無論是身處學(xué)校還是步入社會(huì)，大家都嘗試過寫作吧,，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力,。范文怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？接下來小編就給大家介紹一下優(yōu)秀的范文該怎么寫,，我們一起來看一看吧。

情感詐騙的案例篇一

警方提醒：利用支付寶詐騙又出新：“變種”

3月16日下午，在江蘇省南京市讀書的浙江女孩林某剛在淘寶上付過款，半小時(shí)后,，她接到一個(gè)陌生電話。

“你好,，是某某同學(xué)嗎,？我是支付寶中心話務(wù)員?！彪娫捴袀鱽硪粋€(gè)男子的聲音,。林某見對(duì)方叫出了自己的真實(shí)姓名,，便放下了心中的疑慮,。

林某連忙問對(duì)方應(yīng)該怎么辦,對(duì)方告訴她，要到工商銀行網(wǎng)上銀行去解凍,，但要先在官網(wǎng)上開通e支付,。然后按照對(duì)方的操作進(jìn)行去“解凍”，但是操作了3次,，系統(tǒng)都提醒錯(cuò)誤,。

這時(shí)，對(duì)方提出幫林某解凍,。林某不假思索就將銀行卡號(hào)報(bào)給了對(duì)方,。

過了幾分鐘，對(duì)方告訴林某,，她的這張卡沒有解凍功能,，如果要開通解凍功能的話，賬戶里至少得有1000到2000元,，但是開通是免費(fèi)的,。林某雖然心存疑慮,，但考慮到他說的開通服務(wù)費(fèi)是免費(fèi)的就放下心來。她卡里沒有那么多錢,，只好從另一張卡里取出1000元,，然后存到被“凍結(jié)”的工商銀行卡里面。不久,，她的手機(jī)接到一條短信,，內(nèi)容是支付寶發(fā)來的銀行卡被支取200元的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼，對(duì)方讓林某提供給他,，并說是要把卡上的錢先轉(zhuǎn)到支付寶的一個(gè)安全賬戶上,，等銀行卡解凍之后再轉(zhuǎn)給她。

過了半分鐘,，林某手機(jī)有收到一條被支取1000元的動(dòng)態(tài)驗(yàn)證碼,，對(duì)方還是以同樣的理由讓林某說出了驗(yàn)證碼。此后,，林某越想越不對(duì)勁,，趕緊給對(duì)方回?fù)苁謾C(jī)，可號(hào)碼根本打不通,。這時(shí),，她意識(shí)到自己被騙了，連忙報(bào)警,。

警方提示：一定要嚴(yán)格保護(hù)好自己的銀行卡信息和身份證信息,，更不能將手機(jī)收到的銀行支付方面驗(yàn)證信息泄露。

2014年3月31日

盜走密碼后把卡退回商城

胡某是某知名網(wǎng)上商城在浙江省的配送合作商,，一次偶然的機(jī)會(huì),，他發(fā)現(xiàn)該商城的購物“禮品卡”密碼條刮開后能重新貼回去。

2013年10月底,，胡某在該網(wǎng)上商城購買了9張“禮品卡”,，價(jià)值8000余元。胡某刮開禮品卡上的密碼條,，購買了物品后,，貼回密碼條，利用自己是配送中心負(fù)責(zé)人的便利條件,，以“客戶未收件”為由將禮品卡退給商城,。過了一個(gè)多月后，胡某發(fā)現(xiàn)一切“風(fēng)平浪靜”,，認(rèn)為該商城沒有發(fā)現(xiàn)這個(gè)漏洞,。隨即利用同樣的手法再次購買了8000余元的禮品卡，這次他刮開密碼條后在網(wǎng)上以九五折的價(jià)格將禮品卡號(hào)和密碼出售,，隨即又將密碼條貼好并退卡,。

網(wǎng)上商城發(fā)現(xiàn)這個(gè)情況后,，立即派人到上海市公安局青浦分局報(bào)案。經(jīng)過慎密偵查,，2013年12月30日,，民警在當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)的協(xié)助下將胡某抓獲。面對(duì)民警的詢問,，胡某承認(rèn)了犯罪事實(shí),。此時(shí)的胡某追悔莫及，因?yàn)樗麑⒃?天后舉辦婚禮,。

2014年2月17日

“假快遞真搶劫”

近期,，借口送快遞進(jìn)行搶劫的案件多發(fā)，“借口送快遞,，跟以前發(fā)生過的用上門抄水表,、煤氣表當(dāng)幌子進(jìn)行搶劫、盜竊的案件類似,，只要知道了作案的特點(diǎn),，提高警惕，這類案件是可以預(yù)防的,。

