計(jì)劃是提高工作與學(xué)習(xí)效率的一個(gè)前提。做好一個(gè)完整的工作計(jì)劃,才能使工作與學(xué)習(xí)更加有效的快速的完成,。那么我們該如何寫一篇較為完美的計(jì)劃呢,？以下是小編為大家收集的計(jì)劃范文，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

合規(guī)中心工作計(jì)劃和目標(biāo) 合規(guī)工作總結(jié)及計(jì)劃篇一

今年上半年，在××市委市政府和××市農(nóng)業(yè)局及經(jīng)管處的領(lǐng)導(dǎo)下,，我局認(rèn)真貫徹落實(shí)黨在農(nóng)村的各項(xiàng)方針政策,，緊緊圍繞黨委政府的工作中心和《××市農(nóng)業(yè)局系統(tǒng)責(zé)任目標(biāo)管理考核辦法（～年度）》確定的六項(xiàng)工作內(nèi)容，牢牢抓住穩(wěn)定和完善農(nóng)村土地承包經(jīng)營制度,、農(nóng)村財(cái)務(wù)“雙代管”,、農(nóng)民負(fù)擔(dān)監(jiān)督管理、農(nóng)經(jīng)信息化建設(shè),、農(nóng)村專業(yè)合作經(jīng)濟(jì)組織建設(shè),、涉農(nóng)信訪案件查處六項(xiàng)工作重點(diǎn)，大膽創(chuàng)新,，開拓進(jìn)取,，并完善落實(shí)了各項(xiàng)目標(biāo)責(zé)任制及配套的考核制度,，使我市的農(nóng)村經(jīng)濟(jì)管理工作取得明顯成效。

（一）認(rèn)真貫徹《農(nóng)村土地承包法》,，繼續(xù)做好穩(wěn)定和完善農(nóng)村土地承包經(jīng)營制度工作,。今年上半年，我們主要抓了以下幾點(diǎn)：一是加大對農(nóng)村土地承包法律,、法規(guī)和政策的宣傳,，尤其是《農(nóng)村土地承包法》的宣傳力度。年初向市委,、市政府提出了關(guān)于在全市集中開展學(xué)習(xí)宣傳《農(nóng)村土地承包法》活動(dòng)的建議,，主動(dòng)爭取領(lǐng)導(dǎo)支持，市里除利用電視講座,、宣傳車,、張貼標(biāo)語等形式宣傳外，還由市委組織部牽頭,，對全市818個(gè)行政村的黨支部書記,、村主任分批進(jìn)行了以學(xué)習(xí)《土地承包法》為主要內(nèi)容的法律、法規(guī)培訓(xùn),。同時(shí),，各鄉(xiāng)鎮(zhèn)也對村“兩委”成員進(jìn)行了集中培訓(xùn)。二是認(rèn)真抓好各項(xiàng)土地承包政策的落實(shí),。我市的土地延包工作全面結(jié)束后,，我們針對部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)（村）存在的“兩園”（果園、桑園）承包問題,，本照既依法辦事,，又切實(shí)可行的原則，進(jìn)行了穩(wěn)妥處理,。部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)（村）的“兩園”在土地延包時(shí)按當(dāng)時(shí)政策不在5％以內(nèi),，現(xiàn)在按《農(nóng)村土地承包法》應(yīng)計(jì)在5％以內(nèi)，目前已陸續(xù)到承包期,，為此我們要求有關(guān)鄉(xiāng)鎮(zhèn)（村）按照《農(nóng)村土地承包法》要求,，制定工作方案，確保政策落實(shí)到位,。三是做好農(nóng)村土地承包信訪案件的查處工作,。為及時(shí)查處信訪案件，市經(jīng)管局設(shè)立了信訪科,，并建立健全了信訪接待、查處等方面的各項(xiàng)制度,，嚴(yán)格實(shí)行首問負(fù)責(zé)制,。今年上半年共辦理土地承包信訪案件13起,，處結(jié)率100％。

（二）完善制度,，量化考核,，促進(jìn)農(nóng)村財(cái)務(wù)管理規(guī)范化。首先,，為解決全市各鄉(xiāng)鎮(zhèn)存在的農(nóng)村財(cái)務(wù)“雙代管”業(yè)務(wù)操作規(guī)程不統(tǒng)一的問題,，在搞好調(diào)查和廣泛征求意見的基礎(chǔ)上，市局印發(fā)了《××市農(nóng)村財(cái)務(wù)“雙代管”工作規(guī)范標(biāo)準(zhǔn)》,，同時(shí)統(tǒng)一設(shè)置了定期報(bào)表,，從而統(tǒng)一了口徑，為統(tǒng)計(jì)報(bào)表和工作信息準(zhǔn)確及時(shí)打下了基矗其次,，突出抓了資金代管率和代管質(zhì)量,。截止今年5月底，全市818個(gè)行政村,，已實(shí)行資金代管的789個(gè),，占總村數(shù)的％，全市代管資金結(jié)余額達(dá)6670萬元,。再是,，強(qiáng)化考核機(jī)制，根據(jù)××市政府《二○○五年農(nóng)村工作綜合考核辦法》,，我局印發(fā)了《××市農(nóng)村財(cái)務(wù)“雙代管”工作百分考核辦法》,，對各項(xiàng)工作進(jìn)行了分?jǐn)?shù)量化，市經(jīng)管局每季度對各鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作情況進(jìn)行一次考核,，并將考核情況書面通報(bào)到鄉(xiāng)鎮(zhèn),。

（三）加大督查，落實(shí)政策,，農(nóng)村負(fù)擔(dān)工作常抓不懈,。在這項(xiàng)工作中，我們主要把握了以下幾點(diǎn)：一是加大督查力度,，三月份,，我局以市減負(fù)辦的名義向市委市政府上報(bào)了關(guān)于對農(nóng)民負(fù)擔(dān)工作進(jìn)行執(zhí)法大檢查的請示，市委組織減負(fù)辦成員單位分四個(gè)組對全市15處鄉(xiāng)鎮(zhèn)～年農(nóng)民負(fù)擔(dān)工作進(jìn)行了全面檢查,，采取看文件,、資料、賬簿和入村入戶調(diào)查相結(jié)合方式,，共抽查了34個(gè)村,，102個(gè)農(nóng)戶，并對檢查出的問題制定落實(shí)了整改措施。二是認(rèn)真落實(shí)轉(zhuǎn)移支付資金?？顚Ｓ?、糧食直補(bǔ)、“兩工”管理,、“一事一議”等政策,。經(jīng)查～年度全市轉(zhuǎn)移支付資金撥付到位，共發(fā)放糧食補(bǔ)貼852萬元,，公益事業(yè)金全部取消,，“一事一議”資金全面停收。三是完善制度規(guī)范管理,。嚴(yán)格實(shí)行《農(nóng)民負(fù)擔(dān)信訪責(zé)任制》,、《違犯農(nóng)民政策責(zé)任追究制》、《農(nóng)民負(fù)擔(dān)信訪責(zé)任制》等各項(xiàng)制度,，市,、鄉(xiāng)、鎮(zhèn)三級都簽訂了責(zé)任狀,。同時(shí)全面實(shí)施農(nóng)村義務(wù)教育收費(fèi)“一費(fèi)制”和報(bào)刊限額制,。～年度農(nóng)民負(fù)擔(dān)卡,，已于麥?zhǔn)涨鞍l(fā)放到農(nóng)戶手中,。

合規(guī)中心工作計(jì)劃和目標(biāo) 合規(guī)工作總結(jié)及計(jì)劃篇二

出租方（甲方）：_________

承租方（乙方）：_________

根據(jù)《^v^合同法》、《上海市房屋租賃條例》的規(guī)定,，甲,、乙雙方在*等、自愿,、公*和誠實(shí)信用的基礎(chǔ)上,，經(jīng)協(xié)商一致，就乙方承租甲方可依法出租的房地產(chǎn)事宜,，訂立本合同,。

（一）房屋基本情況

1、產(chǎn)證編號：_________

2,、權(quán)利人：_________

3,、房屋座落：_________

4、建筑面積：_________*方米

（二）甲方作為該房屋的房地產(chǎn)權(quán)人,、代管人,、法律規(guī)定的其他權(quán)利人與乙方建立租賃關(guān)系。簽訂本合同前,，甲方已告訴乙方該房屋已/未設(shè)定抵押,。

（三）該房屋的公用或合用部位的使用范圍,、條件和要求,，現(xiàn)有裝修,、附屬設(shè)施,、設(shè)備狀況和甲方同意乙方自行裝修和增設(shè)附屬設(shè)施的內(nèi)容,、標(biāo)準(zhǔn)及需約定的有關(guān)事宜,，由甲,、乙雙方分別在本合同附件二,、三中加以列明,。甲,、乙雙方同意該附件作為甲方向乙方交付該房屋和本合同終止時(shí)乙方向甲方返還該房屋的驗(yàn)收依據(jù)。

（一）乙方向甲方承諾,，租賃該房屋作為____________使用,，并遵守國家和本市有關(guān)房屋使用和物業(yè)管理的規(guī)定。

（二）乙方保證,，在租賃期內(nèi)未征得甲方書面同意以及按規(guī)定須經(jīng)有關(guān)部門審批而未核準(zhǔn)前,，不擅自改變上述約定的使用用途。

（一）甲乙雙方約定,，甲方于________年________月________日前向乙方交付該房屋,。房屋租賃期自________年________月________日起至________年________月________日止。

