在當(dāng)下社會,，接觸并使用報告的人越來越多,，不同的報告內(nèi)容同樣也是不同的。報告書寫有哪些要求呢,？我們怎樣才能寫好一篇報告呢,？下面是小編為大家整理的報告范文，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

金融實(shí)訓(xùn)報告篇一

感謝面試我的人力資源總監(jiān)李總，謝謝您給了我這次實(shí)習(xí)的機(jī)會,；感謝營業(yè)部總經(jīng)理馬總,，謝謝您對我們實(shí)習(xí)生的大力支持和鼓勵,；感謝實(shí)習(xí)生團(tuán)隊(duì)帶頭人季總,，謝謝您每天晨會上對我們工作的細(xì)致指導(dǎo)和尊尊教誨，特別感謝我的指導(dǎo)老師——張總,，謝謝您對我的關(guān)心,，和不厭其煩地解答我奇奇怪怪的問題的耐心，您的解答讓我對證券行業(yè)有了更深層次的認(rèn)識，您的言行和工作態(tài)度讓我無形中也懂得了許多簡單而深刻的道理,。還有有幸一起實(shí)習(xí)的伙伴們,，和你們交流和學(xué)習(xí)，并肩作戰(zhàn)的時光很充實(shí),，很快樂,！

記得剛剛進(jìn)入xx的時候，公司給我的第一印象就是內(nèi)部控制嚴(yán)格,，招聘暑期實(shí)習(xí)生層層把關(guān),，嚴(yán)謹(jǐn)而高效率，面試成功后,，還簽訂實(shí)習(xí)協(xié)議,，.記得實(shí)習(xí)的第一天我們被請到xx證券大廈進(jìn)行上崗培訓(xùn)，請了xx的高層老總們給我們講話,，并請業(yè)內(nèi)專業(yè)人士給我們做培訓(xùn),，井井有條，培訓(xùn)嚴(yán)謹(jǐn)而不失活潑,。下面是我從網(wǎng)上找的xx的簡介：

xx證券股份有限公司前身為xx省證券公司,，xxxx年5月26日在南京正式開業(yè)。xx證券是中國證監(jiān)會首批批準(zhǔn)的綜合類券商,，是全國最早獲得創(chuàng)新試點(diǎn)資格的券商之一,。xx年年7月，xx證券在券商首次分類評級中被中國證監(jiān)會評定為a類a級券商,，20xx年7月被評定為a類aa級,，成為全國十家獲此評級的券商之一。xx證券旗下?lián)碛心戏交?、友邦xx基金,、聯(lián)合證券、長城偉業(yè)期貨,、xx金融控股（香港）有限公司和xx紫金投資有限責(zé)任公司,，同時是xx銀行的第二大股東，已基本形成集證券,、基金,、期貨和直接投資為一體的、國際化的證券控股集團(tuán)雛形,。

"以客戶服務(wù)為中心,、以客戶需求為導(dǎo)向、以客戶滿意為目的"是xx證券堅(jiān)持的服務(wù)理念,。xx證券擁有證券經(jīng)紀(jì)服務(wù),、資產(chǎn)管理服務(wù),、投資銀行服務(wù)、固定收益服務(wù)和直接投資服務(wù)為基本架構(gòu)的完善的專業(yè)證券服務(wù)體系,，以及研究咨詢,、信息技術(shù)和風(fēng)險管理等強(qiáng)有力的服務(wù)支持體系。xx年年,，xx證券在"高效,、誠信、穩(wěn)健,、創(chuàng)新"核心價值觀的基礎(chǔ)上,，明確提出了"做責(zé)任感的理財(cái)專家"的品牌精神，得到了市場和社會各界的廣泛認(rèn)同,。xx證券的市場地位和品牌影響力不斷提升,，正在成長為具有核心服務(wù)優(yōu)勢和較強(qiáng)市場競爭能力的綜合金融服務(wù)提供商。

首先是投簡歷,，記得我是到截止日期那天才看到的招聘信息,，本以為最后一天沒希望了，后來還是在鵬鵬哥哥的鼓勵下鼓起了勇氣,，凡事得勇于去嘗試,，才會讓自己不后悔！

面試還算順利,，也結(jié)識了好幾位一同去面試的南大同學(xué),。李總的和藹、淡定,、親和力給了我很輕松的面試氛圍,。相信我充滿概括力的總結(jié)和層次清晰的分析，一定給他留下了不錯的印象,。他總是給人一種謙和的感覺,。我想人力資源總監(jiān)都會是這種處世風(fēng)格的吧。因?yàn)樗墓ぷ魇呛腿舜蚪坏?，協(xié)調(diào)好各種不同職位上的人的關(guān)系,，讓最適合的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態(tài)和員工相處,，了解他們的特點(diǎn),，進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)配，讓人力資源發(fā)揮的效率,。另外和他的交流中發(fā)現(xiàn)他對公司原則毫不退讓的堅(jiān)持,，他的措辭可以相當(dāng)?shù)責(zé)o懈可擊和圓滿，沒有任何竄空子的余地,，似乎外交官的風(fēng)范,，他對公司立場和利益的堅(jiān)決捍衛(wèi)以及在細(xì)節(jié)上的靈活、人性化的處理,，可見其素質(zhì)之高,，真讓人深深敬佩！

值得談的是季總,，作為客戶經(jīng)理,，他每天和各種各樣個性的客戶打交道，幫他們處理各式各樣奇奇怪怪的問題,，還要管理我們這群不太懂事的實(shí)習(xí)生,，可謂工作繁瑣至極，但他總能處理地井井有條,，他有幾乎讓每一個怒氣沖沖的客戶到他那談完之后,，笑瞇瞇、樂呵呵的回去的本事,。他很注意說話的語氣,、措辭和分寸，并且很有自己的風(fēng)格,，他說一句話同一個意思,，不同的語氣可能把人說得發(fā)彪，也可能說得舒舒服服的,，說話是一門藝術(shù),。

而且，在每天的晨會上,，他總能為我們覺得枯燥的工作注入鮮活的動力,。說實(shí)話，在實(shí)習(xí)中,，每天開晨會,，對客戶做電話營銷及回訪，賬戶清理,，做創(chuàng)業(yè)板開戶,，前臺支持……終于體會到現(xiàn)實(shí)中日常工作的單調(diào)和枯燥。其實(shí),，真實(shí)的工作就是這樣,，沒有每天所謂的"新鮮".比如，公交車司機(jī)會幾十年如一日地在同一條線路上,，繞著一圈又一圈,，只是每天旅客不同罷了；商場的售貨員每天也在同一個小柜臺前穿著同樣的服裝,，說著同樣的話,，一年又一年,；中國移動客戶服務(wù)中心的小姐們每天都只是坐在電話機(jī)前回答著已經(jīng)被問過上千遍的問題，只是聲音不同罷了……"但你得在其中找到樂趣,，摸索做得更有趣,，更有效率的、更好的方法",季總?cè)缡钦f,，比如,，在賬戶清理的同時，看著那一頁頁發(fā)黃的客戶檔案,，從明細(xì)程度和法文規(guī)范的變化,，都能體會到中國證券行業(yè)的滄桑巨變，中國證券行業(yè)市場的逐步健全過程,，窺斑見豹,。再比如，準(zhǔn)備一個記事本,，開會時記筆記,，有客戶打電話來，記錄好,，將一天要做的事,，條理清晰地記錄下來。好記性不如爛筆頭,。如雷貫耳,！

