時(shí)間流逝得如此之快,，前方等待著我們的是新的機(jī)遇和挑戰(zhàn),，是時(shí)候開始寫計(jì)劃了,。什么樣的計(jì)劃才是有效的呢,？以下是小編為大家收集的計(jì)劃范文，僅供參考，大家一起來看看吧,。

普惠客戶經(jīng)理工作計(jì)劃篇一

上半年,，我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn)，營(yíng)銷計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問題,。團(tuán)隊(duì)在營(yíng)銷宣傳當(dāng)中,，無法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品，不能更好的做好宣傳計(jì)劃,；銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面,，因銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，對(duì)證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高,，對(duì)于信用及,、基金及存款方面月度任務(wù)較重。導(dǎo)致我們的客戶經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩,，雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù),，可是對(duì)于存款難度還是較大；對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)開發(fā)我們處于劣勢(shì),，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營(yíng)銷方案”達(dá)成雙方的合作目的,。沒有一個(gè)很好的渠道開發(fā)，營(yíng)銷計(jì)劃的開展難度就增加了,。

團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長(zhǎng)階段,，一些深層次的問題可能還會(huì)凸顯出來，構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要,，綜合計(jì)劃改革下半年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段,，通過對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力，向心力,，執(zhí)行力及對(duì)工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題,，作出新的優(yōu)化計(jì)劃，及時(shí)解決其問題,，完善團(tuán)隊(duì)管理,。

新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液，是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分,，沒有新成員的增加,，大家庭的組成也是不可能的，公司對(duì)于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,，以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化,。一并實(shí)施，善營(yíng)銷目標(biāo),。

1,、日常管理

工作中，將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組,，通過把人數(shù)落實(shí)到分組,，由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理，提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展,。并通過與小組長(zhǎng)溝通,，更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上、生活上的情況,，工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng),。工作中,，多與團(tuán)隊(duì)成員溝通，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題,，及時(shí)指導(dǎo),，給予他們鼓勵(lì)和支持。工作中,，要銷售人員,，熟悉自己的崗位職責(zé)：

千方百計(jì)完成區(qū)域銷售任務(wù)；努力完成銷售中的各項(xiàng)要求,；負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程；積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào),；嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)規(guī)章制度,；對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感；完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作,。

建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神,，團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作情況，通過高效率模式對(duì)新員工進(jìn)行影響,，便于后期團(tuán)隊(duì)管理,。

2、會(huì)議管理

團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié),，會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,，銷售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定,，就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開拓客戶,，工作效率就大大折扣。通過會(huì)議中回顧和總結(jié)昨天的`工作,，進(jìn)行業(yè)績(jī)分析,，認(rèn)識(shí)到其不足，對(duì)其批評(píng),，共同交流,，找到好的方法和途徑，解決市場(chǎng)遺留問題,，恢復(fù)市場(chǎng)肌體,，提高工作效率。

一天之際在于晨,，周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子,，通過周一開會(huì)對(duì)上周工作不足進(jìn)行批評(píng)指正，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義,，營(yíng)銷主要的成功方法,，無異于精神支持和鼓勵(lì),，使人有更高的上進(jìn)心。周一對(duì)大家工作進(jìn)行鼓勵(lì),，調(diào)動(dòng)起積極性,，致使工作順利完成。會(huì)議中增加才藝展示,，把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來,，彰顯其自信和人格魅力，鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣,，增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力,。

銷售團(tuán)隊(duì)組建，人員招聘是重要的部分,，不斷地補(bǔ)充新力量,，團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展。通過助理在xx網(wǎng)招聘,，招募優(yōu)秀成員,。結(jié)合人才大市場(chǎng)，進(jìn)行招聘,。通過與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通,，開辦期畢業(yè)生校企合作，在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn),，了解其優(yōu)秀成員,，招募到公司。

在公司的組織的培訓(xùn)下,，團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開戶培訓(xùn)強(qiáng)化方案,。新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓(xùn)，銷售技巧及話術(shù)培訓(xùn),，從業(yè)資格考試培訓(xùn),。

目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點(diǎn)，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點(diǎn),，通過網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀行行長(zhǎng)了解其客戶經(jīng)理工作情況,，加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績(jī)促成。

通過完成上述工作,，使我認(rèn)識(shí)到一個(gè)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理能力,，不斷強(qiáng)化的團(tuán)隊(duì)服務(wù)意識(shí)，遇事養(yǎng)成個(gè)人經(jīng)常換位思考的能力,，良好的協(xié)調(diào),、溝通能力，及時(shí)發(fā)現(xiàn),、解決問題的能力,，準(zhǔn)確分析,、判斷、預(yù)測(cè)市場(chǎng)的能力,，對(duì)于管理者保持管理信息及時(shí),、對(duì)稱的能力，良好的語言表達(dá)能力,，較強(qiáng)的創(chuàng)新能力,。以提高團(tuán)隊(duì)工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn)，這樣才能不斷增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)工作的號(hào)召力,、凝聚力和戰(zhàn)斗力,。

普惠客戶經(jīng)理工作計(jì)劃篇二

20xx年新一年新氣象，是充滿激情的一年,，努力總結(jié)去年工作中的不足,，鞏固好團(tuán)隊(duì)今年的管理工作，強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力,、向心力及執(zhí)行力，促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情,，用飽滿的青春士氣,，把今年的業(yè)績(jī)做的提升，通過進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃,、精神文化建設(shè)和營(yíng)銷方案,，深入推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建設(shè)，堅(jiān)定信心,、眾志一心,、扎實(shí)完善今年的各項(xiàng)工作。做好今年的工作意義重大,。

1,、走訪客戶制度化，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏：

建立走訪客戶制度,，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通,，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會(huì)展示xx部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平,。為了把走訪工作做實(shí),，不流于形式，明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范,。走訪客戶時(shí),，走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》，每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理情況,，并填寫意見,。在走訪過程中,，注重與客戶開展面對(duì)面交流，積極傾聽客戶的意見和建議,，把握客戶需求的新導(dǎo)向,，切實(shí)為改進(jìn)服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果,。

2,、積極推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程：

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,，比如,，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性,，客戶的難點(diǎn)問題以及意見,、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等,。為此實(shí)行走訪人督辦制度,，即遵循“誰走訪誰督辦”的`原則，如由于客觀原因不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的,，或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料,、用郵困難以及對(duì)方提出的意見建議，送交相關(guān)專業(yè)局處理,，并協(xié)調(diào)督促實(shí)施,，事后將處理結(jié)果告知客戶；負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)《記錄表》的收集整理工作,，每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),，并對(duì)近期走訪工作進(jìn)行梳理，并對(duì)客戶意見建議的處理結(jié)果進(jìn)行分析,、評(píng)議,。

3、對(duì)大客戶實(shí)行分級(jí)管理,，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)：

為了不斷地深化,、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶中心將從多方面著手改善,、提高服務(wù)質(zhì)量,，以滿足大客戶的要求。首先實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制,，并對(duì)大客戶實(shí)施分級(jí)管理制度,，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性、及時(shí)性,，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行,。同時(shí)開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng),，在走訪客戶時(shí)關(guān)注企業(yè)、客戶動(dòng)態(tài),，了解新年新動(dòng)向和搜集信息,，以保證時(shí)時(shí)更新大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,，以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果,，有助于提高運(yùn)行效率，降低運(yùn)營(yíng)成本,，最大限度地減少內(nèi)耗,，實(shí)現(xiàn)客戶資源的共享。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,，客戶經(jīng)理能否對(duì)客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化,、個(gè)性化、超值化”服務(wù),，直接影響客戶對(duì)企業(yè)的“信任度,、滿意度、忠誠(chéng)度”,。大客戶中心將把握機(jī)會(huì),，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高,。

1、強(qiáng)化xx業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)：

作為客戶經(jīng)理,，首先必須對(duì)xx業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí),，以成長(zhǎng)為可以隨時(shí)接受公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷專家為目標(biāo),，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通,，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),。

2、美化言行舉止,，提升客戶經(jīng)理形象：

客戶經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心,、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著xx企業(yè)的整體形象,，工作效率,、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶對(duì)xx企業(yè)的認(rèn)知。為此,，在新的一年里,，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧,，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象,，有助于贏得客戶對(duì)xx企業(yè)的好感,，從而有利于營(yíng)銷工作的順利開展。

3,、豐富營(yíng)銷知識(shí)體系,，提高營(yíng)銷水平：

為了進(jìn)一步提高營(yíng)銷水平，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠(yuǎn)程培訓(xùn),、優(yōu)秀營(yíng)銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識(shí)與技能,，豐富營(yíng)銷知識(shí)體系，增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的能力,、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度,。

通過學(xué)習(xí)，旨在對(duì)xx業(yè)務(wù)有全面的了解,，對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識(shí),，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營(yíng)銷意識(shí)，同時(shí)開闊事業(yè),，提高覺悟,，使客戶經(jīng)理認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠(chéng),，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠(chéng)的方法和技巧,，為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

普惠客戶經(jīng)理工作計(jì)劃篇三

1,、放款80萬,收益4萬;

2,、主攻房貸和企業(yè)貸客戶，企業(yè)貸款客戶積累;

3,、每天保持平常心態(tài),，不要因?yàn)榭蛻舯痪芙^而有所改變。

4,、每天積極工作,，按時(shí)完成每日工作目標(biāo)。

1：制訂每日工作流程表,，平時(shí)積極搜集信息并及時(shí)匯總,。

2：每天電話量最少300個(gè)，意向客戶2個(gè);

2：跟蹤有意向客戶,，維護(hù)客戶關(guān)系,，并不斷開發(fā)新的客戶。

3：努力做好每一件事情，堅(jiān)持再堅(jiān)持,。

1:早會(huì)

2:跟蹤客戶

3:打電話,，每天300個(gè)電話量

4:如有機(jī)會(huì)外出開展行動(dòng)(打電話)

5:客戶分析，總結(jié)

工作計(jì)劃要嚴(yán)格執(zhí)行,，時(shí)刻提醒自己,，我不可能每天都按照工作一絲不變地去工作，但至少工作表能夠讓你抓住主要的工作;每天工作必須認(rèn)真,、積極投入;不能為被拒客戶而感到失望,，要積極尋找客戶，深度挖掘每個(gè)客戶,，把握每個(gè)客戶的風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)好客戶之間的關(guān)系;通個(gè)自身的條件，熟悉這個(gè)業(yè)務(wù)的流程,，開拓更多的'業(yè)務(wù)渠道,，爭(zhēng)取更多的業(yè)績(jī)，完善業(yè)務(wù)開展工作,。自己會(huì)完成自己目標(biāo),。

普惠客戶經(jīng)理工作計(jì)劃篇四

1、帶著一顆“愛心”去工作,。保持良好的禮節(jié)禮貌,，要從服務(wù)他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他,，縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶之間的距離,，對(duì)客戶思想形成正確方案的引導(dǎo)。

2,、做好宣傳,，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作,。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作。

3,、做好溝通匯報(bào),，工作無小事，對(duì)重要事項(xiàng)做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員,，做到不遺漏,、不延誤。

不斷提升職業(yè)道德,，掌握證券從業(yè)規(guī)律,，拓展證券知識(shí)，提高自己的證券業(yè)務(wù)水平。

1,、多學(xué)習(xí),、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn),，學(xué)習(xí)專業(yè)知識(shí),。

2、多琢磨,、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系,。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快,，才能更好更深入的完成任務(wù)!

