隨著社會(huì)不斷地進(jìn)步,，報(bào)告使用的頻率越來(lái)越高，報(bào)告具有語(yǔ)言陳述性的特點(diǎn),。那么什么樣的報(bào)告才是有效的呢？下面是小編給大家?guī)?lái)的報(bào)告的范文模板,，希望能夠幫到你喲!

理財(cái)年度個(gè)人工作總結(jié)精選4篇一

時(shí)間如梭,，轉(zhuǎn)眼間又臨近歲尾,，我加入工商銀行廣東支行這個(gè)大家庭已經(jīng)有五年半了?；厥走@一年的工作，雖然忙碌,，但十分充實(shí),，理財(cái)經(jīng)理崗位雖然業(yè)務(wù)種類(lèi)簡(jiǎn)單但是付出的心思卻不會(huì)比別的崗位少,，經(jīng)過(guò)一年的磨礪,，使我有了更多的收獲,、更深的感悟。現(xiàn)將我這一年的工作情況總結(jié)如下：

今年是零售轉(zhuǎn)型的第五年,。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展的重心在于AUM的新增和中間業(yè)務(wù)收入這兩項(xiàng),，就需要理財(cái)經(jīng)理在銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品,，而是更要注重對(duì)保險(xiǎn),、基金等代銷(xiāo)產(chǎn)品的營(yíng)銷(xiāo)力度并且努力挖掘新客戶。首先來(lái)談?wù)凙UM增量,，AUM的新增是我的薄弱環(huán)節(jié)，由于從事理財(cái)業(yè)務(wù)已4年有余,，存量客戶能挖掘的基本已經(jīng)挖掘了,，存量客戶的挖掘進(jìn)入瓶頸期,，只能通過(guò)爭(zhēng)取行外新客戶的方式來(lái)提升AUM,。上半年的拉新工作主要通過(guò)客戶介紹客戶來(lái)進(jìn)行，但是人以類(lèi)聚,，我手下的客戶層級(jí)主要都是一些中小客戶，他們的朋友也大多是中小客戶,，所以AUM增量很不理想,。下半年支行的客戶活動(dòng)漸漸多了起來(lái),，我也從活動(dòng)中獲取了一些客戶?？傮w來(lái)說(shuō)下半年AUM增量完成情況好于上半年，但整體完成情況不理想,。明年我要在獲取新客戶上多花心思多下功夫,。接著今年的中收任務(wù)完成的一般,，主要原因：期交保險(xiǎn)產(chǎn)品銷(xiāo)售太少,，主要原因還是開(kāi)口太少,，因?yàn)橹坝幸欢螘r(shí)間我是遇到客戶就會(huì)推銷(xiāo)保險(xiǎn)，但是客戶聽(tīng)到保險(xiǎn)的反應(yīng)都很反感,，漸漸的我也就不敢開(kāi)口了。我總結(jié)了一下客戶反感的原因，可能是我營(yíng)銷(xiāo)的方式方法上存在問(wèn)題,，太急功近利,，想要一下子改變客戶對(duì)保險(xiǎn)產(chǎn)品的看法,。以后還是應(yīng)該慢慢引導(dǎo)客戶,，給客戶灌輸資產(chǎn)配置的理念,，而不是一味的窮追猛打,。

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)雖然不像公司業(yè)務(wù)那樣復(fù)雜,，但兩者的`側(cè)重點(diǎn)不同,。由于客戶眾多理財(cái)經(jīng)理更需要用心經(jīng)營(yíng)客戶,，與有價(jià)值的客戶交朋友,，談感情，而不是一味的推銷(xiāo)產(chǎn)品,，在這一點(diǎn)上我比去年有了一定的進(jìn)步，但離優(yōu)秀的理財(cái)經(jīng)理還是有一定的差距,。在今后的工作中，我會(huì)不斷學(xué)習(xí)改進(jìn)自己的不足之處,，努力提升人際交往能力,，不斷提高自己獨(dú)立思考和解決問(wèn)題的能力,，培養(yǎng)自己對(duì)業(yè)務(wù)的鉆勁,，提升自己的專業(yè)度,，多動(dòng)腦，多思考,，提升自己的業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,，努力完成各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo),，為支行發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份力量。

理財(cái)年度個(gè)人工作總結(jié)精選4篇二

結(jié)合年初制定的工作計(jì)劃,，今年我完成了以下各項(xiàng)工作。

1,、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,，以六年多的業(yè)務(wù)知識(shí)積累為基礎(chǔ),，我做到熱情,，高效的服務(wù),。同時(shí)有意識(shí)地分流中小客戶辦理的簡(jiǎn)單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,，提高自助終端的使用率,。