（二）租賃期滿,，甲方有權(quán)收回該房屋,，乙方應(yīng)如期返還。乙方需要繼續(xù)承租該房屋的,，則應(yīng)于租賃期屆滿前________個(gè)月,，向甲方提出續(xù)租書面要求，經(jīng)甲方同意后重新簽訂租賃合同,。

（一）甲,、乙雙方約定，該房屋每日每*方米建筑面積租金為（人民幣）_________元,，月租金總計(jì)為（人民幣）_________元（大寫：___________________________________________元整,。

該房屋租金________內(nèi)不變。自第________起,，雙方可協(xié)商對租金進(jìn)行調(diào)整,。有關(guān)調(diào)整事宜由甲、乙雙方在補(bǔ)充條款中約定,。

（二）乙方應(yīng)于每月___________日前向甲方支付租金,。逾期支付的，逾期一日,，則乙方需按日租金的________%支付違約金,。

（一）甲、乙雙方約定，甲方交付該房屋時(shí),，乙方應(yīng)向甲方支付房屋租賃保證金,，保證金為_______個(gè)月的租金，即（人民幣）___________元（大寫：元整,。）甲方收取保證金后應(yīng)向乙方開具收款憑證,。

租賃關(guān)系終止時(shí)，甲方收取的房屋租賃保證金除用以抵充合同約定由乙方承擔(dān)的費(fèi)用外,，剩余部分無息歸還乙方,。

（二）租賃期間，使用該房屋所發(fā)生的水,、電,、煤氣、通訊,、有線電視,、物業(yè)管理、________等費(fèi)用由_________承擔(dān),。其他有關(guān)費(fèi)用,，均由_________承擔(dān)。

（一）租賃期間,，乙方應(yīng)合理使用并愛護(hù)該房屋及其附屬設(shè)施,，發(fā)現(xiàn)該房屋及其附屬設(shè)施有損壞或故障時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知甲方修復(fù),；甲方應(yīng)在接到乙方通知后的_____日內(nèi)進(jìn)行維修,。逾期不維修的，乙方可代為維修,，費(fèi)用由甲方承擔(dān),。

（二）租賃期間，因乙方使用不當(dāng)或不合理使用,，致使該房屋及其附屬設(shè)施損壞或發(fā)生故障的,，乙方應(yīng)負(fù)責(zé)維修。乙方拒不維修,，甲方可代為維修,，費(fèi)用由乙方承擔(dān)。

（三）租賃期間,，甲方保證該房屋及其附屬設(shè)施處于正常的可使用和安全的.狀態(tài),。甲方對該房屋進(jìn)行檢查、養(yǎng)護(hù),，應(yīng)提前________日通知乙方,。檢查養(yǎng)護(hù)時(shí),，乙方應(yīng)予以配合。甲方應(yīng)減少對乙方使用該房屋的影響,。

（一）除甲方同意乙方續(xù)租外,，乙方應(yīng)在本合同的租期屆滿之日/屆滿后_____日內(nèi)返還該房地產(chǎn)，未經(jīng)甲方同意逾期返還房屋的,，每逾期一日,，乙方應(yīng)按（人民幣）________元/*方米（建筑面積）向甲方支付該房屋占用期間使用費(fèi)。

（二）乙方返還該房屋應(yīng)當(dāng)符合正常使用后的狀態(tài),。返還時(shí),，應(yīng)經(jīng)甲方驗(yàn)收認(rèn)可,，并相互結(jié)清各自應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的費(fèi)用,。

（一）除甲方已在本合同補(bǔ)充條款中同意乙方轉(zhuǎn)租外，乙方在租賃期內(nèi),，需事先征得甲方的書面同意,，方可將該房屋部分或全部轉(zhuǎn)租給他人。但同一間居住房屋,，不得分割轉(zhuǎn)租,。

（二）乙方轉(zhuǎn)租該房屋，應(yīng)按規(guī)定與受租方訂立書面的轉(zhuǎn)租合同,。

（三）在租賃期內(nèi),，乙方將該房屋轉(zhuǎn)讓給他人承租或與他人承租的房屋進(jìn)行交換，必須事先征得甲方書面同意,。轉(zhuǎn)讓或交換后,，該房屋承租權(quán)的受讓人或交換人應(yīng)與甲方簽訂租賃主體變更合同并繼續(xù)履行本合同。

（一）甲,、乙雙方同意在租賃期內(nèi),，有下列情形之一的，本合同終止,，雙方互不承擔(dān)責(zé)任：

1,、該房屋占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)依法提前收回的；

2,、該房屋因社會公共利益被依法征用的,；

3、該房屋因城市建設(shè)需要被依法列入房屋拆遷許可范圍的,；

4,、該房屋毀損、滅失或者被鑒定為危險(xiǎn)房屋的,；

（二）甲,、乙雙方同意,，有下列情形之一的，一方可書面通知另一方解除本合同,。違反合同的一方,，應(yīng)向另一方按月租金的________倍支付違約金；給另一方造成損失的,，支付的違約金不足抵付損失的,，還應(yīng)賠償造成的損失與違約金的差額部分：

1、甲方未按時(shí)交付該房屋,，經(jīng)乙方催告后日內(nèi)仍未交付的,；

2、甲方交付的該房屋不符合本合同的約定,，致使不能實(shí)現(xiàn)租賃目的的,；或甲方交付的房屋存在缺陷、危及乙方安全的,。

3,、乙方未征得甲方同意改變房屋用途，致使房屋損壞的,；

4,、因乙方原因造成房屋主體結(jié)構(gòu)損壞的；

5,、乙方擅自轉(zhuǎn)租該房屋,、轉(zhuǎn)讓該房屋承租權(quán)或與他人交換各自承租的房屋的；

6,、乙方逾期不支付租金累計(jì)超過個(gè)月的,；

（一）該房屋交付時(shí)存在缺陷的，影響乙方正常使用的,，甲方應(yīng)自交付之日起的____日內(nèi)進(jìn)行修復(fù),、逾期不修復(fù)的，甲方同意減少租金并變更有關(guān)租金條款,。

（二）因甲方未在該合同中告知乙方,，該房屋出租前已抵押或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移已受到限制，造成乙方損失的,，甲方應(yīng)負(fù)責(zé)賠償,。

（三）租賃期間，甲方不及時(shí)履行本合同約定的維修,、養(yǎng)護(hù)責(zé)任,，致使房屋損壞，造成乙方財(cái)產(chǎn)損失或人身傷害的,，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任,。

（四）租賃期間,，非本合同規(guī)定的情況甲方擅自解除本合同，提前收回該房屋的,，甲方應(yīng)按提前收回天數(shù)的租金的________倍向乙方支付違約金,。若支付的違約金不足抵付乙方損失的，甲方還應(yīng)負(fù)責(zé)賠償,。

（五）乙方未征得甲方書面同意或者超出甲方書面同意的范圍和要求裝修房屋或者增設(shè)附屬設(shè)施的,，甲方可以要求乙方恢復(fù)房屋原狀/賠償損失。

（六）租賃期間,，非本合同規(guī)定的情況,，乙方中途擅自退租的，乙方應(yīng)按提前退租天數(shù)的租金的________倍向甲方支付違約金,。若違約金不足抵付甲方損失的,，乙方還應(yīng)負(fù)責(zé)賠償。甲方可從租賃保證金中抵扣,。保證金不足抵扣的,，不足部分則由乙方另行支付。

甲,、乙雙方在履行本合同過程中發(fā)生爭議，應(yīng)通過協(xié)商解決,；協(xié)商解決不成的,，雙方同意選擇下列第________種方式解決：

（一）提交________仲裁委員會仲裁；

（二）依法向人民法院起訴,。

（一）租賃期間,，甲方需抵押該房屋，應(yīng)當(dāng)書面告知乙方,，并向乙方承諾該房屋抵押后當(dāng)事人協(xié)議以折價(jià),、變賣方式處分該房屋前________日書面征詢乙方購買該房屋的意見。

（二）本合同未盡事宜,，經(jīng)甲,、乙雙方協(xié)商一致，可訂立補(bǔ)充條款,。本合同補(bǔ)充條款及附件均為本合同不可分割的一部分,，本合同及其補(bǔ)充條款和附件內(nèi)空格部分填寫的文字與鉛印文字具有同等效力。

（三）甲,、乙雙方在簽署本合同時(shí),，對各自的權(quán)利、義務(wù),、責(zé)任清楚明白,，并愿按合同規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行,。如一方違反本合同，另一方有權(quán)按本合同規(guī)定索賠,。

甲方（簽字）：_____________乙方（簽字）：_____________

合規(guī)中心工作計(jì)劃和目標(biāo) 合規(guī)工作總結(jié)及計(jì)劃篇三

銀行法律合規(guī)工作計(jì)劃

工作計(jì)劃怎么寫,？在xxxx看來，工作計(jì)劃無非就是想盡一切可行的辦法達(dá)到上級下達(dá)的目標(biāo),，并作出規(guī)劃,，下面是xx為大家搜集整理的。

有這么一個(gè)故事：在一個(gè)炎熱的夏日,，一對母子騎車走在寬曠的街道上,，空氣中和腳底下不時(shí)傳來陣陣熱風(fēng)，實(shí)在酷熱難耐,，于是加快了速度,，真恨不得立刻回到舒適涼快的家中。

可是,，街口的紅燈卻不擇時(shí)機(jī)的擋住了她們的去路,。她們立刻停在了路口，因?yàn)槟赣H知道兒子平時(shí)最討厭闖紅燈的人,，所以她們慢慢的等待綠燈亮了再往前走,。

這時(shí)候，后面又過來一個(gè)行人,，他很詫異的看了她們一眼,，闖紅燈過去了，那意思就好像在告示她們：沒有車輛,、沒有行人,、沒人看見，干嗎不過去呢

兒子沖他的背影悄悄說：“怪不得我們國家的交通事故多,，有交通規(guī)則大家不去執(zhí)行,，就這人的素質(zhì)，真給我們國家丟人!”

