當(dāng)我們備受啟迪時(shí),，常?？梢詫⑺鼈儗?xiě)成一篇心得體會(huì),，如此就可以提升我們寫(xiě)作能力了,。那么我們寫(xiě)心得體會(huì)要注意的內(nèi)容有什么呢？下面是小編幫大家整理的優(yōu)秀心得體會(huì)范文,，供大家參考借鑒,，希望可以幫助到有需要的朋友。

典型違規(guī)行為 典型違規(guī)案例心得體會(huì)篇一

教師違規(guī)典型案例心得體會(huì)一

踏上教育這塊神圣的土地,，也就意味著踏上了艱巨而漫長(zhǎng)的育人之旅,。我一直在思索：怎樣才能做好一名幼兒教師，怎樣才能做一名好的幼兒教師?在幼兒教師的師德規(guī)范里我找到了答案：熱愛(ài)孩子并尊重孩子,，是幼兒教師最基本的道德素養(yǎng),。一個(gè)幼兒教師只有熱愛(ài)幼兒,，才會(huì)依法執(zhí)教，無(wú)微不至地關(guān)心幼兒的健康成長(zhǎng);才會(huì)愛(ài)崗敬業(yè),，樂(lè)于奉獻(xiàn),，竭盡全力地去教育孩子;才會(huì)自覺(jué)自愿地約束自己，規(guī)范自己的言行,，更好地做到為人師表;廉潔從教,。

通過(guò)師德師風(fēng)的教育學(xué)習(xí)，我對(duì)開(kāi)展師德師風(fēng)教育活動(dòng)的重要意義有了較明確的認(rèn)識(shí),。師德建設(shè)決定教師隊(duì)伍建設(shè)的成敗,，也就決定教育事業(yè)發(fā)展和改革的成敗。教育部長(zhǎng)周濟(jì)指出：教書(shū)育人,，教書(shū)者必先學(xué)為人師,，育人者必先行為世范。教師職業(yè)的特點(diǎn)決定了教師必須具備更高的素質(zhì),，而師德是教師最重要的素質(zhì),，是教師的靈魂。師德決定了教師對(duì)學(xué)生的熱愛(ài)和對(duì)事業(yè)的忠誠(chéng),，決定了教師執(zhí)著的追求和人格的高尚;另一方面,，師德直接影響著學(xué)生們的成長(zhǎng)，教師的理想信念,、道德情操,、人格魅力直接影響到學(xué)生的思想素質(zhì)、道德品質(zhì)和道德行為習(xí)慣的養(yǎng)成,。高尚而富有魅力的師德就是一部教科書(shū),，就是一股強(qiáng)大的精神力量，對(duì)學(xué)生的影響是耳濡目染的,、潛移默化的,、受益終生的。因此,，針對(duì)師德師風(fēng)建設(shè)中存在的,、人民群眾反映比較強(qiáng)烈的熱點(diǎn)或突出問(wèn)題，開(kāi)展師德師風(fēng)教育活動(dòng)是極有必要的,，加強(qiáng)師德師風(fēng)建設(shè)也是全面推進(jìn)素質(zhì)教育和實(shí)施新課程改革的必然要求,。

首先，是對(duì)幼兒教育事業(yè)的執(zhí)著追求,。我認(rèn)為即然我選擇了幼兒教師這個(gè)職業(yè),，就應(yīng)當(dāng)熱愛(ài)自己的事業(yè)。竭盡所能,，把這事業(yè)當(dāng)成最光輝的事業(yè),，使之理想化,、神圣化，為了人民的教育事業(yè)奉獻(xiàn)自己的一份力量,。

其次,是對(duì)孩子無(wú)私的愛(ài),。教師要熱愛(ài)孩子?！皭?ài)生如愛(ài)子”是師德的一個(gè)重要體現(xiàn),。從中我深深的懂得：只有熱愛(ài)幼兒,尊重幼兒，真正從生活和學(xué)習(xí)等各方面去關(guān)心他們,，做到曉之以理,、動(dòng)之以情、導(dǎo)之以行,。深入到孩子中去,，關(guān)注他們的舉動(dòng)，觀察他們的言行,，了解他們的心理動(dòng)態(tài),，很好的為幼兒服務(wù)，這樣就在他們中樹(shù)立了威信,。我們哪個(gè)老師不想讓每個(gè)孩子好起來(lái),，我們教師辛勤勞動(dòng)，滿(mǎn)腔熱情地把自己的所知所解與孩子們一起分享,，用自己的心血精心哺育下一代,，希望他們青出于藍(lán)而勝于藍(lán)。熱愛(ài)孩子就意味著尊重,，要讓每個(gè)孩子都能抬起頭來(lái)走路，要認(rèn)真考慮自己對(duì)孩子的每一個(gè)意見(jiàn),，每一個(gè)做法,，無(wú)論如何都不能挫傷他們心靈中最敏感得角落--人得自尊心。我覺(jué)得熱愛(ài)幼兒要面向全體,，尤其是個(gè)別性格特殊的幼兒,，能容納他們的天真，能容納他們的錯(cuò)誤,，這種愛(ài)才是博大而深沉的!多表?yè)P(yáng),，多給他們戴一些高帽子，少批評(píng),，即使批評(píng)也盡量不在全班幼兒面前批評(píng),。讓愛(ài)的暖流也能流進(jìn)他們的心田。讓他們也感受到生活也有陽(yáng)光,。

今后努力的方向：

在今后的工作中我仍然要加強(qiáng)學(xué)習(xí),，不斷進(jìn)取,，出色的完成工作。切實(shí)提高思想道德水平和工作水平,。堅(jiān)持從嚴(yán)治教,，提高自身建設(shè)，在教學(xué)上要多加探索改革,，努力提高教育藝術(shù),。

(一)不斷學(xué)習(xí)，更新幼兒教育觀念,，主動(dòng),、積極地創(chuàng)建和諧的師生關(guān)系，尊重幼兒人格,，真誠(chéng)關(guān)愛(ài)每一個(gè)幼兒,，做孩子們的朋友、媽媽,。

(二)加強(qiáng)服務(wù)意識(shí),，保教并行。教師無(wú)小節(jié),，處處皆楷模,。幼兒教育重在保教并行。放下教師高高在上的自命清高,，真正融入到孩子們的吃喝拉撒睡,，關(guān)注孩子們的成長(zhǎng)動(dòng)向。

(三)學(xué)習(xí)陽(yáng)光心態(tài),，做陽(yáng)光教師,。以平和的心態(tài)積極面對(duì)每天的瑣事，鬧中取靜,，學(xué)習(xí)幼兒的好奇心,，積極探索發(fā)現(xiàn)幼兒的純真心靈。

總之,，我將努力提高自己教育教學(xué)理論水平和實(shí)踐能力,，全心全意為幼兒服務(wù)，深深扎根于幼兒園這片凈土中,。今后的工作中一定自覺(jué)遵守《中小學(xué)幼兒園教師職業(yè)道德規(guī)范》,，做一名合格的人民教師，真心接受所有同仁的監(jiān)督與幫助,。

