人生天地之間，若白駒過隙，忽然而已,，我們又將迎來新的喜悅,、新的收獲,，一起對今后的學習做個計劃吧,。優(yōu)秀的計劃都具備一些什么特點呢,？又該怎么寫呢,？下面是小編為大家?guī)淼挠媱潟鴥?yōu)秀范文，希望大家可以喜歡,。

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇一

人才的引進和培養(yǎng)是最根本的,，人才是企業(yè)的排頭兵，企業(yè)無人側止,。因20xx年有個別市場會做出調整以及業(yè)務員的調動分配,，目前必須加快人才的引進不斷補充新鮮的血液。鐵打的營盤流水的兵,，所以也要在留住優(yōu)秀的銷售人才上下功夫,，穩(wěn)定銷售團隊，成熟業(yè)務員的流失對公司的發(fā)展和財政損失不言而喻,。所以希望公司給業(yè)務員提供完善的后勤保障和待遇保障,，增加業(yè)務員歸屬感，提高銷售積極性,。

按照公司的長遠發(fā)展,，培養(yǎng)一個優(yōu)秀穩(wěn)定的銷售團隊至關重要。建立定期培訓制度,，不斷地培訓銷售人員執(zhí)行銷售計劃的專業(yè)技能,。組織室外訓練如拓展活動等,，增強團隊凝聚力,、集體榮譽感。不定期的業(yè)務經(jīng)驗及主題交流學習,，可以及時了解業(yè)務員工作中遇到的問題,，大家討論和提出個人意見，總結和分析,。這樣不但提高了大家的主觀能動性,，也有效的提高自身銷售能力和改掉之前銷售中所走的誤區(qū)。樹立銷售人"解決問題是職責"的職業(yè)操守,。形成業(yè)務員的培訓模式：問題-答案-目標-行動-結果-業(yè)績,。有了問題才有答案,，有了答案才有目標，有目標才會影響行動,，行動決果,，結果決定業(yè)績。

二,、銷售計劃的流程管理

銷售計劃流程管理的核心是"做正確的事"提供真實的和有參考價值得信息,，明確每個業(yè)務人員的責權利和考核，通過正確有效的策略方法達到原定的銷售目標;而計劃執(zhí)行的難點,，在于過程管理,，其核心是"正確的做事"，是將計劃轉化為行動和任務的過程,，因此計劃的制定必須細化,，現(xiàn)已細化到了每個業(yè)務員的任務指標和市場分配，激勵的制度保障等,，為了有效激勵銷售團隊,，在執(zhí)行銷售計劃時最大化地發(fā)揮主觀能動性，嚴格執(zhí)行績效考核制度,，使銷售計劃的執(zhí)行和落實情況同每個執(zhí)行人的切身利益相關聯(lián),。并且，要建立定期會議匯報,、總結,、分析制度，保證計劃在執(zhí)行過程中出現(xiàn)的問題能夠及時地得到總結和改進,。

為了有效的控制貨款風險,，提高貨款回收率，以風險防控為主線,，堅持制度先行,。加強客戶政策和應收賬款的執(zhí)行，要定期通報客戶賬款的動向,，對貨款拖欠超期客戶的要加強跟蹤,，掌握完整的客戶信息。對信譽和回款及時的客戶應給予適當?shù)莫剟罨騼?yōu)惠的價格,，也可以考慮年底返點等政策,，刺激客戶的付款信譽。建立完善的客戶檔案,。應收款的回款情況也直接掛鉤業(yè)務人員的考核,。

三、銷售計劃的量化,、表格化管理

今年銷售計劃已經(jīng)按照區(qū)域,、渠道,、產(chǎn)品進行量化，將量化后的銷售計劃落實到季計劃,、月計劃,、周計劃進行具體執(zhí)行。然后,，建立信息系統(tǒng)及時地收集和反饋信息,，時時監(jiān)督和追蹤銷售計劃的執(zhí)行情況。業(yè)務人員的月,、周總結計劃管理表格,，能使執(zhí)行信息快速地得到反饋，便于銷售管理者及時知道業(yè)務人員在做什么?做的怎么樣?也便于公司領導及時地指導和修正銷售計劃的執(zhí)行,。

管理始于計劃,，終于控制，任何一項工作只要有了計劃,，就說明公司的經(jīng)營活動在執(zhí)行前已經(jīng)經(jīng)過了對有價值信息的科學預測,、全面分析、系統(tǒng)籌劃,，以及制訂了相應的保障措施,，從而確保了公司經(jīng)營工作結果是可預測、可控制的,。面對目前碳布市場產(chǎn)品同質化的激烈競爭,，銷售業(yè)績的提升和產(chǎn)品的發(fā)展，使得任何的銷售計劃和變動都必須具有前瞻性,，效果也必須處于可控的狀態(tài)下,。因此，計劃是企業(yè)經(jīng)營活動的基礎,，不斷提高計劃的科學性,，使工作變得輕松有序更有效。

四,、合理劃分市場,，提升工作效率

20xx年業(yè)務員負責市場會有所調動，盡量在路途距離和區(qū)域上最大合理化,。業(yè)務員采用每月15日出差工作日制度,，原則上同進同出,。增加了跑市場的力度,，對一些老客戶加以鞏固，推進對新客戶,、大單子的把握和跟蹤力度,。對應收賬款,，及時進行督促和控制。發(fā)現(xiàn)問題及時解決,，工作效率也會有所提高,。銷售人員現(xiàn)局限于老客戶的維護上，對新客戶的開發(fā)力度不足,，20xx年除了穩(wěn)定老客戶,，還要出臺措施加強新客戶的開發(fā)，合理的利用出差時間,。

之前,、和是倚城希望能做總代理，由意統(tǒng)代理,，但20xx年代理商的銷售業(yè)績未能得到體現(xiàn),，20xx年對選擇代理商要有一定的要求和政策。在市場上加強對,、等經(jīng)濟發(fā)達的市級地區(qū)的銷售力度,，擴大對、等地方的銷售,。

五,、螺紋筋、雙向布市場的開拓

新增加了碳纖維螺紋筋產(chǎn)品,，爭取也制定出行業(yè)規(guī)范標準來,，讓公司產(chǎn)品更具有競爭力和說服力。

目前對于雙向布的市場還沒有專職的人和花力度去進行開拓,，在碳纖維制品,、體育器材等行業(yè)上沒有花什么時間和精力去推廣。20xx年公司是否考慮增加業(yè)務員專項負責此類市場?

六,、明確管理層級,、流程：

高層領導確實具有更大的決策權。但是我認為設立中層領導的目的在于：為公司創(chuàng)造效益;在業(yè)務過程當中幫公司解決問題;在職能范圍內(nèi)分解,、承擔責任,。明確各崗位職責，除了明確銷售人員的職責外,。重要的是一個部門領導的職能,，到底有多少事情、什么事情是銷售經(jīng)理有權利決定的,。形成嚴格的"金字塔"管理模式,。當組織不斷壯大之后，人的精力和能力是很難再直接適應不斷膨脹的管理層面,。中間的管理流程直接影響著管理的結果,。"扁平式"管理也只適合于小組織,。

公司雖在人力管理上投入大量成本，但在監(jiān)管和基本制度上跟不上的話,，也只是勞命傷財,，收效甚微。容易出現(xiàn)管理渙散和"集而不團"的現(xiàn)象,。應建立充分的信任和職能,，給予一定的發(fā)揮空間。所謂的"疑人不用",。

隨著公司管理逐步的正規(guī)化,，各項制度和保障完善化。相信20xx年一定能取得非常好的成績!

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇二

金融分析協(xié)會以“培養(yǎng)大學生興趣愛好,，普及現(xiàn)代金融知識,，營造校園理財文化提高大學生綜合素質”為宗旨;以“善用金融，理財有道”為口號,。本協(xié)會應以團結進取,，求實創(chuàng)新.與時俱進的精神，努力提高會員的綜合素質,，逐步擴大規(guī)模和影響,，讓會員在這里學到知識，擴展視野為目標開展各項活動;普及金融理財知識,，通過學習和交流,，既能提高會員的綜合能力，又能達到共同進步的目的,。協(xié)會加強基礎訓練,，培養(yǎng)和提高會員的多種能力，參加攜手“求知,，求實,，求友，求進”;立足于校內(nèi),，走向校外,，共同營造一個大學生的第二課堂。

學習方面

一,、《課堂齊齊學》

方式：通過指導老師與協(xié)會成員在課外時間,，開展以課堂形式的交流與討論。

時間：每月一次以上,。

地點：學校多媒體教室

二,、《專家講座》

方式：邀請校外金融方面專家與協(xié)會成員們進行對當前金融形勢的交流與講解。 時間：每一個學期至少一次以上。 地點：學校多媒體教室,。

三,、《視頻講座》

方式：播放有關金融方面的視頻,，令大家更加了解當今的世界金融實情,。

時間：每個月一次以上

地點：學校多媒體教室

四、《證書齊齊考》

方式：邀請老師或者已經(jīng)考過金融方面證書的同學與協(xié)會會員們一齊交流心得,，講解內(nèi)容,。

時間：待定

活動方面

“杯”校園模擬炒股大賽

一、活動時間：待定

二,、活動地點：文理職業(yè)學院

三,、主辦單位 ：由校社團聯(lián)合會主辦、金融分析協(xié)會承辦

四,、參賽單位和個人：待定,。

五、活動目的：弘揚理財文化,，豐富大學生課余文化生活及培養(yǎng)大學生自主模擬理財能力,，引導理性消費。

六,、贊助單位：聯(lián)系支持該活動的單位,，以該單位冠名“杯”

七、報名須知：有一定金融基礎知識,，對金融行業(yè)有較高的興趣等

八,、活動大體進行時間，現(xiàn)場具體安排待定,。

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇三

20xx年,，我辦將緊緊圍繞縣委、縣政府的決策安排,，大力發(fā)展普惠金融,，擴大社會融資規(guī)模，推動金融改革創(chuàng)新,，提升金融服務水平,，維護區(qū)域金融穩(wěn)定，提高金融服務實體經(jīng)濟效率,，充分發(fā)揮金融在脫貧攻堅中的撬動作用：

一是進一步完善金融體制機制,。增加金融機構的數(shù)量和類別，鼓勵國有大型銀行,、股份制商業(yè)銀行和政策性銀行在經(jīng)濟發(fā)達的鄉(xiāng)鎮(zhèn)設點,，農(nóng)村中小金融機構和郵政儲蓄銀行在農(nóng)業(yè)人口較多、集市貿(mào)易繁榮的地區(qū)增設網(wǎng)點;進一步優(yōu)化農(nóng)村網(wǎng)點布局，提升農(nóng)村金融機構整體服務質量,，建立起多層次,、多類別的農(nóng)村金融機構體系。

二是進一步擴大金融投放規(guī)模,。鼓勵各銀行業(yè)金融機構積極爭取上級行加大信貸支持;加快金融產(chǎn)品“增量拓面”;將信貸資金向戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)和科技創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)傾斜,，加大對地下綜合管廊、公共交通建設,、保障性安居工程,、城市設施更新改造等重大民生工程建設的支持力度。

