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銀行工作報(bào)告格式及范文篇一

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為銀行主要風(fēng)險(xiǎn)

巴塞爾委員會(huì)會(huì)計(jì)工作組主席arnoldschilder先生說(shuō)過(guò),，“發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的挑戰(zhàn)不亞于實(shí)施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”。20xx年,，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)發(fā)布了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門”文件;20xx年,，該機(jī)構(gòu)公布了對(duì)21個(gè)國(guó)家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實(shí)施狀況的調(diào)查報(bào)告。

調(diào)查結(jié)果表明,，有20個(gè)國(guó)家或地區(qū)提出了合規(guī)要求,，一些國(guó)家已將合規(guī)作為全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架的一部分。大部分國(guó)家將合規(guī)部門作為銀行重要風(fēng)險(xiǎn)管控部門,，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門的獨(dú)立性,。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認(rèn)可。調(diào)查報(bào)告指出,，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強(qiáng)化全面合規(guī)的政策和程序,，合規(guī)文化,、意識(shí)和培訓(xùn)不足，不能有效識(shí)別或確認(rèn)已發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。報(bào)告指出,，合規(guī)建設(shè)是一個(gè)長(zhǎng)期持續(xù)的過(guò)程，必須從各個(gè)方面得到加強(qiáng),。

銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項(xiàng)需要持續(xù)進(jìn)行的重要工作,。早在20xx年，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)主席劉明康就從中國(guó)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)管理發(fā)展角度強(qiáng)調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性,。他指出,，“國(guó)內(nèi)外銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制,，財(cái)務(wù)損失數(shù)量驚人,，機(jī)構(gòu)聲譽(yù)嚴(yán)重受損，危及公眾對(duì)銀行業(yè)的信心,，大量合規(guī)失效的案例足以說(shuō)明合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)正成為銀行業(yè)主要風(fēng)險(xiǎn)之一,，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機(jī)構(gòu)的規(guī)模越是龐大,、綜合化和國(guó)際化程度越高,，發(fā)展和實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的難度就越大，投入的資源就越多,，花費(fèi)的成本也就越高,。”

商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的問(wèn)題

根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求,，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定,，對(duì)本行現(xiàn)有的管理制度進(jìn)行梳理，并報(bào)當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局備案,。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析,，因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象,，這也成為影響合規(guī)管理實(shí)質(zhì)效果的重要因素,。下面，以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例,，進(jìn)行簡(jiǎn)單剖析：

首先,，制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個(gè)方面,，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象,。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則，并沒有根據(jù)本行具體流程和特點(diǎn)進(jìn)行細(xì)化,，因而形成“雞肋”制度,，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果,。有些銀行的某些制度，在總行層面已經(jīng)相對(duì)細(xì)化,，具有較強(qiáng)的可行性,，但各個(gè)分支行依然盲目進(jìn)行制度重建，僅重述總行相關(guān)規(guī)章,，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量,，也對(duì)相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性,，某些時(shí)效性較強(qiáng)的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇,，不利于制度建設(shè)的長(zhǎng)期性和持續(xù)性。三是個(gè)別未列入銀監(jiān)會(huì)重點(diǎn)監(jiān)管范疇的制度更新速度慢,，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)踐不匹配,。

其次，制度建設(shè)脫離具體運(yùn)營(yíng)環(huán)境,。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進(jìn)的狀態(tài)下,，某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個(gè)較長(zhǎng)的周期。也就是說(shuō),，在銀行首先進(jìn)行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下,，才有望設(shè)立并出臺(tái)具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度，否則,，將因?yàn)橹贫冉ㄔO(shè)脫離具體運(yùn)營(yíng)環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲,。例如，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度,，涉及首席信息官的職能要求,，但該商業(yè)銀行并沒有從董事會(huì)層面設(shè)置專門委員會(huì)和首席信息官職位，導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè),，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。

最后制度執(zhí)行力不足,。例如,，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求，“合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)審批”,。但在具體執(zhí)行過(guò)程中,，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)制定,，并經(jīng)經(jīng)營(yíng)管理層通過(guò)之后即進(jìn)入執(zhí)行階段,，并未提交董事會(huì)決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求,，又不符合銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求中關(guān)于“合規(guī)政策由董事會(huì)審議批準(zhǔn)”的規(guī)定,。

商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)建議

上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問(wèn)題,，深刻反映了我國(guó)銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問(wèn)題,。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個(gè)方面改善合規(guī)管理工作,，提高合規(guī)管理水平。

(一)商業(yè)銀行應(yīng)樹立全面合規(guī)建設(shè)理念

首先,，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性,，更要兼顧全面性。

根據(jù)監(jiān)管要求,，合規(guī)的“規(guī)”,，既包括對(duì)現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)準(zhǔn)則和自律組織的規(guī)定,，也包括銀行內(nèi)部的規(guī)章制度,。也就是說(shuō)，商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè),，屬于廣義的范疇,，相對(duì)于合法而言，范圍更廣,，要求更高,，既要合“外規(guī)”，也應(yīng)合“內(nèi)規(guī)”,。因此,，銀行同業(yè)不僅需立足金融機(jī)構(gòu)的特殊角度，強(qiáng)化專業(yè)性的合規(guī)制度建設(shè);也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度設(shè)置,，建立完備的合規(guī)制度體系,。從合規(guī)建設(shè)內(nèi)容角度，商業(yè)銀行應(yīng)重視全面性,，不僅要涵蓋所有業(yè)務(wù),、各后臺(tái)部門、各分支機(jī)構(gòu),，更要涵蓋全體工作人員;不僅重視專業(yè)合規(guī),，還應(yīng)涵蓋非專業(yè)合規(guī)

據(jù)筆者了解，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,、部門分支機(jī)構(gòu)及崗位職責(zé),、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理,、整合和優(yōu)化工作,。即使從日常的合規(guī)管理角度，也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機(jī)構(gòu),、業(yè)務(wù)部門和分支機(jī)構(gòu)的合規(guī)管理,。而在后臺(tái)支持部門的合規(guī)運(yùn)作,、勞動(dòng)用工管理、知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面,，其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺,，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識(shí)、合規(guī)意識(shí)建設(shè)深度和廣度的不足,。

其次,，合規(guī)管理體系應(yīng)注重完整性。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度,，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理,、日常經(jīng)營(yíng)管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合;從執(zhí)行力角度，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策,、執(zhí)行,、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作,，而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務(wù),。目前，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實(shí)現(xiàn)自上而下,、完全滲透到全部日常經(jīng)營(yíng)和管理中的理想狀態(tài),。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對(duì)較弱;側(cè)重預(yù)先的風(fēng)險(xiǎn)防范,，但對(duì)于合規(guī)績(jī)效考核,、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度、誠(chéng)信舉報(bào)制度等需持續(xù)改進(jìn)的后續(xù)制度建設(shè)體系,，相對(duì)弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)工作有待深化,。

例如，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容,，應(yīng)注意涉及股東會(huì),、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì),、獨(dú)立董事在履行決策,、監(jiān)督職能時(shí)的內(nèi)容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營(yíng)管理的合規(guī)制度設(shè)置方面，應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素,，細(xì)化銀行的法律部門、合規(guī)部門,、內(nèi)部審計(jì)等不同部門需要重點(diǎn)負(fù)責(zé)的相關(guān)合規(guī)要求,，從而實(shí)現(xiàn)銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防范風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)意識(shí),，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營(yíng),，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力,。

(二)商業(yè)銀行應(yīng)注意法律與業(yè)務(wù)人才在合規(guī)管理工作中的的協(xié)作

根據(jù)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管要求，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點(diǎn),，即法律知識(shí)和銀行專業(yè)知識(shí)并重,。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù),，需要具備較高的綜合素質(zhì),。筆者認(rèn)為，這一要求,，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系,，銀行合規(guī)內(nèi)含了對(duì)合法性審查的要求，合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作,，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合,、充分協(xié)作。只有這樣,，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機(jī)制,。

目前，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài),。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成,，一般負(fù)責(zé)訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分,。合規(guī)部門的員工基本由風(fēng)險(xiǎn)控制部,、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識(shí)強(qiáng),，而法律常識(shí)相對(duì)欠缺的特點(diǎn),。也有的銀行雖然部門合設(shè)，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過(guò)分清晰,，與部門分設(shè)環(huán)境下的工作效果類似,。在這種模式下，合規(guī)建設(shè)與管理人員,，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定,，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度,。從人力資源合理配置角度,，形成對(duì)金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。

上述工作模式,，將“合法”,，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期，導(dǎo)致銀行實(shí)務(wù)工作中，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對(duì)接,，不利于提高銀行整體工作效率,。

(三)商業(yè)銀行應(yīng)優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機(jī)制，實(shí)現(xiàn)全行協(xié)作合規(guī)監(jiān)管效果

要實(shí)現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果,，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作,，各有側(cè)重，建立合規(guī)管理的層層防線,，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管控能力,。要達(dá)到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細(xì)化,，實(shí)現(xiàn)責(zé)任和義務(wù)的統(tǒng)一,。

據(jù)筆者調(diào)查，從合規(guī)制度建設(shè)角度,，商業(yè)銀行的分支機(jī)構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人,，普遍被賦予了對(duì)其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的首要合規(guī)監(jiān)管職責(zé)。但在實(shí)際工作中,，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報(bào)告職責(zé)而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識(shí)別任務(wù),。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機(jī)制角度,，合規(guī)部門是負(fù)責(zé)合規(guī)性審查的最終機(jī)構(gòu),，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負(fù)責(zé)者。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機(jī)會(huì)而從某種程度上忽略了合規(guī)責(zé)任的履行,。