聽蔣老師跟我們分析大盤走勢，真是一大享受,！他關(guān)于紫金礦業(yè),，還有浦發(fā)銀行、五糧液的一些問題,，讓人感覺風(fēng)度偏偏,，用詞專業(yè)，分析到位,，語言也清晰易懂,。當(dāng)時我們就非常希望能接近這個人物。后來打聽到他是這里的"御用"內(nèi)部講師,，而且還是自學(xué)成才的,，拿下和好多含金量相當(dāng)高的證書，客戶門庭若市,，點(diǎn)名要他開戶,，更加感覺有點(diǎn)神圣……此時，能如此接近這位人物，我們都興奮不已,。

我很希望知道蔣老師的股票分析思路,，于是就和實(shí)習(xí)的伙伴們拿幾只股票進(jìn)行詢問。結(jié)果驚訝的發(fā)現(xiàn),，只要我們能說出名字的,，他就能立刻打出代碼，開始講解……當(dāng)我為此驚嘆不已時,，蔣老師只是淡淡的說："做這一行的,，就時這樣,，股民多問題就多,，他們可能拿任何問題來問你，所以這是必須,。"對于股票的分析思路和他平時的言談一樣,，層次分明，首先是大環(huán)境,，然后到政策面,，行業(yè)面，再到股票的基本面,。而基本面的分析當(dāng)然最重要的就是價時量,，月線，周線的分析也很重要,，其他一些指標(biāo)結(jié)合參考,。在蔣老師這樣清晰的指點(diǎn)下，我感覺自己對于個股的分析也似乎漸漸上了一個層次他獨(dú)到且深入淺出的分析,，讓我們對金融行業(yè)的認(rèn)識更加深刻,，收獲甚多。

金融實(shí)訓(xùn)報告篇二

今年暑假,，經(jīng)過重重關(guān)卡——簡歷篩選,，面試考核，我很榮幸被華泰證券股份有限公司錄取為暑期實(shí)習(xí)生,，分配到公司旗下最大,、歷史最悠久的、也在公司的作為標(biāo)桿性的營業(yè)部—&md本站聲明：本文章收錄自互聯(lián)網(wǎng),，文章版權(quán)歸原作者所有,！如侵犯了您的版權(quán)，請來信說明,，本站立即刪除,！本文觀點(diǎn)不代表本站觀點(diǎn)，本站不負(fù)任何法律責(zé)任,！

今年暑假,，經(jīng)過重重關(guān)卡——簡歷篩選,，面試考核，我很榮幸被華泰證券股份有限公司錄取為暑期實(shí)習(xí)生,，分配到公司旗下最大,、歷史最悠久的、也在公司的作為標(biāo)桿性的營業(yè)部——止馬營營業(yè)部進(jìn)行了為期一個月的實(shí)習(xí),。在這短短4個星期多的實(shí)習(xí)生活,，自然是收獲頗豐，不僅對證券公司的日常工作流程有了實(shí)地的,、細(xì)致的了解,，更重要的是結(jié)識了一批有十幾年的證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士（在此，我應(yīng)該稱他們?yōu)橹笇?dǎo)老師）,，在與長輩們和同齡人的交流中以及自己的實(shí)習(xí)期間的耳濡目染和親身體會,，我對于證券行業(yè)有了一些頗深的認(rèn)識。另外,，這次實(shí)習(xí)經(jīng)歷也讓我感覺到了自己今后事業(yè)發(fā)展的方向,，也明確了自己當(dāng)前的不足，以及自己需要在學(xué)校為未來做些什么,。

感謝面試我的人力資源總監(jiān)李總,，謝謝您給了我這次實(shí)習(xí)的機(jī)會；感謝營業(yè)部總經(jīng)理馬總,，謝謝您對我們實(shí)習(xí)生的大力支持和鼓勵,；感謝實(shí)習(xí)生團(tuán)隊(duì)帶頭人季總，謝謝您每天晨會上對我們工作的細(xì)致指導(dǎo)和尊尊教誨,，特別感謝我的指導(dǎo)老師——張總,，謝謝您對我的關(guān)心，和不厭其煩地解答我奇奇怪怪的問題的耐心,，您的解答讓我對證券行業(yè)有了更深層次的認(rèn)識,，您的言行和工作態(tài)度讓我無形中也懂得了許多簡單而深刻的道理。還有有幸一起實(shí)習(xí)的伙伴們,，和你們交流和學(xué)習(xí),，并肩作戰(zhàn)的時光很充實(shí)，很快樂,！

記得剛剛進(jìn)入華泰的時候,，公司給我的第一印象就是內(nèi)部控制嚴(yán)格，招聘暑期實(shí)習(xí)生層層把關(guān),，嚴(yán)謹(jǐn)而高效率,，面試成功后，還簽訂實(shí)習(xí)協(xié)議，.記得實(shí)習(xí)的第一天我們被請到華泰證券大廈進(jìn)行上崗培訓(xùn),，請了華泰的高層老總們給我們講話,，并請業(yè)內(nèi)專業(yè)人士給我們做培訓(xùn)，井井有條,，培訓(xùn)嚴(yán)謹(jǐn)而不失活潑,。下面是我從網(wǎng)上找的華泰的簡介：

華泰證券股份有限公司前身為江蘇省證券公司，1991年5月26日在南京正式開業(yè),。華泰證券是中國證監(jiān)會首批批準(zhǔn)的綜合類券商,，是全國最早獲得創(chuàng)新試點(diǎn)資格的券商之一。xx年年7月,，華泰證券在券商首次分類評級中被中國證監(jiān)會評定為a類a級券商,，20xx年7月被評定為a類aa級，成為全國十家獲此評級的券商之一,。華泰證券旗下?lián)碛心戏交?、友邦華泰基金,、聯(lián)合證券,、長城偉業(yè)期貨、華泰金融控股（香港）有限公司和華泰紫金投資有限責(zé)任公司,，同時是江蘇銀行的第二大股東,，已基本形成集證券、基金,、期貨和直接投資為一體的,、國際化的證券控股集團(tuán)雛形。

"以客戶服務(wù)為中心,、以客戶需求為導(dǎo)向,、以客戶滿意為目的"是華泰證券堅(jiān)持的服務(wù)理念。華泰證券擁有證券經(jīng)紀(jì)服務(wù),、資產(chǎn)管理服務(wù),、投資銀行服務(wù)、固定收益服務(wù)和直接投資服務(wù)為基本架構(gòu)的完善的專業(yè)證券服務(wù)體系,，以及研究咨詢,、信息技術(shù)和風(fēng)險管理等強(qiáng)有力的服務(wù)支持體系。xx年年,，華泰證券在"高效,、誠信、穩(wěn)健,、創(chuàng)新"核心價值觀的基礎(chǔ)上,，明確提出了"做最具責(zé)任感的理財(cái)專家"的品牌精神，得到了市場和社會各界的廣泛認(rèn)同。華泰證券的市場地位和品牌影響力不斷提升,，正在成長為具有核心服務(wù)優(yōu)勢和較強(qiáng)市場競爭能力的綜合金融服務(wù)提供商,。

首先是投簡歷，記得我是到截止日期那天才看到的招聘信息,，本以為最后一天沒希望了,，后來還是在鵬鵬哥哥的鼓勵下鼓起了勇氣，凡事得勇于去嘗試,，才會讓自己不后悔?。ǜ兄x鵬鵬哥哥！）

