷人員。人員配備營業(yè)面積在200?以上,、地理位置優(yōu)越、交易量較大的網(wǎng)點可配備專職大堂經(jīng)理1人,。其他網(wǎng)點原則上配備兼職大堂經(jīng)理,。六產(chǎn)品經(jīng)理是指負責組織或參與銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計、生產(chǎn)營銷,、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員,。主要負責從環(huán)境分析、產(chǎn)品策劃,、產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)到產(chǎn)品營銷,、推廣、維護,、改進和市場效果評價的全過程管理和服務(wù)支撐工作,。人員配備產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務(wù)部門管理。在省分行配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名,、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名,、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名。市分行暫各設(shè)個人,、對公,、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人由各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)管理崗兼職。篇4: 銀行理財中心客戶經(jīng)理助理崗位職責銀行理財中心客戶經(jīng)理助理崗位職責(一)崗位職責 針對資深客戶經(jīng)理或者業(yè)務(wù)量很大的高級客戶經(jīng)理,，從提高工作效率考慮,，單人或多人可以配置客戶經(jīng)理助理,，其職責包括: 1、協(xié)助客戶經(jīng)理與客戶聯(lián)絡(luò) 2,、幫助客戶經(jīng)理安排工作日程 3,、幫助客戶經(jīng)理接待優(yōu)質(zhì)客戶

4、協(xié)助客戶經(jīng)理完成日常文書工作,，包括客戶信息管理,、撰寫理財報告、文檔管理等

5,、幫助客戶辦理各類業(yè)務(wù) 1 前提是配置客戶經(jīng)理助理后,，客戶經(jīng)理可以有更多的時間與客戶交流，提升銷售業(yè)績和客戶服務(wù)質(zhì)量,，其收益超過聘任客戶經(jīng)理助理產(chǎn)生的各種成本

6,、幫助客戶經(jīng)理組織和安排營銷活動 (二)崗位要求

1、大學以上學歷或相當工作經(jīng)驗,，在經(jīng)常與客 戶 接 觸的 環(huán) 境中 一 至兩 年 的 工作 經(jīng)歷,，有銷售經(jīng)驗者優(yōu)先。具備銷售技巧和較強的服務(wù)意識,，體察客戶的敏感性,。具有良好的溝通及問題解決能力，能夠?qū)Ω鞣N事務(wù)進行管理,，組織和運作,。有團隊精神

2、獲得銀行相關(guān)專業(yè)上崗證書,。工作認真負責,，作風正派，具備良好職業(yè)操守,，熟悉會計,、出納、個金,、銀行卡,、信貸、銀證,、基金等業(yè)務(wù),，掌握我行的產(chǎn)品和服務(wù)知識/ 信息以及各項規(guī)章制度，對他行產(chǎn)品 有一定了解

3,、具備較強的口頭表達,、寫作等與客戶溝通的能力和人際技巧 4、能夠操作相應(yīng)應(yīng)用系統(tǒng),，熟練使用各類辦公軟件

5,、處于 見習期的 客 戶經(jīng) 理 可以 擔任 客戶經(jīng)理助理 篇5: 銀行客戶經(jīng)理相關(guān)工作崗位職責銀行客戶經(jīng)理相關(guān)工作崗位職責 一1: 銀行客戶經(jīng)理職責 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表,，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表。其職責是開場,，全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品,、爭攬業(yè)務(wù)，同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù),，在主動防范金融風險的前提下,，建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。

2.客戶經(jīng)理的職責

(1)聯(lián)系客戶 客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”,，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理,，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求,，引導(dǎo)客戶的需求,，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”(ne-stp)服務(wù),。

(2)開發(fā)客戶 對現(xiàn)有的客戶,，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶,，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā),。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶,，墮待開發(fā); 二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶,，但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo),。

(3)營銷產(chǎn)品 根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求,，對市場進行深入研究,，并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中,，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品,。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品,。對客戶的新需求,，要及時向有關(guān)部門報告，探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性,?？蛻艚?jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品,，市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷,。

(4)內(nèi)部協(xié)調(diào) 客戶經(jīng)理是銀行對外服務(wù)的中心,，每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此,，客戶經(jīng)理 握住 的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財富,，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用,，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢,、準確地完成?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面:(1)前臺業(yè)務(wù)窗口與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào);(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào);(3)上下級部門之間的協(xié)調(diào);(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào),。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系,、及時反饋相關(guān)信息等方式進行,。

