時(shí)間過(guò)得真快,，總在不經(jīng)意間流逝，我們又將續(xù)寫(xiě)新的詩(shī)篇,，展開(kāi)新的旅程,，該為自己下階段的學(xué)習(xí)制定一個(gè)計(jì)劃了。計(jì)劃怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它最大的作用呢,？下面是小編帶來(lái)的優(yōu)秀計(jì)劃范文,，希望大家能夠喜歡!

企業(yè)合規(guī)管理工作計(jì)劃 合規(guī)管理工作計(jì)劃和目標(biāo)篇一

有這樣一則笑話：一個(gè)人和他的女朋友逛街,，看到紅燈便闖了過(guò)去,。女朋友說(shuō)，你連紅燈都敢闖,，什么違法的事不敢做,，就跟他分手了。他又結(jié)識(shí)了一個(gè)女友,，逛街時(shí),，看見(jiàn)了紅燈，便老老實(shí)實(shí)地等,，女友不高興了,，說(shuō)你連紅燈都不敢闖，還能干什么事,？

這雖是一則笑話,，卻道出了一個(gè)事實(shí)，就是一些人對(duì)法律,、規(guī)則的漠視,。事實(shí)上,，在我們的身邊，規(guī)則意識(shí)缺失的現(xiàn)象隨處可見(jiàn),。小到闖紅燈,、軋黃線、隨地吐痰,、亂丟垃圾,，大到隨意違約、坑蒙拐騙,、違法亂紀(jì),。對(duì)這些現(xiàn)象,，有的人似乎已是習(xí)以為常,、司空見(jiàn)慣。殊不知，個(gè)人意志高于社會(huì)規(guī)則,，個(gè)體行為凌駕于制度約束之上，這是一件非?？膳碌氖虑椤?/p>

沒(méi)有規(guī)矩，不成方圓。法律和行業(yè)規(guī)則是社會(huì)運(yùn)行,、企業(yè)發(fā)展的基石,，是社會(huì)有序運(yùn)轉(zhuǎn)、企業(yè)健康發(fā)展,、人與人和諧共處的基本元素,。合規(guī)是銀行職業(yè)者的生命線。我們可以設(shè)想一下，如果法律富有彈性,，形同虛設(shè),，社會(huì)必定混亂無(wú)序；如果規(guī)則可以靈活掌握,，隨意調(diào)整,，人人不擇手段,，以實(shí)現(xiàn)一已私欲為目的,，企業(yè)又會(huì)變成什么樣子？

遠(yuǎn)的不說(shuō),，從近年來(lái)，郵政儲(chǔ)蓄所發(fā)生的資金案件，在社會(huì)上造成不良的影響,，銀行管理遭到質(zhì)疑,，員工法紀(jì)意識(shí),、道德水準(zhǔn)遭到否定,。究其原因來(lái)講非常簡(jiǎn)單,，“十案十違章”,，有章不循，違章操作是發(fā)生案件的最主要原因,。

以案為鑒,，以過(guò)為鏡，防微杜漸,。勿以善小而不為,，勿以惡小而為之。我們應(yīng)該意識(shí)到在郵政儲(chǔ)蓄銀行改革和發(fā)展取得顯著成績(jī),，信貸業(yè)務(wù)發(fā)展的同時(shí),，提高現(xiàn)代經(jīng)營(yíng)理念，深入推進(jìn)違規(guī)積分,，切實(shí)強(qiáng)化案件防控的重要性,、緊迫性。它是搞好內(nèi)部管理的中心環(huán)節(jié),。旨在提倡高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德行業(yè)規(guī)范,，弘揚(yáng)誠(chéng)信、合規(guī),、盡職等職業(yè)價(jià)值理念,，提高銀行業(yè)從業(yè)人員的整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)。應(yīng)該意識(shí)到,，規(guī)矩不是阻礙個(gè)性發(fā)展的枷鎖,，卻恰恰是個(gè)人想取得成功，企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的核心環(huán)節(jié)和可持續(xù)發(fā)展的內(nèi)在動(dòng)力,。

誠(chéng)然,，我們誰(shuí)也不希望，一場(chǎng)運(yùn)動(dòng)式的教育活動(dòng)之后,，違規(guī)操作的問(wèn)題卷土重來(lái),；不希望因?yàn)閭€(gè)別人的隨意操作和小問(wèn)題不斷，使全行員工的利益受到牽連,；不希望再有驚天動(dòng)地的案件發(fā)生,，卻只能在事后感慨萬(wàn)千。因此,，凡事堅(jiān)持以人為本,，建立起防范“人”險(xiǎn)的長(zhǎng)效機(jī)制，最為一名信貸員,，我應(yīng)該從自身做起,，從小事做起，從經(jīng)辦的每一筆業(yè)務(wù)做起,，從這一分鐘做起,。做一名合規(guī)守紀(jì)的信貸員,，關(guān)健要樹(shù)立四種意識(shí)、做到兩個(gè)加強(qiáng),。四種意識(shí)為：

一,、樹(shù)立合規(guī)辦事意識(shí)

堅(jiān)決剔除憑感覺(jué)辦事,、憑經(jīng)驗(yàn)辦事,、憑習(xí)慣辦事的陋習(xí)，摒棄片面強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展,，忽視風(fēng)險(xiǎn)管理,；片面重視市場(chǎng)開(kāi)拓，忽視規(guī)章制度建設(shè)的陳腐觀念,，從管理的結(jié)構(gòu)和細(xì)節(jié)中加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防控,。

二、樹(shù)立責(zé)任意識(shí)

信貸員應(yīng)本著對(duì)事業(yè)負(fù)責(zé)任,、對(duì)領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)任,、對(duì)自己負(fù)責(zé)任，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,，處理業(yè)務(wù)要認(rèn)真審核各項(xiàng)要素,。用制度規(guī)范工作和業(yè)務(wù)操作，將安全經(jīng)營(yíng)貫穿于業(yè)務(wù)始終,，杜絕風(fēng)險(xiǎn)控制“盲區(qū)”,，有效防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

