報(bào)告是指向上級機(jī)關(guān)匯報(bào)本單位,、本部門、本地區(qū)工作情況、做法,、經(jīng)驗(yàn)以及問題的報(bào)告,,優(yōu)秀的報(bào)告都具備一些什么特點(diǎn)呢,?又該怎么寫呢,?下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報(bào)告范文,,希望能夠幫助到大家,,我們一起來看一看吧。
銀行理財(cái)經(jīng)理的年度總結(jié)報(bào)告篇一
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,,我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品,,幫助他們建立正確的理財(cái)觀念、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,。然而,,今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題,。
我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者,。對于個(gè)人的投資,我的處理方式是很消極的,。而且,,我一直堅(jiān)持著這一理念,因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮,、衰退、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),,只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,但是,,我們卻無法改變什么,。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,也就證明了我們無力預(yù)測什么,。因此,,我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是的選擇,。當(dāng)然,,前提是我認(rèn)為我的投資是對的!
但是,,當(dāng)歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌,,這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn)。我們需要思考得問題多了起來…
xx兄弟公司曾是為全球公司,、機(jī)構(gòu),、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行,。xx兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,,這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,,在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù),。公司雇員人數(shù)為12343人,員工持股比例達(dá)到30%,。
許多人在很長的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有xx的股票或債券,,而今,一切都沒了,。此時(shí),,不僅要問:當(dāng)我們的投資遭遇到障礙,在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了,,我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,,總有破有立、有滅有生,。我們可以做得就是分散,,讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,作為一名理財(cái)師,,建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé),。
任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾,。目前,作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊,,但是如果處理不好客戶的預(yù)期,,我們將會面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!
因此,,我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理,。首先,投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么,,不要利用客戶對自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上。其次,,投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí),。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,要讓客戶及時(shí)了解近況,,潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期,。第三,當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),,積極主動地與客戶溝通,,詢求改善的發(fā)法。這時(shí),,可能有人要問了,,我們在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地,如何改善,?我的方法是:及時(shí)交流訊息(如基金客戶),,選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。
經(jīng)歷了股市的大起大落,,許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵,。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶,我們該怎么辦呢,?
首先,,了解客戶的真實(shí)想法是最重要的。這段時(shí)間開會的時(shí)候,,總有同事問“股市不好,,股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,,為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡,?”問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法。其實(shí),,現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,,基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,,那肯定會被客戶全盤否決,。其次,發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,,每個(gè)人都有自己的活動圈子,找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物,,通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點(diǎn)對于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三,,利用同理心,利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,,使客戶慢慢轉(zhuǎn)變,。
“我可以買了嗎?”,,這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題,。
但是,我們經(jīng)常無力回答,。答了,,怕市場變幻判斷錯誤。不答,,怕失去客戶,。我的處理方式是:結(jié)合客戶需求與想法,明確看過去,,辯證看未來,。首先,明確地了解客戶的需求和想法,。比如:如果客戶想買外匯,,是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次,,明確掌握歷史走勢,、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,減少客戶對自己的決策依賴,。第三,,分析市場未來可能的情況,不同情況可能會給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結(jié)果,。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。
銀行理財(cái)經(jīng)理的年度總結(jié)報(bào)告篇二
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,,調(diào)任支行客戶理財(cái)經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中,,我勤奮努力,,注重創(chuàng)新,在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),,于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?,F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,,我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,,不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),,取得參加afp認(rèn)證考試資格,,并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),,使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合,,勇于探索新理論,、新問題,創(chuàng)造性的開展工作,。
到了新的崗位,,自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,,對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,,加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,,就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,,我始終做到“勤動口、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,,加大自身客戶群體。在較短的時(shí)間內(nèi),,我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性,,成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。
擔(dān)任客戶理財(cái)經(jīng)理以來,,我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)??蛻衾碡?cái)經(jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,,是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,,代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,,從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中,心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時(shí),我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,,責(zé)任相對比較重大。但是,,慢慢的,,我變得成熟起來,我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),,熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,,為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,,當(dāng)我明確了目的,有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后,,工作對于我來說,,一切都變得清晰、明朗了起來,。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,,我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,,都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,,從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),,在和不同客戶的接觸中,,也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