2、在營(yíng)銷(xiāo)方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營(yíng)銷(xiāo)手段”,，在此基礎(chǔ)上我堅(jiān)持“一句話營(yíng)銷(xiāo)”,，推銷(xiāo)網(wǎng)銀,、基金、信用卡及活利寶等產(chǎn)品,。同時(shí)累積目標(biāo)客戶群,，為平時(shí)的營(yíng)銷(xiāo)及今后營(yíng)銷(xiāo)做好準(zhǔn)備。

3,、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手,，保證以最低的差錯(cuò)率完成各項(xiàng)工作，做到真正的高效,。對(duì)新同事做好傳、幫,、帶,。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項(xiàng)自查工作。在銀企對(duì)賬的工作上,，以當(dāng)面，電話提醒,、催收的方式來(lái)提高我行的對(duì)賬率,。

4,、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作,、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn),，如：，個(gè)人理財(cái),，afp后續(xù)培訓(xùn)等等

過(guò)去一年各項(xiàng)工作還是較好的完成了,，問(wèn)題也還是存在的,。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識(shí)不夠全面,，因?yàn)榭蛻舻男枨笫侨矫娴?，以目前的知識(shí)面是不夠的,。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),，通過(guò)培訓(xùn),，自我學(xué)習(xí)為主,，班后向同事請(qǐng)教為輔,，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。

新的一年,，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念,、跟上節(jié)奏,，聽(tīng)從指揮，堅(jiān)決執(zhí)行,，發(fā)揮優(yōu)勢(shì),，針對(duì)自身的不足，不斷學(xué)習(xí),，努力工作,。

回顧走過(guò)的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位,，一年來(lái)取得了部分成績(jī),，但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo),。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷(xiāo)售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開(kāi)始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問(wèn)題。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊(duì)伍、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),，加大營(yíng)銷(xiāo)工作,，__年我行理財(cái)工作中取得了一些成績(jī),。

理財(cái)年度個(gè)人工作總結(jié)精選4篇三

在___經(jīng)營(yíng)投資管理有限公司做的電話銷(xiāo)售工作,，這是我人生中賺的第一桶金，我不會(huì)忘記這個(gè)過(guò)程的,。

在當(dāng)今的時(shí)代，電話作為一種快捷,、方便,、經(jīng)濟(jì)的通訊工具，在咨詢和購(gòu)物方面已日益得到普及?，F(xiàn)代生活追求快節(jié)奏,、高效率，電話銷(xiāo)售應(yīng)此而生,。電話銷(xiāo)售是指通過(guò)電話推銷(xiāo)產(chǎn)品和宣傳公司業(yè)務(wù),。電話銷(xiāo)售要求銷(xiāo)售員具有良好的講話技巧,、清晰的表達(dá)能力和一定的產(chǎn)品知識(shí),。電話作為一種方便,、快捷,、經(jīng)濟(jì)的現(xiàn)代化通訊工具，正日益得到普及,，現(xiàn)代生活追求快節(jié)奏、高效率,，電話銷(xiāo)售作為一種新時(shí)尚正走進(jìn)千家萬(wàn)戶,。

一,、電話銷(xiāo)售工作介紹

我所在的公司主要做的是貴金屬投資服務(wù)的，這家公司規(guī)模比較大,，有一百多人，應(yīng)該算是一家中型以上的公司了,，公司主要由兩個(gè)部門(mén)組成，電話營(yíng)銷(xiāo)部：大約有一百人了,，主要進(jìn)行銷(xiāo)售工作。技術(shù)部：主要做信息服務(wù),，如：分析黃金、白銀的各種信息，國(guó)內(nèi),、國(guó)外金價(jià)及國(guó)際上發(fā)生的重大事件信息等,。而我們的主要工作是,，連系客戶,，讓他在我們公司開(kāi)戶交易黃金,、白銀,，我們可以給他關(guān)于這方面的各種信息和市場(chǎng)行情分析。一般的工作流程是,，我們通過(guò)網(wǎng)絡(luò)查找相相對(duì)應(yīng)的有關(guān)客戶,，撥打電話聯(lián)系負(fù)責(zé)人，向他推銷(xiāo)我們的服務(wù),，并且給他提供一個(gè)免費(fèi)開(kāi)啟用戶賬號(hào),，并讓他試用一個(gè)月,。如果客戶滿意的話,，雙方就進(jìn)行合作,，出錢(qián)投資,。

