范文為教學中作為模范的文章,，也常常用來指寫作的模板。常常用于文秘寫作的參考，也可以作為演講材料編寫前的參考,。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質的范文嗎,？接下來小編就給大家介紹一下優(yōu)秀的范文該怎么寫,，我們一起來看一看吧,。

p2p理財顧問的工作內容篇一

3、主動加強與個人業(yè)務的聯(lián)系,，參與個人業(yè)務,、熟悉個人業(yè)務以更好為客戶服務。雖然已經上了綜合業(yè)務系統(tǒng),，但因為各種各樣的原因還沒有能做到真正的綜合,，是我營業(yè)部工作的一個欠缺,。

4、以銀行為課堂,，明年我們將舉辦的銀行結算辦法講座，增加人們的金融知識,，讓客戶多了解銀行,，貼近銀行從而融入到我行業(yè)務中。

二,、強內控制度管理,，防范風險,，保證工作質量,。隨著近年來金融犯罪案件的增多，促使我們對操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求1,、 督促科技部門對我營業(yè)部的電腦接口盡快更換,，然后嚴格按照綜合業(yè)務系統(tǒng)的要求實行事權劃分,，一崗一卡，一人一卡,，增強制度執(zhí)行的鋼性,，提高約束力,。

2,、進一步強化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內控外防，著重加強帳戶管理(確保我行開戶單位的質量)和上門服務,。

3,、進一步加強會計出納制度，嚴格會計出納制度的執(zhí)行與檢查,，規(guī)范會計印章和空白重要憑證的使用和保管。

4,、重點推行支付密碼器的出售工作,，保證銀企結算資金的安全，進一步提高我行防范外來結算風險的手段,。

5,、規(guī)范業(yè)務操作流程,，強化總會計日常檢查制度以及時發(fā)現(xiàn)隱患，減少差錯杜絕結算事故,。

6,、切實履行對分理處的業(yè)務指導與檢查。7,、做好會計核算質量的定期考核工作,。

五、以人為本提高員工的全面素質,。員工的素質如何是銀行能否發(fā)展的根本,，在目前人員流動頻繁的情況下我營業(yè)部急需要有一支高素質的隊伍1、把好進人用人關,。銀行業(yè)聽著很美,，其實充滿競爭和風險，所以到我營業(yè)部需要有一定的心理素質和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來確定適合的崗位,，從而提高員工的積極性。

2,、加強業(yè)務培訓,，這也是明年最緊迫的，現(xiàn)已將培訓計劃上報人事部門,，準備對出納制度,、支付結算辦法、綜合業(yè)務系統(tǒng)會計制度,、新會計科目等基礎知識以及各種新興業(yè)務進行培訓,。

3、在人員緊張的情況下仍要加強崗位練兵,，除了參加明年的技術比武更為了提高員工的業(yè)務水平,。

4、勤做員工的思想工作,，關心鼓勵員工,，強化員工的心理素質。

5,、有計劃,、有目的地進行崗位輪換，培養(yǎng)每一個員工從單一的操作向混合多能轉變,。

p2p理財顧問的工作內容篇二

工作理念不同,，工作的效果就會有差異。在日常工作中,，我會主動做好各項工作,，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標,，明確自己“應該做什么，應該怎么做,，怎樣能做好”,，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶,，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況,，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產品,，在這個過程中,，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。

我單位是國有大型銀行，在xx市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑,，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件,。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系,，掌握他們目前的情況和對于曾經購買的理財產品的反饋,，做到真正尊重客戶，真正了解客戶,，想客戶所想,，知客戶所需，將這一部分老客戶轉化為穩(wěn)定的消費力量,。另一方面,，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場,。在證券公司工作時,，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度，與這些客戶建立了良好的關系,，也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解,，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,，為單位帶來巨大的收益。

朱熹的《觀書有感》中曾經寫道：問渠那得清如許,，為有源頭活水來,，這句話也是我多年工作經歷的感悟。僅僅依靠原有的客戶群體,，滿足于曾經的成績,，是無法真正做好理財經理這份工作的。在今后的工作中,，我還要積極地開拓市場,，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶。一是要依靠老客戶推薦新朋友,，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,，這部分客戶因為有自己朋友的親身經歷會輕易地接受我們的產品，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼,。二是通過產品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產品和服務,，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野，繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優(yōu)質的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶,。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產品推薦會就是一次很好的互動平臺,，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益。

以上就是我的工作計劃,，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,，一定可以順利完成日均400萬的存款任務。在今后的工作中,，我還將不斷學習,，不斷努力，適時地調整自己的工作計劃,，以更高的標準要求自己,。

單位的形象需要每一個人來維護，單位的業(yè)績需要每一個人的努力,，希望我的加入能夠為單位注入新的活力,，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷。

p2p理財顧問的工作內容篇三

任何工作都是有目標的,，沒有的目標的工作就沒有成功的基礎,。一個好的工作目標就是成功的開始，對于20xx年,，現(xiàn)擬定工作目標如下：

1,、堅持每天出去發(fā)單，保證每天發(fā)單量達到100以上,，能夠和10個以上客戶詳談,，最少留下一個電話，保證大約有10萬左右的資金量,。

2,、每周完成10個左右的意向客戶，同時保證這10個客戶中有一,、兩個客戶能投資,。同時要知道其他未來投資客戶的原因,，是資金最近不足，還是覺得我們公司原因,，亦或家里人不同意,，還有是有其他的投資渠道等等，對每一個客戶的原因都認真分析,，通過不同的方式處理,，有些客戶還是可以爭取過來的。

