“報(bào)告”使用范圍很廣，按照上級(jí)部署或工作計(jì)劃,，每完成一項(xiàng)任務(wù),，一般都要向上級(jí)寫報(bào)告，反映工作中的基本情況,、工作中取得的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),、存在的問(wèn)題以及今后工作設(shè)想等，以取得上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)部門的指導(dǎo),。那么報(bào)告應(yīng)該怎么制定才合適呢,？下面是小編為大家?guī)?lái)的報(bào)告優(yōu)秀范文，希望大家可以喜歡,。

小額貸款公司自評(píng)報(bào)告篇一

根據(jù)《曲靖市財(cái)政局關(guān)于開展全市小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查的通知》（曲財(cái)外[xx]30號(hào)）,，依據(jù)《云南省小額貸款公司管理辦法（試行）》（云政辦發(fā)[xx]195號(hào)）、《云南省小額貸款公司監(jiān)管工作指引（試行）》（云金辦[xx]33號(hào)）以及其他相關(guān)文件規(guī)定,，富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司管理層高度重視,，召開專題會(huì)議，研討自檢自查工作方案,，布臵工作內(nèi)容,。各部門統(tǒng)一思想，相互協(xié)調(diào)配合,，認(rèn)真落實(shí)文件精神,，及時(shí)開展自檢自查工作，于xx年5月1日至5月16日為期半月,，對(duì)公司內(nèi)部管理,、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)執(zhí)行以及各種制度建立健全情況進(jìn)行了自檢自查,，現(xiàn)將情況匯報(bào)如下：

（一）公司機(jī)構(gòu)設(shè)臵及人員構(gòu)成

富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司經(jīng)云金辦[xx]149號(hào)文件批準(zhǔn),，并依法辦齊各種證照,，于xx年5月31日開業(yè)成立,。注冊(cè)資本金為壹億壹仟萬(wàn)元,，經(jīng)營(yíng)地址：富源縣鳴鳳路凱悅酒店一樓1-3號(hào),。公司高級(jí)管理人員設(shè)有：法定代表人（董事長(zhǎng)）：郭東,；總經(jīng)理：田斌昌,。

自董事長(zhǎng),、總經(jīng)理下設(shè)臵8個(gè)管理職能部門,，分別是：綜合部,、人力資源部,、財(cái)會(huì)部、信貸業(yè)務(wù)部,、風(fēng)險(xiǎn)管理部,、安全保衛(wèi)部、審計(jì)監(jiān)察部,，審貸委員會(huì),。有工作人員11人，其中：有男性8名,，女性3人,；最大年齡44歲，最小年齡21歲,，平均年齡29歲,；學(xué)歷上：有本科6人，?？?人,高中3人,。

（二）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

公司貸款業(yè)務(wù)，以圍繞服務(wù)“三農(nóng)”,、支持縣域經(jīng)濟(jì)發(fā)展為主要投向,，以信用,、保證和抵押為主要方式，以利率合理,、額小面廣,、風(fēng)險(xiǎn)分散為原則，以依法合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、持續(xù)發(fā)展、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)為經(jīng)營(yíng)理念,，面向全縣廣大農(nóng)戶,，個(gè)體工商戶，個(gè)體經(jīng)濟(jì)戶,，中小企業(yè)發(fā)放貸款,。

公司xx年累計(jì)發(fā)放各項(xiàng)貸款12899萬(wàn)元，其中：涉農(nóng)貸款累放金額11104萬(wàn)元,，占累放總額的86.08%,；實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入454.86萬(wàn)元，銀行存款利息收入6.88萬(wàn)元,，業(yè)務(wù)及管理費(fèi)用支出212.27萬(wàn)元,，營(yíng)業(yè)稅金及附加支出24.79萬(wàn)元，其他業(yè)務(wù)支出113.49萬(wàn)元,，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)利潤(rùn)111.19萬(wàn)元,，減去營(yíng)業(yè)外支出2萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)總額109.19萬(wàn)元,，繳納所得稅27.30萬(wàn)元,，凈利潤(rùn)81.89萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)了既定效益目標(biāo),。