(四)商業(yè)銀行應(yīng)重視合規(guī)人才的培育和發(fā)展

銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng),，進(jìn)行市場(chǎng)拓展和提升競(jìng)爭(zhēng)力的重要途徑，而這也對(duì)合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求,。合規(guī)管理人員能力不足,，導(dǎo)致其對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的判斷難以把握：一方面因忽略風(fēng)險(xiǎn)而埋下風(fēng)控隱患，另一方面又可能因過(guò)分夸大風(fēng)險(xiǎn)而影響本行的發(fā)展,。從這一實(shí)務(wù)角度,，對(duì)銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)更高的要求，除具備法律,、業(yè)務(wù)知識(shí)以外,，還要求其具有很好的學(xué)習(xí)和領(lǐng)悟能力。合格的合規(guī)工作人員,，應(yīng)能夠做到及時(shí),、正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展動(dòng)態(tài)及其內(nèi)涵,，分析其對(duì)銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)的影響,，并及時(shí)提出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的解決方案或建議,。

據(jù)筆者調(diào)查，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高,，但依然難以滿足上述要求，因此,，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收,、培養(yǎng)方面加大投入。

(五)利用合規(guī)管理電子化加強(qiáng)執(zhí)行力

據(jù)筆者調(diào)查,，很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度,、流程，但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象,。例如,，按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度，要求借力中介機(jī)構(gòu)必須采用競(jìng)標(biāo)的方式,，而實(shí)際操作中,，往往流于形式甚至忽略此步驟，最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè),，只是增加了行政管理成本,。針對(duì)上述情況，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺(tái)的支持,，降低人為干預(yù)等因素的負(fù)面影響。通過(guò)信息化途徑,，建立融合制度檢索,、合同審查、授權(quán)管理,、合規(guī)互動(dòng)問(wèn)答,、合規(guī)講堂、監(jiān)管動(dòng)態(tài),、反洗錢監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng),，既促進(jìn)了業(yè)務(wù)部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合、銜接,，實(shí)現(xiàn)了銀行內(nèi)部實(shí)時(shí)互動(dòng)與合規(guī)管理的可持續(xù)改進(jìn)目標(biāo),，又對(duì)加速銀行的運(yùn)營(yíng)模式由部門銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進(jìn)作用。

銀行工作報(bào)告格式及范文篇二

一,、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進(jìn)的問(wèn)題

1,、進(jìn)一步完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制;

2,、進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力;

3,、制定、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度。

二,、公司治理概況

本行在股份制公司設(shè)立時(shí),，就著重考慮如何依據(jù)境內(nèi)外相關(guān)法律、法規(guī)構(gòu)建公司治理結(jié)構(gòu)并規(guī)范其運(yùn)作,。為此,，本行設(shè)立、完善了股東大會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層的組織架構(gòu),，制定了符合現(xiàn)代金融企業(yè)制度要求的銀行章程,，明確了股東大會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)與高級(jí)管理層以及董事,、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員的職責(zé)權(quán)限,，以實(shí)現(xiàn)權(quán),、責(zé),、利的有機(jī)結(jié)合,，建立科學(xué)、高效的決策,、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制,，從而確保各方獨(dú)立運(yùn)作、有效制衡,。

(一)構(gòu)建現(xiàn)代公司治理的組織架構(gòu),。

本行根據(jù)《公司法》、《股份制商業(yè)銀行公司治理指引》等相關(guān)法律,、法規(guī),、部門規(guī)章的規(guī)定，設(shè)立了股東大會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)，選舉了獨(dú)立董事,、職工監(jiān)事和外部監(jiān)事,，聘請(qǐng)了具有豐富的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)和卓越過(guò)往業(yè)績(jī)的人士擔(dān)任本行的董事長(zhǎng)、行長(zhǎng),，選聘了副行長(zhǎng),、風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人、行長(zhǎng)助理,、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人,、董事會(huì)秘書等高級(jí)管理人員,，建立了以股東大會(huì)為最高決策機(jī)構(gòu)，董事會(huì)為主要決策機(jī)構(gòu),，監(jiān)事會(huì)為監(jiān)督機(jī)構(gòu),，高管層為執(zhí)行機(jī)構(gòu)的有效治理機(jī)制，建立了獨(dú)立董事和外部監(jiān)事制度,，引入了5名獨(dú)立董事,、2名外部監(jiān)事和3名職工代表監(jiān)事。本行董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì),、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì),，各專門委員會(huì)的負(fù)責(zé)人均由董事?lián)危渲?，審?jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì)均由獨(dú)立董事任主席。

1,、股東大會(huì)

股東大會(huì)是本行的權(quán)力機(jī)構(gòu),，股東通過(guò)股東大會(huì)合法行使權(quán)利，遵守法律法規(guī)和公司章程的規(guī)定,，不得干預(yù)董事會(huì)和高級(jí)管理層履行職責(zé),。本行的股東大會(huì)制定了明確的股東大會(huì)議事規(guī)則，詳細(xì)規(guī)定了股東大會(huì)的召開和表決程序,，包括通知,、登記、提案的審議,、投票,、計(jì)票、表決結(jié)果的宣布,、會(huì)議決議的形成,、會(huì)議記錄及其簽署、公告,，以及股東大會(huì)對(duì)董事會(huì)的授權(quán)原則等內(nèi)容,。該議事規(guī)則作為本行章程的附件，經(jīng)本行20xx年第一次臨時(shí)股東大會(huì)通過(guò)和中國(guó)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)后,，已得以貫徹執(zhí)行,。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道,，以確保所有股東對(duì)法律,、行政法規(guī)和公司章程規(guī)定的公司重大事項(xiàng)平等地享有知情權(quán)和參與權(quán),，確保股東大會(huì)的工作效率和科學(xué)決策，從而使投資者獲得較高回報(bào),。

2,、董事會(huì)

董事會(huì)是本行的決策機(jī)構(gòu)，由股東大會(huì)授權(quán)直接經(jīng)營(yíng)管理公司,。如何確保董事會(huì)充分發(fā)揮其作用和履行其職責(zé)是公司治理的重要問(wèn)題,。董事會(huì)成員15人，其中獨(dú)立董事5名,，執(zhí)行董事2名,，其中大部分董事是均具有豐富的金融業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和卓越的過(guò)往業(yè)績(jī)，而且,，還有戰(zhàn)投bbva派出的董事,。本行每位董事都知悉其職責(zé)，并付出了足夠的時(shí)間和精力來(lái)處理本行的事務(wù),。多元化的董事結(jié)構(gòu),，高素質(zhì)的董事隊(duì)伍，有利于董事會(huì)對(duì)重大經(jīng)營(yíng)事項(xiàng)的正確決策,，有利于本行的業(yè)務(wù)發(fā)展和業(yè)績(jī)提升,。

目前，本行已初步建立了董事會(huì)組織架構(gòu)和決策程序,，董事會(huì)下設(shè)戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì),、審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì)四個(gè)專業(yè)委員會(huì),，專業(yè)委員會(huì)于20xx年3月份開始進(jìn)入正式運(yùn)作階段。四個(gè)專門委員會(huì)中,，審計(jì)與關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì),、提名與薪酬委員會(huì)的成員大部分是獨(dú)立董事，主席由獨(dú)立董事?lián)巍?/p>

3,、監(jiān)事會(huì)

監(jiān)事會(huì)是本行的監(jiān)督機(jī)構(gòu),。本行監(jiān)事會(huì)成員現(xiàn)有8名，其中外部監(jiān)事2 名,、股東監(jiān)事3名,、職工監(jiān)事3 名。監(jiān)事會(huì)制定了監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則,，明確監(jiān)事會(huì)的議事方式和表決程序,，以確保監(jiān)事會(huì)的有效監(jiān)督。本行章程規(guī)定監(jiān)事會(huì)依法享有法律法規(guī)賦予的知情權(quán),、建議權(quán)和報(bào)告權(quán),，為保障監(jiān)事合法權(quán)益的實(shí)施,，本行及時(shí)向監(jiān)事會(huì)提供有關(guān)的信息和資料，以便監(jiān)事會(huì)對(duì)本行財(cái)務(wù)狀況,、風(fēng)險(xiǎn)控制和經(jīng)營(yíng)管理等情況進(jìn)行有效的監(jiān)督,、檢查和評(píng)價(jià)。

4,、內(nèi)部控制制度

較好的內(nèi)部控制是良好的公司治理的基本要素之一,。為促進(jìn)本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的持續(xù)健康發(fā)展,，切實(shí)防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn),，提高本行的核心競(jìng)爭(zhēng)力，確保銀行資本保值增值,，本行一直本著"內(nèi)控優(yōu)先"原則持續(xù)不斷地完善與改進(jìn)內(nèi)部控制,。本行以《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),，遵循全面、審慎,、有效,、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則，進(jìn)一步優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境,，改進(jìn)內(nèi)部控制措施：加大內(nèi)控執(zhí)行的監(jiān)督檢查力度,，有力地促進(jìn)了我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康、平穩(wěn),、安全運(yùn)行,。

