時間流逝得如此之快，前方等待著我們的是新的機遇和挑戰(zhàn),，是時候開始寫計劃了,。什么樣的計劃才是有效的呢,？以下是小編為大家收集的計劃范文,，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

普惠客戶經(jīng)理工作計劃篇一

上半年,，我們團隊業(yè)績量做的離目標太遠,，營銷計劃的實施中遇到不少的問題。團隊在營銷宣傳當中,，無法拿到相應的禮品實物及模擬品，不能更好的做好宣傳計劃,；銀行網(wǎng)點維護方面，因銀行業(yè)的競爭,，對證券公司的客戶經(jīng)理，要求過高,，對于信用及、基金及存款方面月度任務較重,。導致我們的客戶經(jīng)理都在為維護好網(wǎng)點宣傳方面進度遲緩，雖然是團隊配合個人完善銀行網(wǎng)點維護,，可是對于存款難度還是較大；對于銀行網(wǎng)點開發(fā)我們處于劣勢,，不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營銷方案”達成雙方的合作目的。沒有一個很好的渠道開發(fā),，營銷計劃的開展難度就增加了。

團隊管理進入了成長階段,，一些深層次的問題可能還會凸顯出來，構(gòu)建完善的團隊管理計劃尤為重要,，綜合計劃改革下半年進入實質(zhì)性實施階段，通過對于團隊成員間的凝聚力,，向心力,，執(zhí)行力及對工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問題,，作出新的優(yōu)化計劃,，及時解決其問題,，完善團隊管理。

新的成員是團隊的新鮮血液,，是補充團隊發(fā)展的重要部分,，沒有新成員的增加，大家庭的組成也是不可能的,，公司對于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,，以團隊招聘細化。一并實施,，善營銷目標,。

1、日常管理

工作中,，將團隊分成3個小組，通過把人數(shù)落實到分組,，由小組長進行管理，提高其團隊發(fā)展,。并通過與小組長溝通,，更深入的了解到團隊每個成員工作上、生活上的情況,，工作上進行良性競爭,。工作中，多與團隊成員溝通,，了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問題,，及時指導，給予他們鼓勵和支持,。工作中,，要銷售人員，熟悉自己的崗位職責：

千方百計完成區(qū)域銷售任務,；努力完成銷售中的各項要求,；負責嚴格執(zhí)行客戶開戶手續(xù)流程；積極廣泛收集市場信息并及時整理上報,；嚴格遵守公司各項規(guī)章制度,；對工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責任感,；完成領導交辦的其它工作。

建立團隊高效率的工作精神,，團隊以每個月15日之前完成當月工作情況,，通過高效率模式對新員工進行影響,，便于后期團隊管理,。

2,、會議管理

團隊會議是團隊發(fā)展的重要環(huán)節(jié),，會議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,，銷售人員對公司的指示精神理解不夠,，銷售心態(tài)就不穩(wěn)定,，就不會嚴格按照終端思路開拓客戶,，工作效率就大大折扣,。通過會議中回顧和總結(jié)昨天的`工作,，進行業(yè)績分析,，認識到其不足,，對其批評，共同交流,，找到好的方法和途徑，解決市場遺留問題,，恢復市場肌體,，提高工作效率,。

一天之際在于晨,，周一是當周的關鍵日子，通過周一開會對上周工作不足進行批評指正,，指正的方式?jīng)Q定了其主要意義,，營銷主要的成功方法,，無異于精神支持和鼓勵,，使人有更高的上進心,。周一對大家工作進行鼓勵,，調(diào)動起積極性，致使工作順利完成,。會議中增加才藝展示,，把個人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來，彰顯其自信和人格魅力,，鼓舞其團隊士氣,，增強其團隊向心力和凝聚力。

銷售團隊組建,，人員招聘是重要的部分，不斷地補充新力量,，團隊才能更好的發(fā)展。通過助理在xx網(wǎng)招聘,，招募優(yōu)秀成員,。結(jié)合人才大市場,，進行招聘,。通過與學校領導進行溝通,，開辦期畢業(yè)生校企合作,，在畢業(yè)生畢業(yè)前進行培訓,，了解其優(yōu)秀成員,，招募到公司。

在公司的組織的培訓下,，團隊內(nèi)部進行新員工開戶培訓強化方案,。新員工開戶流程及企業(yè)文化代訓，銷售技巧及話術(shù)培訓,，從業(yè)資格考試培訓。

目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點,，建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點,，通過網(wǎng)點巡查和銀行行長了解其客戶經(jīng)理工作情況，加強其維護和業(yè)績促成,。

通過完成上述工作，使我認識到一個優(yōu)秀團隊應當具有優(yōu)秀的管理能力,，不斷強化的團隊服務意識，遇事養(yǎng)成個人經(jīng)常換位思考的能力,，良好的協(xié)調(diào),、溝通能力,，及時發(fā)現(xiàn),、解決問題的能力，準確分析,、判斷、預測市場的能力,，對于管理者保持管理信息及時、對稱的能力,，良好的語言表達能力，較強的創(chuàng)新能力,。以提高團隊工作效率和工作質(zhì)量為標準，這樣才能不斷增強團隊工作的號召力,、凝聚力和戰(zhàn)斗力。

普惠客戶經(jīng)理工作計劃篇二

20xx年新一年新氣象,，是充滿激情的一年，努力總結(jié)去年工作中的不足,，鞏固好團隊今年的管理工作,，強有力的提高團隊的凝聚力,、向心力及執(zhí)行力,，促進團隊成員之間的感情,，用飽滿的青春士氣,，把今年的業(yè)績做的提升,，通過進一步優(yōu)化管理計劃、精神文化建設和營銷方案,，深入推進天琪團隊建設，堅定信心,、眾志一心、扎實完善今年的各項工作,。做好今年的工作意義重大,。

1,、走訪客戶制度化,，增進溝通促進共贏：

建立走訪客戶制度,，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通,，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務,，向社會展示xx部門嶄新的形象和高層次的服務水平,。為了把走訪工作做實,，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規(guī)范,。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》,，每月末交負責人核實處理情況，并填寫意見,。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流,，積極傾聽客戶的意見和建議,，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據(jù)為下一步開展營銷獲取第一手資料,，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。

2,、積極推行客戶經(jīng)理制，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程：

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,，比如,，由于走訪人之間缺乏交流和溝通,，出現(xiàn)被走訪人的重疊性,，客戶的難點問題以及意見,、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督,，等等。為此實行走訪人督辦制度,，即遵循“誰走訪誰督辦”的`原則，如由于客觀原因不能當場答復的,，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料、用郵困難以及對方提出的意見建議,，送交相關專業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)督促實施,，事后將處理結(jié)果告知客戶,；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結(jié)果報相關領導,，并對近期走訪工作進行梳理，并對客戶意見建議的處理結(jié)果進行分析,、評議。

3,、對大客戶實行分級管理,，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng)：

為了不斷地深化、優(yōu)化服務質(zhì)量,，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質(zhì)量,，以滿足大客戶的要求,。首先實行客戶經(jīng)理負責制,，并對大客戶實施分級管理制度,，強調(diào)服務的時效性、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行,。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關注企業(yè),、客戶動態(tài),，了解新年新動向和搜集信息,，以保證時時更新大客戶檔案,，為下一步開展營銷獲取第一手資料,，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果,，有助于提高運行效率,，降低運營成本，最大限度地減少內(nèi)耗,，實現(xiàn)客戶資源的共享。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,，客戶經(jīng)理能否對客戶提供“標準化,、個性化,、超值化”服務,，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度,、滿意度,、忠誠度”,。大客戶中心將把握機會,，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高,。

1、強化xx業(yè)務學習,，提高業(yè)務素質(zhì)：

作為客戶經(jīng)理,，首先必須對xx業(yè)務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習業(yè)務知識,，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業(yè)務談判的營銷專家為目標,，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務講座,，并與各專業(yè)局保持高度溝通,，不斷提高自身業(yè)務素質(zhì),。

2、美化言行舉止,，提升客戶經(jīng)理形象：

客戶經(jīng)理不僅要有強烈的事業(yè)心,、高度的責任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著xx企業(yè)的整體形象,，工作效率,、服務質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對xx企業(yè)的認知,。為此,，在新的一年里，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務禮儀和溝通技巧,，進一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象,，有助于贏得客戶對xx企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順利開展,。

3、豐富營銷知識體系,，提高營銷水平：

為了進一步提高營銷水平,，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠程培訓,、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能,，豐富營銷知識體系,，增強拜訪與服務客戶的能力,、提升工作信心與客戶服務的滿意度。

通過學習,，旨在對xx業(yè)務有全面的了解,，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識,，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務營銷意識，同時開闊事業(yè)，提高覺悟,，使客戶經(jīng)理認識到營銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關系管理培養(yǎng)客戶的忠誠,，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧，為今后的工作打下了堅實的基礎,。

普惠客戶經(jīng)理工作計劃篇三

1、放款80萬,收益4萬;

2,、主攻房貸和企業(yè)貸客戶,，企業(yè)貸款客戶積累;

3、每天保持平常心態(tài),，不要因為客戶被拒絕而有所改變。

4、每天積極工作,，按時完成每日工作目標,。

1：制訂每日工作流程表，平時積極搜集信息并及時匯總,。

2：每天電話量最少300個,，意向客戶2個;

2：跟蹤有意向客戶,，維護客戶關系,，并不斷開發(fā)新的客戶。

3：努力做好每一件事情,，堅持再堅持。

1:早會

2:跟蹤客戶

3:打電話,，每天300個電話量

4:如有機會外出開展行動(打電話)

