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銀行工作會議紀要篇一

會議地點：云南分公司10樓會議室

參會人員：

銀行保保險部：

客戶服務部：

業(yè)務管理部：

會議記錄：王

會議紀要

x年08月16日，客服部,、銀保部就近期部門間交叉業(yè)務問題進行聯(lián)席討論。內容涵蓋：保全大額件問題,、投訴預防問題和回訪問題,。此次會議以支持銀保部下半年投連險的銷售為目的,，強化了部門間協(xié)作能力，尋求了更安全,、快捷的業(yè)務辦理程序。

會議就銀保部搜集的客服業(yè)務需求逐項展開研討,，協(xié)商內容如下：

一,、 銀行受理審核退費類業(yè)務是否可以調整到50萬以下

1,、銀行受理審核退費件,，退費打入原繳費賬戶的,，<50萬客戶親至銀行柜臺可受理,。

2、銀行受理審核退費件,，退費打入非原繳費賬戶的，<10萬客戶親至銀行柜臺可受理,。

3,、保單遺失,、退保前一個月內申請保單補發(fā),、付款信息變更,、投保人變更的需客戶親至新生活廣場柜面辦理。

4,、針對卡折合一、銀行卡升級的情況,，由銀行出具證明(加蓋公章)，可視為原繳費賬戶進行操作,。

5,、針對承保時保單未錄入賬號的情況,，可由分公司業(yè)管部出具相關證明，可視為原繳費賬戶進行操作,。

二,、需電話回訪的退費類業(yè)務,，如回訪的號碼不是系統(tǒng)顯示的號碼，是否可以由銀行經辦人員簽字并加蓋業(yè)務章,，進行回訪確認?

針對保全操作時需要進行電話回訪的保全項，客戶聯(lián)系方式發(fā)生變更的,，在客戶遞交退費保全申請時需同時遞交聯(lián)系方式變更申請(申請書、身份證明文件需銀行審核加蓋業(yè)務公章),，保全員可用新變更的電話號碼先行回訪。

三,、客戶在銀行網點申請投連險的追加,，是否可以簡化申請資料的填寫流程,，只需要提供銀行卡或存折就能辦理追加手續(xù)?(追加到原繳費賬戶)

針對銀保通業(yè)務分公司客服部負責檔案收集工作，總公司按月進行檔案抽檢,。銀保部可根據自身需求報總公司進行審批,。

四、金滿倉b款年金保險客戶中途辦理退保業(yè)務,，生存年金的領取和退保申請能否調整在同一天

協(xié)調結果：鑒于bpm操作程序的特殊性，需要生存金領取業(yè)務流程結束后方可操作退保流程,?？蛻艨赏瑫r提交生存金領取申請及退保申請,，流程結束后由保全與財務進行轉賬交接。請銀保部進行內部宣導金滿倉b款年金保險退保領取流程及所需資料,，避免客戶因提供資料不全而多次往返。

五,、投連險客戶退保的批單,，能否直接由客服部和財務部進行交接?不需要客戶再次來公司辦理轉賬。

鑒于投連險退費類業(yè)務的特殊性,，x年7月開始，客服部已與財務部進行溝通,，每日于14點、16點分別進行兩次轉賬交接(清單的形式),，無需客戶至財務崗辦理,。如遇客戶需了解金額的盈虧情況要求本人轉賬或有轉保需求的,，在批單生成之后由客戶或續(xù)收員進行轉賬。

六,、能否開通vip貴賓窗口?

