在現(xiàn)在社會,，報告的用途越來越大,，要注意報告在寫作時具有一定的格式,。那么我們該如何寫一篇較為完美的報告呢,？下面是小編帶來的優(yōu)秀報告范文,，希望大家能夠喜歡!

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇一

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間,，20xx年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心,、市電力實業(yè)公司,、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代替發(fā)工資、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關(guān),，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔,。20xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇二

各位領(lǐng)導(dǎo),、評委,、各位同事：

大家好!

今天,，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機會,。我叫于崴,，現(xiàn)年28歲,，大專文化程度,，中級理財師職稱,。2007年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所,、城區(qū)支行,、渾江大街支行,，從事柜員崗,、個人業(yè)務(wù)顧問、個人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職,。7年的工作實踐,，讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù),，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān)系,，曾被評為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標兵,。今天,，我競聘對私客戶經(jīng)理一職,。

第一,、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認識,。

我國加入wto以后,，銀行業(yè)首當其沖,，迅速和國際接軌,。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時應(yīng)運而生,。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求,?？梢哉f，客戶經(jīng)營的好,，銀行的貸款回收就能得到保證,，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來源,。誰贏得了客戶，誰就贏得了市場,，贏得了效益,。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕。建立以客戶為中心,，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量,，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場為先導(dǎo),，以客戶為中心，滿足客戶多元化,、層次化金融需求，追求更加直接,、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務(wù)體制,。客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁，擔負著全面深入了解客戶需求,，為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),，為銀行拓展信貸營銷,，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確、有效的信息的重要職責,。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻,。

第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔任客戶經(jīng)理一職,，我將從以下幾個方面開展工作：

一,、認真學習，與時俱進,，樹立市場觀念,、客戶觀念、營銷觀念,，為全方位對客戶服務(wù)打定堅實的基礎(chǔ),。我計劃這一年加強六項內(nèi)容的學習,。

二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學習,，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù)。

三是認真學習行里的工作安排,，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,，創(chuàng)造性的開展工作,。

二、認真履行客戶經(jīng)理的職責,，積極拓展產(chǎn)品營銷，發(fā)展客戶,。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策,、內(nèi)容,、特色,，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù),，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù),，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務(wù),，行使金融顧問的職責,，密切與客戶的關(guān)系，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責緊密結(jié)合起來,。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三、分析研究市場，加強對客戶的研究,，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實際狀況,，客觀、公正地評價客戶等級,，不斷調(diào)整服務(wù)措施,，不斷提高服務(wù)質(zhì)量,。

廣泛搜集客戶資金,、財務(wù)信息，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況,、收集,、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài),，及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進行市場調(diào)研和分析,，掌握轄區(qū)客戶特點和結(jié)構(gòu),，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點，對確定和調(diào)整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率,、同業(yè)競爭能力、獲利能力及市場滲透能力,，提出改進本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細意見。

四,、以客戶為中心,，加強內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào),，提高服務(wù)效率,?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系,，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)客戶要求,，提高服務(wù)效率,。在實際工作中要做到特事特辦,，急事急辦，易事快辦,，難事妥辦,，靠特色服務(wù)贏得客戶,。

五、監(jiān)控客戶風險,，注重對客戶的日常管理,，主動掌握客戶的思想動態(tài),、經(jīng)營行為等,，切實防范風險,，提高經(jīng)營管理水平。

六,、求真務(wù)實,，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。對工作不拖,、不等、不靠,、不推，不但用力去做工作,，而且用心去做工作,。在對客戶服務(wù)的同時,，大力弘揚信用風氣,，幫助客戶樹立良好的信用理念,。在具體工作中，既熱情洋溢,，又嚴格規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象,?？空\信守諾留住客戶,，靠特色服務(wù)贏得客戶,，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。

以上報告如有不妥之處,，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正,?？傊绻@次競聘成功,，我將嚴格履行自己的諾言,，以優(yōu)良的工作作風開創(chuàng)新的工作局面。如果不能,，說明我的工作能力還有待提高,，我將在今后的工作中加倍學習，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作,。

謝謝大家。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇三

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任xxxx支行客戶經(jīng)理。在xxxx支行8個月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20xx年二季度我在xxxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓(xùn)，取得參加afp認證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗,、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動口,、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)腵高,。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,，責任相對比較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機會，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠的方向努力。

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足,。展望來年，我將會更有信心,、更加努力、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇四

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未到xx時我們無數(shù)次的憧憬xx的美好,，可是，當xx轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候,，我們卻只能這樣來形容她“這一年,，我們擁有過巨大的幸福，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”,。

作為一名銀行理財經(jīng)理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品,，幫助他們建立正確的理財觀念,、養(yǎng)成良好的理財習慣,。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題。

1,、當長期投資遭遇“雷曼”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的,。而且,，我一直堅持著這一理念,，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮,、衰退、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當科技發(fā)展到今天,，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,，但是,，我們卻無法改變什么。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候,，也就證明了我們無力預(yù)測什么。因此,，我認為以不變應(yīng)萬變是的選擇,。當然,，前提是我認為我的投資是對的!

雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構(gòu),、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行,。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式,、提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽。公司雇員人數(shù)為12,343人,，員工持股比例達到30%,。

許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,，而今，一切都沒了,。此時,，不僅要問：當我們的投資遭遇到“雷曼”，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié),、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立,、有滅有生,。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此,，作為一名理財師,，建議和引導(dǎo)客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

2,、當投資預(yù)期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期，這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗,、要么源于某一方的承諾,。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶的預(yù)期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此,，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理,。首先,，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么,，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次,，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時,。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期,。第三，當產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動地與客戶溝通,，詢求改善的發(fā)法,。這時，可能有人要問了,，我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地,，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等,。

3、當投資者草木皆兵

首先,，了解客戶的真實想法是最重要的`,。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好,，股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”,。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法,。其實,，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品,。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會被客戶全盤否決,。其次,，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物,，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三,，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶,，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變,。

4、當客戶問：我可以買了嗎?

“我可以買了嗎?”,，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題,。

但是，我們經(jīng)常無力回答,。答了,，怕市場變幻判斷錯誤;不答，怕失去客戶,。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法,，明確看過去，辯證看未來,。首先,，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯,，是有消費需要還是個人投資,。其次，明確掌握歷史走勢,、現(xiàn)在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通,，減少客戶對自己的決策依賴,。第三，分析市場未來可能的情況,，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果,。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇五

20xx年財務(wù)工作計劃財務(wù)工作是一個公司及政府任何部門的重點部份,，所以這項工作要嚴格做好,，為了做好20xx財務(wù)工作,，特擬訂了這份財務(wù)工作計劃書。

20xx年是我縣農(nóng)村信用社深化改革關(guān)鍵之年,，各項工作的開展直接關(guān)系到統(tǒng)一法人的進程和專項票據(jù)的兌付。根據(jù)聯(lián)社的統(tǒng)一安排,，結(jié)合我縣信用社財務(wù)管理工作中的實際,，在上年度財務(wù)管理工作經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,，細致分析信用社以后發(fā)展形勢,，20xx年度聯(lián)社財務(wù)科的工作思路是“以深化農(nóng)信社改革為中心;以提高全轄經(jīng)濟效益為目標。緊緊圍繞統(tǒng)一法人和專項票據(jù)兌付工作,，強化財務(wù)管理，狠抓制度落實,，防范各種操作風險,，全面完成各項目標任務(wù)”。

在去年會計工作規(guī)范管理的基礎(chǔ)上,，繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作,，提高會計核算管理水平,，防范和化解操作風險。具體從8個方面抓起：會計基本規(guī)定;會計核算質(zhì)量;會計報表質(zhì)量;計算機管理;聯(lián)行結(jié)算管理;會計檔案管理;信用社網(wǎng)點管理及其它;會計經(jīng)營管理,。特別是會計檔案管理歷年來有所欠缺,，每年的會計憑證雖然都歸了檔，但未按檔案管理辦法歸類整理,，需要進一步規(guī)范。

緊緊抓住增收,、節(jié)支兩個環(huán)節(jié),，外抓收入，內(nèi)抓管理,，力爭全年實現(xiàn)在足額提取應(yīng)付利息，提高撥備水平的前提下,，實現(xiàn)利潤xxx萬元,，確保社社盈余和專項票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)利潤率逐年上升的目標。針對目標,，制定出臺《xx縣農(nóng)村信用社20xx年增盈創(chuàng)利實施方案》,，圍繞增收,、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)進行了安排。外抓信貸質(zhì)量管理,，積極盤活存量優(yōu)化增量，拓寬增收渠道,，千方百計應(yīng)收盡收,。內(nèi)抓財務(wù)管理,，降低經(jīng)營成本,，特別要加強營業(yè)費用的管理，在確保個人費用的前提下,，壓縮公費用,，確保專項票據(jù)兌付全縣信用社資產(chǎn)費用率逐年下降目標。具體抓好五項操作：一是財務(wù)開支操作：對營業(yè)費用實行費用額和費用率控制,，嚴格實行了“以收定支、先提后支,、多收多支,、少收少支、以率定額,，超支自負”的費用計提開支原則,，將費用控制在核定比例之內(nèi),。二是比例操作：即在費用開支方面針對國家有關(guān)政策規(guī)定，對職工福利費,，工會經(jīng)費,，養(yǎng)老保險,，待業(yè)保險金等按比例準確計提,。對招待費、宣傳費等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約使用,。三是預(yù)算操作：對培訓(xùn)費,、會議費,、修理費、電子設(shè)備費購置及運轉(zhuǎn)費實行了預(yù)算制,，做到了在具體操作中嚴格按照預(yù)算控制支出,。四是包干操作：對差旅費、郵電費,、水電費,、公雜費等我們結(jié)合區(qū)域?qū)嶋H和市場物價情況合理制定包干使用辦法，無正當理由超出包干限額的社,，其超額部分扣減個人費用,。五是成本操作：嚴格加強了其他成本項目和營業(yè)外支出的管理，堅持按月監(jiān)控,，防止以其他名義列支,。