3,、多反思、多總結(jié),。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑,。對(duì)于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗，要及時(shí)總結(jié),，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn),。從而不斷進(jìn)步，自己超越自己,。在以后的日子中,。我將勇于進(jìn)取，不斷創(chuàng)新,，努力完成公司分配的工作和任務(wù),，爭(zhēng)取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正。我認(rèn)為最重要的一點(diǎn)就是激勵(lì)制度：那同樣是家族企業(yè),，同樣是“給自己干”的制度,，為何有的干得好，有的干得差?xxx認(rèn)為,，家族企業(yè)的制度主要包括兩個(gè)方面,，一個(gè)是激勵(lì)制度，它體現(xiàn)財(cái)富的分配規(guī)則,，在經(jīng)濟(jì)學(xué)里,，就是“為誰干”的問題。激勵(lì)制度做得好,，人們就愿意努力干,。二是管理制度，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題,，體現(xiàn)財(cái)富生產(chǎn)的效率規(guī)則,。激勵(lì)制度的核心是調(diào)動(dòng)人的積極性,，管理制度的核心是使激勵(lì)制度調(diào)動(dòng)起的干勁科學(xué)化、高效率,。

沒有合理的激勵(lì)制度,，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵(lì)制度,，管理制度不科學(xué),，企業(yè)也很難成功。激勵(lì)制度鼓勵(lì)人們努力工作,，激發(fā)人們心中向善的`東西,，主要是為大好人制定的，它使大好人工作更努力,、更有創(chuàng)造性和自主性,。而管理制度則是假設(shè)人都是自私的，從管理“壞人”的角度入手,，它使壞人干不了壞事,，被迫不斷去干好事，長(zhǎng)此以往把壞人變成大好人,。在管住壞人的同時(shí),，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事，成為更好的人,。因此,，激勵(lì)制度增加了大好人，管理制度減少了壞人,。如果都像上面所說的,，我相信沒有干不好的工作。沒有完不成的任務(wù),。

第二條各營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)均應(yīng)制訂本團(tuán)隊(duì)的管理及薪酬標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則報(bào)渠道管理部,，經(jīng)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第三條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)在每年初制訂出年度工作計(jì)劃,，根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況制訂營(yíng)銷方案,，并與相關(guān)合作銀行簽訂當(dāng)年的營(yíng)銷合作方案。新成立的團(tuán)隊(duì),，必須在籌辦時(shí)列明一年內(nèi)的工作計(jì)劃與目標(biāo)開戶數(shù),。

第四條渠道管理部負(fù)責(zé)對(duì)各營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷方案等文件進(jìn)行指導(dǎo)和審核。營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的年度營(yíng)銷方案,、人員招聘,、考核辦法等必須上報(bào),，經(jīng)過總部相關(guān)部門會(huì)簽審核后方可執(zhí)行,。報(bào)批流程：營(yíng)業(yè)部將請(qǐng)示傳真→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室→渠道管理部（注明必須會(huì)簽的部門）→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室協(xié)助走完報(bào)備流程→主管副總裁等公司領(lǐng)導(dǎo)批示完畢→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室傳真會(huì)簽意見，流程結(jié)束。

第五條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)在制定明確的工作目標(biāo)與計(jì)劃后,，應(yīng)把工作分解給區(qū)域經(jīng)理或客戶經(jīng)理,。定期檢查工作進(jìn)度，根據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況對(duì)計(jì)劃進(jìn)行回顧,，及時(shí)改正工作中的不足,。

（一）客戶經(jīng)理在開展工作時(shí)，必須記錄工作日志,，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人不定期對(duì)工作日志進(jìn)行抽查,，及時(shí)了解人員工作動(dòng)態(tài)。

（二）營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)內(nèi)部成員之間應(yīng)有明確的分工,，在開展業(yè)務(wù)時(shí)要密切配合,，開發(fā)客戶和服務(wù)客戶要緊密結(jié)合。

（三）根據(jù)工作進(jìn)度與時(shí)間安排,，有步驟地實(shí)施計(jì)劃,，逐一落實(shí)工作目標(biāo)。

（四）客戶經(jīng)理在各網(wǎng)點(diǎn)的調(diào)整,、調(diào)動(dòng)應(yīng)服從營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的統(tǒng)一安排,。

第六條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)要定期撰寫月度、半年,、年度業(yè)務(wù)分析報(bào)告,，分析業(yè)務(wù)進(jìn)展情況，及時(shí)調(diào)整工作思路,，以便順利完成工作計(jì)劃,。

第七條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷人員的日常管理，并協(xié)調(diào)好組員之間的合作關(guān)系,?？蛻艚?jīng)理必須服從本團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理。

第八條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)必須執(zhí)行嚴(yán)格的考勤制度,，專人記錄每日的考勤情況,，當(dāng)月考勤按公司的相關(guān)規(guī)定比照?qǐng)?zhí)行。具體內(nèi)容如下：

（一）客戶經(jīng)理必須準(zhǔn)時(shí)上下班,，不遲到,、早退；不得無故曠工,；不得無故擅自離崗,，其上班時(shí)間與其所在網(wǎng)點(diǎn)的上下班時(shí)間一致。

（二）客戶經(jīng)理實(shí)行每天8小時(shí)工作制度,，其他時(shí)間按自愿加班原則處理,。

（三）客戶經(jīng)理必須參加本團(tuán)隊(duì)組織的培訓(xùn),、營(yíng)銷等活動(dòng)。外出展業(yè),、訪問客戶原則上應(yīng)該向團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員說明,，并填寫《營(yíng)銷人員出訪單》（見附件），詳細(xì)列明目的地,、被訪人及聯(lián)系方法,，交負(fù)責(zé)人員，負(fù)責(zé)人員應(yīng)在事后進(jìn)行抽查或全查,。

（四）團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的人員出勤情況進(jìn)行巡查,，向客戶經(jīng)理所在網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)負(fù)責(zé)人了解人員動(dòng)態(tài)。

（五）客戶經(jīng)理請(qǐng)事假,、病假等必須提前向團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人請(qǐng)假,，同意后方可休假。

第九條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)必須制定嚴(yán)格的例會(huì)制度,，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人必須每周召集一次工作例會(huì),，每月一次月度總結(jié)例會(huì)。例會(huì)主要對(duì)工作進(jìn)度進(jìn)行回顧,，解決工作中出現(xiàn)的問題,，交流競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況，及時(shí)對(duì)工作方法進(jìn)行調(diào)整,。

第十條營(yíng)業(yè)部的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)必須每日召開晨會(huì),，晨會(huì)內(nèi)容包括：

（一）通報(bào)當(dāng)日市場(chǎng)信息，研判市場(chǎng)走勢(shì),；

（二）由團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人對(duì)公司的最新精神進(jìn)行傳達(dá),，對(duì)新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)作簡(jiǎn)明介紹,，布置新的工作任務(wù),；

（三）團(tuán)隊(duì)工作進(jìn)度匯報(bào)；

（四）學(xué)習(xí)營(yíng)銷案例,，交流營(yíng)銷體會(huì),；

（五）激勵(lì)團(tuán)隊(duì)士氣等。

第十一條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本團(tuán)隊(duì)電腦設(shè)備,、辦公設(shè)備,、宣傳用具等實(shí)物的全面管理。

第十二條客戶經(jīng)理具體負(fù)責(zé)所服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)物的保管,。

第十三條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)設(shè)專人負(fù)責(zé)實(shí)物管理的具體工作,，制訂《實(shí)物管理明細(xì)表》，逐筆登記物品出入庫情況,，辦理人員變動(dòng)的實(shí)物交接手續(xù),。

第十四條實(shí)物的損毀,、丟失或被盜等形成的損失由相關(guān)責(zé)任人承擔(dān)。

第十五條客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)：

（一）營(yíng)業(yè)部每月根據(jù)crm系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)及客戶經(jīng)理薪酬標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算出每位客戶經(jīng)理本月度業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù),，匯總表格由營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)部復(fù)核,。

（二）營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)部在收到相關(guān)數(shù)據(jù)后,，應(yīng)核算出每位客戶經(jīng)理本月度的薪酬，并編制《營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理薪酬月報(bào)表》,，由主辦會(huì)計(jì),、副經(jīng)理（經(jīng)理助理）和經(jīng)理逐級(jí)審核簽字后,，作為為營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)部發(fā)放薪酬的依據(jù)，同時(shí)報(bào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室備案,。

第十六條營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的考核工作,。考核分工作職責(zé)考核和業(yè)績(jī)考核兩部分,。工作職責(zé)考核主要對(duì)客戶經(jīng)理日常工作的執(zhí)行情況和客戶服務(wù)工作標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況進(jìn)行考核,。業(yè)績(jī)考核主要對(duì)其所開發(fā)的客戶數(shù)量、所轄客戶創(chuàng)造的凈收入和客戶資產(chǎn)總量進(jìn)行考核,。

第十七條考核按月,、季、年為周期來進(jìn)行,。業(yè)績(jī)考核每月進(jìn)行一次,，決定當(dāng)月客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)提成數(shù)額；每三個(gè)月綜合考核一次,，決定客戶經(jīng)理級(jí)別的升降,；年終對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行一次綜合考評(píng)，調(diào)整客戶經(jīng)理的級(jí)別,。

第十八條營(yíng)業(yè)部交易管理崗應(yīng)對(duì)團(tuán)隊(duì)的人員檔案,、客戶經(jīng)理營(yíng)銷客戶確認(rèn)單據(jù)、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料進(jìn)行整理,，分別以電子文檔匯總管理,，原始資料進(jìn)行存檔形式保存。以下各類資料的存檔形式相同,。

第十九條營(yíng)業(yè)部應(yīng)與聘用后的人員簽訂勞動(dòng)合同（期限一年）,，與兼職人員簽訂營(yíng)銷合作協(xié)議（期限一年）。勞動(dòng)合同和營(yíng)銷合作協(xié)議簽訂完畢,，合同原件留檔備查,。

第二十條對(duì)于客戶經(jīng)理的招聘工作，營(yíng)業(yè)部應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)檢查各種證件的真實(shí)性,，建立客戶經(jīng)理的管理檔案（包括應(yīng)聘及聘用后所需的個(gè)人一寸免冠照片,、個(gè)人簡(jiǎn)歷,、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書復(fù)印件,、擔(dān)保書,、擔(dān)保人身份證復(fù)印件、勞動(dòng)合同或營(yíng)銷合作協(xié)議,、合同期內(nèi)的各期考核情況和獎(jiǎng)懲文件等）,，所有檔案應(yīng)妥善保管。

