時(shí)間流逝得如此之快,，前方等待著我們的是新的機(jī)遇和挑戰(zhàn),，是時(shí)候開(kāi)始寫(xiě)計(jì)劃了,。怎樣寫(xiě)計(jì)劃才更能起到其作用呢,？計(jì)劃應(yīng)該怎么制定呢,？以下是小編收集整理的工作計(jì)劃書(shū)范文，僅供參考,，希望能夠幫助到大家。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇一

一個(gè)新行業(yè)的誕生,，人們對(duì)它的認(rèn)識(shí)都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問(wèn)世的時(shí)候,，中國(guó)大陸大多數(shù)人甚至一些專(zhuān)家學(xué)者對(duì)它持懷疑的態(tài)度,，認(rèn)為股票是資本主義的事物,，肯定不是什么好東西。對(duì)于公司發(fā)行股票,，甚至一些國(guó)有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候,，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西，就像是洪水猛獸唯恐避之不及,。但是,，也有部分先知先覺(jué)者，或者說(shuō)敢于吃螃蟹的人,，大膽的加以購(gòu)買(mǎi)和投資,，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時(shí)候,，人們才逐漸接受并大膽投資。于是,，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民。在股市大盤(pán)瘋漲的幾年中,，甚至瘋狂到全民炒股的程度,。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無(wú)所謂好壞,，也無(wú)關(guān)姓知姓社，原來(lái)資金可以在股市上流通后,，融資方和出資方是可以共贏的。這樣,，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益,。

處在金融市場(chǎng)逐漸發(fā)展的今天，作為國(guó)家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場(chǎng)導(dǎo)入初期的爭(zhēng)議和討論,。同樣，有投資者對(duì)投資黃金懷疑,，想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn),，懼怕的原因是源于無(wú)知。換句話說(shuō),，投資者對(duì)"炒黃金"這種在國(guó)內(nèi)剛興起的投資品種的不了解,。這就需要我們這類(lèi)型公司的參與并多給投資者講解,，多做宣傳，讓投資者用科學(xué)的,、理性的眼光看待黃金投資，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.

(二)市場(chǎng)分析

20xx年,，中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場(chǎng)的設(shè)立提供了決好的契機(jī)，在天津設(shè)立貴金屬交易市場(chǎng),，是對(duì)我國(guó)交易市場(chǎng)體系的補(bǔ)充，也是對(duì)我國(guó)金融資本市場(chǎng)體系的完善,，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場(chǎng)外黃金交易市場(chǎng)發(fā)展,。

這是國(guó)家政策的支持,，可是對(duì)國(guó)內(nèi)的各參與方來(lái)說(shuō)是新事物，因?yàn)樗_(kāi)創(chuàng)了國(guó)內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河,。它與其他諸如股票等投資理財(cái)產(chǎn)品不同，而是結(jié)合了股票和期貨的各自?xún)?yōu)點(diǎn),，并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品，在部分人眼中目前看來(lái)是具有爭(zhēng)議性的,，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng)。為什么人們?cè)敢鈦?lái)討論,，而且也有人愿意來(lái)參與,，這說(shuō)明他們是愿意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來(lái)的。對(duì)于期盼,，我們要不負(fù)眾望，繼續(xù)努力;對(duì)于批評(píng),，我們要虛心聽(tīng)取,，努力改進(jìn)和完善。這樣才有利于問(wèn)題的解決,，才能夠進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展。

在國(guó)外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場(chǎng),，在國(guó)內(nèi)還屬于這個(gè)市場(chǎng)的導(dǎo)入期,，但是，才經(jīng)過(guò)短短兩年的發(fā)展,，發(fā)展的速度卻是驚人的，但是,，暴露出來(lái)的問(wèn)題也不少。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展,，引領(lǐng)貴金屬市場(chǎng)的繁榮、穩(wěn)定,，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場(chǎng)，并參與到其中獲得巨大收獲的時(shí)候,，很難說(shuō)可能會(huì)出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

(三)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析

根據(jù)近期對(duì)天津市同行業(yè)公司的調(diào)查,，現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類(lèi)投資咨詢(xún)公司約有210余家。遍布在天津市的各各區(qū)域,，其中以和平區(qū)，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多,。主營(yíng)的業(yè)務(wù)為天通金,、上海黃金延期t+d,、倫敦金、紙黃金,、以及一些地區(qū)黃金品種等。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作,，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù)，并通過(guò)今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳,，3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將"藏金于民"的理念進(jìn)行推廣。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸,，打算以銀行為依托，公共媒體為介質(zhì),，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤(pán)交易的相關(guān)業(yè)務(wù),。

一些天通金的做市商，也已經(jīng)通過(guò)各種公共媒體進(jìn)行渠道的開(kāi)發(fā),。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門(mén)戶(hù)網(wǎng)站發(fā)布廣告，在全國(guó)范圍內(nèi)招聘代理商,，返傭非常優(yōu)厚，所以發(fā)展的很迅速,。

還有一些公司通過(guò)和一些高檔的娛樂(lè)場(chǎng)所，比如說(shuō)高爾夫球場(chǎng),、高檔車(chē)的4s專(zhuān)賣(mài)店、高檔健身會(huì)所,、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系，獲取優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息,，然后通過(guò)舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶(hù),。

黃金市場(chǎng)正處在高速的發(fā)展期，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都在不斷的通過(guò)不同的渠道開(kāi)發(fā)客戶(hù),，我們只有通過(guò)員工的不斷努力,，公司提供不斷的支持才能在這個(gè)市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟，繼而做大做強(qiáng),。

(一) 未來(lái)三年銷(xiāo)售目標(biāo)

在未來(lái)的3年中，首先20xx年公司剛剛起步,，是公司制定整體發(fā)展方向的一年,，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ)，在天津范圍內(nèi)展開(kāi)大面積的宣傳活動(dòng),，為后兩年的工作打好基礎(chǔ),。未來(lái)3到5年中,，我部門(mén)會(huì)通過(guò)各種營(yíng)銷(xiāo)渠道,，以天津市為中心，并不斷向周邊城市開(kāi)展業(yè)務(wù),，現(xiàn)制定未來(lái)3年的銷(xiāo)售目標(biāo)如下。

20xx年入金量1200萬(wàn)元人民幣,。

20xx年入金量1500萬(wàn)元人民幣。

20xx年入金量20xx萬(wàn)元人民幣,。

預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長(zhǎng),。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇二

一、擴(kuò)大銷(xiāo)售隊(duì)伍,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)

人才的引進(jìn)和培養(yǎng)是最根本的,，人才是企業(yè)的排頭兵，企業(yè)無(wú)人側(cè)止,。因20xx年有個(gè)別市場(chǎng)會(huì)做出調(diào)整以及業(yè)務(wù)員的調(diào)動(dòng)分配,，目前必須加快人才的引進(jìn)不斷補(bǔ)充新鮮的血液。鐵打的營(yíng)盤(pán)流水的兵,，所以也要在留住優(yōu)秀的銷(xiāo)售人才上下功夫,，穩(wěn)定銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)，成熟業(yè)務(wù)員的流失對(duì)公司的發(fā)展和財(cái)政損失不言而喻,。所以希望公司給業(yè)務(wù)員提供完善的后勤保障和待遇保障,，增加業(yè)務(wù)員歸屬感,，提高銷(xiāo)售積極性。

按照公司的長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展,，培養(yǎng)一個(gè)優(yōu)秀穩(wěn)定的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)至關(guān)重要,。建立定期培訓(xùn)制度，不斷地培訓(xùn)銷(xiāo)售人員執(zhí)行銷(xiāo)售計(jì)劃的專(zhuān)業(yè)技能,。組織室外訓(xùn)練如拓展活動(dòng)等,，增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)凝聚力、集體榮譽(yù)感,。不定期的業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)及主題交流學(xué)習(xí),，可以及時(shí)了解業(yè)務(wù)員工作中遇到的問(wèn)題，大家討論和提出個(gè)人意見(jiàn),，總結(jié)和分析,。這樣不但提高了大家的主觀能動(dòng)性，也有效的提高自身銷(xiāo)售能力和改掉之前銷(xiāo)售中所走的誤區(qū),。樹(shù)立銷(xiāo)售人"解決問(wèn)題是職責(zé)"的職業(yè)操守,。形成業(yè)務(wù)員的培訓(xùn)模式：?jiǎn)栴}-答案-目標(biāo)-行動(dòng)-結(jié)果-業(yè)績(jī)。有了問(wèn)題才有答案,，有了答案才有目標(biāo),，有目標(biāo)才會(huì)影響行動(dòng)，行動(dòng)決果,，結(jié)果決定業(yè)績(jī),。

二、銷(xiāo)售計(jì)劃的流程管理

銷(xiāo)售計(jì)劃流程管理的核心是"做正確的事"提供真實(shí)的和有參考價(jià)值得信息,，明確每個(gè)業(yè)務(wù)人員的責(zé)權(quán)利和考核,，通過(guò)正確有效的策略方法達(dá)到原定的銷(xiāo)售目標(biāo);而計(jì)劃執(zhí)行的難點(diǎn)，在于過(guò)程管理,，其核心是"正確的做事",，是將計(jì)劃轉(zhuǎn)化為行動(dòng)和任務(wù)的過(guò)程，因此計(jì)劃的制定必須細(xì)化,，現(xiàn)已細(xì)化到了每個(gè)業(yè)務(wù)員的任務(wù)指標(biāo)和市場(chǎng)分配,，激勵(lì)的制度保障等，為了有效激勵(lì)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì),，在執(zhí)行銷(xiāo)售計(jì)劃時(shí)最大化地發(fā)揮主觀能動(dòng)性,，嚴(yán)格執(zhí)行績(jī)效考核制度，使銷(xiāo)售計(jì)劃的執(zhí)行和落實(shí)情況同每個(gè)執(zhí)行人的切身利益相關(guān)聯(lián),。并且,，要建立定期會(huì)議匯報(bào)、總結(jié),、分析制度,，保證計(jì)劃在執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題能夠及時(shí)地得到總結(jié)和改進(jìn),。

為了有效的控制貨款風(fēng)險(xiǎn)，提高貨款回收率,，以風(fēng)險(xiǎn)防控為主線,，堅(jiān)持制度先行。加強(qiáng)客戶(hù)政策和應(yīng)收賬款的執(zhí)行,，要定期通報(bào)客戶(hù)賬款的動(dòng)向,，對(duì)貨款拖欠超期客戶(hù)的要加強(qiáng)跟蹤，掌握完整的客戶(hù)信息,。對(duì)信譽(yù)和回款及時(shí)的客戶(hù)應(yīng)給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)或優(yōu)惠的價(jià)格,，也可以考慮年底返點(diǎn)等政策,，刺激客戶(hù)的付款信譽(yù),。建立完善的客戶(hù)檔案,。應(yīng)收款的回款情況也直接掛鉤業(yè)務(wù)人員的考核,。

三、銷(xiāo)售計(jì)劃的量化,、表格化管理

今年銷(xiāo)售計(jì)劃已經(jīng)按照區(qū)域、渠道,、產(chǎn)品進(jìn)行量化,，將量化后的銷(xiāo)售計(jì)劃落實(shí)到季計(jì)劃、月計(jì)劃,、周計(jì)劃進(jìn)行具體執(zhí)行,。然后，建立信息系統(tǒng)及時(shí)地收集和反饋信息,，時(shí)時(shí)監(jiān)督和追蹤銷(xiāo)售計(jì)劃的執(zhí)行情況。業(yè)務(wù)人員的月,、周總結(jié)計(jì)劃管理表格,，能使執(zhí)行信息快速地得到反饋,，便于銷(xiāo)售管理者及時(shí)知道業(yè)務(wù)人員在做什么?做的怎么樣?也便于公司領(lǐng)導(dǎo)及時(shí)地指導(dǎo)和修正銷(xiāo)售計(jì)劃的執(zhí)行,。

管理始于計(jì)劃，終于控制,，任何一項(xiàng)工作只要有了計(jì)劃，就說(shuō)明公司的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)在執(zhí)行前已經(jīng)經(jīng)過(guò)了對(duì)有價(jià)值信息的科學(xué)預(yù)測(cè),、全面分析,、系統(tǒng)籌劃，以及制訂了相應(yīng)的保障措施,，從而確保了公司經(jīng)營(yíng)工作結(jié)果是可預(yù)測(cè),、可控制的,。面對(duì)目前碳布市場(chǎng)產(chǎn)品同質(zhì)化的激烈競(jìng)爭(zhēng),，銷(xiāo)售業(yè)績(jī)的提升和產(chǎn)品的發(fā)展，使得任何的銷(xiāo)售計(jì)劃和變動(dòng)都必須具有前瞻性,，效果也必須處于可控的狀態(tài)下,。因此，計(jì)劃是企業(yè)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基礎(chǔ),，不斷提高計(jì)劃的科學(xué)性，使工作變得輕松有序更有效,。

四,、合理劃分市場(chǎng),，提升工作效率

20xx年業(yè)務(wù)員負(fù)責(zé)市場(chǎng)會(huì)有所調(diào)動(dòng)，盡量在路途距離和區(qū)域上最大合理化,。業(yè)務(wù)員采用每月15日出差工作日制度，原則上同進(jìn)同出,。增加了跑市場(chǎng)的力度,，對(duì)一些老客戶(hù)加以鞏固，推進(jìn)對(duì)新客戶(hù),、大單子的把握和跟蹤力度,。對(duì)應(yīng)收賬款，及時(shí)進(jìn)行督促和控制,。發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)解決，工作效率也會(huì)有所提高,。銷(xiāo)售人員現(xiàn)局限于老客戶(hù)的維護(hù)上,，對(duì)新客戶(hù)的開(kāi)發(fā)力度不足，20xx年除了穩(wěn)定老客戶(hù),，還要出臺(tái)措施加強(qiáng)新客戶(hù)的開(kāi)發(fā),，合理的利用出差時(shí)間。

之前、和是倚城希望能做總代理,，由意統(tǒng)代理,，但20xx年代理商的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)未能得到體現(xiàn)，20xx年對(duì)選擇代理商要有一定的要求和政策,。在市場(chǎng)上加強(qiáng)對(duì),、等經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的市級(jí)地區(qū)的銷(xiāo)售力度，擴(kuò)大對(duì),、等地方的銷(xiāo)售,。

五、螺紋筋,、雙向布市場(chǎng)的開(kāi)拓

新增加了碳纖維螺紋筋產(chǎn)品,，爭(zhēng)取也制定出行業(yè)規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)來(lái)，讓公司產(chǎn)品更具有競(jìng)爭(zhēng)力和說(shuō)服力,。

目前對(duì)于雙向布的市場(chǎng)還沒(méi)有專(zhuān)職的人和花力度去進(jìn)行開(kāi)拓,，在碳纖維制品、體育器材等行業(yè)上沒(méi)有花什么時(shí)間和精力去推廣,。20xx年公司是否考慮增加業(yè)務(wù)員專(zhuān)項(xiàng)負(fù)責(zé)此類(lèi)市場(chǎng)?

六,、明確管理層級(jí)、流程：

高層領(lǐng)導(dǎo)確實(shí)具有更大的決策權(quán),。但是我認(rèn)為設(shè)立中層領(lǐng)導(dǎo)的目的在于：為公司創(chuàng)造效益;在業(yè)務(wù)過(guò)程當(dāng)中幫公司解決問(wèn)題;在職能范圍內(nèi)分解,、承擔(dān)責(zé)任。明確各崗位職責(zé),，除了明確銷(xiāo)售人員的職責(zé)外,。重要的是一個(gè)部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的職能，到底有多少事情,、什么事情是銷(xiāo)售經(jīng)理有權(quán)利決定的,。形成嚴(yán)格的"金字塔"管理模式。當(dāng)組織不斷壯大之后,，人的精力和能力是很難再直接適應(yīng)不斷膨脹的管理層面,。中間的管理流程直接影響著管理的結(jié)果。"扁平式"管理也只適合于小組織,。

公司雖在人力管理上投入大量成本,，但在監(jiān)管和基本制度上跟不上的話，也只是勞命傷財(cái),，收效甚微,。容易出現(xiàn)管理渙散和"集而不團(tuán)"的現(xiàn)象。應(yīng)建立充分的信任和職能,，給予一定的發(fā)揮空間,。所謂的"疑人不用",。

隨著公司管理逐步的正規(guī)化，各項(xiàng)制度和保障完善化,。相信20xx年一定能取得非常好的成績(jī)!