5:客戶分析，總結(jié)

工作計劃要嚴格執(zhí)行，時刻提醒自己,，我不可能每天都按照工作一絲不變地去工作,，但至少工作表能夠讓你抓住主要的工作;每天工作必須認真,、積極投入;不能為被拒客戶而感到失望，要積極尋找客戶,，深度挖掘每個客戶，把握每個客戶的風險,，維護好客戶之間的關系;通個自身的條件,，熟悉這個業(yè)務的流程,，開拓更多的'業(yè)務渠道,，爭取更多的業(yè)績,，完善業(yè)務開展工作。自己會完成自己目標,。

普惠客戶經(jīng)理工作計劃篇四

1、帶著一顆“愛心”去工作,。保持良好的禮節(jié)禮貌,，要從服務他人的角度出發(fā)，讓客戶覺得你是真心地關心他,，縮短經(jīng)紀人與客戶之間的距離，對客戶思想形成正確方案的引導,。

2,、做好宣傳，嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作,。定期聯(lián)絡客戶做好客戶的維護工作。

3,、做好溝通匯報,，工作無小事,，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員，做到不遺漏、不延誤,。

不斷提升職業(yè)道德，掌握證券從業(yè)規(guī)律,，拓展證券知識，提高自己的證券業(yè)務水平,。

1,、多學習,、學習先進的證券業(yè)務理論，學習公司同事的寶貴經(jīng)驗,，學習專業(yè)知識。

2,、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶關系,。證券經(jīng)紀人只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快,，才能更好更深入的完成任務!

3、多反思、多總結(jié),。自我反思是提高業(yè)務素質(zhì)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗,，要及時總結(jié),，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗。從而不斷進步,，自己超越自己。在以后的日子中,。我將勇于進取，不斷創(chuàng)新,，努力完成公司分配的工作和任務，爭取取得更大的進步!望公司領導和同事多多幫忙和指正,。我認為最重要的一點就是激勵制度：那同樣是家族企業(yè),，同樣是“給自己干”的制度，為何有的干得好，有的干得差?xxx認為,，家族企業(yè)的制度主要包括兩個方面,，一個是激勵制度,，它體現(xiàn)財富的分配規(guī)則,，在經(jīng)濟學里，就是“為誰干”的問題。激勵制度做得好,，人們就愿意努力干,。二是管理制度，主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問題,，體現(xiàn)財富生產(chǎn)的效率規(guī)則,。激勵制度的核心是調(diào)動人的積極性，管理制度的核心是使激勵制度調(diào)動起的干勁科學化,、高效率。

沒有合理的激勵制度,，再好的管理制度也沒有意義，但僅有好的激勵制度,，管理制度不科學，企業(yè)也很難成功,。激勵制度鼓勵人們努力工作，激發(fā)人們心中向善的`東西，主要是為大好人制定的,，它使大好人工作更努力,、更有創(chuàng)造性和自主性,。而管理制度則是假設人都是自私的,，從管理“壞人”的角度入手,，它使壞人干不了壞事，被迫不斷去干好事,，長此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時,，也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事,，成為更好的人,。因此,，激勵制度增加了大好人，管理制度減少了壞人,。如果都像上面所說的，我相信沒有干不好的工作,。沒有完不成的任務,。

第二條各營銷團隊均應制訂本團隊的管理及薪酬標準實施細則報渠道管理部,，經(jīng)批準后執(zhí)行,。

第三條營銷團隊應在每年初制訂出年度工作計劃，根據(jù)當?shù)厥袌銮闆r制訂營銷方案，并與相關合作銀行簽訂當年的營銷合作方案,。新成立的團隊，必須在籌辦時列明一年內(nèi)的工作計劃與目標開戶數(shù),。

第四條渠道管理部負責對各營銷團隊營銷方案等文件進行指導和審核,。營銷團隊的年度營銷方案,、人員招聘,、考核辦法等必須上報，經(jīng)過總部相關部門會簽審核后方可執(zhí)行,。報批流程：營業(yè)部將請示傳真→經(jīng)紀業(yè)務綜合室→渠道管理部（注明必須會簽的部門）→經(jīng)紀業(yè)務綜合室協(xié)助走完報備流程→主管副總裁等公司領導批示完畢→經(jīng)紀業(yè)務綜合室傳真會簽意見，流程結(jié)束,。

第五條營銷團隊在制定明確的工作目標與計劃后，應把工作分解給區(qū)域經(jīng)理或客戶經(jīng)理。定期檢查工作進度,，根據(jù)業(yè)務進展情況對計劃進行回顧,，及時改正工作中的不足,。

（一）客戶經(jīng)理在開展工作時，必須記錄工作日志,，團隊負責人不定期對工作日志進行抽查，及時了解人員工作動態(tài),。

（二）營銷團隊內(nèi)部成員之間應有明確的分工，在開展業(yè)務時要密切配合,，開發(fā)客戶和服務客戶要緊密結(jié)合,。

（三）根據(jù)工作進度與時間安排，有步驟地實施計劃，逐一落實工作目標,。

（四）客戶經(jīng)理在各網(wǎng)點的調(diào)整、調(diào)動應服從營銷團隊的統(tǒng)一安排,。

第六條營銷團隊要定期撰寫月度,、半年、年度業(yè)務分析報告,，分析業(yè)務進展情況,，及時調(diào)整工作思路，以便順利完成工作計劃,。

第七條營銷團隊負責人負責本團隊營銷人員的日常管理，并協(xié)調(diào)好組員之間的合作關系,。客戶經(jīng)理必須服從本團隊負責人的統(tǒng)一領導和管理,。

第八條營銷團隊必須執(zhí)行嚴格的考勤制度,，專人記錄每日的考勤情況，當月考勤按公司的相關規(guī)定比照執(zhí)行,。具體內(nèi)容如下：

（一）客戶經(jīng)理必須準時上下班，不遲到,、早退；不得無故曠工,；不得無故擅自離崗，其上班時間與其所在網(wǎng)點的上下班時間一致,。

（二）客戶經(jīng)理實行每天8小時工作制度,，其他時間按自愿加班原則處理。

（三）客戶經(jīng)理必須參加本團隊組織的培訓,、營銷等活動,。外出展業(yè),、訪問客戶原則上應該向團隊負責人員說明,，并填寫《營銷人員出訪單》（見附件）,，詳細列明目的地、被訪人及聯(lián)系方法,，交負責人員，負責人員應在事后進行抽查或全查,。

（四）團隊負責人應對轄區(qū)內(nèi)的人員出勤情況進行巡查，向客戶經(jīng)理所在網(wǎng)點的相關負責人了解人員動態(tài),。

（五）客戶經(jīng)理請事假、病假等必須提前向團隊負責人請假,，同意后方可休假。

第九條營銷團隊必須制定嚴格的例會制度,，團隊負責人必須每周召集一次工作例會，每月一次月度總結(jié)例會,。例會主要對工作進度進行回顧，解決工作中出現(xiàn)的問題,，交流競爭對手的情況，及時對工作方法進行調(diào)整,。

第十條營業(yè)部的營銷團隊必須每日召開晨會，晨會內(nèi)容包括：

（一）通報當日市場信息,，研判市場走勢；

（二）由團隊負責人對公司的最新精神進行傳達,，對新產(chǎn)品、新業(yè)務作簡明介紹，布置新的工作任務,；

（三）團隊工作進度匯報；

（四）學習營銷案例,，交流營銷體會；

（五）激勵團隊士氣等,。

第十一條營銷團隊負責人負責本團隊電腦設備、辦公設備、宣傳用具等實物的全面管理,。

第十二條客戶經(jīng)理具體負責所服務網(wǎng)點實物的保管。

第十三條營銷團隊應設專人負責實物管理的具體工作,，制訂《實物管理明細表》，逐筆登記物品出入庫情況,，辦理人員變動的實物交接手續(xù),。

第十四條實物的損毀,、丟失或被盜等形成的損失由相關責任人承擔,。

第十五條客戶經(jīng)理的業(yè)務統(tǒng)計：

（一）營業(yè)部每月根據(jù)crm系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)及客戶經(jīng)理薪酬標準計算出每位客戶經(jīng)理本月度業(yè)務明細數(shù)據(jù),，匯總表格由營業(yè)部財務部復核,。

（二）營業(yè)部財務部在收到相關數(shù)據(jù)后，應核算出每位客戶經(jīng)理本月度的薪酬,，并編制《營業(yè)部客戶經(jīng)理薪酬月報表》,，由主辦會計,、副經(jīng)理（經(jīng)理助理）和經(jīng)理逐級審核簽字后,，作為為營業(yè)部財務部發(fā)放薪酬的依據(jù)，同時報經(jīng)紀業(yè)務綜合室備案,。

第十六條營業(yè)部負責對營業(yè)部營銷團隊的考核工作,。考核分工作職責考核和業(yè)績考核兩部分。工作職責考核主要對客戶經(jīng)理日常工作的執(zhí)行情況和客戶服務工作標準的執(zhí)行情況進行考核,。業(yè)績考核主要對其所開發(fā)的客戶數(shù)量、所轄客戶創(chuàng)造的凈收入和客戶資產(chǎn)總量進行考核,。

第十七條考核按月、季,、年為周期來進行,。業(yè)績考核每月進行一次,，決定當月客戶經(jīng)理的業(yè)務提成數(shù)額；每三個月綜合考核一次,，決定客戶經(jīng)理級別的升降,；年終對客戶經(jīng)理進行一次綜合考評，調(diào)整客戶經(jīng)理的級別。