二,、具體工作情況

在公司,，采取小組工作的形式,，每個(gè)組有差不多十個(gè)人,，設(shè)一個(gè)組長(zhǎng),，每個(gè)人都分配了工作任務(wù),，每個(gè)月都有硬性歸定要完成多少指標(biāo),，并按每筆80元進(jìn)行提成獎(jiǎng)勵(lì)。當(dāng)我們這些新來(lái)的員工被分配到各個(gè)小組以后,，組長(zhǎng)會(huì)發(fā)給我們一份客戶電話表，這份電話表是由小組負(fù)責(zé)電話查詢的工作人員在網(wǎng)上搜集到的,，然后,，組長(zhǎng)還會(huì)給我們一份對(duì)話單，主要寫(xiě)了如何與客戶溝通交流的對(duì)話示例,，如：您好：我這邊是天津利安達(dá)貴金屬有限公司的,，我叫司興,，今天打電話給你是這樣的,，這個(gè)星期六在溫州車(chē)站大道華盟商務(wù)廣場(chǎng)舉辦一場(chǎng)關(guān)于金融理財(cái)?shù)囊粓?chǎng)技術(shù)講座,，我這邊是通知你,、邀請(qǐng)你過(guò)來(lái)參加的。每天我們的工作都是,，按照網(wǎng)上搜索的電話單，挨個(gè)拜訪,，打電話,，平均每天差不多有100——300個(gè)電話,，電話的主要內(nèi)容是介紹我們的產(chǎn)品服務(wù),，希望客戶能辦理成為我們公司的客戶,，并給他們一個(gè)試用期為一個(gè)月的模擬賬號(hào),，請(qǐng)對(duì)方試用我們的產(chǎn)品服務(wù),，如果客戶滿意的話,，在進(jìn)行下一步的真蒼手續(xù)辦理,。雖然活不難,，可是在實(shí)際工作,，卻碰到了許多意想不到的麻煩,。

首先,，進(jìn)行信息采集的同事在網(wǎng)上找了很多企業(yè)的電話，但這其中,，有的電話是打不通的，或者是空號(hào),，這種情況很多。其次,，就是對(duì)方客服人員接電話，可能她們經(jīng)常接這樣的電話吧,，所以總是想法設(shè)法的敷衍你，把你打發(fā)掉,，比如：要上班,，或者沒(méi)時(shí)間,，對(duì)這方面不感興趣等等的理由,，總之,，就是想盡快的把你打發(fā)掉,。最后,，就是對(duì)方的態(tài)度比較惡劣,，我想,，應(yīng)該是經(jīng)常接這樣的銷(xiāo)售電話，可是也不能用這種不好的態(tài)度對(duì)待我們呀!但是也會(huì)遇到一些很有素質(zhì)的,，他們會(huì)比較友好的拒絕你，或者說(shuō)暫時(shí)還不想做,，以后想做的話再聯(lián)系,。

我的組長(zhǎng)經(jīng)常對(duì)我說(shuō)：“每天要盡可能多打電話，這樣潛在的意愿客戶就能被發(fā)掘出來(lái),，就會(huì)有收益了”。同時(shí),，她還讓我把那些對(duì)產(chǎn)品感興趣的用戶名字單獨(dú)列出來(lái),，然后隔兩天在給對(duì)方回電話,，進(jìn)行溝通,，這樣會(huì)好一點(diǎn),。因?yàn)殡娫掍N(xiāo)售這個(gè)工作，有點(diǎn)像守株待兔,，或者通俗的說(shuō)就是碰死耗子,，我們除了要有良好的口才與溝通能力外，自身的運(yùn)氣成份也很重要,，因?yàn)橛锌赡軐?duì)方就急需你的產(chǎn)品服務(wù)，可就是找不到,，這個(gè)時(shí)候，你一個(gè)電話打過(guò)去了,，對(duì)方會(huì)十分興奮的和你合作，并且把錢(qián)開(kāi)戶并激活真?zhèn)}賬戶,，而對(duì)那些感興趣的客戶進(jìn)行反復(fù)溝通,，他極有可能就心動(dòng)了，并且最終決定和你合作,，當(dāng)然，電話銷(xiāo)售工作對(duì)于男孩子來(lái)說(shuō)優(yōu)勢(shì)很大,，因?yàn)槟泻⒆涌赡芨朴诤腿藴贤ǎ善涫悄欣习?，?duì)方及時(shí)不做，也會(huì)很耐心的和你聊幾分鐘,，說(shuō)不定在這幾分鐘里，機(jī)會(huì)就來(lái)了,。同時(shí)，當(dāng)我們打的電話數(shù)量越多,，潛在的機(jī)會(huì)也就越多，因?yàn)樵谏鐣?huì)上,，有了一種產(chǎn)品，肯定就會(huì)有需要的人,，只不過(guò)，你要把消息告訴他,，這樣他才會(huì)決定是否購(gòu)買(mǎi)你的產(chǎn)品或者服務(wù),。

