欧美成人永久免费_欧美日本五月天_A级毛片免看在线_国产69无码,亚洲无线观看,精品人妻少妇无码视频,777无码专区,色大片免费网站大全,麻豆国产成人AV网,91视频网络,亚洲色无码自慰

當(dāng)前位置:網(wǎng)站首頁 >> 作文 >> 銀行客戶經(jīng)理一季度工作總結(jié)(6篇)

銀行客戶經(jīng)理一季度工作總結(jié)(6篇)

格式:DOC 上傳日期:2024-06-20 13:30:43
銀行客戶經(jīng)理一季度工作總結(jié)(6篇)
時(shí)間:2024-06-20 13:30:43     小編:admin

總結(jié)是對某一特定時(shí)間段內(nèi)的學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書面材料,,它能夠使頭腦更加清醒,,目標(biāo)更加明確,,讓我們一起來學(xué)習(xí)寫總結(jié)吧,。什么樣的總結(jié)才是有效的呢,?下面是我給大家整理的總結(jié)范文,,歡迎大家閱讀分享借鑒,,希望對大家能夠有所幫助。

銀行客戶經(jīng)理一季度工作總結(jié)篇1

上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,,回顧這半年來,,我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,,嚴(yán)格要求自己,,按照總行的要求,認(rèn)真做好自己的本職工作?,F(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下:

重點(diǎn)掌握招行“總體信貸策落,,客戶與業(yè)務(wù)信貸政策,,行業(yè)聚焦”等信貸政策部分,,更要在此基礎(chǔ)之上,,做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營銷等工作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,,強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識。從支行成立至今,,遇見如國內(nèi)保理,、開發(fā)貸款等以前沒有實(shí)際操作過的業(yè)務(wù),為了能夠更好的拓展客戶,,在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式,,風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,,半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。

2﹑加強(qiáng)客戶營銷,做好客戶考察,、授信上報(bào)、維護(hù)等工作,。由于總體從緊的銀行政策,,在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,,有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間,,曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機(jī)電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開展工作,。

自己的擔(dān)子很重,,而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,,所以總不敢掉以輕心,,總在學(xué)習(xí)總結(jié),,怎樣才可以更好的做好銀行工作,,不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,,在組織管理能力,、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,,經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的提高,,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,,能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù),熱愛本職工作,,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),,爭取工作的主動性,,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,,責(zé)任心,,努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,取得了一些成績,,但也存在一些問題和不足,主要表現(xiàn)在:第一,,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,,原本能夠很好的合作,,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案,。第二,,現(xiàn)有的客戶資源,,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作,;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會。第三,,有些工作做的不夠過細(xì),,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。下半年已經(jīng)步入,,針對以上突出的問題,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):第一,,加強(qiáng)學(xué)習(xí),,提升技能,,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,,游刃有余,。第二,,在做好本職工作的同時(shí),,積極營銷,,更新觀念,爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,,做出較好的業(yè)績回報(bào)招行。第三,,細(xì)節(jié)決定成敗,,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),,增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,,加強(qiáng)團(tuán)結(jié),,不斷改進(jìn),,力爭做好銀行工作,。

銀行客戶經(jīng)理一季度工作總結(jié)篇2

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,,回顧這半年來,,我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,,嚴(yán)格要求自己,按照總行的要求,,認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下:

1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識,。從支行成立至今,遇見如國內(nèi)保理,、開發(fā)代款等以前沒有實(shí)際操作過的業(yè)務(wù),為了能夠更好的拓展客戶,,在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,,自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式,風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。

2﹑加強(qiáng)客戶營銷,做好客戶考察,、授信上報(bào),、維護(hù)等工作,。由于XX年總體從緊的銀行政策,,在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,,有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間,,曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機(jī)電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開展工作,。

自己的擔(dān)子很重,,而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,所以總不敢掉以輕心,,總在學(xué)習(xí)總結(jié),,怎樣才可以更好的做好銀行工作,,不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,,在組織管理能力,、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,,經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的提高,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,,能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù),熱愛本職工作,,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),,爭取工作的主動性,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,,取得了一些成績,,但也存在一些問題和不足,,主要表現(xiàn)在:

第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案,。

第二,現(xiàn)有的客戶資源,,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會,。

第三,有些工作做的不夠過細(xì),,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。下半年已經(jīng)步入,針對以上突出的問題,,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):

1、加強(qiáng)學(xué)習(xí),,提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,游刃有余,。

2,、在做好本職工作的同時(shí),,積極營銷,,更新觀念,爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,,做出較好的業(yè)績回報(bào)招行,。

