總結(jié)是指對某一階段的工作,、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗(yàn)或情況加以總結(jié)和概括的書面材料，它可以明確下一步的工作方向,，少走彎路,，少犯錯(cuò)誤，提高工作效益,，因此，讓我們寫一份總結(jié)吧?？偨Y(jié)書寫有哪些要求呢？我們怎樣才能寫好一篇總結(jié)呢,？以下是小編精心整理的總結(jié)范文,，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友,。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇一
一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問,、多學(xué),、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日,，王先生來我行取款，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見,，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行,、招商銀行、中興實(shí)業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實(shí)業(yè)銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計(jì)劃,，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。
一年來,，我先后從事儲(chǔ)蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象,。所以,，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù)，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí)，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營業(yè)終了,，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時(shí)有顧客對我們的工作有不同看法的時(shí)候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時(shí)填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝,。
在我做好自己工作的同時(shí),，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志，同志們有了什么樣的問題,，只要問我,，我都會(huì)細(xì)心的予以解答。當(dāng)我也有問題的時(shí)候,，我會(huì)十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì),。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動(dòng)和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷，擴(kuò)大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn),。收到了好的效果,。xx月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì)，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財(cái)通利率情況,，有個(gè)客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財(cái)通。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì)。
一,、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強(qiáng)烈的事業(yè)心,，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格,，潔身自愛,。
二、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟,、健康。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí),，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,，語言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。
三、業(yè)務(wù)方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識,；既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù),。
另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟(jì)知識,，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇二
大家好,！我是來自**支行的**,，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘，首先,，請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況,。
我今年28歲,，**年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作,。**年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值,。通過**年底開始的股市牛市以來，客戶對個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>
在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系,。我深信，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項(xiàng)工作,。
，能夠了解各類客戶的需求,，根據(jù)不同類型的客戶,，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么,。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識的學(xué)習(xí)。這是關(guān)鍵,，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,，得不到客戶的信服，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能,。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會(huì)面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,，為客戶提供合理建議,。()這種營銷，既立足當(dāng)前,，更著眼于未來,。善待客戶，就是善待自己,；提升客戶價(jià)值,，就是提升自我價(jià)值。
2,、目前，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主,，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個(gè)，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避,。只注重短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中，個(gè)別行就存在這種情況,。針對這種情況,，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個(gè)人,，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。
3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強(qiáng)化投資規(guī)劃,、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R,，今年內(nèi),，爭取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應(yīng)新形勢的需要,。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益,。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇三
作為一名銀行理財(cái)經(jīng)理,，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財(cái)產(chǎn)品，幫助他們建立正確的理財(cái)觀念,、養(yǎng)成良好的理財(cái)習(xí)慣,。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力,、也遇到了很多問題,。
我是一個(gè)徹底的長期投資理念信奉者。對于個(gè)人的投資,，我的處理方式是很消極的,。而且，我一直堅(jiān)持著這一理念,，因?yàn)樵谖铱磥硎袌龅闹芷谛园l(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮、衰退,、蕭條,、復(fù)蘇總是周而復(fù)始的出現(xiàn)，只是當(dāng)科技發(fā)展到今天,，我們似乎可以延長某一時(shí)期或縮短某一時(shí)期,，但是，我們卻無法改變什么,。當(dāng)曾經(jīng)風(fēng)光無限的格老也被要求為此次的金融危機(jī)負(fù)責(zé)的時(shí)候,，也就證明了我們無力預(yù)測什么,。因此，我認(rèn)為以不變應(yīng)萬變是唯一的選擇,。當(dāng)然,，前提是我認(rèn)為我的投資是對的!
但是，當(dāng)歷史最悠久的投資銀行雷曼兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌,，這個(gè)曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問題多了起來…...
雷曼兄弟公司曾是為全球公司、機(jī)構(gòu),、政府和投資者的金融需求提供服務(wù)的一家全方位,、多元化投資銀行。雷曼兄弟公司通過其由設(shè)于全球48座城市之辦事處組成的一個(gè)緊密連接的網(wǎng)絡(luò)積極地參與全球資本市場,，這一網(wǎng)絡(luò)由設(shè)于紐約的世界總部和設(shè)于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。雷曼兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式、提供最佳優(yōu)質(zhì)服務(wù)的良好聲譽(yù),。公司雇員人數(shù)為12,343人,，員工持股比例達(dá)到30%。
許多人在很長的時(shí)間內(nèi)(甚至一生)持有雷曼的股票或債券,，而今,，一切都沒了。此時(shí),，不僅要問：當(dāng)我們的投資遭遇到“雷曼”,，在經(jīng)濟(jì)的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟(jì)的發(fā)展中,，總有破有立,、有滅有生。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此，作為一名理財(cái)師,，建議和引導(dǎo)客戶進(jìn)行有效的分散投資也是一項(xiàng)很重要的職責(zé),。
任何投資者在作投資之前都會(huì)有一定的預(yù)期，這個(gè)預(yù)期要么源于歷史經(jīng)驗(yàn),、要么源于某一方的承諾,。目前,，作為銀行的一員我們都在為銀行理財(cái)產(chǎn)品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預(yù)期,，我們將會(huì)面臨非常嚴(yán)重的信任危機(jī)!