xx年,，是國(guó)家十一五規(guī)劃的最后一年，也是全面貫徹落實(shí)中央十七屆四中全會(huì)精神及xx年中央1號(hào)文件精神的重要一年,。在全球金融危機(jī)影響逐步緩解的國(guó)際經(jīng)濟(jì)背景下,，在中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議精神和農(nóng)業(yè)農(nóng)村工作會(huì)議精神的指引下，公司堅(jiān)定不移地堅(jiān)持以立足縣域,，服務(wù)“三農(nóng)”為原則,，以嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)為前提，繼續(xù)面向“三農(nóng)”發(fā)放貸款,。截至xx年5月16日,，公司累計(jì)發(fā)放貸款189筆，共計(jì)14057萬(wàn)元，貸款余額為11255萬(wàn)元,，其中：涉農(nóng)貸款124筆,，共計(jì)9210萬(wàn)元，占各項(xiàng)貸款余額的81.83%,。

公司各部門依據(jù)公司賦予的職能,，對(duì)自檢自查工作進(jìn)行了細(xì)致分工,，任務(wù)明確,，責(zé)任到人，嚴(yán)格認(rèn)真開展自檢自查,。

（一）勞動(dòng)人事管理

公司開業(yè)后,，通過(guò)多渠道擇優(yōu)錄取新員工進(jìn)入。根據(jù)國(guó)家《勞動(dòng)法》相關(guān)規(guī)定,，與員工簽訂了勞動(dòng)合同,，辦理了各種保險(xiǎn)，相應(yīng)制定了各種人事管理制度,，通過(guò)自查,，我公司人力資源部擬定了：《人事管理制度》、《職工薪酬福利制度》,、《員工離職細(xì)則》,、《員工培訓(xùn)制度》、《員工禮儀守則》,、《員工手冊(cè)》,、《員工行為管理?xiàng)l例》等制度，規(guī)范了員工行為,，解決了員工的后顧之憂,，培養(yǎng)了員工愛崗敬業(yè)精神，增強(qiáng)了員工與企業(yè)榮辱與共的歸屬感和認(rèn)同感,。

（二）信貸營(yíng)業(yè)管理

通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)以來(lái)的每一筆貸款進(jìn)行自查,，未有單筆貸款超過(guò)200萬(wàn)元，單戶貸款超過(guò)注冊(cè)資本金5%的情況出現(xiàn),，無(wú)一筆違規(guī)跨區(qū)域貸款,，利率執(zhí)行上下浮動(dòng)全部在人民銀行基準(zhǔn)利率0.9—4倍區(qū)間內(nèi)，無(wú)隱瞞收支,、截留利潤(rùn)現(xiàn)象,。公司施行按季結(jié)息方式，計(jì)息差錯(cuò)均能夠及時(shí)退補(bǔ),。經(jīng)自查所有貸款均屬合規(guī),、正常。具體管理及運(yùn)作方式概括為以下三方面：

1,、信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的建立及落實(shí)情況,。為加強(qiáng)信貸管理,，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,，公司制定了《信貸管理基本制度》,。信貸人員進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí)，并要求信貸員嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行,。同時(shí)結(jié)合自身實(shí)際,，對(duì)貸款的“調(diào)查、審批,、發(fā)放,、收回”等一系列環(huán)節(jié)做了詳細(xì)具體的規(guī)定。

公司貸款期限有三個(gè)月,、半年,、一年、兩年,、三年五種,，貸款目前實(shí)行“正常、逾期,、呆滯,、呆賬”的四級(jí)分類進(jìn)行形態(tài)管理，以后將推行“正常,、關(guān)注,、次級(jí)、可疑,、損失”的五級(jí)分類進(jìn)行貸款管理,，以便有利于科學(xué)、規(guī)范,、合理分析貸款風(fēng)險(xiǎn)和反映貸款占用形態(tài),。旨在從制度和源頭上保證貸款管理的科學(xué)化、規(guī)范化,。