是呀,，交通規(guī)則既然制定了,，我們每個(gè)人都應(yīng)該嚴(yán)格的去遵守去執(zhí)行，為了自己的安全,，為了家庭的幸福,，為了國家的制度!

記得有一年，一個(gè)朋友從德國回來,，講述了一件他印象深刻的事情：那天他步行走到一個(gè)十字路口,，也是趕上了紅燈，德國朋友很自然的停下腳步,，可是其中一位中國朋友看看四周沒有車輛經(jīng)過,，就直接闖紅燈過去了,，當(dāng)時(shí)德國朋友很詫異，就問中國翻譯,，是不是中國的交通規(guī)則制定了可以不執(zhí)行呢當(dāng)時(shí)翻譯很尷尬的給他解釋,，也許那個(gè)人是色盲吧，他分不清紅綠燈!回來后他一有機(jī)會就教育人們,，我們中國如此強(qiáng)大,，知識教育方面從不落后于西方國家，但一些人的思想素質(zhì)確實(shí)有待于進(jìn)一步提高,，自覺性也應(yīng)該加強(qiáng),，否則我們立足于世界就沒有威信可言，會被外國人恥笑,。是呀,，俗話說：“沒有規(guī)矩，不成方圓”!

一個(gè)國家要強(qiáng)大,，要發(fā)展,，就要制定一套行之有效的制度，就要大家去遵守,，去執(zhí)行,，大家的行為就要合規(guī)，這樣,，我們的國家才能更好的發(fā)展,。同樣，合規(guī)對于我們行也具有特別重要的意義,。商業(yè)銀行要實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健可持續(xù)發(fā)展，就必須講合規(guī),，必須以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為基礎(chǔ),。商業(yè)銀行的事業(yè)要發(fā)展，就要遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定,、遵守系統(tǒng)規(guī)章制度,，確保法律法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹落實(shí)，只有各方面合規(guī)了,，才能保證商業(yè)銀行的資金安全,，才能保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康的發(fā)展，才能保證商業(yè)銀行在激烈的競爭中立于不敗之地,。

銀行經(jīng)營管理中的風(fēng)險(xiǎn)控制,，離不開合規(guī)合法的業(yè)務(wù)決策和操作行為。銀行資金損失和各種金融案件的風(fēng)險(xiǎn),，不僅與違規(guī)相伴,，而且與違規(guī)俱增,。監(jiān)管機(jī)構(gòu)不堅(jiān)持抓合規(guī)監(jiān)管，就不能成為有效的監(jiān)管機(jī)構(gòu),。商業(yè)銀行不以合規(guī)經(jīng)營和合規(guī)性監(jiān)督檢查為抓手,，就無從落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理。

當(dāng)前,，銀行業(yè)競爭日益加劇,，各種不法分子千方百計(jì)利用各種手段乘機(jī)牟取不正當(dāng)利益，他們看準(zhǔn)了有些銀行員工有章不循的漏洞,，乘機(jī)騙取銀行資金,，給銀行造成的不僅是資金上的損失，更重要的是聲譽(yù)上的損失,，這樣的案例不勝枚舉,。所以，只有控制和管理這些風(fēng)險(xiǎn)才能增加收益,，這也是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化的核心理念,，是銀行發(fā)展的一個(gè)重要標(biāo)志。當(dāng)然,，我們首先要知道哪一類風(fēng)險(xiǎn)會給我們帶來收益,，哪一類不會帶來收益。比如,，操作風(fēng)險(xiǎn),，出了案子，就沒有任何收益,，法律風(fēng)險(xiǎn)也一樣,，對這兩類風(fēng)險(xiǎn)我們要堅(jiān)決杜絕。

作為商業(yè)銀行,，應(yīng)該深深認(rèn)識到：“合規(guī)人人有責(zé),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”，要讓合規(guī)文化的理念真正在全行深入人心,，落實(shí)到我們每位員工的具體行動(dòng)中,，從點(diǎn)滴做起，從基本業(yè)務(wù)做起,，在思想上重視,，在行動(dòng)上支持，在工作中嚴(yán)格要求自己,，全員參與,，提高整體素質(zhì)，長期不懈的堅(jiān)持下去，處處合規(guī),，時(shí)時(shí)合規(guī),，事事合規(guī)，扎扎實(shí)實(shí)地做好各項(xiàng)基礎(chǔ)工作,，確保商業(yè)銀行事業(yè)健康順利發(fā)展,，繼續(xù)發(fā)揚(yáng)光大!

一、合規(guī)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義/概念

合規(guī),，從字面上來理解,，是“合乎規(guī)范”的意思;20xx年4月29日，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會在《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》指引,，明確指出：銀行的活動(dòng)必須與所適用的法律,、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,，以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則相一致。合規(guī)法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則應(yīng)包括：立法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布的基本法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則;市場慣例;行業(yè)協(xié)會制定的行業(yè)規(guī)則;適用于銀行職員的內(nèi)部行為準(zhǔn)則;以及誠信和道德行為準(zhǔn)則等。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn),。合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,。合規(guī)與銀行的成本和風(fēng)險(xiǎn)控制、資本回報(bào)等經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，違規(guī)加大風(fēng)險(xiǎn)成本,，合規(guī)能為銀行創(chuàng)造價(jià)值。

二,、合規(guī)和三大風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義與我們比較熟知的銀行三大風(fēng)險(xiǎn)是有所不同的,。其主要的不同之處是，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)簡單地說是銀行做了不該做的事而招致的風(fēng)險(xiǎn)或損失,，銀行自身行為的主導(dǎo)性比較明顯。而三大風(fēng)險(xiǎn)主要是基于客戶信用,、市場變化,、員工操作等內(nèi)外環(huán)境而形成的風(fēng)險(xiǎn)或損失，外部環(huán)境因素的偶然性,、客觀性,、刺激性比較大。但合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用、市場,、操作風(fēng)險(xiǎn)之間又是有著緊密聯(lián)系的,。其聯(lián)系之處在于：合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是其他三大風(fēng)險(xiǎn)特別是操作風(fēng)險(xiǎn)存在和表現(xiàn)的重要誘因，而三大風(fēng)險(xiǎn)的存在使得合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)更趨復(fù)雜多變,，且它們的結(jié)果基本相同,，即都會給銀行帶來經(jīng)濟(jì)或名譽(yù)的損失。在一定程度上甚至可以說,，它們之間有著某種因果或遞進(jìn)關(guān)系,。

三、合規(guī)是一種文化 這種文化是一種邊界的理念,。是一種精神上的東西,，它是在銀行長期經(jīng)營活動(dòng)中逐步形成的人們的共同價(jià)值觀，是成員行為的思想邊界,，對每個(gè)成員都能形成自我約束,。古代哲學(xué)家孟德斯鳩有一句話：“一切有權(quán)力的人都容易濫用權(quán)力，這是一條萬古不易的經(jīng)驗(yàn),。有權(quán)力的人們使用權(quán)力一直到遇到界限的地方才休止”,。

銀行經(jīng)營管理權(quán)限也是如此，業(yè)務(wù)權(quán)限分級授予,，使不同級別的管理人員都具有一定的權(quán)力,。銀行要不斷提高經(jīng)營管理水平和效益，只有在權(quán)力不被濫用的地方和時(shí)候,，才會變成現(xiàn)實(shí),。但是，體制上的深層次矛盾,、人員素質(zhì)的多種差異,、各種利益關(guān)系的相互制約以及經(jīng)濟(jì)學(xué)中所指的理性的經(jīng)濟(jì)人追求個(gè)人利益最大化的因素交織影響，決定了權(quán)力在人格化運(yùn)用過程中難免不會發(fā)生違法與不當(dāng)行為,，那么,，要防止因越權(quán)、無權(quán),、濫用權(quán)或不盡職盡責(zé)給銀行利益造成的損

害,，制定嚴(yán)格的操作規(guī)章制度和操作程序，確保權(quán)力的恰當(dāng)運(yùn)用,，是無可辨駁和必要的,。那么，合規(guī)文化的作用,，就是要在每一個(gè)業(yè)務(wù)操作和管理層面,，構(gòu)筑一個(gè)意識行為邊界，通過邊界確保業(yè)務(wù)操作和管理指令是有利于銀行利益的。這種共同的行為邊界與每個(gè)成員個(gè)人的行為合拍,，逐步形成銀行的作風(fēng)和精神,。

具體地講，合規(guī)文化包括以下幾條準(zhǔn)則：

1,、合規(guī)從高層做起,。所謂合規(guī)從高層做起，一層意思是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高層領(lǐng)導(dǎo)的所作所為首先要合規(guī),，要率先垂范,，不僅要樹立合規(guī)意識，更要在行動(dòng)上以身作則,，保持言行與銀行的宗旨和價(jià)值觀念相一致,，為全體員工作出表率。另一層意思就是要求高層領(lǐng)導(dǎo)一定要重視合規(guī)管理,，配備合適的合規(guī)管理人員,，合規(guī)管理的職能要細(xì)化，職責(zé)履行要到位,，提高整個(gè)組織成員的合規(guī)水平,。