第二十一條營(yíng)業(yè)部交易管理崗要對(duì)客戶經(jīng)理每月的營(yíng)銷客戶明細(xì),、營(yíng)銷業(yè)績(jī)建立電子檔案進(jìn)行管理分析,，對(duì)《xxx客戶經(jīng)理營(yíng)銷客戶確認(rèn)單》等單據(jù)進(jìn)行妥善保管，編制流水號(hào),，每月整理歸檔,。

第二十二條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)每月的業(yè)務(wù)月報(bào)，包括業(yè)務(wù)開展數(shù)據(jù)及分析說明,、人員變動(dòng),、人員工資薪酬報(bào)表等資料要存檔保管。

第二十三條對(duì)擬聘客戶經(jīng)理的崗前培訓(xùn),、考查結(jié)束后,，由營(yíng)業(yè)部根據(jù)擬聘客戶經(jīng)理的表現(xiàn)和考核情況，對(duì)其進(jìn)行綜合考評(píng),，對(duì)考評(píng)合格者予以試用,，并辦理相關(guān)試用手續(xù)。對(duì)擬聘客戶經(jīng)理的資料要留檔保存,，以做人才儲(chǔ)備參考使用,。

第二十四條為了便于管理，營(yíng)業(yè)部應(yīng)建立《員工培訓(xùn)檔案》,，并采用電子化管理,。《員工培訓(xùn)檔案》由培訓(xùn)組織部門指定專人在培訓(xùn)項(xiàng)目完成后填寫,，記錄員工參加培訓(xùn)的時(shí)間,、內(nèi)容、考核結(jié)果等有關(guān)信息,，以作為公司培訓(xùn)管理,、員工績(jī)效考核和干部任免的依據(jù)。

第二十五條對(duì)于報(bào)批,、報(bào)備到公司或者渠道管理部的各類資料,，營(yíng)業(yè)部必須妥善保管，重要資料放入文件柜，做好表頭,，編制流水號(hào),，以便能快速查找。檔案的查閱原則是團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人以上人員,、公司相關(guān)部門人員,、客戶經(jīng)理可以要求查閱與本人相關(guān)的資料。

第二十六條本指引適用于營(yíng)業(yè)部,。

第二十七條本指引由公司渠道管理部負(fù)責(zé)解釋,、修訂。

第二十八條本指引自公布之日起施行,。

普惠客戶經(jīng)理工作計(jì)劃篇五

作為一名客戶經(jīng)理，如果沒有工作計(jì)劃和基本目標(biāo),，是永遠(yuǎn)不可能達(dá)到勝利的彼岸的,。每個(gè)人，每一項(xiàng)事業(yè)都應(yīng)該有基本目標(biāo),、工作計(jì)劃和必勝信念,，而不少人往往是做一天和尚撞一天鐘，目標(biāo)模糊,，現(xiàn)對(duì)20xx年的工作做個(gè)具體的工作計(jì)劃,。

一位成功的銷售人員介紹經(jīng)驗(yàn)時(shí)說：我的秘訣是把目標(biāo)數(shù)表貼在床頭，每天起床就寢時(shí)都要把今天的完成量和明天的目標(biāo)量記錄下來,，提醒自己朝目標(biāo)奮斗,。由此可見“有志者事竟成”，只要肯下功夫,，任何客戶經(jīng)理計(jì)劃和目標(biāo)都能通過努力得以實(shí)現(xiàn),。

20xx年我制定了以下的計(jì)劃：

1、每周要增加2個(gè)以上的.新客戶,，還要有2到4個(gè)潛在客戶,。

2、一周一小結(jié),，每月一大結(jié),，看看有哪些工作上的失誤，及時(shí)改正下次不要再犯,。

3,、見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求，再做好準(zhǔn)備工作有可能不會(huì)丟失這個(gè)客戶,。

4,、對(duì)客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會(huì)有忠誠(chéng)的客戶,。在有些問題上你和客戶是一直有交流的,。

6,、對(duì)所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣,。給客戶一好印象,，為公司樹立更好的形象。

7,、客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù)。

8,、自信是非常重要的,。要經(jīng)常對(duì)自己說你是最好的，你是獨(dú)一無二的,。擁有健康樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務(wù),。

9、和公司其他員工要有良好的溝通,，有團(tuán)隊(duì)意識(shí),，多交流，多探討,，才能不斷增長(zhǎng)業(yè)務(wù)技能,。

以上就是我這一年的工作計(jì)劃，工作中總會(huì)有各種各樣的困難,，我會(huì)向領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)示,，向同事探討，共同努力克服,。為公司做出自己最大的貢獻(xiàn),。不過現(xiàn)實(shí)來說，我目前還是有著很多的不足之處需要我來解決的,，我相信自己能夠有著更好的發(fā)展,，不過前景才是最重要的，我相信自己能夠做到最好,，這是我應(yīng)該做好的,。以后的道路上，我會(huì)走的更遠(yuǎn),，因?yàn)槲业娜松猛静艅倓傞_始,，我相信自己會(huì)做的更好!

普惠客戶經(jīng)理工作計(jì)劃篇六

我xx年調(diào)入農(nóng)業(yè)銀行工作，現(xiàn)任農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理。從事基層客戶經(jīng)理工作6年來,，嚴(yán)于律己,，愛崗敬業(yè)，不斷進(jìn)取,，取得了良好的成績(jī),，得到客戶的認(rèn)可，受到領(lǐng)導(dǎo)和同事們的好評(píng),。截止20xx年底,，累計(jì)完成貸款合同金額xxx萬元，累計(jì)發(fā)放貸款xxx萬元,，已完成并回收的貸款xxx萬元,，無一筆出現(xiàn)不良。對(duì)農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理這個(gè)神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血,，抒寫著自己無悔的人生,！現(xiàn)將個(gè)人幾年來的工作業(yè)績(jī)及下步工作打算匯報(bào)如下：

一年來，我堅(jiān)持做到按照黨和國(guó)家的金融方針,、政策和有關(guān)規(guī)章制度的要求,，不斷規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,；認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級(jí)文件精神,，在管理中求生存，在競(jìng)爭(zhēng)中求發(fā)展,。同時(shí),，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,，堅(jiān)持學(xué)習(xí)金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關(guān)政策,、文件，使理論水平,、領(lǐng)導(dǎo)能力明顯提高,。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新,，做到了學(xué)有所用,，正確應(yīng)用科學(xué)發(fā)展觀知道業(yè)務(wù)工作開展。一是積極進(jìn)取,，把出色地完成本職工作作為檢驗(yàn)自己思想作風(fēng)的具體要求,，把工作成果的好與差作為檢驗(yàn)自己對(duì)理論理解和認(rèn)知程度的標(biāo)準(zhǔn)；二是努力提高業(yè)務(wù)水平和操作能力,。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。在20xx-20xx年之間從xx萬存款增加到xxx多萬元,，其中還有各項(xiàng)考核如中間業(yè)務(wù),、信用卡、保險(xiǎn),、不良貸款催收等,，都超額完成在各項(xiàng)考核，在全行的業(yè)績(jī)排名名列前茅,，我連續(xù)xx年當(dāng)選優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

在日常的工作中，我能從自身工作實(shí)際出發(fā),，以良好的大局意識(shí),、創(chuàng)新意識(shí)和責(zé)任意識(shí)，投入到工作當(dāng)中去,；以優(yōu)質(zhì)的服務(wù),，面對(duì)客戶；以努力的工作來匯報(bào)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)我的信任,。堅(jiān)持科學(xué)的態(tài)度和腳踏實(shí)地的精神,，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項(xiàng)工作。

1,、建立客戶檔案信息,。我經(jīng)常深入了解自己負(fù)責(zé)的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶，掌握客戶第一手資料,，搜集,、整理客戶信息，建立和維護(hù)完整的客戶檔案信息,。例如：有一次客戶在交流中,，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對(duì)員工進(jìn)行集資的信息后，我及時(shí)介入,，通過對(duì)外公關(guān),、對(duì)內(nèi)協(xié)調(diào)、克服種種困難,，終于在xx年x月份,，成功發(fā)放個(gè)人貸款xxx余萬元。

2,、建立重點(diǎn)企業(yè)和個(gè)人信用服務(wù)體系,。我經(jīng)常與企業(yè)重點(diǎn)客戶人員保持良好的個(gè)人關(guān)系。例如在xx年年底,，我一次與xx公司某領(lǐng)導(dǎo)的閑談中了解到企業(yè)資金有點(diǎn)緊張,，正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費(fèi)的方式來緩解資金困難,，我了解到這個(gè)信息后，他一邊向上級(jí)行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模,，一邊動(dòng)員企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)可使用他支行票據(jù)來解決資金困難,，通過自己不懈努力，為支行增加了xx億元的票據(jù)業(yè)務(wù),。

3,、做好存款營(yíng)銷工作。在行長(zhǎng)室和市場(chǎng)部的帶領(lǐng)下,，配合網(wǎng)點(diǎn)主任把存貸業(yè)務(wù)及中間業(yè)務(wù)做好,，在營(yíng)業(yè)活動(dòng)中，我把服務(wù)基層,、服務(wù)客戶放在首位,，與網(wǎng)點(diǎn)、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài),，許多事情便迎刃而解,。我們客戶部與機(jī)關(guān)保障部門相比，多了經(jīng)營(yíng)的職能,，與營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)相比,，多了管理的職能，既要管理,、又要經(jīng)營(yíng),，上對(duì)上級(jí)支行所有的業(yè)務(wù)部門，下對(duì)所有網(wǎng)點(diǎn),，外對(duì)重點(diǎn)客戶,，我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的,、責(zé)任也是相當(dāng)大的,。客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),，在挖掘客戶源上狠下功失,，確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn)。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢(shì),，面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位,，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款,，瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,，全面出擊。主動(dòng)與客戶建立一種良好的感情關(guān)系,，形成以客戶為中心的經(jīng)營(yíng)理念,，想客戶所想,，急客戶所急，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性?，F(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績(jī)：國(guó)際業(yè)務(wù)方面,，去年結(jié)算量為5000多萬美元，處于支行領(lǐng)先地位,；貸款存量xx億元,，其中包括短期xx億元，住房和中長(zhǎng)期xx億元,，現(xiàn)有的管戶數(shù)xxx多戶,，當(dāng)前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名。

