心得體會是我們在成長和進步的過程中所獲得的寶貴財富。大家想知道怎么樣才能寫得一篇好的心得體會嗎,？那么下面我就給大家講一講心得體會怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧,。

銀行合規(guī)心得體會短文篇一

銀行合規(guī)辭典作為一本參考工具書,，對于提高銀行從業(yè)人員的合規(guī)意識和專業(yè)水平起著重要作用,。在閱讀銀行合規(guī)辭典的過程中,，我深刻感受到了合規(guī)工作的重要性以及合規(guī)中存在的一些問題,。本文將結(jié)合自己的體會和心得,，分析銀行合規(guī)辭典的內(nèi)容和應(yīng)用,，并對改進合規(guī)工作進行一些思考。

第二段：對合規(guī)辭典的內(nèi)容分析

在銀行合規(guī)辭典中，我發(fā)現(xiàn)包含了大量與合規(guī)相關(guān)的概念,、規(guī)定和指導(dǎo),，如合規(guī)風(fēng)險、內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)流程等,。閱讀這些內(nèi)容對于了解合規(guī)工作的基本理論和實踐操作非常有幫助,。合規(guī)辭典還提供了各類合規(guī)政策和法規(guī)的解讀和解釋，幫助從業(yè)人員更好地理解并遵守相應(yīng)的規(guī)定,。此外,，合規(guī)辭典還介紹了一些典型的合規(guī)案例和違規(guī)行為，通過具體的例子使合規(guī)原則變得更加具體和可操作,。

第三段：對合規(guī)辭典的應(yīng)用反思

盡管銀行合規(guī)辭典提供了豐富的內(nèi)容和指導(dǎo),，但是在實際應(yīng)用時仍然存在一些問題。首先,，合規(guī)辭典的內(nèi)容龐雜而繁瑣,，使得從業(yè)人員在閱讀和理解時較為困難。其次,，合規(guī)辭典大多是以名詞解釋和條文形式呈現(xiàn),，缺乏實際案例的運用和示范。這導(dǎo)致讀者更難理解和運用內(nèi)容,。此外,，合規(guī)辭典的內(nèi)容更新較慢，很多新的合規(guī)問題和解決方法無法及時得到反映,。因此,，在應(yīng)用合規(guī)辭典時，需要結(jié)合實際情況進行更多的思考和動態(tài)調(diào)整,。

第四段：對合規(guī)工作的改進思考

根據(jù)對銀行合規(guī)辭典的反思和實踐體驗,，我認為應(yīng)改進合規(guī)工作的幾個方面。首先,，合規(guī)手冊和培訓(xùn)資料可以更加注重案例運用和實踐操作,，通過具體的例子演示合規(guī)原則和正確操作流程。這樣可以更好地幫助從業(yè)人員理解和掌握合規(guī)知識,。其次,，合規(guī)辭典的內(nèi)容更新需要更加及時，可以通過建立合規(guī)信息交流平臺或定期發(fā)布更新版本來解決,。此外,，可以積極引入合規(guī)專家和顧問，定期進行合規(guī)培訓(xùn)和咨詢,，提高從業(yè)人員的合規(guī)意識和專業(yè)水平,。

第五段：總結(jié)

通過閱讀銀行合規(guī)辭典,，我對合規(guī)工作有了更深入的理解。合規(guī)辭典提供了豐富的內(nèi)容和指導(dǎo),，對于提高從業(yè)人員的合規(guī)意識和專業(yè)水平起到了積極作用,。然而，在實際應(yīng)用中仍然存在一些問題,，包括內(nèi)容龐雜,、缺乏案例運用和更新不及時等。因此,，改進合規(guī)工作仍然需要思考和努力,。通過改進合規(guī)手冊和培訓(xùn)資料、更新合規(guī)辭典的內(nèi)容以及引入合規(guī)專家和顧問等措施,，可以提高合規(guī)工作的效果和質(zhì)量,，同時也能夠更好地滿足銀行業(yè)務(wù)的合規(guī)需求。

銀行合規(guī)心得體會短文篇二

今天,，在老師的帶領(lǐng)下,，我們學(xué)習(xí)了銀行合規(guī)風(fēng)險管理方面的知識。課堂內(nèi)容生動形象,，老師多次與同學(xué)們互動,，活躍了學(xué)習(xí)氣氛，提升了學(xué)生們的興趣,。在內(nèi)容上,，老師給我們介紹了合規(guī)風(fēng)險管理的定義，細化了風(fēng)險管理的意義以及具體的合規(guī)操作辦法,，以下是我的三點感想,。

第一、作為農(nóng)行的員工,，而合規(guī)銀行則是一個銀行發(fā)展的根基,。作為農(nóng)行的一份子，首先應(yīng)該調(diào)整自己對待“金錢”的心態(tài),，要有一種視金錢為糞土的胸懷。形象來說就是我們要把每天看到的一張張鈔票當(dāng)作普通的物品,，而不是金錢,，我們需要做的就是把這些物品保管好，無論是付出還是收入,，心存正義,，不開思想的小差，不做違法的事情,。從內(nèi)部員工操作這個源頭上杜絕潛在風(fēng)險,，進而提升職業(yè)道德素養(yǎng)以勝任這份工作,。

第二、嚴格遵守規(guī)章制度,。作為一個普通人,，我們要做一個遵紀守法的好公民；作為一個銀行人,，更要嚴于律己,，合規(guī)操作，所有業(yè)務(wù)按照規(guī)定流程一步一步完成,，在制度面前不放松,，在規(guī)定面前不懈怠，在章程面前不動搖,。合規(guī)操作,，積極踐行合規(guī)銀行的理念，杜絕任何違法違規(guī)行為,。

第三,、端正服務(wù)態(tài)度。我們是金融戰(zhàn)線上的工作人員,，更是服務(wù)基層大眾的服務(wù)者,。每一位客戶都是農(nóng)行的支持者，不論貧窮或是富有,，我們都要平等對待,，不能戴有色眼鏡。當(dāng)然,，針對客戶在業(yè)務(wù)上的不同需求,，我們也應(yīng)該因人制策，積極為客戶提供適合他們的金融服務(wù),，從而提升客戶體驗,，增強客戶粘性。

我相信只要我們大家齊心協(xié)力,，共同遵守規(guī)章制度,，上海農(nóng)行在踐行合規(guī)銀行的道路上會越走越寬，越走越好,！

銀行合規(guī)心得體會短文篇三

第一段：引言（100字）

銀行作為金融服務(wù)業(yè)的重要組成部分,，其合規(guī)和風(fēng)險管理是保障金融市場穩(wěn)健運行的重要前提。在這其中,，內(nèi)控體系是一項重要的管理工具,。在銀行內(nèi)控合規(guī)的實踐過程中，我們發(fā)現(xiàn)一些有價值的經(jīng)驗和體會,，值得分享和總結(jié),。