在重要空白憑證管理上,，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度,，近年來，通過每年的序時檢查,，使得各營業(yè)網(wǎng)點對重要憑證使用,，管理達到了加強，但此項工作不敢懈怠,，07年5月份我們要組織人員對20xx年5月至20xx年4月的重要空白憑證領(lǐng)用進行了專項序時檢查,。從聯(lián)社領(lǐng)回開始一直查到各社使用，逐項逐類憑證跟蹤進行檢查,。同時要求信用社主管會計每月對所轄網(wǎng)點的重要空白憑證檢查一次,，每次檢查認真登記《重要空白憑證檢查登記簿》，責任明確,。

去年12月份,，市銀監(jiān)局分局批復(fù)我縣信用社自然人股入股起點為xxx元，法人股入股起點為xxxx元,，投資股比例xxx%,。入股起點的提高，給規(guī)范股本金帶來了巨大困難,，20xx年雖然開展了此項工作,，但離票據(jù)兌付要求還有差距，需要進一步規(guī)范,。09年底投資股比例xxx%,還差xx個百分點,需在一季內(nèi)達到比例,。20xx年要大力開展增資擴股工作，雖然09年底縣信用社的資本充足率已達到xxx%,但如果按票據(jù)兌付考核辦法,我縣信用社的資本充足率還不足以兌付專項票據(jù),還需進一步加大增資擴股的力度,確保專項票據(jù)兌付時不受影響,。

五,、按標準開展信息披露工作,。

信息披露工作直接影響到專項票據(jù)兌付工作，今年3月份之前,，要組織信用社按專項票據(jù)兌付標準認真開展信息披露,，具體對20xx年度的各項經(jīng)營指標完成情況、股金分紅情況,、“三會”召開情況,、利潤分配情況等進行披露，將信息披露報告和信息披露表放于相關(guān)場合,，以便廣大社員和利益相關(guān)者能真實準確地了解我縣農(nóng)村社各項業(yè)務(wù)經(jīng)營的真實情況,。

1、搞好會計報表,、項目電報的匯總上報工作,。

2、做好重要空白憑證訂購,、保管,、分發(fā)等管理工作。

3,、認真搞好全年各項財務(wù)制度和政策文件的上傳下達,。

4、做好信用社業(yè)務(wù)和微機操作的日常指導(dǎo),。

5,、保證信用社日常會計核算的正確無誤等各項工作。

6,、認真編寫財務(wù)分析和項目電報分析,。

7、加強信用社無息資金管理,。

8,、繼續(xù)做好信用社帳戶、現(xiàn)金,、大額支取方面的管理工作,。

總之，在新的一年里,，我們財務(wù)科將借改革契機,，繼續(xù)加大財務(wù)管理力度，提高員工業(yè)務(wù)操作能力,，充分發(fā)揮財務(wù)科的職能作用,，積極完成全年各項計劃任務(wù)，以最大限度地服務(wù)于信用社,，為我轄農(nóng)村信用社的穩(wěn)健發(fā)展而做出更大的貢獻!

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇六

我于20____年__月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任支行客戶經(jīng)理,。在支行__個月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在20____年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20____年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20____年__月至__月,，我參加了____金融培訓(xùn)中心舉辦的afp資格認證培訓(xùn)，取得參加afp認證考試資格,，并于20____年7月順利通過了afp認證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,?？蛻艚?jīng)理是我們____銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,，責任相對比較重大。但是,，慢慢的,，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說,，一切都變得清晰、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時,，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

一,、存在的主要問題,。

二、個人職業(yè)發(fā)展的愿景,。

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐,。我期望在20____年能爭取到更多的培訓(xùn)機會,，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠的方向努力。

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗,、完善不足。展望來年,，我將會更有信心,、更加努力、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇七

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今天,，我很榮幸參加行里舉行的客戶經(jīng)理競聘大會,。這是一次難得的鍛煉、提高自己的機會,。我叫于崴,，現(xiàn)年28歲，大專文化程度,，中級理財師職稱,。2007年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所,、城區(qū)支行,、渾江大街支行，從事柜員崗、個人業(yè)務(wù)顧問,、個人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職。7年的工作實踐,，讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù),，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān)系,，曾被評為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標兵。今天,，我競聘對私客戶經(jīng)理一職,。

第一,、我先來談一談對客戶經(jīng)理一職的認識。

我國加入wto以后,，銀行業(yè)首當其沖,，迅速和國際接軌。目前正進入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段,。銀行客戶經(jīng)理制也同時應(yīng)運而生,。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求?？梢哉f,，客戶經(jīng)營的好，銀行的貸款回收就能得到保證,，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗,，銀行的效益也就沒有了來源。

誰贏得了客戶,，誰就贏得了市場,，贏得了效益。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕,。建立以客戶為中心,，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求，提高服務(wù)質(zhì)量,，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù),。它是一種以市場為先導(dǎo)，以客戶為中心,，滿足客戶多元化,、層次化金融需求，追求更加直接,、明確的效益和風險控制目標的新型營銷服務(wù)體制,?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁,，擔負著全面深入了解客戶需求,，為客戶提供綜合性、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),，為銀行拓展信貸營銷,，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準確、有效的信息的重要職責,。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻,。