3,、每月完成40個左右的意向客戶,，6個客戶能夠投資，20萬的資金量,。

4,、每季度130個左右的意向客戶，18個客戶能夠投資,，100萬的資金量,。

通過以上目標的計劃能夠每天保持進步，一步一個臺階的開展業(yè)務,，每年完成80個左有的客戶,，資金量能夠達到400萬左右。在其他同事的共同努力之下,，在自己進步和獲得收益的同事,，使公司的業(yè)務能夠蒸蒸日上

值班。

把握好每一次值班機會,，對每一個上門客戶做到認真對待,，樹立好公司形象，從內心了解客戶的深切需要,，仔細對待客戶提出的建議和意見,，客戶遇到問題，不能置之不理一定要盡全力幫助他們解決,。要先做人再做生意,，讓客戶相信我們的工作實力，才能更好的完成任務,。當然最重要的是爭取能夠將上門客戶都轉換為有效客戶,。同時，在空余時間在門口發(fā)dm單,，爭取能讓過路客戶能進公司來全面了解公司及公司產品,。

客戶維護和再開發(fā)。

時刻做好老客戶的維護工作。包括日常關系維護以及節(jié)日生日祝福等,，對老客戶進行再挖掘,，盡最大可能加大老客戶的投資金額。用慧眼去發(fā)現(xiàn)老客戶身邊的資源,，做好“一帶十,，十傳百”的聯(lián)動營銷的效果，同時這也是對公司最好的宣傳方式,。

p2p理財顧問的工作內容篇四

20xx年，將是我公司經營發(fā)展新的歷史時期,，也是新的關鍵階段,，作公司一名財務系統(tǒng)的工作人員，應該有自己責任感,、使命感和緊迫感,，努力做好工作。因此,，我對自己在20xx年的工作進行了認直仔細的規(guī)劃,，我將在上級的正確領導下，在同事的幫助協(xié)作下,，創(chuàng)新性的做好財務資金監(jiān)督管理工作,，為企業(yè)的持續(xù)健康發(fā)展做出更大的貢獻，具體的工作計劃及建議如下：

一是加強學習,，提高自己的業(yè)務素質和綜合能力,。隨著社會的不斷發(fā)展，會計的概念越來越抽象,，它不再局限于某個學科,，在稅務、計算機應用,、公司法,、企業(yè)管理等諸多領域都有所涉及，企業(yè)的財務管理對財會人員的素質提出了越來越高的要求,，在新的一年時在,，我將進一步加大學習的力度，提高自己財務業(yè)務水平,，特別要結合企業(yè)行業(yè)發(fā)展及自己的崗位工作需求,，加強相關業(yè)務方面的學習，使自己的財務業(yè)務能力不斷提高,，以適應工作的需求,，特別要積極參加公司組織的各項業(yè)務培訓，還要參加一些重要的會計培訓部門組織的專家培訓，使自己的財務業(yè)務水平更上一個新的臺階,。

二是更加認真負責的做好自己的本職工作,，在自己的工作崗位上，對各項財務資金的管理都要嚴格把關,，不能有半點疏忽和大意,，銀行劃款復核(資金劃轉、新股申購,、債券買賣,、基金申購、回購,、定期及通知存款資金劃轉)前臺交易系統(tǒng)復核(資金增減,、債券兌息兌付、定期存款確認,、定期存款到期確認)中央國債系統(tǒng)復核(債券買賣,、債券回購、收款付款確認,、dvp交易資金劃轉),，要加強一些賬目、帳務處理的研究和分析,，確保財務管理的規(guī)范和高效,。

三是做好一些重大項目的投資核算。重大經營項目事關企業(yè)今后的發(fā)展,，資金安全性與項目投資的可行性以及企業(yè)發(fā)展的后續(xù)xxx息相關,，特別是20xx年兩個債權項目的投資核算、付息等工作,，要保證時間性和規(guī)范性,。我將大力加強與托管銀行的溝通和協(xié)調，不斷探索和總結合作和業(yè)務聯(lián)系的新方法和途徑,，保證各方合作程序和業(yè)務往來的順暢,。在華發(fā)項目上，除要做一些資金管理的基礎工作以外,，還在20xx年召開受益人大會以后,，時行資金建帳，并做好系統(tǒng)的操作工作,，保障業(yè)務系統(tǒng)的正常運作,。

四是加強會計檔案的管理工作。我們雖然在20xx年對會計檔案管理工作進行了規(guī)范嚴格的整理,，在20xx年,，我將在20xx年的基礎上,，嚴格按照國家一級檔案管理的要求進一步完善和規(guī)范，要保證目錄,、各項帳本的存放等都高度的一致性,，特別是一些重要帳戶和原始憑證等業(yè)務帳本都要嚴格備案登記存查。

五是加強與公司各部門的溝通協(xié)作,，通過溝通和交流,，才能達到業(yè)務的統(tǒng)一性和規(guī)范性，實現(xiàn)合作緊密,，工作有序,，防止發(fā)生推諉扯皮等現(xiàn)象。造成工作的延遲和業(yè)務的疏漏,。