4,、積極開展貸款營(yíng)銷,。為適應(yīng)新時(shí)期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要，解決農(nóng)民貸款難,、促進(jìn)農(nóng)民增加收入,、改進(jìn)農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，我根據(jù)省分行深入開展“支農(nóng)惠民行動(dòng)計(jì)劃“的工作要求,，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款,，宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策、服務(wù)承諾,。本著“惠農(nóng)富民,、支農(nóng)富社、誠(chéng)實(shí)守信,、區(qū)別對(duì)待,、快捷高效、方便農(nóng)戶,、信用戶優(yōu)先“的原則,，創(chuàng)新工作思路、增強(qiáng)營(yíng)銷理念,，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“,、“信用建設(shè)工程“等。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開展,，我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法,，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場(chǎng)評(píng)定信用戶、現(xiàn)場(chǎng)發(fā)放貸款,，公開信貸操作流程,，增強(qiáng)群眾對(duì)“惠農(nóng)卡“的了解和信任，保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡“順利開展,。20xx年,，我累放各項(xiàng)貸款xx億元,，有效地促進(jìn)了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位,，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,，難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)誘惑。面對(duì)這些,，我都巧妙地化解開來,，潔身自好，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色,，樹立了行業(yè)典范,。通過專業(yè)誠(chéng)信的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，越來越多的個(gè)人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置,，達(dá)到更有效的增值保值,。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達(dá)感激之情，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里,。面對(duì)這種情況,，我沒有直接回絕客戶的好意，但我與客戶另外單獨(dú)約了見面時(shí)間,，將禮品不露聲色地,，原封不動(dòng)地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的.政策制度,，并對(duì)客戶對(duì)自己的贊賞表示衷心的感謝,。經(jīng)過我妥善的處理，這些客戶不但都主動(dòng)收回了自己的禮品,，而且對(duì)我比以前更加信任,，更加尊敬了。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情,，反而使我與客戶的關(guān)系更加和諧了,。許多客戶都會(huì)真誠(chéng)地說，我是他們可信賴的人,！

客戶經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口,，是支行對(duì)外的形象,。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,，工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富，工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng)等等,。今后我將努力做到以下幾點(diǎn),，希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對(duì)我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo),。

1、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí),，樹立集體觀念,。團(tuán)隊(duì)精神是一個(gè)集體凝聚力、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn),。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合,，擁有一支強(qiáng)有力的團(tuán)隊(duì)，就沒有克服不了的艱難險(xiǎn)阻,。一只筷子是非常容易被折斷的,，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個(gè)人的力量是有限的,。所以,，作為一名客戶經(jīng)理一定要團(tuán)結(jié)一心，以百倍的努力,，高昂的激情,，積極投身農(nóng)行改革發(fā)展中去，重塑農(nóng)行員工隊(duì)伍的嶄新形象,，打造一流的員工隊(duì)伍,。

2、努力精益求精,，全面服務(wù)客戶,。一位學(xué)者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循,。為此,，我們要進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量，爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌,，用優(yōu)質(zhì)服務(wù)吸引廣大客戶,，有效提高了顧客滿意度。

3,、加大營(yíng)銷力度,，做好貸款工作。

普惠客戶經(jīng)理工作計(jì)劃篇七

夯實(shí)基礎(chǔ),，營(yíng)銷服務(wù)和運(yùn)營(yíng)支撐能力穩(wěn)步提升,，集團(tuán)產(chǎn)品和行業(yè)信息化推進(jìn)初具規(guī)模增長(zhǎng)平穩(wěn)，集團(tuán)客戶穩(wěn)定效應(yīng)和整體貢獻(xiàn)顯著提升,。目標(biāo)市場(chǎng)保有率和信息化收入超時(shí)間進(jìn)度,，截止9月30日，已經(jīng)達(dá)到363萬,，完成全年指標(biāo)96.8%,。集團(tuán)客戶規(guī)模保持平穩(wěn)增長(zhǎng),，對(duì)穩(wěn)定大眾市場(chǎng)發(fā)揮了積極作用。信息化收入對(duì)公司運(yùn)營(yíng)收入增長(zhǎng)貢獻(xiàn)呈現(xiàn)上升趨勢(shì),。

執(zhí)行首席客戶經(jīng)理制度,，建立系統(tǒng)集團(tuán)分層分級(jí)預(yù)警機(jī)制按照市公司指導(dǎo)意見部署開展《新興分公司中小集團(tuán)“深耕計(jì)劃”專項(xiàng)行動(dòng)》。

首席客戶經(jīng)理工作機(jī)制成效顯著,，縱向一體化的關(guān)系營(yíng)銷得到加強(qiáng)執(zhí)行首席客戶經(jīng)理制,，公司領(lǐng)導(dǎo)分工負(fù)責(zé)142家ab類集團(tuán)，嘗試和探索首席客戶經(jīng)理協(xié)同工作機(jī)制,。實(shí)施百團(tuán)大戰(zhàn)半個(gè)月以來已有5家重要客戶達(dá)成戰(zhàn)略合作共識(shí),。

x年，公司領(lǐng)導(dǎo)分別與縣委,、縣政府,、信產(chǎn)局、教育局,、衛(wèi)生局,、溫氏集團(tuán)、凌豐集團(tuán),、南方電網(wǎng),、等集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)會(huì)晤，鞏固深化了中國(guó)移動(dòng)與重要集團(tuán)客戶的關(guān)系,，有效推動(dòng)了雙方集團(tuán)層面的深入合作,。

以“家校互動(dòng)”為基礎(chǔ)應(yīng)用,，快速提高校訊通業(yè)務(wù)覆蓋率,。截至9月底，已覆蓋12所學(xué)校,，縣城中小學(xué)覆蓋率100%,，使用用戶1.37萬。

競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手以集團(tuán)客戶為渠道,，滲透集團(tuán)成員,、個(gè)人及家庭客戶19189新增移動(dòng)用戶超過70%的新189客戶仍保留使用原來的號(hào)碼；

客戶選擇189的原因主要集中在“單位統(tǒng)一辦理”,、“組合優(yōu)惠”,，反映出189的策略是“主攻異網(wǎng)，捆綁營(yíng)銷,、集團(tuán)切入”,。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手發(fā)揮人脈優(yōu)勢(shì)、客戶經(jīng)理優(yōu)勢(shì),，通過“降低資費(fèi),、贈(zèng)送終端、話費(fèi)補(bǔ)貼,、合帳營(yíng)銷”等交叉捆綁手段,，從集團(tuán)市場(chǎng)切入個(gè)人及家庭客戶市場(chǎng)！

競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手以集團(tuán)客戶為對(duì)象,，通過簽署協(xié)議,、高層公關(guān)、人員派駐,、組建虛擬網(wǎng),、行業(yè)應(yīng)用捆綁等手段，正面爭(zhēng)奪我公司政府,、大型在網(wǎng)集團(tuán)客戶,。x年，雖然納入kpi考核的`拍照集團(tuán)客戶保有率指標(biāo)遠(yuǎn)超時(shí)間進(jìn)度,，但已開始出現(xiàn)集團(tuán)成員話務(wù)量分流,、拍照工作計(jì)劃網(wǎng)。集團(tuán)成員arpu總體下滑的趨勢(shì),。集團(tuán)客戶目標(biāo)市場(chǎng)保有率99.29%,高于kpi指標(biāo),c類等中小集團(tuán)成員離網(wǎng)率雖然低于大眾市場(chǎng),。中小集團(tuán)處于無人或少人看管的管理真空狀態(tài)。c類集團(tuán)易受過競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的攻擊,，而遭受進(jìn)攻的c類集團(tuán)轉(zhuǎn)網(wǎng)意向高達(dá)59%,。資費(fèi)優(yōu)惠是引發(fā)中小企業(yè)轉(zhuǎn)網(wǎng)的原因。中小集團(tuán)已成為競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手關(guān)注和爭(zhēng)奪的重點(diǎn),，競(jìng)爭(zhēng)形勢(shì)日趨嚴(yán)峻,新興分公司將進(jìn)一步加大中小集團(tuán)”深耕工程”的力度,進(jìn)一步保有中小集團(tuán)

認(rèn)真貫徹市,、縣公司指導(dǎo)意見，牢牢把握公司發(fā)展目標(biāo),，加快td和全業(yè)務(wù)產(chǎn)品在集團(tuán)推廣,，大力拓展行業(yè)信息化藍(lán)海市場(chǎng)，創(chuàng)新組合營(yíng)銷模式,，加大動(dòng)力100產(chǎn)品包的宣傳推廣,，增強(qiáng)信息化產(chǎn)品營(yíng)銷和客戶維系能力，強(qiáng)化重要ab類集團(tuán)和中小集團(tuán)客戶的保有拓展工作認(rèn)識(shí)貫徹市,、縣精神,，牢牢把握公司發(fā)展目標(biāo)

普惠客戶經(jīng)理工作計(jì)劃篇八

20xx年，作為一名客戶經(jīng)理,，我們需要不斷加強(qiáng)客戶管理,，優(yōu)化服務(wù)流程。現(xiàn)將20xx年工作計(jì)劃如下：

建立走訪客戶制度，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通,，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),，向社會(huì)展示部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實(shí),，不流于形式,，明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時(shí),，走訪人需詳細(xì)填寫客戶走訪日志,，每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理情況，并填寫意見,。在走訪過程中,，注重與客戶開展面對(duì)面交流，積極>傾聽客戶的意見和建議,，把握客戶需求的新導(dǎo)向,，切實(shí)為改進(jìn)服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果,。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通,，出現(xiàn)被走訪人的重疊性,，客戶的難點(diǎn)問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督,，等等,。為此實(shí)行走訪人督辦制度，即遵循”誰走訪誰督辦“的原則,，如由于客觀原因不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的,，或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對(duì)方提出的意見建議,，送交相關(guān)專業(yè)局處理,，并協(xié)調(diào)督促實(shí)施，事后將處理結(jié)果告知客戶,；負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)記錄表的收集整理工作,，每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并對(duì)近期走訪工作進(jìn)行梳理,，并對(duì)客戶意見建議的處理結(jié)果進(jìn)行分析,、評(píng)議。

為了不斷地深化,、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量，以滿足大客戶的要求,。首先實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制,，并對(duì)大客戶實(shí)施分級(jí)管理制度，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性,、及時(shí)性,，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行,。同時(shí)開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng),，在走訪客戶時(shí)關(guān)注企業(yè)、客戶動(dòng)態(tài),，了解新年新動(dòng)向和搜集信息,，以保證時(shí)時(shí)更新大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,，以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果,，有助于提高運(yùn)行效率，降低運(yùn)營(yíng)成本,，最大限度地減少內(nèi)耗,，實(shí)現(xiàn)客戶資源的共享。

20xx年我將繼續(xù)努力奮斗,，提高績(jī)效,，創(chuàng)造更好的收益。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,，客戶經(jīng)理能否對(duì)客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化,、個(gè)性化、超值化”服務(wù),，直接影響客戶對(duì)企業(yè)的“信任度,、滿意度、忠誠(chéng)度”,。大客戶中心將把握機(jī)會(huì),，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高?，F(xiàn)將20xx年工作計(jì)劃具體展開如下：