教師違規(guī)典型案例心得體會(huì)二

通過(guò)本章節(jié)的學(xué)習(xí),，讓我深深的知道：“百年大計(jì)，教育為本;教育大計(jì)，教師為本;教師大計(jì),，師德為本,。”這句話的內(nèi)涵,。教師的職責(zé)是教書(shū)育人,，教師是知識(shí)的傳授者，更是引導(dǎo)學(xué)生如何做人的引路人,?？梢哉f(shuō)，教師是除家長(zhǎng)外,，對(duì)學(xué)生的成長(zhǎng)影響最大的人,。作為一個(gè)幼兒園教師，最重要的就是愛(ài),，教師應(yīng)該用愛(ài)來(lái)溫暖每一個(gè)孩子,。首先熱愛(ài)學(xué)生、教書(shū)育人是師德的核心,，所以要熱愛(ài)和尊重每位幼兒,。走進(jìn)孩子的童心世界，了解每位孩子的性格特點(diǎn),，感情世界和家庭情況,。用平等的眼光去對(duì)待每位孩子，使孩子同時(shí)也喜歡你,，愿意和你玩,，在愉快的氛圍中學(xué)習(xí)。在一日活動(dòng)中要時(shí)時(shí)關(guān)注他們,。哪怕一個(gè)鼓勵(lì)的眼神,，拉拉手、摸摸他的頭,，都傳遞著我們對(duì)孩子的愛(ài),。我們還采用多鼓勵(lì)、多表?yè)P(yáng)的方式,，多發(fā)現(xiàn)孩子的優(yōu)點(diǎn)。在教育活動(dòng)中及時(shí)給予孩子評(píng)價(jià),，樹(shù)立孩子的自信心,，同時(shí)也是對(duì)孩子的一種肯定。愛(ài)是建立良好師幼關(guān)系的“基石”,，是打開(kāi)教育之門(mén)的“金鑰匙”,，是促進(jìn)孩子健康成長(zhǎng)的“滋補(bǔ)品”，而作為新世紀(jì)的幼兒教師，我們要從多個(gè)方面教育孩子,，使孩子的身心都得到健康的發(fā)展,。用慈母般的愛(ài)去溫暖孩子的心靈，用真誠(chéng)的微笑面對(duì)每一位孩子,，必能與孩子之間搭建起“愛(ài)”的橋梁,。如果孩子生活在批評(píng)中，他便學(xué)會(huì)譴責(zé);如果孩子生活在恐懼中,，他便會(huì)憂(yōu)心忡忡;如果孩子生活在鼓勵(lì)中,，他便學(xué)會(huì)自信;如果孩子生活在受歡迎的生活環(huán)境中，他便學(xué)會(huì)鐘愛(ài)別人;如果孩子生活在友誼中,，他便會(huì)覺(jué)得生活在一個(gè)多么美好的世界,。那么，如果一個(gè)孩子生活在快樂(lè)的環(huán)境中呢?我想,，他的心情一定是快樂(lè)的,。在教學(xué)過(guò)程中，我們是營(yíng)造快樂(lè)環(huán)境的根本,，我們的一舉一動(dòng),，一言一行，甚至只是一個(gè)小小的眼神,，都是孩子快樂(lè)的源泉,。

高爾基曾經(jīng)說(shuō)過(guò)：“誰(shuí)不愛(ài)孩子，孩子就不愛(ài)他,，只有愛(ài)孩子的人,，才能教育孩子?！币灿腥苏f(shuō)：愛(ài)自己的孩子是人,，愛(ài)別人的孩子是神。愛(ài)自己的孩子從某種程度上體現(xiàn)了一種本能,，而愛(ài)別人的孩子是一種超脫,、飛躍，是一種升華,。教師的愛(ài)是良好師生關(guān)系的潤(rùn)滑劑,，教師的愛(ài)是教育工作的靈魂。愛(ài)是陽(yáng)光,，能融化冰雪;愛(ài)是春雨,，能滋生萬(wàn)物;愛(ài)是橋梁，能溝通師生的心靈,。有了愛(ài),，我們之間就能以誠(chéng)相待,、心心相印。有了愛(ài),，師生就可以無(wú)障礙地溝通;有了愛(ài),，在師生和諧的氛圍中，就可以開(kāi)展教學(xué)互動(dòng),，提高教育的實(shí)效性,。

在教育實(shí)踐中我深深地體會(huì)到愛(ài)孩子，首先要尊重孩子,，要平等民主地對(duì)待幼兒,，尊重幼兒發(fā)展的積極因素，讓幼兒主動(dòng)地發(fā)展,。孩子從出生就是一個(gè)獨(dú)立的個(gè)體,，有自己獨(dú)立的意愿和個(gè)性，無(wú)論父母還是老師都沒(méi)有特權(quán)去支配或限制他們的行為,。每當(dāng)孩子有事情跟我來(lái)講時(shí),，我都認(rèn)真地聽(tīng)，而且同個(gè)別幼兒對(duì)話時(shí),，我一般都蹲下來(lái),，使孩子感到教師是尊重他的，孩子們已把我當(dāng)成了‘大朋友’,，有什么事情都愿意跟我講,。

幼兒園，班集體是一個(gè)溫暖的大家庭,，而孩子們個(gè)個(gè)都是小主人,，而我則只是一個(gè)大主人。愛(ài)孩子要面向全體幼兒,，關(guān)注每個(gè)幼兒,，要以正面教育為主，關(guān)注到幼兒的點(diǎn)滴進(jìn)步并予以肯定,，如“我知道你能做”,、“你能這樣做，老師心里很高興”等等,。幼兒就會(huì)感到老師是愛(ài)我的,，自己是被老師關(guān)心的，而且是能干的,，只要自己有進(jìn)步,，老師總會(huì)很高興，從而進(jìn)一步引發(fā)幼兒學(xué)習(xí)的內(nèi)在動(dòng)機(jī),，使之能夠輕松愉快自信地去學(xué)習(xí)。

然而在知識(shí)經(jīng)濟(jì)時(shí)代，知識(shí)和技術(shù)更新的速度越來(lái)越快,，每個(gè)人都會(huì)面臨落伍的危險(xiǎn),。在科學(xué)和技術(shù)發(fā)展速度如此之快的背景下，如果不經(jīng)常處于學(xué)習(xí)狀態(tài),，人們的知識(shí)結(jié)構(gòu)很快就會(huì)落后于實(shí)踐的要求,。所以，時(shí)代要求教師必須轉(zhuǎn)變學(xué)習(xí)觀念,，確立“邊學(xué)邊干,、邊干邊學(xué)、終身學(xué)習(xí)”的觀念,，緊跟當(dāng)代知識(shí)和技術(shù)的發(fā)展步伐,。

說(shuō)到師德師風(fēng)，相信人們馬上會(huì)想到這樣一些詞兒：為人師表,、愛(ài)崗敬業(yè),、無(wú)私奉獻(xiàn)。的確,，這說(shuō)的就是我們?nèi)嗣窠處?，但是我們?yīng)該要對(duì)得起這一個(gè)個(gè)贊美的詞，不辜負(fù)人們對(duì)我們的期望,。這是我們所需要努力的方向,，也是必須要達(dá)到的目標(biāo)。

師德師風(fēng)對(duì)一個(gè)教師來(lái)說(shuō)特別的重要,，因?yàn)?，教師是孩子行?dòng)的標(biāo)桿，教師的一言一行,、一舉一動(dòng)都在潛移默化地影響著孩子,。教師師德建設(shè)，不僅要求教師確立自己的兒童觀,、幼兒教育觀,、幼兒學(xué)習(xí)觀，而且要求老師具有較多,、較深的關(guān)于幼兒發(fā)展的知識(shí)和幼兒如何學(xué)習(xí)的知識(shí),，以及教師在教育實(shí)踐中運(yùn)用這些知識(shí)、信息的能力,。

作為一名幼教工作者,，面對(duì)的是一群天真無(wú)邪、年齡尚小的幼兒,，他們不諳世事,，生理,、心理都不成熟、不穩(wěn)定,，因此他們需要的不僅是良好的師生關(guān)系,，更是一種和諧、融洽的師幼關(guān)系,。

教師違規(guī)典型案例心得體會(huì)三

通過(guò)對(duì)師德師風(fēng)的學(xué)習(xí),，我簡(jiǎn)單得談?wù)勔韵聨c(diǎn)體會(huì)：

第一、以愛(ài)為本,，尊重理解幼兒,。

霍姆林斯基說(shuō)過(guò)：“熱愛(ài)孩子是教師生活中最主要的東西?！弊鹬睾⒆邮墙⑵降?、友好、和諧的師生關(guān)系的基礎(chǔ),。尊重幼兒人格,，允許他們?cè)谒枷搿⒏星榛蛐袨橹杏凶约旱莫?dú)特性,，并為他們提供更大的,、獨(dú)立的生活空間。用師愛(ài)鑄就崇高的師魂,，在教育中要做到嚴(yán)中有愛(ài),、愛(ài)中有嚴(yán)，如果我們把孩子當(dāng)成天使,，那么我們就生活在天堂,。嚴(yán)以律己，注重言行,。