面試還算順利,，也結(jié)識了好幾位一同去面試的南大同學(xué),。李總的和藹、淡定,、親和力給了我很輕松的面試氛圍,。相信我充滿概括力的總結(jié)和層次清晰的分析，一定給他留下了不錯的印象,。他總是給人一種謙和的感覺,。我想人力資源總監(jiān)都會是這種處世風(fēng)格的吧。因?yàn)樗墓ぷ魇呛腿舜蚪坏?，協(xié)調(diào)好各種不同職位上的人的關(guān)系,，讓最適合的人到最適合他的崗位上。他以極具親和力的姿態(tài)和員工相處,，了解他們的特點(diǎn),，進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)配，讓人力資源發(fā)揮最大的效率,。另外和他的交流中發(fā)現(xiàn)他對公司原則毫不退讓的堅(jiān)持,，他的措辭可以相當(dāng)?shù)責(zé)o懈可擊和圓滿，沒有任何竄空子的余地,，似乎外交官的風(fēng)范,，他對公司立場和利益的堅(jiān)決捍衛(wèi)以及在細(xì)節(jié)上的靈活、人性化的處理,，可見其素質(zhì)之高,，真讓人深深敬佩！

值得談的是季總,，作為客戶經(jīng)理,，他每天和各種各樣個性的客戶打交道，幫他們處理各式各樣奇奇怪怪的問題,，還要管理我們這群不太懂事的實(shí)習(xí)生,，可謂工作繁瑣至極,，但他總能處理地井井有條，他有幾乎讓每一個怒氣沖沖的客戶到他那談完之后,，笑瞇瞇,、樂呵呵的回去的本事。他很注意說話的語氣,、措辭和分寸,，并且很有自己的風(fēng)格，他說一句話同一個意思,，不同的語氣可能把人說得發(fā)彪,，也可能說得舒舒服服的，說話是一門藝術(shù),。

而且,，在每天的晨會上，他總能為我們覺得枯燥的工作注入鮮活的動力,。說實(shí)話,，在實(shí)習(xí)中，每天開晨會,，對客戶做電話營銷及回訪,，賬戶清理，做創(chuàng)業(yè)板開戶,，前臺支持……終于體會到現(xiàn)實(shí)中日常工作的單調(diào)和枯燥,。其實(shí),，真實(shí)的工作就是這樣,，沒有每天所謂的"新鮮".比如，公交車司機(jī)會幾十年如一日地在同一條線路上,，繞著一圈又一圈,，只是每天旅客不同罷了；商場的售貨員每天也在同一個小柜臺前穿著同樣的服裝,，說著同樣的話,，一年又一年；中國移動客戶服務(wù)中心的小姐們每天都只是坐在電話機(jī)前回答著已經(jīng)被問過上千遍的問題,，只是聲音不同罷了……"但你得在其中找到樂趣,，摸索做得更有趣，更有效率的,、更好的方法",季總?cè)缡钦f,，比如，在賬戶清理的同時,，看著那一頁頁發(fā)黃的客戶檔案,，從明細(xì)程度和法文規(guī)范的變化,，都能體會到中國證券行業(yè)的滄桑巨變，中國證券行業(yè)市場的逐步健全過程,，窺斑見豹,。再比如，準(zhǔn)備一個記事本,，開會時記筆記,，有客戶打電話來，記錄好,，將一天要做的事,，條理清晰地記錄下來。好記性不如爛筆頭,。如雷貫耳,！

聽蔣老師跟我們分析大盤走勢，真是一大享受,！他關(guān)于紫金礦業(yè),，還有浦發(fā)銀行、五糧液的一些問題,，讓人感覺風(fēng)度偏偏,，用詞專業(yè)，分析到位,，語言也清晰易懂,。當(dāng)時我們就非常希望能接近這個人物。后來打聽到他是這里唯一的"御用"內(nèi)部講師,，而且還是自學(xué)成才的,，拿下和好多含金量相當(dāng)高的證書，客戶門庭若市,，點(diǎn)名要他開戶,，更加感覺有點(diǎn)神圣……此時，能如此接近這位人物,，我們都興奮不已,。

我很希望知道蔣老師的股票分析思路，于是就和實(shí)習(xí)的伙伴們拿幾只股票進(jìn)行詢問,。結(jié)果驚訝的發(fā)現(xiàn),，只要我們能說出名字的，他就能立刻打出代碼,，開始講解……當(dāng)我為此驚嘆不已時,，蔣老師只是淡淡的說："做這一行的，就時這樣,，股民多問題就多,，他們可能拿任何問題來問你,，所以這是必須。"對于股票的分析思路和他平時的言談一樣,，層次分明,，首先是大環(huán)境，然后到政策面,，行業(yè)面,，再到股票的基本面。而基本面的分析當(dāng)然最重要的就是價時量,，月線,，周線（蔣老師特別強(qiáng)調(diào)的）的分析也很重要，其他一些指標(biāo)結(jié)合參考,。在蔣老師這樣清晰的指點(diǎn)下,，我感覺自己對于個股的分析也似乎漸漸上了一個層次他獨(dú)到且深入淺出的分析，讓我們對金融行業(yè)的認(rèn)識更加深刻,，收獲甚多,。

金融實(shí)訓(xùn)報告篇三

xxx證券有限責(zé)任公司是由甘肅省人民政府組織籌建，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn),，于20xx年5月18日成立的綜合類證券經(jīng)營機(jī)構(gòu),。20xx年度，公司實(shí)施了增資擴(kuò)股,，注冊資本達(dá)到155339萬元,。主要股東有甘肅省人民政府國有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會、蘭州銀行股份有限公司,、上海九龍山股份有限公司,、甘肅省電力投資集團(tuán)公司、酒泉鋼鐵（集團(tuán)）有限責(zé)任公司,、中國星火有限公司,、甘肅祁連山建材控股有限公司、重慶江南財(cái)務(wù)顧問有限公司,、洋浦浦龍物業(yè)發(fā)展有限公司。

xxx證券有限責(zé)任公司主要業(yè)務(wù)范圍包括證券經(jīng)紀(jì),、投資銀行,、證券投資咨詢、財(cái)務(wù)顧問以及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù),。公司擁有廣泛的客戶資源和良好的社會形象,，在北京、上海,、深圳,、重慶,、杭州、無錫,、烏魯木齊,、合肥、西安和蘭州等主要城市設(shè)有34家經(jīng)營機(jī)構(gòu),，并在北京設(shè)立了投資銀行專業(yè)分公司,，發(fā)起設(shè)立了華商基金管理公司，控股甘肅隴達(dá)期貨公司,。公司項(xiàng)目遍布全國,，先后成功保薦一汽集團(tuán)啟明信息、北大荒,、浙江龍盛,、祁連山等十多家大型企業(yè)的上市與融資。經(jīng)國家科技部,、教育部批準(zhǔn),，公司設(shè)有博士后流動工作站，擁有一大批高學(xué)歷,、高素質(zhì)的專業(yè)人才,，大學(xué)本科以上人員85%，碩士以上人員26%,，擁有一批經(jīng)驗(yàn)豐富,、業(yè)務(wù)精湛的保薦代表人和專業(yè)分析師隊(duì)伍。公司堅(jiān)持“借力西部,，放眼全國”的發(fā)展戰(zhàn)略,，憑借專業(yè)化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，誠信,、務(wù)實(shí),、高效、敬業(yè)的團(tuán)隊(duì)精神,，在競爭激烈的中國證券服務(wù)業(yè)中穩(wěn)步提升份額,。20xx年成功保薦首批創(chuàng)業(yè)板上市企業(yè)發(fā)行上市，成為首批保薦企業(yè)在創(chuàng)業(yè)板上市的全國17家證券公司之一,。公司20xx,、20xx、20xx連續(xù)三年榮獲“省長金融獎”,。

