我們在一些事情上受到啟發(fā)后,，可以通過寫心得體會的方式將其記錄下來，它可以幫助我們了解自己的這段時間的學習,、工作生活狀態(tài)。好的心得體會對于我們的幫助很大,，所以我們要好好寫一篇心得體會下面小編給大家?guī)黻P于學習心得體會范文,，希望會對大家的工作與學習有所幫助。

家庭理財心得體會300字篇一

這次培訓,，是我對理財接受的最系統(tǒng),、最全面、最實用的一次業(yè)務培訓,。通過100學時緊張,、系統(tǒng)的學習，我感到受益匪淺,，開拓了視野,，更新了觀念，豐富了知識,，提高了能力,，確實不失為一次絕好的“充電”機會。

隨著金融市場改革的發(fā)展,，個人理財?shù)陌l(fā)展從銷售理財產(chǎn)品為主,，以單一產(chǎn)品的銷售方式，簡單的客戶分層,，簡單的服務渠道和服務方式,，逐步向根據(jù)客戶需求，提供顧問式理財,，將客戶分層明確,，客戶需求明確，提供差異化、顧問式服務轉(zhuǎn)變,，走向品牌服務,，明確服務目標，關注客戶需求的滿足和客戶的服務體驗,，有效整合服務資源,，進行統(tǒng)一與個性化服務相結合，創(chuàng)新產(chǎn)品,，加強開發(fā)能力,，提高服務品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務不斷推陳出新的今天,，現(xiàn)代理財業(yè)務是商業(yè)銀行等金融機構將客戶關系管理,、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務方式,。發(fā)展理財業(yè)務是我國商業(yè)銀行提高經(jīng)營管理水平和競爭力的必然趨勢,。大力發(fā)展理財業(yè)務正是服務中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場競爭條件下,，適時推出“理財”,，中高端客戶的財富管理品牌，以個人金融財富保值,、增值為目標,，實現(xiàn)個人的資產(chǎn)管理。個人理財中心應體現(xiàn)出“望財不望丁”,，突破過去以人氣為目標的觀念,，調(diào)整客戶結構，實現(xiàn)差異化服務,，做優(yōu)中之優(yōu),，大力發(fā)展理財業(yè)務、增加競爭力,，必將具有十分重要的意義,。

一、了解金融理財是針對客戶整個一生而不是某個階段的規(guī)劃,，它包括個人生命周期每個階段的資產(chǎn),、負債分析，現(xiàn)金流量預算和管理,，個人風險管理與保險規(guī)劃,，投資目標確立與實現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃,，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃,，居住規(guī)劃，退休計劃，個人稅務籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個方面,。

二,、理財規(guī)劃應該是一個標準化的程序，它包括六個方面,。即,，建立和界定與客戶怕關系、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標與期望,、分析客戶當前財務狀況,、提出理財方案、執(zhí)行理財方案,、監(jiān)督理財方案執(zhí)行,。

三、從事這種理財規(guī)劃工作的從業(yè)人員應是受過嚴格培訓并取得相應水平證書的人員,。根據(jù)國外的經(jīng)驗,，確切地說，根據(jù)美國,、加拿大,、澳大利亞等十幾個國家和地區(qū)的經(jīng)驗，金融理財師是在完成了各國標準委員會所確定的四大標準,，簡稱為“4e”準則：即教育,、考試,、從業(yè)經(jīng)驗標準和職業(yè)道德標準后所獲得的專業(yè)頭銜,。

四、理財規(guī)劃師的職業(yè)道德準則是一個非常重要的問題,。理財規(guī)劃師僅僅學習專業(yè)課程,，掌握理財規(guī)劃的知識和技能是不夠的。表現(xiàn)理財規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個重要方面是職業(yè)道德,。當理財規(guī)劃師代表客戶采取的理財行動,，或者為客戶提出專業(yè)建議時，他不僅直接關系到客戶的財富安全,，甚至可以改變客戶未來的生活,。cfp要向社會公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財服務。

五,、理財規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則,。這就是：正直誠實原則、客觀原則,、稱職原則,、公平原則、保密原則、專業(yè)精神原則,、勤勉原則,。

家庭理財心得體會300字篇二

我的性格也許有“創(chuàng)新”、“嘗試”的因子,，喜好嘗試新的投資方式,。所以，在人群里,，我?guī)缀蹩偸亲钤缤顿Y股票,、債券的，也是最早購買外匯,、投資連結保險的,，好與不好自己買了以后才會知道。

在我看來,，利用短暫的業(yè)余時間做一些家庭投資好處多多,，首先當然是經(jīng)濟上有所得，也對本職工作有間接好處,，一個從來沒有做過自身實踐的經(jīng)濟學教授是做不好研究工作的,。

所以，我偏好親力親為的投資方式,，技術性越強越好,，自己從嘗試中獲得經(jīng)驗，學會思索,，利于家庭理財?shù)摹伴L期發(fā)展”,。通過上世紀90年代初期的股票實踐，我建立了買績優(yōu)股,、做中長線的原則,，后來就沒有在大的波動中吃過虧。而上世紀90年代中期,，為數(shù)不多的幾次炒匯,、做期貨的經(jīng)歷使我深深感受到了風險投資的刺激性，之后這里的投資就一直控制在5萬元以下,。而對于別人代理的投資方式我就不感興趣了,，比如我從來就不買基金，因為覺得學不到什么知識,，賺不到錢倒還在其次了,。