因此,，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預(yù)期’變‘遇欺’”
的心理。首先,，投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個(gè)人想法強(qiáng)加在客戶身上,。其次,，投資后的繼續(xù)服務(wù)要及時(shí)。特別是一些浮動(dòng)收益類產(chǎn)品,，要讓客戶及時(shí)了解近況,，潛意識的影響客戶調(diào)整預(yù)期。第三,，當(dāng)產(chǎn)品的非預(yù)期情況出現(xiàn),，積極主動(dòng)地與客戶溝通，詢求改善的發(fā)法,。這時(shí),，可能有人要問了，我們在產(chǎn)品的設(shè)計(jì)和報(bào)價(jià)上沒有任何變通余地,，如何改善?我的方法是：及時(shí)交流訊息(如基金客戶),，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進(jìn)行推薦(如前期新股增殖客戶)等。
經(jīng)歷了股市的大起大落,，許多投資者都有點(diǎn)草木皆兵,。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢?
首先,，了解客戶的真實(shí)想法是最重要的,。這段時(shí)間開會(huì)的時(shí)候，總有同事問“股市不好,，股票基金沒有人買,。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財(cái)產(chǎn)品也銷售冷淡?”,。問題可能就在于沒有了解客戶的真實(shí)想法,。其實(shí)，現(xiàn)在有很多客戶(特別是在偏遠(yuǎn)地區(qū))分不清股票基金和債券基金,，基金和銀行理財(cái)產(chǎn)品,。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異，那肯定會(huì)被客戶全盤否決,。其次,，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”。通常,，每個(gè)人都有自己的活動(dòng)圈子,，找到這個(gè)“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉(zhuǎn)變,。這一點(diǎn)對于理財(cái)經(jīng)理日常工作是非常有效的,。第三,，利用同理心,，利用自己豁達(dá)的投資心理影響客戶,，使客戶慢慢轉(zhuǎn)變,。
“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個(gè)問題,。
但是，我們經(jīng)常無力回答,。答了,，怕市場變幻判斷錯(cuò)誤;不答，怕失去客戶,。我的處理方式是：結(jié)合客戶需求與想法,，明確看過去,，辯證看未來,。首先，明確地了解客戶的需求和想法,。比如：如果客戶想買外匯,，是有消費(fèi)需要還是個(gè)人投資。其次,，明確掌握歷史走勢,、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進(jìn)行溝通,，減少客戶對自己的決策依賴。第三,，分析市場未來可能的情況,，不同情況可能會(huì)給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結(jié)果。在以往客戶維護(hù)工作中這種方法還是很有效的,，基本上沒有因?yàn)闆Q策的結(jié)果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇四
在擔(dān)任____支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將____年工作情況匯報(bào)如下：
一,、____年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營銷____貴族白酒交易中心,、____市電力實(shí)業(yè)公司、____市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大,，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。
二、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài)，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機(jī)關(guān)，深入客戶,，沒有公車時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的'信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔。____年,，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。
三,、存在的問題
在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。
(一)是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),，有時(shí)跟不上步伐。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性,，多干少說,，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。
四,、今后努力地方向
在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破 解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇五
時(shí)光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間，xx年就過去了,，在擔(dān)任xx支行這一年的銀行理財(cái)經(jīng)理期間,，我勤奮努力，不斷進(jìn)取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
20xx年,，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時(shí)的關(guān)心指導(dǎo)下,，我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。
工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市xx公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至xx月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款xxx多萬元，完成全年日均xxx余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。
擔(dān)任理財(cái)經(jīng)理以來,，我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作,。
從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機(jī)關(guān),，深入客戶,，沒有公車時(shí)坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。
在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查，資料及時(shí)提交審查及歸檔,。xx年,，累計(jì)發(fā)放貸款xxx余萬元，按時(shí)清收貸款xxx萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。
存在的問題：
在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。
(一)是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),，有時(shí)跟不上步伐,。
(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
(三)是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性，多干少說,，在實(shí)踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。
今后努力地方向
在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法，積極努力工作,，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠(yuǎn)的方向努力,，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇六
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間,，20xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí),，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將xx年工作情況匯報(bào)如下：
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實(shí)業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。
客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的'事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機(jī)關(guān)，深入客戶,，沒有公車時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的'溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔。xx年,，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,，按時(shí)清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。
在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。
（一）是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),，有時(shí)跟不上步伐,。
（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng)。
（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，多干少說，在實(shí)踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。
在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作破解實(shí)際工作中遇到的種種困難,。
當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過,?；厥走@一年,，為了能夠勝任理財(cái)客戶經(jīng)理這個(gè)崗位,，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié)。
1,、任務(wù)指標(biāo)：
基金
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬,，完成x萬，完成率xx%,。
理財(cái)產(chǎn)品
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬,，完成x萬，完成率xx%,。
理財(cái)客戶
新增戶,，完成xx%。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)x萬,，銷售x萬,，完成率xx%,。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張,，完成率xx%,。
貸記卡
個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張,，完成率xx%,。
2、學(xué)習(xí)上：
20xx年x月通過了cfp（國際金融理財(cái)師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn),、基金,、等從業(yè)資格。
3,、工作上：
1）,、積極營銷新客戶
有一次，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來x萬元,。
