“報(bào)告”使用范圍很廣,，按照上級部署或工作計(jì)劃，每完成一項(xiàng)任務(wù),，一般都要向上級寫報(bào)告,，反映工作中的基本情況、工作中取得的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),、存在的問題以及今后工作設(shè)想等,，以取得上級領(lǐng)導(dǎo)部門的指導(dǎo)。寫報(bào)告的時(shí)候需要注意什么呢,？有哪些格式需要注意呢,？下面是小編為大家整理的報(bào)告范文，僅供參考,，大家一起來看看吧,。

銀行業(yè)務(wù)調(diào)研報(bào)告題目篇一

通過學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀，建行認(rèn)識到,，科學(xué)發(fā)展觀第一要義是發(fā)展，具體到國有控股商業(yè)銀行,，就是通過不斷改革創(chuàng)新,，持續(xù)增強(qiáng)綜合金融服務(wù)能力，促進(jìn)國民經(jīng)濟(jì)和社會事業(yè)健康發(fā)展,。_年11月上旬,，中央決定實(shí)施積極的財(cái)政政策和適度寬松的貨幣政策，建行及時(shí)調(diào)整工作計(jì)劃,，積極支持?jǐn)U大內(nèi)需,。由于項(xiàng)目準(zhǔn)備工作基礎(chǔ)扎實(shí)，因而迅速形成信貸投放,。僅_年后兩個月就新增貸款1555億元,，體現(xiàn)了黨中央、國務(wù)院“出手快,、出拳重”的要求,。建行密切跟蹤和分析實(shí)體經(jīng)濟(jì)需要，圍繞促進(jìn)投資,、消費(fèi)和出口,，發(fā)揮傳統(tǒng)優(yōu)勢，大膽創(chuàng)新探索，采取了全面的服務(wù)措施,。

(1)積極主動地為基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目和重點(diǎn)企業(yè)提供綜合性金融解決方案,。除了主動幫助部門、地方和企業(yè)做好相關(guān)規(guī)劃,，搞好項(xiàng)目評估和造價(jià)咨詢,，還努力降低企業(yè)籌資成本，改善財(cái)務(wù)效益,。_年通過投資銀行,、信托理財(cái)、租賃等方式為企業(yè)融資2050億元,，比上年增加近900億元,。_年前9個月，基礎(chǔ)設(shè)施貸款新增3265億元,，占公司類貸款新增額的56%,。

(2)努力為居民提供最好的住房金融和消費(fèi)信貸服務(wù)。重點(diǎn)支持拆遷安置房,、經(jīng)濟(jì)適用房,、中低價(jià)位和中小戶型商品房建設(shè)。9月末,，個人住房貸款余額7928億元,，穩(wěn)居同業(yè)前列;個人消費(fèi)貸款達(dá)到1200多億元，信用卡透支增速超過40%,，有力促進(jìn)了居民消費(fèi),。

(3)積極探索解決中小企業(yè)“融資難”的新方法新手段。建立了120多家小企業(yè)“信貸工廠”,，組建專門團(tuán)隊(duì),，實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)化、流程化作業(yè),。結(jié)合小企業(yè)電子商務(wù)特點(diǎn),，在浙江、江蘇,、廣東等八個省市推出網(wǎng)上信貸,，累計(jì)為多個客戶發(fā)放48億元貸款。為小企業(yè)推出循環(huán)額度貸款,、小額無抵押貸款,，聯(lián)貸聯(lián)保貸款等系列產(chǎn)品，近三年中小企業(yè)貸款平均增幅20%以上,，中小企業(yè)客戶已占公司類客戶的85%,，中小企業(yè)授信余額占全部公司客戶的40%左右,。

(4)切實(shí)改善農(nóng)村,、農(nóng)業(yè)金融服務(wù),。總結(jié)新疆分行小額農(nóng)戶貸款的做法,，推廣到黑龍江等農(nóng)業(yè)大省,，當(dāng)年發(fā)放小額農(nóng)戶貸款26億元,。已設(shè)立5家村鎮(zhèn)銀行，正在籌備村鎮(zhèn)銀行控股公司,，計(jì)劃未來三年村鎮(zhèn)銀行達(dá)到100家,，努力將服務(wù)延伸到更廣大的縣城和村鎮(zhèn)。近兩年涉農(nóng)貸款平均增長率超過25%,。