5、風(fēng)險(xiǎn)管理制度

審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理是良好的公司治理的基本要素之一,。本行致力于建立獨(dú)立,、全面、垂直,、專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，培育"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè),、優(yōu)質(zhì)企業(yè)",、"主流市場(chǎng)、主流客戶"的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略,，主動(dòng)管理各層面,、各業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn),。

6,、關(guān)聯(lián)交易

不規(guī)范的關(guān)聯(lián)交易或關(guān)聯(lián)交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此,，應(yīng)規(guī)范關(guān)聯(lián)交易管理,，有效控制關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)。本行實(shí)行關(guān)聯(lián)交易回避制度,，在章程中明確規(guī)定：股東大會(huì)審議有關(guān)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)時(shí),，該事項(xiàng)的關(guān)聯(lián)股東不得參與投票表決，其代表的有表決權(quán)的股份數(shù)不得計(jì)入有效表決總數(shù),，同時(shí),，按照公開、公正,、公平的原則及相關(guān)監(jiān)管要求,，對(duì)關(guān)聯(lián)貸款進(jìn)行嚴(yán)格管理，并確保其滿足關(guān)聯(lián)貸款不得超過(guò)監(jiān)管資本15%的規(guī)定,。本行在上市之時(shí),，就根據(jù)需要按照有關(guān)規(guī)定處置了正常類關(guān)聯(lián)貸款，目前,，未向原有關(guān)聯(lián)方客戶新增授信,，亦未發(fā)展新的關(guān)聯(lián)方客戶。我行針對(duì)關(guān)聯(lián)貸款的相關(guān)防范措施包括：嚴(yán)格授信要求,，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放條件不優(yōu)于其他一般貸款;加強(qiáng)授信審核,，關(guān)聯(lián)貸款的發(fā)放必須逐筆上報(bào)總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)審批等。

7,、激勵(lì)約束機(jī)制

本行制定了保證總分支機(jī)構(gòu)的獨(dú)立運(yùn)作和有效制衡的一系列制度,，通過(guò)完善等級(jí)行管理制度、總行部門考核制度,、全面推行客戶經(jīng)理制,，在總行各部門和分支機(jī)構(gòu)不同層面均建立起績(jī)效考核機(jī)制。特別是,，我行逐步開始建立資本約束下的激勵(lì)考核機(jī)制,在分支行開始推進(jìn)以"經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)",、"風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后的收益回報(bào)"為基礎(chǔ)的考核機(jī)制，促進(jìn)分支行在業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中樹立資本,、效益和風(fēng)險(xiǎn)綜合平衡的經(jīng)營(yíng)理念,，自覺地優(yōu)化和調(diào)整資產(chǎn)結(jié)構(gòu)。

8,、信息披露管理

本行a+h同步上市后,，為規(guī)范信息披露行為，保護(hù)本行,、股東,、債權(quán)人及其他利益相關(guān)者的合法權(quán)益,，根據(jù)內(nèi)地和香港兩地相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況,，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告,、審核及披露流程,。

本行明確了信息披露事務(wù)管理的第一責(zé)任人是本行董事長(zhǎng)，本行總行各部門以及各分行的負(fù)責(zé)人是本部門及本分行信息報(bào)告第一責(zé)任人,。本行指定董事會(huì)秘書為本行信息披露的指定負(fù)責(zé)人,，負(fù)責(zé)準(zhǔn)備和遞交有關(guān)監(jiān)管部門所要求的信息披露文件，組織完成監(jiān)管機(jī)構(gòu)布置的信息披露任務(wù),，在董事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事務(wù)管理制度,，組織和管理信息披露事務(wù)管理部門具體承擔(dān)本行信息披露工作。為進(jìn)一步健全和完善信息披露的相關(guān)制度和工作流程,，本行建立了行內(nèi)重大信息匯集機(jī)制,，從體制上完善信息披露的相關(guān)工作流程，為更好地履行好信息披露職責(zé)奠定了基礎(chǔ),。

由于本行今年4月27日剛剛上市,，因招股書中披露了本行20xx年度相關(guān)財(cái)務(wù)業(yè)績(jī)情況而取得了上市地監(jiān)管機(jī)關(guān)對(duì)本行20xx年年報(bào)的豁免。因此,，尚未披露過(guò)定期報(bào)告。但本行會(huì)真實(shí),、準(zhǔn)確,、完整、及時(shí),、同時(shí),、全面、公平地履行信息披露義務(wù),，不斷提高透明度,，保證所有的股東平等享有知情權(quán)。同時(shí),，本行也將根據(jù)上市地相關(guān)法律,、法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，適時(shí)修訂,、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,。

9、投資者關(guān)系管理

本行上市之初,，就非常注重與投資者的溝通與交流,，開通了投資者電話專線,，在公司網(wǎng)站設(shè)置了"投資者關(guān)系"欄目，認(rèn)真接受各種咨詢,，并開始著手建立相關(guān)規(guī)章制度,，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關(guān)系管理制度》。上市以來(lái)短短的兩個(gè)月內(nèi),，本行領(lǐng)導(dǎo),、董秘、董事會(huì)辦公室工作人員已組織,、接待了大大小小幾十次境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu),、分析師和投資者的來(lái)訪調(diào)研，通過(guò)電話,、電子郵件等形式及時(shí)解答問(wèn)題,，建立了和境內(nèi)外投資機(jī)構(gòu)的良性互動(dòng)，提高了公司的透明度,，得到了資本市場(chǎng)的好評(píng),。

(二)規(guī)范運(yùn)作的保證

1、公司章程

公司章程是本行股東大會(huì),、董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)以及董事會(huì)各專門委員會(huì)、各級(jí)管理人員規(guī)范運(yùn)做的行為準(zhǔn)則和依據(jù),。本行的公司章程是根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》,、《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》,、《國(guó)務(wù)院關(guān)于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規(guī)定》,、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關(guān)法律,、行政法規(guī)和規(guī)章而制定的,，已經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)核準(zhǔn)，并已通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和香港聯(lián)交所的審核,。

(2)三會(huì)議事規(guī)則

根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，制定了詳細(xì)的《股東大會(huì)議事規(guī)則》、《董事會(huì)議事規(guī)則》和《監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則》,。

(3)董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)議事規(guī)則。

(4)制定并完善了《行長(zhǎng)工作細(xì)則》,，完善高級(jí)管理層的工作細(xì)則和規(guī)程,，明確組織機(jī)構(gòu)之間的職責(zé)邊界，建立明晰的匯報(bào)路線和信息溝通機(jī)制。

(5)起草了《信息披露管理制度》,、《投資者關(guān)系管理制度》等公司治理配套文件,。

在實(shí)際運(yùn)作中，上述文件及其他相關(guān)指導(dǎo)性文件,，共同為規(guī)范運(yùn)作提供了制度保證,。

三、公司治理中存在的問(wèn)題

中信銀行股份有限公司成立于20xx年12月31日,，在短短的時(shí)間里,，本行公司治理結(jié)構(gòu)的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規(guī)范化的發(fā)展軌道,。但在實(shí)際運(yùn)作中,，正如《關(guān)于開展加強(qiáng)上市公司治理專項(xiàng)活動(dòng)有關(guān)事項(xiàng)的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理"形似而神不至"的問(wèn)題,，就須清醒地認(rèn)識(shí)到自己的不足,，積極學(xué)習(xí)那些較我行更早步入資本市場(chǎng)的同業(yè)的先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，取人所長(zhǎng),，補(bǔ)己之短,，積極探索、完善有效的公司治理,。

(一)進(jìn)一步完善董,、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制。由于本行董,、監(jiān)事會(huì)下設(shè)各專門委員會(huì)成立時(shí)間不長(zhǎng),，其議事規(guī)則雖已經(jīng)各專門委員會(huì)審議、修訂,，但尚待董事會(huì)審議通過(guò),。此外，董,、監(jiān)事會(huì)各專門委員會(huì)的成員都是金融、財(cái)政方面的專家學(xué)者,，應(yīng)進(jìn)一步發(fā)揮各專門委員會(huì)的專業(yè)特長(zhǎng),，不斷完善董、監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制,。

(二)進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力,。我行雖旗幟鮮明地提出了合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，并大力倡導(dǎo)和宣傳,，但個(gè)別基層機(jī)構(gòu)在認(rèn)識(shí)上仍不到位,，在處理具體業(yè)務(wù)時(shí)容易忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)的問(wèn)題，一些發(fā)生在基層機(jī)構(gòu)的低層次操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題還不時(shí)地困擾著我們。因此,，我們將進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)體系建設(shè),，積極培育全員合規(guī)、高層合規(guī)的文化氛圍,，進(jìn)一步加大對(duì)基層機(jī)構(gòu)的檢查力度,，加強(qiáng)其內(nèi)控執(zhí)行力。

(三)制定,、完善獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度,。我行提名及薪酬委員會(huì)已草擬《獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度》,，以使董事認(rèn)真、勤勉地履行職責(zé),。該制度已提交第一屆董事會(huì)第六次會(huì)議審議,，擬于年內(nèi)實(shí)行。

四,、整改措施和整改時(shí)間及責(zé)任人

序號(hào) 整改措施 整改時(shí)間 責(zé)任人

1 董事會(huì)審議通過(guò)議事規(guī)則,，進(jìn)一步完善董,、

監(jiān)事會(huì)決策機(jī)制 20xx年8月份 孔丹先生 劉崇明女士

2 進(jìn)一步加大基層機(jī)構(gòu)的內(nèi)控執(zhí)行力 20xx年年內(nèi) 合規(guī)審計(jì)部

3 實(shí)施獨(dú)立董事和外部監(jiān)事津貼制度 20xx年12月份之前 人力資源部、

提名與薪酬委員會(huì)