第二,、為人師表，堅(jiān)持嚴(yán)以律己,，增強(qiáng)自身的自控能力,。每天都帶著一份好心情投入到工作中，帶著微笑迎接孩子,。幼兒園的工作繁瑣,、壓力大，但我都坦然的面對(duì),，不以個(gè)人的得失斤斤計(jì)較,，不把個(gè)人情緒帶到工作中?？梢哉f(shuō)每天我都是以平和的心態(tài),、飽滿(mǎn)的情緒,，真誠(chéng)的對(duì)待每一位孩子。用平平常常的心態(tài),、高高興興的心情來(lái)干實(shí)實(shí)在在的事情,。

第三、培養(yǎng)良好的內(nèi)在素養(yǎng),。天生麗質(zhì)固然能給人以美感，使人愉悅,，但是作為一名教師更重要的是塑造內(nèi)在的修養(yǎng),，這樣教師本人的學(xué)識(shí)和內(nèi)在素養(yǎng)就顯得格外重要。只有不斷的更新自己的知識(shí),，提高自身素質(zhì),，不斷的完善自己，才能教好學(xué)生,。在教學(xué)中我們要做到有效地備課,，體現(xiàn)教師教學(xué)的智慧，常規(guī)教學(xué)做到扎實(shí)有效,。

第四,、營(yíng)造平等民主氛圍，促進(jìn)師幼互動(dòng),。

“教師的態(tài)度可以決定教學(xué)的成敗。”教師必須堅(jiān)持“一切為了孩子,，為了孩子的一切”,，與每一個(gè)孩子建立平等、和諧,、融洽,、相互尊重的關(guān)系，關(guān)心每一個(gè)孩子,，尊重每一個(gè)孩子的人格,，努力發(fā)現(xiàn)和開(kāi)發(fā)每一個(gè)孩子的潛在優(yōu)秀品質(zhì)，要善于創(chuàng)設(shè)寬松,、安全,、愉悅的學(xué)習(xí)氛圍，讓幼兒學(xué)得輕松,、學(xué)得快樂(lè),。要真正學(xué)會(huì)關(guān)注孩子發(fā)展的尋常時(shí)刻、傾聽(tīng)孩子的心聲,，從而最大程度地滿(mǎn)足和順應(yīng)身邊每一個(gè)孩子的發(fā)展要求,，促進(jìn)孩子的和諧,、全面發(fā)展，體現(xiàn)以孩子為本的教育理念,。

第五,、注重團(tuán)隊(duì)合作。

幼兒園的工作需要多方人員的配合才能得以良好運(yùn)作,，這就需要教師具備良好的“團(tuán)隊(duì)精神”,。團(tuán)隊(duì)精神，字只有四個(gè),，簡(jiǎn)單的說(shuō)來(lái)就是溝通,、信任、團(tuán)結(jié),、協(xié)作,、配合、互相幫助,。幼兒園是一個(gè)大家庭,，個(gè)人只有融入到這個(gè)大家庭才能得到提高，體會(huì)到工作的愉快,，幼兒園也能得到良好的發(fā)展,。因此，在工作中我們應(yīng)該注意與老師的合作,，不計(jì)較個(gè)人得失,，以集體榮譽(yù)為前提，做好每一項(xiàng)工作,?！巴吨蕴遥瑘?bào)之以李”,。相信幼兒,、理解幼兒、尊重幼兒,，微笑著面對(duì)幼兒,，幼兒會(huì)把全部的愛(ài)心和敬意奉獻(xiàn)給我們，我們的工作也一定會(huì)開(kāi)展得生動(dòng)活潑,，卓有成效,。愛(ài)，是啟動(dòng)教師自身內(nèi)部力量和智慧的能源;愛(ài),，是通向幼兒心靈深處的道路;愛(ài),，是創(chuàng)設(shè)優(yōu)化的教育環(huán)境和心理環(huán)境的瑰寶，愛(ài)是教育的基礎(chǔ)，以愛(ài)育愛(ài),，以愛(ài)促愛(ài),，對(duì)幼兒熱愛(ài)、理解,、尊重,、關(guān)注他們豐富而復(fù)雜的內(nèi)心世界，只有這樣才能將教師的愛(ài)通向幼兒的心靈,。

師德——不是簡(jiǎn)單的說(shuō)教,，而是一種精神體現(xiàn)，一種深厚的知識(shí)內(nèi)涵和文化品位的體現(xiàn)!師德需要培養(yǎng),，需要教育,，更需要的是——每位教師的自我修養(yǎng)!在我的人生中，不需要轟轟烈烈,，只要將作為教師的美德繼續(xù)下去，作為教師,，我們將始終牢記：為人師表,，身正為范。

教師違規(guī)典型案例心得體會(huì)四

從事幼兒教育工作半年多,，經(jīng)歷了數(shù)不清的瑣碎事情,，也正是這些瑣碎的事，鍛煉了自己各方面的能力,，培養(yǎng)自己成為細(xì)心,，注重細(xì)節(jié)的人。但是瑣碎的平凡,，卻是一種神圣的使命,，因?yàn)槲覀兠鎸?duì)的是孩子，每一個(gè)瑣碎可以說(shuō)聯(lián)系到孩子的健康,、安全,、成長(zhǎng)和快樂(lè)!這半年多來(lái)，我面對(duì)著孩子,，懵懂,、迷茫、不知所措,、驚慌,、焦慮也有喜愛(ài)和成就感帶來(lái)的快樂(lè)?？偟膩?lái)說(shuō),，自己是發(fā)自?xún)?nèi)心的愛(ài)孩子，但是沒(méi)有更好的方法和專(zhuān)業(yè)理論來(lái)指導(dǎo)自己工作,。愛(ài)孩子是母雞都能夠做到的事,，所以真正做到愛(ài)孩子,，要不斷學(xué)習(xí)師德師風(fēng)，不斷學(xué)習(xí)和充實(shí)自己的專(zhuān)業(yè)理論知識(shí),，才能真正使孩子一生受益,。

告別人生中第一個(gè)幼兒園半年工作的經(jīng)歷，來(lái)到了萬(wàn)豐幼兒園已有一個(gè)多月,，在這里面對(duì)新的挑戰(zhàn),，一切從零開(kāi)始，難免感到吃力,。但是幼兒園的文化豐富多彩,，這不，我們幼兒園近期開(kāi)展了師德師風(fēng)的學(xué)習(xí)活動(dòng),，通過(guò)學(xué)習(xí),，我不但更愛(ài)孩子，而且更懂得如何去愛(ài),。原來(lái),，教師的語(yǔ)言、動(dòng)作,、態(tài)度和科學(xué)的教育方法是體現(xiàn)真正的師德師風(fēng)的精神風(fēng)貌,。

教師的語(yǔ)言對(duì)孩子的影響非常大，很多孩子在幼兒期非常喜歡模仿,，如果老師的語(yǔ)言不文明,，孩子也會(huì)跟風(fēng)，有些孩子也會(huì)把不文明的語(yǔ)言帶回家,，勢(shì)必讓家長(zhǎng)覺(jué)得我們老師沒(méi)修養(yǎng),，從而對(duì)我們教師的印象大打折扣;教師批評(píng)孩子的語(yǔ)氣和方式也很重要，如果過(guò)重,，可能會(huì)決定孩子一生的命運(yùn)和快樂(lè),，因?yàn)楹⒆尤绻邮懿划?dāng)?shù)呐u(píng)，會(huì)形成自卑感,，沒(méi)有自信心,，想想后果多么嚴(yán)重。

教師的文明動(dòng)作行為也是影響孩子的行為因素,，孩子與老師朝夕相處,，行為的養(yǎng)成是環(huán)境決定的。教師應(yīng)當(dāng)以得體的語(yǔ)言和動(dòng)作行為來(lái)指導(dǎo)幼兒的一日生活,。久而久之,，孩子也會(huì)形成文明的行為規(guī)范。讓孩子得到周?chē)说淖鹬睾拖矏?ài)，從而增強(qiáng)孩子的自信心,。如果每個(gè)孩子都能夠做到這一點(diǎn),，那么教師的這一舉動(dòng)可以說(shuō)為社會(huì)創(chuàng)造了和諧。