(5)出口加工企業(yè)產(chǎn)品轉(zhuǎn)內(nèi)銷遇到的金融難題,。沿海地區(qū)外向型企業(yè)能夠生產(chǎn)全球一流的消費(fèi)品，金融危機(jī)后國外市場萎縮,，國內(nèi)消費(fèi)者雖然有巨大需求,，但苦于沒有內(nèi)銷渠道。這些企業(yè)轉(zhuǎn)內(nèi)銷,，除品牌,、渠道外，融資頸瓶也是主要約束因素,。經(jīng)過一系列調(diào)研,、論證，建行推出了“內(nèi)貿(mào)通”系列產(chǎn)品,，累計(jì)向出口企業(yè)授信200多億元,，幫助一批加工出口企業(yè)走入廣闊的國內(nèi)市場，實(shí)現(xiàn)了多方共贏,。

(6)幫助企業(yè)兼并、轉(zhuǎn)型升級,。目前,，已發(fā)放并購貸款超過百億元，不論在貸款筆數(shù)還是貸款總量上,，都居國內(nèi)同業(yè)首位,。

(7)努力滿足“保民生”的多重金融服務(wù)需要。專門推出面向教育,、醫(yī)療,、社保、環(huán)保領(lǐng)域的“民本通達(dá)”系列產(chǎn)品,。_年9月末民生領(lǐng)域貸款余額1851億元,，同比增長611億元,，高于貸款平均增速19.52個百分點(diǎn)。

(8)以金融創(chuàng)新推動文化創(chuàng)意產(chǎn)業(yè)發(fā)展,。國內(nèi)文化產(chǎn)業(yè)市場潛力巨大,，但由于體制、政策和觀念的原因,，長期缺乏融資渠道,。建行在這個領(lǐng)域進(jìn)行了多方面大膽探索，文化產(chǎn)業(yè)貸款比年初增加100多億元,。為支持文化企業(yè)廣辟發(fā)債等融資渠道,，向文化產(chǎn)業(yè)客戶提供擔(dān)保249億元。成立了文化產(chǎn)業(yè)基金管理公司,，目前正與國家有關(guān)部門和大的文化企業(yè)集團(tuán)籌備發(fā)起文化產(chǎn)業(yè)基金,。

(二)堅(jiān)持積極審慎經(jīng)營方針，不斷強(qiáng)健風(fēng)險(xiǎn)管理

_年初建行確定了“積極審慎”的經(jīng)營方針,。所謂積極,就是根據(jù)形勢變化,，及時(shí)調(diào)整政策，想客戶所想,，急客戶所急,，創(chuàng)新方式方法，將項(xiàng)目前期工作做深做透,。所謂審慎,，就是把風(fēng)險(xiǎn)管理作為永恒的主題，堅(jiān)持“了解客戶,、理解市場,、全員參與、抓住關(guān)鍵”的風(fēng)險(xiǎn)理念,，把握合規(guī)底線,，避免出現(xiàn)“一哄而起”和“蘿卜快了不洗泥”。

反復(fù)提示各分支機(jī)構(gòu)要堅(jiān)持有效發(fā)展,，不盲目爭奪市場第一,。總行為此還調(diào)整了業(yè)績考核體系,，一反往年做法,，不再考核分行的市場占比，避免了盲目攀比放貸規(guī)模和月末,、季末沖時(shí)點(diǎn)現(xiàn)象,。_年以來新增貸款由前幾年的第一、二名變?yōu)榈谒拿?，市場占比下?個百分點(diǎn),，增速比同業(yè)平均慢5.37個百分點(diǎn),。監(jiān)管部門對建行信貸投放的總量控制和節(jié)奏把握給予了充分肯定。