第十八條營業(yè)部交易管理崗應對團隊的人員檔案,、客戶經(jīng)理營銷客戶確認單據(jù)、各類統(tǒng)計報表等資料進行整理,，分別以電子文檔匯總管理，原始資料進行存檔形式保存,。以下各類資料的存檔形式相同,。

第十九條營業(yè)部應與聘用后的人員簽訂勞動合同（期限一年）,，與兼職人員簽訂營銷合作協(xié)議（期限一年）。勞動合同和營銷合作協(xié)議簽訂完畢,，合同原件留檔備查。

第二十條對于客戶經(jīng)理的招聘工作,，營業(yè)部應指定專人負責檢查各種證件的真實性,，建立客戶經(jīng)理的管理檔案（包括應聘及聘用后所需的個人一寸免冠照片、個人簡歷,、身份證復印件、學歷證書復印件、擔保書,、擔保人身份證復印件,、勞動合同或營銷合作協(xié)議、合同期內(nèi)的各期考核情況和獎懲文件等）,，所有檔案應妥善保管。

第二十一條營業(yè)部交易管理崗要對客戶經(jīng)理每月的營銷客戶明細、營銷業(yè)績建立電子檔案進行管理分析,，對《xxx客戶經(jīng)理營銷客戶確認單》等單據(jù)進行妥善保管，編制流水號,，每月整理歸檔,。

第二十二條營銷團隊每月的業(yè)務月報，包括業(yè)務開展數(shù)據(jù)及分析說明,、人員變動、人員工資薪酬報表等資料要存檔保管,。

第二十三條對擬聘客戶經(jīng)理的崗前培訓、考查結(jié)束后,，由營業(yè)部根據(jù)擬聘客戶經(jīng)理的表現(xiàn)和考核情況，對其進行綜合考評,，對考評合格者予以試用,，并辦理相關試用手續(xù),。對擬聘客戶經(jīng)理的資料要留檔保存，以做人才儲備參考使用,。

第二十四條為了便于管理,，營業(yè)部應建立《員工培訓檔案》，并采用電子化管理,。《員工培訓檔案》由培訓組織部門指定專人在培訓項目完成后填寫,，記錄員工參加培訓的時間,、內(nèi)容、考核結(jié)果等有關信息,，以作為公司培訓管理、員工績效考核和干部任免的依據(jù),。

第二十五條對于報批,、報備到公司或者渠道管理部的各類資料，營業(yè)部必須妥善保管,，重要資料放入文件柜,，做好表頭,，編制流水號,，以便能快速查找。檔案的查閱原則是團隊負責人以上人員,、公司相關部門人員、客戶經(jīng)理可以要求查閱與本人相關的資料,。

第二十六條本指引適用于營業(yè)部,。

第二十七條本指引由公司渠道管理部負責解釋、修訂。

第二十八條本指引自公布之日起施行,。

普惠客戶經(jīng)理工作計劃篇五

作為一名客戶經(jīng)理，如果沒有工作計劃和基本目標,，是永遠不可能達到勝利的彼岸的。每個人,，每一項事業(yè)都應該有基本目標,、工作計劃和必勝信念,，而不少人往往是做一天和尚撞一天鐘，目標模糊,，現(xiàn)對20xx年的工作做個具體的工作計劃,。

一位成功的銷售人員介紹經(jīng)驗時說：我的秘訣是把目標數(shù)表貼在床頭,，每天起床就寢時都要把今天的完成量和明天的目標量記錄下來,，提醒自己朝目標奮斗,。由此可見“有志者事竟成”，只要肯下功夫,，任何客戶經(jīng)理計劃和目標都能通過努力得以實現(xiàn)。

20xx年我制定了以下的計劃：

1、每周要增加2個以上的.新客戶，還要有2到4個潛在客戶,。

2、一周一小結(jié)，每月一大結(jié),，看看有哪些工作上的失誤，及時改正下次不要再犯,。

3、見客戶之前要多了解客戶的狀態(tài)和需求,，再做好準備工作有可能不會丟失這個客戶。

4,、對客戶不能有隱瞞和欺騙，這樣不會有忠誠的客戶,。在有些問題上你和客戶是一直有交流的。

6,、對所有客戶的工作態(tài)度都要一樣，但不能太低三下氣,。給客戶一好印象,，為公司樹立更好的形象。

7,、客戶遇到問題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力,，才能更好的完成任務,。

8,、自信是非常重要的。要經(jīng)常對自己說你是最好的,，你是獨一無二的,。擁有健康樂觀積極向上的工作態(tài)度才能更好的完成任務。

9,、和公司其他員工要有良好的溝通，有團隊意識,，多交流，多探討,，才能不斷增長業(yè)務技能。

以上就是我這一年的工作計劃,，工作中總會有各種各樣的困難，我會向領導請示,，向同事探討,，共同努力克服,。為公司做出自己最大的貢獻。不過現(xiàn)實來說,，我目前還是有著很多的不足之處需要我來解決的，我相信自己能夠有著更好的發(fā)展,，不過前景才是最重要的,，我相信自己能夠做到最好,，這是我應該做好的。以后的道路上,，我會走的更遠,，因為我的人生旅途才剛剛開始，我相信自己會做的更好!

普惠客戶經(jīng)理工作計劃篇六

我xx年調(diào)入農(nóng)業(yè)銀行工作,，現(xiàn)任農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理,。從事基層客戶經(jīng)理工作6年來，嚴于律己,，愛崗敬業(yè),，不斷進取,，取得了良好的成績,，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評,。截止20xx年底,，累計完成貸款合同金額xxx萬元,，累計發(fā)放貸款xxx萬元，已完成并回收的貸款xxx萬元,，無一筆出現(xiàn)不良。對農(nóng)業(yè)銀行客戶經(jīng)理這個神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血,，抒寫著自己無悔的人生！現(xiàn)將個人幾年來的工作業(yè)績及下步工作打算匯報如下：

一年來,，我堅持做到按照黨和國家的金融方針、政策和有關規(guī)章制度的要求,，不斷規(guī)范經(jīng)營行為；認真學習和貫徹上級文件精神,，在管理中求生存,，在競爭中求發(fā)展。同時,，為不斷提高自身的理論水平和管理水平，制定了詳細的學習計劃,，堅持學習金融理論和農(nóng)村信用社改革的有關政策,、文件，使理論水平、領導能力明顯提高,。做到了知識更新,、業(yè)務更新,，做到了學有所用,，正確應用科學發(fā)展觀知道業(yè)務工作開展。一是積極進取,，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準,；二是努力提高業(yè)務水平和操作能力,。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗,，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容,。在20xx-20xx年之間從xx萬存款增加到xxx多萬元,，其中還有各項考核如中間業(yè)務,、信用卡、保險,、不良貸款催收等，都超額完成在各項考核,，在全行的業(yè)績排名名列前茅，我連續(xù)xx年當選優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā),，以良好的大局意識、創(chuàng)新意識和責任意識,，投入到工作當中去；以優(yōu)質(zhì)的服務，面對客戶,；以努力的工作來匯報領導對我的信任。堅持科學的態(tài)度和腳踏實地的精神,，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項工作。

1、建立客戶檔案信息。我經(jīng)常深入了解自己負責的鎮(zhèn)海煉化公司的客戶,，掌握客戶第一手資料，搜集,、整理客戶信息,，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中,，我了解到鎮(zhèn)海煉化公司將對員工進行集資的信息后,，我及時介入,，通過對外公關、對內(nèi)協(xié)調(diào),、克服種種困難,，終于在xx年x月份，成功發(fā)放個人貸款xxx余萬元。

2,、建立重點企業(yè)和個人信用服務體系。我經(jīng)常與企業(yè)重點客戶人員保持良好的個人關系,。例如在xx年年底,，我一次與xx公司某領導的閑談中了解到企業(yè)資金有點緊張，正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難,，我了解到這個信息后,，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據(jù)發(fā)放規(guī)模,，一邊動員企業(yè)領導可使用他支行票據(jù)來解決資金困難，通過自己不懈努力，為支行增加了xx億元的票據(jù)業(yè)務,。

3、做好存款營銷工作,。在行長室和市場部的帶領下,，配合網(wǎng)點主任把存貸業(yè)務及中間業(yè)務做好,，在營業(yè)活動中，我把服務基層,、服務客戶放在首位，與網(wǎng)點,、客戶交流處于一種和諧的狀態(tài)，許多事情便迎刃而解,。我們客戶部與機關保障部門相比,，多了經(jīng)營的職能,，與營業(yè)網(wǎng)點相比，多了管理的職能,，既要管理,、又要經(jīng)營,，上對上級支行所有的業(yè)務部門，下對所有網(wǎng)點,，外對重點客戶,，我們的任務是相當繁重的,、責任也是相當大的?？蛻羰巧虡I(yè)銀行發(fā)展的基礎,，在挖掘客戶源上狠下功失，確保任務的實現(xiàn),。一是充分利用我行結(jié)算的優(yōu)勢，面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位,，可以從中挖掘不少優(yōu)質(zhì)客戶。二是挖他行存款,，瞄準單位找關系,，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關系,，形成以客戶為中心的經(jīng)營理念，想客戶所想,，急客戶所急,，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性?，F(xiàn)在取得如下的工作業(yè)績：國際業(yè)務方面，去年結(jié)算量為5000多萬美元，處于支行領先地位,；貸款存量xx億元,，其中包括短期xx億元,，住房和中長期xx億元，現(xiàn)有的管戶數(shù)xxx多戶,，當前貸款存量還是管戶數(shù)都是全市第一名。