3、細(xì)節(jié)決定成敗,,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,,加強(qiáng)團(tuán)結(jié),,不斷改進(jìn),,力爭做好銀行工作。

銀行客戶經(jīng)理一季度工作總結(jié)篇3

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,,回顧這半年來,,我在招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,,嚴(yán)格要求自己,,按照總行的要求,,認(rèn)真做好自己的本職工作?,F(xiàn)將半年來的工作情況總結(jié)如下:

一:作為一名對公客戶經(jīng)理,不僅要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好08年的信貸政策,,重點(diǎn)掌握招行“總體信貸策落,,客戶與業(yè)務(wù)信貸政策,,行業(yè)聚焦”等信貸政策部分,,更要在此基礎(chǔ)之上,,做好我行政策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營銷等工作,,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。

1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,,強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識,。從支行成立至今,,遇見如國內(nèi)保理,、開發(fā)貸的款等以前沒有實(shí)際操作過的業(yè)務(wù),,為了能夠更好的拓展客戶,,在分行收信部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,自己很快了解并熟識了該業(yè)務(wù)的操作模式,,風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn)一步得到了提升,;另外,,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半年內(nèi)先后4次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。

2﹑加強(qiáng)客戶營銷,做好客戶考察,、授信上報(bào)、維護(hù)等工作,。由于08年總體從緊的銀行政策,在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行,,深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間,曾參與昆明蘇化生物科技有限公司﹑云南崎峰機(jī)電設(shè)備有限公司﹑滇能電力燃料有限公司﹑云南城投等公司業(yè)務(wù)的開展工作,。

二:加強(qiáng)客戶營銷,,增加客戶群體,。自己的擔(dān)子很重,,而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,,所以總不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié),,怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,,在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,,經(jīng)過半年的鍛煉有了一定的提高,,保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,,能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù),,熱愛本職工作,,認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去,。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì),,爭取工作的主動性,具備較強(qiáng)的專業(yè)心,,責(zé)任心,,努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

三:存在的問題和今后努力方向,。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,,取得了一些成績,,但也存在一些問題和不足,,主要表現(xiàn)在:

第一,,業(yè)績技能水平還不夠熟練,有些很好的客戶資源,,原本能夠很好的合作,,但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。

第二,,現(xiàn)有的客戶資源,,沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作,;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會。

第三,,有些工作做的不夠過細(xì),,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。

下半年已經(jīng)步入,針對以上突出的問題,,我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn):

第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),,提升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,,開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,,游刃有余,。

第二,,在做好本職工作的同時(shí),,積極營銷,,更新觀念,爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,,做出較好的業(yè)績回報(bào)招行。

第三,,細(xì)節(jié)決定成敗,,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,,加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),,力爭做好銀行工作。

銀行客戶經(jīng)理一季度工作總結(jié)篇4

轉(zhuǎn)眼間20xx年已過去了2個(gè)月,,雖然白駒過隙,可坐下來,,靜靜地回憶,,這2個(gè)月以來的工作,,真是收獲頗多,感觸頗多,。非常榮幸,,有機(jī)會和大家一起分享工作經(jīng)驗(yàn),,這不僅是對我工作的認(rèn)可,更是對我個(gè)人的鞭策,。

我的經(jīng)驗(yàn)可以用三個(gè)小案例去概括,這3個(gè)小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想,。

客戶經(jīng)理首要任務(wù)就是拓展客戶,但當(dāng)我看到“5221“任務(wù)中要求新增一個(gè)AUM500萬的客戶時(shí),,我是沒有很大把握,,而我心中有數(shù),我知道我的目標(biāo)在哪里,。因?yàn)?0xx年9月剛到大慶路儲蓄所的時(shí)候,我就已經(jīng)開始關(guān)注白金級以上的客戶,,分析他們卡的流水,約訪客戶了解情況了,。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級客戶,放在卡里的活期存款足足有70萬,,竟然半年沒有任何變動,我感到非常的可惜,,因?yàn)榧词箍蛻粢S時(shí)用錢,存上我行的7天通知存款,,收益也是非??捎^的。我聯(lián)系到客戶,,客戶表示自己經(jīng)常外地,工作比較忙,,無暇到銀行理財(cái)。10月客戶來到了網(wǎng)點(diǎn),,我了解到客戶主要從事采礦方面的生意,,去的地方都比較偏遠(yuǎn),,我詳細(xì)為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行,、手機(jī)銀行,,客戶沒想到手機(jī)還可以理財(cái),,非常喜歡這樣便捷快速的理財(cái)渠道,,當(dāng)場自己使用手機(jī)銀行購買了10萬理財(cái),還說以后有合適的理財(cái)產(chǎn)品通知他就可以了,。就這樣每當(dāng)有合適的理財(cái)產(chǎn)品時(shí)我就會給客戶打個(gè)電話,客戶就會自己在手機(jī)銀行上購買,,雖然每次不多都是幾十萬左右,,隨著前期的理財(cái)產(chǎn)品到期,收益還不錯(cuò),,慢慢建立起了信任,。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉(zhuǎn)來,購買了500萬理財(cái)產(chǎn)品,,成為了我行的鉆石級客戶。從這位客戶的拓展上,,我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷,他們平時(shí)很忙,,尤其經(jīng)常出差的,不可能為了某個(gè)產(chǎn)品專程來購買,,我們的產(chǎn)品很多,但是客戶知道的很少,,我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財(cái)方式和渠道,只有因勢利導(dǎo),,循序漸進(jìn),,有的放矢,才能為客戶所接納,。

