計(jì)劃是提高工作與學(xué)習(xí)效率的一個(gè)前提。做好一個(gè)完整的工作計(jì)劃,才能使工作與學(xué)習(xí)更加有效的快速的完成,。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的計(jì)劃嗎,？那么下面我就給大家講一講計(jì)劃書怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧,。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇一

一,、工作思想

積極貫徹省市公司關(guān)于公司發(fā)展的一系列重要指示，與時(shí)俱進(jìn),，勤奮工作,，務(wù)實(shí)求效,，勇爭一流，帶領(lǐng)各部員工緊緊圍繞“立足改革,、加快發(fā)展,、真誠服務(wù)、提高效益”這一中心,，進(jìn)一步轉(zhuǎn)變觀念,、改革創(chuàng)新，面對(duì)競(jìng)爭日趨激烈的臨沂保險(xiǎn)市場(chǎng),，強(qiáng)化核心競(jìng)爭力,，開展多元化經(jīng)營，經(jīng)過努力和拼搏,，公司保持了較好的發(fā)展態(tài)勢(shì),，為保險(xiǎn)公司的持續(xù)發(fā)展，做出了應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

全方面加強(qiáng)學(xué)習(xí),，努力提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和管理水平。作為一名領(lǐng)導(dǎo)干部,，肩負(fù)著上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)和全體員工賦予的重要職責(zé)與使命,，公司的經(jīng)營方針政策需要我去貫徹實(shí)施。因此,，我十分本資料權(quán)屬資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊注重保險(xiǎn)理論的學(xué)習(xí)和管理能力的培養(yǎng),。注意用科學(xué)的方法指導(dǎo)自己的工作，規(guī)范自己的言行,，樹立強(qiáng)烈的責(zé)任感和事業(yè)心,，不斷提高自己的業(yè)務(wù)能力和管理能力。

不斷提高公司業(yè)務(wù)人員隊(duì)伍的整體素質(zhì)水平,。一年來,，我一直把培養(yǎng)展業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)作為團(tuán)隊(duì)建設(shè)的一項(xiàng)重要內(nèi)容來抓，并和經(jīng)理室一起實(shí)施有針對(duì)性的培訓(xùn)計(jì)劃,，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)班子和員工隊(duì)伍建設(shè),。

二、業(yè)務(wù)管理

“沒有規(guī)矩不成方圓”,。要想使一個(gè)公司穩(wěn)步發(fā)展,，必須制定規(guī)范加強(qiáng)管理。管理是一種投入,，這種投入必定會(huì)產(chǎn)生效益,。我分管的是業(yè)務(wù)工作，更需要向管理要效益。只有不斷完善各種管理制度和方法,，并真正貫徹到行動(dòng)中去,，才能出成績、見效益,。業(yè)務(wù)管理中我主要做了以下工作：

1,、根據(jù)市公司下達(dá)給我們的全年銷售任務(wù)，制定各個(gè)部室的周,、月,、季度、年銷售計(jì)劃,。制定計(jì)劃時(shí)本著實(shí)事求是,、根據(jù)各個(gè)險(xiǎn)種特點(diǎn)、客戶特點(diǎn),，部室情況確定每個(gè)部室合理的,、可實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。在目標(biāo)確定之后,，我本著“事事落實(shí),，事事督導(dǎo)”的方針，通過加強(qiáng)過程的管理和監(jiān)控,，來確保各部室目標(biāo)計(jì)劃的順利完成,。

2、作為分管業(yè)務(wù)的經(jīng)理我十分注重各個(gè)展業(yè)部室的團(tuán)隊(duì)建設(shè),。一直注重部室經(jīng)理和部室成員的思想和業(yè)務(wù)素質(zhì)教育,。一年來，我多次組織形勢(shì)動(dòng)員會(huì),、業(yè)務(wù)研討會(huì),，開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)活動(dòng)，組織大家學(xué)知識(shí),、找經(jīng)驗(yàn),，提高職工全面素質(zhì)。培訓(xùn)重點(diǎn)放在學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論,、展業(yè)技巧的知識(shí)上,，并且強(qiáng)調(diào)對(duì)團(tuán)隊(duì)精神的培育,。學(xué)習(xí)促進(jìn)了各個(gè)團(tuán)隊(duì)自身素質(zhì)的不斷提高,，為公司的持續(xù)、穩(wěn)定發(fā)展打下扎實(shí)的基礎(chǔ),。

3,、幫助經(jīng)理室全面推進(jìn)薪酬制度創(chuàng)新，不斷夯實(shí)公司基礎(chǔ)管理工作。建立與崗位和績效掛鉤的薪酬制度改革,。今年,，我緊緊圍繞職位明確化、薪酬社會(huì)化,、獎(jiǎng)金績效化和福利多樣化“四化”目標(biāo),，全面推進(jìn)企業(yè)薪酬體制改革。初步建立了一個(gè)能上能下,，能進(jìn)能出,，能夠充分激發(fā)員工積極性和創(chuàng)造性的用人機(jī)制。

三,、部室負(fù)責(zé)工作

除了業(yè)務(wù)管理工作,，我還兼任了營銷一部的經(jīng)理。營銷一部營銷員只有一名,，我的業(yè)務(wù)主要是面向大客戶,。我的大客戶業(yè)務(wù)主要是生資公司的。根據(jù)生資公司車隊(duì)的特點(diǎn),，在原有車輛保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,，我在全市首先開辦了針對(duì)營本資料權(quán)屬資源網(wǎng)嚴(yán)禁復(fù)制剽竊業(yè)性貨車的貨運(yùn)險(xiǎn)。貨運(yùn)險(xiǎn)的開辦既為客戶提供了安全保障又增加了公司保費(fèi)收入,，真可謂一舉兩得,。經(jīng)過不懈努力，我部全年完成保費(fèi)收入x元,，其中車險(xiǎn)保費(fèi)x元 ,，非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)x元 ，滿期賠付率為 ,。成為公司發(fā)展的重要保證,。

四、工作中的不足

由于工作千頭萬緒,，加上分管業(yè)務(wù)較多,，有時(shí)難免忙中出錯(cuò)。例如有時(shí)服務(wù)不及時(shí),，統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)出現(xiàn)偏差等,。有時(shí)工作有急躁情緒，有時(shí)工作急于求成,，反而影響了工作的進(jìn)度和質(zhì)量;處理一些工作關(guān)系時(shí)還不能得心應(yīng)手,。

總之，這三個(gè)月來,，我嚴(yán)于律己,、克己奉公,，用自身的帶頭作用，在思想上提高職工的認(rèn)識(shí),，行動(dòng)上用嚴(yán)格的制度規(guī)范,，在我的帶領(lǐng)下，公司員工以不斷發(fā)展建設(shè)為己任,，以“誠信為先,，穩(wěn)健經(jīng)營，價(jià)值為上,，服務(wù)社會(huì)”為經(jīng)營宗旨,，銳意改革，不斷創(chuàng)新,，規(guī)范運(yùn)作,，取得了很大成績。

新的一年即將到來,，保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭將更加激烈,，公司要想繼續(xù)保持較好的發(fā)展態(tài)勢(shì)，必須進(jìn)一步解放思想,，更新觀念,，突破自我，逐漸加大市場(chǎng)營銷力度,。新的一年我將以飽滿的激情,、以百倍的信心，迎接未來的挑戰(zhàn),，使本職工作再上新臺(tái)階,。我相信，在上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在全體員工的共同努力下,，上下一心，艱苦奮斗,，同舟共濟(jì),，全力拼搏，我們公司一定能夠創(chuàng)造出更加輝煌的業(yè)績,。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇二

一,、加強(qiáng)業(yè)管的工作，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)的、規(guī)范的承保服務(wù)的體系,。承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營的源頭，是風(fēng)險(xiǎn)管控,、實(shí)現(xiàn)效益的重要的基礎(chǔ)，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障,。因此，在201x年度里,，公司將狠抓業(yè)管工作,，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力,。

1、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核,，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來控制承保風(fēng)險(xiǎn),，決定承保費(fèi)率，確保承保質(zhì)量,。對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見后上報(bào)審批,，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保,。

2,、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái),，通過建設(shè),、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫,，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析,。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研,，并定期編制中、長期業(yè)務(wù)計(jì)劃,。

3,、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制,，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況,，執(zhí)行有關(guān)分保或再保險(xiǎn)管理規(guī)定,，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn),。

4、強(qiáng)化承保,、核保規(guī)范,，嚴(yán)格執(zhí)行條款、費(fèi)率體系,，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作,，對(duì)中支所屬的承保、核保人員進(jìn)行全面,、系統(tǒng)的培訓(xùn),，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì)，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障,。

二,、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺(tái),。隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭主體的不斷增加,，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭的力度,，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù),，因此,，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀,，成為核心競(jìng)爭時(shí),，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。經(jīng)過20__年的努力,，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額,，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入,，客服工作的重要性將尤其突出,，因此，中支在20__年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作,，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用,、落實(shí)到位。

1,、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng),，加大熱線的宣傳力度，以多種形式將熱線推向社會(huì),，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能,，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭力，實(shí)現(xiàn)客戶滿意化,。

2,、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn)，提高客服人員綜合技能素質(zhì),，嚴(yán)格奉行熱情,、周到、優(yōu)質(zhì),、高效的服務(wù)宗旨,，堅(jiān)持主動(dòng)、迅速,、準(zhǔn)確,、合理的原則，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接,、報(bào)案,、查勘定損、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作,。

3,、以中心支公司為中心，專,、兼職并行,，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn),，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名,，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì),，切實(shí)提高查勘,、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確,，定損合理,，理賠快捷。

4,、在20__年6月之前完成__營銷服務(wù)部,、yy營銷服務(wù)部兩個(gè)服務(wù)機(jī)構(gòu)的下延工作，至此,，全區(qū)的服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)基本完善,，為公司的客戶提供高效、便捷的保險(xiǎn)售后服務(wù),。

三、加快業(yè)務(wù)發(fā)展,，提高市場(chǎng)占有率,，做大做強(qiáng)公司保險(xiǎn)品牌。根據(jù)20__年中支保費(fèi)收入____萬元為依據(jù),，其中各險(xiǎn)種的占比為：機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)85%,，非車險(xiǎn)10%，人意險(xiǎn)5%,。20__年度,，中心支公司擬定業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃計(jì)劃為實(shí)現(xiàn)全年保費(fèi)收入____萬元，各險(xiǎn)種比例計(jì)劃為機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)75%,，非車險(xiǎn)15%,，人意險(xiǎn)10%，計(jì)劃的實(shí)現(xiàn)將從以下幾個(gè)方面去實(shí)施完成,。

1,、機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)是我司業(yè)務(wù)的重中之重，因此，大力發(fā)展機(jī)動(dòng)車輛險(xiǎn)業(yè)務(wù),，充分發(fā)揮公司的車險(xiǎn)優(yōu)勢(shì),，打好車險(xiǎn)業(yè)務(wù)的攻堅(jiān)戰(zhàn)，還是我們工作的重點(diǎn),，20__年在車險(xiǎn)業(yè)務(wù)上要鞏固老的客戶,，爭取新客戶，側(cè)重點(diǎn)在發(fā)展車隊(duì)業(yè)務(wù)以及新車業(yè)務(wù)的承保上,，以實(shí)現(xiàn)車險(xiǎn)業(yè)務(wù)更上一個(gè)新的臺(tái)階,。

2、認(rèn)真做好非車險(xiǎn)的展業(yè)工作,，選擇拜訪一些大,、中型企業(yè)，對(duì)效益好,，風(fēng)險(xiǎn)低的企業(yè)要重點(diǎn)公關(guān),，與企業(yè)建立良好的關(guān)系，力爭財(cái)產(chǎn),、人員,、車輛一攬子承保，同時(shí)也要做好非車險(xiǎn)效益型險(xiǎn)種的市場(chǎng)開發(fā)工作,，在20__年里努力使非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)在發(fā)展上形成新的格局,。

3、積極做好與銀行的代理業(yè)務(wù)工作,。20__年10月我司經(jīng)過積極地努力已與中國銀行,、中國建設(shè)銀行、中國工商銀行,、中國農(nóng)業(yè)銀行,、福建興業(yè)銀行等簽定了兼業(yè)代理合作協(xié)議，20__年要集中精力與各大銀行加強(qiáng)業(yè)務(wù)上的溝通聯(lián)系,，讓銀行充分地了解中華保險(xiǎn)的品牌及優(yōu)勢(shì),，爭取加大銀行在代理業(yè)務(wù)上對(duì)我司的支持與政策傾斜力度，力求在銀行代理業(yè)務(wù)上的新突破,，實(shí)現(xiàn)險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)調(diào)整的戰(zhàn)略目標(biāo),，為公司實(shí)現(xiàn)效益化奠定良好的基礎(chǔ)。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇三

轉(zhuǎn)眼間,，*年已成為歷史,，但我們?nèi)匀挥浀萌ツ昙ち业母?jìng)爭。天氣雖不是特別的嚴(yán)寒,，但大街上四處飄飄的招聘條幅足以讓人體會(huì)到xx年閥門行業(yè)將會(huì)又是一個(gè)大較場(chǎng),競(jìng)爭將更加白熱化,。市場(chǎng)總監(jiān),、銷售經(jīng)理、區(qū)域經(jīng)理,，大大小小上百家企業(yè)都在搶人才,，搶市場(chǎng)，大家已經(jīng)真的地感受到市場(chǎng)的殘酷,，坐以只能待毖,。總結(jié)是為了來年揚(yáng)長避短,對(duì)自己有個(gè)全面的認(rèn)識(shí),。

一,、任務(wù)完成情況

今年實(shí)際完成銷售量為5000萬，其中一車間球閥20xx萬,，蝶閥1200萬,其他1800萬,，基本完成年初既定目標(biāo)。 球閥常規(guī)產(chǎn)品比去年有所下降,，偏心半球增長較快,，鍛鋼球閥相比去年有少量增長;但蝶閥銷售不夠理想(計(jì)劃是在1500萬左右)，大口徑蝶閥(dn1000以上)銷售量很少,，軟密封蝶閥有少量增幅,。 總的說來是銷售量正常,，oem增長較快,，但公司自身產(chǎn)品增長不夠理想，“雙達(dá)”品牌增長也不理想,。

二,、客戶反映較多的情況

對(duì)于我們生產(chǎn)銷售型企業(yè)來說,，質(zhì)量和服務(wù)就是我們的生命，如果這兩方面做不好,，企業(yè)的發(fā)展壯大就是紙上談兵,。 1、質(zhì)量狀況：質(zhì)量不穩(wěn)定,，退、換貨情況較多,。如客戶的球閥,，客戶的蝶閥等，發(fā)生的質(zhì)量問題接二連三,，客戶怨聲載道,。 2、細(xì)節(jié)注意不夠：如大塊焊疤,、表面不光潔,，油漆顏色出錯(cuò),，發(fā)貨時(shí)手輪落下等等。雖然是小問題卻影響了整個(gè)產(chǎn)品的質(zhì)量,，并給客戶造成很壞的印象,。 3、交貨不及時(shí)：生產(chǎn)周期計(jì)劃不準(zhǔn),，生產(chǎn)調(diào)度不當(dāng)常造成貨期拖延,，也有發(fā)貨人員人為因素造成的交期延遲。 4,、運(yùn)費(fèi)問題：關(guān)于運(yùn)費(fèi)問題客戶投訴較多,，尤其是老客戶，如,、等人都說比別人的要貴,，而且同樣的貨，同樣的運(yùn)輸工具,，今天和昨天不一樣的價(jià),。 5、技術(shù)支持問題：客戶的問題不回答或者含糊其詞,，造成客戶對(duì)公司抱怨和誤解,，、等人均有提到這類問題,。問題不大,，但與公司“客戶至上”“客戶就是上帝”的宗旨不和諧。 6,、報(bào)價(jià)問題：因公司內(nèi)部價(jià)格體系不完整,，所以不同的客戶等級(jí)無法體現(xiàn)，老客戶,、大客戶體會(huì)不到公司的照顧與優(yōu)惠,。

三、銷售中的問題

經(jīng)過近兩年的磨合,，銷售部已經(jīng)融合成一支精干,、團(tuán)結(jié)、上進(jìn)的隊(duì)伍,。團(tuán)隊(duì)有分工,，有合作，人員之間溝通順利,，相處融洽;銷售人員已掌握了一定的銷售技巧,，并增強(qiáng)了為客戶服務(wù)的思想;業(yè)務(wù)比較熟練，都能獨(dú)當(dāng)一面,，而且工作中的問題善于總結(jié),、歸納,，找到合理的解決方法，在這方面做得尤其突出,。各相關(guān)部門的配合也日趨順利,，能相互理解和支持。好的方面需要再接再勵(lì),，發(fā)揚(yáng)光大,，但問題方面也不少。

1,、人員工作熱情不高,，自主性不強(qiáng)。上班聊天,、看電影,，打游戲等現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生。究其原因,，一是制度監(jiān)管不力,，二則銷售人員待遇較低，感覺事情做得不少,，但和其他部門相比工資卻偏低,，導(dǎo)致心理不平衡。

2,、組織紀(jì)律意識(shí)淡薄,，上班遲到、早退現(xiàn)象時(shí)有發(fā)生,。這種情況存在公司各個(gè)部門,，公司應(yīng)該有適當(dāng)?shù)目记谥贫龋胁涣棘F(xiàn)象發(fā)生時(shí)不應(yīng)該僅有部門領(lǐng)導(dǎo)管理,，而且公司領(lǐng)導(dǎo)要出面制止,。

3、發(fā)貨人員的觀念問題：發(fā)貨人員僅僅把發(fā)貨當(dāng)做一件單純?nèi)蝿?wù),，以為貨物出廠就行,，少了為客戶服務(wù)的理念。其實(shí)細(xì)節(jié)上的用心更能讓客戶感覺到公司的服務(wù)和真誠,，比如貨物的包裝,、清晰的標(biāo)記，及時(shí)告知客戶貨物的重量,，到貨時(shí)間，為客戶盡量把運(yùn)輸費(fèi)用降低等等,。

4,、統(tǒng)計(jì)工作不到位,，沒有成品或半成品統(tǒng)計(jì)報(bào)表，每一次銷售部都需要向車間詢問貨物庫存狀況,，這樣一來可能造成銷售機(jī)會(huì)丟失,，造成勞動(dòng)浪費(fèi)，而且客戶也懷疑公司的辦事效率,。成品倉庫和半成品倉庫應(yīng)定時(shí)提供報(bào)表,，告知庫存狀況以便及時(shí)準(zhǔn)備貨品和告知客戶具體生產(chǎn)周期。

5,、銷售,、生產(chǎn)、采購等流程銜接不順,，常有造成交期延誤事件且推脫責(zé)任,，互相指責(zé)。

6,、技術(shù)支持不順,，標(biāo)書圖紙、銷售用圖紙短缺,。

7,、部門責(zé)任不清，本未倒置,，導(dǎo)致銷售部人員沒有時(shí)間主動(dòng)爭取客戶,。 以上問題只是諸多問題中的一小部分，也是銷售過程中時(shí)有發(fā)生的問題,，雖不致于影響公司的根本,，但不加以重視，最終可能給公司的未來發(fā)展帶來重大的損失,。