三,、

員工相互之間不能盲目信任,，領(lǐng)導(dǎo)和員工之間的信任必須建立在遵章守紀(jì)、按章辦事的基礎(chǔ)上,，我們?cè)谔幚韱?wèn)題的時(shí)候一定要形成自覺(jué)監(jiān)督的意識(shí),，養(yǎng)成相互監(jiān)督的習(xí)慣。四樹(shù)立保密意識(shí),，信貸員要作好行內(nèi)貸款人員資料保密工作,，更要作好為客戶的保密工作。兩個(gè)加強(qiáng)為：一要加強(qiáng)違規(guī)監(jiān)管力度,，工作中凡不執(zhí)行規(guī)章制度,、違規(guī)操作業(yè)務(wù)的，不論是否造成經(jīng)濟(jì)損失,，都要依據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行相應(yīng)的處罰,；二要加強(qiáng)工作作風(fēng)建設(shè)，在工作作風(fēng)上員工要以身作則,、艱苦樸素,、腳踏實(shí)地,、積極履行好工作職責(zé)。主動(dòng)熱情的為廣大客戶及周圍同事排憂解難,，創(chuàng)造良好的服務(wù)環(huán)境,。完成好領(lǐng)導(dǎo)交給的各項(xiàng)任務(wù)。在日常工作中,，提高守法意識(shí),，從業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和薄弱環(huán)節(jié)入手，加強(qiáng)規(guī)范化建設(shè),，對(duì)于業(yè)務(wù)操作違規(guī)的行為警鐘長(zhǎng)鳴,，從思想意識(shí)上和行動(dòng)上自覺(jué)防堵不良貸款案件的發(fā)生。

通過(guò)前一階段的學(xué)習(xí),，我深刻的認(rèn)識(shí)到,，合規(guī)文化教育活動(dòng)是在特定的歷史時(shí)期形成具有農(nóng)業(yè)銀行金融特點(diǎn)的教育方式及與之相適應(yīng)的管理制度和組織形式，是農(nóng)業(yè)銀行信奉和借鑒巴塞爾銀行監(jiān)管委員會(huì)的管理經(jīng)驗(yàn)方式并付諸實(shí)踐的價(jià)值觀念,，集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價(jià)值準(zhǔn)則,、經(jīng)營(yíng)觀念、行為規(guī)范,、共同信念及創(chuàng)造力,、凝聚力、戰(zhàn)斗力,，是推動(dòng)農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證?？梢哉f(shuō),，這次活動(dòng)的開(kāi)展,，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了崗位職責(zé),、凈化了了思想,、提高了領(lǐng)導(dǎo)務(wù)能力,。下面,，就這次學(xué)習(xí)的收獲,，我談點(diǎn)我的見(jiàn)解。

一,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要

開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。一方面,，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者,，策劃者,、推動(dòng)者,。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),，各種新事物不斷涌現(xiàn),，新業(yè)務(wù),、新知識(shí)更是層出不窮,。

形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。按照“一崗雙責(zé)”的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，特別是要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融,、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的能力,，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定,、頭腦清醒。同時(shí),，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展,。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話,，報(bào)實(shí)情,，出實(shí)招，辦實(shí)事,，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境,，提升管理水平,，嚴(yán)明紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任,，狠抓落實(shí),，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn),，維護(hù)和提升農(nóng)行形象,。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí),，全行干部職工是泉州農(nóng)行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),，更談不上讓員工遵紀(jì)守法,。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解,，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái),，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng),，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè),。要集中時(shí)間、集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn),、考核,，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性,、專業(yè)性,、實(shí)用性、提升性,，要使所有會(huì)計(jì)出納人員人人熟知制度規(guī)定,，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái),；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治,、思想和職業(yè)道德的培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況,，采取以會(huì)代訓(xùn),、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上再上一個(gè)等級(jí),。通過(guò)系列活動(dòng),，使全體員工準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí),，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),。

二,、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要

企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程,，不是一朝一夕就能建成的,。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo),，最終建立適應(yīng)企業(yè)長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展的機(jī)制,。從我行來(lái)看,，他應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念,、企業(yè)目標(biāo),、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境,、企業(yè)形象,、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容,，形成有自已特色的文化經(jīng)營(yíng)理念,。首先要采取走出去、請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式,，通過(guò)學(xué)習(xí),、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到農(nóng)業(yè)銀行應(yīng)如何發(fā)展,，員工在自已的崗位上應(yīng)如何做好自已的工作,，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn),；在新興支行這個(gè)大家庭中自已是什么角色,，自已出了多少力，對(duì)農(nóng)行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見(jiàn),。要通過(guò)談?wù)J識(shí),，談個(gè)人的人生觀、世界觀,、價(jià)值觀,，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高農(nóng)行的凝聚力,、戰(zhàn)斗力,。

其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開(kāi)展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧,，合理安排,，加強(qiáng)對(duì)易發(fā)不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn),，有的放矢地開(kāi)展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則,，影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為,，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開(kāi)展教育活動(dòng),，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事,，提供案件線索,，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開(kāi)展，提高企業(yè)合規(guī)文化,。最后要結(jié)合工作實(shí)際,，認(rèn)真開(kāi)展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定中的條款,，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題,、難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì),，認(rèn)真

總結(jié)

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要

加強(qiáng)合規(guī)文化教育的主要目的,，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力,，降低金融風(fēng)險(xiǎn),，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中,，應(yīng)該做到“三要”,。一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性,，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向,。