客服部現(xiàn)已開通兩個窗口專門辦理銀保保全業(yè)務?？头繉f(xié)調柜面管理部門申請可調整叫號機程序,，實現(xiàn)vip客戶與普通客戶的分渠道優(yōu)先辦理。

七,、銀行\(zhòng)客戶反映公司新生活廣場環(huán)境差,，柜面服務人員服務問題,。

新生活廣場柜面現(xiàn)由昆明本部客服部進行管理，分公司客服已下發(fā)《云南分公司新生活廣場服務準則》及《云南分公司新生活廣場滿意度管理辦法》對柜面進行統(tǒng)一管理,。會后與相關責任人加強溝通,，加強禮儀口風訓練,，督導其營造柜面良好的氛圍。因現(xiàn)有銀保保全為新進員工,，在今后工作中將加強對其業(yè)務知識培訓及考核，以求提高其業(yè)務技能,。在工作過程中如發(fā)現(xiàn)服務態(tài)度問題，請于第一時間與保全主管聯(lián)系核實情況,，一旦核實將嚴懲不貸。

八,、制作銀行網點擺放的辦理相關保全所需資料清單,，做成類似卡片或此類形式,，以方便網點人員在受理時將所需資料交齊全，從而保證保全辦理的時效性(注明哪些保全項目可以代辦級代辦的資料)

客服部已下發(fā)的《保全業(yè)務服務指南》(折頁式)中已明確該規(guī)定,。

九,、統(tǒng)一制作保全業(yè)務資料交接清單,，供銀行網點使用

統(tǒng)一下發(fā)保全業(yè)務交接清單供銀行網點使用，根據不同保全業(yè)務進行分類,，明確業(yè)務所需提供資料以便銀行柜員勾選客戶所提供的資料，防止資料交接遺漏,。

會議協(xié)調結果：

客服部進行統(tǒng)一制訂，完成后即下發(fā),。

十,、保全規(guī)則有新的政策或者是調整前，能否提前通知到公司業(yè)務部門?并對業(yè)務部門進行及時的培訓及宣導

會議協(xié)調結果：《x版保全規(guī)則》下發(fā)后多次與銀保部聯(lián)系專題時間,。因銀保部會議管理安排,，一直未安排進相關課程,。

在今后工作中對于急需伙伴了解的業(yè)務規(guī)則，客服部將直接與相關責任人聯(lián)系培訓時間并了解培訓需求,，確保伙伴可以在第一時間掌握新業(yè)務規(guī)則,。

客服部經理：

銀保部經理：

銀行工作會議紀要篇二

會議時間：x年8月29日9:00

會議地點：

會議主持：

參會人員：

會議記錄

會議內容：

一、傳達x公司,、x銀行聯(lián)合印發(fā)文件：《關于進一步加強全省郵政金融資金安全工作的通知》(郵聯(lián)[]15號)

二,、宣讀《關于轉發(fā)‘關于進一步加強全省郵政金融資金安全工作的通知’的通知》

三,、通報《中國郵政儲蓄銀行x市分行二類支行、代理網點x年上半年個人違積分處罰情況工作通報》

四,、通報金融網點資金,、防范安全突擊檢查及安全防范隱患問題情況

五,、市局代理業(yè)務局對個人違積分情況提出處理意見

六、宣讀《x市郵政局,、分行x年深化開展?內控和案防制度執(zhí)行年?活動實施方案》

七,、市局,、市行領導重要講話

會議決議：

一、市局,、市行應迅速按照省公司、省行的文件要求,，立即開展齊市郵政金融資金安全排查活動，嚴格落實?三個規(guī)定?,，充分履行監(jiān)督管理責任,，保證郵政資金安全工作順利,、安全運行。

二,、加強對郵政金融內控管理系統(tǒng)建設及運行，重點加強四項制度,、50個嚴禁等制度的落實,，同時郵,、銀各金融監(jiān)管部門要通力協(xié)作，加強日常檢查與隱患排查,，對違規(guī)違紀行為堅決給予嚴懲，絕不手軟,。

三,、加強員工的安全意識教育工作,，特別是針對x企業(yè)的金融從業(yè)人員違反積分規(guī)定較多的問題要從根本上給予處理解決，建立健全隱患問題整改機制,，及時通報審計檢查信息，及時反饋,，全面推進積分考核制度。