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇三

在爆竹聲聲中,，我們迎來(lái)了嶄新的20____年，對(duì)于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作,；而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,，制定一個(gè)明確的目標(biāo),，是每一個(gè)銷(xiāo)售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情。對(duì)于已從事銷(xiāo)售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對(duì)銷(xiāo)售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn)，吸納成功的成果,，對(duì)新的工作我也制定了20____年的工作計(jì)劃：

在自己手上已有的客戶(hù)資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下，盡量大限度的超額,，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益,。同時(shí),，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待,。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對(duì)于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開(kāi)拓視野,，豐富知識(shí)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足,，是絲毫不能懈怠個(gè)工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng),。同時(shí),，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行,、證券,、保險(xiǎn)、基金,、期貨,、信托、私募等等,，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè),，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí)，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足,，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步,。

任何工作都是有目標(biāo)的，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ),。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1,、堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個(gè)以上客戶(hù)詳談,，最少留下一個(gè)電話,，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。

2,、每周完成10個(gè)左右的意向客戶(hù)，同時(shí)保證這10個(gè)客戶(hù)中有一,、兩個(gè)客戶(hù)能投資,。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶(hù)的原因,，是資金最近不足，還是覺(jué)得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等，對(duì)每一個(gè)客戶(hù)的原因都認(rèn)真分析,，通過(guò)不同的方式處理,，有些客戶(hù)還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。

3,、每月完成40個(gè)左右的意向客戶(hù),，6個(gè)客戶(hù)能夠投資，20萬(wàn)的資金量,。

4,、每季度130個(gè)左右的意向客戶(hù)，18個(gè)客戶(hù)能夠投資,，100萬(wàn)的資金量,。

通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù),，每年完成80個(gè)左有的客戶(hù),，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下,，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶(hù)做到認(rèn)真對(duì)待,，樹(shù)立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶(hù)的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶(hù)提出的建議和意見(jiàn),，客戶(hù)遇到問(wèn)題,，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決。要先做人再做生意,，讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù)。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶(hù)都轉(zhuǎn)換為有效客戶(hù),。同時(shí),，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶(hù)能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

時(shí)刻做好老客戶(hù)的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶(hù)進(jìn)行再挖掘，盡可能加大老客戶(hù)的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶(hù)身邊的資源,，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果,，同時(shí)這也是對(duì)公司的宣傳方式,。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作,。每天按照計(jì)劃，一步一步,，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù),。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn),，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng)，缺點(diǎn)盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái),。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié),。看看有哪些工作上的失誤,，及時(shí)改正,，下次不要再犯。

我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)和能力,，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空,！

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇四

新年剛至,，分行就結(jié)合自身實(shí)際，搶先抓早，在全面謀劃20xx年各項(xiàng)工作的同時(shí),，對(duì)一季度提出了六項(xiàng)具體工作措施和要求。

一,、精心部署早布局，努力實(shí)現(xiàn)開(kāi)門(mén)紅,。早在去年12月中旬,，市分行就分別召開(kāi)黨委會(huì)、行務(wù)會(huì)對(duì)資金組織,、貸款營(yíng)銷(xiāo),、中間業(yè)務(wù)收入等市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作進(jìn)行了安排部署,，并迅速制訂下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真做好20xx年一季度重點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》,，提出了一季度各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)奮斗目標(biāo),。即，到一季度末,，營(yíng)銷(xiāo)有效貸款xx0萬(wàn)元;實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)凈收入4750萬(wàn)元,，其中實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入600萬(wàn)元;各項(xiàng)存款凈增50000萬(wàn)元，全年余額突破50億元大關(guān);借記卡發(fā)卡達(dá)到21000張;實(shí)現(xiàn)不良貸款凈下降500萬(wàn)元,，非應(yīng)計(jì)貸款利息清收達(dá)到200萬(wàn)元,。圍繞上述目標(biāo)，各縣(區(qū))支行必須切實(shí)增強(qiáng)加快有效發(fā)展的緊迫感和責(zé)任感,，及早籌劃安排,，扎扎實(shí)實(shí)做好一季度重點(diǎn)工作，努力實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)首季“開(kāi)門(mén)紅”,，爭(zhēng)分奪秒,，積極爭(zhēng)取工作的主動(dòng)權(quán),，為圓滿完成全年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)開(kāi)好局、起好步,。

二,、把握機(jī)遇抓存款,，確保增量及市場(chǎng)份額持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng),。為了確保全年存款凈增6個(gè)億、余額跨越50億目標(biāo)，一季度全行在資金組織上要重點(diǎn)抓好四項(xiàng)工作措施落實(shí),。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對(duì)集中,、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市、外出務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng),、商品交易活躍等季節(jié)性特點(diǎn),，進(jìn)一步抓好適銷(xiāo)產(chǎn)品宣傳和柜臺(tái)服務(wù)工作，切實(shí)以?xún)?yōu)質(zhì),、快捷,、高效的服務(wù)贏得廣大客戶(hù)的信賴(lài)和支持，不斷提高個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶(hù)市場(chǎng)影響力和競(jìng)爭(zhēng)力,，全力確保個(gè)人存款大幅度穩(wěn)定增長(zhǎng),。二是抓住年末歲首行政、事業(yè)單位集中撥款,、企業(yè)資金結(jié)算回籠機(jī)遇,，有重點(diǎn)地做好客戶(hù)拜訪維護(hù)工作，為全年實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)類(lèi)客戶(hù)占有量在縣域內(nèi)達(dá)到50%奠定基礎(chǔ),。三是牢牢關(guān)注鉛鋅企業(yè)一季度價(jià)格可能上揚(yáng)的趨勢(shì),，千方百計(jì)提高法人客戶(hù)銷(xiāo)售資金歸行率，確保重點(diǎn)客戶(hù)銷(xiāo)售資金回籠歸行,。四是大力開(kāi)展“大行德廣,、伴你成長(zhǎng)。金鑰匙春天行動(dòng)”,，充分利用廣播電視,、報(bào)紙專(zhuān)欄等媒體，并通過(guò)舉辦銀企聯(lián)誼會(huì),、組織上門(mén)服務(wù),、文藝演出等豐富多彩的宣傳營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，全方位,、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì),，進(jìn)一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象。

三,、及早行動(dòng)抓營(yíng)銷(xiāo)，努力提高資金運(yùn)用效益,。要積極適應(yīng)新形勢(shì),、新任務(wù)的需要，以新的視野和思維積極主動(dòng)尋找本行資產(chǎn)營(yíng)銷(xiāo)的切入點(diǎn),，切實(shí)按照“抓大,、拓中,、不放小”和“好”為標(biāo)準(zhǔn)的原則，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,，千方百計(jì)營(yíng)銷(xiāo)有效資產(chǎn),，努力做到早投放、早見(jiàn)效,。一是重點(diǎn)抓好大行業(yè),、大系統(tǒng)、大客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作,。文縣,、武都、成縣,、徽縣,、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章。對(duì)已審批授信的徽縣洛壩集團(tuán),、東城集團(tuán)公司,、獨(dú)一味制藥有限公司等貸款，要在近期全部投放到位;高度重視交通,、電力等行業(yè)的信貸需求,，嚴(yán)密關(guān)注其重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的進(jìn)展情況，并實(shí)行跟蹤營(yíng)銷(xiāo);高度關(guān)注學(xué)校醫(yī)院等傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)類(lèi)客戶(hù)的信貸需求,，積極嘗試旅游,、廣電類(lèi)項(xiàng)目。二是大力營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人貸款業(yè)務(wù),。大力營(yíng)銷(xiāo)以個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存單,、憑證式國(guó)債、人壽保單為權(quán)利憑證的小額質(zhì)押貸款,，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個(gè)人住房貸款,，以商鋪房抵押、最高額抵押為主要形式的個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款,。充分利用個(gè)人征信系統(tǒng)信息資源,，細(xì)分客戶(hù)，重點(diǎn)培植和發(fā)展以國(guó)家公務(wù)員,、教師,、醫(yī)生、系統(tǒng)性?xún)?yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對(duì)穩(wěn)定的個(gè)人客戶(hù)群體,，積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個(gè)體戶(hù)和農(nóng)村種養(yǎng)大戶(hù),、致富能手等經(jīng)營(yíng)相對(duì)穩(wěn)定的個(gè)體私營(yíng)業(yè)主客戶(hù)群體，力促個(gè)人信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步

快速發(fā)展。三是緊密?chē)@“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì),，有針對(duì)性地瞄準(zhǔn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè),、成長(zhǎng)型中小企業(yè)、經(jīng)營(yíng)性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),、資源性礦產(chǎn),、水電開(kāi)發(fā)項(xiàng)目和縣域優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)、個(gè)人客戶(hù),，著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構(gòu),，積極培育農(nóng)村金融市場(chǎng)新的效益增長(zhǎng)點(diǎn)。四是進(jìn)一步加強(qiáng)和完善對(duì)等公關(guān),、分級(jí)營(yíng)銷(xiāo)的組織保障體系,，切實(shí)形成行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)主攻系統(tǒng)性、集團(tuán)性大客戶(hù),，部門(mén)負(fù)責(zé)人主攻重點(diǎn)戶(hù),，客戶(hù)經(jīng)理和員工全面營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的全員營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制。

四,、堅(jiān)持不懈抓清降,，努力提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。一是對(duì)法人客戶(hù)不良貸款繼續(xù)實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)包掛清收責(zé)任制,，認(rèn)真制定并落實(shí)清降措施,，及早深入重點(diǎn)企業(yè)及大戶(hù)進(jìn)行跟蹤清收，努力提高清收效率,。二是充分發(fā)揮總分行有關(guān)不良資產(chǎn)清收管理的激勵(lì)措施,，加快清退進(jìn)度。積極按照“三個(gè)有利于”的原則,，在堅(jiān)決維護(hù)貸款債權(quán)的同時(shí),，及時(shí)有效做好不良貸款的清收處置工作。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施,。堅(jiān)持以貨幣清收為主,，以委托代理清收、經(jīng)營(yíng)責(zé)任清收為補(bǔ)充,，建立健全市場(chǎng)化清收處置機(jī)制，加快自然人不良貸款清退步伐。加強(qiáng)完善考核激勵(lì)機(jī)，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性,。同時(shí),，嚴(yán)格控制新增貸款風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真落實(shí)貸后管理工程,，確保正常貸款按期收回,。

五、努力拓寬增收渠道,，加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展步伐,。要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動(dòng)高峰有利時(shí)機(jī),，不斷加大宣傳營(yíng)銷(xiāo)力度,。一是及早行動(dòng),，堅(jiān)持抓好保險(xiǎn)代理工作,。在深入分析近兩年開(kāi)展保險(xiǎn)代理工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，認(rèn)真研究新的營(yíng)銷(xiāo)辦法和措施,，切實(shí)為全年保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)工作打好基礎(chǔ),。二是依托營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)，不斷改進(jìn)服務(wù)方式,，提高服務(wù)質(zhì)量,，進(jìn)一步加大銀行卡營(yíng)銷(xiāo)力度，確保銀行卡手續(xù)費(fèi)收入持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng),。三是千方百計(jì)拓展各類(lèi)代理業(yè)務(wù),。在認(rèn)真做好代理他行業(yè)務(wù)、代發(fā)工資,、代收水電費(fèi),、通訊費(fèi)等現(xiàn)有代理業(yè)務(wù)的同時(shí)，主動(dòng)出擊,，大力拓展代收稅款,、代理財(cái)政、社保資金,、以及金融同業(yè)機(jī)構(gòu)和企事業(yè)單位各類(lèi)業(yè)務(wù),，繼續(xù)做好基金,、國(guó)債,、銀證通等業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)工作,，不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)推廣力度,。積極采取向我行存款大戶(hù),、信貸大戶(hù)、結(jié)算大戶(hù),，以及職業(yè)穩(wěn)定,、收入較高的公務(wù)員,、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料、演示推介,、減免年費(fèi)和工本費(fèi)等手段,，全面營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，努力推動(dòng)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)上規(guī)模,、見(jiàn)效益,。

六、加強(qiáng)廉政建設(shè),、安全保衛(wèi)和員工思想工作,。嚴(yán)格執(zhí)行總、分行黨委有關(guān)廉潔自律的各項(xiàng)規(guī)定和要求,，“兩節(jié)”期間堅(jiān)決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關(guān)拜年活動(dòng),，反對(duì)鋪張浪費(fèi)等不良陋習(xí)。堅(jiān)持“股改,、經(jīng)營(yíng)和安全”三大責(zé)任“一把手”負(fù)責(zé)制,，嚴(yán)防死守，確?！皟晒?jié)”期間不發(fā)生任何問(wèn)題,。認(rèn)真開(kāi)展安全保衛(wèi)大檢查，特別對(duì)槍支管理,、金庫(kù)守護(hù)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理,、印押證管理等重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié),，堅(jiān)持定期或不定期的檢查抽查;嚴(yán)格按規(guī)定做好防暴、消防,、計(jì)算機(jī)事故預(yù)案演練,，進(jìn)一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強(qiáng)對(duì)可疑性,、苗頭性問(wèn)題的排查,，及時(shí)采取果斷措施，超前防范,，切實(shí)把各類(lèi)事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài),，確保全行財(cái)產(chǎn)和人身安全。充分利用節(jié)日期間積極開(kāi)展多種形式的“送溫暖”活動(dòng),。認(rèn)真做好離退休,、內(nèi)退員工和困難員工的慰問(wèn)工作，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實(shí)際困難,，切實(shí)讓廣大員工感受到組織的關(guān)懷和溫暖,。切實(shí)加強(qiáng)員工政治思想教育,，進(jìn)一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性，堅(jiān)定全行上下對(duì)我行改革發(fā)展的決心和信心,，積極引導(dǎo)廣大員工理解,、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展，為全年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)的全面完成奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇五

有人說(shuō),，金融是經(jīng)濟(jì)的血液，很慶幸自己能加入輸血者的行列,，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力,。融資擔(dān)保行業(yè)對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)全新的行業(yè)，也有幸公司能給我這個(gè)機(jī)會(huì)和平臺(tái),，與公司一同成長(zhǎng),。當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期，高通脹,、低增長(zhǎng),、高房?jī)r(jià)、低收入等一系列經(jīng)濟(jì),、問(wèn)題擺在中國(guó)政府面前,，采取穩(wěn)健的財(cái)政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場(chǎng)流動(dòng)資金嚴(yán)重不足的情況下,，眾多中小企業(yè)面臨著一場(chǎng)生死之戰(zhàn),，流動(dòng)資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問(wèn)題。對(duì)于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來(lái)講,，無(wú)疑是一次絕好的發(fā)展機(jī)會(huì),，當(dāng)然陷阱和機(jī)會(huì)往往只是一步之遙。收益與風(fēng)險(xiǎn)同在,，怎樣在良莠不齊的客戶(hù)群中,，通過(guò)我們自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力去糙取精，找出我們的準(zhǔn)客戶(hù),，是每個(gè)從業(yè)者必須具備的能力,。但深知自己的能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及，作為業(yè)務(wù)人員,，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計(jì)劃,，希望通過(guò)自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項(xiàng)工作,。

一,、職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對(duì)客戶(hù)，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹(shù)立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌,，掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí)。我們給客戶(hù)傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴(lài)感,。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對(duì)客戶(hù)卑躬屈膝,，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊,。應(yīng)該不卑不亢、堅(jiān)持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關(guān)系。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料,，加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，如財(cái)務(wù)、法律等,，是我工作的第一要?jiǎng)?wù);了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢(shì)，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn),，重點(diǎn)掌握化工,、機(jī)械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢(shì),，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況,，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn),、控制風(fēng)險(xiǎn),，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo)。

二,、營(yíng)銷(xiāo)渠道的開(kāi)發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開(kāi)營(yíng)銷(xiāo),，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣(mài)產(chǎn)品，更是會(huì)營(yíng)銷(xiāo)自己。樹(shù)立良好的精神風(fēng)貌和專(zhuān)業(yè)的個(gè)人形象,，有道德,、講原則，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力,，我想，營(yíng)銷(xiāo)的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營(yíng)銷(xiāo)體系,，不僅能使客戶(hù)找到你，還能與客戶(hù)成為朋友,，其中第一條就是得到銀行,、信用社、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持,，與他們建立良好的合作關(guān)系,，讓他們?yōu)槲覀儙?lái)更多優(yōu)質(zhì)的客戶(hù)。第二,、讓客戶(hù)為你帶來(lái)更多的客戶(hù),，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)，用心對(duì)待每一個(gè)客戶(hù),，相信他就會(huì)給你帶來(lái)更多的客戶(hù),，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷。第三,、通過(guò)網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶(hù)，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相信就能事半功倍,。

三,、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力

通過(guò)這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù)，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng),，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵,。眾所周知,，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì)成為我們的客戶(hù)，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下,，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開(kāi)展業(yè)務(wù),，給我們提出了更高的要求。對(duì)客戶(hù)的反擔(dān)保要做到深入挖掘,，重點(diǎn)分析,，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶(hù)的還款意愿，增加客戶(hù)的違約成本”,，那么我們必須對(duì)客戶(hù)進(jìn)行深入,、細(xì)致的調(diào)查，摸清企業(yè)的真實(shí)情況,，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶(hù)隱瞞或虛構(gòu)，只有這樣才能對(duì)癥下藥,，設(shè)計(jì)出的反擔(dān)保措施,。其次，換位思考,，從客戶(hù)角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶(hù)覺(jué)得制約力的,，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。

四,、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系

雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn),，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡,、真實(shí),、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中做到客觀,、深入,、細(xì)致，做到多渠道,、重驗(yàn)證,，全方位對(duì)企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查，利用好工商部門(mén),、銀行,、稅務(wù)部門(mén)、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道,。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手,，對(duì)財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí),，建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證，不斷改進(jìn)。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升,。

五,、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會(huì)走路,，而且應(yīng)該學(xué)會(huì)不走尋常路,。任何時(shí)期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰,，對(duì)于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè),，要在這個(gè)行業(yè)里立足,、生存，必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新,，才能更好的應(yīng)對(duì)不斷變化的市場(chǎng),。尤其是國(guó)家正在逐步實(shí)行利率市場(chǎng)化改革，說(shuō)明國(guó)家正一步一步放寬金融市場(chǎng),，把資金交給市場(chǎng),，使優(yōu)質(zhì)資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場(chǎng)效應(yīng),，使市場(chǎng)的供求關(guān)系得以限度的提升,，當(dāng)然這樣加大了整個(gè)金融體系的風(fēng)險(xiǎn)，那么我們更要學(xué)會(huì)更好的控制風(fēng)險(xiǎn),，解讀政策,、順應(yīng)政策、應(yīng)用政策,，制定更合理的發(fā)展方向,，并針對(duì)一系列宏觀經(jīng)濟(jì)的變化更好、更快的對(duì)我們的工作方法做出調(diào)整,，不斷提升風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和服務(wù)意識(shí),，創(chuàng)新思維，這樣才能更好的完成工作,。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇六

一、20xx年工作計(jì)劃中的重點(diǎn)仍以客戶(hù)為中心,，做好結(jié)算服務(wù)工作,。客戶(hù)是我們的生存之源,，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口,，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)

1,、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”,、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”,、“站立服務(wù)”,、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客,，讓客戶(hù)滿意,。

2,、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇,，客戶(hù)對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi),、稅款、財(cái)政性收費(fèi),、交通罰沒(méi)款,、bsp航空代理等代理結(jié)算外，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù),、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力,。

3,、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系，參與個(gè)人業(yè)務(wù),、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶(hù)服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合,，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺,。

4、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,，增加人們的金融知識(shí)，讓客戶(hù)多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。

5,、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,，并向優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

二,、強(qiáng)內(nèi)控制度管理,，防范風(fēng)險(xiǎn)，保證工作質(zhì)量,。隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多,，促使我們對(duì)操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1,、督促科技部門(mén)對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡,，一人一卡,，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力,。

2,、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強(qiáng)帳戶(hù)管理(確保我行開(kāi)戶(hù)單位的質(zhì)量)和上門(mén)服務(wù),。