2,、貸款審批情況。根據(jù)有關(guān)信貸內(nèi)控制度要求,，公司成立了審貸委員會(huì),。并對(duì)貸款審批權(quán)限進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定。凡上報(bào)審貸委審批的貸款,，首先必須對(duì)貸款項(xiàng)目的可行性進(jìn)行調(diào)查,，對(duì)貸款人的信譽(yù)進(jìn)行評(píng)定。經(jīng)調(diào)查有風(fēng)險(xiǎn)的貸款，堅(jiān)決拒絕審批,，貸款手續(xù)不全的責(zé)令補(bǔ)全后再行審批,，嚴(yán)禁人情貸款和超權(quán)貸款的出現(xiàn)，確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量,。

3,、大額貸款發(fā)放及管理情況。貸款投放堅(jiān)定向農(nóng)民,，個(gè)體工商戶,，縣域中小企業(yè)等“三農(nóng)”傾斜。貸款主管信貸員必須對(duì)每一筆貸款,，進(jìn)行調(diào)查研究,，風(fēng)險(xiǎn)性評(píng)估。如果發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，必須及時(shí)上報(bào)，避免因信息不對(duì)稱,，致使不良貸款的發(fā)生,。

（三）財(cái)務(wù)管理、執(zhí)行情況

依據(jù)《金融企業(yè)財(cái)務(wù)制度》,、《金融企業(yè)會(huì)計(jì)出納制度》,、《云南省企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度規(guī)定，財(cái)務(wù)堅(jiān)持每月對(duì)報(bào)表與總賬,、總賬與分戶賬進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì),，做到賬賬、賬表,、賬實(shí),，賬據(jù)、賬款,、內(nèi)外賬務(wù)完全相符,。財(cái)務(wù)收支堅(jiān)持實(shí)事求是、真實(shí)準(zhǔn)確,、增收節(jié)支,、量入為出的原則，實(shí)行總經(jīng)理一支筆審批的管理制度,，嚴(yán)格控制費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn),，完整記錄各種開支，及時(shí)反映經(jīng)營(yíng)狀況,。通過(guò)自查,，無(wú)違規(guī)或超標(biāo)列支各種費(fèi)用情況發(fā)生。

（四）“三防一保”工作

為把安全保衛(wèi)工作落到實(shí)處,，確保安全經(jīng)營(yíng)無(wú)事故,，公司執(zhí)行防查并舉、重在預(yù)防,、標(biāo)本兼治的工作方針,，堅(jiān)持人防、物防并舉,，不惜投入6萬(wàn)余元安裝了影像監(jiān)控系統(tǒng),，確保人員、資金,、財(cái)產(chǎn)安全,。此外，還強(qiáng)化了員工安全防范意識(shí),，完善了安全防范體系,，堅(jiān)持領(lǐng)導(dǎo)職能建章立制，加強(qiáng)內(nèi)部管理,，不斷增強(qiáng)防范措施和防范能力,，保證經(jīng)營(yíng)安全有序。經(jīng)自查,，未發(fā)現(xiàn)重大安全隱患存在,，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所及各種安全防衛(wèi)設(shè)備、措施均能夠保障公司業(yè)務(wù)正常,、安全經(jīng)營(yíng),。

雖然經(jīng)過(guò)公司全體員工為期半月的自檢自查，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象,，但是,，基于公司絕大部分員工畢均應(yīng)屆畢業(yè)生的事實(shí)，實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)缺乏,，政治素養(yǎng)欠缺,，思想意識(shí)不夠嚴(yán)謹(jǐn)，特別是對(duì)一些政策,、法律,、法規(guī)、制度上的理解,，可能會(huì)出現(xiàn)偏差,，也難免會(huì)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理和一些業(yè)務(wù)操作上的失誤，各種超想象中出現(xiàn)的問(wèn)題,，有待各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)提出,，我們一定虛心接受,，在下步經(jīng)營(yíng)管理中，一定會(huì)不斷完善,，加以改正,。