具體需要做的包括：一是高級管理層應(yīng)確定銀行合規(guī)基調(diào)，確立正確的合規(guī)理念,，提高全體員工的誠信意識與合規(guī)意識,，形成良好的合規(guī)文化，這對于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有效管理包括合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在內(nèi)的各類風(fēng)險(xiǎn)至關(guān)重要,。二是建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,。監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決,。并配備充分和適當(dāng)?shù)馁Y源,，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時(shí)及時(shí)采取適當(dāng)?shù)募m正措施。三是建立有利于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的三項(xiàng)基本制度,，即合規(guī)績效考核制度,、合規(guī)問責(zé)制度和誠信舉報(bào)制度，加強(qiáng)對管理人員的合規(guī)績效考核,，懲罰合規(guī)管理失效的人員,，追究違規(guī)責(zé)任人的相應(yīng)責(zé)任，對舉報(bào)有功者給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì),，并對舉報(bào)者給予充分的保護(hù),。

2、合規(guī)人人有責(zé),。“人人有責(zé)”的合規(guī)文化。合規(guī)并不只是專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任,。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)分布于銀行的所有工作崗位,，這種分散化特征決定了每一個(gè)業(yè)務(wù)點(diǎn)都是合規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，對合規(guī)部門來說,，要求其控制住每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是非常困難的,，即使可能，也是不現(xiàn)實(shí)的,。實(shí)際上,，我們每一名員工都是合規(guī)操作和管理的第一責(zé)任人。堅(jiān)持合規(guī)操作和管理是每個(gè)部門,、每位員工日常工作的神圣職責(zé),，自覺養(yǎng)成按章辦事、遵紀(jì)守法的良好習(xí)慣,，杜絕有章不循,、違規(guī)操作現(xiàn)象，逐步確立起“合規(guī)人人有責(zé)”的理念,。

3,、“主動(dòng)合規(guī)”的合規(guī)文化。倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問題,，并相應(yīng)地在業(yè)務(wù)政策,、操作程序上進(jìn)行適當(dāng)?shù)母倪M(jìn)，以避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和糾正已發(fā)生的違規(guī)事件,。商業(yè)銀行

要形成鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的基調(diào),，如果發(fā)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)而隱瞞不報(bào)，對瞞報(bào)者要實(shí)施嚴(yán)厲處罰,，對于主動(dòng)報(bào)告問題或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患的,，則可以視情況減輕處罰，甚至免責(zé)乃

至給予獎(jiǎng)勵(lì),。從而形成全員尊重規(guī)則,、嚴(yán)守規(guī)則并恪守職業(yè)操守的良好合規(guī)氛圍。

合規(guī)管理必須是一個(gè)持續(xù)性過程,。合規(guī)管理的主要目的是提高銀行管理,、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力。銀行作為經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)的企業(yè),，每時(shí)每刻都面臨著風(fēng)險(xiǎn),，都需要管理風(fēng)險(xiǎn)。因此,，合規(guī)管理必須是一個(gè)持續(xù)性過程,。

管理要求細(xì)則的學(xué)習(xí)以來,，本人對開展風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理的心得體會： 《認(rèn)真學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理嚴(yán)格執(zhí)行金融法律法規(guī)和金融業(yè)務(wù)規(guī)章制度增強(qiáng)資金運(yùn)營防范能力》。合規(guī)是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營活動(dòng)與法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則相一致,。其內(nèi)涵：是強(qiáng)化制度約束，有效制衡,，規(guī)范科學(xué)的現(xiàn)代金融企業(yè)公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上,，各項(xiàng)經(jīng)營活動(dòng)置于嚴(yán)密有效的制度、規(guī)章,、流程的約束之下;各級管理者和員工要強(qiáng)化內(nèi)部控制意識,，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)控制制度，確保內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行,。正確處理合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營協(xié)調(diào)發(fā)展的關(guān)系,，積極學(xué)習(xí)銀行法、穩(wěn)健運(yùn)行,，維護(hù)公眾對銀行業(yè)的信心,，促進(jìn)郵政儲蓄銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)依法合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展。

合規(guī)中心工作計(jì)劃和目標(biāo) 合規(guī)工作總結(jié)及計(jì)劃篇四

信用社的改革和發(fā)展離不開合規(guī)經(jīng)營,，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn),、內(nèi)部控制相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，必將為信用社經(jīng)營理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證,，也使風(fēng)險(xiǎn)防控長效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長治久安的工作局面成為可能，通過反復(fù)學(xué)習(xí),，加深領(lǐng)會,，我充分認(rèn)識到此次合規(guī)文化教育活動(dòng)目的和重要意義，更加明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性,、必要性,。對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，做到邊學(xué)習(xí),、邊對照,、邊檢查、邊整改,，從學(xué)習(xí)上,、思想上、經(jīng)營管理上,、規(guī)章制度上,、工作作風(fēng)上等方面進(jìn)行自查自糾、補(bǔ)缺補(bǔ)漏?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一,、學(xué)習(xí)上,。我能夠抓好各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)，提高自己的思想業(yè)務(wù)素質(zhì)和職業(yè)道德水*,，樹立正確的世界觀,、價(jià)值觀和權(quán)力觀。能自覺加強(qiáng)員工的思想教育和警示教育,，針對信用社發(fā)生的案件，認(rèn)真組織開展“學(xué),、查,、改”活動(dòng)，以典型案件為反面教材,，讓全社職工充分認(rèn)識到案件的嚴(yán)重危害性,，舉一反三，查找不足,，切實(shí)采取措施加以整改,，提高拒腐防變能力。存在的主要問題是學(xué)習(xí)不夠,。一是自學(xué)意識不夠強(qiáng),，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學(xué)習(xí),，自我素質(zhì)提高不快,；二是*學(xué)習(xí)不夠深入，作為單位的一名員工,，有時(shí)在單位組織的學(xué)習(xí)只在學(xué)習(xí)文件,、通報(bào)案例，對一些案例案件缺乏深入分析,，使學(xué)習(xí)內(nèi)容與學(xué)習(xí)效果未能較好融合,；三是重業(yè)務(wù)、輕學(xué)習(xí),。*時(shí)只顧忙于業(yè)務(wù),，片面強(qiáng)調(diào)稽核工作,沖淡了內(nèi)控、安全的學(xué)習(xí)內(nèi)容,，使各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程的學(xué)習(xí)規(guī)劃不夠深入,。

三、規(guī)章制度上,。能夠按照聯(lián)社要求“五個(gè)必須”,、“八個(gè)親自”開展內(nèi)控、安全等方面的檢查和指導(dǎo),，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié),，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改,，把各項(xiàng)制度執(zhí)行到位。但同樣存在許多不足,，主要有：一是理論功底不夠深,，金融法律法規(guī)學(xué)習(xí)不夠全面，所以在執(zhí)行上級指示,，貫徹各項(xiàng)金融政策時(shí)會出現(xiàn)偏差,、走樣現(xiàn)象。二是因?yàn)槭聞?wù)繁忙,，時(shí)間安排不夠合理,，檢查指導(dǎo)工作力度和深度不夠，使一些各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程得不到徹底落實(shí),，違規(guī)違章行為時(shí)有發(fā)生,，尤其是在分社，內(nèi)控制度,、安全保衛(wèi)方面存在不少問題,。三是對基層職工的監(jiān)督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經(jīng)發(fā)現(xiàn)的缺點(diǎn),，未能及時(shí)中肯地指出或進(jìn)行嚴(yán)肅地批評教育,，容易使小缺點(diǎn)變成大錯(cuò)誤。四是對分社職工了解不夠,，*時(shí)與分社負(fù)責(zé)人接觸的多,，與一般員工接觸較少，對員工是否經(jīng)商辦企業(yè),、從事第二職業(yè),、賭博、買賣彩票,、不正常交友等問題的了解還不夠深入,。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的相關(guān)規(guī)章制度和

操作規(guī)程,、計(jì)算機(jī)運(yùn)行安全等方面組織檢查,、指導(dǎo)的能力有限，存在薄弱環(huán)節(jié),。

四,、工作作風(fēng)上。善于聽取不同意見,，能自覺修正自己的權(quán)力觀,、地位觀和利益觀，時(shí)刻把自己置身于黨組織和職工的監(jiān)督之下,，努力以身示范,，廉潔自律,。能夠健全民主決策制度，建立嚴(yán)格,、明確的決策程序和辦事程序,，通過完善各項(xiàng)內(nèi)控機(jī)制，充分發(fā)揚(yáng)民主作風(fēng),，確保各項(xiàng)工作的順利開展,。但工作作風(fēng)有時(shí)不夠扎實(shí)，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性,。一是*常制度定的嚴(yán),，執(zhí)行時(shí)寬，只滿足于開會和學(xué)習(xí)文件,，對基層社督促檢查落實(shí)不力，對上級的重大決策和工作部署,，缺乏主動(dòng)性和創(chuàng)造性,。二是對分社出現(xiàn)的一些違規(guī)違章問題，處理時(shí)不是十分果斷,，特別是處理,、處罰時(shí)，心慈手軟,，沒硬起手腕,。三是作風(fēng)不夠深入。*時(shí)忙業(yè)務(wù)多,，抓制度少,，有時(shí)到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中,，聽他們的呼聲,，征求他們的意見等，對員工普遍關(guān)心的熱點(diǎn),、難點(diǎn)問題缺乏解決的辦法和力度,。