作為客戶經(jīng)理,，首先必須對(duì)公司業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，以成長(zhǎng)為可以隨時(shí)接受公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷專家為目標(biāo),，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通,，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),。

客戶經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著企業(yè)的整體形象,，工作效率,、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶對(duì)企業(yè)的認(rèn)知。為此,，在新的一年里,，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的`言行舉止,、提升客戶經(jīng)理形象,，有助于贏得客戶對(duì)企業(yè)的好感，從而有利于營(yíng)銷工作的順利開展,。

為了進(jìn)一步提高營(yíng)銷水平,，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠(yuǎn)程>培訓(xùn)、優(yōu)秀營(yíng)銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識(shí)與技能,，豐富營(yíng)銷知識(shí)體系,，增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的能力、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度,。

通過學(xué)習(xí),，旨在對(duì)業(yè)務(wù)有全面的了解，對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識(shí),，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營(yíng)銷意識(shí),，同時(shí)開闊事業(yè)，提高覺悟,，使客戶經(jīng)理認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意,，而且要通過積極有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠(chéng)，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠(chéng)的方法和技巧,，為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

普惠客戶經(jīng)理工作計(jì)劃篇九

20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了，

銀行客戶經(jīng)理工作計(jì)劃,。年初的競(jìng)聘上崗,，用自己的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺(tái),，來爭(zhēng)取一份工作”,，而且，出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競(jìng)爭(zhēng)讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時(shí)候起,，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力，不辱使命,，他是這樣想的,，也是這樣做的。一年來,，我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,， 圍繞支行工作重點(diǎn)， 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，用智慧和汗水,，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在,，我完成新增存款任務(wù)2415萬元,，完成計(jì)劃的 241,。5%，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,，金額460萬元,，完成中間業(yè)務(wù)收入1萬元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬元,，同時(shí)也較好的完成了基金銷售,、信用卡、貸記卡營(yíng)銷等工作,，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣。

客戶在第一,，存款是中心,。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,，急客戶之所急,，想客戶之所想，在工作方法上,，始終做到“三勤”,，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦,，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人,，他從某公司財(cái)務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,，及時(shí)反饋并跟蹤,，最終使近2700萬元資金年初到帳，實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基矗,。

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細(xì)致,，把兄弟情,、朋友意注入工作中，使簡(jiǎn)單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念,。當(dāng)客戶在過生日時(shí)收到他送來的鮮花，一定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng),；如果客戶在煩惱時(shí)收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會(huì)暫時(shí)把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意,；而當(dāng)客戶不幸躺在病床,，更會(huì)看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡(jiǎn)單,，但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多，

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個(gè)春秋,，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命,，完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),，我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,，在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想,，征對(duì)不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù),，用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

開拓思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,，在業(yè)務(wù)開展上,，我中有你，你中有我,，在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認(rèn)為作為一個(gè)好的客戶經(jīng)理,，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng)，注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),，研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶,，通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,，力爭(zhēng)將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),，鞏固我行資金實(shí)力。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),，他從點(diǎn)滴做起,，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國(guó)庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,，他積極的上門聯(lián)系,，成功留住某客戶在我行的開戶。

通過對(duì)此次會(huì)議精神的學(xué)習(xí),， 我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風(fēng),， 同時(shí)我也發(fā)現(xiàn)了自己 存在的不足。 作為新員工不但向他們學(xué)習(xí)過硬的專業(yè)技能,， 還要學(xué)習(xí)他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品 質(zhì),。在會(huì)議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程，他們走過的路對(duì)我就是一本教科書,， 而我需要做的就是努力學(xué)習(xí)他們工作經(jīng)驗(yàn),、專業(yè)技能,、營(yíng)銷策略為今后的工作奠定基礎(chǔ)！ 針對(duì)周行長(zhǎng)在會(huì)議中提出的五個(gè)問題,，下面我也提出自己簡(jiǎn)單的看法和意見,。

井然有序的工作計(jì)劃是工作能夠順利進(jìn)行的第一步，在每個(gè)工作日結(jié)束時(shí)應(yīng)做好次日工作的充分準(zhǔn)備,。比如：提前詢問自己的搭檔,，了解彼此計(jì)劃，合理 安排宣傳調(diào)查路線,； 有調(diào)查計(jì)劃時(shí)應(yīng)通知客戶何時(shí)何地,， 需要準(zhǔn)備材料使調(diào)查快速有效完成； 有走訪計(jì)劃時(shí)應(yīng)提前通知關(guān)鍵人,，并準(zhǔn)備好禮品,。

每天給自己制定一個(gè)簡(jiǎn)單的日程表。比如：中午約見客戶簽合同放款,，上下午做好宣傳,、貸后檢查、逾期催收工作,，晚上做調(diào)查報(bào)告,、系統(tǒng)錄入、檔案整 理工作,。在工作上堅(jiān)持今日事今日畢,，今天能調(diào)查的絕不拖到明天，能多宣傳一戶絕不少走 訪一家,。

踏實(shí)的工作態(tài)度不但是對(duì)單位的負(fù)責(zé)也是對(duì)自身和家庭的負(fù)責(zé),。在工作中要摒棄“為領(lǐng)導(dǎo)工作”的想法，從租客心態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)主心態(tài),，從要我工作到我要工 作,，只有保持踏實(shí)的工作態(tài)度，才能真正享受工作的'過程,，實(shí)現(xiàn)個(gè)人和單位的雙贏,！

在任何工作中缺乏團(tuán)隊(duì)精神必將影響整個(gè)單位的業(yè)務(wù)發(fā)展，目前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象,。存在這種現(xiàn)象我認(rèn)為有兩個(gè)原因一是員工心態(tài),，二是 管理決策。比如：在放款過程中,，審批效率低下,，不能有效發(fā)揮各崗位的作用。我認(rèn)為在保 證審貸分離的狀態(tài)下,，各崗位應(yīng)各司其職,，環(huán)環(huán)相扣,。在用人上要人盡其才，才盡其用,，這 樣才能使工作流程高效運(yùn)行,。

利用好數(shù)據(jù)庫的前提是建立一個(gè)完整實(shí)用的信息庫。 目前信息收集的內(nèi)容過于簡(jiǎn)單,， 只 有客戶姓名,、電話、經(jīng)營(yíng)內(nèi)容等基本信息,，在錄入數(shù)據(jù)庫的過程中也流于形式,。我認(rèn)為在信 息收集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息， 對(duì)客戶進(jìn)行細(xì)分,。 根據(jù)客戶對(duì)信貸員的態(tài)度 可以分為：抵觸型,、中立型、積極型,。對(duì)于不同類型的客戶做不同的備注,，特別是在宣傳過 程中積極配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪。

目前省行數(shù)據(jù)庫模板存在一定的不合理性,， 信貸員可以結(jié)合自己的工作方法進(jìn)行適當(dāng)?shù)?刪減增加保證數(shù)據(jù)的真實(shí)有效,。在數(shù)據(jù)庫的利用上，應(yīng)根據(jù)行業(yè)規(guī)律進(jìn)行細(xì)分,，在不同的時(shí) 期篩選資金需求旺盛的行業(yè)進(jìn)行有針對(duì)性的宣傳營(yíng)銷,，做到有的放矢。

根據(jù)省行明年“先消費(fèi)后經(jīng)營(yíng)”的工作思路,，在積極推進(jìn)小額貸款商務(wù)貸款的同時(shí),，側(cè) 重宣傳消費(fèi)類貸款。在宣傳過程中抓住重點(diǎn),，每個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有 2―3 所學(xué)校，可通過關(guān)鍵人進(jìn)入 學(xué)校,， 在學(xué)校開全體教職工會(huì)議時(shí)向他們宣傳我行消費(fèi)類貸款,。 同時(shí)可和零售客戶經(jīng)理一起 交叉營(yíng)銷我行信用卡團(tuán)辦業(yè)務(wù)。在走訪學(xué)校過程中一定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的距離,。 在尋找關(guān)鍵人存在困難時(shí)可以通過熟人介紹,， 查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息， 其中有 大部分是各個(gè)鄉(xiāng)鎮(zhèn)教師,，在此可以作為突破口,。 在其他貸款宣傳過程中，根據(jù)行業(yè)周期特點(diǎn),，充分利用數(shù)據(jù)庫,，找準(zhǔn)目標(biāo)行業(yè)進(jìn)行有針 對(duì)性的宣傳,，在宣傳過程中注意營(yíng)銷技巧，突出我行貸款產(chǎn)品在同業(yè)中的優(yōu)勢(shì),。

空白村和空白單位出現(xiàn)的原因可能有三種：

一是宣傳不到位,，

二是地區(qū)內(nèi)存在客戶但不 存在準(zhǔn)客戶，

三是同業(yè)先入為主搶占市場(chǎng),。

根據(jù)不同的情況我們要制定不同的策略,，

針對(duì)第 一種可以加大宣傳力度， 鋪開宣傳,；

針對(duì)第二種情況要制定可行的營(yíng)銷策略,， 培養(yǎng)客戶習(xí)慣， 使一個(gè)普通客戶轉(zhuǎn)變?yōu)槲覀兊臏?zhǔn)客戶,；

針對(duì)第三種情況可以在區(qū)域內(nèi)找到 1―2 名關(guān)鍵人,，與 其建立良好的私人關(guān)系產(chǎn)生信任感，轉(zhuǎn)變客戶心態(tài),，進(jìn)而發(fā)展我行業(yè)務(wù),。

消滅空白單位和空 白村有一定的難度，還需要信貸員有一顆持之以恒的心態(tài),。

不同的客戶對(duì)貸款有不同的要求,， 經(jīng)營(yíng)類貸款資金周轉(zhuǎn)周期短， 對(duì)貸款要求的效率 高,，一般不易儲(chǔ)備,。而消費(fèi)類貸款對(duì)效率的要求相對(duì)較低，客戶比較容易接受一定的期 限,。由于受額度限制,，元月份儲(chǔ)備的目標(biāo)客戶主要是消費(fèi)類，在接下來的工作中重點(diǎn)宣 傳企事業(yè)單位,， 借助親朋好友的力量擴(kuò)大我行貸款的知名度,， 塑造良好的企業(yè)形象和社 會(huì)口碑。 以上是我對(duì)這五個(gè)問題的簡(jiǎn)單看法,， 由于受工作時(shí)間,， 經(jīng)驗(yàn)的限制一些觀點(diǎn)和意見 定有不妥之處。 若有不恰當(dāng)?shù)牡胤秸?qǐng)周行長(zhǎng)批示,， 作為新人在以后的工作中也請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)多 多批評(píng)指正,，讓我盡快成為一名合格的信貸員！