六是加強應急管理的研究和分析,。資金管理難免會出現(xiàn)一些意想不到的突發(fā)事件，這對于財務管理來說是一個大忌,，甚至會影響到企業(yè)整個資金鏈的管理，所以就加強應急管理的研究,，積極出一些財務資金管理的應急預案,，確保發(fā)生突發(fā)事件時能緊急啟對應急預案，保障企業(yè)財務管理的正常進行,。

七是一些建議：應抓好xxx節(jié)支xxx工作,，采取具體措施，抓住關鍵環(huán)節(jié),，針對資金周轉過程中的每個關鍵點和關鍵程序,，建立相應的制度，嚴格控制各項支出,，切實提高資金的使用效益,。首先，要制定科學合理的定員,、定額費用標準,，將單位的各項財務收支活動全部納入預算管理范圍，提高預算的編制水平,。財務預算的編制要體現(xiàn)在對重點工作的資金保障上,，同時也要體現(xiàn)在對資金的節(jié)約上;其次，在預算執(zhí)行中,，要建立健全各項財務支出控制制度,，并結合單位事業(yè)發(fā)展的實際情況，提出減少費用支出的各項措施,，努力把各項費用支出控制在預算范圍之內;第三,，建立和完善資金使用的績效考核制度,，對各項財務支出事項要追蹤問效，要充分發(fā)揮財務部門在建設節(jié)約型行業(yè)中的作用,。第四,，要大力壓縮非生產性開支，促進全行業(yè)節(jié)約活動的開展,，形成xxx節(jié)約光榮,，浪費可恥xxx的行業(yè)氛圍。

p2p理財顧問的工作內容篇五

歲月如梭,，光陰似箭,，又到一年金秋季節(jié)。一年時間對人類歷史而言,，只是一瞬,，但對一個人的一生而言卻不算短，特別是當年富力強的時侯,，更具有十分重要的意義,。過去的一年，是我走上新的領導崗位的第一年,，更是我人生的一個轉折點,。在廠行政領導分工中，__×安排我分管經營工作,，主管財務,、勞動工資培訓、公安,、福利等科室,。面對比較陌生的業(yè)務，我邊學習邊工作,，邊工作邊學習,，一年多的工作中，既有苦,，也有樂;既有成績,，也有不盡人意之處。我非常重視組織給予的機會,，竭盡全力,，兢兢業(yè)業(yè)地工作，以回報組織和廣大職工對我的信任,。在全廠經營形勢非常困難的情況下,，也較好地完成了公司下達的經營指標。現(xiàn)就自己一年多來的學習,、工作等情況做以總結和剖析,，向在坐的各位領導和同志們做以匯報：

一,、財務管理是企業(yè)管理的一部分，是有關資金的獲得和使用的管理工作,，關系到企業(yè)的生存和發(fā)展,。所以，上任伊始,，我就抓緊學習財務知識,，尋找內部控制的薄弱環(huán)節(jié)，堵絕各種漏洞,。先后多次帶隊對各車間的庫存進行了盤查,，摸清家底，進行目標成本管理,，__年10月,，組織人員深人實際，收集資料,，歷經一月,，編制了加工車間主要產品的目標成本，以此,，對生產成本進行控制,。__年12月份，今年8月份兩次帶隊對各單位帳務進行了檢查,，對存在的問題進行糾正，年初親自起草制定了《____×關于現(xiàn)金管理的辦法》,，堵決了小金庫的存在,。嚴格執(zhí)行差旅費、材料費用等的報銷制度,，堵決弄虛作假,。今年6月份，安排__×重新對全廠的固定資產進行了認真核查,，規(guī)范了管理,。通過以上等方面的努力，使我廠的內部控制工作更加有效,，財務核算工作更加合理,、真實、可靠,。

二,、受__×委托，從__年8月份開始,，對______三項制度改革進行調研,，先后帶隊考察了公司內外改革,、改制多家單位，組織人員起草了《________×改革實施方案》,。按照公司十屆三次職代會精神,，今年2、3月份與公司相關處室共同協(xié)商,，完善了該方案,，并獲得批準。7月份率先對__進行了改革,。由于精心安排,，周密布署，取得了較好的結果,。

三,、今年元月份，主持制定了《______經營責任制實施辦法》,，進一步完善了以經營責任制為中心,，責、權,、利相結合,，按勞分配，績效優(yōu)先,，兼顧公平的經營責任制考核體系,，有效發(fā)揮了經營責任制的杠桿作用。

四,、重視職工技能培訓,，從__年8月到今年8月，共組織舉辦了電工,、管工,、焊工、司爐工,、鍛工,、泵工、化驗工,、鑄造工等培訓班,，培訓人員____人，獎勵____人,，降崗__人,，促進了技術工人技能的提高。而且我廠也榮獲了____×職工培訓先進單位稱號,。

五,、今年4月份,，在__肆虐時期，按公司要求,，及時組織抽調人員,，設立檢查站保護水源、并經常檢查督促此項工作,，圓滿完成了任務,。

p2p理財顧問的工作內容篇六

現(xiàn)在有很多的大學生都是在畢業(yè)以后選擇留在自己上學的城市，一來對城市有了感情,，二來也希望能在大的城市有所發(fā)展,，而現(xiàn)在很多大城市勞動力過剩，大學生想找到一個自己喜歡又有較高收入的職位已經變得非常難,，很多剛畢業(yè)的朋友月收入都可能徘徊在2000元人民幣左右,，如果您是這樣的情況，讓我們來核算一下,，如何利用手中的有限資金來進行理財,。

如果您是單身一人，月收入在2000人民幣,，又沒有其他的獎金分紅等收入,，那年收入就固定在25000元左右。如何來支配這些錢呢?