第二段：合規(guī)意識與文化（250字）

銀行合規(guī)的實踐需要建立合規(guī)意識和文化,。合規(guī)意識是指全體員工應(yīng)有的合規(guī)意識和風(fēng)險意識，要求員工能在各種具體場景中意識到合規(guī)的重要性,，并將其貫穿到日常工作中,。文化建設(shè)是指要通過長期培養(yǎng)的學(xué)習(xí)、體驗和常態(tài)化的管理制度來確保銀行文化中合規(guī)元素的滲透,。內(nèi)控部門可以通過定期培訓(xùn)和各種渠道,，促進員工的合規(guī)及風(fēng)險意識的不斷提升； 同時,，加強對風(fēng)險管理和合規(guī)管理的規(guī)章制度,、政策文件和流程規(guī)范的審核和修訂，加強對新老員工的傳統(tǒng)文化期望和價值觀教育,，提高員工的合規(guī)文化理念認識,。

第三段：內(nèi)部控制的重要性（250字）

在銀行合規(guī)的實踐中，內(nèi)部控制是重要的保障之一,。通過內(nèi)部控制制度,，保證銀行業(yè)務(wù)和管理活動的規(guī)范與有序，確保銀行的資產(chǎn)安全,、合規(guī)經(jīng)營及管理,、信息透明度等方面的有效措施。內(nèi)部控制可以幫助銀行制定健全的風(fēng)險控制及防范機制,，實現(xiàn)標準規(guī)范化,、審慎有序經(jīng)營。銀行需要根據(jù)風(fēng)險管理和合規(guī)管理實際情況,，建立完善的內(nèi)部控制制度,，不斷做好各項工作，使其能更好地為銀行的合規(guī)管理和風(fēng)險防范提供保障,。

第四段：合規(guī)管理的措施（300字）

在銀行合規(guī)管理實踐中,，需要堅持“預(yù)防為主、工作重心需要始終圍繞事前管控,，借助信息技術(shù)和數(shù)據(jù)分析,，能夠有效捕捉風(fēng)險和預(yù)警信息，輔助管理決策的快速和準確確定,；通過審查和檢查,、風(fēng)險評估，能夠發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)操作中存在的安全漏洞和風(fēng)險點,，及時采取相應(yīng)的措施加以改進降低風(fēng)險和提高管理效益。同時,，加強區(qū)域風(fēng)險防范,，加強對銀行內(nèi)外部環(huán)境和風(fēng)險的感知和控制,，更有利于實現(xiàn)管控全面的目標。

第五段：總結(jié)（300字）

銀行內(nèi)控合規(guī)意識,、文化和措施是確保銀行業(yè)務(wù)和安全穩(wěn)健運營的重要保障,。在實踐中，銀行需要深入理解合規(guī)及風(fēng)險管理方面的指導(dǎo)文件和政策,，合理運用現(xiàn)代科技手段和管理方法,，不斷探索創(chuàng)新，促進風(fēng)險識別,、評估,、控制和化解工作，從而保護銀行的客戶及其利益,，同時保障銀行的長期穩(wěn)健發(fā)展,。總之,，只有通過不斷提升合規(guī)文化和內(nèi)部控制體系建設(shè),，才能在競爭激烈的市場環(huán)境中始終保持銀行的市場競爭力，成為贏得客戶信賴的可靠金融機構(gòu),。

銀行合規(guī)心得體會短文篇四

近期,，在開展合規(guī)活動中，并結(jié)合我平時在工作中實際情況,，對職業(yè)道德誠信,、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識。現(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動的心得總結(jié)出幾點體會：

一,、愛崗敬業(yè),、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,，它看似平凡,，實則偉大。從大的方面來說,，一份職業(yè),，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,。評價善惡的行為規(guī)則,。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向,；如果沒有德，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展，也就失去了人身存在的社會價值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)商行工作,，這是我的職業(yè)，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來,，我一直從事這項職業(yè)，也一直熱愛這個職業(yè),，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信,，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實,。所謂守信就是說話算數(shù),，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過對這次的學(xué)習(xí),，使我更深地了解到作為一個農(nóng)商行職工的根本、為人,、言行和責(zé)任,，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作,，才能使自己立于不敗之地。

二,、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識,。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽,。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強預(yù)防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了干部職工的思想建設(shè),，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系，限于既要進行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ)，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證,。為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé)、細制度,、嚴操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的,；其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查、交互查等方法,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

三,、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識?！皼]有規(guī)矩何成方圓”,，在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,，更加要求我們員工有高度的思想覺悟。

通過此次合規(guī)教育活動,，找到了自我正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險隱患,，樹立對農(nóng)行改革的信心，增強維護農(nóng)商行利益的責(zé)任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

銀行合規(guī)心得體會短文篇五

銀行合規(guī)心得體會怎么寫?合規(guī)就是適合規(guī)章法律制度,，下面我們就來看看在學(xué)習(xí)了相關(guān)的知識之后有什么銀行合規(guī)心得體會吧!

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定,、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的規(guī)章制度和行為準則相一致。

合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工必須履行的職責(zé),，同時也是保障自己切身利益的有力武器。

合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工,。

合規(guī)作為一項核心的風(fēng)險管理活動,，越來越受到銀行業(yè)的重視。

為此,，總行為增強我行員工的案件防控責(zé)任意識和合規(guī)守法意識,，在全行范圍內(nèi)組織開展了“七個一”合規(guī)與風(fēng)險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視,。

圍繞“重操守，將合規(guī),，促案防”這個主題,，在行長的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下，我們支行也展開了積極地學(xué)習(xí)和討論,，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

【我眼中的合規(guī)】

作為一名前臺工作人員,，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽，對自己而言要嚴格遵守離柜退屏,、收章,、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章,，不得提供給他人使用,，柜員密碼要嚴格保密經(jīng)常修改，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自己授權(quán);對業(yè)務(wù)而言要堅持開戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等,。

也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石,。

如何從小事做起,，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的。

我眼中的合規(guī)就是一顆責(zé)任心：對客戶,，對自己,，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角，沒有情面,，沒有僥幸,，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為進步，為發(fā)展,，為提高,。

【合規(guī)隱患】

案件的治理與防控,，是金融風(fēng)險防范工作的重要內(nèi)容，也是銀行合規(guī)管理的建設(shè)基礎(chǔ),。

近段時間,，銀行各類案件時有發(fā)生，已經(jīng)嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,，由于認識不足,，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范,。

隱患之一：思想認識不足,，職工內(nèi)控及案防教育存在漏洞。

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟發(fā)展的核心,，是社會資金劃撥,、往來、結(jié)算,、匯兌的場所,。

作為經(jīng)營貨幣業(yè)務(wù)的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標,，因此加強銀行職工的政治思想內(nèi)控教育十分重要,。

由于部分領(lǐng)導(dǎo)認識不足、重視不夠,，對員工的思想政治工作,、內(nèi)控管理、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓(xùn)工作跟不上形勢發(fā)展需要,，使銀行的職工思想內(nèi)控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié),。