作為客戶經(jīng)理來說,,產(chǎn)品的銷售尤為關(guān)鍵,,拓展和維護(hù)客戶的最終目的就是為了銷售,。只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益最大化,,建行的利益最大化。OCRM系統(tǒng)為我們提供了最基礎(chǔ)的目標(biāo),,而整個(gè)儲蓄所聯(lián)動機(jī)制更是不可或缺的。從聯(lián)動機(jī)制中,,高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的客戶,我在OCRM系統(tǒng)中搜索了一下,,發(fā)現(xiàn)是我所的金級客戶,,沒有理財(cái)產(chǎn)品和定期存款,,卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進(jìn)出,,在后續(xù)的服務(wù)中發(fā)現(xiàn),,顧客主要從事銷售工作,,客戶關(guān)系網(wǎng)比較復(fù)雜,每年過年都為送禮品而犯愁,。當(dāng)了解這些情況后我找到我的一位專門做公關(guān)的同學(xué)為其做了一下策劃,其后也收到了很好的效果,,客戶也十分滿意,。之后客戶銷售的款項(xiàng)基本都從我處金卡上過度,,為我處在存款時(shí)點(diǎn)上貢獻(xiàn)了不少力量。最叫我感動的是客戶在山東建行,,詢問黃金的時(shí)候發(fā)現(xiàn)山東建行的報(bào)價(jià)比我們要便宜1塊錢,但仍舊回到徐州在我處購買了1000克實(shí)物金,??蛻粽f,,我做生意賺錢,你們開銀行也得賺錢,,你也有任務(wù),,你前面幫了我這么大的忙,,我要在其他地方買了,,我心里會過意不起不舒服的,。就這樣這位客戶不僅成為了白金級客戶,還貢獻(xiàn)出了產(chǎn)品,。從這位顧客的營銷上,,我發(fā)現(xiàn),其實(shí)我們營銷的不僅是產(chǎn)品,,更是一種社會關(guān)系,路人有難還出手相助,,作為我們建行的貴賓級客戶我們又怎能袖手旁觀,不為其分憂呢,?現(xiàn)代銀行同質(zhì)類的產(chǎn)品很多,我們靠什么取勝呢,,唯有優(yōu)質(zhì)的服務(wù),我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服務(wù),,也要為維護(hù)這種社會關(guān)系而服務(wù)。

客戶經(jīng)理的優(yōu)勢在于什么,,很多時(shí)候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時(shí)間去優(yōu)化我們的服務(wù)過程,。高柜,低柜,,服務(wù)的時(shí)間有限,服務(wù)的人數(shù)眾多,,是大眾客戶,,而我們呢是少而精的高端,?;蛟S高柜,、低柜在客戶咨詢貸款,、支付電話、網(wǎng)上銀行的事宜的時(shí)候會一帶而過,,而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要,。一位紅星美凱龍的客戶從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務(wù),,低柜在得知其要辦理支付電話,,便把聯(lián)系方式留給了我,,之后整理材料并遞交,,當(dāng)審批時(shí)候才發(fā)現(xiàn),,客戶已經(jīng)辦理過,,無奈我向客戶說明情況,,這時(shí)客戶才想起來前段時(shí)間我行到店做活動辦理POS機(jī)的時(shí)候同時(shí)申領(lǐng)了,。顧客有點(diǎn)不好意思,,我覺得也沒什么,,并且到店為其裝好電話,,并演示了下,??蛻羰亲黾揖呱獾?,異地跨行匯款較多,,當(dāng)處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費(fèi)的,。當(dāng)2月13日我看到《于江蘇省分行減免結(jié)算通卡跨行匯款手續(xù)費(fèi)的批復(fù)》,,我第一時(shí)間給客戶打了電話,并為其辦理了此業(yè)務(wù),。之后隨著客戶對我各種業(yè)務(wù)的緊密度逐漸增加,,客戶在我處辦理了金卡,,并且轉(zhuǎn)來50萬購買理財(cái),,之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉(zhuǎn)來了100萬來購買理財(cái),。通過這位客戶我發(fā)現(xiàn),,為客戶服務(wù)要有始有終,不能因?yàn)榉?wù)到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務(wù)的范圍無利可圖就推諉了,,你為客戶盡力服務(wù),,客戶是看在眼里記在心里的,,對于有潛力的客戶,,是應(yīng)該付出點(diǎn)力氣,,并且也是值得付出的,,雖然這個(gè)過程比較長,,但最后的結(jié)果是令人滿意的,。