四,、全面開展落實x年深化開展?內控和案防制度執(zhí)行年?活動,，以此為契機,，一是加強軟件管理;二是加強硬件建設,。軟件重點抓好企業(yè)內控，嚴格落實內控制度，該考核的嚴格考核,，該下崗培訓的下崗培訓，不能疏小失大;安防硬件設施建設工作要按照省公司,、省行的有關要求,，爭取在年底前對安防硬件隱患設施進行有效整改全面提升郵政金融資金安全的管理,。

銀行工作會議紀要篇三

為切實做好支行的反洗錢工作,不斷提高員工的反洗錢業(yè)務水平,建行沁水支行對省分行第二次反洗錢專題會議內容進行了傳達學習。通過學習支行要求:

一是要高度重視反洗錢工作,，汲取青島分行教訓，對照問題舉一反三,、自查自糾,。

二是要提高認識,，夯實反洗錢基礎工作，做實做細做好反洗錢基礎工作,。

三是要端正態(tài)度，主動與監(jiān)管部門交流溝通,。

四是要加強學習培訓,，提升全員反洗錢意識和能力，提高反洗錢工作人員專業(yè)素質和履職能力,，切實提高我行的反洗錢工作水平。

發(fā)送:各二級分(支)行,，省分行各部門,、直屬經營中心,。

本行發(fā)送:行領導。

校對:法律合規(guī)部寧艷芳

建設銀行山西省分行辦公室

20xx年06月18日發(fā)

銀行工作會議紀要篇四

主持人:大家下午好!歡迎大家參加xx銀行201x年第一季度業(yè)績投資者和分析師電話會議,我是xx銀行董事會秘書萬,今天的會議由我來主持,。

首先,我介紹一下出席今天會議的xx銀行管理層:

首先有請財務總監(jiān)白丹簡單介紹一下201x年一季度xx銀行的經營情況,隨后請大家提問。各位股東,、分析師:大家下午好!

201x年一季度,本公司緊密圍繞著戰(zhàn)略定位,積極應對利率市場化挑戰(zhàn),加快推進戰(zhàn)略轉型,不斷優(yōu)化調整經營結構,進一步強化風險管控力度,盈利能力持續(xù)提升。現(xiàn)將一季度的主要經營情況向各位作個簡要介紹:

一,、盈利能力穩(wěn)步提升,股東回報保持基本穩(wěn)定

一季度,本集團實現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈利潤133.77億元,比上年同期增長7.01億元,增幅5.53%。其中,本行實現(xiàn)凈利潤133.12億元,比上年同期增長8.62億元,增幅6.92%,。

一季度,本集團實現(xiàn)歸屬于母公司股東的年化平均總資產收益率1.36%,實現(xiàn)歸屬于母公司股東的年化加權平均凈資產收益率21.64%,由于受凈利潤增速放緩影響,以上兩項指標分別比上年同期下降0.24個百分點和3.16個百分點;

基本每股收益0.39元/股,同比增長0.02元/股;每股凈資產7.42元,比上年末增長0.39元,。

二、資產負債協(xié)調發(fā)展,戰(zhàn)略轉型不斷深化

一季度末,本集團資產總額40,167.57億元,比上年末增加16.21億元;各項貸款18,866.93億元,比上年末增加740.27億元,增幅4.08%;各項存款余額24,491.41億元,比上年末增加153.31億元,增幅0.63%;其中儲蓄存款余額5,875.45億元,比上年末增加483.72億元,增幅8.97%,。

在規(guī)模穩(wěn)步增長的同時,本公司戰(zhàn)略業(yè)務不斷深化。

在兩小戰(zhàn)略方面,本公司小微客戶數達到302.55萬戶,比上年末增長11.36萬戶,小微企業(yè)貸款達到4,078.28億元,比上年末增長50.92億元;已正式投入運營的社區(qū)網點數量(含全功能自助銀行)達到4,900家,其中經監(jiān)管機構批準掛牌的社區(qū)支行達到812家,比上年末增加69家,小區(qū)金融非零客戶超過300萬戶,金融資產達到917.75億元,。