三是進一步提升金融服務質量,。開發(fā)推廣各類適合農(nóng)村和農(nóng)戶服務需求特點的金融業(yè)務產(chǎn)品,，積極發(fā)展電話銀行、手機銀行等現(xiàn)代金融服務方式,，積極推動基礎金融服務下基層,，繼續(xù)做好流動銀行服務，提高農(nóng)村金融服務的充分性與多樣性,。

四是進一步推動保險改革創(chuàng)新,。推動各保險公司加快農(nóng)村地區(qū)保險機構的基礎建設，加強營銷員隊伍建設,，探索農(nóng)險協(xié)保員和農(nóng)村營銷員業(yè)務銜接制度;加大保險產(chǎn)品創(chuàng)新,，在特色產(chǎn)業(yè)、農(nóng)村養(yǎng)老保險,、責任險,、保險融資增信等方面創(chuàng)新保險產(chǎn)品;鼓勵享受貸款的農(nóng)戶參加保險，給農(nóng)民增收系上“保險帶”,。

五是進一步加強金融安全監(jiān)管,。鼓勵各金融機構充分運用農(nóng)戶信用信息平臺成果，推廣貸款者提供信用報告制度;嚴厲打擊非法集資,維護全縣經(jīng)濟金融秩序的穩(wěn)定與安全;加強各金融機構及主管部門的行業(yè)自律和監(jiān)管,不斷提高風險管理和控制水平,。

六是進一步加快企業(yè)上市掛牌,。深化“一司一縣”合作，依托華泰證券公司,，積極對接計劃上市的縣外企業(yè)來縣,，以金寨作為上市注冊地。加強對縣內(nèi)企業(yè)的培育和輔導力度,，加快企業(yè)上市進程,，充實縣域經(jīng)濟發(fā)展的后勁;同時以縣內(nèi)企業(yè)的長效發(fā)展鞏固脫貧成果。

20xx年,，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心,、以市場為導向”，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心,，六個基本點”的基本策略,，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶,、產(chǎn)品,、渠道、服務,、經(jīng)營品質,、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點,，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手,。通過實施渠道管理精細化、客戶經(jīng)營精細化,、服務管理精細化,、操作風險管理精細化、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手,，全面提升個人金融精細化管理水平,，推進經(jīng)營管理上臺階、上水平,。

一,、20xx年個人金融業(yè)務經(jīng)營管理策略

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖，以做全和做強產(chǎn)品為目標,，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上,，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結構，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘,，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升,，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手,，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性,，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎,，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度,。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心，深化二代轉型,，圍繞“一個中心,，六個基本點”，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫,，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進,，擴大規(guī)模和優(yōu)化結構并舉并重的經(jīng)營原則，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶,，強化客戶營銷維護能力,，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,，培育客戶向上遷移成長,，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大,、覆蓋面提升,、區(qū)域結構優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫,。一是要穩(wěn)步,、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”,，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例,，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,，按照專職、專業(yè),、專注要求,，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地,，打造一個新陣地,，形成物理網(wǎng)點、自助設備,、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互唿應、相互補充的全新渠道格局,。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū),、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略，著重打造“第二個”,。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一,，堅守主陣地，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個”,，使其在同業(yè)形成絕對競爭力,，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊,，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起,，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè)，縮短差距,，盡快向第二梯隊跟進靠攏,，提高對全行業(yè)務的貢獻度。

二,、20xx年個人金融業(yè)務工作要點

(一)加強業(yè)務創(chuàng)新,，做全、做強產(chǎn)品

1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作,，以“個人存款,，實物金、個人客戶”為核心,，以基金,、保險、借記卡,，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設備開機率,、賬務性業(yè)務替代率及網(wǎng)點替代率為重點,，做實旺季營銷。

2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,，加大通報考核力度,，營造良好的競爭氛圍。

3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零,、達標,、越級” 和“保險、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”,，做全產(chǎn)品，彌補“短板”,，提升網(wǎng)點均衡銷售能力,。

4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度，加強總行“利得盈”,、“大豐收”,、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“干元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度,，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式,。

5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務，擴大品牌影響力,，加強實物金業(yè)務成本控制,，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯(lián)動，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理,。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務,，建立從業(yè)務布局、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程,，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展,。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條，提高股票型基金,、主代銷基金,、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力,、數(shù)據(jù)挖掘能力,、客戶服務能力和精準營銷水平，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作,，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動,，進一步規(guī)范貨幣基金交易。

8.做好憑證國債,、儲蓄國債,、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控,，利用技術手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機制。

9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力,，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作,，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度，做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估,，提高客服務水平。

10.加強理財卡,、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度，擴大借記卡存量市場份額,，提高新發(fā)卡的質量;持續(xù)開展折轉卡及提升借記卡的動戶率,，加強對準貸記卡業(yè)務資產(chǎn)質量的管理，控制不良透支的攀升,，降低不良率;按照總行部署,，積極拓展推廣借貸合一卡、陸港通,、預付卡等新產(chǎn)品,。

11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度,，加強隊伍建設，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū),、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款、個人結售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度,，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網(wǎng)點,，并發(fā)揮其帶頭作用。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務,，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作,，積極拓展中糧支付業(yè)務。

13.強化產(chǎn)品交叉銷售,，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務,，提升產(chǎn)品覆蓋度。

14.調度內(nèi)外部媒體資源,，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗活動宣傳，把好宣傳材料關,。

(三)完善隊伍建設 強化客戶服務

15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設,，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理,，在二級分行層面推廣典型考評辦法,。

17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售,、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶,，以顧問式客戶關系管理為依托，建立并完善全新的客戶關系管理體系,。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉型成果,，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉型工作。

20.抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度,、理財卡配卡、存量客戶保有率,、服務vip客戶時間占比,、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務能力,。

21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎上,，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣,，進一步解決理財中心空心化問題。

22.強化客戶分層服務,，加強理財中心客戶引導分流,，進一步提升理財中心客戶服務功效。

23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施,、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式,，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度。

24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上,，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,，以點帶面，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊,。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣,，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)，與產(chǎn)品推廣緊密結合,，提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持,。

26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦,。

27.將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作,，持續(xù)抓好分階段客戶信息質量提升。

28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質提升打造項目,。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,，對個人客戶經(jīng)理基礎信息和日常維護

實施系統(tǒng)化、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng),，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務,。

30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽,，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓班,，全面做好一線員工培訓工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作。

34.加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度,，研究通過外部權威機構考試認證方式,。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。

(三)加強渠道建設 提升服務水平

36.持續(xù)調整網(wǎng)點布局結構,，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導下，結合西部大開發(fā)與規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點,。

37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置,、裝修建設，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置,，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平,，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準，符合總行vi標準網(wǎng)點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設,，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充,。

38.全面提升渠道建設管理水平，落實集約化管理,，制定全行網(wǎng)點建設工作流程和考核機制,，進一步強化和完善網(wǎng)點建設責任機制。

39.試點推廣網(wǎng)點建設后續(xù)跟蹤評價工作,，完善網(wǎng)點后評價體系,，建立網(wǎng)點配置模型、網(wǎng)點選址模型,，完善兩大渠道建設管理模式,，加大網(wǎng)點建設情況檢查督導力度;總結分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度。

40.進一步完善自助業(yè)務運營管理體制,，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐,，力爭年底實現(xiàn)全行自助設備的集中管理工作，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍,。

41.進一步強化自助業(yè)務基礎管理,，繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核,，切實提高設備運行和服務質量,。

42.繼續(xù)加大自助設備的經(jīng)營管理考評力度。要突出對重點行,、重點地區(qū)的政策傾斜,。打造第一梯隊，提高上述行的經(jīng)營管理水平,，使其在設備規(guī)模、運營指標,、設備收入貢獻,、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用。在此基礎上,，帶動以唿倫貝爾,、赤峰、通遼,、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展,，有效提高設備交易量和收入貢獻度。帳務性替代率要達到60%以上,，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力,。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設。將自助渠道的建設放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設,。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1,。

44.調整設備布局結構，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設備;嚴格控制低產(chǎn),、低效設備的產(chǎn)生,。力爭將低產(chǎn)設備控制在5%以內(nèi)。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作,。進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程;提高自助業(yè)務自查,、抽查及普查工作質量，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險,，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力,。

46.利用行內(nèi)外資源，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓,。

47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理,，固化和提升網(wǎng)點轉型效果。擬在原有五星級,、四星級,、三星級網(wǎng)點的基礎上，把星級向下延伸,，增加二星級網(wǎng)點的評選,。

48.整體提升全行網(wǎng)點服務質量，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務的穩(wěn)定性和服務的固化,。

49.從破難點和頑疾點入手,，貫穿全年開展“抓服務、固成果,、上水平”服務提升攻堅活動,，循序漸進，實現(xiàn)網(wǎng)點服務水平的有序提升,。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查,。

51.打造理財中心服務標準，提高理財中心服務質量,，打造建設銀行理財中心服務品牌,。

52.完善網(wǎng)點服務考核機制，強化網(wǎng)點的服務考核，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上,，提高零售網(wǎng)點的營銷服務質量和水平,。

53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓力度。在培訓分工上,，區(qū)分行側重對員工能力提升的培養(yǎng),，二級分行則重點進行基礎知識的培訓。

(四)強化基礎管理,，倡導合規(guī)經(jīng)營

54.貫穿全年開展“破難點,、整頑疾”風險管理提升攻堅活動，以進一步加強對私柜面操作風險管理,，強化屢查屢犯問題的整改,。

55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定，徹底杜絕有章不循,、違規(guī)操作,，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識。

56.提高發(fā)卡質量,，對不動卡進行定期激活和清理,，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費，建立完善的客戶升降級機制,，實現(xiàn)按標準發(fā)卡,，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭，優(yōu)化準貸記卡功能,，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理,。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容,、過程和結果,。

58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范，解決理財業(yè)務多頭管理問題,，加強對條線,、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查,，規(guī)范操作,。

59.加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理，全面清退外部保險機構駐點,，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60.加強投資者教育,，正確引導客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資，幫助客戶樹立正確的投資理財理念,。

61.繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化、制度化管理手段,，實行動態(tài)考核,，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制,。

62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題,、分析問題的能力，做到事前預防,。對于各類審計,、總行及區(qū)分行相關部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài)，及時跟蹤,、搜集和梳理整理,，認真研究分析，發(fā)現(xiàn)風險點,，做到事前預防,。

63.強化整改工作。將各類審計,、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制,，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題，制定整改流程,，明確整改責任,，確保整改效果，對不及時,、不認真落實整改工作的,，要對二級分行相關責任人實行問責。

64.完善基礎管理考核機制,。繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托,，對營業(yè)網(wǎng)點、二級分行基礎管理水平綜合評價,，連續(xù)考核,，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核，組織開好柜員主管例會,，加強柜員主管的履職能力,。

65.抓好柜面操作風險管理，協(xié)調各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃,，對檢查結果充分整改和利用,，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度。