3.客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識,，性格上要熱情開朗,，負有責任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗,。 初,、中級客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下條件:(1)品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強的責任心和事業(yè)心,，嚴守銀行與客戶的秘密,。(2)營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞?、市場定位,、營銷手段等方面進行綜合運用。(3)知識全面,。對金融,、營銷、法律等知識有較深的了解,，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù),。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況,，能夠?qū)蛻暨M行綜合分析,，對客戶風險有較強的預(yù)見力。

(5)籌劃能力,。工作目標明確實際,，計劃方案切實可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序,。(6)協(xié)調(diào)能力,。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系,，團隊協(xié)作精神強,。

4.客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容

(1)訪問。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察,。(2)細分客戶,。確立目標市場和潛在客戶。(3)風險管理,。有效監(jiān)測和控制客戶風險,。

(4)客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源,。(5)客戶分析與評價,。對客戶進行各方面的分析與評價。(6)溝通,。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。(7)談判,。與客戶進行業(yè)務(wù)談判,。(8)辦理業(yè)務(wù)。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務(wù),。

5.客戶經(jīng)理與外勤人員的區(qū)別

(1)與外勤人員相比,，客戶經(jīng)理具有很強的綜合性 綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對象、客戶金融需求,、職業(yè)的技能以及營銷手段上,?？蛻艚?jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營銷員,，負責拓展客戶市場,、受理和采集客戶需求,、營銷金融產(chǎn)品,、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機構(gòu)或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù),。

(2)與外勤人員相比,，客戶經(jīng)理具有更強的服務(wù)性 更強的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念,、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上,。商業(yè)銀行通過客戶經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營理念和市場魅力，服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一,。

(3)與外勤人員相比,，客戶經(jīng)理具有較強的開拓意識 開拓性主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。

(4)與外勤人員相比,，客戶經(jīng)理具有比重更大的知識含量 商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中應(yīng)該掌握并能夠運用現(xiàn)代管理科學理論與知識,，對客戶進行認識和分析，要掌握不同行業(yè),、不同客戶的相關(guān)知識,，根據(jù)營銷和客戶的需要，對客戶進行知識管理,。

二: 香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責 商業(yè)銀行目前經(jīng)營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入,，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否符合競爭的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開展順利的標準。一般來說,，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理應(yīng)該具備如下幾點基本要求,。首先，客戶經(jīng)理須具備全天候,、全方位的展業(yè)思維,。其中全天候指不論在什么時間(包括在工作時間以外)，客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識;全方位是指客戶經(jīng)理能對客戶提供全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù),。其次,，客戶經(jīng)理須擁有適當?shù)耐其N技巧。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學習知識,，他也許對所學知識一點興趣都沒有,，而純粹是為了推銷業(yè)務(wù)。但當他剛加入學習班時,，還不能暴露自己的真實身份,，先用自己的名片，待打成一片后找到營銷對象(fact finding)后再用銀行名片,。最后,，客戶經(jīng)理要會把握營銷時機。過早進入營銷階段不但不會提高成功率,，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面,，同時會成為其他商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營銷時候的比較基礎(chǔ)。下

面，我們通過香港的h銀行客戶經(jīng)理的職責闡述,，希望對國內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒,。銀聯(lián)信分析: 香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責 一、業(yè)務(wù)拓展

(一)客戶需求調(diào)查與研究一般主要由銀行調(diào)研部門負責市場研究,，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招,、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳,，怕其他銀行學了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團共用額度,、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然,，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性,，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。

(二)客戶選擇與分析 1,、發(fā)掘客戶的有效途徑

(1)現(xiàn)有客戶推薦,。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶(但不強求)。(2)親友及同事推薦,。特別是個人銀行業(yè)務(wù),，如信用卡業(yè)務(wù)。(3)再拜訪不活躍客戶,。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快,。

(4)報章、雜志,、廣告及其他媒體,。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意,，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負責行業(yè)的剪報,，以免客戶經(jīng)理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市,，可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼,，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真,，并由此打開話頭,，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯,。

(5)上市公司名錄,。(6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。(7)展覽會/講座/交流活動,。主要是互相交換名片,，并交談幾句，了解情況,，以決定是否作進一步的跟進,。(8)社團/社區(qū)組織及其活動。(9)其它渠道,。如通知行,、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。(10)cld call(陌生拜訪),。對初入道客戶經(jīng)理較適用,。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信,、業(yè)務(wù)簡介等資料,，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪,。當然,，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了,，仍會有不小的斬獲,。