第二、如果組織和領(lǐng)導(dǎo)聘任我擔任客戶經(jīng)理一職,，我將從以下幾個方面開展工作：

一,、認真學習，與時俱進,，樹立市場觀念,、客戶觀念、營銷觀念,，為全方位對客戶服務(wù)打定堅實的基礎(chǔ),。我計劃這一年加強六項內(nèi)容的學習。

二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學習,，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù),。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認真學習行里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,，創(chuàng)造性的開展工作,。

二、認真履行客戶經(jīng)理的職責,，積極拓展產(chǎn)品營銷,，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策,、內(nèi)容,、特色，熱情向客戶介紹,、推薦行里的業(yè)務(wù),，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù)，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場,，為客戶提供咨詢和理財服務(wù)，行使金融顧問的職責,，密切與客戶的關(guān)系,，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責緊密結(jié)合起來。

三、分析研究市場,，加強對客戶的研究,，建立客戶資料檔案，根據(jù)客戶的實際狀況,，客觀,、公正地評價客戶等級，不斷調(diào)整服務(wù)措施,，不斷提高服務(wù)質(zhì)量,。廣泛搜集客戶資金、財務(wù)信息,，捕捉金融需求信息和金融風險變化情況,、收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài),，及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等,，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進行市場調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點和結(jié)構(gòu),，進行市場細分;比較分析各類客戶市場的特點,，對確定和調(diào)整全行的目標市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率、同業(yè)競爭能力,、獲利能力及市場滲透能力,，提出改進本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細意見。

四,、以客戶為中心,，加強內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào)，提高服務(wù)效率,?？蛻艚?jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案,，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)客戶要求，提高服務(wù)效率,。在實際工作中要做到特事特辦,，急事急辦，易事快辦,，難事妥辦,，靠特色服務(wù)贏得客戶。

五,、監(jiān)控客戶風險,，注重對客戶的日常管理,，主動掌握客戶的思想動態(tài)、經(jīng)營行為等,，切實防范風險,，提高經(jīng)營管理水平。

六,、求真務(wù)實,，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作,。對工作不拖,、不等、不靠,、不推,，不但用力去做工作，而且用心去做工作,。在對客戶服務(wù)的同時,，大力弘揚信用風氣，幫助客戶樹立良好的信用理念,。在具體工作中,，既熱情洋溢，又嚴格規(guī)范自己的言行,，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象,。靠誠信守諾留住客戶,，靠特色服務(wù)贏得客戶,，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶。

以上報告如有不妥之處,，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正,。之，如果這次競聘成功,，我將嚴格履行自己的諾言,，以優(yōu)良的工作作風開創(chuàng)新的工作局面。如果不能,，說明我的工作能力還有待提高,，我將在今后的工作中加倍學習，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作,。

大家好!我是來自##支行的##,，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先,，請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲,，2000年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學院會計專業(yè),，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作。2003年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。

一,、首先我對銀行理財工作非常感興趣，同時也是一個工作勤勉和善于學習的人,，我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值。通過06年底開始的股市牛市以來,，客戶對個人理財方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo),，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r，樹立交行個人理財?shù)钠放?，來吸引更多的客戶?/p>

二,、我曾經(jīng)在移動公司任客戶經(jīng)理，在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力;并且通過這段工作經(jīng)歷，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系,。我深信,，在自己努力和多方面的支持下，我能出色了做好這項工作,。

三,、有在一線網(wǎng)點工作的經(jīng)歷，接觸的客戶層面較多,，能夠了解各類客戶的需求,，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略,。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么。讓客戶把我們當作自己人來看待,。

銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)四,、如果這次能夠競聘成功,，我將從以下幾個方面來加強。

理財服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù),。通過對學習和對市場行情的準確把握,，為客戶提供合理建議。這種營銷,，既立足當前,，更著眼于未來。善待客戶,，就是善待自己;提升客戶價值,，就是提升自我價值。

2,、目前,，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個,，而忽視了必要的個人投資風險規(guī)避。只注重短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中,，個別行就存在這種情況。針對這種情況,，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段,，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個目標客戶的特點及風險承受能力,，量身組合出恰當?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段,，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個人,，進而是我行的忠誠度和認知度,。

3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。

4、加強學習,，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強化投資規(guī)劃,、保險,、理財?shù)榷喾矫嬷R,，今年內(nèi),，爭取考到個人理財專業(yè)認證。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應(yīng)新形勢的需要,。

各位領(lǐng)導(dǎo),，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認識,，希望能夠得到大家的認同，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己,，為我行創(chuàng)造更大的效益,。

轉(zhuǎn)眼間我到紫金銀行工作已經(jīng)六年了，在領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)幫助和同事們的支持下，我從一個法學專業(yè)出生的學生成長為一個能夠熟練掌握大部分業(yè)務(wù)的銀行員工,。2013年2月我從西崗分理處調(diào)至棲霞山支行從事客戶經(jīng)理崗們工作,，靜心回顧這一年的工作生活，我感覺收獲頗豐,，現(xiàn)將這一年的學習工作情況總結(jié)如下：