20xx年6月27日—————20xx年7月24日,。

烏魯木齊揚(yáng)子江路華龍證券烏魯木齊營業(yè)部。

（一）根據(jù)學(xué)校統(tǒng)一集中實(shí)習(xí)的安排，完成大四的專業(yè)實(shí)習(xí),。

（二）了解證券公司的組織結(jié)構(gòu)和日常業(yè)務(wù)流程,，進(jìn)一步深化對證券市場的認(rèn)識,。

（三）能把課本上學(xué)到的相關(guān)知識和具體實(shí)踐結(jié)合起來,，并能夠分析和處理一些基本問題,。

（一）了解華龍證券概況

華龍證券的發(fā)展歷程及其在中國證券業(yè)中的地位,。

了解并領(lǐng)悟華龍證券的企業(yè)文化,。

營業(yè)部的內(nèi)部設(shè)置,，下設(shè)客服部,、清算部、財(cái)務(wù)部,、電腦部四個部門,。客戶部的工作包括接待客戶,，提供咨詢服務(wù),；清算部工作包括柜臺業(yè)務(wù)及其產(chǎn)生的相關(guān)客戶資料管理，營業(yè)部每天發(fā)生的資金,、股票進(jìn)出清算,；財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)會計(jì)核算；電腦部則負(fù)責(zé)管理和維護(hù)數(shù)據(jù),。

（二）具體實(shí)習(xí)內(nèi)容

我們每天下午4：00去公司上培訓(xùn)課,。每周都會有不同的課程表，安排每天的學(xué)習(xí)內(nèi)容,。學(xué)習(xí)內(nèi)容如下：

儀容儀表課程

我們的工作時間必須統(tǒng)一著裝,。一方面，是公司建立一個良好的形象,。另一方面,，這樣以便順利地在社區(qū)進(jìn)行營銷活動。

證券營銷（社區(qū)營銷和電話營銷）

在對社區(qū)進(jìn)行活動時,，我們要了解客戶的需求,，就讓他們在填寫市場調(diào)研卷的時候留下電話。在溝通的過程當(dāng)中,，我們可以比較隨意的聊聊現(xiàn)今的證券市場,，看看該客戶是否可以成為我們的潛在客戶。在這個活動當(dāng)中,，我們的目的就是要客戶留下他們的電話,。

緊接著就是電話營銷，首先,，要有實(shí)時的信息跟蹤。其次,，對于當(dāng)日的大盤,，要對客戶做一個清晰的,、直觀的研究報告。另外,，幫助客戶在了解,、或者選股時有必要的警示。最后,，為了能夠順利地展開證券營銷活動,，我們可以為客戶免費(fèi)贈送一份證券投資報告。在這個過程中,，我們的唯一目的就是約見,。

熟悉k線理論

從形態(tài)可以看出。例如：底部形態(tài)k線,，若底部能夠持續(xù)放量,，均線多頭，macd,，kdj等金叉或者底背離,。從頂部下跌以來的百分比0。3,、0,。5、0,。6等,，這就是一個買入點(diǎn)。

又比如,，我們的授課經(jīng)理根據(jù)波浪理論,，再加上以往的經(jīng)驗(yàn)，常在第三個波浪點(diǎn)買入股票,。當(dāng)然,，這也不能完全是正確的。波浪理論核心的三個內(nèi)容有：形態(tài),、比例,、時間。所以,，在以后的實(shí)戰(zhàn)工作中可以做為很好的一個判斷依據(jù),。

宏觀市場分析

宏觀經(jīng)濟(jì)與股市運(yùn)行：（1）宏觀經(jīng)濟(jì)下的強(qiáng)勢產(chǎn)業(yè)選擇。（2）估值,、政策與股市走勢,。（3）行業(yè)周期與產(chǎn)業(yè)鏈。關(guān)注的重要指標(biāo)有原油價格、有色金屬價格,、煤炭價格,、bdi走勢。（4）投資策略：估值與成長,。投資策略的幾個關(guān)鍵詞：經(jīng)濟(jì)周期與股市周期,、自上而下與自下而上、行業(yè)周期與機(jī)構(gòu)調(diào)整,、價值投資與趨勢交易,。

比如，低估藍(lán)籌,、彈性高的：江西銅業(yè),、銅陵有色、錫業(yè)股份,。在通脹受益的情況下,，山東黃金、榮華實(shí)業(yè),、,。對于金屬價格和股價相逆的有寶鈦股份、云南鍺業(yè),、廈門鎢業(yè)等,。另外還有一些高技術(shù)，深加工的,，例如：東陽光鋁,、新疆眾和。而具有獨(dú)立行情的稀土,。如包鋼稀土,、中色股份、廣晟有色等,。

對于內(nèi)需擴(kuò)張的產(chǎn)業(yè),，如家電、汽車,、食品飲料,、醫(yī)藥、商業(yè),、酒店旅游都可以作為很好的投資方向,。又因?yàn)槿嗣駧诺男枨蟠蠓黾樱吆哪芄I(yè)現(xiàn)今是我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主要動力,。

我們進(jìn)行宏觀分析的主要目的就是分析宏觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行態(tài)勢,，發(fā)展趨勢及存在的問題，探討預(yù)期的政策變化對經(jīng)濟(jì)股市的影響，降低風(fēng)險,。它關(guān)注的指標(biāo)有g(shù)dp,、固定資產(chǎn)投資等,。一般情況下,，經(jīng)濟(jì)的低迷點(diǎn)是股票的買入點(diǎn)，因?yàn)楫?dāng)經(jīng)濟(jì)處于衰退時期時,，國家會對此作出相應(yīng)的政策,。

心理課程（心態(tài)指導(dǎo)）

我們的營銷老師曾對我們說過這樣一句話：每天拒絕千百遍，我的感覺像初戀,。對于工作也是一樣,，精神百倍的，時刻保留新鮮感,。對于別人的意見要虛心接受,，懂得換位思考，看事情的正面,。發(fā)生沖突時,，要控制自己的情緒，理解和感恩別人,。對于營銷工作,，尤其是證券營銷。一定要有百折不撓的精神,，這樣才會捕獲勝利的果實(shí),。

技術(shù)分析指標(biāo)介紹

bias乖離率。表現(xiàn)個股當(dāng)日收盤價與移動平均線之間的差距,。正的乖離率大,，表示短期獲利愈大，則獲利回吐的可能性愈高,；負(fù)的乖離率愈大,，則空頭回補(bǔ)的可能性愈高。按個股收盤價與不同天數(shù)的平均價之間的差距,，可繪制不同的bias線,。

kdj隨機(jī)指標(biāo)。k值在20左右,，向上交叉d值為短期買進(jìn)信號,。k值在80左右，向下交叉d值為短期賣出信號,。k值形成一底比一底高的現(xiàn)象,，并且在50以下的低水平，由下往上連續(xù)兩次交叉d值時，股價漲幅會較大,。k值形成一頂比一頂?shù)偷默F(xiàn)象,，并且在50以上的高水平，由上往下連續(xù)兩次交叉d值時,，股價跌幅會較大,。 參數(shù)：n、m1,、m2 天數(shù),，一般取9、3,、3,。