總之，富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司在云南省金融辦,、市縣財(cái)政局的領(lǐng)導(dǎo)下,，得到了相關(guān)單位部門領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)，于不斷探索和完善中走過(guò)了一年的歷程,。相信在各位領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)懷下,，富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司將有足夠的信心和動(dòng)力，不斷加強(qiáng)內(nèi)部管理,，積極開拓進(jìn)取,，以“依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、持續(xù)發(fā)展,、實(shí)現(xiàn)目標(biāo)”為經(jīng)營(yíng)理念，努力為富源縣“三農(nóng)”經(jīng)濟(jì),、中小企業(yè)發(fā)展做出更大貢獻(xiàn),！

富源縣雄達(dá)小額貸款有限公司

xx年x月x日

小額貸款公司自評(píng)報(bào)告篇二

各上級(jí)主管部門：

根據(jù)白人銀發(fā)[20xx]81號(hào)及[20xx]76號(hào)文件關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行開展20xx年度金融業(yè)機(jī)構(gòu)的通知，我公司積極響應(yīng)通知要求認(rèn)真開展了自查工作,，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

我公司注冊(cè)資本1000萬(wàn)元，主要用于三農(nóng),、中小企業(yè)貸款,；公司年度內(nèi)無(wú)重大事項(xiàng)變更和融入資金情況。

我公司自20xx年8月份開業(yè)以來(lái),，截止20xx年5月底,，先后累計(jì)發(fā)放貸款1996萬(wàn)元，其中三農(nóng)貸款931萬(wàn)元,，中小企業(yè)貸款1065萬(wàn)元,。累計(jì)貸款余額879.55萬(wàn)元。

我公司發(fā)放貸款單筆最高利率20‰,，單筆最低利率10‰,。

我公司制定規(guī)范可行的財(cái)務(wù)管理制度，做到了依法經(jīng)營(yíng),，規(guī)范管理,。

1、貸款對(duì)象,。我公司始終堅(jiān)持“以農(nóng)為本,、與農(nóng)共興”的經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略,，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為己任，以提高經(jīng)濟(jì)效益為中心,，把廣大農(nóng)戶,、中小企業(yè)作為最基本客戶。

2,、貸款期限,。我公司基本能做到合理確定借款期限，無(wú)人為縮短期限現(xiàn)象,，并按照規(guī)定對(duì)符合展期條件的借款進(jìn)行展期,。

3、貸款金額,。新增貸款的貸款額度能嚴(yán)格依照還款人還款能力確定,，做到按照借款合同放款，無(wú)超合同放款現(xiàn)象,。

4,、貸款利率。嚴(yán)格執(zhí)行人民銀行規(guī)定的基準(zhǔn)利率和浮動(dòng)幅度,，無(wú)變相提高利率行為,，借款合同和借款利率一致。

我公司下設(shè)有業(yè)務(wù)部,、審查部,、財(cái)務(wù)部；人員共5人,，其中審查部1人,，業(yè)務(wù)部2人，財(cái)務(wù)部2人,。

公司由總經(jīng)理具體運(yùn)行日常業(yè)務(wù),，并制定了相應(yīng)的管理規(guī)章制度，對(duì)貸款程序進(jìn)行了嚴(yán)格把關(guān),，確保把貸款的風(fēng)險(xiǎn)降至最低,。

公司享有銀行賬戶一個(gè)。開戶行：中國(guó)建設(shè)銀行紡織路支行,。戶名：白銀市白銀區(qū)鈺海小額貸款有限責(zé)任公司,。

1、信息來(lái)源狹窄,，客戶信用了解困難,。由于小額貸款公司不屬于金融機(jī)構(gòu)，且業(yè)務(wù)處于發(fā)展初期,，征信管理技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)較低,，管理經(jīng)驗(yàn)缺乏,，目前接入征信系統(tǒng)的條件尚不具備，且無(wú)法比照商業(yè)銀行在貸款發(fā)放前通過(guò)征信系統(tǒng)查詢企業(yè)和個(gè)人征信情況,，因而其控制貸款風(fēng)險(xiǎn)的難度增加,。