66.完善“5+1”考評體系的基礎上,，將理財中心考核納入其中,，形成條線“6+1”考評模式，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度，條線上下形成合力,，確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。

(六)加強系統(tǒng)建設 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘，進一步將管理做深,、做細,。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng)、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng),、核心業(yè)務系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報,。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70.進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng)、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng),、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能，提升精準營銷能力,。

71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng),、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng)、網(wǎng)點資源調度系統(tǒng),、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能,。

72.通過個人客戶經(jīng)理服務支持項目，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能,，建立全行客戶經(jīng)理服務vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準,。

73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務系統(tǒng)”，加強客戶挖掘,，提高商機處理率,，加強商機統(tǒng)一管理，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷,。

最后,，啟動包括客戶經(jīng)營、渠道管理,、風險管理,、服務管理、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃,，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階,。

三、20xx年個人金融業(yè)務通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度,，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況,，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系。在通報頻率上將按照日,、周,、旬、月,、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合、客戶管理,、產(chǎn)品,、基礎管理、自助服務及網(wǎng)點建設等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級,。

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇四

一,、提高認識，明確目標,，力求完成保底任務,。將儲蓄存款的穩(wěn)定持續(xù)增長作為日常工作來抓，緊緊圍繞發(fā)展中高端客戶的經(jīng)營思路,，努力拓展客戶規(guī)模,，優(yōu)化客戶結構，提高重點業(yè)務客戶滲透率,，促進個人客戶資產(chǎn)穩(wěn)定增長,，在確保一季末儲蓄存款余額的基礎上做好穩(wěn)存增存工作。

二,、加大私人銀行客戶拓展力度,，全面落實“一行一季一戶”的工作要求。

一是要認真落實高端客戶發(fā)展規(guī)劃,，充分運用高端客戶維護,、拓展專項激勵機制和政策，推進全行中高端客戶快速發(fā)展,。

二是做好存量客戶的服務與維護工作,。目前，全行已基本完成存量私人銀行客戶的簽約工作,，要求各支行要加強與客戶的溝通交流,，充分了解客戶需求，及時了解產(chǎn)品發(fā)行,、客戶活動等信息,，同時還要加大私人銀行專屬產(chǎn)品配備力度，通過產(chǎn)品穩(wěn)固客戶,，防止出現(xiàn)客戶資產(chǎn)下降的情況,。

三是積極捕捉市場信息,，抓好私人銀行客戶的規(guī)模擴張。以“煤炭資源整合,、上市及擬上市企業(yè)高管,、中小企業(yè)主和私營業(yè)主、第三方存管,、房地產(chǎn)商”五大板塊為重點,，實施名單制管理和維護，加大高凈值客戶拓展力度,。

三,、全力維護和發(fā)展財富客戶，努力完成全年目標任務,。

一是以全行開展的“大學習,、大聯(lián)動、大營銷”活動為契機,，持續(xù)快速推進優(yōu)質企事業(yè)單位代發(fā)工資業(yè)務發(fā)展,，帶動財富客戶數(shù)量和資產(chǎn)的增長。

二是要深入挖掘存量潛力客戶,，確定發(fā)展目標,，努力將其培育發(fā)展成我行財富客戶和私人銀行客戶。

三是加強前臺柜員和客戶經(jīng)理的客戶推薦對接工作,，采勸接對子”的方式,，前臺柜員發(fā)現(xiàn)的目標客戶要及時有效地推薦給客戶經(jīng)理做營銷和后續(xù)維護，確?？蛻糍Y源不丟失,，不外流。

四,、發(fā)揮理財產(chǎn)品與儲蓄存款的互動作用,，實現(xiàn)二者同步協(xié)調發(fā)展。

一是大力營銷保本理財產(chǎn)品,，將其作為理財產(chǎn)品重中之重進行全力營銷,，在增加理財產(chǎn)品余額的同時增加儲蓄存款余額，實現(xiàn)二者同步發(fā)展,。

二是要提前做好月末,、季末和年末到期理財產(chǎn)品的銜接和存款轉化工作。

三是全力營銷理財產(chǎn)品的同時,，要積極挖轉他行客戶和他行資產(chǎn),，穩(wěn)定本行儲蓄存款余額，避免出現(xiàn)此增彼減的情況,。

五,、充分發(fā)揮營銷團隊的作用,，做好客戶分層維護工作。

一是各支行行長,、個金業(yè)務分管行長要親自參與本行私人銀行客戶,、財富客戶的維護，定期聯(lián)系和拜訪客戶,。每季度組織一次有針對性的財富客戶定向營銷活動,，每年組織一次較大規(guī)模的營銷活動。

二是各支行個人客戶經(jīng)理要做好中高端客戶的日常維護工作,。做好客戶大額現(xiàn)金提娶預約服務,、泊車、理財規(guī)劃等方面的安排,，確保服務質量;了解客戶日常金融需求，與客戶建立長期,、穩(wěn)定的關系,，提高客戶滿意度和忠誠度。

三是建立個人高端客戶維護的雙線聯(lián)系,、分層維護機制,。加強與市分行財富管理崗、私人銀行部太原分部的聯(lián)系,，從不同層面上共同維護,。

六、認真落實相關激勵措施,，加強監(jiān)測通報管理,，實行大額資金報告制度。各支行要落實市分行儲蓄存款的相關激勵措施并加強動態(tài)監(jiān)測,，尤其對高端客戶,、大額資金的流動要責成專人予以關注，行長,、分管行長要親自過問,。營業(yè)網(wǎng)點柜面遇有大額資金向他行通兌情況，經(jīng)辦行要在辦理業(yè)務前向開戶行通報,，開戶行要積極進行客戶關系維護,，確保資金不外流。

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇五

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系,，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質的融資擔保服務,，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展，經(jīng)區(qū)委批準于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和投資有限公司,，鑒于融資擔保工作的特殊性,，根據(jù)《xx省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定：凡是設立擔保機構須經(jīng)省政府金融辦批準,，并頒發(fā)融資性擔保機構經(jīng)營許可證后方可開展融資擔保業(yè)務。由于省金融辦1,、2月份對全省融資性擔保機構進行規(guī)范整頓,，暫時不批新成立的擔保機構，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：

一,、迅速按《融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定準備好相關資料,，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來。

二,、加強與銀行溝通,，選定合作銀行，簡化貸款手續(xù),，充分發(fā)揮擔保公司的作用,。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成,，積極落實“利益共享,，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{整，從而建立公平合理的協(xié)作關系,，為企業(yè)融資牽線搭橋,。

三、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一,、開展中小企業(yè)資信評估,。深入企業(yè)了解其財務、生產(chǎn),、銷售等情況,，通過查詢收集企業(yè)的具體信息，由企業(yè)申報資金需求,，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會,，評審。

第二,，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫,。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫，包含中小企業(yè)的信用等級,、法定代表人,、注冊資產(chǎn)、經(jīng)營范圍,、納稅額度等信息,，在湘東政務網(wǎng)站公布，提供可供查詢的開放式渠道,。

第三,，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制,。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè),，登記審核機構應簡化年檢手續(xù),，逐步實行備案制;對于失信企業(yè)，將其打入各種融資方式的黑名單,，使其被市場自動淘汰,，或者促其強化信用觀念、履約守信,。

xx年我們將充分發(fā)揮團隊力量,，揚長避短，努力并高質量的完成制定的目標,，具體計劃如下：

一,、提高員工整體業(yè)務水平

1)產(chǎn)品知識方面：加強熟悉我司提供設備的技術參數(shù)、和材料特點,、規(guī)格型號及原料特點,，了解產(chǎn)品的使用方法;了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關情況;

2)客戶需要方面：了解客戶的投資心理、購買層次,、及對產(chǎn)品的基本要求,。

3)市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化,、根據(jù)客戶投資的情況，進行市場分析,。

4)拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息,，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務范疇的交流,，以便更好的合作。

5)服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié),，細心,、認真、迅速地處理客戶狀況;有效地傳遞公司信息及獲得信任,。

二,、及時更新設備及其產(chǎn)品種類

隨著廣告的深入宣傳，關注人群的多樣性發(fā)展,，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產(chǎn)品滿足客戶的需求,。明年的市場必定存在很大競爭，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼,。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊;定期引進新型暢銷設備,。

三、完善售后服務

隨著業(yè)務量的加大,，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,，所以售后服務一定要完善,。

1)倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致;

2)配置專門的售后人員，客戶反映的問題應第一時間解決,。結業(yè)后一定要發(fā)名片,，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務員的現(xiàn)象。

四,、了解并掌握員工的心態(tài)與動向

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞,，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1-3個月,，所有的前期溝通都需要話務員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關領導一定要充分了解,，多溝通,、多關愛、多幫助,，出現(xiàn)問題及時調整,，避免造成人員無謂的流失。

五,、應提高對市場的前瞻及把控性

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡,，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關經(jīng)驗判斷出市場的走向,，廣告量的加減,、客戶的需求點等等，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭,。

是蓬勃發(fā)展的一年,，公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益，以上是本人工作的一些感想,，希望能起到點點的幫助,，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力,，為了我們的終極目標去沖刺!請領導們做我們永遠zui堅實的后盾!

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇六

xx部門負責的客戶大體上可以分為四類,，即現(xiàn)金管理客戶、公司無貸戶和電子銀行客戶客戶,。結合全年的發(fā)展目標,，堅持以市場為導向，以客戶為中心,，以賬戶為基礎,，抓大不放小，采取“確保穩(wěn)住大客戶，努力轉變小客戶,，積極拓展新客戶”的策略,，制定詳營銷計劃，在全公司開展系列的媒體宣傳,、網(wǎng)點銷售,、大型產(chǎn)品推介會、重點客戶上門推介,、組織投標和集中營銷活動等,，形成持續(xù)的市場推廣攻勢。

鞏固現(xiàn)金管理市場領先地位,。繼續(xù)分層次,、深入推廣現(xiàn)金管理服務，努力提高產(chǎn)品的客戶價值,。要通過抓重點客戶擴大市場影響,，增強現(xiàn)金管理的品牌效應。各行部要對轄區(qū)內(nèi)重點客戶,、行業(yè)大戶,、集團客戶進行調查，深入分析其經(jīng)營特點,、模式,，設計切實的現(xiàn)金管理方案，主動進行營銷,。對現(xiàn)金管理存量客戶挖掘深層次的需求,，解決存在的問題，提高客戶貢獻度,。今年爭取新增現(xiàn)金管理客戶185200戶。

深入開發(fā)公司無貸戶市場,。中小企業(yè)無貸戶,，這也是我行的基礎客戶，并為資產(chǎn)業(yè)務,、中間業(yè)務發(fā)展提供重要來源,。2019年在去年開展中小企業(yè)“弘業(yè)結算”主題營銷活動基礎上，總結經(jīng)驗,，深化營銷,，增強營銷效果。要保持全公司的公司無貸戶市場營銷在量上增長,，并注重改善質量;要優(yōu)化結構,，提高優(yōu)質客戶比重，降低籌資成本率，增加高附加值產(chǎn)品的銷售,。要重點抓好公司無貸戶的開戶營銷,，努力擴大市場占比。要加強對公司無貸戶維護管理,，深入分析其結算特點,，進行全產(chǎn)品營銷，擴大我行的結算市場份額,。2019年要努力實現(xiàn)新開對公結算賬戶358001戶,，結算賬戶凈增長272430戶。