在民企戰(zhàn)略方面,本公司有余額民企貸款客戶11,152戶,民企一般貸款余額6,723.47億元,在對公業(yè)務板塊中的占比分別達到77.35%和57.29%。

在高端客戶戰(zhàn)略方面,截至報告期末,私人銀行客戶數量達到14,981戶,比上年末增長5.12%;管理金融資產規(guī)模達到2,425.65億元,比上年末增長5.28%,。

三,、經營結構持續(xù)優(yōu)化,運營效率不斷提升

一季度,本公司不斷優(yōu)化調整業(yè)務結構,、收入結構和客戶結構。

在業(yè)務結構方面,截至一季度末,本公司債券及其他投資業(yè)務余額6,383.35億元,在資產總額中占比為16.50%,比上年末提高1.02個百分點;個人存款5,763.99億元,在吸收存款總額中占比為23.78%,比上年末提升1.69個百分點;消費貸款(不含信用卡)余額1,098.07億元,在個人貸款和墊款中占比為16.41%,比上年末提升1.96個百分點,。

在收入結構方面,一季度,本公司實現(xiàn)非利息凈收入123.52億元,在營業(yè)收入中占比為35.37%,同比提高3.34個百分點。

在客戶結構方面,截至一季度末,本公司有余額對公存款客戶數達57.24萬戶,比上年末增加2.54萬戶;本公司零售非零客戶超過2,100萬戶,比上年末增加121.81萬戶,管理個人客戶金融資產11,345.16億元,比上年末增加614.94億元,。

在經營結構調整的同時,一季度,本集團進一步加強成本管理,有效控制成本,運營效率不斷提升。一季度,本集團成本收入比為25.33%,同比下降1.45個百分點,成本收入比指標持續(xù)改善,。

四,、風險管控力度不斷加大,資產質量總體可控

一季度,本集團持續(xù)完善風險管理政策,加大不良貸款清收處置力度,強化信貸資產質量管理,不良資產雖然有所上升,但資產質量總體可控,。

截至一季度末,本集團不良貸款余額230.36億元,不良貸款率1.22%,比上年末上升0.05個百分點;撥備覆蓋率和貸款撥備率分別為180.58%和2.20%。

201x年,本公司將積極探索中國經濟新常態(tài)下的經營管理模式,加快客戶結構和業(yè)務結構調整,穩(wěn)步推進組織模式和管理體制改革,強化資產質量管控力度,促進盈利能力的不斷提升,。

報告完畢。

主持人:謝謝白總,。借這個機會按照要求,我向大家介紹一下我們行20xx年度利潤分配情況。20xx年上半年本公司已向股權登記日登記在冊的股東,每10股派發(fā)了現(xiàn)金人民幣0.75元(含稅),20xx年下半年,根據公司章程的有關規(guī)定,綜合考慮了監(jiān)管機構對資本充足率的要求以及業(yè)務可持續(xù)發(fā)展等因素,董事會建議向本公司股東派發(fā)股息,每10股派發(fā)現(xiàn)金股利為1.10元(含稅)。議案將在6月18日舉行的20xx年年度股東大會審議和批準,。

接下來是問答環(huán)節(jié),請?zhí)釂枙r每次不超過2個問題,請會議助理播報會議的提問方法。

問題:首先祝賀管理層完成了相對來說比較好的業(yè)績,現(xiàn)在整個行業(yè)遇到困難,我行的不良整體控制比較好的,貸款上升得比較多,。能否請管理層幫我們展望一下不良和關注類貸款這兩個剪刀差在擴大過程之中,我們如何平衡這兩方面?一季度關注類貸款大幅度提升的原因?第二,我想問一下息差的變化,兩次降息疊加了利率市場化的放開,請管理層展望一下今年二、三季度以后息差走勢情況?

