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2023年金融工作計劃普惠(模板九篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-05-15 19:11:39
2023年金融工作計劃普惠(模板九篇)
時間:2023-05-15 19:11:39     小編:一葉知秋

計劃是提高工作與學(xué)習(xí)效率的一個前提,。做好一個完整的工作計劃,才能使工作與學(xué)習(xí)更加有效的快速的完成,。相信許多人會覺得計劃很難寫,?下面是小編整理的個人今后的計劃范文,歡迎閱讀分享,,希望對大家有所幫助。

金融工作計劃普惠篇一

實現(xiàn)社會融資總量300億元,其中市內(nèi)外銀行信貸增幅超全省平均水平,。力爭1戶企業(yè)上市成功過會,,2戶以上企業(yè)進入上市輔導(dǎo)階段,,10戶以上企業(yè)進入重點培育階段。新引進一家以上股份制銀行進入籌建實質(zhì)階段,?;就瓿赊r(nóng)村合作金融機構(gòu)改制。實現(xiàn)新開業(yè)小額貸款公司2家以上,新增貸款投放超25億元,。實現(xiàn)融資性擔(dān)保公司累計貸款擔(dān)保額突破100億元,。

(一)努力擴大銀行有效信貸投放

堅持“有扶有控”,增強執(zhí)行貨幣政策的靈活性,、針對性和有效性,,充分發(fā)揮銀行主渠道作用,努力擴大信貸規(guī)模,,同時注重靈活運用新型融資工具,,利用銀行綜合金融服務(wù)優(yōu)勢,持續(xù)加大有效信貸投放,,力爭20xx年市內(nèi)外銀行新增貸款不低于上年,,其中市內(nèi)銀行新增貸款不低于130億元,貸款增速不低于全省平均水平,。

1,、全力爭份額搶規(guī)模。繼續(xù)實行信貸投放目標(biāo)管理,,加大信貸考核力度,。年初市金融辦將會同市人行、銀監(jiān)局,,將市委,、市政府確定的年度信貸投放目標(biāo)任務(wù),分解到各行社,,實行月考核月通報和季分析調(diào)度制度,,并作為硬指標(biāo),列入年終對各金融機構(gòu)信貸考核,。進一步引導(dǎo),、激勵各行社早投放、多投放,。激勵各金融機構(gòu)及早謀劃,,積極向總分行爭取政策和信貸傾斜支持,多跑省行跑總行,,力求多爭份額多搶規(guī)模,,做大信貸資源“總盤子”。強化分析調(diào)度,,加大與金融機構(gòu)協(xié)調(diào)聯(lián)動,,采取形勢分析會,、“窗口指導(dǎo)”、項目對接調(diào)度,、進展通報等形式,,強化常態(tài)和動態(tài)對接,及時介紹最新金融政策和產(chǎn)業(yè)政策,,通報全市重大項目進展,、企業(yè)資金需求和信貸投放進度,提前謀劃,、及早對接,、牢牢把握每一階段信貸投放的主動權(quán)。

2,、加大銀企對接力度,。堅持早對接、密集對接,,年初及早制定全年銀政企對接一攬子活動計劃和工作方案,。圍繞市委、市政府重大發(fā)展戰(zhàn)略,、重點工程,、重大項目,全年組織4次以上大型銀政企對接以及股份制銀行滁州行等主題活動,。注重突出特色,,根據(jù)不同類型企業(yè)的融資需求,分層次組織系列“小規(guī)模,、分專業(yè),、見實效”的專題對接活動,。綜合利用滁州金融網(wǎng),、人行征信、發(fā)改委項目和經(jīng)委企業(yè)管理等系統(tǒng),,利用中小微企業(yè)金融服務(wù)平臺,,第一時間收集發(fā)布更新信息,暢通部門與銀行,、擔(dān)保以及企業(yè)之間對接渠道,,動態(tài)對接。進一步擴大對接范圍,,積極邀請各類證券,、基金、保險,、信托,、租賃,、擔(dān)保、小貸等金融投資機構(gòu)參與,,進一步擴大融資合作面,,以此促進業(yè)務(wù)合作,推動機構(gòu)引進,。

3,、以項目為龍頭,積極擴大信貸增長空間,。會同市人行,、銀監(jiān)局和發(fā)改委、經(jīng)信委等經(jīng)濟主管部門密切配合,,重點圍繞美好新滁城建設(shè),、蘇滁產(chǎn)業(yè)園、招商引資,、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整,、承接產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移等重大項目以及企業(yè)資金需求情況,抓緊編制,、儲備,、對接項目,抓緊啟動新一輪與金融機構(gòu)項目合作,。引導(dǎo)金融機構(gòu)圍繞市委,、市政府發(fā)展主線確定投資主線和信貸切入點,以項目為抓手,,按照銀行信貸要求,,完善前期手續(xù)。及時督查和通報項目對接進展,,全力落實項目合作成果,,突出重點,以重大項目爭份額,,努力擴大信貸空間,。

4、大力拓展銀行表外融資規(guī)模,。銀行表外融資是當(dāng)前形勢下企業(yè)融資較為靈活簡便和現(xiàn)實有效的方式,。鼓勵金融機構(gòu)綜合利用各類信貸替代工具,開發(fā)信貸替代產(chǎn)品,,積極推進銀行承兌匯票,、信用證、保函、保理,、理財產(chǎn)品,、信托貸款、委托貸款,、結(jié)構(gòu)化融資等表外融資業(yè)務(wù),,加大對地方經(jīng)濟實際投放力度。將表外融資量作為軟指標(biāo),,列入年終對各金融機構(gòu)信貸考核,。

5、充分發(fā)揮綜合金融工具融資功能,。鼓勵各金融機構(gòu)積極爭取總行旗下的證券,、信托、租賃,、基金,、保險等控股公司的多牌照金融資源支持,綜合利用多種金融工具,,發(fā)揮“投貸債租證”綜合優(yōu)勢,,采取“信貸+基金”、融資租賃,、股權(quán)融資,、貸投合作、直投等方式擴大融資規(guī)模,。

6,、加大與市外銀行的合作力度。進一步深化與國家開發(fā)銀行的合作,,采取更為靈活有效的合作模式,,吸引其持續(xù)擴大對我市城市建設(shè)領(lǐng)域的信貸支持。推進與進出口銀行的深度對接,,重點推動外向型經(jīng)濟和進出口企業(yè)與進出口銀行的融資合作力度,。積極推進與市外各類股份制銀行、城商行和外資銀行的融資合作,,利用其機制靈活,、產(chǎn)品新穎,、模式多樣優(yōu)勢,,重點加大對我市成長型、科技創(chuàng)新型企業(yè)和優(yōu)勢集群集聚產(chǎn)業(yè)上下游優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)的信貸支持力度,。力爭20xx年市外金融機構(gòu)來滁投放超30億元,。

(二)大力推動資本市場直接融資

1、加快推動企業(yè)上市融資。堅持“政府引導(dǎo),、企業(yè)自主,、市場運作、政策扶持”的思路和“優(yōu)選一批,、培育一批,、輔導(dǎo)一批、上市一批”的工作步驟,,進一步健全企業(yè)上市推進機制,,全力幫扶引導(dǎo),持續(xù)保持我市企業(yè)上市的強勁勢頭,,力求企業(yè)上市首發(fā)和再融資不斷取得新突破,。力爭實現(xiàn)揚子木業(yè)上市過會。對已進入輔導(dǎo)期的擬上市企業(yè),,一企一策,,全力推進,對具備條件,、有上市意愿的各類企業(yè),,將盡快納入市級后備資源庫,重點篩選2-4家企業(yè),,政策傾斜,,重點培育,力爭有更多的企業(yè)進入省級資源庫,,享受省級優(yōu)惠政策,。不斷加大宣傳和培訓(xùn)力度,采取專家授課,、機構(gòu)輔導(dǎo),、輿論宣傳等方式,加速后備企業(yè)上市進程,,大力培植上市資源,。

2、積極推進債券融資,。抓住國家加大企業(yè)債券發(fā)行力度,、簡化審批程序的有利進機,積極創(chuàng)造條件,,以城建,、交通、能源,、高新技術(shù)等收益相對穩(wěn)定,、風(fēng)險較小的行業(yè)為重點,,鼓勵和引導(dǎo)全市已上市公司、國有骨干企業(yè)和大企業(yè)發(fā)債,。支持市開發(fā)區(qū)同創(chuàng)公司發(fā)行企業(yè)債券,。