生活費占收入30%-40%,，首先,，你要拿出每個月必須支付的生活費。如房租,、水電,、通訊費、柴米油鹽等,，這部分約占收入三分之一,。它們是你生活中不可或缺的部分,，滿足你最基本的物質需求,。

儲蓄占收入10%-20%其次，是自己用來儲蓄的部分,，約占收入的10%-20%,。很多人每次也都會在月初存錢，但是到了月底的時候,，往往就變成了泡沫,，存進去的大部分又取出來了，而且是不知不覺的,，好像憑空消失了一樣,，總是在自己喜歡的衣飾,、雜志、cd或朋友聚會上不加以節(jié)制,。你要自己提醒自己,，起碼，你的存儲能保證你3個月的基本生活,。要知道,，現(xiàn)在很多公司動輒減薪裁員。如果你一點儲蓄都沒有,，一旦工作發(fā)生了變動,，你將會非常被動。

而且這3個月的收入可以成為你的定心丸,，工作實在干得不開心了,，忍無可忍無需再忍時，你可以瀟灑地對老板說聲xxx拜拜xxx,。

活動資金占收入30%-40%,，剩下的這部分錢，約占收入的三分之一,?？梢愿鶕约寒敃r的生活目標，側重地花在不同的地方,。譬如假期可以安排旅游;服裝打折時可以購進自己心儀已久的牌子貨;還有朋友聚會的開銷,。最關鍵的是，即使一發(fā)薪水就把這部分用完了,，也可當是一次教訓,，可以懲罰自己一個月內什么都不能再干了(就當是收入全部支出了吧)，印象會很深刻而且有效,。

除去吃,、穿、住,、行以及其他的消費外,，再怎么節(jié)省，估計您現(xiàn)在的狀況,，一年也只有10000元的積蓄,，想來這些都是剛畢業(yè)的絕大部分學生所面臨的實際情況。如何讓錢生錢是大家想得最多的事情,，然而,，畢竟收入有限，很多想法都不容易實現(xiàn)，建議處于這個階段的朋友,，理財最重要的是開源,，節(jié)流只是我們生活工作的一部分，就像大廈的基層一樣,。而最重要的是怎樣開源有道,，為了達到一個新目標，你必須不斷進步以求發(fā)展,，培養(yǎng)自己的實力以求進步,，這才是真正的生財之道?？梢园残牡匕l(fā)展自己的事業(yè),，積累自己的經驗，充實自己,，使自己不斷地提高,，才會有好的發(fā)展，要相信xxx機會總是給有準備的人xxx,。

既然有了些許積蓄,，也不能讓它閑置，我們建議把1萬元分為5份,，分成5個2000元,，分別作出適當?shù)耐顿Y安排。這樣,，家庭不會出現(xiàn)用錢危機,，并可以獲得最大的收益。

(1)用2000元買國債,，這是回報率較高而又很保險的一種投資,。

(2)用2000元買保險。以往人們的保險意識很淡薄,，實際上購買保險也是一種較好的投資方式,，而且保險金不在利息稅征收之列。尤其是各壽險公司都推出了兩全型險種,，增加了有關xxx權益轉換xxx的條款,，即一旦銀行利率上升，客戶可在保險公司出售的險種中進行轉換,，并獲得保險公司給予的一定的價格折扣,、免予核保等優(yōu)惠政策,。

(3)用2000元存定期存款,，這是一種幾乎沒有風險的投資方式，也是未來對家庭生活的一種保障,。

(4)用2000元存活期存款,，這是為了應急之用,。如家里臨時急需用錢，有一定數(shù)量的活期儲蓄存款可解燃眉之急,，而且存取又很方便,。

p2p理財顧問的工作內容篇七

為確保本次集合資產管理計劃順利發(fā)行，本公司內部特成立“集合資產管理計劃工作小組”,，其中營銷策劃組,、銷售管理組、客戶服務組（參見圖7-1）具體負責本次計劃的營銷組織工作,。

圖7-1 計劃的營銷組織架構

集合資產管理計劃工作小組

銷售管理組

客戶服務組

營銷策劃組

本集合資產管理計劃發(fā)行期間,，對于代銷活動的組織安排，xx證券有限責任公司（以下簡稱“本公司”）擬定了以下基本思路：通過與代銷機構建立良好的業(yè)務合作關系,，充分調動代銷機構的積極性,，在為代銷機構提供人員培訓、市場推廣,、業(yè)務指導,、客戶服務等全方位支持的基礎上，充分發(fā)揮代銷機構現(xiàn)有的資源優(yōu)勢,。將本公司代銷業(yè)務管理體系與代銷機構業(yè)務營銷管理體系有機結合,，形成一個資源共享、優(yōu)勢互補的集合資產管理計劃代銷業(yè)務營銷體系,。