做好系統(tǒng)大戶的營銷維護工作,。針對全市還有部分鎮(zhèn)區(qū)財政所未在我行開戶的現(xiàn)狀,，通過調用各種資源進行營銷，爭取全面開花,。并借勢向各鎮(zhèn)區(qū)其他政府分支機構展開營銷攻勢,，爭取更大的存款份額。同時對大中型企業(yè),、名牌企業(yè),、世界10強、納稅前8000名,、進出口前7334強”等10多戶重點客戶掛牌認購工作,，鎖定他行目標客戶，進行重點攻關,。

客戶資源是全公司至關重要的資源,，對公客戶是全公司的優(yōu)質客戶和潛力客戶，要利用對公統(tǒng)一視圖系統(tǒng),，在全面提供優(yōu)質服務的基礎上,，進一步體現(xiàn)個性化、多樣化的服務,。

一是要按照總行要求“二級分公司結算與現(xiàn)金管理部門至少配置3名客戶經(jīng)理;每個對公業(yè)務網(wǎng)點(含綜合業(yè)務網(wǎng)點)應當根據(jù)業(yè)務發(fā)展情況至少配備1名客戶經(jīng)理,，客戶資源比較豐富的網(wǎng)點應適當增配，”構建起高素質的營銷團隊,。

二是加強物理網(wǎng)點的建設,。目前，由于對公結算業(yè)務方式品種多樣,，公司管理模式的差異,，對公客戶最常用的仍然是柜面服務渠道。我行要加強網(wǎng)點建設,，在貴賓理財中心改造中要充分考慮對公客戶的業(yè)務需要,，滿足客戶的需求,。各行部要制定詳細的網(wǎng)點對公業(yè)務營銷指南，對不同網(wǎng)點業(yè)態(tài)對公業(yè)務的服務內(nèi)容,、服務要求,、服務行為規(guī)范、服務流程等進行指導,。

三是要拓展電子銀行業(yè)務渠道,，擴大離柜業(yè)務占比。今年,，電子銀行業(yè)務在繼續(xù)“跑馬圈地”擴大市場占比的同時,，還要“精耕細作”，拓展有層次的目標客戶,。各行部應充分重視與利用分公司下發(fā)的目標客戶清單,，有側重、有針對地開展營銷工作,，要在優(yōu)質客戶市場上占據(jù)絕對優(yōu)勢,。同時做好客戶服務與深度營銷工作。通過建立企業(yè)客戶電子銀行臺賬,，并以此作為客戶支持和服務的重要依據(jù),，及時為客戶解決在使用我行電子銀行產(chǎn)品過程中遇到的問題，并適時將電子銀行新產(chǎn)品推薦給客戶,，提高“動戶率”和客戶使用率,。

深入開展“結算優(yōu)質服務年”活動。要樹立以客戶為中心的現(xiàn)代金融服務理念,，梳理制度,，整合流程，以目標客戶需求為導向,。加快產(chǎn)品創(chuàng)新,，提高服務效率，及時處理問題,，加強服務管理,，提高客戶滿意度，構建以客戶為中心的服務模式,。全面提升xx部門服務質量，實現(xiàn)全公司又好又快地發(fā)展目標,。

(三)加快產(chǎn)品創(chuàng)新步伐,，加大新產(chǎn)品推廣應用力度

結算與現(xiàn)金管理部作為產(chǎn)品部門，承擔著產(chǎn)品創(chuàng)新,、維護與管理的責任加強營銷支持系統(tǒng)建設,。做好總行全公司法人客戶營銷,、單位企業(yè)級客戶信息管理和單位銀行結算賬戶管理三大核心系統(tǒng)的推廣工作，為實施科學的營銷管理提供技術手段,。

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇七

一,、20xx年工作計劃中的重點仍以客戶為中心，做好結算服務工作,?？蛻羰俏覀兊纳嬷矗鳛闋I業(yè)部又是對外的窗口,，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1,、我行一直提倡的“首問責任制”、“滿時點服務”,、“站立服務”,、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行，并做到每個員工能耐心對待每個顧客,，讓客戶滿意,。

2、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,，客戶對銀行的服務要求越來越高,，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費,、稅款,、財政性收費、交通罰沒款,、bsp航空代理等代理結算外,，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務,、證券業(yè)務等多種服務品種,，提高我行的競爭能力。

3,、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系,，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務,。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng),，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。

4,、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座,，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。

5,、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作，并向優(yōu)質客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務,。

二,、強內(nèi)控制度管理，防范風險,，保證工作質量,。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1,、督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分,，一崗一卡,，一人一卡，增強制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力,。

2、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務,。

3、制定出財務人員工作計劃,，進一步加強會計出納制度,，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4,、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全,，進一步提高我行防范外來結算風險的手段,。

5、規(guī)范業(yè)務操作流程,，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯杜絕結算事故。

6,、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查,。

7、做好會計核算質量的定期考核工作,。

五,、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發(fā)展的根本,，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質的隊伍

1,、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美,，其實充滿競爭和風險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性,。

2、加強業(yè)務培訓,，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度,、支付結算辦法,、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓,。

3,、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平,。

4,、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工,，強化員工的心理素質,。

5、有計劃,、有目的地進行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇八

某年我們將充分發(fā)揮團隊力量，揚長避短,，努力并高質量的完成制定的目標,，具體計劃如下：

一、提高員工整體業(yè)務水平

1)產(chǎn)品知識方面：加強熟悉我司提供設備的技術參數(shù),、和材料特點,、規(guī)格型號及原料特點，了解產(chǎn)品的使用方法;了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關情況;

2)客戶需要方面：了解客戶的投資心理,、購買層次,、及對產(chǎn)品的基本要求。

3)市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化,、根據(jù)客戶投資的情況,，進行市場分析,。

4)拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務范疇的交流,，以便更好的合作,。

5)服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié)，細心,、認真,、迅速地處理客戶狀況;有效地傳遞公司信息及獲得信任。

二,、及時更新設備及其產(chǎn)品種類

隨著廣告的深入宣傳,，關注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產(chǎn)品滿足客戶的需求,。明年的市場必定存在很大競爭,，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊;定期引進新型暢銷設備,。

三,、完善售后服務

隨著業(yè)務量的加大，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,，所以售后服務一定要完善,。

1)倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致;

2)配置專門的售后人員，客戶反映的問題應第一時間解決,。結業(yè)后一定要發(fā)名片,，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務員的現(xiàn)象。

四,、了解并掌握員工的心態(tài)與動向

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞,，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得，所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1-3個月,，所有的前期溝通都需要話務員去做鋪墊，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關領導一定要充分了解,，多溝通,、多關愛、多幫助,，出現(xiàn)問題及時調整,，避免造成人員無謂的流失。

五,、應提高對市場的前瞻及把控性

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡,，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關經(jīng)驗判斷出市場的走向，廣告量的加減,、客戶的需求點等等,，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭。

某是蓬勃發(fā)展的一年,，公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助,，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己、繼續(xù)努力,，為了我們的終極目標去沖刺!請領導們做我們永遠zui堅實的后盾!

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇九

眼間又要進入新的一年-20__年了,，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn)、機遇,、希望與壓力開始的一年,，也是我非常重要的一年。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭,，家庭,、生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學習。在此,，我訂立了本年度工作計劃,，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績。

一,、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務開展工作,。

公司在不斷改革，訂立了新的規(guī)定,，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員協(xié)助,。作為公司一名老業(yè)務人員，必須以身作責,，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作,。

1、在第一季度,，以訴訟業(yè)務開拓為主,。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā)，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍,，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談,。期間，至少促成兩件訴訟業(yè)務,，代理費用達8萬元以上(每件4萬元),。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況,。

2、在第二季度的時候,，以商標,、專利業(yè)務為主。通過到專業(yè)市場,、參加專業(yè)展銷會,、上網(wǎng)、電話,、陌生人拜訪等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶,，加緊聯(lián)絡老客戶感情，組成一個循環(huán)有業(yè)務作的客戶群體,。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費),。在大力開拓市場的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務,，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況。

3,、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié),，帶來的無限商機，給后半年帶來一個良好的開端,。并且,，隨著我對高端業(yè)務專業(yè)知識與綜合能力的相對提高，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶,，做一次有針對性的開發(fā),，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務經(jīng)理見面洽談，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》,，承辦費用達7.5萬元以上,。做馳名商標與著名商標業(yè)務開發(fā)的同時，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務,，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等交辦業(yè)務的進展情況。

4,、第四季度就是年底了,，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況。首先,，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源,，找出有漏洞的地方，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權保護做到面,，代理費用每月至少達1萬元以上,。

二、制訂學習計劃,。

學習,，對于業(yè)務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力,。我會適時的根據(jù)需要調整我的學習方向來補充新的能量,。專業(yè)知識、綜合能力,、都是我要掌握的內(nèi)容,。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆,，在這方面還希望業(yè)務經(jīng)理給與我支持。

三,、增強責任感,、增強服務意識、增強團隊意識,。

積極主動地把工作做到點上,、落到實處。我將盡我的能力減輕領導的壓力,。

以上,，是我對20__年的工作計劃，可能還很不成熟,，希望領導指正,。火車跑的快還靠車頭帶,，我希望得到公司領導,、部門領導的正確引導和幫助。展望20__年,，我會更加努力,、認真負責的去對待每一個業(yè)務，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶,，爭取更多的單,，完善業(yè)務開展工作。相信自己會完成新的任務,，能迎接20__年新的挑戰(zhàn),。

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇十

xx年我們將充分發(fā)揮團隊力量，揚長避短，努力并高質量的完成制定的目標,，具體計劃如下：

一,、提高員工整體業(yè)務水平

1）產(chǎn)品知識方面：加強熟悉我司提供設備的技術參數(shù)、和材料特點,、規(guī)格型號及原料特點,，了解產(chǎn)品的使用方法；了解行業(yè)競爭產(chǎn)品的有關情況,；

2）客戶需要方面：了解客戶的投資心理,、購買層次、及對產(chǎn)品的基本要求,。

3）市場知識方面：了解冰淇林及燒烤市場的動向和變化,、根據(jù)客戶投資的情況，進行市場分析,。

4）拓展知識方面：進一步了解其他加盟方面的信息,，方便能更好的和不同的客戶達成共識和業(yè)務范疇的交流，以便更好的合作,。

5）服務知識方面：了解接待和會客的基本禮節(jié),，細心、認真,、迅速地處理客戶狀況,；有效地傳遞公司信息及獲得信任。

二,、及時更新設備及其產(chǎn)品種類

隨著廣告的深入宣傳,，關注人群的多樣性發(fā)展，必須得及時更新一些有特色吸引人眼球的設備及產(chǎn)品滿足客戶的需求,。明年的市場必定存在很大競爭,，這也是我們能脫穎而出的重要砝碼。建議壯大專業(yè)研發(fā)人員團隊,；定期引進新型暢銷設備,。