3、積極推進票據(jù)融資,。抓住國家擴大直接融資的機遇,,市金融辦將會同市人行、市經(jīng)委和各金融機構(gòu),,加大與中國銀行間市場交易商協(xié)會的對接溝通,,充分利用非金融企業(yè)債務(wù)融資工具,幫助企業(yè)到銀行間市場融資,。認(rèn)真篩選直接債務(wù)融資目標(biāo)培育企業(yè),,鼓勵上市公司、大企業(yè)和重點骨干企業(yè)到銀行間市場發(fā)行中期票據(jù),、短期融資券,、集合票據(jù)等債務(wù)融資工具融資,并以此騰出信貸規(guī)模,,支持中小企業(yè)發(fā)展,。

4、積極擴大信托融資,。市金融辦將主動幫助企業(yè)加強與省內(nèi)外信托公司的業(yè)務(wù)合作,,設(shè)計適合不同企業(yè)和項目的相應(yīng)信托產(chǎn)品,通過信托貸款,、信托股權(quán)投資,、其他權(quán)益類投資等方式引入信托資金,吸引民間資本參與,,對受貸款規(guī)模,、準(zhǔn)入條件等制約無法通過銀行貸款融資的項目、工程和企業(yè)予以支持,,不斷擴大信托融資量,。

5、大力發(fā)展租賃融資,。加強與租賃公司,、融資租賃公司、金融資產(chǎn)管理公司以及銀行控股租賃公司的合作,,支持租賃公司通過售后回租方式盤活在建項目的各類資產(chǎn),。鼓勵企業(yè)通過直接租賃、轉(zhuǎn)租賃,、委托租賃等手段進行融資,。

(三)完善多層次金融組織體系,增強金融支撐能力

1,、加大金融機構(gòu)引進力度,。以在皖設(shè)立分支機構(gòu)的各類股份制銀行、外資銀行和城商行為重點,,加大引進力度,,推動簽訂引進戰(zhàn)略合作協(xié)議,及時掌握其網(wǎng)絡(luò)布點規(guī)劃信息和國家金融監(jiān)管政策導(dǎo)向,,暢通引進綠色服務(wù)通道,,強化引進工作領(lǐng)導(dǎo)組和推進協(xié)調(diào)組職能,明確任務(wù),,責(zé)任分解到人,,全程跟蹤推進。會同市銀監(jiān)局,、市人行,,積極跟進、主動服務(wù),,全力構(gòu)建引進金融機構(gòu)綠色服務(wù)通道,。積極引進市外金融機構(gòu)。全力推進股份制銀行分支機構(gòu)設(shè)立工作,,力爭再引進1家股份制商業(yè)銀行,。

2、鼓勵村鎮(zhèn)銀行開設(shè)分支行,。支持優(yōu)質(zhì)小額貸款公司發(fā)展成為村鎮(zhèn)銀行,,鼓勵符合條件的村鎮(zhèn)銀行在鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)立分支機構(gòu)。加大財政扶持力度,,鼓勵村鎮(zhèn)銀行與商業(yè)銀行錯位競爭,,引導(dǎo)其立足縣域和“三農(nóng)”搞好金融服務(wù)。

3,、全面深化農(nóng)村合作金融機構(gòu)改革,。全力推動鳳陽農(nóng)村信用聯(lián)社改制工作進入實質(zhì)性階段。完成來安聯(lián)社改制為農(nóng)商行工作,。加快天長,、明光、全椒農(nóng)合行改制為農(nóng)商行步伐,。吸引優(yōu)質(zhì)社會資本參與到改制過程中,,提升農(nóng)商行的服務(wù)水平,支持績優(yōu)農(nóng)商行上市,,充分發(fā)揮服務(wù)“三農(nóng)”主力軍作用,。

4,、規(guī)范有序發(fā)展小額貸款公司。認(rèn)真落實省政府“控制數(shù)量,,提升質(zhì)量,,合理布局,防范風(fēng)險”的要求,,堅持組建與規(guī)范并重,,積極擴大試點成果,鼓勵各類資本實力強的大企業(yè)發(fā)起設(shè)立,,吸引更多的社會資本參與,,同時積極向上爭取,力爭20xx年再獲批籌建開業(yè)2家以上小額貸款公司。加大監(jiān)管力度,,促進小貸公司規(guī)范經(jīng)營,、強化風(fēng)險防控。加大政策扶持力度,,鼓勵和引導(dǎo)小貸公司不斷提升管理水平,,降低利率和成本,其進一步發(fā)揮好在緩解小企業(yè),、個體工商戶和農(nóng)戶融資難中的積極作用,,真正成為金融支持縣域和“三農(nóng)”的有益補充。

5,、加快完善融資擔(dān)保體系,。堅持融資性擔(dān)保行業(yè)強化社會責(zé)任和實行可持續(xù)發(fā)展并舉,逐步建立以國有資本為主體,、社會資本為補充的市縣兩級擔(dān)保體系,,發(fā)揮政府主導(dǎo)融資性機構(gòu)的主力軍作用,堅持市場化運作,,建立符合現(xiàn)代企業(yè)制度的法人治理結(jié)構(gòu),,充實資本實力,立足服務(wù)中小企業(yè),,創(chuàng)新融資擔(dān)保方式,,充分利用和發(fā)揮好政府信用和財政性資金杠桿作用,不斷提升融資擔(dān)保能力,,擴大擔(dān)保融資量,,為更多的中小企業(yè)擔(dān)保融資發(fā)揮好服務(wù)作用。努力做好融資性擔(dān)保公司風(fēng)險防范工作,。力爭20xx年累計貸款擔(dān)保額超百億元,。

6、促進投融資平臺快速健康發(fā)展,。進一步深化投融資體制改革,,支持和推動市城投公司做大做強,,建立投融資平臺與財政、土地聯(lián)動,,資金“借用還”良性循環(huán)的運作機制,,通過整合資源、盤活存量,、收儲土地,、出讓金凈收益全額返還等方式,,不斷充實資本金,,壯大資產(chǎn)規(guī)模,優(yōu)化資產(chǎn)結(jié)構(gòu),,持續(xù)提供穩(wěn)定的現(xiàn)金流,,提升平臺經(jīng)營獲益能力。走出一條“在融資中實現(xiàn)投資,,以投資保障融資”的可持續(xù)發(fā)展新路子,,更好地發(fā)揮政府投融資主力軍作用。

7,、積極吸引基金投資,。扶持和引導(dǎo)浚源基金加大投資力度,吸引更多社會資本和民間資本參與,,發(fā)揮示范效應(yīng),,以此帶動更多投資機構(gòu)對我市企業(yè)和項目開展投資。認(rèn)真總結(jié)浚源基金設(shè)立經(jīng)驗,,繼續(xù)發(fā)揮好財政資金的杠桿效應(yīng),,加大政策扶持和對接引進力度,積極承接資本轉(zhuǎn)移,,吸引更多的股權(quán)投資基金,、風(fēng)投、創(chuàng)投基金來我市開展風(fēng)險投資,,支持企業(yè)戰(zhàn)略重組,,壯大規(guī)模,提升實力,,做大做強,。

金融工作計劃普惠篇二

1.加強金融經(jīng)濟的信息互通。區(qū)金融辦依每月及時把錫山的經(jīng)濟發(fā)展及企業(yè)的動態(tài)信息情況以及我區(qū)年銷售1億以下的中小企業(yè)基本情況及時向銀行傳遞,,以供銀行發(fā)展信貸業(yè)務(wù)作參考性的基礎(chǔ)資料;同時積極為銀企合作發(fā)展做好銀行與企業(yè)的溝通工作,,給予相關(guān)銀行必要的支持與幫助,極大地改善和提升我區(qū)金融環(huán)境,。

2.組織駐區(qū)行長聯(lián)席會議,。為充分發(fā)揮每季的行長聯(lián)席會議作用,,做好銀、政,、企的合作對接,,一是向各銀行通報全區(qū)經(jīng)濟運行情況,并把有融資需求的企業(yè)以及我區(qū)擬上市改制的企業(yè)名單向各銀行作了推薦介紹;二是共商《區(qū)20xx年度金融工作要點》的主要工作,。三是積極把我區(qū)投資項目及進展情況積極提供給各銀行,。

1、銀企對接活動取得實效,。今年以來,,針對當(dāng)前企業(yè)急需融資的問題,區(qū)金融辦牽頭建立企業(yè)融資聯(lián)動機制,,形成條塊結(jié)合,、快速反映、即時協(xié)調(diào)解決單個企業(yè)融資困難的綠色通道,,建立了企業(yè)融資服務(wù)工作機制,,搭建起“銀政企”合作的新平臺。積極組織開展了一系列金融推介授信活動,,進一步促進銀企合作,,今年以來,分三批累計為37家企業(yè)落實新增授信13.762億元:

第一批:為無錫圣貝爾機電有限公司等4戶“三有一缺”(有市場,、有效益,、有信譽、缺資金)中小企業(yè)三月初解決落實新增授信1.1億元,。

第二批:三月份在了解到大東格雷工程技術(shù)有限公司等13家急需融資的中小企業(yè),、重點企業(yè)(項目)后,區(qū)金融辦通過多方溝通銜接,,有效解決無錫東方國際輕紡集團市場經(jīng)營管理有限公司等5戶企業(yè)的資金需求,,落實新增授信金額1.06億元。

第三批:在前兩次的基礎(chǔ)上,,再次對我區(qū)企業(yè)融資需求情況進行了認(rèn)真的摸底調(diào)查,,并向中國人民銀行無錫市中心支行推介了40家“三有一缺”企業(yè),經(jīng)過市區(qū)14家金融機構(gòu)的實地調(diào)查和信貸審查,,其中,,無錫力揚纖維有限公司等28家企業(yè)于九月底獲得了銀行11.602億元的授信額度。

2,、“銀政農(nóng)”共建活動深入推進,。為解決我區(qū)“三農(nóng)”發(fā)展資金難題,提高金融支農(nóng)的創(chuàng)新能力。根據(jù)駐區(qū)農(nóng)業(yè)銀行,、錫州農(nóng)商行及郵政儲蓄銀行推行小額,、簡便的涉農(nóng)信貸特點,我區(qū)農(nóng)辦,、發(fā)改局,、農(nóng)林局和上述三家銀行積極推行“銀政農(nóng)”共建活動,把我區(qū)有融資需求的農(nóng)業(yè)企業(yè),、農(nóng)民專業(yè)合作社,、種養(yǎng)殖戶的名單進行了調(diào)查摸底。排查出我區(qū)有融資需求的農(nóng)民專業(yè)合作社6家,,農(nóng)業(yè)企業(yè)5家,,種養(yǎng)殖戶53家,并向銀行作了積極的推介,。目前,,共有4家農(nóng)民專業(yè)合作社,,家農(nóng)業(yè)企業(yè),,家種養(yǎng)殖戶與錫州農(nóng)商行達成了貸款意向1411萬元。其中:羊尖鎮(zhèn)水產(chǎn)專業(yè)合作社50萬,、綠羊花卉苗木專業(yè)合作社500萬,、嚴(yán)家橋水產(chǎn)專業(yè)合作社100萬、新峰苗木專業(yè)合作社100萬,、綠羊溫泉農(nóng)場500萬,、綠羊園林有限公司100萬、羊尖花卉園藝場50萬,、蝦蟹養(yǎng)殖專業(yè)戶5萬,、水產(chǎn)養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬、蔬菜養(yǎng)殖專業(yè)戶3萬,。農(nóng)業(yè)銀行向東亭農(nóng)戶發(fā)放惠農(nóng)卡5000余張,,郵政儲蓄銀行發(fā)放農(nóng)業(yè)貸款500萬元。

1,、動態(tài)掌握我區(qū)授信企業(yè)的信貸綜合情況,。為真實反映我區(qū)信貸企業(yè)的綜合情況,區(qū)金融辦加強與銀行之間的信息溝通,,每個季度對我區(qū)授信企業(yè)的信貸情況及時進行匯總,,全面掌握情況。對我區(qū)部分經(jīng)營狀況不穩(wěn)定的信貸企業(yè)加強預(yù)警,,重點關(guān)注,。

2、建立金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度,。為切實維護地區(qū)經(jīng)濟和金融穩(wěn)定,,建立了金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警聯(lián)絡(luò)員周報制度,,由開發(fā)區(qū)、各鎮(zhèn)(街道)對轄區(qū)內(nèi)可能或已經(jīng)出現(xiàn)并引發(fā)區(qū)域金融運行不穩(wěn)定的有關(guān)事項,,包括企業(yè)信貸突發(fā)事件,、企業(yè)逃廢債、非法集資,、集體退保,、理財產(chǎn)品大額虧損引發(fā)群體性投訴等情況,密切監(jiān)控并及時匯總上報,,力求在第一時間掌握動態(tài)情況,,積極采取措施。

3,、做好區(qū)域內(nèi)企業(yè)信貸突發(fā)事件應(yīng)急處置的協(xié)調(diào)工作,。協(xié)調(diào)神羊集團貸款事宜。對神羊集團及下屬貸款企業(yè)提出暫停付息的申請,,我區(qū)加強與市金融辦,、銀監(jiān)會、人民銀行以及債權(quán)銀行的協(xié)調(diào)溝通,,配合牽頭銀行組織神羊集團及其關(guān)聯(lián)企業(yè)債權(quán)銀行協(xié)調(diào)會議,,充分商討神羊集團目前面臨的市場、資金和債務(wù)問題,,為其他企業(yè)重組和恢復(fù)生產(chǎn)贏得時間,,為下一階段工作奠定基礎(chǔ)。協(xié)調(diào)明

特化纖貸款擔(dān)保事宜,。我區(qū)自6月份接到華夏銀行懇請錫山區(qū)人民政府協(xié)調(diào)“無錫市中億化纖有限公司”銀行貸款外部擔(dān)保的函后,,區(qū)金融辦積極做好協(xié)調(diào)工作,加強與市銀監(jiān)局,、相關(guān)鎮(zhèn)政府,、信貸企業(yè)、關(guān)聯(lián)企業(yè),、擔(dān)保企業(yè)等的溝通協(xié)調(diào),,取得了較為圓滿的成效。同時,,對雙益紡織因受明特?fù)?dān)保影響貸款被壓縮,,影響了企業(yè)正常生產(chǎn),及時向市銀監(jiān)分局協(xié)調(diào)交流,,由銀監(jiān)分局出面做好農(nóng)業(yè)銀行和中信銀行的工作,,使雙益紡織的貸款維持現(xiàn)狀而不受壓縮。通過總結(jié)我區(qū)神羊集團、明特化纖集團財務(wù)危機經(jīng)驗,,建立了企業(yè)信貸突發(fā)事件預(yù)警及應(yīng)急處置機制,,明確了處理信貸突發(fā)事件的責(zé)任主體、程序和措施等,,為實現(xiàn)區(qū)域金融安全提供機制保障,。

由我區(qū)紅豆集團作為牽頭股東組建的阿福小額貸款公司自4月份正式開業(yè)運營以來,已累計發(fā)放貸款1.61億元,,其中小企業(yè)貸款1.1億元,,農(nóng)戶及農(nóng)業(yè)經(jīng)濟組織貸款4575萬元。另外,,根據(jù)省,、市金融工作辦公室根據(jù)小額貸款試點工作安排,我區(qū)雅迪科技有限公司順利通過市農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位的嚴(yán)格評標(biāo),,于九月份中標(biāo)組建我區(qū)小額貸款公司的資格,,經(jīng)上報省農(nóng)村小額貸款組織試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室審核通過,于十一月三日正式批復(fù)同意籌建無錫市錫山裕民農(nóng)村小額貸款有限公司,,經(jīng)一個多月的籌備,,12月份已通過省金融的開業(yè)驗收,至此,,我區(qū)農(nóng)村小額貸款公司增至2家,。另外,,我區(qū)東方鋼材城也通過評標(biāo),,上報省金融辦審核報批通過,正在籌建中,。

前期主要針對擔(dān)保業(yè)務(wù)方面的有關(guān)政策,、農(nóng)村金融組織機構(gòu)的組建(如小額貸款公司、財務(wù)公司,、典當(dāng)?shù)?相關(guān)的組織優(yōu)惠政策和業(yè)務(wù)上的稅收優(yōu)惠政策進行的收集歸類,,并加強與這些機構(gòu)的對接。

同時,,根據(jù)近期無錫市出臺《關(guān)于幫助企業(yè)解決續(xù)貸過程中暫時性資金困難的意見》,,以解決中小企業(yè)續(xù)貸過程中出現(xiàn)的“資金真空”難題,被稱為“過橋資金”,。以及無錫人行今年初動員各商業(yè)銀行研究,、制定并報請市政府出臺相關(guān)規(guī)定,大幅降低相關(guān)收費標(biāo)準(zhǔn),,通過公推票選方式,,確定16家企業(yè)房地產(chǎn)評估報告通用評估機構(gòu)。今后這些通用評估機構(gòu)所出具的評估報告,將被錫城所有銀行認(rèn)可的相關(guān)精神通過各種渠道向基層進行宣傳,。

金融工作計劃普惠篇三

顧客是我們的生存之源,,作為營業(yè)部又是對外的窗口,服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽

1,、我行一直提倡的“首問責(zé)任制”,、“滿時點服務(wù)”、“站立服務(wù)”,、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,,并做到每個員工能耐心對待每個顧客,讓顧客滿意,。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,顧客對銀行的服務(wù)要求越來越高,,不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費、稅款,、財政性收費,、交通罰沒款、bsp航空代理等代理結(jié)算外,,更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務(wù),、開放式基金收購業(yè)務(wù)、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,,提高我行的競爭能力,。

3、主動加強與個人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,,參與個人業(yè)務(wù),、熟悉個人業(yè)務(wù)以更好為顧客服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),,但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,,是我營業(yè)部工作的一個欠缺。

4,、以銀行為課堂,,明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,增加人們的金融知識,,讓顧客多了解銀行,,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

5,、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,,并向優(yōu)質(zhì)顧客推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

隨著近年來金融犯罪案件的增多,,促使我們對操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、 督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,,然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實行事權(quán)劃分,,一崗一卡,一人一卡,,增強制度執(zhí)行的鋼性,,提高約束力。

2,、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,,著重加強帳戶管理和上門服務(wù)。

3,、進一步加強會計出納制度,,嚴(yán)格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4,、重點推行支付密碼器的出售工作,保證銀企結(jié)算資金的安全,,進一步提高我行防范外來結(jié)算風(fēng)險的手段,。

5、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,,強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,,減少差錯杜絕結(jié)算事故。

6,、切實履行對分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。

7、做好會計核算質(zhì)量的定期考核工作,。

員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊伍

1,、把好進人用人關(guān),。銀行業(yè)聽著很美,其實充滿競爭和風(fēng)險,,所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,從而提高員工的積極性,。

2,、加強業(yè)務(wù)培訓(xùn),,這也是明年最緊迫的,現(xiàn)已將培訓(xùn)計劃上報人事部門,,準(zhǔn)備對出納制度,、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會計制度,、新會計科目等基礎(chǔ)知識以及各種新興業(yè)務(wù)進行培訓(xùn),。

3、在人員緊張的`情況下仍要加強崗位練兵,,除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。

4、勤做員工的思想工作,,關(guān)心鼓勵員工,,強化員工的心理素質(zhì)。

5,、有計劃,、有目的地進行崗位輪換,培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。

金融工作計劃普惠篇四

xx年我們將充分發(fā)揮團隊力量,,揚長避短,努力并高質(zhì)量的完成制定的目標(biāo),,具體計劃如下:

1)產(chǎn)品知識方面:加強熟悉我司提供設(shè)備的技術(shù)參數(shù),、和材料特點、規(guī)格型號及原料特點,,了解產(chǎn)品的使用方法,;了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關(guān)情況。

2)客戶需要方面:了解客戶的投資心理,、購買層次,、及對產(chǎn)品的基本要求。

3)市場知識方面:了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化,、根據(jù)客戶投資的情況,,進行市場分析。

4)拓展知識方面:進一步了解其他加盟方面的信息,,方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務(wù)范疇的交流,,以便更好的合作。

5)服務(wù)知識方面:了解接待和會客的基本禮節(jié),,細心,、認(rèn)真、迅速地處理客戶狀況,;有效地傳遞公司信息及獲得信任,。

隨著廣告的深入宣傳,,關(guān)注人群的多樣性發(fā)展,必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設(shè)備及產(chǎn)品滿足客戶的需求,。明年的市場必定存在很大競爭,,這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊,;定期引進新型暢銷設(shè)備,。

隨著業(yè)務(wù)量的加大,為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,,所以售后服務(wù)一定要完善,。

1)倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致。

2)配置專門的售后人員,,客戶反映的問題應(yīng)第一時間解決,。結(jié)業(yè)后一定要發(fā)名片,避免出現(xiàn)問題客戶只找話務(wù)員的現(xiàn)象,。

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞,,需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得,所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1—3個月,,所有的前期溝通都需要話務(wù)員去做鋪墊,所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)一定要充分了解,,多溝通,、多關(guān)愛、多幫助,,出現(xiàn)問題及時調(diào)整,,避免造成人員無謂的流失。

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡,,都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關(guān),。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關(guān)經(jīng)驗判斷出市場的走向,廣告量的加減,、客戶的需求點等等,,也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。

公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,,以上是本人工作的一些感想,,希望能起到點點的幫助,明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己,、繼續(xù)努力,為了我們的終極目標(biāo)去沖刺,!請領(lǐng)導(dǎo)們做我們永遠最堅實的后盾,!

金融工作計劃普惠篇五

1.?dāng)?shù)量建設(shè),。根據(jù)我院“十一五”規(guī)劃目標(biāo),到20xx年,,我院全脫產(chǎn)高職生要達到8000人,,按照每個專業(yè)年招生40人,而且都是3年學(xué)制,,至少要

有60-70個專業(yè),。目前我院只有31個專業(yè),因此今后的4年內(nèi)我們專業(yè)數(shù)量建設(shè)的任務(wù)還很繁重,,各系必須下大力氣開發(fā)新專業(yè),。我系兩年內(nèi)至少開

發(fā)一個專業(yè),目前暫定為稅務(wù)代理專業(yè),。

2.質(zhì)量建設(shè),。專業(yè)質(zhì)量建設(shè)是一個緊迫的任務(wù),主要是圍繞以下三個方面進行建設(shè):

(1工作計劃實踐教學(xué)體系的建設(shè)與完善,;

(2工作計劃素質(zhì)教育體系建設(shè),;

(3工作計劃理論教學(xué)體系建設(shè)。

學(xué)生的知識,、技能和素質(zhì)的形成,,主要渠道還是通過課程的教學(xué)和實施。任何教育思想,、教育方式和方法的改革,,都要通過課程改革得以落實,因

此必須搞好課程改革工作,。

產(chǎn)學(xué)研結(jié)合是我系的重點工作,,同時也是難點工作,這是由我系的專業(yè)所對應(yīng)的行業(yè)崗位特點決定的,。但是,,高等職業(yè)教育必須走產(chǎn)學(xué)研結(jié)合之路。因此,,要克服困難,,重點圍繞以下方面走好產(chǎn)學(xué)研結(jié)合之路。

1.鍛煉和充實師資隊伍

2.豐富實踐教學(xué)條件

3.創(chuàng)新培養(yǎng)模式——訂單培養(yǎng)

4.推動就業(yè)工作

金融工作計劃普惠篇六

一是改善農(nóng)村信用環(huán)境,。推廣克山縣全國農(nóng)村信用體系建設(shè)試驗區(qū)經(jīng)驗,,推動縣域和墾區(qū)建立涵蓋農(nóng)戶和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體的銀行和非銀行信用信息電子檔案;對鄉(xiāng)、村,、戶和新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營主體開展信用等級分類評定,,評定結(jié)果作為信貸投放的重要參考依據(jù)。

二是打擊惡意逃廢金融債務(wù)行為。配合省銀監(jiān)局,、省高院對全省400余件金融案件進行清理,,對失信被執(zhí)行人給予信用懲戒,。

三是優(yōu)化金融市場政策環(huán)境,。協(xié)調(diào)省直有關(guān)部門,,對金融機構(gòu)辦理各類抵(質(zhì))押登記業(yè)務(wù)給予便利,,并制定全省統(tǒng)一規(guī)范的抵(質(zhì))押資產(chǎn)受理,、辦理的標(biāo)準(zhǔn),、條件和內(nèi)容,,簡化抵(質(zhì))押程序。

四是開展區(qū)域金融生態(tài)環(huán)境評價,。選擇2個市(地)開展金融環(huán)境評價試點工作,,將評價結(jié)果作為地方政府開展融資活動的依據(jù),激勵地方政府增強區(qū)域金融環(huán)境良性建設(shè)的主動性和自覺性,。五是建立完善政府服務(wù)平臺,。建立金融信息共享平臺,及時發(fā)布企業(yè)融資需求類信息;完善金企對接平臺,,廣泛吸納銀行,、證券、保險等各類金融機構(gòu),,圍繞全省重點項目適時開展專業(yè)化的金企對接活動;搭建農(nóng)村物權(quán)流轉(zhuǎn)平臺,,實現(xiàn)農(nóng)村各類物權(quán)的信息登記、政策咨詢,、合同鑒定,、融資服務(wù)等功能;建立政策性融資擔(dān)保平臺,發(fā)揮政府增信優(yōu)勢,,推進銀擔(dān)合作,。