同時由于把關(guān)不嚴，重核算,、輕防范,、重人情、輕考察,，忽視了安全防范工作的硬件建設(shè),，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎(chǔ)不好的領(lǐng)導(dǎo)和員工,，這樣如果基層銀行思想內(nèi)控監(jiān)督管理根不上,，這些人在金錢、美色,、物欲的誘惑下,，極容易誘發(fā)其犯罪的動機，加大金融案件發(fā)生的風(fēng)險可能,。

隱患之二：重要和關(guān)鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,，存在較重的內(nèi)部人控制問題,。

《商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度指引》中明確：關(guān)鍵崗位應(yīng)當(dāng)實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。

實行崗位輪換的目的是為了防范內(nèi)部人控制問題發(fā)生,，減少案件苗頭和隱患,。

但由于網(wǎng)點近年來業(yè)務(wù)量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員非常緊張,。

導(dǎo)致只好放棄執(zhí)行這兩個制度,，只有在上級督促下，或在檢查發(fā)現(xiàn)問題后,，或發(fā)生了金融案件時,，才為了應(yīng)付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患,。

隱患之三：只注重對正式員工的管理,，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底,。

近幾年來,，由于機構(gòu)改革和人員縮減，銀行便大量聘用臨時員工從事一線或前臺工作,，以解決人員不足問題，降低經(jīng)營成本,。

銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協(xié)議,，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協(xié)議，但并不規(guī)范;要么則是大量使用銀行職子女或關(guān)系人親屬,，不經(jīng)崗前培訓(xùn)就匆忙上崗,，從而導(dǎo)致臨時用工人員素質(zhì)參差不齊。

因臨時用工人員素質(zhì)參差不齊,，管理不利,，重視不足，不僅導(dǎo)致個別臨時工不明確工作中應(yīng)付的義務(wù)和責(zé)任,，工作責(zé)任感不強,，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患,。

隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度,、把習(xí)慣做法看成經(jīng)驗，導(dǎo)致有章不循,、違規(guī)操作的現(xiàn)象時有發(fā)生,。

銀行機構(gòu)網(wǎng)點若是人員少，流動性較差,，一人多崗,、互相替崗等現(xiàn)象就較為普遍,，多年的工作交往，相互間感情較深,，因此存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差,。

工作中只談感情，不講制度,，互相之間盲目信任,，把重要憑證、票據(jù),、印章,、權(quán)限卡、鑰匙等隨意丟放,，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管,，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內(nèi)公開化等現(xiàn)象屢禁不止,，給犯罪分子留下了可乘之機,。

二是網(wǎng)點監(jiān)督機構(gòu)不健全，監(jiān)督人員編制少,，監(jiān)督檢查不得力,，往往疲于應(yīng)付上級行的各類大檢查活動，致使檢查內(nèi)容和時間規(guī)律性較強,，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評情況,，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)的問題，對責(zé)任人不予追究責(zé)任甚至隱瞞不上報,，致使小缺口發(fā)展成大漏洞,。

四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度,，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。

隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體,，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督,。

執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現(xiàn)重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭,，以防患于未燃,。

因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的,。

目前銀行雖說從制度上講已經(jīng)建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度,，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和內(nèi)容,。

同時對于監(jiān)督發(fā)現(xiàn)的苗頭性問題認識不足,，難以有效防范風(fēng)險,。

【對策建議】

1、強化合規(guī)意識,，加強道德教育,。

“思考方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個崗位、每個業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標準。

一是強化法紀意識,。

積極開展法制教育,，增強員工的防范意識、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中,。

二是強化奉獻意識。

引導(dǎo)員工加強自身修養(yǎng),，學(xué)會心理調(diào)控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，面對各種誘惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體,、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾,。

三是強化自覺意識。

引導(dǎo)員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運用各種社會規(guī)范指導(dǎo)和檢點自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩。

四是強化集體意識,。

引導(dǎo)每個員工珍愛集體榮譽,，關(guān)心集體的共同利益、共同目標,、共同榮譽,，增強集體觀念。

2,、培養(yǎng)良好習(xí)慣,，提高執(zhí)行能力。

要據(jù)改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務(wù)形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系,。

一是加大制度的執(zhí)行力度，引導(dǎo)員工增強利用制度自我保護意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，形成制度制約,。

二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的,，必須及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準則等合規(guī)指南,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導(dǎo),。

三是培養(yǎng)員工良好習(xí)慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù),，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務(wù)活動之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。

四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務(wù)發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務(wù)才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎(chǔ)上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。

3,、加強自我管束,，規(guī)范合規(guī)操作。

“合規(guī)操作,，從我做起”,。

合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差,。

一是管好自己,。

自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立能力、防腐拒變能力和風(fēng)險防范能力的基礎(chǔ),，員工要從保護自己,、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的能力,。

二是監(jiān)督別人,。

不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負責(zé)并追問到底,，是有效監(jiān)督平等業(yè)務(wù)柜員間業(yè)務(wù)處理合規(guī)性的有力手段。

三是堅持流程,。

流程制是解決合規(guī)經(jīng)營,、防范資金風(fēng)險的最有效方法，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經(jīng)營提供強有力的督查制約。

四是建立有效溝通的平臺,。

通過共同談心,、單獨談心等方式了解員工的工作、學(xué)習(xí),、生活及家庭情況,，傾聽員工的心聲，在網(wǎng)點與家庭間建立良好的溝通平臺,，讓雙方都知道員工八小時內(nèi)外的動態(tài),，及時幫助有困難的員工解決問題，解開心扉,，讓大家學(xué)習(xí)專心,、工作舒心、生活開心,。

4,、完善績效考核，建立監(jiān)督機制,。

完善體現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法,，建立風(fēng)險防范的監(jiān)督機制。

一是將合規(guī)經(jīng)營落實情況考核納入業(yè)績考核指標體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標之一,，使其和領(lǐng)導(dǎo)業(yè)績、員工收入緊密掛鉤,。

二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制,。

對合規(guī)工作做得好或?qū)εe報,、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護,、表揚或獎勵;對履行工作職責(zé)中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責(zé)或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰,，追究責(zé)任,。

三是建立溝通制度,。

制度不是頒發(fā)了就完事，管理人員要經(jīng)常向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行,。

四是建立合理化建議制度。

通過開展“合理化建議活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧,，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題,、提出解決問題的機會,，引導(dǎo)他們提出改善業(yè)務(wù)操作、防范風(fēng)險的合理化建議,，凡是自己提出來且受到重視并在實踐中得以運用的建議,，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行,。

5,、抓好典型教育，樹立榜樣作用,。

“榜樣的力量是無窮的”,。

正面典型是旗幟，可以啟迪心靈,，引路導(dǎo)航;反面典型是警鐘,，可以敲山震虎，以之為鑒,。

一是領(lǐng)導(dǎo)干部要率先垂范,，身體力行，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。