總之，通過開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)對照,，才發(fā)現(xiàn)自己還存在很多不足之處,。為此，我將會在最短的時(shí)間內(nèi),，把自查中發(fā)現(xiàn)的問題,，對照相關(guān)的制度和操作規(guī)程進(jìn)行整改，在今后的工作中,，盡快克服和糾正,，主要做到：

一是要與聯(lián)社職工一道,，深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程，進(jìn)一步提高自身遵紀(jì)守法的自覺性,，增強(qiáng)穩(wěn)健經(jīng)營和案件防范的意識,。

二是要在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，克服片面的思想傾向,，堅(jiān)持業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險(xiǎn)防范,、改革創(chuàng)新與規(guī)范管理兩手抓。

三是要以科學(xué)發(fā)展觀為指導(dǎo),，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,，要定期開展金融法律法規(guī)、內(nèi)控制度和安全保衛(wèi)制度的教育活動(dòng),，嚴(yán)格按照聯(lián)社序時(shí)性檢查實(shí)施方案,，組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù),、綜合業(yè)務(wù),、信貸管理、預(yù)警指標(biāo)和安全保衛(wèi)等方面的序時(shí)性檢查工作,。

四是要轉(zhuǎn)變工作作風(fēng),，嚴(yán)格按照信用社主任“五個(gè)必須”、“八個(gè)親自”開展內(nèi)控,、安全等方面的檢查,、指導(dǎo)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié),，加大處罰力度,，督促當(dāng)事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發(fā)生,。五是要建立和落實(shí)職工行為的排查制度,，密切關(guān)注職工八小時(shí)外的生活，重點(diǎn)關(guān)注職工是否參與經(jīng)商辦企業(yè),、從事第二職業(yè),、賭博、買賣彩票,、不正常交友等,，加強(qiáng)教育，對違法違規(guī)人員加大處罰力度,。

六是要以這次開展合規(guī)文化教育活動(dòng)學(xué)習(xí)為契機(jī),，堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，建立風(fēng)險(xiǎn)防范的長效機(jī)制,。加強(qiáng)制度建設(shè),，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，有效遏制案件高發(fā)的勢頭,，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態(tài),，確保我社安全、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營,。

合規(guī)中心工作計(jì)劃和目標(biāo) 合規(guī)工作總結(jié)及計(jì)劃篇五

20xx年，歷經(jīng)兩年多的組建與籌建,，公司正式成立并對外營業(yè),。作為公司四個(gè)部門之一的合規(guī)管理部門，一年來,，部門全員認(rèn)真學(xué)習(xí),、貫徹公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，落實(shí)部門風(fēng)險(xiǎn)管控工作,。具體工作落實(shí)情況如下：

（一）學(xué)習(xí),、貫徹執(zhí)行監(jiān)管部門、總公司相關(guān)規(guī)章制度,。

1、認(rèn)真學(xué)習(xí)總公司各項(xiàng)合規(guī)文件的同時(shí),，搜集監(jiān)管部門相關(guān)監(jiān)管要求,，歸集整理后，采取組織集體學(xué)習(xí),、個(gè)人自學(xué)等方式,，豐富提高合規(guī)知識水平。

2,、組織全員集體學(xué)習(xí)產(chǎn)品和服務(wù)流程,，利用部門例會時(shí)間大家分別比對產(chǎn)品、熟悉業(yè)務(wù)流程,，并采取考試等方式強(qiáng)化大家對業(yè)務(wù)知識的熟練掌握程度。

（二）嚴(yán)格權(quán)限管理完成合規(guī)系統(tǒng)操作，并按要求報(bào)送相關(guān)報(bào)表,。

（三）審核部門重要業(yè)務(wù)制度,、行政制度，切實(shí)落實(shí)部門風(fēng)險(xiǎn)管控工作,。

（四）參與部門歷次業(yè)務(wù)演練,、模擬業(yè)務(wù)測試、實(shí)戰(zhàn)演練全過程，全流程監(jiān)控各環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)合規(guī)性,，并提出風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)建議,，充分發(fā)揮了合規(guī)稽核工作的作用。

20xx年工作計(jì)劃：

（一）貫徹執(zhí)行總公司合規(guī)稽核工作各項(xiàng)規(guī)章制度,。

（二）根據(jù)監(jiān)管要求結(jié)合實(shí)際工作,，開展員工合規(guī)教育，強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)意識,，提升部門整體合規(guī)工作管理水平,。

（三）結(jié)合實(shí)際業(yè)務(wù)情況制定部門風(fēng)險(xiǎn)控制管理實(shí)施細(xì)則，并組織實(shí)施,。

總之,，我部將認(rèn)真學(xué)習(xí)監(jiān)管部門及總公司下發(fā)的相關(guān)規(guī)章制度，加強(qiáng)合規(guī),、業(yè)務(wù),、財(cái)務(wù)等知識學(xué)習(xí)，努力提高自身綜合素質(zhì),，更好的履行工作職責(zé),。

合規(guī)中心工作計(jì)劃和目標(biāo) 合規(guī)工作總結(jié)及計(jì)劃篇六

本人于xxxx年xx月正式加入xx銀行內(nèi)審合規(guī)部，開始了我的內(nèi)審合規(guī)工作生涯,，在近兩個(gè)月的工作中,，由于自己比較欠缺此崗位的工作經(jīng)驗(yàn)，對柜臺的操作流程沒能做到很深入的了解,，檢查時(shí)存在許多不足的地方;對于信貸業(yè)務(wù)的檢查,，流程方面掌握較好，但對于客戶提供的財(cái)務(wù)信息未能做到準(zhǔn)確,、全面的分析,，同時(shí)對現(xiàn)行制度掌握不全面，具體細(xì)節(jié)部分仍未能做到細(xì)致的檢查和判斷,。

一,、目前狀態(tài)

本行合規(guī)部正式成立于xxxxx年xx月，目前人員配置為,，雖然任職人員的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)比較長,，均為 xx年以上，但對于此方面的工作仍尚缺部分經(jīng)驗(yàn),。我部在x月中旬至x月上旬對柜臺業(yè)務(wù),、信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面初檢。對柜面的基本業(yè)務(wù)和服務(wù)規(guī)范采取了現(xiàn)場及非現(xiàn)場檢查的方式,，由于經(jīng)驗(yàn)不足,，較為重要的部分未能做到詳細(xì)查看;信貸業(yè)務(wù)方面,，抽取了部分時(shí)間段的信貸檔案，進(jìn)行了百分百的檢查,，也采取了“回頭看”的方式進(jìn)行了二次復(fù)查,，并在第一次營業(yè)部檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上對信貸業(yè)務(wù)檢查報(bào)告進(jìn)行了修改，按照發(fā)起行的報(bào)告格式進(jìn)行了重新整理,，進(jìn)而得到有效改進(jìn),。

二、2013年工作計(jì)劃

合規(guī)部進(jìn)行學(xué)習(xí)交流,。

3,、加強(qiáng)對新建的xxxxx站的管理，建立好檢查機(jī)制,。

4,、協(xié)助高級管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施,，參與各業(yè)務(wù)部門流程梳理,，為各部門提供政策法規(guī)支持。

5,、正確處理高級管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求,，每季度對風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效性作出評價(jià)，并向高級管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告,，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)有效的解決;

6,、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制;

7,、主動(dòng)對各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場,、非現(xiàn)場檢查，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見,。

8、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制,。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識,，為員工舉報(bào)違規(guī)、違法行為提供必要的渠道和途徑,，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵(lì)機(jī)制,。

9、建立風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制,。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，結(jié)合我行實(shí)際，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控,、評估和預(yù)警系統(tǒng),，。

10、對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則,、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求,，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議;

11、持續(xù)不間斷梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度,。

12,、按照行領(lǐng)導(dǎo)的要求，安排好全行人員的制度學(xué)習(xí),，做好學(xué)習(xí)的時(shí)間安排,，盡快提高行內(nèi)所有員工的綜合素質(zhì)。

合規(guī)中心工作計(jì)劃和目標(biāo) 合規(guī)工作總結(jié)及計(jì)劃篇七

為建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度,，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu),，明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,，有效識別并積極主動(dòng)防范化解風(fēng)險(xiǎn),。我部制定20xx年初步合規(guī)工作計(jì)劃。

通過建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,，實(shí)現(xiàn)對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識別和管理,，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營,。

倡導(dǎo),、培育和推行合規(guī)文化，推行“小蜜蜂精神”,、“合規(guī)人人有責(zé)”,、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念,，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識,，倡導(dǎo)誠實(shí)、守信,、正直等職業(yè)道德與行為操守,，懲處各種違規(guī)行為，鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng),。

1、協(xié)助高級管理層制定,、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施,，參與業(yè)務(wù)流程制度的完善，為日常工作的實(shí)施提供政策法規(guī)支持,；

2,、正確處理日常工作中發(fā)現(xiàn)的問題,，每季度對合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效性作出評價(jià)，并向合規(guī)部提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告,，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)有效的解決,；3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo),，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長效機(jī)制,；

4、主動(dòng)對員工工作中的違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場,、非現(xiàn)場檢查,，對發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問題對被檢查對象提出整改意見和提交相關(guān)處理意見。

5,、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制,。在員工中樹起依法合規(guī)經(jīng)營和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識，為員工舉報(bào)違規(guī),、違法行為提供必要的渠道和途徑,，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵(lì)機(jī)制。

6,、建立風(fēng)險(xiǎn)評估機(jī)制,。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際,，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控,、評估和預(yù)警系統(tǒng)，,。

7,、對監(jiān)管部門下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門的要求,，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見或建議,；