回答:從今年一季度的情況來看,我行不良率略有上升,。同時關注類貸款也有一定幅度的增加,但從總體看還是可控的.關注類貸款上升主要受兩個因素的影響,一是總體宏觀經濟在下行,對銀行業(yè)整個資產質量的影響比較大,控制難度增加,。第二,從實體經濟來講,傳統(tǒng)制造業(yè)、批發(fā)零售業(yè),、采礦業(yè)和交通運輸等企業(yè)經營較為困難。

從具體原因看:一是產業(yè)政策的影響,受國家壓縮產能過剩,治理大氣污染等外部政策的影響,煤炭,、鋼鐵,、造船,、建材等產能過剩行業(yè)客戶生產經營比較低迷,違約率有所上升。二是區(qū)域風險擴散,從華東向華北,、華中,海西地區(qū)有所擴散。三是中小企業(yè)生產經營仍然沒有得到明顯改善,甚至出現(xiàn)惡化,還款意愿降低,。四是擔保鏈、擔保圈影響,風險有所擴散,。還有一點是在問題資產的處置過程中,部分較大型企業(yè)受保護和扶持,在清收處置上有統(tǒng)一行動。政府干預制約了清收處置進展,。

總體判斷,關注貸款增加的原因有宏觀的,也有實體經濟的,但大多是在經濟下行期企業(yè)面臨的短期周轉的困難,基本面來看并沒有出現(xiàn)大面積的系統(tǒng)性違約。

對于關注類貸款增加,我們也正在采取措施,。一方面我們嚴格控制新增,加大監(jiān)測、預測,、預警力度,。另一方面也加大清收,、處置的力度,同時我們在和企業(yè)一起共度難關?？傮w來看,資產質量管理面臨較大壓力,我們在控制難度上今年確實比往年要大一些,但從總體趨勢來講,我們認為無論是不良貸款還是關注類貸款,如果宏觀經濟不發(fā)生較大惡化,總體資產質量還是可控的,在我們的預期范圍內。涉及到資產質量的問題,所有投資者,、分析師比較關注的問題,。我想談四個觀點:

第一,從今年一季度的情況來看,我們把中國的經濟理解為一半是海水,一半是火焰,?？傮w上實體經濟應該沒有明顯好轉,而且在部分領域里還有持續(xù)下行的趨勢。所以我們判斷整個中國商業(yè)銀行的資產質量在201x年應該還是一個持續(xù)緩慢下行的局面,所以在xx銀行也不會例外的,。

第二,對于xx銀行第一季度情況,分析師比較關心兩個問題:一是關注類貸款上升;二是逾期與不良貸款的剪刀差日益擴大,。這兩個問題也是整個xx銀行最關注的資產質量問題。關注類貸款上升和逾期貸款增多,除了剛才講的市場方面的原因,也有一些客觀原因,。因為今年春節(jié)比較晚,春節(jié)過后由于整個經濟沒有大幅起色,一些制造業(yè)、采掘業(yè)都沒有開工,。在我們關注類貸款和逾期貸款中,欠息的因素占比達到71%。所以整個逾期貸款,、關注貸款更多不是本金逾期,而是欠息的因素影響,這個剪刀差我們認為在二季度已經采取了一系列的措施,應該能夠逐步縮小。

第三,關于資產質量問題,我們覺得在目前經濟形勢下,我們要處理好兩個關系,一是處理好滅火與救火的關系,。對一些可能產生問題的客戶,我們該滅火的必須把火滅掉,要付出的代價就是可能會產生不良、逾期的情況,。第二,我們還要想辦法對客戶進行分層以后進行救火,。我們提出了客戶的減,、退、加固等一系列的措施,這是滅火與救火的關系,。二是今年和去年采取的措施不同,通過去年的情況,今年根據經濟形勢的變化,在滅火基礎上,更多的采用緩釋風險,采取信用加固的措施,。我們對所有有問題的客戶進行了嚴格的分層管理,通過對客戶的細化分層采取不同的管理措施。這些措施在二季度正在逐步執(zhí)行過程中,我們對所有問題貸款情況底數非常清楚,一戶一策措施也非常清晰,。三是在目標責任非常明確。預計二季度將剪刀差和關注類問題能夠有一個比較大的壓降,。