macd指數(shù)平滑異同平均線該指標(biāo)主要是利用長短期二條平滑平均線，計(jì)算兩者之間的差離值,。該指標(biāo)可以去除掉移動平均線經(jīng)常出現(xiàn)的假訊號,，又保留了移動平均線的優(yōu)點(diǎn)。但由于該指標(biāo)對價格變動的靈敏度不高,，屬于中長線指標(biāo),，所以在盤整行情中不適用。圖中柱線由綠翻紅是買入信號,，由紅翻綠是賣出信號,。macd曲線由高檔二次向下交叉時，則股價下跌幅度會較深,。macd曲線由低檔二次向上交叉時,，則股價上漲幅度會較大。股價高點(diǎn)比前一次高點(diǎn)高,，而macd指標(biāo)的高點(diǎn)卻比前一次高點(diǎn)低時,，為牛背離，暗示股價會反轉(zhuǎn)下跌,。 參數(shù)：short（短期）,、long（長期）、m 天數(shù),，一般為12,、26、9,。

w&r威廉指標(biāo)（williams %r）,。低于20，超買,，即將見頂,，應(yīng)及時賣出,。高于80，超賣,，即將見底,，應(yīng)伺機(jī)買進(jìn)。這個指標(biāo)與rsi,、mtm指標(biāo)配合使用,，效果更好。 參數(shù)：n 統(tǒng)計(jì)天數(shù) 一般取14天,。

實(shí)習(xí)之前,，感覺證券公司是有點(diǎn)神秘的，畢竟對證券市場還不太熟悉,，具體到實(shí)務(wù)方面就更不清楚了。經(jīng)過這次實(shí)習(xí),，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和認(rèn)識,，與此同時也思考了一些問題： （一）工作時間。股市開市是周一至周五上午9：30———11：30,，下午1：00———3：00,，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心展開,。（二）區(qū)分客戶,。證券公司都會根據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中,、小三類,，重視發(fā)展大客戶并為之提供完善的服務(wù)，這一點(diǎn)從營業(yè)部設(shè)有眾多專門的單獨(dú)大客戶室就可以看出,。另外,，大客戶還可以申請到更加優(yōu)惠的交易傭金費(fèi)率（正常是千分之三）。

在華龍證券營業(yè)部實(shí)習(xí)的四周里,，了解了華龍證券的發(fā)展歷程,，公司文化，部門職能及日常業(yè)務(wù)的流程,，進(jìn)一步熟練運(yùn)用各種操作軟件,，深入學(xué)習(xí)了中國證券市場的相關(guān)知識，并且在與客戶交流的過程中鍛煉了自己交流和處理問題的能力,。另外,，華龍證券的工作人員對我們進(jìn)行了熱情的接待和指導(dǎo)，感謝他們的關(guān)心,，在這里要特別感謝姜大慶先生和張青江先生,，不但在日常的工作當(dāng)中給予指導(dǎo)與培訓(xùn),，在批評和表揚(yáng)我們的同時也教我們?yōu)槿颂幨碌牡览?/p>

雖然時間很短，也有磕磕碰碰,，但這次實(shí)習(xí)的確很有必要,，很有意義同時也是一次令人非常難忘的經(jīng)歷；我們零距離接觸在以前看來依然是很陌生的證券公司,，學(xué)到了很多書本上沒有的知識,，鍛煉了自己各方面的能力，圓滿完成了實(shí)習(xí)任務(wù),。

金融實(shí)訓(xùn)報告篇四

（1）通過培訓(xùn)了解單位基本情況和機(jī)構(gòu)設(shè)置,，人員配備，企業(yè)文化和營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全保衛(wèi)等,。

（2）學(xué)習(xí)掌握人民幣的基本方法,，鑒別鈔票真?zhèn)蔚闹饕椒ê蛿?shù)鈔的基本技巧及零售業(yè)務(wù)技能操作的訓(xùn)練。學(xué)習(xí)銀行卡及基本知識,。

（3）學(xué)習(xí)銀行的基本業(yè)務(wù)流程,，主要包括以下方面：銀行的儲蓄業(yè)務(wù)如定活期一本通存款、整存整取,、定活兩便,、教育儲蓄等。銀行的對公業(yè)務(wù),，如受理現(xiàn)金支票,，轉(zhuǎn)賬支票，簽發(fā)銀行匯票等,。銀行的信用卡業(yè)務(wù),，如貸記卡、準(zhǔn)貸記卡的開戶,、銷戶,、現(xiàn)金存取等；聯(lián)行業(yè)務(wù),；貸款業(yè)務(wù)等,。

（3）學(xué)習(xí)銀行會計(jì)核算方法，科目設(shè)置與賬戶設(shè)置,，記賬方法的確定等,。區(qū)別與比較銀行會計(jì)科目賬戶與企業(yè)的異同。

（4）學(xué)習(xí)外匯英語及中行柜臺營銷技巧與服務(wù)禮儀,。并且進(jìn)行零售業(yè)務(wù)的綜合操作測試,。

（1）跟支行主任學(xué)習(xí)相應(yīng)的理論基礎(chǔ)知識及銀行相關(guān)各種文件。

（2）跟綜合柜員學(xué)習(xí)銀行基本業(yè)務(wù)操作,。

（3）跟大堂經(jīng)理學(xué)習(xí)大堂營銷技巧及解答客戶咨詢,。

（一）跟支行主任學(xué)習(xí)相應(yīng)的理論基礎(chǔ)知識及銀行相關(guān)各種文件,。

在實(shí)習(xí)的前幾天里，我主要跟主任學(xué)習(xí)相應(yīng)的理論基礎(chǔ)知識及銀行相關(guān)各種文件,。一方面要學(xué)習(xí)相關(guān)的實(shí)務(wù)操作,，其中會計(jì)占決大多數(shù)，既要強(qiáng)化已有的知識,，還要學(xué)習(xí)新的知識,，另一方面，還要學(xué)習(xí)人民銀行下達(dá)的相關(guān)文件,。結(jié)合中行金融報,，金融研究等雜志刊物，了解銀行改革的方向,，動態(tài),。銀行的創(chuàng)新和進(jìn)步，是與國外銀行競爭的基本條件,。所以銀行從上到下,，都要樹立一種競爭意識，服務(wù)意識,。對于4月在各支行開展的“atm機(jī)競賽”活動就是要提高銀行人員的服務(wù)意識，增強(qiáng)其服務(wù)理念,，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓顧客滿意,。同時通過實(shí)習(xí)還讓我們了解銀行的業(yè)務(wù)，中行的業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)較為多元化有公司業(yè)務(wù),，個人業(yè)務(wù),，資金業(yè)務(wù)，網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)以及國際業(yè)務(wù),，西大街支行主要劃分有4個板塊,，有對公業(yè)務(wù)，對私業(yè)務(wù),，其他業(yè)務(wù)以及和平安保險公司聯(lián)合的平保業(yè)務(wù)等,。我實(shí)習(xí)的主要是對私業(yè)務(wù)，主要包括個人結(jié)算,、銀行卡業(yè)務(wù),、個人理財(cái)類產(chǎn)品為主的個人中間業(yè)務(wù)體系。

（二）跟綜合柜員學(xué)習(xí)銀行基本業(yè)務(wù)操作,。

在學(xué)習(xí)各種相關(guān)銀行知識的同時,，我還積極向綜合柜員學(xué)習(xí)銀行基本業(yè)務(wù)操作。因?yàn)楝F(xiàn)在銀行是實(shí)行的柜員制,，因此我并沒有機(jī)會去進(jìn)行實(shí)時操作,，所以能夠做的就是把培訓(xùn)時的技能操作和綜合柜員的操作結(jié)合起來,，尋找兩者的不同，并且記錄下不同業(yè)務(wù)類型的交易碼和分析碼及特殊業(yè)務(wù)的類型,。但就是從旁邊的學(xué)習(xí)中,，我同樣學(xué)到了很多的東西。