一是協(xié)調(diào)金融機構(gòu)繼續(xù)加大對“三農(nóng)”及小微企業(yè)的貸款投放力度,確保其增速不低于各項貸款平均增速,,增量不低于上年同期水平;力爭全省支農(nóng)再貸款限額,、支小再貸款累計投放額、再貼現(xiàn)累計發(fā)放額增幅不低于上年同期水平,。二是擴大全省直接融資規(guī)模,。鼓勵省內(nèi)企業(yè)在境內(nèi)主板、中小板,、創(chuàng)業(yè)板和境外主板,、創(chuàng)業(yè)板上市融資;鼓勵省內(nèi)企業(yè)在“新三板”掛牌;鼓勵金融機構(gòu)牽頭運作發(fā)行區(qū)域集優(yōu)集合票據(jù)、中小企業(yè)集合票據(jù),、小微企業(yè)增信集合債券等債務(wù)融資工具為中小企業(yè)融資;加快我省區(qū)域性股權(quán)交易市場建設(shè)工作,。三是引導(dǎo)保險資金參與我省項目建設(shè)。引導(dǎo)保險資金在基礎(chǔ)設(shè)施、棚戶區(qū)改造,、新型城鎮(zhèn)化等重大項目建設(shè)中發(fā)揮作用,,鼓勵保險資金投資養(yǎng)老服務(wù)產(chǎn)業(yè),、設(shè)立醫(yī)療機構(gòu)和參與公立醫(yī)院改制等,。四是金融支持我省企業(yè)“走出去”。放寬或取消對省內(nèi)企業(yè)境外放款,、境外融資及境外直接投資等方面的限制,,依托外資銀行的國際網(wǎng)絡(luò)優(yōu)勢和差異化服務(wù),幫助我省外向型企業(yè),、有跨境業(yè)務(wù)的企業(yè)及有海外融資需求的企業(yè)“走出去”,。

一是繼續(xù)加大金融供給力度。協(xié)調(diào)駐省銀行機構(gòu)向總行爭取信貸規(guī)模,,增強信貸資金投放的針對性和有效性,,提高對重點產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的信貸支持力度。二是切實降低企業(yè)融資成本,。引導(dǎo)駐省銀行機構(gòu)向總行爭取更多的貸款優(yōu)惠利率政策,,清理取消各種不合理收費,不斷降低企業(yè)融資成本,。三是繼續(xù)創(chuàng)新金融產(chǎn)品,。鼓勵金融機構(gòu)開展訂單融資、應(yīng)收賬款質(zhì)押融資,、存貨質(zhì)押融資,、保單融資、信貸保證保險,、資產(chǎn)證券化等業(yè)務(wù)為企業(yè)提供融資服務(wù);協(xié)調(diào)銀行機構(gòu)簡化貸款手續(xù)和流程,,縮短貸款審批時間;引導(dǎo)保險機構(gòu)提供手續(xù)簡便、價格低廉的保險產(chǎn)品,。

一是吸引金融機構(gòu)入駐我省,。利用我省財政獎勵政策,吸引金融機構(gòu)總部入駐我省或設(shè)立分支機構(gòu),,吸引各金融機構(gòu)總部在我省設(shè)立呼叫中心,、后援中心、電銷中心,、軟件研發(fā)中心等金融后臺服務(wù)基地,。

二是發(fā)展壯大地方金融體系。引進戰(zhàn)略投資者在我省組建政策性農(nóng)業(yè)保險機構(gòu);引進戰(zhàn)略投資者推進農(nóng)村信用社改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行;積極爭取將我省納入民營銀行試點范圍;鼓勵銀行機構(gòu)發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行,、消費金融公司等總部位于我省的金融機構(gòu),。

三是推動建立股權(quán)投資基金。采取財政資金與金融資本匹配放大投入及市場化募集的方式,在我省設(shè)立產(chǎn)業(yè)投資基金,、創(chuàng)業(yè)投資基金,,重點支持高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)、“十大重點產(chǎn)業(yè)”,、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)及對俄經(jīng)貿(mào)合作等重點產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級;吸引有實力的各類股權(quán)基金來我省投資,,促進我省企業(yè)發(fā)展?jié)摿Α⒖萍汲晒c資本市場融合,。四是規(guī)范發(fā)展小額貸款公司和融資擔(dān)保公司,。支持符合條件的小額貸款公司設(shè)立分公司和通過同業(yè)拆借、向法人股東定向借款等方式補充資本金;支持融資擔(dān)保機構(gòu)業(yè)務(wù)創(chuàng)新,,構(gòu)建銀行融資,、民間融資、直接融資擔(dān)保并存的基本業(yè)務(wù)框架,,力爭20xx年底前實現(xiàn)融資擔(dān)保機構(gòu)縣域全覆蓋,。五是繼續(xù)做好創(chuàng)新農(nóng)村金融服務(wù)工作。按照省政府《創(chuàng)新農(nóng)村金融服務(wù)推進方案》部署,,加快推進農(nóng)村金融主體,、金融產(chǎn)品和擔(dān)保方式創(chuàng)新。

一是強化地方金融監(jiān)管,。貫徹《國務(wù)院關(guān)于界定中央和地方金融監(jiān)管職責(zé)和風(fēng)險處置責(zé)任的意見》,,強化地方金融監(jiān)管職能、力量和手段;建立地方金融監(jiān)管聯(lián)席會議制度,,研究地方金融監(jiān)管重大問題,,依法嚴(yán)厲打擊金融欺詐、非法集資,、非法證券期貨,、非法保險業(yè)務(wù)等各類違法行為;加強對小額貸款公司、融資性擔(dān)保公司,、各類交交易場所,、典當(dāng)行、融資租賃公司,、商業(yè)保理公司,、地方資產(chǎn)管理公司等機構(gòu)的監(jiān)管力度。二是防范和化解地方金融風(fēng)險,。建立中省直有關(guān)單位和市縣政府橫向聯(lián)系,、縱向溝通的地方金融發(fā)展與風(fēng)險處置機制;指導(dǎo)下級政府金融工作部門做好所監(jiān)管機構(gòu)的風(fēng)險監(jiān)測、評估,、預(yù)警和處置,,加強對本地區(qū)跨市場、跨行業(yè)交叉性金融的監(jiān)測分析和風(fēng)險管理。三是繼續(xù)做好對駐省金融機構(gòu)的考評工作,。完善現(xiàn)行金融機構(gòu)考核獎勵政策,,對加大信貸投放規(guī)模、優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu),、降低融資成本,、創(chuàng)新金融產(chǎn)品等金融機構(gòu)和高管人員給予重點獎勵;建立金融機構(gòu)綜合考評機制,省政府對為地方經(jīng)濟社會發(fā)展做出突出貢獻的金融機構(gòu)給予通報表彰,,并依據(jù)考評情況對財政性資源進行合理配置,。

金融工作計劃普惠篇七

今后五年,我縣金融工作的總體思路是:以普惠金融為主線,,以金融支持扶貧開發(fā)為中心,以深化農(nóng)村金融綜合改革為抓手,,圍繞金融支持全縣“十三五”預(yù)期指標(biāo)“一個沖刺,、兩個確保、六個翻番”的實現(xiàn)為工作方向,。主要目標(biāo)是:爭取到20xx年,,全縣金融組織體系進一步完善,金融服務(wù)水平進一步提升,,金融生態(tài)環(huán)境進一步改善,,存款余額達到300億元,貸款余額達到180億元,,存貸比超65%,。

20xx年,我辦將緊緊圍繞縣委,、縣政府的決策安排,,大力發(fā)展普惠金融,擴大社會融資規(guī)模,,推動金融改革創(chuàng)新,,提升金融服務(wù)水平,維護區(qū)域金融穩(wěn)定,,提高金融服務(wù)實體經(jīng)濟效率,,充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅中的撬動作用:

一是進一步完善金融體制機制。增加金融機構(gòu)的數(shù)量和類別,,鼓勵國有大型銀行,、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟發(fā)達的鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)點,農(nóng)村中小金融機構(gòu)和郵政儲蓄銀行在農(nóng)業(yè)人口較多,、集市貿(mào)易繁榮的地區(qū)增設(shè)網(wǎng)點;進一步優(yōu)化農(nóng)村網(wǎng)點布局,,提升農(nóng)村金融機構(gòu)整體服務(wù)質(zhì)量,建立起多層次、多類別的農(nóng)村金融機構(gòu)體系,。

二是進一步擴大金融投放規(guī)模,。鼓勵各銀行業(yè)金融機構(gòu)積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產(chǎn)品“增量拓面”;將信貸資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜,加大對地下綜合管廊,、公共交通建設(shè),、保障性安居工程、城市設(shè)施更新改造等重大民生工程建設(shè)的支持力度,。

三是進一步提升金融服務(wù)質(zhì)量,。開發(fā)推廣各類適合農(nóng)村和農(nóng)戶服務(wù)需求特點的金融業(yè)務(wù)產(chǎn)品,積極發(fā)展電話銀行,、手機銀行等現(xiàn)代金融服務(wù)方式,,積極推動基礎(chǔ)金融服務(wù)下基層,繼續(xù)做好流動銀行服務(wù),,提高農(nóng)村金融服務(wù)的充分性與多樣性,。