特別要防止企業(yè)炒銀行的思想。一個(gè)項(xiàng)目必然會(huì)引起多家銀行競(jìng)爭(zhēng),，在競(jìng)爭(zhēng)中企業(yè)肯定會(huì)提出一些不合理的條件讓銀行增加貸款風(fēng)險(xiǎn),，要很好權(quán)衡利弊，切忌為了芝麻而丟了西瓜,。寧愿不發(fā)展,，不要盲目發(fā)展，而造成新的資金沉淀,。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度,。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人,，用制度規(guī)范日常行為,。

為此,，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度,，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程,，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞,，防止違規(guī)行為的發(fā)生,，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段,，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng),，要重視貸款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示,，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度,。要建立健全內(nèi)控制度,，保證經(jīng)營(yíng)的安全性、流動(dòng)性,、效益性,，建立自我調(diào)整，自我約束,、自我控制的制衡機(jī)制,，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。四要堅(jiān)持思想教育,。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦,，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕,。

中國(guó)銀監(jiān)會(huì)于20xx年10月25日頒布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》（以下簡(jiǎn)稱《指引》）已經(jīng)實(shí)施了9年多了，但是很多農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作至今仍存在諸多問(wèn)題。筆者身在其中，對(duì)此有著深切的感受，故在此試著指出問(wèn)題并給出對(duì)策。

一,、農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作存在的問(wèn)題

（一）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置存在的問(wèn)題

農(nóng)商行都是從農(nóng)村信用社改制而來(lái),，其中很多尚未設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作目前還是由風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在做,，甚至連作為行業(yè)主管機(jī)構(gòu)的省級(jí)農(nóng)村信用社有很多也是如此。然而，農(nóng)商行的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)本身就存在人員數(shù)量不足,、業(yè)務(wù)素質(zhì)不高的問(wèn)題,，其本身的風(fēng)險(xiǎn)管理工作尚且疲于應(yīng)付,，又怎么能兼顧并做好合規(guī)管理工作呢？況且,，與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)“混業(yè)經(jīng)營(yíng)”本身就違反了《指引》關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)應(yīng)保持獨(dú)立性的規(guī)定,。

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的問(wèn)題

即便是已經(jīng)成立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén),，其人員構(gòu)成及素質(zhì)也差強(qiáng)人意,。目前，很多農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員大多數(shù)都是從其他崗位抽調(diào)來(lái)的,，其中有農(nóng)貸會(huì)計(jì)、信貸員、柜員及少數(shù)剛畢業(yè)的法律專業(yè)的本科生,、研究生等,。他們大都不具備合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的資質(zhì)，也缺乏合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理必備的知識(shí)和經(jīng)驗(yàn),，尤其缺乏法律知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，沒(méi)有經(jīng)過(guò)系統(tǒng)的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),，尤其是銀行法律事務(wù)培訓(xùn),，就連合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的負(fù)責(zé)人及主管行長(zhǎng)基本上也是這種情況。這樣的隊(duì)伍,，怎么可能做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作呢,？

（三）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才待遇存在的問(wèn)題

有的農(nóng)商行在發(fā)展壯大的過(guò)程中，幸運(yùn)地吸納了一些具有企業(yè)法律顧問(wèn)資格,、律師從業(yè)資格,、法律職業(yè)資格，甚至具有中級(jí)律師技術(shù)職稱的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才,。這樣的人才在全國(guó)的農(nóng)村信用社系統(tǒng)都是“稀有動(dòng)物”,。但是他們目前的境遇基本上就是：不享受相應(yīng)的技術(shù)職稱待遇（農(nóng)村信用社傳統(tǒng)上只認(rèn)可經(jīng)濟(jì)師，不認(rèn)可法律專業(yè)的技術(shù)職稱,，即便是中級(jí)律師職稱,，也不能享受中級(jí)經(jīng)濟(jì)師的待遇）,，職務(wù)偏低,，工資系數(shù)及數(shù)額偏低,。這樣的人才在享受如此低的待遇的同時(shí)，卻還要承擔(dān)如此重要的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)，他們的積極性,、主動(dòng)性能發(fā)揮出來(lái)嗎,？

（四）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)日常工作存在的問(wèn)題

很多農(nóng)商行對(duì)《指引》第十八條規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的職責(zé)履行得也很不到位,，其中，主要存在以下幾個(gè)問(wèn)題：

1,、沒(méi)有做到持續(xù)關(guān)注法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展，無(wú)法正確理解法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的規(guī)定及其精神,，不能準(zhǔn)確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響,，未能及時(shí)為高級(jí)管理層提供合規(guī)建議,。

2、在審核評(píng)價(jià)商業(yè)銀行各項(xiàng)政策,、程序、操作指南,、常用合同的合規(guī)性方面,，顯得能力不夠、底氣不足,，審核意見(jiàn)有的不被業(yè)務(wù)條線接受和認(rèn)可,。

3、對(duì)員工的合規(guī)培訓(xùn)不夠甚至完全沒(méi)有培訓(xùn),。由于合規(guī)管理部門(mén)自身人員數(shù)量有限,，素質(zhì)不高，無(wú)法履行《指引》規(guī)定的對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)的工作職責(zé),。

