報(bào)告,，漢語詞語,，公文的一種格式，是指對(duì)上級(jí)有所陳請(qǐng)或匯報(bào)時(shí)所作的口頭或書面的陳述。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的報(bào)告嗎,？以下是我為大家搜集的報(bào)告范文,，僅供參考，一起來看看吧

銀行案件分析報(bào)告篇一

新聞來源：培訓(xùn)處

發(fā)布時(shí)間：2010-09-05 瀏覽量：758次 ［字號(hào)：大 中 ?。?［打?。?/p>

近年來，金融系統(tǒng)的案件時(shí)有發(fā)生,，特別是銀行內(nèi)部的極個(gè)別工作人員不注意思想修養(yǎng),，在金錢和享樂的誘惑下，人生觀,、價(jià)值觀發(fā)生扭曲,，走上了歧途，利用職務(wù)之便,，肆意作案,，嚴(yán)重影響了銀行的聲譽(yù)和社會(huì)形象，阻礙了業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。為了有效防范銀行內(nèi)部案件發(fā)生,，銀行各級(jí)機(jī)構(gòu)都采取了一系列措施，增強(qiáng)員工遵章守紀(jì)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力,，培養(yǎng)合規(guī)盡職的文化氛圍,，積極做好銀行內(nèi)部案件的防范工作。

一,、防范銀行內(nèi)部案件的形勢(shì)分析

2004年2月新修訂的《商業(yè)銀行法》中，將銀行的“三性原則”由原來的“效益性,、安全性,、流動(dòng)性”調(diào)整為“安全性、流動(dòng)性,、效益性”,，將“安全性”放在了首位。從這一點(diǎn)就可以看出,，國家是越來越重視對(duì)銀行經(jīng)營安全的管理,。銀行之所以要強(qiáng)調(diào)安全性，是因?yàn)殂y行的資金安全涉及千家萬戶,，關(guān)系到國民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和社會(huì)的穩(wěn)定,。銀行強(qiáng)調(diào)安全性，不僅是對(duì)自身負(fù)責(zé),，要維持自己的生存和發(fā)展,，而且是對(duì)大眾負(fù)責(zé)，要保護(hù)廣大客戶的權(quán)益，同時(shí)更是對(duì)國家負(fù)責(zé),，要維護(hù)政治和社會(huì)穩(wěn)定,，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。目前,，由于制度不落實(shí),，監(jiān)管、懲治不得力等諸多因素,，無論在國際還是國內(nèi),，銀行職務(wù)犯罪還十分突出，其形勢(shì)也十分嚴(yán)峻,。具有上百年歷史的英國巴林銀行的倒閉,，就是一個(gè)典型的例子，巴林銀行的倒閉,，完全是由其新加坡的一個(gè)期貨交易員里森利用職務(wù)的便利,，越權(quán)違規(guī)交易而無人制約和監(jiān)督引起的。在向來以銀行管理制度健全規(guī)范而著稱的美國,，也曾在短短的3年間有338家銀行破產(chǎn),，其中七成以上是因違規(guī)引發(fā)案件和風(fēng)險(xiǎn)而破產(chǎn)的。

近年來,，銀行加大了風(fēng)險(xiǎn)防范和案件防控力度,，重點(diǎn)從加強(qiáng)基層機(jī)構(gòu)管理、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度,、增強(qiáng)員工責(zé)任心和規(guī)范操作以及開展警示教育等方面加強(qiáng)了防范,，取得了一定成效。就我行而言,，由于嚴(yán)格落實(shí)了上級(jí)行要求,，工作做得扎實(shí)有效，較好的防范了風(fēng)險(xiǎn),，杜絕了案件的發(fā)生,。但由于多年沒有發(fā)生案件，便產(chǎn)生了麻痹思想,，放松了對(duì)內(nèi)控制度的檢查落實(shí),，又相繼出現(xiàn)了一些風(fēng)險(xiǎn)隱患問題。特別是一些基層機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)管理比較薄弱,，部分管理人員和員工違規(guī)操作現(xiàn)象仍較為嚴(yán)重,，嚴(yán)格按規(guī)章制度操作、防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的意識(shí),，在部分領(lǐng)導(dǎo)和員工頭腦中還不牢固,，發(fā)生案件的客觀環(huán)境依然存在,。尤其是銀行在經(jīng)營管理中的違規(guī)違紀(jì)問題屢查屢犯，難免出現(xiàn)管理上的空隙和漏洞,，一些不規(guī)范的經(jīng)營和操作行為會(huì)給金融犯罪提供天然的土壤,。社會(huì)上的犯罪分子也時(shí)刻窺視著銀行在制度和管理上的漏洞，尋找著犯罪的對(duì)象和時(shí)機(jī),。如果銀行工作人員出現(xiàn)思想不健康,，被金錢和物質(zhì)誘惑，就容易被犯罪分子“拉下水”,，成為犯罪分子的附庸或被犯罪分子所利用,。一旦出現(xiàn)內(nèi)外勾結(jié)犯罪，銀行的資金安全就極易出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)或遭受損失,，這需要引起銀行各級(jí)管理者的高度重視,。

二、銀行內(nèi)部職務(wù)犯罪的特征及原因分析 從近幾年銀行發(fā)生的職務(wù)犯罪案件看,，其發(fā)案的形式和手段多樣不一,而發(fā)案的特點(diǎn)和原因卻雷同,，即:大多案發(fā)在基層機(jī)構(gòu)和一線網(wǎng)點(diǎn)，作案人也大多是基層機(jī)構(gòu),、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或網(wǎng)點(diǎn)一線的重要崗位員工,。其原因不外乎是：規(guī)章制度不落實(shí)、內(nèi)控制度執(zhí)行不嚴(yán),、檢查整改不到位,，或是用人失察，未按規(guī)定進(jìn)行輪崗交流,，等等,。

（一）銀行職務(wù)犯罪的心理和主觀特征

經(jīng)過實(shí)踐總結(jié)，我們將銀行職務(wù)犯罪的心理和主觀特征歸結(jié)為五類,。1.利令智昏,，心存僥幸。作案者都有一個(gè)共同的突出特點(diǎn)就是利令智昏,。誘人的利益和機(jī)會(huì)使作案者自以為計(jì)劃周密,、天衣無縫,，被發(fā)現(xiàn)的概率很小,，心存僥幸，有的則認(rèn)為當(dāng)時(shí)沒有被發(fā)現(xiàn),，就永遠(yuǎn)不會(huì)被發(fā)現(xiàn),，結(jié)果法網(wǎng)恢恢,，疏而不漏,，最終都逃脫不了法律的制裁,。

2.存在“有權(quán)好辦事”思想，想方設(shè)法以權(quán)謀私,，明知故犯,，鉆管理不嚴(yán)的空子,。在銀行發(fā)生的貪污挪用案,、私設(shè)“小金庫”,、賬外經(jīng)營或違規(guī)放貸等,，這些人都知道其行為是違法或違紀(jì)的，卻不懼怕法律的強(qiáng)制性和紀(jì)律的嚴(yán)肅性,，甚至敢一而再、再而三地蠻干,。這些違法違紀(jì)者之所以敢做,，而且能夠得逞，關(guān)鍵是鉆了管理松懈,、執(zhí)紀(jì)不嚴(yán),、有章不循、違章操作的漏洞和空子,。如：某銀行的縣支行,，置上級(jí)多次要求清理、禁設(shè)“小金庫”的規(guī)定于不顧,，鉆上級(jí)管理不到位的空子,，私設(shè)“小金庫”，支行領(lǐng)導(dǎo)人員私分公款,，被檢察機(jī)關(guān)查出后,，所有涉案人均受到了責(zé)任追究和法律的懲處。

3.不堅(jiān)持履行崗位職責(zé),、不認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度,，防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)差。有的員工要么是不懂法或?qū)ψ约旱膷徫宦氊?zé)不清,、或懶惰圖省事,、或懾于領(lǐng)導(dǎo)權(quán)威、或過于相信同事,、下屬和朋友,，對(duì)于嚴(yán)格執(zhí)行制度,、防范風(fēng)險(xiǎn)這根弦始終繃不緊，在實(shí)際操作中隨意性極強(qiáng),，該當(dāng)面點(diǎn)清的錢不點(diǎn)清,、該復(fù)核的票據(jù)不認(rèn)真復(fù)核、該退出的業(yè)務(wù)操作界面不退出,、該人離入柜的印鑒不入柜上鎖等,，給犯罪分子留下了可乘之機(jī)。如：某銀行支行一名員工,，在收大額款項(xiàng)時(shí),，不嚴(yán)格執(zhí)行制度和操作規(guī)程，收款時(shí)不但沒有全程進(jìn)行監(jiān)控,，而且本應(yīng)當(dāng)面點(diǎn)清的款項(xiàng),，中途卻因其他事情而鎖在了保險(xiǎn)柜里，等客戶走后再清點(diǎn)時(shí)發(fā)現(xiàn)短款１０萬元,，雖然案件破獲是詐騙分子所為,，但也暴露出管理和執(zhí)行制度中的問題。還有銀行內(nèi)部人員利用同事執(zhí)行制度不嚴(yán),、不細(xì)而鉆空子作案,，遇到蓄意作案的“同事”，從主觀上是防不勝防的,，只有從嚴(yán)格執(zhí)行制度和操作規(guī)程上去防范,。有的員工在周圍同事犯案后，才感嘆“沒有想到自己身邊還有壞人”!但平時(shí)卻不警覺,，你好我好大家好,，認(rèn)為平時(shí)自己和同事都是這樣做的，也沒出什么問題,，結(jié)果使違章操作習(xí)慣成自然,，別人犯罪作案還牽連到自己，常常會(huì)后悔不已,。堅(jiān)持執(zhí)行制度,、對(duì)任何人的監(jiān)督，實(shí)際上都是對(duì)他人的愛護(hù)和對(duì)自己的保護(hù),，同事之間更是如此,，都要本著對(duì)集體、他人和自己負(fù)責(zé)的態(tài)度,，相互監(jiān)督,、相互制止不認(rèn)真執(zhí)行制度的行為,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)同事存在的錯(cuò)誤和不足,，并負(fù)責(zé)任地指出,，幫其糾正。堅(jiān)持嚴(yán)格執(zhí)行制度,、照章辦事,，是對(duì)同志的幫助，是對(duì)朋友的關(guān)愛,，而不是在跟誰過不去,。

4.存有“老好人”思想，不愿意“得罪人”,。有的管理層領(lǐng)導(dǎo),，特別是基層機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人,，整天和大家工作在一起,，抬頭不見低頭見，關(guān)系也不錯(cuò),，平時(shí)不好意思監(jiān)管太嚴(yán),，對(duì)發(fā)生的問題也藏著、瞞著、庇護(hù)著,，甚至是大事化小,、小事化了,，不愿意處理和向上級(jí)反映，怕得罪人,。此時(shí)卻忘記了“嚴(yán)是愛、寬是害”的基本道理,，等到出了問題,，才意識(shí)到管理不嚴(yán),不僅害了自己，而且還殃及到別人,。