2）、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個(gè)老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點(diǎn)，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了x多萬元的貴金屬，為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3）,、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī),。記得有一次,，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。
4,、協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷
在做好本崗的同時(shí),，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx,、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2,、營銷力度有待提高,。
1,、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。
2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通。
新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓,！
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇七
大家好！我是來自xx支行的xx,，非常榮幸能夠參加這次理財(cái)經(jīng)理的競聘,，首先，請?jiān)试S我向大家介紹一下我的基本情況,。
我今年28歲,，xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會(huì)計(jì)專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲(chǔ)蓄所,、儲(chǔ)蓄所作儲(chǔ)蓄員工作,。xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動(dòng)公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗(yàn)同時(shí)也提高了各個(gè)方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。
我有信心在銀行理財(cái)崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價(jià)值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價(jià)值,。通過xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個(gè)人理財(cái)方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個(gè)人理財(cái)知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實(shí)現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財(cái)?shù)耐瑫r(shí),，樹立交行個(gè)人理財(cái)?shù)钠放疲瑏砦嗟目蛻簟?/p>
在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力；并且通過這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會(huì)關(guān)系,。我深信，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項(xiàng)工作,。
。
能夠了解各類客戶的需求,，根據(jù)不同類型的客戶,，而采用有針對性的營銷策略。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么,。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待。
1、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換,。首先是加強(qiáng)理財(cái)知識的學(xué)習(xí),。這是關(guān)鍵，不能夠熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財(cái)產(chǎn)品,，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營銷將無從談起。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能,。在理財(cái)經(jīng)理崗位上不單純是個(gè)客戶作理財(cái)服務(wù)，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益,。我們每天都會(huì)面對許多形形色色的客戶，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法,，為其提供滿意的服務(wù)。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,，為客戶提供合理建議,。這種營銷，既立足當(dāng)前,，更著眼于未來,。善待客戶，就是善待自己,；提升客戶價(jià)值,，就是提升自我價(jià)值。
2,、目前,，銀行理財(cái)主要以單一產(chǎn)品銷售為主，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個(gè),，而忽視了必要的個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。只注重短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中,，個(gè)別行就存在這種情況。針對這種情況,，我將著重于組合理財(cái)產(chǎn)品和手段,，由對客戶的深入了解開始，然后針對每一個(gè)目標(biāo)客戶的特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡?cái)產(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益，從而提升客戶對我個(gè)人,，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度,。
3、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時(shí)將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來,，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升。
4,、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷豐富個(gè)人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強(qiáng)化投資規(guī)劃,、保險(xiǎn)、理財(cái)?shù)榷喾矫嬷R,，今年內(nèi),，爭取考到個(gè)人理財(cái)專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應(yīng)新形勢的需要,。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個(gè)人理財(cái)經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，同時(shí)希望能夠給我這個(gè)機(jī)會(huì)讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益,。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇八
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任xxx支行經(jīng)理。在xxx支行8個(gè)月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp(金融理財(cái)師)資格認(rèn)證培訓(xùn),，取得參加afp認(rèn)證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體,。在較短的時(shí)間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。
擔(dān)任經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),。經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時(shí),，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責(zé)任相對比較重大,。但是,，慢慢的，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一,、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng),。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品,，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平;
二,、針對不同的客戶，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細(xì)刨，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,，做精準(zhǔn)化營銷,，提高支行中間業(yè)務(wù)收入;
三、進(jìn)一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，不怕多做事，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌;
總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足。展望來年,，我將會(huì)更有信心,、更加努力、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇九
20xx年下半年轉(zhuǎn)瞬即逝,，回顧這半年來,，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己,，按照總行的要求,，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：
作為一名理財(cái)客戶經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平,，做好客戶的財(cái)務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。
為了能夠更好的拓展客戶,，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財(cái)業(yè)務(wù)的操作模式,，理財(cái)經(jīng)驗(yàn)和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,，為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。
由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實(shí)現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險(xiǎn)管理和諧的基礎(chǔ)支行，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間，曾參與萬客戶的理財(cái)工作,，為客戶建立了良好的關(guān)系,，實(shí)現(xiàn)了人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元,。