五,、有特色的公司治理做法

本行始終致力于構(gòu)建完善的公司治理結(jié)構(gòu),，并借鑒國(guó)內(nèi)外先進(jìn)的公司治理經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合本行的實(shí)際情況,，在公司治理的實(shí)際運(yùn)作中,，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結(jié)構(gòu),。

(一)內(nèi)部控制制度方面的特色

1,、本行樹立了正確的經(jīng)營(yíng)理念，優(yōu)化了內(nèi)控環(huán)境,。我行在對(duì)近年實(shí)踐進(jìn)行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，提出了"追求效益、質(zhì)量,、規(guī)模的協(xié)調(diào)發(fā)展,，追求過(guò)濾掉風(fēng)險(xiǎn)的利潤(rùn)，追求穩(wěn)定增長(zhǎng)的市值,，努力走在中外銀行競(jìng)爭(zhēng)的前列"的經(jīng)營(yíng)理念,，嚴(yán)格按照國(guó)家各項(xiàng)法律、法規(guī),、條例的規(guī)定和銀監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求，以《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》為指導(dǎo),，遵循商業(yè)銀行全面,、審慎、有效、獨(dú)立的內(nèi)部控制原則,，改進(jìn)內(nèi)部控制措施,，完善信息交流與反饋機(jī)制，有效發(fā)揮內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與持續(xù)改進(jìn)機(jī)制,，有力地促進(jìn)了全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的健康,、平穩(wěn)、安全運(yùn)行,。

2,、本行建立了覆蓋全面業(yè)務(wù)和流程的內(nèi)部控制制度，包括授信業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、資金資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、會(huì)計(jì)及柜臺(tái)業(yè)務(wù)內(nèi)部控制、計(jì)劃財(cái)務(wù)內(nèi)部控制,、中間業(yè)務(wù)內(nèi)部控制,、計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)內(nèi)部控制和反洗錢內(nèi)部控制等。

3,、完善內(nèi)控管理機(jī)制,，提高決策的科學(xué)性。本行積極探索扁平化管理,，建立健全集體決策機(jī)制,，通過(guò)建立并執(zhí)行總、分行行長(zhǎng)定期辦公會(huì)議制度,，履行集體決策職能,，提高經(jīng)營(yíng)管理決策的科學(xué)性和透明度。健全了行長(zhǎng)辦公會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),、發(fā)展及資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì),、內(nèi)部審計(jì)委員會(huì)和財(cái)務(wù)審查委員會(huì)制度，提高了決策的專業(yè)性,。

4,、強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理措施，落實(shí)全面風(fēng)險(xiǎn)管理,。一方面進(jìn)一步健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，在風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下成立了信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)三個(gè)專業(yè)委員會(huì),，建立了相應(yīng)的工作制度，并開始履行職責(zé),。另一方面加強(qiáng)信貸政策管理,，強(qiáng)化放款中心建設(shè)和貸后管理工作,，并進(jìn)一步加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)手段,，完善貸款管理信息系統(tǒng),、資產(chǎn)負(fù)債系統(tǒng)、財(cái)務(wù)管理系統(tǒng),。

5,、加大檢查、整改和處罰力度,，狠抓內(nèi)控執(zhí)行,。我行通過(guò)大規(guī)模的檢查，狠抓整改率,，保證了內(nèi)控的執(zhí)行力度,。主要開展了會(huì)計(jì)大檢查(覆蓋面達(dá)100%)、信貸大檢查(覆蓋面達(dá)50%)及安全保衛(wèi)大檢查,。通過(guò)連續(xù)的檢查,，大量揭示和糾正了會(huì)計(jì)、信貸業(yè)務(wù)操作和安全保衛(wèi)方面的不規(guī)范操作行為,，消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患,。

(二)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的特色

本行持續(xù)采取以下多種創(chuàng)新性的措施，努力建立起審慎的風(fēng)險(xiǎn)管理體系：

1999年,，本行進(jìn)行了公司貸款流程改造,，將大部分公司貸款業(yè)務(wù)的審批權(quán)集中到總行，并設(shè)立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位;與麥肯錫公司合作開發(fā)了公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng),，并在全行推廣,。

20xx年，本行實(shí)施了分行信審經(jīng)理總行委派制,，設(shè)立了具備識(shí)別信用風(fēng)險(xiǎn)知識(shí)及經(jīng)驗(yàn)的產(chǎn)品經(jīng)理職位以做實(shí)授信調(diào)查,，建立了放款中心以降低放款操作風(fēng)險(xiǎn)。

20xx年,，本行設(shè)立了首席風(fēng)險(xiǎn)主管職位,，在國(guó)內(nèi)同業(yè)率先實(shí)施分行風(fēng)險(xiǎn)主管委派制。分行風(fēng)險(xiǎn)主管主持包括授信審批在內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)管理工作,，直接向首席風(fēng)險(xiǎn)主管負(fù)責(zé)并匯報(bào)工作,。

20xx年末至20xx年初，本行調(diào)整了授信流程,，加強(qiáng)對(duì)授信業(yè)務(wù)的全程控制,，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理的獨(dú)立性：(1)由風(fēng)險(xiǎn)管理部承擔(dān)審查審批職能的同時(shí)，將放款中心和貸后管理職能集中由風(fēng)險(xiǎn)管理部組織實(shí)施;(2)實(shí)行信審會(huì)集體審批制,，取消了總行行長(zhǎng),、分行行長(zhǎng)的審批權(quán),，總行行長(zhǎng)、分行行長(zhǎng)僅對(duì)信審會(huì)審批通過(guò)的項(xiàng)目行使否決權(quán);(3)設(shè)立了專職信審委員職位,，推行專業(yè)審貸。在授信調(diào)查以及貸后管理中執(zhí)行第一責(zé)任人制度,，由客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理對(duì)授信調(diào)查和貸后管理承擔(dān)第一責(zé)任,。

20xx年以來(lái)，本行按照《巴塞爾協(xié)議ii》的要求,，與穆迪kmv公司合作開發(fā)了新的公司業(yè)務(wù)信用評(píng)級(jí)系統(tǒng),。新的評(píng)級(jí)系統(tǒng)按照客戶類別，設(shè)計(jì)了20個(gè)可獨(dú)立計(jì)量違約概率的打分模型以及一個(gè)通用的違約概率計(jì)量模型,，在行業(yè)細(xì)分和違約概率的計(jì)量技術(shù)上居于國(guó)內(nèi)同業(yè)前列,。

20xx年，(1)本行實(shí)施"優(yōu)質(zhì)行業(yè),、優(yōu)質(zhì)企業(yè)",、"主流市場(chǎng)、主流客戶"戰(zhàn)略,，并按行業(yè),、產(chǎn)品和客戶調(diào)整貸款組合結(jié)構(gòu)，主動(dòng)管理信貸風(fēng)險(xiǎn);(2)在總行風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)下,，本行建立了專門從事信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理的三個(gè)專業(yè)委員會(huì)，強(qiáng)化對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)的專業(yè),、集中管理;并建立了重點(diǎn)行業(yè)專家隊(duì)伍和行外專家?guī)?，加?qiáng)重點(diǎn)行業(yè)政策管理，逐步推行行業(yè)審貸,，提高授信決策的專業(yè)水平;(3)本行開始在全行范圍內(nèi)推廣"追求濾掉風(fēng)險(xiǎn)的效益"理念,，并通過(guò)計(jì)算、分配基于監(jiān)管資本標(biāo)準(zhǔn)的經(jīng)濟(jì)資本來(lái)對(duì)一級(jí)分行的業(yè)績(jī)進(jìn)行評(píng)價(jià),。

本行在風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)上的持續(xù)努力,，已經(jīng)并將繼續(xù)提升本行的風(fēng)險(xiǎn)管理水平，并持續(xù)改善本行的資產(chǎn)質(zhì)量,，從而有利于提升本行的資本回報(bào)能力,。

(三)完善信息披露制度

我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內(nèi)地和香港在監(jiān)管規(guī)則,、監(jiān)管理念等方面存在差異,，在信息披露方面嚴(yán)格執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)從嚴(yán)不從寬，內(nèi)容從多不從少的原則,，并根據(jù)上市地相關(guān)法律,、法規(guī)及監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求,，本行結(jié)合自身的實(shí)際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》,，明確了有效的內(nèi)部信息報(bào)告,、審核及披露流程，有助于進(jìn)一步增強(qiáng)透明度,，實(shí)現(xiàn)股東價(jià)值最大化,。

六、其他需要說(shuō)明的事項(xiàng)

(一)日常信息溝通手段,。目前,，本行通過(guò)《中信銀行董監(jiān)事通訊》、《中信銀行資本市場(chǎng)動(dòng)態(tài)》等方式及時(shí)向董,、監(jiān)事會(huì)報(bào)告相關(guān)日常工作,。

(二)股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃情況的說(shuō)明

本行已制定對(duì)高管的股票增值權(quán)激勵(lì)方案，可否實(shí)施,，目前尚未得到監(jiān)管機(jī)構(gòu)的明確答復(fù)

