工作學習中一定要善始善終,，只有總結(jié)才標志工作階段性完成或者徹底的終止。通過總結(jié)對工作學習進行回顧和分析，從中找出經(jīng)驗和教訓，引出規(guī)律性認識，以指導今后工作和實踐活動,。總結(jié)怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧。

理財銷售工作總結(jié) 理財顧問工作總結(jié)篇一

一,、樹立正確的工作理念,，早日進入角色

工作理念不同，工作的效果就會有差異,。在日常工作中,，我會主動做好各項工作，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標,，明確自己“應該做什么,，應該怎么做，怎樣能做好”,，變被動完成任務為積極主動工作,。我的工作是服務客戶，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況,，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產(chǎn)品,，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產(chǎn)品，在這個過程中,，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來,、滿意而歸的成就感，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。

二,、做好渠道工作，圓滿完成任務

我單位是國有大型銀行,，在xx市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑,，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件,。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系,，掌握他們目前的情況和對于曾經(jīng)購買的理財產(chǎn)品的反饋,，做到真正尊重客戶，真正了解客戶,，想客戶所想,，知客戶所需，將這一部分老客戶轉(zhuǎn)化為穩(wěn)定的消費力量,。另一方面,，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場,。在證券公司工作時,，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關系,，也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解,，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,，為單位帶來巨大的收益。

三,、開拓新市場,，發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經(jīng)寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來,，這句話也是我多年工作經(jīng)歷的感悟,。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經(jīng)的成績,，是無法真正做好理財經(jīng)理這份工作的,。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場,，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶,。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,，這部分客戶因為有自己朋友的親身經(jīng)歷會輕易地接受我們的產(chǎn)品,，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼,。二是通過產(chǎn)品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產(chǎn)品和服務,，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產(chǎn)品和優(yōu)質(zhì)的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶,。

這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產(chǎn)品推薦會就是一次很好的互動平臺,，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,，一定可以順利完成日均400萬的存款任務,。在今后的工作中，我還將不斷學習,，不斷努力,，適時地調(diào)整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己,。單位的形象需要每一個人來維護,，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力,，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷,。

理財銷售工作總結(jié) 理財顧問工作總結(jié)篇二

一、營銷組織架構(gòu)

為確保本次集合資產(chǎn)管理計劃順利發(fā)行,，本公司內(nèi)部特成立“集合資產(chǎn)管理計劃工作小組”,，其中營銷策劃組、銷售管理組,、客戶服務組(參見圖7-1)具體負責本次計劃的營銷組織工作,。

二、代銷活動組織安排

(一)組織安排

本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間,，對于代銷活動的組織安排,，證券有限責任公司(以下簡稱“本公司”)擬定了以下基本思路：通過與代銷機構(gòu)建立良好的業(yè)務合作關系，充分調(diào)動代銷機構(gòu)的積極性,，在為代銷機構(gòu)提供人員培訓,、市場推廣、業(yè)務指導,、客戶服務等全方位支持的基礎上,，充分發(fā)揮代銷機構(gòu)現(xiàn)有的資源優(yōu)勢。將本公司代銷業(yè)務管理體系與代銷機構(gòu)業(yè)務營銷管理體系有機結(jié)合,，形成一個資源共享,、優(yōu)勢互補的集合資產(chǎn)管理計劃代銷業(yè)務營銷體系。

在本次計劃的代銷組織安排中,，營銷策劃組負責整個代銷活動的組織策劃,，與代銷機構(gòu)共同協(xié)商確定宣傳定位、推廣方式,、宣傳推廣實施方案等,，共同組織系列宣傳材料，聯(lián)合開展投資者輔導工作,。

銷售管理組負責代銷機構(gòu)的市場調(diào)研,，組織實施業(yè)務培訓,、業(yè)務指導與業(yè)務考評工作，及時準確地傳達相關信息,。在發(fā)行過程中與代銷機構(gòu)管理部門一起巡視各代銷網(wǎng)點,，督促銷售活動的開展，就發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改意見,。