金融實(shí)訓(xùn)報告篇五

通過電話營銷了解客戶需求,，通過對貴金屬現(xiàn)貨的實(shí)習(xí),，理解與掌握用軟件進(jìn)行金融投資的方法，對現(xiàn)貨投資市場學(xué)的基本知識有近一步了解,，學(xué)會利用k線圖等相關(guān)工具分析現(xiàn)貨市場的走向,，預(yù)測大盤走勢，樹立正確的投資理財(cái)觀念,；為客戶解答關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品的所有問題,，講解貴金屬市場的發(fā)展前景。

20xx年3月至20xx年6月

xx有限公司

（一）公司簡介:

xx有限公司是一家專業(yè)化從事貴金屬投資以及交易的機(jī)構(gòu),，注冊資本1億元人民幣,。依托母公司德裕金號集團(tuán)專業(yè)化從事貴金屬投資交易，是在中國大陸最早從事貴金屬投資以及交易的機(jī)構(gòu)之一,，具有30多年的金融投資背景,；德裕金號集團(tuán)為中國第28次南極科考以及北京電視臺王牌財(cái)經(jīng)欄目財(cái)經(jīng)五連發(fā)的贊助商。

xx有限公司依托母公司深厚的行業(yè)背景,、頂級的專業(yè)管理團(tuán)隊(duì),、以及天津貴金屬交易所提供穩(wěn)定的貨源產(chǎn)品、完善的風(fēng)險控制機(jī)制,，為投資人提供專業(yè),、安全的貴金屬投資交易的通道；同時結(jié)合德裕金號集團(tuán)國際化的視野以及多年本土化的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),，為投資人提供合乎國家金融體系以及交易所要求的專業(yè)化服務(wù),，協(xié)助投資人實(shí)現(xiàn)投資收益的最大化。

（二）企業(yè)分析：

1,、德裕人才：xx有限公司山西分公司應(yīng)市場需求于20xx年十二月落戶太原,。按公司規(guī)劃，在三個月內(nèi)開拓山西市場,，招聘人員必須為金融以及相關(guān)專業(yè),，大專及以上文憑，現(xiàn)擁有員工三十名,，平均年齡在二十四歲左右,。短暫的半年里已擁有客戶四十多名，其公司的用人標(biāo)準(zhǔn)為以德為先,，熱愛學(xué)習(xí),，熱愛金融,，有激情，有活力,。貴金屬投資作為一個新型的理財(cái)產(chǎn)品,，漸漸地被人們所接受，市場的廣闊前景促使員工熱情地投入到工作當(dāng)中去,。

2,、德裕文化：德裕的使命是以誠信的品格、專業(yè)的服務(wù),，為客戶創(chuàng)造價值,，做國內(nèi)貴金屬投資領(lǐng)域中有社會責(zé)任感的交易商。德裕的精神是厚德創(chuàng)新,、誠信卓越,。德裕的服務(wù)是專業(yè)、專注,、高效,、便捷。德裕員工一直秉承公司理念以專業(yè)的知識,，專注的信念,，高效的品質(zhì)，便捷的服務(wù)為廣大投資者創(chuàng)造最大的價值,。德裕人一直秉承厚德創(chuàng)新,，誠信卓越的精神，以樂觀積極的態(tài)度在貴金屬行業(yè)盡自己的一點(diǎn)微薄之力,。

3、崗位描述：我的崗位是銷售顧問,。電話銷售是現(xiàn)在主流的一種銷售方式,，因?yàn)榇蟛糠止径疾幌矚g在上班時間，有上門銷售的人進(jìn)來,，所以電話銷售得到了普及,，而且越來越廣。從我作為一個即將畢業(yè)的大學(xué)生來說,，找工作不容易,，所以社會上那些電話銷售就成了我的首要選擇。

主要職責(zé)是：

(1)向來電,，來訪客戶主動介紹產(chǎn)品,，耐心了解客戶需求，推薦產(chǎn)品,。

(2)珍惜每一位客戶,，詳細(xì)分析客戶情況,，制定跟進(jìn)策略，及時填制客戶檔案,，做好跟進(jìn)記錄,。

(3)及時與經(jīng)理溝通客戶情況，認(rèn)真分析成交或未成交原因,。不斷提高銷售業(yè)務(wù)水平,。

(4)與客戶建立并保持良好的關(guān)系，將投資信息及時主動轉(zhuǎn)達(dá)給客戶,。

(5)服從經(jīng)理管理,，服從公司分配。

（一）實(shí)習(xí)內(nèi)容：

20xx年三月到六月,，我有幸在xx有限公司山西分公司做銷售員,。剛踏入公司的那一刻，我被貴公司員工的激情所感染,。剛開始,，我以為這份工作很容易，只是打打電話而已,，可是當(dāng)我真正從事這份工作時,，我才了解到其中的不易和艱辛。

公司主要做的是貴金屬現(xiàn)貨,，公司規(guī)模不大,。公司主要有理財(cái)部，合規(guī)部和營銷部三個部門,。而我是在營銷部,，主要負(fù)責(zé)的是：聯(lián)系客戶，提供咨詢,。

（二）實(shí)習(xí)過程：

剛開始工作時,，經(jīng)理對我們這些新員工進(jìn)行了為期三天的培訓(xùn)。就這樣,，我正式開始了自己的電話銷售工作,。

周一至周五早上八點(diǎn)半開始開早會，九點(diǎn)半開始進(jìn)行兩小時的電話邀約,；下午三點(diǎn)開始繼續(xù)邀約,，五點(diǎn)結(jié)束一天的邀約。開始一個小時的技術(shù)培訓(xùn),。周六開理財(cái)報告會,。

我進(jìn)入到小組以后，組長發(fā)給我一份客戶電話表。然后,，組長給了我一份對話單,，主要寫了如何與客戶溝通交流的對話示例。如：我們先問,，請問,，“您是xx嗎”？對方回答是的話,，我們會介紹自己,，你好，“我們是xxxxxx”,，對方有可能會繼續(xù)與我們通話,，也有可能直接拒接。這份話單上都做了說明,，讓我們這些新人進(jìn)行參考,。我大概看了下，大概有200多個電話,，也就是意味著我每天都得打200多個電話,。

打完第一個電話時，我覺得有了些底氣,，于是又找著電話單打了下去,，這其中有的電話打不通，或者是空號,，或者是設(shè)法的敷衍你,，或是態(tài)度很不好，總之,，千奇百怪,。

我們組長對我說，每天要盡可能多的打電話,，這樣潛在的客戶就能發(fā)掘出來,，就會有收益了，他讓我把對感興趣的人的名字單獨(dú)列出來,，然后隔兩天給對方回電話，進(jìn)行溝通,，這樣會好一點(diǎn),。

周六上午會舉行一場理財(cái)報告會，這也是對我們一周工作的檢驗(yàn),。理財(cái)報告會開始之后,，先由經(jīng)理介紹這種新型的產(chǎn)品，然后由分析師為客戶講解一些技術(shù)方面的東西（這些客戶有做股票的、有做期貨的,、有做銀行理財(cái)產(chǎn)品的等等）,。講完后就由我們與客戶進(jìn)行單聊，介紹產(chǎn)品,，回答客戶提出的一切問題,。