銀行工作報(bào)告格式及范文篇三

今年以來(lái),，xx市xx區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持“標(biāo)本兼治、重在治本”的原則,，緊緊抓住“制度,、執(zhí)行、監(jiān)督”三個(gè)環(huán)節(jié),，以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體,，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手，狠抓“五個(gè)到位”,，深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,，防范事故案件,，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一,、高度重視,，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,，作為評(píng)先選優(yōu)的重要內(nèi)容,，堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記,、理事長(zhǎng)為組長(zhǎng),，紀(jì)委書記、監(jiān)事長(zhǎng)為副組長(zhǎng)，經(jīng)營(yíng)班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的“制度執(zhí)行年”,、“合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作管理年”活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促,，落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作,。二是分別制定了“制度執(zhí)行年”活動(dòng)和“合規(guī)經(jīng)營(yíng)、合規(guī)操作”自查自糾工作實(shí)施方案,，明確了工作步驟,、方法和要求，做到了有的放矢,。三是實(shí)行“一把手”負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長(zhǎng)與各信用社主任,、信用社主任與職工層層簽訂“合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作”自查自糾工作責(zé)任書份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo),、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范,，以身作則,，正人先正己，爭(zhēng)做合規(guī)帶頭人,，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ),。

二、抓合規(guī)意識(shí)教育,，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí),，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來(lái)出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,，重點(diǎn)提高員工對(duì)基本制度的熟悉程度,，強(qiáng)化“學(xué)法、懂規(guī),、遵紀(jì),、守制”意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃,、分級(jí)實(shí)施的原則,，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班x期，參訓(xùn)人員達(dá)x人,，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,，使大家真正認(rèn)識(shí)到“內(nèi)控優(yōu)先,制度先行”的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn),，主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn),。三是是采取了自學(xué),、集中學(xué)、分散學(xué),、崗位交流學(xué),、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊(cè)》,、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍,。同時(shí),，結(jié)合案件防控實(shí)際,，把典型案件警示教育融入活動(dòng)中,，剖析案例,，總結(jié)教訓(xùn),，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例,，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報(bào),，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對(duì)性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì),，進(jìn)一步加深對(duì)制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制,，檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬,，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦xx名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽;11月下旬,，組織全轄x名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績(jī)與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來(lái)年的崗位聘用掛鉤,，考試及格率達(dá)99%,。

三,、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,，崗位責(zé)任制落實(shí)到位

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作,，是提高工作效率、減少差錯(cuò),、防范事故案件的永恒主題,。年初，針對(duì)我區(qū)部分營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足,、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡(jiǎn),、效能的原則,，根據(jù)用工制度改革方案,，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營(yíng)規(guī)模、服務(wù)對(duì)象,、業(yè)務(wù)量等因素,，合理確定崗位編制x個(gè),，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)xx個(gè),，二是面向社會(huì),，招賢聚才,。公開聘用大、中專畢業(yè)生xx名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī),、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才xx人,，經(jīng)過(guò)崗前培訓(xùn),，全部充實(shí)到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾,。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé),。四是打造“流程銀行”,。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,，財(cái)務(wù)、信貸,、人事,、辦公室等部門通力配合,，重新制定了會(huì)計(jì),、出納、信貸等崗位職責(zé),，按照“一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊(cè),、一個(gè)流程一項(xiàng)制度,、一個(gè)崗位一套規(guī)定”的要求,，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作,，切實(shí)做到了有章可循,。

四、狠抓制度執(zhí)行,，監(jiān)督檢查到位

區(qū)聯(lián)社一是抓自查,。制定了《xx區(qū)農(nóng)村信用社聯(lián)合社合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作自查工作實(shí)施方案》,，對(duì)自查工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)和總體要求進(jìn)行了明確,，在全區(qū)信用社全面開展合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作自查工作。并對(duì)照20xx-20xx年各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題,，疏理了4個(gè)方面16個(gè)類型的問(wèn)題,，以文件形式印發(fā)各社，連同xx省銀監(jiān)局《20xx-20xx年對(duì)xx省農(nóng)村信用社各項(xiàng)現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》,、《省聯(lián)社成立以來(lái)各種檢查發(fā)現(xiàn)的主要問(wèn)題》一并轉(zhuǎn)發(fā)各社對(duì)照開展自查,。各社也將轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)自20xx年6月25日以來(lái)接受銀監(jiān)部門、省聯(lián)社xx辦事處,、區(qū)聯(lián)社及自查中發(fā)現(xiàn)的各類問(wèn)題,，梳理成條,分類整理，印發(fā)給每一位員工,，逐一整改,。二是抓專項(xiàng)檢查,。先后開展了上年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性,、重空憑證管理、內(nèi)控制度執(zhí)行情況,、貸款本息核對(duì),、財(cái)務(wù)收支，以及合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作等專項(xiàng)檢查,，重點(diǎn)查找操作流程、管理環(huán)節(jié)漏洞和弊端,，針對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題,，發(fā)出整改通知書份，落實(shí)專人限期進(jìn)行整改,。三是抓好稽核檢查,。聯(lián)社稽核大隊(duì)組建后,，制定了《稽核大隊(duì)管理辦法》，實(shí)行分組劃片包社,，開展“突襲式”的檢查,，按照省聯(lián)社提出稽核工作實(shí)行“序時(shí)稽核，業(yè)務(wù)全覆蓋”的管理要求,，已完成對(duì)xx個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的序時(shí)稽核,，并對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)存在的問(wèn)題發(fā)出了整改通知。同時(shí),，加強(qiáng)后續(xù)稽核,，強(qiáng)化責(zé)任監(jiān)督。對(duì)專項(xiàng)檢查,、現(xiàn)場(chǎng)稽核和序時(shí)稽核后的整改落實(shí)情況進(jìn)行了復(fù)查,，確保了稽核工作的嚴(yán)肅性。四是抓賬務(wù)會(huì)審,，規(guī)范操作行為,。各信用社按季將轄內(nèi)分社(儲(chǔ)蓄所)的會(huì)計(jì)賬務(wù)、重空使用,、信貸資料進(jìn)行交叉檢查和集中會(huì)審,，獎(jiǎng)優(yōu)罰劣，現(xiàn)場(chǎng)督促整改,。今年1-10月,，全轄信用社共組織會(huì)審(社)次。五是加強(qiáng)責(zé)任監(jiān)督,，搞好離職,、任期經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)今年，我們通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)檢查,、民主測(cè)評(píng),、社會(huì)調(diào)查等方式，先后對(duì)全區(qū)xx個(gè)信用社的高管人員離任進(jìn)行了審計(jì);對(duì)高管人員的經(jīng)營(yíng)管理水平,、履職情況,、經(jīng)濟(jì)責(zé)任作出客觀、公正,、實(shí)事求是的評(píng)價(jià),。并對(duì)崗位輪換的xx名員工的離職進(jìn)行了審計(jì)，審計(jì)中落實(shí)個(gè)人及共同違規(guī)責(zé)任貸款筆,，金額x萬(wàn)元(其中個(gè)人違規(guī)責(zé)任貸款筆,，金額x萬(wàn)元)，被審計(jì)人員均書寫承諾,，訂立了限期收貸計(jì)劃,。六是抓排查,。針對(duì)“案件”和貸款本息對(duì)賬反映出的問(wèn)題，5-6月,，聯(lián)社在全區(qū)范圍內(nèi)開展了以是否有參與“九種人”和員工經(jīng)商辦企業(yè)的排查,，排查出經(jīng)常出入高檔消費(fèi)場(chǎng)所且日常消費(fèi)與收入不匹配、無(wú)故不正常上班(曠工)或經(jīng)常性出現(xiàn)違規(guī)操作和有不良記錄等行為的

重點(diǎn)人員xx人,，仍有xx名員工在同一崗位工作超過(guò)3年以上未輪崗,，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對(duì)超過(guò)3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;x名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對(duì)員工的行為,，較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查,。采取實(shí)地檢查與電話詢查,、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,，共開展各種安全檢查社次,。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則,，對(duì)頂山,、恩陽(yáng)等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器x臺(tái)、維修警器具社次,。通過(guò)開展各類檢查,，加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸,、重空,、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營(yíng)管理行為,，防范案件的發(fā)生,。

五、建立問(wèn)責(zé)機(jī)制,，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問(wèn)責(zé)約束機(jī)制入手,，限制,、批評(píng),、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,，杜絕違規(guī)惡習(xí),，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就,，不搞下不為例,。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù),。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度,，做到發(fā)案必查、有案必報(bào),、查必問(wèn)則,、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來(lái)信反映的問(wèn)題,，在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時(shí)予以立案,，并迅速上報(bào),，不搞瞞案不報(bào)。三是建立“雙向” 問(wèn)責(zé)機(jī)制,，操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,，1-10月,，受誡勉談話的信用社班子x社次，通報(bào)批評(píng)的社次(含分社,、儲(chǔ)蓄所),，經(jīng)濟(jì)處罰xx人次、罰款金額xx元,，待崗x人,，免職x人，除名x人,，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人,。向妄存僥幸心理的人員亮起了“紅牌”，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的快速健康發(fā)展,。