8、持續(xù)性梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度,。

合規(guī)中心工作計(jì)劃和目標(biāo) 合規(guī)工作總結(jié)及計(jì)劃篇八

一是進(jìn)一步發(fā)揮黨建工作的引領(lǐng)作用,。始終堅(jiān)持黨建工作核心地位，發(fā)揮黨建工作引領(lǐng)作用,，把黨建工作和各項(xiàng)具體工作深度結(jié)合，激發(fā)執(zhí)法人員及其他職工的工作熱情和內(nèi)在動(dòng)力,。在上半年,，xx區(qū)城管局機(jī)關(guān)黨委便榮獲了全省住建系統(tǒng)優(yōu)秀基層黨組織的榮譽(yù)稱號，女子中隊(duì)榮獲了全市城管系統(tǒng)先進(jìn)黨支部的光榮稱號,，趙方方也摘取了全省共青團(tuán)組織的個(gè)人榮譽(yù),。

二是牢牢抓住高質(zhì)量考核指揮棒,。垃圾分類方面，完成xx新區(qū)xx個(gè)居民小區(qū)設(shè)備投放前期選址工作,，并對選址情況進(jìn)行公示,，對設(shè)施設(shè)備選型及參數(shù)設(shè)定進(jìn)行確定，近期將啟動(dòng)招投標(biāo),，物業(yè)企業(yè)參與小區(qū)生活垃圾分類項(xiàng)目列入省住建廳xxxx年城市生活垃圾分類和治理創(chuàng)新試點(diǎn),。市容秩序治理方面，先后開展南菜市專項(xiàng)治理行動(dòng),、雙節(jié)期間區(qū)域清潔提升行動(dòng),、沿街商鋪和五小行業(yè)亂倒垃圾、亂倒污水專項(xiàng)治理行動(dòng),、疏導(dǎo)點(diǎn)專項(xiàng)治理活動(dòng)等,，立案查處破壞市容環(huán)境秩序案件xxxx余起，督促整改相關(guān)問題xxxxx余處,，持續(xù)擦亮主城區(qū)干凈,、整潔、有序的城市底色,，順利通過國家衛(wèi)生城市復(fù)審,。餐飲油煙治理方面，關(guān)停存在油煙污染等問題的餐飲單位xx戶,，完成國控點(diǎn)x公里范圍內(nèi)餐飲單位油煙在線監(jiān)測項(xiàng)目建設(shè)并招標(biāo)啟動(dòng)x公里范圍內(nèi)xxxx戶餐飲單位油煙在線監(jiān)測項(xiàng)目,，油煙在線監(jiān)測超標(biāo)率由年初的xx%降至xx%。小區(qū)綜合治理方面,，先后開展居民小區(qū)治理服務(wù)雙十提升行動(dòng)和安全品質(zhì)八大工程活動(dòng),，重點(diǎn)打造銀河花園、麗景灣華庭等xx個(gè)紅色物業(yè)試點(diǎn)小區(qū),，相關(guān)經(jīng)驗(yàn)做法被住建部內(nèi)參采用,，黨建引領(lǐng)+物業(yè)賦能+綜合執(zhí)法小區(qū)治理新模式申報(bào)省住建廳美麗宜居城市建設(shè)項(xiàng)目試點(diǎn)。

三是持續(xù)推進(jìn)執(zhí)法工作規(guī)范化運(yùn)行,。截至xxxx年x月xx日,，執(zhí)法大隊(duì)共辦理城市建設(shè)領(lǐng)域處罰案件xxx件，其中,，一般案件xxx件,，簡易案件xxx件；到位罰款共計(jì)xxxxxxx元,，完成率,。主要為監(jiān)管巡查發(fā)現(xiàn)。共拆除違建約xxx處,，面積約xxxx平方米,，開展違規(guī)戶外廣告拆除工作,。對轄區(qū)內(nèi)的大型戶外進(jìn)行了集中拆除xxx處，堅(jiān)持堵疏結(jié)合,，加大巡查執(zhí)法力度,，逐街逐路進(jìn)行清理。

一是推進(jìn)執(zhí)法進(jìn)小區(qū),。通過設(shè)立執(zhí)法進(jìn)社區(qū)驛站,，積極探索新形勢下住宅小區(qū)的綜合治理模式，由物業(yè)公司,、居委對亂設(shè)攤,、亂搭亂建、破壞綠化等進(jìn)行日常巡查管理,，發(fā)現(xiàn)問題迅速啟動(dòng)多方聯(lián)動(dòng)（城管,、住建、物業(yè)等）機(jī)制及時(shí)制止,。城管執(zhí)法進(jìn)小區(qū),，把矛盾化解在基層，真正發(fā)揮了城管與社區(qū)的橋梁作用,，實(shí)現(xiàn)了社區(qū)與執(zhí)法部門,、管理與執(zhí)法互動(dòng)互助的雙贏局面。

二是城鄉(xiāng)環(huán)衛(wèi)事業(yè)一體化項(xiàng)目,。xx區(qū)城鄉(xiāng)環(huán)衛(wèi)發(fā)展一體化項(xiàng)目,，前期選取xx鎮(zhèn)、xx鎮(zhèn)作為一體化試點(diǎn),，目前投入資金xxx余萬元,，中心鎮(zhèn)區(qū)按城區(qū)標(biāo)準(zhǔn)將道路保潔、公廁管理,、垃圾分類等相關(guān)工作進(jìn)行市場化運(yùn)作,，道路保潔更加干凈，環(huán)衛(wèi)工人工資也整體上浮xx%,。

三是餐飲油煙治理打出科技牌,。目前，已經(jīng)在中心城區(qū)設(shè)置了x個(gè)油煙監(jiān)測國控點(diǎn),，并完成了對國控點(diǎn)周邊x公里范圍內(nèi)的xxx家餐飲單位油煙實(shí)時(shí)監(jiān)測設(shè)備的安裝,，現(xiàn)在正在對國控點(diǎn)周邊x公里范圍內(nèi)的餐飲單位進(jìn)行安裝，預(yù)計(jì)全部安裝完畢,，中心城區(qū)將有近xxx家餐飲單位安裝上油煙實(shí)時(shí)監(jiān)測設(shè)備,。監(jiān)管部門將通過運(yùn)用城市管家聯(lián)盟公共服務(wù)平臺和油煙濃度在線監(jiān)測平臺高效實(shí)施監(jiān)管。

（一）安全生產(chǎn)工作。對有機(jī)易腐垃圾處理站,、垃圾中轉(zhuǎn)站、公廁化糞池,，環(huán)衛(wèi)車輛停車場等進(jìn)行安全隱患排查,，整改中，發(fā)現(xiàn)部分區(qū)域存在滅火器過期,、私接電線,、公廁漏雨，公示牌老舊以及白堡,、靳塘兩站設(shè)備老化,、箱體開裂等問題，要求落實(shí)安全值班和帶班值班制度,，堅(jiān)持xx小時(shí)對重點(diǎn)部位,、重點(diǎn)工作進(jìn)行全程監(jiān)管。

（二）垃圾分類資金保障不明確,。xx新區(qū)垃圾四分類項(xiàng)目,，根據(jù)《項(xiàng)目實(shí)施方案》，四分類小區(qū)按照x+x+x模式,，即：每個(gè)小區(qū)配備x名指導(dǎo)員,、x名宣傳員、若干名志愿者的標(biāo)準(zhǔn),，需配備督導(dǎo)人員xxx名,，落實(shí)這部分人員待遇并納入街道各年度預(yù)算，目前區(qū)財(cái)政未將以上人員待遇納入xxxx財(cái)政年度預(yù)算,。

xxxx年,，建設(shè)四化同步集成改革先行示范區(qū)工作已經(jīng)啟動(dòng)，xx區(qū)通過大力開展聚力五大創(chuàng)新,、建設(shè)四個(gè)xx大討論大調(diào)研實(shí)踐活動(dòng),，出臺了《關(guān)于推進(jìn)四化同步集成改革先行區(qū)建設(shè)的實(shí)施方案》，方案要求要把握先行,、同步,、集成、銜接四個(gè)關(guān)鍵,，以四項(xiàng)重點(diǎn)集成改革創(chuàng)新率先突破,。其中，深入開展城市公共空間治理改革,，推動(dòng)中心城市治理體系和治理能力現(xiàn)代化,，是推動(dòng)四化同步集成改革的頭版頭條，xx區(qū)城管局作為我區(qū)公共空間治理工作的牽頭單位和主力軍務(wù)必要強(qiáng)化目標(biāo)導(dǎo)向、問題導(dǎo)向,、項(xiàng)目導(dǎo)向,、集成導(dǎo)向，全面貫徹落實(shí)區(qū)委區(qū)政府關(guān)于公共空間治理工作的具體部署,，堅(jiān)持系統(tǒng)推進(jìn),、強(qiáng)化綜合執(zhí)法、創(chuàng)新治理方式,，務(wù)必要通過具體的改革項(xiàng)目和切實(shí)的創(chuàng)新做法,，推出更多xx案例、xx首創(chuàng),、xx經(jīng)驗(yàn),，著力提升中心城區(qū)首位度。

