隨著社會一步步向前發(fā)展,，報告不再是罕見的東西,，多數(shù)報告都是在事情做完或發(fā)生后撰寫的。那么什么樣的報告才是有效的呢,？以下是我為大家搜集的報告范文，僅供參考,，一起來看看吧
最新銀行客戶經(jīng)理的述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告篇一
在xxx支行8個月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步。
現(xiàn)將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。
在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。
20xx年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp資格認證培訓,，取得參加afp認證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試。
通過這次全方位的培訓和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感,。
在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,，勇于探索新理論,、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。
到了新的崗位,，自己的工作經(jīng)驗、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。
且到了新的工作環(huán)境,，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。
要開展工作,，就必須先增加客戶群體。
到任新崗位后,，我始終做到“勤動口,、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,，加大自身客戶群體,。
在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。
擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,。
客戶經(jīng)理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象。
我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,，因此要求其綜合素質必須相當?shù)母摺?/p>
從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。
剛開始時,，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖，責任相對比較重大,。
但是,，慢慢的，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。
每天對不同的客戶進行日常維護，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。
當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。
如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。
同時,，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
一,、金融專業(yè)知識有待進一步加強,。
面對如今市場經(jīng)濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求,，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產品,，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經(jīng)信息和準確分析未來的經(jīng)濟走勢,，以提高自身金融專業(yè)知識水平;
二,、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強,。
對現(xiàn)有的客戶資源,，深挖細刨,，根據(jù)不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷,，提高支行中間業(yè)務收入;
