隨著個人素質的提升,，報告使用的頻率越來越高,，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性,。報告對于我們的幫助很大，所以我們要好好寫一篇報告,。下面是小編幫大家整理的最新報告范文，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。

公司金融實訓報告篇一

xx年11月份，我有幸到xx證券公司,，從而開始了我兩個月左右的實習生活,，在這一段時間里,，我近距離接觸了xx證券xxxx營業(yè)部，在了解xx證券發(fā)展歷程,、公司文化的同時,，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能，其日常的業(yè)務流程,，以及營業(yè)部的特色服務,，同時深入學習了中國證券市場行業(yè)的相關知識，并且在與客戶交流中鍛煉了自己的溝通,、交流和處理問題的能力,。

我被安排在營銷部工作，主要跟xx學習,。我從以下幾個方面介紹我的實習工,。

首先是每天9：00上班，早到的話可以在公司的大廳閱讀證券報刊,、雜志,。了解國家的宏觀經(jīng)濟政策，財經(jīng)要聞,，以及證券市場最新信息,，如上市公司信息披露等公告，主要分析市場熱點和讀一些股評,。

接下來就是開始一天的基本工作

整理客戶資料,，客戶資料包括開戶申請書，開戶合同書,，銀證對應申請書,，客戶資料變更表。及客戶身份證,，銀行卡,，股東代碼卡等復印件，所作的相關工作大致包括以下三個方面：

1,、理清相關的客戶資料,，并及時核對當天業(yè)務所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整準確,，沒有遺漏,。如果有什么缺失，一定要及時給予糾正,。有什么出入大的問題要上報反映,。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特別敏感，總怕有什么閃失,。

2,、把理清整理過的客戶資料按順序裝入客戶的檔案袋,。然后歸到檔案的柜子里。

3,、有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復印件,，開戶文本一同掃描到各個業(yè)務科目目錄下，然后統(tǒng)一發(fā)到總部,。

整理客戶資料在實習中占了一定分量工作,，這是一個簡單但是相當繁瑣的過程，需要細心和耐心,；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠方便迅速查找,，所以工作人員對我們進行認真的指導，還有就是對開戶文本的掃描,。對新開戶和以前開戶還沒有掃描的文件都要統(tǒng)一進行掃描以電子版的形式保存,。

在我們實習的過程中，xx證券的工作人員對我們進行了熱情的接待和指導,，感謝他們的關心,，在這里特別要感謝xx和xx，在表揚我日常工作的同時,，更多的教我們?yōu)槿颂幨碌牡览怼?/p>

此次實習不管在知識的鞏固還是經(jīng)驗的積累上都使我有很大的進步。在證券市場這個大海洋里,，個人只有不斷磨練直到成熟才能取得成功,。雖然實習只有兩個月，但是使我十分受益,。在這次實習中學院努力為我們爭取這個難得的實習機會,，在他們的努力下我們才能順利地完成此次實習。在今后的時間里我還需要尋找機會不斷地鍛煉自己,，并積累經(jīng)驗,，為自己以后從事這個方面的工作奠定基礎。

進過我們這次實習,，讓我想到要對學院說：希望學院能對我們金融專業(yè)的學生,，做一些考證的要求。例如證券證,，保險證,，基金證等，并組織培訓的教師團體和課程授課,，這樣能夠對今后金融這個專業(yè)的同學有明確的就業(yè)方向和選擇,。引進多些與金融專業(yè)相關的實訓平臺，讓同學更深入學習金融專業(yè)的知識,。

公司金融實訓報告篇二

xxx證券有限責任公司是由甘肅省人民政府組織籌建,，經(jīng)中國證監(jiān)會批準,，于20xx年x月x日成立的綜合類證券經(jīng)營機構。20xx年度,，公司實施了增資擴股,，注冊資本達到155339萬元。主要股東有甘肅省人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會,、蘭州銀行股份有限公司,、上海九龍山股份有限公司、甘肅省電力投資集團公司,、酒泉鋼鐵(集團)有限責任公司,、中國星火有限公司、甘肅祁連山建材控股有限公司,、重慶江南財務顧問有限公司,、洋浦浦龍物業(yè)發(fā)展有限公司。

xxx證券有限責任公司主要業(yè)務范圍包括證券經(jīng)紀,、投資銀行,、證券投資咨詢、財務顧問以及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務,。公司擁有廣泛的客戶資源和良好的社會形象,，在北京、上海,、深圳,、重慶、杭州,、無錫,、烏魯木齊、合肥,、西安和蘭州等主要城市設有34家經(jīng)營機構,，并在北京設立了投資銀行專業(yè)分公司，發(fā)起設立了華商基金管理公司,，控股甘肅隴達期貨公司,。公司項目遍布全國，先后成功保薦一汽集團啟明信息,、北大荒,、浙江龍盛、祁連山等十多家大型企業(yè)的上市與融資,。經(jīng)國家科技部,、教育部批準，公司設有博士后流動工作站,，擁有一大批高學歷,、高素質的專業(yè)人才,，大學本科以上人員85%，碩士以上人員26%,，擁有一批經(jīng)驗豐富,、業(yè)務精湛的保薦代表人和專業(yè)分析師隊伍。公司堅持“借力西部,，放眼全國”的發(fā)展戰(zhàn)略,，憑借專業(yè)化的優(yōu)質服務，誠信,、務實,、高效、敬業(yè)的團隊精神,，在競爭激烈的中國證券服務業(yè)中穩(wěn)步提升份額,。20xx年成功保薦首批創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)發(fā)行上市，成為首批保薦企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板上市的全國17家證券公司之一,。公司20xx,、20xx、20xx連續(xù)三年榮獲“省長金融獎”,。