（一）進(jìn)一步推進(jìn)垃圾四分類工作,。進(jìn)一步加強(qiáng)考核工作,，發(fā)揮考核指揮棒作用，做到考嚴(yán)考實(shí),，考出成效,；進(jìn)一步加大宣傳引導(dǎo)、系統(tǒng)培訓(xùn),，加強(qiáng)科教陣地建設(shè),，盡快推進(jìn)垃圾分類數(shù)據(jù)中心展廳布展，打造科教,、展示高地,。及時(shí)跟蹤對接國家、省,、市垃圾分類有關(guān)政策,，積極爭取策應(yīng)各級資金。特別是xx區(qū),、xx區(qū),、xx區(qū)等居民小區(qū)生活垃圾分類投放、分類收集,、分類運(yùn)輸,、分類處理等體系建設(shè)，需要大量的資金投入,，只有資金保障到位,，考核到位，才能真正做到垃圾分類閉合體系建設(shè),。

（二）全力推進(jìn)油煙在線監(jiān)測安裝工作,。積極推進(jìn)第二階段的油煙在線監(jiān)測系統(tǒng)的安裝工作，按月度定期組織各相關(guān)行業(yè)監(jiān)管部門及xx公司對各街道轄區(qū)餐飲單位油煙排放進(jìn)行聯(lián)合檢查驗(yàn)收，對凈化設(shè)備規(guī)格及安裝維保記錄進(jìn)行現(xiàn)場勘驗(yàn),，聯(lián)合檢查組將不定期對整改后的餐飲門店進(jìn)行回訪,，嚴(yán)防油煙污染再反彈，確保油煙污染治理工作做實(shí)做細(xì),。

（三）加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè),，提升執(zhí)法辦案水平。持續(xù)開展強(qiáng)基礎(chǔ),、轉(zhuǎn)作風(fēng)、樹形象專項(xiàng)行動(dòng),，全面貫徹落實(shí)上級部署要求,，持續(xù)開展崗位練兵、隊(duì)列訓(xùn)練,、應(yīng)急演練等系列活動(dòng),。強(qiáng)化基層規(guī)范化建設(shè)，不斷提升隊(duì)伍整體形象,。強(qiáng)化科技賦能,，依托智慧城管平臺，持續(xù)深化陽光執(zhí)法平臺功能提升,，切實(shí)加強(qiáng)執(zhí)法啟動(dòng),、受理立案、調(diào)查取證,、審核決定,、送達(dá)執(zhí)行等全過程記錄，提升辦案水平,。

合規(guī)中心工作計(jì)劃和目標(biāo) 合規(guī)工作總結(jié)及計(jì)劃篇九

通過此次合規(guī)大討論,，梳理了在*時(shí)工作中存在不合規(guī)流程，提高了合規(guī)意識?，F(xiàn)將此次合規(guī)大討論學(xué)習(xí)心得匯報(bào)如下：

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)包括信用風(fēng)險(xiǎn),、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn),。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,。銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向,，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向,，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動(dòng)。

一,、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮,、違規(guī)為恥”的一種集體榮辱觀。它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,，這樣,，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,，這樣,，違規(guī)行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感,。人們提倡什么,，唾棄什么，就是對正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過程,，這種自然的結(jié)合即為文化本源,。情緒經(jīng)過人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè),。

二,、違規(guī)經(jīng)營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性,，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn),。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時(shí),，往往前者不敵后者,，就在尋求兩全其美之策時(shí)，違規(guī)也就悄然而至,。因此,，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn)。在開展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要,。

三,、規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”監(jiān)督者要給經(jīng)營者制造壓力。壓力的最好來源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督,。監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者,。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢?監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任,、榮譽(yù)感,，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權(quán)才能建立重托,，進(jìn)而激發(fā)信任感,、榮譽(yù)感，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé),。而相互制衡的機(jī)制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境,，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因,。環(huán)境能激發(fā)人的情感和能力。人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境,。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人們來到一個(gè)特別美麗,、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí),，就會出現(xiàn)自覺維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象,。這時(shí)不是說一個(gè)人的素質(zhì)馬上得到了提高,，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

員工合規(guī)教育培訓(xùn)計(jì)劃3篇（擴(kuò)展7）

——合規(guī)部經(jīng)理3篇

合規(guī)中心工作計(jì)劃和目標(biāo) 合規(guī)工作總結(jié)及計(jì)劃篇十

xx市社會保險(xiǎn)基金管理局

今年,，在市委市政府,、上級以及市人社局黨組的正確領(lǐng)導(dǎo)下，我局認(rèn)真開展各項(xiàng)社會保險(xiǎn)經(jīng)辦工作,，有效維護(hù)了廣大參保人的合法權(quán)益，促進(jìn)社會穩(wěn)定,。

(一)至20xx年12月31日止,，我市各險(xiǎn)種參保情況如下：

1.參加職工養(yǎng)老保險(xiǎn)參保323444人(在職269602人，離退休53842人),，其中：企業(yè)參保在職255267人(申報(bào)繳費(fèi)103171人,，中斷繳費(fèi)152096人)，離退休43597人;機(jī)關(guān)事業(yè)參保在職14335人,，離退休10245人,。參加城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)476002人(其中實(shí)際享受待遇人數(shù)149412人)。

2.參加職工醫(yī)療保險(xiǎn)140648人,，享受醫(yī)療保險(xiǎn)待遇43390人;城鄉(xiāng)居民724423人,，享受醫(yī)療保險(xiǎn)待遇12637。

3.參加失業(yè)保險(xiǎn)80380人,，享受失業(yè)保險(xiǎn)待遇1433人,。

4.參加工傷保險(xiǎn)94159人，享受工傷保險(xiǎn)待遇533人,。

5.參加生育保險(xiǎn)91717人,，享受生育醫(yī)療待遇2955人，享受生育津貼待遇740人,。

(二)20xx年1至12月各險(xiǎn)種收支情況如下：

1.職工養(yǎng)老保險(xiǎn)征收83046萬元(企業(yè)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)71710萬元,，機(jī)關(guān)養(yǎng)老保險(xiǎn)11336萬元)，支付126736萬元(企業(yè)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)99857萬元,，機(jī)關(guān)養(yǎng)老保險(xiǎn)26879萬元);城鄉(xiāng)養(yǎng)老保險(xiǎn)征收4378萬元,，支付20610萬元,。

2.職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)征收32033萬元，支付34260萬元;城鄉(xiāng)醫(yī)療保險(xiǎn)征收47514萬元;支付39200萬元,。

3.失業(yè)保險(xiǎn)征收2094萬元,，支付1118萬元。

4.工傷保險(xiǎn)征收1331萬元,，支付1149萬元,。

5.生育保險(xiǎn)征收1094萬元，支付1018萬元,。

(三)至20xx年11月30日止,，完成20xx年度上級下達(dá)任務(wù)情況：

1.參保任務(wù)完成情況

我市職工養(yǎng)老保險(xiǎn)完成參保任務(wù)307000人的;城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)完成參保任務(wù)476000人的100%;城(鄉(xiāng))鎮(zhèn)基本醫(yī)療保險(xiǎn)完成參保任務(wù)865000人的，其中城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)完成參保任務(wù)133000人的;失業(yè)保險(xiǎn)完成參保任務(wù)80500人的;工傷保險(xiǎn)完成參保任務(wù)91080人的;生育保險(xiǎn)完成參保任務(wù)79000人的;

2.征收任務(wù)完成情況

我市職工養(yǎng)老保險(xiǎn)完成征收任務(wù)94798萬元的,，其中企業(yè)職工養(yǎng)老保險(xiǎn)完成征收任務(wù)63947萬元的,，機(jī)關(guān)養(yǎng)老保險(xiǎn)完成征收任務(wù)30851萬元的;城鎮(zhèn)職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)完成征收任務(wù)33500萬元的;失業(yè)保險(xiǎn)完成征收任務(wù)1805萬元的;工傷保險(xiǎn)完成征收任務(wù)1251萬元的;生育保險(xiǎn)完成征收任務(wù)1085萬元的。

(一)做好機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險(xiǎn)改革工作

根據(jù)《^v^關(guān)于機(jī)關(guān)事業(yè)單位工作人員養(yǎng)老保險(xiǎn)制度改革的決定》和《xx省人民政府關(guān)于貫徹落實(shí)的通知》的規(guī)定,，我市機(jī)關(guān)事業(yè)單位在編工作人員自20xx年10月1日起實(shí)施養(yǎng)老保險(xiǎn),，單位繳費(fèi)比例為本單位工作總額的20%，個(gè)人繳費(fèi)比例為本人繳費(fèi)工資8%;機(jī)關(guān)事業(yè)單位在參加養(yǎng)老保險(xiǎn)的基礎(chǔ)上建立職業(yè)年金,，單位繳費(fèi)比例為本單位工作總額的8%,，個(gè)人繳費(fèi)比例為本人繳費(fèi)工資4%。

結(jié)合江門市有關(guān)文件規(guī)定,，為保證機(jī)關(guān)事業(yè)單位工作人員養(yǎng)老保險(xiǎn)制度改革工作順利開展,，我局主要做了以下幾方面工作：一是經(jīng)我市人社局同意，書面向市編委申請?jiān)黾訖C(jī)關(guān)事業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員編制及業(yè)務(wù)股室(待批);二是做到按時(shí),、按質(zhì)順利完成全市機(jī)關(guān)事業(yè)單位在編人員信息采集和登記;三是組織相關(guān)負(fù)責(zé)人員學(xué)習(xí)《廣東省機(jī)關(guān)事業(yè)單位工作人員養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦保密工作制度》和《關(guān)于印發(fā)廣東省機(jī)關(guān)事業(yè)單位工作人員基本養(yǎng)老保險(xiǎn)經(jīng)辦業(yè)務(wù)管理暫行辦法的通知》等文件條文;四是積極參加江門市組織的機(jī)關(guān)事業(yè)單位參保業(yè)務(wù)培訓(xùn);五是做好機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險(xiǎn)系統(tǒng)上線測試運(yùn)行;六是加強(qiáng)與江門市社保局,、市地稅局、市財(cái)政局等部門的溝通與合作,，保證信息數(shù)據(jù)準(zhǔn)確,、暢通;七是積極參與江門市機(jī)關(guān)事業(yè)單位養(yǎng)老保險(xiǎn)改革方案研討，及時(shí)解決工作中出現(xiàn)的問題;八是定時(shí)向上級部門匯報(bào)工作進(jìn)展情況,。