4、積極開展貸款營銷,。為適應新時期農(nóng)民和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的需要,，解決農(nóng)民貸款難,、促進農(nóng)民增加收入,、改進農(nóng)業(yè)銀行業(yè)務經(jīng)營，我根據(jù)省分行深入開展“支農(nóng)惠民行動計劃“的工作要求，積極推廣農(nóng)戶小額信用貸款,，宣傳農(nóng)業(yè)銀行的惠農(nóng)政策,、服務承諾。本著“惠農(nóng)富民,、支農(nóng)富社、誠實守信,、區(qū)別對待,、快捷高效、方便農(nóng)戶,、信用戶優(yōu)先“的原則，創(chuàng)新工作思路、增強營銷理念,，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程“,、“信用建設工程“等。為保證支農(nóng)惠民工作的順利開展,，我經(jīng)常走入到農(nóng)戶中了解農(nóng)戶的需求和想法,，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現(xiàn)場評定信用戶,、現(xiàn)場發(fā)放貸款,，公開信貸操作流程，增強群眾對“惠農(nóng)卡“的了解和信任,，保證了農(nóng)行的“惠農(nóng)卡“順利開展。20xx年,，我累放各項貸款xx億元，有效地促進了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化結(jié)構(gòu)調(diào)整和中小企業(yè)的轉(zhuǎn)型發(fā)展。

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位,，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,，難免遇到形形色色的經(jīng)濟誘惑。面對這些,，我都巧妙地化解開來，潔身自好,，保持了一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色,，樹立了行業(yè)典范,。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質(zhì)服務，越來越多的個人客戶使自己的資產(chǎn)得到了更合理的配置,，達到更有效的增值保值。許多客戶曾經(jīng)多次表示送給我禮品或現(xiàn)金以表達感激之情,，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里,。面對這種情況，我沒有直接回絕客戶的好意,，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地,，原封不動地歸還給客戶，然后耐心地向客戶解釋了我行的.政策制度,，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝,。經(jīng)過我妥善的處理,，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任,，更加尊敬了,。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情,，反而使我與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說，我是他們可信賴的人,！

客戶經(jīng)理是對外服務的窗口，是支行對外的形象,。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務水平,，我清楚自身還有很多不足,，比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,，綜合協(xié)調(diào)能力有待提高，工作經(jīng)驗有待豐富,，工作系統(tǒng)性不夠強等等,。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監(jiān)督指導,。

1、強化團隊意識,，樹立集體觀念。團隊精神是一個集體凝聚力,、戰(zhàn)斗力的集中體現(xiàn),。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結(jié)合，擁有一支強有力的團隊,，就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的,，但十只筷子就很難被折斷，畢竟一個人的力量是有限的,。所以,，作為一名客戶經(jīng)理一定要團結(jié)一心，以百倍的努力,，高昂的激情,，積極投身農(nóng)行改革發(fā)展中去，重塑農(nóng)行員工隊伍的嶄新形象,，打造一流的員工隊伍,。

2,、努力精益求精，全面服務客戶,。一位學者說：真正的優(yōu)質(zhì)服務是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循,。為此，我們要進一步提高服務質(zhì)量，爭創(chuàng)服務品牌,，用優(yōu)質(zhì)服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度。

3,、加大營銷力度，做好貸款工作,。

普惠客戶經(jīng)理工作計劃篇七

夯實基礎,，營銷服務和運營支撐能力穩(wěn)步提升，集團產(chǎn)品和行業(yè)信息化推進初具規(guī)模增長平穩(wěn),，集團客戶穩(wěn)定效應和整體貢獻顯著提升。目標市場保有率和信息化收入超時間進度，截止9月30日,，已經(jīng)達到363萬,，完成全年指標96.8%,。集團客戶規(guī)模保持平穩(wěn)增長，對穩(wěn)定大眾市場發(fā)揮了積極作用,。信息化收入對公司運營收入增長貢獻呈現(xiàn)上升趨勢,。

執(zhí)行首席客戶經(jīng)理制度，建立系統(tǒng)集團分層分級預警機制按照市公司指導意見部署開展《新興分公司中小集團“深耕計劃”專項行動》,。

首席客戶經(jīng)理工作機制成效顯著，縱向一體化的關系營銷得到加強執(zhí)行首席客戶經(jīng)理制,，公司領導分工負責142家ab類集團,，嘗試和探索首席客戶經(jīng)理協(xié)同工作機制。實施百團大戰(zhàn)半個月以來已有5家重要客戶達成戰(zhàn)略合作共識。

x年,，公司領導分別與縣委、縣政府,、信產(chǎn)局,、教育局、衛(wèi)生局,、溫氏集團、凌豐集團,、南方電網(wǎng),、等集團領導會晤，鞏固深化了中國移動與重要集團客戶的關系,，有效推動了雙方集團層面的深入合作。

以“家?；印睘榛A應用，快速提高校訊通業(yè)務覆蓋率,。截至9月底,，已覆蓋12所學校,，縣城中小學覆蓋率100%，使用用戶1.37萬,。

競爭對手以集團客戶為渠道,，滲透集團成員,、個人及家庭客戶19189新增移動用戶超過70%的新189客戶仍保留使用原來的號碼,；

客戶選擇189的原因主要集中在“單位統(tǒng)一辦理”、“組合優(yōu)惠”,，反映出189的策略是“主攻異網(wǎng)，捆綁營銷,、集團切入”,。競爭對手發(fā)揮人脈優(yōu)勢,、客戶經(jīng)理優(yōu)勢,，通過“降低資費、贈送終端,、話費補貼,、合帳營銷”等交叉捆綁手段,，從集團市場切入個人及家庭客戶市場,！

競爭對手以集團客戶為對象,，通過簽署協(xié)議,、高層公關,、人員派駐,、組建虛擬網(wǎng)、行業(yè)應用捆綁等手段,，正面爭奪我公司政府、大型在網(wǎng)集團客戶,。x年，雖然納入kpi考核的`拍照集團客戶保有率指標遠超時間進度,，但已開始出現(xiàn)集團成員話務量分流,、拍照工作計劃網(wǎng)。集團成員arpu總體下滑的趨勢,。集團客戶目標市場保有率99.29%,高于kpi指標,c類等中小集團成員離網(wǎng)率雖然低于大眾市場,。中小集團處于無人或少人看管的管理真空狀態(tài),。c類集團易受過競爭對手的攻擊,，而遭受進攻的c類集團轉(zhuǎn)網(wǎng)意向高達59%,。資費優(yōu)惠是引發(fā)中小企業(yè)轉(zhuǎn)網(wǎng)的原因,。中小集團已成為競爭對手關注和爭奪的重點,，競爭形勢日趨嚴峻,新興分公司將進一步加大中小集團”深耕工程”的力度,進一步保有中小集團

認真貫徹市,、縣公司指導意見,，牢牢把握公司發(fā)展目標,，加快td和全業(yè)務產(chǎn)品在集團推廣,，大力拓展行業(yè)信息化藍海市場,，創(chuàng)新組合營銷模式，加大動力100產(chǎn)品包的宣傳推廣,，增強信息化產(chǎn)品營銷和客戶維系能力,，強化重要ab類集團和中小集團客戶的保有拓展工作認識貫徹市、縣精神，牢牢把握公司發(fā)展目標

普惠客戶經(jīng)理工作計劃篇八

20xx年,，作為一名客戶經(jīng)理,，我們需要不斷加強客戶管理,，優(yōu)化服務流程。現(xiàn)將20xx年工作計劃如下：

建立走訪客戶制度,，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務，向社會展示部門嶄新的形象和高層次的服務水平。為了把走訪工作做實,，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規(guī)范,。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫客戶走訪日志，每月末交負責人核實處理情況,，并填寫意見,。在走訪過程中，注重與客戶開展面對面交流,，積極>傾聽客戶的意見和建議,，把握客戶需求的新導向，切實為改進服務收集材料和依據(jù)為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性,，客戶的難點問題以及意見、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督，等等,。為此實行走訪人督辦制度，即遵循”誰走訪誰督辦“的原則,，如由于客觀原因不能當場答復的，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料,、用郵困難以及對方提出的意見建議,，送交相關專業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)督促實施,，事后將處理結(jié)果告知客戶,；負責人負責對記錄表的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結(jié)果報相關領導，并對近期走訪工作進行梳理,，并對客戶意見建議的處理結(jié)果進行分析、評議,。

為了不斷地深化,、優(yōu)化服務質(zhì)量,，大客戶中心將從多方面著手改善,、提高服務質(zhì)量,，以滿足大客戶的要求。首先實行客戶經(jīng)理負責制,，并對大客戶實施分級管理制度，強調(diào)服務的時效性,、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行,。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng)，在走訪客戶時關注企業(yè),、客戶動態(tài)，了解新年新動向和搜集信息,，以保證時時更新大客戶檔案,，為下一步開展營銷獲取第一手資料，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果,，有助于提高運行效率，降低運營成本,，最大限度地減少內(nèi)耗，實現(xiàn)客戶資源的共享,。

20xx年我將繼續(xù)努力奮斗，提高績效,，創(chuàng)造更好的收益。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,，客戶經(jīng)理能否對客戶提供“標準化、個性化,、超值化”服務,，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿意度,、忠誠度”。大客戶中心將把握機會，創(chuàng)造條件,，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高?，F(xiàn)將20xx年工作計劃具體展開如下：

作為客戶經(jīng)理，首先必須對公司業(yè)務有著深刻的了解,。大客戶中心將定期組織學習業(yè)務，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業(yè)務談判的營銷專家為目標,，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務講座,，并與各專業(yè)局保持高度溝通,，不斷提高自身業(yè)務素質(zhì),。