四,、關(guān)于公司管理的想法

我們雙達(dá)公司經(jīng)過這兩年的發(fā)展，已擁有先進(jìn)的硬件設(shè)施,，完善的組織結(jié)構(gòu),，生產(chǎn)管理也進(jìn)步明顯，在溫州乃至閥門行業(yè)都小有名氣,。應(yīng)該說,，只要我們戰(zhàn)略得當(dāng)，戰(zhàn)術(shù)得當(dāng),，用人得當(dāng),，前景將是非常美好的。 “管理出效益”,，這個(gè)準(zhǔn)則大家都知道,，但要管理好企業(yè)卻不是件容易的事,。我感覺公司比較注重感情管理，制度化管理不夠,。嚴(yán)格說來公司應(yīng)該以制度化管理為基礎(chǔ),，兼顧情感管理，這樣才能取得管理成果的最大化,。 就拿考勤來說,，卡天天打，可是遲到,、早退的沒有處罰,，加班的也沒有獎(jiǎng)勵(lì)，那么打不打卡有什么區(qū)別?不如不打,。又如員工工作怠慢沒人批評(píng)指正,，即使有人提起最后也是不了了只，這是姑息,、縱容,，長此以往，公司利益必然受損,。 過程決定結(jié)果,，細(xì)節(jié)決定成敗。公司的目標(biāo)或者一個(gè)計(jì)劃之所以最后出現(xiàn)偏差,，往往是在執(zhí)行的過程中,，某些細(xì)節(jié)執(zhí)行的不到位所造成。老板們有很多好的想法,、方案,，有很宏偉的計(jì)劃，為什么到了最后都沒有帶來明顯的效果?比如說公司年初訂的倉庫報(bào)表,，成本核算等,，開會(huì)時(shí)一遍又一遍的說，可就是沒有結(jié)果,，為什么?這就是政令不通,，執(zhí)行力度不夠啊。這就是為什么國內(nèi)企業(yè)最近幾年都很關(guān)注“執(zhí)行力”的一個(gè)重要原因,，執(zhí)行力從那里來?過程控制就是一個(gè)關(guān)鍵!完整的過程控制分以下四個(gè)方面：

1)工作報(bào)告相關(guān)人員和部門定期或不定期向總經(jīng)理或相關(guān)負(fù)責(zé)人匯報(bào)工作,，報(bào)告進(jìn)展?fàn)顩r，領(lǐng)導(dǎo)也抽出時(shí)間主動(dòng)了解進(jìn)展?fàn)顩r,，給予工作上指導(dǎo)

2)例會(huì)定期的例會(huì)可以了解各部門協(xié)作情況,，可以共同獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策，并相互溝通。公司的例會(huì)太少,，尤其是縱向的溝通太少,，員工不了解老總們對(duì)工作的計(jì)劃，對(duì)自己工作的看法,，而老板們也不了解員工的想法，不了解員工的需要

3)定期檢查計(jì)劃或方案執(zhí)行一段時(shí)期后,，公司定期檢查其執(zhí)行情況,，是否偏離計(jì)劃，要否調(diào)整,，并布置下一段時(shí)期的工作任務(wù)

4)公平激勵(lì)建立一只和諧的團(tuán)隊(duì),，調(diào)動(dòng)員工的積極性、主動(dòng)性都需要有一個(gè)公平的激勵(lì)機(jī)制,。否則會(huì)造成員工之間產(chǎn)生矛盾,，工作之間不配合，上班沒有積極性,。就我的個(gè)人看法，我認(rèn)為銷售部的工資偏低,，大環(huán)境比較行業(yè)內(nèi)各個(gè)閥門廠銷售人員的待遇,，小環(huán)境比較公司內(nèi)各部門的待遇。雖然銷售部各員工做得都很敬業(yè),，實(shí)際上大家內(nèi)心都有一些意見,。

如果公司認(rèn)為銷售部是一個(gè)重要的部門，認(rèn)可銷售部員工的辛苦,，希望能留住那些能給公司帶來利潤的銷售人員,，那么我建議工資還是要有相應(yīng)調(diào)整,，畢竟失去一位員工的損失太大了,。 另外一個(gè)方面就是公司管理結(jié)構(gòu)和用人問題,。由于公司自身結(jié)構(gòu)的特殊性，人事管理上容易出現(xiàn)越級(jí)管理,、多頭管理和過度管理等現(xiàn)象,。越級(jí)管理容易造成部門經(jīng)理威信喪失，積極性喪失,，最后是部門內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)與員工不融洽，遇事沒人擔(dān)當(dāng)責(zé)任;多頭管理則容易讓員工工作無法適從，擔(dān)心工作失誤;過度管理可能造成員工失去創(chuàng)造性,，員工對(duì)自己不自信,，難以培養(yǎng)出獨(dú)當(dāng)一面的人才,。 以上只是個(gè)人之見,，不一定都對(duì)，但我是真心實(shí)意想著公司未來的發(fā)展,，一心一意想把銷售部搞好,，為公司也為自己爭些體面，請(qǐng)各位老總們斟灼,。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇四

一,、加強(qiáng)業(yè)管工作,，構(gòu)建優(yōu)質(zhì)、規(guī)范的承保服務(wù)體系,。

承保是保險(xiǎn)公司經(jīng)營的源頭,，是風(fēng)險(xiǎn)管控、實(shí)現(xiàn)效益的重要基礎(chǔ),，是保險(xiǎn)公司生存的基礎(chǔ)保障,。因此，在20__年度里,，公司將狠抓業(yè)管工作,，提高風(fēng)險(xiǎn)管控能力,。

1,、對(duì)承保業(yè)務(wù)及時(shí)地進(jìn)行審核,，利用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)及定價(jià)體系來控制承保風(fēng)險(xiǎn),，決定承保費(fèi)率,，確保承保質(zhì)量,。對(duì)超越公司權(quán)限擬承保的業(yè)務(wù)進(jìn)行初審并簽署意見后上報(bào)審批，確保此類業(yè)務(wù)的嚴(yán)格承保,。

2,、加強(qiáng)信息技術(shù)部門的管理，完善各類險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的處理平臺(tái),，通過建設(shè),、使用電子化承保業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)，建立完善的承?；A(chǔ)數(shù)據(jù)庫,，并繕制相關(guān)報(bào)表和承保分析。同時(shí)做好市場(chǎng)調(diào)研,，并定期編制中,、長期業(yè)務(wù)計(jì)劃。

3,、建立健全重大標(biāo)的業(yè)務(wù)和特殊風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度,，確保風(fēng)險(xiǎn)的合理控制,，同時(shí)根據(jù)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況，執(zhí)行有關(guān)分?；蛟俦ｋU(xiǎn)管理規(guī)定,，確保合理分散承保風(fēng)險(xiǎn)。

4,、強(qiáng)化承保,、核保規(guī)范，嚴(yán)格執(zhí)行條款,、費(fèi)率體系,，熟練掌握新核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的操作，對(duì)中支所屬的承保,、核保人員進(jìn)行全面,、系統(tǒng)的培訓(xùn)，以提高他們的綜合業(yè)務(wù)技能和素質(zhì),，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展提供良好的保障,。

二、提高客戶服務(wù)工作質(zhì)量,，建設(shè)一流的客戶服務(wù)平臺(tái),。

隨著保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭主體的不斷增加，各家保險(xiǎn)公司都加大了對(duì)市場(chǎng)業(yè)務(wù)競(jìng)爭的力度,，而保險(xiǎn)公司所經(jīng)營的不是有形產(chǎn)品,，而是一種規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)投資的服務(wù)，因此,，建設(shè)一個(gè)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的客服平臺(tái)顯得極為重要，當(dāng)服務(wù)已經(jīng)成為核心內(nèi)容納入保險(xiǎn)企業(yè)的價(jià)值觀,，成為核心競(jìng)爭時(shí),，客服工作就成為一種具有獨(dú)特理念的一種服務(wù)文化。

經(jīng)過201x年的努力,，我司已在市場(chǎng)占有了一定的份額,，同時(shí)也擁有了較大的客戶群體，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展的不斷深入,，客服工作的重要性將尤其突出,，因此，中支在201x年里將嚴(yán)格規(guī)范客服工作,，把一流的客服管理平臺(tái)運(yùn)用,、落實(shí)到位。

1,、建立健全語音服務(wù)系統(tǒng),，加大熱線的宣傳力度,，以多種形式將熱線推向社會(huì)，讓眾多的客戶全面了解公司語音服務(wù)系統(tǒng)強(qiáng)大的支持功能,，以提高自身的市場(chǎng)競(jìng)爭力,，實(shí)現(xiàn)客戶滿意化。

2,、加強(qiáng)客服人員培訓(xùn),，提高客服人員綜合技能素質(zhì)，嚴(yán)格奉行"熱情,、周到,、優(yōu)質(zhì)、高效"的服務(wù)宗旨,，堅(jiān)持"主動(dòng),、迅速、準(zhǔn)確,、合理"的原則,，嚴(yán)格按照崗位職責(zé)和業(yè)務(wù)操作實(shí)務(wù)流程的規(guī)定作好接、報(bào)案,、查勘定損,、條款解釋、理賠投訴等各項(xiàng)工作,。

3,、以中心支公司為中心，專,、兼職并行,，建立一個(gè)覆蓋全區(qū)的查勘、定損網(wǎng)點(diǎn),，初期由中支設(shè)立專職查勘定損人員3名,，同時(shí)搭配非專職人員共同查勘，以提高中支業(yè)務(wù)人員的整體素質(zhì),，切實(shí)提高查勘,、定損理賠質(zhì)量，做到查勘準(zhǔn)確,，定損合理,，理賠快捷。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇五

在此我感謝這段時(shí)間公司領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的悉心教導(dǎo)和同事對(duì)我的及時(shí)幫助,，讓我用不懈的努力在實(shí)實(shí)在在的工作實(shí)踐中換回了充實(shí)的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和在校園課堂里無法學(xué)到的很多知識(shí),。總結(jié)起來,，有以下幾個(gè)方面

一,、工作方面

1,、作為公司出納，負(fù)責(zé)公司取賠款期間,，我在收付,、反映、監(jiān)督三個(gè)方面盡到了應(yīng)盡的職責(zé),真正做到了每筆賠款無差錯(cuò),，給客戶提供了最好的服務(wù),，維護(hù)了公司的形象。

2,、堅(jiān)持財(cái)務(wù)手續(xù),，嚴(yán)格審核算(發(fā)票上必須有經(jīng)手人、驗(yàn)收人,、審批人簽字方可報(bào)賬),，對(duì)不符手續(xù)的發(fā)票不付款。

3,、換崗擔(dān)任公司核算員后,，積極與銀行相關(guān)部門聯(lián)系，井然有序地完成了公司收和付兩方面款項(xiàng)的及時(shí)進(jìn)出賬,。

4,、整理歷史未解決的款項(xiàng)明細(xì)，并積極向分公司相關(guān)部門請(qǐng)教,，在他們的積極幫組和指導(dǎo)下共同完成了未達(dá)賬項(xiàng)的清理,。

5、積極配合領(lǐng)導(dǎo)工作,，及時(shí)檢查每日當(dāng)日的財(cái)務(wù)憑證,，做好每天的日結(jié)工作和每個(gè)月的銀行調(diào)節(jié)表，并及時(shí)送交相關(guān)主管部門,。

二,、學(xué)習(xí)方面

1、堅(jiān)持政治,、經(jīng)濟(jì)學(xué)習(xí)讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高。在工作生活中注意攝取相關(guān)的政治經(jīng)濟(jì)政策,，注重學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的各經(jīng)濟(jì)法律法規(guī),，注重保險(xiǎn)行業(yè)經(jīng)濟(jì)環(huán)境的走向。節(jié)假日我認(rèn)真學(xué)習(xí)馬克思列寧主義,、毛澤東思想,、鄧小平理論和黨的基本知識(shí)，不斷提高自己的共產(chǎn)主義覺悟,，不斷提高自己的政治素質(zhì),、業(yè)務(wù)素質(zhì)和工作能力,。作為一名中共預(yù)備黨員，我時(shí)刻用一個(gè)共產(chǎn)黨員的要求嚴(yán)格要求自己,，兢兢業(yè)業(yè)做好本職業(yè)工作,，用滿腔熱情積極、認(rèn)真地完成好每一項(xiàng)任務(wù),，嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度,，認(rèn)真履行崗位職責(zé)，自覺按章操作,，平時(shí)生活中團(tuán)結(jié)同事,、不斷提升自己的團(tuán)隊(duì)合作精神。

2,、通過日常工作積累,，發(fā)現(xiàn)自己的不足,，利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)公司條款,，增強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)意義和功能的領(lǐng)悟,，特別是公司的海上保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和建筑和安裝工程保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

3、向業(yè)務(wù)人員和出單人員學(xué)習(xí)請(qǐng)教，掌握了保險(xiǎn)投保、承保和理賠的一般流程,，以及一般單證的領(lǐng)用與使用,。

xx年又是一個(gè)充滿激情的一年，在今后的工作中,，我將努力提高自身素質(zhì),，克服不足，朝著以下幾個(gè)方向努力

1,、學(xué)無止鏡,，時(shí)代的發(fā)展瞬息萬變,，各種學(xué)科知識(shí)日新月異。我將堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種保險(xiǎn)知識(shí),，并用于指導(dǎo)實(shí)踐工作,。

2,、“業(yè)精于勤而荒于嬉”,，在以后的工作中不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)，通過多看,、多學(xué),、多練來不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能,。

3、不斷鍛煉自己的膽識(shí)和毅力,，提高自己解決實(shí)際問題的能力,，并在工作過程中慢慢克服急躁情緒,，積極、熱情,、細(xì)致地的對(duì)待每一項(xiàng)工作。

4,、多做業(yè)務(wù),，提高自己的業(yè)務(wù)能力，為公司的經(jīng)營發(fā)展多做一份貢獻(xiàn)

5,、積極參加公司組織的每項(xiàng)活動(dòng),，提高自己的溝通能力，更希望能參加公司組織的每次培訓(xùn),。

作為中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的一份子,，關(guān)注公司的發(fā)展更是自己的一份責(zé)任，對(duì)于公司明年的發(fā)展,，我想談?wù)勎业南敕?/p>

一,、在競(jìng)爭中求生存，在競(jìng)爭中促發(fā)展

面對(duì)保險(xiǎn)業(yè)激烈的競(jìng)爭形勢(shì),，面對(duì)外部競(jìng)爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力,，保持沉著冷靜，客觀面對(duì)現(xiàn)實(shí)情況尋求對(duì)策,，與競(jìng)爭對(duì)手們展開了一場(chǎng)品牌戰(zhàn),、服務(wù)戰(zhàn),，是我們值得考慮并值得去做的事情。我的考慮有以下幾點(diǎn)

1,、深入老客戶企業(yè),，在客戶企業(yè)中聘請(qǐng)信息員、聯(lián)絡(luò)員,，并從其他保險(xiǎn)企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司,，贏得“回流”業(yè)務(wù)，使其他保險(xiǎn)公司的工作處于被動(dòng)狀態(tài),。

2,、服務(wù)更加人性化、親密化,。面對(duì)企業(yè)單位,，公司經(jīng)理室成員年初就對(duì)各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實(shí)行劃塊包干，進(jìn)行了多次回訪,，請(qǐng)他們對(duì)我司工作提出意見和建議,，這一舉措勢(shì)必會(huì)得到了企業(yè)的充分肯定，讓他們認(rèn)為公司領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)登門是人保財(cái)險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn),，使客戶對(duì)我司更加信任。面對(duì)個(gè)人業(yè)務(wù),，業(yè)務(wù)員也可以回訪,，平時(shí)保持聯(lián)系。他們有什么需求,，可上門拜訪服務(wù),。

3、要求所有中層干部走出辦公室,，對(duì)所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪,，對(duì)所有新保客戶必須當(dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項(xiàng)目,，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò),，實(shí)行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到,，提供各方面服務(wù),。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇六

通過一年來的努力，我們的品牌得到了社會(huì)各界的廣泛認(rèn)可,，優(yōu)質(zhì),、快捷的理賠服務(wù)贏得了客戶的信賴。但是,，在工作中,，我們?nèi)匀话l(fā)現(xiàn)了不少的問題與不足,，如保險(xiǎn)賠付率仍然偏高，處理保險(xiǎn)拒賠案件欠缺方式,、方法等等,，因此，全面提高理賠質(zhì)量和理賠管理水平,，仍是我們未來一段時(shí)間內(nèi)的工作重點(diǎn),，在工作中，我們要進(jìn)一步加強(qiáng)車險(xiǎn)查勘,、定損,、報(bào)價(jià)、核賠,、醫(yī)療審核等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的工作,，做到有目標(biāo)、有措施,、有激勵(lì),，不斷提高保險(xiǎn)理賠質(zhì)量與效率。因此,，我們要切實(shí)做到：

(1)專線接報(bào)案時(shí)間控制在每案3分鐘以內(nèi),，回訪率力爭達(dá)到95%;查勘定損崗現(xiàn)場(chǎng)到位率力爭達(dá)到100%，超時(shí)限交案率力爭控制在10%以內(nèi);報(bào)價(jià)崗自報(bào)車型控制1天以內(nèi),，分公司報(bào)車型與分公司協(xié)調(diào)盡量控制在2天以內(nèi);理算崗件數(shù)結(jié)案率和金額結(jié)案率力爭達(dá)到85%,。

20__年，我們將繼續(xù)加大對(duì)現(xiàn)場(chǎng)賠付案件考核力度,，擴(kuò)大影響,，造出聲勢(shì)，在包頭市場(chǎng)樹立中華保險(xiǎn)理賠服務(wù)特色,。

(2)控制好車損險(xiǎn)定損質(zhì)量,，確保車險(xiǎn)賠付率明顯下降。因此我們要提高第一現(xiàn)場(chǎng)查勘率,，擠壓車損險(xiǎn)賠案中的水分,，切實(shí)有效地實(shí)施定損復(fù)查和核損，加強(qiáng)對(duì)查勘,、定損工作的監(jiān)督和把關(guān),。

(3)加強(qiáng)理賠隊(duì)伍建設(shè)，嚴(yán)格執(zhí)行紀(jì)律,，全面細(xì)心接報(bào)案,，及時(shí)出現(xiàn)場(chǎng)，準(zhǔn)確報(bào)價(jià)，熱情服務(wù),，合理理算賠付,。進(jìn)一步完善案件快速理賠辦法，在堅(jiān)持主動(dòng),、迅速,、準(zhǔn)確、合理的原則下,，保證案件處理的簡化,、便捷、快速,，突出中華保險(xiǎn)特色,。建立健全維修、救援,、配件為主的服務(wù)網(wǎng)絡(luò),，本著互利互惠、控制風(fēng)險(xiǎn)的原則,，考核簽定合作協(xié)議的汽車修理合作單位,。加強(qiáng)查勘定損隊(duì)伍建設(shè)，提前一步儲(chǔ)備人員,，不讓查勘定損拖業(yè)務(wù)發(fā)展的后腿,。

隨著業(yè)務(wù)規(guī)模不斷作大，我們要進(jìn)一步提高全體理賠工作人員的業(yè)務(wù)技能,，加強(qiáng)理賠人員的監(jiān)督考核力度,，提高理賠人員的工作效率規(guī)范理賠人員的言行，杜絕吃,、拿,、卡,、要等有損公司形象利益的行為,，要求查勘人員要作到車輛潔凈、衣著整潔,、言語文明,、不卑不亢、耐心細(xì)致,、服務(wù)高效,，以嶄新的面貌應(yīng)對(duì)客戶，教育每一個(gè)理賠人員在做理賠服務(wù)的同時(shí),，要做中華保險(xiǎn)的宣傳員,。