20xx年6月27日-----20xx年7月24日

烏魯木齊揚子江路華龍證券烏魯木齊營業(yè)部

(一)根據(jù)學校統(tǒng)一集中實習的安排,完成大四的專業(yè)實習

(二)了解證券公司的組織結構和日常業(yè)務流程,進一步深化對證券市場的認識

(三)能把課本上學到的相關知識和具體實踐結合起來,并能夠分析和處理一些基本問題

(一)了解華龍證券概況

.華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位

.了解并領悟華龍證券的企業(yè)文化

.營業(yè)部的內部設置,，下設客服部、清算部,、財務部,、電腦部四個部門?？蛻舨康墓ぷ靼ń哟蛻簦峁┳稍兎?清算部工作包括柜臺業(yè)務及其產(chǎn)生的相關客戶資料管理,，營業(yè)部每天發(fā)生的資金,、股票進出清算;財務部負責會計核算;電腦部則負責管理和維護數(shù)據(jù)。

(二)具體實習內容

我們每天下午4:00去公司上培訓課,。每周都會有不同的課程表,，安排每天的學習內容。學習內容如下：

儀容儀表課程

我們的工作時間必須統(tǒng)一著裝,。一方面,，是公司建立一個良好的形象。另一方面,，這樣以便順利地在社區(qū)進行營銷活動,。

證券營銷(社區(qū)營銷和電話營銷)

在對社區(qū)進行活動時，我們要了解客戶的需求,，就讓他們在填寫市場調研卷的時候留下電話,。在溝通的過程當中,，我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場，看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶,。在這個活動當中,，我們的目的就是要客戶留下他們的電話。

緊接著就是電話營銷,，首先,，要有實時的信息跟蹤。其次,，對于當日的大盤,，要對客戶做一個清晰的、直觀的.研究報告,。另外,，幫助客戶在了解、或者選股時有必要的警示,。最后,，為了能夠順利地展開證券營銷活動，我們可以為客戶免費贈送一份證券投資報告,。在這個過程中,，我們的唯一目的就是約見。

公司金融實訓報告篇三

烈日的來臨,，不到三個月的實習終于要結束了,，通過實習收獲頗豐無論是社會經(jīng)驗還是工作經(jīng)驗。實習是對我們理論知識的現(xiàn)實檢驗,，是理論與實際結合的一次演練,。既開闊了視野，又增長了見識,，為我們在即將步入社會打下堅實的基礎,，也是我們走向社會走向人生的第一步。

****投資有限我們公司成立于 1993 年,，是集金融投資,、房地產(chǎn)開發(fā)、物業(yè)經(jīng)營管理,、外貿營銷為一體的多元化新型投資我們公司,。

我們公司在商業(yè)地產(chǎn)開發(fā)與物業(yè)經(jīng)營投資領域有著長達十五年豐富的運作經(jīng)驗，20xx年～20xx年間,，我們公司成功地完成了安定西里危改,、國際玩具城、****小區(qū)等地產(chǎn)開發(fā)與物業(yè)經(jīng)營項目，實現(xiàn)投資60000萬元,，創(chuàng)造利潤10000萬元,。

同時，我們公司在金融投資以及收購,、兼并領域顯示出了先進的創(chuàng)業(yè),、融資、管理理念和實踐經(jīng)驗,，并取得了良好的投資業(yè)績,。20xx年成功并購北京****有限責任我們公司，又于20xx年擇機收購位于****,，新增了近18500平方米的物業(yè)資產(chǎn),。同年成立合資控股子我們公司～***(北京)投資管理我們公司，專業(yè)從事私募股權投資基金管理,，憑借豐富的從業(yè)經(jīng)驗,，為投資人尋找高成長企業(yè)，并通過專業(yè)化的運作,，提升所投資項目價值,，從而獲得良好的回報。

資產(chǎn)的持續(xù)擴展和經(jīng)營運作理念的不斷創(chuàng)新,，使得我們公司的發(fā)展空間更為廣闊,，我們公司的經(jīng)營前景更為光明。多年來,，在總裁的率領下,，我們公司不但創(chuàng)造了可觀的商界業(yè)績，而且形成了以人為本,、心系事業(yè)的企業(yè)文化,，鑄就了奮力拼搏、永不言敗的團隊精神,，我們公司的今天歸于心血和奮斗的結晶,，我們公司的明天則屬于前瞻性理念與智慧的創(chuàng)新!