在本次計劃的代銷組織安排中,，營銷策劃組負責整個代銷活動的組織策劃，與代銷機構共同協(xié)商確定宣傳定位,、推廣方式,、宣傳推廣實施方案等，共同組織系列宣傳材料,，聯(lián)合開展投資者輔導工作,。

p2p理財顧問的工作內容篇八

剛剛來到這個單位，領導和同事對我的關心和照顧讓我內心充滿了感激,，同時,，能夠接受銀行理財經理的工作，也說明了領導對我的信任,。我會在最短的時間內熟悉理財經理的工作,，盡早進入工作狀態(tài)，憑借自身的專業(yè)知識,、工作經驗和老的客戶群體為單位打開新局面,，并以“為每一位客戶奉上最滿意的服務”為己任，踏踏實實將本職工作做好做實。現(xiàn)就我進入銀行之后20__年工作計劃匯報如下,。

一,、樹立正確的工作理念，早日進入角色

工作理念不同,，工作的效果就會有差異,。在日常工作中，我會主動做好各項工作,，準確把握上級領導下達的工作方向和任務指標,，明確自己“應該做什么，應該怎么做,，怎樣能做好”,，變被動完成任務為積極主動工作。我的工作是服務客戶,，幫助每一位客戶了解自己的財務狀況,，幫助每一位客戶找到最適合自己的理財產品，而不是單純對客戶推銷銀行的理財產品,，在這個過程中,，我享受到的是讓每位客戶都能夠高興而來、滿意而歸的成就感,，是銀行與客戶皆大歡喜的成就感,。

二、做好渠道工作,，圓滿完成任務

我單位是國有大型銀行,，在__市擁有深厚的群眾基礎和良好的口碑,，這為我今后開展工作提供了獨有的便利條件,。一方面，我會主動與老客戶取得聯(lián)系,，掌握他們目前的情況和對于曾經購買的理財產品的反饋,，做到真正尊重客戶，真正了解客戶,，想客戶所想,，知客戶所需，將這一部分老客戶轉化為穩(wěn)定的消費力量,。另一方面,，我會利用原來在證券公司的客戶資源，開拓一片新的市場,。在證券公司工作時,，我憑借自身的業(yè)務能力和真誠態(tài)度,，與這些客戶建立了良好的關系，也得到了這部分客戶的信任,。這些客戶擁有十分巨大的消費潛力，相信通過我努力的講解,，他們將會成為我單位的黃金白銀交易客戶,，為單位帶來巨大的收益。

三,、開拓新市場,，發(fā)展新客戶

朱熹的《觀書有感》中曾經寫道：問渠那得清如許，為有源頭活水來,，這句話也是我多年工作經歷的感悟,。僅僅依靠原有的客戶群體，滿足于曾經的成績,，是無法真正做好理財經理這份工作的,。在今后的工作中，我還要積極地開拓市場,，發(fā)展新朋友成為我單位的客戶,。一是要依靠老客戶推薦新朋友，來自于親戚朋友之間推薦是最容易讓客戶放心的,，這部分客戶因為有自己朋友的親身經歷會輕易地接受我們的產品,，為此我要進一步鞏固與老客戶之間的良好合作關系與友誼。二是通過產品推薦會等開放的平臺來宣傳我們的產品和服務,，使一些潛在的客戶主動走入我們的視野,，繼而依靠我單位科學多樣的理財產品和優(yōu)質的服務使他們逐漸成為穩(wěn)定的客戶。這一次由我負責策劃的理財社區(qū)活動產品推薦會就是一次很好的互動平臺,，相信這次活動的舉辦會為單位帶來新的客源和更大的效益,。

以上就是我20__年的工作計劃，相信憑借我工作中一貫的拼搏精神和永不言棄的信念,，一定可以順利完成日均400萬的存款任務,。在今后的工作中，我還將不斷學習,，不斷努力,，適時地調整自己的工作計劃，以更高的標準要求自己,。

單位的形象需要每一個人來維護,，單位的業(yè)績需要每一個人的努力，希望我的加入能夠為單位注入新的活力,，希望我的付出能夠為領導交上一份滿意的答卷,。

p2p理財顧問的工作內容篇九

理財不是一朝一夕的事情,，它是一生的事情。你首先需要根據自身情況做一下理財規(guī)劃,。有許多人認為自己不過是一個工薪階層,，每個月的薪水都是固定的，不存在計劃的問題,，因為每月的衣食住行就把所有的工資都花完了,，然后就等著下個月的工資生活了，沒有多余的錢存在,，所以也就沒有理財規(guī)劃的問題,。事實上，不同收入的人都需要做理財規(guī)劃,。

一般來說,，建議從以下四個方面著手，先把最基本的結構規(guī)劃好,。

1.應急備用金,。建議準備應急備用金(至少3～6個月的支出)5000元左右，以現(xiàn)金或活期存款方式存放,。如果你的月支出較少,，每月的剩余較多，可拿出大部分資金進行投資,，讓財富增值,。

2.保險方面。即便你有社保,，由于社保在健康和意外保障兩個方面有不足,，可考慮購買側重這兩方面的商業(yè)保險，讓保障更全面,，而且年齡越小,，保險費率越低。年保險費支出建議為家庭年收入10%左右比較適宜,，低收入者可以低于這一比例,，高收入者可以適當超過。隨著以后你的月收入的增多,，可加大保險額度,。