合規(guī)要從高層做起,，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導(dǎo)原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。

合規(guī)從高層做起,，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規(guī),，行為要時刻體現(xiàn)合規(guī),，給廣大員工做出合規(guī)經(jīng)營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視,，才能保證合規(guī)經(jīng)營各項工作落實到位,，合規(guī)經(jīng)營才能在銀行經(jīng)營中發(fā)揮作用。

二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型，經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)案件的警示教育,，特別是案件的量刑,、給家庭帶來的危害和處理人的力度，達到警鐘常鳴,、防患未然的目的,。

【任重而道遠】

合規(guī)文化的建設(shè)貴在堅持。

合規(guī)文化的建設(shè)是一個持續(xù)的動態(tài)過程,，而不是一勞永逸的工作,。

它需要銀行在保持相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下，開展形式多樣,、富有實效的合規(guī)文化建設(shè)活動,，從而在全行范圍內(nèi)倡導(dǎo)和弘揚“合規(guī)光榮，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,，樹立和強化“合規(guī)從高層做起,、合規(guī)創(chuàng)造價制、合規(guī)人人有責(zé)”的合規(guī)意識,，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍,，逐步形成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網(wǎng)，最終培育和創(chuàng)建具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化,。

最近我通過認真學(xué)習(xí)文件,，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認識到違規(guī)操作,，案件高發(fā)的危害性,。

作為一名前臺柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則,。

一,、提高思想素質(zhì)，增強依法合規(guī)操作的理念,。

我平時加強自身對法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險防范意識,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。

銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位,。

每天從自己的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀,、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

二,、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度,，從自身做起，增強規(guī)章制度的執(zhí)行,。

我認為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起,，一點一滴，合規(guī)操作,。

在一個風(fēng)險無時不在的行業(yè)中,，沒有規(guī)矩不成方圓。

作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度,，熟悉各項業(yè)務(wù)流程,，做到防范風(fēng)險，人人有責(zé),，合規(guī)操作,，從我做起。

工作處處有風(fēng)險,，慎重認真最重要,。

作為一名前臺員工，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性,，我們一定要在自己的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù),。

作為服務(wù)窗口的一名員工，我在認真做好每一件事,，慎重對待每一筆業(yè)務(wù)的同時,，也會牢記“客戶至上”,、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務(wù)標準來接待每一位客戶,，比如在實際工作中,，我們經(jīng)常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象,，但作為前臺人員，我們要提供服務(wù)也要堅持原則,，這就需要提高與客戶溝通的技巧,，在客戶的要求不符合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”,，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,，在防范風(fēng)險的同時依然提供了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

總之,，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度,，防范風(fēng)險，保證資金安全,。

從自身做起,，合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作,、規(guī)范管理,，優(yōu)質(zhì)服務(wù)，把我們各項工作做好 ,。

為增強郵政金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營管理意識,培育良好的合規(guī)文化,，開展合規(guī)建設(shè)及風(fēng)險防范推進有著很強的現(xiàn)實性和必要性。

郵政儲蓄事業(yè)的成長離不開合規(guī)經(jīng)營,，更與防控金融風(fēng)險相伴,。

推進合規(guī)文化建設(shè)，必將為我行經(jīng)營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證,。

另外,，供應(yīng)鏈金融的管理也是一門需要進一步的加強學(xué)習(xí)。

一,、合規(guī)化文化建設(shè)及風(fēng)險防范

通過參加此次學(xué)習(xí),，使我對合規(guī)管理有了更加深刻的認識，合規(guī)管理工作的第一步是要在全行范圍內(nèi)確立全員合規(guī),、合規(guī)從高層做起,、主動合規(guī)、合規(guī)創(chuàng)造價值等的合規(guī)文化氛圍,，這次學(xué)習(xí)正是一個很好的機會,。

通過學(xué)習(xí)使我進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營，案件高發(fā)的危害性,。

依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則,，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證，更是金融企業(yè)自我發(fā)展自我保護及防范金融風(fēng)險的根本所在,。

因此，在經(jīng)營管理工作中,，必須做好以下幾項工作,，才能確保我行各項工作健康快速發(fā)展。

1,、提高員工思想素質(zhì),，增強員工依法合規(guī)經(jīng)營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學(xué)習(xí),，加強思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。

加強對我行員工的風(fēng)險防范教育,，使大家都認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風(fēng)險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風(fēng)險行業(yè)，必須把風(fēng)險防范放在第一位,。

每天從自己的崗位做起,，

自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀,、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強風(fēng)險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生。

2,、建立建全各項規(guī)章制度,，加強內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作,，檢查不細,，監(jiān)督不力，實屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。

正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。

我們應(yīng)該吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險防范的前提條件,，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責(zé)任制的規(guī)定，促進內(nèi)部防范機制的強化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時，加強規(guī)范管理,，以保證各項業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進行,。

健全規(guī)章制度，嚴格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟案件的保證,。

為此要認真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點,，組織學(xué)習(xí),，通過學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細制度,、嚴操作。

有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查、交互檢查等方法,，及時發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。

對業(yè)務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內(nèi)控與制約。

此外,，我行還要求收集,、整理了一些基礎(chǔ)管理工作的臺帳內(nèi)容，我們主要負責(zé)整理了職工花名,、考勤登記,、獎金分配等臺帳,，這是加強基礎(chǔ)管理的一個很好的方法。

3,、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識,。

規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧,。

堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。

如此以來，我們的制度才得于實施,，我們的資金安全防范才有保障,。

再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面,。

近年來，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟金融秩序,，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。

采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強預(yù)防,，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。

這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時只強調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè),，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，限于既要進行正面教育,，又要堅持經(jīng)常性的案例警示教育，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自己“莫伸手,，伸手必被捉”，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋。

二,、供應(yīng)鏈金融的管理

在此次培訓(xùn)中我還學(xué)習(xí)了供應(yīng)鏈金融的原理,、方案與實務(wù)后，我認為隨著我國金融體制改革的不斷深化,商業(yè)銀行業(yè)務(wù)導(dǎo)向越來越市場化,出于市場細分和安全性等考慮,會有不同的融資方案被創(chuàng)新出來,。

我國參與供應(yīng)鏈企業(yè)擴大業(yè)務(wù)的需要,。

會伴隨著兼并和重組而不斷發(fā)展壯大,而有效的金融支持是企業(yè)發(fā)展必不可少的條件之一。

因此,應(yīng)進一步優(yōu)化和完善現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資方案的設(shè)計,推動供應(yīng)鏈融資的良性發(fā)展,。

提高商業(yè)銀行的在供應(yīng)鏈融資方案中的風(fēng)險管理水平是目前殛待解決的問題,。

1、加強行業(yè)研究,提高市場風(fēng)險管理水平供應(yīng)鏈融資中的市場風(fēng)險是指大型國際企業(yè)購買中小企業(yè)商品后,由于市場價格劇烈波動,不能按計劃銷售貨物后不能及時收回貨款,導(dǎo)致的`銀行貸款無法及時收回或發(fā)生損失的風(fēng)險,。