我們公司發(fā)展至今，已擁有由房地產(chǎn)投資開發(fā),、金融和國際貿易資深人士所組成的高級管理核心，以及由各類專業(yè)人士及企業(yè)管理人員組成的優(yōu)秀團隊,，我們公司核心管理層人員全部具有房地產(chǎn)開發(fā),、金融投資以及國際貿易、企業(yè)管理領域豐富的實際操盤經(jīng)驗,。我們公司管理人員及工程技術人員中擁有大專以上學歷者占80%以上,，其中研究生以上學歷者占15%、本科學歷者占30%,。

我們公司總資產(chǎn)為32000萬元,，目前擁有下屬控股我們公司三家,。我們公司對中國經(jīng)濟的持續(xù)性增長充滿信心，我們公司著眼于通過運用我們的戰(zhàn)略投資經(jīng)驗,、專業(yè)管理技能以及蘊含的業(yè)界資源,，為企業(yè)和投資人實現(xiàn)更高額的回報;同時注重新能源、高科技,、環(huán)保,、文化傳媒和養(yǎng)老保障系統(tǒng)等諸多領域的投資經(jīng)營。

我們相信,，20xx必將是**投資有限我們公司更加火紅的一年,，既面臨嚴峻挑戰(zhàn)，又充滿無限機遇,，我們全體同仁將以更為飽滿的激情,，更為刻苦艱辛的努力，百倍發(fā)揮智慧與能量,，實現(xiàn)集團化發(fā)展的戰(zhàn)略目標,，贏取更大的勝利，共同享受成功的喜悅和快樂,。

實習期間我是跟著一位北京學長學習投資管理我們公司,，專業(yè)從事私募股權投資基金管理，憑借豐富的從業(yè)經(jīng)驗,，為投資人尋找高成長企業(yè),，并通過專業(yè)化的運作，提升所投資項目價值,，從而獲得良好的回報來學習的,，實習期間主要參與了我們公司操盤練習進度及金融投資最初步的間歇化操作以及一些日常的簡單的數(shù)據(jù)處理問題，并且作為資深投資顧問的參助一起協(xié)力構建新的金融建筑模型是我真正意識到自己的淺薄我的路還很長,，由于我接觸的業(yè)務都是相對比較簡單的,沒有真正參加模型的創(chuàng)建,在完成工作后,我又參與報表的核對過程,工作底稿的裝訂,，以及一寫現(xiàn)金流量表的整集，都是在實習期間協(xié)助師長做的比較零散的工作,但是的確學到了不少東西,很多看似簡單的問題有時自己都會遇到麻煩,在此解決過程中也積累了不少經(jīng)驗.,。

實習就是把我們在學校學習的理論知識運用到實踐中去,，是自己的所學有用武之地，只學不用是書呆子我們要做有思想有能力的有用之才,，因為實習所處的環(huán)境不同所接觸的人也不同,，因此也呢個鍛煉我們的為人處事，隨著現(xiàn)在中國發(fā)展腳步的加快每天都會有新的事物涌現(xiàn)出來我們需要不斷地學習來適應新的變化新的要求,，只有這樣才能使自己不被社會淘汰不被新的形式淘汰,，這是對自己的負責也是對社會的負責。這樣我們才能真正立足于這個社會。

這次實習終于明白了一些所謂的名詞的意思私募公募到底怎么區(qū)分到底是什么意思等等都有了深切的認識發(fā)覺自己還是太淺薄了,，同時對投資也有了更深刻的認識,，師傅帶我讓我知道什么是戰(zhàn)略開發(fā)怎樣去評估投資回報率，怎樣去做市場評,信息對戰(zhàn)略的影等等總之大開眼界,。剛到那根本就是蒙的自己不知道該干什么,，就是瞎撞被師現(xiàn)沒有批評我他知道剛出來的懵懂，他叫我如何整編材料如何分類報表使我逐漸的走出了困境,，帶我的過程中我認識到了團隊合作的重要性一個團隊的精神還有文化是多么重要以前一些陌生的詞語什么金融衍生品,，股票指數(shù)等等都清晰的在我腦中留下不僅讓我們對整個會計核算流程有了詳細而具體的認識，熟悉了會計核算的具體工作對象,，也縮短了抽象的課本知識與實際工作的距離,。

在實習期間，主要利用真實的會計憑證及財務賬表對一定期間的經(jīng)濟業(yè)務進行會計核算,，對于稅務,、銀行與企業(yè)之間的重要關系有了進一步的認識，同時也更加熟悉了用友財務軟件在實際的會計工作中的各種操作,，體會到了會計電算化為會計工作帶來的便捷,，我終于走出了一無所知。

沒出學校前對會計的認識僅僅是自己的專業(yè),，學了專業(yè)就是會計了,。可當我到了那里卻發(fā)現(xiàn)就是井底之蛙,，會計還有很多種如管理會計·財務會計·成本會計等等原來市場對會計也是要求越來越細分化了,，我對自己的一無所知感到愧疚，原來世界那么寬廣學的太少懂得太少這是我的第一感受在我們公司,，原來我什么都不懂,，這是我要學的嗎?我都暗暗問過自己，自己太無知了只能默默地跟在老師后面汲取養(yǎng)分爭取自己獨立的那一天!