2、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)較大,。雖然小額貸款公司執(zhí)行的貸款利率比較高(一般為基準(zhǔn)利率的4倍),，但由于不能吸納存款，不能開展貸款以外的其他業(yè)務(wù),，并且放貸對(duì)象多為信用等級(jí)較低,、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估較難的小企業(yè)，因此,，小額貸款公司對(duì)不良貸款率的控制難度大,。

3、后續(xù)資金沒(méi)有保障,。由于小額貸款公司的資金來(lái)源被限定在股東繳納的資本金,，面對(duì)旺盛的市場(chǎng)需求，不少小額貸款公司開業(yè)僅兩個(gè)月,，放貸額已接近或超過(guò)其注冊(cè)資本金,。大部分小額貸款公司陷入“巧婦難為無(wú)米之炊”的尷尬境地。

4,、融資問(wèn)題,。從當(dāng)前其他小額貸款公司的融資情況分析，金額機(jī)構(gòu)對(duì)小額貸款公司的融資還是比較謹(jǐn)慎,，積極性不高,，附加條件較高。在只貸不存的前提下,，目前小額貸款公司的資金來(lái)源途徑單一。但無(wú)論哪一種途徑,，都面臨著現(xiàn)實(shí)的籌資難題,。

1、擴(kuò)大抵押擔(dān)保品范圍,。一是簡(jiǎn)化手續(xù),，降低費(fèi)用，完善土地,、房屋,、設(shè)備等物權(quán)作為抵押擔(dān)保品的制度體系。二是鼓勵(lì)使用發(fā)明權(quán),、專利權(quán),、商標(biāo)權(quán)等知識(shí)產(chǎn)權(quán)作為抵押擔(dān)保品,。三是支持將企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中的應(yīng)收賬款、倉(cāng)單等納入抵押品范疇,。

2,、明確身份定位。明確小額貸款公司的金融機(jī)構(gòu)法律身份,，不僅有利于政府相關(guān)機(jī)構(gòu)的明確監(jiān)管以及內(nèi)部審核管理,，而且有利于小額貸款公司自身的業(yè)務(wù)拓展。目前,，我國(guó)金融體系制度及其相關(guān)法律法規(guī)尚待改革完善,，盡快建立一個(gè)符合中國(guó)國(guó)情，切合市場(chǎng)實(shí)際的《小額貸款公司管理辦法》,，把小額貸款公司納入到金融機(jī)構(gòu)范疇,，對(duì)規(guī)范管理小額貸款公司、促進(jìn)金融體系改革完善都具有積極的現(xiàn)實(shí)意義,。

3,、對(duì)小額貸款公司從業(yè)人員進(jìn)行定期培訓(xùn)。組織從業(yè)人員系統(tǒng)學(xué)習(xí)法律法規(guī),、金融業(yè)務(wù)知識(shí)和金融案例,。提高從業(yè)人員工作能力和業(yè)務(wù)水平，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),。完善內(nèi)部管理,，規(guī)范操作行為，減少和杜絕風(fēng)險(xiǎn),，保證小額貸款公司健康發(fā)展,。

4、資本金不足,，難以滿足市場(chǎng)需要,。按規(guī)定，小額貸款公司不能接受社會(huì)存款,，貸款資金來(lái)源只有公司注冊(cè)資本,，難以滿足當(dāng)前中小企業(yè)發(fā)展的需要。如果資金利用率接近注冊(cè)資本,，公司很快將陷入“無(wú)錢可貸”的局面,。在以后的工作中，我公司會(huì)本著合法合規(guī)經(jīng)營(yíng),，穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展的創(chuàng)業(yè)宗旨,，積極開展各項(xiàng)小額貸款業(yè)務(wù)，為客戶提供了快捷,、方便,、細(xì)致周到的服務(wù),。