客戶經(jīng)理不僅要有強烈的事業(yè)心、高度的責任感和高尚的職業(yè)道德,，其一言一行還代表著企業(yè)的整體形象，工作效率,、服務質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對企業(yè)的認知,。為此，在新的一年里,，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經(jīng)理的`言行舉止、提升客戶經(jīng)理形象,，有助于贏得客戶對企業(yè)的好感,，從而有利于營銷工作的順利開展。

為了進一步提高營銷水平,，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠程>培訓,、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能,，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力,、提升工作信心與客戶服務的滿意度。

通過學習,，旨在對業(yè)務有全面的了解,，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識,，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務營銷意識,，同時開闊事業(yè)，提高覺悟,，使客戶經(jīng)理認識到營銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務讓客戶滿意,，而且要通過積極有效的客戶關系管理培養(yǎng)客戶的忠誠，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧,，為今后的工作打下了堅實的基礎,。

普惠客戶經(jīng)理工作計劃篇九

20xx年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,，感觸就更大了，

銀行客戶經(jīng)理工作計劃,。年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺，來爭取一份工作”,，而且，出乎預料差點落眩競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力,，不辱使命,，他是這樣想的,，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,， 圍繞支行工作重點， 出色的完成了各項工作任務,，用智慧和汗水,，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神,。

截至現(xiàn)在，我完成新增存款任務2415萬元,，完成計劃的 241。5%,，辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆，金額460萬元,，完成中間業(yè)務收入1萬元,，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作，完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,，協(xié)助分行完成電費實時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

客戶在第一，存款是中心,。我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自己的事來辦,，急客戶之所急，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動腿、勤動手,、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。我在工作中能夠做一個有心人，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤,，最終使近2700萬元資金年初到帳，實現(xiàn)了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基矗。

在服務客戶的過程中,，我用心細致，把兄弟情、朋友意注入工作中,，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動,；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會暫時把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意,；而當客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單，但向陳剛那樣細致的人卻不多,，

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作能力，隨著銀行改革的需要,，我的工作能力和

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步,。為了不辱使命,，完成上級下達的各項工作任務,，我作為分管多個重點客戶的客戶經(jīng)理，面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領導和部門同事的幫助下,，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務,，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路,，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。

隨著我國經(jīng)濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務開展上，我中有你,，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展,，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認為作為一個好的客戶經(jīng)理，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶,，通過對客戶的研究從而達到了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實力,。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大,，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),，他從點滴做起,，以優(yōu)質(zhì)的服務贏得該單位的任信任,，逐步摸清該單位的下游單位,，通過多次上門聯(lián)系,，使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下，他積極的上門聯(lián)系,，成功留住某客戶在我行的開戶。

通過對此次會議精神的學習,， 我看到了老信貸員優(yōu)良的工作作風,， 同時我也發(fā)現(xiàn)了自己 存在的不足。 作為新員工不但向他們學習過硬的專業(yè)技能,， 還要學習他們吃苦耐勞的優(yōu)秀品 質(zhì),。在會議中老同志講述了他們豐富的信貸工作歷程,，他們走過的路對我就是一本教科書,， 而我需要做的就是努力學習他們工作經(jīng)驗,、專業(yè)技能,、營銷策略為今后的工作奠定基礎,！ 針對周行長在會議中提出的五個問題,，下面我也提出自己簡單的看法和意見,。

井然有序的工作計劃是工作能夠順利進行的第一步,，在每個工作日結(jié)束時應做好次日工作的充分準備。比如：提前詢問自己的搭檔,，了解彼此計劃,，合理 安排宣傳調(diào)查路線,； 有調(diào)查計劃時應通知客戶何時何地， 需要準備材料使調(diào)查快速有效完成,； 有走訪計劃時應提前通知關鍵人,，并準備好禮品,。

每天給自己制定一個簡單的日程表,。比如：中午約見客戶簽合同放款,，上下午做好宣傳,、貸后檢查,、逾期催收工作,，晚上做調(diào)查報告,、系統(tǒng)錄入、檔案整 理工作,。在工作上堅持今日事今日畢，今天能調(diào)查的絕不拖到明天,，能多宣傳一戶絕不少走 訪一家,。

踏實的工作態(tài)度不但是對單位的負責也是對自身和家庭的負責,。在工作中要摒棄“為領導工作”的想法,，從租客心態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)主心態(tài)，從要我工作到我要工 作,，只有保持踏實的工作態(tài)度，才能真正享受工作的'過程,，實現(xiàn)個人和單位的雙贏,！

在任何工作中缺乏團隊精神必將影響整個單位的業(yè)務發(fā)展,，目前在我單位存在“各掃門前雪”現(xiàn)象。存在這種現(xiàn)象我認為有兩個原因一是員工心態(tài),，二是 管理決策,。比如：在放款過程中,，審批效率低下，不能有效發(fā)揮各崗位的作用,。我認為在保 證審貸分離的狀態(tài)下,，各崗位應各司其職,，環(huán)環(huán)相扣,。在用人上要人盡其才,，才盡其用,，這 樣才能使工作流程高效運行,。

利用好數(shù)據(jù)庫的前提是建立一個完整實用的信息庫。 目前信息收集的內(nèi)容過于簡單,， 只 有客戶姓名,、電話、經(jīng)營內(nèi)容等基本信息,，在錄入數(shù)據(jù)庫的過程中也流于形式。我認為在信 息收集的過程中盡可能的捕捉客戶全面的信息,， 對客戶進行細分,。 根據(jù)客戶對信貸員的態(tài)度 可以分為：抵觸型,、中立型、積極型,。對于不同類型的客戶做不同的備注,，特別是在宣傳過 程中積極配合并有意向的客戶一定要做二次的走訪或電話回訪,。

目前省行數(shù)據(jù)庫模板存在一定的不合理性， 信貸員可以結(jié)合自己的工作方法進行適當?shù)?刪減增加保證數(shù)據(jù)的真實有效,。在數(shù)據(jù)庫的利用上，應根據(jù)行業(yè)規(guī)律進行細分,，在不同的時 期篩選資金需求旺盛的行業(yè)進行有針對性的宣傳營銷,，做到有的放矢,。

根據(jù)省行明年“先消費后經(jīng)營”的工作思路,，在積極推進小額貸款商務貸款的同時,，側(cè) 重宣傳消費類貸款,。在宣傳過程中抓住重點,，每個鄉(xiāng)鎮(zhèn)都有 2―3 所學校，可通過關鍵人進入 學校,， 在學校開全體教職工會議時向他們宣傳我行消費類貸款,。 同時可和零售客戶經(jīng)理一起 交叉營銷我行信用卡團辦業(yè)務,。在走訪學校過程中一定要分發(fā)我行禮品拉近與客戶的距離,。 在尋找關鍵人存在困難時可以通過熟人介紹,， 查閱我行再就業(yè)貸款檔案保證人信息， 其中有 大部分是各個鄉(xiāng)鎮(zhèn)教師,，在此可以作為突破口,。 在其他貸款宣傳過程中，根據(jù)行業(yè)周期特點,，充分利用數(shù)據(jù)庫，找準目標行業(yè)進行有針 對性的宣傳,，在宣傳過程中注意營銷技巧,，突出我行貸款產(chǎn)品在同業(yè)中的優(yōu)勢。

空白村和空白單位出現(xiàn)的原因可能有三種：

一是宣傳不到位,，

二是地區(qū)內(nèi)存在客戶但不 存在準客戶，

三是同業(yè)先入為主搶占市場。

根據(jù)不同的情況我們要制定不同的策略,，

針對第 一種可以加大宣傳力度,， 鋪開宣傳；

針對第二種情況要制定可行的營銷策略,， 培養(yǎng)客戶習慣,， 使一個普通客戶轉(zhuǎn)變?yōu)槲覀兊臏士蛻簦?/p>

針對第三種情況可以在區(qū)域內(nèi)找到 1―2 名關鍵人,，與 其建立良好的私人關系產(chǎn)生信任感,，轉(zhuǎn)變客戶心態(tài)，進而發(fā)展我行業(yè)務,。

消滅空白單位和空 白村有一定的難度,，還需要信貸員有一顆持之以恒的心態(tài)。

不同的客戶對貸款有不同的要求,， 經(jīng)營類貸款資金周轉(zhuǎn)周期短， 對貸款要求的效率 高,，一般不易儲備,。而消費類貸款對效率的要求相對較低，客戶比較容易接受一定的期 限,。由于受額度限制,，元月份儲備的目標客戶主要是消費類,，在接下來的工作中重點宣 傳企事業(yè)單位,， 借助親朋好友的力量擴大我行貸款的知名度， 塑造良好的企業(yè)形象和社 會口碑,。 以上是我對這五個問題的簡單看法， 由于受工作時間， 經(jīng)驗的限制一些觀點和意見 定有不妥之處,。 若有不恰當?shù)牡胤秸堉苄虚L批示,， 作為新人在以后的工作中也請領導多 多批評指正,，讓我盡快成為一名合格的信貸員！

建立走訪客戶制度,，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通,，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平,。為了把走訪工作做實,，不流于形式，明年將把這項工作作為制度納入服務規(guī)范,。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》,，每月末交負責人核實處理情況,，并填寫意見,。在走訪過程中,，注重與客戶開展面對面交流，積極傾聽客戶的意見和建議,，把握客戶需求的新導向,，切實為改進服務收集材料和依據(jù)為下一步開展營銷獲取第一手資料,，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,，比如，由于走訪人之間缺乏交流和溝通,，出現(xiàn)被走訪人的重疊性,，客戶的難點問題以及意見,、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督,，等等,。為此實行走訪人督辦制度，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則,，如由于客觀原因不能當場答復的，或不屬于本部門職責范圍的問題應向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料,、用郵困難以及對方提出的意見建議，送交相關專業(yè)局處理,，并協(xié)調(diào)督促實施,，事后將處理結(jié)果告知客戶,；負責人負責對《記錄表》的收集整理工作，每季度以報表的形式將走訪結(jié)果報相關領導,，并對近期走訪工作進行梳理,，并對客戶意見建議的處理結(jié)果進行分析,、評議,。