在管理工作中,，我們可借鑒太平洋壽險(xiǎn)昆明分公司有一個(gè)“信任和不信任”理論，講得非常經(jīng)典和到位,，就是“用最不信任的方式管理最信任的員工”,。這里講的是一種辯證關(guān)系。對(duì)我們銀行而言,，這個(gè)信任是指銀行對(duì)各崗位的每位員工都是充分信任的,，因此才委以重任賦于權(quán)力。但是在制度面前人人平等,，不管是領(lǐng)導(dǎo)層,、管理層，還是操作層的普通員工,，都要受到制度管理和約束,。任何員工特別是領(lǐng)導(dǎo)層絕對(duì)不允許超越制度之上的行為，平時(shí)對(duì)每個(gè)人都要嚴(yán)格的進(jìn)行監(jiān)督管理，從這個(gè)意義上講又是最“不信任”的,。也就是說,，在工作中要分清是非，正確的要相互支持,，錯(cuò)誤的必須糾正,，絕不能用所謂的感情代替制度，執(zhí)行制度必須做到一絲不茍,。

5.價(jià)值取向發(fā)生偏差,，對(duì)自己的人生不負(fù)責(zé)任。大量事實(shí)告訴我們：一切案件的發(fā)生都是當(dāng)事人的思想意識(shí),、價(jià)值取向出現(xiàn)問題的結(jié)果,。銀行各項(xiàng)制度的具體實(shí)施是由人來完成的，人的素質(zhì)不高,，再好的、十全十美的制度都難以落實(shí),，人是一切活動(dòng)的最終決定因素,。

從銀行發(fā)生的案件中可以發(fā)現(xiàn)，犯罪分子在思想意識(shí)和價(jià)值取向上大都發(fā)生偏差,，他們“想的是自己,，講的是吃穿，比的是闊氣,，趕的是時(shí)髦,，圖的是享樂，崇尚富足,、奢華的生活,，拼命想賺錢”。認(rèn)為“吃喝玩樂,，揮金如土,，才是瀟灑人生”，講虛榮,、愛面子,、重哥們兒義氣。孰不知這樣的價(jià)值觀,、人生觀是會(huì)害人的,，會(huì)毀了一個(gè)人一生的幸福。如：某銀行員工在社會(huì)上結(jié)交了一些朋友,，染上了吃喝玩樂的惡習(xí),，為了和朋友玩樂,，很少參加支行規(guī)定的每周一個(gè)晚上的政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，還對(duì)朋友說“我對(duì)學(xué)習(xí)不感興趣,，沒意思,。”“年輕人就是要吃要玩,?！边€認(rèn)為“自己在銀行工作，朋友有事相求就理應(yīng)幫忙”,。當(dāng)朋友向他提出借錢做生意時(shí),，總是千方百計(jì)幫忙尋找，實(shí)在籌不到資金時(shí),，又丟不下面子,，就將國家的法律和銀行的規(guī)章制度置于腦后,，把手伸向了銀行,，實(shí)施了挪用公款的違法犯罪行為，當(dāng)然,，最終受到的是法律的制裁,。

（二）銀行職務(wù)犯罪的客觀環(huán)境因素。

1.管理中存有重業(yè)務(wù),、輕管理的潛在意識(shí),。有的領(lǐng)導(dǎo)在抓管理時(shí)只是停留在口頭上，說起來重要,，而在實(shí)際工作中卻表現(xiàn)出“一手硬一手軟”的問題,。總認(rèn)為業(yè)務(wù)發(fā)展是硬指標(biāo),，抓管理體現(xiàn)不出工作業(yè)績,，對(duì)員工的思想動(dòng)態(tài)管理，對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行和監(jiān)督,，要求不嚴(yán),，落實(shí)不到位。作為領(lǐng)導(dǎo)層和管理者,，都知道管理工作是業(yè)務(wù)經(jīng)營的基礎(chǔ),，都懂得執(zhí)行制度的重要性，但在實(shí)際工作中重視不夠,，有時(shí)甚至拋擲腦后,。一旦出現(xiàn)問題，發(fā)生案件,，悔不當(dāng)初,，卻為時(shí)已晚。

2.員工思想教育不深不細(xì)，針對(duì)性不強(qiáng),。有的員工缺乏正確的人生觀和價(jià)值觀,，工作中不講職業(yè)道德，追求金錢和享樂思想,，如果思想教育跟不上就會(huì)犯錯(cuò)誤,。而有的管理者對(duì)員工的思想教育缺乏應(yīng)有的針對(duì)性，不能有的放矢的做工作,，把對(duì)員工的思想教育僅滿足于開會(huì)讀文件,，談心提要求或局限形式的教育，不了解員工的思想變化,，不管員工對(duì)教育能否接受,，不考慮和分析教育后的實(shí)際效果，只要走完開會(huì)學(xué)習(xí),、提要求等形式教育就認(rèn)為達(dá)到教育目的了,。所以，造成思想教育不少,，實(shí)際問題解決不了,，案件事故制止不住。

３．有章不循,、違章操作現(xiàn)象嚴(yán)重,。俗話說：十案九違章。現(xiàn)實(shí)工作中有些員工紀(jì)律觀念淡薄,，有章不循,、違章操作現(xiàn)象比較嚴(yán)重,。比如某銀行支行違規(guī)放款問題,，屬于明知故犯,，領(lǐng)導(dǎo)和員工對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度認(rèn)識(shí)不到位，思想上不重視,，崗位責(zé)任不清,，員工職責(zé)不明，上級(jí)制度文件,、規(guī)定陳封多年,，無人查看、無人學(xué)習(xí),，更談不上執(zhí)行了,；員工對(duì)主管領(lǐng)導(dǎo)盲目服從，員工之間盲目信任,，個(gè)別員工不能嚴(yán)格照章辦事,，規(guī)章制度形同虛設(shè),，賬務(wù)管理混亂、不規(guī)范,，憑證,、賬本隨意堆放，誰都可以管,，誰也都不管,，這怎能不給作案分子有機(jī)可乘，最終發(fā)生案件,，釀成大禍,。這個(gè)沉痛的教訓(xùn)，應(yīng)引起銀行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的深刻反思,。

4,、監(jiān)督檢查不到位，甚至流于形式,。盡管近年來銀行開展了對(duì)業(yè)務(wù)工作多種形式的監(jiān)督檢查,，對(duì)防范風(fēng)險(xiǎn)和案件起到了積極作用。但從暴露出來的問題看,，各級(jí)還缺乏扎實(shí)的工作作風(fēng),。有的業(yè)務(wù)檢查人員責(zé)任心不強(qiáng),，作風(fēng)漂浮,，工作不深不細(xì)，得過且過,，用人情代替制度和原則,，使檢查流于形式，使應(yīng)該檢查發(fā)現(xiàn)的問題沒有被發(fā)現(xiàn),，留下了案件隱患,；有的檢查多次發(fā)現(xiàn)重復(fù)的違規(guī)問題，得不到及時(shí)的督促整改和落實(shí),，使屢查屢犯的違規(guī)問題不能得到有效解決,，在員工中產(chǎn)生了對(duì)嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度的“疲勞”和惰性。

三,、案件發(fā)生的后果和危害,。

凡是發(fā)生過案件的機(jī)構(gòu)，都會(huì)對(duì)其帶來的后果和危害有很深的切膚之痛,，對(duì)本單位的經(jīng)營,、績效考核和社會(huì)形象以及對(duì)員工個(gè)人、家庭,、親人都造成了極大的負(fù)面影響,。

1.案件對(duì)銀行造成的嚴(yán)重危害,。一是直接造成銀行資產(chǎn)的損失。辛勤工作的成果被吞噬,，使國有資產(chǎn)造成直接經(jīng)濟(jì)損失,。二是損壞銀行的聲譽(yù)。信譽(yù)是企業(yè)的生命線,，對(duì)銀行尤其如此,。拼搶市場、開拓業(yè)務(wù),，關(guān)鍵在于銀行的信譽(yù),。銀行一旦發(fā)生案件，聲譽(yù)受損,，失去客戶的信任和支持,，必然使業(yè)務(wù)發(fā)展受挫。三是擾亂正常秩序,，影響工作開展,。一個(gè)單位出了案件，必然牽扯各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的大量精力,，干擾正常工作的開展,，業(yè)務(wù)發(fā)展會(huì)受到不同程度的影響。同時(shí)又會(huì)影響到上級(jí)行對(duì)該單位的考核成績和經(jīng)營績效分配,?？冃Э己艘?guī)定，對(duì)發(fā)生案件的機(jī)構(gòu),，要扣減該單位的人力費(fèi)用,，會(huì)直接影響到每一個(gè)員工的收入，進(jìn)而影響員工的工作熱情和工作積極性,。所以員工不能把發(fā)生不發(fā)生案件歸為是領(lǐng)導(dǎo)的事,，實(shí)際上和每位員工都密切相關(guān)，只有群防群治,，從我做起,，認(rèn)真執(zhí)行好制度，從每一個(gè)細(xì)節(jié)抓起,，嚴(yán)格落實(shí)操作規(guī)程,，增強(qiáng)防范意識(shí)，才能遏制案件的發(fā)生,。

2.犯罪對(duì)個(gè)人的傷害,。一是要付出失去自由的代價(jià),。從個(gè)人犯罪所要付出的代價(jià)來看，精神代價(jià)是最大的,。如果說給誰百萬金錢,，讓他過10天或者1年花天酒地的奢侈生活，而以永遠(yuǎn)失去自由或喪失生命為代價(jià),，誰會(huì)干呢,？沒有任何人愿意作這樣的交換,，因?yàn)橛蒙妥杂扇ベ€取這瞬間的瀟灑實(shí)在不值得,。當(dāng)真正失去自由時(shí),，才會(huì)覺得人在所有需求中,，自由是最基本、最可貴的,，其他任何需要與之相比都無足輕重。只有有了自由之身,，才有可能去滿足其他基本需求,。原工商銀行湖南湘潭市分行員工強(qiáng)勁蜂攜貪污的公款20余萬元潛逃8年之久，被司法機(jī)關(guān)抓捕歸案,。在攜款潛逃的日子里,，他深深地體會(huì)了孤獨(dú)和恐懼,、惶惶不可終日的滋味。他在悔過書中說,，“我經(jīng)常晚上做惡夢(mèng)，突然坐起來驚叫,，高喊‘爸爸,、媽媽，救救我,，我要活命,！’原來是夢(mèng)見自己被檢察,、公安人員戴上手銬,、腳鐐，押赴刑場,。原以為有了錢就有一切的理論在我這出逃的驚惶路上被擊的粉碎,。我已有些絕望,，心力憔悴，沒過上一天好日子,。”由此可以看出,，當(dāng)一個(gè)人失去自由,，失去滿足安全需要的環(huán)境時(shí)，是極其可悲可怕的,。二是要付出巨大的,、甚至生命的代價(jià)。一個(gè)人實(shí)施經(jīng)濟(jì)犯罪,，個(gè)人暫時(shí)會(huì)得到非法利益,，貪欲心理也會(huì)暫時(shí)得到滿足，但其代價(jià)是因擔(dān)心被查處而長期存在的驚恐和憂慮心理——惶惶不可終日,；被查處后個(gè)人既得利益的喪失,、社會(huì)地位的失落、自卑和自責(zé)的巨大心理壓力，并且在客觀上殃及家庭親友,?？梢姡?jīng)濟(jì)犯罪的成本,，是遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于經(jīng)濟(jì)犯罪的所得的,。某銀行縣支行一儲(chǔ)蓄員貪圖享受，在貪欲驅(qū)使下,，貪污38萬元,，一個(gè)月之內(nèi)一下晉江，二進(jìn)成都,，將非法所得花個(gè)精光,，真是瀟灑走了一回，但卻踏上了不歸之路,，當(dāng)年就被判處死刑,，年僅22歲。教訓(xùn)極為沉痛,！