銀行要圍繞跨國公司及其供應(yīng)鏈上的中小企業(yè)做好深入的調(diào)查,、研究。

要了解核心企業(yè)的資信能力,、市場地位,履約情況和產(chǎn)業(yè)發(fā)展前景,同時也要仔細研究供應(yīng)鏈上中小企業(yè)的產(chǎn)品質(zhì)量,、生產(chǎn)能力、市場競爭力等,。

對于從事大宗商品貿(mào)易融資的銀行必須對各大類商品市場進行深入研究,既要分析國際市場行情,、國家有關(guān)宏觀政策,還要及早介入供應(yīng)商的談判,了解買賣雙方的有關(guān)情況。

2,、加強內(nèi)部控制,提高操作風(fēng)險管理水平,，商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈融資創(chuàng)新中可能存在貸前、貸中和貸后的管理與契約設(shè)計存在漏洞和法律的真空,發(fā)生操作風(fēng)險的概率增大,。

對于從事供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)的銀行來說,加強人員的培訓(xùn),提高員工供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)素質(zhì)與能力迫在眉睫,同時在現(xiàn)有操作風(fēng)險的管理框架下,將供應(yīng)鏈融資的操作風(fēng)險管理嵌入其中并進行有關(guān)創(chuàng)新也勢在必行,。

通過此次培訓(xùn)活動，使我找到了自我正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識，進一步了解供應(yīng)鏈金融的管理工作有著很好的幫助,，也增強了維護郵政儲蓄銀行利益的責(zé)任心和使命感,，真心希望此后還有更多這樣的學(xué)習(xí)機會。

通過對總行##視頻會議和建總函〔#〕##號、建總函〔#〕##號文件“合規(guī)經(jīng)營”方面的學(xué)習(xí),，使我有了很大的收獲,，現(xiàn)將學(xué)習(xí)心得匯報如下：

一、學(xué)習(xí)合規(guī),，提高認識,。

首先，我們學(xué)府分理處召開了全體員工的專項會議,，對市行下發(fā)的“##視頻會議和建總函〔#〕##號,、建總函〔#〕##號文件”，以及合規(guī)經(jīng)營有關(guān)文件進行了全面而又認真的學(xué)習(xí),，尤其是對“合規(guī)手冊”進行了全面的了解和掌握,，為此我還認真地做了學(xué)習(xí)筆記，使得我和同事們對合規(guī)經(jīng)營有了更加深刻的認識,。

其次,，通過學(xué)習(xí)，糾正了我以往“重經(jīng)營,、輕管理”的錯誤認識,。

與同事們達成了一種共識：即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風(fēng)險，嚴重的合規(guī)風(fēng)險會使建行經(jīng)營遭受重創(chuàng),，甚至導(dǎo)致生存危機,。

而加強合規(guī)管理可以減少違規(guī)風(fēng)險或違規(guī)而被處罰的損失,，還可以保護員工少犯錯誤,，激發(fā)員工奉獻價值。

最后,，由于加強了合規(guī)管理最終吸引到更多的優(yōu)質(zhì)客戶來我單位,，擴大客戶回報價值，還可以增強網(wǎng)點的持續(xù)競爭力,，提高建行的聲譽,。

二、及時整改,，亡羊補牢,。

通過學(xué)習(xí)，我對自己在“#年網(wǎng)銀事件”的錯誤上有了更加深刻的認識和領(lǐng)悟,。

事情發(fā)生在##年末,，當(dāng)時我單位為了完成網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)交易量，動員全單位上下人員都想辦法,，為網(wǎng)銀這一新興業(yè)務(wù)努力做營銷工作,，力爭將該項任務(wù)指標完成。

我是對工作很勤奮的人，為此我下了很大的心血對客戶進行了大力宣傳,，但是,，由于當(dāng)時網(wǎng)上銀行是剛剛開始發(fā)展，客戶對這項新興業(yè)務(wù)的心理接受能力還遠遠不夠,，加之當(dāng)時臨近年末,，距市行下達的任務(wù)指標還相差甚遠，為此,，我們?nèi)w員工都非常著急,。

后來大家聽說可以在網(wǎng)上進行自由劃款，而且不受任何限制(當(dāng)時也沒有任何人說這樣做是違規(guī)的),，于是大家就商量都將自己賬戶的存款在兩個帳戶(均是本人的)之間來回劃轉(zhuǎn),。

當(dāng)時我也認為這些均是合法的帳戶，錢也都是合法的資金,，在網(wǎng)上正常的劃轉(zhuǎn),，既能熟悉網(wǎng)銀業(yè)務(wù)，又能爭取將該項任務(wù)指標完成,，于是我也學(xué)著在網(wǎng)上做了幾筆這樣的劃轉(zhuǎn),。

但在今年4月份，經(jīng)過內(nèi)審檢查后才知道,，這樣做是屬于虛假的網(wǎng)上交易,。

當(dāng)時我還有些不理解，存款自由,、取款自愿,，這是我們一貫奉行的原則。

但是通過這次合規(guī)學(xué)習(xí),，我深深感受到了自己對合規(guī)經(jīng)營意識的缺乏和對規(guī)章制度的學(xué)習(xí)有很大的不足,，也為自己的無知犯錯而深深懊惱不已。

盡管辦理的筆數(shù)不多,，金額也不大,，有沒給建行造成什么損失，但畢竟也是一種網(wǎng)絡(luò)資源的浪費,。

而且更突出地體現(xiàn)出我對合規(guī)意識的淡薄與有關(guān)法規(guī)的無知,。

今后我將吸取這個經(jīng)驗教訓(xùn)，再不做這種“只顧小家而損害大家的行為,，”要在合規(guī)經(jīng)營上,，狠下工夫，將合規(guī)合法作為網(wǎng)點經(jīng)營的第一要旨來抓,，在工作中嚴格遵照建行的規(guī)章制度辦事,。

發(fā)生上訴事件后，我也進行了認真的整改。

首先,，將自己的違規(guī)賬戶進行了全面的清理,，又對本單位所有員工的賬戶以及親戚、朋友的賬戶也進行了認真梳理,，將其中存在風(fēng)險的可疑類賬戶進行銷戶處理,，并杜絕今后此類賬戶的發(fā)生。

其次,，牢固樹立合規(guī)人人有責(zé),，從我做起的觀念，從現(xiàn)在做起,，員工間相互監(jiān)督,，在全員認識中形成合規(guī)有理，違規(guī)有害,，違法有罪的思想觀念,。

最后，合規(guī)經(jīng)營需要建立長效機制,，我和我單位的員工將合規(guī)經(jīng)營意識深入我們的每一天經(jīng)營和每一筆業(yè)務(wù)當(dāng)中,，將合規(guī)和監(jiān)管有效互動起來，干部,、員工互相監(jiān)督,，相互監(jiān)管，對堅持合規(guī)的給予表彰,，對違規(guī)行為堅決抵制,，絕不搞下不為例的姑息縱容。