3.基金投資?？稍诓挥绊懻５纳钕逻m當增加基金投資金額,，這樣等3年或更長時間后，會有可觀的大額資金供支配(如結婚,、生小孩,、子女教育費用,、換房、買車等),。 理財產品也可以考慮,。

4.房屋貸款。不知你是否有公積金,，如果有,，可選擇用公積金貸款買房，還款利息會低些,，壓力也會小些;如沒有,，可按正常的還款計劃執(zhí)行,，越早還款越好,，以減輕負債帶來的壓力。

以上是比較基礎的方面,，最重的是你要自己學習理財知識,，經常留意理財信息，在選擇投資理財產品時多對比,。根據自身情況量力而行,。

p2p理財顧問的工作內容篇十

回顧即將過去一年，我感慨萬千,。20xx年是我人生旅程中轉折一年,，這一年我轉行進入證券行業(yè)，對我來說,，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)行業(yè),，充滿了神秘，好奇,，時而豪氣萬丈,，時而信心缺缺，這是一條布滿荊棘道路,，只要你能邁過一個個坎,，同時也是通往光明道路。

進公司已有兩個月,，對于理財顧問這個崗位,，沒有我想象中簡單，即需要對行情了解,，也需要對客戶有耐心,，同時還需要溝通技巧。通過這兩個月學習我學到了很多,，不只是證券知識,，更多是對學習方法,，工作態(tài)度，對待客戶方式及溝通技巧,。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長平臺,，令我在工作中不斷學習，不斷進步,，慢慢提升自身素質與才能,，領導和同事對我支持與關愛，令我明白到人間溫情,，在此我向公司領導以及全體同事表示最衷心感謝,，有你們協(xié)助才能使我在工作中更加得心應手，也因為有你們,，才能令到公司發(fā)展更上一個臺階,。

在這兩個月時間里，我也看到了我業(yè)績還狠不理想,，之中也存在著諸多問題,經過自我反思,，究其原因主要有：

第一、缺乏正確時間觀,，總以為時間還有很多,，第二、工作還不夠積極主動,，可能是之前工作性質決定了我不需要特別主動,，只要等著領導安排，自己認真完成就好,。但現(xiàn)在做為理財顧問,，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動,。

第三,、業(yè)務水平還有待提高，無論是客戶溝通能力,，還是市場分析能力都是我目前欠缺,。

因此，在接下來時間里,，我會從以下幾個方面著手：

第一,、凡是預則立，不預則廢,，合理規(guī)劃有利于接下來工作順利張開,，因此我要先認真做好接下來3個月計劃，并按計劃實行,。趕緊把之間浪費時間補回去,。

第三,、認真做好客戶維護。

作為理財顧問,，客戶是我們一切工作開展核心,，在接下時間，我會讓真做好客戶私檔性管理,，盡可能發(fā)掘客戶有用信息,，加以整理歸類。主動聯(lián)系溝通客戶,，這也是我之前做得不夠,，雖然是銀行介紹空戶，可能他們有些人因為暫時資金緊張,，或年底事情忙,，暫時不需要，但不代表他們以后也就不需要理財服務,，因此對于有潛力客戶,，我要坐好及時跟進,。

第四,、做好銀行渠道維護。銀行上市我們客戶最主要來源,。做銀行渠道維護時,，首先先要認清銀行需求，同時注重技巧,。

像我剛開始只顧幫他們做事,，以為只要幫他們做事，客戶就會源源不斷介紹過來,?？墒强蛻羰亲约海皇情_了個戶就完成任務,，對銀行來說聯(lián)了三方任務九完成了,，可是對我來說這才剛開始，更重要是后續(xù)開發(fā)維護,。因此我要合理安排時間,，平衡銀行與客戶之間時間分配。

在接下來20xx年,，我會在保證認真對待,、重視工作基礎上，不斷完善和充實自己,，提高自身素質,。充分利用現(xiàn)有資源,，更進一步擴大對客戶積累和維護。同時加強對分析能力學習和提高,，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務水平,。

p2p理財顧問的工作內容篇十一

張先生今年26歲，某會計師事務所的一名注冊會計師,，父母尚健在,，普通工薪階層。張先生在未來的十多年內有購買住房結婚,、生育子女,、買車等目標，建議采用股票,、基金和銀行理財產品作為投資組合,，并針對張先生家庭情況及現(xiàn)階段風險承受能力對其理財目標作出適當調整的建議。

（一）基本情況

張先生,，26歲,，單身，現(xiàn)就職于某省會城市會計師事務所,，是一名注冊會計師,。目前無住房，與人合租,，父母在同省份的其他城市工作,，普通工薪階層，均為退休,。

張先生現(xiàn)正值風華正茂之年,，事業(yè)正處在高速發(fā)展期，因此,，張先生的收入會不斷提高,，但同時支出也會不斷增加，財富將逐步積累,。他現(xiàn)在是單身,，四年內想結婚，可豐富自己的感情生活,，但是也增加了買房的負擔,，因此，非常有必要好好給張先生的財富和保障規(guī)劃一下,，讓他以及未來的家庭成員都過上幸福,、快樂、安定的日子。