二、具體金融服務(wù)作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外,，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略,，盡量為銀行帶來各類收入。 現(xiàn)在的趨勢是: 交叉式銷售;擴大收費業(yè)務(wù)比例,，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達40%-50%,，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險,，且不受資本充足率限制,，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務(wù),，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù),、工商貸款、貿(mào)易融資,、存款業(yè)務(wù),、企業(yè)咨詢服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù),。

三,、加強關(guān)系

1、先選出大戶及重點戶,，排隊探訪,。

2,、較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。 3,、適當宴請客戶,，尤其是存款大戶，在香港,，宴請客戶是實報實銷,，但要進行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告,，說明與誰吃飯,，關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容,。

4,、積極肩負起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系,，為客戶解決操作上的困難,。

5、適當?shù)剡\用通融權(quán)限,。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限,，層次越高，通融權(quán)限越大,，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限,，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大?？蛻艚?jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性,，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意,，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的,，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”,。一般來講,，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責人處得以解決,，對總部的沖擊相對較小,。

6、介紹各部門業(yè)務(wù)負責同事予客戶認識,。

7,、主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。 8,、禮節(jié)性接觸,。

9,、小禮物。如客戶開新公司,、小孩結(jié)婚等,，可以送給客戶一些小 禮物。但小禮物一定要實用,，質(zhì)量較好，有銀行標志在上面,。四,、授信申請客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是: 1、資料準備+撰寫授信申請書+解答提問 優(yōu)點: 更容易反映客戶的實際資信;省時;培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力,。缺點: 可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善,，刻意不知道);攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。2,、資料準備+解答提問 授信申請書由審信部撰寫,，但審信部除此功能外不能直接面對客戶?；ㄆ煦y行采用該模式,，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向。優(yōu)點: 內(nèi)容更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù),。缺點: 需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況;提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務(wù),，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時間較長,。

五,、貸款監(jiān)控 若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔部份責任的,。其中突擊探訪非常重要,。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接,，推測該公司可能有問題,，通過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失,。

六,、提供訊息 客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息,、銀行產(chǎn)品信息,、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果,。

篇3: 銀行客戶經(jīng)理崗位職責

1(銀行客戶經(jīng)理崗位設(shè)置 當前銀行客戶經(jīng)理素質(zhì)參差不齊,，不能完全滿足市場需要,，這就要求銀行在進行人員設(shè)置時要遵循以下原則，使其更好地為客戶服務(wù),。?競爭上崗,。由于對客戶經(jīng)理素質(zhì)要求較高，必須通過競聘的方式使大量優(yōu)秀人才脫穎而出(才能保證客戶經(jīng)

理工作的質(zhì)量和效率,。?分級設(shè)立,。按工作能力和業(yè)績把客戶經(jīng)理分為若干等級，不同等級的客戶經(jīng)理負責不同層次的客戶和享有不同權(quán)力和待遇,。?合理搭配,。對客戶經(jīng)理資源進行統(tǒng)一調(diào)配，根據(jù)各客戶經(jīng)理不同專業(yè)特長,，結(jié)合實際情況,，對現(xiàn)有存量客戶進行合理搭配。同時劃定新客戶的范圍,，避免營銷內(nèi)耗,。?績效掛鉤。利益分配向一線傾斜,，責任考核到人,，按勞取酬，計算到人,，將客戶經(jīng)理收入與其業(yè)績直接掛鉤,。?常規(guī)稽核，離崗審計,。在客戶經(jīng)理擁有作為銀行全權(quán)代表權(quán)利的情況下,，為保障客戶和銀行的利益，防止濫用權(quán)力,，必須建立相關(guān)的監(jiān)督檢查機制,。2(銀行客戶經(jīng)理職責 銀行客戶經(jīng)理的任務(wù)是拓寬銀行客戶的范圍和提高客戶質(zhì)量，是銀行與其客戶進行聯(lián)系的窗口(其戰(zhàn)略性作用是確保銀行業(yè)務(wù)和客戶需求之間實現(xiàn)最佳的結(jié)合,，以提高客戶的忠誠度,，并增加銀行利潤?？蛻艚?jīng)理的具體職責在不同的銀行有所不同,，這取決于每家銀行的客戶管理戰(zhàn)略。銀行客戶經(jīng)理的職責一般包括:(1)負擔各戶的取貴 根據(jù)客戶需求,，與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案,，有效地組織客戶與銀行產(chǎn)品部門之間的業(yè)務(wù)交流(把客戶的需求與銀行的產(chǎn)品有機結(jié)合起來,。(主動尋找客戶,，通過各種渠道勺客戶建立業(yè)務(wù)聯(lián)系,。?向客戶營銷,、推介銀行的產(chǎn)品和服務(wù)。?負責做好產(chǎn)品售后服務(wù)工作,，及時發(fā)現(xiàn)雙方合作中出現(xiàn)的問題,，及時算根客戶的動態(tài)信息，對客戶的經(jīng)營狀況進行動態(tài)監(jiān)控并及時提出建議報告,。(一旦銀行與客戶發(fā)生業(yè)務(wù)關(guān)系,，客戶經(jīng)理負責客戶的日常管理，積極協(xié)助產(chǎn)品作業(yè)部門為客戶提供服務(wù),。(研究客戶的現(xiàn)實情況和未來發(fā)展,，發(fā)掘客戶對銀行產(chǎn)品的潛在需求，井根據(jù)客戶的需求與客戶探討業(yè)務(wù)合作方案,。?定期拜訪客戶,，維系與客戶的良好關(guān)系,。根據(jù)客戶現(xiàn)有業(yè)務(wù)量來發(fā)展和可能帶來的綜合業(yè)務(wù)收益,，定期進行價值判斷。