以上就是我工作以來具有代表性的三個(gè)小案例,,我相信大家工作中類似的例子也一定不少,,我只是拋磚引玉,,希望對大家有所幫助,謝謝,!

銀行客戶經(jīng)理一季度工作總結(jié)篇5

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,,調(diào)任xx支行客戶經(jīng)理。在xx支行8個(gè)月的工作中,,我勤奮努力,,注重創(chuàng)新,,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),,于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:

20xx年二季度我在xx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),,積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),,取得參加afp認(rèn)證考試資格,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,,勇于探索新理論、新問題,,創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,,就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,,加大自身客戶群體,。在較短的時(shí)間內(nèi),,我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性,,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。

擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),??蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,,代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時(shí),我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,,責(zé)任相對比較重大。但,,慢慢的,我變得成熟起來,,我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),,熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,,當(dāng)我明確了目的,,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,,工作對于我來說,,一切都變得清晰,、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。同時(shí),在和不同客戶的接觸中,,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

存在的主要問題:

一、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,,銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求,,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,,及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,,以提高自身金融專業(yè)知識水平,;

二,、針對不同的客戶,,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對現(xiàn)有的客戶資源,,深挖細(xì)刨,,根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,,做精準(zhǔn)化營銷,,提高支行中間業(yè)務(wù)收入,;

三,、進(jìn)一步克服年輕氣躁,,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動性,,不怕多做事,,不怕做小事,,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜,,驕傲自大,而要保持清醒的頭腦,,與時(shí)俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌,;

總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足。展望來年,,我將會更有信心、更加努力,、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,以爭為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。

銀行客戶經(jīng)理一季度工作總結(jié)篇6

時(shí)光匆匆的從我們身邊溜走,不知不覺中,,20xx年已經(jīng)過去一大半了,在這半年里我一直擔(dān)任客戶經(jīng)理這個(gè)職位,。在這半年里,,在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助與支持下,,我較好的完成了我的本職工作,。這半年的工作經(jīng)歷對我的職業(yè)生涯影響非常大,我的辦事能力工作能力都得到了提升,,與同事的關(guān)系也非常融洽,。下面,,我簡單將我上半年工作進(jìn)行一個(gè)總結(jié):

(一)日常工作

由于我的工作技能,、營銷能力和閱歷與資深客戶經(jīng)理都有一定差距,,所以我不敢掉以輕心,,總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好地做好銀行工作,,不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,,能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)之各類問題,。

在日常工作中,,我主要從基礎(chǔ)開始學(xué)起,積極向老同志學(xué)習(xí)經(jīng)驗(yàn),,并且在實(shí)踐中不斷提升自己的營銷能力,,培養(yǎng)客戶關(guān)系,,努力維護(hù)好老客戶,,挖潛新客戶,。

首先是用好各種工具,,包括PCRM系統(tǒng)的使用,個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié),,基金客戶系統(tǒng)的梳理等等,。發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)向同事或領(lǐng)導(dǎo)請教,,不斷總結(jié)自己的不足與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)。

其次,,做好每日客戶維護(hù)工作,主要方式是給客戶打電話,、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通,,并且適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感維護(hù)和產(chǎn)品營銷,,在有客戶過生日的時(shí)候適時(shí)送上祝福的短信或電話。對于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客戶,,進(jìn)行售后服務(wù)和回訪,,并借此機(jī)會進(jìn)行二次營銷,。

再次,,由于我行只有一名大堂經(jīng)理,,很多時(shí)候我都要扮演大堂經(jīng)理的角色,。又由于我是###的新人,,對客戶需要一個(gè)熟悉的過程,,在大堂的經(jīng)驗(yàn)給我很多接觸客戶的機(jī)會,也在此過程中挖掘了一批潛在客戶。楊叔叔就是在大堂的接觸中 20xx工作總結(jié)范文工作總結(jié)格式周工作總結(jié)范文月工作總結(jié)范文季度工作總結(jié)范...教師年終工作總...發(fā)掘的一名拆遷客戶,,最終我在同行競爭異常激烈的情況下將其成功地營銷成了我行的優(yōu)質(zhì)貴賓客戶,,從##銀行轉(zhuǎn)過來200多萬,。像這樣的例子還有很多。