總之，在公司我主要做的工作就是邀約和周六的談客戶,。

（一）工作心得：

每天來到公司后,，我們都要從組長手里那最新的電話單，在全天打超過200個電話,，有時會突然覺得好無聊,，因?yàn)楦杏X電話單上的東西，很有點(diǎn)無飄渺的感覺,，你不知道什么時候才能有客戶與你合作,，而這個時期也是最難度過的時期，組長對我說：“今天工作不努力,，明天努力找工作”,，只有拼命的工作，才能在公司生存下來并且為公司創(chuàng)造最大的利益,。是啊,，我想了想，組長說的很對,，于是我從新鼓舞起斗志來,，和客戶聊天，總之讓客戶對你有一種認(rèn)同感,，放心感,，安全感，只有這樣他才能相信你不是騙子,，不是壞人,，你只是一個和他合作的生意伙伴，一個值得信賴的好朋友,，只有這樣才能得到出單,，為公司創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)利益的同時，增加自己的收入,。

通過一段時間的電話銷售工作,，我的口才得到了極大的鍛煉，和陌生人聊天的時候也不會感到害怕了,，和人溝通的能力也得到了極大地提高,，我會好好努力下去的,！

（二）實(shí)習(xí)感受：

三個月過去了。我從對現(xiàn)貨的一無所知,，漸漸開始了解和熟悉這個行業(yè),，在實(shí)際應(yīng)用中，發(fā)現(xiàn)了理論知識和實(shí)踐的確是兩者不可分離,。理論知識可看做是入門的鋪墊和相關(guān)專業(yè)知識的準(zhǔn)備,。實(shí)踐操作，則是對理論知識的一種靈活應(yīng)用,，并且更重要,。因?yàn)樗枪ぷ鞯木唧w內(nèi)容，三個月的親身體驗(yàn)中,，我總結(jié)出了個人在以下幾個方面的心得：

1,、專業(yè)知識

金融行業(yè)是個專業(yè)性較強(qiáng)的專業(yè)，故很多專業(yè)術(shù)語和操作甚至整個行業(yè)對我而言都比較陌生,，使得我花了不少時間在熟悉行業(yè)上,，這直接影響了工作的進(jìn)程和效果。這在以后的工作中,，隨著專業(yè)性的增強(qiáng),，我想會盡量避免這類問題的。同時需要我更深更廣地了解所學(xué)專業(yè)知識,?！懊妗币獜V，“點(diǎn)”要專,。

2,、學(xué)習(xí)能力

經(jīng)濟(jì)形式日新月異，新事物,，新觀點(diǎn)層出不窮,，必須具備快速學(xué)習(xí)的能力，并要以一種終身學(xué)習(xí)的心態(tài)來積極吸收新知識和新觀念,，以開放的姿態(tài)面對未來的變革,。同時，要注意理論學(xué)習(xí)和實(shí)踐能力的結(jié)合,。要以理論指導(dǎo)實(shí)踐,，并在實(shí)踐中不斷檢驗(yàn)和提高理論可信度，深化認(rèn)識,。

3,、適應(yīng)能力

這不僅包括對于一項(xiàng)新工作的適應(yīng)，更包括對公司企業(yè)文化的一種認(rèn)同和融合,。三個月中，我和公司的領(lǐng)導(dǎo)、同事等相處的都不錯,，大家也都比較照顧我這個新來的“子弟兵”,。在這三個月中，我對公司理財(cái)部各崗位的特點(diǎn),、能力需要有了個初步的認(rèn)識,，短短的三個月能為公司盡自己的一點(diǎn)微薄之力，還是一件值得高興的事,！

（一）社會環(huán)境分析：隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,，我國個人儲蓄一直不斷攀升，一方面說明普通百姓手中的錢越來越多,，另一方面也為個人投資理財(cái)提供充分的空間,。但實(shí)際上，一般人都不知道如何管理,、使用自己手中的錢,。因此理財(cái)規(guī)劃將會漸漸被人們所需要。

（二）行業(yè)分析：我國國內(nèi)理財(cái)市場規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過1000億元人民幣,，一個成熟的理財(cái)市場,，至少要達(dá)到每三個家庭中就擁有一個專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算,，中國理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬人的缺口,，國內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬到100萬元人民幣之間”。參考我國的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢,，不難預(yù)見理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師,、注冊會計(jì)師后，國內(nèi)又一個具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè),。

（三）個人分析：喜歡金融,，選擇金融，有雄厚的金融功底,，喜歡閱讀財(cái)經(jīng)類新聞,。時刻關(guān)注世界經(jīng)濟(jì)。但目前基礎(chǔ)知識不全面,，對事情上的處理能力上有欠缺,，心里承受能力不夠。一個合格的理財(cái)規(guī)劃師需要擁有以下幾個方面的知識;

1,、理財(cái)?shù)幕A(chǔ)知識,；

2、金融資產(chǎn)運(yùn)用的基礎(chǔ)知識,；

3,、有關(guān)人生設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識,；

4、房地產(chǎn)運(yùn)用的基礎(chǔ)知識,；

5,、風(fēng)險與保險均衡的理財(cái)設(shè)計(jì)知識；

6,、節(jié)稅理財(cái)設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識,；

7、財(cái)產(chǎn)及財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)知識等,。

在接下來的幾年中我會置身于金融行業(yè),，苦鉆基礎(chǔ)知識，磨練自己,，爭取將自己打造成一個合格的理財(cái)規(guī)劃師,。使自己成為一名能適合客戶，稱職的理財(cái)規(guī)劃師,。

（四）未來十年的職業(yè)規(guī)劃是：

20xx－20xx年,，在金融行業(yè)中打拼，努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，積累經(jīng)驗(yàn),，盡可能多的了解市場中的各種理財(cái)產(chǎn)品和投資者的心理，練就自己的口才,。20xx－20xx年做理財(cái)操盤手,，在資本市場中摸索自己的交易理念。積累人脈,，盡可能成為一些家庭的專職理財(cái)顧問,。

20xx－20xx年籌建自己的理財(cái)公司。

最后感謝xx有限公司山西分公司在實(shí)習(xí)過程中對我的關(guān)心和培養(yǎng),，祝愿公司的業(yè)績蒸蒸日上,！

金融實(shí)訓(xùn)報告篇六

入世的之后的中國的證券市場正處于調(diào)整和規(guī)范之中，這一規(guī)范的過程將對證券資訊業(yè)造成三大影響：

其一證券市場越規(guī)范,，證券業(yè)對證券資訊的需求就越大,，二者關(guān)系將更加緊密，金融管理實(shí)習(xí)報告,。一個規(guī)范的證券市場將盡可能扼殺投機(jī),，加快證券中介業(yè)回歸，即主力從事代理投資服務(wù),，而這無疑將擴(kuò)大對證券資訊的需求,。

其二證券市場越規(guī)范，證券業(yè)對證券資訊的需求層次將越來越高,。券商沒有了投機(jī)利潤,，就只能從兩塊加強(qiáng)力量,，

一是完善對投資者的服務(wù)手段，二是加大自身研究力度,，從事正常自營決策,。只有如此才能保證券商的收入。而這兩者都召喚市場上強(qiáng)大證券資訊陣容的出現(xiàn),。

其三在投機(jī)越來越少，越來越難的情況下,，股民將出現(xiàn)意識覺醒,，也將極大增強(qiáng)對證券資訊的認(rèn)同和依賴心理。所以說,，證券業(yè)市場越規(guī)范,，對承擔(dān)著行業(yè)責(zé)任的證券資訊行業(yè)來說越有利。