3,、制定出財(cái)務(wù)人員工作計(jì)劃，進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度,，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管。

4,、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段,。

5,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故,。

6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查,。

7,、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作。

五,、以人為本提高員工的全面素質(zhì),。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍

1、把好進(jìn)人用人關(guān),。銀行業(yè)聽(tīng)著很美,，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn)，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性。

2,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門(mén),，準(zhǔn)備對(duì)出納制度,、支付結(jié)算辦法、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度,、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn),。

3、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。

4、勤做員工的思想工作,，關(guān)心鼓勵(lì)員工,，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì)。

5,、有計(jì)劃,、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇七

作為一位新員工,，本人通過(guò)對(duì)此業(yè)務(wù)得接觸,，使我對(duì)公司得業(yè)務(wù)有了，更好地了,，解,，但距離還差得很遠(yuǎn)。這對(duì)于業(yè)務(wù)員來(lái)講是一大缺陷,，希望公司以后有時(shí)間能定期為新員工組織學(xué)習(xí)和培訓(xùn),，以便于工作起來(lái)更加得心順手。

1,、在第一季度,，以業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)為主，由于我們公司正值開(kāi)張期間，部門(mén)得計(jì)劃制定還未完成,，節(jié)后還會(huì)處于一個(gè)市場(chǎng)低潮期,，我會(huì)充分利用這段時(shí)間補(bǔ)充相關(guān)業(yè)務(wù)知識(shí)，認(rèn)真學(xué)習(xí)公司得規(guī)章制度,，與公司人員充分認(rèn)識(shí)合作,；通過(guò)到周邊鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)園實(shí)地掃盤(pán)，以期找到新得盤(pán)源和了,，解鎮(zhèn)區(qū)工業(yè)廠房情況,；通過(guò)上網(wǎng)，電話,，陌生人拜訪多種方式聯(lián)系客戶(hù),，加緊聯(lián)絡(luò)客戶(hù)感情,，到以期組成一個(gè)強(qiáng)大得客戶(hù)群體,。

2、在第二季度得時(shí)候,，公司已正式走上軌道,，工業(yè)廠房市場(chǎng)會(huì)迎來(lái)一個(gè)小小得高峰期，在對(duì)業(yè)務(wù)有了,，一定了,，解熟悉得情況下，我會(huì)努力爭(zhēng)取盡快開(kāi)單,，從而正式轉(zhuǎn)正成為我們公司得員工,。并與朱、郭兩經(jīng)理一起培訓(xùn)新加入得員工,，讓廠房部早日成長(zhǎng)起來(lái),。

3、第三季度得“十一”“中秋”雙節(jié),，市場(chǎng)會(huì)給后半年帶來(lái)一個(gè)良好得開(kāi)端,。并且隨著我公司鋪設(shè)數(shù)量得增加，一些規(guī)模較大得客戶(hù)就可以逐步滲入進(jìn)來(lái)了,，為年底得廠房市場(chǎng)大戰(zhàn)做好充分得準(zhǔn)備,。此時(shí)我會(huì)伙同公司其他員工竭盡全力為公司進(jìn)一步發(fā)展做出努力。

4,、年底得工作是一年當(dāng)中得頂峰時(shí)期,，加之我們一年得廠房推界、客戶(hù)推廣,，我相信是我們廠房部最熱火朝天得時(shí)間,。我們部門(mén)會(huì)充分得根據(jù)實(shí)際情況、時(shí)間特點(diǎn)去做好客戶(hù)開(kāi)發(fā)工作,，并根據(jù)市場(chǎng)變化及時(shí)調(diào)節(jié)我部得工作思路,。爭(zhēng)取把廠房工作業(yè)績(jī)做到最大化,！

做房地產(chǎn)市場(chǎng)中介是需要根據(jù)市場(chǎng)不停得變化局面，不斷調(diào)整經(jīng)營(yíng)思路得工作,，學(xué)習(xí)對(duì)于業(yè)務(wù)人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要,，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)得步伐和業(yè)務(wù)方面得生命力。我會(huì)適時(shí)得根據(jù)需要調(diào)整我得學(xué)習(xí)方向來(lái)補(bǔ)充新得能量,。工業(yè)知識(shí),、營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)、部門(mén)管理等相關(guān)廠房得知識(shí)都是我要掌握得內(nèi)容,，知己知彼,，方能百戰(zhàn)不殆（在這方面還希望公司給與我們業(yè)務(wù)人員支持）。

積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上,、落到實(shí)處,。我將盡我最大得能力減輕領(lǐng)導(dǎo)得壓力。

以上,，是我對(duì)____年年得一些設(shè)想,，可能還很不成熟，希望領(lǐng)導(dǎo)指正,?；疖?chē)跑得快還靠車(chē)頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo),、部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)得正確引導(dǎo)和幫助,。展望20____年，我會(huì)更加努力,、認(rèn)真負(fù)責(zé)得去對(duì)待每一個(gè)業(yè)務(wù),，也力爭(zhēng)贏得機(jī)會(huì)去尋求更多得客戶(hù)，爭(zhēng)取更多得單,，完善廠房部門(mén)得工作,。相信自己會(huì)完成新得任務(wù)，能迎接新得挑戰(zhàn),。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇八

上半年,，ⅹⅹ銀行全體員工在總部年初工作會(huì)議精神的指引下，緊緊圍繞“鞏固,、完善,、改革、發(fā)展”的工作方針,，以“雙五”戰(zhàn)略為目標(biāo),，結(jié)合東北老工業(yè)基地的振興，鼓足干勁、同心協(xié)力,，克服不利因素,，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神，以“誠(chéng)實(shí)守信,、創(chuàng)新務(wù)實(shí)”為座右銘,，不斷拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域，開(kāi)辟?gòu)V闊的生存空間,。

截止六月末,，我行各項(xiàng)存款余額為萬(wàn)元，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng),，比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元，增長(zhǎng),。其中,儲(chǔ)蓄存款余額為萬(wàn)元,，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元，增長(zhǎng),，比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng);對(duì)公存款余額為萬(wàn)元,，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng)，比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng),。各項(xiàng)貸款余額為萬(wàn)元，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng),，比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元，增長(zhǎng),。存貸比,。按“一逾兩呆”口徑劃分，不良貸款余額萬(wàn)元,，比年初增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng)，比去年同期萬(wàn)元減少萬(wàn)元,，下降,，不良貸款占比，比年初下降了個(gè)百分點(diǎn);按“五級(jí)分類(lèi)”口徑劃分,，不良貸款余額萬(wàn)元,，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元，增長(zhǎng)，不良貸款占比,，比年初下降了個(gè)百分點(diǎn),。各項(xiàng)收入萬(wàn)元，各項(xiàng)支出萬(wàn)元,，經(jīng)營(yíng)體現(xiàn)虧損萬(wàn)元,。

上半年，ⅹⅹ銀行經(jīng)營(yíng)工作總的特點(diǎn)是：存款規(guī)模增幅不大,，不良貸款盤(pán)活工作有一定成效,，經(jīng)營(yíng)體現(xiàn)虧損。

由于歷史遺留因素和客觀因素的影響,，2019年初我行吸儲(chǔ)工作開(kāi)展得不很順利,，行領(lǐng)導(dǎo)立即組織中層召開(kāi)吸儲(chǔ)工作會(huì)議,，并制定吸儲(chǔ)方案,。

1,、員工轉(zhuǎn)變觀念,，吸收存款由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)近年來(lái),，我行一直將吸儲(chǔ)完成情況與員工工資相掛鉤,，但成效不大,。今年上半年,，行領(lǐng)導(dǎo)更注重讓員工從思想上認(rèn)識(shí)到“存款是立行之本”,，隨著“存款立行”觀念教育的深入人心以及“我為我家”吸儲(chǔ)競(jìng)賽活動(dòng)的競(jìng)相開(kāi)展,，員工的思想觀念發(fā)生較大的轉(zhuǎn)變，由過(guò)去的“被動(dòng)吸儲(chǔ)”逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)通過(guò)親屬,、同學(xué),、朋友等各種關(guān)系千方百計(jì)吸收存款，僅第一季度三個(gè)月的時(shí)間,，員工就吸收存款余萬(wàn)元,，儲(chǔ)蓄存款余額較年初增長(zhǎng)萬(wàn)元，超額完成第一季度儲(chǔ)蓄存款計(jì)劃,，為全年的吸儲(chǔ)工作打開(kāi)新局面,。

2,、以積極的營(yíng)銷(xiāo)措施開(kāi)拓對(duì)公存款市場(chǎng),，對(duì)公存款有所增加上半年,，我行卓有成效地開(kāi)展各種營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，積極印制各種新業(yè)務(wù)的宣傳單,，一方面既提高我行的知名度,，另一方面也向廣大新老客戶(hù)宣傳我行的新業(yè)務(wù)。在穩(wěn)定老客戶(hù)的同時(shí)，也積極運(yùn)用各種手段和措施挖掘新客戶(hù);全行上下共同尋找大額存款信息,，對(duì)于一些特殊客戶(hù),，由行領(lǐng)導(dǎo)親自進(jìn)行攻關(guān)和疏導(dǎo)，在全行的共同努力之下，不僅遏制了存款下降的趨勢(shì)，還比年初增加萬(wàn)元,，比去年同期也有所增長(zhǎng),。

截止六月末,，我行新發(fā)卡張,，卡余額萬(wàn)元;pos機(jī)消費(fèi)額元;新增代發(fā)工資戶(hù)數(shù)戶(hù),，沉淀金額萬(wàn)元;代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)元，代理千嬉紅保險(xiǎn)份,，金額元,，代理鴻泰壽險(xiǎn)份，金額1萬(wàn)元;代收移動(dòng),、聯(lián)通手機(jī)話費(fèi)筆,，金額萬(wàn)元;代售充值卡萬(wàn)元，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入元,，較好地完成了中間業(yè)務(wù)的各項(xiàng)指標(biāo),。

1,、加大中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)力度，充實(shí)中間業(yè)務(wù)小組成員三月份,，我行進(jìn)行了全員崗位競(jìng)聘,，人員有所調(diào)整。為加大中間業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)力度,，我行將具有市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特長(zhǎng)的人員充實(shí)到中間業(yè)務(wù)小組,。

2、中間業(yè)務(wù)指標(biāo)層層分解我行個(gè)人業(yè)務(wù)部將一年的全部指

標(biāo)分解到月,，分解到人,，并責(zé)成中間業(yè)務(wù)小組組長(zhǎng)在每月月末進(jìn)行專(zhuān)題匯報(bào)。通過(guò)這種方式,，較好地完成總部下達(dá)的中間業(yè)務(wù)指標(biāo),。

3、做好傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，大力開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù)、新品種六月中旬,，我行在繼續(xù)做好“代收手機(jī)費(fèi)”,、“代售充值卡”、“代發(fā)工資”等傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,，新開(kāi)辦“代收小靈通話費(fèi)”和“代收網(wǎng)通固定電話費(fèi)”的業(yè)務(wù),。上半年,，我行新開(kāi)立工資轉(zhuǎn)存戶(hù)戶(hù)，新開(kāi)卡張,。

截止六月末，我行共辦理承兌匯票業(yè)務(wù)兩筆,，金額總計(jì)萬(wàn)元，手續(xù)費(fèi)收入元,。20xx年初,，我行公司業(yè)務(wù)部組織員工學(xué)習(xí)承兌匯票管理辦法。為加大我行社會(huì)知名度，擴(kuò)大社會(huì)效應(yīng)，2019年3月，我行開(kāi)始進(jìn)行對(duì)外宣傳,。20xx年3月31日,，我行辦理了第一筆承兌匯票,，金額為萬(wàn)元,。承兌匯票業(yè)務(wù)為我行帶來(lái)的收入并不多，但是通過(guò)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理,，既可以讓客戶(hù)了解我行,，在服務(wù)過(guò)程中，又可以增近與客戶(hù)之間的感情,、增強(qiáng)良好的社會(huì)效應(yīng),，同時(shí)，也可以增加我行對(duì)公存款,。

開(kāi)辦下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款截止六月末,，我行辦理下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款筆，金額萬(wàn)元,。為增加收入來(lái)源,，在行領(lǐng)導(dǎo)的積極運(yùn)作下，我行成為市財(cái)政局指定辦理下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款的金融機(jī)構(gòu),。為保證每筆貸款的及時(shí)發(fā)放，我行公司業(yè)務(wù)部員工予以積極,、主動(dòng)地配合,，使該項(xiàng)業(yè)務(wù)得以順利開(kāi)展，真正體現(xiàn)了ⅹⅹ銀行“家鄉(xiāng)銀行服務(wù)家鄉(xiāng)市民”的宗旨,。

1,、做好貸后調(diào)查，積極催收貸款截止六月末,，我行收回貸款筆,，金額萬(wàn)元，為防止新的不良貸款的產(chǎn)生,，減少信貸資產(chǎn)的損失,，我行積極做好貸后檢查工作。上半年,，公司業(yè)務(wù)部對(duì)我行正常貸款戶(hù)逐一走訪,，了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)與行長(zhǎng)溝通,，同時(shí)做好貸后檢查報(bào)告,。對(duì)于即將到期的貸款，提前一個(gè)月向借款戶(hù)下發(fā)收款通知,，并進(jìn)入企業(yè)調(diào)查,，對(duì)于經(jīng)營(yíng)效益良好、還款信譽(yù)較好的黃金客戶(hù)辦理借新還舊,。對(duì)于涉及政府行為的貸款,，我行提前兩個(gè)月開(kāi)始進(jìn)行催收,，例如自來(lái)水公司與市場(chǎng)服務(wù)中心貸款，我行信貸員分別走訪了ⅹⅹ,、ⅹⅹ,、ⅹⅹ、ⅹⅹ,，及時(shí)為這兩筆貸款辦理了借新還舊,。同時(shí)，將ⅹⅹ所欠的萬(wàn)元利息全部催收完畢,。

努力壓縮不良貸款,，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量截止六月末，按一逾兩呆口徑劃分,，我行不良資產(chǎn)萬(wàn)元,，比去年年初增加萬(wàn)元，比去年同期減少萬(wàn)元,，下降,，不良貸款占比，比年初下降個(gè)百分點(diǎn),。不良貸款一直是我行多年來(lái)亟待解決的問(wèn)題,，由于一些歷史原因和國(guó)家宏觀政策的影響，使一些已停業(yè)或解體的借款戶(hù)的沉欠貸款無(wú)法償還,。上半年,，我行加大清收力度，通過(guò)處理抵貸物的形式收回部分貸款,，此外,，通過(guò)各種法律手段，盤(pán)活部分不良資產(chǎn),，從相對(duì)指標(biāo)上完成了總部下達(dá)的任務(wù),。

我行多次召開(kāi)支部會(huì)議，首先選舉ⅹⅹ同志了為我行黨支部書(shū)記,。在新任書(shū)記的領(lǐng)導(dǎo)下，黨支部定期召開(kāi)支部會(huì)議,，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨建工作要點(diǎn)以及各種黨的理論知識(shí),，并結(jié)合實(shí)際認(rèn)真分析我行當(dāng)前所面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)，研究措施和對(duì)策,，較好地發(fā)揮了黨支部在經(jīng)營(yíng)工作中的戰(zhàn)斗堡壘作用,。上半年，在黨支部的培養(yǎng)和幫助之下,，通過(guò)總部黨委的嚴(yán)格審查和組織談話,，使我行兩名黨外積極分子成為中共預(yù)備黨員,，并使一名預(yù)備黨員成為正式黨員。此外,，黨支部隨時(shí)掌握員工的思想動(dòng)態(tài),，教育員工用發(fā)展的和辯證的方法思考和解決問(wèn)題，堅(jiān)持“三hui一課”制度及組織召開(kāi)民主生活會(huì),，加強(qiáng)黨風(fēng)廉潔,、自律和反腐斗爭(zhēng)的自覺(jué)性。特別是黨的“xx大”召開(kāi)以后,，黨支部經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)“xx大”報(bào)告和新黨章,，提高員工的政治理論水平。

規(guī)章制度,，加大力度對(duì)保安人員進(jìn)行定期教育和長(zhǎng)期管理,，制定了保安人員管理檔案，不斷提高其綜合素質(zhì);定期檢查兩所一柜的安全情況和設(shè)施設(shè)備的完整性,，對(duì)火源,、滅火器擺放位置、性能進(jìn)行經(jīng)常性檢查,，按期更換滅火器的二氧化碳及泡沫粉,，發(fā)現(xiàn)隱患、問(wèn)題,，及時(shí)、徹底整改;積極配合總部進(jìn)行各項(xiàng)檢查,，同時(shí)做好自查和總結(jié),，將有關(guān)材料及時(shí)上報(bào)。

上半年,，我行工作雖然取得了一定的成績(jī),，但較總部的各項(xiàng)指標(biāo)還有很大差距，雖然存款,、貸款規(guī)模均有所增擴(kuò)大,，但是增幅較小，較總部下達(dá)的任務(wù)還有一定差距;員工的綜合素質(zhì)較現(xiàn)代化ⅹⅹ銀行員工的要求還有很大的差距,。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇九

在爆竹聲聲中,，我們迎來(lái)了嶄新的20xx年，對(duì)于剛成立不久的我們公司,，這新的一年必須做好新年的每一項(xiàng)工作,；而對(duì)于投資理財(cái)部來(lái)說(shuō)，擬定一個(gè)好的工作計(jì)劃,，制定一個(gè)明確的目標(biāo),，是每一個(gè)銷(xiāo)售人員必須認(rèn)真對(duì)待的事情,。對(duì)于已從事銷(xiāo)售工作兩年多的我，現(xiàn)在對(duì)銷(xiāo)售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟,，吸取不成功的教訓(xùn),，吸納成功的成果,，對(duì)新的工作我也制定了20xx年的工作計(jì)劃：

首先,，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目,。

在自己手上已有的客戶(hù)資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來(lái)效益的同時(shí),，也給自己帶來(lái)更多的收益。同時(shí),，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作有所忽視,，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待,。

其次,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素，對(duì)于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō),，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí),，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中,，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng)。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，包括銀行,、證券,、保險(xiǎn),、基金,、期貨、信托、私募等等,，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè),，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí),，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn)，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然,，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教，吸取他們的優(yōu)點(diǎn),，改正自身的缺點(diǎn)與不足,，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步,。