建立走訪客戶制度,，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通,，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，向社會(huì)展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實(shí),，不流于形式,，明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時(shí),，走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》,，每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理情況，并填寫意見,。在走訪過程中,，注重與客戶開展面對(duì)面交流，積極傾聽客戶的意見和建議,，把握客戶需求的新導(dǎo)向,，切實(shí)為改進(jìn)服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果,。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通,，出現(xiàn)被走訪人的重疊性,，客戶的難點(diǎn)問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督,，等等,。為此實(shí)行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則,，如由于客觀原因不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的,，或不屬于本部門職責(zé)范圍的問題應(yīng)向客戶說明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對(duì)方提出的意見建議,，送交相關(guān)專業(yè)局處理,，并協(xié)調(diào)督促實(shí)施，事后將處理結(jié)果告知客戶,；負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)《記錄表》的收集整理工作,，每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)，并對(duì)近期走訪工作進(jìn)行梳理,，并對(duì)客戶意見建議的處理結(jié)果進(jìn)行分析,、評(píng)議。

為了不斷地深化,、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量，大客戶中心將從多方面著手改善,、提高服務(wù)質(zhì)量,，以滿足大客戶的要求。首先實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并對(duì)大客戶實(shí)施分級(jí)管理制度,，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性,、及時(shí)性，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行,。同時(shí)開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng),，在走訪客戶時(shí)關(guān)注企業(yè)、客戶動(dòng)態(tài),，了解新年新動(dòng)向和搜集信息,，以保證時(shí)時(shí)更新大客戶檔案，為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,，以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果，有助于提高運(yùn)行效率,，降低運(yùn)營(yíng)成本,，最大限度地減少內(nèi)耗，實(shí)現(xiàn)客戶資源的共享,。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,，客戶經(jīng)理能否對(duì)客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化、個(gè)性化,、超值化”服務(wù),，直接影響客戶對(duì)企業(yè)的“信任度、滿意度,、忠誠(chéng)度”。大客戶中心將把握機(jī)會(huì),，創(chuàng)造條件,，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。

作為客戶經(jīng)理,，首先必須對(duì)郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù),，以成長(zhǎng)為可以隨時(shí)接受公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷專家為目標(biāo),，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通,，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),。

客戶經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德,，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象,，工作效率、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶對(duì)郵政企業(yè)的認(rèn)知,。為此,，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧,，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止,、提升客戶經(jīng)理形象，有助于贏得客戶對(duì)郵政企業(yè)的好感,，從而有利于營(yíng)銷工作的順利開展,。

為了進(jìn)一步提高營(yíng)銷水平，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠(yuǎn)程培訓(xùn),、優(yōu)秀營(yíng)銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識(shí)與技能,，豐富營(yíng)銷知識(shí)體系，增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的能力,、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度,。

通過學(xué)習(xí)，旨在對(duì)郵政業(yè)務(wù)有全面的了解,，對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識(shí),，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營(yíng)銷意識(shí)，同時(shí)開闊事業(yè),，提高覺悟,，使客戶經(jīng)理認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠(chéng),，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠(chéng)的方法和技巧,，為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

普惠客戶經(jīng)理工作計(jì)劃篇十

通過利用自身資源,、外拓資源及公司內(nèi)部資源,，為保利國(guó)際廣場(chǎng)拓展客戶，全力配合公司及策劃部下達(dá)的拓客任務(wù)指標(biāo),，促進(jìn)項(xiàng)目銷售及蓄客,。

1.每周拓展3個(gè)或3個(gè)以上單位，并將拓展的拍照提交至策劃部,；

2.每周拓展16批誠(chéng)意客戶上門,，并提前報(bào)備至策劃部；

3.每周提交100個(gè)誠(chéng)意客戶號(hào)碼,，提前報(bào)備至策劃部,；

4.其他臨時(shí)任務(wù),。

1.大客戶經(jīng)理拓展客戶上門，并成功轉(zhuǎn)交給本團(tuán)隊(duì)銷售員并達(dá)成成交的.,，按照該筆單銷售員傭金50%的比例提取傭金，例,，銷售員該套房拿4000元的傭金,，大客戶經(jīng)理從中提取50%，即20xx元作為其傭金,；

2.大客戶經(jīng)理僅通過提供誠(chéng)意客戶號(hào)碼,，由銷售員后續(xù)跟蹤回訪并達(dá)成成交的，按照200元/套分配傭金,。

客戶歸屬以客戶登記備案數(shù)據(jù)位依據(jù),；

大客戶經(jīng)理提交的名單或拓展上門的客戶，必須是備案登記數(shù)據(jù)中無重疊的,，即提交數(shù)據(jù)與客戶登記備案數(shù)據(jù)發(fā)生重疊,，則不計(jì)算在大客戶經(jīng)理拓展上門或提交客戶名單之列，該客戶成交,，大客戶經(jīng)理不得分配傭金,；

“大客戶經(jīng)理”拓展上門的客戶，必須是初次到訪,，且來之前與備案客戶登記信息相符,，并成功轉(zhuǎn)交給本團(tuán)隊(duì)銷售員。

根據(jù)大客戶經(jīng)理每周完成任務(wù)情況進(jìn)行考核,，具體指標(biāo)如下：1.每周拓展3個(gè)單位,，少拓展一個(gè)單位，罰款100元,；

2.每周拓展16批誠(chéng)意客戶上門,，少拓展一批誠(chéng)意客戶，罰款10元,；3.每周需提交100個(gè)誠(chéng)意客戶號(hào)碼,，少一個(gè)號(hào)碼，罰款1元,；

4.在大客戶經(jīng)理工作量適當(dāng)?shù)那闆r下,，公司下達(dá)的其他任務(wù)，需積極配合完成,；5.大客戶經(jīng)理連續(xù)四周未完成任務(wù),，公司將根據(jù)實(shí)際情況，采取辭退或其他措施,。

附件：

誠(chéng)意客戶號(hào)碼匯總表

普惠客戶經(jīng)理工作計(jì)劃篇十一

證券客戶經(jīng)理工作不是一朝一夕的事,，是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作,，需要足夠的耐心，平時(shí)細(xì)心的工作,，能夠坦誠(chéng)地與客戶交流,。為了新一年能夠有目標(biāo)、有目的,、有成效的工作,，取得更好的，特制定計(jì)劃如下：

我的目標(biāo)是用自己的所學(xué),，多幫助自己的客戶解決問題,，爭(zhēng)取在明年中新增資產(chǎn)800萬，新增有效戶50個(gè),。

1. 帶著一顆“愛心”去工作,。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務(wù)他人的角度出發(fā),，讓客戶覺得你是真心地關(guān)心他,，縮短營(yíng)銷人員與客戶之間的距離，對(duì)客戶思想形成正確的引導(dǎo)

2. 做好宣傳,，嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范,，做好來電咨詢和新客戶的預(yù)約開戶工作。定期聯(lián)絡(luò)客戶做好客戶的維護(hù)工作

3. 做好溝通匯報(bào),，工作無小事,，對(duì)重要事項(xiàng)做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員，做到不遺漏,、不延誤,。

在認(rèn)真工作的同時(shí),，我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律,，拓展證券知識(shí),，提高自己的'證券業(yè)務(wù)水平,。

1. 多,、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論，學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn),，學(xué)習(xí)知識(shí)

2. 多琢磨,、以便構(gòu)建良好的客戶關(guān)系。證券營(yíng)銷人員只有與客戶之間相處得融洽,，相處得愉快,，才能更好更深入的完成任務(wù)

3.多反思、多總結(jié),。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑,。對(duì)于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗,，要及時(shí)總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn),。從而不斷進(jìn)步,，自己超越自己。

在以后的日子中,。我將勇于進(jìn)取,，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務(wù),，爭(zhēng)取取得更大的進(jìn)步！望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正,。

普惠客戶經(jīng)理工作計(jì)劃篇十二

為確保本次集合資產(chǎn)管理計(jì)劃順利發(fā)行,，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組”，其中營(yíng)銷策劃組,、銷售管理組,、客戶服務(wù)組具體負(fù)責(zé)本次計(jì)劃的營(yíng)銷組織工作。營(yíng)銷組織架構(gòu)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組銷售管理組客戶服務(wù)組營(yíng)銷策劃組,。

一組織安排本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間,，對(duì)于代銷活動(dòng)的組織安排，證券有限責(zé)任公司以下簡(jiǎn)稱“本公司”擬定了以下基本思路：通過與代銷機(jī)構(gòu)建立良好的業(yè)務(wù)合作關(guān)系,，充分調(diào)動(dòng)代銷機(jī)構(gòu)的積極性,，在為代銷機(jī)構(gòu)提供人員培訓(xùn)、市場(chǎng)推廣,、業(yè)務(wù)指導(dǎo),、客戶服務(wù)等全方位支持的基礎(chǔ)上，充分發(fā)揮代銷機(jī)構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢(shì),。將本公司代銷業(yè)務(wù)管理體系與代銷機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)營(yíng)銷管理體系有機(jī)結(jié)合,，形成一個(gè)資源共享、優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃代銷業(yè)務(wù)營(yíng)銷體系,。在本次計(jì)劃的代銷組織安排中,，營(yíng)銷策劃組負(fù)責(zé)整個(gè)代銷活動(dòng)的組織策劃，與代銷機(jī)構(gòu)共同協(xié)商確定宣傳定位,、推廣方式,、宣傳推廣實(shí)施方案等，共同組織系列宣傳材料,，聯(lián)合開展投資者輔導(dǎo)工作,。

銷售管理組負(fù)責(zé)代銷機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)調(diào)研，組織實(shí)施業(yè)務(wù)培訓(xùn),、業(yè)務(wù)指導(dǎo)與業(yè)務(wù)考評(píng)工作,，及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息,。在發(fā)行過程中與代銷機(jī)構(gòu)管理部門一起巡視各代銷網(wǎng)點(diǎn)，督促銷售活動(dòng)的開展,，就發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)提出整改意見,。客戶服務(wù)組負(fù)責(zé)為代銷機(jī)構(gòu)的客戶提供全方位,、優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù),，收集客戶的反饋信息，跟蹤市場(chǎng)反應(yīng)情況,，及時(shí)準(zhǔn)確地上報(bào)相關(guān)情況,。

二協(xié)議簽訂為規(guī)范代銷機(jī)構(gòu)的銷售行為，保護(hù)投資者的合法權(quán)益,，本公司根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定,、《證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃管理合同》及其他有關(guān)規(guī)定，本著平等自愿,、誠(chéng)實(shí)信用的原則,，與代銷機(jī)構(gòu)簽訂了《證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售代理協(xié)議》以下簡(jiǎn)稱“代銷協(xié)議”，明確了本公司與代銷機(jī)構(gòu)的權(quán)利義務(wù)關(guān)系,。針對(duì)代銷業(yè)務(wù)的日常管理工作,，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度。在具體業(yè)務(wù)活動(dòng)開展過程中,，本公司將與代銷機(jī)構(gòu)密切合作,，嚴(yán)格執(zhí)行相關(guān)規(guī)定，并做好風(fēng)險(xiǎn)防范的事前,、事中,、事后控制工作。三銷售活動(dòng)安排