(4)20__年，我們?cè)诒ＷC第一現(xiàn)場(chǎng)到位率的前提下，進(jìn)一步提高第一現(xiàn)場(chǎng)報(bào)案率,，加大無現(xiàn)場(chǎng)自述案核查案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)的力度,，以減少假騙賠案的發(fā)生。我部出臺(tái)拒賠案件獎(jiǎng)勵(lì)辦法,，調(diào)動(dòng)全員工作積極性,，進(jìn)一步降低賠付率，增大利潤空間,，重點(diǎn)加強(qiáng)非車險(xiǎn)和重大疑難案件的調(diào)查工作,，抽調(diào)專業(yè)組進(jìn)行非車險(xiǎn)查勘和疑難案件的調(diào)查。

(5)加強(qiáng)報(bào)價(jià)管理,，做好價(jià)格本地化工作,，擠壓汽車配件和修理價(jià)格中的水分，切實(shí)做到同一車型,，統(tǒng)一報(bào)價(jià)金額,。

(6)加強(qiáng)傷人案件賠償?shù)膶徍恕?/p>

(7)積極防范保險(xiǎn)欺詐，做好疑難賠案調(diào)查處理工作,。

(8)規(guī)范未決賠案管理,，嚴(yán)格執(zhí)行總分公司未決賠案管理的各項(xiàng)規(guī)定，規(guī)范未決賠案的處理原則和操作流程,，提高未決賠案的估損準(zhǔn)確性,，盡量杜絕未決賠案零估損情況的發(fā)生。

(9)加強(qiáng)內(nèi)部信息反饋,。理賠環(huán)節(jié)中發(fā)現(xiàn)的問題要及時(shí)向承保部反饋,，以促進(jìn)公司承保風(fēng)險(xiǎn)控制，監(jiān)督承保制度的執(zhí)行,，從源頭上遏制賠付率的上升勢(shì)頭,，協(xié)調(diào)好業(yè)務(wù)發(fā)展和理賠管控的關(guān)系。

(10)加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)理賠工作的管控與監(jiān)督,。我毛司各部門及下設(shè)各支公司收集在我部門從事保險(xiǎn)理賠服務(wù),、管理過程中發(fā)現(xiàn)的問題及指導(dǎo)性的意見和建議，并對(duì)有幫助性的意見和建議予以采納,，進(jìn)而對(duì)保險(xiǎn)理賠服務(wù),、管理工作進(jìn)行整改，全面提高保險(xiǎn)理賠服務(wù),、管理質(zhì)量與效率,。

在接下來的時(shí)間里，我部門將以提高客戶滿意度為宗旨,，以維護(hù)公司利益為目標(biāo),，著力提高保險(xiǎn)理賠質(zhì)量與效率,，提升公司的社會(huì)美譽(yù)度，樹立公司品牌,，展示我毛司的服務(wù)優(yōu)勢(shì),，力爭通過服務(wù)促進(jìn)效益，為把我公司建成為一流現(xiàn)代保險(xiǎn)企業(yè)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇七

位極其成功的商業(yè)大亨,他為準(zhǔn)學(xué)徒們規(guī)定了一系列的命題,將他們分為兩組進(jìn)行競(jìng)賽,并在競(jìng)爭過程中逐一淘汰失敗者,從而選出最后的接班人,。

每一輪競(jìng)賽后，失敗一方的領(lǐng)隊(duì)便要選出兩個(gè)應(yīng)該承擔(dān)過失者與自己一同進(jìn)入大班室,，由大亨為首的智囊團(tuán)決定誰是這一輪的淘汰者,。比賽進(jìn)行到第五輪時(shí)，題目是“買進(jìn)賣出”：比賽雙方各自利用手中的種子基金選購商品,，然后售出,，這一天的收支差距便是唯一的勝負(fù)準(zhǔn)則。美麗的克麗絲汀是這一輪失敗方的領(lǐng)隊(duì),，她在比賽過程中犯了一系列的錯(cuò)誤,從而出現(xiàn)了80美元不翼而飛卻不能說明丟在何時(shí)何處的尷尬境況,。

在過失檢討會(huì)上，幾乎所有隊(duì)員都將矛頭指向了克麗絲汀,，認(rèn)為她是最該被淘汰的人,。但是按照游戲規(guī)則，她仍然必須選出兩個(gè)與自己一起承擔(dān)過失者,，并和她們同時(shí)面臨智囊團(tuán)的最后問詢,。她選擇了丟失80美元的財(cái)務(wù)主管和另一個(gè)不停在抱怨的多嘴女人。她們一起坐在了大班桌前,，換言之,，她們同時(shí)面臨了被開除的威脅。這是最后的審訊,。財(cái)務(wù)主管拒不承認(rèn)自己該為丟錢負(fù)責(zé),，她說這全是領(lǐng)隊(duì)的錯(cuò)，因?yàn)樗?dāng)時(shí)并沒有提出要查賬;多嘴女人更是不遺余力地攻擊自己的隊(duì)長,，說她做錯(cuò)了每一個(gè)決定,，全然無視自己的意見;而克麗絲汀呢，她一直在沉默,，用沉默承擔(dān)了隊(duì)友們激烈而尖銳的指責(zé),。大亨很遺憾地對(duì)智囊團(tuán)的同仁說：“多么可惜,，此前的比賽中,，克麗絲汀一直是個(gè)當(dāng)之無愧的明星，非常出色,。她是個(gè)很好的戰(zhàn)士,，但不是好的領(lǐng)導(dǎo)人。她很有潛質(zhì)，很好的潛質(zhì),?！北荣愡^程中，我也一直認(rèn)為這輪的淘汰者應(yīng)該是克麗絲汀,，因?yàn)樗陬I(lǐng)導(dǎo)決策上的確犯了很多錯(cuò)誤,。但到她們進(jìn)入大班室的一刻，我卻改變了看法,，認(rèn)為她應(yīng)該留下:因?yàn)樗绱顺聊谷坏爻姓J(rèn)了自己的錯(cuò)誤,，毫不推諉，絕無爭辯,。而我認(rèn)為,，這是一個(gè)領(lǐng)導(dǎo)者應(yīng)有的風(fēng)度與德行。

然而結(jié)果是多么令我意外,。大亨做出了最后的結(jié)案陳詞：“克麗絲汀,，我很驚訝于整個(gè)過程中，你沒有對(duì)自己做出任何辯解,。我看到她們倆一直在為自己的生活戰(zhàn)斗,，不懈地戰(zhàn)斗。我卻沒有看到你的斗志,。你一下子失去了斗志,，你不反擊，根本沒有為自己辯護(hù)過一句,。你放棄了為自己爭辯的權(quán)利,，你放棄了堅(jiān)持己見，因此,，我們也只有放棄你,。你被解雇了?！?/p>

實(shí)踐：

伙伴們,，在我們從事銷售的路上，有很多時(shí)候都需要拿出這種精神,，學(xué)會(huì)反擊,，但這并不意味著我們與客戶為敵、與伙伴為敵,，而是要學(xué)會(huì)保護(hù)自己,，為自己爭取更多的成功的機(jī)會(huì)。

當(dāng)你面對(duì)拒絕,、面對(duì)困難時(shí),，如果你就此放棄,，那你就永遠(yuǎn)失去了成功的機(jī)會(huì)，甚至有一些伙伴在幾次遇到困難和拒絕后黯然離開了這個(gè)充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn),、前途無限光明的朝陽行業(yè),。更使自己以往的種.種努力付之東流，白白浪費(fèi)了時(shí)間和機(jī)會(huì),，等到別的伙伴獲得成功時(shí),，只能悔不當(dāng)初。

而有些毅志堅(jiān)強(qiáng)的伙伴在困難面前從沒想過放棄,，而是不停地尋找新的解決辦法和新的出路,，他們知道如何反擊去保存自己，他們知道銷售路上的難題總會(huì)有個(gè)答案等在前方,，關(guān)鍵就是看你能否堅(jiān)持,，能否笑到最后。其實(shí),，銷售行業(yè)的魅力就在于它的答案不像數(shù)學(xué)或其他自然科學(xué)那么唯一,，而又像很多自然科學(xué)那樣有不同的方式找到答案?？纯次覀冎車切┤〉贸晒Φ幕锇?，他們總是那樣充滿激情與夢(mèng)想，在困難面前沒有一個(gè)人選擇了退出,，所以伙伴們?cè)诶щy面前一定要鍛煉自己的毅力和精神,，學(xué)會(huì)不被打倒，學(xué)會(huì)反擊,，保存并積累力量,，記住：只有作為,、只有堅(jiān)持,，才能看到成功的曙光。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇八

一,、計(jì)劃落實(shí)早,、措施實(shí)

目前，我司經(jīng)理室就針對(duì)x地區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)變化及去年全年保費(fèi)收入情況進(jìn)行綜合分析,，將上級(jí)公司下達(dá)我司的各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行層層分解,，把計(jì)劃分解成月計(jì)劃，月月盤點(diǎn),、月月落實(shí),，有效的保證了對(duì)計(jì)劃落實(shí)情況及時(shí)的進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整。

在制定全年任務(wù)時(shí)充分考慮險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量,，進(jìn)一步明確了考核辦法,，把綜合賠付率作為年終測(cè)評(píng)的重要數(shù)據(jù)。

二,、搶占車險(xiǎn)市場(chǎng),，加大新工程、新項(xiàng)目的拓展力度,，堅(jiān)決的丟棄“垃圾保費(fèi)”

今年來,，我們把穩(wěn)固車險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，拓展新車市場(chǎng)和新工程新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重,，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上,，堅(jiān)決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù)。

一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時(shí)回籠,，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報(bào)續(xù)保業(yè)務(wù)臺(tái)帳,，由經(jīng)理室督促考核，并要求提前介入公關(guān),。一旦出現(xiàn)脫報(bào),，馬上在全司公布，其他人員可以參與競(jìng)爭,，從而鞏固了原有業(yè)務(wù),，大大減少了業(yè)務(wù)的流失，保證了主要險(xiǎn)種的市場(chǎng)份額占有率,。

二是與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò),，提前獲悉新上項(xiàng)目、新上工程名錄,，并和交警部門,、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系，請(qǐng)他們幫助我們收集,、提供新車信息,，對(duì)潛在的新業(yè)務(wù)、新市場(chǎng)做到心中有數(shù),，充分把握市場(chǎng)主動(dòng),，填補(bǔ)了因競(jìng)爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。

三是已失業(yè)務(wù)不放棄,。我們不僅對(duì)x年業(yè)務(wù)臺(tái)賬做到筆筆清晰,，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把x年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì)，并分解到相關(guān)部門,，要求加大公關(guān)力度,，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè),、轉(zhuǎn)賣報(bào)廢車輛的,，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競(jìng)爭流失的,，我們決不消極退出，而是主動(dòng)進(jìn)攻,，上門聽取意見和建議,，改善服務(wù)手段，逐個(gè)突破,，全面爭取回流,。

四是大小齊抓，能保則保,。因?yàn)槠髽I(yè)改制,、轉(zhuǎn)產(chǎn)、資金等因素對(duì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)形成了較大的沖擊,，加之競(jìng)爭等因素,，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加。針對(duì)這些情況,，我們充分動(dòng)員,，統(tǒng)一思想，上下形成合力,，迎難而上,。做到責(zé)任到人，對(duì)保費(fèi)在5萬元以上的實(shí)行分管經(jīng)理介入,，共同公關(guān),。

三、在競(jìng)爭中求生存,，在競(jìng)爭中促發(fā)展

x地區(qū)現(xiàn)有x家經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和短期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司,、營銷部,、代理公司，另已發(fā)現(xiàn)1家公司在我縣爭奪業(yè)務(wù)，而x地區(qū)人口少,，企業(yè)規(guī)模小,，我司面對(duì)外部競(jìng)爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力,，保持沉著冷靜,，客觀面對(duì)現(xiàn)實(shí)情況尋求對(duì)策，與競(jìng)爭對(duì)手們展開了一場(chǎng)品牌戰(zhàn),、服務(wù)戰(zhàn)：

一是做好地方政府主要領(lǐng)導(dǎo)工作,。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作,，突出匯報(bào)我司是如何加大對(duì)x地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)支持力度,，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動(dòng)，與縣領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個(gè)體,、私營經(jīng)濟(jì)企業(yè),，不僅使縣委、縣政府對(duì)我司熱心參與地方政府工作表示滿意,，還對(duì)我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向,，向中小企業(yè)提供保險(xiǎn)保障，主動(dòng)服務(wù)于他們,，給予肯定,。真實(shí)的讓縣委,、縣政府感到x公司是真心為地方政府服務(wù)的,，是值得扶持、信賴和幫助的,，從而對(duì)我司工作給予了很大地傾斜,。

二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請(qǐng)信息員,、聯(lián)絡(luò)員,，并從其他保險(xiǎn)企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務(wù),，使其他保險(xiǎn)公司的工作處于被動(dòng)狀態(tài),。

三是服務(wù)更加人性化、親密化,，公司經(jīng)理室成員年初就對(duì)縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實(shí)行劃塊包干,，進(jìn)行了多次回訪，請(qǐng)他們對(duì)我司工作提出意見和建議,，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定,，他們認(rèn)為公司領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)登門是人保財(cái)險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn)，使客戶對(duì)我司更加信任,。

四是要求所有中層管理干部走出辦公室,，對(duì)所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪，對(duì)所有新?？蛻舯仨毊?dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項(xiàng)目,，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò)，實(shí)行零距離接觸,，只要客戶需要必須隨叫隨到,，提供各方面服務(wù)。

五是按照向社會(huì)服務(wù)承諾和行業(yè)禁令,，嚴(yán)格內(nèi)部管控,，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口，全面提高公司整體服務(wù)水平,。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇九

20x年,，太保壽險(xiǎn)x中心支公司在分公司黨委,、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下，經(jīng)過全體員工的團(tuán)結(jié)拼搏,，開拓進(jìn)取,，在業(yè)務(wù)拓展、內(nèi)部管理,，樹立形象等方面取得了較大的成績,。今年是全面實(shí)施總公司提出的新一輪改革與發(fā)展戰(zhàn)略的第一年，為此,，我們?cè)谀瓿蹙兔鞔_了今年的經(jīng)營指導(dǎo)思想——圍繞總公司提出來的三個(gè)轉(zhuǎn)變,，以誠信天下，穩(wěn)健一生的文化核心價(jià)值觀為指導(dǎo),，繼續(xù)堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營,，以效益為中心，全面實(shí)施預(yù)算管理;進(jìn)一步調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),，加大業(yè)務(wù)推動(dòng)力度;切實(shí)抓好兩核體系建設(shè),，不斷加強(qiáng)基礎(chǔ)管理;繼續(xù)深化各項(xiàng)改革，狠抓隊(duì)伍建設(shè),，努力實(shí)踐三個(gè)轉(zhuǎn)變,，全面提升管理水平，全力做強(qiáng)做大個(gè)險(xiǎn)純傳統(tǒng)險(xiǎn),、意外險(xiǎn)兩項(xiàng)業(yè)務(wù),，提高經(jīng)營效益，擴(kuò)大市場(chǎng)占比,。內(nèi)強(qiáng)素質(zhì),，外塑形象，通過公司上下的團(tuán)結(jié)一致,，奮力拼搏,，真正把東營建成一家精品公司。

正是由于遵循了這一指導(dǎo)思想,，截至12月6日,，x中心支公司共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入16431萬元，完成全年任務(wù)計(jì)劃的122%,，到今年11月份的市場(chǎng)占有率為25%,。其中，個(gè)險(xiǎn)新保保費(fèi)收入(含意外險(xiǎn))1610萬元,，完成年度計(jì)劃的80,、5%，同比增長20%，全省達(dá)成率第八名;意外險(xiǎn)完成474萬元,，完成年度計(jì)劃的103%,，同比增長60%，提前一個(gè)月完成全年任務(wù),。團(tuán)壽險(xiǎn)完成2546萬,，完成計(jì)劃的195%，提前半年超額完成任務(wù);中介代理保費(fèi)實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入6778,、6萬元,，完成年度計(jì)劃的101、1%;個(gè)險(xiǎn)續(xù)收保費(fèi)2928,、5元,，完成年度計(jì)劃的100%。與去年同期相比,，業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)更加合理,，經(jīng)濟(jì)效益大幅度提高,。同時(shí),，公司在當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)的占比和社會(huì)影響都有了非常大的提高，全年新?？偭烤邮袌?chǎng)的第二位,。

回顧今年的工作，可以概括為以下幾個(gè)方面：

一,、抓業(yè)務(wù),、搶市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,。

業(yè)務(wù)發(fā)展是公司的生存之本,。我們一直把如何提高業(yè)務(wù)平臺(tái)，擴(kuò)大市場(chǎng)占比作為工作中的重點(diǎn),。全面貫徹落實(shí)穩(wěn)健經(jīng)營,、以效益為中心的指導(dǎo)思想，積極推進(jìn)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的戰(zhàn)略性調(diào)整,。按照省公司的統(tǒng)一部署,，中支公司總經(jīng)理室?guī)ьI(lǐng)廣大員工迅速轉(zhuǎn)變觀念，提高強(qiáng)烈的市場(chǎng)競(jìng)爭和危機(jī)意識(shí),。嚴(yán)抓基礎(chǔ)管理,，拓寬業(yè)務(wù)渠道，以純傳統(tǒng)險(xiǎn)和意外險(xiǎn)作為兩大業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn),。牢固樹立誠信天下,、穩(wěn)健一生的經(jīng)營理念，不斷優(yōu)化業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu)，提升業(yè)務(wù)質(zhì)量,，在業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),、質(zhì)量、規(guī)模,、效益等方面都實(shí)現(xiàn)了新的突破,，得到了全面的發(fā)展。

1,、在個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面,。

按照年初制訂的總體戰(zhàn)略，以標(biāo)團(tuán)建設(shè)為重點(diǎn),，突出培訓(xùn),，強(qiáng)化增員，穩(wěn)扎穩(wěn)打,，健康發(fā)展,，管理一步一個(gè)腳印，成績一步一個(gè)臺(tái)階,。順利實(shí)現(xiàn)首季開門紅后,，又積極配合參與省公司開展的四五聯(lián)動(dòng)對(duì)抗賽活動(dòng)，我公司全體員工和廣大營銷員,，以忘我的工作熱情,，高度的榮譽(yù)感、責(zé)任感和必勝的信心,，積極投入到了這場(chǎng)為榮譽(yù)而戰(zhàn)的戰(zhàn)斗中去,，取得良好的競(jìng)賽成績。在省公司八九聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)競(jìng)賽中,，我們也獲得小組勝出獎(jiǎng),，戰(zhàn)勝x。全年個(gè)險(xiǎn)保費(fèi)和增員率在各家保險(xiǎn)公司下滑的情況下,，繼續(xù)保持穩(wěn)步增長,。