銀行工作會議紀要篇五

通過,根據《證券發(fā)行與承銷管理辦法》規(guī)定:“上市公司發(fā)行證券,存在利潤分配方案、公積金轉增股本方案尚未提交股東大會表決或者雖經股東大會表決通過但未實施的,應當在方案實施后發(fā)行”,為不影響定向增發(fā)的進度,促進本行的長遠發(fā)展,本行 201x 年度暫不進行現(xiàn)金股利分配,。

提問:請問貴行資產質量重點行業(yè),、區(qū)域風險,今年的資產質量展望,會不會在不良率等方面出現(xiàn)拐點,以及今年撥備和核銷的計劃,。

回答:我行不良貸款區(qū)域分布跟中國銀行業(yè)整體情況基本相似,比如在批發(fā)零售業(yè),隨著經濟高速增長后回落,銀行過度授信產生了一些不良變化。從結構來看,由于去年加大清收,、重組力度,處臵了235 億,加上核銷基本上一天處理 1 億問題貸款。201x 年信貸政策一是從結構調整上下功夫,對壓縮退出的企業(yè),、行業(yè)做了限額規(guī)定,這樣對以后的信貸質量,、結構調整會起到很好作用;二是加大核銷力度,20xx 年核銷了 115 億,201x 年將進一步加強處臵力度,。不良率 201x年是 1.3%,201x 年將繼續(xù)保持在可控水平。中信銀行去年不良資產,包括不良資產處臵還是比較扎實的,。去年撥備后利潤增 3.9%,說明我們保持著較強的盈利能力。

提問:中信銀行是互聯(lián)網金融的先行者,管理層對 201x年互聯(lián)網金融的發(fā)展戰(zhàn)略有什么計劃?產品方面,201x年提出網絡貸等,

201x 年有沒有新的舉措?

回答:關于網絡金融,這幾年中信銀行走的比較領先,。首先在與bat 三大巨頭的合作方面,我行應該是非常全面的,目前還在進行全方位合作,。重點是線上,、線下、移動金融,、第三方支付業(yè)務等等,包括與阿里金融合作等。

信用卡與網絡金融方面聯(lián)系比較緊密,做的也比較好,。首先是與bat 三大巨頭的合作;第二是信用卡依托互聯(lián)網批發(fā)獲客,40-50%客戶是通過互聯(lián)網獲得,獲客效率最高;第三信用卡客戶結構大量是商旅人士,針對這一客戶群體,我行實施了“7+2+1”策略,7 就是七家航空公司,2 就是兩個平臺,即藝龍和攜程兩家旅行網,1 就是全球洲際酒店,。

近場支付,、全網收單等我行也都要做起來,網絡銀行部已經更名為電子銀行部,就是說原來可能更側重于網絡,未來是雙向發(fā)展,網絡金融化和金融網絡化,。產品創(chuàng)新委員會已經立項推行直銷銀行,搭建智慧社區(qū) o2o 平臺,通過簡便的網上開戶,打通理財平臺、結算平臺和賬戶平臺,。搭建智慧社區(qū) o2o 平臺,希望跟物業(yè)公司和順豐公司等進行合作,我們提供金融服務,他們提供物理的、網點的獲客渠道,。對公方面,中信銀行會加強現(xiàn)金管理,、電子商務,、互聯(lián)網金融產品的創(chuàng)新。我們現(xiàn)金管理產品非常好,新核心系統(tǒng)上線后會提供更加便捷,、方便,、智慧的產品,。電子商務金融服務方面,會進一步豐富產品。

提問:貴行 201x 年零售銀行發(fā)展戰(zhàn)略方面有什么新的舉措?