三,、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，不怕多做事,，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌;個人職業(yè)發(fā)展的愿景：由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓與豐富的實踐,。
我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高,。
夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高,、更遠的方向努力。
總結過去,，是為了吸取經(jīng)驗,、完善不足。
展望來年,，我將會更有信心,、更加努力、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
最新銀行客戶經(jīng)理的述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告篇二
進入上步支行工作也已經(jīng)半年時間了,，過去的這半年里,，我深切地感受到這個大家庭的團結友善和溫暖和睦，這種感受平撫了我剛入職交行時的些許忐忑，也打消了種種顧慮,。這些日子里,，承蒙領導和同事在生活和工作上的關心和指導，讓我能盡快地融入這個集體中,，適應新環(huán)境,，對于剛踏入交行工作崗位的員工這無疑是非常重要的。在段行長及陳行助的領導下,，在同事們的關懷和指導下,，我對個貸業(yè)務及小企業(yè)業(yè)務從實際操作到思想認識有了進步和提高。隨著工作內容日漸的熟悉,，技能不斷地加強,，漸漸的領悟到自己崗位的職責所在。在這半年里我一直踏實的做好本職工作,，視交通銀行上步支行為己家?，F(xiàn)將有關20xx年度個人工作情況做如下總結：
一、年度工作情況
在初入交行時,，由于之前只做過小微企業(yè)商貸通產品,，對除個人經(jīng)營性貸款外的其他類個貸產品并無經(jīng)驗。在這里要感謝領導的信任,，給我接交張游武業(yè)務跟進,，讓我盡快的學習和熟悉業(yè)務流程;行長及時有效的溝通和關懷，讓我很好的端正自己的心態(tài);感謝同事們的幫助,，在我遇到困難時，出手相助,，熱情的解答我各種的問題,。
面對行內高速發(fā)展和深化改革的關鍵時期，我深知肩上的責任,，可我作為一個交行的新人所做的還是十分的微不足道,，在半年里我學習業(yè)務知識、積極參加行內資格考試,、給接交的每個客戶做電話及短信回訪維護,、及時處理貸后檢查及每月支行風險客戶質量系統(tǒng)、完善xx天悅額度建立,、建立東晟時代額度,、駐點坪山東晟時代一手樓盤營銷、為所維護客戶辦理提前還款,、抵押登記,、注銷抵押、為深業(yè)紫麟山我行按揭客戶辦理房產證、交叉銷售客戶存款,、理財產品,、電話營銷經(jīng)營性貸款及一手樓盤、在半年內實現(xiàn)個貸新增發(fā)放1116萬元,，正在積極跟進兩筆經(jīng)營性貸款及二手樓貸款的審批及1000萬的小企業(yè)貸款,。雖然目前沒有突出的貢獻，但是我熱愛工作,，在踏踏實實的積累,、默默的付出。努力做好業(yè)績的同時,，個人的能力,、素質都要有提升，逐漸鍛煉出自己的工作能力,。將來無論是做什么,，都能做到讓領導放心、滿意,。
二,、存在的不足及改進措施
1、市場開拓能力不夠,。做為客戶經(jīng)理,，目前自己的放款量是遠遠不夠的。要積極外出拓展客戶,，充分利用我行產品優(yōu)勢進行拓展,。渠道不能過分單一依靠擔保公司及中介介紹的二手樓業(yè)務及經(jīng)營性貸款，同時需要積極拓展一手樓盤及各大商會積極拓展一手樓業(yè)務,、經(jīng)營性貸款及小企業(yè)貸款,。
2、溝通不夠深入,。在與客戶溝通的過程中,，沒能最大限度的挖掘客戶對銀行產品的需求。沒能在交叉銷售上做出顯著的成績,。
3,、加強學習。在業(yè)務中學習固然重要,，但自己同時需要在業(yè)余時間學習交行的各類產品的學習資料,，使自己的業(yè)務更加全面。在拓展客戶及處理業(yè)務時也可事半功倍,。
三,、對個人20xx年工作的建議
1、以飽滿的激情努力創(chuàng)造工作而不僅僅是接受工作。
2,、一旦做事絕不氣餒,，杜絕畏難情緒，時刻保持自信,，只為成功找方法,，不為失敗找借口。
3,、眼觀六路耳聽八方,，擴大視野，放開心胸,，主動貼近市場,，提高營銷談判能力。
4,、進退有度,，才不至進退維谷;寵辱皆忘方可寵辱不驚。
在接下來的日子里,，我會繼續(xù)以忠誠的使命踏踏實實的做好每一項工作,，用心發(fā)現(xiàn)市場機會，在領導的正確帶領下,，與同事們一起同成長,，共見證，必定竭盡權利為上步支行美好的明天奮斗,。
最新銀行客戶經(jīng)理的述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告篇三
一,、不斷加強學習，強化主動服務意識