所以回首我只能以我自身的經(jīng)歷留點建議,，學習不只能學完自己所謂的專業(yè)課就滿足多去涉獵些相關領域的東西,，你的求職之路會有意想不到的收獲。所以在這次實習中我體會到工作不能像在學校學習那樣遇到不會的問題了自己首先要認真研究,，實在不會了再去請教老師,，這樣既影響了自己的工作進度，最后也影響了團隊的工作進度,，所以這一點是我實習期間體會最深的一點,。

還有一點就是在工作中要有很好的團隊精神，因為在一個團隊中,，你不再是一個單體，你不僅要很好的完成自己的工作，還要顧全大家的工作進度,，不要因為自己的原因而耽誤了團隊的工作進度,。因為會計專業(yè)作為應用性很強的一門學科、一項重要的經(jīng)濟管理工作,，是加強經(jīng)濟管理,，提高經(jīng)濟效益的重要手段。最是注重團隊合作,。學習一些會計日常業(yè)務處理,、銀行及稅務相關工作處理。主要會有接觸到材料會計,、成本會計,、銷售會計、總賬會計,、稅務會計以及出納等等它也是綜合性學科的一種體現(xiàn),。

通過這次外業(yè)的實習，使我們對會計及其相關的行業(yè)有了一次比較全面的感性認識,，進一步理解接受課堂上的知識,，使理論在實際的生產(chǎn)中得到了運用。近年來,，我國的金融業(yè)剛剛起步正有著了迅猛的發(fā)展,，其對金融業(yè)界的專業(yè)性人才需求也越來越大，這對于從事財經(jīng)的工作者來說,，既是一個機遇,，也是一個挑戰(zhàn)。

作為將要走出學校的學生來說,，更應該在有限的時間內,，掌握更多的專業(yè)知識，加強實踐和設計能力,，這樣更有利于將來的發(fā)展,，使自己在此領域內也有所作為通過這次實習我真正感覺到步入社會后我們要學得的東西很多，差距還是有的,，專業(yè)課知識的欠缺,、動手能力不足等等，我也知道這不是一天兩能夠學會的,，不過我堅信我能做到這一點,。這次實習對我的畢業(yè)設計也有很大的幫助，我想能夠在以后的設計過程中體會到很多東西,。最后還應該感謝老師給的此次機會,，讓我真正學到了很多專業(yè)和社會知識,。

人們常說，大學是個象牙塔,。確實,，學校與職場、學習與工作,、學生與員工之間存在著巨大的差異,。在角色的轉化過程中，人們的觀點,、行為方式,、心理等方面都要做適當?shù)恼{整。 所以,，不要老抱怨我們公司不愿招聘應屆畢業(yè)生,，有時候也得找找自己身上的問題。而實習提供了一個機會,，讓大家接觸到真實的職場,。有了實習的經(jīng)驗，以后畢業(yè)工作時就可以更快,、更好地融入新的環(huán)境,，更好的完成等自己的角色轉換。

公司金融實訓報告篇四

一個月的說長不長,，說短不短,。**投資咨詢管理我們公司是家主要投資于國際**的投資我們公司。由于我們該專業(yè)課還沒具體學習,。故對我而言是個全新的領域,。剛開始的幾天，什么都不知道,，只得從頭學起,，我們公司的一位投資部成員給了我?guī)妆緦I(yè)參考書，只有加班加點學習了,。一星期過去了,，漸漸開始適應我們公司的環(huán)境和企業(yè)文化。也開始能夠初步看懂一些圖表和數(shù)據(jù)了,。我們公司領導逐漸讓我閱讀一些英文商業(yè)報告,。都是摩根斯坦利等著名投資銀行的研究報告。這時才發(fā)現(xiàn),，英文到用時方恨少啊!這可不是應付考試,，這可是實實在在的閱讀理解。在英文字典的幫助下,，總算“啃”完了不薄的一疊英文資料,。剛松了一口氣,，我們公司就提高了要求，要求我翻譯兩篇宏觀經(jīng)濟評述的文章,。那更馬虎不得,，重要句子一個字一個字的“摳”。這時才發(fā)現(xiàn)專業(yè)英語應該好好地學,。隨時在網(wǎng)上查找信息了。每日下午,，我們公司投資部成員都會一齊探討大盤局勢和分析操作策略,，這于我而言，是個極好的學習機會,，我也不時擇機就投資方面的問題請教專家,。

一個月過去了。我從對期貨的一無所知,，漸漸開始了解和熟悉這個行業(yè),，在實際應用中，發(fā)現(xiàn)了理論知識和實踐的確是兩者不可分離,。理論知識可看做是入門的鋪墊和相關專業(yè)知識的準備,。實踐操作，則是對理論知識的一種靈活應用,，并且更重要,。因為它是工作的具體內容。一個月的親身體驗中,，我出了個人在以下幾個方面的心得：

在校只知道考四,、六級英語，卻從沒想過英語學習的真正應用,，到了我們公司,，才知道英語的重要性。金融投資是個十分重視資訊和信息的專業(yè),，第一手資料都是以英文形式率先公布的,，為搶得先機，必須能夠看懂諸如摩根斯坦利等著名投資銀行的商業(yè)報告,，所以,，以后的英語學習，要主要著重于英語實際閱讀能力的提高,。

金融行業(yè)是個專業(yè)性較強的專業(yè),，故很多專業(yè)術語和操作包括整個行業(yè)對我而言都比較陌生。使得自己花了不少時間在熟本文來自悉行業(yè)上,，這直接影響了社會實踐的進程和效果,。這在以后的實踐中隨著專業(yè)課的逐漸開設,，我想會盡量避免這類問題的。同時需要我們更深更廣的了解所學專業(yè)知識,?！懊妗币獜V，“點”要專,。