3.犯罪對(duì)親情的傷害,。一個(gè)人犯罪，對(duì)家庭和親人來說,，就像發(fā)生了一場強(qiáng)烈的地震,，感到突然和震驚，而后就是長久的痛心,。白發(fā)爹娘含辛茹苦養(yǎng)育兒女,，望子成龍、望女成鳳,。如今兒女走上犯罪道路,，對(duì)他們的心靈打擊最大、感情傷害最深,。同時(shí),，父母為挽救兒女，還要籌措資金為兒女退贓,、退賠,，除了精神上深受打擊和感情上受到傷害，父母,、妻子,、兄弟還要為犯罪的親人背負(fù)償債的壓力，用心何其良苦,！真可謂：一人犯罪,，全家遭殃,。如果說犯罪分子受到法律的制裁是自食其果,，那么,，要吞食這苦果的還有他們無辜的親屬和家人。自從案發(fā)后,，他們?cè)谏鐣?huì)和熟人面前始終抬不起頭來,，每天都必須面對(duì)這一殘酷現(xiàn)實(shí)，在給自己犯罪的親人送生活用品時(shí),，目光也總是在躲避著大家的眼神,。案件，給他們家庭帶來了什么,？全是難以言狀的傷害,，留給家人的是恥辱和痛心。

四,、多措并舉,，強(qiáng)化對(duì)案件的防范。

1.堅(jiān)持自修其身,，自律其行,。作為一名銀行工作者，特別是各級(jí)管理人員,，必須要具有較強(qiáng)的政治業(yè)務(wù)素質(zhì)和強(qiáng)烈的事業(yè)心,、責(zé)任感，要具備良好的敬業(yè)精神,、創(chuàng)新能力和市場競爭意識(shí),，還要有管理好團(tuán)隊(duì)、防范好風(fēng)險(xiǎn),、遏制住案件的能力和水平,，這就要自覺的加強(qiáng)政治、業(yè)務(wù)和金融政策法規(guī)等方面的學(xué)習(xí),，提高自身政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)自己的缺點(diǎn)和弱點(diǎn)，并努力加以糾正和彌補(bǔ),，無論在工作中還是言行上都要嚴(yán)于律己,，為人師表。

堅(jiān)持“自律”,，重在于自覺性和經(jīng)常性,，要在自己的內(nèi)心深處經(jīng)常清理、摒棄那些不健康的心理和需求,，時(shí)刻提醒自己“莫伸手,，伸手必被捉”,；經(jīng)常警示自己的思想意識(shí)，自律自己的言行,，要守住做人的底線,。有一篇雜文，叫“守住做人的底線”,。文章是這樣說的：所謂底線,，就是做人應(yīng)遵循的基本原則，包括思想,、道德,、法律等方面。思想的底線,，即健康,、向上；道德的底線,，即誠實(shí),、善良；法律的底線,，即奉公,、守法。底線就像一道坎,，守住底線,，就確保了自己的言行在道德和法律的范圍內(nèi)進(jìn)行。反之,，越出底線,，就會(huì)思想蛻變，道德淪喪,。底線是做人的基石,，是處事最起碼的準(zhǔn)繩，也是人們安身立命,、維護(hù)自己尊嚴(yán)的法寶,。從事銀行工作這一特殊的行業(yè),，更要守住底線，要從小事做起,，要經(jīng)常用銀行的制度,、社會(huì)的道德、國家的法律來約束自己的一言一行,。一個(gè)人可以沒有錢財(cái)和權(quán)勢(shì),，但不能沒有職業(yè)道德,；一個(gè)人可以有過失和弱點(diǎn)，但不能失去做人的標(biāo)準(zhǔn),。守住底線,，是做人的要求，職業(yè)的要求,，更是創(chuàng)造和諧社會(huì)的要求,。

2.要做到“用心”管理,。管理是一項(xiàng)基礎(chǔ)性工作，管理上的任何疏漏都會(huì)帶來極其嚴(yán)重的后果,。作為管理者，要以身作則,，率先垂范,，不僅要做遵守制度的模范，而且要用心去管理,。在工作中的“用心”管理,，就要像用心管理自己家中的財(cái)物不會(huì)失竊那樣去管理職權(quán)范圍內(nèi)分管的工作，在與加強(qiáng)管理,、防范案件有關(guān)的諸多方面,，要切實(shí)動(dòng)心思認(rèn)真琢磨并付諸于實(shí)踐。每項(xiàng)規(guī)章制度的出臺(tái)及完善既是業(yè)務(wù)操作流程的規(guī)范,，也是從血的教訓(xùn)中總結(jié)出來的防范案件,、控制風(fēng)險(xiǎn)的基本手段。只要制約機(jī)制,、落實(shí)制度,、提高員工素質(zhì)等基礎(chǔ)工作認(rèn)真扎實(shí)地抓好落實(shí)，案件是可以防范的,。不能把制度寫在紙上,，掛在墻上，說在嘴上,，關(guān)鍵是必須落實(shí)在各項(xiàng)工作中,。有一種說法稱：“搞好一個(gè)單位，要靠整個(gè)集體的努力,；而搞壞一個(gè)單位,，有一個(gè)人就夠了”。雖然這種說法稍顯偏激,，但如果不“用心”去管理自己的工作,，那么就只好去承擔(dān)由于管理不到位,，所帶來的悔之不及的后果。

3.要強(qiáng)化“責(zé)任”意識(shí),。在加強(qiáng)管理,，防范案件工作中，作為一個(gè)機(jī)構(gòu)或部門的負(fù)責(zé)人,，不僅要強(qiáng)化自己的“一崗雙責(zé)”的責(zé)任意識(shí),，自覺嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度，同時(shí)還要嚴(yán)格監(jiān)督員工認(rèn)真執(zhí)行內(nèi)控制度,，就像朱元璋當(dāng)年建造南京城墻把住質(zhì)量關(guān)那樣來強(qiáng)化員工的責(zé)任意識(shí),。相傳明朝開國皇帝朱元璋在建造南京城墻時(shí)，為了把住質(zhì)量關(guān),，曾下令全國在送交的城磚上,，都必須刻上所在府、縣直至造磚人共六級(jí)九名責(zé)任人的職務(wù)名字,，交磚時(shí),，有工部委派的驗(yàn)收官吏指使士兵抱磚相擊，如鏗鏘悅耳,、并不破碎為合格收下,；如果撞擊而斷則令其重新燒造，再次檢驗(yàn)不合格的,，磚上所有責(zé)任人均要治罪,，重者殺頭。此令一出,，大到府,、縣官吏，小到窯工庶民,，誰也不敢將自己的身家性命當(dāng)作兒戲,，南京的古城墻也因此成為世界上規(guī)模最大、氣勢(shì)最雄偉的古代都城墻,。六百多年前的古人尚知責(zé)任重如山,，而將其運(yùn)用于最為低下的磚石之上，作為現(xiàn)代經(jīng)營貨幣這一特殊行業(yè)的銀行員工,，責(zé)任意識(shí)豈能不如古人,！

作為天天與錢打交道的銀行員工，怎么才能做到“常在河邊走,，就是不濕鞋,、不濕身”，而增強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí),，有效防范風(fēng)險(xiǎn)和案件,？

有心作案者肯定是故意違規(guī),，避開監(jiān)督制約；而相關(guān)人員的違規(guī)則為作案者提供了作案便利,，促成了案件的發(fā)生,。事實(shí)說明,，不論銀行規(guī)模有多大,，歷史有多久，都有可能毀于一兩處管理薄弱的環(huán)節(jié),，葬送于一兩次違規(guī)操作之中,。這就要求我們：一要認(rèn)真吸取金融系統(tǒng)的案例教訓(xùn)、消除發(fā)生案件的主觀原因,，摒棄不良心理和不健康需求,，加強(qiáng)自己的職業(yè)道德修養(yǎng)，進(jìn)行積極的自我思想改造,，不斷提高職業(yè)道德選擇能力,，抵制,、克服、消除自身的不道德因素及消極影響,。二要特別注意增強(qiáng)相互監(jiān)督意識(shí),，包括對(duì)領(lǐng)導(dǎo)的監(jiān)督,，即增強(qiáng)律他的意識(shí),。員工間的監(jiān)督制約，就是要在員工之間大力提倡“只認(rèn)制度不認(rèn)人”的精神,，認(rèn)真落實(shí)內(nèi)控制度,，堅(jiān)決改變重視防外，疏于防內(nèi)的傾向,；要特別重視培養(yǎng)員工相互監(jiān)督,、相互制約的意識(shí)，破除“制度只防君子不妨小人”的糊涂思想,；破除“以前是這樣做的,，師傅是這樣教的”的因循守舊觀念。員工間履行好相互監(jiān)督職責(zé),，就能使各項(xiàng)規(guī)章制度真正落實(shí),，就能堵住犯罪分子的作案渠道,，也保護(hù)了自己不受傷害的權(quán)益。