客戶服務組負責為代銷機構(gòu)的客戶提供全方位,、優(yōu)質(zhì)的客戶服務，收集客戶的反饋信息,，跟蹤市場反應情況,，及時準確地上報相關情況。

(二)協(xié)議簽訂

為規(guī)范代銷機構(gòu)的銷售行為,，保護投資者的合法權(quán)益,，本公司根據(jù)中國證監(jiān)會有關規(guī)定、《證券“”集合資產(chǎn)管理計劃管理合同》及其他有關規(guī)定,，本著平等自愿,、誠實信用的原則，與代銷機構(gòu)簽訂了《證券“”集合資產(chǎn)管理計劃銷售代理協(xié)議》(以下簡稱“代銷協(xié)議”),，明確了本公司與代銷機構(gòu)的權(quán)利義務關系,。針對代銷業(yè)務的日常管理工作，本公司還制定了一系列管理規(guī)章制度,。在具體業(yè)務活動開展過程中,，本公司將與代銷機構(gòu)密切合作，嚴格執(zhí)行相關規(guī)定,，并做好風險防范的事前,、事中、事后控制工作,。

(三)銷售活動安排

1,、按照中國證監(jiān)會《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務試行辦法》規(guī)定，對代銷機構(gòu)進行資格審查,，以促使代銷機構(gòu)的各項業(yè)務準備工作符合要求,，確保集合資產(chǎn)管理計劃的銷售活動順利開展。

2,、獲得批文前,，銷售管理組配合代銷機構(gòu)對其一級分支機構(gòu)開展市場調(diào)研、業(yè)務培訓,，培訓內(nèi)容包括本公司證券“”集合資產(chǎn)管理計劃簡介,、集合資產(chǎn)管理計劃投資指南、本集合資產(chǎn)管理計劃業(yè)務規(guī)則與業(yè)務流程以及客戶服務介紹等,。同時要求代銷機構(gòu)對其下一級分支機構(gòu)開展業(yè)務培訓,。

3、獲得批文后至發(fā)行前,，營銷策劃組與代銷機構(gòu)確定整體宣傳推廣方案,，并組織實施，在發(fā)行公告刊登日前將所有宣傳材料送達代銷機構(gòu)指定營業(yè)網(wǎng)點,。銷售管理組為代銷機構(gòu)一級分支機構(gòu)提供強化培訓,，配合各重點地區(qū)舉辦路演推介會，為發(fā)行工作進行市場策動,。

4,、發(fā)行期間，營銷策劃組與代銷機構(gòu)共同組織宣傳推廣活動;銷售管理組負責各地區(qū)代銷機構(gòu)的巡查工作,，現(xiàn)場解決銷售過程中的有關問題,，向本公司總部及時準確地傳達相關信息;客戶服務組為銷售活動提供全面客戶服務支持。

5,、發(fā)行結(jié)束后,，按照中國證監(jiān)會的有關規(guī)定要求，由銷售管理組與代銷機構(gòu)共同對整個集合資產(chǎn)管理計劃銷售活動進行總結(jié),，對各地區(qū)發(fā)行工作進行考核評價,，總結(jié)內(nèi)容包括發(fā)行組織安排、銷售業(yè)績及客戶服務等,。

三,、直銷活動組織安排

(一)組織安排

本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間，直銷部分主要針對機構(gòu)客戶及資金量充裕的個人客戶,。本公司根據(jù)客戶需求特征及地域分布情況,，對直銷組織活動安排如下：

1、機構(gòu)設置

目前,，本公司在全國設有24家營業(yè)部以及北京,、上海2個地區(qū)管理總部，為直銷客戶提供高效,、優(yōu)質(zhì)服務,。公司集合資產(chǎn)管理計劃工作小組負責直銷業(yè)務的統(tǒng)一管理與協(xié)調(diào)工作。

2,、人員安排

為做好本集合資產(chǎn)管理計劃的直銷工作,，本公司將充分調(diào)動各方面資源，周密計劃,，統(tǒng)籌安排,。

在集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間，從各部門抽調(diào)人員組成路演推介領導小組與各地區(qū)工作組,，具體如下：

(1)路演推介領導小組負責對整個路演推介工作的統(tǒng)籌安排與監(jiān)督實施,。負責人：張躍;

(2)北方地區(qū)工作組負責華北,、東北地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作;

(3)華東地區(qū)工作組負責上海,、江蘇,、安徽、浙江,、福建,、山東等地區(qū)直銷客戶的路演推介、開發(fā)工作;

(4)南方地區(qū)工作組負責深圳,、廣東,、廣西、湖南,、湖北等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作;