為了不斷地深化,、優(yōu)化服務質(zhì)量,，大客戶中心將從多方面著手改善,、提高服務質(zhì)量，以滿足大客戶的要求,。首先實行客戶經(jīng)理負責制,，并對大客戶實施分級管理制度,，強調(diào)服務的時效性,、及時性,，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng),，在走訪客戶時關注企業(yè),、客戶動態(tài),，了解新年新動向和搜集信息,，以保證時時更新大客戶檔案,，為下一步開展營銷獲取第一手資料,，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果,，有助于提高運行效率,，降低運營成本，最大限度地減少內(nèi)耗,，實現(xiàn)客戶資源的共享。

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,，客戶經(jīng)理能否對客戶提供“標準化、個性化,、超值化”服務,，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度,、滿意度,、忠誠度”。大客戶中心將把握機會,，創(chuàng)造條件，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高,。

作為客戶經(jīng)理,，首先必須對郵政業(yè)務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習郵政業(yè)務,，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業(yè)務談判的營銷專家為目標,，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務講座,，并與各專業(yè)局保持高度溝通，不斷提高自身業(yè)務素質(zhì),。

客戶經(jīng)理不僅要有強烈的事業(yè)心、高度的責任感和高尚的職業(yè)道德,，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象,，工作效率,、服務質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認知,。為此,，在新的一年里,，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務禮儀和溝通技巧,，進一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止,、提升客戶經(jīng)理形象，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感,，從而有利于營銷工作的順利開展。

為了進一步提高營銷水平,，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠程培訓,、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力,、提升工作信心與客戶服務的滿意度。

通過學習,，旨在對郵政業(yè)務有全面的了解,，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識,，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務營銷意識，同時開闊事業(yè),，提高覺悟,，使客戶經(jīng)理認識到營銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務讓客戶滿意,，而且要通過積極有效的客戶關系管理培養(yǎng)客戶的忠誠，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧,，為今后的工作打下了堅實的基礎,。

普惠客戶經(jīng)理工作計劃篇十

通過利用自身資源、外拓資源及公司內(nèi)部資源,，為保利國際廣場拓展客戶,，全力配合公司及策劃部下達的拓客任務指標,，促進項目銷售及蓄客,。

1.每周拓展3個或3個以上單位，并將拓展的拍照提交至策劃部,；

2.每周拓展16批誠意客戶上門,，并提前報備至策劃部,；

3.每周提交100個誠意客戶號碼,，提前報備至策劃部,；

4.其他臨時任務,。

1.大客戶經(jīng)理拓展客戶上門,，并成功轉(zhuǎn)交給本團隊銷售員并達成成交的.,，按照該筆單銷售員傭金50%的比例提取傭金，例,，銷售員該套房拿4000元的傭金，大客戶經(jīng)理從中提取50%，即20xx元作為其傭金,；

2.大客戶經(jīng)理僅通過提供誠意客戶號碼,，由銷售員后續(xù)跟蹤回訪并達成成交的,，按照200元/套分配傭金,。

客戶歸屬以客戶登記備案數(shù)據(jù)位依據(jù),；

大客戶經(jīng)理提交的名單或拓展上門的客戶,，必須是備案登記數(shù)據(jù)中無重疊的,，即提交數(shù)據(jù)與客戶登記備案數(shù)據(jù)發(fā)生重疊,，則不計算在大客戶經(jīng)理拓展上門或提交客戶名單之列,，該客戶成交,，大客戶經(jīng)理不得分配傭金,；

“大客戶經(jīng)理”拓展上門的客戶，必須是初次到訪,，且來之前與備案客戶登記信息相符，并成功轉(zhuǎn)交給本團隊銷售員,。

根據(jù)大客戶經(jīng)理每周完成任務情況進行考核，具體指標如下：1.每周拓展3個單位,，少拓展一個單位,，罰款100元,；

2.每周拓展16批誠意客戶上門,，少拓展一批誠意客戶,，罰款10元；3.每周需提交100個誠意客戶號碼,，少一個號碼，罰款1元,；

4.在大客戶經(jīng)理工作量適當?shù)那闆r下,，公司下達的其他任務,，需積極配合完成,；5.大客戶經(jīng)理連續(xù)四周未完成任務,，公司將根據(jù)實際情況，采取辭退或其他措施,。

附件：

誠意客戶號碼匯總表

普惠客戶經(jīng)理工作計劃篇十一

證券客戶經(jīng)理工作不是一朝一夕的事,，是一項長期的工作，需要足夠的耐心,，平時細心的工作，能夠坦誠地與客戶交流,。為了新一年能夠有目標、有目的,、有成效的工作，取得更好的,，特制定計劃如下：

我的目標是用自己的所學,，多幫助自己的客戶解決問題，爭取在明年中新增資產(chǎn)800萬,，新增有效戶50個。

1. 帶著一顆“愛心”去工作,。保持良好的禮節(jié)禮貌，要從服務他人的角度出發(fā),，讓客戶覺得你是真心地關心他，縮短營銷人員與客戶之間的距離,，對客戶思想形成正確的引導

2. 做好宣傳,，嚴格執(zhí)行公司的服務規(guī)范,，做好來電咨詢和新客戶的預約開戶工作,。定期聯(lián)絡客戶做好客戶的維護工作

3. 做好溝通匯報,，工作無小事,，對重要事項做好記錄并傳達給公司相關負責人員,，做到不遺漏,、不延誤。

在認真工作的同時,，我也會努力提高自己的自身素質(zhì)。不斷提升職業(yè)道德,，掌握證券從業(yè)規(guī)律，拓展證券知識,，提高自己的'證券業(yè)務水平,。

1. 多,、學習先進的證券業(yè)務理論，學習公司同事的寶貴經(jīng)驗,，學習知識

2. 多琢磨,、以便構(gòu)建良好的客戶關系,。證券營銷人員只有與客戶之間相處得融洽，相處得愉快,，才能更好更深入的完成任務

3.多反思、多總結(jié),。自我反思是提高業(yè)務素質(zhì)的基本途徑。對于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗,，要及時總結(jié)，不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗,。從而不斷進步,，自己超越自己,。

在以后的日子中,。我將勇于進取,，不斷創(chuàng)新，努力完成公司分配的工作和任務,，爭取取得更大的進步！望公司領導和同事多多幫忙和指正,。

普惠客戶經(jīng)理工作計劃篇十二

為確保本次集合資產(chǎn)管理計劃順利發(fā)行,，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計劃工作小組”,，其中營銷策劃組,、銷售管理組、客戶服務組具體負責本次計劃的營銷組織工作,。營銷組織架構(gòu)集合資產(chǎn)管理計劃工作小組銷售管理組客戶服務組營銷策劃組。

一組織安排本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間,，對于代銷活動的組織安排,，證券有限責任公司以下簡稱“本公司”擬定了以下基本思路：通過與代銷機構(gòu)建立良好的業(yè)務合作關系,，充分調(diào)動代銷機構(gòu)的積極性,，在為代銷機構(gòu)提供人員培訓、市場推廣,、業(yè)務指導,、客戶服務等全方位支持的基礎上,，充分發(fā)揮代銷機構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢,。將本公司代銷業(yè)務管理體系與代銷機構(gòu)業(yè)務營銷管理體系有機結(jié)合,，形成一個資源共享,、優(yōu)勢互補的集合資產(chǎn)管理計劃代銷業(yè)務營銷體系。在本次計劃的代銷組織安排中,，營銷策劃組負責整個代銷活動的組織策劃,，與代銷機構(gòu)共同協(xié)商確定宣傳定位、推廣方式,、宣傳推廣實施方案等，共同組織系列宣傳材料,，聯(lián)合開展投資者輔導工作,。

銷售管理組負責代銷機構(gòu)的市場調(diào)研,，組織實施業(yè)務培訓,、業(yè)務指導與業(yè)務考評工作，及時準確地傳達相關信息,。在發(fā)行過程中與代銷機構(gòu)管理部門一起巡視各代銷網(wǎng)點,，督促銷售活動的開展，就發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見,?？蛻舴战M負責為代銷機構(gòu)的客戶提供全方位、優(yōu)質(zhì)的客戶服務,，收集客戶的反饋信息,，跟蹤市場反應情況，及時準確地上報相關情況,。

二協(xié)議簽訂為規(guī)范代銷機構(gòu)的銷售行為，保護投資者的合法權(quán)益,，本公司根據(jù)中國證監(jiān)會有關規(guī)定,、《證券集合資產(chǎn)管理計劃管理合同》及其他有關規(guī)定，本著平等自愿,、誠實信用的原則,，與代銷機構(gòu)簽訂了《證券集合資產(chǎn)管理計劃銷售代理協(xié)議》以下簡稱“代銷協(xié)議”，明確了本公司與代銷機構(gòu)的權(quán)利義務關系,。針對代銷業(yè)務的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度,。在具體業(yè)務活動開展過程中,，本公司將與代銷機構(gòu)密切合作,，嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，并做好風險防范的事前,、事中,、事后控制工作。三銷售活動安排

1,、按照中國證監(jiān)會《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》規(guī)定,，對代銷機構(gòu)進行資格審查，以促使代銷機構(gòu)的各項業(yè)務準備工作符合要求,，確保集合資產(chǎn)管理計劃的銷售活動順利開展,。