態(tài)度決定一切,，不管做什么事情,，態(tài)度是非常重要的，在生活中如此,，工作中亦如此,。既然是工作，就要愛(ài)崗敬業(yè),，用職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)來(lái)要求自己,，做到細(xì)心、耐心,、用心愛(ài)孩子,，要有極強(qiáng)的責(zé)任心，才能體現(xiàn)工作的價(jià)值,。

當(dāng)然盲目地愛(ài)孩子是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，能讓孩子科學(xué)健康地成長(zhǎng)，我們教師應(yīng)該多學(xué)習(xí)教育理論,，提高自己的專(zhuān)業(yè)技能，掌握科學(xué)的教育方法,，才能做到有的放矢,。

教師違規(guī)典型案例心得體會(huì)五

我是個(gè)剛剛踏上幼兒園教育工作崗位的教師，但我深深地認(rèn)識(shí)到對(duì)幼兒充滿(mǎn)愛(ài)是做好教師工作的關(guān)鍵,。記得有位老教師說(shuō)過(guò)：“沒(méi)有愛(ài)就沒(méi)有教育,。”大作家高爾基說(shuō)過(guò)：“誰(shuí)愛(ài)孩子,，孩子就愛(ài)誰(shuí),。只有愛(ài)孩子的人，他才可以教育孩子,?！笨梢?jiàn)，愛(ài)是通往教育成功的橋梁,，也是一條基本準(zhǔn)則,。

一、純真的愛(ài)心是“施愛(ài)”的基礎(chǔ)

有人說(shuō)：“一切最好的教育方法,，一切最好的教育藝術(shù),，都產(chǎn)生于教育對(duì)幼兒無(wú)比熱愛(ài)的熾熱心靈中。”因此作為一名教師,，首先應(yīng)該做到愛(ài)孩子,。

剛接觸幼兒，他們純真的笑容感染了我,，因此對(duì)于一些童趣十足,、無(wú)傷大雅的舉動(dòng)我總是寬容對(duì)待，欣賞他們的可愛(ài)之處,，保護(hù)他們珍貴的自尊心,。幼兒在師愛(ài)的沐浴下輕松快樂(lè)地學(xué)習(xí)、生活,。即使他們違反了紀(jì)律,，嚴(yán)厲批評(píng)時(shí)，我也動(dòng)之以情,，曉之以理,，更要讓他明白：老師是關(guān)心你、愛(ài)護(hù)你的,，是為你著想才如此嚴(yán)格要求……這樣,，在“嚴(yán)師”面前他就不會(huì)產(chǎn)生逆反心理或歧視情緒，而理解了老師的苦心,。正是老師的愛(ài)才使得這“良藥”不苦口,，“忠言”不逆耳。

二,、真摯的情感是“施愛(ài)”的前提

教師真摯,、深厚的情感可以發(fā)出強(qiáng)大的愛(ài)流，有利于傳導(dǎo),，教師把心里的情感用語(yǔ)言,、行為表達(dá)出來(lái)，師生間通過(guò)精神的交流,，達(dá)到思想感情上的聯(lián)系和信賴(lài),，教師真摯的情感在幼兒的情緒上就會(huì)產(chǎn)生共鳴。打開(kāi)幼兒的心扉,，引導(dǎo)他們走上一條充滿(mǎn)自信,，充滿(mǎn)歡樂(lè)的人生大道，這比什么都重要,。

三,、尊重幼兒是“施愛(ài)”的關(guān)鍵

優(yōu)秀的教師給幼兒以長(zhǎng)輩式的關(guān)懷和愛(ài)護(hù)，從不以家長(zhǎng)式的態(tài)度對(duì)待幼兒,。在“施愛(ài)”的過(guò)程中始終堅(jiān)持對(duì)幼兒持尊重的態(tài)度,。即：尊重幼兒的人格,，尊重幼兒的感情，有禮貌地對(duì)待幼兒,。嚴(yán)厲的責(zé)備和不適當(dāng)?shù)呐u(píng)都會(huì)招來(lái)失敗,，甚至導(dǎo)致師生的對(duì)立。因?yàn)樗麄兊淖宰鹦膹?qiáng),，對(duì)他們的最好的教育方法是：避開(kāi)嚴(yán)厲的直接批評(píng),，盡量和風(fēng)細(xì)雨，說(shuō)服教育,。

四,、了解幼兒是“施愛(ài)”的途徑

教師對(duì)幼兒的情況要深入了解，對(duì)幼兒的心理變化要細(xì)致觀察,，只有這樣,，教師才能以更好地接觸到幼兒情感的“點(diǎn)子”上，這種接觸點(diǎn)就好像是“心竅”,，是個(gè)突破口,，它往往是教師傳授愛(ài)的門(mén)路。

老師用心去多方面地了解自己的幼兒,，然后適時(shí)地進(jìn)行鼓勵(lì),，這可能改變幼兒的一生，畢竟,，一個(gè)人人品好,，誠(chéng)實(shí)，最可貴,。

五,、面向大多數(shù)，是“施愛(ài)”的良法

教師生活在幼兒中間,，深知幼兒需要教師的關(guān)懷與愛(ài)護(hù),。而喜歡得到這種師愛(ài)的并非是一個(gè)或幾個(gè)幼兒,，而是所教的全部幼兒,。但教師只有一個(gè)，時(shí)間和精力都有限,，這就必須調(diào)動(dòng)集體的力量,，通過(guò)集體的關(guān)心使幼兒感到溫暖，相互影響,、幫助,、擴(kuò)大和深化師愛(ài)的作用。

教師的愛(ài)不是偏愛(ài),，要無(wú)選擇地,、公正地,、無(wú)例外地愛(ài)每一個(gè)幼兒。教師要善于控制自己的情感,，不能對(duì)優(yōu)秀幼兒偏愛(ài),，對(duì)后進(jìn)生另眼相待。教師對(duì)優(yōu)秀生要嚴(yán)格要求,，對(duì)后進(jìn)生要給予更多的關(guān)懷,。

“投之以桃，報(bào)之以李”,。相信幼兒,、理解幼兒、尊重幼兒,，微笑著面對(duì)幼兒,，幼兒會(huì)把全部的愛(ài)心和敬意奉獻(xiàn)給我們，我們的工作也一定會(huì)開(kāi)展得生動(dòng)活潑,，卓有成效,。愛(ài)，是啟動(dòng)教師自身內(nèi)部力量和智慧的能源;愛(ài),，是通向幼兒心靈深處的道路;愛(ài),，是創(chuàng)設(shè)優(yōu)化的教育環(huán)境和心理環(huán)境的瑰寶。對(duì)幼兒熱愛(ài),、理解,、尊重、關(guān)注他們豐富而復(fù)雜的內(nèi)心世界,，只有這樣才能將教師的愛(ài)通向幼兒的心靈,。

最后，讓我用魏書(shū)生老師的一段話作為總結(jié)吧：世界也許很小很小,，心的領(lǐng)域卻很大很大,。教師是在廣闊的心靈世界中播種耕耘的事業(yè)，這一職業(yè)應(yīng)該是神圣的,。愿我們以神圣的態(tài)度,，在這神圣的崗位上，把屬于我們的那片園地,，管理得天清日朗,，以使我們無(wú)愧于自己的幼兒，以使我們的幼兒無(wú)愧于生命長(zhǎng)河中的那段青春年華,。

2020教師違規(guī)典型案例心得體會(huì)精選5篇

典型違規(guī)行為 典型違規(guī)案例心得體會(huì)篇二

第4章證券市場(chǎng)典型違法違規(guī)行為及法律責(zé)任 4.1證券一級(jí)市場(chǎng)

4.1.1擅自公開(kāi)或變相公開(kāi)發(fā)行證券的特征及其法律責(zé)任 1.擅自公開(kāi)發(fā)行證券的特征

非公開(kāi)發(fā)行證券不得采用廣告,、公開(kāi)勸誘等公開(kāi)方式。

2.變相公開(kāi)發(fā)行證券的特征

(1)非公開(kāi)發(fā)行股票及其股權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)舨捎脧V告,、公告,、廣播,、電話、真,、信函,、推介會(huì)、說(shuō)明會(huì),、網(wǎng)絡(luò),、短信、公開(kāi)勸誘等公開(kāi)方式或變相公開(kāi)丈 式向社會(huì)公眾發(fā)行的,，則構(gòu)成變相公開(kāi)發(fā)行股票,。