一,、加強學習,、提高素質(zhì)。

供服務(wù),。

作為一名客戶經(jīng)理，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經(jīng)理是我行資產(chǎn)業(yè)務(wù)對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶與我行聯(lián)系的樞紐,，怎樣更好地服務(wù)好客戶是我要學習和進步的地方,，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶需求什么,，尤其是后一方面,，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務(wù)客戶,。

在加強業(yè)務(wù)學習的同時,，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質(zhì),。作為一名中國民主建國會會員,，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員,，我積極擁護中國共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),，并積極參與建言獻策，努力學習中國共產(chǎn)黨的先進性文件,，認真踐行黨的群眾路線,。

二、腳踏實地,、勤奮工作,。

作為一名客戶經(jīng)理，我勤勤懇懇,，任勞任怨,。我的工作主要是銀行資產(chǎn)業(yè)務(wù)，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務(wù)風險,，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失,，這就要求我做事要細心，觀察要仔細,，調(diào)查要屬實,，報告要認真，分析要專業(yè),，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,，并以專業(yè)的業(yè)務(wù)處理能力來滿足客戶的需求,，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證信貸資金的安全,。

三,、存在不足。

對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶好中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。我還需要進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇八

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任x支行客戶經(jīng)理,。在x支行8個月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20xx年二季度我在x支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓(xùn)，取得參加afp認證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗,、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動口,、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,?？蛻艚?jīng)理是我們x銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,，責任相對比較重大。但是,，慢慢的,，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機會,，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠的方向努力,。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗,、完善不足,。展望來年，我將會更有信心,、更加努力,、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇九

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回首這一年來,，我始終堅持著"道雖通不行不至，事雖小不為不成"的人生信條,，在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點,出色的完成了各項工作任務(wù),，用智慧和汗水，用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,。下面我從三方面對自己2019年工作進行總結(jié):

一,、端正思想，迎難而上,，時刻保持高效工作狀態(tài)

我在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦,，急客戶之所急,，想客戶之所想，要求自己對待工作必須有強烈的事業(yè)心和責任心,，任勞任怨,，積極工作，從不挑三揀四,，避重就輕,，對待每一項工作都盡心盡力，按時保質(zhì)的完成,，在日常工作中,，始終堅持對自己高標準，嚴要求,，顧全大局,，不計得失，為了完成各項工作任務(wù),，不惜犧牲業(yè)余時間,，利用一切時間和機會為客戶服務(wù)，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友，通過自己不懈的努力,，在2019年的工作中,，為自己交了一份滿意的答卷,。

二、身體力行,，狠抓落實，力求圓滿出色完成任務(wù)

在工作方法上，我始終做到“三勤”，即勤動腿,、勤動手、勤動腦，以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,。在實際工作中能夠做一個有心人，在一次走親訪友時,，我無意從六叔口中得知我們鄰村最近將有一筆分地款,，事后通過六叔介紹，自己又幾次登門拜訪,，向客戶宣傳我行的.服務(wù)優(yōu)勢和產(chǎn)品優(yōu)勢,，最終說服客戶計劃將130萬的分地款存入我行,，我知道這還不是最終的成功,，在客戶拿到轉(zhuǎn)帳支票的時候，我又主動協(xié)助客戶搜集村民身份證號碼，核實確認客戶分款額，等到52份存單分發(fā)到每戶村民手中時,，我才在心中深深地舒了口氣,。

在服務(wù)客戶的過程中，我用心細致,，把兄妹情,、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,，真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念.在與客戶打交道的過程中,真正做到以誠相待,把客戶的利益視為自己的利益,了解客戶的動向,知曉客戶的所思所欲,為每位客戶量身推薦我行的各種金融產(chǎn)品,，通過我的不懈努力，在”爭一保二”活動中完成了營銷存款180萬,理財金卡8張,，信用卡5張,，電子銀行簽約50戶，保險銷售15萬的業(yè)績,最令我欣慰的是客戶也得到了雙嬴,他們在滿足自己需要的同時,也享受到了建行更加細致周到的服務(wù),。

三,、努力學習，不斷進取,，全面提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì)

作為一名前臺工作人員,，有時自己在服務(wù)中還不夠耐心細致，需要掌握的知識還很多,，在以后的工作中我會自覺加強學習,，向理論學習，向?qū)I(yè)知識學習,，向身邊的同事學習,，進一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力，特別是理財業(yè)務(wù)知識,，全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平,。克服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作的主動性，不怕多做事,，不怕做小事,，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進，創(chuàng)造出更大的輝煌,。同時繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng),，強化為客戶服務(wù)的宗旨意識，努力使自己成為一名更合格的建行人,。

有一種事業(yè),，需要青春和理想去追求，有一種追求需要付出艱辛的勞動力和心血汗水,，我愿我所從事的金融事業(yè)永遠年輕和壯麗,，興旺和發(fā)達。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇十