(2)負擔保村的取音 客戶經(jīng)理是銀行的耳目,。銀行依靠客戶經(jīng)理的技能來判斷客戶的需求,，分析客戶成功的可能性，并使銀行了解潛在的風險*銀行同樣依靠客戶經(jīng)理的能力,，以便將產(chǎn)品和服務(wù)銷售給現(xiàn)有和未來的客戶,。?調(diào)查客戶需求，分析市場形勢,，主持或參與金

融產(chǎn)品和服務(wù)的創(chuàng)新活動,。(收集客戶的各種信息。包括技術(shù)信息,、生產(chǎn)信息,、銷售信息、管理資源信息,、行業(yè)和產(chǎn)品市場信息等‘對收集到的信息進行整理,，以此為基礎(chǔ)建立并管理客戶檔案。(撰寫關(guān)于客戶或行業(yè)的綜合評價報告及營銷分析報告,，供業(yè)務(wù)決策及營銷控制部門參考*(根據(jù)銀行與客戶合作方案寫出業(yè)務(wù)建議報告和營銷風險控制報告,。(對銀行風險控制部門、相關(guān)產(chǎn)品作業(yè)部門和綜合宙理部門提出的問題或要求,，及時做出回答或提交,。?客戶經(jīng)理具有客戶調(diào)查、客戶初步評價,、產(chǎn)品方案設(shè)計,、業(yè)務(wù)建議和客戶管理的職責,。但不具有向客戶提供何種產(chǎn)品與服務(wù)的決策權(quán)，該決策權(quán)屬于銀行風險控制部門和業(yè)務(wù)決策部門,。?擁有客戶調(diào)查權(quán)和業(yè)務(wù)建議權(quán),，需對提交的各種信息、客戶材料,、業(yè)務(wù)建議和工作報告的真實性,、有效性負責。(負責貸款及其他授信業(yè)務(wù)的前期調(diào)查和后期管理,，采取必要措施防范,、控制和化解業(yè)務(wù)風險。(承擔并完成規(guī)定指標以上的存款,、結(jié)算、貸款,、客戶開發(fā),、貸款質(zhì)量和貸款收息等項任務(wù)。(處理或協(xié)助相關(guān)部門處理與客戶有關(guān)的業(yè)務(wù)糾紛,。篇6: 華夏銀行成都分行對公客戶經(jīng)理工作職責銀行對公客戶經(jīng)理助理要學哪些知識 如果你是大學畢業(yè)銀行工作對你來說應(yīng)該不成問題因為我也是專業(yè)不對口進入銀行工作的,。要看你從事的是什么崗位。如果是客戶經(jīng)理助理的話不知道你是什么銀行應(yīng)該股份制吧為什么還有客戶經(jīng)理助理這個崗位一般銀行客戶經(jīng)理的設(shè)置分兩種一種是獨立客戶經(jīng)理一種是ab角客戶經(jīng)理就是分小組的一個人管外一個人管內(nèi)一般國有銀行現(xiàn)在大都實行第一種制度股份制銀行多實行第二種制度,。如果你們銀行實行第二種制度的話我想你應(yīng)該是所謂的b角了就是a角營銷進來的客戶你要維護好比如說申報授信和貸款整理檔案資料等等。如果要成為真正的客戶經(jīng)理要關(guān)心幾個方面 一就是溝通客戶經(jīng)理的本質(zhì)就是營銷一定要會溝通會與陌生人打交道要向老客戶經(jīng)理學習與客戶談判的技巧比如利率怎么定怎么調(diào)查企業(yè)等等與客戶溝通問問題不能太直要講究技巧,。二就是業(yè)務(wù)知識,。建議你要認真學習你們的信貸業(yè)務(wù)手冊一般的業(yè)務(wù)一定懂否則和客戶談判會出笑話的,。三就是會計這是客戶經(jīng)理必不可少的知識一定要從報表中能看出企業(yè)的一些情況雖然當今大多企業(yè)報表都有水份首先你