三,、工作中出現(xiàn)的問(wèn)題

在進(jìn)行一段時(shí)間的電話銷(xiāo)售工作后,，我發(fā)現(xiàn)自己遇到了一些小問(wèn)題,，比如，打電話的效率不高,，不能按期完成要打的電話目標(biāo),，還有就是，有時(shí)連續(xù)打了好幾個(gè)電話,，對(duì)方不是空號(hào)，就是直接拒絕你,，要是碰上一個(gè)態(tài)度比較惡劣的人,，可能還沒(méi)說(shuō)上一句話,，就被對(duì)方給罵回來(lái)了,，那個(gè)時(shí)候我的心情會(huì)是非常糟糕的,，情緒也很低落，這樣的情況,，很多同事都碰到過(guò),。

后來(lái)，我想出了解決問(wèn)題的辦法,，每天在打電話前，會(huì)先列出一個(gè)計(jì)劃表,，比如,，今天打多少電話，上午打多少,，下午打多少，都詳細(xì)的列出來(lái),，這樣在心里很清楚今天要干多少活了，其次,，每打十個(gè)電話后，我都要停下來(lái),，調(diào)整一下自己的心情，如果碰上情緒低落的時(shí)候，會(huì)盡量激勵(lì)自己,，這樣才能繼續(xù)以激昂的心情進(jìn)行工作,。

四、工作心得

每天來(lái)到公司后,，我們都要從組長(zhǎng)手里拿最新的電話單，在全天打超過(guò)100個(gè)電話,，有時(shí)候會(huì)突然覺(jué)的好無(wú)聊，因?yàn)楦杏X(jué)電話單上的東西,，很有點(diǎn)虛無(wú)縹緲的感覺(jué),，你不知道什么時(shí)候才能有客戶會(huì)與你合作，而這個(gè)時(shí)期也是最難渡過(guò)的時(shí)期,，組長(zhǎng)對(duì)我說(shuō)，“今天工作不努力,，明天努力找工作”，只有拼明的工作，才能在公司生存下來(lái),，并且為公司創(chuàng)造的利益,，是啊,，我想了想,，組長(zhǎng)說(shuō)的很對(duì),，于是我就重新鼓舞起斗志來(lái)了，和客戶聊天、嘮家常,，總之讓客戶對(duì)你有一種認(rèn)同感，放心感,，安全感，只有這樣他才能相信你不是騙子,，不是壞人,，你只是一個(gè)和他合作的生意伙伴，一個(gè)值的信賴的好朋友,，只有這樣才能得到出單，為公司創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)利益的同時(shí),，也為自己增加了收入,。

通過(guò)一段時(shí)期的電話銷(xiāo)售工作，我的口才能力得到了極大鍛煉,，和陌生人聊天的時(shí)候也不會(huì)感到害怕了，和人溝通上的能力得到了極大提高,，我會(huì)好好努力下去的。

理財(cái)年度個(gè)人工作總結(jié)精選4篇四

為切實(shí)加強(qiáng)應(yīng)收賬款的催收工作,，加大應(yīng)收賬款的催收力度，本月集團(tuán)公司對(duì)理財(cái)公司的內(nèi)部機(jī)構(gòu)進(jìn)行了重新設(shè)置,，將理財(cái)公司劃分為四個(gè)科,，即綜合科和三個(gè)清欠業(yè)務(wù)科，同時(shí)充實(shí)了理財(cái)公司的領(lǐng)導(dǎo)力量,。

為進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部管理,，保障各科工作的順利,、協(xié)調(diào)開(kāi)展,，理財(cái)公司著手制定了各科科長(zhǎng)及工作人員崗位責(zé)任制,，將責(zé)任層層落實(shí)，做到各盡其能,，各負(fù)其責(zé)。同時(shí),，建立完善了檔案資料借閱登記制度、會(huì)議記錄紀(jì)要制度,、發(fā)送文件簽收制度、月度聯(lián)席會(huì)議制度等各項(xiàng)管理措施,，用制度進(jìn)行管理，使各項(xiàng)工作的開(kāi)展有條不紊,、井然有序。