第三,，工作目標(biāo)的擬定,。

任何工作都是有目標(biāo)的,，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ),。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始，對(duì)于今年,，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上,，能夠和10個(gè)以上客戶(hù)詳談,，最少留下一個(gè)電話,，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶(hù),，同時(shí)保證這10個(gè)客戶(hù)中有一、兩個(gè)客戶(hù)能投資,。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶(hù)的原因，是資金最近不足,，還是覺(jué)得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對(duì)每一個(gè)客戶(hù)的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理,，有些客戶(hù)還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶(hù),，6個(gè)客戶(hù)能夠投資,，20萬(wàn)的資金量,。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶(hù)，18個(gè)客戶(hù)能夠投資,，100萬(wàn)的資金量,。

通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù),，每年完成80個(gè)左有的客戶(hù)，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右,。在其他同事的共同努力之下，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì)，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶(hù)做到認(rèn)真對(duì)待,，樹(shù)立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶(hù)的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶(hù)提出的建議和意見(jiàn),，客戶(hù)遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶(hù)都轉(zhuǎn)換為有效客戶(hù),。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單,，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶(hù)能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

第五，客戶(hù)維護(hù)和再開(kāi)發(fā),。

時(shí)刻做好老客戶(hù)的維護(hù)工作,。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等，對(duì)老客戶(hù)進(jìn)行再挖掘,，盡可能加大老客戶(hù)的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶(hù)身邊的資源，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果,，同時(shí)這也是對(duì)公司的宣傳方式。

第六,，工作總結(jié),。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排，不能漫無(wú)目的的工作,。每天按照計(jì)劃,，一步一步,，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù)。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié),，思考自己工作一天來(lái)的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時(shí)改正，下次不要再犯,。

我知道銷(xiāo)售工作一開(kāi)始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)和能力，我是能夠迎來(lái)一個(gè)不錯(cuò)的未來(lái)的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空,！

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇十

有人說(shuō)，金融是經(jīng)濟(jì)的血液,，很慶幸自己能加入輸血者的行列,，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力。融資擔(dān)保行業(yè)對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)全新的行業(yè),，也有幸公司能給我這個(gè)機(jī)會(huì)和平臺(tái),，與公司一同成長(zhǎng)。當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期,，高通脹,、低增長(zhǎng)、高房?jī)r(jià),、低收入等一系列經(jīng)濟(jì),、問(wèn)題擺在中國(guó)政府面前，采取穩(wěn)健的財(cái)政政策和貨幣政策成為20xx年宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的主基調(diào),，在這種市場(chǎng)流動(dòng)資金嚴(yán)重不足的情況下,，眾多中小企業(yè)面臨著一場(chǎng)生死之戰(zhàn)，流動(dòng)資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問(wèn)題,。對(duì)于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來(lái)講,，無(wú)疑是一次絕好的發(fā)展機(jī)會(huì)，當(dāng)然陷阱和機(jī)會(huì)往往只是一步之遙。收益與風(fēng)險(xiǎn)同在,，怎樣在良莠不齊的客戶(hù)群中,，通過(guò)我們自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力去糙取精，找出我們的準(zhǔn)客戶(hù),，是每個(gè)從業(yè)者必須具備的能力,。但深知自己的能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及，作為業(yè)務(wù)人員,，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計(jì)劃,，希望通過(guò)自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項(xiàng)工作,。

一,、職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口，直接面對(duì)客戶(hù),，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹(shù)立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌，掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí),。我們給客戶(hù)傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴(lài)感。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對(duì)客戶(hù)卑躬屈膝,，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊。應(yīng)該不卑不亢,、堅(jiān)持原則、自信,、大方,，建立一種互利、互信,、平等的合作關(guān)系,。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，如財(cái)務(wù),、法律等，是我工作的第一要?jiǎng)?wù),；了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢(shì)，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn),，重點(diǎn)掌握化工,、機(jī)械加工、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢(shì),，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn),、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn),、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。

二,、營(yíng)銷(xiāo)渠道的開(kāi)發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣(mài)產(chǎn)品,，更是會(huì)營(yíng)銷(xiāo)自己,。樹(shù)立良好的精神風(fēng)貌和專(zhuān)業(yè)的個(gè)人形象，有道德,、講原則,，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力,，我想,，營(yíng)銷(xiāo)的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營(yíng)銷(xiāo)體系,，不僅能使客戶(hù)找到你,，還能與客戶(hù)成為朋友，其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持，與他們建立良好的合作關(guān)系,，讓他們?yōu)槲覀儙?lái)更多優(yōu)質(zhì)的客戶(hù),。第二、讓客戶(hù)為你帶來(lái)更多的客戶(hù),，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù),，用心對(duì)待每一個(gè)客戶(hù)，相信他就會(huì)給你帶來(lái)更多的客戶(hù),，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷,。第三、通過(guò)網(wǎng)絡(luò),、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶(hù),，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,，相信就能事半功倍,。

三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力

通過(guò)這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù),，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng),，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵,。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì)成為我們的客戶(hù),，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開(kāi)展業(yè)務(wù),，給我們提出了更高的要求,。對(duì)客戶(hù)的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析,，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶(hù)的還款意愿,，增加客戶(hù)的違約成本”，那么我們必須對(duì)客戶(hù)進(jìn)行深入,、細(xì)致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶(hù)隱瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對(duì)癥下藥，設(shè)計(jì)出的反擔(dān)保措施,。其次,，換位思考，從客戶(hù)角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶(hù)覺(jué)得制約力的,，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強(qiáng)”。

四,、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系

雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn),，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡,、真實(shí),、準(zhǔn)確，其次在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中做到客觀、深入,、細(xì)致,，做到多渠道、重驗(yàn)證,，全方位對(duì)企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查,，利用好工商部門(mén)、銀行,、稅務(wù)部門(mén),、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手,，對(duì)財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí),，建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證,，不斷改進(jìn),。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五,、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會(huì)走路，而且應(yīng)該學(xué)會(huì)不走尋常路,。任何時(shí)期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對(duì)于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè),，要在這個(gè)行業(yè)里立足、生存,，必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新,。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇十一

有人說(shuō),，金融是經(jīng)濟(jì)的血液,，很慶幸自己能加入輸血者的行列，為中小企業(yè)解決融資困難盡自己的微薄之力,。融資擔(dān)保行業(yè)對(duì)我來(lái)說(shuō)是一個(gè)全新的行業(yè),，也有幸公司能給我這個(gè)機(jī)會(huì)和平臺(tái),，與公司一同成長(zhǎng)。當(dāng)前中國(guó)經(jīng)濟(jì)正面臨著經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的關(guān)鍵時(shí)期,，高通脹,、低增長(zhǎng)、高房?jī)r(jià),、低收入等一系列經(jīng)濟(jì),、問(wèn)題擺在中國(guó)政府面前,，采取穩(wěn)健的財(cái)政政策和貨幣政策成為20__年宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的主基調(diào)，在這種市場(chǎng)流動(dòng)資金嚴(yán)重不足的情況下,，眾多中小企業(yè)面臨著一場(chǎng)生死之戰(zhàn),，流動(dòng)資金瀕臨斷裂成為大多數(shù)企業(yè)共同面臨的問(wèn)題。對(duì)于擔(dān)保行業(yè)的從業(yè)人員來(lái)講,，無(wú)疑是一次絕好的發(fā)展機(jī)會(huì),，當(dāng)然陷阱和機(jī)會(huì)往往只是一步之遙,。收益與風(fēng)險(xiǎn)同在,，怎樣在良莠不齊的客戶(hù)群中，通過(guò)我們自己的專(zhuān)業(yè)知識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)控制能力去糙取精,，找出我們的準(zhǔn)客戶(hù),，是每個(gè)從業(yè)者必須具備的能力,。但深知自己的能力還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不及,，作為業(yè)務(wù)人員,，給自己制定了以下工作和學(xué)習(xí)計(jì)劃,，希望通過(guò)自己的努力和勤奮，能更快更好的完成各項(xiàng)工作,。

一、職業(yè)道德和專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務(wù)部作為公司的窗口,，直接面對(duì)客戶(hù),，個(gè)人的一言一行代表著公司的形象，因此必須樹(shù)立良好的個(gè)人形象和精神風(fēng)貌,，掌握全面的業(yè)務(wù)知識(shí),。我們給客戶(hù)傳遞的不只是信任感，更是一種信賴(lài)感,。擔(dān)保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對(duì)客戶(hù)卑躬屈膝，當(dāng)然也不能唯我獨(dú)尊,。應(yīng)該不卑不亢,、堅(jiān)持原則,、自信,、大方,，建立一種互利、互信,、平等的合作關(guān)系,。熟悉公司每種業(yè)務(wù)的辦理流程和所需資料，加強(qiáng)專(zhuān)業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，如財(cái)務(wù),、法律等，是我工作的第一要?jiǎng)?wù);了解每個(gè)行業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r,、變化趨勢(shì),，結(jié)合自貢本地經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)特點(diǎn)，重點(diǎn)掌握化工,、機(jī)械加工,、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎(chǔ)性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢(shì),，成為我第二階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。學(xué)會(huì)分析企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個(gè)企業(yè)的真實(shí)經(jīng)營(yíng)情況得以還原，幫助我們更好的判斷風(fēng)險(xiǎn),、評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn),、控制風(fēng)險(xiǎn)，成為我第三階段的學(xué)習(xí)目標(biāo),。

二,、營(yíng)銷(xiāo)渠道的開(kāi)發(fā)和維護(hù)

做業(yè)務(wù)離不開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)，一個(gè)好的業(yè)務(wù)人員不僅是會(huì)賣(mài)產(chǎn)品,，更是會(huì)營(yíng)銷(xiāo)自己,。樹(shù)立良好的精神風(fēng)貌和專(zhuān)業(yè)的個(gè)人形象，有道德,、講原則,，在工作中游刃有余，展現(xiàn)自己獨(dú)特的人格魅力,，我想,，營(yíng)銷(xiāo)的第一步已經(jīng)成功了。怎樣才能建立自己的營(yíng)銷(xiāo)體系,，不僅能使客戶(hù)找到你,，還能與客戶(hù)成為朋友，其中第一條就是得到銀行,、信用社,、郵政儲(chǔ)蓄等一系列金融機(jī)構(gòu)的支持,，與他們建立良好的合作關(guān)系，讓他們?yōu)槲覀儙?lái)更多優(yōu)質(zhì)的客戶(hù),。第二,、讓客戶(hù)為你帶來(lái)更多的客戶(hù)，認(rèn)真對(duì)待每一筆業(yè)務(wù),，用心對(duì)待每一個(gè)客戶(hù),，相信他就會(huì)給你帶來(lái)更多的客戶(hù)，你的財(cái)富就會(huì)源源不斷,。第三,、通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等公共平臺(tái)需找你的目標(biāo)客戶(hù),，當(dāng)然也包括你的親戚朋友都會(huì)成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,，相信就能事半功倍,。

三、加強(qiáng)反擔(dān)保方案的設(shè)計(jì)能力

通過(guò)這段時(shí)間跟隨公司團(tuán)隊(duì)所做的幾筆業(yè)務(wù),，我發(fā)現(xiàn)擔(dān)保公司在執(zhí)行反擔(dān)保時(shí)比較被動(dòng),，大多的反擔(dān)保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設(shè)計(jì)反擔(dān)保方案成為我們控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵,。眾所周知，各項(xiàng)指標(biāo)都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會(huì)成為我們的客戶(hù),，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下，我們既要控制風(fēng)險(xiǎn)又要開(kāi)展業(yè)務(wù),，給我們提出了更高的要求,。對(duì)客戶(hù)的反擔(dān)保要做到深入挖掘，重點(diǎn)分析,，按照公司領(lǐng)導(dǎo)的核心要求“增大客戶(hù)的還款意愿,，增加客戶(hù)的違約成本”，那么我們必須對(duì)客戶(hù)進(jìn)行深入,、細(xì)致的調(diào)查,，摸清企業(yè)的真實(shí)情況，特別是法人的個(gè)人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶(hù)隱瞞或虛構(gòu),，只有這樣才能對(duì)癥下藥，設(shè)計(jì)出的反擔(dān)保措施。其次,，換位思考,，從客戶(hù)角度出發(fā)分析哪些反擔(dān)保措施是客戶(hù)覺(jué)得制約力的，在反擔(dān)保設(shè)計(jì)中做到“覆蓋面廣,，核心抵押物突出，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強(qiáng)”,。

四、建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系

雖然風(fēng)險(xiǎn)控制不是我們的工作重點(diǎn),，但作為業(yè)務(wù)人員的我應(yīng)該盡自己所能把風(fēng)險(xiǎn)控制在第一階段,。首先確保收集資料的詳盡、真實(shí),、準(zhǔn)確,，其次在現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查中做到客觀、深入,、細(xì)致,，做到多渠道、重驗(yàn)證,，全方位對(duì)企業(yè)進(jìn)行了解調(diào)查,，利用好工商部門(mén)、銀行,、稅務(wù)部門(mén),、企業(yè)上下游關(guān)系等諸多渠道。業(yè)務(wù)人員也應(yīng)該是一個(gè)多面手,，對(duì)財(cái)務(wù)和風(fēng)控也應(yīng)該認(rèn)真學(xué)習(xí),，建立一套定量的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體現(xiàn)，使自己在工作中也能反復(fù)驗(yàn)證,，不斷改進(jìn),。使自己的業(yè)務(wù)能力得到全面提升。

五,、強(qiáng)化服務(wù)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會(huì)走路，而且應(yīng)該學(xué)會(huì)不走尋常路,。任何時(shí)期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導(dǎo)致被淘汰，對(duì)于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔(dān)保業(yè)是一個(gè)受政策面和資金面制約力極強(qiáng)的行業(yè),，要在這個(gè)行業(yè)里立足、生存,，必須要學(xué)會(huì)創(chuàng)新,。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇十二

(一)細(xì)分目標(biāo)市場(chǎng),，大力開(kāi)展多層次立體化的營(yíng)銷(xiāo)推廣活動(dòng)。

xx部門(mén)負(fù)責(zé)的客戶(hù)大體上可以分為四類(lèi),，即現(xiàn)金管理客戶(hù),、公司無(wú)貸戶(hù)和電子銀行客戶(hù)客戶(hù)。結(jié)合全年的發(fā)展目標(biāo),，堅(jiān)持以市場(chǎng)為導(dǎo)向,，以客戶(hù)為中心，以賬戶(hù)為基礎(chǔ),，抓大不放小,，采取“確保穩(wěn)住大客戶(hù)，努力轉(zhuǎn)變小客戶(hù),，積極拓展新客戶(hù)”的策略,，制定詳營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃，在全公司開(kāi)展系列的媒體宣傳,、網(wǎng)點(diǎn)銷(xiāo)售,、大型產(chǎn)品推介會(huì)、重點(diǎn)客戶(hù)上門(mén)推介,、組織投標(biāo)和集中營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)等,，形成持續(xù)的市場(chǎng)推廣攻勢(shì)。

鞏固現(xiàn)金管理市場(chǎng)地位,。繼續(xù)分層次、深入推廣現(xiàn)金管理服務(wù),，努力提高產(chǎn)品的客戶(hù)價(jià)值,。要通過(guò)抓重點(diǎn)客戶(hù)擴(kuò)大市場(chǎng)影響，增強(qiáng)現(xiàn)金管理的品牌效應(yīng),。各行部要對(duì)轄區(qū)內(nèi)重點(diǎn)客戶(hù),、行業(yè)大戶(hù)、集團(tuán)客戶(hù)進(jìn)行調(diào)查,，深入分析其經(jīng)營(yíng)特點(diǎn),、模式，設(shè)計(jì)切實(shí)的現(xiàn)金管理方案,，主動(dòng)進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo),。對(duì)現(xiàn)金管理存量客戶(hù)挖掘深層次的需求，解決存在的問(wèn)題,，提高客戶(hù)貢獻(xiàn)度,。今年?duì)幦⌒略霈F(xiàn)金管理客戶(hù)185200戶(hù)。《20xx年下半年工作計(jì)劃》由找范文網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā),，機(jī)密數(shù)據(jù)純屬虛構(gòu),，

深入開(kāi)發(fā)公司無(wú)貸戶(hù)市場(chǎng)。中小企業(yè)無(wú)貸戶(hù),，這也是我行的基礎(chǔ)客戶(hù),，并為資產(chǎn)業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)發(fā)展提供重要,。20xx年在去年開(kāi)展中小企業(yè)“弘業(yè)結(jié)算”主題營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)基礎(chǔ)上,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，深化營(yíng)銷(xiāo),，增強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)效果。要保持全公司的公司無(wú)貸戶(hù)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)在量上增長(zhǎng),，并注重改善質(zhì)量;要優(yōu)化結(jié)構(gòu),，提高優(yōu)質(zhì)客戶(hù)比重，降低籌資成本率,，增加高附加值產(chǎn)品的銷(xiāo)售,。要重點(diǎn)抓好公司無(wú)貸戶(hù)的開(kāi)戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)，努力擴(kuò)大市場(chǎng)占比,。要加強(qiáng)對(duì)公司無(wú)貸戶(hù)維護(hù)管理,，深入分析其結(jié)算特點(diǎn)，進(jìn)行全產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo),，擴(kuò)大我行的結(jié)算市場(chǎng)份額,。20xx年要努力實(shí)現(xiàn)新開(kāi)對(duì)公結(jié)算賬戶(hù)358001戶(hù)，結(jié)算賬戶(hù)凈增長(zhǎng)272430戶(hù),。

做好系統(tǒng)大戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)維護(hù)工作,。針對(duì)全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財(cái)政所未在我行開(kāi)戶(hù)的現(xiàn)狀，通過(guò)調(diào)用各種資源進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo),，爭(zhēng)取全面開(kāi)花,。并借勢(shì)向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機(jī)構(gòu)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)攻勢(shì)，爭(zhēng)取更大的存款份額,。同時(shí)對(duì)大中型企業(yè),、企業(yè)、世界10強(qiáng),、納稅前8000名,、進(jìn)出口前7334強(qiáng)”等10多戶(hù)重點(diǎn)客戶(hù)掛牌認(rèn)購(gòu)工作，鎖定他行目標(biāo)客戶(hù),，進(jìn)行重點(diǎn)攻關(guān),。