(5)西部地區(qū)工作組負責重慶、四川,、云南,、貴州、甘肅,、新疆等地區(qū)直銷客戶的路演推介,、開發(fā)工作;

根據(jù)直銷客戶的特點，各工作組應由銷售管理組及本集合資產(chǎn)管理計劃相關投資,、研究人員組成,，從計劃的產(chǎn)品、投資,、研究等方面向機構(gòu)客戶進行推介,。

(二)銷售活動安排

1、獲得證監(jiān)會批文前的直銷客戶走訪工作

自著手本集合資產(chǎn)管理計劃的發(fā)行準備工作開始,，本公司便將核心客戶群的培育作為工作重心,，與重點客戶保持密切聯(lián)系。為確保本集合資產(chǎn)管理計劃的順利發(fā)行,，本公司按照四大地區(qū)的分工對潛在客戶進行了走訪,，介紹了公司的運作情況以及產(chǎn)品的投資理念等內(nèi)容，同時與客戶加強了溝通,，了解了客戶需求,，為確定本集合資產(chǎn)管理計劃的銷售活動安排提供了決策依據(jù)。

2,、獲得證監(jiān)會批文后的路演推介工作

(1)本公司內(nèi)部進行各地區(qū)路演推介活動的動員工作,，協(xié)調(diào)一致，合理安排;

(2)各地區(qū)路演推介工作組全面展開實際工作，加強對各地潛在客戶的推介,、開發(fā)工作;

(3)在各地區(qū)的路演推介活動,，注意與代銷機構(gòu)的協(xié)同配合，防止銷售活動出現(xiàn)混亂,。

3,、本集合資產(chǎn)管理計劃發(fā)行期間的直銷活動

(1)在就近接受各地直銷客戶認購的基礎上，深入挖潛客戶資源;

(2)對首次認購金額超過500萬元的客戶,，本公司提供上門開戶及認購辦理服務;

(3)發(fā)行期間不斷跟蹤核心客戶,，落實認購意向;

(4)向本公司總部及時,、準確地傳達相關銷售信息;

(5)路演推介領導小組根據(jù)各地區(qū)的銷售情況,，動態(tài)調(diào)配公司資源。

理財銷售工作總結(jié) 理財顧問工作總結(jié)篇三

理財部門對其從業(yè)人員,，有很高的素質(zhì)要求,，不管是專業(yè)素質(zhì)還是人際交往等方面的能力，都是理財人員不可或缺的,，本人很榮幸成為理財部的一員,。理財工作內(nèi)容看似簡單，但對員工素質(zhì)以及工作態(tài)度要求十分嚴格,，辦理業(yè)務都需細心謹慎,，資料準備齊全。需預見可能出現(xiàn)的狀況并能提前應對防患于未然,。條理清晰,，思路明了，堅持原則以確保公司整體業(yè)務能在本環(huán)節(jié)順利運轉(zhuǎn),。在擔任此工作過程中歷練了本人的專業(yè)素質(zhì),，職業(yè)操守以及敬業(yè)態(tài)度。

剛剛進入公司時,，在工作初期感受到了工作的壓力和困難,，經(jīng)常發(fā)現(xiàn)自己在工作中走彎路，因?qū)I(yè)務不夠了解,、經(jīng)驗不足導致工作效率低下,。但是，考驗的過程也是成長的過程,，在遇到挫折時本人能不斷的總結(jié)經(jīng)驗,，積極改正，向同事們虛心學習技巧,、努力鉆研,、扎實工作，以勤勤懇懇,、兢兢業(yè)業(yè)的態(tài)度對待本職工作,。在公司領導指導和同事們的幫助下,，保證工作的順利進行，同時做到自己負責的各項工作不出任何差錯,。受公司良好的工作作風帶給我的改變,，使本人能夠迅速成長、轉(zhuǎn)變,，本人獲得的不僅是工作能力的提升,，更重要的是良好的性格和工作習慣的養(yǎng)成。

理財工作主要成績：1,、積極營銷新客戶;2,、細心維護老客;3、耐心解答客戶問題;4,、協(xié)助領導積極營銷

工作中存在的不足：1,、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護,，維護率需要進一步提高,。2、營銷力度有待提高,。

在今后的工作中,，本人將對理財業(yè)務進行全面梳理，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶忠誠度,，本人也會多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來臨，本人將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