回答:201x 年李慶萍行長到任以后對大零售戰(zhàn)略,、二次轉型方面下了很大功夫。首先是營銷體系的提升;第二是解決客戶經營和批量有效獲客;第三是按照價值導向服務客戶,整合電子銀行渠道,通過移動互聯(lián)網技術,實現(xiàn)跨界融合,打造大零售體系,。

營銷體系,、服務體系包括零售硬轉和軟轉等。網點標準化,、優(yōu)化網點布臵等硬轉措施,都是切合實際、圍繞提高產能來進行的,。軟轉方面,201x 年四季度已經見到成效,通過建立內訓師制度導入服務、

產品銷售和零售文化建設,。軟轉,、硬轉對于網點產能提升起了很大作用,今年一季度的時候大家會看到數據,。

提問:預計 20xx 年中信銀行公司,、零售,、金融市場三個板塊的收入結構和占比會達到什么樣的水平?中信銀行 roe 會維持在什么樣的水平?

回答:理想狀況各占三分之一,roe 的規(guī)劃不便披露,。

主持人:中信銀行 201x 年度業(yè)績發(fā)布正式結束,謝謝各位。

銀行工作會議紀要篇六

中國郵政儲蓄銀行臨朐縣支行營業(yè)部反洗錢領導小組在20xx年6月21號召開了20xx年度第二次工作會議,。會議由反洗錢主管陳麗燕主持，銷售主管張廣斌,、反洗錢聯(lián)絡員石玉、劉芹,、郭紅、孫霞,、聶芳,、丁霞,、郭香,、李政、徐娟,、劉東云、井浩,、陳玉虎等參加了會議,。會議內容紀要如下：

一,、學習相關制度文件

1、《關于小額貸款業(yè)務申請資料填寫及合同簽署環(huán)節(jié)不規(guī)范操作的風險提示》,、

2,、《關于私自遷址和行政區(qū)域變更的網點未及時辦理營業(yè)執(zhí)照變更的風險提示函》,、《關于未及時辦理相關證照致使監(jiān)管部門批復文件過期作廢的風險提示函》。

3,、《關于做好相關信息保密工作的風險提示》,、《關于下發(fā)違規(guī)辦理個人業(yè)務風險提示的通知》。

通過對相關文件的學習,，加深對反洗錢義務的深刻認識，更進一步的理解反洗錢的職責所在,。

二,、明確了下一步的反洗錢工作思路安排下一季度的反洗錢工作,。

1、通過金融機構進行復雜的金融交易洗錢是犯罪分子最常用的方法,。洗錢行為一般分為三個階段：一是放臵階段，即把非法資金投入經濟體系,，主要是金融機構;二是離析階段,，即通過復雜的交易,，使資金的來源和性質變得模糊，非法資金的性質得以掩飾;三是歸并階段,，即被清洗的資金以所謂合法的形式加以使用,。前臺是接觸客戶的第一渠道,，這就要求我們的前臺柜員要時刻提高警惕，發(fā)現(xiàn)大額可以交易及時上報,。因為洗錢助長走私,、毒品、黑社會,、貪污賄賂,、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經濟秩序,，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽,。因此,，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查,、反洗錢調查等各項反洗錢措施,，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的,。

三、安排下一季度的反洗錢工作,。

1,、強化內控制度,，建立反洗錢獎勵機制。按照反洗錢相關法律制度規(guī)定,，建立反洗錢考核辦法，將反洗錢工作同績效掛鉤,，調動柜員反洗錢工作的積極性,，重返發(fā)揮員工自身的潛能,。

2、加強反洗錢法規(guī),，政策技能培訓,。將反洗錢培訓作為法律法規(guī)學習的一項重要內容并納入全員業(yè)務培訓中,。由反洗錢主管統(tǒng)一部署，針對不同業(yè)務開展多層次,，多渠道的反洗錢業(yè)務培訓，并進行培訓內容考試,，將成績納入員工的績效考核中。