2、獲得批文前,，銷售管理組配合代銷機構(gòu)對其一級分支機構(gòu)開展市場調(diào)研,、業(yè)務培訓，培訓內(nèi)容包括本公司證券集合資產(chǎn)管理計劃簡介,、集合資產(chǎn)管理計劃投資指南,、本集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務規(guī)則與業(yè)務流程以及客戶服務介紹等。同時要求代銷機構(gòu)對其下一級分支機構(gòu)開展業(yè)務培訓,。

3,、獲得批文后至發(fā)行前，營銷策劃組與代銷機構(gòu)確定整體宣傳推廣方案,，并組織實施,，在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達代銷機構(gòu)指定營業(yè)網(wǎng)點。銷售管理組為代銷機構(gòu)一級分支機構(gòu)提供強化培訓,，配合各重點地區(qū)舉辦路演推介會,，為發(fā)行工作進行市場策動。

4,、發(fā)行期間,，營銷策劃組與代銷機構(gòu)共同組織宣傳推廣活動;銷售管理組負責各地區(qū)代銷機構(gòu)的巡查工作，現(xiàn)場解決銷售過程中的有關問題,，向本公司總部及時準確地傳達相關信息;客戶服務組為銷售活動提供全面客戶服務支持,。

5、發(fā)行結(jié)束后，按照中國證監(jiān)會的有關規(guī)定要求,，由銷售管理組與代銷機構(gòu)共同對整個集合資產(chǎn)管理計劃銷售活動進行總結(jié),，對各地區(qū)發(fā)行工作進行考核評價，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排,、銷售業(yè)績及客戶服務等,。

一、組織安排本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間,，直銷部分主要針對機構(gòu)客戶及資金量充裕的個人客戶,。本公司根據(jù)客戶需求特征及地域分布情況，對直銷組織活動安排如下：

1,、機構(gòu)設置目前,，本公司在全國設有24家營業(yè)部以及北京、上海2個地區(qū)管理總部,，為直銷客戶提供高效,、優(yōu)質(zhì)服務。公司集合資產(chǎn)管理計劃工作小組負責直銷業(yè)務的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作,。

2,、人員安排為做好本集合資產(chǎn)管理計劃的直銷工作，本公司將充分調(diào)動各方面資源,，周密計劃,，統(tǒng)籌安排。在集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間,，從各部門抽調(diào)人員組成路演推介領導小組與各地區(qū)工作組,，具體如下：

1路演推介領導小組負責對整個路演推介工作的統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實施。負責人：張躍;2北方地區(qū)工作組負責華北,、東北地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作;3華東地區(qū)工作組負責上海、江蘇,、安徽,、浙江、福建,、山東等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作;4南方地區(qū)工作組負責深圳、廣東,、廣西,、湖南、湖北等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作;5西部地區(qū)工作組負責重慶、四川,、云南,、貴州,、甘肅、新疆等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作;根據(jù)直銷客戶的特點,，各工作組應由銷售管理組及本集合資產(chǎn)管理計劃相關投資、研究人員組成,，從計劃的產(chǎn)品,、投資、研究等方面向機構(gòu)客戶進行推介,。

二,、銷售活動安排

1、獲得證監(jiān)會批文前前的直銷客戶走訪工作自著手本集合資產(chǎn)管理計劃的發(fā)行準備工作開始,，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心,，與重點客戶保持密切聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理計劃的順利發(fā)行,，本公司按照四大地區(qū)的分工對潛在客戶進行了走訪,，介紹了公司的運作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容，同時與客戶加強了溝通,，了解了客戶需求,，為確定本集合資產(chǎn)管理計劃的銷售活動安排提供了決策依據(jù)。

2,、獲得證監(jiān)會批文后的路演推介工作1本公司內(nèi)部進行各地區(qū)路演推介活動的動員工作,，協(xié)調(diào)一致，合理安排;2各地區(qū)路演推介工作組全面展開實際工作,，加強對各地潛在客戶的推介,、開發(fā)工作;3在各地區(qū)的路演推介活動，注意與代銷機構(gòu)的協(xié)同配合,，防止銷售活動出現(xiàn)混亂,。

3、本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間的直銷活動1在就近接受各地直銷客戶認購的基礎上,，深入挖潛客戶資源;2對首次認購金額超過500萬元的客戶,，本公司提供上門開戶及認購辦理服務;3發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶，落實認購意向;4向本公司總部及時,、準確地傳達相關銷售信息;5路演推介領導小組根據(jù)各地區(qū)的銷售情況,，動態(tài)調(diào)配公司資源。

證券公司客戶經(jīng)理工作計劃4

第一章營銷團隊的工作計劃和目標

第二條各營銷團隊均應制訂本團隊的管理及薪酬標準實施細則報渠道管理部,，經(jīng)批準后執(zhí)行,。

第三條營銷團隊應在每年初制訂出年度工作計劃，根據(jù)當?shù)厥袌銮闆r制訂營銷方案，并與相關合作銀行簽訂當年的營銷合作方案,。新成立的團隊,，必須在籌辦時列明一年內(nèi)的工作計劃與目標開戶數(shù)。

第四條渠道管理部負責對各營銷團隊營銷方案等文件進行指導和審核,。營銷團隊的年度營銷方案,、人員招聘、考核辦法等必須上報,，經(jīng)過總部相關部門會簽審核后方可執(zhí)行,。報批流程：營業(yè)部將請示傳真→經(jīng)紀業(yè)務綜合室→渠道管理部(注明必須會簽的部門)→經(jīng)紀業(yè)務綜合室協(xié)助走完報備流程→主管副總裁等公司領導批示完畢→經(jīng)紀業(yè)務綜合室傳真會簽意見，流程結(jié)束,。

第五條營銷團隊在制定明確的工作目標與計劃后,，應把工作分解給區(qū)域經(jīng)理或客戶經(jīng)理。定期檢查工作進度,，根據(jù)業(yè)務進展情況對計劃進行回顧,，及時改正工作中的不足。

(一)客戶經(jīng)理在開展工作時,，必須記錄工作日志,，團隊負責人不定期對工作日志進行抽查，及時了解人員工作動態(tài),。(二)營銷團隊內(nèi)部成員之間應有明確的分工,，在開展業(yè)務時要密切配合，開發(fā)客戶和服務客戶要緊密結(jié)合,。

(三)根據(jù)工作進度與時間安排,，有步驟地實施計劃，逐一落實工作目標,。

(四)客戶經(jīng)理在各網(wǎng)點的調(diào)整,、調(diào)動應服從營銷團隊的統(tǒng)一安排。第六條營銷團隊要定期撰寫月度,、半年,、年度業(yè)務分析報告，分析業(yè)務進展情況,，及時調(diào)整工作思路,，以便順利完成工作計劃。

第二章營銷團隊的考勤制度第七條營銷團隊負責人負責本團隊營銷人員的日常管理,，并協(xié)調(diào)好組員之間的合作關系,。客戶經(jīng)理必須服從本團隊負責人的統(tǒng)一領導和管理,。第八條營銷團隊必須執(zhí)行嚴格的考勤制度,，專人記錄每日的考勤情況,，當月考勤按公司的相關規(guī)定比照執(zhí)行。具體內(nèi)容如下：

(一)客戶經(jīng)理必須準時上下班,，不遲到,、早退;不得無故曠工;不得無故擅自離崗，其上班時間與其所在網(wǎng)點的上下班時間一致,。

(二)客戶經(jīng)理實行每天8小時工作制度，其他時間按自愿加班原則處理,。

(三)客戶經(jīng)理必須參加本團隊組織的培訓,、營銷等活動。外出展業(yè),、訪問客戶原則上應該向團隊負責人員說明,，并填寫《營銷人員出訪單》(見附件)，詳細列明目的地,、被訪人及聯(lián)系方法,，交負責人員，負責人員應在事后進行抽查或全查,。

(四)團隊負責人應對轄區(qū)內(nèi)的人員出勤情況進行巡查,，向客戶經(jīng)理所在網(wǎng)點的相關負責人了解人員動態(tài)。

(五)客戶經(jīng)理請事假,、病假等必須提前向團隊負責人請假,，同意后方可休假。第三章營銷團隊的會議制度第九條營銷團隊必須制定嚴格的例會制度,，團隊負責人必須每周召集一次工作例會,，每月一次月度總結(jié)例會。例會主要對工作進度進行回顧,，解決工作中出現(xiàn)的問題,，交流競爭對手的情況，及時對工作方法進行調(diào)整,。

第十條營業(yè)部的營銷團隊必須每日召開晨會,，晨會內(nèi)容包括：

(一)通報當日市場信息，研判市場走勢;

(二)由團隊負責人對公司的最新精神進行傳達,，對新產(chǎn)品,、新業(yè)務作簡明介紹，布置新的工作任務;

(三)團隊工作進度匯報;

(四)學習營銷案例,，交流營銷體會;

(五)激勵團隊士氣等,。第四章營銷團隊的實物管理第十一條營銷團隊負責人負責本團隊電腦設備、辦公設備,、宣傳用具等實物的全面管理,。

第十二條客戶經(jīng)理具體負責所服務網(wǎng)點實物的保管,。

第十三條營銷團隊應設專人負責實物管理的具體工作，制訂《實物管理明細表》,，逐筆登記物品出入庫情況,，辦理人員變動的實物交接手續(xù)。

第十四條實物的損毀,、丟失或被盜等形成的損失由相關責任人承擔,。

第五章營銷團隊的業(yè)務統(tǒng)計與考核第十五條客戶經(jīng)理的業(yè)務統(tǒng)計：

(一)營業(yè)部每月根據(jù)crm系統(tǒng)中的數(shù)據(jù)及客戶經(jīng)理薪酬標準計算出每位客戶經(jīng)理本月度業(yè)務明細數(shù)據(jù)，匯總表格由營業(yè)部財務部復核,。