(2)公司股東自行或委托他人以公開(kāi)方式向社會(huì)公眾轉(zhuǎn)讓股票，亦構(gòu)成變引

公開(kāi)發(fā)行股票,。

(3)向特定對(duì)象轉(zhuǎn)讓股票,，未經(jīng)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)，轉(zhuǎn)讓后公司股東累計(jì)超過(guò)20

人的,，亦構(gòu)成變相公開(kāi)發(fā)行股票,。

未經(jīng)法定機(jī)關(guān)核準(zhǔn)，擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)發(fā)行證券的,，責(zé)令停止發(fā)行,，還所募資金并加算銀行同期存款利息，處以非法所募資金金額1%以上5%以7 的罰款,；對(duì)擅自公開(kāi)或者變相公開(kāi)發(fā)行證券設(shè)立的公司,，由依法履行監(jiān)督管瑁 職責(zé)的機(jī)構(gòu)或者部門(mén)會(huì)同縣級(jí)以上地方人民政府予以取締。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主催

人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,，并處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款,。4.1.2欺詐發(fā)行股票、債券的犯罪構(gòu)成,、刑事立案追訴標(biāo)準(zhǔn)及其法律責(zé)任 1.犯罪構(gòu)成(】)客體要件

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本罪侵犯的客體是復(fù)雜客體,，即國(guó)家對(duì)證券市場(chǎng)的管理制度以及投資者(圜

股東、債權(quán)人和公眾)的合法權(quán)益,。

(2)客觀要件

國(guó)行為人必須實(shí)施在招股說(shuō)明書(shū),、認(rèn)股書(shū)、公司,、企業(yè)債券募集辦法中隱靜

重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容的行為,。@行為人必須實(shí)施了發(fā)行股票或公司,、企業(yè)債券的行為,。如果行為人僅是市

作了虛假的招股說(shuō)明書(shū)、認(rèn)股書(shū),、公司,、企業(yè)債券募集辦法,，而未實(shí)施發(fā)行屋 票或者公司、企業(yè)債券的行為,，不構(gòu)成本罪,。必須是既制作了虛假的上述了 件，且已發(fā)行了股票和公司,、企業(yè)債券的才構(gòu)成本罪,。

費(fèi)行為人制作虛假的招股說(shuō)明書(shū)、認(rèn)股書(shū),、公司債券募集辦法發(fā)行股票或

公司,、企業(yè)債券的行為必須達(dá)到一定的嚴(yán)重程度，即達(dá)到=數(shù)額巨大,、后果嚴(yán)蔓 或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，才構(gòu)成犯罪。

(3)主體要件

本罪的主體主要是單位,。自然人在一定條件下也能成為犯罪的主體,。

(4)主觀要件

本罪在主觀上只能依故意構(gòu)成，過(guò)失不構(gòu)成本罪,。即行為人明知自己所制們 的招股說(shuō)明書(shū),、認(rèn)股書(shū)、債券募集辦法等不是對(duì)本公司狀況或本次股票,、債妾 發(fā)行狀況的真實(shí),、準(zhǔn)確、完整反映,，仍然積極為之者,。因而本罪行為人的罪迠

實(shí)質(zhì)是詐欺募股或詐欺發(fā)行債券。2.刑事立案追訴標(biāo)準(zhǔn)

在招股說(shuō)明書(shū),、認(rèn)股書(shū),、公司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編進(jìn)

重大虛假內(nèi)容,，發(fā)行股票或者公司,、企業(yè)債券，涉嫌下列情形之一的,，應(yīng)予速

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訴

(1)發(fā)行數(shù)額在500萬(wàn)元以上的,。

(2)偽造、變?cè)靽?guó)家公文,、有效證明文件或相關(guān)憑證,、單據(jù)的。

(3)利用募集的資金進(jìn)行違法活動(dòng)的,。(4)轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的,。

(5)其他后果嚴(yán)重或有其他嚴(yán)重情節(jié)的情形,。

3.法律責(zé)任

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百六十條規(guī)定，在招股說(shuō)明書(shū),、認(rèn)股書(shū),、司、企業(yè)債券募集辦法中隱瞞重要事實(shí)或者編造重大虛假內(nèi)容,，發(fā)行股票或 公司,、企業(yè)債券，數(shù)額巨大,、后果嚴(yán)重或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處5年以下有其 徒刑或者拘役，并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金,。單位引 前款罪的,，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任 貝,，處5年以下有期徒刑或者拘役,。

《中華人民共和國(guó)證券法》第一百七十五條規(guī)定，未經(jīng)法定的機(jī)關(guān)核準(zhǔn)或荖 審批,，擅自發(fā)行證券的或者制作虛假的發(fā)行文件發(fā)行證券的,，責(zé)令停止發(fā)行，退還所募資金和加算銀行同期存款利息,，并處以非法所募資金金額1%以上5° 以下的罰款,。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告，并處以3天

兀以上30萬(wàn)元以下的罰款,。構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任。

《中華人民共和國(guó)證券法》第二百零七條規(guī)定違反本法規(guī)定,，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民暮 賠償責(zé)任和繳納罰款,、罰金，其財(cái)產(chǎn)不足以同時(shí)支付時(shí),，先承擔(dān)民事賠償?shù)?任

《中華人民共和國(guó)證券法》第二百零九條規(guī)定,，依照本法對(duì)證券發(fā)行、交易

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違法行為沒(méi)收的違法所得和罰款,，全部上繳國(guó)庫(kù),。

4.1.3非法集資類(lèi)犯罪的犯罪構(gòu)成、立案追訴標(biāo)準(zhǔn)及其法律責(zé)任 1.犯罪構(gòu)成(1)犯罪主體

犯罪主體是一般主體,，包括自然人和單位,。

(2)犯罪主觀方面表現(xiàn)

犯罪主觀方面是故意。當(dāng)事人明知自己的非法集資行為會(huì)發(fā)生危害社會(huì)的鯇 果，并且希望這種結(jié)果的發(fā)生,。在單位進(jìn)行非法集資的情況下，這種故意體珂 為單位的主管人員,、直接責(zé)任人員和其他責(zé)任人員,，以單位的名義，為單位k 利益故意追求特定危害社會(huì)的結(jié)果的發(fā)生,。單位犯罪故意是單位成員的共同動(dòng) 識(shí)和意志,，嚴(yán)格區(qū)別于單位成員個(gè)人的認(rèn)識(shí)和意志。

(3)犯罪客體

犯罪客體是國(guó)家金融管理秩序,。非法集資在形式上表現(xiàn)為一種資本的運(yùn)作込 程,，即以發(fā)行股票、債券,、彩票,、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式將不柴 定對(duì)象的資金集中起來(lái)，使他們成為形式上的投資者(股東,、債權(quán)人),，往鉗 是人數(shù)眾多，涉案金額大,，嚴(yán)重破壞國(guó)家金融管理秩序,。因此，我們建議將41 法集資罪列入《中華人民共和國(guó)刑法》破壞金融管理秩序罪,，以確立其在整-1 《中華人民共和國(guó)刑法》體系中的應(yīng)有地位,。(4)犯罪客觀方面表現(xiàn)

犯罪客觀方面表現(xiàn)為未依法定程序經(jīng)有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的集資行為。主要是以l 法發(fā)行股票,、債券,、彩票、投資基金證券或其他債權(quán)憑證的方式向社會(huì)不特應(yīng)

對(duì)象募集資金,，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣,、實(shí)物及其他方式向出資人還本權(quán)

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ooooo中國(guó)電信4g 2309@害23%匡一!手 〈返回未來(lái)學(xué)院一webapp 〈返回考點(diǎn)速記 息或給予其他回報(bào)。2.立案追訴標(biāo)準(zhǔn)及其法律責(zé)任

(1)個(gè)人集資詐騙,，數(shù)額在】0萬(wàn)元以上的,，或者單位集資詐騙，數(shù)額在507 元以上的應(yīng)當(dāng)依法予以刑事追訴,。由于集資詐騙罪的主觀惡性及社會(huì)危害1生 較大,，對(duì)于數(shù)額特別巨大并且給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的集資詐珊 罪，最高可判處死刑,。