但近期最讓我自豪的一次投資卻并不在資本市場上，而是我親自挑選的一套商品房,。在我看來,，房產(chǎn)投資只要選的地點恰當,，投資價值勝過所有金融投資，因為是一次性交易,，機會成本最低,。以我們國家目前的狀況來看，人口流動量大,、二手房市場活躍的城市最有投資潛力,。所以，雖然不少朋友提醒我大都市的房地產(chǎn)有“泡沫”,，要買房不如到旅游區(qū)去買,，我們學校也在珠海圈出不少地來，鼓#from 本文來自高考資源網(wǎng) end#勵教師集資建房,，上次提到的陳廣漢教授就在那里買了一套大的,。而我思索后還是看好廣州，尤其是發(fā)展迅速的海珠區(qū),，因為巨大的人流量決定了它永遠比其他中小城市有更大的需求量,。

為此，xx年初,，我就開始將錢投資到廣州的房地產(chǎn)市場上,，由于當時廣州房產(chǎn)已經(jīng)跌到了底部，所以到了xx年初,，房地產(chǎn)市場全面上升,，我的房子就更值錢了。

雖然經(jīng)常嘗新,，我卻從來不冒險,，這一點對我這樣一個依舊屬于“工薪階層”的家庭非常重要，不能期望通過“冒險”來改變命運,。因此,，我一方面投資,，一方面也重視家庭內(nèi)部理財,。每年，我們?nèi)叶紩?萬多元購買保險,，醫(yī)療,、人身、財產(chǎn)險都比較齊全,。我買保險的態(tài)度與整個投資理財?shù)膽B(tài)度一致,，別人的話要多聽，報紙新聞要多看,，但最后要自己有主見,，而且要根據(jù)家庭的變化來決定購買方向,，只買可以預見的3年的保險，而無論業(yè)務員如何吹噓,，都不買5年以上的保險,。

家庭理財心得體會300字篇三

5月8日至6月3日，我有幸參加了總行在山東舉辦的第7期金融理財師(afp)培訓班的學習,。通過本次培訓,，我開闊了眼界，學到了新的知識和本領,，收益菲淺,。

一、學習基本情況

總行將本次培訓安排在山東省分行培訓中心,，共有來自山東,、河北、山西,、陜西,、湖南、湖北,、安徽,、四川等省分行的67名學員參加本次培訓。湖北行安排了荊州,、襄樊,、黃石分行、洪山及寶豐支行各一位理財專職人員參加學習,。培訓課程主要有：個人理財規(guī)劃理論,、個人風險管理與保險規(guī)劃、投資規(guī)劃,、員工福利與退休規(guī)劃,、個人稅務與遺產(chǎn)籌劃、房產(chǎn)及教育金規(guī)劃等內(nèi)容,，最后是綜合案例制作及展示,。授課老師具備相當?shù)谋尘埃渲杏胸斦?、人民銀行金融研究中心的主管,，有大學教授，還有“海歸”和中國臺灣資深保險,、理財主管,。

整個學習過程相當緊張，除星期天可以稍微喘一口氣以外,，其他時間基本上是“三點一線”——即寢室,、教室,、食堂。學習壓力特別大,，學習的內(nèi)容絕大部分是以前未接觸過的知識,，通常是大學或研究生一、兩年的課程,，我們一天,、兩天拉完，而且要求當天消化,、吸收,，因為第二天又會有新的課程等著我們。我們每天六點多鐘起床,，預習,，晚上自覺到教室預習、復習,，請老師答疑,，基本上凌晨一點多鐘才休息，在最后制作案例的時候,，連續(xù)熬了兩個通宵,。經(jīng)過20多天的緊張的學習、考試,，我拿到了afp培訓合格證書,，案例的制作和展示也得到了授課老師的高度評價。在全班展示的十份案例當中,，湖北分行的案例制作與展示是最吸引老師和同學們眼球的,。

下一步，就是要認真準備,、精心備考,，爭取在6月23日舉行的afp水平考試中，一路綠燈,，順利過關,。

二、學習感受

1,、要想成為一名合格的afp,，不容易,。第一,，各分、支行花大價錢讓大家出去學習,，一是說明各行都充分認識到了理財業(yè)務的重要性,，各行都想通過搶抓理財業(yè)務來逐步提升個金業(yè)務對全行的貢獻度,，二是對于各位學員來說，無疑是得到了一個提高自身業(yè)務素質(zhì)和整體綜合實力的大好機會,，來之不易;第二,，就學習的過程來說，學員們?nèi)橥度?，深感壓力巨大,，腦細胞犧牲了很多，白頭發(fā)添了不少;第三,，afp從業(yè)人員要求的素質(zhì)高,，不僅要求理財師具備很高的專業(yè)知識，而且要求知識全面,，善于

溝通,，注重信譽;既要對國家的宏觀、微觀經(jīng)濟有所了解,，更需要了解我們的客戶,、我們的產(chǎn)品;要根據(jù)客戶的家庭、財務狀況和規(guī)劃目標,，結合客戶的風險承受能力,，為客戶的一生量身定制合理的理財方案，滿足客戶人生不同階段的需求,。這要求我們不斷的積累,，不斷的提高。