以上是我公司全面自查的主要情況，不當(dāng)之處,，敬請(qǐng)指正,。

小額貸款公司自評(píng)報(bào)告篇三

各上級(jí)部門：

根據(jù)南金辦函【ⅹⅹ】626號(hào)關(guān)于開展ⅹⅹ年南寧市小額貸款公司現(xiàn)場(chǎng)檢查和年度預(yù)考評(píng)的通知，xx小額貸款有限責(zé)任公司管理層高度重視,，召開了專題會(huì)議,，研討自檢自查工作方案，布置工作內(nèi)容,。各部門統(tǒng)一思想,，相互協(xié)調(diào)配合，認(rèn)真落實(shí)檢查及預(yù)評(píng)要求的各項(xiàng)工作重點(diǎn),，及時(shí)開展各項(xiàng)自檢自查工作,。于ⅹⅹ年11月7日至ⅹⅹ年11月17日，對(duì)公司內(nèi)部管理,、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng),、財(cái)務(wù)執(zhí)行以及各種制度建立健全情況進(jìn)行了自檢自查，現(xiàn)將本次自查的有關(guān)情況匯報(bào)如下：

此次自查工作在我公司董事長(zhǎng)xxx及各部門負(fù)責(zé)人指導(dǎo)下開展,，我公司認(rèn)真梳理了從20xx年7月至今的各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),、合規(guī)性、財(cái)務(wù)數(shù)據(jù),、風(fēng)險(xiǎn)控制制度及經(jīng)營(yíng)管理的薄弱環(huán)節(jié),，嚴(yán)格按照本次檢查的重點(diǎn)要求和相關(guān)監(jiān)管規(guī)定逐一進(jìn)行排查，檢查覆蓋率達(dá)100% ,。

xx小額貸款有限責(zé)任公司注冊(cè)資金為壹億元,，均為股東自有資金，暫無(wú)商業(yè)銀行融資,。公司設(shè)有股東會(huì),、董事會(huì)，并下設(shè)總經(jīng)理室（審貸委員會(huì)）,、信貸客戶服務(wù)部,、財(cái)務(wù)部、綜合部,、風(fēng)險(xiǎn)控制等部門。公司以講信用為基礎(chǔ),、手續(xù)簡(jiǎn)便為原則為三農(nóng)產(chǎn)業(yè),、個(gè)體經(jīng)營(yíng)戶、小微企業(yè)提供及時(shí)的貸款服務(wù),。

截止到ⅹⅹ年10月31日,，公司累計(jì)發(fā)放貸款 萬(wàn)元,，其中涉農(nóng)貸款累計(jì)發(fā)放額為 萬(wàn)元，占總發(fā)放額的 %,。公司目前貸款余額為 萬(wàn)元,，其中涉農(nóng)貸款共計(jì) 筆，合計(jì) 萬(wàn)元,。占各項(xiàng)貸款余額的 %,。

依據(jù)《金融企業(yè)財(cái)務(wù)制度》，《金融企業(yè)會(huì)計(jì)出納制度》,，《廣西區(qū)企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)制度規(guī)定,，財(cái)務(wù)堅(jiān)持每月對(duì)報(bào)表與總賬、總賬與分戶賬進(jìn)行了認(rèn)真核對(duì),，做到賬賬,、賬表、賬實(shí),、賬據(jù),、賬款、內(nèi)外賬務(wù)完全相符,。財(cái)務(wù)收支堅(jiān)持實(shí)事求是,、真實(shí)準(zhǔn)確、增收節(jié)支,、量入為出的原則,，嚴(yán)格控制各項(xiàng)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，完整記錄各種開支,，及時(shí)反映經(jīng)營(yíng)狀況,。通過(guò)自查，無(wú)違規(guī)或超標(biāo)列支各種費(fèi)用情況發(fā)生,。

自查到目前為止,，我公司的經(jīng)營(yíng)沒(méi)有發(fā)現(xiàn)賬外經(jīng)營(yíng)的行為。

我公司財(cái)務(wù)的應(yīng)收賬款ⅹⅹ年10月末為我們遵循依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和納稅,，公司自20xx年2月開業(yè)以來(lái),，累計(jì)繳納稅金 萬(wàn)元，其中營(yíng)業(yè)稅 萬(wàn)元,，所得稅 萬(wàn)元,。實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)為 萬(wàn)元。