總結(jié)感悟篇四

理財銷售工作總結(jié) 理財顧問工作總結(jié)篇四

20xx年是國務院提出治理經(jīng)濟環(huán)境,、整頓經(jīng)濟秩序的第一年，總行提出了“控制總量,、調(diào)整結(jié)構(gòu),、保證重點、壓縮一般,、適時調(diào)節(jié)”的信貸總方針,，如何把這一中心任務貫徹落實到我們的商業(yè)信貸工作中去，我們提出的口號是：調(diào)結(jié)構(gòu),、保市場,、促流通。其中調(diào)結(jié)構(gòu)是基礎，保市場是任務,，促流通是目標,。經(jīng)過一年來的積極工作，商業(yè)信貸結(jié)構(gòu)得到了有效調(diào)整,。同時使我市市場出現(xiàn)了穩(wěn)定,、繁榮的喜人局面，完成購進總值20548萬元,，實現(xiàn)銷售24178萬元,，創(chuàng)利稅679萬元，取得了比較好的經(jīng)濟效益,。

調(diào)好兩個結(jié)構(gòu),，活化資金存量

今年，國家實行財政,、信貸“雙緊”的方針,，其目的是減少貨幣投入,，促進原有生產(chǎn)要素的調(diào)整及優(yōu)化配置,，從而達到控制通貨膨脹,、穩(wěn)定發(fā)展經(jīng)濟的目的,。商業(yè)部門擔負著回籠貨幣,、繁榮市場的任條,，其經(jīng)營如何,，對于能否穩(wěn)定市場,，促進經(jīng)濟發(fā)展意義重大,。我們認為，在貨幣緊縮,、投入減少的情況下,，支持商業(yè)企業(yè)、提高效益,、保住市場唯一的出路是活化資金存量,，調(diào)整好兩個結(jié)構(gòu)，提高原有資金的使用效能,，緩解供求矛盾,。

(一)調(diào)整好一、二,、三類企業(yè)的貸款結(jié)構(gòu)

今年初,，我們根據(jù)上級行制定的分類排隊標準，結(jié)合20xx年我們自己摸索出的“十分制分類排隊法”,，考慮國家和總行提出的支持序列,，對全部商業(yè)企業(yè)進行了分類排隊，并逐企業(yè)制定了“增、平,、減”計劃,，使貸款投向投量、保壓重點十分明確,，為今年的調(diào)整工作贏得了主動,。

到年末，一類企業(yè)的貸款比重達65.9%,，較年初上升4.7個百分點,，二類企業(yè)達26.7%，較年初下降2.6個百分點,，三類企業(yè)達7.4%,，較年初下降2.1個百分點。這表明,，通過貸款存量移位,，貸款結(jié)構(gòu)更加優(yōu)化。

(二)調(diào)整好商業(yè)企業(yè)資金占用結(jié)構(gòu)

長期以來,，由于我市商業(yè)企業(yè)經(jīng)營管理水平不高,，致使流動資金使用不當，沉淀資金較多,，資金存量表現(xiàn)為三個不合理：一是有問題商品偏多,，商品資金占用不合理;二是結(jié)算資金占用偏高，全部流動資金內(nèi)在結(jié)構(gòu)不合理;三是自有資金偏少,，占全部流動資金的比重不合理,。針對這三個不合理，我們花大氣力,、下苦功夫致力于現(xiàn)有存量結(jié)構(gòu)的調(diào)整,，從存量中活化資金，主要開展了以下幾個方面的工作：

1.大力推行內(nèi)部銀行,，向管理要資金

我們在20xx年搞好試點工作的基礎上,，今年在全部國營商業(yè)推行了內(nèi)部銀行，完善了企業(yè)流動資金管理機制,，減少了流動資金的跑,、冒、滴,、漏,，資金使用效益明顯提高，聊城市百貨大摟在實行內(nèi)部銀行后,，資金使用明顯減少,，而效益則大幅度增長,。今年全部流動資金占用比去年增長1.5%，而購,、銷,、利的增幅均在30%以上，資金周轉(zhuǎn)加快27%,。據(jù)統(tǒng)計,，今年以來，通過開展內(nèi)部銀行,，商業(yè)企業(yè)約計節(jié)約資金450萬元,。