犯集資詐騙罪的,，處5年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以7 罰金；情節(jié)嚴(yán)重的,，處5年以上10年以下有期徒刑,，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以7 罰金；犯集資詐騙罪,，情節(jié)特別嚴(yán)重的,，處10年以上有期徒刑、無(wú)期徒刑,，處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財(cái)產(chǎn),；犯集資詐騙罪，數(shù)額特別巨大并互 給國(guó)家和人民利益造成特別重大損失的,，處無(wú)期徒刑或者死刑,，并處沒(méi)收貼 產(chǎn)

(2)非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序,，涉嫌下列柞

形之一的,，應(yīng)予追訴

四個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，數(shù)額在20萬(wàn)元以上的,，單位非法頤

收或者變相吸收公眾存款,，數(shù)額在100萬(wàn)元以上的。

@個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款30戶(hù)以上的,，單位非法吸收或者變社

吸收公眾存款100戶(hù)以上的,。

四個(gè)人非法吸收或者變相吸收公眾存款，給存款人造成直接經(jīng)濟(jì)損失數(shù)額右 10萬(wàn)元以上的,，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款,，給存款人造成直接經(jīng)u 損失數(shù)額50萬(wàn)元以上的。

量刑標(biāo)準(zhǔn),；自然人犯本罪的,，處3年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處 ooooo中國(guó)電信4g 2309@害23%匡一!手 〈返回未來(lái)學(xué)院一webapp 〈返回考點(diǎn)速記

萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金,；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的,，處3年以上10年也 下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金,。單位犯本罪的,，對(duì)單位判處8 金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員,，依照個(gè)人犯本罪的規(guī)痘

處罰,。

(3)欺詐發(fā)行股票、債券行為有下列情形之一的,，應(yīng)當(dāng)受到刑事追究

國(guó)發(fā)行數(shù)額在1000萬(wàn)元以上的,。

四偽造政府公文、有效證明文件或者相關(guān)憑證、單據(jù)的,。圓股民,、債權(quán)人要求清退，無(wú)正當(dāng)理由不予清退的,。圓利用非法募集的資金進(jìn)行違法活動(dòng)的,。囤轉(zhuǎn)移或者隱瞞所募集資金的。囤造成惡劣影響的,。

量刑標(biāo)準(zhǔn)

國(guó)自然人犯本罪的,，處5年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處非法募集置

金金額1%以上5%以下罰金,。

@單位犯本罪的，對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直◆

責(zé)任人員,，處5年以下有期徒刑或者拘役。

圉擅自發(fā)行股票或者公司,、企業(yè)債券,，具有下列情形之一的，應(yīng)予受到開(kāi) 事追究

國(guó)發(fā)行數(shù)額在50萬(wàn)元以上的,。四不能及時(shí)清償或者清退的,。園造成惡劣影響的。

ooooo中國(guó)電信4g 2309@害23%匡一!手 〈返回未來(lái)學(xué)院一webapp 〈返回考點(diǎn)速記 量刑標(biāo)準(zhǔn)

冗自然人犯本罪的,，處5年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處非法募集勇 金金額1%以上5%以下罰金。

@單位犯本罪的,，對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直◆

責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役,。

4.1.4違規(guī)披露,、不披露重要信息的行政責(zé)任、刑事貴任的認(rèn)定

違規(guī)披露,、不披露重要信息罪,，指依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司和企業(yè)，股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告,，或者對(duì)依法庢 當(dāng)披露的其他重要信息不按照規(guī)定披露,，嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益的爺 為

]，犯罪構(gòu)成

川犯罪主體

本罪的主體是特殊主體,，即依法負(fù)有信息披露義務(wù)的公司,、企業(yè)。

(2)犯罪主觀方面

本罪在主觀方面只能由故意構(gòu)成，過(guò)失不構(gòu)成本罪,。

(3)犯罪客體

本罪侵犯的客體是國(guó)家對(duì)公司,、企業(yè)的信息公開(kāi)披露制度和股東、社會(huì)公司 和其他利害關(guān)系人的合法權(quán)益,。(4)犯罪客觀方面

本罪在客觀方面表現(xiàn)為公司向股東和社會(huì)公眾提供虛假的或者隱瞞重要事多 的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告嚴(yán)重?fù)p害股東或者其他人利益的行為,。

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ooooo中國(guó)電信4g 2309@害24%匡一!手 〈返回未來(lái)學(xué)院一webapp 〈返回考點(diǎn)速記 2.法律責(zé)任

(】)發(fā)生信息披露違法行為的，依照法律,、行政法規(guī),、規(guī)章規(guī)定，對(duì)負(fù)有1 證信息披露真實(shí),、準(zhǔn)確,、完整、及時(shí)和公平義務(wù)的董事,、監(jiān)事,、高級(jí)管理)員，應(yīng)當(dāng)視情形認(rèn)定其為直接負(fù)責(zé)的主管人員或者其他直接責(zé)任人員承擔(dān)行迫 責(zé)任,，但其能夠證明已盡忠實(shí),、勤勉義務(wù)，沒(méi)有過(guò)錯(cuò)的除外,。

(2)信息披露違法行為的責(zé)任人員可以提交公司章程,，載明職責(zé)分工和職登

履行情況的材料，相關(guān)會(huì)議紀(jì)要或者會(huì)議記錄以及其他證據(jù)來(lái)證明自身沒(méi)有逛 錯(cuò)

(3)董事,、監(jiān)事,、高級(jí)管理人員之外的其他人員，確有證據(jù)證明其行為與惺 息披露違法行為具有直接因果關(guān)系,，包括實(shí)際承擔(dān)或者履行董事,、監(jiān)事或者茌

級(jí)管理人員的職責(zé)，組織,、參與,、實(shí)施了公司信息披露違法行為或者直接導(dǎo)至 信息披露違法的，應(yīng)當(dāng)視情形認(rèn)定其為直接負(fù)責(zé)的主管人員或者其他直接責(zé)伯 人員,。

(4)有證據(jù)證明因信息披露義務(wù)人受控股股東,、實(shí)際控制人指使，未按照邦

定披露信息,，或者所披露的信息有虛假記載,、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的，認(rèn)定信息披露義務(wù)人責(zé)任的同時(shí),，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定信息披露義務(wù)人控股股東,、實(shí)際招 制人的信息披露違法責(zé)任,。信息披露義務(wù)人的控股股東、實(shí)際控制人是法歹 的,，其負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為直接負(fù)責(zé)的主管人員,。

控股股東、實(shí)際控制人直接授意,、指揮從事信息披露違法行為,，或者隱瞞厘 當(dāng)披露信息、不告知應(yīng)當(dāng)披露信息的,，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定控股股東,、實(shí)際控制人指使人 事信息披露違法行為。

(5)信息披露違法責(zé)任人員的責(zé)任大小,，可以從以下方面考慮責(zé)任人員與劈

件中認(rèn)定的信息披露違法的事實(shí),、性質(zhì)、情節(jié),、社會(huì)危害后果的關(guān)醫(yī)召?lài)?guó)綜合i 主菜單

ooooo中國(guó)電信4g 2309@害24%匡一!手 〈返回未來(lái)學(xué)院一webapp 〈返回考點(diǎn)速記 析認(rèn)定影響因素,。

囤在信息披露違法行為發(fā)生過(guò)程中所起的作用 四知情程度和態(tài)度

圓職務(wù),、具體職責(zé)及履行職責(zé)情況 圓專(zhuān)業(yè)背景,。

(6)認(rèn)定從輕或者減輕處罰的考慮情形

國(guó)未直接參與信息披露違法行為。

曾在信息披露違法行為被發(fā)現(xiàn)前,，及時(shí)主動(dòng)要求公司采取糾正措施或者向五

券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告,。

自在獲悉公司信息披露違法后，向公司有關(guān)主管人員或者公司上級(jí)主管提h

質(zhì)疑并采取了適當(dāng)措施,。

@配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)調(diào)查且有立功表現(xiàn),。囤受他人脅迫參與信息披露違法行為。囤其他需要考慮的情形,。