4.要采取積極有效的對(duì)策：一要打防結(jié)合,，強(qiáng)化自律,。打擊與預(yù)防職務(wù)犯罪是相輔相成的，只有加大打擊力度,，造成兵臨城下之勢(shì),，預(yù)防工作才能見到成效。而預(yù)防工作做好了,，就能起到長治久安的作用,。因此，在實(shí)際工作中,，我們應(yīng)注意打防結(jié)合,，對(duì)犯罪分子嚴(yán)厲打擊，形成震懾之勢(shì),。而在日常工作中,，對(duì)廣大員工則應(yīng)時(shí)刻嚴(yán)加教育，提高思想覺悟,，牢固樹立正確的世界觀,、人生觀和價(jià)值觀，增強(qiáng)職業(yè)道德意識(shí)和法制觀念,，筑起堅(jiān)固的思想防線,，增強(qiáng)拒腐防變的能力，養(yǎng)成自律其身的自覺性,。我們可以采取利用身邊發(fā)生的案件進(jìn)行案例剖析教育,，用反面典型示范教育，以及讓在監(jiān)獄服刑的原銀行員工進(jìn)行現(xiàn)身說法警示教育,，使大家受震撼,，引以為戒。二要嚴(yán)格制度,，強(qiáng)化監(jiān)督,。銀行工作人員走上犯罪道路，除個(gè)人道德品質(zhì),、法紀(jì)意識(shí)淡薄等方面因素外,，檢查我們的制度也存在著或多或少的缺陷和漏洞，給犯罪分子留有可趁之機(jī),。為此,，我們?cè)趶?qiáng)化員工思想教育的同時(shí)，應(yīng)狠抓制度的建設(shè)和落實(shí)，加強(qiáng)銀行各部門間的協(xié)調(diào)聯(lián)動(dòng),，監(jiān)督部門與相關(guān)業(yè)務(wù)部門保持協(xié)作配合,，在實(shí)際業(yè)務(wù)開展過程中查找風(fēng)險(xiǎn)隱患，及時(shí)補(bǔ)缺堵漏,，不斷地修改完善制度,，并嚴(yán)格保證各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行。為使制度能真正落到實(shí)處,，可加大檢查獎(jiǎng)懲力度,，做到監(jiān)督立體化、檢查經(jīng)?；?、考核獎(jiǎng)懲制度化，執(zhí)紀(jì)必嚴(yán),、違章必究,、獎(jiǎng)懲分明，一級(jí)抓一級(jí),，以及對(duì)一級(jí)負(fù)責(zé),，層層簽訂落實(shí)制度保安全目標(biāo)責(zé)任狀，哪一級(jí)出了問題不僅追究當(dāng)事人的責(zé)任,，還要上追一級(jí),，追究領(lǐng)導(dǎo)和管理責(zé)任。同時(shí),，把無經(jīng)濟(jì)案件,、無責(zé)任事故列入內(nèi)部管理的重要內(nèi)容來考核,，實(shí)行一票否決。凡發(fā)生經(jīng)濟(jì)案件和責(zé)任事故的單位,，一律不得評(píng)為先進(jìn)集體,，當(dāng)事人不得評(píng)為先進(jìn)工作者，還要按規(guī)定給予行政處分和經(jīng)濟(jì)處罰,。與此同時(shí),，更要強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督檢查,，對(duì)要害崗位人員強(qiáng)行崗位輪換、頂崗檢查和指定休假,，以便及早發(fā)現(xiàn)問題,，及時(shí)督促到位,，以避免問題久犯無察或問題成堆再做處理?？山M織風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī),、紀(jì)檢監(jiān)察,、審計(jì)等監(jiān)督制約部門協(xié)調(diào)各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行“地毯式”的業(yè)務(wù)聯(lián)查，互相監(jiān)督制約,，以強(qiáng)化基層機(jī)構(gòu)的制度建設(shè)和落實(shí),，消除安全隱患。三要超前預(yù)防,，重點(diǎn)防范,。從查辦的幾起內(nèi)部人員發(fā)生案件看，犯罪分子作案不是偶然的,，在作案前是有種種跡象和征兆的,。其表現(xiàn)：（1）有的是不安心工作，和社會(huì)上不三不四的朋友交往密切,。在上班時(shí)間與工作無關(guān)的電話較多,；（2）有的是花錢如流水，出手大方,，經(jīng)常和朋友下館子吃喝,，參加高消費(fèi)的娛樂活動(dòng)；（3）下班后經(jīng)常不回家,，在外活動(dòng)頻繁,，社會(huì)活動(dòng)交往多，且有做生意的跡象,；（4）不能很好的遵守單位的規(guī)章制度,，經(jīng)常遲到、早退,，有時(shí)突然表現(xiàn)異常,，讓人感到莫名其妙；等等,。針對(duì)上述表現(xiàn),，應(yīng)主動(dòng)采取措施做工作。首先單位領(lǐng)導(dǎo)找其談話,，深入了解情況,，嚴(yán)厲指出問題，批評(píng)教育，限期改正,；經(jīng)教育效果不明顯時(shí),，進(jìn)行崗位制約，從要害崗位上調(diào)整下來,。同時(shí),，與本人家庭溝通情況，動(dòng)員其家人一起做工作,，采取內(nèi)外幫教措施,，督促其改正。經(jīng)多方面做工作教育無效仍我行我素的,，堅(jiān)決采取組織措施,，或下崗培訓(xùn)，或限期調(diào)離,；問題嚴(yán)重的,，做辭退處理。綜上所述,，只要我們?cè)鰪?qiáng)工作責(zé)任心,，事前有針對(duì)性地做好工作，就能防患于未然,。四要迅速出擊,，三管齊下。當(dāng)我們覺察有重大嫌疑犯罪時(shí),，應(yīng)果斷采取措施,。因?yàn)榉缸锓肿幼靼甘侄坞[蔽，短期不易覺察,，連續(xù)作案使涉案資金數(shù)額較大,，這樣，案發(fā)后極易造成“人財(cái)兩空”的后果,。對(duì)此，在辦案時(shí)應(yīng)采取迅速出擊,、三管齊下的辦法：一是迅速控制犯罪分子,，采取一切合法的手段和辦法，抓其歸案或控制其行動(dòng),，防止犯罪分子潛逃或銷毀證據(jù),；二是迅速搜集、保護(hù)犯罪分子作案時(shí)所用的原始票據(jù),，防止被人毀壞,；三是迅速追討資金（贓款），最大限度地減少國家的資金損失。五要檢銀協(xié)作,，密切配合,。在打擊金融職務(wù)犯罪工作中，檢察機(jī)關(guān)和金融部門互相支持,、密切配合至關(guān)重要,。內(nèi)部人員所發(fā)生的案件，要及時(shí)向檢察機(jī)關(guān)報(bào)案,，得到他們的幫助和支持,，并與檢察機(jī)關(guān)密切協(xié)作，聯(lián)合辦案,，利用多種手段,，盡快搞清案情，積極追討所涉案的資金,，及時(shí)將犯罪分子繩之以法,。總之,，對(duì)于銀行的事業(yè),，我們追求的是有質(zhì)量的發(fā)展，是速度與結(jié)構(gòu),、質(zhì)量,、效益相統(tǒng)一的發(fā)展，是持續(xù)穩(wěn)定健康的發(fā)展,，要求每一名從事銀行工作的員工都從我做起,、從細(xì)節(jié)做起、從嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度做起,，腳踏實(shí)地的工作,，嚴(yán)格的自我約束，為防范風(fēng)險(xiǎn),、遏制案件做出積極的貢獻(xiàn),。

銀行案件分析報(bào)告篇二

抓落實(shí) 控風(fēng)險(xiǎn) 全面提升風(fēng)險(xiǎn)管理水平 ×年，在×銀監(jiān)分局的大力支持和幫助下,，×行緊緊圍繞省局和×分局案防安保工作總體思路,，狠抓制度落實(shí)、力促問題整改,，著力加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)防控體系的建設(shè),，始終堅(jiān)持把案件防控工作放在首位，案防工作取得階段成效,，實(shí)現(xiàn)“零案件”案防目標(biāo),，各項(xiàng)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)良好發(fā)展態(tài)勢(shì),。下面，將×行的具體工作情況匯報(bào)如下：

一,、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，全力抓好案件防控工作

×年初，×行專門召集相關(guān)部門及人員專題研究安全運(yùn)營和案件防控工作,，并通過召開全行案防工作大會(huì)的形式,，安排部署全年案防工作，提出抓好“四個(gè)落實(shí)”的案防工作要求：一是按照監(jiān)管部門案防工作要求,，確定案防工作的目標(biāo),，做到目標(biāo)落實(shí)。二是制定全年案防工作方案和工作計(jì)劃,，做到計(jì)劃落實(shí),。三是深刻領(lǐng)會(huì)×銀監(jiān)局和×分局文件精神，提高思想認(rèn)識(shí),，高度認(rèn)識(shí)案件防控工作的重要性,，緊密圍繞案防十項(xiàng)重點(diǎn)工作，穩(wěn)步扎實(shí)做好案件防控工作,，確保完成各項(xiàng)工作任務(wù),，做到“重點(diǎn)工作落實(shí)”。四是×行案防工作實(shí)行各層級(jí)一把手負(fù)總責(zé)制,，并在不同層級(jí)設(shè)立專兼職案防崗位,，指定專人負(fù)責(zé)案件防控工作，實(shí)行定人,、定崗,、定責(zé)的“三定”管理，做到責(zé)任落實(shí),。目前,，×行上下更加重視案防工作，工作的主動(dòng)性,、自覺性得到提高,，確保了案防工作的有效落實(shí)。

二,、強(qiáng)化教育,，筑牢思想防線 思想教育工作常常說起來重要，但實(shí)際上卻最容易被忽視,，在基層則更顯薄弱。思想教育工作的缺失,，也是引發(fā)道德風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要因素,，為此,，我們著重抓了以下幾方面工作：

（一）持續(xù)開展制度培訓(xùn)，提高全員遵章守紀(jì)意識(shí),?！列幸愿黜?xiàng)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)為重點(diǎn)，全面組織開展了各個(gè)條線規(guī)章制度的培訓(xùn)活動(dòng)。截至×月底，全行已有×余人、參加了集中培訓(xùn),，使員工的綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)得到提高,，為×行工作的順利開展奠定了基礎(chǔ)。

（二）開展警示教育活動(dòng),，增強(qiáng)員工防范意識(shí),?！列凶⒅貙I(yè)務(wù)培訓(xùn)和法律知識(shí)培訓(xùn)有機(jī)結(jié)合，抓教育,、抓引導(dǎo)，抓防范,。今年以來,，×行開展各種警示教育×場次,，組織全行員工觀看《警示教育》短片,，并要求員工撰寫心得體會(huì),，深刻反思，汲取教訓(xùn),。通過大量的刑事犯罪案例,，用鮮活的人和事以法說教、以案說教,，使警示教育收到很好的效果,。

（三）定期分析案防工作情況。一是將案防工作常態(tài)化,。通過晨會(huì),、周會(huì)、行務(wù)會(huì)等形式,，講案防,、說安全，時(shí)刻提醒員工合規(guī)操作,。二是組織召開案件防控聯(lián)席會(huì),，及時(shí)傳導(dǎo)監(jiān)管部門案防工作精神，加強(qiáng)政策傳導(dǎo)和風(fēng)險(xiǎn)提示,，分析存在的共性問題和個(gè)性問題,，有針對(duì)性地制定措施，確保各項(xiàng)案防工作落到實(shí)處,。三是注重案防經(jīng)驗(yàn)信息交流,。在內(nèi)網(wǎng)上

專門設(shè)立學(xué)習(xí)交流專欄，開展學(xué)習(xí)心得交流,、思想認(rèn)識(shí)交流,，達(dá)到了總結(jié)提高的目的,保證了案防工作的整體效果。

（四）積極開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng),。在全行范圍內(nèi)開展 “×”主題讀書活動(dòng),。通過全員學(xué)習(xí)、開心得交流會(huì)等形式進(jìn)行,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變了員工的思維,，營造了良好的安全氛圍。

三,、強(qiáng)化制度建設(shè),，進(jìn)一步提升內(nèi)控執(zhí)行力

加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，堵塞管理漏洞是案件防控的關(guān)鍵。今年以來,，×行以強(qiáng)化規(guī)章制度和案防長效機(jī)制建設(shè)的有機(jī)融合為突破口,，抓好健全制度和強(qiáng)化執(zhí)行兩個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)，不斷提高制度的約束性,，努力實(shí)現(xiàn)管理規(guī)范化,、經(jīng)營合規(guī)化,、工作標(biāo)準(zhǔn)化,。