此外,,我還負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作,主要包括客戶資料的整理編號,,貴賓客戶資料的電子版登記等等。

(二)營銷業(yè)績

在20xx年上半年,,###支行充實(shí)了客戶經(jīng)理隊(duì)伍,達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的配備規(guī)模,。經(jīng)過我們團(tuán)隊(duì)半年的努力,我們在基金,、理財(cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既〉昧艘欢ǖ某煽儭=刂?月底,,我行共銷售基金###萬元,,完成任務(wù)的35%,。截止6月底共銷售本利豐理財(cái)產(chǎn)品###萬元,。截止3月底共銷售代理保險(xiǎn)###萬元(3月末),。這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì)共同努力的結(jié)果,而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢的增加,。特別值得一提的是,在個(gè)人貸款方面,,由于我的細(xì)心發(fā)現(xiàn),,我行與中國##大學(xué)進(jìn)行了一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動,,最終新增了7筆個(gè)人貸款(已經(jīng)審批完畢,,抵押登記后放款),。

我行在半年中還堅(jiān)持公私聯(lián)動的活動,,成功地舉辦了走進(jìn)##公司,,走進(jìn)中國##大學(xué)等一系列活動,,取得了良好的效果,。

(一)日常學(xué)習(xí)

在每天早上班前準(zhǔn)備的時(shí)間里我都會看看每日財(cái)經(jīng)動態(tài),,學(xué)習(xí)個(gè)人部定期下發(fā)的理財(cái)指引,,如果有新產(chǎn)品發(fā)行還要看看相關(guān)產(chǎn)品信息,。同時(shí),我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略,、個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材,、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策,、法律常識,,積累自己的業(yè)務(wù)知識,。我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn),,并積極與身邊的同事交流溝通,,努力使自己在盡短的時(shí)間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容,。

(二)培訓(xùn)考試

在20xx年上半年,,我參加并順利通過了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考試,,包括:基金銷售從業(yè)資格考試,;銀行業(yè)從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái),、風(fēng)險(xiǎn)管理,。此外我還參加了分行組織的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試。

半年里,,我積極參加支行、分行組織的各項(xiàng)培訓(xùn),,包括剛剛結(jié)束的分行組織的個(gè)人客戶經(jīng)理培訓(xùn),;支行客戶經(jīng)理例會上各種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn);總行關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)非保本轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等,。

此外還有基金公司,、期貨 公司舉行的各式各樣的培訓(xùn),。在每周一次的培訓(xùn)中,,豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高,,并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理的角色。分行,、總行的培訓(xùn)使我對于我行的理財(cái)產(chǎn)品有了更深層次的認(rèn)識,,并使我進(jìn)一步理解了我行出臺的各項(xiàng)方針和政策,看到了#行發(fā)展的巨大潛力,,增加了我們業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。

我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,取得了一些成績,但也存在一些問題和不足,,主要表現(xiàn)在:第一,業(yè)績技能水平還不夠熟練,,有些很好的客戶資源,原本能夠很好之合作,,但自己卻不能很好大的有針對性的為客戶制定業(yè)務(wù)方案。第二,,現(xiàn)有之客戶資源,,沒有能夠很好之深挖細(xì)刨;對于自己有目標(biāo)之客戶群體也一直沒有找到合適之介入機(jī)會,。第三,有些工作做之不夠過細(xì),,一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

在接下來的半年中,,面對上半年的經(jīng)驗(yàn)和出現(xiàn)的問題,,我將更加努力的彌補(bǔ)和改正,,用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí),,充實(shí)自己,將自己的能力和素質(zhì)進(jìn)一步提高,。爭取為我行的發(fā)展貢獻(xiàn)我自己的力量。

全文閱讀已結(jié)束,,如果需要下載本文請點(diǎn)擊

下載此文檔
a.付費(fèi)復(fù)制
付費(fèi)獲得該文章復(fù)制權(quán)限
特價(jià):5.99元 10元
微信掃碼支付
已付款請點(diǎn)這里
b.包月復(fù)制
付費(fèi)后30天內(nèi)不限量復(fù)制
特價(jià):9.99元 10元
微信掃碼支付
已付款請點(diǎn)這里 聯(lián)系客服