2、在團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面,。

在市場(chǎng)非常艱難的情況下,，抓住有力時(shí)機(jī)，大力開拓渠道業(yè)務(wù),，綠色救助,、小額信貸建工險(xiǎn)等都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道。在今年12月份,，我公司與勝利油田順利續(xù)簽了職工團(tuán)體商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)合同,。這個(gè)合同的簽定,，為我們公司帶來巨大的社會(huì)效益和社會(huì)影響，為公司的有續(xù)發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)規(guī)模迅速擴(kuò)大,，賠付率不斷下降。在東營各個(gè)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)都沒有增長或有所下滑的情況下,，我們的意外險(xiǎn)業(yè)務(wù)對(duì)比03年度實(shí)現(xiàn)了較大幅度增長,，市場(chǎng)占比不斷擴(kuò)大。

3,、銀行保險(xiǎn)方面,。

今年，面對(duì)競(jìng)爭異常激烈的市場(chǎng),，在強(qiáng)化對(duì)銀行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)培訓(xùn)的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步加大了對(duì)渠道的管理和維護(hù)，對(duì)銀行渠道進(jìn)行了梳理,，對(duì)其架構(gòu)做了調(diào)整,，使渠道管理更具有專業(yè)化、規(guī)范化,，使紅利來和小額信貸險(xiǎn)業(yè)務(wù)都得到了健康發(fā)展,。在費(fèi)用下調(diào)的情況下，我們的紅利來躉交業(yè)務(wù)仍然完成了6755萬元,，順利完成省公司下達(dá)的任務(wù),。

4,、續(xù)收業(yè)務(wù)方面,。

在加大客戶服務(wù)專員技能技巧培訓(xùn)的基礎(chǔ)上，強(qiáng)化區(qū)域管理,，加大銀行代收知識(shí)的培訓(xùn),，當(dāng)期達(dá)成率不斷提高。按照省公司和市公司的考核,，各項(xiàng)指標(biāo)全部達(dá)標(biāo),。尤其在省公司組織的爭先創(chuàng)優(yōu)活動(dòng)中，一直戰(zhàn)果輝煌,。

二,、抓重點(diǎn)、帶全盤,，實(shí)現(xiàn)了規(guī)模和效益的同步發(fā)展,。

按照三個(gè)轉(zhuǎn)變的要求，我們注重全面提升管理水平,，全力做強(qiáng)做大個(gè)險(xiǎn)純傳統(tǒng)險(xiǎn),、意外險(xiǎn)兩項(xiàng)業(yè)務(wù),，不斷擴(kuò)大市場(chǎng)占比，提高經(jīng)營效益,。在今年的工作中,，公司上下團(tuán)結(jié)一致，奮力拼搏,，較好地完成年初預(yù)定工作目標(biāo),，工作中有以下幾個(gè)亮點(diǎn)：

1、縣區(qū)框架基本搭建完成,，縣區(qū)班子建設(shè)初具規(guī)模,。

東營原來沒有縣區(qū)架構(gòu)，為使x太保壽險(xiǎn)有一個(gè)長足可持續(xù)地發(fā)展,，必須將機(jī)構(gòu)延伸至各縣區(qū),。今年上半年，在這種思想指導(dǎo)下,，根據(jù)省公司有關(guān)要求,，我們開始搭建縣區(qū)架構(gòu)。通過本地培養(yǎng),、同業(yè)引進(jìn)等措施,，讓一批優(yōu)秀的人才走上了縣區(qū)領(lǐng)導(dǎo)的崗位，到目前對(duì)縣區(qū)的管理框架搭建已基本完成,，并按照省公司《縣區(qū)機(jī)構(gòu)管理辦法》進(jìn)行了實(shí)質(zhì)性運(yùn)作,，為05年的業(yè)務(wù)發(fā)展做好了機(jī)構(gòu)和干部的準(zhǔn)備。

2,、內(nèi)部管理工作進(jìn)一步加強(qiáng),，管理工作不斷改善。

管理的專業(yè)化,、集約化,、規(guī)范化水平進(jìn)一步提升。今年,，從總公司到分公司都高度重視管理工作,，有關(guān)管理的文件一個(gè)接一個(gè)，我公司對(duì)這些文件都及時(shí)進(jìn)行了轉(zhuǎn)發(fā),，并結(jié)合實(shí)際認(rèn)真進(jìn)行了貫徹和落實(shí),。可以說,，今年的管理力度,、深度和廣度，是近幾年都沒有過的,。在工作中,，我們按照上級(jí)公司的要求,，始終堅(jiān)持一手抓業(yè)務(wù)，一手抓管理,，兩手抓,，兩手都要硬的原則，結(jié)合自己的實(shí)際情況,，順應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展的要求,，全面加強(qiáng)和改善各項(xiàng)內(nèi)部管理工作。通過各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹和落實(shí),，我公司的內(nèi)部管理工作進(jìn)一步加強(qiáng),，管理水平進(jìn)一步提升。向管理要效益,，通過管理促發(fā)展,。通過一系列的措施，促進(jìn)了團(tuán)隊(duì)的穩(wěn)定和管理工作的加強(qiáng),，內(nèi)控機(jī)制得到了強(qiáng)化,，風(fēng)險(xiǎn)得到了有效的控制，減少了浪費(fèi),，降低了成本,，實(shí)現(xiàn)了增收節(jié)支。在財(cái)務(wù)管控方面,，堅(jiān)決做到費(fèi)用不超支,，今年中支公司在費(fèi)用方面的壓力非常大，在面臨費(fèi)用緊張的情況下,，公司一方面抓業(yè)務(wù)發(fā)展,，一方面抓費(fèi)用管控，實(shí)現(xiàn)了年底的費(fèi)用節(jié)余,。由于我們管理到位,，省公司還將我們作為調(diào)查基地，并在x舉辦了全省兩核調(diào)查員培訓(xùn)班,。

3、系統(tǒng)業(yè)務(wù)和集團(tuán)業(yè)務(wù)取得了大的發(fā)展,。

今年以來,，我們通過積極努力，不斷開拓各種銷售渠道,，先后打通了小額信貸,、建工險(xiǎn)、綠色救助等意外險(xiǎn)銷售渠道,，到目前這些渠道業(yè)務(wù)都已經(jīng)走上了良性發(fā)展的軌道,。而且這些系統(tǒng)業(yè)務(wù)運(yùn)作,，賠付率很低，僅有11%,，為公司提供了費(fèi)用來源,，為公司的生存和發(fā)展作了貢獻(xiàn)。在今年12月份,，我公司與勝利油田順利續(xù)簽了職工團(tuán)體商業(yè)醫(yī)療保險(xiǎn)合同,。這個(gè)合同的簽定，為我們公司帶來巨大的社會(huì)效益和社會(huì)影響,。我們創(chuàng)造了一個(gè)健康險(xiǎn)運(yùn)作的全國性典范,，為公司的有序發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

4,、思想政治工作和企業(yè)文化建設(shè)都得到了加強(qiáng),。

企業(yè)文化建設(shè)擺上了公司發(fā)展的重要議事日程，企業(yè)文化建設(shè)不斷加強(qiáng),，使得公司的凝聚力進(jìn)一步增強(qiáng),。一年以來，我們高度重視企業(yè)文化建設(shè),，通過舉辦慶祝三八節(jié)晚會(huì),、誠信教育簽名、機(jī)關(guān)晨操比賽,、歌詠比賽以及各種政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等活動(dòng),，一方面活躍、豐富了職工的文化生活;另一方面進(jìn)一步增強(qiáng)了團(tuán)隊(duì)的凝聚力,、向心力,。通過開展讀書學(xué)習(xí)活動(dòng)，先后學(xué)習(xí)了《自動(dòng)自發(fā)的工作》,、《沒有任何借口》等書籍,，提高了員工的理念和工作的自覺性。利用每周周一下午的時(shí)間,，在中支公司會(huì)議室進(jìn)行中心小組學(xué)習(xí),，公司所有中層領(lǐng)導(dǎo)干部參加，集中學(xué)習(xí)討論上級(jí)公司下發(fā)的有關(guān)文件和政策,。在學(xué)習(xí)的同時(shí),，制定本周的工作計(jì)劃，使工作有方向,、目標(biāo)和計(jì)劃性。同時(shí),，我們還積極引導(dǎo)廣大員工向黨組織靠攏,，今年共有13名同志向黨組織遞交了入黨申請(qǐng)書,，并有3名同志光榮地加入了中國共產(chǎn)黨,。從黨內(nèi)到黨外,，從領(lǐng)導(dǎo)干部到一般員工都堅(jiān)持思想政治學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。形成了上下一心,、團(tuán)結(jié)一致,、齊心協(xié)力共謀公司大發(fā)展的良好氛圍。

在今年的12月18日,，在公司黨組的領(lǐng)導(dǎo)和廣大職工的支持下,，經(jīng)過職代會(huì)籌備工作小組的緊張準(zhǔn)備，中國太平洋人壽保險(xiǎn)公司x中心支公司第一屆職工代表大會(huì)勝利地召開,。這次大會(huì)進(jìn)一步貫徹三個(gè)代表的重要思想,，認(rèn)真總結(jié)近年來公司在業(yè)務(wù)發(fā)展與經(jīng)營,、管理工作中的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn),，把職工民主管理、參政議政納入職代會(huì)職權(quán)范圍,，提高了員工參政議政的能力，進(jìn)一步調(diào)動(dòng)了全司員工的積極性,。會(huì)上,，提出合理化建議17條，我們將在今后的工作中對(duì)合理的建議逐一解決,。職代會(huì)的召開,，為全面提高公司經(jīng)營、管理水平,，向創(chuàng)建一流壽險(xiǎn)公司的目標(biāo)扎實(shí)推進(jìn)打下了堅(jiān)實(shí)的群眾基礎(chǔ),。

大會(huì)表決通過了《中國太平洋人壽保險(xiǎn)公司x中心支公司關(guān)于20x年分業(yè)以來經(jīng)營情況工作報(bào)告》等11個(gè)制度、辦法和規(guī)定,。

這次會(huì)議是x中心支公司企業(yè)發(fā)展過程中的一件大事,，也是公司員工政治生活中的一件大事，它對(duì)充分保證廣大員工正確行使民主管理監(jiān)督權(quán)利,，調(diào)動(dòng)和發(fā)揮廣大職工參政議政的積極性,，真正形成依靠職工抓管理、抓好管理求發(fā)展的良好局面,，對(duì)不斷完善公司經(jīng)營管理機(jī)制,，進(jìn)一步提高經(jīng)營管理水平和經(jīng)濟(jì)效益，必將產(chǎn)生深遠(yuǎn)的影響,。

三,、存在的不足。

在肯定成績和進(jìn)步的同時(shí),，我們還清醒地看到我們工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱環(huán)節(jié),。

一是縣區(qū)和部門及業(yè)務(wù)渠道之間發(fā)展還不平衡，有些單位和部門的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)市場(chǎng)的研究還不深入,、不主動(dòng),、不準(zhǔn)確，把握市場(chǎng)、應(yīng)對(duì)市場(chǎng)的能力還有欠缺,，對(duì)市場(chǎng)的敏感度,、對(duì)全局的掌控能力、綜合素質(zhì)還有待提高,。二是部分單位還存在執(zhí)行不到位的問題,，個(gè)別領(lǐng)導(dǎo)同志的危機(jī)意識(shí)、憂患意識(shí),、責(zé)任意識(shí)還不夠強(qiáng),。三是進(jìn)一步提高全員敬業(yè)精神，要在明年作為一項(xiàng)系統(tǒng)工程來認(rèn)真對(duì)待,。四是縣區(qū)機(jī)構(gòu)建設(shè)還很薄弱,，必須得到全面加強(qiáng)等等。這些問題,，都應(yīng)引起我們的高度重視,，并在今后的工作中認(rèn)真加以對(duì)待、解決,。

20x年的工作打算

(一)總體指導(dǎo)思想是：深入貫徹落實(shí)十六和xx屆五中全會(huì)精神,，繼續(xù)堅(jiān)持穩(wěn)健經(jīng)營，以效益為中心的經(jīng)營指導(dǎo)思想,，加快業(yè)務(wù)發(fā)展,，提高經(jīng)濟(jì)效益，保持公司長期,、穩(wěn)定,、可持續(xù)性發(fā)展。

20x年工作的總體思路為：抓管理,、樹形象,、創(chuàng)品牌、占市場(chǎng),。以縣區(qū)機(jī)構(gòu)建設(shè)為主線,，以干部隊(duì)伍建設(shè)為根本，以員工隊(duì)伍建設(shè)為基礎(chǔ),，強(qiáng)化個(gè)險(xiǎn)的主導(dǎo)地位,，繼續(xù)抓好系統(tǒng)業(yè)務(wù)和集團(tuán)業(yè)務(wù)的運(yùn)作。實(shí)現(xiàn)05年業(yè)務(wù)規(guī)模和經(jīng)營效益的快速同步增長,。在此基礎(chǔ)上,，加強(qiáng)企業(yè)文化建設(shè)，提高員工福利待遇,，把太平洋壽險(xiǎn)x市中心支公司向一流的壽險(xiǎn)公司,、精品公司的方向推進(jìn)一大步,。

具體到各個(gè)業(yè)務(wù)渠道的要求是：

1、個(gè)險(xiǎn)方面,。

20x年是標(biāo)準(zhǔn)化團(tuán)隊(duì)建設(shè)年,，以《基本法》為發(fā)展內(nèi)在動(dòng)力，以標(biāo)團(tuán)建設(shè)為外在發(fā)展標(biāo)準(zhǔn),，全力推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展,。加大市直營業(yè)部隊(duì)伍建設(shè)，建好縣區(qū)個(gè)險(xiǎn)管理架構(gòu),，建好講師隊(duì)伍,，全力發(fā)展個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

2,、團(tuán)險(xiǎn)方面。

以公司縣區(qū)架構(gòu)建設(shè)為依托,，建立,、健全團(tuán)險(xiǎn)隊(duì)伍，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為宗旨,，全力打造x太保團(tuán)險(xiǎn)新形象,，以意外險(xiǎn)為基礎(chǔ)創(chuàng)建保費(fèi)新平臺(tái)。3,、中介代理業(yè)務(wù),。理順市直與縣區(qū)中介業(yè)務(wù)管理架構(gòu)，進(jìn)一步加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),，限度的提高業(yè)務(wù)產(chǎn)出能力和業(yè)務(wù)管理水平,。進(jìn)一步加強(qiáng)銀行保險(xiǎn)渠道建設(shè)，維護(hù)現(xiàn)有渠道,，開拓新的業(yè)務(wù),，開源節(jié)流，實(shí)現(xiàn)規(guī)模產(chǎn)品與效益產(chǎn)品雙豐收,。加強(qiáng)團(tuán)隊(duì)建設(shè),，增強(qiáng)凝聚力，努力開創(chuàng)‘團(tuán)結(jié),、奉獻(xiàn),、拼搏、進(jìn)取’的中介部精神,。

4,、客服續(xù)收。

強(qiáng)化續(xù)期業(yè)務(wù)管理,，從抓管理入手,，加強(qiáng)對(duì)客服工作的管理力度,，加強(qiáng)縣區(qū)內(nèi)勤管理體現(xiàn)服務(wù)品質(zhì)?？蛻舴?wù)工作要全面宣導(dǎo)以客戶為中心的理念,，扎扎實(shí)實(shí)抓基礎(chǔ)，全力以赴抓服務(wù),，從我做起,，從小事做起，從本部門做起,，用誠信,、主動(dòng)、求實(shí),、創(chuàng)新的精神打造太平洋壽險(xiǎn)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的品牌,。

(二)20x年的經(jīng)營目標(biāo)

個(gè)險(xiǎn)標(biāo)保任務(wù)20__萬元。意外險(xiǎn)要力爭600萬元,。團(tuán)壽險(xiǎn)要保證3300萬,。中介業(yè)務(wù)8100萬元。續(xù)收業(yè)務(wù)4500萬,。

明年,，要做好以下幾項(xiàng)工作：

一、認(rèn)真搞好縣區(qū)機(jī)構(gòu)建設(shè),，強(qiáng)化縣區(qū)機(jī)構(gòu)職能,，使工作重心下移。

通過縣區(qū)機(jī)構(gòu)建設(shè),，提高縣區(qū)業(yè)務(wù)產(chǎn)能,，讓縣區(qū)機(jī)構(gòu)在各個(gè)業(yè)務(wù)方面得到全面發(fā)展。并結(jié)合分公司下發(fā)的《縣區(qū)機(jī)構(gòu)管理辦法》,，理順,、規(guī)范縣區(qū)框架，使各縣區(qū)實(shí)現(xiàn)個(gè),、團(tuán),、中介的全面發(fā)展。

二,、大力加強(qiáng)干部隊(duì)伍建設(shè),，不斷強(qiáng)化各級(jí)班子建設(shè)。

市場(chǎng)的競(jìng)爭,，歸根結(jié)底是人才的競(jìng)爭,。企業(yè)要想讓自己立于不敗之地，必須堅(jiān)持以人為本,，實(shí)施人才戰(zhàn)略,。我們要通過內(nèi)部培養(yǎng),、外部引進(jìn)、社會(huì)招聘等各種渠道,，選拔人才,，真正做到人才興司、人才強(qiáng)司,。今年的工作重點(diǎn)主要是抓好縣區(qū)班子建設(shè),，使縣區(qū)班子發(fā)揮出應(yīng)有的作用。同時(shí)搞好人才儲(chǔ)備,，也就是搞好后備干部的建設(shè),。

三、切實(shí)抓好員工隊(duì)伍建設(shè),。

經(jīng)過近四年的發(fā)展,，我們逐漸在員工隊(duì)伍建設(shè)方面取得了一定成效。中介業(yè)務(wù),、團(tuán)險(xiǎn)業(yè)務(wù),、續(xù)期業(yè)務(wù)都走在了全省前面。今年,，要加強(qiáng)四支隊(duì)伍的建設(shè)：個(gè)險(xiǎn)隊(duì)伍建設(shè)、團(tuán)險(xiǎn)隊(duì)伍建設(shè),、中介隊(duì)伍建設(shè),、收展員隊(duì)伍建設(shè)。要在隊(duì)伍規(guī)模不斷壯大的基礎(chǔ)上,，走精兵之路,，大力培養(yǎng)高產(chǎn)能業(yè)務(wù)員。并對(duì)四支隊(duì)伍的各級(jí),、各類業(yè)務(wù)員實(shí)行分類指導(dǎo),，錘煉好能打硬仗的四個(gè)方面的隊(duì)伍。

四,、繼續(xù)加強(qiáng)系統(tǒng)和集團(tuán)業(yè)務(wù)運(yùn)作,。

根據(jù)東營的特點(diǎn)，系統(tǒng)業(yè)務(wù)和集團(tuán)業(yè)務(wù)是我們公司發(fā)展的優(yōu)勢(shì),。要在原來抓系統(tǒng)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,，維護(hù)和鞏固好各個(gè)業(yè)務(wù)渠道。同時(shí)對(duì)油田的重點(diǎn)單位實(shí)施重點(diǎn)公關(guān),，繼續(xù)擴(kuò)大集團(tuán)業(yè)務(wù),，為公司的發(fā)展造影響、樹形象,。

五,、抓好各方面的管理,。

通過管理，更好的促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展,，使公司向精品公司的方向不斷邁進(jìn),。