（一）完善案防工作考核評(píng)價(jià)機(jī)制,。今年以來，×行以內(nèi)控管理中案防要求為抓手,，進(jìn)一步強(qiáng)化考核評(píng)價(jià)工作，在業(yè)務(wù)流程管理和控制環(huán)節(jié)提出防范案件風(fēng)險(xiǎn)的要求,，通過對(duì)案件防控工作的考核,，努力實(shí)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)風(fēng)險(xiǎn)的提前消除,，將案防要求與業(yè)務(wù)工作有機(jī)結(jié)合起來，努力解決制度建設(shè)和執(zhí)行的“兩張皮”問題。堅(jiān)持每月自查,，監(jiān)事會(huì)每季度抽查，半年總行考核通報(bào),，切實(shí)督促各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)班子,、領(lǐng)導(dǎo)人員和重點(diǎn)管理崗位人員認(rèn)真履行案防工作職責(zé)，確保制度執(zhí)行的嚴(yán)肅性和規(guī)范性,，并將責(zé)任落實(shí)到人,，真正做到“誰主管、誰負(fù)責(zé)”,。

（二）強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理,。在對(duì)基層機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人

和各部門案防工作考核的基礎(chǔ)上，按照監(jiān)管部門的要求,，實(shí)施對(duì)員工進(jìn)行違規(guī)行為積分,，強(qiáng)化員工違規(guī)行為的管理，并制定出《員工違規(guī)行為積分實(shí)施細(xì)則》,。引導(dǎo)和督促各級(jí)部門和工作人員遵章守紀(jì),、依法合規(guī)經(jīng)營。員工違規(guī)行為積分細(xì)則的實(shí)施,，使違規(guī)違紀(jì)行為得到有效遏制,，收到良好效果,。

四,、強(qiáng)化內(nèi)控管理，把內(nèi)控管理工作落到實(shí)處

今年，×行提出“×”的工作思路,，著重解決基礎(chǔ)管理薄弱問題,，努力構(gòu)建案件防控長效機(jī)制。為此,，我們重點(diǎn)抓了以下幾方面工作,。

（一）高度重視輪崗、休假管理,。在重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度方面,，×行嚴(yán)格按照監(jiān)管部門“三個(gè)百分百”要求，修訂完善了《崗位輪換,、交流管理辦法》,，進(jìn)一步明確了崗位輪換、交流范圍,、方式,、條件及期限；完善了崗位輪換交流流程,，從而為崗位輪換,、交流的順利實(shí)施奠定了基礎(chǔ)。

（二）高度重視對(duì)對(duì)賬工作的管理,。嚴(yán)格按照《人民銀行結(jié)算賬戶管理辦法》和×行銀企對(duì)賬制度進(jìn)行銀企,、銀銀對(duì)賬。銀企對(duì)賬包括與客戶每季度存款對(duì)賬,，目前,，我行×萬元以上對(duì)賬率達(dá)100%。按照要求,，各支行負(fù)責(zé)人每季度直接與重要客戶進(jìn)行對(duì)賬,，對(duì)對(duì)賬工作開展抽查，督促回收對(duì)賬單等,，保證了對(duì)賬工作的順利進(jìn)行,。

（三）高度重視案防三項(xiàng)制度的落實(shí)工作。一是按照銀

監(jiān)會(huì)關(guān)于案件(風(fēng)險(xiǎn))的最新口徑,，全面清理轄內(nèi)機(jī)構(gòu)自×年以來的案件風(fēng)險(xiǎn)情況,，加強(qiáng)案件監(jiān)管、嚴(yán)格案件報(bào)告,。二是進(jìn)一步規(guī)范案件查處流程,。成立由行領(lǐng)導(dǎo)任組長的專案組，開展風(fēng)險(xiǎn)清查,，妥善處置和化解案件風(fēng)險(xiǎn),。三是嚴(yán)肅案件管理紀(jì)律。要求各機(jī)構(gòu)增強(qiáng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)的快速反應(yīng)能力，及時(shí)報(bào)告,；對(duì)發(fā)現(xiàn)符合監(jiān)管部門或總行規(guī)定的案件或案件風(fēng)險(xiǎn)情形的,，不報(bào)告或未在規(guī)定期限內(nèi)報(bào)告，將嚴(yán)肅處理,；要求各機(jī)構(gòu)高度重視案件查處工作,，深入調(diào)查，嚴(yán)肅問責(zé),，扎實(shí)整改,，以有效的案件查處工作，促進(jìn)內(nèi)控案防工作能力的提升,。截至×月末,，我行未發(fā)現(xiàn)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息，報(bào)送數(shù)為零,。

（四）高度重視安全管理,，做實(shí)安保工作。今年以來,，×行在安保方面主要抓了以下幾方面的工作：一是加強(qiáng)全員安保意識(shí)和技能培訓(xùn)。組織安保人員針對(duì)營業(yè)場所重點(diǎn)部位進(jìn)行了防搶演練培訓(xùn),。二是加強(qiáng)防護(hù)設(shè)施建設(shè),。實(shí)行各支行負(fù)責(zé)人以物防、技防設(shè)施的管理負(fù)總責(zé)制,，建立了雙路報(bào)警系統(tǒng),，確保物防、技防設(shè)施的正常運(yùn)行,。三是加強(qiáng)規(guī)章制度建設(shè),。制定下發(fā)了《安全保衛(wèi)管理辦法》等規(guī)章制度。

五,、強(qiáng)化監(jiān)督措施,，完善案件防范的約束激勵(lì)機(jī)制 從嚴(yán)治行是加強(qiáng)內(nèi)控管理的基本要求，為此,，我們堅(jiān)持做到三個(gè)到位：

（一）監(jiān)督措施要到位,。×行提出,，防范案件不能總當(dāng)篇二：xx銀行案件防控工作總結(jié)

銀行案件防控工作總結(jié) xx銀監(jiān)分局：

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點(diǎn),，對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)及案件防控工作進(jìn)行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認(rèn)真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險(xiǎn)管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,，完善制度建設(shè)，加強(qiáng)全流程管理，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度的細(xì)節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，防范案件風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)將本案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作總結(jié)匯報(bào)如下：

一、主要工作

一直以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險(xiǎn)排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力,，結(jié)合實(shí)際工作查找問題,，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)控管理,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改,。

（一）認(rèn)真落實(shí)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作的各項(xiàng)措施，實(shí)行案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任制,，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書》，全行共簽訂案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作責(zé)任書156份,，實(shí)行分管責(zé)任,，明確工作職責(zé)，使案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作做到全覆蓋,，責(zé)任落實(shí)到人,，不留死角。

（二）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo),，周密部署,，確保案件防控工作有序開展。為確保案件防控工作有序開展,，我行高度重視,，先后召

開多次會(huì)議，對(duì)案件防控工作的落實(shí)進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠,，提早下手,。我行成立了案件防控專項(xiàng)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動(dòng)實(shí)施方案,，細(xì)化活動(dòng)內(nèi)容,，明確目標(biāo)，落實(shí)職責(zé),，增強(qiáng)工作針對(duì)性,，不斷加強(qiáng)內(nèi)控管理，促進(jìn)內(nèi)控制度不斷完善,，優(yōu)化全行工作作風(fēng),，增強(qiáng)有效發(fā)展意識(shí)，進(jìn)一步提高自我約束,、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力，有效預(yù)防各類案件發(fā)生,，促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進(jìn)一步開展防控,、工作打下基礎(chǔ)。

（三）加強(qiáng)制度建設(shè),，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平。為提高案件防控水平,，對(duì)舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了針對(duì)性的修訂和完善，對(duì)于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種,，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置預(yù)案》、《xx銀行查庫制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度,。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé)，對(duì)部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進(jìn)行了優(yōu)化及補(bǔ)充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作,，強(qiáng)化了案件風(fēng)險(xiǎn)防控。

（三）定期實(shí)施案防日常工作檢查,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，開展相關(guān)知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn)。我行認(rèn)真貫徹案件防控工作要求,，開展了“反洗錢專項(xiàng)檢查”,、“信貸業(yè)務(wù)專項(xiàng)檢查”,、制定了案件防控知識(shí)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計(jì)劃，對(duì)學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容,、安排,、學(xué)習(xí)重點(diǎn)等進(jìn)行了明確?？傂懈鞑块T按月對(duì)

員工進(jìn)行案件防控知識(shí)的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),，并及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達(dá)上級(jí)文件

精神，要求各支行認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對(duì)傳達(dá)文件的學(xué)習(xí)情況進(jìn)行檢查，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況,，進(jìn)行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識(shí)。

認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門,、各支行吸取教訓(xùn)，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實(shí)際,，認(rèn)真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞,，提高對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的重視程度,，扎實(shí)防范了類似案件風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

（四）加強(qiáng)員工行為管理,，推進(jìn)我行操作風(fēng)險(xiǎn)管控,。認(rèn)真貫徹落實(shí)《xx銀行員工勞動(dòng)紀(jì)律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》,、《xx銀行員工八小時(shí)以外查訪制度》,，開展了多次對(duì)員工不良行為的專項(xiàng)排查，加強(qiáng)員工行為管控,，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn),。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項(xiàng)行為排查,，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患；共排查員工xx人,，排查率100%,，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份,。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計(jì)劃,，每周三為內(nèi)審,、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)例會(huì)，周四為信貸業(yè)務(wù)例會(huì),。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個(gè)基本規(guī)范”要求各部門負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性,。

一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性,，強(qiáng)調(diào)工作紀(jì)律的嚴(yán)肅性,。在工作上嚴(yán)格執(zhí)行考勤制度，實(shí)行晨會(huì)和上下班指紋簽到,、簽退制度,。員工每天早七點(diǎn)半前簽到上班，晚五點(diǎn)半簽到下班,，任何人不得遲到早退,，對(duì)遲到早退員工實(shí)行處罰。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”,，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。二是首先采取個(gè)人談話,、內(nèi)部詢問,、實(shí)際走訪的方式開展排查，排查工作深入到部門,、對(duì)每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)。平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交流談心,，溝通思想，同時(shí),，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難，使員工感受到xx銀行這個(gè)集體大家庭的溫暖,。

嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，樹立正確的世界觀，人生觀,，價(jià)值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工。

員工不良行為排查工作,，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容逐條檢查,。排查工作的進(jìn)行,，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,。今后,，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

三,、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)

（一）部分員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)比較淡薄,，對(duì)案件防控工作重視不夠。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險(xiǎn)防范工作，沒有將案件防范各項(xiàng)措施真正落到實(shí)處,。

（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足,，部分員工對(duì)平時(shí)的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾,、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好,。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)的主動(dòng)性和積極性不高,，業(yè)務(wù)能力不強(qiáng),、業(yè)務(wù)操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時(shí)防范和化解風(fēng)險(xiǎn),，崗位制約有時(shí)沒有真正發(fā)揮。

四,、下一步工作計(jì)劃篇三：2010年銀行案件防控工作總結(jié)

銀行案件防控工作總結(jié)