(二)營業(yè)部財務部在收到相關數(shù)據(jù)后,，應核算出每位客戶經(jīng)理本月度的薪酬，并編制《營業(yè)部客戶經(jīng)理薪酬月報表》,，由主辦會計,、副經(jīng)理(經(jīng)理助理)和經(jīng)理逐級審核簽字后，作為為營業(yè)部財務部發(fā)放薪酬的依據(jù),，同時報經(jīng)紀業(yè)務綜合室備案,。第十六條營業(yè)部負責對營業(yè)部營銷團隊的考核工作?？己朔止ぷ髀氊熆己撕蜆I(yè)績考核兩部分,。工作職責考核主要對客戶經(jīng)理日常工作的執(zhí)行情況和客戶服務工作標準的執(zhí)行情況進行考核。業(yè)績考核主要對其所開發(fā)的客戶數(shù)量,、所轄客戶創(chuàng)造的凈收入和客戶資產(chǎn)總量進行考核,。

第十七條考核按月、季,、年為周期來進行,。業(yè)績考核每月進行一次，決定當月客戶經(jīng)理的業(yè)務提成數(shù)額;每三個月綜合考核一次,，決定客戶經(jīng)理級別的升降;年終對客戶經(jīng)理進行一次綜合考評,，調(diào)整客戶經(jīng)理的級別。

第六章營銷團隊的檔案管理與使用第十八條

營業(yè)部交易管理崗應對團隊的人員檔案,、客戶經(jīng)理營銷客戶確認單據(jù),、各類統(tǒng)計報表等資料進行整理，分別以電子文檔匯總管理,，原始資料進行存檔形式保存,。以下各類資料的存檔形式相同。

第十九條

營業(yè)部應與聘用后的人員簽訂勞動合同(期限一年),，與兼職人員簽訂營銷合作協(xié)議(期限一年),。勞動合同和營銷合作協(xié)議簽訂完畢，合同原件留檔備查,。

第二十條

對于客戶經(jīng)理的招聘工作,，營業(yè)部應指定專人負責檢查各種證件的真實性,，建立客戶經(jīng)理的管理檔案(包括應聘及聘用后所需的個人一寸免冠照片、個人簡歷,、身份證復印件,、學歷證書復印件、擔保書,、擔保人身份證復印件,、勞動合同或營銷合作協(xié)議、合同期內(nèi)的各期考核情況和獎懲文件等),，所有檔案應妥善保管,。

第二十一條

營業(yè)部交易管理崗要對客戶經(jīng)理每月的營銷客戶明細、營銷業(yè)績建立電子檔案進行管理分析,，對《xxx客戶經(jīng)理營銷客戶確認單》等單據(jù)進行妥善保管，編制流水號,，每月整理歸檔,。

第二十二條

營銷團隊每月的業(yè)務月報，包括業(yè)務開展數(shù)據(jù)及分析說明,、人員變動,、人員工資薪酬報表等資料要存檔保管。

第二十三條

對擬聘客戶經(jīng)理的崗前培訓,、考查結(jié)束后,，由營業(yè)部根據(jù)擬聘客戶經(jīng)理的表現(xiàn)和考核情況，對其進行綜合考評,，對考評合格者予以試用,，并辦理相關試用手續(xù)。對擬聘客戶經(jīng)理的資料要留檔保存,，以做人才儲備參考使用,。

第二十四條為了便于管理，營業(yè)部應建立《員工培訓檔案》,，并采用電子化管理,。《員工培訓檔案》由培訓組織部門指定專人在培訓項目完成后填寫,，記錄員工參加培訓的時間,、內(nèi)容、考核結(jié)果等有關信息,，以作為公司培訓管理,、員工績效考核和干部任免的依據(jù)。

第二十五條對于報批,、報備到公司或者渠道管理部的各類資料,，營業(yè)部必須妥善保管,，重要資料放入文件柜，做好表頭,，編制流水號,，以便能快速查找。檔案的查閱原則是團隊負責人以上人員,、公司相關部門人員,、客戶經(jīng)理可以要求查閱與本人相關的資料。

第七章附則第二十六條本指引適用于營業(yè)部,。

第二十七條本指引由公司渠道管理部負責解釋,、修訂。

一,、加強客戶管理,，優(yōu)化服務流程

1、走訪客戶制度化,，增進溝通促進共贏

建立走訪客戶制度,，旨在進一步加強與客戶之間的交流和溝通，為客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務,，向社會展示郵政部門嶄新的形象和高層次的服務水平,。為了把走訪工作做實，不流于形式,，明年將把這項工作作為制度納入服務規(guī)范,。走訪客戶時，走訪人需詳細填寫《客戶走訪日志》,，每月末交負責人核實處理情況,，并填寫意見。在走訪過程中,，注重與客戶開展面對面交流,，積極傾聽客戶的意見和建議，把握客戶需求的新導向,，切實為改進服務收集材料和依據(jù)為下一步開展營銷獲取第一手資料,，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果。

2,、積極推行客戶經(jīng)理制,，規(guī)范大客戶開發(fā)與管理流程。

在過去一年走訪客戶過程中遇到一些問題,，比如,，由于走訪人之間缺乏交流和溝通，出現(xiàn)被走訪人的重疊性,，客戶的難點問題以及意見,、建議的處理沒有得到很好監(jiān)督,，等等。為此實行走訪人督辦制度,，即遵循“誰走訪誰督辦”的原則,，如由于客觀原因不能當場答復的，或不屬于本部門職責范圍的'問題應向客戶說明原因并詳細記錄下被訪用戶的資料,、用郵困難以及對方提出的意見建議,，送交相關專業(yè)局處理，并協(xié)調(diào)督促實施,，事后將處理結(jié)果告知客戶;負責人負責對《記錄表》的收集整理工作,，每季度以報表的形式將走訪結(jié)果報相關領導，并對近期走訪工作進行梳理,，并對客戶意見建議的處理結(jié)果進行分析,、評議。

3,、對大客戶實行分級管理,，開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化、優(yōu)化服務質(zhì)量,，大客戶中心將從多方面著手改善、提高服務質(zhì)量,，以滿足大客戶的要求,。首先實行客戶經(jīng)理負責制，并對大客戶實施分級管理制度,，強調(diào)服務的時效性,、及時性，以制度化保證客戶服務工作得以順利進行,。同時開發(fā)統(tǒng)一版本的客戶關系管理系統(tǒng),，在走訪客戶時關注企業(yè)、客戶動態(tài),，了解新年新動向和搜集信息,，以保證時時更新大客戶檔案，為下一步開展營銷獲取第一手資料,，以此增強營銷的針對性和提高營銷效果,，有助于提高運行效率，降低運營成本,，限度地減少內(nèi)耗,，實現(xiàn)客戶資源的共享。

二,、學無止境,，全面提高客戶經(jīng)理整體素質(zhì)

客戶經(jīng)理是企業(yè)與客戶之間的橋梁和紐帶,，客戶經(jīng)理能否對客戶提供“標準化、個性化,、超值化”服務,，直接影響客戶對企業(yè)的“信任度、滿意度,、忠誠度”,。大客戶中心將把握機會，創(chuàng)造條件,，致力于客戶經(jīng)理整體素質(zhì)的提高,。

1、強化郵政業(yè)務學習,，提高業(yè)務素質(zhì)作為客戶經(jīng)理,，首先必須對郵政業(yè)務有著深刻的了解。大客戶中心將定期組織學習郵政業(yè)務,，以成長為可以隨時接受公司指令與大客戶進行業(yè)務談判的營銷專家為目標,，積極參加各專業(yè)局的業(yè)務講座，并與各專業(yè)局保持高度溝通,，不斷提高自身業(yè)務素質(zhì),。

2、美化言行舉止,，提升客戶經(jīng)理形象

客戶經(jīng)理不僅要有強烈的事業(yè)心,、高度的責任感和高尚的職業(yè)道德，其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象,，工作效率,、服務質(zhì)量和個人素質(zhì)直接影響著客戶對郵政企業(yè)的認知。為此,，在新的一年里,，我們將系統(tǒng)提升客戶經(jīng)理商務禮儀和溝通技巧，進一步美化客戶經(jīng)理的言行舉止,、提升客戶經(jīng)理形象,，有助于贏得客戶對郵政企業(yè)的好感，從而有利于營銷工作的順利開展,。

3,、豐富營銷知識體系，提高營銷水平

為了進一步提高營銷水平,，大客戶中心將創(chuàng)造條件通過遠程培訓,、優(yōu)秀營銷書籍等途徑獲得專業(yè)化銷售流程的知識與技能，豐富營銷知識體系，增強拜訪與服務客戶的能力,、提升工作信心與客戶服務的滿意度,。

通過學習，旨在對郵政業(yè)務有全面的了解,，對市場營銷和大客戶管理也有更深刻的認識,，培養(yǎng)客戶經(jīng)理的服務營銷意識，同時開闊事業(yè),，提高覺悟,，使客戶經(jīng)理認識到營銷不僅要通過優(yōu)質(zhì)的服務讓客戶滿意，而且要通過積極有效的客戶關系管理培養(yǎng)客戶的忠誠,，并掌握培養(yǎng)客戶忠誠的方法和技巧,，為今后的工作打下了堅實的基礎。