三,、合規(guī)經(jīng)營,，初見成效,。

通過正確認識和整改后,，這段時間我們單位的合規(guī)工作取到了一些可喜的效果。

首先,，合規(guī)經(jīng)營最大限度地減少了員工在業(yè)務(wù)操作中易犯的工作失誤和瀆職,，保護了員工工作的積極性。

自從進行合規(guī)要求以來,，我單位的柜面業(yè)務(wù)差錯率下降了62.5%,，一些由于工作疏忽而易犯的小毛病，在員工互相監(jiān)督下,，得到明顯改善,。

成功堵截了用假身份證開戶事件5起，婉拒因證件不齊而要求違規(guī)存取款事件35起，人情違規(guī)辦業(yè)務(wù)43起,，截獲假幣65筆,，金額達4865元。

現(xiàn)金庫存超限額情況預(yù)警通報也再也看不到我單位的身影了,。

盡管在剛開始執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶的不理解,，甚至發(fā)生投訴事件，但最終都得到了客戶的認可,。

合規(guī)經(jīng)營創(chuàng)造價值,。

我們做過調(diào)查，問客戶為什么我單位人很多,，還需要排隊,，而不去別的人少的單位辦理業(yè)務(wù)?得到的回答都比較一致：“你們單位比較正規(guī)?！蔽覀冊谧龌饦I(yè)務(wù)宣傳的時候,，也從不給客戶許諾，更不做某某基金買了會有多少,、多少的回報的誤導(dǎo)性宣傳,，相反，總是在委婉地告戒客戶注意防范風(fēng)險,。

但我單位的基金銷售量并沒有因此而減少,，相反還在遞增。

這就應(yīng)了一句俗語：“黃金有價,，誠信無價”,。

所以我的感覺在建行更應(yīng)該遵從“黃金有價合規(guī)無價”的服務(wù)原則。

因為大多數(shù)客戶是不會青睞那些經(jīng)常違規(guī)或被處罰的銀行的,，他們更會忠誠地選擇對他們服務(wù)周到又有安全感的銀行,，只有合規(guī)的銀行才能增強其持續(xù)競爭力，而這種競爭力恰恰是給我們銀行帶來財富收入和剩余價值的不懈源泉,，更能夠提升了我們建行在客戶中的信譽和社會地位,。

以上是我對合規(guī)學(xué)習(xí)的一點點淺薄認識，不當(dāng)?shù)牡胤綒g迎批評指正,。

銀行合規(guī)心得體會短文篇六

隨著金融行業(yè)的高速發(fā)展,，銀行的合規(guī)和內(nèi)控成為業(yè)界的熱門話題。在金融市場中,，銀行作為其中的重要組成部分,，其服務(wù)對象眾多，資金流動頻繁,，風(fēng)險管理至關(guān)重要,。因此,，銀行的內(nèi)控和合規(guī)成為了銀行管理者們必須面對的重要問題。在這篇文章中,，我將分享我在銀行內(nèi)控合規(guī)方面的心得和體會,。

第二段：內(nèi)控的重要性

內(nèi)控是銀行管理的重要組成部分，旨在有效地管理銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險,。內(nèi)部控制是銀行為達到其商業(yè)目標,，經(jīng)理人或執(zhí)行層設(shè)定的一攬子程序和控制措施方法。通過有效的內(nèi)部控制,，銀行可以規(guī)范員工行為,，防范風(fēng)險，保證業(yè)務(wù)安全,，穩(wěn)定發(fā)展,，概括來說，內(nèi)控對銀行的經(jīng)營發(fā)展至關(guān)重要,。

第三段：合規(guī)的重要性

銀行合規(guī)政策是為確保銀行在開展業(yè)務(wù)時符合行業(yè)準則,、監(jiān)管要求和合法性要求，從而維護銀行的聲譽和形象,，實現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營,，完善內(nèi)部治理，保護客戶合法權(quán)益,，維護金融市場的穩(wěn)定,。在當(dāng)今的經(jīng)濟環(huán)境中，法律法規(guī)的不斷加強和政府的監(jiān)管壓力不斷增加,，銀行的合規(guī)性顯得尤為重要,。

第四段：銀行如何加強內(nèi)控合規(guī)

有效的內(nèi)控和合規(guī)體系需要銀行擁有一系列科學(xué)的管理方法和工具。銀行要做好風(fēng)險識別,、風(fēng)險評估,、風(fēng)險防范和風(fēng)險監(jiān)測等方面的工作，掌握風(fēng)險的來源,、性質(zhì),、影響程度和防范措施，從而建立風(fēng)險管理體系,。此外,，銀行要推廣知識，提高員工的風(fēng)險意識和合規(guī)意識,，健全報告和監(jiān)督機制，及時解決問題,，加強內(nèi)部監(jiān)督和反饋信息的及時性,。

第五段：結(jié)尾

總之,，銀行內(nèi)控合規(guī)是行業(yè)的重要組成部分，對于銀行經(jīng)營穩(wěn)定,、發(fā)展可持續(xù)至關(guān)重要,。銀行需要加強內(nèi)部控制，建立風(fēng)險監(jiān)管體系,，推廣風(fēng)險和合規(guī)知識,，提高員工的風(fēng)險意識和合規(guī)意識。只有這樣,，銀行才能更好地規(guī)范員工行為,，從而保證業(yè)務(wù)安全，保護客戶合法權(quán)益,，維護金融市場的穩(wěn)定,。

銀行合規(guī)心得體會短文篇七

開展"從我做起，合規(guī)操作"專題教育學(xué)習(xí)活動心得不悔資料版權(quán)所有!

教育學(xué)習(xí)活動的一個理性的認識,。

一,、愛崗敬業(yè)、無私奉獻：在平凡中奉獻,，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,，它看似平凡，實則偉大,。從大的方面來說,，一份職業(yè)，一個工作崗位,，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,。從小的方面講，比如我們農(nóng)行,，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需。農(nóng)行要發(fā)展,，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的,。作為農(nóng)行人,，為了農(nóng)行的前途，為了農(nóng)行的榮譽,，做一名愛崗敬業(yè)的人,，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評價善惡的行為規(guī)則,。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè),，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè),，也一直熱愛這個職業(yè),，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一直是愛崗敬業(yè)的,。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿,，忠誠老實,。所謂守信就是說話算數(shù)，講信譽重信用,，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過對這次的學(xué)習(xí)，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本,、為人,、言行和責(zé)任，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí),，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作，才能使自己立于不敗之地,。