根據(jù)總行《xxxxx開展“案防攻堅(jiān)年”活動(dòng)實(shí)施方案》通知要求,，為進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控工作,，結(jié)合支行實(shí)際，認(rèn)真組織全員對(duì)《方案》進(jìn)行了學(xué)習(xí),。通過學(xué)習(xí),，全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到進(jìn)一步強(qiáng)化，使全員牢固樹立起了防范風(fēng)險(xiǎn)和案件的第一道防線,。同時(shí),，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變工作思路，變被動(dòng)應(yīng)對(duì)為主動(dòng)防控,，將工作重心由事后處臵向事前預(yù)防,、主動(dòng)出擊前移。對(duì)全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),，從執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度細(xì)節(jié)入手,，深入各部門在防范案件和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)上找問題，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改,，不斷促進(jìn)了案件防控工作?，F(xiàn)匯報(bào)如下：

一、基本情況 2009年支行成立以來,，支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件防控工作,，充分依靠員工的智慧和力量，集思廣益,，結(jié)合實(shí)際工作查找問題,，重點(diǎn)對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度進(jìn)行梳理，查缺補(bǔ)漏,、剔舊補(bǔ)新,，使制度與實(shí)際工作相符；對(duì)內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實(shí)和業(yè)務(wù)流程等層面存在屢查屢犯的問題進(jìn)行認(rèn)真分析梳理,，分類匯總，通過查找基礎(chǔ)管理工作中深層次的問題和漏洞,，剖析根源,，制定方案及時(shí)整改。1．與全行員工簽訂案件防控責(zé)任書,，實(shí)行分管責(zé)任,，使案件防控責(zé)任到人，不留死角,。2．認(rèn)真落實(shí)開展員工不良行為的排查工作,，在支行開展

了全方位對(duì)員工不良行為的排查,，以提高員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力，對(duì)員工不良行為排查率為100%。3．認(rèn)真?zhèn)鬟_(dá)案件防控工作動(dòng)態(tài)及上級(jí)文件,，根據(jù)我支行機(jī)構(gòu)特點(diǎn)，組織全體員工學(xué)習(xí)傳達(dá),，提高了全體員工案件防控意識(shí),。

二、案件防控具體做法

認(rèn)真貫徹落實(shí)總行要求,，結(jié)合我行實(shí)際,，全行范圍內(nèi)開展了全方位、多層次對(duì)員工不良行為的排查工作,。

（一）高度重視,，周密部署，扎實(shí)落實(shí)

全行高度重視,，先后召開專題會(huì),、推進(jìn)會(huì)、督導(dǎo)會(huì),，對(duì)總行案件防控文件的落實(shí)工作進(jìn)行明確部署和嚴(yán)格要求,，不等不靠，提早下手,。成立了由xxx行長任組長,、各部門負(fù)責(zé)人為成員的排查小組，并對(duì)排查工作做出安排部署,。要求各部門負(fù)責(zé)人必須本著對(duì)商行事業(yè),、對(duì)員工和對(duì)自己高度負(fù)責(zé)的態(tài)度，以身作則,，認(rèn)真扎實(shí)地抓好排查工作,，有針對(duì)性地加強(qiáng)思想教育工作，嚴(yán)以律己,，自覺抵制,、檢舉和糾正違反總行禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點(diǎn),、整體推進(jìn),。

（二）明確責(zé)任，各盡其職,，各負(fù)其責(zé)

“一把手”負(fù)總責(zé),，親自過問、主動(dòng)協(xié)調(diào),、直接參與,；在此基礎(chǔ)上，逐一分解細(xì)化整改措施，逐項(xiàng)明確牽頭,、協(xié)辦和督辦部門,，各部室加強(qiáng)溝通，充分信息共享,，形成了各部室齊抓共管,、全部整體聯(lián)動(dòng)的格局。各項(xiàng)措施已經(jīng)全部啟動(dòng),，有效地

遏制了各類案件和重大違紀(jì)違規(guī)問題的發(fā)生,。

（三）筑防火墻，注重預(yù)防,，適時(shí)預(yù)警

認(rèn)真開展專項(xiàng)排查,，加強(qiáng)員工行為管控，先后開展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用信貸資金進(jìn)入股市專項(xiàng)行為排查,，排除隱患；組織開展典型案件警示教育活動(dòng),，警示全員珍惜擁有,、珍愛職業(yè)生命，深入開展“員工行為禁止性規(guī)定”,，要求各部室負(fù)責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進(jìn)一步增強(qiáng)員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性,。一是緊密結(jié)合支行實(shí)際,，注重工作措施的針對(duì)性，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、民主測評(píng)和綜合考評(píng)三個(gè)階段,，合理安排各階段工作進(jìn)度,。并在排查過程中注重“三個(gè)延伸”，即：在時(shí)間上向八小時(shí)外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險(xiǎn)的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細(xì)節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。

二是首先采取全行員工自查,、互查的方式，然后排查工作組深入到部門,、對(duì)每位員工的思想,、工作、生活,、家庭等方面的綜合評(píng)價(jià)，并組織員工對(duì)本部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行民主測評(píng),。平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交心談心，溝通思想,，同時(shí),，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難,，使員工感到支行集體這個(gè)大家庭的溫暖。屋,、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務(wù)之便,、工作之便收受賄賂、向客戶索要財(cái)物,、好處費(fèi)等問題,。通過排查，使全行員工提高了思想認(rèn)識(shí),，自覺做到有章必循,，違章必糾，增強(qiáng)了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)的能力,。在員工不良行為排查工作中,，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。

員工不良行為排查工作,，各部門能夠認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神,，嚴(yán)格按通知要求分階段進(jìn)行不良行為的排查工作，對(duì)照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查,、互查,。排查期間，支行按要求設(shè)立排查（舉報(bào)）信箱,，明確雙人負(fù)責(zé),。排查工作的進(jìn)行，加強(qiáng)和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的能力,。今后，我們還將對(duì)此項(xiàng)工作常抓不懈，逐步建立防范道德風(fēng)險(xiǎn)和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的長效機(jī)制,，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

（四）及時(shí)用oa辦公自動(dòng)化系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動(dòng)態(tài)及傳達(dá)上級(jí)文件精神

要求部門負(fù)責(zé)人認(rèn)真組織員工學(xué)習(xí)傳達(dá)，并做好學(xué)習(xí)記錄,，根據(jù)下發(fā)文件各部門深入進(jìn)行抽查傳達(dá)文件學(xué)習(xí)情況,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實(shí)情況，進(jìn)行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識(shí),。

三、關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查情況

為了加強(qiáng)關(guān)鍵環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)管理,，進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)控制體系,，全面提高全行工作效率和抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，防止出現(xiàn)因“管

理疲勞”產(chǎn)生的操作風(fēng)險(xiǎn)和案件,，根據(jù)《關(guān)于就進(jìn)一步嚴(yán)防銀行案件進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示的通知》(晉銀監(jiān)辦 [2010]135號(hào)),、《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)案防工作分析研究的通知》(晉銀監(jiān)辦[2010]139號(hào))文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務(wù)經(jīng)營管理部門加強(qiáng)內(nèi)控管理的同時(shí),，支行建立了專,、兼職風(fēng)險(xiǎn)負(fù)責(zé)人員對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查制度。幾個(gè)月以來,，關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，配備了監(jiān)控人員，落實(shí)了監(jiān)控職責(zé),，實(shí)施了監(jiān)控檢查,，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗(yàn)，也發(fā)現(xiàn)了一些問題,，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改,、上報(bào)，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控工作取得了較好的成績,。支行從3月中旬開始,，按照總行要求的檢查頻率、監(jiān)控檢查內(nèi)容,，對(duì)個(gè)部門,、各柜員進(jìn)行了關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)監(jiān)控檢查。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少,，基層機(jī)構(gòu)關(guān)鍵操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)防范意識(shí)和操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作得到有效提高,。

監(jiān)控檢查采取的主要措施： 1．我行每周進(jìn)行部門內(nèi)自查，每月以行長為組長,，組織各部門對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行一次交叉檢查,。2．風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)各部門進(jìn)行不定期突擊檢查,。對(duì)發(fā)現(xiàn)問題的部門現(xiàn)場簽發(fā)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書，要求3個(gè)工作日內(nèi)由問題部門將整改結(jié)果回復(fù),，并跟蹤整改,；對(duì)無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題部門書寫情況說明,，同時(shí)遞交業(yè)務(wù)管理部門確認(rèn)情況屬實(shí)后,，由業(yè)務(wù)管理部門和經(jīng)營部門共同整改。篇四：銀行案防工作總結(jié)

四季度,，支行加強(qiáng)內(nèi)控管理,，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本,，采取有效措施，強(qiáng)化制度執(zhí)行,，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生,，為支行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。

一,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)核查,。

加強(qiáng)對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)柜員和高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的管理工作，認(rèn)真落實(shí)核查制度,，不斷加強(qiáng)監(jiān)督核查力度,，嚴(yán)格堅(jiān)持“誰核查、誰負(fù)責(zé),、誰回復(fù)”的原則,，認(rèn)真分析判斷每一筆風(fēng)險(xiǎn)事件，保證各類可能風(fēng)險(xiǎn)事件得到及時(shí)核查,、及時(shí)發(fā)現(xiàn),、及時(shí)處置。對(duì)各級(jí)部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題,，明確專人及時(shí)進(jìn)行落實(shí)整改,，對(duì)查詢及時(shí)核實(shí)回復(fù)。同時(shí),，利用晨會(huì)的形式點(diǎn)評(píng)上日工作情況,，采取表揚(yáng)與批評(píng)相結(jié)合、獎(jiǎng)勵(lì)與處罰相結(jié)合的方法,，減少差錯(cuò),、提高業(yè)務(wù)操作水平。

二,、提高部門負(fù)責(zé)人的管理履職,。

支行要求部門經(jīng)理及運(yùn)營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責(zé)”的意識(shí),，切實(shí)承擔(dān)起事中控制與現(xiàn)場管理的職責(zé)，扎實(shí)做好業(yè)務(wù)操作的基礎(chǔ)管理工作,，切實(shí)消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，確保各部門的業(yè)務(wù)客觀、準(zhǔn)確,、真實(shí)發(fā)生,。

同時(shí)，支行充分利用業(yè)務(wù)監(jiān)控系統(tǒng),，加強(qiáng)對(duì)大額存取款,、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行日常監(jiān)控,。將重要業(yè)務(wù),、重要環(huán)節(jié)、重要部位,、重要時(shí)段納入日常檢查范圍,，通過采取突然性檢查、滾動(dòng)檢查等形式,，防止案件的發(fā)生,。

三、加強(qiáng)員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)教育,。支行要求分管行長及部門負(fù)責(zé)人在日常工作中,，經(jīng)常性教育和引導(dǎo)員工增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，在業(yè)務(wù)過程中不能有絲毫的松懈情緒,，把風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)貫穿于業(yè)務(wù)操作的各個(gè)環(huán)節(jié),，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)案例教育員工樹立案件防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，增強(qiáng)工作責(zé)任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性,，防止隨意操作引起風(fēng)險(xiǎn)事件。