警方介紹說,，這類案件呈現(xiàn)三大特點(diǎn)：

1、多集中在工作日的白天時(shí)段,。此時(shí),，年輕人都上班去了，家里只留下老人,，防范意識(shí)比較弱,；同時(shí)，這也是快遞員送貨的時(shí)候,，犯罪嫌疑人選擇此時(shí)段作案,，容易偽裝,，也容易得手,。

2、偽裝后作案,。為了冒充快遞人員,，犯罪嫌疑人多使用自行車、電動(dòng)車等交通方式,，身著快遞公司工作服作案,，且隨身不會(huì)攜帶較重、較多的作案工具,。

3,、被識(shí)破多不反抗,。犯罪嫌疑人一般會(huì)采用試探方法敲打住戶的大門，如無人應(yīng)答則繼續(xù)作案,；如有人即以自己是快遞公司投送快遞為名進(jìn)行掩飾,，若被識(shí)破則立即逃跑，多不反抗,。為此警方提醒,，廣大居民要掌握一些防范措施，以防被搶劫,。

1,、事先告知。目前網(wǎng)購的大多是年輕人,，如果當(dāng)天有快遞,，應(yīng)事先告知老人；如果沒有,，即使有人敲門說是來送快遞,，在家的老人也不要開門，若遇異常情況應(yīng)及時(shí)報(bào)警,。

2,、遇有陌生人敲門，應(yīng)問明身份情況再?zèng)Q定是否開門,；如果要開門,，也只開個(gè)門縫看看這人手里是否有快遞，千萬不要再情況不明之下隨便放人進(jìn)屋,。

3,、如真遇上假冒快遞員來搶劫的，先不要急著反抗,，做到隨機(jī)應(yīng)變,，及時(shí)報(bào)警；千萬不要與對(duì)方“單打獨(dú)斗”,、造成不必要的損傷,。

4、如果有條件,，家里常備一兩個(gè)簡易報(bào)警器,。鄰里也要互相關(guān)照，發(fā)現(xiàn)形跡可疑的人及時(shí)報(bào)警,。

5,、樓宇門衛(wèi)和保安應(yīng)嚴(yán)格把好第一道門，明確來者真實(shí)身份后才能放行。

騙局做得太精密 90后小伙5天被騙180余萬

4天時(shí)間,，數(shù)次匯款,，家住杭州的“90后”小伙小軍（化名）被電信詐騙電話先后騙去了180余萬元。當(dāng)民警在某賓館找到小軍時(shí),，小軍還以為是來抓他的,。經(jīng)民警問詢情況后，小軍才幡然醒悟：自己遭遇了電信詐騙,。據(jù)杭州市公安局新聞辦通報(bào)：從4月1日起至4月15日杭州市共發(fā)生以“公檢法”名義,，公民涉嫌犯罪為由進(jìn)行電信詐騙的案件共17起，涉案金額達(dá)480余萬,。

一個(gè)寬帶斷網(wǎng)電話讓90后小伙進(jìn)入圈套,。4月10日上午9點(diǎn)多，小軍家中固定電話響起,，小軍接起電話,，對(duì)方說，小軍家中的寬帶因?yàn)樘厥庠蚣磳嗑W(wǎng),，如有疑問可按相應(yīng)按鍵轉(zhuǎn)接人工服務(wù),。

小軍于是按照錄音電話的指示按了相應(yīng)按鍵。這時(shí)對(duì)方一個(gè)十分甜美的女聲傳來,，要求小軍提供身份信息,，幫忙查詢斷網(wǎng)的具體信息。但對(duì)方在所謂的查詢以后告訴他的信息著實(shí)讓他嚇了一跳,，說是因?yàn)樗嫦右黄鹪p騙團(tuán)伙案,，所以要對(duì)其住址進(jìn)行斷網(wǎng)，以利于案件調(diào)查,。

小軍說：“這怎么可能,，我從來沒做過這樣的事情?！钡珜?duì)方也很肯幫忙,，說要不你打個(gè)上海浦東區(qū)公安局的電話問問。

小軍也就是從這一步開始被騙子牢牢地控制住了,。

當(dāng)小軍撥通了所謂的“上海浦東區(qū)公安局”電話后,，對(duì)方告知小軍涉嫌一詐騙團(tuán)伙案，并詳細(xì)了解小軍的身份信息,、銀行卡和經(jīng)濟(jì)情況,。

