在現(xiàn)在社會，報告的用途越來越大,，要注意報告在寫作時具有一定的格式。報告對于我們的幫助很大,，所以我們要好好寫一篇報告。下面是小編為大家?guī)淼膱蟾鎯?yōu)秀范文,，希望大家可以喜歡。

理財年度個人工作總結(jié)4篇范文一

時間如梭,，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾，我加入工商銀行廣東支行這個大家庭已經(jīng)有五年半了,?；厥走@一年的工作,，雖然忙碌,，但十分充實,，理財經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類簡單但是付出的心思卻不會比別的崗位少,，經(jīng)過一年的磨礪，使我有了更多的收獲,、更深的感悟。現(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：

今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年,。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于AUM的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項，就需要理財經(jīng)理在銷售理財產(chǎn)品,，而是更要注重對保險,、基金等代銷產(chǎn)品的營銷力度并且努力挖掘新客戶,。首先來談?wù)凙UM增量,，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財業(yè)務(wù)已4年有余,，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了，存量客戶的挖掘進入瓶頸期,，只能通過爭取行外新客戶的方式來提升AUM。上半年的拉新工作主要通過客戶介紹客戶來進行,，但是人以類聚,，我手下的客戶層級主要都是一些中小客戶,，他們的朋友也大多是中小客戶，所以AUM增量很不理想,。下半年支行的客戶活動漸漸多了起來，我也從活動中獲取了一些客戶?？傮w來說下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想,。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,，主要原因：期交保險產(chǎn)品銷售太少，主要原因還是開口太少,，因為之前有一段時間我是遇到客戶就會推銷保險，但是客戶聽到保險的反應(yīng)都很反感,，漸漸的我也就不敢開口了,。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營銷的方式方法上存在問題,，太急功近利，想要一下子改變客戶對保險產(chǎn)品的看法,。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念，而不是一味的窮追猛打,。

個人理財業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,，但兩者的`側(cè)重點不同,。由于客戶眾多理財經(jīng)理更需要用心經(jīng)營客戶，與有價值的客戶交朋友,，談感情，而不是一味的推銷產(chǎn)品,，在這一點上我比去年有了一定的進步，但離優(yōu)秀的理財經(jīng)理還是有一定的差距,。在今后的工作中，我會不斷學(xué)習(xí)改進自己的不足之處,，努力提升人際交往能力,，不斷提高自己獨立思考和解決問題的能力,，培養(yǎng)自己對業(yè)務(wù)的鉆勁，提升自己的專業(yè)度,，多動腦，多思考,，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力，努力完成各項經(jīng)營指標,，為支行發(fā)展貢獻自己的一份力量。

理財年度個人工作總結(jié)4篇范文二

結(jié)合年初制定的工作計劃,，今年我完成了以下各項工作,。

1,、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想，以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),，我做到熱情，高效的服務(wù),。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率,。

2、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”,，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀,、基金,、信用卡及活利寶等產(chǎn)品,。同時累積目標客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備,。

3,、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手,，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效,。對新同事做好傳、幫,、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作,。在銀企對賬的工作上，以當(dāng)面,，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率,。

4、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作,、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn),，如：,，個人理財,，afp后續(xù)培訓(xùn)等等

過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的,。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的,，以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強這方面的學(xué)習(xí),，通過培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主,，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”,。

新的一年，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念,、跟上節(jié)奏,，聽從指揮，堅決執(zhí)行,，發(fā)揮優(yōu)勢,，針對自身的不足，不斷學(xué)習(xí),，努力工作,。

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足,。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量，加強網(wǎng)點營銷,。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊伍,、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作,，__年我行理財工作中取得了一些成績。