(7)認(rèn)定為不予行政處罰的考慮情形

囤當(dāng)事人對(duì)認(rèn)定的信息披露違法事項(xiàng)提出具體異議記載于董事會(huì),、監(jiān)事會(huì)、公司辦公會(huì)會(huì)議記錄等,，并在上述會(huì)議中投反對(duì)票的,。

@當(dāng)事人在信息披露違法事實(shí)所涉及期間，由于不可抗力,、失去人身自由筆

無(wú)法正常履行職責(zé)的,。

曾對(duì)公司信息披露違法行為不負(fù)有主要責(zé)任的人員在公司信息披露違法行歹 ooooo中國(guó)電信4g 2309@害24%匡一!手 〈返回未來(lái)學(xué)院一webapp 〈返回考點(diǎn)速記

發(fā)生后及時(shí)向公司和證券交易所、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告的,。

@其他需要考慮的情形,。

(8)任何下列情形，不得單獨(dú)作為不予處罰情形認(rèn)定 四不直接從事經(jīng)營(yíng)管理,。

四能力不足,、無(wú)相關(guān)職業(yè)背景,。圓任職時(shí)間短、不了解情況,。

@相信專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)或者專(zhuān)業(yè)人員出具的意見(jiàn)和報(bào)告,。囤受到股東、實(shí)際控制人控制或者其他外部干預(yù),。

(夕)下列情形認(rèn)定為應(yīng)當(dāng)從重處罰情形

囤不配合證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管,，或者拒絕、阻礙證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)及其工作人員b

法,，基至以暴力威脅及其他手段干擾執(zhí)法,。

四在信息披露違法案件中變?cè)臁㈦[瞞,、毀滅證據(jù),，或者提供偽證，妨礙i【

查

@兩次以上違反信息披露規(guī)定并受到行政處罰或者證券交易所紀(jì)律處分,。@在信息披露上有不良誠(chéng)信記錄并記人證券期貨誠(chéng)信檔案,。

囤證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)行人,、上市公司或者其他信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定披露信息,，或者所拐 露的信息有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的,，責(zé)令改正,，給予警告，處以30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款,。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任歹 員給予警告,，并處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。合

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發(fā)行人,、上市公司或者其他信息披露義務(wù)人未按照規(guī)定報(bào)送有關(guān)報(bào)告,，或荖 報(bào)送的報(bào)告有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的,，責(zé)令改正,，給予警告，并處以30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款,。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)伯 人員給予警告,，并處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。4.1.5擅自改變公開(kāi)發(fā)行證券募集資金用途的法律責(zé)任

公司對(duì)公開(kāi)發(fā)行股票所募集資金,，必須按照招股說(shuō)明書(shū)所列資金用途使用,。改變招股說(shuō)明書(shū)所列資金用途，必須經(jīng)股東大會(huì)作出決議,。擅自改變用途而滸 作糾正的,，或者未經(jīng)股東大會(huì)認(rèn)可的,，不得公開(kāi)發(fā)行新股，上市公司也不得41

公開(kāi)發(fā)行新股,。

發(fā)行人,、上市公司擅自改變公開(kāi)發(fā)行證券所募集資金的用途的，責(zé)令改正,，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警告,，并處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)i 以下的罰款。發(fā)行人,、上市公司的控股股東,、實(shí)際控制人指使從事前款違法f

為的，給予警告,，并處以30萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款,。對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管)員和其他直接責(zé)任人員依照上述規(guī)定處罰。

4.2證券二級(jí)市場(chǎng)

4.2.1誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券,、期貨合約的刑事責(zé)任的認(rèn)定

誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券,、期貨合約罪是指證券交易所、期貨交易所,、證券么 司,、期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員，證券業(yè)協(xié)會(huì),、期貨業(yè)協(xié)會(huì)或者證券期貨監(jiān)督催 理部門(mén)的工作人員,，故意提供虛假信息或者偽造,、變?cè)?、銷(xiāo)毀交易記錄，誘駢 投資者買(mǎi)賣(mài)證券,、期貨合約,，造成嚴(yán)重后果的行為。

1.犯罪構(gòu)成

(】)客體要件

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本罪所侵害的客體是復(fù)雜客體,，包括證券,、期貨市場(chǎng)正常的交易管理秩序利

其他投資者的利益。(2)客觀要件

國(guó)本罪在客觀方面表現(xiàn)為故意提供虛假信息或者偽造,、變?cè)?、銷(xiāo)毀交易i

錄，誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券,、期貨合約,，造成嚴(yán)重后果的行為。

四本罪為結(jié)果犯,，只有因行為人的故意提供虛假信息或偽造,、變?cè)?、銷(xiāo)毀3

易記錄，誘騙投資者的行為造成了實(shí)際的嚴(yán)重后果才能構(gòu)成本罪,。否則,，即俏 有上述行為，但沒(méi)有造成實(shí)際損害后果或者雖有實(shí)際損害后果但不是嚴(yán)重的圧 果,，都不能構(gòu)成本罪,。(3)主體要件

本罪的主體為特殊主體，即只有證券交易所,、期貨交易所,、證券公司、期登 經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員,，證券業(yè)協(xié)會(huì),、期貨業(yè)協(xié)會(huì)或者證券期貨監(jiān)督管理部門(mén)k

工作人員及單位，才能構(gòu)成本罪,。非上述人員,、單位不能構(gòu)成本罪而成為本司 主體。

(4)主觀要件

本罪在主觀方面必須出于故意,，即明知為虛假信息而故意提供或者明知是百 吞,、期貨交易記錄仍決意偽造、變?cè)旎蛘咪N(xiāo)毀,，并且具有誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)立

吞,、期貨合約的目的。過(guò)失不能構(gòu)成本罪,。2.認(rèn)定

(1)本罪與非罪的界限,。誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券、期貨合約罪屬于結(jié)果犯,，行為人所實(shí)施的行為必須造成了嚴(yán)重的后果,，才構(gòu)成本罪，否則,，即使行為)

實(shí)施了前述行為,，也只能按一般違法行為處理依據(jù)情況追究民事責(zé)任或行政登

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任。此外,，司法實(shí)踐中也必須將本罪與預(yù)測(cè)錯(cuò)誤區(qū)分開(kāi)來(lái),。

(2)本罪與編造并傳播證券、期貨交易虛假信息罪的界限,。誘騙投資者買(mǎi)勇 證券,、期貨合約罪與編造并傳播證券、期貨交易虛假信息罪都包含著提供虛銀 信息的內(nèi)容,，同時(shí)都有可能誘使相關(guān)投資者在不知真相的情況下進(jìn)行證券,、貨交易,，從而遭受經(jīng)濟(jì)損失，并且兩者都是有關(guān)妨害證券,、期貨信息真實(shí)公f 的行為,。

(3)證券交易所、期貨交易所,、證券公司,、期貨經(jīng)紀(jì)公司的從業(yè)人員、證妾 業(yè)協(xié)會(huì),、期貨業(yè)協(xié)會(huì)或證券期貨監(jiān)督主管部門(mén)的工作人員之所以會(huì)提供虛假惺 息或者偽造,、變?cè)臁N(xiāo)毀交易記錄,，往往是因?yàn)槭帐芩速V賂,，或者為了豆 污、挪用,、侵占,、盜竊單位或有關(guān)投資人的資金。在這些情況下,，行為人的爺 為往往構(gòu)成數(shù)罪,。因此，我們?cè)谡J(rèn)定本罪時(shí),，還應(yīng)查清行為人實(shí)施該行為的@ 因后果,，以便一并予以懲處其他相關(guān)犯罪行為。

3.處罰

(1)證券交易所,、證券公司,、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)的從y 人員,、證券業(yè)協(xié)會(huì)或者證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的工作人員,，故意提供虛假資料，造,、變?cè)旎蛘咪N(xiāo)毀交易記錄，誘騙投資者買(mǎi)賣(mài)證券的,，取消從業(yè)資格,，并處以 萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下的罰款；屬于國(guó)家工作人員的還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分,。成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任。