六、加強(qiáng)思想政治工作和企業(yè)文化建設(shè),。

全方位提升企業(yè)文化層次,，真正做到創(chuàng)品牌、樹形象,、占市場(chǎng),，把x太保壽險(xiǎn)做大做強(qiáng)。

新的一年即將開始,，讓我們放眼過去,，展望未來，以高昂的斗志,，必勝的信心,，團(tuán)結(jié)拼搏，乘勝而進(jìn),，打造鋼鐵團(tuán)隊(duì),，創(chuàng)建精品公司，不斷開創(chuàng)x太保壽險(xiǎn)的新局面,。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十

近幾年個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)的迅速增長十分引人注目,。有數(shù)字表明，國內(nèi)個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)20xx年底的利潤就大約為250億元,，每年的年均增長率平均為16.5%,，這一指標(biāo)遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過世界上一些發(fā)達(dá)國家。我行行長姜樹清曾指出,，隨著我國居民財(cái)富的迅速增加和個(gè)人投資意識(shí)的增強(qiáng),，國內(nèi)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿Γ瑫r(shí)也為我行的中間業(yè)務(wù)發(fā)展帶來契機(jī),。這種跡象從20xx年開始表現(xiàn)得更加明顯,。

20xx年正是我行進(jìn)行深入改革的一年，各個(gè)地區(qū)的網(wǎng)點(diǎn)都在由原來的傳統(tǒng)核算型轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)在的營銷服務(wù)型,。就在去年年末11月份,，我所正式轉(zhuǎn)型成功。并合格的通過了總行的驗(yàn)收,，成為了河濱第二批成功轉(zhuǎn)型的網(wǎng)點(diǎn)之一,。特別是在最后一個(gè)季度，除了傳統(tǒng)的儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)得到良好發(fā)展以外,，我所的中間業(yè)務(wù)發(fā)展也取得了驕人的成績,?；穑ｋU(xiǎn)等代理產(chǎn)品都在銷售數(shù)據(jù)上為xx年畫上了濃墨重彩的一筆,。而在所有的中間業(yè)務(wù)中,，又以保險(xiǎn)銷售完成得最為出色。我所整個(gè)四季度的指導(dǎo)任務(wù)為200萬,，實(shí)際完成量為869.8萬,，完成率為434%。其中傳統(tǒng)險(xiǎn)銷售505.2萬,，投連險(xiǎn)銷售為364.6萬,。

我所之所以能夠取得如此好的銷售業(yè)績，這是和行領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)教育分不開的,，同時(shí)也是和各位同事的刻苦努力,、精誠團(tuán)結(jié)分不開的。

強(qiáng)化全局意識(shí)是做好一切工作的出發(fā)點(diǎn),，思想政治工作是業(yè)務(wù)工作的靈魂和生命線,。隨著改革開放的逐步深化，新的理論和新的實(shí)踐對(duì)銀行業(yè)的工作提出了更新更高的要求,。但是在進(jìn)一步學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)工作和加強(qiáng)營銷服務(wù)意識(shí)建設(shè)方面,，我們的思想觀念、工作方式仍然存在著一定差距,，存在著不適應(yīng)時(shí)代的新要求和社會(huì)生活新變化,，針對(duì)性不強(qiáng)、效果不理想的問題,。因此，發(fā)揚(yáng)與時(shí)俱進(jìn)品格,，加強(qiáng)部隊(duì)伍建設(shè),，牢固樹立和強(qiáng)化全局意識(shí)、管理意識(shí),、創(chuàng)新意識(shí)和營銷意識(shí),，帶出一支過硬的服務(wù)銷售隊(duì)伍，更好地完成我行的中間業(yè)務(wù)發(fā)展,，已成為每一個(gè)網(wǎng)點(diǎn)的一個(gè)必然要求,。在樹立好正確的全局觀以及新型的營銷服務(wù)意識(shí)之后，做出好的成績就事半功倍了!還是一句老話“態(tài)度決定一切!”

在實(shí)際工作中,，如果僅僅是在思想上做文章,，不結(jié)合實(shí)際情況去“因地制宜”那也是種不出好的果實(shí)來的。所以我所按照“創(chuàng)新改革,、轉(zhuǎn)變職能,、從嚴(yán)管理”的要求,，加強(qiáng)了思想建設(shè)，設(shè)立了適應(yīng)本所一套激勵(lì)機(jī)制,。例如：對(duì)于所內(nèi)當(dāng)月銷售第一名,，頒發(fā)帶點(diǎn)值網(wǎng)點(diǎn)精神卡，以及一些小的紀(jì)念獎(jiǎng)品,。這不但在一定程度上激勵(lì)了銷售人員,，同時(shí)也給網(wǎng)點(diǎn)內(nèi)的其他員工樹立一個(gè)學(xué)習(xí)的榜樣和追趕的目標(biāo)。得到獎(jiǎng)勵(lì)的員工會(huì)更加努力希望衛(wèi)冕,，而有差距的員工會(huì)從他身上吸取先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn)奮起追趕,。這樣就在所內(nèi)形成了一種”你追我趕“的良性競(jìng)爭氛圍，使得整個(gè)團(tuán)隊(duì)的戰(zhàn)斗力得到快速提升,，并且為所內(nèi)的中間業(yè)務(wù)收入和個(gè)人收入都帶來了大大的實(shí)惠,。

任何一個(gè)事物的發(fā)展變化，除了決定性的內(nèi)部因素以外,，還有客觀的外部條件存在,。自去年十月以來，國內(nèi)的投資環(huán)境風(fēng)雨突變,，股票,、基金等相對(duì)風(fēng)險(xiǎn)較高的金融產(chǎn)品開始體現(xiàn)出與其自身收益相符的風(fēng)險(xiǎn)性。眾多老百姓在金融投資的浪潮中開始迷失方向,，不知所措,。

在市場(chǎng)動(dòng)蕩不安時(shí)，國內(nèi)專家媒體紛紛提醒客戶要理性理財(cái),，不要盲目投資,。對(duì)于普通的老百姓來說，似乎除了見到“理財(cái)”這個(gè)字眼的頻率逐步提高,，對(duì)于如何安排理財(cái),，并享受到專業(yè)理財(cái)帶來的好處，實(shí)實(shí)在在的感覺恐怕并不多,。老百姓感覺不到理財(cái)服務(wù)和自己的關(guān)系,，是現(xiàn)有的市場(chǎng)狀況決定的。加上現(xiàn)有的銀行客戶經(jīng)理還需要很多培訓(xùn),，如果連客戶經(jīng)理都不知道該推介什么服務(wù),、如何推介服務(wù)，客戶怎么可能知道?制定合理的個(gè)人理財(cái)方案,，開展理財(cái)業(yè)務(wù)的目的多是為了吸引客戶注意力,，進(jìn)而推銷我們的產(chǎn)品，出于這樣的目的，關(guān)注顧客的需求成了理財(cái)規(guī)劃首要的目標(biāo),。一個(gè)真正意義的理財(cái)顧問,，絕對(duì)是站在客戶需求的角度來考慮問題的。

其實(shí)即使是銀行工作人員對(duì)于“理財(cái)”這一概念所涉及的具體內(nèi)容以及專業(yè)化理財(cái)方案的制定和修正等仍然并不完全了解,，這樣就在一定程度上影響了個(gè)人理財(cái)服務(wù)的實(shí)際效果與相關(guān)產(chǎn)品的進(jìn)一步推廣,。對(duì)于專業(yè)化理財(cái)?shù)姆椒耙饬x，應(yīng)當(dāng)是在順應(yīng)當(dāng)前經(jīng)濟(jì)和金融市場(chǎng)發(fā)展形勢(shì)的情況下,，經(jīng)過專業(yè),、細(xì)致、謹(jǐn)慎的分析和研究工作,，在盡量規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的情況下,，制定出切合實(shí)際的、具有高度可操作性的投資組合方案,，以達(dá)到個(gè)人資產(chǎn)的保值與增值,，同時(shí)應(yīng)當(dāng)隨著經(jīng)濟(jì)形勢(shì)的不斷發(fā)展對(duì)已制定的方案加以修正，以保證方案的高效性,。而我所能在過往的幾個(gè)月的保險(xiǎn)銷售中取得良好的成績,，正是符合了這一規(guī)律。

根據(jù)我在去年開始擔(dān)任個(gè)人業(yè)務(wù)顧問以來的銷售經(jīng)驗(yàn)以及同同事們交流探討實(shí)際營銷案例之后,，我總結(jié)出幾個(gè)簡單的方法：

首先,，理財(cái)方案的制定必須根據(jù)客戶資產(chǎn)規(guī)模、順應(yīng)當(dāng)前金融市場(chǎng)形勢(shì)對(duì)理財(cái)方案加以規(guī)劃,。雖然不一定每個(gè)客戶經(jīng)理都具備專業(yè)的經(jīng)濟(jì)和金融分析能力,，但是至少應(yīng)該看清眼下哪部分投資會(huì)面臨較大的風(fēng)險(xiǎn)。例如,，去年滬深股市從10月底開始下跌,，那么即使該客戶風(fēng)險(xiǎn)投資偏好測(cè)試結(jié)果為進(jìn)取型或積極投資型，客戶經(jīng)理也不應(yīng)該在11月為客戶制定的理財(cái)方案中把“股票投資”這一項(xiàng)列為資產(chǎn)增值的重點(diǎn),，因?yàn)榇藭r(shí)這個(gè)市場(chǎng)中的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)要遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于收益,。受此影響，同期債券市場(chǎng)走勢(shì)相當(dāng)強(qiáng)勁,，這個(gè)時(shí)候投資債券不僅能夠有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，而且還能帶來穩(wěn)定的收益,。理財(cái)方案與投資策略的制定需要周密的分析,，并且根據(jù)當(dāng)前金融市場(chǎng)的不斷變化加以修正，這樣才能保證你的銷售推薦的高效性,。

其次,，參考客戶投資風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試判斷投資組合，具體根據(jù)每個(gè)客戶的不同情況量身定制合適的理財(cái)方案。對(duì)于不同的資產(chǎn)規(guī)模,，以及懷有不同創(chuàng)業(yè)目標(biāo)和年齡層次的客戶不能一視同仁,，統(tǒng)一對(duì)待。即使兩個(gè)客戶都屬于公務(wù)員,，也應(yīng)根據(jù)客戶年齡,、資產(chǎn)狀況區(qū)別對(duì)待。對(duì)于資產(chǎn)數(shù)額較大,，且已經(jīng)走過了事業(yè)初期的成家立業(yè)的公務(wù)員,，應(yīng)當(dāng)從保全財(cái)產(chǎn)的角度考慮、并且盡量對(duì)其投資資產(chǎn)部分進(jìn)行互補(bǔ)金融產(chǎn)品的投資,，如果已經(jīng)購買基金的,，推介客戶購買具有保障功能的萬能型保險(xiǎn);如果已經(jīng)購買了萬能型保險(xiǎn)或者利得盈這樣的保本型產(chǎn)品的，可以向其推薦略帶風(fēng)險(xiǎn)的投資連結(jié)保險(xiǎn),，這樣可以使得客戶的一部分資金有較強(qiáng)的增值功能,，同時(shí)又不會(huì)有太大的風(fēng)險(xiǎn)需要承擔(dān)。與此相反,，倘若另一個(gè)理財(cái)方案的公務(wù)員,，是資產(chǎn)規(guī)模較小且剛剛離開校園的年輕人，則可以在確定客戶具備一 些基礎(chǔ)金融產(chǎn)品(如股票,、國債)投資知識(shí)的情況下,，指導(dǎo)客戶主要通過這方面進(jìn)行資產(chǎn)的保值增值，并不斷變化投資組合以盡量規(guī)避可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn);進(jìn)而推介我行的“銀證通”,、“開放式基金定期定額申購”等投資理財(cái)產(chǎn)品和“網(wǎng)上銀行”等便利產(chǎn)品,。

第三，客戶接受相關(guān)產(chǎn)品知識(shí)的培訓(xùn)也非常重要,。除各種形式的銀行存款以外,，股市、國債,、保險(xiǎn)作為基礎(chǔ)性的投資品種普遍受到各類客戶的重視,，出于投資者眾多以及操作相對(duì)容易的角度考慮，個(gè)人理財(cái)方案應(yīng)當(dāng)盡可能地對(duì)這些金融產(chǎn)品的投資份額進(jìn)行合理安排,。另外,，由于工作領(lǐng)域的原因，可能某些客戶對(duì)某種或各種金融產(chǎn)品非常了解,，也可能有人對(duì)此一竅不通,，但是不管怎樣，對(duì)每一個(gè)接受理財(cái)方案的客戶都必須要在一定程度上讓他們熟悉自己方案中所涉及到的金融產(chǎn)品,，如客戶簽約新股隨心打賬戶,，申領(lǐng)貸記卡,、申購?fù)顿Y連結(jié)保險(xiǎn)，我們就應(yīng)該詳細(xì)介紹金融產(chǎn)品或召集客戶進(jìn)行培訓(xùn),，避免因操作失誤或解釋不到位造成退單等一系列后繼無用的工作,。而且一旦一個(gè)客戶前來辦理完退單手續(xù)之后，你再想給他推薦其他的理財(cái)產(chǎn)品幾乎不可能了;因?yàn)樗紫纫呀?jīng)在心里把你給否定了“這個(gè)人騙了我!“或者”這個(gè)銀行就是和保險(xiǎn)公司合伙起來騙人的,?！爸袊擞袀€(gè)“很好”的習(xí)慣，就是在給別人說一些消息的時(shí)候常常使用“我聽說”“他們說”,，如果一個(gè)客戶當(dāng)他對(duì)你從心理上否定了之后,，你再想轉(zhuǎn)變他對(duì)某個(gè)事物的觀念是非常困難的，而且他同時(shí)也可能將他的這種觀點(diǎn)傳播到他周邊的人群,，他周邊的人群可能會(huì)將這種對(duì)我們營銷不利的觀點(diǎn)再傳播給其他人;從而導(dǎo)致該網(wǎng)點(diǎn)甚至該銀行失去大量的潛在客戶,。

在這里我想給各位同事強(qiáng)調(diào)的一個(gè)觀點(diǎn)，這就是 “我不是為了這么一單產(chǎn)品或是我這個(gè)月的工資而向客戶推薦這款產(chǎn)品,，我是為了更好的為客戶的資金能夠更好的獲得他所需要的增值服務(wù)而向他推薦我們的產(chǎn)品,。“

最后,，在考慮完以上的各種因素之后,，我們還可以適時(shí)的給客戶推薦一些填充性的產(chǎn)品。例如,，辦理了新股隨心打賬戶的客戶我們可以為他簽訂短信銀行,，讓他隨時(shí)能夠清楚的了解他賬戶的變動(dòng)情況等等。

過往業(yè)績不代表未來,，這些僅僅是我所在過往成績上得到的一點(diǎn)點(diǎn)小小的經(jīng)驗(yàn)總結(jié),，希望大家能給從中獲得一定的啟發(fā)，更希望大家在今后的業(yè)務(wù)發(fā)展過程中能夠給我們多提供先進(jìn)的經(jīng)驗(yàn),。

在這里，我個(gè)人送給大家兩句在我大學(xué)時(shí)期市場(chǎng)營銷課程里學(xué)到的名言“市場(chǎng)是最壞的教練,，還沒有等我們熱身就已經(jīng)開始競(jìng)賽,，競(jìng)賽結(jié)果的好壞相當(dāng)一部分因素在于我們的悟性和主觀能動(dòng)性,。同時(shí),，市場(chǎng)也是最好的教練，不需訓(xùn)練就能教會(huì)我們技能和發(fā)展的契機(jī),，關(guān)鍵的是市場(chǎng)參與者的眼光是否長遠(yuǎn)、品格是否經(jīng)得起考驗(yàn)“。

在近半年的金融市場(chǎng)動(dòng)蕩中,，我們已經(jīng)經(jīng)歷了足夠的市場(chǎng)磨練,，我堅(jiān)信通過我們共同的奮斗，架好“支點(diǎn)”撬動(dòng)市場(chǎng),，打造“勢(shì)能”以便放大行銷慣性,，進(jìn)行整合形成“拳頭”能量，圓滿完成河濱支行的各項(xiàng)中間業(yè)務(wù)指標(biāo),，為河濱的蓬勃發(fā)展添磚加瓦!

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十一

x年,，我加入到了支公司，從事我不曾熟悉的人壽保險(xiǎn)工作,。一年來，在公司領(lǐng)導(dǎo)的親切關(guān)懷和其他老師傅的熱情幫助下,，自己從一個(gè)保險(xiǎn)門外漢到能夠獨(dú)立從事和開展保險(xiǎn)營銷業(yè)務(wù),，在自己的業(yè)務(wù)崗位上,，做到了無違規(guī)行為，和全司員工一起共同努力,，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)和上級(jí)布置的各項(xiàng)工作任務(wù),。以下是本人一年來的工作情況匯報(bào),。

一,、努力提高政治素養(yǎng)和思想道德水平

積極參加上級(jí)公司和支公司,、本部門組織的各種政治學(xué)習(xí)、主題教育,、職業(yè)教育活動(dòng)以及各項(xiàng)組織活動(dòng)和文娛活動(dòng)，沒有無故缺席現(xiàn)象;能夠堅(jiān)持正確的政治方向,，認(rèn)真學(xué)習(xí)鄧小平理論和“”重要思想等,，從各方面主動(dòng)努力提高自身政治素養(yǎng)和思想道德水平，在思想上政治上都有所進(jìn)步,。

二,、努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平

積極參加上級(jí)公司和支公司、本部門組織的各種業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)培訓(xùn)和考試考核,，勤于學(xué)習(xí),，善于創(chuàng)造，不斷加強(qiáng)自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的訓(xùn)練,，不斷提高業(yè)務(wù)操作技能和為客戶服務(wù)的基本功,，掌握了應(yīng)有的專業(yè)業(yè)務(wù)技能和服務(wù)技巧，能夠熟練辦理各種業(yè)務(wù),，知曉本公司經(jīng)營的各項(xiàng)業(yè)務(wù)產(chǎn)品并能有針對(duì)性地開展宣傳和促銷,。

三、嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度

一年來,，無論在辦理業(yè)務(wù)還是其它的工作中,，都能嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)公司和支公司的各項(xiàng)規(guī)章制度、內(nèi)控規(guī)定和服務(wù)規(guī)定,，堅(jiān)持使用文明用語,，不越權(quán)辦事，不以權(quán)謀私,，沒有出現(xiàn)被客戶投訴的行為以及其它違規(guī)違章行為。業(yè)余生活檢點(diǎn),，不參與賭博,、購買等不良行為。

四,、較好地完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)

一年來,，能一直做到兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇地努力工作,，上班早來晚走,，立足崗位,，默默奉獻(xiàn)，積極完成支公司和本部門下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),。能夠積極主支動(dòng)關(guān)心本部門的各項(xiàng)營銷工作和任務(wù),，積極營銷電子銀行業(yè)務(wù)和各種銀行卡等及其它中介業(yè)務(wù)等。