理財年度個人工作總結(jié)4篇范文三

在___經(jīng)營投資管理有限公司做的電話銷售工作,，這是我人生中賺的第一桶金，我不會忘記這個過程的,。

在當(dāng)今的時代,，電話作為一種快捷,、方便,、經(jīng)濟的通訊工具，在咨詢和購物方面已日益得到普及?，F(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率,，電話銷售應(yīng)此而生。電話銷售是指通過電話推銷產(chǎn)品和宣傳公司業(yè)務(wù),。電話銷售要求銷售員具有良好的講話技巧、清晰的表達能力和一定的產(chǎn)品知識,。電話作為一種方便、快捷,、經(jīng)濟的現(xiàn)代化通訊工具,，正日益得到普及，現(xiàn)代生活追求快節(jié)奏,、高效率，電話銷售作為一種新時尚正走進千家萬戶,。

一,、電話銷售工作介紹

我所在的公司主要做的是貴金屬投資服務(wù)的，這家公司規(guī)模比較大,，有一百多人，應(yīng)該算是一家中型以上的公司了,，公司主要由兩個部門組成，電話營銷部：大約有一百人了,，主要進行銷售工作,。技術(shù)部：主要做信息服務(wù),，如：分析黃金,、白銀的各種信息，國內(nèi),、國外金價及國際上發(fā)生的重大事件信息等。而我們的主要工作是,，連系客戶，讓他在我們公司開戶交易黃金,、白銀，我們可以給他關(guān)于這方面的各種信息和市場行情分析,。一般的工作流程是，我們通過網(wǎng)絡(luò)查找相相對應(yīng)的有關(guān)客戶,，撥打電話聯(lián)系負責(zé)人，向他推銷我們的服務(wù),，并且給他提供一個免費開啟用戶賬號,，并讓他試用一個月。如果客戶滿意的話,，雙方就進行合作,，出錢投資,。

二、具體工作情況

在公司,，采取小組工作的形式，每個組有差不多十個人,，設(shè)一個組長，每個人都分配了工作任務(wù),，每個月都有硬性歸定要完成多少指標，并按每筆80元進行提成獎勵,。當(dāng)我們這些新來的員工被分配到各個小組以后,，組長會發(fā)給我們一份客戶電話表,，這份電話表是由小組負責(zé)電話查詢的工作人員在網(wǎng)上搜集到的，然后,，組長還會給我們一份對話單，主要寫了如何與客戶溝通交流的對話示例,，如：您好：我這邊是天津利安達貴金屬有限公司的，我叫司興,，今天打電話給你是這樣的,，這個星期六在溫州車站大道華盟商務(wù)廣場舉辦一場關(guān)于金融理財?shù)囊粓黾夹g(shù)講座,，我這邊是通知你、邀請你過來參加的,。每天我們的工作都是，按照網(wǎng)上搜索的電話單,，挨個拜訪,，打電話,，平均每天差不多有100——300個電話,，電話的主要內(nèi)容是介紹我們的產(chǎn)品服務(wù)，希望客戶能辦理成為我們公司的客戶,，并給他們一個試用期為一個月的模擬賬號，請對方試用我們的產(chǎn)品服務(wù),，如果客戶滿意的話，在進行下一步的真蒼手續(xù)辦理,。雖然活不難,，可是在實際工作,，卻碰到了許多意想不到的麻煩。

首先,，進行信息采集的同事在網(wǎng)上找了很多企業(yè)的電話，但這其中,，有的電話是打不通的，或者是空號,，這種情況很多。其次,，就是對方客服人員接電話，可能她們經(jīng)常接這樣的電話吧,，所以總是想法設(shè)法的敷衍你，把你打發(fā)掉,，比如：要上班，或者沒時間,，對這方面不感興趣等等的理由，總之,，就是想盡快的把你打發(fā)掉,。最后,，就是對方的態(tài)度比較惡劣，我想,，應(yīng)該是經(jīng)常接這樣的銷售電話，可是也不能用這種不好的態(tài)度對待我們呀!但是也會遇到一些很有素質(zhì)的,，他們會比較友好的拒絕你，或者說暫時還不想做,，以后想做的話再聯(lián)系,。