2.著力開展清潛，向潛力挖資金

針對商業(yè)企業(yè)資金占用高,、潛力大的問題,，我們今年建議市政府召開了三次清潛工作動員大會，組成了各級挖潛領導小組,，并制定了一系列獎罰政策,，在全市掀起了一個人人重挖潛、個個來挖潛的高潮,，變銀行一家的“獨角戲”為銀企政府的大合唱,，有力地推動了全市商業(yè)企業(yè)挖潛工作的開展。為配合好企業(yè)清欠,，我們還在三季度搞了個“清欠三部曲”,，派出信貸員28人次,，幫助企業(yè)分市內(nèi),、市外、區(qū)外三個層次清欠,，清回資金317筆,，581萬元，受到了企業(yè)的高度贊揚,。3.全力督促企業(yè)補資,，向消費擠資金

%，壓縮各種結(jié)算資金688萬元,，使結(jié)算資金占全部流動資金為解決商業(yè)企業(yè)自有資金少,、抗風險能力差的問題，我們除發(fā)放流動基金貸款利用利率杠桿督促企業(yè)補資外,，還廣泛宣傳,，積極動員，引導企業(yè)學會過緊日子,，變消費基金為經(jīng)營資金,。在我們的推動下,，有7戶企業(yè)把準備用于消費的285萬元資金全部用于參加周轉(zhuǎn)。如地區(qū)紡織品站推遲蓋宿舍樓,，把85萬元企業(yè)留利,，全部用于補充流動資金。今年,，我們共督促商業(yè)企業(yè)補資158萬元,，為年計劃的6倍。

由于我們開展以上工作,，使我市商業(yè)企業(yè)的資金占用結(jié)構(gòu)得到明顯改善,，全年處理各種積壓商品595萬元，使商品適銷率由去年的85%上升至91比例控制在32%以下,。

全年補資158萬元,，使自有資金占全部流動資金的比重由年初的6.5%上升7.9%。 通過調(diào)整兩個結(jié)構(gòu),，促進了資金存量向好企業(yè)投入,，加快了資金周轉(zhuǎn)，盤活了大量資金,，使一方面資金需求量大,、一方面資金占用嚴重不合理的矛盾得以緩解。 實行商品監(jiān)測,，搞好商品供應 商品是否豐富,、價格是否平穩(wěn)，是判斷市場優(yōu)劣的標準,。商業(yè)信貸的任務就在于及時,、足量地把資金輸?shù)窖ㄎ簧希С稚虡I(yè)部門及時組織商品供應市場,，避免市場紊亂,，我們采取的措施是：

(一)進行商品排隊和監(jiān)測

為保證市場供應，了解消費者對哪些商品最為敏感,、最為需要,，年初，我們抽出近兩個月時間對300種日用消費品進行了商品排隊,，排出了97種暢銷商品,、134種平銷商品和69種滯銷商品，通過排隊,，摸清了市場狀況,，找到了工作著力點。為使商業(yè)部門的采購既能充足供應市場,，又能防止積壓,，減少資金占用,，我們集中對火柴、肥皂,、奶粉,、搪瓷用品等50種商品進行監(jiān)測，設置了監(jiān)測卡,，每旬統(tǒng)一對這些商品的進,、銷、存,、價格等方面進行監(jiān)測分析,，然后及時指導商業(yè)企業(yè)調(diào)整采購重點。

如今年4,、5月份,，我們發(fā)現(xiàn)有不少商業(yè)部門火柴庫存薄弱，市場價格混亂,，及時提供資金支持百貨站重點采購,。僅7天，就使市場火柴充裕起來,，價格回落到正常水平,。

在支持商業(yè)企業(yè)經(jīng)營中，我們還從大處著眼,，引導企業(yè)把近期市場和遠期市場結(jié)合起來,，把短期效益和長期效益結(jié)合起來，把企業(yè)效益同社會效益結(jié)合起來,，以求得市場的長期穩(wěn)定,。如今年6月份，我市蒜苔取得大豐收,，一時間蒜苔市場價格迅速下落,，廣大農(nóng)民普遍為銷路和價格發(fā)愁。我們認為,，如果蒜苔價格下擺過低，肯定要刺傷菜農(nóng)的積極性,，明年的蔬菜市場肯定要受影響,，為迅速解決問題，保持蔬菜市場的長期穩(wěn)定,，我們建議市政府召開了由財政,、稅務、各鄉(xiāng)鎮(zhèn),、市蔬菜公司等27家單位參加的協(xié)調(diào)會議,，適時制定了保護萊農(nóng)和蔬菜公司利益的政策,，理順了各方面的關系。我們及時發(fā)放貸款100萬元,，支持蔬萊公司存儲外調(diào)蒜苔120萬斤,，迅速穩(wěn)定了市場價格，保住了市場,，為菜籃子問題消除了隱患,，市政府對我們的工作予以高度評價。