三、完善售后服務

隨著業(yè)務量的加大,，為了保證客戶的利益并減少公司麻煩及投訴,，所以售后服務一定要完善。

1）倉庫發(fā)出的貨物必須與經(jīng)理所簽訂的配置清單保持一致,；

2）配置專門的售后人員,，客戶反映的問題應第一時間解決。結業(yè)后一定要發(fā)名片,，避免出現(xiàn)問題客戶只找話務員的現(xiàn)象,。

四,、了解并掌握員工的心態(tài)與動向

團隊的業(yè)績并不是一個人的功勞，需要團隊人員齊心協(xié)力完成所得,，所以其中的每一份子都很重要,。培養(yǎng)一名銷售人員也需1-3個月，所有的前期溝通都需要話務員去做鋪墊,，所以他們的心態(tài)及工作狀態(tài)相關領導一定要充分了解,，多溝通、多關愛,、多幫助,，出現(xiàn)問題及時調整，避免造成人員無謂的流失,。

五,、應提高對市場的前瞻及把控性

任何一個行業(yè)都有它的發(fā)展趨勢與軌跡，都是與大的環(huán)境與市場需求息息相關,。作為需要敏銳的洞察能力并通過自身的相關經(jīng)驗判斷出市場的走向,，廣告量的加減、客戶的需求點等等,，也只有這樣我們即便處在逆境也能獨占鰲頭,。

是蓬勃發(fā)展的一年，公司的發(fā)展也靠大家的集思廣益,，以上是本人工作的一些感想，希望能起到點點的幫助,，明年我們市場部的全體員工也一定繼續(xù)完善自己,、繼續(xù)努力，為了我們的終極目標去沖刺,！請領導們做我們永遠zui堅實的后盾,！

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇十一

為著力完善萍鄉(xiāng)陶瓷產(chǎn)業(yè)基地中小企業(yè)融資擔保體系，向中小企業(yè)提供便利的融資渠道和優(yōu)質的融資擔保服務,，促進企業(yè)穩(wěn)健持續(xù)發(fā)展,，經(jīng)區(qū)委批準于20xx年6月成立了xx市xx區(qū)中小企業(yè)融資擔保中心和投資有限公司，鑒于融資擔保工作的特殊性,，根據(jù)《xx省融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定：凡是設立擔保機構須經(jīng)省政府金融辦批準,，并頒發(fā)融資性擔保機構經(jīng)營許可證后方可開展融資擔保業(yè)務。由于省金融辦1,、2月份對全省融資性擔保機構進行規(guī)范整頓,，暫時不批新成立的擔保機構，所以目前我個人認為可以從以下幾個方面來開展工作：

一,、迅速按《融資性擔保機構管理暫行辦法》的有關規(guī)定準備好相關資料,，爭取盡早到省金融辦把經(jīng)營許可證辦下來,。

二、加強與銀行溝通,，選定合作銀行,，簡化貸款手續(xù)，充分發(fā)揮擔保公司的作用,。先由單一合作銀行再向多家合作銀行發(fā)展,，推進與金融機構合作機制與信息溝通機制的形成，積極落實“利益共享,，風險共擔”機制和進行適當?shù)睦收{整,，從而建立公平合理的協(xié)作關系，為企業(yè)融資牽線搭橋,。

三,、建立和完善中小企業(yè)信用體系

第一、開展中小企業(yè)資信評估,。深入企業(yè)了解其財務,、生產(chǎn)、銷售等情況,，通過查詢收集企業(yè)的具體信息,，由企業(yè)申報資金需求，將征集的信息統(tǒng)一提交管委會,，評審,。

第二，建立中小企業(yè)動態(tài)信用信息數(shù)據(jù)庫,。對所有評定等級的中小企業(yè)建立信用信息庫,，包含中小企業(yè)的信用等級、法定代表人,、注冊資產(chǎn),、經(jīng)營范圍、納稅額度等信息,，在湘東政務網(wǎng)站公布,，提供可供查詢的開放式渠道。

第三,，建立企業(yè)的守信褒揚與失信懲戒機制,。企業(yè)的信用與擔保機構和銀行的業(yè)務相銜接，對資信等級高的中小企業(yè),，登記審核機構應簡化年檢手續(xù),，逐步實行備案制；對于失信企業(yè),，將其打入各種融資方式的黑名單,，使其被市場自動淘汰,，或者促其強化信用觀念、履約守信,。

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇十二

一,、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶,，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須 樹立良好的個人形象和精神風貌，掌握全面的業(yè)務知識,。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè),，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當然也不能 唯我獨尊。應該不卑不亢,、堅持原則,、自信、大方,，建立一種互利,、互信、平等的合作關系,。 熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習，如財務,、法律等,，是 我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況、變化趨勢,，結合自貢本地經(jīng)濟結構特點,，重 點掌握化工,、機械加工,、塑料制品、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二 階段的學習目標,。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析,，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原，幫助我們更好的判斷風險,、評價風險,、控制風險,，成 為我第三階段的學習目標。

二,、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務離不開營銷,，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品，更是會營銷自己,。樹立良好的 精神風貌和專業(yè)的個人形象,，有道德、講原則,，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力，我想,，營銷的第一步已經(jīng)成功了,。 怎樣才能建立自己的營銷體系，僅能使客戶找到你,，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行、信用社,、郵政儲蓄等一系列金融機構的支 持,，與他們建立良好的合作關系，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶,。

第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶，認真對待每一筆業(yè)務,，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客 戶，你的財富就會源源不斷,。

第三,、通過網(wǎng)絡、媒體等公共平臺需找你的目標客戶,，當然也 包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源、整合資源,，相 信就能事半功倍,。

三、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務,，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被 動,，大多的反擔保措施都只能在合同中約定，難以得到法律層面的支持,。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵,。 眾所周知,， 各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的 客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下,，我們既要控制風險又要開 展業(yè)務，給我們提出了更高的要求,。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析，按照公司 領導的核心要求“增大客戶的還款意愿,，增加客戶的違約成本” ,，那么我們必須對客戶進行 深入、細致的調查,，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘，不容客戶隱 瞞或虛構,，只有這樣才能對癥下藥,，設計出最佳的反擔保措施。其次,，換位思考,，從客戶角 度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力最強的，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣,，核 心抵押物突出,，執(zhí)行難度低，變現(xiàn)能力強” ,。

四,、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點， 但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在 第一階段,。首先確保收集資料的詳盡,、真實、準確,，其次在現(xiàn)場調查中做到客觀,、深入、細致,，做到多渠道,、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調查,，利用好工商部門、銀行,、稅務部門,、 企業(yè)上下游關系等諸多渠道,。 業(yè)務人員也應該是一個多面手， 對財務和風控也應該認真學習,， 建立一套定量的風險評價體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復驗證，不斷改進,。使自己的業(yè)務能 力得到全面提升,。

五、強化服務意識和風險防范意識,，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路,，而且應該學會不走尋常路。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導致 被淘汰,， 對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此。 擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足,、生存，必須要學會創(chuàng)新,，才能更好的應對不斷變化的市場,。尤 其是國家正在逐步實行利率市場化改革， 說明國家正一步一步放寬金融市場,， 把資金交給市 場,，使優(yōu)質資源得到更大限度的資金支持，更好的發(fā)揮市場效應,，使市場的供求關系得以最 大限度的提升,，當然這樣加大了整個金融體系的風險，那么我們更要學會更好的控制風險,， 解讀政策,、順應政策、應用政策,，制定更合理的發(fā)展方向,，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好、更快的對我們的工作方法做出調整,，不斷提升風險防范意識和服務意識,，創(chuàng)新思維，這 樣才能更好的完成工作,。

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇十三

一,、職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng)

業(yè)務部作為公司的窗口，直接面對客戶，個人的一言一行代表著公司的形象,，因此必須樹立良好的個人形象和精神風貌,，掌握全面的業(yè)務知識。我們給客戶傳遞的不只是信任感,，更是一種信賴感,。擔保行業(yè)不同于一些傳統(tǒng)行業(yè)，我們不需要對客戶卑躬屈膝,，當然也不能唯我獨尊,。應該不卑不亢、堅持原則,、自信,、大方，建立一種互利,、互信,、平等的合作關系。熟悉公司每種業(yè)務的辦理流程和所需資料,，加強專業(yè)知識的學習,，如財務、法律等,，是我工作的第一要務;了解每個行業(yè)的發(fā)展狀況,、變化趨勢，結合自貢本地經(jīng)濟結構特點,，重點掌握化工,、機械加工、塑料制品,、建筑建材等傳統(tǒng)基礎性行業(yè)的現(xiàn)狀和趨勢,，成為我第二階段的學習目標。學會分析企業(yè)的經(jīng)營情況,，建立一套分析模型,，從定性分析做到定量分析，使每個企業(yè)的真實經(jīng)營情況得以還原,，幫助我們更好的判斷風險,、評價風險、控制風險,，成為我第三階段的學習目標,。

二、營銷渠道的開發(fā)和維護

做業(yè)務離不開營銷,，一個好的業(yè)務人員不僅是會賣產(chǎn)品,，更是會營銷自己,。樹立良好的精神風貌和專業(yè)的個人形象，有道德,、講原則，在工作中游刃有余,，展現(xiàn)自己獨特的人格魅力,，我想，營銷的第一步已經(jīng)成功了,。怎樣才能建立自己的營銷體系,，不僅能使客戶找到你，還能與客戶成為朋友,，其中第一條就是得到銀行,、信用社、郵政儲蓄等一系列金融機構的支持,，與他們建立良好的合作關系,，讓他們?yōu)槲覀儙砀鄡?yōu)質的客戶。第二,、讓客戶為你帶來更多的客戶,，認真對待每一筆業(yè)務，用心對待每一個客戶,，相信他就會給你帶來更多的客戶,，你的財富就會源源不斷。第三,、通過網(wǎng)絡,、媒體等公共平臺需找你的目標客戶，當然也包括你的親戚朋友都會成為你的幫手,，有效的利用身邊一切可以利用的資源,、整合資源，相信就能事半功倍,。