(二)加強(qiáng)服務(wù)渠道管理，深入開(kāi)展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng)。

客戶(hù)資源是全公司至關(guān)重要的資源,，對(duì)公客戶(hù)是全公司的優(yōu)質(zhì)客戶(hù)和潛力客戶(hù),，要利用對(duì)公統(tǒng)一視圖系統(tǒng)，在全面提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基礎(chǔ)上,，進(jìn)一步體現(xiàn)個(gè)性化,、多樣化的服務(wù)。

要建設(shè)好三個(gè)渠道：

一是要按照總行要求“二級(jí)分公司結(jié)算與現(xiàn)金管理部門(mén)至少配置3名客戶(hù)經(jīng)理;每個(gè)對(duì)公業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)(含綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn))應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展情況至少配備1名客戶(hù)經(jīng)理,，客戶(hù)資源比較豐富的網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)適當(dāng)增配,，”構(gòu)建起高素質(zhì)的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)。

二是加強(qiáng)物理網(wǎng)點(diǎn)的建設(shè),。目前,，由于對(duì)公結(jié)算業(yè)務(wù)方式品種多樣，公司管理模式的差異,，對(duì)公客戶(hù)最常用的仍然是柜面服務(wù)渠道,。我行要加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)，在貴賓理財(cái)中心改造中要充分考慮對(duì)公客戶(hù)的業(yè)務(wù)需要,，滿足客戶(hù)的需求,。各行部要制定詳細(xì)的網(wǎng)點(diǎn)對(duì)公業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)指南，對(duì)不同網(wǎng)點(diǎn)業(yè)態(tài)對(duì)公業(yè)務(wù)的服務(wù)內(nèi)容,、服務(wù)要求,、服務(wù)行為規(guī)范、服務(wù)流程等進(jìn)行指導(dǎo),。

三是要拓展電子銀行業(yè)務(wù)渠道,，擴(kuò)大離柜業(yè)務(wù)占比。今年,，電子銀行業(yè)務(wù)在繼續(xù)“跑馬圈地”擴(kuò)大市場(chǎng)占比的同時(shí),，還要“精耕細(xì)作”，拓展有層次的目標(biāo)客戶(hù),。各行部應(yīng)充分重視與利用分公司下發(fā)的目標(biāo)客戶(hù)清單,，有側(cè)重、有針對(duì)地開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)工作,，要在優(yōu)質(zhì)客戶(hù)市場(chǎng)上占據(jù)絕對(duì)優(yōu)勢(shì),。同時(shí)做好客戶(hù)服務(wù)與深度營(yíng)銷(xiāo)工作。通過(guò)建立企業(yè)客戶(hù)電子銀行臺(tái)賬,，并以此作為客戶(hù)支持和服務(wù)的重要依據(jù),，及時(shí)為客戶(hù)解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過(guò)程中遇到的問(wèn)題，并適時(shí)將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶(hù),，提高“動(dòng)戶(hù)率”和客戶(hù)使用率,。

深入開(kāi)展“結(jié)算優(yōu)質(zhì)服務(wù)年”活動(dòng),。要樹(shù)立以客戶(hù)為中心的現(xiàn)代金融服務(wù)理念，梳理制度,，整合流程,，以目標(biāo)客戶(hù)需求為導(dǎo)向。加快產(chǎn)品創(chuàng)新,，提高服務(wù)效率,，及時(shí)處理問(wèn)題，加強(qiáng)服務(wù)管理,，提高客戶(hù)滿意度,，構(gòu)建以客戶(hù)為中心的服務(wù)模式。全面提升xx部門(mén)服務(wù)質(zhì)量,，實(shí)現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標(biāo),。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，加大新產(chǎn)品推廣應(yīng)用力度

結(jié)算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門(mén),，承擔(dān)著產(chǎn)品創(chuàng)新,、維護(hù)與管理的責(zé)任加強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)支持系統(tǒng)建設(shè)。做好總行全公司法人客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo),、單位企業(yè)級(jí)客戶(hù)信息管理和單位銀行結(jié)算賬戶(hù)管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作,，為實(shí)施科學(xué)的營(yíng)銷(xiāo)管理提供技術(shù)手段,。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇十三

一 ,、本年度銷(xiāo)售經(jīng)理工作總結(jié)xx年即將過(guò)去，在這將近一年的時(shí)間中我通過(guò)努力的銷(xiāo)售經(jīng)理工作,，也有了一點(diǎn)收獲,，臨近年終，我感覺(jué)有必要對(duì)自己的銷(xiāo)售經(jīng)理工作做一下總結(jié),。目的在于吸取教訓(xùn)，提高自己,，以至于把銷(xiāo)售經(jīng)理工作做的更好,，自己有信心也有決心把明年的銷(xiāo)售經(jīng)理工作做的更好。下面我對(duì)一年的銷(xiāo)售經(jīng)理工作進(jìn)行簡(jiǎn)要的總結(jié),。

我是今年三月份到公司銷(xiāo)售經(jīng)理工作的,，四月份開(kāi)始組建市場(chǎng)部，在沒(méi)有負(fù)責(zé)市場(chǎng)部工作以前,，我是沒(méi)有銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)的,，僅憑對(duì)銷(xiāo)售工作的熱情，而缺乏行業(yè)銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)和行業(yè)知識(shí),。為了迅速融入到這個(gè)行業(yè)中來(lái),，到公司之后,，一切從零開(kāi)始，一邊學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí),，一邊摸索市場(chǎng),，遇到銷(xiāo)售和產(chǎn)品方面的難點(diǎn)和問(wèn)題，我經(jīng)常請(qǐng)教經(jīng)理和北京總公司幾位領(lǐng)導(dǎo)和其他有經(jīng)驗(yàn)的同事,，一起尋求解決問(wèn)題的方案和對(duì)一些比較難纏的客戶(hù)研究針對(duì)性策略,，取得了良好的效果。

通過(guò)不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí),，收取同行業(yè)之間的信息和積累市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)，現(xiàn)在對(duì)xx市場(chǎng)有了一個(gè)大概的認(rèn)識(shí)和了解?，F(xiàn)在我逐漸可以清晰,、流利的應(yīng)對(duì)客戶(hù)所提到的各種問(wèn)題，準(zhǔn)確的把握客戶(hù)的需要,，良好的與客戶(hù)溝通,，因此逐漸取得了客戶(hù)的信任。所以經(jīng)過(guò)大半年的努力,，也取得了幾個(gè)成功客戶(hù)案例,，一些優(yōu)質(zhì)客戶(hù)也逐漸積累到了一定程度，對(duì)市場(chǎng)的認(rèn)識(shí)也有一個(gè)比較透明的掌握,。在不斷的學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí)和積累經(jīng)驗(yàn)的同時(shí),，自己的能力，業(yè)務(wù)水平都比以前有了一個(gè)較大幅度的提高,，針對(duì)市場(chǎng)的一些變化和同行業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng),，現(xiàn)在可以拿出一個(gè)比較完整的方案應(yīng)付一些突發(fā)事件。對(duì)于一個(gè)項(xiàng)目可以全程的操作下來(lái),。

存在的缺點(diǎn)：

對(duì)于xx市場(chǎng)了解的還不夠深入,，對(duì)產(chǎn)品的技術(shù)問(wèn)題掌握的過(guò)度薄弱，不能十分清晰的向客戶(hù)解釋?zhuān)瑢?duì)于一些大的問(wèn)題不能快速拿出一個(gè)很好的解決問(wèn)題的方法,。在與客戶(hù)的溝通過(guò)程中,，過(guò)分的依賴(lài)和相信客戶(hù)，以至于引起一連串的不良反應(yīng),。本職的工作做得不好,，感覺(jué)自己還停留在一個(gè)銷(xiāo)售人員的位置上,，對(duì)市場(chǎng)銷(xiāo)售人員的培訓(xùn)，指導(dǎo)力度不夠,，影響市場(chǎng)部的銷(xiāo)售業(yè)績(jī),。

二、部門(mén)工作總結(jié)在將近一年的時(shí)間中,，經(jīng)過(guò)市場(chǎng)部全體員工共同的努力,，使我們公司的產(chǎn)品知名度在河南市場(chǎng)上漸漸被客戶(hù)所認(rèn)識(shí)，良好的售后服務(wù)加上優(yōu)良的產(chǎn)品品質(zhì)獲得了客戶(hù)的一致好評(píng),，也取得了寶貴的銷(xiāo)售經(jīng)驗(yàn)和一些成功的客戶(hù)案例,。這是我認(rèn)為我們做的比較好的方面，但在其他方面在工作中我們做法還是存在很大的問(wèn)題,。

下面是公司xx年總的銷(xiāo)售情況：

從上面的銷(xiāo)售業(yè)績(jī)上看,，我們的工作做的是不好的，可以說(shuō)是銷(xiāo)售做的十分的失敗,。產(chǎn)品價(jià)格混亂,，這對(duì)于我們開(kāi)展市場(chǎng)造成很大的壓力。

客觀上的一些因素雖然存在,，在銷(xiāo)售經(jīng)理工作中其他的一些做法也有很大的問(wèn)題,，主要表現(xiàn)在銷(xiāo)售工作最基本的客戶(hù)訪問(wèn)量太少。市場(chǎng)部是今年四月中旬開(kāi)始工作的,，在開(kāi)始工作倒現(xiàn)在有記載的客戶(hù)訪問(wèn)記錄有xx個(gè),，加上沒(méi)有記錄的概括為xx個(gè)，八個(gè)月天的時(shí)間,，總體計(jì)算三個(gè)銷(xiāo)售人員一天拜訪的客戶(hù)量xx個(gè),。從上面的數(shù)字上看我們基本的訪問(wèn)客戶(hù)工作沒(méi)有做好,。

溝通不夠深入,。銷(xiāo)售人員在與客戶(hù)溝通的過(guò)程中，不能把我們公司產(chǎn)品的情況十分清晰的傳達(dá)給客戶(hù),，了解客戶(hù)的真正想法和意圖;對(duì)客戶(hù)提出的某項(xiàng)建議不能做出迅速的反應(yīng),。在傳達(dá)產(chǎn)品信息時(shí)不知道客戶(hù)對(duì)我們的產(chǎn)品有幾分了解或接受的什么程度，洛陽(yáng)迅及汽車(chē)運(yùn)輸有限公司就是一個(gè)明顯的例子,。

工作沒(méi)有一個(gè)明確的目標(biāo)和詳細(xì)的計(jì)劃,。銷(xiāo)售人員沒(méi)有養(yǎng)成一個(gè)寫(xiě)銷(xiāo)售工作總結(jié)和計(jì)劃的習(xí)慣，銷(xiāo)售工作處于放任自流的狀態(tài),，從而引發(fā)銷(xiāo)售經(jīng)理工作沒(méi)有一個(gè)統(tǒng)一的管理,，工作時(shí)間沒(méi)有合理的分配，工作局面混亂等各種不良的后果,。

新業(yè)務(wù)的開(kāi)拓不夠,，業(yè)務(wù)增長(zhǎng)小,，個(gè)別業(yè)務(wù)員的工作責(zé)任心和工作計(jì)劃性不強(qiáng)，業(yè)務(wù)能力還有待提高,。

三,、市場(chǎng)分析現(xiàn)在xx市場(chǎng)品牌很多，但主要也就是那幾家公司,，現(xiàn)在我們公司的產(chǎn)品從產(chǎn)品質(zhì)量,，功能上屬于上等的產(chǎn)品。在價(jià)格上是賣(mài)得偏高的價(jià)位,，在本年銷(xiāo)售產(chǎn)品過(guò)程中,，牽涉問(wèn)題最多的就是產(chǎn)品的價(jià)格。有幾個(gè)因?yàn)閮r(jià)格而丟單的客戶(hù),，面對(duì)小型的客戶(hù),，價(jià)格不是太別重要的問(wèn)題，但面對(duì)采購(gòu)數(shù)量比較多時(shí),，客戶(hù)對(duì)產(chǎn)品的價(jià)位時(shí)非常敏感的,。在明年的銷(xiāo)售工作中我認(rèn)為產(chǎn)品的價(jià)格做一下適當(dāng)?shù)母?dòng)，這樣可以促進(jìn)銷(xiāo)售人員去銷(xiāo)售,。 在xx區(qū)域,，我們公司進(jìn)入市場(chǎng)比較晚，產(chǎn)品的知名度與價(jià)格都沒(méi)有什么優(yōu)勢(shì),，在開(kāi)拓市場(chǎng)壓力很大,，所以我們把主要的市場(chǎng)放在地區(qū)市上，那里的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)相對(duì)的來(lái)說(shuō)要比小一點(diǎn),。外界因素減少了,，加上我們的銷(xiāo)售人員的靈活性，我相信我們做的比原來(lái)更好,。

市場(chǎng)是良好的,，形勢(shì)是嚴(yán)峻的?？梢杂眠@一句話來(lái)概括,，在技術(shù)發(fā)展飛快地今天，明年是大有作為的一年,，假如在明年一年內(nèi)沒(méi)有把市場(chǎng)做好,，沒(méi)有抓住這個(gè)機(jī)遇，我們很可能失去這個(gè)機(jī)會(huì),，永遠(yuǎn)沒(méi)有機(jī)會(huì)在做這個(gè)市場(chǎng),。

四、xx年工作計(jì)劃在明年的銷(xiāo)售經(jīng)理工作規(guī)劃中下面的幾項(xiàng)工作作為主要的工作來(lái)做：

1,、建立一支熟悉業(yè)務(wù),，而相對(duì)穩(wěn)定的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì),。

人才是企業(yè)最寶貴的資源，一切銷(xiāo)售業(yè)績(jī)都起源于有一個(gè)好的銷(xiāo)售人員,，建立一支具有凝聚力,，合作精神的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)是企業(yè)的根本。在明年的銷(xiāo)售經(jīng)理工作中建立一個(gè),，具有殺傷力的團(tuán)隊(duì)作為一項(xiàng)主要的工作來(lái)抓,。

2、完善銷(xiāo)售制度,，建立一套明確系統(tǒng)的業(yè)務(wù)管理辦法,。

銷(xiāo)售管理是企業(yè)的老大難問(wèn)題，銷(xiāo)售人員出差,，見(jiàn)客戶(hù)處于放任自流的狀態(tài),。完善銷(xiāo)售管理制度的目的是讓銷(xiāo)售人員在工作中發(fā)揮主觀能動(dòng)性，對(duì)銷(xiāo)售經(jīng)理工作有高度的責(zé)任心,，提高銷(xiāo)售人員的主人翁意識(shí),。

3、培養(yǎng)銷(xiāo)售人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，總結(jié)問(wèn)題,，不斷自我提高的習(xí)慣。

培養(yǎng)銷(xiāo)售人員發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,，總結(jié)問(wèn)題目的在于提高銷(xiāo)售人員綜合素質(zhì),，在銷(xiāo)售經(jīng)理工作中能發(fā)現(xiàn)問(wèn)題總結(jié)問(wèn)題并能提出自己的看法和建議，業(yè)務(wù)能力提高到一個(gè)新的檔次,。

4,、在地區(qū)市建立銷(xiāo)售，服務(wù)網(wǎng)點(diǎn),。(建議試行)根據(jù)今年在出差過(guò)程中遇到的一系列的問(wèn)題,，約好的客戶(hù)突然改變行程，毀約,，車(chē)輛不在家的情況,，使計(jì)劃好的行程被打亂,，不能順利完成出差的目的,。造成時(shí)間，資金上的浪費(fèi),。

5,、銷(xiāo)售目標(biāo)今年的銷(xiāo)售目標(biāo)最基本的是做到月月有進(jìn)帳的單子。根據(jù)公司下達(dá)的銷(xiāo)售任務(wù),，把任務(wù)根據(jù)具體情況分解到每月,，每周 ,，每日;以每月，每周 ,，每日的銷(xiāo)售目標(biāo)分解到各個(gè)銷(xiāo)售人員身上,，完成各個(gè)時(shí)間段的銷(xiāo)售任務(wù)。并在完成銷(xiāo)售任務(wù)的基礎(chǔ)上提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī),。

我認(rèn)為公司明年的發(fā)展是與整個(gè)公司的員工綜合素質(zhì),，公司的指導(dǎo)方針，團(tuán)隊(duì)的建設(shè)是分不開(kāi)的,。提高執(zhí)行力的標(biāo)準(zhǔn),，建立一個(gè)良好的銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)和有一個(gè)好的銷(xiāo)售經(jīng)理工作模式與工作環(huán)境是工作的關(guān)鍵。

以上是我的一些不成熟的建議和看法,，如有不妥之處敬請(qǐng)諒解,。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇十四

新年剛至，分行就結(jié)合自身實(shí)際,，搶先抓早,，在全面謀劃20xx年各項(xiàng)工作的同時(shí)，對(duì)一季度提出了六項(xiàng)具體工作措施和要求,。

一,、精心部署早布局，努力實(shí)現(xiàn)開(kāi)門(mén)紅,。

早在去年12月中旬,，市分行就分別召開(kāi)黨委會(huì)、行務(wù)會(huì)對(duì)資金組織,、貸款營(yíng)銷(xiāo),、中間業(yè)務(wù)收入等市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)工作進(jìn)行了安排部署，并迅速制訂下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真做好20xx年一季度重點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見(jiàn)》,，提出了一季度各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)奮斗目標(biāo),。即，到一季度末,，營(yíng)銷(xiāo)有效貸款xx0萬(wàn)元;實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)凈收入4750萬(wàn)元,，其中實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入600萬(wàn)元;各項(xiàng)存款凈增50000萬(wàn)元，全年余額突破50億元大關(guān);借記卡發(fā)卡達(dá)到21000張;實(shí)現(xiàn)不良貸款凈下降500萬(wàn)元,，非應(yīng)計(jì)貸款利息清收達(dá)到200萬(wàn)元,。圍繞上述目標(biāo)，各縣(區(qū))支行必須切實(shí)增強(qiáng)加快有效發(fā)展的緊迫感和責(zé)任感,，及早籌劃安排,，扎扎實(shí)實(shí)做好一季度重點(diǎn)工作，努力實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)首季“開(kāi)門(mén)紅”，爭(zhēng)分奪秒,，積極爭(zhēng)取工作的主動(dòng)權(quán),，為圓滿完成全年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)開(kāi)好局、起好步,。