今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向我行大客戶推銷我行的理財(cái)產(chǎn)品,，共營銷了美元理財(cái)產(chǎn)品萬美元,、港幣理財(cái)產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財(cái)產(chǎn)品多萬元,。
由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升,，開放式基金的贏利能力不斷增加,，吸引了不少客戶的目光,，我借此機(jī)會(huì)將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗(yàn)和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時(shí)地向各類客戶推薦基金,，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財(cái)產(chǎn)品,，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了,、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,，使我行的基金客戶不斷壯大,，今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時(shí)由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,，我適時(shí)進(jìn)行宣傳,，既讓客戶得到了實(shí)惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。
自己的擔(dān)子很重,，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,，所以總不敢掉以輕心,，總在學(xué)習(xí)總結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學(xué)習(xí),、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,，在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,，能夠以正確的態(tài)度對待各項(xiàng)工作任務(wù)，熱愛本職工作,，認(rèn)真努力貫徹到實(shí)際工作中去,。積極提高自身各項(xiàng)業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動(dòng)性,，具備較強(qiáng)的專業(yè)心,，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。
我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作，取得了一些成績,，但也存在一些問題和不足,，主要表現(xiàn)在：
第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財(cái)方案,。
第二,，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機(jī)會(huì),。
第三，有些工作做的不夠過細(xì),，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。
下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題,，我將爭取最大努力做到以下幾點(diǎn)：
第一,，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余,。
第二,，在做好本職工作的同時(shí)，積極營銷,，更新觀念,，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報(bào)xx銀行。
第三,，細(xì)節(jié)決定成敗,，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié)，增強(qiáng)部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識,，加強(qiáng)團(tuán)結(jié),，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財(cái)工作,。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇十
回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作，xx年我行理財(cái)工作中取得了一些成績,。
客戶維系,、挖掘、管理,、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：
1,。抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財(cái)客戶群,；通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送,，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶,；
2,。進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理,，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息,。在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時(shí),。進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效,；
3,。加強(qiáng)了宣傳，通過報(bào)社,、移動(dòng)短信,，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果,；
4。結(jié)合市場客戶投資理財(cái)需求,，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財(cái)、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)?、以及貴金屬的銷售。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對個(gè)人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財(cái)大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財(cái)師資格認(rèn)證考試,，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財(cái)方案時(shí),，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造的投資回報(bào)作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問題,。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富，理財(cái)渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財(cái)產(chǎn)品,。
1?；A(chǔ)理財(cái)客戶群（中,、高端客戶）較少，對客戶信息資料了解不全（地址,、號碼,、興趣愛好）缺少對客戶的維護(hù)；
2,。營銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力,；
3。業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺(tái)向理財(cái)室輸送客戶信息；
1,。在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,，了解掌握個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭,，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財(cái)業(yè)務(wù),，
2。不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn),；進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3。加大營銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長,。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇十一
隨著年關(guān)的將近,，20xx年的工作已經(jīng)結(jié)束，回首一年的工作,，作為銀行理財(cái)經(jīng)理,，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，實(shí)踐好黨的群眾路線教育實(shí)踐活動(dòng),，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),，切實(shí)充實(shí)自我，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚(yáng),，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方。現(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
1,、任務(wù)指標(biāo):
基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xxx萬,，完成xxx萬，完成率xxx%,。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xxx萬,，完成xxx萬，完成率xxx%,。理財(cái)客戶新增戶,，完成xxx%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售xxx萬,，完成率xxx%。白金卡任務(wù)指標(biāo)xxxx張,，完成xx張,，完成率xxx%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)xxx張,，完成xxx張,，完成率xxx%。
2,、學(xué)習(xí)上：
20xx年x月通過了cfp(國際金融理財(cái)師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、 cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。
3,、工作上：
1),、積極營銷新客戶。
有一次,，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來xxx萬元。
2),、細(xì)心維護(hù)老客戶,。
定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了xxx多萬元的貴金屬，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3),、耐心解答客戶問題。
經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解。在遇x到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次,，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。
4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷,。
在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個(gè)單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
1,、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。
2、營銷力度有待提高,。
1,、業(yè)務(wù)方面：對理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點(diǎn)開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度。
2,、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。
以上就是我個(gè)人20xx年的工作總結(jié)匯報(bào),，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正!