現(xiàn)在的社會日新月異,，新事物，新觀點層出不窮,，必須具備快速學習的能力,，并要以一種終身學習的心態(tài)來積極吸收新知識和新觀念，以開放的姿態(tài)面對未來的變革,。同時,，要注意理論學習和實踐能力的結合。要以理論指導實踐,，并在實踐中不斷檢驗和提高理論可信度,，深化認識。以后我們面對社會的選擇,，所學專業(yè)與從事的工作很可能不一致,。那時就應該調整心態(tài)，找準個人定位,，及時充電,，更快更好地適應新工作發(fā)展的需要。

這不僅包括對于一項新工作的適應,，更包括對我們公司企業(yè)文化的一種認同和融合,，在一個月中，我和我們公司的員工,、同事等相處的都不錯,，大家也都比較照顧我這個新來的“子弟兵”，在這一個月中,，我對我們公司投資部各崗位特點,、能力需要有了初步的認識，并能幫助我們公司翻譯一些資料以供決策層參考,，短短一個月能為我們公司作出一些菲薄的貢獻,，還是一件值得高興的事!

總之，這一個月的實踐鍛煉,，是我們大學生接觸社會,，了解社會的第一步，是我們尋找差距,，進一步認識自我的良機,，更是我們了解對口專業(yè)的有利契機,。這次實踐，為我們今后踏入社會打下了良好的基礎,。在此,，還是要感謝**咨詢管理我們公司所有成員(特別是老總、投資部員工和集體宿舍的幾位同事)對我此行的大力幫助和熱心照顧,，沒有大家的關心和幫助,，這次活動不會如此順利。

公司金融實訓報告篇五

我在首創(chuàng)基金的實習時從7.8開始的,，在投資研究部門,，首創(chuàng)基金是把投資和研究部門合在一起的，進去的第一感覺就是這個部門的總好多,，投資總監(jiān)p總，基金經(jīng)理許總,，還有研究主管wu總,。感覺公司對這次實習工作還是很重視的，我們去的第一天就召集所有部門的負責人一起開會認識新員工,，還專門針對我們實習生制定了管理制度和一些工作計劃,。

這次召的7個實習生被分為三個小組，分別是金融工程小組,，宏觀行業(yè)小組和投資策略組,。我被分到了專題金融工程小組，帶我的就是基金經(jīng)理許總,。許總是一個很低調的人平時很少說話,，開會的時候也經(jīng)常是坐在角落里。許總以前是搞債券的,，90年代初拿到澳大利亞新南方威爾士大學金融碩士學位,，先后在中銀、中信,、中金作了10多年,，來首創(chuàng)之前是銀華基金的基金經(jīng)理。

過去的第一天許總就跟我說了說實習期間的主要工作安排,，主要包括初級股票庫的建設,，權證和可轉債定價。后來做著作著工作就多了一些,，再許總的指導下開發(fā)了一個企業(yè)估值模板,，還協(xié)助策略小組做了一些中國股市股權風險溢價(equityriskpremium)的估計。

先說說初級股票庫的建設吧,，股票庫是基金中的地位還是比較重要的,，因為基金投資的所有股票都必須來自于股票庫,。初級股票庫建設的主要工作是選取一些指標，比如贏利性指標,、估值指標,、流動性指標，并確定這些指標的量化標準從所有的股票中篩選出合乎這些標準的股票,。篩選本身是比較簡單的,，主要是指標及其量化標準的確定比較困難，當然這些標準我是不能定的,，最后還是得由三個總拍板才行,，我只是參與了其中的討論，也提了一些建議,。在建設股票庫的過程中也看了不少其他基金的選股方法,，感覺還是學到了一些東西的。

第二項工作是權證和可轉債定價,，這是我實習過程中覺得覺得最有意思的,，前面已經(jīng)提到在可轉債定價中bs公式只是作為一個參考，更主要的是用二叉數(shù)和montecarlo方法,，可轉債中包含的很多奇異期權,，比如贖回條款、回售條款等,，用二叉數(shù)的方法可以比較靈活的處理,，在用二叉數(shù)對轉債進行定價的過程中需要注意的一個問題就是折現(xiàn)率不一定是無風險利率。而montecarlo方法主要是通過模擬股票的各種價格路徑來計算各種情況下期權的收益,，通過matlab作圖可以看到股價在不同情況下的運行路徑,，在模擬股價的過程中可以給股價加入各種限制條件，比如在寶鋼權證中,，寶鋼就承諾如果寶鋼股份()的股價如果在權證發(fā)行后兩個月中下跌到4.53元以下,，將拿出不超過20億元的資金來回購公司股份，這個條款可以看作是寶鋼對股價的保護,，可以認為權證發(fā)行后兩個月寶鋼股份()的股價不會低于4.53元,，再montecarlo模擬過程中就可以把這個條件設到matlab程序里面，然后得到在限定條件下股價的運行路徑,。這種方法對于處理亞式期權,，路徑依賴期權比較方便。在權征定價中用起來感覺特別爽,，不過在可轉債定價中用起來可能會比較繁瑣一點,，因為可轉債的含權比較多，程序編起來很復雜。