二,、把握機(jī)遇抓存款，確保增量及市場(chǎng)份額持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng),。

為了確保全年存款凈增6個(gè)億,、余額跨越50億目標(biāo),，一季度全行在資金組織上要重點(diǎn)抓好四項(xiàng)工作措施落實(shí)。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對(duì)集中,、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市,、外出務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng)、商品交易活躍等季節(jié)性特點(diǎn),，進(jìn)一步抓好適銷(xiāo)產(chǎn)品宣傳和柜臺(tái)服務(wù)工作,，切實(shí)以?xún)?yōu)質(zhì),、快捷、高效的服務(wù)贏得廣大客戶(hù)的信賴(lài)和支持,，不斷提高個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶(hù)市場(chǎng)影響力和競(jìng)爭(zhēng)力,，全力確保個(gè)人存款大幅度穩(wěn)定增長(zhǎng)。二是抓住年末歲首行政,、事業(yè)單位集中撥款,、企業(yè)資金結(jié)算回籠機(jī)遇，有重點(diǎn)地做好客戶(hù)拜訪維護(hù)工作,，為全年實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)類(lèi)客戶(hù)占有量在縣域內(nèi)達(dá)到50%奠定基礎(chǔ),。三是牢牢關(guān)注鉛鋅企業(yè)一季度價(jià)格可能上揚(yáng)的趨勢(shì)，千方百計(jì)提高法人客戶(hù)銷(xiāo)售資金歸行率,，確保重點(diǎn)客戶(hù)銷(xiāo)售資金回籠歸行,。四是大力開(kāi)展“大行德廣、伴你成長(zhǎng),。金鑰匙春天行動(dòng)”,，充分利用廣播電視、報(bào)紙專(zhuān)欄等媒體,，并通過(guò)舉辦銀企聯(lián)誼會(huì),、組織上門(mén)服務(wù),、文藝演出等豐富多彩的宣傳營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),，全方位,、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象,。

三,、及早行動(dòng)抓營(yíng)銷(xiāo)，努力提高資金運(yùn)用效益,。

要積極適應(yīng)新形勢(shì),、新任務(wù)的需要，以新的視野和思維積極主動(dòng)尋找本行資產(chǎn)營(yíng)銷(xiāo)的切入點(diǎn),，切實(shí)按照“抓大,、拓中、不放小”和“好”為標(biāo)準(zhǔn)的原則,，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下,，千方百計(jì)營(yíng)銷(xiāo)有效資產(chǎn)，努力做到早投放,、早見(jiàn)效,。一是重點(diǎn)抓好大行業(yè)、大系統(tǒng),、大客戶(hù)的營(yíng)銷(xiāo)工作,。文縣、武都,、成縣,、徽縣、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章,。對(duì)已審批授信的徽縣洛壩集團(tuán),、東城集團(tuán)公司、獨(dú)一味制藥有限公司等貸款,，要在近期全部投放到位;高度重視交通,、電力等行業(yè)的信貸需求，嚴(yán)密關(guān)注其重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的進(jìn)展情況,，并實(shí)行跟蹤營(yíng)銷(xiāo);高度關(guān)注學(xué)校醫(yī)院等傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)類(lèi)客戶(hù)的信貸需求,，積極嘗試旅游、廣電類(lèi)項(xiàng)目,。二是大力營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人貸款業(yè)務(wù),。

大力營(yíng)銷(xiāo)以個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存單、憑證式國(guó)債、人壽保單為權(quán)利憑證的小額質(zhì)押貸款，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個(gè)人住房貸款,，以商鋪房抵押,、最高額抵押為主要形式的個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款,。充分利用個(gè)人征信系統(tǒng)信息資源,，細(xì)分客戶(hù),，重點(diǎn)培植和發(fā)展以國(guó)家公務(wù)員,、教師,、醫(yī)生,、系統(tǒng)性?xún)?yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對(duì)穩(wěn)定的個(gè)人客戶(hù)群體，積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個(gè)體戶(hù)和農(nóng)村種養(yǎng)大戶(hù),、致富能手等經(jīng)營(yíng)相對(duì)穩(wěn)定的個(gè)體私營(yíng)業(yè)主客戶(hù)群體,，力促個(gè)人信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步快速發(fā)展。三是緊密?chē)@“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì),，有針對(duì)性地瞄準(zhǔn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè),、成長(zhǎng)型中小企業(yè)、經(jīng)營(yíng)性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè),、資源性礦產(chǎn),、水電開(kāi)發(fā)項(xiàng)目和縣域優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu)、個(gè)人客戶(hù),，著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構(gòu),，積極培育農(nóng)村金融市場(chǎng)新的效益增長(zhǎng)點(diǎn)。四是進(jìn)一步加強(qiáng)和完善對(duì)等公關(guān),、分級(jí)營(yíng)銷(xiāo)的組織保障體系,，切實(shí)形成行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)主攻系統(tǒng)性、集團(tuán)性大客戶(hù),，部門(mén)負(fù)責(zé)人主攻重點(diǎn)戶(hù),，客戶(hù)經(jīng)理和員工全面營(yíng)銷(xiāo)個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的全員營(yíng)銷(xiāo)機(jī)制。

四,、堅(jiān)持不懈抓清降,，努力提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量。

一是對(duì)法人客戶(hù)不良貸款繼續(xù)實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)包掛清收責(zé)任制,，認(rèn)真制定并落實(shí)清降措施,，及早深入重點(diǎn)企業(yè)及大戶(hù)進(jìn)行跟蹤清收，努力提高清收效率,。二是充分發(fā)揮總分行有關(guān)不良資產(chǎn)清收管理的激勵(lì)措施,，加快清退進(jìn)度。積極按照“三個(gè)有利于”的原則,，在堅(jiān)決維護(hù)貸款債權(quán)的同時(shí),，及時(shí)有效做好不良貸款的清收處置工作。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施,。堅(jiān)持以貨幣清收為主,，以委托代理清收,、經(jīng)營(yíng)責(zé)任清收為補(bǔ)充，建立健全市場(chǎng)化清收處置機(jī)制,，加快自然人不良貸款清退步伐,。加強(qiáng)完善考核激勵(lì)機(jī)，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性,。同時(shí)，嚴(yán)格控制新增貸款風(fēng)險(xiǎn)，認(rèn)真落實(shí)貸后管理工程，確保正常貸款按期收回。

五,、努力拓寬增收渠道，加快中間業(yè)務(wù)發(fā)展步伐,。

要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動(dòng)高峰有利時(shí)機(jī)，不斷加大宣傳營(yíng)銷(xiāo)力度。

一是及早行動(dòng)，堅(jiān)持抓好保險(xiǎn)代理工作,。在深入分析近兩年開(kāi)展保險(xiǎn)代理工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的基礎(chǔ)上,，認(rèn)真研究新的營(yíng)銷(xiāo)辦法和措施，切實(shí)為全年保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)工作打好基礎(chǔ)。

二是依托營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)，不斷改進(jìn)服務(wù)方式,，提高服務(wù)質(zhì)量,，進(jìn)一步加大銀行卡營(yíng)銷(xiāo)力度,，確保銀行卡手續(xù)費(fèi)收入持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng),。

三是千方百計(jì)拓展各類(lèi)代理業(yè)務(wù),。在認(rèn)真做好代理他行業(yè)務(wù),、代發(fā)工資、代收水電費(fèi),、通訊費(fèi)等現(xiàn)有代理業(yè)務(wù)的同時(shí),，主動(dòng)出擊,，大力拓展代收稅款,、代理財(cái)政,、社保資金、以及金融同業(yè)機(jī)構(gòu)和企事業(yè)單位各類(lèi)業(yè)務(wù),，繼續(xù)做好基金,、國(guó)債、銀證通等業(yè)務(wù)的營(yíng)銷(xiāo)工作，不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道,。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)推廣力度。積極采取向我行存款大戶(hù),、信貸大戶(hù),、結(jié)算大戶(hù)，以及職業(yè)穩(wěn)定,、收入較高的公務(wù)員,、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料、演示推介,、減免年費(fèi)和工本費(fèi)等手段,，全面營(yíng)銷(xiāo)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)，努力推動(dòng)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)上規(guī)模,、見(jiàn)效益,。

六、加強(qiáng)廉政建設(shè),、安全保衛(wèi)和員工思想工作,。

嚴(yán)格執(zhí)行總、分行黨委有關(guān)廉潔自律的各項(xiàng)規(guī)定和要求,，“兩節(jié)”期間堅(jiān)決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關(guān)拜年活動(dòng),，反對(duì)鋪張浪費(fèi)等不良陋習(xí)。堅(jiān)持“股改,、經(jīng)營(yíng)和安全”三大責(zé)任“一把手”負(fù)責(zé)制,，嚴(yán)防死守，確?！皟晒?jié)”期間不發(fā)生任何問(wèn)題。認(rèn)真開(kāi)展安全保衛(wèi)大檢查,，特別對(duì)槍支管理,、金庫(kù)守護(hù)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理,、印押證管理等重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié),，堅(jiān)持定期或不定期的檢查抽查;嚴(yán)格按規(guī)定做好防暴、消防,、計(jì)算機(jī)事故預(yù)案演練,，進(jìn)一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強(qiáng)對(duì)可疑性、苗頭性問(wèn)題的排查,，及時(shí)采取果斷措施,，超前防范，切實(shí)把各類(lèi)事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài),，確保全行財(cái)產(chǎn)和人身安全,。充分利用節(jié)日期間積極開(kāi)展多種形式的“送溫暖”活動(dòng)。認(rèn)真做好離退休,、內(nèi)退員工和困難員工的慰問(wèn)工作,，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實(shí)際困難，切實(shí)讓廣大員工感受到組織的關(guān)懷和溫暖,。切實(shí)加強(qiáng)員工政治思想教育,，進(jìn)一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性,，堅(jiān)定全行上下對(duì)我行改革發(fā)展的決心和信心，積極引導(dǎo)廣大員工理解、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展，為全年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)的全面完成奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇十五

第一部分 市場(chǎng)及行業(yè)分析

(一) 行業(yè)分析

一個(gè)新行業(yè)的誕生，人們對(duì)它的認(rèn)識(shí)都需要一個(gè)循序漸進(jìn)的過(guò)程。正如上世紀(jì)九十年代股票剛剛問(wèn)世的時(shí)候，中國(guó)大陸大多數(shù)人甚至一些專(zhuān)家學(xué)者對(duì)它持懷疑的態(tài)度,，認(rèn)為股票是資本主義的事物,，肯定不是什么好東西。對(duì)于公司發(fā)行股票,，甚至一些國(guó)有企業(yè)給員工派發(fā)股票的時(shí)候，大部分人認(rèn)為這是騙人的東西,，就像是洪水猛獸唯恐避之不及,。但是，也有部分先知先覺(jué)者，或者說(shuō)敢于吃螃蟹的人,，大膽的加以購(gòu)買(mǎi)和投資,，當(dāng)這部分投資股票的人逐漸贏得了高額的收益的時(shí)候，人們才逐漸接受并大膽投資。于是,，逐漸就產(chǎn)生了一批投資股市的投資者----股民,。在股市大盤(pán)瘋漲的幾年中,，甚至瘋狂到全民炒股的程度,。人們發(fā)現(xiàn)股市本身無(wú)所謂好壞,，也無(wú)關(guān)姓知姓社,，原來(lái)資金可以在股市上流通后，融資方和出資方是可以共贏的,。這樣,，就產(chǎn)生了巨大的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。

處在金融市場(chǎng)逐漸發(fā)展的今天,，作為國(guó)家層面大力支持黃金投資同樣面臨市場(chǎng)導(dǎo)入初期的爭(zhēng)議和討論,。同樣，有投資者對(duì)投資黃金懷疑,，想做投資心理卻又擔(dān)心。擔(dān)心是因?yàn)閼峙嘛L(fēng)險(xiǎn),，懼怕的原因是源于無(wú)知,。換句話說(shuō),，投資者對(duì)“炒黃金”這種在國(guó)內(nèi)剛興起的投資品種的不了解,。這就需要我們這類(lèi)型公司的參與并多給投資者講解,，多做宣傳,，讓投資者用科學(xué)的,、理性的眼光看待黃金投資,，從而避免產(chǎn)生不必要的恐慌和擔(dān)心.

(二)市場(chǎng)分析

20xx年,，中央賦予天津?yàn)I海新區(qū)的先行先試政策給貴金屬市場(chǎng)的設(shè)立提供了決好的契機(jī),，在天津設(shè)立貴金屬交易市場(chǎng),，是對(duì)我國(guó)交易市場(chǎng)體系的補(bǔ)充，也是對(duì)我國(guó)金融資本市場(chǎng)體系的完善,，有利于規(guī)范和引導(dǎo)場(chǎng)外黃金交易市場(chǎng)發(fā)展,。

這是國(guó)家政策的支持,，可是對(duì)國(guó)內(nèi)的各參與方來(lái)說(shuō)是新事物,，因?yàn)樗_(kāi)創(chuàng)了國(guó)內(nèi)金融投資領(lǐng)域的先河,。它與其他諸如股票等投資理財(cái)產(chǎn)品不同,，而是結(jié)合了股票和期貨的各自?xún)?yōu)點(diǎn),，并彌補(bǔ)了它們各自的缺點(diǎn)的一種新型投資理財(cái)產(chǎn)品,，在部分人眼中目前看來(lái)是具有爭(zhēng)議性的,，可是事實(shí)證明它的生命力又是那么的強(qiáng),。為什么人們?cè)敢鈦?lái)討論,，而且也有人愿意來(lái)參與,，這說(shuō)明他們是愿意也希望這個(gè)行業(yè)發(fā)展起來(lái)的。對(duì)于期盼,，我們要不負(fù)眾望,，繼續(xù)努力;對(duì)于批評(píng),，我們要虛心聽(tīng)取,，努力改進(jìn)和完善,。這樣才有利于問(wèn)題的解決,，才能夠進(jìn)一步推動(dòng)整個(gè)貴金屬行業(yè)的發(fā)展,。

在國(guó)外已經(jīng)發(fā)展成熟的貴金屬投資市場(chǎng),，在國(guó)內(nèi)還屬于這個(gè)市場(chǎng)的導(dǎo)入期,，但是,，才經(jīng)過(guò)短短兩年的發(fā)展,，發(fā)展的速度卻是驚人的,，但是,，暴露出來(lái)的問(wèn)題也不少,。這個(gè)行業(yè)是否能夠健康發(fā)展,，在交易所主導(dǎo)下如何引導(dǎo)和規(guī)范發(fā)展具有極其重要的作用,。怎么做到規(guī)范發(fā)展,，引領(lǐng)貴金屬市場(chǎng)的繁榮,、穩(wěn)定,，還需要所有從業(yè)人員共同努力 等到大家都熟悉黃金投資市場(chǎng),，并參與到其中獲得巨大收獲的時(shí)候,，很難說(shuō)可能會(huì)出現(xiàn)全民炒黃金的現(xiàn)象。

(三)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析

根據(jù)近期對(duì)天津市同行業(yè)公司的調(diào)查,，現(xiàn)階段統(tǒng)計(jì)天津市各類(lèi)投資咨詢(xún)公司約有210余家,。遍布在天津市的各各區(qū)域，其中以和平區(qū),，河西區(qū)以及塘沽區(qū)居多。主營(yíng)的業(yè)務(wù)為天通金,、上海黃金延期t+d,、倫敦金,、紙黃金,、以及一些地區(qū)黃金品種等,。

近期天津市工商銀行與山東金創(chuàng)投資公司合作，在天津市大面積宣傳上海黃金延期t+d業(yè)務(wù),，并通過(guò)今晚傳媒中心進(jìn)行宣傳，3方面強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合將“藏金于民”的理念進(jìn)行推廣,。其他稍微有實(shí)力的公司也在積極的和銀行進(jìn)行接觸,，打算以銀行為依托,，公共媒體為介質(zhì),，在天津市范圍大力推廣現(xiàn)貨黃金電子盤(pán)交易的相關(guān)業(yè)務(wù)。

一些天通金的做市商,，也已經(jīng)通過(guò)各種公共媒體進(jìn)行渠道的開(kāi)發(fā),。在各大財(cái)經(jīng)網(wǎng)站以及各種門(mén)戶(hù)網(wǎng)站發(fā)布廣告,，在全國(guó)范圍內(nèi)招聘代理商，返傭非常優(yōu)厚,，所以發(fā)展的很迅速,。

還有一些公司通過(guò)和一些高檔的娛樂(lè)場(chǎng)所,，比如說(shuō)高爾夫球場(chǎng),、高檔車(chē)的4s專(zhuān)賣(mài)店,、高檔健身會(huì)所,、高檔社區(qū)等建立合作關(guān)系,，獲取優(yōu)質(zhì)客戶(hù)信息,，然后通過(guò)舉辦高檔的理財(cái)沙龍挖掘客戶(hù),。

黃金市場(chǎng)正處在高速的發(fā)展期，競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手都在不斷的通過(guò)不同的渠道開(kāi)發(fā)客戶(hù),，我們只有通過(guò)員工的不斷努力,，公司提供不斷的支持才能在這個(gè)市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟,，繼而做大做強(qiáng),。

(一) 未來(lái)三年銷(xiāo)售目標(biāo)

在未來(lái)的3年中，首先20xx年公司剛剛起步,，是公司制定整體發(fā)展方向的一年，20xx年要以公司穩(wěn)定發(fā)展為基礎(chǔ),，在天津范圍內(nèi)展開(kāi)大面積的宣傳活動(dòng),，為后兩年的工作打好基礎(chǔ),。未來(lái)3到5年中，我部門(mén)會(huì)通過(guò)各種營(yíng)銷(xiāo)渠道,，以天津市為中心,，并不斷向周邊城市開(kāi)展業(yè)務(wù),，現(xiàn)制定未來(lái)3年的銷(xiāo)售目標(biāo)如下。

20xx年入金量1200萬(wàn)元人民幣,。

20xx年入金量1500萬(wàn)元人民幣,。

20xx年入金量20xx萬(wàn)元人民幣,。

預(yù)計(jì)每年入金量以25%-30%左右的速度增長(zhǎng),。

(二)20xx年銷(xiāo)售目標(biāo)