銀行業(yè)務(wù)調(diào)研報(bào)告題目篇二

對_支行2022年首季經(jīng)營情況的調(diào)研

2022年6月11日按照支行黨委的安排,，由_行長帶隊(duì),，支行各部門總經(jīng)理陪同，一行共計(jì)七人對_支行12年首季業(yè)務(wù)經(jīng)營中情況進(jìn)行了總結(jié),、剖析,，其間我們先后與_支行行長_x、運(yùn)營主管_x及部分柜員分別進(jìn)行了交流,，就12年首季該支行首季綜合考核結(jié)果的落后以及經(jīng)營管理中存在的問題,，從主、客觀兩個方面,，著重分析了工作中存在的不足及其原因,，同時(shí)也就該處業(yè)務(wù)發(fā)展提出了針對性措施建議，現(xiàn)就本次調(diào)研的主要內(nèi)容匯報(bào)如下：

一,、基本情況

_支行現(xiàn)有工作人員8名,，行長_x，運(yùn)營主管_x,，柜面人員5人,，大堂副理1人，截止至2022年6月11日各項(xiàng)存款余額_億元,，比年初下降_萬元,，其中對公存款_億元，比年初下降_萬元,，儲蓄存款_億元,，比年初增加_萬元;各項(xiàng)貸款_萬元，比年初增加_萬元,。

二,、2022年上半年的業(yè)務(wù)經(jīng)營取得的成績 2022年_支行在上級行的領(lǐng)導(dǎo)下，圍繞全年工作目標(biāo),，堅(jiān)持有效發(fā)展,，立足于傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，積極加強(qiáng)零售業(yè)務(wù)的營銷,，由于營銷策略合理、營銷方式全面,，使我行部分零售業(yè)務(wù)品種取得了良好的成績,。

1、全行共同努力,，代理保險(xiǎn)營銷態(tài)勢良好,。_支行在年初經(jīng)營分析會上針對代理壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)制定了有效的激勵機(jī)制,，經(jīng)過對多家代理保險(xiǎn)產(chǎn)品的比較分析，最終確定了以中國人壽的產(chǎn)品為主要營銷品種,，并規(guī)范柜員營銷方式,，營銷時(shí)必須充分的向客戶展示壽險(xiǎn)品種的利弊，鼓勵柜員在正確的營銷方式下積極營銷,，6月初在_x行與_人壽舉辦的hpc項(xiàng)目活動中,，我行15天時(shí)間內(nèi)完成壽險(xiǎn)_萬元，完成hpc項(xiàng)目活動任務(wù)的153.33%,，成為該活動的第一名,，截至到六月中旬，我行共營銷壽險(xiǎn)_萬元,，完成全年任務(wù)的69.86%,。

2、多重營銷方式,，電子銀行營銷成效明顯,。我行重點(diǎn)加強(qiáng)電子銀行營銷，努力提升我行電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展質(zhì)量和水平,，提升客戶活躍度和忠誠度,，提高客戶滲透率。一是強(qiáng)化柜面營銷,，柜員負(fù)責(zé)對柜面業(yè)務(wù)客戶的營銷,，大堂副理加強(qiáng)自助區(qū)客戶的營銷，力爭將每位來我行辦理業(yè)務(wù)的持卡用戶進(jìn)行電子銀行產(chǎn)品的全面營銷,。二是做好批量營銷,，積極與勞動密集型企業(yè)的企劃部門做好溝通工作，整理收集好企業(yè)員工信息,，批量開通電子銀行產(chǎn)品,。三是主動現(xiàn)場營銷，利用現(xiàn)場營銷機(jī)的優(yōu)勢深入到人口密集區(qū)進(jìn)行現(xiàn)場營銷,。通過全員不懈努力,，截至到6月19日我行營銷有效信用卡_張，完成全年任務(wù)的84.4%,，個人電子銀行注冊數(shù)_戶,，完成全年任務(wù)的98.5%，企業(yè)電子銀行注冊數(shù)_戶,，完成全年任務(wù)的100%,。電子銀行收入_萬元，完成全年任務(wù)的85.9%,。