期權中定價的另一個很重要的因素就是波動率,，以前我們使用的一般都是固定的歷史波動率,，現(xiàn)在在做期權定價過程中，一般用garch模型預測出未來各個時點的波動率,，然后將各個時點的波動率結合到二叉數(shù)和montecarlo方法中,。大家如果對權證和可轉債定價比較感興趣的話可以讀一下招商證券的《權證中》這份研究報告，這份報告在7月的中期投資策略會上得到了很高的評價,，里面的東西做得確實很不錯,。后來這份報告的作者也出差到北京來了，有幸跟他聊了一下權證和轉債的定價方法,，不過他說的一些東西還是沒有理解,，偶的功力還差得遠：在做這部分工作的過程中天天在看書看報告，感覺以前學的東西遠遠不夠,，特別是時間序列部分簡直就是從零開始,。所以建議計量沒學好的xdjm要補一補，這門課對于做研究工作確實很有幫助,，特別是時間序列部分的,，我們接觸到的大部分數(shù)據(jù)都是時間序列方面的。

第三項工作是開發(fā)企業(yè)估值模板,，這個模板跟公司的數(shù)據(jù)庫連接在一起，研究員只要輸入目標企業(yè)的股票代碼和對目標企業(yè)的一些假設參數(shù)就可以得到目標企業(yè)的財務預測和估值結果,，效率還是蠻高的：),，現(xiàn)在所有研究院都在用這個模板，感覺挺有成就感的,，研究員在用的過程中也提出不少建議,，這個模板還在不斷的改進中。在開發(fā)這個模板的過程中順便把財務報表熟悉了一下,，還認識到了excel功能的強大,。

第四項工作是協(xié)助策略小組做了一些中國股市股權風險溢價(equityriskpremium)的估計，參與的比較少,，主要是提供一些數(shù)據(jù)上的支持,，同時也參與了一些方法的討論，現(xiàn)在用的是兩種方法,，一種是很直觀的那市場收益率減去無風險利率,，另一個用的紅利增長模型，不過效果不怎么好,，因為國內企業(yè)前幾年分紅很少,，而且增長率的預測比較困難。不過高盛的報告里面好像用的就是后一種方法，erp一直也是高盛報告的一個賣點,，他們的結果和市場的相關性很大,，不知他們是怎么做出來的。后來還打電話到高盛中國跟他們聊erp的做法,，但是沒有結果,。

下面再說說我對基金公司一些感受吧。

總的來說,，工作并不是特別累,，每天8點半上班，下午5點下班,，基本可以做到準時下班,，這是我最喜歡的。公司里面的數(shù)據(jù)資源也很豐富,，什么bloomberg,、wind、天相還有一些北方之星,、紅頂之類的,，基本上想要的數(shù)據(jù)都可以找得到，前幾天bloomberg還來人給我們做了一些培訓,，感覺功能就是強大,，不過界面不太友好。這邊的研究員出差的機會也比較多,，主要做一些上市公司的調研工作,，來對企業(yè)做出更合理的預測。

每個研究員調研回來都得做個報告,，聽報告是我最喜歡的事情之一,，很多研究員會指出不同的問題，提出不同的看法,，很開闊視野,，每次聽他們提出這樣或那樣的問題，心里總是想對呀,，怎么自己沒想到,，經(jīng)驗還是得靠積累啊。就待遇而言,，首創(chuàng)算是比較一般的,，可能是沒有發(fā)基金的緣故吧，沒有管理費這一塊收入來源,，目前主要還是拿股東的錢,，估計發(fā)了基金以后會好一點，二級研究員估計能夠有10k吧。

金融基金公司實習工作總結三

欲收編我等散兵游勇之實習總結,，一統(tǒng)當今江湖之暑期經(jīng)歷,，乃早有預謀之事。如今冠以三寸不爛之舌,，作威逼利誘之器,，軟硬兼施，恩威并用,，眾皆懼之,，降者如云。吾輩何時可借天時,、地利,、人和，一呼百應,，擒住此人,，短其舌，長其尾,，削其勢,，化其力，各報其仇,，豈不快哉?且等,，待言歸正傳，略述緊要之事一二,，再作商議,。

說起易方達，基金行業(yè)外的人知道的并不多,。曾經(jīng)有人問我：易方達是外國的公司嗎?當然不是。易方達完全是中國的公司：完全的中國資本,，完全的中國市場,，完全的中國員工，加上完全的中國方式,。由于出資方是國有的,，而且管理相當?shù)募瘷啵追竭_還不時透著國企的氣息,。就是這樣的一家公司,，喊出堅持在長跑中勝出的口號，把封閉式基金在長期回報率上做到國內數(shù)一數(shù)二,。

易方達基金是我進光華后的第一份實習,，也是我所有實習中的第一家金融機構。我在那里實習了五個多星期，除了做著枯燥的研究外,，好歹也接觸和了解到公司局部的一些皮毛,。可惜的是,，沒有能夠熟悉投資那一塊,，比如行業(yè)研究員和基金經(jīng)理的具體工作內容。實際上,，基金公司重要的部門分別是投資部,、研究部和市場部。對于金融系的學生,，投資部和研究部更對口,，更有用武之地。投資部又是重中之重,。