三,、加強反擔保方案的設計能力

通過這段時間跟隨公司團隊所做的幾筆業(yè)務，我發(fā)現(xiàn)擔保公司在執(zhí)行反擔保時比較被動,，大多的反擔保措施都只能在合同中約定,，難以得到法律層面的支持。能否成功的設計反擔保方案成為我們控制風險的關鍵,。眾所周知,，各項指標都很優(yōu)秀的企業(yè)都不會成為我們的客戶，能與我們合作的都是存在某種瑕疵的企業(yè),，在這種情況下,，我們既要控制風險又要開展業(yè)務，給我們提出了更高的要求。對客戶的反擔保要做到深入挖掘,，重點分析,，按照公司領導的核心要求“增大客戶的還款意愿，增加客戶的違約成本”,，那么我們必須對客戶進行深入,、細致的調查，摸清企業(yè)的真實情況,，特別是法人的個人資產(chǎn)要深入挖掘,，不容客戶隱瞞或虛構，只有這樣才能對癥下藥,，設計出的反擔保措施,。其次，換位思考,，從客戶角度出發(fā)分析哪些反擔保措施是客戶覺得制約力的,，在反擔保設計中做到“覆蓋面廣，核心抵押物突出,，執(zhí)行難度低,，變現(xiàn)能力強”。

四,、建立科學的風險評價體系

雖然風險控制不是我們的工作重點,，但作為業(yè)務人員的我應該盡自己所能把風險控制在第一階段。首先確保收集資料的詳盡,、真實,、準確，其次在現(xiàn)場調查中做到客觀,、深入,、細致，做到多渠道,、重驗證,，全方位對企業(yè)進行了解調查，利用好工商部門,、銀行,、稅務部門、企業(yè)上下游關系等諸多渠道,。業(yè)務人員也應該是一個多面手,，對財務和風控也應該認真學習，建立一套定量的風險評價體現(xiàn),，使自己在工作中也能反復驗證,，不斷改進,。使自己的業(yè)務能力得到全面提升。

五,、強化服務意識和風險防范意識,，創(chuàng)新工作方法和措施

人不僅要會走路，而且應該學會不走尋常路,。任何時期的墨守陳規(guī),、固步自封終將導致被淘汰，對于高速發(fā)展的現(xiàn)代企業(yè)更是如此,。擔保業(yè)是一個受政策面和資金面制約力極強的行業(yè),，要在這個行業(yè)里立足,、生存,，必須要學會創(chuàng)新，才能更好的應對不斷變化的市場,。尤其是國家正在逐步實行利率市場化改革,，說明國家正一步一步放寬金融市場，把資金交給市場,，使優(yōu)質資源得到更大限度的資金支持,，更好的發(fā)揮市場效應，使市場的供求關系得以限度的提升,，當然這樣加大了整個金融體系的風險,，那么我們更要學會更好的控制風險，解讀政策,、順應政策,、應用政策，制定更合理的發(fā)展方向,，并針對一系列宏觀經(jīng)濟的變化更好,、更快的對我們的工作方法做出調整，不斷提升風險防范意識和服務意識,，創(chuàng)新思維,，這樣才能更好的完成工作。

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇十四

眼間又要進入新的一年-20xx年了,，新的一年對我們來產(chǎn)是一個充滿挑戰(zhàn),、機遇、希望與壓力開始的一年,，也是我非常重要的一年,。出來工作已經(jīng)很快的過了4個年頭，家庭,、生活和工作壓力驅使我要努力工作和認真學習,。在此,，我訂立了本年度工作計劃，以便使自己在新的一年里有更大的進步和成績,。

一,、熟悉公司新的規(guī)章制度和業(yè)務開展工作。

公司在不斷改革,，訂立了新的規(guī)定,，特別在訴訟業(yè)務方面安排了專業(yè)法律事務人員協(xié)助。作為公司一名老業(yè)務人員,，必須以身作責,，在遵守公司規(guī)定的同時全力開展業(yè)務工作。

1,、在第一季度,，以訴訟業(yè)務開拓為主。針對現(xiàn)有的老客戶資源做訴訟業(yè)務開發(fā),，把可能有訴訟需求的客戶全部開發(fā)一遍,，有意向合作的客戶安排法律事務專員見面洽談。期間,，至少促成兩件訴訟業(yè)務,，代理費用達8萬元以上(每件4萬元)。做訴訟業(yè)務開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務,，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況,。

2,、在第二季度的時候，以商標,、專利業(yè)務為主,。通過到專業(yè)市場、參加專業(yè)展銷會,、上網(wǎng),、電話、陌生人拜訪等多種業(yè)務開發(fā)方式開發(fā)客戶,，加緊聯(lián)絡老客戶感情,，組成一個循環(huán)有業(yè)務作的客戶群體。以至于達到4.8萬元以上代理費(每月不低于1.2萬元代理費),。在大力開拓市場的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系,，及時報告該等客戶交辦業(yè)務的進展情況,。

3,、第三季度的“十一”“中秋”雙節(jié)，帶來的無限商機,，給后半年帶來一個良好的開端,。并且，隨著我對高端業(yè)務專業(yè)知識與綜合能力的相對提高,，對規(guī)模較大的企業(yè)符合了《中國馳名商標》或者《廣東省著名商標》條件的客戶,，做一次有針對性的開發(fā)，有意向合作的客戶可以安排業(yè)務經(jīng)理見面洽談,，爭取簽訂一件《廣東省著名商標》,，承辦費用達7.5萬元以上。做馳名商標與著名商標業(yè)務開發(fā)的同時,，不能丟掉該等客戶交辦的各類業(yè)務,，與該等客戶保持經(jīng)常性聯(lián)系，及時報告該等交辦業(yè)務的進展情況,。

4,、第四季度就是年底了,，這個時候要全力維護老客戶交辦的業(yè)務情況,。首先，要逐步了解老客戶中有潛力開發(fā)的客戶資源,，找出有漏洞的地方,，有針對性的做可行性建議，力爭為客戶公司的知識產(chǎn)權保護做到面,，代理費用每月至少達1萬元以上,。

二、制訂學習計劃,。

學習,，對于業(yè)務人員來說至關重要，因為它直接關系到一個業(yè)務人員與時俱進的步伐和業(yè)務方面的生命力,。我會適時的根據(jù)需要調整我的學習方向來補充新的能量,。專業(yè)知識、綜合能力,、都是我要掌握的內(nèi)容,。

知己知彼，方能百戰(zhàn)不殆,，在這方面還希望業(yè)務經(jīng)理給與我支持,。

三、增強責任感,、增強服務意識,、增強團隊意識,。

積極主動地把工作做到點上、落到實處,。我將盡我的能力減輕領導的壓力,。

以上，是我對20xx年的工作計劃,，可能還很不成熟,，希望領導指正?；疖嚺艿目爝€靠車頭帶,，我希望得到公司領導、部門領導的正確引導和幫助,。展望20xx年,，我會更加努力、認真負責的去對待每一個業(yè)務,，也力爭贏的機會去尋求更多的客戶,，爭取更多的單，完善業(yè)務開展工作,。相信自己會完成新的任務,，能迎接20xx年新的挑戰(zhàn)。

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇十五

一,、 以客戶為中心,，做好結算服務工作。

客戶是我們的生存之源,，作為營業(yè)部又是對外的窗口,，服務的好壞直接影響到我行的信譽

1、我行一直提倡的“首問責任制”,、“滿時點服務”,、“站立服務”、“三聲服務”我們將繼續(xù)執(zhí)行,，并做到每個員工能耐心對待每個顧客,，讓客戶滿意。

2,、隨著金融業(yè)之間的競爭加劇,，客戶對銀行的服務要求越來越高，不單單在臨柜服務中更體現(xiàn)在我行的服務品種上,，除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費,、稅款、財政性收費,、交通罰沒款,、bsp航空代理等代理結算外,，更要做好明年開通的高速公路聯(lián)網(wǎng)收費業(yè)務、開放式基金收購業(yè)務,、證券業(yè)務等多種服務品種,，提高我行的競爭能力。

3,、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系,，參與個人業(yè)務、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務,。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務系統(tǒng),，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合，是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。

4,、以銀行為課堂，明年我們將舉辦更多的銀行結算辦法講座,，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中,。

5,、繼續(xù)做好電話銀行、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,，并向優(yōu)質客戶推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務,。

二,、強內(nèi)控制度管理,，防范風險，保證工作質量,。

隨著近年來金融犯罪案件的增多,，促使我們對操作的規(guī)范、制度的執(zhí)行有了更高的要求

1,、 督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分，一崗一卡,，一人一卡,，增強制度執(zhí)行的鋼性，提高約束力,。

2,、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防，著重加強帳戶管理和上門服務,。

3,、進一步加強會計出納制度,，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管,。

4,、重點推行支付密碼器的出售工作，保證銀企結算資金的安全,，進一步提高我行防范外來結算風險的手段,。

5、規(guī)范業(yè)務操作流程,，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患,，減少差錯杜絕結算事故。

6,、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查,。

7、做好會計核算質量的定期考核工作,。

三,、以人為本提高員工的全面素質。員工的素質如何是銀行能否發(fā)展的根本,，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質的隊伍

1,、把好進人用人關。銀行業(yè)聽著很美,，其實充滿競爭和風險,，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng)。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性,。

2、加強業(yè)務培訓,，這也是明年最緊迫的,，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門，準備對出納制度,、支付結算辦法,、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓,。

3,、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平,。

4,、勤做員工的思想工作，關心鼓勵員工，強化員工的心理素質,。

5,、有計劃、有目的地進行崗位輪換,，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變,。

金融銷售工作計劃和目標 金融銷售工作計劃和目標篇十六

20xx年，全行個人金融業(yè)務的總體思路是：“以客戶為中心,、以市場為導向”,，全力實施“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略。堅持“一個中心,，六個基本點”的基本策略,，即以“經(jīng)營客戶”為“中心”，以客戶,、產(chǎn)品,、渠道、服務,、經(jīng)營品質,、執(zhí)行力“六個基本點”作為“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略的重要支點，繼續(xù)強化“狠抓三條主線不動搖”為具體抓手,。通過實施渠道管理精細化,、客戶經(jīng)營精細化、服務管理精細化,、操作風險管理精細化,、產(chǎn)品銷售精細化五個方面入手，全面提升個人金融精細化管理水平,，推進經(jīng)營管理上臺階,、上水平。

一,、20xx年個人金融業(yè)務經(jīng)營管理策略

(一)產(chǎn)品策略：繼續(xù)堅持狠抓產(chǎn)品銷售不動搖,，以做全和做強產(chǎn)品為目標，在鞏固傳統(tǒng)強項產(chǎn)品優(yōu)勢地位的基礎上,，進一步加強弱項產(chǎn)品的銷售能力;優(yōu)化產(chǎn)品銷售結構，注重現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的挖掘,，重點抓好點均線下網(wǎng)點的產(chǎn)能提升,，力爭通過現(xiàn)有網(wǎng)點產(chǎn)能的整體提升，最大限度的縮小與同業(yè)在規(guī)模上的差距;以交叉營銷和聯(lián)動營銷為抓手,，提高客戶對產(chǎn)品的認知度和依賴性,，通過產(chǎn)品的交叉覆蓋和服務的完善改進，穩(wěn)定和拓展客戶基礎，提升單一客戶對建行的貢獻度和忠誠度,。