（二）客戶當前財務狀況

1,、資產負債狀況

目前,，張先生有銀行存款2萬元，其中活期存款1萬元,，定期存款1萬元,。另外，股票市值約3萬元（被套狀態(tài)）,。對于負債情況,，張先生目前財富比較可觀，無任何負債,。

2,、收支情況

張先生目前月薪5000元，加上年終獎和其他節(jié)日補貼等,，年稅后收入約8萬元,。日常生活開支每月約3000元，房租每月600元,。

在收入方面,，張先生還是很有發(fā)展?jié)摿Φ模ぷ饔泻芎玫那熬?，因此收入應會穩(wěn)步上升,。同時，對于將來的堅挺金融資產組合重新規(guī)劃后,，也能產生一定的現(xiàn)金流,。

在支出方面,，目前張先生的單身生活的開銷比較可觀,，但是對于未來會新增加成員，支出應好好規(guī)劃下,。

3,、其他

張先生有基本社會保險和公積金，無商業(yè)保險,。

（三）客戶財務目標

張先生的首要目標是這樣的：30歲打算購買80平左右的住房結婚,，該城市目前商品房均價6500元/平米。張先生父母已承諾屆時可提供15萬元資助,。

除此之外,，張先生還希望結婚3年內生育子女，買車,；孩子6歲之前打算換大房,。

（一）基本假設

為了使這份理財規(guī)劃建議書能提供與實際相符合的理財建議，同時能更清晰準確地將理財規(guī)劃結果呈現(xiàn)給客戶，我們根據實際的經濟運行環(huán)境和合理的預測,，給出本理財規(guī)劃建議書中所使用的一些經濟參數(shù),。

1、通貨膨脹

隨著我國經濟持續(xù)發(fā)展,，預計我國經濟會進入一個溫和通脹期,。同時隨著我國經濟體制改革的繼續(xù)進行，市場經濟逐漸形成,，政府的宏觀調控能力也會越來越強,。因此，我們認為通貨膨脹率是比較適合的,。我們將以此數(shù)值作為日常生活費用以及其他費用的年均增長率,。

2、房價變動

由于是省會城市,，房地產價格會經過多年快速增長,，已處在相當高的位置，政府部門也會出臺許多房地產的調控政策,，以抑制房價的過快增長,，因此，我認為今后該地房地產價格不會出現(xiàn)以往高速上漲的情況,，而是呈溫和小幅的上漲態(tài)勢,。假定房地產市場的年均增長率為5%。

3,、收入增長

根據省會城市平均國內生產總值(gdp)的增長趨勢,，及政府頒布的居民收入政策，加上張先生從事的工作,，我國正大量需要這樣的人才,，從這些綜合考慮，假定張先生的工資和獎金收入的年均增長率為8%,。

4,、投資回報率

金融資產投資回報率：根據金融市場上的一般收益率水平，假定定期存款利率為2%,，活期存款利率為,，基金的預期收益率為5%,，股票的預期收益率為10%,。

（二）客戶風險承受能力

基于張先生的情況,，作出了一個風險承受能力評分表來有力說明他的風險承受能力，具體如下：

張先生很年輕,，身體力壯,，現(xiàn)有掙錢能力，且事業(yè)正為上升階段，收入很可觀,。另外,，他單身，沒有家庭負擔,，可以省下很多日常開銷,。張先生的父母也還年輕，身體健康而且各自有工作有穩(wěn)定的收入,，不用張先生接濟,，還可以幫助張先生買房。所以只要做好合理的理財規(guī)劃,，張先生完全有能力應對各種投資可能面臨的風險,。

（一）購房計劃

張先生四年后打算購買80平米左右的住房，根據資料顯示,，該城市目前商品房均價6500元/平米,，前面有假設房價變動率為5%，則到四年后,，該市房價估計會達到6900-7500元/平米,。所以最少要花56萬元，再上裝修等一系列額外費用至少還需要8-15萬,。這樣分析的話,，張先生到四年后至少要擁有75萬元的存款，才能保證在該市買房,。不過,，張先生父母可以資助他15萬元購房，剩下還需60萬元左右,。目前,，張先生的年均收入約8萬元，扣除各種生活開支及房租每年凈剩約36800元,。估計張先生30歲時可供自由支配的資產約20萬,。夠支付房子30%的首付了，若其余房款42萬,，需分10年付清，則每月需要承擔3500元的貸款,。注冊會計師收入增長率為8%,，到30歲時，張先生月收入能達到6000~7000元,，扣除貸款和日常開銷后再承擔房貸稍微有些吃力,。所以張先生每月的3000元的日常生活開銷有些大，建議張先生節(jié)省日常不必要的開支，才能保障實現(xiàn)在30歲買房的目標,。

（二）購車計劃

張先生希望結婚3年內生育子女,，買車；孩子6歲之前打算換大房,。買車是個大計劃,，若以后的妻子有工作的話，那么可以減輕點家庭負擔,，若妻子無收入的話,，那么對于張先生實際情況來說，婚后3年內買車稍有困難,。這里建議張先生在婚后4年的時候買車比較好,，這樣可以有足夠的時間為買車做好資金上的準備，同時,，那時候正好是張先生孩子開始上幼兒園,，也方便他接送孩子上下學。購買家用轎車后,，每年預計將增加25,000元的養(yǎng)車費,，這一費用按通貨膨脹率遞增。