申報貸款和授信就必須分析財務(wù)報表你首先要從報表說服審批人 最后就是建議你從基礎(chǔ)業(yè)務(wù)做起從我們銀行來看進來的大學生直接從事客戶經(jīng)理的后來的發(fā)展后勁都不大因為整個銀行業(yè)務(wù)太多尤其是運行方面的你要想真正成為業(yè)務(wù)專家會計,、儲蓄及一些個人銀行方面的知識也是必須懂一點的因為你也要向一些對公客戶的老總們介紹你們銀行的卡、理財啊等個銀業(yè)務(wù)。還有就是風險知識技術(shù)含量最高的應(yīng)該是項目評估如果你什么時候能夠獨立完成項目評估了說明你的銀行業(yè)務(wù)已經(jīng)差不多學成了,。說的比較雜都是自己一個字一個字打出來的我也是大學畢業(yè)進入銀行如今已經(jīng)第六個年頭了感慨比較多但愿對你有用,。銀行客戶經(jīng)理的工作職責 銀行客戶經(jīng)理分好幾類不知你說的是哪種當然這幾類客戶經(jīng)理都可以交叉銷售產(chǎn)品不是太局限于既定的范圍 一零售客戶經(jīng)理指在××銀行從事個人客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售,、市場拓展等工作的人員,。在商貿(mào)市場附近的二級支行或代理網(wǎng)點配備1名專職零售客戶經(jīng)理,。其他二級支行的零售客戶經(jīng)理原則上由網(wǎng)點人員兼職,。零售客戶經(jīng)理隸屬二級支行或代理網(wǎng)點管理。二對公客戶經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和能力從事××銀行對公客戶關(guān)系管理,、營銷方案策劃與實施為行政企事業(yè)單位,、同業(yè)等客戶提供存款,、支付結(jié)算,、代收代付等金融服務(wù)的營銷人員,。人員配備每個開辦對公業(yè)務(wù)的網(wǎng)點至少配備1名對公客戶經(jīng)理。對公客戶經(jīng)理隸屬二級支行管理,。三信貸客戶經(jīng)理指在××銀行從事信貸客戶開發(fā)、客戶管理和維護、產(chǎn)品銷售、市場拓展等工作的人員,。人員配備可根據(jù)信貸業(yè)務(wù)開辦情況每增設(shè)一個營業(yè)部至少增加3名信貸客戶經(jīng)理。信貸客戶經(jīng)理原則上配備在縣支行和開辦貸款業(yè)務(wù)的二級支行,。四理財經(jīng)理是指具備相應(yīng)任職資格和能力從事××銀行個人客戶關(guān)系管理,、營銷方案策劃與實施為個人客戶提供各種財務(wù)分析,、規(guī)劃或投資建議、銷售理財計劃及投資性產(chǎn)品的營銷人員,。主要從事代銷基金,、國債、保險,、本外幣理財產(chǎn)品,、第三方存管等產(chǎn)品銷售工作。人員配備 按折算后的所屬網(wǎng)點大客戶數(shù)量配備專兼職理財經(jīng)理,。五大堂經(jīng)理指在××銀行網(wǎng)點識別并引導(dǎo)客戶,、挖掘優(yōu)質(zhì)客戶資源、推介銷售金融產(chǎn)品,、提供業(yè)務(wù)咨詢和服務(wù)的營銷人員,。人員配備營業(yè)面積在200?以上、地理位置優(yōu)越,、交易量較大 的網(wǎng)點可配備專職大堂經(jīng)理1人,。其他網(wǎng)點原則上配備兼職大堂經(jīng)理。六產(chǎn)品經(jīng)理是指負責組織或參與銀行某一金融產(chǎn)品或產(chǎn)品線的創(chuàng)新設(shè)計,、生產(chǎn)營銷,、管理服務(wù)和應(yīng)用實施工作的營銷人員。主要負責從環(huán)境分析,、產(chǎn)品策劃,、產(chǎn)品設(shè)計開發(fā)到產(chǎn)品營銷、推廣,、維護、改進和市場效果評價的全過程管理和服務(wù)支撐工作,。人員配備產(chǎn)品經(jīng)理歸屬各業(yè)務(wù)部門管理,。在省分行配備公司產(chǎn)品經(jīng)理2名,、零售產(chǎn)品經(jīng)理2名、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1名,。市分行暫各設(shè)個人,、對公、信貸產(chǎn)品經(jīng)理1人由各業(yè)務(wù)部門業(yè)務(wù)管理崗兼職,。銀行客戶經(jīng)理職責 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表,。其職責是開場全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務(wù)同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)在主動防范金融風險的前提下建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系,。