1,、通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)以來(lái)的每一筆貸款進(jìn)行自查,，未發(fā)生單筆貸款超過(guò)500萬(wàn)元的情況，我公司嚴(yán)格遵守“小額、分散”原則,，按照金融辦規(guī)定單筆或單個(gè)客戶的貸款余額控制在公司注冊(cè)資本的5%以內(nèi)（含5%）,，沒(méi)有違規(guī)放款的現(xiàn)象，無(wú)一筆違規(guī)跨區(qū)域貸款,。

2,、利率執(zhí)行上下浮動(dòng)全部在人民銀行基準(zhǔn)利率0.9—4倍區(qū)間內(nèi)，無(wú)隱瞞收支,，節(jié)流利潤(rùn)現(xiàn)象,。

3、公司實(shí)行按月結(jié)息的方式,，貸款本金,、利息不存在現(xiàn)金結(jié)算的情況。 經(jīng)自查,，所有貸款均屬于合規(guī),、正常。具體管理及運(yùn)作方式概括為以下幾方面：

1）,、信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控制度的建立與落實(shí)情況,。為加強(qiáng)信貸管理，防范信貸風(fēng)險(xiǎn),，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量,，公司制定了《信貸管理基本制度》，信貸人員進(jìn)行了認(rèn)真學(xué)習(xí),，并要求信貸人員嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行,。同時(shí)結(jié)合我公司自身實(shí)際，對(duì)貸款的“調(diào)查,、審批,、發(fā)放、收回”等一系列環(huán)節(jié)做了詳細(xì)具體規(guī)定,。

公司貸款期限靈活,，主要以一年期以內(nèi)的短期流動(dòng)資金貸款居多。公司計(jì)劃效仿銀行信貸分類,，推行“正常,、關(guān)注、次級(jí),、可疑,、損失”五級(jí)分類的管理辦法，對(duì)各項(xiàng)貸款進(jìn)行管理,。

2）,、貸款審批情況。根據(jù)有關(guān)信貸內(nèi)控制度要求，公司成立了審貸委員會(huì),。并對(duì)貸款審批權(quán)限進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)定。凡上報(bào)審貸會(huì)的貸款,，首先必須對(duì)貸款項(xiàng)目的可行性進(jìn)行調(diào)查,，對(duì)貸款人的信譽(yù)進(jìn)行評(píng)定。嚴(yán)禁人情貸款,、超權(quán)貸款出現(xiàn),，保證信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

3）,、貸款的發(fā)放及管理情況,。我公司貸款投放以“農(nóng)戶、個(gè)體工商戶,、中小企業(yè)”為主,，貸款主管信貸員許對(duì)每筆貸款進(jìn)行調(diào)查研究，風(fēng)險(xiǎn)性評(píng)估,。

1,、我公司嚴(yán)格遵守區(qū)、市金融辦的規(guī)定,，以注冊(cè)資本為公司的經(jīng)營(yíng)資本,，杜絕從事非法集資。

2,、經(jīng)自查,，我公司的財(cái)務(wù)報(bào)表ⅹⅹ年10月末的.貸款存量為 元，與公司注冊(cè)資本相符,，沒(méi)有吸收或變相吸收公眾存款行為,。

3、我公司沒(méi)有不存在涉嫌暴力收貸,、金融詐騙等行為,。

雖然經(jīng)過(guò)全體員工自檢自查，未發(fā)現(xiàn)有違規(guī)經(jīng)營(yíng)現(xiàn)象,，但由于部分員工實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)相對(duì)缺乏,，對(duì)政策、法律,、法規(guī),、制度上的理解可能會(huì)出現(xiàn)偏差，也難免會(huì)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理和一些業(yè)務(wù)操作方面的失誤,，希望檢查組在對(duì)我公司檢查過(guò)程中,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)給我們提出，我們一定虛心接受，在下步經(jīng)營(yíng)管理中不斷完善,，加以改正,。力爭(zhēng)更好的為三農(nóng)經(jīng)濟(jì)、中小企業(yè)發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn),！