1,、按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試行辦法》規(guī)定,，對(duì)代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行資格審查，以促使代銷機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)準(zhǔn)備工作符合要求,，確保集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷售活動(dòng)順利開展,。

2、獲得批文前,，銷售管理組配合代銷機(jī)構(gòu)對(duì)其一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開展市場(chǎng)調(diào)研,、業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括本公司證券集合資產(chǎn)管理計(jì)劃簡(jiǎn)介,、集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資指南,、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃業(yè)務(wù)規(guī)則與業(yè)務(wù)流程以及客戶服務(wù)介紹等。同時(shí)要求代銷機(jī)構(gòu)對(duì)其下一級(jí)分支機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

3,、獲得批文后至發(fā)行前,，營(yíng)銷策劃組與代銷機(jī)構(gòu)確定整體宣傳推廣方案，并組織實(shí)施,，在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達(dá)代銷機(jī)構(gòu)指定營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn),。銷售管理組為代銷機(jī)構(gòu)一級(jí)分支機(jī)構(gòu)提供強(qiáng)化培訓(xùn)，配合各重點(diǎn)地區(qū)舉辦路演推介會(huì),，為發(fā)行工作進(jìn)行市場(chǎng)策動(dòng),。

4、發(fā)行期間,，營(yíng)銷策劃組與代銷機(jī)構(gòu)共同組織宣傳推廣活動(dòng);銷售管理組負(fù)責(zé)各地區(qū)代銷機(jī)構(gòu)的巡查工作,，現(xiàn)場(chǎng)解決銷售過程中的有關(guān)問題，向本公司總部及時(shí)準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)信息;客戶服務(wù)組為銷售活動(dòng)提供全面客戶服務(wù)支持,。

5,、發(fā)行結(jié)束后，按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定要求,，由銷售管理組與代銷機(jī)構(gòu)共同對(duì)整個(gè)集合資產(chǎn)管理計(jì)劃銷售活動(dòng)進(jìn)行總結(jié)，對(duì)各地區(qū)發(fā)行工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià),，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排,、銷售業(yè)績(jī)及客戶服務(wù)等。

一,、組織安排本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間,，直銷部分主要針對(duì)機(jī)構(gòu)客戶及資金量充裕的個(gè)人客戶。本公司根據(jù)客戶需求特征及地域分布情況,，對(duì)直銷組織活動(dòng)安排如下：

1,、機(jī)構(gòu)設(shè)置目前，本公司在全國(guó)設(shè)有24家營(yíng)業(yè)部以及北京,、上海2個(gè)地區(qū)管理總部,，為直銷客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)服務(wù),。公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃工作小組負(fù)責(zé)直銷業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作,。

2、人員安排為做好本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的直銷工作,，本公司將充分調(diào)動(dòng)各方面資源,，周密計(jì)劃，統(tǒng)籌安排,。在集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間,，從各部門抽調(diào)人員組成路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組與各地區(qū)工作組，具體如下：

1路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)對(duì)整個(gè)路演推介工作的統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實(shí)施,。負(fù)責(zé)人：張躍;2北方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)華北,、東北地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作;3華東地區(qū)工作組負(fù)責(zé)上海、江蘇,、安徽,、浙江、福建,、山東等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作;4南方地區(qū)工作組負(fù)責(zé)深圳、廣東,、廣西,、湖南、湖北等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作;5西部地區(qū)工作組負(fù)責(zé)重慶,、四川、云南,、貴州,、甘肅、新疆等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作;根據(jù)直銷客戶的特點(diǎn),，各工作組應(yīng)由銷售管理組及本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃相關(guān)投資、研究人員組成,，從計(jì)劃的產(chǎn)品,、投資、研究等方面向機(jī)構(gòu)客戶進(jìn)行推介,。

二,、銷售活動(dòng)安排

1、獲得證監(jiān)會(huì)批文前前的直銷客戶走訪工作自著手本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的發(fā)行準(zhǔn)備工作開始,，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心,，與重點(diǎn)客戶保持密切聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的順利發(fā)行,，本公司按照四大地區(qū)的分工對(duì)潛在客戶進(jìn)行了走訪,，介紹了公司的運(yùn)作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容，同時(shí)與客戶加強(qiáng)了溝通,，了解了客戶需求,，為確定本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的銷售活動(dòng)安排提供了決策依據(jù)。

2,、獲得證監(jiān)會(huì)批文后的路演推介工作1本公司內(nèi)部進(jìn)行各地區(qū)路演推介活動(dòng)的動(dòng)員工作,，協(xié)調(diào)一致，合理安排;2各地區(qū)路演推介工作組全面展開實(shí)際工作，加強(qiáng)對(duì)各地潛在客戶的推介,、開發(fā)工作;3在各地區(qū)的路演推介活動(dòng),，注意與代銷機(jī)構(gòu)的協(xié)同配合，防止銷售活動(dòng)出現(xiàn)混亂,。

3,、本集合資產(chǎn)管理計(jì)劃發(fā)行期間的直銷活動(dòng)1在就近接受各地直銷客戶認(rèn)購的基礎(chǔ)上，深入挖潛客戶資源;2對(duì)首次認(rèn)購金額超過500萬元的客戶,，本公司提供上門開戶及認(rèn)購辦理服務(wù);3發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶,，落實(shí)認(rèn)購意向;4向本公司總部及時(shí)、準(zhǔn)確地傳達(dá)相關(guān)銷售信息;5路演推介領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)各地區(qū)的銷售情況,，動(dòng)態(tài)調(diào)配公司資源,。

證券公司客戶經(jīng)理工作計(jì)劃4

第一章營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的工作計(jì)劃和目標(biāo)

第二條各營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)均應(yīng)制訂本團(tuán)隊(duì)的管理及薪酬標(biāo)準(zhǔn)實(shí)施細(xì)則報(bào)渠道管理部，經(jīng)批準(zhǔn)后執(zhí)行,。

第三條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)在每年初制訂出年度工作計(jì)劃,，根據(jù)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)情況制訂營(yíng)銷方案，并與相關(guān)合作銀行簽訂當(dāng)年的營(yíng)銷合作方案,。新成立的團(tuán)隊(duì),，必須在籌辦時(shí)列明一年內(nèi)的工作計(jì)劃與目標(biāo)開戶數(shù)。

第四條渠道管理部負(fù)責(zé)對(duì)各營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷方案等文件進(jìn)行指導(dǎo)和審核,。營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的年度營(yíng)銷方案,、人員招聘、考核辦法等必須上報(bào),，經(jīng)過總部相關(guān)部門會(huì)簽審核后方可執(zhí)行。報(bào)批流程：營(yíng)業(yè)部將請(qǐng)示傳真→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室→渠道管理部(注明必須會(huì)簽的部門)→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室協(xié)助走完報(bào)備流程→主管副總裁等公司領(lǐng)導(dǎo)批示完畢→經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室傳真會(huì)簽意見,，流程結(jié)束,。

第五條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)在制定明確的工作目標(biāo)與計(jì)劃后，應(yīng)把工作分解給區(qū)域經(jīng)理或客戶經(jīng)理,。定期檢查工作進(jìn)度,，根據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)展情況對(duì)計(jì)劃進(jìn)行回顧，及時(shí)改正工作中的不足,。

(一)客戶經(jīng)理在開展工作時(shí),，必須記錄工作日志，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人不定期對(duì)工作日志進(jìn)行抽查,，及時(shí)了解人員工作動(dòng)態(tài),。(二)營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)內(nèi)部成員之間應(yīng)有明確的分工，在開展業(yè)務(wù)時(shí)要密切配合,，開發(fā)客戶和服務(wù)客戶要緊密結(jié)合,。

(三)根據(jù)工作進(jìn)度與時(shí)間安排，有步驟地實(shí)施計(jì)劃，逐一落實(shí)工作目標(biāo),。

(四)客戶經(jīng)理在各網(wǎng)點(diǎn)的調(diào)整,、調(diào)動(dòng)應(yīng)服從營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的統(tǒng)一安排。第六條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)要定期撰寫月度,、半年,、年度業(yè)務(wù)分析報(bào)告，分析業(yè)務(wù)進(jìn)展情況,，及時(shí)調(diào)整工作思路,，以便順利完成工作計(jì)劃。

第二章營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的考勤制度第七條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本團(tuán)隊(duì)營(yíng)銷人員的日常管理,，并協(xié)調(diào)好組員之間的合作關(guān)系,。客戶經(jīng)理必須服從本團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和管理,。第八條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)必須執(zhí)行嚴(yán)格的考勤制度,，專人記錄每日的考勤情況，當(dāng)月考勤按公司的相關(guān)規(guī)定比照?qǐng)?zhí)行,。具體內(nèi)容如下：

(一)客戶經(jīng)理必須準(zhǔn)時(shí)上下班,，不遲到、早退;不得無故曠工;不得無故擅自離崗,，其上班時(shí)間與其所在網(wǎng)點(diǎn)的上下班時(shí)間一致,。

(二)客戶經(jīng)理實(shí)行每天8小時(shí)工作制度，其他時(shí)間按自愿加班原則處理,。

(三)客戶經(jīng)理必須參加本團(tuán)隊(duì)組織的培訓(xùn),、營(yíng)銷等活動(dòng)。外出展業(yè),、訪問客戶原則上應(yīng)該向團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人員說明,，并填寫《營(yíng)銷人員出訪單》(見附件)，詳細(xì)列明目的地,、被訪人及聯(lián)系方法,，交負(fù)責(zé)人員，負(fù)責(zé)人員應(yīng)在事后進(jìn)行抽查或全查,。

(四)團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的人員出勤情況進(jìn)行巡查,，向客戶經(jīng)理所在網(wǎng)點(diǎn)的相關(guān)負(fù)責(zé)人了解人員動(dòng)態(tài)。

(五)客戶經(jīng)理請(qǐng)事假,、病假等必須提前向團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人請(qǐng)假,，同意后方可休假。第三章營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的會(huì)議制度第九條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)必須制定嚴(yán)格的例會(huì)制度,，團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人必須每周召集一次工作例會(huì),，每月一次月度總結(jié)例會(huì),。例會(huì)主要對(duì)工作進(jìn)度進(jìn)行回顧，解決工作中出現(xiàn)的問題,，交流競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的情況,，及時(shí)對(duì)工作方法進(jìn)行調(diào)整。

第十條營(yíng)業(yè)部的營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)必須每日召開晨會(huì),，晨會(huì)內(nèi)容包括：

(一)通報(bào)當(dāng)日市場(chǎng)信息,，研判市場(chǎng)走勢(shì);