二,、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操作意識,。"沒有規(guī)矩何成方圓",，身為網(wǎng)點一線員工，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力,，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個"有心人",。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細細想來，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力。的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,，每一項制度都是一個機器零件,，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘,，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng),、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞,。而事后大悟支行的縱容庇護也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸,。管中窺豹，時見一斑,，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要*一個集體相互制約,、監(jiān)督來實施的,。

銀行合規(guī)心得體會短文篇八

20xx年以來我行堅持從嚴治行，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對**支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風(fēng)險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一,、加強制度的梳理及學(xué)習(xí)

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化,，認真組織,，做好相關(guān)政策的學(xué)習(xí)和指導(dǎo)，在實際業(yè)務(wù)操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關(guān)業(yè)務(wù)操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責(zé)人十個嚴禁》,、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》、《員工違規(guī)行為處理辦法》,、《國有企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國共產(chǎn)黨黨員領(lǐng)導(dǎo)干部廉潔從政若干準則》、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》,、《中國共產(chǎn)黨紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學(xué)習(xí),。我行全體員工遵章守紀、依法合規(guī)意識進一步提升。

二,、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施

我行嚴格按照相關(guān)制度要求,，在柜員號使用、開戶,、驗印,、業(yè)務(wù)印章保管、對賬,、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中,，責(zé)任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務(wù)。堅決杜絕串崗,、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生。同時,，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人，強制休假3人,。

三,、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風(fēng)險業(yè)務(wù)的實施管控

我行每月至少檢查一次雙十禁規(guī)定執(zhí)行情況;每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證,、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查;每季度至少一次對開戶、掛失,、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預(yù)留印鑒,、業(yè)務(wù)印章和柜員私章保管等進行檢查;每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況,。

四、積極開展今年的各項風(fēng)險排查工作

根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風(fēng)險排查工作,，進一步加強對各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理,，規(guī)范日常操作，增強員工合規(guī)操作和風(fēng)險意識,。

(一)公司條線

根據(jù)《關(guān)于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的??》文件要求,，我行再一次對大額交易查證的標準、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務(wù)操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī),。

(二)個金條線

1、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**銀行股份有限公司個人客戶信息保密管理辦法(20xx年版)的通知》文件要求，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作,，切實做好我行個人客戶信息的保密工作,。

2、根據(jù)《關(guān)于發(fā)送**支行員工個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險排查方案的通知》文件要求,，我行對20xx年8月至20xx年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務(wù)進行了全面,、逐筆自查，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務(wù)行為,。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務(wù)均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn)。

(三)監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關(guān)于對銀行員工泄露客戶資料風(fēng)險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓(xùn)力度,。

2,、根據(jù)《關(guān)于加強對員工自辦業(yè)務(wù)和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風(fēng)險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務(wù)指導(dǎo)與學(xué)習(xí),，培育全員操作風(fēng)險管理文化,，規(guī)范柜臺操作流程。

五,、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察、談話,、會議分析,、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,，進行雙十禁、思想道德,、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策,。

在支行領(lǐng)導(dǎo)及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好。在今后的工作中,，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航,。

銀行合規(guī)心得體會短文篇九

合規(guī)在銀行行業(yè)中扮演著至關(guān)重要的角色,，它不僅是保證銀行業(yè)運作穩(wěn)定的重要前提,，也是維護金融市場健康發(fā)展的必要條件。在銀行工作中,，我深刻認識到合規(guī)的重要性,，并從中獲得了一些寶貴的心得體會。

第一段：明確合規(guī)目標,，確保運作穩(wěn)定

合規(guī)是銀行業(yè)運營的基石,，要明確合規(guī)目標，確保運作穩(wěn)定,。銀行內(nèi)部需要建立起完善的合規(guī)體系,，制定出嚴格的合規(guī)政策和操作規(guī)程。同時,，也要加強對員工的培訓(xùn)和考核,，確保員工對合規(guī)政策的認知和遵守。只有做到了內(nèi)外結(jié)合,，才能夠有效地實施合規(guī)工作,，保證銀行業(yè)務(wù)的正常運轉(zhuǎn)。

第二段：嚴格風(fēng)險識別,，確保銀行安全

合規(guī)是銀行安全的重要保障，需要嚴格的風(fēng)險識別,。當(dāng)前,，金融市場的變化多端，風(fēng)險也日益增加,，銀行必須關(guān)注各類風(fēng)險,，并采取有效的措施予以規(guī)避。在日常工作中,，我學(xué)會了注重風(fēng)險識別,，通過制定風(fēng)險分類和評估標準，及時發(fā)現(xiàn)和分析潛在的合規(guī)風(fēng)險,，并采取相應(yīng)的防范措施,。只有這樣，銀行才能做到安全運營,，保護客戶的利益,。

第三段：強化內(nèi)控體系，確保合規(guī)執(zhí)行

合規(guī)的執(zhí)行離不開強大的內(nèi)控體系,，只有嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度,，才能有效地保證合規(guī)工作的實施。在銀行工作中,，我深刻體會到內(nèi)控的重要性,，學(xué)會了制定合理的審批程序和操作規(guī)程，建立日常監(jiān)控和審計機制，并進行及時的糾正和改進,。只有做好內(nèi)控工作,，才能夠確保各項合規(guī)措施的落實，為銀行的穩(wěn)定發(fā)展提供重要保障,。

第四段：與監(jiān)管部門互動,，確保合規(guī)合法

合規(guī)需要與監(jiān)管部門的互動，只有與監(jiān)管部門建立起良好的合作關(guān)系,，才能更好地開展合規(guī)工作,。在銀行工作中，我學(xué)會了主動與監(jiān)管部門溝通,，及時了解相關(guān)政策法規(guī)的變化,，積極配合監(jiān)管部門的檢查和審計工作。同時,，也要加強對合規(guī)法規(guī)的研究和學(xué)習(xí),，始終保持對法律法規(guī)的敬畏之心，確保銀行的合規(guī)合法運營,。

第五段：建立合規(guī)文化,，確保長久發(fā)展

合規(guī)不僅僅是單純的某項規(guī)定的遵守，更是一種文化的建立和傳承,。在銀行工作中,，我認識到要建立合規(guī)文化，營造合規(guī)的工作氛圍,。要通過強化員工的合規(guī)意識,，將合規(guī)理念滲透到工作的方方面面，誠信,、守法,、遵紀守綱成為每個員工的自覺行為。只有建立了良好的合規(guī)文化,，銀行才能夠?qū)崿F(xiàn)長久發(fā)展,。

總結(jié)：

合規(guī)心得體會銀行工作的重要性，從明確合規(guī)目標,、嚴格風(fēng)險識別,、強化內(nèi)控體系、與監(jiān)管部門互動,，到建立合規(guī)文化,，都是銀行確保合規(guī)合法運作的重要方面。作為從業(yè)人員,，我們應(yīng)時刻保持對合規(guī)工作的關(guān)注,，加強學(xué)習(xí)和提升自身的合規(guī)意識,，共同構(gòu)建良好的合規(guī)體系，推動銀行業(yè)在合規(guī)發(fā)展的道路上穩(wěn)步前進,。