三,、業(yè)務(wù)經(jīng)營中存在的主要問題及形成原因

_支行一直是_行的一大行,，綜合考評在全行20個網(wǎng)點(diǎn)中排名靠前，對全行的穩(wěn)定發(fā)展起到了積極作用,。然而近期,，隨著整體經(jīng)濟(jì)走勢的下行以及工行、建行在_鎮(zhèn)設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)等因素的影響,，_支行的經(jīng)營發(fā)展卻陷入了困境,，主要問題是儲蓄存款市場份額降低，對公存款出現(xiàn)倒掛,、資產(chǎn)業(yè)務(wù)萎縮,、客戶維護(hù)無力、業(yè)務(wù)發(fā)展缺少增長點(diǎn),，其主要原因分析如下：

1,、同業(yè)競爭加劇，應(yīng)變措施不足,。一直以來,，當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的發(fā)展為_支行提供了良好地發(fā)展基礎(chǔ)，但同時(shí)也吸引了其他金融機(jī)構(gòu)的進(jìn)駐,。面對愈加激烈的同業(yè)競爭,，_支行沒能及時(shí)調(diào)整心態(tài)，改變工作措施,，積極適應(yīng)競爭,，而是依舊沿襲舊方法、舊思維,，工作主動性不足,，導(dǎo)致不少客戶流入他行。

2,、集鎮(zhèn)拆遷改造,，區(qū)位優(yōu)勢不再。隨著_城鎮(zhèn)的改造,，原處與集鎮(zhèn)中心的_支行區(qū)位優(yōu)勢不再明顯,，而工行、建行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)則分別位于新的集鎮(zhèn)中心和人口密集區(qū),。在不能為客戶提供更優(yōu)質(zhì),、全面、貼心的服務(wù)時(shí),，許多原有客戶選擇了就近去工行,、建行辦理業(yè)務(wù)。

3、市場周期變化,，實(shí)體經(jīng)濟(jì)不強(qiáng)。作為支撐銀行業(yè)發(fā)展的當(dāng)?shù)貙?shí)體經(jīng)濟(jì),，近來紛紛遭遇重創(chuàng),。一是光伏產(chǎn)業(yè)遭受重大挫折，不僅自去年起再無新項(xiàng)目投產(chǎn),，原有各廠或減產(chǎn)或半停產(chǎn)甚至部分企業(yè)直接關(guān)門,，極大影響了對公存款以及公司員工個人儲蓄存款。二是鋼材市場萎縮,，該行原有存款大戶_現(xiàn)實(shí)行資金歸集,，導(dǎo)致對公存款下降近千萬。

4,、發(fā)展信心不足,，工作措施不力。面對激烈的市場競爭,，該行未能切實(shí)貫徹上級行“保搶挖”工作要求,，同時(shí)由于該行高行長剛到_，與政府部門也缺少溝通,，獲取客戶信息較少,，對原有的存量客戶也未能適時(shí)維護(hù)，致使部分客戶流失,。同時(shí),，根據(jù)與該行員工的交流可以看出，在同業(yè)競爭下,，該行員工普遍存在消極悲觀情緒,，對任務(wù)的完成缺乏信心、決心,。

五,、下一階段工作的幾點(diǎn)建議措施

1、轉(zhuǎn)變理念,，加強(qiáng)市場的研究和營銷,。針對_鎮(zhèn)同業(yè)競爭激烈的現(xiàn)狀，應(yīng)加強(qiáng)市場調(diào)查和研究,，特別是在資產(chǎn)及負(fù)債業(yè)務(wù)方面,，要牢固樹立以客戶為中心的經(jīng)營理念，積極尋求亮點(diǎn),，切實(shí)扭轉(zhuǎn)目前的被動局面,，努力在下半年的業(yè)務(wù)經(jīng)營中有所突破。

2、銳意進(jìn)取,，加強(qiáng)客戶的維護(hù)和拓展,。在加強(qiáng)存量客戶維護(hù)的基礎(chǔ)上，應(yīng)積極尋新的增長點(diǎn),，加大對園區(qū)大型企業(yè)的拜訪,，爭取有所突破。