一年來,，本人憑著對(duì)保險(xiǎn)事業(yè)的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責(zé),，努力按上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的要求做好各方面工作,，取得了一定的成績，也取得領(lǐng)導(dǎo)和同志們的好評(píng),?；厥滓荒赀^來，在對(duì)取得成績欣慰的同時(shí),，也發(fā)現(xiàn)自己與最優(yōu)秀的員工比還存在一定的差距和不足,。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點(diǎn)和不足,，進(jìn)一步提高自身綜合素質(zhì),，把該做的工作做實(shí)、做好,。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十二

x縣委綜治辦,、向家壩鎮(zhèn)綜治辦有關(guān)抓好社會(huì)治安綜合治理工作的要求，我公司對(duì)x年度的社會(huì)治安綜合治理工作進(jìn)行了總結(jié),。x市分公司簽訂的“x年度社會(huì)治安綜合治理目標(biāo)責(zé)任書”,，以及與向家壩鎮(zhèn)綜治辦簽訂的責(zé)任書，逐條逐項(xiàng)落實(shí)打分,，通過評(píng)比實(shí)得分99分,，現(xiàn)將我公司20x年的社會(huì)治安綜合治理工作總結(jié)如下：

一、提高思想認(rèn)識(shí),，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

加強(qiáng)社會(huì)治安綜合治理是黨中央,、國務(wù)院、全國人大常委會(huì)為保證我國經(jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展,，保證社會(huì)和諧穩(wěn)定而作出的重要決定,。只有社會(huì)治安搞好了，社會(huì)穩(wěn)定了,，經(jīng)濟(jì)才會(huì)發(fā)展,，人民才能安居樂業(yè)。因此,，認(rèn)真貫徹落實(shí)黨的xx大以來關(guān)于“加強(qiáng)社會(huì)治安綜合治理,，打防結(jié)合,，預(yù)防為主，加強(qiáng)教育和管理,，落實(shí)責(zé)任制”的精神,，是我們各級(jí)各部門，特別是領(lǐng)導(dǎo)班子及班子成員工作中的重中之重,。水富公司領(lǐng)導(dǎo)班子,，自始至終將社會(huì)治安綜合治理工作作為我公司的頭等大事來抓，首先做到組織落實(shí),，行政班子進(jìn)行調(diào)整,，社會(huì)治安綜合治理領(lǐng)導(dǎo)小組班子也及時(shí)跟著調(diào)整，x縣綜治委,、向家壩鎮(zhèn)綜治辦,。切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，使這項(xiàng)工作真正落到實(shí)處,，做到組織落實(shí),。經(jīng)理室、領(lǐng)導(dǎo)小組對(duì)我公司的綜治工作也十分重視,，做到每月研究一次,，將安全防范工作納入工作的重點(diǎn)，形成了制度,。

二,、完善各項(xiàng)安全保衛(wèi)管理制度

我公司結(jié)合單位實(shí)際，在原有的制度基礎(chǔ)上,，簽訂完善了安全保衛(wèi)制度,，抓好“三防一保”工作,，按綜合治理的要求,，抓好預(yù)防和控制各類事故的發(fā)生，在保衛(wèi)基礎(chǔ)設(shè)施方面,，盡量的擠費(fèi)用添置保衛(wèi)設(shè)備,，加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，加固圍墻大門,，新建的辦公樓就已充分考慮到防火防盜的設(shè)施要求,。檔案室、保管室等重要部門安裝了堅(jiān)固的防盜門,，購置保險(xiǎn)柜,，配備消防器材、強(qiáng)光電筒等，加強(qiáng)門衛(wèi)值班制度,、門衛(wèi)巡視制度,、對(duì)陌生人的查詢，堅(jiān)持節(jié)假日雙人值班,，下班后專人值班的制度,，做到“管好自己的人，看好自己的門”,，確保一方平安,，按照與消防部門簽訂的消防安全職責(zé)保證書的要求積極抓好單位和職工家庭的用火用電，每次職工會(huì)上經(jīng)理室都要強(qiáng)調(diào)注重抓好安全防范工作,，真正做到把社會(huì)治安綜合治理工作納入經(jīng)理室工作的議事日程,，有效地預(yù)防了各種治安案件的發(fā)生。

三,、積極開展法制教育，努力推進(jìn)依法司法

x縣里組織的認(rèn)真開展以憲法為中心,、專業(yè)法為重點(diǎn)的法制教育,，認(rèn)真組織學(xué)習(xí)好九屆全國人大第十三次會(huì)議上通過的《中華人民共和國保險(xiǎn)法〈修正案〉》，積極參加普法教育,。通過普法教育,，所有職工在業(yè)務(wù)活動(dòng)中都能嚴(yán)格遵守國家的法律法令和保險(xiǎn)條款，嚴(yán)格按規(guī)章制度辦,，有良好的法制意識(shí),，從根本上杜絕了x、挪用保費(fèi)的行為發(fā)生,。積極配合公安等有關(guān)部門開展專項(xiàng)斗爭和專項(xiàng)治理,，嚴(yán)厲打擊刑事犯罪，掃除販毒,、吸毒,、賭博、x娼等社會(huì)丑惡現(xiàn)象,，發(fā)揚(yáng)光大社會(huì)主義精神文明建設(shè),。

由于加強(qiáng)了對(duì)社會(huì)治安綜合治理工作的領(lǐng)導(dǎo)，并在實(shí)際工作中正確實(shí)施,，爭創(chuàng)社會(huì)治安綜合治理“四無”,，爭創(chuàng)文明單位，x縣支公司x年度中全年無人員犯罪及重大政治,、經(jīng)濟(jì),、刑事案件。分別于x年十二月和二x省總工會(huì),，中華全國總工會(huì)授予“模范職工之家”稱號(hào)和“模范職工小家”稱號(hào),，為我公司較順利完成上級(jí)公司下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)奠定了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),，x縣經(jīng)濟(jì)的發(fā)展做出了一定的貢獻(xiàn)。

x年即將過去,，x年即將到來,，在新的一年里，x縣委政府的領(lǐng)導(dǎo)下,，認(rèn)真貫徹最近召開的黨的xx大精神,，高舉鄧小平理論偉大旗幟，全面貫徹“三個(gè)代表”重要思想,，以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，繼續(xù)貫徹執(zhí)行中央關(guān)于抓好社會(huì)治安綜合治理的方針和政策，全公司職工上下一條心,，在抓好公司業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),，認(rèn)真抓好我公司的社會(huì)治安綜合治理工作，x縣的政治穩(wěn)定,，經(jīng)濟(jì)發(fā)展,，社會(huì)繁榮作出貢獻(xiàn)

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十三

十二個(gè)月的倒計(jì)時(shí)結(jié)束了，20__年也沉入了歷史的長河當(dāng)中,。作為___保險(xiǎn)的一名銷售人員,，在過去一年來我?guī)еe極和熱情，嚴(yán)格的按照領(lǐng)導(dǎo)要求,，認(rèn)真的完成了自己在今年的工作目標(biāo),。

反思這一年，在工作中我經(jīng)歷了不少,，遇上了不少的失敗,，也受到了不少的鼓勵(lì)。這,，都讓我開始認(rèn)識(shí)到自己在工作中還有問題和不足!正因?yàn)槿绱?，我在工作中才還有問題，正因?yàn)槿绱?，我也還需要大家的鼓勵(lì),。但好在，無論怎樣,，這些來自工作和身邊的影響都在刺激著我,，讓我能在工作中積極拼搏，努力的將自己的工作順利的完成,。如今,，20__結(jié)束，在新一年到來前，我要好好的反思自己,，總結(jié)自己,。

一、思想和服務(wù)

銷售的工作對(duì)我而言,，其實(shí)也就是服務(wù)工作,。為客戶服務(wù)，讓客戶滿意,，并選擇我們的產(chǎn)品,。但不同于其他服務(wù)業(yè)，我們的服務(wù)更需要技巧和計(jì)劃,。

為此,，我也首先從思想上開始積極的改進(jìn)自己。面度工作,，我從思想上加強(qiáng)自己的服務(wù)心態(tài),，學(xué)會(huì)隨時(shí)的調(diào)整自己，并能與客戶換位思考,，積極分析客戶想要的東西,。再進(jìn)一步的去做銷售業(yè)務(wù)。

盡管,，期初我對(duì)這樣的思想和方式都很不熟悉，也不擅長,。但在一年來充分的鍛煉下,，我也逐漸掌握了自己的技巧和方法，讓自己能更好的適應(yīng)工作,，適應(yīng)客戶,，更是適應(yīng)自己的拼搏精神。

二,、日常的工作服務(wù)

作為保險(xiǎn)銷售,，我在工作中主要的目標(biāo)是做好新客戶的開發(fā)。為此,，我一直在__區(qū)各地跑來跑去,，積極地尋找潛在的客戶，并通過自己的努力去得到客戶們的認(rèn)可,。

在工作中,，我一直嚴(yán)格的按照公司的規(guī)定，并在實(shí)踐中鍛煉自己,，加強(qiáng)自己的溝通和交流能力,。這點(diǎn)也為我贏得了不少顧客的好感和信賴。

此外，我還一直關(guān)注著老客戶們的情況,。并在計(jì)劃中制定拜訪工作,，維護(hù)客戶的信任以及業(yè)務(wù)的往來。此外,，我還通過與老客戶的交流開發(fā)了不少新客戶,，算是取得了不少額外收獲。

總結(jié)這一年,，大體方向上好像沒什么變化,，但其實(shí)，細(xì)節(jié)和道路一直都在改變,，如果一年前的我看到現(xiàn)在的我,，一定會(huì)感到驚訝。但在接下來我會(huì)繼續(xù)努力的改變自己,，讓自己變得更加出色,，更好的完成自己的工作和目標(biāo)!

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十四

____年，史冊(cè)上必將留下深深印記的一年,，這一年大事頻發(fā),，從上半年冰凍災(zāi)害、汶川大地震到下半年奧運(yùn)會(huì)成功舉辦,、全球金融風(fēng)暴的暴發(fā)……無一不把本就不平靜的經(jīng)濟(jì)環(huán)境引得更加波濤洶涌,、波瀾起伏。____縣支公司在這種復(fù)雜多變,、困難重重的環(huán)境下,，在縣委、政府和上級(jí)公司的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在各職能部門的密切支持和配合下,，我司牢固樹立科學(xué)的發(fā)展觀，通過全體員工的奮力拼搏,，開拓創(chuàng)新,，勇于進(jìn)取，公司業(yè)務(wù)取得了長足發(fā)展,，業(yè)務(wù)規(guī)模創(chuàng)造了歷史同期紀(jì)錄,。回顧一年的工作,，既有成功的經(jīng)驗(yàn),，也暴露了一些不足，為了總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，改進(jìn)不足,，現(xiàn)將全年工作總結(jié)如下,。

一、基本經(jīng)營情況,。

截止至____年12月31日,，____縣支公司共實(shí)現(xiàn)總保費(fèi)1956萬元(預(yù))，其中：首年期繳保費(fèi)296萬元(預(yù)),，短期險(xiǎn)保費(fèi)266萬元,，團(tuán)體年金保費(fèi)54萬元，中介業(yè)務(wù)保費(fèi)733萬元(預(yù)),，續(xù)期保費(fèi)607萬元(預(yù)),。共支付各類賠款、滿期(生存)保險(xiǎn)金658萬元(預(yù)),，其中：短期意外險(xiǎn)賠款20萬元(預(yù)),，簡單賠付率為20%(預(yù));短期健康險(xiǎn)賠款100萬元(預(yù))，簡單賠付率為84%(預(yù)),，短期險(xiǎn)綜合簡單賠付率為39%(預(yù)),。

二、團(tuán)結(jié)一心,，個(gè)人業(yè)務(wù)取得突破性發(fā)展,。

個(gè)人業(yè)務(wù)是我們的核心業(yè)務(wù)，是公司持續(xù)經(jīng)營,、穩(wěn)健發(fā)展的基礎(chǔ),。20____年伊始，根據(jù)省,、州公司各個(gè)時(shí)期的企劃,，我公司還根據(jù)自身實(shí)際情況制訂了相應(yīng)的激勵(lì)措施，利用“產(chǎn)說會(huì)”,、“客戶答謝會(huì)”等多種銷售模式，抓住“金彩明天”等新險(xiǎn)種強(qiáng)勢(shì)上市的有利契機(jī),，全體員工斗志昂揚(yáng),、揮灑汗水，經(jīng)過辛勤的耕耘,，終于取得了豐碩的成果,。

20____全年我司共實(shí)現(xiàn)首年期繳保費(fèi)296萬元(預(yù))，完成州分公司下達(dá)全年任務(wù)的101%(預(yù)),，圓滿完成預(yù)定的保費(fèi)任務(wù)目標(biāo),。首年期繳保費(fèi)規(guī)模達(dá)到歷史峰。

核心業(yè)務(wù)的迅猛發(fā)展,，背后要有一支強(qiáng)有力的核心隊(duì)伍作為支撐,。公司一開始就加大了隊(duì)伍建設(shè)力度,，邀請(qǐng)全國銷售精英進(jìn)行技能提升培訓(xùn)、重金聘請(qǐng)北京專家進(jìn)行增員指導(dǎo),，把展業(yè)和增員結(jié)合起來,，通過增員來推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展，通過業(yè)務(wù)發(fā)展帶來的實(shí)惠來帶動(dòng)增員,。我們各級(jí)主管也付出了大量辛勤的勞動(dòng),，他們無時(shí)無刻不在關(guān)注著自己的屬員，幫其解困,、助其成長,、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神,，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖,，做到了有愛留人。目前,，全司員工已達(dá)115人,，為歷年之最，并且我們隊(duì)伍仍然在繼續(xù)發(fā)展壯大,。

三,、奮勇拼搏，團(tuán)體業(yè)務(wù)穩(wěn)中有升,。

團(tuán)體業(yè)務(wù)是公司經(jīng)營成效體現(xiàn)的重要指標(biāo),，也是產(chǎn)、壽險(xiǎn)兩類保險(xiǎn)的交集市場(chǎng),，因此,，競(jìng)爭尤其激烈。在與多個(gè)競(jìng)爭主體的交鋒中,，我司以全年團(tuán)體業(yè)務(wù)共收取保險(xiǎn)費(fèi)266萬元,。四季度經(jīng)營指標(biāo)重新下達(dá)后，我司只用了一個(gè)月的時(shí)間就率先超額完成了任務(wù)目標(biāo),。

一年來,，我們除了維護(hù)好已有的渠道外，還積極尋找新的業(yè)務(wù)增長點(diǎn),，努力打破前期業(yè)務(wù)發(fā)展低迷的狀況,，同時(shí)積極加強(qiáng)與有關(guān)部門的溝通與協(xié)作，爭取得到的支持和幫助,，加大宣傳力度,，擴(kuò)大影響面，從而贏得市場(chǎng),。

四,、雄踞市場(chǎng)主導(dǎo),，再創(chuàng)中介輝煌。

今年上半年,，省公司發(fā)出中介全年目標(biāo)上半年完成的號(hào)召,，面對(duì)巨大的挑戰(zhàn)，我們并沒有退縮,，按照省,、州公司的統(tǒng)一布署和安排，我們積極聯(lián)系各代理機(jī)構(gòu)和網(wǎng)點(diǎn),，加強(qiáng)業(yè)務(wù)指導(dǎo)和促成,。在認(rèn)真為網(wǎng)點(diǎn)做好服務(wù)工作的同時(shí)，我們還發(fā)動(dòng)全司員工共同努力,，全司一心,，加大自營業(yè)務(wù)規(guī)模，做到不等,、不靠,。通過全司員工和各代理機(jī)構(gòu)的共同努力，我司上半年共實(shí)現(xiàn)保費(fèi)452萬元,，雖然這一成績同州公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)還有一定的差距,，但這一成績已經(jīng)創(chuàng)造出____公司中介業(yè)務(wù)歷史新高，半年的業(yè)務(wù)規(guī)模是____年全年的3倍多,。這大大穩(wěn)固了____國壽的市場(chǎng)占有率,，體現(xiàn)了中國人壽領(lǐng)軍市場(chǎng)的主導(dǎo)地位。

至此,，我司全年共完成中介業(yè)務(wù)保費(fèi)652萬元(預(yù)),，創(chuàng)造歷史成績。

五,、服務(wù)社會(huì)主義新農(nóng)村,，農(nóng)村保險(xiǎn)工作大提速。

為積極響應(yīng)中央關(guān)于建設(shè)社會(huì)主義新農(nóng)村的號(hào)召,，全面落實(shí)總,、省公司提出的“鞏固城市、拓展兩鄉(xiāng)”戰(zhàn)略,，我公司增強(qiáng)了發(fā)展農(nóng)村市場(chǎng)的責(zé)任感,、使命感和緊迫感,，加深了對(duì)“兩鄉(xiāng)強(qiáng)則縣域強(qiáng),，縣域強(qiáng)則全省興”的理解和認(rèn)識(shí)，農(nóng)村保險(xiǎn)工作開始提速,。

由于我縣經(jīng)濟(jì)欠發(fā)達(dá),，農(nóng)村群眾經(jīng)濟(jì)狀況普遍不好,，而這部分群體又恰恰是最需要獲得保險(xiǎn)保障的群體。針對(duì)這一實(shí)際,，根據(jù)上級(jí)公司“鄉(xiāng)鎮(zhèn)有點(diǎn),，村村有人”的精神，我司積極想辦法,，探尋出路,，并大膽嘗試，先后在維摩,、阿猛兩個(gè)鄉(xiāng)(鎮(zhèn))設(shè)立服務(wù)點(diǎn),，培訓(xùn)駐村業(yè)務(wù)員，把保險(xiǎn)服務(wù)延伸到農(nóng)村,，極大地方便了當(dāng)?shù)厝罕?，減少了他們的投保、理賠成本,，此舉獲得了當(dāng)?shù)厝罕姷暮迷u(píng),，并得到了鄉(xiāng)(鎮(zhèn))黨委、政府的大力支持與肯定,。

六,、以人為本，誠信服務(wù),。

服務(wù)是企業(yè)的生存之本,，服務(wù)質(zhì)量的好壞不僅關(guān)系到公司業(yè)務(wù)的發(fā)展，還關(guān)系到公司的聲譽(yù)以及未來,。我們堅(jiān)持“以人為本,、客戶至上”的服務(wù)理念，想客戶所想,，急客戶所急,。對(duì)于出現(xiàn)重大事故的家庭，我們沒有死板地執(zhí)行規(guī)定,，而是以最快的時(shí)間確定事故性質(zhì),，然后第一時(shí)間將賠款送到客戶家中，幫助他們渡過難關(guān),，而為此增加的理賠成本已逾萬元,。全年我司客戶服務(wù)部門已受理各類理賠、滿期(生存金)給付案件金額658萬元(預(yù)),。我們辛勤的勞動(dòng),，也得到了廣大客戶的信賴和認(rèn)同，在以后的工作中,，我們還將繼續(xù)以快速,、專業(yè),、高效、準(zhǔn)確的服務(wù)為廣大客戶提供一流的服務(wù),。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十五

今年在公司的大力支持下,，我較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。在業(yè)務(wù)發(fā)展,、隊(duì)伍管理,、教育訓(xùn)練等方面取得了一定成績。下面就一年來做的主要工作做簡要總結(jié),。

一,、努力學(xué)習(xí)政治、業(yè)務(wù)理論

一年來無論工作多么繁忙,，沒有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí),。對(duì)專業(yè)理論學(xué)習(xí)，更是常抓不懈,，由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭的日趨激烈和復(fù)雜化,，深感責(zé)任重大，除了積極參加各種培訓(xùn)外,，利用了大量的業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)專業(yè)理論,、法律法規(guī)、營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識(shí),。