四是進一步推動保險改革創(chuàng)新。推動各保險公司加快農(nóng)村地區(qū)保險機構(gòu)的基礎(chǔ)建設(shè),,加強營銷員隊伍建設(shè),,探索農(nóng)險協(xié)保員和農(nóng)村營銷員業(yè)務(wù)銜接制度;加大保險產(chǎn)品創(chuàng)新,在特色產(chǎn)業(yè),、農(nóng)村養(yǎng)老保險,、責(zé)任險、保險融資增信等方面創(chuàng)新保險產(chǎn)品;鼓勵享受貸款的農(nóng)戶參加保險,,給農(nóng)民增收系上“保險帶”,。

五是進一步加強金融安全監(jiān)管。鼓勵各金融機構(gòu)充分運用農(nóng)戶信用信息平臺成果,,推廣貸款者提供信用報告制度;嚴(yán)厲打擊非法集資,,維護全縣經(jīng)濟金融秩序的穩(wěn)定與安全;加強各金融機構(gòu)及主管部門的行業(yè)自律和監(jiān)管,不斷提高風(fēng)險管理和控制水平,。

六是進一步加快企業(yè)上市掛牌,。深化“一司一縣”合作,依托華泰證券公司,,積極對接計劃上市的縣外企業(yè)來縣,,以金寨作為上市注冊地。加強對縣內(nèi)企業(yè)的培育和輔導(dǎo)力度,,加快企業(yè)上市進程,,充實縣域經(jīng)濟發(fā)展的后勁;同時以縣內(nèi)企業(yè)的長效發(fā)展鞏固脫貧成果。

金融工作計劃普惠篇八

一個新行業(yè)的誕生,,人們對它的認(rèn)識都需要一個循序漸進的過程,。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問世的時候,,中國大陸大多數(shù)人甚至一些專家學(xué)者對它持懷疑的態(tài)度,認(rèn)為股票是資本主義的事物,,肯定不是什么好東西,。對于公司發(fā)行股票,甚至一些國有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時候,,大部分人認(rèn)為這是騙人的東西,,就像是洪水猛獸唯恐避之不及。但是,,也有部分先知先覺者,,或者說敢于吃螃蟹的人,大膽的加以購買和投資,,當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時候,,人們才逐漸接受并大膽投資。于是,,逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民,。在股市大盤瘋漲的幾年中,甚至瘋狂到全民炒股的程度,。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無所謂好壞,也無關(guān)姓知姓社,,原來資金可以在股市上流通后,,融資方和出資方是可以共贏的。這樣,,就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟效益和社會效益,。

處在金融市場逐漸發(fā)展的今天,作為國家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場導(dǎo)入初期的爭議和討論,。同樣,,有投資者對投資黃金懷疑,想做投資心理卻又擔(dān)心,。擔(dān)心是因為懼怕風(fēng)險,,懼怕的原因是源于無知。換句話說,,投資者對“炒黃金”這種在國內(nèi)剛興起的投資品種的不了解,。這就需要我們這類型公司的參與并多給投資者講解,多做宣傳,,讓投資者用科學(xué)的,、理性的眼光看待黃金投資,從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.

20xx年,,中央賦予天津濱海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場的設(shè)立提供了決好的契機,,在天津設(shè)立貴金屬交易市場,,是對我國交易市場體系的補充,也是對我國金融資本市場體系的完善,,有利于規(guī)范和引導(dǎo)場外黃金交易市場發(fā)展,。

這是國家的政策的支持,可是對國內(nèi)的各參與方來說是新事物,,因為它開創(chuàng)了國內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河,。它與其他諸如股票等投資理財產(chǎn)品不同,而是結(jié)合了股票和期貨的各自優(yōu)點,,并彌補了它們各自的缺點的一種新型投資理財產(chǎn)品,,在部分人眼中目前看來是具有爭議性的,可是事實證明它的生命力又是那么的強,。為什么人們愿意來討論,,而且也有人愿意來參與,這說明他們是愿意也希望這個行業(yè)發(fā)展起來的,。對于期盼,,我們要不負(fù)眾望,繼續(xù)努力;對于批評,,我們要虛心聽取,,努力改進和完善。這樣才有利于問題的解決,,才能夠進一步推動整個貴金屬行業(yè)的發(fā)展,。

在國外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場,在國內(nèi)還屬于這個市場的導(dǎo)入期,,但是,,才經(jīng)過短短兩年的發(fā)展,發(fā)展的速度卻是驚人的,,但是,,暴露出來的問題也不少。這個行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,,在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展,引領(lǐng)貴金屬市場的繁榮,、穩(wěn)定,,還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場,并參與到其中獲得巨大收獲的時候,,很難說可能會出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象,。

根據(jù)近期對天津市同行業(yè)公司的調(diào)查,現(xiàn)階段統(tǒng)計天津市各類投資咨詢公司約有210余家,。遍布在天津市的各各區(qū)域,,其中以和平區(qū),,河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營的業(yè)務(wù)為天通金,、上海黃金延期t+d,、倫敦金、紙黃金,、以及一些地區(qū)黃金品種等,。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù),,并通過今晚傳媒中心進行宣傳,,3方面強強聯(lián)合將“藏金于民”的理念進行推廣。其他稍微有實力的公司也在積極的和銀行進行接觸,,打算以銀行為依托,,公共媒體為介質(zhì),在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤交易的相關(guān)業(yè)務(wù),。

一些天通金的做市商,,也已經(jīng)通過各種公共媒體進行渠道的開發(fā)。在各大財經(jīng)網(wǎng)站以及各種門戶網(wǎng)站發(fā)布廣告,,在全國范圍內(nèi)招聘代理商,,返傭非常優(yōu)厚,所以發(fā)展的很迅速,。

還有一些公司通過和一些高檔的娛樂場所,,比如說高爾夫球場、高檔車的4s專賣店,、高檔健身會所、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系,,獲取優(yōu)質(zhì)客戶信息,,然后通過舉辦高檔的理財沙龍挖掘客戶。

黃金市場正處在高速的發(fā)展期,,競爭對手都在不斷的通過不同的渠道開發(fā)客戶,,我們只有通過員工的不斷努力,公司提供不斷的支持才能在這個市場站穩(wěn)腳跟,,繼而做大做強,。

(一) 未來三年銷售目標(biāo)

在未來的3年中,首先20xx年公司剛剛起步,,是公司制定整體發(fā)展方向的一年,,20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ),在天津范圍內(nèi)展開大面積的宣傳活動,,為后兩年的工作打好基礎(chǔ),。未來3到5年中,,我部門會通過各種營銷渠道,以天津市為中心,,并不斷向周邊城市開展業(yè)務(wù),,現(xiàn)制定未來3年的銷售目標(biāo)如下。

20xx年入金量1200萬元人民幣,。

20xx年入金量1500萬元人民幣,。

20xx年入金量20xx萬元人民幣。

預(yù)計每年入金量以25%-30%左右的速度增長,。

(二)20xx年銷售目標(biāo)

(一) 目標(biāo)市場

首先,,我們將目標(biāo)市場的定位定在對投資有興趣的人,或者已經(jīng)有過各類投資經(jīng)驗的人,。其次,,一定是要有一定經(jīng)濟實力的人,在投資市場中,,承擔(dān)不起風(fēng)險的人也是賺不到錢的,。所以我們的目標(biāo)市場就是定位在高端市場,在公司的起步階段,,以有限的人力去開發(fā),,維護優(yōu)質(zhì)客戶,以保證公司的初期運營情況,。 目標(biāo)客戶:能承擔(dān)一定風(fēng)險,,并對市場比較了解的投資者。已有過投資經(jīng)驗的人為優(yōu)先選擇,,例如股票,,期貨,基金的投資者等,。

(二) 營銷計劃

營銷計劃分三個階段完成,,最終的目標(biāo)是要在天津市場站穩(wěn)腳跟,并不斷向周邊的城市進行擴散,,逐步完成銷售目標(biāo),。 (1)長期計劃:在未來的3-5年中,在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌,,在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。

(2)中期計劃: 在未來1-3年中,不斷補充人力資源,,從一個部門擴充到3個部門,,每個部門10-15人,銷售額翻番,。

(3)短期計劃:完成20xx年的銷售目標(biāo),。

(三) 營銷策略

為了完成制定的銷售目標(biāo),,我部門會采取多元化的銷售策略,充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢,,除了部門統(tǒng)一安排工作以外,,根據(jù)每個員工的偏好進行側(cè)重培養(yǎng)。