4,、未能選聘、跟蹤管理好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的外包單位,。目前,，發(fā)展較快的農(nóng)商行在改制、重組,、兼并,、收購(gòu),、資產(chǎn)證券化、運(yùn)作上市的過(guò)程中,，會(huì)選聘一些涉及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的外包單位,，比如：資產(chǎn)評(píng)估公司、會(huì)計(jì)師事務(wù)所,、律師事務(wù)所,、證券公司等。但是他們對(duì)這些外包單位的選聘和管理還很不規(guī)范,。這些外包單位基本上都是通過(guò)非公開(kāi)招標(biāo)或者非公開(kāi)競(jìng)聘的方式選聘而來(lái)的,。由于這些外包單位及其派遣人員的資質(zhì)、信譽(yù),、經(jīng)驗(yàn),、能力、敬業(yè)精神等千差萬(wàn)別,，如果不通過(guò)公開(kāi)招標(biāo)或者公開(kāi)競(jìng)聘的方式擇優(yōu)選聘,，將很難保證其業(yè)務(wù)素質(zhì)及服務(wù)質(zhì)量能夠滿足農(nóng)商行的實(shí)際需要。事實(shí)上,，這樣選聘來(lái)的某些外包單位的服務(wù)質(zhì)量,、工作效率確實(shí)不高，收費(fèi)還不低,。目前,，這些外包單位基本上也只是由合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)聯(lián)系和對(duì)接，卻談不上由其負(fù)責(zé)公開(kāi)選聘和跟蹤管理,。這就導(dǎo)致了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)根本無(wú)法對(duì)這些外包單位的工作效率和服務(wù)質(zhì)量做出客觀,、真實(shí)的評(píng)價(jià)。

5,、在保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系,，并跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況方面做得還遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠。主要表現(xiàn)在：不能與監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持有效的溝通,，不能準(zhǔn)確,、真實(shí)地表達(dá)自身合理合法的訴求，不能保質(zhì)保量地及時(shí)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告,，不能嚴(yán)格執(zhí)行和落實(shí)監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見(jiàn)等等,。

二、加強(qiáng)農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的對(duì)策

（一）針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)設(shè)置存在的問(wèn)題,，農(nóng)商行要盡快設(shè)法設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén),，并配備好具備相關(guān)資質(zhì)和能力的人員，以使該部門(mén)能夠高效運(yùn)轉(zhuǎn),。為此,，作為行業(yè)主管機(jī)構(gòu)的省級(jí)農(nóng)村信用社首先要從自身做起,，盡快在本級(jí)設(shè)立獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，從而起到示范帶頭作用,，并督促轄區(qū)內(nèi)所有農(nóng)商行（縣級(jí)農(nóng)村信用社）均建立健全各自的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén),。

（二）針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員構(gòu)成及素質(zhì)存在的問(wèn)題，農(nóng)商行應(yīng)從以下二個(gè)方面著手：

1,、以具有競(jìng)爭(zhēng)力的薪酬待遇和職務(wù)級(jí)別等優(yōu)厚條件,，積極從社會(huì)或者從具有先進(jìn)、成熟的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的大,、中型銀行（比如：工行,、農(nóng)行、中行,、建行,、民生銀行、招商銀行等）引進(jìn)學(xué)有所成并且有豐富經(jīng)驗(yàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才,，特別是法律人才,，充實(shí)到農(nóng)商行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，充分發(fā)揮他們的專業(yè)優(yōu)勢(shì),，并使其盡快融入農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作中去,，從而為農(nóng)商行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作提供強(qiáng)大的專業(yè)支持。

2,、對(duì)現(xiàn)有的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員,，要加強(qiáng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，要請(qǐng)大,、中型銀行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理專家或者熟悉銀行合規(guī)業(yè)務(wù),，特別是熟悉銀行法律業(yè)務(wù)的專家給合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行培訓(xùn) ，并針對(duì)培訓(xùn)的內(nèi)容進(jìn)行測(cè)試,，公布成績(jī)及排名，對(duì)經(jīng)常排名在前的人員給予適當(dāng)?shù)木窦拔镔|(zhì)獎(jiǎng)勵(lì),，對(duì)經(jīng)常排名在后的人員給予通報(bào)批評(píng)及經(jīng)濟(jì)處罰,，以激發(fā)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員自覺(jué)學(xué)習(xí)的動(dòng)力，從而迅速提高其自身的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力,。

據(jù)了解,，目前有的省級(jí)農(nóng)村信用社已經(jīng)開(kāi)始這項(xiàng)培訓(xùn)工作了，并且已經(jīng)初步取得了一定的成效,。接受合規(guī)（法律事務(wù)）培訓(xùn)的人員也紛紛表示自己確實(shí)很需要并且很歡迎這種精準(zhǔn),、實(shí)用的培訓(xùn)方式。

（三）針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才待遇存在的問(wèn)題,，農(nóng)商行要適當(dāng)給予或者提高具有企業(yè)法律顧問(wèn)資格,、律師從業(yè)資格,、法律職業(yè)資格的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的待遇，并且根據(jù)這些人才實(shí)際的工作能力安排其擔(dān)任適當(dāng)?shù)念I(lǐng)導(dǎo)職務(wù),；對(duì)于不適合擔(dān)任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的,，可以考慮按中級(jí)或者高級(jí)技術(shù)職稱給予適當(dāng)?shù)募?jí)別待遇。這樣既可以留住這些稀有人才,，又可以激發(fā)其工作熱情,，使其更加積極主動(dòng)地做好本職工作，還可以發(fā)揮其“傳,、幫,、帶”的作用，給農(nóng)商行培養(yǎng),、造就一支業(yè)務(wù)過(guò)硬,、作風(fēng)優(yōu)良、保障有力,，能打勝仗的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才隊(duì)伍,。

（四）針對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)日常工作存在的問(wèn)題，農(nóng)商行應(yīng)從以下幾個(gè)方面著手：

1,、對(duì)于新出臺(tái)的法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則，要及時(shí)組織學(xué)習(xí),，并可以采取有獎(jiǎng)知識(shí)競(jìng)賽等方式,，促使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員能夠第一時(shí)間了解并主動(dòng)掌握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展,，進(jìn)而使其逐步達(dá)到能夠?qū)W以致用地解決實(shí)際工作中遇到的合規(guī)問(wèn)題,，能夠及時(shí)給高級(jí)管理層提供合規(guī)建議的水平。