20xx年銷(xiāo)售目標(biāo)為1200萬(wàn)元人民幣,，下圖為近3年的業(yè)績(jī)展望圖,。 第一季度第二季度第三季度第四季度

(一) 目標(biāo)市場(chǎng)

首先,，我們將目標(biāo)市場(chǎng)的定位定在對(duì)投資有興趣的人,，或者已經(jīng)有過(guò)各類(lèi)投資經(jīng)驗(yàn)的人。其次,，一定是要有一定經(jīng)濟(jì)實(shí)力的人,，在投資市場(chǎng)中，承擔(dān)不起風(fēng)險(xiǎn)的人也是賺不到錢(qián)的,。所以我們的目標(biāo)市場(chǎng)就是定位在高端市場(chǎng),，在公司的起步階段,，以有限的人力去開(kāi)發(fā),，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶(hù),，以保證公司的初期運(yùn)營(yíng)情況。 目標(biāo)客戶(hù)：能承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn),，并對(duì)市場(chǎng)比較了解的投資者。已有過(guò)投資經(jīng)驗(yàn)的人為優(yōu)先選擇,，例如股票,，期貨,，基金的投資者等,。

(二) 營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃

營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃分三個(gè)階段完成,，最終的目標(biāo)是要在天津市場(chǎng)站穩(wěn)腳跟,，并不斷向周邊的城市進(jìn)行擴(kuò)散，逐步完成銷(xiāo)售目標(biāo),。 (1)長(zhǎng)期計(jì)劃：在未來(lái)的3-5年中，在金融業(yè)內(nèi)創(chuàng)出公司的品牌,，

在天津市地區(qū)做成業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。

(2)中期計(jì)劃： 在未來(lái)1-3年中,，不斷補(bǔ)充人力資源,，從一個(gè)部門(mén)

擴(kuò)充到3個(gè)部門(mén),，每個(gè)部門(mén)10-15人,，銷(xiāo)售額翻番,。

(3)短期計(jì)劃：完成20xx年的銷(xiāo)售目標(biāo),。

(三) 營(yíng)銷(xiāo)策略

為了完成制定的銷(xiāo)售目標(biāo),，我部門(mén)會(huì)采取多元化的銷(xiāo)售策略,，充分發(fā)揮每一位員工的自身優(yōu)勢(shì),，除了部門(mén)統(tǒng)一安排工作以外，根據(jù)每個(gè)員工的偏好進(jìn)行側(cè)重培養(yǎng),。

(1) 業(yè)務(wù)策略

a) 電話營(yíng)銷(xiāo)策略：通過(guò)個(gè)人渠道取得高端客戶(hù)的電話號(hào)碼,，讓員工進(jìn)行電話營(yíng)銷(xiāo)工作,。

b) 陌生拜訪策略：在高檔社區(qū)，或者商業(yè)中心進(jìn)行問(wèn)卷調(diào)差,，收集準(zhǔn)客戶(hù)的信息。

c) 網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售策略：培訓(xùn)員工進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)銷(xiāo)售,，根據(jù)個(gè)人特長(zhǎng),，愛(ài)好加入不同的群,，逐步進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷(xiāo),。

d) 緣故發(fā)展策略：讓每一個(gè)員工把工作當(dāng)成一份事業(yè)，讓他們跟所有認(rèn)識(shí)的人進(jìn)行分享,，讓更多的人了解現(xiàn)貨黃金這個(gè)行業(yè)。 e) 合作商,、合作社區(qū)策略：不斷發(fā)展高檔社區(qū)和各種商業(yè)單位作為合作方,，在社區(qū)內(nèi)舉辦產(chǎn)品說(shuō)明會(huì),，以社區(qū)為中心逐步擴(kuò)大公司的影響力以及品牌效應(yīng),。

f) 發(fā)展合作伙伴策略：發(fā)展每一個(gè)認(rèn)識(shí)的人作為業(yè)務(wù)員的合作伙伴,。(獵鷹計(jì)劃)

(2) 廣告宣傳策略

公共媒體宣傳策略：增加在公共媒體的宣傳力度，增加企業(yè)的知名度，媒體的種類(lèi)很多,，包括報(bào)紙、雜志,、電視,、廣播,、傳單、戶(hù)外廣告等,。

第四部分 部門(mén)構(gòu)成

(一) 人員組成

市場(chǎng)部一個(gè)部門(mén)的員工計(jì)劃穩(wěn)定在15名左右,，外出進(jìn)行陌生開(kāi)發(fā)客戶(hù),，或者在社區(qū)進(jìn)行說(shuō)明會(huì)的時(shí)候，分為5名一個(gè)小組,，具體的組成情況入下表所示。

(二)部門(mén)未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)

計(jì)劃在未來(lái)的每一年中補(bǔ)充一個(gè)15人左右的部門(mén),，不斷擴(kuò)大公司的銷(xiāo)售部規(guī)模，以完成年度銷(xiāo)售目標(biāo)為己任,。不斷為公司實(shí)現(xiàn)利潤(rùn)額的大幅增長(zhǎng)而努力,，帶領(lǐng)部門(mén)員工將公司打造成金融業(yè)內(nèi)的龍頭企業(yè),。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇十六

眼間又要進(jìn)入新的一年-20__年了,，新的一年對(duì)我們來(lái)產(chǎn)是一個(gè)充滿挑戰(zhàn),、機(jī)遇,、希望與壓力開(kāi)始的一年,，也是我非常重要的一年,。出來(lái)工作已經(jīng)很快的過(guò)了4個(gè)年頭,，家庭,、生活和工作壓力驅(qū)使我要努力工作和認(rèn)真學(xué)習(xí)。在此,，我訂立了本年度工作計(jì)劃，以便使自己在新的一年里有更大的進(jìn)步和成績(jī),。

一、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務(wù)開(kāi)展工作,。

公司在不斷改革,，訂立了新的規(guī)定,，特別在訴訟業(yè)務(wù)方面安排了專(zhuān)業(yè)法律事務(wù)人員協(xié)助,。作為公司一名老業(yè)務(wù)人員,，必須以身作責(zé)，在遵守公司規(guī)定的同時(shí)全力開(kāi)展業(yè)務(wù)工作,。

1、在第一季度,，以訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)拓為主,。針對(duì)現(xiàn)有的老客戶(hù)資源做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā),，把可能有訴訟需求的客戶(hù)全部開(kāi)發(fā)一遍,，有意向合作的客戶(hù)安排法律事務(wù)專(zhuān)員見(jiàn)面洽談。期間,，至少促成兩件訴訟業(yè)務(wù)，代理費(fèi)用達(dá)8萬(wàn)元以上(每件4萬(wàn)元),。做訴訟業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí),，不能丟掉該等客戶(hù)交辦的各類(lèi)業(yè)務(wù),，與該等客戶(hù)保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時(shí)報(bào)告該等客戶(hù)交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

2,、在第二季度的時(shí)候，以商標(biāo),、專(zhuān)利業(yè)務(wù)為主,。通過(guò)到專(zhuān)業(yè)市場(chǎng),、參加專(zhuān)業(yè)展銷(xiāo)會(huì),、上網(wǎng),、電話,、陌生人拜訪等多種業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)方式開(kāi)發(fā)客戶(hù),，加緊聯(lián)絡(luò)老客戶(hù)感情,，組成一個(gè)循環(huán)有業(yè)務(wù)作的客戶(hù)群體。以至于達(dá)到4.8萬(wàn)元以上代理費(fèi)(每月不低于1.2萬(wàn)元代理費(fèi)),。在大力開(kāi)拓市場(chǎng)的同時(shí),，不能丟掉該等客戶(hù)交辦的各類(lèi)業(yè)務(wù),，與該等客戶(hù)保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時(shí)報(bào)告該等客戶(hù)交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況。

3,、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié),，帶來(lái)的無(wú)限商機(jī),，給后半年帶來(lái)一個(gè)良好的開(kāi)端,。并且，隨著我對(duì)高端業(yè)務(wù)專(zhuān)業(yè)知識(shí)與綜合能力的相對(duì)提高,，對(duì)規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國(guó)馳名商標(biāo)》或者《廣東省著名商標(biāo)》條件的客戶(hù)，做一次有針對(duì)性的開(kāi)發(fā),，有意向合作的客戶(hù)可以安排業(yè)務(wù)經(jīng)理見(jiàn)面洽談,，爭(zhēng)取簽訂一件《廣東省著名商標(biāo)》,，承辦費(fèi)用達(dá)7.5萬(wàn)元以上,。做馳名商標(biāo)與著名商標(biāo)業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)的同時(shí),，不能丟掉該等客戶(hù)交辦的各類(lèi)業(yè)務(wù),，與該等客戶(hù)保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時(shí)報(bào)告該等交辦業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況,。

4、第四季度就是年底了,，這個(gè)時(shí)候要全力維護(hù)老客戶(hù)交辦的業(yè)務(wù)情況,。首先,，要逐步了解老客戶(hù)中有潛力開(kāi)發(fā)的客戶(hù)資源,，找出有漏洞的地方,，有針對(duì)性的做可行性建議,，力爭(zhēng)為客戶(hù)公司的知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)做到面，代理費(fèi)用每月至少達(dá)1萬(wàn)元以上,。

二,、制訂學(xué)習(xí)計(jì)劃。

學(xué)習(xí),，對(duì)于業(yè)務(wù)人員來(lái)說(shuō)至關(guān)重要,，因?yàn)樗苯雨P(guān)系到一個(gè)業(yè)務(wù)人員與時(shí)俱進(jìn)的步伐和業(yè)務(wù)方面的生命力,。我會(huì)適時(shí)的根據(jù)需要調(diào)整我的學(xué)習(xí)方向來(lái)補(bǔ)充新的能量,。專(zhuān)業(yè)知識(shí),、綜合能力,、都是我要掌握的內(nèi)容。

知己知彼,，方能百戰(zhàn)不殆,，在這方面還希望業(yè)務(wù)經(jīng)理給與我支持。

三,、增強(qiáng)責(zé)任感,、增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)、增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)意識(shí),。

積極主動(dòng)地把工作做到點(diǎn)上,、落到實(shí)處,。我將盡我的能力減輕領(lǐng)導(dǎo)的壓力。

以上,，是我對(duì)20__年的工作計(jì)劃,，可能還很不成熟,，希望領(lǐng)導(dǎo)指正,?；疖?chē)跑的快還靠車(chē)頭帶，我希望得到公司領(lǐng)導(dǎo),、部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的正確引導(dǎo)和幫助,。展望20__年,，我會(huì)更加努力,、認(rèn)真負(fù)責(zé)的去對(duì)待每一個(gè)業(yè)務(wù),，也力爭(zhēng)贏的機(jī)會(huì)去尋求更多的客戶(hù),，爭(zhēng)取更多的單,，完善業(yè)務(wù)開(kāi)展工作,。相信自己會(huì)完成新的任務(wù),，能迎接20__年新的挑戰(zhàn),。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇十七

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù),，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20__年6月成立了__市__區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和__投資有限公司,，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性,，根據(jù)《__省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn),，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證后方可開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù),。由于省金融辦1,、2月份對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時(shí)不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu),，所以目前我個(gè)人認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來(lái)開(kāi)展工作：

一、迅速按《__融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料,，爭(zhēng)取盡早到省金融辦把經(jīng)營(yíng)許可證辦下來(lái),。

二,、加強(qiáng)與銀行溝通,，選定合作銀行,，簡(jiǎn)化貸款手續(xù),，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用,。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成,，積極落實(shí)“利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整,，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系，為企業(yè)融資牽線搭橋,。

三,、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一,、開(kāi)展中小企業(yè)資信評(píng)估,。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù),、生產(chǎn),、銷(xiāo)售等情況,，通過(guò)查詢(xún)收集企業(yè)的具體信息,，由企業(yè)申報(bào)資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì),，評(píng)審。

第二,，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù),。對(duì)所有評(píng)定等級(jí)的中小企業(yè)建立信用信息庫(kù),，包含中小企業(yè)的信用等級(jí)、法定代表人,、注冊(cè)資產(chǎn),、經(jīng)營(yíng)范圍,、納稅額度等信息,，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布,，提供可供查詢(xún)的開(kāi)放式渠道。

第三,，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接,，對(duì)資信等級(jí)高的中小企業(yè),，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù),，逐步實(shí)行備案制;對(duì)于失信企業(yè),，將其打入各種融資方式的黑名單,，使其被市場(chǎng)自動(dòng)淘汰,，或者促其強(qiáng)化信用觀念,、履約守信。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇十八

上半年,，ⅹⅹ銀行全體員工在總部年初工作會(huì)議精神的指引下,，緊緊圍繞“鞏固,、完善,、改革,、發(fā)展”的工作方針,，以“雙五”戰(zhàn)略為目標(biāo)，結(jié)合東北老工業(yè)基地的振興,，鼓足干勁,、同心協(xié)力，克服不利因素,，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)艱苦創(chuàng)業(yè)精神，以“誠(chéng)實(shí)守信,、創(chuàng)新務(wù)實(shí)”為座右銘,，不斷拓展新的業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，開(kāi)辟?gòu)V闊的生存空間,。

截止六月末,，我行各項(xiàng)存款余額為萬(wàn)元,，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng),，比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元，增長(zhǎng),。其中,儲(chǔ)蓄存款余額為萬(wàn)元，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng)，比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng);對(duì)公存款余額為萬(wàn)元,，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng),，比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng),。各項(xiàng)貸款余額為萬(wàn)元,，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng)，比去年同期萬(wàn)元增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng),。存貸比,。按“一逾兩呆”口徑劃分，不良貸款余額萬(wàn)元,，比年初增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng)，比去年同期萬(wàn)元減少萬(wàn)元，下降,，不良貸款占比，比年初下降了個(gè)百分點(diǎn);按“五級(jí)分類(lèi)”口徑劃分，不良貸款余額萬(wàn)元,，比年初萬(wàn)元增加萬(wàn)元,，增長(zhǎng),，不良貸款占比，比年初下降了個(gè)百分點(diǎn),。各項(xiàng)收入萬(wàn)元，各項(xiàng)支出萬(wàn)元,，經(jīng)營(yíng)體現(xiàn)虧損萬(wàn)元,。

一、上半年工作總結(jié)上半年，ⅹⅹ銀行經(jīng)營(yíng)工作總的特點(diǎn)是：存款規(guī)模增幅不大,，不良貸款盤(pán)活工作有一定成效，經(jīng)營(yíng)體現(xiàn)虧損。

(一)克服不利因素,，努力吸收存款,，開(kāi)創(chuàng)吸儲(chǔ)工作新局面由于歷史遺留因素和客觀因素的影響，20xx年初我行吸儲(chǔ)工作開(kāi)展得不很順利,，行領(lǐng)導(dǎo)立即組織中層召開(kāi)吸儲(chǔ)工作會(huì)議，并制定吸儲(chǔ)方案。

1,、員工轉(zhuǎn)變觀念，吸收存款由被動(dòng)變?yōu)橹鲃?dòng)近年來(lái)，我行一直將吸儲(chǔ)完成情況與員工工資相掛鉤,，但成效不大,。今年上半年,，行領(lǐng)導(dǎo)更注重讓員工從思想上認(rèn)識(shí)到“存款是立行之本”，隨著“存款立行”觀念教育的深入人心以及“我為我家”吸儲(chǔ)競(jìng)賽活動(dòng)的競(jìng)相開(kāi)展,，員工的思想觀念發(fā)生較大的轉(zhuǎn)變，由過(guò)去的“被動(dòng)吸儲(chǔ)”逐漸轉(zhuǎn)變?yōu)橹鲃?dòng)通過(guò)親屬,、同學(xué),、朋友等各種關(guān)系千方百計(jì)吸收存款,，僅第一季度三個(gè)月的時(shí)間，員工就吸收存款余萬(wàn)元,，儲(chǔ)蓄存款余額較年初增長(zhǎng)萬(wàn)元,，超額完成第一季度儲(chǔ)蓄存款計(jì)劃,，為全年的吸儲(chǔ)工作打開(kāi)新局面。

2,、以積極的營(yíng)銷(xiāo)措施開(kāi)拓對(duì)公存款市場(chǎng),，對(duì)公存款有所增加上半年，我行卓有成效地開(kāi)展各種營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng),，積極印制各種新業(yè)務(wù)的宣傳單,，一方面既提高我行的知名度，另一方面也向廣大新老客戶(hù)宣傳我行的新業(yè)務(wù),。在穩(wěn)定老客戶(hù)的同時(shí)，也積極運(yùn)用各種手段和措施挖掘新客戶(hù);全行上下共同尋找大額存款信息,，對(duì)于一些特殊客戶(hù),，由行領(lǐng)導(dǎo)親自進(jìn)行攻關(guān)和疏導(dǎo)，在全行的共同努力之下,，不僅遏制了存款下降的趨勢(shì),，還比年初增加萬(wàn)元，比去年同期也有所增長(zhǎng),。

(二)以信用卡和市場(chǎng)開(kāi)發(fā)為依托，大力拓展中間業(yè)務(wù)截止六月末,，我行新發(fā)卡張,，卡余額萬(wàn)元;pos機(jī)消費(fèi)額元;新增代發(fā)工資戶(hù)數(shù)戶(hù),，沉淀金額萬(wàn)元;代理財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)元，代理千嬉紅保險(xiǎn)份,，金額元,，代理鴻泰壽險(xiǎn)份，金額1萬(wàn)元;代收移動(dòng),、聯(lián)通手機(jī)話費(fèi)筆，金額萬(wàn)元;代售充值卡萬(wàn)元,，實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入元,，較好地完成了中間業(yè)務(wù)的各項(xiàng)指標(biāo),。

1、加大中間業(yè)務(wù)市場(chǎng)開(kāi)發(fā)力度,，充實(shí)中間業(yè)務(wù)小組成員三月份,，我行進(jìn)行了全員崗位競(jìng)聘，人員有所調(diào)整,。為加大中間業(yè)務(wù)的市場(chǎng)開(kāi)發(fā)力度，我行將具有市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)特長(zhǎng)的人員充實(shí)到中間業(yè)務(wù)小組。

2,、中間業(yè)務(wù)指標(biāo)層層分解我行個(gè)人業(yè)務(wù)部將一年的全部指

標(biāo)分解到月,，分解到人,，并責(zé)成中間業(yè)務(wù)小組組長(zhǎng)在每月月末進(jìn)行專(zhuān)題匯報(bào)。通過(guò)這種方式,，較好地完成總部下達(dá)的中間業(yè)務(wù)指標(biāo),。