一,、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求,,如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,,這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動性,及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,,以提高自身金融專業(yè)知識水平,;
二、針對不同的客戶,,還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對現(xiàn)有的客戶資源,深挖細(xì)刨,,根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,,做精準(zhǔn)化營銷,提高支行中間業(yè)務(wù)收入,;
三,、進(jìn)一步克服年輕氣躁,做到腳踏實(shí)地,,提高工作主動性,,不怕多做事,不怕做小事,,在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,,決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜,驕傲自大,,而要保持清醒的頭腦,,與時(shí)俱進(jìn),創(chuàng)造出更大的輝煌,;
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,,想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會,,使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力,。
總結(jié)過去,是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足,。展望來年,我將會更有信心,、更加努力,、積極進(jìn)取、精益求精地完成好今后的工作,,以爭為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn),。
銀行理財(cái)經(jīng)理的年度總結(jié)報(bào)告篇三
20xx年已經(jīng)過去了,我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,,在同事們的幫助中,,通過自己的努力工作,取得了一定的'工作業(yè)績,,銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進(jìn)步,,個(gè)人營銷能力也得到極大提高。
首先,,工作業(yè)績方面,,我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,努力營銷對公理財(cái),,成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),,截至20xx年末,實(shí)現(xiàn)總授信額度5.5億元,,帶動對公存款8000多萬元,實(shí)現(xiàn)利息收入160多萬元,,實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元,。個(gè)人管戶企業(yè)xx成功申報(bào)為總行級重點(diǎn)理財(cái),并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面,,也成功營銷了一家xx企業(yè),利用交叉營銷,,實(shí)現(xiàn)年末新增對私存款160萬元,。在對公理財(cái)經(jīng)理小指標(biāo)考核方面,我的成績排在全分行前5位,。
其次,,通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí),,我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識,。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司理財(cái)經(jīng)理的時(shí)候,對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解,,通過一年的學(xué)習(xí),,我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,能夠通過跟理財(cái)交流,,根據(jù)理財(cái)財(cái)務(wù)狀況,、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn),為理財(cái)設(shè)計(jì)合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。此外,,在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時(shí),我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)控制措施,,作為唯一一名理財(cái)經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,,順利通過。在分行舉辦的合規(guī)征文中,,我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎,。
最后,在業(yè)務(wù)營銷過程中,,認(rèn)真學(xué)習(xí),、點(diǎn)滴積累,努力提高個(gè)人營銷能力,。作為一名理財(cái)經(jīng)理,,其職責(zé)是服務(wù)好理財(cái),一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,,明白自己能夠給理財(cái)帶來什么,,另一方面,要明白理財(cái)要什么,,尤其是后一方面重要,,明白了理財(cái)?shù)男枨螅拍苋?chuàng)造條件滿足,。個(gè)人營銷能力的提升很大程度在于了解理財(cái),、滿足理財(cái)。因此,,在與理財(cái)交流的過程中,,我不斷發(fā)掘理財(cái)?shù)膼酆茫d趣,特長,,力爭講理財(cái)感興趣的話題,,解決理財(cái)急需解決的問題。
過去的一年對于我來說是充實(shí)的一年,,是進(jìn)步的一年,,同時(shí),這些個(gè)人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo),、鞭策是分不開的。當(dāng)然,,在過去一年里,,我也犯過錯誤,有些不足,,尤其是在維護(hù)存量理財(cái),,挖掘理財(cái)資源方面,我做的還不足,,這也正是我將來需要努力的,。
20xx年在工作上的計(jì)劃,首先是在目前信貸緊張的狀況下,,努力維護(hù)現(xiàn)有授信理財(cái),,用好資源,做好理財(cái)營銷,,實(shí)現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是,緊緊抓住海珠區(qū)域特色,,開拓專業(yè)市場,,做好中小企業(yè)授信營銷,力爭取得成績,。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,,營銷對公存款,方式是利用我行理財(cái)產(chǎn)品優(yōu)勢和加強(qiáng)上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強(qiáng)交叉營銷,與對私理財(cái)經(jīng)理一起,,全方位服務(wù)理財(cái)。
20xx年已經(jīng)來臨,,我決心更踏實(shí)工作,,努力學(xué)習(xí),爭取在各個(gè)方面取得進(jìn)步,,成為一名優(yōu)秀理財(cái)經(jīng)理,。
銀行理財(cái)經(jīng)理的年度總結(jié)報(bào)告篇四
20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束,,回首一年的工作,作為銀行理財(cái)經(jīng)理,,在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神,,不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),切實(shí)充實(shí)自我,,提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,,得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng),當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?,F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下:
1,、任務(wù)指標(biāo):
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,,完成率241%,。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬,完成萬,,完成率226%,。理財(cái)客戶新增戶,完成111%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,,銷售萬,完成率115%,。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,完成率13%,。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,,完成張,完成率26%,。
2,、學(xué)習(xí)上:
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險(xiǎn)、基金,、等從業(yè)資格,。
3、工作上:
1),、積極營銷新客戶,。
有一次,一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,,在通過幾次接觸后,得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,,目前已經(jīng)走了幾家銀行,,我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,客戶從外地匯過來256萬元,。
2),、細(xì)心維護(hù)老客戶。
定期給老客戶打電話,,介紹我行新產(chǎn)品,,把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,,不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,,即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,,我以此為切入點(diǎn),向其推薦貴金屬,,該客戶對此非常感興趣,,我先后陪其去市行多次,先后買了256多萬元的貴金屬,,為我行增加了103萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3)、耐心解答客戶問題,。
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,,每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇到股市大幅波動時(shí),,客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,,所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次,,周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,,在我解答完之后,該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,,剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,,雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。
在做好本崗的同時(shí),,協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
1、部分大客戶資料信息不全,,無法進(jìn)行全面有效維護(hù),,維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2,、營銷力度有待提高,。
1、業(yè)務(wù)方面:對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,,充分利用好銀掌柜系統(tǒng),,重點(diǎn)開發(fā)大客戶,提高大客戶對我行的忠誠度,。
2,、營銷方面:要多學(xué)一些營銷技巧,加強(qiáng)自己的交際溝通能力,,在處理棘手問題上能夠靈活變通,。
以上就是我個(gè)人20xx年的工作總結(jié)匯報(bào),不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正,!