20xx年,，已進(jìn)行參保登記的機(jī)關(guān)(含參公)事業(yè)單位共118個(gè)，在職在編人員3422人,，退休退職人員2773人;已登記公益一類事業(yè)單位共251個(gè),，在職在編人員8785人，退休退職人員5958人;已登記公益二類事業(yè)單位共64個(gè),，在職在編人員2399人,，退休退職人員1234人;已登記省屬及中央駐各市(區(qū))單位共11個(gè)，在職在編人員782人,，退休退職人員591人,。

(二)做好養(yǎng)老,、醫(yī)療保險(xiǎn)待遇核發(fā)工作

1.做好養(yǎng)老待遇的調(diào)整、發(fā)放和離退休人員年審工作

20xx年,，我市新增企業(yè)離退休人員2994人,，新增機(jī)關(guān)事業(yè)單位退休人員330人，新增城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)退休人員13595人,，各項(xiàng)養(yǎng)老待遇做到準(zhǔn)確,、及時(shí)、足額發(fā)放,。

按照省,、市關(guān)于養(yǎng)老金調(diào)整的要求，我局做好養(yǎng)老金調(diào)整的信息錄入,、核查校驗(yàn),、銀行劃撥、政策宣傳和統(tǒng)計(jì)匯總等工作,，養(yǎng)老金調(diào)整自20xx年1月起執(zhí)行,。共有42481名企業(yè)離退休人員列入養(yǎng)老金調(diào)整，月人均增加元,，調(diào)整前月人均基本養(yǎng)老金元,，調(diào)整后月人均基本養(yǎng)老金元，對比上調(diào);對6300名年齡滿75周歲及以上的企業(yè)退休人員一次性發(fā)放1200元;此次調(diào)整為我市企業(yè)離退休人員養(yǎng)老金“12連調(diào)”,。共有9393名機(jī)關(guān)事業(yè)單位退休人員列入養(yǎng)老金調(diào)整,，基本養(yǎng)老金月人均增加元,，調(diào)整前月人均基本養(yǎng)老金元,，調(diào)整后月人均基本養(yǎng)老金元，對比上調(diào);對3142名年齡滿75周歲及以上的企業(yè)退休人員一次性發(fā)放1200元,。

按照《關(guān)于調(diào)整城鄉(xiāng)居民基本養(yǎng)老保險(xiǎn)基礎(chǔ)養(yǎng)老金標(biāo)準(zhǔn)的通知》(江人社發(fā)〔20xx〕285號文)的要求,，我市從20xx年1月起調(diào)整城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老金，共有145304人列入調(diào)整,，調(diào)整前100元/人,，調(diào)整后110元/人。

我市從3月起開展本年度職工養(yǎng)老保險(xiǎn)待遇年審工作,，需年審認(rèn)證的企業(yè)離退休人員41045人,、機(jī)關(guān)事業(yè)單位退休人員9938人。截至20xx年6月30日,，已認(rèn)證的人員48848人,，未通過認(rèn)證的2135名退休人員。截至12月15日,，仍有901名退休人員未通過認(rèn)證,。

2.做好醫(yī)療保險(xiǎn)待遇發(fā)放工作

20xx年,，在醫(yī)療機(jī)構(gòu)辦理職工醫(yī)保實(shí)時(shí)結(jié)算22169人次，在醫(yī)療機(jī)構(gòu)辦理城鄉(xiāng)醫(yī)保實(shí)時(shí)結(jié)算104084人次,，報(bào)銷金額合共萬元;在我局辦理醫(yī)保報(bào)銷13816筆,，累計(jì)報(bào)銷金額萬元。在我局辦理門診慢性病登記6681人次,，辦理異地就醫(yī)備案手續(xù)7247人次,。

(三)推進(jìn)“邑門式”服務(wù)改革

按照市政府推行“邑門式”行政(公共)服務(wù)改革工作方案的相關(guān)要求和進(jìn)度安排，我局在推動(dòng)“邑門式”服務(wù)方面做了大量工作,，具體為：一是對江門市“邑門式”服務(wù)事項(xiàng)的通用目錄進(jìn)行梳理,，制定了《xx市“邑門式”綜合服務(wù)事項(xiàng)目錄梳理表》，按照上級業(yè)務(wù)部門的標(biāo)準(zhǔn)和我市的實(shí)際界定入駐到各鎮(zhèn)公共服務(wù)中心的服務(wù)事項(xiàng);二是做好每一項(xiàng)服務(wù)事項(xiàng)的辦事指南和業(yè)務(wù)指引手冊的編制工作,，對于受理?xiàng)l件,、申請材料、辦理流程,、以及監(jiān)督檢查等每一環(huán)節(jié)制定規(guī)范的流程,，實(shí)現(xiàn)每一項(xiàng)服務(wù)事項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)化、模式化;三是制作了450多頁的業(yè)務(wù)培訓(xùn)ppt授課文檔,，分批次對各鎮(zhèn)公共服務(wù)中心工作人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn),，組織學(xué)員通過課堂培訓(xùn)和課后自學(xué)相結(jié)合的方式掌握經(jīng)辦技能;四是積極與江門市社保局及相關(guān)部門進(jìn)行溝通、協(xié)調(diào),，進(jìn)一步完善各項(xiàng)服務(wù)事項(xiàng)和解決工作推行中存在的問題,。

至12月底，我局入駐到各鎮(zhèn)公共服務(wù)中心的邑門式服務(wù)事項(xiàng)114項(xiàng),，編制業(yè)務(wù)指引和辦事指南228項(xiàng),，編制業(yè)務(wù)培訓(xùn)材料7套，共455頁,。至此,，我局已基本完成“邑門式”服務(wù)的前期工作。

(四)加強(qiáng)基本醫(yī)療保險(xiǎn)基金管理工作

1.落實(shí)基金預(yù)警,、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警通報(bào)機(jī)制

實(shí)行月通報(bào)制度,，每月將定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)的住院人次、人數(shù)及其同期增長率,、基金支付數(shù)據(jù)等情況報(bào)送市政府,、人社、財(cái)政,、衛(wèi)計(jì)等部門,。定期召開醫(yī)療保險(xiǎn)基金監(jiān)管部門聯(lián)席會議，通報(bào)基金營運(yùn)情況,，聽取各聯(lián)席會議成員的意見和建議,，共同做好醫(yī)保管理工作,。

2.加強(qiáng)稽核、審核工作,，提高醫(yī)療保險(xiǎn)監(jiān)管能力,，加大對醫(yī)療保險(xiǎn)違規(guī)行為的查處力度

一是發(fā)揮大病保險(xiǎn)駐院代表的作用，加強(qiáng)對定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)及參保人就醫(yī)行為的監(jiān)督,，常態(tài)化組織醫(yī)學(xué)專業(yè)的工作人員聯(lián)同大病保險(xiǎn)醫(yī)保專員查閱病案;二是利用社保信息系統(tǒng)和醫(yī)療保險(xiǎn)智能審核監(jiān)管系統(tǒng)進(jìn)行監(jiān)管,，對定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)上傳的結(jié)算信息進(jìn)行審核分析，對異常檢查和用藥,、長時(shí)間住院,、多次住院等數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)控，對基金支出增長異常的定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)列為重點(diǎn)監(jiān)控對象,，對社保信息系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)的疑點(diǎn)和社會舉報(bào)投訴的問題及時(shí)核實(shí),，20xx年，共對6家定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)存在疑似違規(guī)行為的856條數(shù)據(jù)進(jìn)行處理,，扣除不合理費(fèi)用萬元;三是采取日常探訪,、突擊檢查、月度專項(xiàng)檢查等多種方式加強(qiáng)對定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)和參保人的監(jiān)管,，并加大對醫(yī)保違規(guī)行為的查處力度,，20xx年，共對我市定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)進(jìn)行普通住院和特殊門診專項(xiàng)檢查215次,，不予支付金額萬元,，根據(jù)《醫(yī)療服務(wù)協(xié)議》規(guī)定扣罰萬元;四是嚴(yán)格審核各類證明、發(fā)票等申報(bào)材料,，審批特定病種證,、異地就醫(yī)等業(yè)務(wù)申請;五是建立異地醫(yī)療機(jī)構(gòu)異常醫(yī)療費(fèi)用協(xié)查機(jī)制，對大額住院醫(yī)療費(fèi)用,、非定點(diǎn)醫(yī)療機(jī)構(gòu)就醫(yī),、不明原因意外受傷,、不明確的檢查項(xiàng)目等通過異地機(jī)構(gòu)協(xié)助核查,，20xx年經(jīng)廣東省財(cái)政廳票據(jù)中心核實(shí)1名參保人的醫(yī)療收費(fèi)收據(jù)為偽票，經(jīng)異地社保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)核實(shí)1名參保人的醫(yī)療收費(fèi)票據(jù)無效,，對上述兩名參保人的報(bào)銷不予支付,。

(五)做好社會保險(xiǎn)信息公開工作