(1) 業(yè)務(wù)策略

a) 電話營銷策略:通過個人渠道取得高端客戶的電話號碼,,讓員工進行電話營銷工作,。

b) 陌生拜訪策略:在高檔社區(qū),或者商業(yè)中心進行問卷調(diào)差,,收集準(zhǔn)客戶的信息,。

c) 網(wǎng)絡(luò)銷售策略:培訓(xùn)員工進行網(wǎng)絡(luò)銷售,根據(jù)個人特長,,愛好加入不同的群,,逐步進行網(wǎng)絡(luò)營銷。

d) 緣故發(fā)展策略:讓每一個員工把工作當(dāng)成一份事業(yè),,讓他們跟所有認(rèn)識的人進行分享,,讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個行業(yè)。

e) 合作商,、合作社區(qū)策略:不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,,在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說明會,以社區(qū)為中心逐步擴大公司的影響力以及品牌效應(yīng),。

f) 發(fā)展合作伙伴策略:發(fā)展每一個認(rèn)識的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴,。(獵鷹計劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略:增加在公共媒體的宣傳力度,增加企業(yè)的知名度,,媒體的種類很多,,包括報紙、雜志,、電視,、廣播、傳單,、戶外廣告等。

第四部分 部門構(gòu)成

(一) 人員組成

市場部一個部門的員工計劃穩(wěn)定在15名左右,,外出進行陌生開發(fā)客戶,,或者在社區(qū)進行說明會的時候,分為5名一個小組,,具體的組成情況入下表所示,。

(二)部門未來發(fā)展趨勢

計劃在未來的每一年中補充一個15人左右的部門,不斷擴大公司的銷售部規(guī)模,,以完成年度銷售目標(biāo)為己任,。不斷為公司實現(xiàn)利潤額的大幅增長而努力,,帶領(lǐng)部門員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè)。

金融工作計劃普惠篇九

20xx年,,全行個人金融業(yè)務(wù)的總體思路是:“以客戶為中心,、以市場為導(dǎo)向”,全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略,。堅持“一個中心,,六個基本點”的基本策略,即以“經(jīng)營客戶”為“中心”,,以客戶,、產(chǎn)品、渠道,、服務(wù),、經(jīng)營品質(zhì)、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點,,繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手,。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化,、服務(wù)管理精細化,、操作風(fēng)險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手,,全面提升個人金融精細化管理水平,,推進經(jīng)營管理上臺階、上水平,。

(一)產(chǎn)品策略:繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,,以做全和做強產(chǎn)品為目標(biāo),在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎(chǔ)上,,進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結(jié)構(gòu),,注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘,重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升,,力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升,,最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手,提高客戶對產(chǎn)品的認(rèn)知度和依賴性,,通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務(wù)的完善改進,,穩(wěn)定和拓展客戶基礎(chǔ),提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度,。

(二)客戶策略:要充分依托理財中心,,深化二代轉(zhuǎn)型,圍繞“一個中心,六個基本點”,,堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫,,要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進,擴大規(guī)模和優(yōu)化結(jié)構(gòu)并舉并重的經(jīng)營原則,,在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶,,有足夠多的好客戶,強化客戶營銷維護能力,,挖掘存量客戶潛能,。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,培育客戶向上遷移成長,,促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合,。

(三)渠道策略:20xx年渠道建設(shè)重點要在解決渠道總量擴大、覆蓋面提升,、區(qū)域結(jié)構(gòu)優(yōu)化,、功能擴充等緊迫性問題上下功夫。一是要穩(wěn)步,、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量,,要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”,以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),,形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設(shè),,力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3:1比例,延伸服務(wù)半徑;三是著力建設(shè)客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,,按照專職,、專業(yè)、專注要求,,帶出一支新隊伍,,開拓一片新天地,打造一個新陣地,,形成物理網(wǎng)點,、自助設(shè)備、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互呼應(yīng),、相互補充的全新渠道格局。

(四)區(qū)域策略:持續(xù)推進中心城市地區(qū),、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,,著重打造“第二個***”。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標(biāo)是:中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務(wù)收入還要保持同業(yè)第一,,堅守主陣地,作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個***”,使其在同業(yè)形成絕對競爭力,,提高貢獻水平,,瞄準(zhǔn)第一梯隊,實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起,,通過加速發(fā)展,,趕超同業(yè),縮短差距,,盡快向第二梯隊跟進靠攏,,提高對全行業(yè)務(wù)的貢獻度。

(一)加強業(yè)務(wù)創(chuàng)新,,做全,、做強產(chǎn)品

1.狠抓一季度個人業(yè)務(wù)旺季營銷工作,以“個人存款,,實物金,、個人客戶”為核心,以基金,、保險,、借記卡,產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,,自助設(shè)備開機率,、賬務(wù)性業(yè)務(wù)替代率及網(wǎng)點替代率為重點,做實旺季營銷,。

2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,,加大通報考核力度,營造良好的競爭氛圍,。

3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零,、達標(biāo)、越級” 和“保險,、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”,做全產(chǎn)品,,彌補“短板”,,提升網(wǎng)點均衡銷售能力。

4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度,,加強總行“利得盈”,、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,,進一步鞏固提升我行自行設(shè)計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當(dāng)?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度,,逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式,。

5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務(wù),擴大品牌影響力,,加強實物金業(yè)務(wù)成本控制,,提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,與電子銀行渠道聯(lián)動,,提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理,。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務(wù),建立從業(yè)務(wù)布局,、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務(wù)管理辦法和操作規(guī)程,,穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務(wù)的發(fā)展。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,,提高股票型基金,、主代銷基金、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用,,提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力,、數(shù)據(jù)挖掘能力、客戶服務(wù)能力和精準(zhǔn)營銷水平,,努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作,,做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動,進一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8.做好憑證國債,、儲蓄國債、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,,鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風(fēng)險管控,,利用技術(shù)手段建立頻繁、大額交易日常監(jiān)控機制,。

9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力,,建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作,加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓(xùn)力度,,做好保險從業(yè)資格考試工作,,提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風(fēng)險評估,提高客服務(wù)水平,。

10.加強理財卡,、龍卡通借記卡、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,,擴大借記卡存量市場份額,,提高新發(fā)卡的質(zhì)量;持續(xù)開展折轉(zhuǎn)卡及提升借記卡的動戶率,加強對準(zhǔn)貸記卡業(yè)務(wù)資產(chǎn)質(zhì)量的管理,,控制不良透支的攀升,,降低不良率;按照總行部署,,積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通,、預(yù)付卡等新產(chǎn)品,。

11.加大個人外匯業(yè)務(wù)宣傳力度,加強隊伍建設(shè),,加大制度梳理和對下培訓(xùn)力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務(wù);選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款,、個人結(jié)售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,打造全區(qū)個人外匯業(yè)務(wù)標(biāo)桿網(wǎng)點,,并發(fā)揮其帶頭作用,。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務(wù),建立電話支付業(yè)務(wù)管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作,,積極拓展中糧支付業(yè)務(wù),。

13.強化產(chǎn)品交叉銷售,推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務(wù),,提升產(chǎn)品覆蓋度,。

14.調(diào)度內(nèi)外部媒體資源,做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,,做好客戶體驗活動宣傳,,把好宣傳材料關(guān)。

(三)完善隊伍建設(shè) 強化客戶服務(wù)

15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設(shè),,提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理,在二級分行層面推廣典型考評辦法,。

17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標(biāo),,完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關(guān)鍵業(yè)績的考核量化,,突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶,以顧問式客戶關(guān)系管理為依托,,建立并完善全新的客戶關(guān)系管理體系,。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉(zhuǎn)型成果,全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉(zhuǎn)型工作,。

20.抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度、理財卡配卡,、存量客戶保有率,、服務(wù)vip客戶時間占比,、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關(guān)鍵業(yè)績指標(biāo),提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務(wù)能力,。

21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎(chǔ)上,,向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣,進一步解決理財中心空心化問題,。

22.強化客戶分層服務(wù),,加強理財中心客戶引導(dǎo)分流,進一步提升理財中心客戶服務(wù)功效,。

23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式,持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度,。

24.在持續(xù)開展標(biāo)準(zhǔn)化理財中心創(chuàng)建的基礎(chǔ)上,,著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,以點帶面,,形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊,。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣,優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),,與產(chǎn)品推廣緊密結(jié)合,,提高系統(tǒng)工具的使用效能。設(shè)計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,,為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持,。

26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,,強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。

27.將客戶信息質(zhì)量維護作為一項基礎(chǔ)性工作,持續(xù)抓好分階段客戶信息質(zhì)量提升,。

28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質(zhì)提升打造項目,。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,對個人客戶經(jīng)理基礎(chǔ)信息和日常維護

實施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),,按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務(wù)。

30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,,強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽,,增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓(xùn)班,全面做好一線員工培訓(xùn)工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓(xùn)及考試工作,。