隨后,，對(duì)方以要求對(duì)這些錢進(jìn)行驗(yàn)鈔為由,，讓小軍在農(nóng)業(yè)銀行atm機(jī)上以無卡轉(zhuǎn)賬的方式，將4700元現(xiàn)金轉(zhuǎn)到指定賬戶上。之后,，對(duì)方又以辦取保候?qū)彏橛?，讓小軍轉(zhuǎn)了1.2萬元保證金到該賬號(hào)。

步步都是陷阱 4天時(shí)間180萬被卷走

式先匯了3萬元,。

4月11日,，小軍按要求又湊了20.6萬元，分別在農(nóng)業(yè)銀行和建設(shè)銀行atm機(jī)進(jìn)行無卡轉(zhuǎn)賬,。

4月12日中午,，小軍再次接到電話，對(duì)方將電話轉(zhuǎn)接到一個(gè)自稱為“楊警官”的電話上,，要求小軍交30萬元的上庭保證金,，并要求小軍新開一張交通銀行借記卡，入住賓館進(jìn)行秘密操作,。于是,，小軍按要求辦理了銀行卡，到某賓館開了房間,。在賓館房間,，對(duì)方通過電話獲得了小軍新辦卡的賬戶及密碼，很快,，這30萬元轉(zhuǎn)入了騙子賬戶,。

之后，小軍又接到一個(gè)“王檢察官”的電話,，要求再匯贓款保證金124萬元,。4月13日上午，小軍從自己父親的銀行卡里取了40萬元后,，到建設(shè)銀行atm機(jī)上,，以無卡轉(zhuǎn)賬的方式分別向?qū)Ψ教峁┑膬蓚€(gè)賬戶上匯款32萬元和8萬元。由于小軍父親的銀行卡已被凍結(jié),，小軍又辦理了一張民生銀行的借記卡,，并要求父親匯款90萬元到自己新辦的民生銀行借記卡。4月14日早上,，對(duì)方又電話聯(lián)系小軍,，按照之前的方式，90萬元隨即被轉(zhuǎn)走,。

據(jù)警方統(tǒng)計(jì),，從4月10日到14日整整4天內(nèi)，小軍被騙子以“涉嫌犯罪”為由,，陸續(xù)被騙去了180余萬元,。

騙子演得太真 小伙子徹底暈了

但這次會(huì)上當(dāng),，他說可能是因?yàn)樽约罕容^麻痹大意。另外,，騙子演得實(shí)在太真,，讓他認(rèn)為這一切都是真的。他說,，現(xiàn)在回想起來,，在和騙子通話過程中，不但騙子講話的語氣語調(diào)模仿得很真實(shí),，連背景音都制造得很真實(shí),。比如在和所謂的“民警”通話時(shí)，背景會(huì)傳來對(duì)講機(jī)的通話聲,，還有其他民警在受理案件的詢問聲,。

另外，騙子還通過手機(jī)傳給小軍所謂的“法院案件受理電子憑證”上面都印有國徽的圖案,，看上去十分正式,。但其實(shí)這是狡猾的騙子在小軍手機(jī)里種下的木馬程序，以截取小軍的短信,。這樣錢被轉(zhuǎn)走后小軍就無法收到銀行發(fā)來的短信了,。

借著此案警方也再次提醒市民，對(duì)陌生來電要特別警覺,，遇事要及時(shí)和家中親人商量,，凡事以公檢法或其他行政部門名義打電話說你“涉嫌犯罪”，要求把錢匯到所謂的“安全賬戶,、調(diào)查賬戶,、指定賬戶”或要求開通網(wǎng)銀索要密碼的，一定是電信詐騙,，趕快掛斷電話,，不要理睬。

2014年5月5日

“五不”防范寶典

一,、不盲目輕信：

不輕信來歷不明的電話和手機(jī)短信,，不管騙子使用什么花言巧語，都不要輕易相信,。接到這類電話后,，要及時(shí)掛斷，不回復(fù)手機(jī)短信,，不給騙子進(jìn)一步設(shè)圈套的機(jī)會(huì),。

二、不理睬：

要hoid住自己,，不貪小利才能不受誘惑,。無論什么情況下,，都要保持頭腦清醒，不予理睬,，以不變應(yīng)騙子的萬變,。

三,、不透露個(gè)人信息：

無論對(duì)方使用什么手段,，我們就堅(jiān)守一條底線：不透露自己及家人的身份信息、存款,、銀行卡等情況,。

四、不匯款轉(zhuǎn)賬：

電信詐騙手法無論如何翻新,，最后都會(huì)落在讓你向他們提供的銀行賬號(hào)轉(zhuǎn)賬,、匯款上。因此,，對(duì)任何要求你轉(zhuǎn)賬,、匯款或?yàn)槟闾峁鞍踩~戶”的陌生電話，手機(jī)短信,，你大可直接說：“no way”然后掛掉,，一概不要相信。