2.客戶經(jīng)理的職責 1聯(lián)系客戶 客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系發(fā)現(xiàn)客戶的需求引導(dǎo)客戶的需求并及時給予滿足為客戶提供“一站式”ne-stp服務(wù),。2開發(fā)客戶 對現(xiàn)有的客戶客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系而對潛在的客戶客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義

一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶墮待開發(fā)

二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求急待引導(dǎo),。 3營銷產(chǎn)品 根據(jù)銀行的經(jīng)營原則,、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求對市場進行深入研究并提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃在與客戶的交往中客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品,。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品,。對客戶的新需求要及時向有關(guān)部門報告探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性?？蛻艚?jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷,。4內(nèi)部協(xié)調(diào) 客戶經(jīng)理是銀行對外服務(wù)的中心每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此客戶經(jīng)理握住的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財富需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助客戶經(jīng)理有責任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢,、準確地完成,。客戶經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下

四個方面 1前臺業(yè)務(wù)窗口與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào) 2各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào) 3上下級部門之間的協(xié)調(diào) 4經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào),。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組,、健全一體化服務(wù)體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進行,。

3.客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求 合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識性格上要熱情開朗負有責任感并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗,。初、中級客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下條件 1品德素質(zhì),。應(yīng)具有較強的責任心和事業(yè)心嚴守銀行與客戶的秘密,。2營銷技能。能夠?qū)κ袌黾毞?、市場定位,、營銷手段等方面進行綜合運用。3知識全面,。對金融,、營銷、法律等知識有較深的了解熟悉銀行各方面業(yè)務(wù),。4分析能力,。能了解自己工作范圍的各方面情況能夠?qū)蛻暨M行綜合分析對客戶風險有較強的預(yù)見力,。5籌劃能力。工作目標明確實際計劃方案切實可行預(yù)算安排精確有效工作日程井然有序,。6協(xié)調(diào)能力,。善于表達自己的觀點和看法與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系團隊協(xié)作精神強。

4.客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容 1訪問,。對客戶進行富有成效的拜訪與觀察,。2細分客戶。確立目標市場和潛在客戶,。3風險管理,。有效監(jiān)測和控制客戶風險。4客戶關(guān)系管理,。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源,。5客戶分析與評價。對客戶進行各方面的分析與評價,。6溝通,。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。7談判,。與客戶進行業(yè)務(wù)談判,。8辦理業(yè)務(wù)。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務(wù),。

5.客戶經(jīng)理與外勤人員的區(qū)別 1與外勤人員相比客戶經(jīng)理具有很強的綜合性 綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對象,、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上,?？蛻艚?jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營銷員負責拓展客戶市場、受理和采集客戶需求,、營銷金融產(chǎn)品,、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機構(gòu)或部門為客戶提供全方位、多功能,、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù),。2與外勤人員相比客戶經(jīng)理具有更強的服務(wù)性 更強的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上,。商業(yè)銀行通過客戶經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營理念和市場魅力服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一,。3與

外勤人員相比客戶經(jīng)理具有較強的開拓意識 開拓性主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。4與外勤人員相比客戶經(jīng)理具有比重更大的知識含量 商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中應(yīng)該掌握并能夠運用現(xiàn)代管理科學理論與知識對客戶進行認識和分析要掌握不同行業(yè),、不同客戶的相關(guān)知識根據(jù)營銷和客戶的需要對客戶進行知識管理,。

銀行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責 貸款公司總經(jīng)理崗位職責篇二

銀行前臺經(jīng)理崗位職責【篇1：前臺主管崗位職責】

前臺主管崗位職責

1、進行每天的前臺各個班次交接會，提供每日的預(yù)計到店情況,、新的運作程序,、需特別注意的客人,、酒店新的促銷策略,、培訓計劃及其他相關(guān)事項，以確保前臺員工在每個班次上班前能得到新的信息,。 2,、主管前臺各個班次的運作，保證客人在前臺得到滿意的服務(wù),，在前臺提供一個熱情友好的服務(wù)環(huán)境,。