由于汽車有一定的使用期限,，我們估計一輛車的壽命為10年,，因此，在10年舊車報廢,。所以張先生需要規(guī)劃好家庭的財富,。

（三）保障計劃

擁有一個幸福美滿的家庭，少不了有堅實的保障作為后盾,，因此,，家庭的保險顯得非常重要。目前,，張先生的保險情況是：有基本的社會保險,。意外保險和健康保險是最基本的保障，另外建議他購買一份5萬元的人壽險,，這樣又有了保險的保護,，同時增加了收入，不過還是非常受益的,。

（四）投資規(guī)劃

若想在不影響日常生活質量的情況下實現(xiàn)首要目標后再實現(xiàn)其他目標,，只依仗張先生的工作收入是遠遠不夠的，還應做好合理的理財投資,，才能在未來積攢足夠的資金,。這里我將為張先生推薦幾種投資回報率較高,，風險較低的理財產品。

1,、銀行理財

銀行理財產品主要包括各種貨幣市場基金或偏債型基金,，這類產品投資于同業(yè)拆借市場和債券市場，這兩個市場本身就具有低風險和低收益率的特征,，再加上由基金公司進行的專業(yè)化,、分散性投資，使其風險進一步降低,。它具有收益率高,、安全性強是人民幣理財?shù)闹饕攸c。

目前銀行推出的人民幣理財產品,，大致可分為兩類：

（1）傳統(tǒng)型產品,，主要包括基金、債券,、金融證券等,，此類產品風險低，收益確定,，一般收益在3%左右,。

（2）人民幣結構性存款，該類產品與匯率掛鉤,，與外幣同類產品從本質上來說沒有多少差異,，風險略高于傳統(tǒng)型產品。人民幣理財產品更像是“定期儲蓄”的替代品,。例如：交通銀行的“得利寶·深紅3號”以高息和貨幣策略吸引投資人眼光,，這一款產品投資期限一年，分為人民幣,、澳元,、歐元三種貨幣投資選擇，產品收益率與“一籃子貨幣”（巴西,、丹麥,、挪威、土耳其）對美元的匯率表現(xiàn)掛鉤,。如果在投資到期時,，“一籃子貨幣”表現(xiàn)不低于期初水平，即使只是持平,，人民幣產品就可獲得不少于10%的收益,。

2、股票

金融資產投資是現(xiàn)代家庭必不可少的一項活動,。許多家庭理財目標的實現(xiàn)都需要靠金融投資來積累資本,。因此對家庭金融資產的規(guī)劃顯得非常重要。

根據張先生目前的財務狀況看,，應該是屬于穩(wěn)健偏積極型的投資者,。目前，他的金融資產的情況是：定期存款1萬元,，活期存款1萬元,，股票市值約3萬元（被套狀態(tài)）。這樣的組合顯得稍微單薄了一點,。中國股票市場已進入牛市,，并且從長期來看也是看好的，因此可適當增加股票或股票型基金的比重,。另外,，張先生現(xiàn)在是一名注冊會計師，相信對于財務方面還是比較熟悉了解的,，對投資也應該略知一二,。這樣我會建議他可以在平時空閑時間再多看一些投資方面的書籍，了解更多的投資知識和經驗,，從而能在投資實戰(zhàn)中獲得更大收益,。

張先生可以將現(xiàn)金或者活期存款中的萬元投入股票，并從定期存款中提出萬元投入基金,，經規(guī)劃后的金融資產配置為：定期存款萬元,，活期存款萬元，基金萬元,，股票萬元,，總計5萬元。各金融資產所占的比重分別為：定期存款10%,，活期存款10%,，基金10%，股票70%,。當然,，隨著張先生的收入的增加，他的存款不止這些,，目前的情況如此,。再按我們對各金融資產收益率所作的假定：定期存款2%，活期存款,，基金5%,，股票10%，可以得出整個金融資產組合的收益率約為4%,。對于每年的家庭盈余也按這樣的比例進行配置,，每年收益率約為4%,。

在此，我們特別要提醒您的是,，金融投資是有風險的活動,，在投資過程中，請擺正自己的心態(tài),，根據自己的風險偏好和風險承受能力,，

選擇適合自己的金融投資工具，根據市場行情及時調整策略,，必要時可請教投資理財專家,。

經過我們對張先生的理財規(guī)劃后，他的理財目標都將會一步步走向實現(xiàn)的道路,。

（1）為張先生規(guī)劃了購房計劃,，達到結婚目標；

（2）為張先生規(guī)劃了購車計劃,，達到購車目標,；

（3）建議投了保險，有了生活的保障,；

（4）購買銀行理財產品,，為資金找到了方向；

（5）通過對家庭金融資產投資重新規(guī)劃后,，有了更好的投資比

例,，從而使資產穩(wěn)步增值。

我們從理財規(guī)劃可以看出,，理財對于一個剛剛步入社會還沒有很穩(wěn)固經濟基礎的客戶來說,，特別重要。個人理財可以平衡現(xiàn)在和未來的收支,，可以提高生活水平,，可以規(guī)避風險和保障生活，更可以為子女的健康成長打好經濟基礎,?；诶碡?shù)母鞣N好處，我們有未來目標的情況下,，最好可以參考理財?shù)穆?，讓我們的財富得到更好的利用?/p>