營銷工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的,，都說干一行,，愛一行。我想,，既然我選擇了工作，我就要腳踏實地,、一絲不茍地干好它,。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員，我深知自身工作的重要性,，因為它是客戶直接了解行社窗口,，起著溝通顧客與支行的橋梁作用。因此,，使我產生了強烈的職業(yè)榮譽感,。在營銷工作和票據(jù)專管工作中，我始終堅持虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務,，熱心對待客戶。
作為銀行的一員,，我在工作中牢固樹立了服務意識,，始終心系客戶，心系本行,，努力提高服務水平和服務質量,。一年來，無論在什么情況下,，我都對支行,、對自己充滿希望、充滿信心,，熱愛本職工作,。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里，我始終踏實認真,，勤懇兢業(yè),，對業(yè)務虛心好學，精益求精,，刻苦鉆研,，業(yè)務技能有了長足的進步，業(yè)務工作取得了明顯的成績,。在優(yōu)質文明服務工作上,，我嚴格要求自己，始終堅持想客戶之所求,，急客戶之所需,，排客戶之所憂的服務理念，始終將客戶利益放在首位,，為客戶提供全方位,、周到、便捷,、高效的服務,。在為客戶服務的過程中，做到操作標準,、服務規(guī)范,、用語禮貌、舉止得體,，給客戶留下了良好的印象,，也贏得了客戶的信任,。
二、創(chuàng)新營銷方式,，提高客戶營銷水平
20xx年,，營業(yè)部堅持不斷創(chuàng)新，每個季度都搞了不同的營銷活動,，分別是：春雷計劃,、夏季攻勢、秋季爭霸,、取得了較理想的成效,。在客戶營銷工作中，我始終相信只有始終如一堅持優(yōu)質服務,，才能贏得更多,、更好的客戶?？蛻艨偸切涡紊?，而我總是以客戶為中心，努力滿足客戶的合理需求,，在維護支行利益的前提下,，多為客戶謀利益，耐心辦好每一筆業(yè)務,。今年,，支行相繼推出了一系列服務舉措，在實際辦理業(yè)務時,，我都沖鋒在第一線,，在保證遵守我行各項規(guī)章制度的前提下，靈活掌握營銷方式,，為客戶提供方便,，靈活、個性化,、快捷的服務,。為了穩(wěn)定和爭取更多的客戶，經(jīng)常將服務延伸到客戶單位,。節(jié)假日,、單位財務人員過生日時，我都不忘送上一個短短的祝福,，在客戶有困難時不忘送上援助的雙手，用實際行動做到了做客戶的貼心人,。
三,、耐心周到服務,，提升票據(jù)貼現(xiàn)實績
在票據(jù)貼現(xiàn)工作中，常常遇到一些提出不同觀點和不能理解我們工作的.客戶,，這時,，我總是及時的做好解釋和巧妙應對，既不傷了客戶,，也維護了支行的形象,。服務中有時顧客提出的問題正好言中我們服務項目的缺陷，如果對明擺的事實視而不見,，聽而不聞或文過飾非,，表現(xiàn)出強詞奪理的態(tài)度，不但這筆業(yè)務做不成,，還會損害支行的信譽,。
因此，我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見,，然后再做出規(guī)范合理的解釋,，這樣以來大多數(shù)客戶都會很樂意的接受，最終使得業(yè)務順利辦理,。
總之,，客戶營銷和票據(jù)專管工作是繁重而平凡的，然而就在這日復一日的工作中我學會了以務實求真的態(tài)度對待工作,，領略到了服務的魅力,。今后的工作中，我將繼續(xù)以自然豁達寬容的心境對待工作,，繼續(xù)堅持“以客戶為中心”,，開拓創(chuàng)新，銳意進取,，為支行發(fā)展做出更大的貢獻,。
最新銀行客戶經(jīng)理的述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告篇四
時間飛逝，自培訓至今進入我行已經(jīng)一年,，我在領導的關心下,，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作,，取得了一定的工作業(yè)績,，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高,。
首先,，工作業(yè)績方面，我在領導指導下,，努力營銷客戶,，截至20xx年8月8日,，實現(xiàn)貸款總額xx萬元，其中真心相貸25筆,，金額288萬元,，樂新貸7筆，23.6萬元,。
其次,，通過向領導學習、向產品知識學習,、向書本學習,，我較全面的掌握了我行微小企業(yè)貸款產品知識。一年前我剛接觸客戶經(jīng)理的`時候,，對貸款業(yè)務和微貸產品一知半解,，通過一年的學習，我基本掌握了我行貸款產品的要素,，能夠通過跟客戶交流,，根據(jù)客戶財務狀況、擔保狀況和業(yè)務特點,，為客戶設計合理的授信方案和具體業(yè)務產品,。此外，在熟悉業(yè)務產品的同時,，我積極學習我行信貸風險控制措施,，控制好自己負責的每一筆貸款業(yè)務。