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇十二
20xx年6月10日，我們參加xx銀行20xx年投資者日活動(dòng),，xx銀行分管零售銀行業(yè)務(wù)的丁偉副行長和零售金融總部劉建軍副總裁對于招行零售銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營情況和未來發(fā)展方向進(jìn)行了重點(diǎn)介紹,，此外我們還參觀了xx銀行私人銀行業(yè)務(wù)和遠(yuǎn)程銀行業(yè)務(wù)中心。
一,、xx銀行零售銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營情況介紹
xx銀行在7年前就提出了將零售業(yè)務(wù)作為銀行未來發(fā)展的重點(diǎn),，在戰(zhàn)略和資源配置上積極傾斜，目前已經(jīng)取得了良好的成果,，目前xx銀行已經(jīng)擁有一xxx600萬張,，其中有效戶數(shù)超過4800萬戶，擁有儲(chǔ)蓄存款6000多億元,，平均卡均存款達(dá)到了將近1萬元,，在國內(nèi)銀行業(yè)中名列前茅，以830家網(wǎng)點(diǎn)的網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量擁有了3700萬張信用卡,，其中有效卡數(shù)為1700萬張,，有效戶數(shù)為1300卡,，戶均卡數(shù)量在1.25-1.28張之間，從兩手客戶的貸款結(jié)構(gòu)上看,，50萬元以上的“金葵花”客戶數(shù)量為70萬戶,，500萬以上的鉆石客戶數(shù)量達(dá)到了3萬戶，資產(chǎn)總額在1000萬以上的私人銀行客戶數(shù)量達(dá)到了1.5萬戶,。高端客戶的交叉銷售率達(dá)到了4-5(國際上的指標(biāo)為5-7),，而低端客戶的該指標(biāo)僅為2.7-2.8，未來還有較大的提升空間,，零售銀行整體的收入占比已經(jīng)達(dá)到了40%,，其中零售銀行非利息業(yè)務(wù)收入占比達(dá)到了零售銀行總收入的60%，零售銀行來的利潤貢獻(xiàn)度從20xx年的10.9%迅速提高到21%,，20xx年5月底已經(jīng)達(dá)到了31%,。
xx銀行零售業(yè)務(wù)的發(fā)展優(yōu)勢可以總結(jié)為
1、較高的集約效率,，網(wǎng)均儲(chǔ)蓄存款達(dá)到了8.48億元,，是行業(yè)平均水平的3倍，這樣的存款結(jié)構(gòu)使xx銀行整體的存款活期化率達(dá)到了56.73%,，存款的平均成本僅僅為1.23%,，網(wǎng)均個(gè)人貸款余額達(dá)到6個(gè)億，是同業(yè)平均水平的5倍多,，網(wǎng)均非利息收入8.63萬元,，是上市銀行平均水平的5倍，信用卡刷卡消費(fèi)額位居同業(yè)第三(僅次于工行和建行);
2,、體系化的優(yōu)勢,，整體零售銀行的業(yè)務(wù)管理體系分為財(cái)富管理、私人銀行,、個(gè)人信貸,、信用卡、渠道管理和運(yùn)營作業(yè)體系,，目標(biāo)是打造強(qiáng)大的客戶綜合服務(wù)能力,。
3、良好的客戶結(jié)構(gòu);
4,、客戶群成長性良好,，40歲以下的客戶超過了7成，25-40歲的客戶超過了52%,，這些客戶正處于事業(yè)上升通道中,，成長空間大，
5,、完善的產(chǎn)品體系,，
6、高效協(xié)同的服務(wù)渠道體系,，網(wǎng)上銀行的替代率目前已經(jīng)達(dá)到了73.44%,，電子銀行的替代率達(dá)到了84.5%，
