報告是指向上級機關匯報本單位、本部門、本地區(qū)工作情況,、做法,、經(jīng)驗以及問題的報告，優(yōu)秀的報告都具備一些什么特點呢,？又該怎么寫呢,？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報告范文,，希望能夠幫助到大家，我們一起來看一看吧,。

銀行理財經(jīng)理的年度總結報告篇一

作為一名銀行理財經(jīng)理,，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財觀念,、養(yǎng)成良好的理財習慣,。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題,。

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資,，我的處理方式是很消極的,。而且，我一直堅持著這一理念,，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮、衰退,、蕭條,、復蘇總是周而復始的出現(xiàn)，只是當科技發(fā)展到今天,，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,，但是，我們卻無法改變什么,。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候,，也就證明了我們無力預測什么。因此,，我認為以不變應萬變是的選擇,。當然，前提是我認為我的投資是對的,！

但是,，當歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問題多了起來…

xx兄弟公司曾是為全球公司,、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位,、多元化投資銀行,。xx兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡積極地參與全球資本市場，這一網(wǎng)絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,，在全球范圍內建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質服務的良好聲譽,。公司雇員人數(shù)為12343人，員工持股比例達到30%,。

許多人在很長的時間內（甚至一生）持有xx的股票或債券,，而今，一切都沒了,。此時,，不僅要問：當我們的投資遭遇到障礙，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了,，我們該怎么辦？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟的發(fā)展中,，總有破有立、有滅有生,。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,，作為一名理財師,，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期,，這個預期要么源于歷史經(jīng)驗,、要么源于某一方的承諾。目前,，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機,！

因此,，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先,，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么,，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上,。其次，投資后的繼續(xù)服務要及時,。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,，要讓客戶及時了解近況,，潛意識的影響客戶調整預期。第三,，當產(chǎn)品的非預期情況出現(xiàn),，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法,。這時,，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設計和報價上沒有任何變通余地,，如何改善,？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶），選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦（如前期新股增殖客戶）等,。

經(jīng)歷了股市的大起大落,，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶,，我們該怎么辦呢,？

首先，了解客戶的真實想法是最重要的,。這段時間開會的時候,，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶,？基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡,？”問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法,。其實，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠地區(qū)）分不清股票基金和債券基金,，基金和銀行理財產(chǎn)品,。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會被客戶全盤否決,。其次,，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,，每個人都有自己的活動圈子,，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變,。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶,，使客戶慢慢轉變,。

“我可以買了嗎？”,，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題,。

但是，我們經(jīng)常無力回答,。答了,，怕市場變幻判斷錯誤。不答,，怕失去客戶,。我的處理方式是：結合客戶需求與想法，明確看過去,，辯證看未來,。首先，明確地了解客戶的需求和想法,。比如：如果客戶想買外匯,，是有消費需要還是個人投資。其次,，明確掌握歷史走勢,、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通,，減少客戶對自己的決策依賴,。第三，分析市場未來可能的情況,，不同情況可能會給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒有因為決策的結果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。

銀行理財經(jīng)理的年度總結報告篇二

我于20xx年4月接到省分行的調令，調任支行客戶理財經(jīng)理,。在支行8個月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓,，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試,。通過這次全方位的培訓和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中,，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,，勇于探索新理論、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗,、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時間內,，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶理財經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻衾碡斀?jīng)理是我們銀行對公眾服務的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時,，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖，責任相對比較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

一、金融專業(yè)知識有待進一步加強,。面對如今市場經(jīng)濟的多樣性,，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產(chǎn)品,，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平,；

二,、針對不同的客戶,，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細刨,，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷,，提高支行中間業(yè)務收入,；

三、進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，不怕多做事,，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌；

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會,，使自身的綜合素質得到全面的提高,。夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高,、更遠的方向努力,。

總結過去，是為了吸取經(jīng)驗,、完善不足,。展望來年，我將會更有信心,、更加努力,、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻,。