我的組長經(jīng)常對我說：“每天要盡可能多打電話,，這樣潛在的意愿客戶就能被發(fā)掘出來，就會有收益了”,。同時,，她還讓我把那些對產(chǎn)品感興趣的用戶名字單獨列出來，然后隔兩天在給對方回電話,，進行溝通，這樣會好一點,。因為電話銷售這個工作，有點像守株待兔,，或者通俗的說就是碰死耗子，我們除了要有良好的口才與溝通能力外,，自身的運氣成份也很重要,，因為有可能對方就急需你的產(chǎn)品服務(wù),，可就是找不到，這個時候,，你一個電話打過去了，對方會十分興奮的和你合作,，并且把錢開戶并激活真?zhèn)}賬戶，而對那些感興趣的客戶進行反復(fù)溝通,，他極有可能就心動了，并且最終決定和你合作,，當(dāng)然,，電話銷售工作對于男孩子來說優(yōu)勢很大,，因為男孩子可能更善于和人溝通，由其是男老板,，對方及時不做，也會很耐心的和你聊幾分鐘,，說不定在這幾分鐘里，機會就來了,。同時,，當(dāng)我們打的電話數(shù)量越多,，潛在的機會也就越多，因為在社會上,，有了一種產(chǎn)品，肯定就會有需要的人,，只不過，你要把消息告訴他,，這樣他才會決定是否購買你的產(chǎn)品或者服務(wù)。

三,、工作中出現(xiàn)的問題

在進行一段時間的電話銷售工作后,，我發(fā)現(xiàn)自己遇到了一些小問題,，比如，打電話的效率不高,，不能按期完成要打的電話目標，還有就是,，有時連續(xù)打了好幾個電話，對方不是空號,，就是直接拒絕你,，要是碰上一個態(tài)度比較惡劣的人,，可能還沒說上一句話,，就被對方給罵回來了,，那個時候我的心情會是非常糟糕的，情緒也很低落,，這樣的情況，很多同事都碰到過,。

后來,，我想出了解決問題的辦法，每天在打電話前,，會先列出一個計劃表，比如,，今天打多少電話,，上午打多少,，下午打多少，都詳細的列出來,，這樣在心里很清楚今天要干多少活了，其次,，每打十個電話后，我都要停下來,，調(diào)整一下自己的心情,，如果碰上情緒低落的時候,，會盡量激勵自己,，這樣才能繼續(xù)以激昂的心情進行工作。

四,、工作心得

每天來到公司后,，我們都要從組長手里拿最新的電話單,，在全天打超過100個電話，有時候會突然覺的好無聊,，因為感覺電話單上的東西，很有點虛無縹緲的感覺,，你不知道什么時候才能有客戶會與你合作，而這個時期也是最難渡過的時期,，組長對我說，“今天工作不努力,，明天努力找工作”，只有拼明的工作,，才能在公司生存下來,，并且為公司創(chuàng)造的利益,，是啊,，我想了想，組長說的很對,，于是我就重新鼓舞起斗志來了，和客戶聊天,、嘮家常，總之讓客戶對你有一種認同感,，放心感，安全感,，只有這樣他才能相信你不是騙子，不是壞人,，你只是一個和他合作的生意伙伴,，一個值的信賴的好朋友，只有這樣才能得到出單,，為公司創(chuàng)造經(jīng)濟利益的同時，也為自己增加了收入,。

通過一段時期的電話銷售工作，我的口才能力得到了極大鍛煉,，和陌生人聊天的時候也不會感到害怕了，和人溝通上的能力得到了極大提高,，我會好好努力下去的。

理財年度個人工作總結(jié)4篇范文四

為切實加強應(yīng)收賬款的催收工作,，加大應(yīng)收賬款的催收力度，本月集團公司對理財公司的內(nèi)部機構(gòu)進行了重新設(shè)置,，將理財公司劃分為四個科,，即綜合科和三個清欠業(yè)務(wù)科，同時充實了理財公司的領(lǐng)導(dǎo)力量,。