支行始終堅(jiān)持每日二次晨會(huì)制度,、堅(jiān)持每周部門例會(huì)制度,，通報(bào)案例宣傳、加強(qiáng)制度學(xué)習(xí),，針對(duì)錯(cuò)綜復(fù)雜的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì),，強(qiáng)化開展對(duì)員工的合規(guī)廉政教育，認(rèn)真為員工算好經(jīng)濟(jì)賬,、親情帳,、名譽(yù)帳、前途帳,，教育大家認(rèn)清形勢(shì),、把握好自己,。通過這種廣泛、深入,、持續(xù)地教育學(xué)習(xí),，引起員工思想共鳴，自覺遠(yuǎn)離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟(jì)犯罪,。

四,、規(guī)范員工日常管理與行為動(dòng)態(tài)

本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查,，由支行領(lǐng)導(dǎo)班子成員直接對(duì)員工開展“背靠背,、一對(duì)一”約談，重點(diǎn)對(duì)“高利貸”,、“社會(huì)非法集資”等不良行為交流意見和看法,，分析了這兩種違法行為的危害性，達(dá)成遵紀(jì)守法的共識(shí),。通過約談,，支行領(lǐng)導(dǎo)加深了對(duì)員工的了解，把控了員工的思想作風(fēng),，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為,；同時(shí),，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機(jī)會(huì),，加強(qiáng)了行內(nèi)溝通。

城西支行在排查過程中堅(jiān)持聯(lián)動(dòng)結(jié)合,，即與員工家訪相結(jié)合,、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個(gè)人貸款相結(jié)合,、與外部走訪相結(jié)合,、受理的投訴、舉報(bào)相結(jié)合,，進(jìn)一步擴(kuò)大信息來源渠道,，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況,。

通過聯(lián)動(dòng)走訪,，支行能及時(shí)掌握員工疾病、家庭變故,、工作受挫以及受到客戶不公平指責(zé)等情況,，以便采取必要的談心幫助，對(duì)癥下藥,，及時(shí)緩解員工的精神和工作壓力,，提高心理疏導(dǎo)的效果,。篇五：年xx銀行安全保衛(wèi)及案件防范工作半年總結(jié) xx銀行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作

上半年工作總結(jié) 2013 年上半年，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在當(dāng)?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,，我分行認(rèn)真貫徹落實(shí)總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,，堅(jiān)持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),，強(qiáng)化隊(duì)伍管理,，營造“安全為集體，人人保安全”的良好氛圍,，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進(jìn)行。現(xiàn)將我分行2013年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報(bào)如下：

一,、高度重視案防安保工作,，制定計(jì)劃逐一落實(shí)(一)抓好防范保安全，強(qiáng)化責(zé)任是關(guān)鍵,。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《2013年安全保衛(wèi)及案件防范責(zé)任書》,，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求，積極組織召開分行安保工作會(huì)議,，明確安全保衛(wèi)工作責(zé)任,，逐條分解細(xì)化責(zé)任書要求，結(jié)合分行實(shí)際制定了我分行2013年安全保衛(wèi)及案件防范工作計(jì)劃,，嚴(yán)格落實(shí)“一把手”負(fù)責(zé)制,、防范風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施及內(nèi)控“十個(gè)聯(lián)動(dòng)”建設(shè)要求，將安全目標(biāo)管理擺在重要位置,，層層簽訂了責(zé)任書并明確了責(zé)任,，強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任和全員參與意識(shí)，一級(jí)向一級(jí)負(fù)責(zé),。按月總結(jié)計(jì)劃完成情況,，確保各項(xiàng)安保及案防工作按計(jì)劃要求完成，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習(xí)貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求,；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會(huì),；不定期在行務(wù)會(huì)上通報(bào)內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風(fēng)險(xiǎn)事件；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工 作人員聯(lián)合風(fēng)險(xiǎn)部門開展全行安全檢查,，長假節(jié)前大檢查等,；按責(zé)任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查、監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)巡檢,。時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全動(dòng)態(tài),，及時(shí)解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題,。(二)強(qiáng)化案防常識(shí)學(xué)習(xí)、不忘思想警示教育,。上半年中,，我分行嚴(yán)格落實(shí)案防知識(shí)學(xué)習(xí)和教育制度,在每一季度的安全例會(huì)上，堅(jiān)持安全常識(shí)學(xué)習(xí)和教育,，繼續(xù)加強(qiáng)分行的安防保衛(wèi)制度及各項(xiàng)應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習(xí),，將多媒體與書面教育相結(jié)合，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識(shí)及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進(jìn)行通報(bào)警示教育，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會(huì)治安形勢(shì),提升案防意識(shí),抓自查促整改,使廣大員工對(duì)安全防范的嚴(yán)峻性,、必要性有一個(gè)清醒的認(rèn)識(shí),增強(qiáng)憂患意識(shí)和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴,，并要求前臺(tái)員工在日常工作中，做好客戶安全提示,，提高客戶離行后的安全防范意識(shí),。

二、抓隊(duì)伍建設(shè),提高安全防范技能

在日常工作中,，加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),、政治思想教育建設(shè),緊抓隊(duì)伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓(xùn)臨柜人員對(duì)自衛(wèi)器械的保管和使用,，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強(qiáng)對(duì)保安人員的安全教育培訓(xùn),，要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安的日常工作嚴(yán)格遵守我分行各項(xiàng)規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點(diǎn)保安人員參加我分行對(duì)員工開展的案防培訓(xùn),，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習(xí)安保及案防培訓(xùn)材料,，保持高壓態(tài)勢(shì)，確保案件風(fēng)險(xiǎn)得到有效防控,。

三,、完善制度及管理體系,加大風(fēng)險(xiǎn)防控力度(一)強(qiáng)化檢查整改。為促進(jìn)安全保衛(wèi)工作制度化,、規(guī)范化,落實(shí)檢查效果,。年初,我分行積極認(rèn)真總結(jié)2012安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實(shí)施辦法和違規(guī)違紀(jì)處罰實(shí)施細(xì)則,采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時(shí)刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動(dòng)態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然,。

（二）加強(qiáng)技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā),、從實(shí)際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設(shè),。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢，積極配合總行對(duì)新設(shè)立網(wǎng)點(diǎn)安防建設(shè)工作進(jìn)行督促指導(dǎo),，嚴(yán)格按照公安機(jī)關(guān)相關(guān)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進(jìn)行施工,，最終通過驗(yàn)收順利開業(yè)，各項(xiàng)技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運(yùn)行,。根據(jù)總行部署,，將遠(yuǎn)程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對(duì)atm自助銀行等高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)域接入總行遠(yuǎn)程監(jiān)控報(bào)警中心,，有效提高物防和技防水平,，提高了安全系數(shù)。

（三）嚴(yán)控風(fēng)險(xiǎn)事件,，預(yù)防案件發(fā)生,。上半年，我分行在推進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),，保衛(wèi)部門及風(fēng)險(xiǎn)管理部門定期召開聯(lián)席會(huì)議,，兩部門協(xié)調(diào)配合，按照風(fēng)險(xiǎn)管理及案件防范要求對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)防控,，嚴(yán)格貫徹落實(shí)信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定對(duì)信貸部門各項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控,，組織相關(guān)部門每月定期對(duì)營業(yè)部門進(jìn)行重要空白憑證及現(xiàn)金進(jìn)行檢查，及時(shí)消除隱患,，將分行各項(xiàng)內(nèi)控制度落到實(shí)處,。

四、存在的不足及下半年主要工作打算 一是安全防范意識(shí)有待進(jìn)一步增強(qiáng),。二是分行監(jiān)控報(bào)警系統(tǒng)部分硬件設(shè)備老化故障頻發(fā),，下半年需加強(qiáng)技防物防硬件設(shè)施日常檢查維護(hù)，做好硬件設(shè)施更新工作,。

銀行案件分析報(bào)告篇三

案件防控學(xué)習(xí)心得

近期,，總行要求組織學(xué)習(xí)案件防控，本人作為一名員工,，認(rèn)真學(xué)習(xí)總行下發(fā)的各種文件,，往往信用社的發(fā)案率遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于其他專業(yè)銀行，內(nèi)控不嚴(yán),，內(nèi)部人員作案是所有案件的兩大基本特點(diǎn),。看到這些觸目驚心的案件,，沉思之后,，頗多感慨：

（一）“天網(wǎng)恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”,，“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗(yàn)提煉，而作案的人卻總帶著僥幸心理,，認(rèn)為自己高明,，不會(huì)被發(fā)現(xiàn)，鋌而走險(xiǎn),。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵?；蛟S你們?cè)羞^短暫的“成就感”或者提心吊膽地?fù)]霍金錢的“幸福感”,，但你們想過沒有，你的這種所謂“成就”和“幸?！笔墙⒃跓o數(shù)領(lǐng)導(dǎo),、同事、前輩,，甚至無數(shù)后輩們辛勤勞動(dòng)的果實(shí)之上,？不用問你們是否對(duì)得起天，對(duì)得起地,，對(duì)得起國家,，對(duì)得起人民，因?yàn)檫@些太抽象了,，捫心自問,，你們對(duì)得起自己的良心嗎？對(duì)得起自己的父母,、親人嗎,？你們拿什么來留給下一代？你們肆意踐踏領(lǐng)導(dǎo),、同事對(duì)你們的信任,，辜負(fù)父母對(duì)你的殷切希望，又與自己的目標(biāo)----幸福,、快樂背道而馳,，而最終承受最多痛苦的人是你們自己和你們的親人,。真是一葉障目,，不見泰山，說直白點(diǎn)就是沖動(dòng)的懲罰,。

人是萬物之靈,，人和動(dòng)物最大的區(qū)別就在于人有自制力。我們每一個(gè)生命都是極其偶然的存在，而人從生下來那一剎那起就注定要回去,。我們所擁有的生命原本就是一種責(zé)任和承諾---對(duì)父母,、對(duì)親友、對(duì)社會(huì),。然而,，生命太短促了，我們更應(yīng)該倍加珍惜,。一個(gè)人只要記住無論在什么時(shí)候,，什么地方留給別人都是美好的東西，那么他的生活將非常愉快,。而守住誠實(shí),、正直、忠貞,、善良和表里如一的品質(zhì)最終才會(huì)獲得幸福,。其實(shí)在生活中，富貴的人并不一定幸福,，貧窮的人也并不見得痛苦,。何況我們只要踏踏實(shí)實(shí)、認(rèn)認(rèn)真真干工作,，也不可能淪為貧窮階層,。為什么不腳踏實(shí)地走正道，遵紀(jì)守法做好人呢,？