2,、要加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員對(duì)于銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和了解,，加強(qiáng)其與各業(yè)務(wù)條線的溝通和互動(dòng)，必要時(shí)可以互相派員學(xué)習(xí),、觀摩對(duì)方的業(yè)務(wù)及工作流程,，從而增加彼此的了解和互信，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的審核意見(jiàn)和建議能夠做到有的放矢,，容易被業(yè)務(wù)部門(mén)采納,。

3、在提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員自身業(yè)務(wù)素質(zhì)的前提下,，充分運(yùn)用農(nóng)村信用社系統(tǒng)內(nèi)部正反兩方面的鮮活例子（可以編成案例集）,，并積極借鑒其他金融機(jī)構(gòu)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，采取各種形式（包括編寫(xiě)讀物、制作圖片,、圖表,、進(jìn)行相應(yīng)的考試或者競(jìng)賽等）加大合規(guī)培訓(xùn)及宣傳的力度，迅速提高農(nóng)商行全員的合規(guī)意識(shí),，從而保證合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作能夠得以順利,、有效地開(kāi)展。

4,、要采取公開(kāi)招標(biāo)或者公開(kāi)競(jìng)聘的方式選聘外包單位,，以確保把那些聲譽(yù)高、業(yè)務(wù)素養(yǎng)深,、經(jīng)驗(yàn)豐富,、辦事認(rèn)真負(fù)責(zé)的優(yōu)秀機(jī)構(gòu)和人員選聘進(jìn)來(lái)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)既要負(fù)責(zé)遴選合格的外包單位（必要時(shí)可以建立備選機(jī)構(gòu)名單或?qū)＜規(guī)欤?，又要與這些外包單位進(jìn)行有效溝通和對(duì)接,，并及時(shí)有效地跟蹤、監(jiān)督其工作進(jìn)程,，審核其工作成果,，對(duì)其提供的外包服務(wù)給予客觀、真實(shí)的評(píng)價(jià),。

5,、要加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有效溝通，堅(jiān)決避免與監(jiān)管機(jī)構(gòu)玩“貓鼠游戲”或者搞 “蛇鼠一窩”,，既要敢于向監(jiān)管機(jī)構(gòu)合理合法地表達(dá)自身的訴求,，又要按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求及時(shí)報(bào)送合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，更要不折不扣地堅(jiān)決采取有力措施執(zhí)行和落實(shí)好監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的監(jiān)管要求及整改意見(jiàn),。

企業(yè)合規(guī)管理工作計(jì)劃 合規(guī)管理工作計(jì)劃和目標(biāo)篇二

1,、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、管理風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政策和程序的一致性,。

2,、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層 做起,。

3、董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào),，確立全員主動(dòng)合規(guī),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念,，提高全體員工的合規(guī)意識(shí),，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng),。

4、監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì)和高級(jí)管理層 合規(guī)管理職責(zé)的履行情況,。

5,、商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念,。

6,、商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法,、違反職業(yè)操守或可疑 的行為,，并充分保護(hù)舉報(bào)人。

7,、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門(mén)應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì),。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià)，內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估,。

8,、商業(yè)銀行資本充足率為核心資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%,。

作為一名銀行業(yè)員工,你認(rèn)為自己應(yīng)該怎樣參與到銀行合規(guī)文化建設(shè)中? 答：

1.努力鉆研業(yè)務(wù)知識(shí)

2.不斷提高業(yè)務(wù)技能

3.愛(ài)崗敬業(yè)

4.自學(xué)維護(hù)本行社會(huì)形象

企業(yè)合規(guī)管理工作計(jì)劃 合規(guī)管理工作計(jì)劃和目標(biāo)篇三

一,、單項(xiàng)選擇題

1.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)證券公司合規(guī)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià),，評(píng)價(jià)結(jié)果作為（）的重要依據(jù),。

a.公司年度合規(guī)報(bào)告

b.決定其高管人員薪酬待遇

c.對(duì)證券公司實(shí)施分類監(jiān)管

d.對(duì)證券公司實(shí)施分類評(píng)級(jí)

您的答案：c 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 2.因證券公司或其工作人員的經(jīng)營(yíng)管理或執(zhí)業(yè)行為違反法律、法規(guī)或準(zhǔn)則而使證券公司受到法律制裁,、被采取監(jiān)管措施,、遭受財(cái)產(chǎn)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

a.信用風(fēng)險(xiǎn)

b.操作風(fēng)險(xiǎn)

c.管理風(fēng)險(xiǎn)

d.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

您的答案：d 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 3.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》,，證券公司合規(guī)總監(jiān)不能履行職責(zé)或缺位時(shí),，證券公司應(yīng)當(dāng)（）。

a.向有關(guān)自律組織報(bào)告

b.指定本公司一名高級(jí)管理人員代行其職責(zé)

c.向住所地證監(jiān)局報(bào)告,，并請(qǐng)求住所地證監(jiān)局指派專人代行其職責(zé)

d.指定一名與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門(mén)人員代行其職責(zé)

您的答案：b 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 4.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》,，證券公司合規(guī)總監(jiān)對(duì)公司及其工作人員合規(guī)監(jiān)督檢查的重點(diǎn)是（）。

a.業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)管理

b.經(jīng)營(yíng)管理和執(zhí)業(yè)行為

c.投資決策和道德風(fēng)險(xiǎn)

d.財(cái)務(wù)管理制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

您的答案：b 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 5.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》,，證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為,，合規(guī)總監(jiān)在以下哪種情況下可以免除責(zé)任（）。

a.合規(guī)總監(jiān)不知道證券公司發(fā)生違法違規(guī)行為

b.證券公司的董事長(zhǎng),、總經(jīng)理已經(jīng)依法受到處罰

c.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告了

d.合規(guī)總監(jiān)已經(jīng)依有關(guān)規(guī)定履行制止和報(bào)告職責(zé)