34.加大個人黃金業(yè)務(wù)從業(yè)人員培訓(xùn)力度,,研究通過外部權(quán)威機構(gòu)考試認(rèn)證方式。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作,,提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。

(三)加強渠道建設(shè) 提升服務(wù)水平

36.持續(xù)調(diào)整網(wǎng)點布局結(jié)構(gòu),,在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導(dǎo)下,結(jié)合西部大開發(fā)與十二五規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,,適當(dāng)增設(shè)我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點,。

37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置、裝修建設(shè),,加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,,切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平,使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調(diào)整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標(biāo)準(zhǔn)化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標(biāo)準(zhǔn),,符合總行vi標(biāo)準(zhǔn)網(wǎng)點比例達到98%以上;結(jié)合我行二代轉(zhuǎn)型及打造100家標(biāo)準(zhǔn)化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設(shè)1家保管箱業(yè)務(wù)項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設(shè),,使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充。

38.全面提升渠道建設(shè)管理水平,,落實集約化管理,制定全行網(wǎng)點建設(shè)工作流程和考核機制,,進一步強化和完善網(wǎng)點建設(shè)責(zé)任機制,。

39.試點推廣網(wǎng)點建設(shè)后續(xù)跟蹤評價工作,完善網(wǎng)點后評價體系,,建立網(wǎng)點配置模型,、網(wǎng)點選址模型,完善兩大渠道建設(shè)管理模式,,加大網(wǎng)點建設(shè)情況檢查督導(dǎo)力度;總結(jié)分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度,。

40.進一步完善自助業(yè)務(wù)運營管理體制,深入推進自助設(shè)備集中專業(yè)化管理步伐,,力爭年底實現(xiàn)全行自助設(shè)備的集中管理工作,,打造一支專業(yè)化和高效化的自助設(shè)備管理隊伍。

41.進一步強化自助業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理,,繼續(xù)加大自助設(shè)備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,,提高設(shè)備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設(shè)備服務(wù)廠商的管理和考核,切實提高設(shè)備運行和服務(wù)質(zhì)量,。

42.繼續(xù)加大自助設(shè)備的經(jīng)營管理考評力度,。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜,。打造****的第一梯隊,,提高上述行的經(jīng)營管理水平,使其在設(shè)備規(guī)模,、運營指標(biāo),、設(shè)備收入貢獻、柜面替代率水平上切實起到引領(lǐng)全區(qū)的作用,。在此基礎(chǔ)上,,帶動以呼倫貝爾,、赤峰、通遼,、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,有效提高設(shè)備交易量和收入貢獻度,。帳務(wù)性替代率要達到60%以上,,同時要重點提高附行式設(shè)備的替代業(yè)務(wù)能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設(shè),。將自助渠道的建設(shè)放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設(shè),。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3:1。

44.調(diào)整設(shè)備布局結(jié)構(gòu),,力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設(shè)備;嚴(yán)格控制低產(chǎn),、低效設(shè)備的產(chǎn)生。力爭將低產(chǎn)設(shè)備控制在5%以內(nèi),。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務(wù)風(fēng)險的防控工作,。進一步規(guī)范自助業(yè)務(wù)操作流程;提高自助業(yè)務(wù)自查、抽查及普查工作質(zhì)量,,教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務(wù)風(fēng)險,,提高自助業(yè)務(wù)風(fēng)險防范能力和履崗能力。

46.利用行內(nèi)外資源,,采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務(wù)知識培訓(xùn),。

47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理,,固化和提升網(wǎng)點轉(zhuǎn)型效果,。擬在原有五星級、四星級,、三星級網(wǎng)點的基礎(chǔ)上,,把星級向下延伸,增加二星級網(wǎng)點的評選,。

48.整體提升全行網(wǎng)點服務(wù)質(zhì)量,,重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)的穩(wěn)定性和服務(wù)的固化。

49.從破難點和頑疾點入手,,貫穿全年開展“抓服務(wù)、固成果,、上水平”服務(wù)提升攻堅活動,循序漸進,實現(xiàn)網(wǎng)點服務(wù)水平的有序提升,。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查,。

51.打造理財中心服務(wù)標(biāo)準(zhǔn),,提高理財中心服務(wù)質(zhì)量,,打造建設(shè)銀行理財中心服務(wù)品牌,。

52.完善網(wǎng)點服務(wù)考核機制,強化網(wǎng)點的服務(wù)考核,,在規(guī)范統(tǒng)一服務(wù)流程的基礎(chǔ)上,,提高零售網(wǎng)點的營銷服務(wù)質(zhì)量和水平,。

53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓(xùn)力度,。在培訓(xùn)分工上,區(qū)分行側(cè)重對員工能力提升的培養(yǎng),,二級分行則重點進行基礎(chǔ)知識的培訓(xùn),。

(四)強化基礎(chǔ)管理,倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營

54.貫穿全年開展“破難點,、整頑疾”風(fēng)險管理提升攻堅活動,以進一步加強對私柜面操作風(fēng)險管理,,強化屢查屢犯問題的整改,。

55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務(wù)和柜員禁止性規(guī)定,徹底杜絕有章不循,、違規(guī)操作,,提高柜員風(fēng)險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。

56.提高發(fā)卡質(zhì)量,,對不動卡進行定期激活和清理,,規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費,建立完善的客戶升降級機制,,實現(xiàn)按標(biāo)準(zhǔn)發(fā)卡,,提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,優(yōu)化準(zhǔn)貸記卡功能,,對打卡等事務(wù)性業(yè)務(wù)逐步進行全行性集中處理,。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》,規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容,、過程和結(jié)果,。

58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范,解決理財業(yè)務(wù)多頭管理問題,,加強對條線,、分行特色理財業(yè)務(wù)的監(jiān)督和指導(dǎo),,定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,規(guī)范操作,。

59.加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理,,全面清退外部保險機構(gòu)駐點,做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60.加強投資者教育,,正確引導(dǎo)客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,,幫助客戶樹立正確的投資理財理念。

61.繼續(xù)抓好基礎(chǔ)管理系列措施工作,,將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段,實行動態(tài)考核,,著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務(wù)技能和風(fēng)險防范意識,,建立個人金融部位風(fēng)險和案件防控的長效機制。

62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題,、分析問題的能力,,做到事前預(yù)防。對于各類審計,、總行及區(qū)分行相關(guān)部門提供的內(nèi)外部最新風(fēng)險防控動態(tài),,及時跟蹤、搜集和梳理整理,,認(rèn)真研究分析,,發(fā)現(xiàn)風(fēng)險點,做到事前預(yù)防,。

63.強化整改工作,。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制,,按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,,制定整改流程,明確整改責(zé)任,,確保整改效果,,對不及時、不認(rèn)真落實整改工作的,,要對二級分行相關(guān)責(zé)任人實行問責(zé),。

64.完善基礎(chǔ)管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理考核系統(tǒng)為依托,,對營業(yè)網(wǎng)點,、二級分行基礎(chǔ)管理水平綜合評價,連續(xù)考核,進一步夯實全行個人金融業(yè)務(wù)基礎(chǔ)管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,,組織開好柜員主管例會,,加強柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風(fēng)險管理,,協(xié)調(diào)各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務(wù)檢查計劃,,對檢查結(jié)果充分整改和利用,提高對柜面業(yè)務(wù)操作的垂直指導(dǎo)力度,。

66.完善“5+1”考評體系的基礎(chǔ)上,,將理財中心考核納入其中,形成條線“6+1”考評模式,,配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度,,條線上下形成合力,確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。

(六)加強系統(tǒng)建設(shè) 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,,進一步將管理做深、做細,。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務(wù)系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務(wù)系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,,做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務(wù)綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70.進一步發(fā)揮總行營銷服務(wù)系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,提升精準(zhǔn)營銷能力,。

71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng),、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調(diào)度系統(tǒng),、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能,。

72.通過個人客戶經(jīng)理服務(wù)支持項目,開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能,,建立全行客戶經(jīng)理服務(wù)vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標(biāo)準(zhǔn),。

73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務(wù)系統(tǒng)”,加強客戶挖掘,,提高商機處理率,,加強商機統(tǒng)一管理,優(yōu)化網(wǎng)銀精準(zhǔn)營銷。

最后,,啟動包括客戶經(jīng)營,、渠道管理、風(fēng)險管理,、服務(wù)管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃,推進條線經(jīng)營管理再上新臺階,。

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和通報力度,,及時通報個人金融業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r,搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務(wù)通報考核體系,。在通報頻率上將按照日、周,、旬,、月、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理,、產(chǎn)品、基礎(chǔ)管理,、自助服務(wù)及網(wǎng)點建設(shè)等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級,。

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