3、處理所有的團隊及散客的房間分配,，保證所有的客人能按照他們的預(yù)訂要求得到應(yīng)的房間,。

4、高效率地處理客人的需求,，特別是對房間及房價的問詢,，在讓客人滿意的情況下，最高房價地售出房間,。能協(xié)助前臺員工做出決定及調(diào)解任何和客人的爭端,。

5、精通前臺的業(yè)務(wù)操作程序,，在check-in check-out高峰期,，能將客人服務(wù)到位。

6,、準時核查前臺各項工作的完成情況,，確保各個班次在工作結(jié)束時所有工作得到準確無誤的完成。（r/c的錄入電腦,、及公安系統(tǒng)的錄入,。負責保證所有的相關(guān)客人信息均按酒店要求錄入電腦，并用正確的方法及時將記錄發(fā)送給當?shù)刂鞴芄膊块T）

7,、負責培訓前臺員工,，督導(dǎo)其儀容儀表等在任何時候均符合酒店的相關(guān)規(guī)定。必要時提供忠告及跟催解決,。對前臺所有員工的儀容儀表工作紀律微笑服務(wù)禮貌用語及工作效率負責,。

8、掌管及確保各項付款方式正確無誤,，如銀行卡按金授權(quán)公司帳等,。減少酒店不必要的財務(wù)風險。

9,、負責前臺設(shè)施設(shè)備的保養(yǎng),，確保在需要時所有的物品均能正常良好運轉(zhuǎn),。 10、每周檢查待結(jié)賬目5505,、待退賬目5506的賬目情況,，并向fom匯報。

11,、每月5日前提交上月工作報告及工作計劃 12,、每月20日前提交下月的排班表。

【篇2：銀行大堂經(jīng)理的崗位職責】

銀行大堂經(jīng)理的崗位職責和必備素質(zhì) 銀行大堂經(jīng)理的重要作用主要表現(xiàn)在建立和維護客戶關(guān)系上,如接待引導(dǎo)客戶,、解答客戶咨詢,、了解客戶特殊需求、注意目標客戶,、留意客戶交易習慣,、滿足重點客戶特殊需求、處理客戶不滿以及為客戶辦理離柜業(yè)務(wù)等,。

具體而言,，大堂經(jīng)理的崗位職責包括如下內(nèi)容：

（一）服務(wù)管理。嚴格按照規(guī)定,，協(xié)助網(wǎng)點負責人對本網(wǎng)點的優(yōu) 質(zhì)服務(wù)情況進行管理和督導(dǎo),，及時糾正違反規(guī)范化服務(wù)標準的現(xiàn)象。

（二）迎送客戶,。熱情,、文明地對進出網(wǎng)點的客戶迎來送往，從 客戶進門時起,，大堂經(jīng)理應(yīng)主動迎接客戶,，詢問客戶需求，對客戶進 行相應(yīng)的業(yè)務(wù)引導(dǎo),。

（三）業(yè)務(wù)咨詢,。熱情、誠懇,、耐心,、準確地解答客戶的業(yè)務(wù)咨 詢。

（四）差別服務(wù),。識別高,、低端客戶，為優(yōu)質(zhì)客戶提供貴賓服務(wù),，為一般客戶提供基礎(chǔ)服務(wù),。

（五）產(chǎn)品推介。根據(jù)客戶需求，主動客觀地向客戶推介,、營銷 我行先進,、方便、快捷的金融產(chǎn)品和交易方式,、方法,，為其當好理財 參謀。

（六）低柜服務(wù),。有條件的營業(yè)網(wǎng)點依據(jù)個人客戶提供的有關(guān)證 明資料,，辦理個人客戶的凍結(jié),、解凍和掛失,、解掛等非現(xiàn)金業(yè)務(wù)。

（七）收集信息,。利用大堂服務(wù)陣地,，廣泛收集市場信息和客戶 信息，充分挖掘重點客戶資源,，記錄重點客戶服務(wù)信息,，用適當?shù)姆?式與重點客戶建立長期穩(wěn)定的關(guān)系。

（八）調(diào)解爭議,?？焖偻咨频靥幚砜蛻籼岢龅呐u性意見，避免 客戶與柜員發(fā)生直接爭執(zhí),，化解矛盾,，減少客戶投訴。對客戶意見和 有效投訴的處理結(jié)果在規(guī)定時間內(nèi)及時回復(fù),。