銀行理財經(jīng)理的年度總結報告篇三

20xx年已經(jīng)過去了，我在支行領導的關心下,，在同事們的幫助中,，通過自己的努力工作,，取得了一定的'工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步,，個人營銷能力也得到極大提高,。

首先，工作業(yè)績方面,，我在支行領導指導下,，努力營銷對公理財，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務,，截至20xx年末,，實現(xiàn)總授信額度5.5億元，帶動對公存款8000多萬元,，實現(xiàn)利息收入160多萬元,，實現(xiàn)中間業(yè)務收入29.55萬元。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點理財,，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批xx下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè),，利用交叉營銷,，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公理財經(jīng)理小指標考核方面,，我的成績排在全分行前5位,。

其次，通過向領導學習,、向產(chǎn)品經(jīng)理學習,、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識,。一年前我剛轉崗公司理財經(jīng)理的時候,，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習,，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,，能夠通過跟理財交流，根據(jù)理財財務狀況,、擔保狀況和業(yè)務特點,，為理財設計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外,，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時,，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名理財經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,，順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中,，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎。

最后,，在業(yè)務營銷過程中,，認真學習、點滴積累,，努力提高個人營銷能力,。作為一名理財經(jīng)理，其職責是服務好理財,，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品,，明白自己能夠給理財帶來什么，另一方面,，要明白理財要什么,，尤其是后一方面重要，明白了理財?shù)男枨?，才能去?chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力的提升很大程度在于了解理財,、滿足理財,。因此,，在與理財交流的過程中,，我不斷發(fā)掘理財?shù)膼酆?，興趣,，特長,，力爭講理財感興趣的話題,，解決理財急需解決的問題,。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年,，同時,，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導,、鞭策是分不開的,。當然，在過去一年里,，我也犯過錯誤,，有些不足，尤其是在維護存量理財,，挖掘理財資源方面,，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的,。

20xx年在工作上的計劃,，首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護現(xiàn)有授信理財，用好資源,，做好理財營銷,，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化。其次是,，緊緊抓住海珠區(qū)域特色,，開拓專業(yè)市場，做好中小企業(yè)授信營銷,，力爭取得成績,。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力，營銷對公存款,，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶。第五是加強交叉營銷,，與對私理財經(jīng)理一起,，全方位服務理財。

20xx年已經(jīng)來臨,，我決心更踏實工作,，努力學習，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀理財經(jīng)理,。

銀行理財經(jīng)理的年度總結報告篇四

20xx年的工作已經(jīng)結束，回首一年的工作,，作為銀行理財經(jīng)理,，在工作中認真學習貫徹落實黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質和綜合素質,，切實充實自我,，提高自身的工作業(yè)務能力，得到了我行領導和同事們的一致好評與贊揚,，當然也有很多需要改進和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結匯報如下：

1、任務指標：

基金個人任務指標萬,，完成萬,，完成率241%。理財產(chǎn)品個人任務指標萬,，完成萬,，完成率226%。理財客戶新增戶,，完成111%,。貴金屬任務指標萬,，銷售萬，完成率115%,。白金卡任務指標張,，完成張，完成率13%,。貸記卡個人任務指標張,，完成張，完成率26%,。

2,、學習上：

20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險、基金,、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1）,、積極營銷新客戶,。

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來256萬元。

2）,、細心維護老客戶,。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶，不愿意進行風險投資,，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了256多萬元的貴金屬,，為我行增加了103萬多元的中間業(yè)務手續(xù)費。

3）,、耐心解答客戶問題,。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解,。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機,。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）協(xié)助行領導積極營銷,。

在做好本崗的同時,，協(xié)助行領導營銷了多個單位的的電子結算業(yè)務。

1,、部分大客戶資料信息不全,，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高,。

2,、營銷力度有待提高。

1,、業(yè)務方面：對理財業(yè)務進行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2、營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

以上就是我個人20xx年的工作總結匯報，不當之處還請領導和同事們批評指正,！