(二)客戶策略：要充分依托理財中心,，深化二代轉型，圍繞“一個中心,，六個基本點”,，堅定不移的落實“經(jīng)營客戶”戰(zhàn)略;20xx年經(jīng)營客戶的重點要在精細和固化上下功夫，要堅持客戶拓展和產(chǎn)品銷售互促共進,，擴大規(guī)模和優(yōu)化結構并舉并重的經(jīng)營原則,，在競爭中要確保有足夠大的大眾客戶，有足夠多的好客戶,，強化客戶營銷維護能力,，挖掘存量客戶潛能。通過提高產(chǎn)品覆蓋度來留住客戶,，培育客戶向上遷移成長,，促進客戶格局和渠道格局的相互匹配和全面融合。

(三)渠道策略：20xx年渠道建設重點要在解決渠道總量擴大,、覆蓋面提升,、區(qū)域結構優(yōu)化、功能擴充等緊迫性問題上下功夫,。一是要穩(wěn)步,、快速擴大物理網(wǎng)點數(shù)量，要重點布放在中心城市行和“第二梯隊”,，以及經(jīng)濟快速發(fā)展的縣域地區(qū),，形成和同業(yè)抗衡的主陣地;二是繼續(xù)大力發(fā)展自助渠道建設，力爭在三年之內(nèi)使自助銀行與物理網(wǎng)點數(shù)量達到3：1比例,，延伸服務半徑;三是著力建設客戶經(jīng)理和理財中心軟渠道,，按照專職、專業(yè),、專注要求,，帶出一支新隊伍，開拓一片新天地,，打造一個新陣地,，形成物理網(wǎng)點、自助設備,、理財中心和客戶經(jīng)理相互協(xié)同,、相互呼應、相互補充的全新渠道格局,。

(四)區(qū)域策略：持續(xù)推進中心城市地區(qū),、重點發(fā)展地區(qū)和發(fā)展地區(qū)三大區(qū)域發(fā)展策略,，著重打造“第二個”。20xx年“三大梯隊”的經(jīng)營目標是：中心城市行個人存款新增和中間業(yè)務收入還要保持同業(yè)第一,，堅守主陣地,，作出更大貢獻;繼續(xù)打造“第二個”,，使其在同業(yè)形成絕對競爭力，提高貢獻水平，瞄準第一梯隊,，實現(xiàn)突破跨越;“第三梯隊”要實現(xiàn)快速崛起,，通過加速發(fā)展,，趕超同業(yè),，縮短差距，盡快向第二梯隊跟進靠攏,，提高對全行業(yè)務的貢獻度,。

二、20xx年個人金融業(yè)務工作要點

(一)加強業(yè)務創(chuàng)新,，做全,、做強產(chǎn)品

1.狠抓一季度個人業(yè)務旺季營銷工作，以“個人存款,，實物金,、個人客戶”為核心，以基金,、保險,、借記卡，產(chǎn)品覆蓋度和臨界區(qū)間客戶提升,，自助設備開機率,、賬務性業(yè)務替代率及網(wǎng)點替代率為重點，做實旺季營銷,。

2.完善自上而下到網(wǎng)點的產(chǎn)品銷售垂直作業(yè)模式,，加大通報考核力度，營造良好的競爭氛圍,。

3.繼續(xù)推進產(chǎn)品“掃零,、達標、越級” 和“保險,、基金,、黃金攻堅戰(zhàn)”，做全產(chǎn)品,，彌補“短板”,，提升網(wǎng)點均衡銷售能力。

4.持續(xù)加大對理財產(chǎn)品的銷售力度,，加強總行“利得盈”、“大豐收”、“日新月異”等常規(guī)理財產(chǎn)品特別是開放型產(chǎn)品的銷售工作,，進一步鞏固提升我行自行設計發(fā)起的“乾元”系列理財產(chǎn)品當?shù)仄放苾?yōu)勢;加大對信托公司信托計劃產(chǎn)品的代理銷售力度,，逐步搭建我行理財產(chǎn)品和信托公司產(chǎn)品相互補充的銷售模式。

5.進一步做大做強個人黃金業(yè)務,，擴大品牌影響力,，加強實物金業(yè)務成本控制，提升實物金經(jīng)營管理水平;加強對賬戶金的銷售力度,，與電子銀行渠道聯(lián)動,，提高賬戶金產(chǎn)品覆蓋度;加強賬戶金交易規(guī)范管理。

6.試點推出移動保管箱業(yè)務,，建立從業(yè)務布局,、申請開辦到日常管理等一整套保管箱業(yè)務管理辦法和操作規(guī)程，穩(wěn)步推進保管箱業(yè)務的發(fā)展,。

7.建立完善自上而下的基金產(chǎn)品銷售信息傳遞鏈條,，提高股票型基金、主代銷基金,、基金定投營銷能力;充分發(fā)揮個人客戶經(jīng)理隊伍作用,，提升各級銷售人員的系統(tǒng)工具使用能力、數(shù)據(jù)挖掘能力,、客戶服務能力和精準營銷水平,，努力提高新老基金代銷市場份額;加強與基金公司合作，做好基金從業(yè)資格考試;加強與電子銀行渠道聯(lián)動,，進一步規(guī)范貨幣基金交易,。

8.做好憑證國債、儲蓄國債,、記賬式國債產(chǎn)品的銷售工作,，鞏固提升地區(qū)同業(yè)優(yōu)勢地位;加強記賬式國債的風險管控，利用技術手段建立頻繁,、大額交易日常監(jiān)控機制,。

9.提高對代理保險產(chǎn)品的銷售管理能力，建立完善代理壽險產(chǎn)品網(wǎng)點資源配置考核方案;建立保險公司銷售支持人員規(guī)范管理制度;加強與保險公司合作,，加大對網(wǎng)點一線銷售人員保險專業(yè)知識培訓力度,，做好保險從業(yè)資格考試工作，提高我行自身保險銷售能力;做好客戶風險評估,，提高客服務水平,。

10.加強理財卡、龍卡通借記卡,、支付寶聯(lián)名卡等發(fā)卡的工作力度,，擴大借記卡存量市場份額,，提高新發(fā)卡的質量;持續(xù)開展折轉卡及提升借記卡的動戶率，加強對準貸記卡業(yè)務資產(chǎn)質量的管理,，控制不良透支的攀升,，降低不良率;按照總行部署，積極拓展推廣借貸合一卡,、陸港通,、預付卡等新產(chǎn)品。

11.加大個人外匯業(yè)務宣傳力度,，加強隊伍建設,，加大制度梳理和對下培訓力度;試點開辦并逐步推廣外幣代兌業(yè)務;選擇重點地區(qū)、重點網(wǎng)點加大對個人國際速匯,、個人外幣匯款,、個人結售匯等外匯產(chǎn)品的推廣工作力度，打造全區(qū)個人外匯業(yè)務標桿網(wǎng)點,，并發(fā)揮其帶頭作用,。

12.穩(wěn)步推出電話支付業(yè)務，建立電話支付業(yè)務管理制度和操作流程;加強與中糧可樂公司合作,，積極拓展中糧支付業(yè)務,。

13.強化產(chǎn)品交叉銷售，推廣個人金融產(chǎn)品套餐服務,，提升產(chǎn)品覆蓋度,。

14.調度內(nèi)外部媒體資源，做好重點產(chǎn)品營銷宣傳和品牌推廣,，做好客戶體驗活動宣傳,，把好宣傳材料關。

(三)完善隊伍建設 強化客戶服務

15.繼續(xù)強化個人客戶經(jīng)理隊伍建設,，提高專職個人客戶經(jīng)理的覆蓋度和充足率,。

16.以理財中心為考核單元進一步加強對個人客戶經(jīng)理的考評管理，在二級分行層面推廣典型考評辦法,。

17.量化個人客戶經(jīng)理考核指標,，完善客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售、客戶新增等關鍵業(yè)績的考核量化,，突出個人客戶經(jīng)理銷售主渠道的作用,。

18.以產(chǎn)品銷售為紐帶，以顧問式客戶關系管理為依托,，建立并完善全新的客戶關系管理體系,。

19.通過多種手段持續(xù)鞏固二代轉型成果，全力做好20xx年網(wǎng)點二代轉型工作,。

20.抓住客戶增長,、產(chǎn)品覆蓋度,、理財卡配卡、存量客戶保有率,、服務vip客戶時間占比,、客戶聯(lián)系計劃覆蓋率等關鍵業(yè)績指標,，提升客戶經(jīng)理產(chǎn)品銷售和服務能力,。

21.固化100家理財中心vip窗口柜員配置規(guī)范的基礎上，向全轄網(wǎng)點理財中心覆蓋推廣,，進一步解決理財中心空心化問題,。

22.強化客戶分層服務，加強理財中心客戶引導分流,，進一步提升理財中心客戶服務功效,。

23.在二級分行層面抓好經(jīng)營客戶系列提升措施、規(guī)定動作和個性動作的實施落實;創(chuàng)新內(nèi)容和形式,，持續(xù)執(zhí)行個人客戶例會制度,。

24.在持續(xù)開展標準化理財中心創(chuàng)建的基礎上，著力實施創(chuàng)建精品理財中心活動,，以點帶面,，形成理財中心成長發(fā)展的良好梯隊。

25.持續(xù)做好客戶經(jīng)理三大工具的運用推廣,，優(yōu)化客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng),，與產(chǎn)品推廣緊密結合，提高系統(tǒng)工具的使用效能,。設計“理財規(guī)劃與客戶資產(chǎn)配置分析工具”,，為客戶經(jīng)理進行產(chǎn)品銷售和客戶維護提供強有力的支持。

26.持續(xù)常態(tài)推進臨界區(qū)間客戶拓展上移活動和客戶四個必備金融工具的營銷推廣,，提升產(chǎn)品覆蓋度和聯(lián)動營銷能力,，強化客戶聯(lián)系和產(chǎn)品推薦。

27.將客戶信息質量維護作為一項基礎性工作,，持續(xù)抓好分階段客戶信息質量提升,。

28.全力實施客戶經(jīng)理營銷能力素質提升打造項目。

29.開發(fā)系統(tǒng)平臺,，對個人客戶經(jīng)理基礎信息和日常維護

實施系統(tǒng)化,、工具化管理;在客戶經(jīng)理營銷作業(yè)考評系統(tǒng)中搭建客戶積分管理系統(tǒng)，按客戶忠誠度和產(chǎn)品覆蓋情況對客戶進行分層和差別化服務,。

30.組織全行個人客戶經(jīng)理專業(yè)技能考試,，強化個人客戶經(jīng)理經(jīng)營和管理水平

31.舉辦個人客戶經(jīng)理銷售pk賽，增強個人客戶經(jīng)理實戰(zhàn)能力

32.舉辦各類專題培訓班,，全面做好一線員工培訓工作

33.抓好基金銷售從業(yè)人員培訓及考試工作,。

34.加大個人黃金業(yè)務從業(yè)人員培訓力度,，研究通過外部權威機構考試認證方式。

35.做好保險從業(yè)資格考試工作,，提高保險從業(yè)資格持證人員數(shù)量,。

(三)加強渠道建設 提升服務水平

36.持續(xù)調整網(wǎng)點布局結構，在20xx-20xx年布局規(guī)劃指導下,，結合西部大開發(fā)與規(guī)劃發(fā)展戰(zhàn)略,，適當增設我行在發(fā)達地區(qū)(包括縣域)的營業(yè)網(wǎng)點。