五,、不自作主張：

當(dāng)騙子在電話中要求你不要告訴家人,、民警和銀行工作人員時(shí)，建議你偏不信他這邪,，拿起電話與親朋好友聯(lián)系核實(shí),，或直接撥110報(bào)警。

情感詐騙的案例篇二

一,、案例經(jīng)過

一中年男子邊打電話邊來到網(wǎng)點(diǎn)的自助服務(wù)區(qū)辦理業(yè)務(wù),，由于客戶不會(huì)使用自助機(jī)具，請(qǐng)求網(wǎng)點(diǎn)工作人員幫忙查詢卡內(nèi)余額并做轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù),。此時(shí),，客戶一直與另外一個(gè)人通話，同時(shí)將自己的銀行卡插入atm機(jī),?？吹竭@一舉動(dòng)，網(wǎng)點(diǎn)大堂經(jīng)理立刻產(chǎn)生了警覺,，連忙詢問客戶是否認(rèn)識(shí)對(duì)方,，客戶簡單介紹說不久前剛買了一輛車，稅務(wù)局要往他的卡里打退稅款,，并且要求他找一個(gè)24小時(shí)自助機(jī)具,，電話指導(dǎo)他操作,。大堂經(jīng)理當(dāng)即提醒客戶小心上當(dāng)，并且指引客戶看自助服務(wù)區(qū)墻上貼著的“防電信詐騙”的提示,。這時(shí)客戶才起了疑心,，隨即把電話給大堂經(jīng)理接聽，大堂經(jīng)理與對(duì)方交談之后,，憑借工作經(jīng)驗(yàn)判斷對(duì)方是電信詐騙,，立即把電話掛斷，之后告訴客戶騙子的詐騙手段,，這時(shí)客戶才恍然大悟,，對(duì)大堂經(jīng)理及時(shí)制止詐騙行為避免客戶資金損失表示萬分感謝，后經(jīng)了解得知,，客戶卡里有大量的資金,。

二、案例分析

這是一起典型的犯罪分子冒充國家公務(wù)人員實(shí)施的電信詐騙案件,，犯罪嫌疑人利用中老年客戶對(duì)現(xiàn)代科技知識(shí)掌握較少,，不了解銀行自助存取款機(jī)的功能，防范意識(shí)差等特點(diǎn)實(shí)施詐騙,。案例中,，客戶對(duì)詐騙電話未產(chǎn)生任何懷疑，很輕易地進(jìn)入了犯罪分子的詐騙圈套,。幸虧銀行大堂經(jīng)理訓(xùn)練有素,、眼明手快、責(zé)任心強(qiáng),，及時(shí)幫助客戶識(shí)別并制止了詐騙行為,，避免了資金損失，贏得了客戶真誠的感謝與贊譽(yù),，同時(shí)有效防范了聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn),，進(jìn)一步提升了銀行服務(wù)形象。

三,、案例啟示

（一）樹立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，提高專業(yè)能力。當(dāng)前,，隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)和科學(xué)技術(shù)的高速發(fā)展,，高科技犯罪行為日益增多，手段愈加高明,。金融行業(yè)更是受到強(qiáng)烈干擾和沖擊,，針對(duì)銀行信用卡、自助設(shè)備,、電子密碼器等科技產(chǎn)品的詐騙行為層出不窮,。犯罪分子根據(jù)銀行產(chǎn)品的特點(diǎn),，設(shè)計(jì)出相應(yīng)的詐騙方案，有些直指銀行新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù),，令人猝不及防,，對(duì)客戶的財(cái)產(chǎn)安全及銀行聲譽(yù)形象造成嚴(yán)重威脅。這對(duì)金融企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范工作提出了更高的要求,，要自上而下高度樹立防范意識(shí),，制定防范措施，金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)部門在推出新的金融產(chǎn)品時(shí),，最好同時(shí)設(shè)計(jì)推出相應(yīng)的反詐騙方案,，切實(shí)保障客戶財(cái)產(chǎn)安全,，維護(hù)銀行良好的聲譽(yù)形象,。