一進去,，我被安排在研究部，由投資部原來研究組分出來的小部門,，專門負責產(chǎn)品研發(fā),、績效評估與風險管理。實際上,，我一直都在那里,，只是中間改成了金融工程部?？偹阋娮R了國內企業(yè)在表面功夫上的一般水平：可以由幾個不懂也沒接觸過金融衍生品的人,，通過算算跟蹤誤差來撐起一個金融工程部。理論與現(xiàn)實總是相隔千萬里,，實際的做法當然要完全不同于象牙塔里的想象,。

我的數(shù)學水平極爛，統(tǒng)計和計量學得一塌糊涂,。估計研究部的老總也了解我這一點,，從沒讓我碰過任何數(shù)字，哪怕簡單的均值方差計算之類,。不過這才是不幸的開始,，我的主要任務是研究企業(yè)年金，要求做一篇論文出來,，盡量發(fā)表,。企業(yè)年金以前稱企業(yè)補充養(yǎng)老保險，顧名思義,，是國家基本養(yǎng)老保險的補充,。

企業(yè)在滿足一定條件時,，可以自愿建立企業(yè)年金，并由企業(yè)和員工一起繳費或者僅由企業(yè)繳費,。之所以研究這種玩意兒,，無非是企業(yè)年金要采取信托模式，交由專門的投資機構來保值增值,，于是各種金融機構都力爭在未來的企業(yè)年金投資市場上占有一席之地,。這需要去投標的，需要拿出方案和展示能力的,，所以需要研究,。這方面公司的真正研究是從機構投資者角度，在公司具體操作層面研究出整套的方案,?？上б呀?jīng)做完了。要我做的是遠離這種商業(yè)秘密的可以公開發(fā)表結果的研究,。

實習生要是不主動,，恐怕是沒什么事干的，有也是一個被呼來喚去的雜役,。我比較幸運一點,，沒有專門打雜，而是承擔了一個小課題西方國家在企業(yè)年金監(jiān)管上對中國的借鑒,。據(jù)稱這還是國內相當新鮮的研究領域,，俺可要做點前無古人的開創(chuàng)性工作了。確實,，想在國內找點這種資料還真是吃力不討好,，壓根就沒有人發(fā)表過這種文章，上哪找都碰壁,。

只好從零開始,，根據(jù)有關企業(yè)年金的書上的專用詞語，一步一步搜索到幾個西方國家的企業(yè)年金監(jiān)管機構網(wǎng)站,，讀到一知半解,，似懂非懂，馬上去找其他相關的網(wǎng)站,，什么稅務局網(wǎng)站、法律介紹網(wǎng)站,、大學研究機構網(wǎng)站,、投資機構網(wǎng)站等等，一一鋪開,。等到整體上有個概念了,，就確定重要的資料類型,，回過頭去選擇、下載,、整理,。精讀比泛讀辛苦，因為要讀懂,，要在腦海中初步翻譯,。讀到后面，還只能把英文資料剪貼成自己看得懂的介紹性文章,，重要和難懂之處用漢語翻譯出來,。讀了幾遍，討論幾回,，主要是殺死幾群腦細胞,，逐漸形成自己的觀點，就可以撰寫中文的稿子了,。還是別記這種流水賬了,，反正又修改了好幾遍，才拿去發(fā)表的,，而且作為第一作者竟然不讓我用學校的名字,，只準掛公司的牌子。

其實無所謂了,，我算是在英語閱讀和翻譯上有了小小的鍛煉,，也了解到一點點基金公司正在或剛做完的前沿研究。沒想過有太大用處,，出了這個行業(yè),，過了這個時段，就得作廢了,。所以,，回來后馬上趁熱找新的實習。結果,，嘉實基金養(yǎng)老金和金融機構部招實習研究助理,，被我撞上，好奇心一上來,，就投了簡歷,。面了沒問題，不過考慮再三決定不去,，因為沒有進步的機會,，價值小了點。現(xiàn)在想想做對了,，其他的機會更好,。

僅僅根據(jù)安排做點無關癢痛的研究,，肯定要白走一遭了。我可是用上了孫子兵法中的一計：順手牽羊,。平時加班加點,，完成設定任務之余，多找找投資部的人聊聊,，吃午飯打乒乓,，都是在公司里就能做到的。能學些東西,，可惜我實在任務太重,，沒人可以分擔，加之對股票投資了解不多,，通過這種旁門左道所能學到的功夫實在有限,，所以不免起了向實習中做行業(yè)研究的同道中人偷學經(jīng)驗的邪念。

行業(yè)研究員和基金經(jīng)理的工作沒搞明白,，畢竟跟人家打球時問不出太多,，問多了人家也不干：你小子問這問那的，是調查我嗎?我還要不要放松放松啊?于是就找些機會熟悉一下bloomberg,，這玩意兒不錯,，好歹也是跟reuters有得一拼的數(shù)據(jù)平臺，全球金融市場的報價都有,。要是還有時間,，俺還想熟悉熟悉里邊的衍生品報價。至于天相的系統(tǒng),，別人告訴我沒意思,，以后隨便花幾分鐘就可以熟悉?？墒俏矣昧耸畮追昼娚踔翈资昼?，還是覺得除了導點數(shù)據(jù)，其他比如一些指標的算法,、區(qū)別愣是不懂,，看來我要今年過節(jié)不收禮，收禮只收腦白金了,，如果腦白金沒用,，俺就收生魚片吧，即使沒用實際作用,，心里暗示一下也就好了,。還有那個barro的績效評估和風險管理系統(tǒng)以及投資組合工具，我完全沒有機會看,，寒假有空回家,，再殺他個回馬槍，好好把玩把玩去,。