銀行工作報(bào)告格式及范文篇四

尊敬的xx銀行領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

回顧這幾年的工作情況，我深深覺得能得到您的賞識(shí)進(jìn)入x銀行工作是我莫大的幸運(yùn),。我一直非常珍惜這份工作,。在xx銀行工作幾年里，我受益良多：無(wú)論是從財(cái)會(huì)專業(yè)技能還是人際關(guān)系處理上都有了很大的提高,。感謝xx銀行提供的發(fā)展平臺(tái)和鍛煉機(jī)會(huì),。我很希望自己能夠發(fā)揮最大的努力，全身心地投入工作,，這才是對(duì)xx銀行對(duì)您以及對(duì)我自己的負(fù)責(zé),。但我發(fā)現(xiàn)自己對(duì)于從事行業(yè)工作的激情已經(jīng)大不如前,，按照我目前的狀況下已無(wú)法完成xx銀行的托付，未了不給xx銀行造成不必要的損失,，所以我決定提出辭職,，請(qǐng)您支持。

xx銀行目前正處于用人之際的時(shí)候,，對(duì)于我此刻的離職我表示誠(chéng)摯的歉意,，請(qǐng)您諒解我做出的決定。衷心希望還能獲得與您共事的機(jī)會(huì),。我會(huì)在遞交辭職報(bào)告后一到兩周內(nèi)配合xx銀行安排的工作交接再離開xx銀行,，把因?yàn)樽约弘x職帶來(lái)的影響控制在最小范圍內(nèi)。

xx銀行成立至今創(chuàng)造了很多優(yōu)秀的業(yè)績(jī),，持續(xù)地在發(fā)生可喜的變化,。不能為xx銀行輝煌的明天繼續(xù)貢獻(xiàn)自己的力量，我感到痛心遺憾,。真心祝愿xx銀行的規(guī)模不斷地?cái)U(kuò)大,，業(yè)績(jī)不斷地提升，也祝愿xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事工作順利!

此致

敬禮!

辭職申請(qǐng)人：

20xx年6月3日

銀行工作報(bào)告格式及范文篇五

尊敬的行領(lǐng)導(dǎo)：

我很遺憾自己在此時(shí)正式提出辭職,。

白駒過(guò)隙,，入行已經(jīng)兩年半。記得還沒畢業(yè),，披著長(zhǎng)頭發(fā)穿著牛仔褲坐火車來(lái)xx省xx銀行考試,，那時(shí)的我是張純白紙，天真活力帶著幻想和創(chuàng)造沖動(dòng),，還只是個(gè)孩子,。在頭一年里，我依然把工作想象得十分樂觀,，對(duì)于經(jīng)濟(jì)上的獨(dú)立我感到很滿意,，對(duì)于業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)充滿新鮮感，對(duì)于新的同事朋友們簡(jiǎn)直相見恨晚,。那絕對(duì)是人生中快樂的日子,。然而一個(gè)不成熟的人活在一種不穩(wěn)定的生活環(huán)境里，變化悄然而至,。

雖然是我的家鄉(xiāng),，在工作的我卻不是本地人，在日復(fù)一日枯燥無(wú)味缺少假期的工作中,，在生活上體會(huì)到無(wú)助感,。我的性格內(nèi)向,，但愛好自由,，想法很多,，但行動(dòng)能力不好。我曾經(jīng)學(xué)習(xí)經(jīng)濟(jì),，并對(duì)理論知識(shí)有一些好感,。大學(xué)畢業(yè)以后從事金融工作，獲得了相對(duì)豐厚的薪水和較高的社會(huì)地位,，但那幾乎與我內(nèi)心的職業(yè)理想和滿意的生活狀態(tài)背道而馳,。我曾經(jīng)消極對(duì)待，對(duì)圍城外的渴望已經(jīng)超過(guò)心理負(fù)荷,。在我失意的日子里,，是領(lǐng)導(dǎo)和同事在我身邊愛護(hù)我關(guān)懷我，一次一次寬容和幫助我,，讓我走完在x行的成長(zhǎng)之路,。

今天我真的決定離開了，就在這個(gè)時(shí)候,，冬天的寒冷催出傷感的情緒,，揮別我第一份工作，揮別我親愛的領(lǐng)導(dǎo)與同事,，揮別我無(wú)數(shù)次跌倒爬起百感交集,。我怕的不是吃苦，怕的是心中沒有信念,。辭職以后我將回到溫暖的家中,，反思和總結(jié)這段歷程，在適當(dāng)?shù)臅r(shí)候重新向前進(jìn),。

xx銀行給我了許多,，我不曾忘記?？蓯鄣氖?，小孩子的翅膀還沒有長(zhǎng)硬，就執(zhí)意要離開大家庭獨(dú)自冒險(xiǎn),，誰(shuí)讓這孩子天生愛冒險(xiǎn),。即使是那樣，我已經(jīng)印上標(biāo)志,。感謝x大家庭的每一個(gè)成員,，真誠(chéng)地，帶點(diǎn)酸的,。最后祝愿我們支行的業(yè)績(jī)?cè)阶鲈胶谩?/p>

此致

敬禮!

申請(qǐng)人：

20xx年x月x日

銀行工作報(bào)告格式及范文篇六

尊敬的xx銀行領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

首先感謝您在百忙之中抽出時(shí)間閱讀我的辭職報(bào)告,。

自我進(jìn)入銀行工作之后，由于行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的關(guān)心、指導(dǎo)和信任,，使我獲得了很多機(jī)遇和挑戰(zhàn),。經(jīng)過(guò)這些年在行里的工作，我在金融領(lǐng)域?qū)W到了很多知識(shí),，積累了一定的經(jīng)驗(yàn),，對(duì)此我深表感激。

由于我自身能力的不足,，近期的工作讓我覺得力不從心,。為此，我進(jìn)行了長(zhǎng)時(shí)間的思考,，覺得行里目前的工作安排和我自己之前做的職業(yè)規(guī)劃并不完全一致,，而自己對(duì)一些新的領(lǐng)域也缺乏學(xué)習(xí)的興趣和動(dòng)力。

為了不因?yàn)槲覀€(gè)人能力的原因而影響行里的工作安排和發(fā)展,，經(jīng)過(guò)深思熟慮之后我決定辭去xx銀行的工作,。我知道這個(gè)過(guò)程會(huì)給行里帶來(lái)一定程度上的不便，對(duì)此我深表抱歉,。

祝xx銀行領(lǐng)導(dǎo)和所有同事身體健康,、工作順利!

此致

敬禮!

辭職人：

20xx年x月x日

銀行工作報(bào)告格式及范文篇七

尊敬的銀行領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

首先很抱歉向您遞交辭職申請(qǐng)，并感謝您在百忙之中閱讀我的辭職信,。加入銀行已有一年半時(shí)間,，感謝行領(lǐng)導(dǎo)和同事的悉心教導(dǎo)和照顧，尤其感謝x行長(zhǎng),，給了我很多學(xué)習(xí)和提高的機(jī)會(huì),，使我從離開學(xué)校第一次踏進(jìn)社會(huì)后，逐漸走向成熟和職業(yè)化,。對(duì)于x行長(zhǎng)長(zhǎng)期以來(lái)的栽培與信任,，在此刻，我衷心地表示感謝,，也深感抱歉,。

xx銀行是我職業(yè)生涯中十分珍貴且有意義的開端，正是這份工作使我成為一名具備一定實(shí)際工作能力和處理日常事務(wù)能力的銀行從業(yè)人員,，感謝xx銀行為我提供了寶貴的學(xué)習(xí)和成長(zhǎng)舞臺(tái),。

由于個(gè)人方面原因，我感覺目前的工作現(xiàn)狀與自己的職業(yè)規(guī)劃有較大出入,，我對(duì)于自己過(guò)去一段時(shí)間的工作狀態(tài)十分失望,，感覺有愧于行領(lǐng)導(dǎo)的栽培和期望。為了不因我個(gè)人因素影響行里的工作安排和發(fā)展,，經(jīng)過(guò)認(rèn)真考慮我選擇辭去目前的工作,。我知道這會(huì)給行里帶來(lái)一定程度上的不便,，為此我深表歉意。

我確信在xx銀行的這段工作經(jīng)歷將是我整個(gè)職業(yè)生涯發(fā)展中相當(dāng)重要的一部分,，將來(lái)無(wú)論什么時(shí)候,，我都會(huì)為曾經(jīng)是xx銀行的一員而倍感榮幸。

再次對(duì)我的離職給行里帶來(lái)的不便深表抱歉,，同時(shí),，我也希望行領(lǐng)導(dǎo)能夠體恤我個(gè)人的實(shí)際情況,，對(duì)我的辭職申請(qǐng)予以考慮并批準(zhǔn),。

最后，祝領(lǐng)導(dǎo)和各位同事身體健康,、工作順利!

此致

敬禮!

辭職人：

20xx年x月x日

銀行工作報(bào)告格式及范文篇八

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

首先,，感謝領(lǐng)導(dǎo)及同事在這將近一年時(shí)間里對(duì)我的培養(yǎng)與幫助。在xx銀行工作,，是我告別學(xué)校和社會(huì)接觸的第一站,，我懂得了很多以前不曾明白的道理，也了解了很多以前不曾想過(guò)的事情,，學(xué)到了很多,，得到了很多。同時(shí)也發(fā)現(xiàn)了自己很多不足之處,，很多地方需要改進(jìn),。

現(xiàn)由于個(gè)人原因，不得不提出辭職,，由此給銀行造成不便,，深感歉意。銀行里的每個(gè)同事都給我過(guò)關(guān)懷和熱情的幫助,，讓我能迅速融入社會(huì),，所有的這一切除了一聲感謝，我也不知道該怎樣表達(dá),。

最后,，我真心希望貴銀行能在今后的發(fā)展建設(shè)旅途中蒸蒸日上。

懇請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)予以批準(zhǔn)我的辭職請(qǐng)求,。

此致

敬禮!