3,、開好晨會,，強(qiáng)化全員營銷服務(wù)意識。要強(qiáng)化晨會作用,，每日利用晨會通報(bào)營銷成果,，提示服務(wù)技巧?？梢苑e極吸取同業(yè)的好的做法,，做好經(jīng)驗(yàn)交流。

4,、加強(qiáng)引導(dǎo),，堅(jiān)定員工的信心和決心。要建立單位學(xué)習(xí)制度,，及時(shí)傳達(dá)學(xué)習(xí)上級行的制度辦法和工作要求,，嚴(yán)格各項(xiàng)考核辦法，同時(shí)加強(qiáng)與員工聯(lián)系和溝通,，多關(guān)心員工的困難,，合理人員分工，調(diào)動員工的積極性,堅(jiān)定完成任務(wù)的決心,。

5,、改進(jìn)作風(fēng)，確保各項(xiàng)工作的整體推進(jìn),。要制定單位工作目標(biāo),，落實(shí)分解各項(xiàng)工作任務(wù)，行長要身先士卒,，率先垂范,，走在業(yè)務(wù)工作的一線，克服怕苦畏難思想,，帶頭做好各項(xiàng)業(yè)務(wù)的營銷工作,，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的發(fā)展。

6,、強(qiáng)化管理,，加強(qiáng)內(nèi)控案防建設(shè),。平時(shí)工作中注意加強(qiáng)重點(diǎn)崗位相互制約、重點(diǎn)環(huán)節(jié)流程規(guī)范,、重點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制,、重點(diǎn)人員行為管理、重點(diǎn)時(shí)段嚴(yán)密監(jiān)控,，嚴(yán)格執(zhí)行總,、分行“九十二項(xiàng)嚴(yán)禁”、“四十條高壓線”等禁止性規(guī)定,，加強(qiáng)合規(guī)管理，做好相關(guān)制度的宣傳培訓(xùn)學(xué)習(xí),，特別是員工違反規(guī)章制度的學(xué)習(xí)貫徹,，不斷提高員工的制度意識和制度執(zhí)行力。 調(diào)研人：_ _ _ _ _ _ 記錄人：_x

2022年6月11日

銀行業(yè)務(wù)調(diào)研報(bào)告題目篇三

銀行網(wǎng)點(diǎn)調(diào)研報(bào)告

本周走訪了工商銀行,，招商銀行等兩家銀行和本銀行的兩個網(wǎng)點(diǎn),，通過對網(wǎng)點(diǎn)布局，服務(wù),，產(chǎn)品及分工的實(shí)地考察,，這次調(diào)研，是我第一次真正了解網(wǎng)點(diǎn)銀行,。之前對網(wǎng)點(diǎn)銀行的認(rèn)識僅僅停留在一些理論資料上,。對于在中國如果做好一個網(wǎng)點(diǎn)銀行，它的特點(diǎn)究竟在哪里,，我并不清楚,。直到參加網(wǎng)點(diǎn)銀行的調(diào)研，我才體會到銀行理論知識和實(shí)際運(yùn)用的區(qū)別,。那是銀行人專業(yè)服務(wù)的價(jià)值體現(xiàn),，更是最真實(shí)的以客戶為中心經(jīng)營理念的真實(shí)寫照。以下是我這次調(diào)研的結(jié)果與感想：