在擁有保險,、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸a類資格證書、總行個人客戶經(jīng)理資格證書,、以及afp資格證書,，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中。本人繼續(xù)努力學習不斷豐富自己的專業(yè)知識,，鍛煉寫理財專業(yè)文章,。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財、保險,、基金,、案例等十多篇專業(yè)文章，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團隊基金宣傳學習活動,，通過與各家基金公司學習機會,，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進作用,，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,，有的基金超額完成400%！為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻,。

日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達的工作營銷方向和任務(wù)指標。利用下班晚上和公休時間,，勤于學習與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,，運用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,，按照上級風向標做好本網(wǎng)點營銷理財工作,。

我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員；而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師,。簡單說：我不是賣產(chǎn)品,，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的不同,；工作效果必然不同。由被動變?yōu)橹鲃?，主動尋找目標客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,，我的理財工作即為橋梁，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作,。

在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,，就把這項工作改變，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題,。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行客戶標準,，對開欲辦理財金卡客戶，的確起到很好的吸引力作用,。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上。個人業(yè)績從接手時,，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評為先進網(wǎng)點受到嘉獎。

一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1億多元,、靈通快線8500多萬,，工銀貨幣基金1600多萬元。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標全年完成股票型基金700多萬元,。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績。

通過一年努力結(jié)果,，由擁有幾十戶理財金客戶,，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達到410多戶，截止年底客戶達到七星貢獻有7戶,，六星71戶,，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六以上客戶群，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇十一

未到時我們無數(shù)次的憧憬美好,，可是，當轉(zhuǎn)眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年,，我們擁有過巨大的幸福,，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經(jīng)理,，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品,，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習慣,。然而,，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題,。

我是一個徹底的長期投資理念信奉者,。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的,。而且,，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮,、衰退、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn),，只是當科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,，但是,，我們卻無法改變什么。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候,，也就證明了我們無力預(yù)測什么,。因此，我認為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇,。當然,，前提是我認為我的投資是對的!

雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機構(gòu),、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位、多元化投資銀行,。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理,。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽,。公司雇員人數(shù)為12,343人,，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,，而今,，一切都沒了。此時,，不僅要問：當我們的投資遭遇到“雷曼”,，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案,。在經(jīng)濟的發(fā)展中，總有破有立,、有滅有生,。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此,，作為一名理財師，建議和引導(dǎo)客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責,。

任何投資者在作投資之前都會有一定的預(yù)期,，這個預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗、要么源于某一方的承諾,。目前,，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期,，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此,，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”的心理。首先,，投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上,。其次,，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品,，要讓客戶及時了解近況,，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,，當產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法。這時,，可能有人要問了,，我們在產(chǎn)品的設(shè)計和報價上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶),，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等,。

首先，了解客戶的真實想法是最重要的,。這段時間開會的時候,，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了,，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法,。其實,，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠地區(qū))分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品,。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會被客戶全盤否決。其次,，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常，每個人都有自己的活動圈子,，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物,，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三,，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶,，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變,。

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題,。

但是,，我們經(jīng)常無力回答。答了,，怕市場變幻判斷錯誤;不答,，怕失去客戶。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法,，明確看過去,，辯證看未來。首先,，明確地了解客戶的需求和想法,。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資,。其次,，明確掌握歷史走勢、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進行溝通,，減少客戶對自己的決策依賴。第三,，分析市場未來可能的情況,，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結(jié)果,。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒有因為決策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況。

我于2019年4月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任支行經(jīng)理,。在支行8個月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將我本人在2019年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

2019年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。2019年3月至6月,，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓(xùn)，取得參加afp認證考試資格,，并于2019年7月順利通過了afp認證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗,、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,。經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時,，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖，責任相對比較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說,，一切都變得清晰、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

總結(jié)過去，是為了吸取經(jīng)驗,、完善不足,。展望來年，我將會更有信心,、更加努力,、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇十二

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任支行客戶經(jīng)理,。在支行8個月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓(xùn),，取得參加afp認證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓(xùn)和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到勤動口,、勤動手、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時的.不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。剛開始時，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖,，責任相對比較重大。但是,，慢慢的,，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇十三

在擔任支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力,，不斷進取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：

一,、xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

二、擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關(guān)，深入客戶，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔,。xx年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。

三,、存在的問題,。

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠的方向努力,，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇十四

我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令，調(diào)任xxx支行客戶經(jīng)理,。在xxx支行8個月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結(jié)匯報如下：

20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓(xùn),，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境,，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作,，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi)，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,。客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時,，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責任相對比較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

xx年已經(jīng)過去了，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,，在同事們的幫助中,，通過自己的努力工作，取得了一定的工作業(yè)績,，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步,，個人營銷能力也得到極大提高。

首先,，工作業(yè)績方面,，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下，努力營銷對公客戶,，成功主辦了海珠支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù),，截至xx年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元,，帶動對公存款8000多萬元,，實現(xiàn)利息收入160多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元,。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶,，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面，也成功營銷了一家xx企業(yè),，利用交叉營銷,，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面,，我的成績排在全分行前5位,。