三,、開展大額現(xiàn)金監(jiān)測工作。

在實際工作中應做好對數據的采集、審定,、統(tǒng)計和管理工作,。一旦發(fā)現(xiàn)大額可以交易,，能第一時間上報上級機構。

二0xx年六月三十日

銀行工作會議紀要篇七

支行x年x月x日

時間：x年x月x日x時x分

地點：營業(yè)室

主持:

參加人員:

記錄：

會議議題：

一,、學習上級行反洗錢工作簡報

二,、安排xx年度反洗錢工作

三,、對近期反洗錢工作提出要求

會議內容：

一、學習上級行反洗錢工作簡報通過學習,，要求認真分析總結各行好經驗、好做法,，做到學以致用，確保我行反洗錢工作再上新臺階,。

二、安排xx年度反洗錢工作

1,、建立反洗錢獎懲激勵機制。年初我行將按照反洗錢方面有關法律,、法規(guī)，結合工作實際,，建立《支行反洗錢工作考核獎勵辦法》將反洗錢處罰同管理層,、直接責任人收入掛鉤,，調動反洗錢工作的積極性，充分發(fā)揮員工的潛能,。

2、進一步完善反洗錢內控機制,。xx年在現(xiàn)有的基礎上繼續(xù)完善各項內控制度，建立并完善現(xiàn)有反洗錢工作管理規(guī)章制度，尤其是相關內容發(fā)生變化時,，及時補充修訂，并報上級行備案,。

3,、繼續(xù)加強反洗錢人員的培訓工作,。我行將反行錢業(yè)務培訓作為學習的一項重要內容，并納入到日常綜合培訓當中,，繼續(xù)針對不同崗位、不同業(yè)務,、組織開展多層次,、多渠道,、多種形式地反洗錢業(yè)務培訓。如新員工入職培訓,，每年反洗錢崗位人員培訓,、全體員工年度培訓,、登錄反洗錢交流園地，積極參加園地交流,、討論、學習等,。

4、繼續(xù)加強業(yè)務宣傳工作積極開展好對外宣傳工作,，開展一次大型宣傳活動及日常不定期宣傳,，利用反洗錢宣傳日和柜面窗口發(fā)放宣傳單,，向客戶宣傳講解反洗錢工作的意義，讓客戶了解不法分子利用洗錢活動給國家和人民帶來的危害,，同時也讓客戶了解反洗錢工作不會損害客戶的合法權益，使反洗錢宣傳工作達到預期目的

5、繼續(xù)開展反洗錢客戶風險分類和盡職調查一是對反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)體現(xiàn)的客戶等級進行分類和調整,。二是根據客戶盡職調查結果及時調整客戶風險等級,，報送重點可疑交易專報,、反洗錢調查，并按要求做好風險分類記錄的保存工作,。三是對三四五類客戶開展基礎盡職調查,，建立一類和二類客戶電子清單,。

6、繼續(xù)深入落實內控檢查制度,。將反洗錢業(yè)務納入業(yè)務檢查范疇,，反洗錢人員對本行的各崗位反洗錢履行職責情況及大額支付、大額提現(xiàn),、大額交易，登記報備等情況組織檢查,。對反洗錢業(yè)務資料按照檔案管理規(guī)定保管。

三,、對近期反洗錢工作提出要求

1,、各小組要結合自身實際,，落實反洗錢工作職責，不斷推動本專業(yè)反洗錢工作開展,。

2,、突出做好客戶維護工作,。要從狠抓新增客戶信息采集質量,、舉全行之力推動存量客戶信息維護和進一步健全客戶信息維護工作機制三方面入手,，加快客戶信息維護工作實施進度,，爭取短時間扭轉落后局面，夯實反洗錢工作基礎,。

支行

xx年x月x日