1,、大堂經(jīng)理制

大堂經(jīng)理的職責(zé)是要負(fù)責(zé)每日案場原值班人的工作職責(zé),，履行案場接訪質(zhì)量、正常門崗輪序以及案場紀(jì)律的監(jiān)督等職能,，監(jiān)督前臺置業(yè)顧問工作情況,，其中，最重要的是大堂經(jīng)理要維護(hù)好正常的客戶辦理業(yè)務(wù)的秩序,。走訪的這幾家銀行中,，他們均設(shè)有1-2名大堂經(jīng)理，服務(wù)都比較好,，站在客戶的角度用通俗易懂的話與顧客交流,，細(xì)心的幫客戶處理業(yè)務(wù)中存在的問題,。客戶步入營業(yè)廳以后,，大堂經(jīng)理會主動詢問辦理何種業(yè)務(wù),，并幫忙取號，客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí),，大堂經(jīng)理親自指導(dǎo)填表等,，并時(shí)刻觀察大堂情況，當(dāng)客戶拍照時(shí),，大堂經(jīng)理立即上前制止,。同時(shí)，對于我們咨詢的關(guān)于他們銀行的相關(guān)業(yè)務(wù),，如理財(cái)產(chǎn)品,、網(wǎng)銀收費(fèi)等均對答如流。對比之下,，我行有的網(wǎng)點(diǎn),，客戶進(jìn)入后，大堂經(jīng)理皆不在崗位上,，迎接客戶的是保安,，接受詢問時(shí)與客戶插科打諢，調(diào)侃,，這種行為會使得客戶認(rèn)為銀行人員表現(xiàn)非常不專業(yè),。大堂經(jīng)理是客戶接觸的第一位銀行員工，各行該崗位工作人員皆表現(xiàn)出禮貌,、服務(wù)親切,、業(yè)務(wù)熟悉等專業(yè)特質(zhì)。因此,，我行的相關(guān)網(wǎng)點(diǎn)可以提高服務(wù)人員的服務(wù)質(zhì)量,，提高服務(wù)效率，提升我行在客戶心目中的形象,。

2,、網(wǎng)點(diǎn)布局

各網(wǎng)點(diǎn)布局皆很寬敞明亮，客戶等候區(qū)設(shè)有飲用水及電視等,，其中電視機(jī)播放各個銀行的產(chǎn)品以讓客戶了解,。在工行，設(shè)備的擺放讓人覺得有空間密集感,，顯得空間很擠,，特別是自動叫號機(jī)擺放在大堂經(jīng)理工作柜臺的里面，讓客戶踏遍整個網(wǎng)點(diǎn)都找不到,，相比之下,，我行就顯得做的特別好,，自動叫號機(jī)放在門口的入口處，客戶一進(jìn)門就可以看到,，設(shè)備的擺放很有順序,，然客戶一見就清晰明了。

3,、各大行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都有明確的功能分區(qū)

以招行為例,，高柜分為小額業(yè)務(wù)、特殊服務(wù),、綜合業(yè)務(wù)柜等;對公業(yè)務(wù)及會計(jì)清交業(yè)務(wù)在會計(jì)低柜辦理;零售貸款,、理財(cái)、基金等零售業(yè)務(wù)專設(shè)開放式柜臺,，有專業(yè)理財(cái)經(jīng)理接受咨詢及辦理業(yè)務(wù);另外,，專設(shè)金葵花vip廳，該廳裝潢高檔,，相對安靜、隱蔽,，金葵花客戶能在不被打擾的情況下優(yōu)先辦理各項(xiàng)銀行業(yè)務(wù),。這類網(wǎng)點(diǎn)布局有效分流了客戶，顧客在大堂經(jīng)理的引導(dǎo)下快速找到業(yè)務(wù)分區(qū),，縮短了客戶等待時(shí)間,。專業(yè)的客戶經(jīng)理服務(wù)使顧客得以更好地處理自己的問題，更快的辦理好自己的業(yè)務(wù),。我行的營業(yè)廳的功能區(qū)主要有個人現(xiàn)金服務(wù)區(qū),、個人非現(xiàn)金服務(wù)區(qū)、對公現(xiàn)金服務(wù)區(qū),、對公非現(xiàn)金服務(wù)區(qū),、貴賓現(xiàn)金服務(wù)區(qū)、貴賓非現(xiàn)金服務(wù)區(qū),、貴賓理財(cái)區(qū),、vip理財(cái)多功能室，我行劃區(qū)明確,，便于客戶更快的找尋自己辦理業(yè)務(wù)的區(qū)域，更好地辦理自己的業(yè)務(wù),。