申請(qǐng)人：

20xx年x月x日

銀行工作報(bào)告格式及范文篇九

尊敬的行長(zhǎng)：

您好!很抱歉要占用您一點(diǎn)寶貴的時(shí)間審批我的辭職申請(qǐng)書,。

我?guī)е鴱?fù)雜的心情寫這封辭職報(bào)告。由于您對(duì)我的能力的信任,，使我得以加入xx銀行,，并且在短短的兩年間獲得了許多的機(jī)遇和挑戰(zhàn)。雖然我只是柜員,，但是經(jīng)過(guò)這兩年在xx銀行的工作,，還是讓我學(xué)會(huì)了很多知識(shí)、積累了一定的經(jīng)驗(yàn)。對(duì)此我深懷感激!

由于原因,，我不得提出申請(qǐng),，并希望能與今年x月xx日正式離職。

對(duì)于由此為xx銀行造成的不便,，我深感抱歉,。在我離開之前我會(huì)做好交接工作，但同時(shí)也希望領(lǐng)導(dǎo)能體恤我的個(gè)人實(shí)際,，對(duì)我的申請(qǐng)予以考慮并批準(zhǔn)為盼,。

此致

敬禮!

辭職申請(qǐng)人：

20xx年6月3日

銀行工作報(bào)告格式及范文篇十

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

我因個(gè)人原因，我決定向您提出辭職申請(qǐng),，申請(qǐng)與xx銀行解除勞動(dòng)合同,。

離開銀行并不是我的所愿，只是自己的條件已經(jīng)達(dá)不到到銀行的要求了,，銀行工作十分難得,，社會(huì)放棄這樣的機(jī)會(huì)呢。不過(guò)現(xiàn)實(shí)就是這樣,，能者上,，弱者下，我不想被銀行解聘,，只能夠提前看清自己的方向,，向銀行提出辭職申請(qǐng)。這也是我逼不得已的舉動(dòng),，也是一個(gè)體面的離開,。

為了緊跟步伐，適應(yīng)時(shí)代的潮流,，我需要提前解除勞動(dòng)合同,，故無(wú)法履行與xx銀行簽訂的三年期勞動(dòng)合同。我自20xx年參加工作以來(lái)就一直在xx銀行,，經(jīng)歷了從籌備建設(shè)到xx銀行的種種變革,，對(duì)她有著深厚的感情，我的領(lǐng)導(dǎo)和同事都成為了我的良師益友,，從他們身上我學(xué)習(xí)到了很多做人做事的道理,，請(qǐng)相信我絕不是在此說(shuō)說(shuō)套話。

xx銀行給予我的很多,，包括極好的辦公環(huán)境,，融洽的上下級(jí)關(guān)系以及各項(xiàng)福利待遇。在決定離開她的過(guò)程當(dāng)中,，我很猶豫,。要舍棄這些已經(jīng)擁有,、珍貴的東西，去追逐未知,，需要很大的決心和勇氣,，也相當(dāng)痛苦。但我記得上小學(xué)老師就教過(guò)“逆水行舟,，不進(jìn)則退”的道理,，并一直視此為做人做事原則。

當(dāng)然我在離開之后還是會(huì)回憶起這里,，回憶在這里我工作的日子,。在以后的道路上，我想自己一定能夠做的更好的,，想象自己的實(shí)力,，我能行,，只要我去努力,，我就能夠做的更好!最后祝愿銀行的領(lǐng)導(dǎo)和同事身體健康、萬(wàn)事如意!

此致

敬禮!

辭職人：

20xx年x月x日

銀行工作報(bào)告格式及范文篇十一

尊敬的xx銀行領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

首先感謝您在百忙之中抽出時(shí)間閱讀我的辭職報(bào)告,。

我是懷著十分復(fù)雜的心情寫這封辭職信的,。自我進(jìn)入銀行工作之后，由于行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的關(guān)心,、指導(dǎo)和信任,，使我獲得了很多機(jī)遇和挑戰(zhàn)。經(jīng)過(guò)這些年在行里的工作,，我在金融領(lǐng)域?qū)W到了很多知識(shí),，積累了一定的經(jīng)驗(yàn)，對(duì)此我深表感激,。

由于我自身能力的不足,，近期的工作讓我覺得力不從心。為此,，我進(jìn)行了長(zhǎng)時(shí)間的思考,，覺得行里目前的工作安排和我自己之前做的職業(yè)規(guī)劃并不完全一致，而自己對(duì)一些新的領(lǐng)域也缺乏學(xué)習(xí)的興趣和動(dòng)力,。為了不因?yàn)槲覀€(gè)人能力的原因而影響行里的工作安排和發(fā)展,，經(jīng)過(guò)深思熟慮之后我決定辭去*銀行的工作。我知道這個(gè)過(guò)程會(huì)給行里帶來(lái)一定程度上的不便,，對(duì)此我深表抱歉,。

非常感謝行里十多年來(lái)對(duì)我的關(guān)心和教導(dǎo)。在銀行的這段經(jīng)歷于我而言非常珍貴,。將來(lái)無(wú)論什么時(shí)候,，我都會(huì)為自己曾經(jīng)是xx銀行的一員而感到榮幸,。我確信在xx銀行的這段工作經(jīng)歷將是我整個(gè)職業(yè)生涯發(fā)展中相當(dāng)重要的一部分。

祝xx銀行領(lǐng)導(dǎo)和所有同事身體健康,、工作順利!再次對(duì)我的離職給行里帶來(lái)的不便表示抱歉,，同時(shí)我也希望行領(lǐng)導(dǎo)能夠體恤我個(gè)人的實(shí)際情況，對(duì)我的申請(qǐng)予以考慮并批準(zhǔn),。

此致

敬禮!

辭職人：

20xx年x月x日

銀行工作報(bào)告格式及范文篇十二

尊敬的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

我因個(gè)人原因,，我決定向您提出辭職申請(qǐng)，申請(qǐng)與xx銀行解除勞動(dòng)合同,。

離開銀行并不是我的所愿,，只是自己的條件已經(jīng)達(dá)不到到銀行的要求了，銀行工作十分難得,，社會(huì)放棄這樣的機(jī)會(huì)呢,。不過(guò)現(xiàn)實(shí)就是這樣，能者上,，弱者下,，我不想被銀行解聘，只能夠提前看清自己的方向,，向銀行提出辭職申請(qǐng),。這也是我逼不得已的舉動(dòng)，也是一個(gè)體面的離開,。

為了緊跟步伐,，適應(yīng)時(shí)代的潮流，我需要提前解除勞動(dòng)合同,，故無(wú)法履行與xx銀行簽訂的三年期勞動(dòng)合同,。我自20xx年參加工作以來(lái)就一直在xx銀行，經(jīng)歷了從籌備建設(shè)到xx銀行的種種變革,，對(duì)她有著深厚的感情,，我的領(lǐng)導(dǎo)和同事都成為了我的良師益友，從他們身上我學(xué)習(xí)到了很多做人做事的道理,，請(qǐng)相信我絕不是在此說(shuō)說(shuō)套話,。

xx銀行給予我的很多，包括極好的辦公環(huán)境,，融洽的上下級(jí)關(guān)系以及各項(xiàng)福利待遇,。在決定離開她的過(guò)程當(dāng)中，我很猶豫,。要舍棄這些已經(jīng)擁有,、珍貴的東西，去追逐未知,，需要很大的決心和勇氣,，也相當(dāng)痛苦,。但我記得上小學(xué)老師就教過(guò)“逆水行舟，不進(jìn)則退”的道理,，并一直視此為做人做事原則,。

當(dāng)然我在離開之后還是會(huì)回憶起這里，回憶在這里我工作的日子,。在以后的道路上,，我想自己一定能夠做的更好的，想象自己的實(shí)力,，我能行,，只要我去努力，我就能夠做的更好!最后祝愿銀行的領(lǐng)導(dǎo)和同事身體健康,、萬(wàn)事如意!

此致

敬禮!