(二)由團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人對(duì)公司的最新精神進(jìn)行傳達(dá)，對(duì)新產(chǎn)品,、新業(yè)務(wù)作簡(jiǎn)明介紹,，布置新的工作任務(wù);

(三)團(tuán)隊(duì)工作進(jìn)度匯報(bào);

(四)學(xué)習(xí)營(yíng)銷案例，交流營(yíng)銷體會(huì);

(五)激勵(lì)團(tuán)隊(duì)士氣等,。第四章營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的實(shí)物管理第十一條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)本團(tuán)隊(duì)電腦設(shè)備,、辦公設(shè)備、宣傳用具等實(shí)物的全面管理,。

第十二條客戶經(jīng)理具體負(fù)責(zé)所服務(wù)網(wǎng)點(diǎn)實(shí)物的保管,。

第十三條營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)設(shè)專人負(fù)責(zé)實(shí)物管理的具體工作，制訂《實(shí)物管理明細(xì)表》,，逐筆登記物品出入庫情況,，辦理人員變動(dòng)的實(shí)物交接手續(xù)。

第十四條實(shí)物的損毀,、丟失或被盜等形成的損失由相關(guān)責(zé)任人承擔(dān),。

第五章營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)與考核第十五條客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)：

(一)營(yíng)業(yè)部每月根據(jù)crm系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)及客戶經(jīng)理薪酬標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算出每位客戶經(jīng)理本月度業(yè)務(wù)明細(xì)數(shù)據(jù)，匯總表格由營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)部復(fù)核,。

(二)營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)部在收到相關(guān)數(shù)據(jù)后,，應(yīng)核算出每位客戶經(jīng)理本月度的薪酬，并編制《營(yíng)業(yè)部客戶經(jīng)理薪酬月報(bào)表》,，由主辦會(huì)計(jì),、副經(jīng)理(經(jīng)理助理)和經(jīng)理逐級(jí)審核簽字后，作為為營(yíng)業(yè)部財(cái)務(wù)部發(fā)放薪酬的依據(jù),，同時(shí)報(bào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)綜合室備案。第十六條營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)部營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的考核工作,?？己朔止ぷ髀氊?zé)考核和業(yè)績(jī)考核兩部分。工作職責(zé)考核主要對(duì)客戶經(jīng)理日常工作的執(zhí)行情況和客戶服務(wù)工作標(biāo)準(zhǔn)的執(zhí)行情況進(jìn)行考核,。業(yè)績(jī)考核主要對(duì)其所開發(fā)的客戶數(shù)量,、所轄客戶創(chuàng)造的凈收入和客戶資產(chǎn)總量進(jìn)行考核。

第十七條考核按月,、季,、年為周期來進(jìn)行,。業(yè)績(jī)考核每月進(jìn)行一次，決定當(dāng)月客戶經(jīng)理的業(yè)務(wù)提成數(shù)額;每三個(gè)月綜合考核一次,，決定客戶經(jīng)理級(jí)別的升降;年終對(duì)客戶經(jīng)理進(jìn)行一次綜合考評(píng),，調(diào)整客戶經(jīng)理的級(jí)別。

第六章營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)的檔案管理與使用第十八條

營(yíng)業(yè)部交易管理崗應(yīng)對(duì)團(tuán)隊(duì)的人員檔案,、客戶經(jīng)理營(yíng)銷客戶確認(rèn)單據(jù),、各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料進(jìn)行整理，分別以電子文檔匯總管理,，原始資料進(jìn)行存檔形式保存,。以下各類資料的存檔形式相同。

第十九條

營(yíng)業(yè)部應(yīng)與聘用后的人員簽訂勞動(dòng)合同(期限一年),，與兼職人員簽訂營(yíng)銷合作協(xié)議(期限一年),。勞動(dòng)合同和營(yíng)銷合作協(xié)議簽訂完畢，合同原件留檔備查,。

第二十條

對(duì)于客戶經(jīng)理的招聘工作,，營(yíng)業(yè)部應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)檢查各種證件的真實(shí)性，建立客戶經(jīng)理的管理檔案(包括應(yīng)聘及聘用后所需的個(gè)人一寸免冠照片,、個(gè)人簡(jiǎn)歷,、身份證復(fù)印件、學(xué)歷證書復(fù)印件,、擔(dān)保書,、擔(dān)保人身份證復(fù)印件、勞動(dòng)合同或營(yíng)銷合作協(xié)議,、合同期內(nèi)的各期考核情況和獎(jiǎng)懲文件等),，所有檔案應(yīng)妥善保管。

第二十一條

營(yíng)業(yè)部交易管理崗要對(duì)客戶經(jīng)理每月的營(yíng)銷客戶明細(xì),、營(yíng)銷業(yè)績(jī)建立電子檔案進(jìn)行管理分析,，對(duì)《xxx客戶經(jīng)理營(yíng)銷客戶確認(rèn)單》等單據(jù)進(jìn)行妥善保管，編制流水號(hào),，每月整理歸檔,。

第二十二條

營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)每月的業(yè)務(wù)月報(bào)，包括業(yè)務(wù)開展數(shù)據(jù)及分析說明,、人員變動(dòng),、人員工資薪酬報(bào)表等資料要存檔保管。

第二十三條

對(duì)擬聘客戶經(jīng)理的崗前培訓(xùn),、考查結(jié)束后,，由營(yíng)業(yè)部根據(jù)擬聘客戶經(jīng)理的表現(xiàn)和考核情況，對(duì)其進(jìn)行綜合考評(píng),，對(duì)考評(píng)合格者予以試用,，并辦理相關(guān)試用手續(xù),。對(duì)擬聘客戶經(jīng)理的資料要留檔保存，以做人才儲(chǔ)備參考使用,。

第二十四條為了便于管理,，營(yíng)業(yè)部應(yīng)建立《員工培訓(xùn)檔案》，并采用電子化管理,?！秵T工培訓(xùn)檔案》由培訓(xùn)組織部門指定專人在培訓(xùn)項(xiàng)目完成后填寫，記錄員工參加培訓(xùn)的時(shí)間,、內(nèi)容,、考核結(jié)果等有關(guān)信息，以作為公司培訓(xùn)管理,、員工績(jī)效考核和干部任免的依據(jù),。

第二十五條對(duì)于報(bào)批、報(bào)備到公司或者渠道管理部的各類資料,，營(yíng)業(yè)部必須妥善保管,，重要資料放入文件柜，做好表頭,，編制流水號(hào),，以便能快速查找。檔案的查閱原則是團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人以上人員,、公司相關(guān)部門人員,、客戶經(jīng)理可以要求查閱與本人相關(guān)的資料。

第七章附則第二十六條本指引適用于營(yíng)業(yè)部,。

第二十七條本指引由公司渠道管理部負(fù)責(zé)解釋,、修訂。

一,、加強(qiáng)客戶管理,，優(yōu)化服務(wù)流程

1、走訪客戶制度化,，增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏

建立走訪客戶制度,，旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),，向社會(huì)展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平,。為了把走訪工作做實(shí)，不流于形式,，明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶時(shí),，走訪人需詳細(xì)填寫《客戶走訪日志》,，每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理情況,，并填寫意見。在走訪過程中,，注重與客戶開展面對(duì)面交流,，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導(dǎo)向,，切實(shí)為改進(jìn)服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料,，以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果。

2,、積極推行客戶經(jīng)理制,，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,，比如,，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性,，客戶的難點(diǎn)問題以及意見,、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等,。為此實(shí)行走訪人督辦制度,，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則，如由于客觀原因不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的,，或不屬于本部門職責(zé)范圍的'問題應(yīng)向客戶說明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶的資料,、用郵困難以及對(duì)方提出的意見建議，送交相關(guān)專業(yè)局處理,，并協(xié)調(diào)督促實(shí)施,，事后將處理結(jié)果告知客戶;負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)《記錄表》的收集整理工作，每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),，并對(duì)近期走訪工作進(jìn)行梳理,，并對(duì)客戶意見建議的處理結(jié)果進(jìn)行分析、評(píng)議,。

3,、對(duì)大客戶實(shí)行分級(jí)管理，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化,、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務(wù)質(zhì)量,，以滿足大客戶的要求,。首先實(shí)行客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)制，并對(duì)大客戶實(shí)施分級(jí)管理制度,，強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性,、及時(shí)性,，以制度化保證客戶服務(wù)工作得以順利進(jìn)行。同時(shí)開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關(guān)系管理系統(tǒng),，在走訪客戶時(shí)關(guān)注企業(yè),、客戶動(dòng)態(tài)，了解新年新動(dòng)向和搜集信息,，以保證時(shí)時(shí)更新大客戶檔案,，為下一步開展?fàn)I銷獲取第一手資料，以此增強(qiáng)營(yíng)銷的針對(duì)性和提高營(yíng)銷效果,，有助于提高運(yùn)行效率,，降低運(yùn)營(yíng)成本，限度地減少內(nèi)耗,，實(shí)現(xiàn)客戶資源的共享,。

二、學(xué)無止境,，全面提高客戶經(jīng)理整體素質(zhì)

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,，客戶經(jīng)理能否對(duì)客戶提供“標(biāo)準(zhǔn)化、個(gè)性化,、超值化”服務(wù),，直接影響客戶對(duì)企業(yè)的“信任度、滿意度,、忠誠(chéng)度”,。大客戶中心將把握機(jī)會(huì)，創(chuàng)造條件,，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高,。

1、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，提高業(yè)務(wù)素質(zhì)作為客戶經(jīng)理,，首先必須對(duì)郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù),，以成長(zhǎng)為可以隨時(shí)接受公司指令與大客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷專家為目標(biāo),，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務(wù)講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通,，不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),。

2、美化言行舉止,，提升客戶經(jīng)理形象

客戶經(jīng)理不僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心,、高度的責(zé)任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象，工作效率,、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶對(duì)郵政企業(yè)的認(rèn)知,。為此，在新的一年里,，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧，進(jìn)一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止,、提升客戶經(jīng)理形象,，有助于贏得客戶對(duì)郵政企業(yè)的好感，從而有利于營(yíng)銷工作的順利開展,。

3,、豐富營(yíng)銷知識(shí)體系，提高營(yíng)銷水平

為了進(jìn)一步提高營(yíng)銷水平,，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠(yuǎn)程培訓(xùn),、優(yōu)秀營(yíng)銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識(shí)與技能，豐富營(yíng)銷知識(shí)體系,，增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶的能力,、提升工作信心與客戶服務(wù)的滿意度。

通過學(xué)習(xí),，旨在對(duì)郵政業(yè)務(wù)有全面的了解,，對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷和大客戶管理也有更深刻的認(rèn)識(shí)，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務(wù)營(yíng)銷意識(shí),，同時(shí)開闊事業(yè),，提高覺悟，使客戶經(jīng)理認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶滿意,，而且要通過積極有效的客戶關(guān)系管理培養(yǎng)客戶的忠誠(chéng),，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠(chéng)的方法和技巧，為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。