7,、較強(qiáng)的專業(yè)能力和較強(qiáng)的銷售能力,，20xx年和20xx年連續(xù)兩年xx銀行偏股型基金銷售位居同行第三位(僅次于工行和建行)，20xx年實(shí)現(xiàn)基金銷售額1333.6億元,，同比增長10.68%,，實(shí)現(xiàn)基金銷售收入11.85億元，同比增長6.37%,，而同期很多銀行同業(yè)基金銷售額和基金銷售收入同比都出現(xiàn)了下降,，特別是在銀保業(yè)務(wù)上，由于20xx年保監(jiān)會(huì)出臺(tái)了銀保銷售新規(guī),，禁止保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人進(jìn)入銀行網(wǎng)點(diǎn)代理銷售保險(xiǎn),，因此整體20xx1-4月，同業(yè)的銀保銷售業(yè)務(wù)同比下降了15%左右,，但是xx的銀保業(yè)務(wù)增幅達(dá)到了28%,，
8、先進(jìn)的管理技術(shù),、獨(dú)具特色的零售文化和較高的品牌美譽(yù)度,。
從xx銀行零售業(yè)務(wù)的未來發(fā)展情況看，由于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)的盈利模式已經(jīng)收到挑戰(zhàn),，零售業(yè)務(wù)增長將成為商業(yè)銀行日益重要的利潤來源,，xx銀行將致力于持續(xù)打造零售銀行業(yè)務(wù)的四項(xiàng)能力，分別是低成本運(yùn)營能力,、客戶價(jià)值挖掘能力,、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力和新客戶獲取能力，最終提高零售業(yè)務(wù)對于xx銀行整體的利潤貢獻(xiàn)度,。
從低成本的運(yùn)營能力看,，xx銀行將通過降低人工成本、柜面流程優(yōu)化,、個(gè)貸流程優(yōu)化和推進(jìn)資源整合,，提高電子銀行網(wǎng)上銀行替代率等手段降低銀行綜合經(jīng)營成本，從持續(xù)提升客戶價(jià)值的挖掘能力看,，xx銀行將通過先進(jìn)的技術(shù)支持客戶識別和需求分析,，同時(shí)進(jìn)行多渠道協(xié)同的產(chǎn)品供給和跟蹤服務(wù)，并且對于客戶經(jīng)理有效的激勵(lì)機(jī)制,，從不斷提高的風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)能力看,，xx銀行首先將準(zhǔn)確識別和測量客戶風(fēng)險(xiǎn)合理評估貢獻(xiàn)度及潛在價(jià)值,，精確計(jì)量和
分?jǐn)傔\(yùn)運(yùn)營成本，最終通過it系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)快速精確的自動(dòng)定價(jià),，從新客戶的獲取能力看,，xx銀行將通過客戶介紹、信用卡,、營業(yè)廳,、e理財(cái)、全員推介和公私聯(lián)動(dòng)等各個(gè)方面全力推進(jìn)新客戶的獲取和挖掘能力,，xx銀行內(nèi)部制定的目標(biāo)是每年保持30%以上的客戶數(shù)增長速度,。
二、xx銀行遠(yuǎn)程銀行和私人銀行業(yè)務(wù)
xx銀行遠(yuǎn)程銀行中心成立于1999年,，是由早期的客戶咨詢服務(wù)中心演變而來的
是集咨詢,、交易、營銷,、理財(cái)與一體的遠(yuǎn)程中心,，目前服務(wù)與xx銀行5000多萬的零售客戶和50多萬的批發(fā)庫戶，在深圳福田,、蛇口以及成都擁有三個(gè)場地,，客戶咨詢服務(wù)中心于20xx年3月更名為遠(yuǎn)程銀行，目前已經(jīng)發(fā)展成為集遠(yuǎn)程柜臺(tái),、遠(yuǎn)程助理,、空中理財(cái)、空中貸款和空中商旅為一體的綜合遠(yuǎn)程中中心,，主要包括：
1,、快易理財(cái)，包括轉(zhuǎn)賬匯款,、產(chǎn)品購買,、支付繳費(fèi)和賬戶維護(hù)，
2,、空中貸款,，包括在線受理、主動(dòng)授信和電子化簽約,，在一年多的運(yùn)營過程中,，遠(yuǎn)程交易中心已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了600萬筆的交易筆數(shù)，基金銷售超過1000億元,，空中貸款授信超過60億元,，空中理財(cái)客戶超過8萬戶，客戶總資產(chǎn)提升將近10%。