您的答案：d 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0

二,、多項(xiàng)選擇題

6.以下對(duì)證券公司合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)部門(mén)的表述正確的是（）。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.合規(guī)總監(jiān)不得兼任與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的職務(wù)

b.合規(guī)總監(jiān)不得分管與合規(guī)管理職責(zé)相沖突的部門(mén)

c.合規(guī)部門(mén)承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)管理職責(zé)相沖突

d.證券公司的高級(jí)管理人員可以直接向合規(guī)總監(jiān)下達(dá)指令

您的答案：b,c,a 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0 7.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司應(yīng)當(dāng)樹(shù)立（）的合規(guī)管理理念,，倡導(dǎo)和推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，培育全體工作人員的合規(guī)意識(shí)。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

b.全員合規(guī)

c.合規(guī)從高層做起

d.合規(guī)從基層做起

您的答案：c,b,a 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 8.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》,，證券公司合規(guī)管理是指證券公司（）的行為,。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.制定和執(zhí)行合規(guī)管理制度

b.建立合規(guī)管理機(jī)制

c.培育合規(guī)文化

d.防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

您的答案：c,a,b,d 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 9.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)有權(quán)（）,。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.參加或列席與其履行職責(zé)有關(guān)的會(huì)議

b.調(diào)閱有關(guān)文件,、資料

c.要求公司有關(guān)人員對(duì)合規(guī)有關(guān)事項(xiàng)作出說(shuō)明

d.對(duì)合規(guī)總監(jiān)和合規(guī)管理人員的履職情況進(jìn)行考核

您的答案：b,a,c 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 10.按照《證券公司合規(guī)管理試行規(guī)定》，證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)對(duì)公司（）等進(jìn)行合規(guī)審查,，并出具書(shū)面的合規(guī)審查意見(jiàn),。（本題有超過(guò)一個(gè)的正確選項(xiàng)）

a.內(nèi)部管理制度

b.重大決策

c.新產(chǎn)品方案

d.新業(yè)務(wù)方案

您的答案：a,d,b,c 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0

三、判斷題

11.證券公司合規(guī)總監(jiān)應(yīng)當(dāng)主動(dòng)配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的工作,，及時(shí)處理證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織要求調(diào)查的事項(xiàng),。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 12.證券公司合規(guī)總監(jiān)不是證券公司的高級(jí)管理人員。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：0.0 13.證券公司合規(guī)部門(mén)對(duì)公司董事會(huì)負(fù)責(zé),，按照公司規(guī)定和合規(guī)總監(jiān)的安排履行合規(guī)管理職責(zé),。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：0.0 14.證券公司合規(guī)總監(jiān)認(rèn)為必要時(shí)，可以公司名義聘請(qǐng)外部專業(yè)機(jī)構(gòu)或人員協(xié)助其工作,。（）

您的答案：正確 題目分?jǐn)?shù)：7 此題得分：7.0 15.代行證券公司合規(guī)總監(jiān)職責(zé)的時(shí)間不得超過(guò)3個(gè)月,。（）

您的答案：錯(cuò)誤 題目分?jǐn)?shù)：6 此題得分：6.0

試卷總得分：86.0

企業(yè)合規(guī)管理工作計(jì)劃 合規(guī)管理工作計(jì)劃和目標(biāo)篇四

銀行業(yè)合規(guī)管理

為健全銀行內(nèi)部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制,，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立,，才能確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行，但要促進(jìn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),，銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制建設(shè)刻不容緩,。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是指,，銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生，主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧?，持續(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊(cè),，有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過(guò)程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)正是及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞,。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化,，銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營(yíng)與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出,，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于銀行具有特別重要的意義。因此,，必須建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。

一,、倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化氛圍,，推行誠(chéng)信和正直的道德觀念。

（一）合規(guī)從高層做起,，樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀念,。 合規(guī)應(yīng)從高層做起，通過(guò)不斷完善治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，高層的言行應(yīng)與銀行的宗旨和價(jià)值觀念相一致,。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每一個(gè)銀行職員對(duì)合規(guī)理念的認(rèn)識(shí)及其日常的行為規(guī)范和準(zhǔn)則之中，這不但需要董事會(huì)及高級(jí)管理層在全行推行誠(chéng)實(shí)與正直和“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”觀念,，還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準(zhǔn)則和規(guī)范,。只有當(dāng)銀行的員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責(zé),，銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才會(huì)有效,。

強(qiáng)化合規(guī)理念、意識(shí)和行為準(zhǔn)則,，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障,，是減少案件的必要前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素,，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門(mén)或合規(guī)員的職責(zé),，更是銀行所有員工的責(zé)任，樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”,、“主動(dòng)合規(guī)”,、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、等理念,，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準(zhǔn)則,，成為各級(jí)各崗位員工每日的自覺(jué)行動(dòng)，全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn),，主動(dòng)尋求合規(guī)部門(mén)的建議,，才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理部門(mén)精神得到遵循和貫徹落實(shí),。

（二）倡導(dǎo)“主動(dòng)合規(guī)”的文化氛圍,。

加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為,，增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí),、法制觀念和自覺(jué)遵守制度能力,，增強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的意識(shí)，能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中,，加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要,，是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要,，使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。在全行內(nèi)倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題,，主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策,、行為手冊(cè)和操作程序，主動(dòng)避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件,，營(yíng)造“主動(dòng)合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍,。

二、成立專門(mén)的合規(guī)管理部門(mén),，構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制