其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學習,、向產(chǎn)品經(jīng)理學習,、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識,。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的'時候,，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習,，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況,、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點,，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,，順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎,。

最后,，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學習,、點滴積累,，努力提高個人營銷能力。作為一名客戶經(jīng)理,，其職責是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重要,，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶,。因此，在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣，特長,，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題。

過去的一年對于我來說是充實的一年,，是進步的一年,，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo),、鞭策是分不開的。當然,，在過去一年里,，我也犯過錯誤，有些不足,，尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的,。

xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護現(xiàn)有授信客戶,，用好資源，做好客戶營銷,，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色,，開拓專業(yè)市場,，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績,。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強交叉營銷,，與對私客戶經(jīng)理一起，全方位服務(wù)客戶,。

xx年已經(jīng)來臨,，我決心更踏實工作，努力學習,，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇十五

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,，回顧這半年來,，我在xx銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴格要求自己,，按照總行的要求,，認真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平,，做好客戶的財務(wù)工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責,。

1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識,。為了能夠更好的拓展客戶,，在分行xx部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升,；另外，為了加強學習業(yè)務(wù)技能,，半年內(nèi)先后x次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。

2、加強客戶營銷,，做好客戶考察,、授信上報、維護等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,，有針對性的做好目標客戶營銷,。半年期間，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關(guān)系,，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品xx多萬元,。

3,、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元,、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品xx多萬元,。

由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升,，開放式基金的贏利能力不斷增加,，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,，得到了大客戶的信任,，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷售了多萬元,，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大,，今年基金的銷售達到了萬元,。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進行宣傳,，既讓客戶得到了實惠,，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

4,、加強客戶營銷,，增加客戶群體。自己的`擔子很重,，而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心,，總在學習總結(jié),，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學習、不斷積累,，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,，在組織管理能力、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高，保證了本崗位各項工作的正常運行,，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),，熱愛本職工作，認真努力貫徹到實際工作中去,。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭取工作的主動性，具備較強的專業(yè)心,，責任心,，努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5,、存在的問題和今后努力方向,。我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,，取得了一些成績,，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案,。第二，現(xiàn)有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細刨,，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會,。第三,，有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。下半年已經(jīng)步入,，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一,，加強學習,，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,，游刃有余,。第二，在做好本職工作的同時,，積極營銷,，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責任心,，做出較好的業(yè)績回報xx銀行,。第三,，細節(jié)決定成敗,，今后我將努力完善工作細節(jié)，增強部門,、同事,、銀企之間等合作意識，加強團結(jié),，不斷改進,，力爭做好銀行理財工作。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇十六

20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束,，回首一年的工作,，作為銀行理財經(jīng)理，在工作中認真學習貫徹落實黨的xx大精神,，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),，切實充實自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚,，當然也有很多需要改進和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下：

一,、各項任務(wù)指標,、學習和工作情況：

1、任務(wù)指標：

基金個人任務(wù)指標萬,，完成萬,，完成率241%。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標萬,，完成萬,，完成率226%。理財客戶新增戶,，完成111%,。貴金屬任務(wù)指標萬，銷售萬，完成率115%,。白金卡任務(wù)指標張,，完成張，完成率13%,。貸記卡個人任務(wù)指標張,，完成張，完成率26%,。

2,、學習上：

20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險、基金,、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1）,、積極營銷新客戶,。

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來x萬元,。

2）、細心維護老客戶,。

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶,，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次，先后買了多萬元的貴金屬,，為我行增加了萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費,。

3）、耐心解答客戶問題,。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進來,，所以我基本保持24小時開機。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷,。

在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù)。

二,、工作中存在的不足：

1,、部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護,，維護率需要進一步提高,。

2、營銷力度有待提高,。

三,、明年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2,、營銷方面：要多學一些營銷技巧,，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

以上就是我個人20xx年的,。

匯報，不當之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正,！

一,、加強學習，提高自身素質(zhì),。

一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問,、多學,、多練，通過學習“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日,，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認為不但要善于學習，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學習業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

二,、勤奮務(wù)實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。

一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象,。所以，我對自己高標準,、嚴要求,，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù),，新政策，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時,，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作，利用自己所學掌握的知識,，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候，他們都會不斷的向我表示感謝,。

在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題,，只要問我,，我都會細心的予以解答。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會,。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

三,、開拓市場，尋找新的增長點,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴展業(yè)務(wù)，增加存款,，才能提高效益,。從朋友那里得知，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷，擴大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果,。xx月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財通利率情況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標,，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì)。

一,、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心,，作風正派，自律嚴格,，潔身自愛,。

二、心理方面,。客戶經(jīng)理心理要成熟,、健康,。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動性和開拓進取精神,。同時，還要有較強的交際溝通能力,，語言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹慎負責,。

三、業(yè)務(wù)方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識,；既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時掌握新興業(yè)務(wù),。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟知識,，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

回顧即將過去的一年,，我感慨萬千,。20xx年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進入證券行業(yè),，對我來說,，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘,，好奇,，時而豪氣萬丈，時而信心缺缺,，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個個坎，同時也是通往光明的道路。