xx銀行私人銀行業(yè)務(wù)是為特定主體提供的以財(cái)富管理為核心的綜合金融服務(wù),，目前中國的私人財(cái)富市場較大而且發(fā)展較快,，據(jù)招行統(tǒng)計(jì)，目前中國3%的客戶擁有70%的財(cái)富,，0.39%的客戶擁有45%的財(cái)富,，而且在金融危機(jī)期間，財(cái)富管理業(yè)務(wù)是相對穩(wěn)定,，具有良好收益的業(yè)務(wù);xx銀行目前的私人銀行業(yè)務(wù)的客戶數(shù)已經(jīng)達(dá)到了1.44萬戶，管理的私人銀行客戶的資產(chǎn)總額達(dá)到了3000億元以上,，xx銀行私人銀行的服務(wù)特色包括：
1,、“1+n”的專業(yè)團(tuán)隊(duì)，螺旋提升的四步工作法,，包括傾聽,、建議、實(shí)施和跟蹤,，確?？蛻衾娴淖畲蠡?/p>
2、開放式產(chǎn)品平臺(tái)：這是xx銀行的私人銀行業(yè)務(wù)與券商基金等第三方機(jī)構(gòu)的不同,，銀行完全站在公正的角度,，以客觀的角度為客戶提供現(xiàn)金管理類、固定益類,、股票投資類,、另類投資(包括pe股權(quán)、藝術(shù)品投資和葡萄酒投資基金等),、海外投資以及其他投資;
3,、便捷的融資渠道，高額的消費(fèi)易發(fā)放消費(fèi)貸款,，最高信用額度達(dá)到150萬元和金融資產(chǎn)抵質(zhì)押融資,，
4、全球聯(lián)線的理財(cái)服務(wù);5,、尊享的增值服務(wù);6,、高雅尊崇的品質(zhì)生活體驗(yàn)。
三,、結(jié)論：
1,、中國銀行業(yè)傳統(tǒng)依靠利息業(yè)務(wù)收入尤其是對公貸款的利息業(yè)務(wù)收入的營業(yè)模式受到越來越多的挑戰(zhàn)，業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的必要性和迫切性越來越得到銀行自身和研究界的重視,，xx銀行的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和零售銀行發(fā)展明顯領(lǐng)先于國內(nèi)同業(yè),，并且形成了自己的鮮明優(yōu)勢，其中客戶基儲(chǔ)客戶結(jié)構(gòu)等均是同業(yè)無法在短期趕超或者模擬的優(yōu)勢。零售業(yè)務(wù)的發(fā)展除了能夠?yàn)殂y行開辟新的收入來源和利潤來源之外,，在利率市場化作為長期趨勢的大背景下,，零售業(yè)務(wù)占比越高的銀行，未來的盈利能力受到的沖擊就越小,，從而能夠保持銀行利潤的穩(wěn)健增長和盈利能力的穩(wěn)定,。
2、從xx銀行其他方面的情況看,，他的投資亮點(diǎn)在于：
1,、xx銀行在降息周期的凈息差下降幅度最大，實(shí)際也說明了如果宏觀經(jīng)濟(jì)真的復(fù)蘇進(jìn)入升息周期之后,，xx銀行凈息差的上升幅度和盈利能力的提高能力也是最快的;
2,、在貸款規(guī)模天量增加而宏觀經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇基礎(chǔ)尚且不穩(wěn)固的基礎(chǔ)上沒有輕易的釋放貸款撥備來平滑利潤波動(dòng);盈利質(zhì)量良好
3、收購永隆銀行之后永隆經(jīng)營的逐漸改善和協(xié)同效應(yīng)的逐漸發(fā)揮;
4,、貸款結(jié)構(gòu)逐漸調(diào)整,，中小企業(yè)貸款業(yè)務(wù)發(fā)展順利。
3,、我們目前維持前期的盈利預(yù)測,，預(yù)測xx銀行20xx年實(shí)現(xiàn)凈利潤為366.81億元，凈利潤的增長幅度為42.19%,，不考慮可能的融資方案的每股收益為1.7元,，每股凈資產(chǎn)為7.2元，按照最新收盤價(jià)12.83元計(jì)算,，目前20xx年的動(dòng)態(tài)pe和pb分別為7.55倍和1.78倍.