辭職人：

20xx年x月x日

銀行工作報(bào)告格式及范文篇十三

尊敬的行長(zhǎng)：

經(jīng)慎重考慮,，我非常遺憾地向單位提出辭職，我?guī)е鴱?fù)雜的心情寫這封辭職信,。由于您對(duì)我的能力的信任,，使我得以加入xx銀行，并且獲得了許多的機(jī)遇和挑戰(zhàn),。經(jīng)過(guò)這些年在xx銀行從事的工作,，使我在領(lǐng)域?qū)W到了很多知識(shí),、積累了一定的經(jīng)驗(yàn),。

我19xx年1月出生于,，19xx年參加高考，進(jìn)入中等師范學(xué)校,。19xx年參加工作，開始在一所農(nóng)村中學(xué)里當(dāng)教師,。在那里一干就是xx年,。19xx年，參加公開招聘,，進(jìn)xx銀行,，分配在行支行從事辦公室文秘及法律顧問(wèn)工作。一年后,，被選派到新成立的行支行,，先后擔(dān)任支行辦公室主任、存款科長(zhǎng),、銀行卡部主任,、分理處主任等職。后來(lái),，因機(jī)構(gòu)改革,，行整體退出,，我于xx年底返回。已經(jīng)擔(dān)任了7年股級(jí)干部的我,，又開始到基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)當(dāng)儲(chǔ)蓄員,、信貸員。xx年,，調(diào)行分行辦公室工作,，并明確為副科級(jí)秘書;xx年，調(diào)行分行辦公室工作,，通過(guò)競(jìng)聘擔(dān)任秘書科副經(jīng)理;xx年8月,，到省分行網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)辦公室工作，任綜合負(fù)責(zé)人,。

我一直勤奮努力地工作,，并獲得過(guò)眾多的榮譽(yù)。特別是在分行工作期間,，每年的年度考核,，我?guī)缀醵际莾?yōu)秀(只有xx年為良好)，連續(xù)四年被xx銀行業(yè)協(xié)會(huì)授予通訊工作一等獎(jiǎng),，多次被省分行評(píng)為優(yōu)秀信息員,。

在做好工作的同時(shí)，我一直堅(jiān)持業(yè)余自學(xué),，努力提高自身素質(zhì),。通過(guò)自修，先后獲得漢語(yǔ)言文學(xué),、法學(xué),、國(guó)際金融等專業(yè)4個(gè)大學(xué)文-憑，并被武漢大學(xué)授予法學(xué)學(xué)士學(xué)位,。參加全國(guó)律師資格統(tǒng)考,，取得了《中華人民共和國(guó)律師資格證書》，

在職場(chǎng)打拼中,，因?yàn)樽约嚎部赖娜松?jīng)歷,，使我錯(cuò)過(guò)了很多機(jī)會(huì)，也耽誤了不少時(shí)間,，如今年齡偏大,，已經(jīng)不能從事重要的工作崗位，更無(wú)升職的機(jī)會(huì)和空間,，但自己又不愿意得過(guò)且過(guò),，渾渾噩噩地混下去，如果那樣,，只能成為行的累贅,。思來(lái)想去,，還是決定辭職，另謀生路,。

此致

敬禮!

辭職人：

x年x月x日

銀行工作報(bào)告格式及范文篇十四

敬愛的各位領(lǐng)導(dǎo)：

我很遺憾自己在這個(gè)時(shí)候向領(lǐng)導(dǎo)正式提出辭職申請(qǐng),。進(jìn)入已經(jīng)兩年了，我非常地感謝各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)兩年來(lái)對(duì)我的關(guān)心與培養(yǎng),，同時(shí)也感謝在這里結(jié)交下深厚友誼的同事,。正是在這里我有過(guò)歡笑，也有過(guò)淚水,，更有過(guò)收獲,。xx人的奉獻(xiàn)精神及工作作風(fēng)，一度讓我有著找到了依靠的感覺,，在這里我能開心的工作,，開心的學(xué)習(xí)，兩年的風(fēng)風(fēng)雨雨讓我倍感珍惜與留戀,。對(duì)于我此刻的離開,，我只能表示深深的歉意.尤其對(duì)于領(lǐng)導(dǎo)給予了我很多鍛煉的機(jī)會(huì)，更加讓我感覺愧對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的賞識(shí)與厚愛,。由于個(gè)人原因我不得不離開曾經(jīng)滿懷激-情工作過(guò)的地方,，以及我親密的同事。離開,，離開這些曾經(jīng)同甘共苦的同事,，很舍不得，舍不得領(lǐng)導(dǎo)們的諄諄教誨,，舍不得同事之間的那片真誠(chéng)和友善,。

我很遺憾不能為輝煌的明天貢獻(xiàn)自己的微薄力量，但我衷心祝愿業(yè)績(jī)蒸蒸日上,，并為之鼓掌!

希望領(lǐng)導(dǎo)能夠給予支持!并且感謝領(lǐng)導(dǎo)的支持!祝各位領(lǐng)導(dǎo)及同事身體健康工作順利!

此致

敬禮!

辭職人：

x年x月x日

銀行工作報(bào)告格式及范文篇十五

一年來(lái)，在省行黨委領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，認(rèn)真學(xué)習(xí)科學(xué)理論,，努力改造世界觀，與全處同志團(tuán)結(jié)協(xié)作,，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)工作任務(wù),。

一、圓滿完成農(nóng)村“”重要思想和思想道德集中學(xué)習(xí)教育活動(dòng)的任務(wù),。

受領(lǐng)導(dǎo)委托,，我負(fù)責(zé)學(xué)教活動(dòng)辦公室工作。按照上級(jí)要求,，我認(rèn)真組織學(xué)習(xí)教育活動(dòng)實(shí)施方案的制定,，開展檢查督導(dǎo),，收集反饋交流信息，編寫各種文字材料及檔案資料的整理,。主動(dòng)為黨委領(lǐng)導(dǎo)當(dāng)好參謀,，使這兩項(xiàng)活動(dòng)得到健康順利開展，取得了很好的成效,。全行系統(tǒng)76個(gè)縣級(jí)支行參加農(nóng)村“”重要思想學(xué)習(xí)教育活動(dòng)經(jīng)地方黨委驗(yàn)收全部合格,。11月初，中央金融工委,、總行派人到我行檢查時(shí)給予了充分肯定,。古縣支行和靖縣支行分別受到總行表彰。思想道德教育活動(dòng)我行屬免檢單位,，得到總行的充分肯定,。

二、努力探索新形勢(shì)下加強(qiáng)思想政治工作的措施辦法,，為改革與發(fā)展提供精神動(dòng)力,。

組織召開了全行宣傳思想工作暨政研會(huì)年會(huì)，總結(jié)交流了全行開展職工思想政治工作的經(jīng)驗(yàn),，對(duì)新形勢(shì)下開展職工思想政治工作提出了新的措施辦法,。深入基層開展基層職工思想狀況調(diào)研，并設(shè)置五個(gè)專題,，分工各市分行進(jìn)行專題調(diào)研,，對(duì)全面掌握了解基層職工思想狀況，為黨委領(lǐng)導(dǎo)掌握全行思想動(dòng)態(tài),，提供決策依據(jù),，為有的放矢地開展職工思想政治工作打下了良好基礎(chǔ)，為保持隊(duì)伍的安定穩(wěn)定發(fā)揮了積極的作用,。編寫的調(diào)研報(bào)告被總行評(píng)為全國(guó)政研論文二等獎(jiǎng),。

三、精神文明建設(shè)取得了新的成效,。

為了推動(dòng)全行精神文明建設(shè)工作,，組織召開了全行創(chuàng)建文明行業(yè)工作座談會(huì)，總結(jié)交流了群眾性精神文明創(chuàng)建活動(dòng)經(jīng)驗(yàn),，提出了加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),、健全創(chuàng)建機(jī)制、選擇有效載體和途徑,、注重建設(shè),、注重辦實(shí)事、注重實(shí)際效果等具體措施，并制定下發(fā)了創(chuàng)建文明行業(yè)工作的考評(píng)辦法,，有力地促進(jìn)了全行群眾性精神文明創(chuàng)建活動(dòng)深入扎實(shí)開展,。在年初省文明委組織的22個(gè)服務(wù)行業(yè)社會(huì)滿意度公開測(cè)評(píng)中獲得第二名的好成績(jī)，在第三屆創(chuàng)建文明行業(yè)競(jìng)賽活動(dòng)總評(píng)中有望取得好的成績(jī),。本人被省文明辦推薦為第八屆精神文明建設(shè)先進(jìn)個(gè)人,。

經(jīng)過(guò)各級(jí)行不懈的努力，縣級(jí)支行以上單位被授予各級(jí)文明單位的占80%以上,，第八屆省級(jí)文明單位數(shù)量有望比上屆翻一番,。羅湖支行被中央文明委評(píng)為創(chuàng)建文明行業(yè)工作先進(jìn)單位，樂山市支行被中央金融工委評(píng)為精神文明建設(shè)先進(jìn)單位,，并被總行推薦為國(guó)家級(jí)文明單位,。全行文明單位的普及率及檔次有了明顯提高，達(dá)到了歷史最好水平,。省文明委為我行制作了精神文明建設(shè)專題片,，在東南臺(tái)和省電視臺(tái)播出，對(duì)提高我行的社會(huì)形象產(chǎn)生了積極的影響,。

四,、認(rèn)真做好機(jī)關(guān)紀(jì)委工作。

在重視加強(qiáng)省行機(jī)關(guān)干部員工以愛崗敬業(yè),、清正廉潔為主題的思想教育基礎(chǔ)上,，根據(jù)省分行紀(jì)委布置，認(rèn)真抓好處級(jí)干部述廉報(bào)告制度的落實(shí),，認(rèn)真清查機(jī)關(guān)干部職工及其親屬子女是否有經(jīng)商辦企業(yè)等情況,。一年來(lái)，省行機(jī)關(guān)干部職工中沒有發(fā)現(xiàn)違反廉政規(guī)定的行為,。

五,、注意團(tuán)結(jié)協(xié)作，協(xié)調(diào)機(jī)關(guān)相關(guān)處室之間的關(guān)系,。

團(tuán)結(jié)同志,，自覺遵守各種規(guī)定，積極參加各項(xiàng)活動(dòng),，不斷提高自己的思想理論水平,。主動(dòng)熱情地協(xié)助做好處里的各項(xiàng)工作。

一年來(lái),，雖然做了一些工作，取得了一些成績(jī),，但工作不夠深入扎實(shí),，特別是在新形勢(shì)下做好職工思想政治工作，加強(qiáng)精神文明建設(shè)的辦法不多，措施不新,，下功夫研究不夠,。