(二)壓集體,、保國營,，重點支持國營零售企業(yè)

國營零售企業(yè)直接面對消費者，擔負著供應市場,、平抑物價的艱巨任務,，其經(jīng)營好壞對市場關系重大;而集體企業(yè)普遍管理水平低，且多追求盈利,，不承擔保市場的責任,。

為此，我們確定了壓集體,、保國營,、重點支持零售企業(yè)的貸款投放序列。今年在商業(yè)貸款基本不增加的情況下,，6戶國營零售企業(yè)貸款上升175萬元,，而17戶集體商業(yè)企業(yè)下降232萬元。由于我們支限分明,，使國營零售企業(yè)的社會效益和經(jīng)濟效益明顯提高,，完成購、銷,、利為4079萬元,、6788萬元和179萬元，分別比去年同期增長25.6%,、31.4%,、29.8%，資金周轉(zhuǎn)較去年同期加快7.5%,。 重視決算審查,，搞好綜合反映為使商業(yè)企業(yè)取得扎扎實實的經(jīng)濟效益，維護流動資金的完整無缺,，我們于年末抽出專門人員對全部商業(yè)的效益進行審查,，共審查出虛假利潤134萬元，并及時采取果斷措施,，督促企業(yè)調(diào)整了帳務,，保證了年終決算的真實性,、準確性。 今年,，我們還重點抓了綜合反映工作,，努力當好領導參謀，共寫出經(jīng)濟活動分析,、調(diào)查報告,、專題總結(jié)、論文,、經(jīng)濟信息等249篇,，被有關部門轉(zhuǎn)發(fā)錄用的達169篇，通過寫作,，同志們的業(yè)務素質(zhì)也有了明顯提高,。

四、抓政治思想工作,，促廉政建設

今年,，我們始終把政治思想工作做為工作中重要的一環(huán)，堅定不移地執(zhí)行黨的路線,、方針,、政策，自覺地,、堅決地抵制資產(chǎn)階級自由化思潮的侵蝕,。為懲治、重振黨威,，我們還狠抓了廉政建設,，制定了實施方案，堅決做到不吃請,、不受禮,、不以貸謀私，清正廉潔,，把我們建成一個團結(jié)的集體,、戰(zhàn)斗的集體、朝氣蓬勃的集體,。

20xx年過去了,，新的一年即將到來，我們決心堅定地貫徹治理整頓的總方計,，著力調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)，再創(chuàng)新成績,，再上新臺階,，大力促進我市的商品流通,，為發(fā)展經(jīng)濟，振興聊城做出貢獻,。

理財銷售工作總結(jié) 理財顧問工作總結(jié)篇五

大家好!我是來自##支行的##,，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先,，請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè),，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。

一,、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人,，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過20xx年底開始的股市牛市以來,，客戶對個人理財方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導,，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二,、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關能力和良好的社會關系,。我深信,，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作,。

三,、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多，能夠了解各類客戶的需求,，根據(jù)不同類型的客戶,，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么,。讓客戶把我們當作自己人來看待。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四,、如果這次能夠競聘成功,，我將從以下幾個方面來加強

1、盡快適應崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強理財知識 ,。不能夠熟悉個人理財業(yè)務知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服,，任何的服務和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能,。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務,，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務,。通過對學習和對市場行情的準確把握，為客戶提供合理建議,。這種營銷,，既立足當前，更著眼于未來,。善待客戶,，就是善待自己;提升客戶價值，就是提升自我價值,。

2,、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避,。只注重短期效應,，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種情況。針對這種情況,，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力,，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務手段，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個人,，進而是我行的忠誠度和認知度。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時將客戶的要求及服務中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務水平和功能的提升,。

4,、加強學習，不斷豐富個人業(yè)務知識,，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強化投資規(guī)劃、保險,、理財?shù)榷喾矫嬷R,，今年內(nèi)，爭取考到個人理財專業(yè)認證,。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應新形勢的需要。

各位領導,，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識,，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益,。

理財銷售工作總結(jié) 理財顧問工作總結(jié)篇六

各位領導、評委,、各位同事：

大家好!