（一）建立合規(guī)責(zé)任體系,，明確各級(jí)管理層的合規(guī)工作職責(zé)。 建立健全合規(guī)責(zé)任體系,，明確合規(guī)部門(mén)是專門(mén)協(xié)助銀行高管層實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門(mén),，董事會(huì)和高管層對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)最終責(zé)任，業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接責(zé)任,，每位員工對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé),，合規(guī)部門(mén)承擔(dān)合規(guī)管理責(zé)任。對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)問(wèn)題,，要迅速作出處理,。明確合規(guī)部門(mén)的職能定位，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的介入時(shí)機(jī),，落實(shí)合規(guī)管理職能,；業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)支持合規(guī)部門(mén)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估，合規(guī)部門(mén)應(yīng)促進(jìn)業(yè)務(wù)部門(mén)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)主動(dòng)地進(jìn)行動(dòng)態(tài)合規(guī)自我評(píng)估,，建立合規(guī)部門(mén)與其他部門(mén)在合規(guī)管理中的溝通與合作機(jī)制。

（二）設(shè)置合理的合規(guī)部門(mén),。

根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn),，組建一個(gè)與自身風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門(mén)，設(shè)立獨(dú)立或相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén),，在支行及以下機(jī)構(gòu)可設(shè)立合規(guī)崗位,。還應(yīng)配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員,，負(fù)責(zé)合規(guī)工作具體組織實(shí)施,，制定科學(xué),、合理的各級(jí)機(jī)構(gòu)績(jī)效考核辦法等。合規(guī)部門(mén)應(yīng)履行崗位職責(zé),，就合規(guī)法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則向高級(jí)管理層提出建議；協(xié)助高級(jí)管理層就合規(guī)問(wèn)題對(duì)員工進(jìn)行教育,，并成為員工咨詢有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門(mén),；通過(guò)政策、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)操作指引等其他文件,，為員工恰當(dāng)執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供書(shū)面指引,；有效識(shí)別,、量化、評(píng)估內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。

（三）創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制,。

許多案件的形成，大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果,。如何確保一個(gè)“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守,，并且保證這個(gè)“規(guī)”自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善，必須有一套機(jī)制作保證,。

首先,，要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化,、組織構(gòu)扁平化,、流程管理、崗責(zé)體系,、績(jī)效管理等方面入手,，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度,，建立專業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,，確立清晰的報(bào)告路線和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等,，真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用,。其次，要通過(guò)設(shè)立合規(guī)部門(mén)或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位,，界定其功能和職責(zé),，獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，對(duì)發(fā)現(xiàn)有違反法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為,，銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正,，確保從業(yè)人員的行為自覺(jué)服從既定的“規(guī)”。

再次,，要通過(guò)一定方式對(duì)所有新上任的部門(mén)和各級(jí)負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn),，通過(guò)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門(mén)的全部規(guī)章制度，達(dá)到對(duì)工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌,。而對(duì)那些經(jīng)過(guò)培訓(xùn)不合格的,，則不能讓其上崗作業(yè)。

三,、梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，提出控制風(fēng)險(xiǎn)的有效措施。 密切跟蹤銀行適用的法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展,，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)行業(yè)管理部門(mén)的管理意見(jiàn)，對(duì)照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，本單位的合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況進(jìn)行調(diào)查摸底,，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度，梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),，提出如何防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的措施和辦法,。

（一）清理現(xiàn)行規(guī)章制度。 對(duì)銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進(jìn)行清理,，清理工作必須橫向到邊,，縱向到底，從上至下,，各級(jí)管理層負(fù)責(zé)對(duì)各自修訂的制度進(jìn)行清理,，對(duì)每項(xiàng)制度、每條規(guī)定是否適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展的需要逐一進(jìn)行清理,，對(duì)不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度,，該廢止的廢止、該修改的修改,，而且對(duì)沒(méi)制度監(jiān)督的業(yè)務(wù)要及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充完善,，確保不留真空。

（二）梳理業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。

梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,，排查各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，對(duì)可能會(huì)導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程,、環(huán)節(jié),，或存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一記錄在案，組織一線業(yè)務(wù)人員進(jìn)行討論,，以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險(xiǎn)為主題進(jìn)行討論,，收集和掌握一線業(yè)務(wù)人員對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)了解的程度,，管理層能更清晰地知道各業(yè)務(wù)流程所存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程,，同時(shí)知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn),，使其在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中能加以防范，只有查找出各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并制定防范措施,，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn),。

（三）制定完善適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。 根據(jù)清理結(jié)果和梳理,、排查情況,，結(jié)合內(nèi)外審計(jì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等，開(kāi)發(fā)完善能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度,，完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序,，建立有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)機(jī)制。

銀行合規(guī)工作只有通過(guò)以上各環(huán)節(jié)每一年度周而復(fù)始的循環(huán)并能持續(xù)下去,，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才可能形成，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)才能得到有效的控制,，其他金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)過(guò)的違規(guī)事件才不會(huì)重現(xiàn),，操作風(fēng)險(xiǎn)才能從根本上得到有效遏制。

企業(yè)合規(guī)管理工作計(jì)劃 合規(guī)管理工作計(jì)劃和目標(biāo)篇五

工作總結(jié)及2013年工作計(jì)劃

本人于xxxx年xx月正式加入xx銀行內(nèi)審合規(guī)部,，開(kāi)始了我的內(nèi)審合規(guī)工作生涯,，在近兩個(gè)月的工作中，由于自己比較欠缺此崗位的工作經(jīng)驗(yàn),，對(duì)柜臺(tái)的操作流程沒(méi)能做到很深入的了解,，檢查時(shí)存在許多不足的地方；對(duì)于信貸業(yè)務(wù)的檢查,，流程方面掌握較好,，但對(duì)于客戶提供的財(cái)務(wù)信息未能做到準(zhǔn)確、全面的分析,，同時(shí)對(duì)現(xiàn)行制度掌握不全面,，具體細(xì)節(jié)部分仍未能做到細(xì)致的檢查和判斷。

一,、目前狀態(tài)