（九）維持秩序,。保持整潔的衛(wèi)生環(huán)境；負責對網(wǎng)點的標識,、利 率牌,、宣傳牌、告示牌,、機具,、意見簿、宣傳資料,、便民設(shè)施等整齊 擺放和維護,；維持正常的營業(yè)秩序,，提醒客戶遵守“一米線”,，根據(jù) 柜面客戶排隊現(xiàn)象，及時進行疏導(dǎo)，減少客戶等候時間,；密切關(guān)注營 業(yè)場所動態(tài),，發(fā)現(xiàn)異常情況及時報告,，維護銀行和客戶的資金及人身 安全,。

（十）工作要求。大堂經(jīng)理必須站立接待客戶（可坐下與客戶談 業(yè)務(wù)）,，做到眼勤,、口勤,、手勤,、腿勤，穿梭服務(wù)于客戶之間；要記 載好工作日志（履行基本職責情況）和客戶資源信息簿（重點客戶情 況）；因故請假，各行應(yīng)安排稱職人員頂替，不得空崗。

（十一）定期報告,。定期歸納分析市場信息,、客戶信息、客戶 需求及客戶對本網(wǎng)點產(chǎn)品營銷,、優(yōu)質(zhì)服務(wù)等方面的意見,，提出改進的 建議，以書面形式每月向主管行長和網(wǎng)點負責人報告一次（遇重大問 題隨時報告）,。對大堂經(jīng)理反映的問題,，行領(lǐng)導(dǎo)和網(wǎng)點負責人應(yīng)及時 研究，并采取有針對性的措施加以解決,。

優(yōu)秀的銀行大堂經(jīng)理最重要的素質(zhì)：

＊要有很高的工作熱情

＊愛崗敬業(yè)要熟練掌握各種業(yè)務(wù) ＊要有親和力

＊具備一定的工作能力

＊處理應(yīng)急事件的能力

＊要懂得業(yè)務(wù)知識

＊必須具備一定的文化修養(yǎng)

＊要有一定的內(nèi)涵

＊知識面要廣

＊最關(guān)鍵的是要懂得理解客戶的需求

＊要有調(diào)節(jié)內(nèi)外的能力

＊處理好柜員于各個部門之間的矛盾

＊處理好客戶與柜員之間的矛盾

＊要把柜臺矛盾在第一時間處理到位

＊要有一定的與客戶溝通的能力,。客戶就是人為你就應(yīng)該有問必 答,。他的需求你就應(yīng)該給于解決,。

【篇3：銀行的公司業(yè)務(wù)部各崗位職責模板】

中國郵政儲蓄銀行昆明市分行公司業(yè)務(wù)部崗位職責 中國郵政儲蓄銀行昆明市分行公司業(yè)務(wù)部崗位職責 中國郵政儲蓄銀行昆明市分行公司業(yè)務(wù)部崗位職責

銀行貸款業(yè)務(wù)經(jīng)理崗位職責 貸款公司總經(jīng)理崗位職責篇三

貸款-客戶經(jīng)理 崗位職責：

1、按照經(jīng)營目標,，積極拓展市場,，尋找客戶，完成公司規(guī)定的業(yè)績目標,；

2,、負責對受理的貸款業(yè)務(wù)進行申請受理、貸前調(diào)查工作,，對受理,、調(diào)查的貸款業(yè)務(wù)的合法性、合理性,、真實性和完整性負責；

3,、負責對審批后的信貸業(yè)務(wù)同客戶簽訂借款合同和擔保合同,；

4、負責貸款的發(fā)放與收回并按期收回利息,；

5,、負責對客戶進行貸后管理以及不良貸款、應(yīng)收利息,、信貸退出的落實和清收,；

6、負責貸款風險分類的基礎(chǔ)工作以及相關(guān)信貸報表的統(tǒng)計分析和上報,；

7,、按月收集和整理企業(yè)客戶財務(wù)報表和相關(guān)資料；

8,、負責與財務(wù)管理部之間貸款檔案資料的傳遞交接工作,；

9,、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作任務(wù)。

任職資格

1,、30—45周歲,，大專及以上學歷，金融相關(guān)專業(yè)優(yōu)先,；

2,、3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗，有國內(nèi)領(lǐng)先小額貸款公司,、擔保,、銀行同業(yè)部等企業(yè)從業(yè)背景優(yōu)先考慮；

3,、過往業(yè)績出色,；

4、有豐富的客戶資源及社會資源,，能夠迅速帶領(lǐng)團隊形成有效人力,；

5、具有良好的職業(yè)操守,，無不良從業(yè)記錄,。