37.持續(xù)推進網(wǎng)點購置,、裝修建設,，加強中心城市行和重點區(qū)域的資源配置，切實提高中心城市行的網(wǎng)點自有率水平,，使中心城市行網(wǎng)點自有率提高5-10個百分點;重點調整低產(chǎn)網(wǎng)點和5年以上未標準化裝修網(wǎng)點;繼續(xù)優(yōu)化營業(yè)網(wǎng)點視覺形象標準,，符合總行vi標準網(wǎng)點比例達到98%以上;結合我行二代轉型及打造100家標準化理財中心戰(zhàn)略繼續(xù)支持個人理財中心的優(yōu)化改造工作;在赤峰建設1家保管箱業(yè)務項目;繼續(xù)加大離行自助銀行選址規(guī)劃建設，使離行自助銀行成為物理網(wǎng)點的有效補充,。

38.全面提升渠道建設管理水平,，落實集約化管理，制定全行網(wǎng)點建設工作流程和考核機制,，進一步強化和完善網(wǎng)點建設責任機制,。

39.試點推廣網(wǎng)點建設后續(xù)跟蹤評價工作，完善網(wǎng)點后評價體系,，建立網(wǎng)點配置模型,、網(wǎng)點選址模型，完善兩大渠道建設管理模式,，加大網(wǎng)點建設情況檢查督導力度;總結分析資本性支出對網(wǎng)點銷售的支持提高程度,。

40.進一步完善自助業(yè)務運營管理體制，深入推進自助設備集中專業(yè)化管理步伐,，力爭年底實現(xiàn)全行自助設備的集中管理工作,，打造一支專業(yè)化和高效化的自助設備管理隊伍。

41.進一步強化自助業(yè)務基礎管理,，繼續(xù)加大自助設備“剁尾巴”考核力度;加大宣傳,，提高設備分流率;積極拓展自助渠道的交易功能;進一步精細對設備服務廠商的管理和考核，切實提高設備運行和服務質量,。

42.繼續(xù)加大自助設備的經(jīng)營管理考評力度,。要突出對重點行、重點地區(qū)的政策傾斜,。打造第一梯隊,，提高上述行的經(jīng)營管理水平，使其在設備規(guī)模、運營指標,、設備收入貢獻,、柜面替代率水平上切實起到引領全區(qū)的作用。在此基礎上,，帶動以呼倫貝爾,、赤峰、通遼,、錫盟,、烏海為代表的第二梯隊加快發(fā)展，有效提高設備交易量和收入貢獻度,。帳務性替代率要達到60%以上,，同時要重點提高附行式設備的替代業(yè)務能力。

43.突出抓好離行式自助銀行的建設,。將自助渠道的建設放在與網(wǎng)點同等重要的程度來建設。力爭在未來三年內(nèi)實現(xiàn)自助銀行與網(wǎng)點數(shù)量比達到3：1,。

44.調整設備布局結構,，力爭實現(xiàn)全行每個網(wǎng)點配備存款功能設備;嚴格控制低產(chǎn)、低效設備的產(chǎn)生,。力爭將低產(chǎn)設備控制在5%以內(nèi),。

45.繼續(xù)做好自助業(yè)務風險的防控工作。進一步規(guī)范自助業(yè)務操作流程;提高自助業(yè)務自查,、抽查及普查工作質量,，教育員工識別和自覺規(guī)避業(yè)務風險，提高自助業(yè)務風險防范能力和履崗能力,。

46.利用行內(nèi)外資源,，采取多種渠道和方式來加強自助業(yè)務知識培訓。

47.通過持續(xù)開展星級網(wǎng)點管理,，固化和提升網(wǎng)點轉型效果,。擬在原有五星級、四星級,、三星級網(wǎng)點的基礎上,，把星級向下延伸，增加二星級網(wǎng)點的評選,。

48.整體提升全行網(wǎng)點服務質量,，重點體現(xiàn)網(wǎng)點服務的穩(wěn)定性和服務的固化。

49.從破難點和頑疾點入手,，貫穿全年開展“抓服務,、固成果、上水平”服務提升攻堅活動,，循序漸進,，實現(xiàn)網(wǎng)點服務水平的有序提升,。

50.按照每季度兩次的頻率對所有營業(yè)網(wǎng)點開展神秘人檢查。

51.打造理財中心服務標準,，提高理財中心服務質量,，打造建設銀行理財中心服務品牌。

52.完善網(wǎng)點服務考核機制,，強化網(wǎng)點的服務考核,，在規(guī)范統(tǒng)一服務流程的基礎上，提高零售網(wǎng)點的營銷服務質量和水平,。

53.加強對網(wǎng)點和個人客戶經(jīng)理的培訓力度,。在培訓分工上，區(qū)分行側重對員工能力提升的培養(yǎng),，二級分行則重點進行基礎知識的培訓,。

(四)強化基礎管理，倡導合規(guī)經(jīng)營

54.貫穿全年開展“破難點,、整頑疾”風險管理提升攻堅活動,，以進一步加強對私柜面操作風險管理，強化屢查屢犯問題的整改,。

55.繼續(xù)強力打擊自辦業(yè)務和柜員禁止性規(guī)定,，徹底杜絕有章不循、違規(guī)操作,，提高柜員風險防控和合規(guī)經(jīng)營的意識,。

56.提高發(fā)卡質量，對不動卡進行定期激活和清理,，規(guī)范理財卡等產(chǎn)品收費,，建立完善的客戶升降級機制，實現(xiàn)按標準發(fā)卡,，提高銀行卡年費收繳率及商戶回傭,，優(yōu)化準貸記卡功能，對打卡等事務性業(yè)務逐步進行全行性集中處理,。

57.制定并下發(fā)《零售網(wǎng)點崗位績效考核管理試行辦法》,，規(guī)范統(tǒng)一全行零售網(wǎng)點各崗位的績效評價內(nèi)容、過程和結果,。

58.理順理財產(chǎn)品銷售規(guī)范,，解決理財業(yè)務多頭管理問題，加強對條線,、分行特色理財業(yè)務的監(jiān)督和指導,，定期對分行銷售合規(guī)性開展檢查，規(guī)范操作。

59.加強全行網(wǎng)點資源配置的集中統(tǒng)一管理,，全面清退外部保險機構駐點,，做好代銷保險產(chǎn)品銷售組織

60.加強投資者教育，正確引導客戶合理配置資產(chǎn)和穩(wěn)健投資,，幫助客戶樹立正確的投資理財理念,。

61.繼續(xù)抓好基礎管理系列措施工作，將其作為常態(tài)化,、制度化管理手段,，實行動態(tài)考核，著力提高網(wǎng)點人員基本業(yè)務技能和風險防范意識,，建立個人金融部位風險和案件防控的長效機制,。

62.加強主動發(fā)現(xiàn)問題、分析問題的能力,，做到事前預防,。對于各類審計、總行及區(qū)分行相關部門提供的內(nèi)外部最新風險防控動態(tài),，及時跟蹤,、搜集和梳理整理，認真研究分析,，發(fā)現(xiàn)風險點，做到事前預防,。

63.強化整改工作,。將各類審計、內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改工作納入常態(tài)化管理機制,，按照不同檢查層面的發(fā)現(xiàn)問題,，制定整改流程，明確整改責任,，確保整改效果,，對不及時、不認真落實整改工作的,，要對二級分行相關責任人實行問責,。

64.完善基礎管理考核機制。繼續(xù)以個人金融業(yè)務基礎管理考核系統(tǒng)為依托,，對營業(yè)網(wǎng)點,、二級分行基礎管理水平綜合評價，連續(xù)考核,，進一步夯實全行個人金融業(yè)務基礎管理水平;按月對委派柜員主管評價考核,，組織開好柜員主管例會，加強柜員主管的履職能力。

65.抓好柜面操作風險管理,，協(xié)調各級檢查團隊落實個人金融業(yè)務檢查計劃,，對檢查結果充分整改和利用，提高對柜面業(yè)務操作的垂直指導力度,。

66.完善“5+1”考評體系的基礎上,，將理財中心考核納入其中，形成條線“6+1”考評模式,，配套實施談話制度和二級分行經(jīng)營管理評價制度,，條線上下形成合力，確保各項政策措施的執(zhí)行落地,。

(六)加強系統(tǒng)建設 做好流程優(yōu)化

67.繼續(xù)強化對數(shù)據(jù)特別是產(chǎn)品與客戶的分析和挖掘,，進一步將管理做深、做細,。

68.按照總行要求做好證券業(yè)務系統(tǒng),、理財產(chǎn)品綜合支持系統(tǒng)、核心業(yè)務系統(tǒng),、pbcs等系統(tǒng)的版本上線推廣,，做好pbcs等系統(tǒng)使用情況的跟蹤通報。

69.做好區(qū)分行個人金融業(yè)務綜合管理平臺等自行開發(fā)系統(tǒng)的優(yōu)化需求的提交及功能的日常使用管理,。

70.進一步發(fā)揮總行營銷服務系統(tǒng),、分行客戶經(jīng)理作業(yè)系統(tǒng)、ocrm,、acrm等系統(tǒng)工具客戶數(shù)據(jù)挖掘分析功能,，提升精準營銷能力。

71.推廣網(wǎng)點業(yè)績評價系統(tǒng),、網(wǎng)點銷售門戶系統(tǒng),、網(wǎng)點資源調度系統(tǒng)、網(wǎng)點排隊和客戶識別系統(tǒng)及新功能,。

72.通過個人客戶經(jīng)理服務支持項目,，開發(fā)客戶經(jīng)理業(yè)績評價功能，建立全行客戶經(jīng)理服務vip客戶和產(chǎn)品銷售業(yè)績的統(tǒng)一評價標準,。

73.依托“個人金融產(chǎn)品營銷服務系統(tǒng)”,，加強客戶挖掘，提高商機處理率,，加強商機統(tǒng)一管理,，優(yōu)化網(wǎng)銀精準營銷。

最后,，啟動包括客戶經(jīng)營,、渠道管理,、風險管理、服務管理,、產(chǎn)品管理等在內(nèi)的條線精細化管理提升一攬子計劃,，推進條線經(jīng)營管理再上新臺階。

三,、20xx年個人金融業(yè)務通報體系

為進一步加大對全行個人金融條線業(yè)務的督導和通報力度,，及時通報個人金融業(yè)務發(fā)展狀況，搭建全區(qū)個人金融條線溝通交流的平臺,。20xx年區(qū)分行將進一步規(guī)范和完善個人金融業(yè)務通報考核體系,。在通報頻率上將按照日、周,、旬,、月、季度等;通報內(nèi)容涵蓋營銷及綜合,、客戶管理,、產(chǎn)品、基礎管理,、自助服務及網(wǎng)點建設等方面;通報對象維度涉及全區(qū)個人金融條線各個層級,。