本行合規(guī)部正式成立于xxxxx年xx月,，目前人員配置為,，雖然任職人員的銀行從業(yè)經(jīng)驗(yàn)比較長(zhǎng)，均為 xx年以上，但對(duì)于此方面的工作仍尚缺部分經(jīng)驗(yàn),。我部在x月中旬至x月上旬對(duì)柜臺(tái)業(yè)務(wù)、信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行了全面初檢。對(duì)柜面的基本業(yè)務(wù)和服務(wù)規(guī)范采取了現(xiàn)場(chǎng)及非現(xiàn)場(chǎng)檢查的方式，由于經(jīng)驗(yàn)不足,，較為重要的部分未能做到詳細(xì)查看；信貸業(yè)務(wù)方面,，抽取了部分時(shí)間段的信貸檔案,，進(jìn)行了百分百的檢查，也采取了“回頭看”的方式進(jìn)行了二次復(fù)查,，并在第一次營(yíng)業(yè)部檢查報(bào)告的基礎(chǔ)上對(duì)信貸業(yè)務(wù)檢查報(bào)告進(jìn)行了修改,，按照發(fā)起行的報(bào)告格式進(jìn)行了重新整理，進(jìn)而得到有效改進(jìn),。

二,、2013年工作計(jì)劃

1、加強(qiáng)個(gè)人在業(yè)務(wù)流程和制度上的學(xué)習(xí),，爭(zhēng)取短時(shí)間掌握所有的行內(nèi)制度以及業(yè)務(wù)部門(mén)及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的操作流程,，必要時(shí)可向xx行合規(guī)部進(jìn)行學(xué)習(xí)交流。

2,、加強(qiáng)對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)及業(yè)務(wù)管理部門(mén)的檢查力度,，做好檢查時(shí)間計(jì)劃表及檢查的注意事項(xiàng)。

3,、加強(qiáng)對(duì)新建的xxxxx站的管理,，建立好檢查機(jī)制。

4,、協(xié)助高級(jí)管理層制定,、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施，參與各業(yè)務(wù)部門(mén)流程梳理,，為各部門(mén)提供政策法規(guī)支持,。

5、正確處理高級(jí)管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求,，每季度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效性作出評(píng)價(jià),，并向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)有效的解決,；

6,、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo)，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制,；

7,、主動(dòng)對(duì)各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng)、非現(xiàn)場(chǎng)檢查,，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見(jiàn)和提交相關(guān)處理意見(jiàn),。

8、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制。在員工中樹(shù)起依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí),，為員工舉報(bào)違規(guī),、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵(lì)機(jī)制,。

9,、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),，結(jié)合我行實(shí)際,，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng),。

10,、對(duì)監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則、監(jiān)管意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門(mén)的要求,，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見(jiàn)或建議,；

11、持續(xù)不間斷梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度,。

12,、按照行領(lǐng)導(dǎo)的要求，安排好全行人員的制度學(xué)習(xí),，做好學(xué)習(xí)的時(shí)間安排,，盡快提高行內(nèi)所有員工的綜合素質(zhì)。

企業(yè)合規(guī)管理工作計(jì)劃 合規(guī)管理工作計(jì)劃和目標(biāo)篇六

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部2012年工作思路

為建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理制度,，完善風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理組織架構(gòu),，明確風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理責(zé)任,，構(gòu)建風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理體系,，有效識(shí)別并積極主動(dòng)防范化解風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)。我部制定2012年初步工作計(jì)劃,。

一,、合規(guī)目標(biāo)

通過(guò)建立健全風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理機(jī)制，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效識(shí)別和管理,，促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè),，確保我行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

二合規(guī)文化

倡導(dǎo),、培育和推行合規(guī)文化,，推行“小蜜蜂精神”、“合規(guī)人人有責(zé)”,、“主動(dòng)合規(guī)”,、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”等合規(guī)理念，培養(yǎng)全體員工的合規(guī)意識(shí)，倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí),、守信,、正直等職業(yè)道德與行為操守，懲處各種違規(guī)行為,，鼓勵(lì)主動(dòng)報(bào)告合規(guī)問(wèn)題和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患,，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。

三,、工作思路

1,、協(xié)助高級(jí)管理層制定、推動(dòng)和執(zhí)行我行的合規(guī)政策和措施,，參與支行業(yè)務(wù)流程再造,，為各部門(mén)及支行提供政策法規(guī)支持；

2,、正確處理高級(jí)管理層提出的合規(guī)方案和合規(guī)工作要求,，每季度對(duì)風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)的有效性作出評(píng)價(jià)，并向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告,，以確保被認(rèn)定的合規(guī)薄弱環(huán)節(jié)得到及時(shí)有效的解決,；

3、全年持續(xù)性推行合規(guī)文化的倡導(dǎo),，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制,；

4、主動(dòng)對(duì)各部室及支行違規(guī)事項(xiàng)或存在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行定期或不定期的現(xiàn)場(chǎng),、非現(xiàn)場(chǎng)檢查,，對(duì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)或合規(guī)問(wèn)題對(duì)被檢查對(duì)象提出整改意見(jiàn)和提交相關(guān)處理意見(jiàn)。

5,、建立舉報(bào)監(jiān)督機(jī)制,。在員工中樹(shù)起依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)，為員工舉報(bào)違規(guī),、違法行為提供必要的渠道和途徑,，并建立有效的舉報(bào)保密和激勵(lì)機(jī)制。

6,、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制,。認(rèn)真借鑒學(xué)習(xí)他行先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合我行實(shí)際,，建立健全業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控,、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)。

7,、對(duì)監(jiān)管部門(mén)下發(fā)的監(jiān)管規(guī)則,、監(jiān)管意見(jiàn)和風(fēng)險(xiǎn)提示等監(jiān)管文件準(zhǔn)確理解和把握監(jiān)管部門(mén)的要求,，并有效執(zhí)行這些文件的相關(guān)意見(jiàn)或建議；

8,、持續(xù)性梳理補(bǔ)充行內(nèi)各項(xiàng)規(guī)章制度,。

風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)部