現(xiàn)將一個(gè)月來(lái)理財(cái)公司工作情況匯報(bào)如下：

一,、資產(chǎn)管理

1、廢舊物資處理：本月理財(cái)公司對(duì)燒成車(chē)間廢耐火磚,，機(jī)修廢鐵屑，物資公司廢油桶組織了集中招標(biāo)處理。共收回資金19573.40元,。

2、閑置資產(chǎn)：

①配合有關(guān)部門(mén)辦理成都閑置房拍賣(mài)事宜：因集團(tuán)公司決定對(duì)公司在成都的閑置房屋進(jìn)行處置,，為此,，理財(cái)公司先期與成都市的一些房屋中介公司,、拍賣(mài)公司進(jìn)行了接觸、咨詢,，將了解的情況上報(bào)公司后，公司領(lǐng)導(dǎo)決定先拿兩套閑置房進(jìn)行拍賣(mài),，即瑞通花園一套，錦賽雅苑一套,。隨即，理財(cái)公司著手進(jìn)行實(shí)質(zhì)性操作,。經(jīng)總工程師室、評(píng)標(biāo)辦和理財(cái)公司共同了解,、對(duì)比，選定成都嘉誠(chéng)拍賣(mài)公司作為拍賣(mài)方,。該公司實(shí)力較為雄厚，費(fèi)用收取合理(成交額的1%,，且流標(biāo)免費(fèi)。其它拍賣(mài)公司則收取成交額的3%~5%),。隨后，又協(xié)同拍賣(mài)公司人員到房屋進(jìn)行實(shí)地勘測(cè),、拍照，并對(duì)房屋進(jìn)行了評(píng)估,。

②辦理成都閑置房出租事宜：與四川誠(chéng)訊科技公司簽訂了房屋(江信大廈)續(xù)租合同。

③對(duì)閑置房進(jìn)行管理：對(duì)成都的5套公司沒(méi)有鑰匙的閑置房安排進(jìn)行了門(mén)鎖的更換,。

二、應(yīng)收賬款的催收5月,，理財(cái)公司向集團(tuán)公司報(bào)送了50萬(wàn)元的催款計(jì)劃,，通過(guò)全體人員的共同努力,，到月底已基本完成,。分別是：

①成都華勛建材公司：賬齡2年，欠款金額12275.67元,，已全部催回。

②四川省委組織部招待所：賬齡3年,，欠款金額2182132.93元，本月催回欠款5萬(wàn)元,。

③青白江區(qū)鴻軍公司胡曉蓉：賬齡3年，欠款金額404690元,，本月已簽訂以房抵款協(xié)議。據(jù)統(tǒng)計(jì),，截止五月底，理財(cái)公司已為集團(tuán)公司催回欠款2425965.77元,。

三、內(nèi)部管理工作

1,、根據(jù)各業(yè)務(wù)科片區(qū)劃分的需要，調(diào)整,、打印并分發(fā)各科應(yīng)收賬款統(tǒng)計(jì)資料。

2,、拷貝__年4月底財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，并據(jù)此整理,、編制完成了“營(yíng)銷(xiāo)公司__年4月應(yīng)收賬款余額表”，以了解最新的應(yīng)收賬款余額變化情況,，并核對(duì)查找出余額有變化的單位，提交各業(yè)務(wù)科作為催款依據(jù),。

3、清欠人員外出歸來(lái)后,，及時(shí)進(jìn)行回款登記及欠款單位調(diào)查情況的電腦登記，為統(tǒng)計(jì)工作打好基礎(chǔ),。

4、根據(jù)各業(yè)務(wù)科的需要,，協(xié)助清欠人員提取、整理欠款客戶資料,。

5,、完成“__年4月工作匯報(bào)”及“__年4月催款情況統(tǒng)計(jì)”工作,。

【理財(cái)年度個(gè)人工作總結(jié)精選4篇】相關(guān)推薦文章:

銀行理財(cái)經(jīng)理年度個(gè)人總結(jié)報(bào)告

小學(xué)教師年度個(gè)人工作總結(jié)4篇

最新年度個(gè)人工作總結(jié)4篇

年度個(gè)人工作總結(jié)通用模板4篇

教師年度個(gè)人工作總結(jié)4篇范文