今天,，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機會,。我叫于崴，現(xiàn)年28歲,，大專文化程度,，中級理財師職稱。20xx年加入建設銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所,、城區(qū)支行,、渾江大街支行，從事柜員崗,、個人業(yè)務顧問,、個人客戶經(jīng)理崗位。現(xiàn)擔任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職,。7年的工作實踐,，讓我精通了銀行的各項業(yè)務，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關系,，曾被評為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標兵。今天,，我競聘對私客戶經(jīng)理一職,。

第一、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認識,。

我國加入wto以后,，銀行業(yè)首當其沖，迅速和國際接軌,。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段,。銀行客戶經(jīng)理制也同時應運而生。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求,?？梢哉f，客戶經(jīng)營的好,，銀行的貸款回收就能得到保證,，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來源,。

誰贏得了客戶,，誰就贏得了市場，贏得了效益,。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕,。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務需求,，提高服務質(zhì)量,，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務。它是一種以市場為先導,，以客戶為中心,，滿足客戶多元化,、層次化金融需求，追求更加直接,、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務體制,。客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務和市場需求的橋梁,，擔負著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務,，為銀行拓展信貸營銷，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確,、有效的信息的重要職責。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻,。

第二,、如果組織和領導聘任我擔任客戶經(jīng)理一職，我將從以下幾個方面開展工作：

一,、認真學習,，與時俱進，樹立市場觀念,、客戶觀念,、營銷觀念，為全方位對客戶服務打定堅實的基礎,。我計劃這一年加強六項內(nèi)容的學習,。

二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學習，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務,。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認真學習行里的工作安排,，按行領導的工作思路，創(chuàng)造性的開展工作,。

二,、認真履行客戶經(jīng)理的職責，積極拓展產(chǎn)品營銷,，發(fā)展客戶,。廣泛宣傳建行的金融服務政策、內(nèi)容,、特色,，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務,，使客戶在了解我行的金融政策和服務的基礎上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務,，圓滿完成各類基本業(yè)務的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場,，為客戶提供咨詢和理財服務，行使金融顧問的職責,，密切與客戶的關系,，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務兩方面職責緊密結(jié)合起來。

三,、分析研究市場,，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案,，根據(jù)客戶的實際狀況,，客觀、公正地評價客戶等級,，不斷調(diào)整服務措施,，不斷提高服務質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金,、財務信息,，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況、收集,、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài),，及時反饋客戶對銀行服務的意見和建議等，為領導經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進行市場調(diào)研和分析,，掌握轄區(qū)客戶特點和結(jié)構(gòu),，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點，對確定和調(diào)整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務的市場占有率,、同業(yè)競爭能力,、獲利能力及市場滲透能力，提出改進本行產(chǎn)品和服務的詳細意見,。

四,、以客戶為中心，加強內(nèi)部溝通與業(yè)務協(xié)調(diào),，提高服務效率,。客戶經(jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關系,，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關業(yè)務部門,，共同為客戶提供相應的金融服務或解決方案，督促業(yè)務部門在規(guī)定時間內(nèi)答復客戶要求,，提高服務效率,。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦,，易事快辦,，難事妥辦,，靠特色服務贏得客戶。

五,、監(jiān)控客戶風險,，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài),、經(jīng)營行為等,，切實防范風險，提高經(jīng)營管理水平,。

六,、求真務實，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。對工作不拖、不等,、不靠,、不推，不但用力去做工作,，而且用心去做工作。在對客戶服務的同時,，大力弘揚信用風氣,，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中,，既熱情洋溢,，又嚴格規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象,?？空\信守諾留住客戶，靠特色服務贏得客戶,，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務拓展客戶,。

以上報告如有不妥之處，請各位領導和同事批評指正,?？傊绻@次競聘成功,，我將嚴格履行自己的諾言,，以優(yōu)良的工作作風開創(chuàng)新的工作局面。如果不能,，說明我的工作能力還有待提高,，我將在今后的工作中加倍學習,，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。