最后,，在業(yè)務營銷過程中,，認真學習、點滴積累,，努力提高個人營銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理，其職責是服務好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重要，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力提升很大程度在于了解客戶、滿足客戶,。因此,，在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘
客戶的特點、優(yōu)勢,、劣勢、興趣愛好力爭縮小與客戶的距離感和獲得客戶的信賴感,，解決客戶急需解決的問題,。
過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年,，同時,，這些個人成績的取得與領導的關心、指導,、鞭策是分不開的,。當然，在過去一年里,，我也犯過錯誤,，有些不足，尤其是在跟蹤潛在客戶,，挖掘客戶資源方面,，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的,。
20xx年下半年在工作上的計劃,，首先是在目前客戶缺乏的狀況下，努力維護現(xiàn)有優(yōu)質客戶,，用好資源,，做好客戶營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是,，緊緊抓住季節(jié)特點，開拓專業(yè)市場,，做好微貸產品的營銷,，力爭取得成績。第三是利用我行貸款產品優(yōu)勢和加強上門營銷力度,。第四是加強交叉檢驗交叉營銷,，與其他客戶經(jīng)理一起，全方位服務客戶,。
每天都是一個新的開始,，我決心更踏實工作，努力學習,，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。
最新銀行客戶經(jīng)理的述職報告 銀行客戶經(jīng)理述職報告篇五
尊敬的各位領導，各位同事：
大家好,！告別20xx年,，我們迎來新的開端。今天是20xx年1月8日,，也是我入行一年零187天的日子,。在過去的一里，有收獲也有缺憾,，現(xiàn)將一年工作總結如下：
在營銷工作方面,，截止20xx年xx月31日，營銷pos機5臺,，辦理三方存管26戶,，上交信用卡102張，儲蓄存款xx元,，對公存款xx萬元,。
再次面對這些數(shù)字，依然喜憂參半,。喜的是經(jīng)過努力,，收獲還是有的；譬如外出營銷,，陌生拜訪客戶,，在辦理了信用卡的同時，挖掘儲蓄xxx多萬,。憂的是,，相對于一年的時間，這些數(shù)字總是顯得那么寒磣,。當然這跟營銷的方式方法有關,，也跟堅持的`態(tài)度相關。在最初營銷客戶的時候,，不懂得如何接近客戶,，如何挖掘客戶需求，在面對不同客戶的時候,，并沒有做到細分,，更沒有做到精準細致化的應對，營銷課前的準備工作做的不好,，直接導致營銷的效果不夠好,。磨刀不誤砍柴工，說的就是這個道理吧！在今后的工作中,，我會多向成熟的客戶經(jīng)理學習,，加強這方面的鍛煉，真正做到根據(jù)客戶的不同需求和實際情況交叉銷售,，而不是簡單地推薦一張信用卡,，一臺pos機。
在日常工作中,，遵守行里的規(guī)章制度,，通過跟客戶經(jīng)理學習對公業(yè)務，熟悉并能辦理出口押匯,、進口開證等業(yè)務。在這里還要感謝每一位給予我指導和幫助的客戶經(jīng)理,！同時多學習銀行產品知識,，參加并通過了行里組織的崗位資格考試。20xx年10月通過了銀行業(yè)從業(yè)資格考試,，20xx年xx月通過經(jīng)濟師考試,。我深知，只有學習,，積累點滴,，才能不斷進步，努力提高自身素質和營銷能力,。
在社區(qū)營銷方面,，自20xx年8月開始，做了近一個多月社區(qū)營銷,，儲蓄存款170多萬,。xx月份開始老年大學營銷活動，和單位同事一起為老年大學學員發(fā)放愛心白菜,，元旦前后送福字掛歷宣傳營銷活動,。截止今天，新增60多萬,。存款不多,，效果也不夠明顯，看看各兄弟支行,，比比差距,，有時候想想，心里總有些失落,。但我相信,，有耐心，堅持做下去，終會有所收獲,！作為一名助銷經(jīng)理,，主要的工作是以客戶為中心，尋找并挖掘客戶資源,，維護客戶關系,，并以此促進業(yè)績增長。所以,，接下來的一年里,，除了做好日常的本職工作，我會一如既往地做深做透客戶挖潛工作,，尋找潛在客戶,，維護好已有客戶，重點做好社區(qū)營銷,。感謝在過去的一年里給予我?guī)椭拿恳晃煌聜?，謝謝大家的理解和支持！
最后祝愿我們新年身體更健康,，業(yè)績更出色，支行更上一層樓,！