我在易方達的實習僅此而已,，所學甚少，所用亦小,。唯獨實習經(jīng)歷的積累和英語水平的進步不敢懈怠,。其他經(jīng)歷，以后與各位再作交流,。在此提一建議,，各位看別人經(jīng)驗的同時，千萬要找同學相互交流,，找工作時一起模擬,、演習，才真正有用,。

公司金融實訓報告篇六

一個月的說長不長,，說短不短。**投資咨詢管理公司是家主要投資于國際**的投資公司,。由于我們該專業(yè)課還沒具體學習,。故對我而言是個全新的領域。剛開始的幾天,，什么都不知道,，只得從頭學起，公司的一位投資部成員給了我?guī)妆緦I(yè)參考書,，只有加班加點學習了,。一星期過去了，漸漸開始適應公司的環(huán)境和企業(yè)文化,。也開始能夠初步看懂一些圖表和數(shù)據(jù)了,。公司領導逐漸讓我閱讀一些英文商業(yè)報告。都是摩根斯坦利等著名投資銀行的研究報告,。這時才發(fā)現(xiàn),，英文到用時方恨少啊!這可不是應付考試，這可是實實在在的閱讀理解,。在英文字典的幫助下,，總算“啃”完了不薄的一疊英文資料。剛松了一口氣,，公司就提高了要求,，要求我翻譯兩篇宏觀經(jīng)濟評述的文章。那更馬虎不得,，重要句子一個字一個字的“摳”,。這時才發(fā)現(xiàn)專業(yè)英語應該好好地學,。隨時在網(wǎng)上查找信息了。每日下午,，公司投資部成員都會一齊探討大盤局勢和分析操作策略,，這于我而言，是個極好的學習機會,，我也不時擇機就投資方面的問題請教專家,。

一個月過去了。我從對期貨的一無所知,，漸漸開始了解和熟悉這個行業(yè),，在實際應用中，發(fā)現(xiàn)了理論知識和實踐的確是兩者不可分離,。理論知識可看做是入門的鋪墊和相關專業(yè)知識的準備,。實踐操作，則是對理論知識的一種靈活應用,，并且更重要,。因為它是工作的具體內容。一個月的親身體驗中,，我出了個人在以下幾個方面的心得：

在校只知道考四,、六級英語，而卻從來沒想過英語學習的真正應用,，到了公司,，才知道英語的重要性。金融投資是個十分重視資訊和信息的專業(yè),，第一手資料都是以英文形式率先公布的,，為搶得先機，就必須能夠看懂諸如摩根斯坦利等著名投資銀行的商業(yè)報告,，所以,，以后的英語學習，要主要著重于英語實際閱讀能力的提高,。

金融行業(yè)是個專業(yè)性較強的專業(yè),，故很多專業(yè)術語和操作包括整個行業(yè)對我而言都比較陌生。使得自己花了不少時間在熟本文來自悉行業(yè)上,，這直接影響了社會實踐的進程和效果,。這在以后的實踐中隨著專業(yè)課的逐漸開設，我想會盡量避免這類問題的,。同時需要我們更深更廣的了解所學專業(yè)知識,。“面”要廣，“點”要專,。

現(xiàn)在的社會日新月異,，新事物，新觀點層出不窮,，必須具備快速學習的能力,，并要以一種終身學習的心態(tài)來積極吸收新知識和新觀念，以開放的姿態(tài)面對未來的變革,。同時，要注意理論學習和實踐能力的結合,。要以理論指導實踐,，并在實踐中不斷檢驗和提高理論可信度，深化認識,。以后我們面對社會的選擇,，所學專業(yè)與從事的工作很可能不一致。那時就應該調整心態(tài),，找準個人定位,，及時充電，更快更好地適應新工作發(fā)展的需要,。

這不僅包括對于一項新工作的適應,，更包括對公司企業(yè)文化的一種認同和融合，在一個月中,，我和公司的員工,、同事等相處的都不錯，大家也都比較照顧我這個新來的“子弟兵”,，在這一個月中,，我對公司投資部各崗位特點、能力需要有了初步的認識,，并能幫助公司翻譯一些資料以供決策層參考,，短短一個月能為公司作出一些菲薄的貢獻，還是一件值得高興的事!

總之,，這一個月的實踐鍛煉,，是我們大學生接觸社會，了解社會的第一步,，這是我們在尋找差距,，進一步認識自我的良機，更是我們了解對口專業(yè)的有利契機,。這次實踐,，也為我們今后踏入社會打下了良好的基礎。在此，還是要感謝**咨詢管理公司所有成員(特別是老總,、投資部員工和集體宿舍的幾位同事)對我此行的大力幫助和熱心照顧,，沒有大家的關心和幫助，這次活動不會如此順利,。