（二）加強(qiáng)業(yè)務(wù)宣傳，擔(dān)當(dāng)社會(huì)責(zé)任,。目前,，銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，各種新產(chǎn)品,、新業(yè)務(wù)推陳出新,，令人目不暇接。很多客戶,，特別是中老年客戶對(duì)銀行的有些設(shè)備和產(chǎn)品從未使用過,，不了解相關(guān)功能，這就給犯罪分子實(shí)施詐騙提供了可乘之機(jī),。因此,，應(yīng)加大產(chǎn)品及業(yè)務(wù)宣傳力度，除了在網(wǎng)點(diǎn)張貼海報(bào),、擺放宣傳折頁等常規(guī)性宣傳方式以外,，還應(yīng)定期舉辦如金融知識(shí)講座、新產(chǎn)品推介會(huì),、客戶聯(lián)誼會(huì),、中老年客戶金融講堂等宣傳活動(dòng)，向客戶介紹銀行金融產(chǎn)品,，傳授詐騙識(shí)別方法等,，將宣傳工作常態(tài)化，既營銷了金融產(chǎn)品,，又回饋了客戶,，同時(shí)擔(dān)當(dāng)了社會(huì)責(zé)任，提高了銀行美譽(yù)度,。

（三）提高服務(wù)能力,，深化服務(wù)內(nèi)涵,。要深入開展一線員工的服務(wù)培訓(xùn)工作，使員工認(rèn)識(shí)到服務(wù)工作不能只停留在微笑服務(wù),、三聲服務(wù)的淺層次,，而要用心服務(wù)、用智慧服務(wù),。要從內(nèi)心關(guān)愛客戶,，保持高度的責(zé)任心，像案例中的大堂經(jīng)理,，憑借過硬的業(yè)務(wù)能力及對(duì)客戶高度負(fù)責(zé)的工作態(tài)度,，聰明果斷地幫助客戶阻止了詐騙行為，避免了資金損失,，不僅得到客戶真誠的感激,，提升了銀行社會(huì)形象，同時(shí)培育了潛在優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了競爭力,。

情感詐騙的案例篇三

——湖大支行成功堵截一起電信詐騙案例

近日，湖大支行成功堵截了一起電信詐騙案件,，為客戶挽回了4萬多元的經(jīng)濟(jì)損失,，獲得客戶稱贊。

8月23日下午3點(diǎn)鐘左右,，一名大學(xué)生模樣的年輕男子神色慌張,，情緒激動(dòng)的進(jìn)入我行營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，直接奔向高柜窗口,，告知工作人員自己接到了詐騙電話,，并且卡內(nèi)的4萬元學(xué)費(fèi)錢已經(jīng)被莫名轉(zhuǎn)走。工作人員聽到客戶的陳述后,，當(dāng)即判斷明顯是一起詐騙事件,，立馬為客戶辦理了掛失手續(xù)，先將客戶銀行賬戶設(shè)為止付狀態(tài),，以防更大的損失,；隨后，在系統(tǒng)中查詢客戶當(dāng)天是有兩筆金額合計(jì)4萬元的轉(zhuǎn)出交易,，但是轉(zhuǎn)入的賬號(hào)并不是他人或者商戶賬號(hào),，而是430083538開頭的內(nèi)部賬號(hào)，經(jīng)與同事溝通工作人員發(fā)現(xiàn)這是一起省行前兩天剛剛發(fā)文學(xué)習(xí)一起利用網(wǎng)銀賬戶保證金詐騙的案例,。隨后上報(bào)了我行委派營運(yùn)主管,，將學(xué)習(xí)的文件拿出比對(duì)，果然是我行的賬戶商品保證金內(nèi)部賬戶,。確定了詐騙分子的途徑之后，我們立即聯(lián)系了網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理將客戶帶至電子銀行服務(wù)區(qū),，要客戶登錄網(wǎng)銀,，進(jìn)入賬戶商品保證金查看,，4萬多元果然在保證金賬號(hào)，當(dāng)即為客戶轉(zhuǎn)回銀行卡內(nèi),。再到柜臺(tái)辦理了解掛,，關(guān)閉網(wǎng)銀、銷戶轉(zhuǎn)出等業(yè)務(wù),。及時(shí),、高效的為客戶挽回了損失,。

一是深刻認(rèn)識(shí)協(xié)防電信詐騙犯罪的重要意義,。有效開展電信詐騙協(xié)防工作,；

三是強(qiáng)化學(xué)習(xí)。把“電信詐騙協(xié)防工作”列入晨會(huì),，通過學(xué)習(xí)，提高員工防范電信詐騙的意識(shí),。積極加強(qiáng)對(duì)一線臨柜,、大堂經(jīng)理和保安人員的防電信詐騙的安全防范教育培訓(xùn)工作。

金融工作無小事,。防范金融詐騙,，做好金融衛(wèi)士,！

建行長沙湖大支行

馬珂