銀行合規(guī)心得體會短文篇十

在平凡中奉獻,，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神，它看似平凡,，實則偉大,。從大的方面來說，一份職業(yè),，一個工作崗位,，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障。從小的方面講,，比如我們農(nóng)行,，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需,。農(nóng)行要發(fā)展,，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大，立于不敗之地,，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的,。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途,，為了農(nóng)行的榮譽,，做一名愛崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價值,。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作，這是我的職業(yè),，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來，我一直從事這項職業(yè),，也一直熱愛這個職業(yè),，對農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛崗敬業(yè)的。只有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn),。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信,，所謂誠實就是忠心耿耿，忠誠老實,。所謂守信就是說話算數(shù),，講信譽重信用，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù),。所以通過對這次的學(xué)習(xí),，使我更深地了解到作為一個農(nóng)行職工的根本、為人,、言行和責(zé)任,，就是自己在工作中不斷地加強學(xué)習(xí)，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作,，才能使自己立于不敗之地。

“沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始 。 終堅持要做一個“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。我們每天面對形形色色不同層次的客戶和形形色色事物,，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟,。

加強合規(guī)操作意識，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時,，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展,，細細想來,，其實不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過許許多多實際工作經(jīng)驗教訓(xùn)總結(jié)出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自已的權(quán)益和維護廣大客戶的權(quán)益能力,。我們 的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器，每一項制度都是一個機器零件,，如果我們不按程序去操作維護它,，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng),、沒有出納顏朝霞的隨意放縱,、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞,。而事后大悟支行的縱容庇護也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸,。管中窺豹，時見一斑,，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是*某一人來執(zhí)行的，而是要一個集體相互制約,、監(jiān)督來實施的。

,。銀行號稱“三鐵：“鐵制度,、鐵算盤、鐵帳本”,。正因為有了銀行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌，車行千里始有道,，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認真審核每張票據(jù)，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來,，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行，那也將走向它的反面,。不悔資料版權(quán)所有!

提示,、準入條件、限制條件,、禁入條件,、預(yù)警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規(guī)要求與相關(guān)業(yè)務(wù)線條,、運作單元和崗位職責(zé)形成映射關(guān)系,促進經(jīng)營運作與管理,。

提示制度，同時,。要在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險的意識,，必須建立舉報監(jiān)督機制，為員工舉報違規(guī),、違法行為提供必要的渠道和途徑,，并建立有效的舉報保護和激勵機制。

因此,，加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識，在當(dāng)前已顯得相當(dāng)重要,。沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點一線員工,，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務(wù),，是我們臨柜人員最為實際的工作任務(wù),。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性,，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個有心人。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到,、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象。

銀行合規(guī)心得體會短文篇十一

合規(guī)心得體會銀行一百字體現(xiàn)了銀行業(yè)務(wù)操作中需要嚴格遵守金融法律法規(guī)的工作要求和合規(guī)風(fēng)險防范的重要性,。作為銀行從業(yè)人員,，在日常工作中，我深刻體會到了合規(guī)的重要性,，并且形成了一些心得體會,。下面，我將以五段式的文章形式,，分別闡述合規(guī)心得體會銀行一百字,。

第一段，要加強法規(guī)意識,。從事銀行業(yè)務(wù),，首先需要了解和學(xué)習(xí)相關(guān)的金融法律法規(guī)。合規(guī)意識不僅體現(xiàn)在正確執(zhí)行相關(guān)操作,，更需要在日常工作中時刻保持高度的警惕性,。如果對相關(guān)法規(guī)有不準確的理解，或者忽視了某些細節(jié),，都有可能導(dǎo)致合規(guī)風(fēng)險。因此,，要時刻關(guān)注法規(guī)的變化,，保持更新的知識儲備,，才能做到高效合規(guī)的工作。

第二段,，要主動加強風(fēng)險防范,。銀行業(yè)務(wù)涉及多種風(fēng)險，如信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險等,。在日常工作中，要根據(jù)不同的業(yè)務(wù)類型和場景,，切實加強風(fēng)險防范意識,。例如，在貸款審核環(huán)節(jié),，要審慎評估借款人的信用狀況,，避免出現(xiàn)不良貸款的風(fēng)險；在資金調(diào)撥過程中,，要確保交易的及時性和準確性,，避免市場風(fēng)險的可能發(fā)生。只有主動加強風(fēng)險防范,，才能降低業(yè)務(wù)操作中出現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險的可能性,。

第三段，要做好內(nèi)部控制,。銀行作為金融機構(gòu),，內(nèi)部控制環(huán)節(jié)起著重要的作用。在日常工作中,，要建立完善的內(nèi)部控制制度,，嚴格執(zhí)行相應(yīng)的規(guī)定。例如,，在柜臺現(xiàn)金業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),，要嚴格按照操作規(guī)程進行操作，保證業(yè)務(wù)的合規(guī)性和安全性,；在資金交易環(huán)節(jié),，要嚴格遵守分行內(nèi)部資金調(diào)撥機制，確保資金的合規(guī)流轉(zhuǎn),。只有做好內(nèi)部控制,，才能規(guī)范業(yè)務(wù)操作，有效防范合規(guī)風(fēng)險,。

第四段,，要注重信息保護。銀行在業(yè)務(wù)操作中涉及大量的客戶信息，包括個人信息,、資金信息等,。在處理這些信息時，要注重保護客戶隱私和信息安全,。要嚴格遵守相關(guān)政策和規(guī)定,，在信息采集、傳輸和儲存等環(huán)節(jié)加強防護措施,。同時,，要加強員工的信息安全意識，定期進行相關(guān)培訓(xùn)和教育,，提高員工對信息保護的重視程度,。只有保護好客戶信息，才能贏得客戶的信任,，提升銀行的聲譽,。

第五段，要強化監(jiān)督檢查,。銀行的合規(guī)工作需要受到監(jiān)督檢查的保障,。作為銀行從業(yè)人員，要積極配合監(jiān)管部門的工作,，如配合提供相關(guān)資料,，接受現(xiàn)場監(jiān)督檢查等。同時,，還要主動發(fā)現(xiàn)和報告合規(guī)風(fēng)險,，遵守行業(yè)的自律規(guī)范。只有強化監(jiān)督檢查,，才能及時發(fā)現(xiàn)問題,，加強合規(guī)管理，提升整體的合規(guī)水平,。

綜上所述,，合規(guī)心得體會銀行一百字體現(xiàn)了銀行業(yè)務(wù)操作中合規(guī)的重要性和風(fēng)險防范的必要性。銀行從業(yè)人員要加強法規(guī)意識,，主動加強風(fēng)險防范,，做好內(nèi)部控制，注重信息保護,，強化監(jiān)督檢查,，以確保業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性和安全性。只有這樣,，才能夠更好地為客戶提供優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),，推動銀行行業(yè)的健康發(fā)展,。