3、做好傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，大力開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù),、新品種六月中旬，我行在繼續(xù)做好“代收手機(jī)費(fèi)”,、“代售充值卡”、“代發(fā)工資”等傳統(tǒng)中間業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)上,，新開(kāi)辦“代收小靈通話費(fèi)”和“代收網(wǎng)通固定電話費(fèi)”的業(yè)務(wù),。上半年，我行新開(kāi)立工資轉(zhuǎn)存戶(hù)戶(hù),，新開(kāi)卡張,。

(三)積極辦理信貸業(yè)務(wù)新品種,，增強(qiáng)社會(huì)效應(yīng)1、開(kāi)辦承兌業(yè)務(wù)截止六月末，我行共辦理承兌匯票業(yè)務(wù)兩筆,，金額總計(jì)萬(wàn)元,，手續(xù)費(fèi)收入元,。20xx年初,，我行公司業(yè)務(wù)部組織員工學(xué)習(xí)承兌匯票管理辦法,。為加大我行社會(huì)知名度,，擴(kuò)大社會(huì)效應(yīng),，20xx年3月,，我行開(kāi)始進(jìn)行對(duì)外宣傳,。20xx年3月31日,，我行辦理了第一筆承兌匯票,，金額為萬(wàn)元。承兌匯票業(yè)務(wù)為我行帶來(lái)的收入并不多,，但是通過(guò)該項(xiàng)業(yè)務(wù)的辦理，既可以讓客戶(hù)了解我行,，在服務(wù)過(guò)程中,，又可以增近與客戶(hù)之間的感情、增強(qiáng)良好的社會(huì)效應(yīng),，同時(shí),，也可以增加我行對(duì)公存款,。

開(kāi)辦下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款截止六月末,，我行辦理下崗失業(yè)小額擔(dān)保貸款筆,，金額萬(wàn)元。為增加收入,，在行領(lǐng)導(dǎo)的積極運(yùn)作下,，我行成為市財(cái)政局指定辦理下崗失業(yè)人員小額擔(dān)保貸款的金融機(jī)構(gòu),。為保證每筆貸款的及時(shí)發(fā)放,，我行公司業(yè)務(wù)部員工予以積極,、主動(dòng)地配合,，使該項(xiàng)業(yè)務(wù)得以順利開(kāi)展,，真正體現(xiàn)了ⅹⅹ銀行“家鄉(xiāng)銀行服務(wù)家鄉(xiāng)市民”的宗旨。

(四)積極催收貸款,，努力壓縮不良貸款1,、做好貸后調(diào)查，積極催收貸款截止六月末,，我行收回貸款筆,，金額萬(wàn)元，為防止新的不良貸款的產(chǎn)生,，減少信貸資產(chǎn)的損失,，我行積極做好貸后檢查工作。上半年,，公司業(yè)務(wù)部對(duì)我行正常貸款戶(hù)逐一走訪,，了解企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)與行長(zhǎng)溝通,，同時(shí)做好貸后檢查報(bào)告,。對(duì)于即將到期的貸款,，提前一個(gè)月向借款戶(hù)下發(fā)收款通知,，并進(jìn)入企業(yè)調(diào)查,，對(duì)于經(jīng)營(yíng)效益良好,、還款信譽(yù)較好的黃金客戶(hù)辦理借新還舊,。對(duì)于涉及政府行為的貸款,，我行提前兩個(gè)月開(kāi)始進(jìn)行催收,，例如自來(lái)水公司與市場(chǎng)服務(wù)中心貸款,，我行信貸員分別走訪了ⅹⅹ,、ⅹⅹ,、ⅹⅹ、ⅹⅹ,，及時(shí)為這兩筆貸款辦理了借新還舊,。同時(shí),，將ⅹⅹ所欠的萬(wàn)元利息全部催收完畢,。

努力壓縮不良貸款,，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量截止六月末,，按一逾兩呆口徑劃分,，我行不良資產(chǎn)萬(wàn)元,，比去年年初增加萬(wàn)元,，比去年同期減少萬(wàn)元,，下降,，不良貸款占比，比年初下降個(gè)百分點(diǎn),。不良貸款一直是我行多年來(lái)亟待解決的問(wèn)題，由于一些歷史原因和國(guó)家宏觀政策的影響,，使一些已停業(yè)或解體的借款戶(hù)的沉欠貸款無(wú)法償還。上半年,，我行加大清收力度，通過(guò)處理抵貸物的形式收回部分貸款,，此外,，通過(guò)各種法律手段,，盤(pán)活部分不良資產(chǎn)，從相對(duì)指標(biāo)上完成了總部下達(dá)的任務(wù),。

(五)積極開(kāi)展黨建工作，發(fā)揮戰(zhàn)斗堡壘作用我行多次召開(kāi)支部會(huì)議,，首先選舉ⅹⅹ同志了為我行黨支部書(shū)記。在新任書(shū)記的領(lǐng)導(dǎo)下,，黨支部定期召開(kāi)支部會(huì)議,，認(rèn)真學(xué)習(xí)黨建工作要點(diǎn)以及各種黨的理論知識(shí),，并結(jié)合實(shí)際認(rèn)真分析我行當(dāng)前所面臨的嚴(yán)峻形勢(shì),，研究措施和對(duì)策，較好地發(fā)揮了黨支部在經(jīng)營(yíng)工作中的戰(zhàn)斗堡壘作用,。上半年，在黨支部的培養(yǎng)和幫助之下,，通過(guò)總部黨委的嚴(yán)格審查和組織談話，使我行兩名黨外積極分子成為中共預(yù)備黨員,，并使一名預(yù)備黨員成為正式黨員,。此外，黨支部隨時(shí)掌握員工的思想動(dòng)態(tài),，教育員工用發(fā)展的和辯證的方法思考和解決問(wèn)題，堅(jiān)持“三會(huì)一課”制度及組織召開(kāi)民主生活會(huì),，加強(qiáng)黨風(fēng)廉潔、自律和反斗爭(zhēng)的自覺(jué)性,。特別是黨的“xx大”召開(kāi)以后，黨支部經(jīng)常組織員工學(xué)習(xí)“xx大”報(bào)告和新黨章,，提高員工的政治理論水平,。

(六)加強(qiáng)“四防一?！?，確保資金安全運(yùn)營(yíng)辦公室按照總部的要求和相關(guān)

規(guī)章制度,，加大力度對(duì)保安人員進(jìn)行定期教育和長(zhǎng)期管理,，制定了保安人員管理檔案,，不斷提高其綜合素質(zhì);定期檢查兩所一柜的安全情況和設(shè)施設(shè)備的完整性,，對(duì)火源、滅火器擺放位置,、性能進(jìn)行經(jīng)常性檢查，按期更換滅火器的二氧化碳及泡沫粉,，發(fā)現(xiàn)隱患,、問(wèn)題，及時(shí),、徹底整改;積極配合總部進(jìn)行各項(xiàng)檢查，同時(shí)做好自查和總結(jié),，將有關(guān)材料及時(shí)上報(bào)。

上半年,，我行工作雖然取得了一定的成績(jī)，但較總部的各項(xiàng)指標(biāo)還有很大差距,，雖然存款、貸款規(guī)模均有所增擴(kuò)大,，但是增幅較小,，較總部下達(dá)的任務(wù)還有一定差距;員工的綜合素質(zhì)較現(xiàn)代化ⅹⅹ銀行員工的要求還有很大的差距。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇十九

首先,，做好公司新年的第一個(gè)項(xiàng)目,。

在自己手上已有的客戶(hù)資源上深度挖掘，在完成公司擬定的20萬(wàn)目標(biāo)的前提下,，盡量大限度的超額,，爭(zhēng)取自己能早日轉(zhuǎn)正。給公司帶來(lái)效益的同時(shí)，也給自己帶來(lái)更多的收益,。同時(shí),，也不能夠?qū)﹂_(kāi)發(fā)新客戶(hù)的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認(rèn)真對(duì)待,。

其次,，加強(qiáng)業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。

學(xué)習(xí)是成功的第一要素,，對(duì)于每個(gè)銷(xiāo)售人員來(lái)說(shuō)，在工作中不斷學(xué)習(xí),，開(kāi)拓視野，豐富知識(shí),，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)與不足，是絲毫不能懈怠個(gè)工作,。只有在不斷的總結(jié)與學(xué)習(xí)過(guò)程中，才能夠使自己不斷的成長(zhǎng),。同時(shí)，加強(qiáng)金融業(yè)其他行業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí),，包括銀行、證券,、保險(xiǎn)、基金,、期貨、信托,、私募等等，特別是自己證券,、信托、私募等這些自己以前沒(méi)有從事和接觸過(guò)行業(yè)，加強(qiáng)其他行業(yè)知識(shí)及其理財(cái)產(chǎn)品的學(xué)習(xí)，深挖他們產(chǎn)品的特點(diǎn),，與我們產(chǎn)品進(jìn)行對(duì)比，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點(diǎn),，做到知己知彼、百戰(zhàn)不殆,。當(dāng)然，還需加強(qiáng)與同事之間的交流與學(xué)習(xí),，把自己以前的工作經(jīng)驗(yàn)與同事們分享，同事虛心向身邊同事請(qǐng)教,，吸取他們的優(yōu)點(diǎn)，改正自身的缺點(diǎn)與不足,，達(dá)到整個(gè)團(tuán)隊(duì)的共同進(jìn)步。

第三,，工作目標(biāo)的擬定。

任何工作都是有目標(biāo)的,，沒(méi)有的目標(biāo)的工作就沒(méi)有成功的基礎(chǔ)。一個(gè)好的工作目標(biāo)就是成功的開(kāi)始,，對(duì)于今年，現(xiàn)擬定工作目標(biāo)如下：

1.堅(jiān)持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達(dá)到100以上，能夠和10個(gè)以上客戶(hù)詳談,，最少留下一個(gè)電話,，保證大約有10萬(wàn)左右的資金量,。

2.每周完成10個(gè)左右的意向客戶(hù),，同時(shí)保證這10個(gè)客戶(hù)中有一、兩個(gè)客戶(hù)能投資,。同時(shí)要知道其他未來(lái)投資客戶(hù)的原因,，是資金最近不足,，還是覺(jué)得我們公司原因,，亦或家里人不同意，還有是有其他的投資渠道等等,，對(duì)每一個(gè)客戶(hù)的原因都認(rèn)真分析，通過(guò)不同的方式處理,，有些客戶(hù)還是可以爭(zhēng)取過(guò)來(lái)的。

3.每月完成40個(gè)左右的意向客戶(hù),，6個(gè)客戶(hù)能夠投資，20萬(wàn)的資金量,。

4.每季度130個(gè)左右的意向客戶(hù)，18個(gè)客戶(hù)能夠投資,，100萬(wàn)的資金量。

通過(guò)以上目標(biāo)的計(jì)劃能夠每天保持進(jìn)步,，一步一個(gè)臺(tái)階的開(kāi)展業(yè)務(wù)，每年完成80個(gè)左有的客戶(hù),，資金量能夠達(dá)到400萬(wàn)左右。在其他同事的共同努力之下,，在自己進(jìn)步和獲得收益的同事，使公司的業(yè)務(wù)能夠蒸蒸日上

第四,，值班。

把握好每一次值班機(jī)會(huì),，對(duì)每一個(gè)上門(mén)客戶(hù)做到認(rèn)真對(duì)待,，樹(shù)立好公司形象,，從內(nèi)心了解客戶(hù)的深切需要，仔細(xì)對(duì)待客戶(hù)提出的建議和意見(jiàn),，客戶(hù)遇到問(wèn)題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意，讓客戶(hù)相信我們的工作實(shí)力,，才能更好的完成任務(wù),。當(dāng)然最重要的是爭(zhēng)取能夠?qū)⑸祥T(mén)客戶(hù)都轉(zhuǎn)換為有效客戶(hù),。同時(shí)，在空余時(shí)間在門(mén)口發(fā)dm單,，爭(zhēng)取能讓過(guò)路客戶(hù)能進(jìn)公司來(lái)全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

第五，客戶(hù)維護(hù)和再開(kāi)發(fā),。

時(shí)刻做好老客戶(hù)的維護(hù)工作。包括日常關(guān)系維護(hù)以及節(jié)日生日祝福等,，對(duì)老客戶(hù)進(jìn)行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶(hù)的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶(hù)身邊的資源,，做好“一帶十，十傳百”的聯(lián)動(dòng)營(yíng)銷(xiāo)的效果,，同時(shí)這也是對(duì)公司最好的宣傳方式。

第六,，工作總結(jié),。

每天都要對(duì)工作有個(gè)簡(jiǎn)單的計(jì)劃安排,，不能漫無(wú)目的的工作,。每天按照計(jì)劃,，一步一步，踏踏實(shí)實(shí)的開(kāi)展業(yè)務(wù),。同時(shí)在下班前對(duì)每天工作做個(gè)小結(jié)，思考自己工作一天來(lái)的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點(diǎn)，優(yōu)點(diǎn)繼續(xù)發(fā)揚(yáng),，缺點(diǎn)盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開(kāi)展起來(lái)。堅(jiān)持總結(jié)工作的習(xí)慣,，做到每周一小結(jié)，每月一大結(jié),。看看有哪些工作上的失誤,，及時(shí)改正,，下次不要再犯,。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇二十

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔(dān)保體系,，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質(zhì)的融資擔(dān)保服務(wù),，促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,，經(jīng)區(qū)委批準(zhǔn)于20xx年6月成立了萍鄉(xiāng)市湘東區(qū)中小企業(yè)融資擔(dān)保中心和江西萍鄉(xiāng)燎原投資有限公司,，鑒于融資擔(dān)保工作的特殊性,，根據(jù)《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定：凡是設(shè)立擔(dān)保機(jī)構(gòu)須經(jīng)省政府金融辦批準(zhǔn),，并頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)許可證后方可開(kāi)展融資擔(dān)保業(yè)務(wù),。由于省金融辦1,、2月份對(duì)全省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)進(jìn)行規(guī)范整頓，暫時(shí)不批新成立的擔(dān)保機(jī)構(gòu),，所以目前我個(gè)人認(rèn)為可以從以下幾個(gè)方面來(lái)開(kāi)展工作：

一、迅速按《江西省融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定準(zhǔn)備好相關(guān)資料,，爭(zhēng)取盡早到省金融辦把經(jīng)營(yíng)許可證辦下來(lái),。

二、加強(qiáng)與銀行溝通,，選定合作銀行，簡(jiǎn)化貸款手續(xù),，充分發(fā)揮擔(dān)保公司的作用。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,，推進(jìn)與金融機(jī)構(gòu)合作機(jī)制與信息溝通機(jī)制的形成，積極落實(shí)“利益共享,，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”機(jī)制和進(jìn)行適當(dāng)?shù)睦收{(diào)整，從而建立公平合理的協(xié)作關(guān)系,，為企業(yè)融資牽線搭橋。

三,、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開(kāi)展中小企業(yè)資信評(píng)估,。深入企業(yè)了解其財(cái)務(wù),、生產(chǎn)、銷(xiāo)售等情況,，通過(guò)查詢(xún)收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報(bào)資金需求,，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會(huì),，評(píng)審,。

第二，建立中小企業(yè)動(dòng)態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫(kù),。對(duì)所有評(píng)定等級(jí)的中小企業(yè)建立信用信息庫(kù),，包含中小企業(yè)的信用等級(jí),、法定代表人、注冊(cè)資產(chǎn),、經(jīng)營(yíng)范圍、納稅額度等信息,，在湘東政務(wù)網(wǎng)站公布，提供可供查詢(xún)的開(kāi)放式渠道,。

第三,，建立企業(yè)的守信褒揚(yáng)與失信懲戒機(jī)制,。企業(yè)的信用與擔(dān)保機(jī)構(gòu)和銀行的業(yè)務(wù)相銜接,，對(duì)資信等級(jí)高的中小企業(yè)，登記審核機(jī)構(gòu)應(yīng)簡(jiǎn)化年檢手續(xù),，逐步實(shí)行備案制;對(duì)于失信企業(yè),，將其打入各種融資方式的黑名單,，使其被市場(chǎng)自動(dòng)淘汰,，或者促其強(qiáng)化信用觀念、履約守信,。

金融銷(xiāo)售工作計(jì)劃和目標(biāo) 金融銷(xiāo)售工作內(nèi)容篇二十一

一,、 以客戶(hù)為中心,，做好結(jié)算服務(wù)工作。

客戶(hù)是我們的生存之源,，作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口，服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù)

1,、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”,、“站立服務(wù)”,、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客,，讓客戶(hù)滿意,。

2,、隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇,，客戶(hù)對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高,，不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi),、稅款、財(cái)政性收費(fèi),、交通罰沒(méi)款,、bsp航空代理等代理結(jié)算外,，更要做好明年開(kāi)通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費(fèi)業(yè)務(wù),、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,，提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力,。

3,、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,，參與個(gè)人業(yè)務(wù),、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶(hù)服務(wù),。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),，但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合,，是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺,。

4,、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,，增加人們的金融知識(shí),，讓客戶(hù)多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中,。

5,、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),。

二,、強(qiáng)內(nèi)控制度管理，防范風(fēng)險(xiǎn),，保證工作質(zhì)量,。

隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多，促使我們對(duì)操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1、 督促科技部門(mén)對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分，一崗一卡,，一人一卡,，增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力。

2,、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強(qiáng)帳戶(hù)管理和上門(mén)服務(wù),。

3,、進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度,，嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4、重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結(jié)算資金的安全，進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段,。

5,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,，強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故,。

6、切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。

7,、做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作,。

三、以人為本提高員工的全面素質(zhì),。員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,，在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍

1,、把好進(jìn)人用人關(guān),。銀行業(yè)聽(tīng)著很美,，其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn),，所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位，從而提高員工的積極性。

2、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門(mén),，準(zhǔn)備對(duì)出納制度,、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度,、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn),。

3,、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵，除了參加明年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。

4、勤做員工的思想工作,，關(guān)心鼓勵(lì)員工，強(qiáng)化員工的心理素質(zhì),。

5,、有計(jì)劃,、有目的地進(jìn)行崗位輪換，培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。