從目前的證券資訊行業(yè)的發(fā)展來看,，1994年深圳巨靈推出第一套證券資訊系統(tǒng)是證券資訊行業(yè)的萌芽的標(biāo)志,，但今天的證券資訊市場已非94年同日而語。短短9年時間,，證券資訊業(yè)內(nèi)異軍突起,，掀起一場日新月異的競爭潮。港澳資訊,、巨靈,、新蘭德、萬德,、新德利,、博經(jīng)聞、維賽特,、海融,、萬國等等，此起彼伏,，你追我趕,，好一場"你方唱罷我登場"競爭喜劇。成熟的證券資訊行業(yè)市場也開始在這種專業(yè)化的競爭中開始成熟完善起來,。

證券資訊行業(yè)從萌芽開始階段就是一個以證券財(cái)經(jīng)數(shù)據(jù)庫為主營業(yè)務(wù)的內(nèi)容提供商的面貌出現(xiàn),，是在90年代初的信息高速公路建設(shè)以及證券交易以及資訊信息提供方式的轉(zhuǎn)變提高的過程中漫漫的發(fā)展起來的，但直到今日大多數(shù)類似的資訊公司的產(chǎn)品層次還是停留在簡單的公開數(shù)據(jù)的采集為主的局面,。其中的原因有中國股民的素質(zhì)層次需要和機(jī)構(gòu)市場需求的原因也有證券資訊行業(yè)本身在中國證券市場序列體系中地位的原因,。從信息質(zhì)量及服務(wù)水平上講，目前國內(nèi)證券資訊業(yè)市場仍處于一種低水平的競爭,，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：信息質(zhì)量不高,，缺乏深層次的內(nèi)容,；以大量各種公開媒體信息為主，缺乏自己的東西和能反映上市公司情況及市場動態(tài)的第一手資料,；各類投資分析,、投資咨詢?nèi)狈B貫性和指導(dǎo)性，為莊家投機(jī)服務(wù)的投資信息占駐了主導(dǎo),，各類小道消息和傳聞滿天飛,；

市場上同類產(chǎn)品競相削價，擾亂了市場正常秩序,；市場上的產(chǎn)品還沒有出現(xiàn)占主導(dǎo)優(yōu)勢的行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范,，大多數(shù)企業(yè)滿足于低投入，追求前期收益,，缺乏行業(yè)責(zé)任,，實(shí)習(xí)報告《金融管理實(shí)習(xí)報告》。在一種低水平競爭的市場中,，一批低投入,、滿足于初級信息服務(wù)的企業(yè)也能占據(jù)一定的、甚至較大的市場份額,，獲取前期收益,。另外的一個趨勢，各證券資訊廠商大多開始走證券信息資訊即專業(yè)化的信息提供和投資咨詢業(yè)務(wù)以及證券資訊平臺開發(fā),，外包財(cái)經(jīng)網(wǎng)站的建設(shè)齊步發(fā)展的發(fā)展方向,。其中資訊公司涉足證券二級市場的投資咨詢業(yè)務(wù)對于整個證券市場來說都是一種市場化選擇中的一個良性的產(chǎn)物，資訊公司可以在充分的整合自有的信息資源的情況下繼續(xù)的發(fā)揚(yáng)投資咨詢領(lǐng)域的一種實(shí)證化的投資分析的模式,，為廣大投資者提供專業(yè)化的投資咨詢策略,。

在證券市場從無序到有序的規(guī)范化發(fā)展進(jìn)程中，對證券咨詢行業(yè)的規(guī)范管理是一個重要側(cè)面,。在證券研究咨詢行業(yè)形成發(fā)展的最初幾年中,，由于缺乏有力的監(jiān)管措施，行業(yè)發(fā)展基本上處于自發(fā),、無序狀態(tài),。與早期市場高投機(jī)特征相對應(yīng)，早期證券咨詢行業(yè)從業(yè)人員成份較為復(fù)雜,、魚龍混雜,，聯(lián)手操縱市場的行為屢見不鮮，證券咨詢行業(yè)的這一狀況對證券市場的正常秩序造成了諸多惡劣影響,。這一狀況直到97年主管部門加大規(guī)范管理力度之后才有所好轉(zhuǎn),，至98年《證券咨詢業(yè)務(wù)管理暫行條例》出臺后，行業(yè)管理才真正有例可循，有章可依,，證券研究咨詢行業(yè)發(fā)展步入正軌,。

也正是這一階段、在市場投資理念漸趨理性回歸的背景下,，證券研究咨詢行業(yè)在研究方法的不斷創(chuàng)新及研究內(nèi)涵不斷擴(kuò)大中進(jìn)入發(fā)展壯大的第一個黃金時期,。20xx年正在進(jìn)行的證券法的修改工作中一些相關(guān)證券咨詢行業(yè)的問題也被提上了討論范圍之中，證券咨詢業(yè)務(wù)的范圍也將大大的擴(kuò)大,，相關(guān)的自營業(yè)務(wù)和委托理財(cái)業(yè)務(wù)也將可能由地下轉(zhuǎn)到桌面上來,。證券咨詢行業(yè)也將迎來全新的發(fā)展的機(jī)遇.在行業(yè)的規(guī)模化和競爭的有序化上更加規(guī)范的完善市場,。

行業(yè)規(guī)?；行蚧l(fā)展的一個重要標(biāo)志是一批真正獨(dú)立的專業(yè)咨詢公司的出現(xiàn),。與券商研究機(jī)構(gòu)不同，其獨(dú)立性不僅僅表現(xiàn)為功能配置上的獨(dú)立性,，也體現(xiàn)為其經(jīng)營上的獨(dú)立性,。由于生存方式的差異，這兩類研究機(jī)構(gòu)在研究內(nèi)容與目的以及方式方法上存在著明顯差異,。券商研究機(jī)構(gòu)由于事實(shí)上的依附關(guān)系,，其研究目的主要在于三個方面，

一是為券商客戶咨詢服務(wù),，

二是為券商自營服務(wù),，

三是為券商形象宣傳及業(yè)務(wù)創(chuàng)新服務(wù)，其研究對象不僅包括一,、二級市場,，也包括券商自身發(fā)展戰(zhàn)略與業(yè)務(wù)創(chuàng)新等內(nèi)容。由于其服務(wù)對象的特殊性,，其研究成果一般僅限于內(nèi)部共享,，且以專題研究為主，研究成果的價值實(shí)現(xiàn)是間接的,。而對于專業(yè)資訊公司而言,，由于其唯一的收入是其信息產(chǎn)品及咨詢服務(wù)，信息產(chǎn)品的質(zhì)量與服務(wù)水平?jīng)Q定其自身的生存,，市場競爭的壓力迫使研究工作是有更強(qiáng)的功利性,，服務(wù)的對象性，要求其信息產(chǎn)品必須滿足不同層次用戶的需求,，既要有廣度又要有深度,。由于證券資訊市場仍處發(fā)育階段，受市場容量及無序競爭影響,，目前該類專業(yè)公司受收入限制,，與券商研究機(jī)構(gòu)相較而言,，在研究投入方面多表現(xiàn)為心有余而力不足。在缺乏有效的行業(yè)自律機(jī)制的背景下,，證券資訊公司競爭圖存的.方式正向著兩個極端方向發(fā)展,，

一種是以低成本支撐其低價競爭，搶占市場份額,，以維持其生存,，這類公司或非正式組織為數(shù)眾多。

二是以高投入,、高品位樹立市場形象,，著眼未來，爭搶核心市場,，這類公司雖為數(shù)不多,，但無疑將是未來證券資訊業(yè)的脊梁。