進公司已有兩個月,，對于理財顧問這個崗位,，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解,，也需要對客戶有耐心,，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月的學習我學到了很多,，不只是證券知識,，更多的是對學習的方法，工作的態(tài)度,，對待客戶的方式及溝通技巧,。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺，令我在工作中不斷的學習,，不斷的進步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛,，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,，也因為有你們,，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階。

在這兩個月的時間里,，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思,，究其原因主要是時間分配方面的問題,。

在接下來的20xx年，我會在保證認真對待,、重視工作的基礎(chǔ)上,，不斷完善和充實自己，提高自身素質(zhì),。充分利用現(xiàn)有的資源,，更進一步擴大對客戶的積累和維護。同時加強對分析能力的學習和提高,，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)報告篇十七

樹立一切以客戶為中心的思想意識，加強“軟實力”建設(shè),，以卓越服務(wù)創(chuàng)造價值為手段，積極主動為客戶搞好服務(wù)，千方百計為客戶排憂解難,，優(yōu)化本行發(fā)展環(huán)境,，加強工作信心與決心，推動本行各項業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展,，提升經(jīng)濟效益,。

圍繞20xx年全年理財產(chǎn)品及基金營銷計劃，重點解決我行服務(wù)工作中存在的不足與突出問題,，進一步提升我行服務(wù)水平,、服務(wù)能力，加強服務(wù)形象和體現(xiàn)服務(wù)價值,，達到“服務(wù)好,、質(zhì)量好、客戶滿意”的目標,，成為客戶滿意度和客戶首選的銀行,，從而助推各項理財產(chǎn)品及基金營銷業(yè)務(wù)平穩(wěn)較快發(fā)展，創(chuàng)造不錯經(jīng)濟效益,。

1.通過宣傳,，形成營銷活動聲勢。

我行要利用電子屏,、橫幅,、板報、專欄和資料等進行開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動宣傳,，形成營銷活動聲勢和競爭氛圍,，提升全體人員積極參與，爭先恐后的熱烈氣氛,，做到優(yōu)質(zhì)服務(wù),，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)創(chuàng)造優(yōu)良工作業(yè)績?；顒悠陂g,，我行在醒目位置統(tǒng)一懸掛有關(guān)營銷活動宣傳標語，銀行工作人員披授帶佩徽章上崗,。窗口單位設(shè)立營銷活動宣傳欄,，安排佩戴授帶的引導(dǎo)員進行引導(dǎo)服務(wù)和講解，樹立窗口單位優(yōu)質(zhì)服務(wù)不錯形象,，切實推進營銷活動的深入開展,。

2.抓住時機，切實開展營銷工作,。

我行要抓住一切有利時機做好集中營銷工作,，各網(wǎng)點要在顯眼位置擺放新版宣傳折頁，營造“理財產(chǎn)品及基金營銷”就在客戶身邊的濃厚氣氛。網(wǎng)點工作人員要向客戶進行業(yè)務(wù)咨詢,，積極推介“理財產(chǎn)品及基金”,，向客戶詳細介紹理財產(chǎn)品及基金功能特點和辦理要求。同時要加強對存量客戶的維護和再營銷工作,，根據(jù)我行實際,，結(jié)合下達的工作計劃任務(wù)，篩選存量優(yōu)質(zhì)客戶,，進行主動營銷,。優(yōu)化流程，加強服務(wù)質(zhì)量,，針對存量優(yōu)質(zhì)貸款客戶,，推出有吸引力的.服務(wù)措施，拓展營銷深度,，擴大我行業(yè)務(wù)范圍和優(yōu)質(zhì)客戶群體,。

3.采取定向營銷的方式。

提升“理財產(chǎn)品及基金”品牌形象,。我行要選擇房地產(chǎn)開發(fā)商開發(fā)的按揭樓盤,、汽車經(jīng)銷商營業(yè)場所及個體工商戶集聚等有利區(qū)域進行現(xiàn)場營銷，搭配宣傳折頁等陳列物,，營造親近客戶的氛圍,，現(xiàn)場組織開展“理財產(chǎn)品及基金”營銷咨詢活動，派發(fā)業(yè)務(wù)宣傳品,，吸引客戶前來參觀,、咨詢，擴大“理財產(chǎn)品及基金”品牌的社會影響,，推動“理財產(chǎn)品及基金”的銷售,。

4.加強工作紀律，保證任務(wù)完成,。

在開展“理財產(chǎn)品及基金營銷”活動中,，我行要加強工作紀律，凡本行工作人員必須準時上班,，不準隨便離崗,，原則上不準請事假，以飽滿的精神,，高昂的斗志投入到營銷活動中,。我行要把營銷活動的任務(wù)指標分解到人，使人人肩上有擔子,、有責任,，要想方設(shè)法完成任務(wù)指標,。為提升營銷活動工作效率和綜合競爭力，我行各工作人員根據(jù)崗位職責要求實行上下聯(lián)動全員營銷,，爭取超額完成市分行下達的工作計劃任務(wù),，以優(yōu)異成績向市分行匯報。