二,、狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展取得了明顯成效

業(yè)務(wù)計(jì)劃能否落實(shí)，關(guān)鍵在推動(dòng),。一年來先后組織實(shí)施了多個(gè)重大的業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng),，都達(dá)到了很好的業(yè)務(wù)推動(dòng)效果。業(yè)務(wù)計(jì)劃,、業(yè)務(wù)推動(dòng),、搞好總結(jié)，政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力提高的關(guān)鍵,。一年來堅(jiān)持不失信于人的誠信原則,，每一項(xiàng)活動(dòng)結(jié)束后，及時(shí)總結(jié)并如期安排落實(shí)相關(guān)政策,，特別是競(jìng)賽活動(dòng)中的承諾,，沒有讓一位業(yè)務(wù)員失望。

三,、抓住隊(duì)伍管理不放松

迅速召開代理人管理工作會(huì)議,，通報(bào)情況、研究對(duì)策。各級(jí)公司根據(jù)各自存在的不同問題,，有針對(duì)性地進(jìn)行解決，并指出了嚴(yán)格按照“基本法”辦事,，使?fàn)I銷團(tuán)隊(duì)的管理走上制度化,。隊(duì)伍穩(wěn)定不能一味遷就姑息，一方面正確引導(dǎo),，下發(fā)了業(yè)務(wù)員行為操守和違規(guī)違紀(jì)處罰辦法;一方面又對(duì)于不良行為堅(jiān)決進(jìn)行處理,。一年來，利用各種機(jī)會(huì)和條件同全系統(tǒng)一半以上的業(yè)務(wù)員直接見面和交流,。任何時(shí)候都以一個(gè)兄弟般的身份和親情對(duì)待業(yè)務(wù)員,，最廣泛地向他們傳承公司的文化、觀念和發(fā)展前景,，結(jié)下了深厚的友誼,，樹立了良好的公司形象。

四,、抓緊抓好教育訓(xùn)練工作

一年來,，教育訓(xùn)練始終處于業(yè)務(wù)發(fā)展的前沿，支持著業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理,。由于準(zhǔn)備充分,、訓(xùn)練嚴(yán)格、內(nèi)容充實(shí),、全程跟蹤,，培訓(xùn)收到了顯著效果。為了使培訓(xùn)制度化,、系統(tǒng)化,、規(guī)范化，同時(shí)也為了節(jié)約培訓(xùn)成本,，經(jīng)過一年的努力,，已建立起專兼職講師隊(duì)伍，這項(xiàng)工作走在了全系統(tǒng)前列,。協(xié)同人事部,、教育培訓(xùn)部和信息部，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓(xùn)班,，使?fàn)I銷管理人員的綜合素質(zhì)得到了有效的提高,。

總之，一年來做了一些工作,，收到了一些績效,，但工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細(xì)致，深入基層不夠,，加之一年來有一半的時(shí)間在外,，和同志們溝通交流時(shí)間少等。另一方面我自已也要不斷的加以改進(jìn),。面對(duì)日益激烈的市場(chǎng)形勢(shì),，隊(duì)伍管理、業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)十分艱巨,，愿和同志們共同努力,，把我系統(tǒng)的全面建設(shè)推向更高層面。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十六

即將過去的__年是_____支公司極其不平凡的一年,，隨著總公司的轉(zhuǎn)型發(fā)展和業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)的調(diào)整,，支公司的業(yè)務(wù)發(fā)展也受到了一些影響。但是在分公司各部門的大力支持之下以及支公司全體員工的共同努力之下,，基本上完成了全年業(yè)績目標(biāo)?，F(xiàn)就_'_年的具體個(gè)人工作情況總結(jié)和__年的工作計(jì)劃作如下匯報(bào)：

一、__年工作回顧

(一)業(yè)績完成情況

_'_年全年共完成業(yè)績190萬,，其中,，車險(xiǎn)130萬，非車險(xiǎn)60萬,。由于本公司的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和承

保政策的變化,，導(dǎo)致有一部分業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)保到了同業(yè)公司。

(二)具體工作措施

(1)?重點(diǎn)抓好續(xù)保業(yè)務(wù)的續(xù)保工作,。因?yàn)槔m(xù)?？蛻魧?duì)公司的認(rèn)同感比較強(qiáng)，在保險(xiǎn)到期前提前一個(gè)月

報(bào)價(jià)給續(xù)?？蛻?，讓客戶感受到保險(xiǎn)公司的貼心服務(wù)。

(2)?積極發(fā)展壽險(xiǎn)代理人業(yè)務(wù),。尤其是其他無產(chǎn)險(xiǎn)的壽險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員為重點(diǎn)開發(fā)的對(duì)象,，這種業(yè)務(wù)發(fā)展模式對(duì)我們產(chǎn)險(xiǎn)來講成本低廉，業(yè)務(wù)分布較為廣泛,。同時(shí),，壽險(xiǎn)人員可以利用產(chǎn)險(xiǎn)業(yè)務(wù)開拓壽險(xiǎn)客戶，從而實(shí)現(xiàn)雙贏,。

(3)積極發(fā)展交叉業(yè)務(wù),。利用本公司與同業(yè)公司之間承保政策的差異性，與同業(yè)公司開展分保業(yè)務(wù)和共保業(yè)務(wù),。

(三)不足之處

渠道業(yè)務(wù)發(fā)展方面還比較欠缺,，希望明年在渠道業(yè)務(wù)開拓方面做得更好。

二、__年工作計(jì)劃

(一)業(yè)績目標(biāo)

1,、__年的業(yè)績目標(biāo)為250萬,，其中，車險(xiǎn)200萬,，非車險(xiǎn)50萬,。

2、業(yè)務(wù)達(dá)成措施

(1)?圍繞總分公司的`業(yè)務(wù)發(fā)展導(dǎo)向,，做好__年業(yè)績目標(biāo)的規(guī)劃和任務(wù)分解，積極落實(shí)相關(guān)措施,，

重點(diǎn)做好續(xù)保工作和渠道維護(hù),。

(2)?積極開拓代理人渠道，夯實(shí)業(yè)務(wù)發(fā)展基礎(chǔ),。繼續(xù)與其他無產(chǎn)險(xiǎn)的壽險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)人員建立良好的

合作關(guān)系,，利用壽險(xiǎn)公司代理人員眾多、分布廣泛的優(yōu)勢(shì),，積極發(fā)展鄉(xiāng)鎮(zhèn)業(yè)務(wù)市場(chǎng),。

(3)?大力發(fā)展非車險(xiǎn)業(yè)務(wù)。首先,，發(fā)展車險(xiǎn)客戶的同時(shí),，給客戶極力推薦駕乘意外險(xiǎn)，從而提高客戶的

風(fēng)險(xiǎn)保障;其次,，積極發(fā)展火災(zāi)公眾責(zé)任險(xiǎn),、家財(cái)險(xiǎn)、個(gè)人意外險(xiǎn),、物流安全責(zé)任險(xiǎn)等效益型險(xiǎn)種;最后,，選擇性的發(fā)展低風(fēng)險(xiǎn)的建工險(xiǎn)業(yè)務(wù)。

最后,，希望在分公司領(lǐng)導(dǎo)以及各個(gè)職能部門的支持和幫助之下,，通過與_____支公司全體員工精誠合作、共同努力,，盡全力完成__年的個(gè)人業(yè)績目標(biāo)任務(wù)!

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十七

20x年,，我司實(shí)收毛保費(fèi)x萬元，同比增長x%,，已賺凈保費(fèi)x萬元,，凈利潤x萬元，賠付率為x%,。較好地完成了上級(jí)公司下達(dá)的任務(wù)指標(biāo),。

一、圍繞目標(biāo)，落實(shí)計(jì)劃,，緊抓業(yè)務(wù)工作

1,、計(jì)劃落實(shí)早、措施

20x年初,，我司經(jīng)理室就針對(duì)x地區(qū)保險(xiǎn)市場(chǎng)變化及20x年全年保費(fèi)收入情況進(jìn)行綜合分析,，將上級(jí)公司下達(dá)我司的各項(xiàng)指標(biāo)進(jìn)行層層分解，把計(jì)劃分解成月計(jì)劃,，月月盤點(diǎn),、月月落實(shí)，有效的保證了對(duì)計(jì)劃落實(shí)情況及時(shí)的進(jìn)行監(jiān)控和調(diào)整,。在制定全年任務(wù)時(shí)充分考慮險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)優(yōu)化和業(yè)務(wù)承保質(zhì)量,，進(jìn)一步明確了考核辦法，把綜合賠付率作為年終測(cè)評(píng)的重要數(shù)據(jù),。

2,、搶占車險(xiǎn)市場(chǎng)，加大新工程,、新項(xiàng)目的拓展力度,，堅(jiān)決的丟棄“垃圾保費(fèi)”

今年來，我們把穩(wěn)固車險(xiǎn)和企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn),，拓展新車市場(chǎng)和新工程新項(xiàng)目作為業(yè)務(wù)工作的重中之重,，在抓業(yè)務(wù)數(shù)量的基礎(chǔ)上，堅(jiān)決的丟棄屢保屢虧的“垃圾”業(yè)務(wù),。

一是確保續(xù)保業(yè)務(wù)及時(shí)回籠,，我們要求各業(yè)務(wù)部門按月上報(bào)續(xù)保業(yè)務(wù)臺(tái)帳，由經(jīng)理室督促考核,，并要求提前介入公關(guān),。一旦出現(xiàn)脫報(bào)，馬上在全司公布,，其他人員可以參與競(jìng)爭,，從而鞏固了原有業(yè)務(wù)，大大減少了業(yè)務(wù)的流失,，保證了主要險(xiǎn)種的市場(chǎng)份額占有率,。

二是與地方政府有關(guān)部門建立聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)，提前獲悉新上項(xiàng)目,、新上工程名錄,，并和交警部門、汽車銷售商建立友好合作關(guān)系,，請(qǐng)他們幫助我們收集,、提供新車信息,，對(duì)潛在的新業(yè)務(wù)、新市場(chǎng)做到心中有數(shù),，充分把握市場(chǎng)主動(dòng),，填補(bǔ)了因競(jìng)爭等客觀原因帶來的業(yè)務(wù)不穩(wěn)定因素。

三是已失業(yè)務(wù)不放棄,。我們不僅對(duì)20x年業(yè)務(wù)臺(tái)賬做到筆筆清晰,，并要求業(yè)務(wù)內(nèi)勤把20x年展業(yè)過程中流失的業(yè)務(wù)列出明細(xì)，并分解到相關(guān)部門,，要求加大公關(guān)力度,，找出脫保原因，確屬停產(chǎn)企業(yè),、轉(zhuǎn)賣報(bào)廢車輛的,，由經(jīng)辦人提供確切證明;屬競(jìng)爭流失的，我們決不消極退出,，而是主動(dòng)進(jìn)攻,，上門聽取意見和建議,，改善服務(wù)手段,，逐個(gè)突破，全面爭取回流,。四是大小齊抓,，能保則保。因?yàn)槠髽I(yè)改制,、轉(zhuǎn)產(chǎn),、資金等因素對(duì)企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)形成了較大的沖擊，加之競(jìng)爭等因素,，使的展業(yè)難度和展業(yè)成本大大增加,。針對(duì)這些情況，我們充分動(dòng)員,，統(tǒng)一思想,，上下形成合力，迎難而上,。做到責(zé)任到人,，對(duì)保費(fèi)在5萬元以上的實(shí)行分管經(jīng)理介入，共同公關(guān),。

3,、在競(jìng)爭中求生存，在競(jìng)爭中促發(fā)展,。

x地區(qū)現(xiàn)有10家經(jīng)營財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和短期健康險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司,、營銷部,、代理公司，另已發(fā)現(xiàn)1家公司在我縣爭奪業(yè)務(wù),，而x地區(qū)人口少,，企業(yè)規(guī)模小，我司面對(duì)外部競(jìng)爭所帶來的業(yè)務(wù)壓力,，保持沉著冷靜,，客觀面對(duì)現(xiàn)實(shí)情況尋求對(duì)策，與競(jìng)爭對(duì)手們展開了一場(chǎng)品牌戰(zhàn),、服務(wù)戰(zhàn)：

一是做好地方政府主要領(lǐng)導(dǎo)工作,。公司經(jīng)理室多次向縣委、縣政府主要領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)工作,，突出匯報(bào)我司是如何加大對(duì)x地方經(jīng)濟(jì)建設(shè)支持力度,，是如何圍繞地方政府中心開展工作的，我司積極參與了全民創(chuàng)業(yè)調(diào)研活動(dòng),，與縣領(lǐng)導(dǎo)一道走訪個(gè)體,、私營經(jīng)濟(jì)企業(yè)，不僅使縣委,、縣政府對(duì)我司熱心參與地方政府工作表示滿意,，還對(duì)我司正確調(diào)整業(yè)務(wù)發(fā)展方向，向中小企業(yè)提供保險(xiǎn)保障,，主動(dòng)服務(wù)于他們,，給予肯定。真實(shí)的讓縣委,、縣政府感到x公司是真心為地方政府服務(wù)的,，是值得扶持、信賴和幫助的,，從而對(duì)我司工作給予了很大地傾斜,。

二是深入老客戶企業(yè)，在客戶企業(yè)中聘請(qǐng)信息員,、聯(lián)絡(luò)員,，并從其他保險(xiǎn)企業(yè)搶挖業(yè)務(wù)尖子加盟我司，贏得“回流”業(yè)務(wù),，使其他保險(xiǎn)公司的工作處于被動(dòng)狀態(tài),。

三是服務(wù)更加人性化、親密化,，公司經(jīng)理室成員年初就對(duì)縣屬各大系統(tǒng)骨干企業(yè)實(shí)行劃塊包干,，進(jìn)行了多次回訪，請(qǐng)他們對(duì)我司工作提出意見和建議,，這一舉措得到了企業(yè)的充分肯定,，他們認(rèn)為公司領(lǐng)導(dǎo)主動(dòng)登門是人保財(cái)險(xiǎn)的優(yōu)質(zhì)服務(wù)的充分體現(xiàn),，使客戶對(duì)我司更加信任。四是要求所有中層干部走出辦公室,，對(duì)所有中小企業(yè)必須親自上門拜訪,，對(duì)所有新保客戶必須當(dāng)面解釋條款并承諾服務(wù)項(xiàng)目,，與企業(yè)進(jìn)行不斷的聯(lián)絡(luò),，實(shí)行零距離接觸，只要客戶需要必須隨叫隨到,，提供各方面服務(wù),。五是按照向社會(huì)服務(wù)承諾和行業(yè)禁令，嚴(yán)格內(nèi)部管控,，以理賠和承保兩大服務(wù)部門為切入口,，全面提高公司整體服務(wù)水平。

4,、以分散性業(yè)務(wù)為突破口,，加大市場(chǎng)占有面

根據(jù)x當(dāng)前階段的保源情況，年初,，經(jīng)理室經(jīng)過仔細(xì)的分析研究,，確定今年把摩托車保險(xiǎn)、家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn),、學(xué)生以及人身意外險(xiǎn)作為今年零散性險(xiǎn)種突擊,，首先與交警,、城市執(zhí)法部門聯(lián)系,，請(qǐng)他們幫我們代理摩托車保險(xiǎn)業(yè)務(wù);同時(shí)與縣教委取得聯(lián)系，班子成員多次與分管教育的副縣長,、教委主任協(xié)調(diào),，最終取得他們的信任，才使我們的學(xué)平險(xiǎn)業(yè)務(wù)有所突破,。

5,、開展勞動(dòng)競(jìng)賽，促進(jìn)“兩險(xiǎn)”業(yè)務(wù)健康成長

今年以來,，我們根據(jù)上級(jí)公司有關(guān)競(jìng)賽要求,，積極配合開展了首季度“歲歲如意”賀歲保險(xiǎn)、“幸福家庭”,、“合家歡樂”等勞動(dòng)競(jìng)賽活動(dòng),，并自行組織了摩托車、責(zé)任險(xiǎn),、意外險(xiǎn)等突擊活動(dòng),，從而營造了一種健康活潑,、你追我趕、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的業(yè)務(wù)發(fā)展氛圍,。特別是在年末開展的“幸福家庭”突擊中,，我公司頂住家財(cái)險(xiǎn)滑坡和年末保源少的劣勢(shì)情況，合理分解目標(biāo),，層層落實(shí),，自加壓力，跑企事業(yè)單位,，跑個(gè)人家庭,，一筆筆、一份份,，最終以140%的好成績超額完成市公司下達(dá)的任務(wù),。

6、狠抓理賠和防災(zāi)防損質(zhì)量的提高,。

公司從狠抓第一現(xiàn)場(chǎng)的查勘率入手,，堅(jiān)持實(shí)事求是、“迅速,、及時(shí),、準(zhǔn)確、合理”的原則,。只要接到報(bào)案,，無論事故大小，無論白天黑夜,，始終堅(jiān)持趕到第一現(xiàn)場(chǎng),，掌握第一手資料，嚴(yán)格按照快速賠付流程,，為客戶提供力所能及的方便,。

一是堅(jiān)持雙人查勘，雙人定損,，交叉做案,，賠付，不斷提高服務(wù)質(zhì)量;

二是堅(jiān)持24小時(shí)值班制度,，積極參與“三個(gè)中心”建設(shè),，以進(jìn)一步提高服務(wù)水平;

三是加強(qiáng)考核、加大督查力度,。對(duì)理賠過程中出現(xiàn)各種問題一經(jīng)查實(shí),，輕者批評(píng)教育，重者嚴(yán)肅處理,，決不姑息;四是積極做好防災(zāi)防損工作,。在分管領(lǐng)導(dǎo)的負(fù)責(zé)下,，防理部門主動(dòng)與各業(yè)務(wù)部門聯(lián)系，及時(shí)擬訂了重大客戶防災(zāi)防損工作預(yù)案,、夏季防汛安全檢查辦法,、冬季防火防爆安全檢查辦法，始終做到提前把握,，提前介入,，積極會(huì)同相關(guān)業(yè)務(wù)部門對(duì)預(yù)案執(zhí)行情況進(jìn)行檢查落實(shí)，對(duì)可能出現(xiàn)的問題及時(shí)采取措施,，以減少損失,，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的能力。我們先后到有安全隱患的x紙業(yè),、x藥業(yè),、x公司等重點(diǎn)客戶單位幫助整改隱患，制訂防災(zāi)預(yù)案,，深受客戶的好評(píng),，收到良好的社會(huì)效果。