為進一步加強內(nèi)部管理，保障各科工作的順利,、協(xié)調(diào)開展，理財公司著手制定了各科科長及工作人員崗位責(zé)任制,，將責(zé)任層層落實，做到各盡其能,，各負其責(zé)。同時,，建立完善了檔案資料借閱登記制度、會議記錄紀要制度,、發(fā)送文件簽收制度,、月度聯(lián)席會議制度等各項管理措施,，用制度進行管理，使各項工作的開展有條不紊,、井然有序。

現(xiàn)將一個月來理財公司工作情況匯報如下：

一,、資產(chǎn)管理

1、廢舊物資處理：本月理財公司對燒成車間廢耐火磚,，機修廢鐵屑，物資公司廢油桶組織了集中招標處理,。共收回資金19573.40元,。

2,、閑置資產(chǎn)：

①配合有關(guān)部門辦理成都閑置房拍賣事宜：因集團公司決定對公司在成都的閑置房屋進行處置，為此,，理財公司先期與成都市的一些房屋中介公司、拍賣公司進行了接觸,、咨詢，將了解的情況上報公司后,，公司領(lǐng)導(dǎo)決定先拿兩套閑置房進行拍賣,，即瑞通花園一套,，錦賽雅苑一套。隨即,，理財公司著手進行實質(zhì)性操作。經(jīng)總工程師室,、評標辦和理財公司共同了解、對比,，選定成都嘉誠拍賣公司作為拍賣方,。該公司實力較為雄厚，費用收取合理(成交額的1%,，且流標免費。其它拍賣公司則收取成交額的3%~5%),。隨后，又協(xié)同拍賣公司人員到房屋進行實地勘測,、拍照,，并對房屋進行了評估,。

②辦理成都閑置房出租事宜：與四川誠訊科技公司簽訂了房屋(江信大廈)續(xù)租合同。

③對閑置房進行管理：對成都的5套公司沒有鑰匙的閑置房安排進行了門鎖的更換,。

二、應(yīng)收賬款的催收5月,，理財公司向集團公司報送了50萬元的催款計劃，通過全體人員的共同努力,，到月底已基本完成。分別是：

①成都華勛建材公司：賬齡2年,，欠款金額12275.67元,，已全部催回。

②四川省委組織部招待所：賬齡3年,，欠款金額2182132.93元，本月催回欠款5萬元,。

③青白江區(qū)鴻軍公司胡曉蓉：賬齡3年,，欠款金額404690元,，本月已簽訂以房抵款協(xié)議。據(jù)統(tǒng)計,，截止五月底,，理財公司已為集團公司催回欠款2425965.77元,。

三、內(nèi)部管理工作

1,、根據(jù)各業(yè)務(wù)科片區(qū)劃分的需要，調(diào)整,、打印并分發(fā)各科應(yīng)收賬款統(tǒng)計資料。

2,、拷貝__年4月底財務(wù)數(shù)據(jù),，并據(jù)此整理,、編制完成了“營銷公司__年4月應(yīng)收賬款余額表”，以了解最新的應(yīng)收賬款余額變化情況,，并核對查找出余額有變化的單位，提交各業(yè)務(wù)科作為催款依據(jù),。

3、清欠人員外出歸來后,，及時進行回款登記及欠款單位調(diào)查情況的電腦登記,，為統(tǒng)計工作打好基礎(chǔ),。

4、根據(jù)各業(yè)務(wù)科的需要,，協(xié)助清欠人員提取、整理欠款客戶資料,。

5、完成“__年4月工作匯報”及“__年4月催款情況統(tǒng)計”工作,。

【理財年度個人工作總結(jié)4篇范文】相關(guān)推薦文章:

銀行理財經(jīng)理年度個人總結(jié)報告

教師年度個人工作總結(jié)4篇范文

小學(xué)教師年度個人工作總結(jié)4篇

最新年度個人工作總結(jié)4篇

年度個人工作總結(jié)通用模板4篇