理財銷售工作總結(jié) 理財顧問工作總結(jié)篇七

在爆竹聲聲中,，我們迎來了嶄新的20xx年,，對于剛成立不久的我們公司，這新的一年必須做好新年的每一項工作;而對于投資理財部來說,，擬定一個好的工作計劃,，制定一個明確的目標，是每一個銷售人員必須認真對待的事情,。對于已從事銷售工作兩年多的我,，現(xiàn)在對銷售方法和技巧都已經(jīng)比較成熟，吸取不成功的教訓,，吸納成功的成果,，對新的工作我也制定了20xx年的工作計劃：

首先，做好公司新年的第一個項目,。

在自己手上已有的客戶資源上深度挖掘,，在完成公司擬定的20萬目標的前提下，盡量大限度的超額,，爭取自己能早日轉(zhuǎn)正,。給公司帶來效益的同時，也給自己帶來更多的收益,。同時,，也不能夠?qū)﹂_發(fā)新客戶的工作有所忽視，每天的宣傳工作仍然得認真對待,。

其次,，加強業(yè)務學習。

學習是成功的第一要素,，對于每個銷售人員來說,，在工作中不斷學習，開拓視野,，豐富知識,，總結(jié)經(jīng)驗與不足，是絲毫不能懈怠個工作,。只有在不斷的總結(jié)與學習過程中,，才能夠使自己不斷的成長。同時,，加強金融業(yè)其他行業(yè)知識的學習,，包括銀行、證券,、保險,、基金,、期貨、信托,、私募等等,，特別是自己證券、信托,、私募等這些自己以前沒有從事和接觸過行業(yè),，加強其他行業(yè)知識及其理財產(chǎn)品的學習，深挖他們產(chǎn)品的特點,，與我們產(chǎn)品進行對比,，找出我們產(chǎn)品中的優(yōu)缺點，做到知己知彼,、百戰(zhàn)不殆,。當然，還需加強與同事之間的交流與學習,，把自己以前的工作經(jīng)驗與同事們分享,，同事虛心向身邊同事請教，吸取他們的優(yōu)點,，改正自身的缺點與不足,，達到整個團隊的共同進步。

第三,，工作目標的擬定,。

任何工作都是有目標的，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎,。一個好的工作目標就是成功的開始，對于今年,，現(xiàn)擬定工作目標如下：

堅持每天出去發(fā)單,，保證每天發(fā)單量達到100以上，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話,，保證大約有10萬左右的資金量。

每周完成10個左右的意向客戶,，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足,，還是覺得我們公司原因，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等,，對每一個客戶的原因都認真分析,，通過不同的方式處理，有些客戶還是可以爭取過來的,。

每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資，20萬的資金量,。

每季度130個左右的意向客戶,，18個客戶能夠投資，100萬的資金量,。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步,，一步一個臺階的開展業(yè)務，每年完成80個左有的客戶,，資金量能夠達到400萬左右,。在其他同事的共同努力之下，在自己進步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上

第四,，值班。

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待,，樹立好公司形象，從內(nèi)心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務,。當然最重要的是爭取能夠?qū)⑸祥T客戶都轉(zhuǎn)換為有效客戶,。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產(chǎn)品,。

第五，客戶維護和再開發(fā),。

時刻做好老客戶的維護工作,。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等，對老客戶進行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額,。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源，做好一帶十，十傳百的聯(lián)動營銷的效果,，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。

第六，工作總結(jié),。

每天都要對工作有個簡單的計劃安排,，不能漫無目的的工作。每天按照計劃,，一步一步,，踏踏實實的開展業(yè)務。同時在下班前對每天工作做個小結(jié),，思考自己工作一天來的所得所失,。分析這一天的優(yōu)缺點，優(yōu)點繼續(xù)發(fā)揚,，缺點盡量改正,，讓第二天的工作能夠更好的開展起來。

堅持總結(jié)工作的習慣,，做到每周一小結(jié),，每月一大結(jié)?？纯从心男┕ぷ魃系氖д`,，及時改正，下次不要再犯,。

我知道銷售工作一開始不好做,，但是我想憑借我這么多年積累的銷售經(jīng)驗和能力，我是能夠迎來一個不錯的未來的,，我相信公司的明天一定有屬于我的一片明媚天空!