二,、調(diào)整經(jīng)營思路,，強(qiáng)化創(chuàng)新意識(shí)，提高公司效益水平

今年我司在抓好效益型險(xiǎn)種業(yè)務(wù)的同時(shí),，認(rèn)真梳理“垃圾”業(yè)務(wù),，對(duì)往年賠付率高于100%的劣勢(shì)險(xiǎn)種堅(jiān)決予以放棄，對(duì)賠付率較高但仍存在一點(diǎn)利潤空間的險(xiǎn)種選擇性承保,。去年我司農(nóng)險(xiǎn),、養(yǎng)殖業(yè)保險(xiǎn)賠付率高達(dá)106%，我司從大局出發(fā),，堅(jiān)決的暫停該險(xiǎn)種的發(fā)展,。企業(yè)一攬子保險(xiǎn)存在保險(xiǎn)費(fèi)低,，保障范圍大,、保險(xiǎn)金額高的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，特別是遇到洪澇災(zāi)害,、被盜的事件,，往往造成較高的賠付率，我公司從效益出發(fā),，對(duì)該險(xiǎn)種的承保范圍,、承保條件進(jìn)行了嚴(yán)格的限制。在注重各險(xiǎn)種效益發(fā)展的同時(shí),，我們改變以往的經(jīng)營套路,，x廠車險(xiǎn)業(yè)務(wù)屬于我司續(xù)保業(yè)務(wù),，續(xù)保時(shí)間為9月份，但今年多家保險(xiǎn)公司對(duì)此業(yè)務(wù)虎視眈眈,，介入競(jìng)爭,，企圖分羹，為保證萬無一失,，我司果斷提前續(xù)保,，使其他保險(xiǎn)公司措手不及，穩(wěn)固了業(yè)務(wù)的發(fā)展,。x紙業(yè)有限公司保險(xiǎn)業(yè)務(wù)一直以來是我司囊中之物,，續(xù)保是在11月份，公司經(jīng)理室知道一旦提前續(xù)保,，當(dāng)年不僅會(huì)損失幾萬元保險(xiǎn)費(fèi),，也加大了下半年的業(yè)務(wù)壓力，但為了彌補(bǔ)上半年因丟棄“垃圾”險(xiǎn)種而帶來的業(yè)務(wù)缺口,，更好的調(diào)整序時(shí)業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),，更多的實(shí)現(xiàn)已賺凈保費(fèi)，決定提前續(xù)保了該企業(yè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù),。我司這些工作是適應(yīng)股份制改革后經(jīng)營工作新形勢(shì)的發(fā)展需要做出的大膽嘗試,，也是轉(zhuǎn)變思想的實(shí)驗(yàn)性思路。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十八

我于20____年6月任個(gè)人業(yè)務(wù)部經(jīng)理,，兩年來,，在省公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在機(jī)關(guān)各處室,、市分公司的大力支持下，較好地完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，保險(xiǎn)公司個(gè)人業(yè)務(wù)經(jīng)理總結(jié)(述職報(bào)告),。在業(yè)務(wù)發(fā)展、隊(duì)伍管理,、教育訓(xùn)練等方面取得了一定成績,。下面就兩年來做的主要工作做簡要總結(jié)，不妥之處請(qǐng)批評(píng)指正,。

一,、努力學(xué)習(xí)政治、業(yè)務(wù)理論,，不斷提高管理水平和崗位技能,。

兩年來無論工作多么繁忙，沒有放松政治和業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)。一方面積極參加省公司組織的各種政治學(xué)習(xí)活動(dòng),，培養(yǎng)自己的政治敏感力和廉政意識(shí),。對(duì)專業(yè)理論學(xué)習(xí)，更是常抓不懈,，由于保險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭的日趨激烈和復(fù)雜化,，深感責(zé)任重大，除了積極參加各種培訓(xùn)外,，利用了大量的業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)專業(yè)理論、法律法規(guī),、營銷邊緣理論及金融專業(yè)知識(shí),，兩年來用業(yè)余時(shí)間撰寫具有業(yè)務(wù)指導(dǎo)性的文章6篇,，分別在總省公司不同刊物上使用,，起到了一定的導(dǎo)向作用,。

二、狠抓業(yè)務(wù)發(fā)展取得了明顯成效,。

我想做為業(yè)務(wù)部門的主要負(fù)責(zé)人,，抓業(yè)務(wù)發(fā)展是我的中心工作，任何時(shí)候都不能有絲毫的放松,，兩年來圍繞這個(gè)中心抓好幾項(xiàng)具體工作：1,、科學(xué)計(jì)劃。兩年來業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃都是在大量調(diào)查研究基礎(chǔ)上,，根據(jù)總公司和省公司黨委的指導(dǎo)思想,，結(jié)合機(jī)關(guān)相關(guān)部門意見制定而成。2,、做好推動(dòng),。業(yè)務(wù)計(jì)劃能否落實(shí),，關(guān)鍵在推動(dòng),。兩年來先后組織實(shí)施了八個(gè)重大的業(yè)務(wù)推動(dòng)活動(dòng),，都達(dá)到了很好的業(yè)務(wù)推動(dòng)效果,。20____年5至7月,，由于分紅險(xiǎn)剛剛上市，加之市場(chǎng)又受高息集資的影響余波未盡，分紅險(xiǎn)上市三個(gè)月情況不太好，為了盡快扭轉(zhuǎn)局面,，帶領(lǐng)工作組經(jīng)過精心策劃和準(zhǔn)備,，以具有本省特點(diǎn)的產(chǎn)品說明會(huì)為突破口，掀起了分紅險(xiǎn)銷售的__,，的一場(chǎng)說明會(huì)達(dá)千萬元。20____年九9、10兩個(gè)月以分紅險(xiǎn)銷售為主要內(nèi)容的“非常行動(dòng)”勞動(dòng)競(jìng)賽,，60天保費(fèi)收入3、9億,，當(dāng)時(shí)超過了廣東和上海,。“鴻泰杯”企劃活動(dòng)由于策劃快,、部署快,、行動(dòng)快，一個(gè)半月保費(fèi)收入23個(gè)億,，又一次超過了上海和廣東,，兩年來，我省個(gè)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的規(guī)模和速度均走在了內(nèi)陸省份的最前列,。3,、搞好總結(jié)。業(yè)務(wù)計(jì)劃,、業(yè)務(wù)推動(dòng),、搞好總結(jié)，政策兌現(xiàn)是生產(chǎn)力提高的關(guān)鍵,。兩年來堅(jiān)持不失信于人的誠信原則,，每一項(xiàng)活動(dòng)結(jié)束后，及時(shí)總結(jié)并如期安排落實(shí)相關(guān)政策,，特別是競(jìng)賽活動(dòng)中的承諾,，沒有讓一位業(yè)務(wù)員失望。當(dāng)去基層公司看望業(yè)務(wù)員時(shí)，他們講到“我們不是為了別的,，我們連續(xù)開單十幾天就是看看省公司的人說話算不算話,。”在一次巡回報(bào)告會(huì)上曾經(jīng)承諾凡是在本月能夠連續(xù)開單十天者,，我都要親自去看望他,。由此使我備感誠信的重要性和因此產(chǎn)生的強(qiáng)大能量，基于這一點(diǎn),，兩年來在這一方面堅(jiān)持做到了說到做到,，決不失信的人,，也正因?yàn)槿绱?，?萬名業(yè)務(wù)員當(dāng)中建立了良好的信譽(yù)，形成比較強(qiáng)勁的凝聚力和向心力,。

三,、抓住隊(duì)伍管理不放松，全力打造業(yè)務(wù)發(fā)展的生力軍,。

隊(duì)伍管理工作是個(gè)人業(yè)務(wù)工作的又一項(xiàng)中心工作之一,。張總曾經(jīng)指出：抓隊(duì)伍就是抓業(yè)務(wù)。兩年來在隊(duì)伍管理問題上煞費(fèi)了心思,。200__年的隊(duì)伍是在前幾年業(yè)務(wù)規(guī)模急速擴(kuò)張時(shí)建立起來的,，由于人民銀行七次降息，保險(xiǎn)條款由儲(chǔ)蓄型向保障型急速轉(zhuǎn)軌,，業(yè)務(wù)員和客戶心理準(zhǔn)備不足,，業(yè)務(wù)員的業(yè)績急速下滑，收入大幅下降,，隊(duì)伍出現(xiàn)了非常不穩(wěn)定的狀況,。當(dāng)時(shí)感到有千斤壓力，面對(duì)現(xiàn)狀做了以下幾個(gè)方面的工作：一是全面了解情況,。到任的第三天便帶領(lǐng)工作組下基層,，深入一線和業(yè)務(wù)安員面對(duì)面交談。數(shù)十天的調(diào)查研究基本摸清了影響隊(duì)伍穩(wěn)定的六大因素即政策棚架,、行政干預(yù),、條款單一、宣傳不力,、獎(jiǎng)罰不分,、制度不嚴(yán)等。二是對(duì)癥下藥,。根據(jù)上述問題,，經(jīng)總經(jīng)理室同意,，迅速召開代理人管理工作會(huì)議，通報(bào)情況,、研究對(duì)策,。各級(jí)公司根據(jù)各自存在的不同問題,，有針對(duì)性地進(jìn)行解決,，并指出了嚴(yán)格按照“基本法”辦事，使?fàn)I銷團(tuán)隊(duì)的管理走上制度化,。200__年6月,，根據(jù)市地的工作情況和全系統(tǒng)一年多的思想和制度的準(zhǔn)備和成熟情況，省公司下發(fā)文件,，果斷廢止了各市地自行的“基本法”,，到20____年底全拾基本法”達(dá)到了相對(duì)的統(tǒng)一，為實(shí)施新的“基本法”打下了堅(jiān)實(shí)的基矗同時(shí)就業(yè)務(wù)員的相關(guān)待遇和獎(jiǎng)勵(lì)問題,，省公司連發(fā)了相關(guān)文件,，我部又組成工作組兩次進(jìn)行巡回交叉檢查，督促落實(shí),，有些問題會(huì)同省公司財(cái)務(wù)部門也有效地得到了落實(shí),，在業(yè)務(wù)員當(dāng)中引起了強(qiáng)烈反響。這期間還借助推行“兩個(gè)規(guī)范”,，增加了活動(dòng)量,，加之后來新險(xiǎn)種的上市，業(yè)績攀升,，收入增加,，隊(duì)伍穩(wěn)定，工作得到了有效解決,。3,、規(guī)范行為、賞罰分明：隊(duì)伍穩(wěn)定不能一味遷就姑息,，一方面正確引導(dǎo),，下發(fā)了業(yè)務(wù)員行為操守和違規(guī)違紀(jì)處罰辦法;一方面又對(duì)于不良行為堅(jiān)決進(jìn)行處理。特別在20____年下半年競(jìng)爭最為激烈的時(shí)候,，對(duì)一些人搖擺不定,、離心離德，及時(shí)提出了“講清利害,、誠心挽留,、熱情歡送、不再接收”的應(yīng)對(duì)策略,，起到一定的穩(wěn)定作用,。后來一些人到同業(yè)公司一段時(shí)間后又想回來,，根據(jù)形勢(shì)變化又提出“可以接收”，對(duì)極個(gè)別人堅(jiān)持拒收,。這樣有張有馳,、區(qū)別對(duì)待的策略，在最激烈的人才競(jìng)爭時(shí)段起到了重要作用,。4,、親情管理。兩年來,，利用各種機(jī)會(huì)和條件同全系統(tǒng)一半以上的業(yè)務(wù)員直接見面和交流,。任何時(shí)候都以一個(gè)兄弟般的身份和親情對(duì)待業(yè)務(wù)員，最廣泛地向他們傳承公司的文化,、觀念和發(fā)展前景,，結(jié)下了深厚的友誼，樹立了良好的公司形象,。這一切也在隊(duì)伍管理中也起到了十分重要的作用,。5、抓好三支隊(duì)伍,，即組訓(xùn)講師隊(duì)伍,、主管隊(duì)伍、精英隊(duì)伍,，通過有效的工作,，目前有組訓(xùn)200多人、講師90余人,、高級(jí)主管75人,、中級(jí)主管680人、銷售精英近千人,。

四,、抓緊抓好教育訓(xùn)練工作，為業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理創(chuàng)造有效的保障體系,。

兩年來,，教育訓(xùn)練始終處于業(yè)務(wù)發(fā)展的前沿，支持著業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理,。一是組訓(xùn)隊(duì)伍的培訓(xùn),。至今不能忘記的是200__年8月，我省第一期以自己的力量教學(xué),，為期14天有116人參加的組訓(xùn)班,。由于準(zhǔn)備充分、訓(xùn)練嚴(yán)格,、內(nèi)容充實(shí),、全程跟蹤,，培訓(xùn)收到了顯著效果，這支隊(duì)伍目前都作為各級(jí)團(tuán)隊(duì)中的中堅(jiān)力量,，在支撐著團(tuán)隊(duì)的經(jīng)營,。目前組訓(xùn)力量已達(dá)到近200余人。二是主管培訓(xùn),。兩年來限度的培訓(xùn)主管隊(duì)伍,，近千人接受了不同內(nèi)容的培訓(xùn)。三是講師培訓(xùn),。為了使培訓(xùn)制度化,、系統(tǒng)化,、規(guī)范化,，同時(shí)也為了節(jié)約培訓(xùn)成本，經(jīng)過兩年的努力,，已建立起省聘講師47人,、省聘見習(xí)講師56人的專兼職講師隊(duì)伍，這項(xiàng)工作走在了全系統(tǒng)前列,。四是管理人員的培訓(xùn),，協(xié)同人事部、教育培訓(xùn)部和信息部,，先后舉辦了不同類別的管理人員培訓(xùn)班,，使全省營銷管理人員的綜合素質(zhì)得到了有效的提高。

五,、抓好幾項(xiàng)大的基礎(chǔ)工作,。

為了使我省個(gè)人業(yè)務(wù)工作有一個(gè)長足長遠(yuǎn)的發(fā)展，先后抓好幾件大的基礎(chǔ)工作,。一是個(gè)人代理人檔案管理工作,。通過檢查、評(píng)比,，目前近5萬人的隊(duì)伍全部按照總公司和保監(jiān)辦的要求建立了規(guī)范的個(gè)人檔案,。二、信息通報(bào)工作,。自200__年8月創(chuàng)建了“營銷快訊”,，至今已有近百期，及時(shí)通報(bào)情況,、交流信息,，加快了信息傳承和互相促進(jìn)，特別是今年開通了“信息直通車”,，受到全系統(tǒng)基層公司的普遍歡迎,。三是建立了代理人群眾組織,。先后建立的代理人業(yè)務(wù)發(fā)展研究會(huì)，并于20____年7月召開第一次年會(huì);成立代理人精英俱樂部,，于今年5月正式揭牌;建立了代理人“愛心社”,，使代理人有了自己的組織，補(bǔ)充和完善了公司的企業(yè)文化,。四是建立了完善的表報(bào)制度,，保證了業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析的科學(xué)有效性。五是推行“兩個(gè)規(guī)范”,，為業(yè)務(wù)的長足發(fā)展和產(chǎn)能的提高提供了有效的工具,。

六、新基本法的試點(diǎn)工作的成功,，為代理人管理走向正規(guī)化,、科學(xué)化打下堅(jiān)實(shí)基矗

七、開好了兩個(gè)大會(huì),。一是200__年的“雙過半”和今年5月份首屆高峰會(huì)的成功召開,，為業(yè)務(wù)發(fā)展和隊(duì)伍管理起到典范作用。兩會(huì)的影響力,，將持續(xù)激勵(lì)團(tuán)隊(duì)和管理者的士氣和信心,，進(jìn)而推動(dòng)生產(chǎn)力的不斷提升。

八,、抓好了部室建設(shè),，綜合素質(zhì)日漸提高，盡力使部室人員有能力駕馭日益激烈的競(jìng)爭形勢(shì),。目前全處同志團(tuán)結(jié)協(xié)作,、遵守紀(jì)律、士氣高漲,，都能登臺(tái)講課,，都可以獨(dú)立工作。

總之,，兩年來做了一些工作,，收到了一些績效，但要特別感謝的是總經(jīng)理室和機(jī)關(guān)各處室,，沒有他們的支持就不可能有這樣的局面,，還要特別感謝我的副手對(duì)我工作的極大支持和無私奉獻(xiàn)，感謝全處同志對(duì)我工作的理解和支持,，再次謝謝他們,。

工作中我還有不少不足之處，比如考慮問題不夠深入細(xì)致,，深入基層不夠,，加之兩年來有一半的時(shí)間在外,，和同志們溝通交流時(shí)間少等，請(qǐng)大家多批評(píng),。另一方面我自已也要不斷的加以改進(jìn),。面對(duì)日益激烈的市場(chǎng)形勢(shì)，隊(duì)伍管理,、業(yè)務(wù)發(fā)展任務(wù)十分艱巨,，愿和同志們共同努力，把我系統(tǒng)的全面建設(shè)推向更高層面,。

保險(xiǎn)銷售工作總結(jié)與計(jì)劃 保險(xiǎn)銷售年度工作總結(jié) 個(gè)人篇十九

一年來,，我們緊跟公司戰(zhàn)略部署、把握主動(dòng),、明確目標(biāo),、扎實(shí)措施、合力攻堅(jiān),、強(qiáng)勢(shì)奮進(jìn)的一年,。在這一年里，我們緊緊圍繞“立足改革,、加快發(fā)展、真誠服務(wù),、提高效益”這一中心,，與時(shí)俱進(jìn)，勤奮工作,，務(wù)實(shí)求效,，文明服務(wù)，較好地完成了領(lǐng)導(dǎo)交付的各項(xiàng)工作,。

為深入貫徹公司做強(qiáng)戰(zhàn)略,，全面實(shí)現(xiàn)公司合規(guī)經(jīng)營、風(fēng)險(xiǎn)控制,、提高效益,，加強(qiáng)理賠基礎(chǔ)管理，規(guī)范理賠操作實(shí)務(wù),，優(yōu)化理賠處理流程;領(lǐng)導(dǎo)多次安排組織學(xué)習(xí)專業(yè)理論,，法律法規(guī)，條款要例等專業(yè)知識(shí)的培訓(xùn),，讓我們掌握到更多的專業(yè)知識(shí),，為我們的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

進(jìn)公司以來一直從事結(jié)案崗的我,，十一月份已被轉(zhuǎn)為從事了檔案管理,。雖然新工作分項(xiàng)復(fù)雜,，有些瑣碎凌亂。對(duì)我,，確實(shí)是全新的挑戰(zhàn),。不過經(jīng)過這段時(shí)間的奮斗，在實(shí)際工作中,，只要有強(qiáng)烈的責(zé)任心,，積極嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，一切都不是問題,。檔案管理崗現(xiàn)對(duì)于我來說,，已是得心應(yīng)手了。完成本職工作后,，如果有需要的時(shí)候還會(huì)去協(xié)助結(jié)案崗,。

在工作上，我嚴(yán)格要求自己,，確保工作的順利進(jìn)行,。做到敬業(yè)愛崗，格習(xí)職守,，以務(wù)實(shí)的工作作風(fēng),，堅(jiān)定的思想信念;飽滿的工作熱情，較好地做好自己本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作,。最后正視自己的缺點(diǎn),，在不斷學(xué)習(xí)中進(jìn)步，不斷向前輩,、同事請(qǐng)教學(xué)習(xí),，來彌補(bǔ)自身的不足，對(duì)實(shí)際問題的處理,，使自己從中學(xué)到更多的東西,，積累一些處理問題的經(jīng)驗(yàn)。

總之,，自己在以后的工作中要加倍努力,，一定聽眾領(lǐng)導(dǎo)的安排，積極主動(dòng)地工作,，好好學(xué)習(xí)保險(xiǎn)理論和業(yè)務(wù)知識(shí),，為公司的再次創(chuàng)業(yè)做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

回顧歷史展望未來,，明天總是充滿著希望,。我們這個(gè)朝氣蓬勃的團(tuán)隊(duì)同年輕的 保險(xiǎn)公司一起成長，共同奮斗，一定能實(shí)現(xiàn)公司的目標(biāo)和個(gè)人的理想,，一定能!