5,、20xx年xx銀行的roe為21.75%，未來隨著利率市場化,、傳統(tǒng)對公業(yè)務(wù)的發(fā)展增速可能逐漸放緩,、資本要求和杠桿率要求的逐漸提高，xx銀行的roe在一個(gè)較長的時(shí)間內(nèi)可能處于下降趨勢,，但是考慮到招行零售業(yè)務(wù)發(fā)展所帶來的資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)的優(yōu)秀,、零售業(yè)務(wù)帶來的較高盈利能力和較為穩(wěn)定的中間業(yè)務(wù)收入等原因，我們認(rèn)為xx銀行roe下降的速度和空間將明顯慢于其他銀行同業(yè),，20xx年如果不考慮融資,，我們認(rèn)為招行的roe還有進(jìn)一步上升的空間，上升動(dòng)力來源于凈息差的提高和零售業(yè)務(wù)的利潤貢獻(xiàn)度的提高,，整體我們看好xx銀行在零售業(yè)務(wù)上的長期發(fā)展和持續(xù)的先動(dòng)優(yōu)勢,，長期維持推薦評級，但是短期由于考慮到資本指引即將下發(fā)和平臺(tái)貸款的可能政策擾動(dòng),，建議投資者適當(dāng)謹(jǐn)慎,。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇十三
時(shí)光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝，彈指一揮間,，20xx年就過去了,，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間，我勤奮努力,，不斷進(jìn)取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時(shí)，思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報(bào)如下：
我用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗(yàn)、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴(kuò)大自身客戶數(shù)量,，在較短的時(shí)間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心、市電力實(shí)業(yè)公司,、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻(xiàn)度還不大，但為未來儲(chǔ)存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個(gè)人累計(jì)完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代替發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。
我深刻體會(huì)和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時(shí)不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進(jìn)的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時(shí)掌握客戶動(dòng)態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機(jī)關(guān),，深入客戶，沒有公車時(shí)坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù)，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達(dá)他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時(shí)提交審查及歸檔,。20xx年，累計(jì)發(fā)放貸款3350余萬元,，按時(shí)清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時(shí)實(shí)現(xiàn)個(gè)人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。
在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。
（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟(jì)的多樣化,，如何掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和我市發(fā)展動(dòng)態(tài),，有時(shí)跟不上步伐。
（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻(xiàn)度和忠誠度還有待加強(qiáng),。
（三）是進(jìn)一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實(shí)地，提高工作主動(dòng)性,，多干少說,，在實(shí)踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。
在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進(jìn)工作方式方法,，積極努力工作，增強(qiáng)服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力，用“新”的工作解決實(shí)際工作中遇到的種種困難,。
銀行理財(cái)經(jīng)理工作總結(jié)篇十四
我于20xx年4月接到省分行的調(diào)令,，調(diào)任支行客戶經(jīng)理。在支行8個(gè)月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務(wù)水平得到了不斷提高的同時(shí),，于思想意識方面也取得了不小的進(jìn)步?，F(xiàn)將我本人在20xx年三個(gè)季度的工作情況總結(jié)匯報(bào)如下：
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關(guān)心指導(dǎo)下，用較短的時(shí)間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓(xùn)中心舉辦的afp資格認(rèn)證培訓(xùn)，取得參加afp認(rèn)證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認(rèn)證考試,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實(shí)際問題相結(jié)合，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗(yàn),、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,，對行內(nèi)業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動(dòng)口,、勤動(dòng)手,、勤動(dòng)腦”以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體,。在較短的時(shí)間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財(cái)知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻(xiàn)度和忠誠度,。
擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會(huì)和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),?？蛻艚?jīng)理是我們xx銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會(huì)在第一時(shí)間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當(dāng)?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開始時(shí)的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個(gè)工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時(shí),，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責(zé)任相對比較重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進(jìn)行日常維護(hù),，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財(cái)計(jì)劃和讓客戶的資產(chǎn)得到增值就是我的工作范圍,，當(dāng)我明確了目的,，有了工作目標(biāo)和重點(diǎn)以后，工作對于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當(dāng)客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達(dá)他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進(jìn)行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認(rèn)同。同時(shí),，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。
存在的主要問題：
1,、金融專業(yè)知識有待進(jìn)一步加強(qiáng)。面對如今市場經(jīng)濟(jì)的多樣性,，銀行理財(cái)成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質(zhì)客戶提供專業(yè)的金融信息和理財(cái)產(chǎn)品，這就需要提高自身的學(xué)習(xí)能力和學(xué)習(xí)主動(dòng)性,，及時(shí)掌握最新的財(cái)經(jīng)信息和準(zhǔn)確分析未來的經(jīng)濟(jì)走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平；
2,、針對不同的客戶,，還應(yīng)朝細(xì)致精準(zhǔn)化管理方面進(jìn)行加強(qiáng),。對現(xiàn)有的客戶資源，深挖細(xì)刨,，根據(jù)不同客戶的需求和實(shí)際情況,，做精準(zhǔn)化營銷，提高支行中間業(yè)務(wù)收入,；
3,、進(jìn)一步克服年輕氣躁，做到腳踏實(shí)地,，提高工作主動(dòng)性,，不怕多做事，不怕做小事,，在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己,，決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜，驕傲自大,，而要保持清醒的頭腦,，與時(shí)俱進(jìn)，創(chuàng)造出更大的輝煌,；
個(gè)人職業(yè)發(fā)展的愿景：
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實(shí)踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機(jī)會(huì),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高。夯實(shí)自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠(yuǎn)的方向努力。
總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗(yàn),、完善不足。展望來年,，我將會(huì)更有信心,、更加努力、積極進(jìn)取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個(gè)金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻(xiàn)。