（二）人是生產(chǎn)力中最活躍的因素,。識(shí)人并合理用人是將單位經(jīng)營得好與壞的關(guān)鍵，曹操之所以能打敗能力和兵力數(shù)倍于自己的袁紹,，劉邦之所以能打敗戰(zhàn)無不勝,、攻無不克的楚霸王項(xiàng)羽，用人得當(dāng)就是他們制勝的法寶,。就發(fā)案的那些人,，他們絕大多數(shù)都是工作能力強(qiáng)的人，但屬于那種很會(huì)抓老鼠又要偷主人東西的貓,。對(duì)于這種人就應(yīng)該用品質(zhì)好,、責(zé)任心強(qiáng)、原則性強(qiáng),、工作踏實(shí)的人與之搭檔,，那就會(huì)收到很好的效果?！膀E馬行千里,，耕田不如?！闭f的就是再能干的人如果放錯(cuò)了位置，那就會(huì)收效甚微,，甚至釀成悲劇,。對(duì)于我們這種特殊的金融單位來說，能有德才兼?zhèn)涞娜瞬女?dāng)然最好,，如果二者只居其一,，那么用人時(shí)“德”絕對(duì)應(yīng)大于“才”。因此我希望領(lǐng)導(dǎo)在落實(shí)和監(jiān)督各項(xiàng)規(guī)章制度執(zhí)行的同時(shí),，也要注重各種人才的合理配置,。

（三）我十分珍惜我這份來之不易的工作，它讓我有最基本的生活保障和跟男人一樣養(yǎng)家糊口的成就感,。我深知,，如果放棄現(xiàn)在的工作而想再就業(yè)絕非易事。在這物欲橫流,、急功近利的社會(huì),，人人面前都充滿著巨大的誘惑。但是,，只要學(xué)會(huì)了在寂寞中堅(jiān)守住人間最寶貴的真,、善、美,，堅(jiān)守住生命的最樸實(shí)自然與純凈,，學(xué)會(huì)將誘惑放在適當(dāng)?shù)木嚯x之外，讓它維持一貫的魅力,，那么我就征服了自己,。

以前我認(rèn)為作為一名普通員工，只要盡職盡責(zé),、安份守紀(jì),、保質(zhì)保量地做好每一天的工作就行了。通過學(xué)習(xí),，我認(rèn)為光這樣做還不夠,，還應(yīng)該具有敏銳的觀察力，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅(jiān)持制度,，嚴(yán)格按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，才能有效地抑制案件發(fā)生,。

以前,，我最喜歡的一句話是：“粗茶淡飯保平安，良心作枕夢(mèng)里香,?！爆F(xiàn)在,，我最喜歡的話是：“活人要知足,，對(duì)工作要知不足,，對(duì)知識(shí)要不知足?！蔽覍⒂眠@句話指引我一生的道路,。

塔山支行 韓寶琳

2011年5月28日

銀行案件分析報(bào)告篇四

銀行自產(chǎn)生以來，風(fēng)險(xiǎn)就與之形影不離,、相伴相生,。風(fēng)險(xiǎn)即是一種挑戰(zhàn)，也蘊(yùn)藏著機(jī)會(huì),。銀行因?yàn)橛行Ч芸仫L(fēng)險(xiǎn)而生存和繁榮,，也因?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)管控不力而衰敗和消亡。因此,，風(fēng)險(xiǎn)管理是銀行最重要的職能,，也是現(xiàn)代銀行科學(xué)管理的核心內(nèi)容。隨著銀行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展和市場競爭的加劇,，銀行業(yè)見險(xiǎn)呈現(xiàn)復(fù)雜多變的特征,。作為經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè)，銀行能否正確認(rèn)識(shí)見險(xiǎn),，能否有效管控風(fēng)險(xiǎn),，將決定銀行的生存和發(fā)展。近幾十年,，隨著金融風(fēng)險(xiǎn)和金融案件的頻繁暴發(fā),，人們對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和重識(shí)程度逐漸加深，如何有效識(shí)別風(fēng)險(xiǎn),、管理風(fēng)險(xiǎn),、防范風(fēng)險(xiǎn)、化解風(fēng)險(xiǎn),，特別是防范案件,，已成為銀行業(yè)管理的主要任務(wù)之一。

我們從幾個(gè)案例看下銀行業(yè)案件頻發(fā)的成因：

1,、柜員挪用現(xiàn)金案件（2006）

建行德州平原支行一名年僅23歲的營業(yè)室綜合柜員,，繞開銀行內(nèi)部各監(jiān)管環(huán)節(jié)，于2006年8月23日至10月10日短短49天時(shí)間,，盜用銀行資金2180萬元,，用于購買體育彩票，并中得彩票獎(jiǎng)金500萬元,。如果不是建行山東德州分行對(duì)所轄的德州市平原縣支行進(jìn)行突擊檢查,，營業(yè)室綜合柜員刁娜挪用,、盜用銀行資金逾2000萬元一案，也許根本無人知曉,。

案情剖析：刁娜的手法有二：一為空存現(xiàn)金,，二為直接盜取現(xiàn)金。所謂“空存現(xiàn)金”,，即在沒有資金進(jìn)入銀行的情況下,，通過更改賬戶信息，虛增存款,。由于存單本身是真實(shí)的,，所以盡管事實(shí)上并沒有資金入賬，但還是可以將虛增的“存款”提取或者轉(zhuǎn)賬出來,，成為自己可以支配的資金,。

為了獲取資金購買彩票，刁娜向李順剛（刁娜男友李順峰之兄）,、周會(huì)玲（德州衛(wèi)校體彩投注站業(yè)主）,、馮麗麗（德州保龍倉體彩投注站業(yè)主）三人開立的四個(gè)賬戶虛存資金52筆，共計(jì)2126萬元,。在實(shí)際操作中,，刁娜將其中的1954萬元分54次轉(zhuǎn)入體彩中心賬戶，提現(xiàn)的172萬元也均用于購買彩票,。相對(duì)而言,，直接盜取銀行現(xiàn)金更為困難。因?yàn)殂y行每天下班前都要軋賬,。但由于管理漏洞重重,，刁娜得意輕易得手。調(diào)查表明,，刁娜在作案期間,，多次直接拿出現(xiàn)金，或在中午閑暇時(shí)直接交給柜臺(tái)外的男友李順峰,，或下班后自行夾帶現(xiàn)金離開,，或?qū)F(xiàn)金交其他柜員存入李順剛賬戶。如此這般,，盜取現(xiàn)金總計(jì)54萬元,。

2006年9月17日，在刁娜購買彩票中得500萬資金時(shí),，她選擇以“空取現(xiàn)金”（與空存現(xiàn)金相反）的方式歸還了部分庫款,，但最終留給建行1680萬元的現(xiàn)金空庫；扣除公安部門追繳凍結(jié)的資金74萬元之后,，建行涉案風(fēng)險(xiǎn)資金為1606萬元,。

從此案我們可以看出：由于建行德州分行,、平原支行和營業(yè)室相關(guān)管理人員不認(rèn)真履職甚至嚴(yán)重失職，使得刁娜輕松越過授權(quán),、查庫,、事后監(jiān)督、庫存現(xiàn)金限額管理控制和安全管理等“五道關(guān)口”和至少十二個(gè)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)控制閘門,，從容作案,。例如,，營業(yè)室副主任尹光輝在刁娜作案期間查庫六次,，但每次都不實(shí)際盤查庫款，只是登記《現(xiàn)金單證核查登記簿》,，結(jié)論是“賬實(shí)相符”,。同樣是刁娜作案期間的9月12日，德州分行會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)檢查組對(duì)平原支行營業(yè)室進(jìn)行檢查,，刁娜僅以生病為由就逃避了庫存的檢查,。刁娜案件的現(xiàn)金庫存近兩個(gè)月超出正常水平近8倍，但建行目前的數(shù)據(jù)集中系統(tǒng)未實(shí)現(xiàn)預(yù)警,，只能通過事后的稽核系統(tǒng)才能發(fā)現(xiàn)問題,。

銀行應(yīng)構(gòu)建“人控”與“機(jī)控”雙重防線，從制度層面和技術(shù)層面加強(qiáng)異常業(yè)務(wù)預(yù)警,，強(qiáng)化業(yè)務(wù)的即時(shí)監(jiān)控,，使違規(guī)行為無處可藏。

2,、柜員盜用現(xiàn)金案件（2009年）

基本案情：2009年9月13日18：00,，該支行報(bào)告上級(jí)行，稱其一名綜合柜員武某于當(dāng)日15：25分離崗,，到結(jié)賬時(shí)未歸,，該支行隨即展開對(duì)武某的調(diào)查。經(jīng)核查,，武某在9月13日通過直接盜取庫款,，盜用客戶借記卡空存現(xiàn)金等方式共盜取現(xiàn)金156余萬元。

作案手段：

1,、直接盜取庫款100萬元,。9月13日，武某利用中午吃飯時(shí)間,，將其他工作人員支開,，從現(xiàn)金庫盜取資金100萬元并分兩次從柜臺(tái)遞交給作案同伙。

2,、盜用客戶借記卡空存現(xiàn)金56余萬元后取現(xiàn),。武某通過盜用客戶“張某”,、“王某”身份證復(fù)印件辦理借記卡，自9月13日上午9時(shí)開始,，武某通過個(gè)人終端分6筆在“張某”,、“王某”兩個(gè)賬戶內(nèi)空存現(xiàn)金56萬余元。9月13日上午武某通過值班保安在該支行另一柜臺(tái)提取現(xiàn)金3.5萬元,，下午武某及作案同伙通過某行商戶pos機(jī)提取現(xiàn)金23萬元,，剩余資金因該pos商戶當(dāng)天無足夠現(xiàn)金未能取現(xiàn)。

發(fā)案原因分析：本案件作案手段并不復(fù)雜,，犯罪嫌疑人武某能在較短的時(shí)間內(nèi)完成空存,、盜取現(xiàn)金的全過程，充分暴露了該支行在管理方面存在的嚴(yán)重問題,，經(jīng)初步排查,，案發(fā)原因突出體現(xiàn)在：

1、案件防控意識(shí)淡薄,。該案件充分暴露出該支行責(zé)任意識(shí),、風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和能力

不強(qiáng)，未能認(rèn)真執(zhí)行崗位職責(zé),，人情大于制度,、信任代替制度的現(xiàn)象極為突出。

2,、未執(zhí)行“雙人臨柜”制度,。經(jīng)初步調(diào)查，案發(fā)當(dāng)時(shí)為星期天,，犯罪嫌疑人武某

以午飯時(shí)間,、客戶較少等借口支走其他柜員及四級(jí)授權(quán)經(jīng)理，違規(guī)單人臨柜,，為作案鋪平了道路,。

3、未執(zhí)行現(xiàn)金管庫員離崗報(bào)告制度,，按照該行內(nèi)控制度要求,，對(duì)現(xiàn)金管庫員離崗

30分鐘未歸的情況應(yīng)及時(shí)報(bào)告上級(jí)行，本案中犯罪嫌疑人武某自9月13日15：25分離崗后至日終結(jié)賬時(shí),，支行才上報(bào)武某未歸信息,，錯(cuò)過案件最佳偵破時(shí)機(jī)。

4,、內(nèi)控制度及操作系統(tǒng)對(duì)“空存”行為缺乏有效監(jiān)督,。目前該行現(xiàn)行的操作系統(tǒng)

及業(yè)務(wù)流程對(duì)柜員授權(quán)金額以內(nèi)的“空存”行為缺乏事前防范和事中監(jiān)督的環(huán)節(jié)，只能在事后監(jiān)督環(huán)節(jié)發(fā)現(xiàn)漏洞，對(duì)柜員“空存”行為監(jiān)督力度不足,。