(2)證券交易所,、證券公司,、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu),、證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)、社岳 中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員或者證券業(yè)協(xié)會(huì),、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員,，證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正,，處以3萬(wàn)元以上20天 元以下的罰款,；屬于國(guó)家工作人員的，還應(yīng)當(dāng)依法給予行政處分,、構(gòu)成犯司 的,，依法追究刑事責(zé)任。

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(3)違反規(guī)定,，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任和繳納罰款,、罰金，其財(cái)產(chǎn)不足以厏

時(shí)支付時(shí),，先承擔(dān)民事賠償責(zé)任,。

(4)依照規(guī)定對(duì)證券發(fā)行、交易違法行為沒(méi)收的違法所得和罰款,，全部上鱷

國(guó)庫(kù),。

4.2.2利用未公開(kāi)信息交易的法律責(zé)任

利用未公開(kāi)信息交易罪是指證券交易所、期貨交易所,、證券公司,、期貨經(jīng)全【

公司、基金管理公司,、商業(yè)銀行,、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員以及有關(guān)當(dāng) 管部門(mén)或者行業(yè)協(xié)會(huì)的工作人員利用因職務(wù)便利獲取的內(nèi)幕信息以外的其他滸 公開(kāi)川言息，違反規(guī)定,，從事與該信息相關(guān)的證券,、期貨交易活動(dòng)，或者町 示,、暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng),。

涉嫌下列情形之一的，《最高人民檢察院,、公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑暮

案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)的規(guī)定(一)》應(yīng)予立案追訴(1)證券交易成交額累計(jì)在50萬(wàn)元以上的,。

(2)期貨交易占用保證金數(shù)額累計(jì)在30萬(wàn)元以上的。(3)獲利或者避免損失數(shù)額累計(jì)在15萬(wàn)元以上的,。

(4)多次利用內(nèi)幕信息以外的其他未公開(kāi)信息進(jìn)行交易活動(dòng)的,。

(5)其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

證券、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券,、期貨交易內(nèi)幕信崖 的人員,，在涉及證券的發(fā)行，證券,、期貨交易或者其他對(duì)證券,、期貨交易價(jià)村 有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買(mǎi)人或者賣(mài)出該證券,，或者從事與該內(nèi)幕信崖 有關(guān)的期貨交易,，或者泄露該信息，或者明示,、暗示他人從事上述交易活動(dòng),，情節(jié)嚴(yán)重園處5年以下有期徒刑或者翔図并處或者單處違法所得州音以上到€

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以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的,，處5年以上1 0年以下有期徒刑,，并處違法所得1li 以上5倍以下罰金。

單位犯前款罪的,，對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直搪

責(zé)任人員，處5年以下有期徒刑或者拘役,。

內(nèi)幕信息,、知情人員的范圍，依照法律,、行政法規(guī)的規(guī)定確定,。

4.2.3內(nèi)幕交易、泄露內(nèi)幕信息的法律責(zé)任

內(nèi)幕交易,、泄露內(nèi)幕信息罪是指證券,、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者41 法獲取證券期貨交易內(nèi)幕信息的人員，在涉及證券的發(fā)行證券,、期貨交易或荖 其他對(duì)證券,、期貨交易的價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前，買(mǎi)入或者賣(mài)出攜

證券,，或者從事與該內(nèi)幕信息有關(guān)的期貨交易,，或者泄露該信息，或者明示,、暗示他人從事上述交易活動(dòng),，情節(jié)嚴(yán)重的行為。

1.犯罪構(gòu)成

(1)客體要件

本罪侵害的客體是證券,、期貨市場(chǎng)的正常管理秩序和證券、期貨投資人的乏

法利益。

(2)客觀要件

本罪在客觀上表現(xiàn)為行為人違反有關(guān)法規(guī),，在涉及證券發(fā)行,，證券、期貨多 易或者其他對(duì)證券,、期貨交易價(jià)格有重大影響的信息正式公開(kāi)前,，利用自己月 知的內(nèi)幕信息進(jìn)行證券、期貨買(mǎi)賣(mài),，或者建議其他人利用該內(nèi)幕信息進(jìn)行百 券,、期貨買(mǎi)賣(mài)，或者泄露內(nèi)幕信息,，情節(jié)嚴(yán)重的行為,。

(3)主體要件

合

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本罪的主體為特定主體，是知悉內(nèi)幕信息的人,，即內(nèi)幕人員,。所謂內(nèi)幕)員，是指證券,、期貨交易內(nèi)幕信息的知情人員或者非法獲取證券,、期貨交易p.幕信息的人員。內(nèi)幕人員包括以下幾類(lèi)

國(guó)發(fā)行股票或者公司債券的公司董事,、監(jiān)事,、經(jīng)理、副經(jīng)理及有關(guān)的高級(jí)隹

理人員,。

四持有公司百分之五以上股份的股東,。

總發(fā)行股票公司的控股公司的高級(jí)管理人員。

圓由于所任公司職務(wù)可以獲取公司有關(guān)證券交易信息的人員,。

國(guó)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作人員以及由于法定的職責(zé)對(duì)證券交易進(jìn)行管理的李

他人員

囤由于法定職責(zé)而參與證券交易的社會(huì)中介機(jī)構(gòu)或者證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu),、券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員。

回國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他人員,。

(4)主觀要件

本罪在主觀方面只能依故意構(gòu)成,。包括直接故意和間接故意。過(guò)失不構(gòu)成4 罪

2.法律責(zé)任

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十條規(guī)定,，證券交易內(nèi)幕信息的知情人員 或者非法獲取證券交易內(nèi)幕信息的人員,，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他x 證券的價(jià)格有重大影響的信息尚未公開(kāi)前,，買(mǎi)入或者賣(mài)出該證券,，或者泄露程 信息，情節(jié)嚴(yán)重的,，處五年以下有期徒刑或者拘役,，并處或者單處違法所得】li ooooo中國(guó)電信4g 2310@害24%匡一!手 〈返回未來(lái)學(xué)院一webapp 〈返回考點(diǎn)速記

以上5倍以下罰金；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處5年以上10年以下有期徒刑,，并處違2 所得州音以上5倍以下罰金,。

單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金,，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直◆

責(zé)任人員,，處5年以下有期徒刑或者拘役。

《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定,，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲球 內(nèi)幕信息的人,，在涉及證券的發(fā)行、交易或者其他對(duì)證券的價(jià)格有重大影響洪 信息公開(kāi)前,，買(mǎi)賣(mài)該證券,，或者泄露該信息，或者建議他人買(mǎi)賣(mài)該證券的,，令依法處理非法持有的證券,，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得州吝以上5倍以刁 的罰款,；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足3萬(wàn)元的,，處以3萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以刁 的罰款。單位從事內(nèi)幕交易的,，還應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)1 人員給予警告,，并處以3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下的罰款。證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)工作)員進(jìn)行內(nèi)幕交易的,，從重處罰,。

4.2.4操縱證券、期貨市場(chǎng)的法律責(zé)任

操縱證券,、期貨市場(chǎng)罪是指以獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)為目的,，集中登

金優(yōu)勢(shì)、持股或者持倉(cāng)優(yōu)勢(shì),，或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài),，與他人川 通相互進(jìn)行證券、期貨交易,，自買(mǎi)自賣(mài)期貨合約,，操縱證券、期貨市場(chǎng)交與 量,、交易價(jià)格,，制造證券、期貨市場(chǎng)假象,，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事戛 真相的情況下作出準(zhǔn)確投資決定,，擾亂證券,、期貨市場(chǎng)秩序的行為。1.犯罪構(gòu)成 田犯罪主體

本罪主體為一般主體,，凡達(dá)到刑事責(zé)任年齡并且具有刑事責(zé)任能力的自然

均可成為本罪主體,；單位亦能成為本罪主體,。

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(2)犯罪的主觀方面

本罪主觀方面由故意構(gòu)成,，且以獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)為目的。(3)犯罪的客體

本罪侵害了國(guó)家證券,、期貨管理制度和投資者的合法權(quán)益,。

w犯罪的客觀方面表現(xiàn)

單獨(dú)或者合謀，集中資金優(yōu)勢(shì),、持股或者持倉(cāng)優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)苣

或者連續(xù)買(mǎi)賣(mài),，操縱證券,、期貨交易價(jià)格或者證券,、期貨交易量的,。

@與他人串通,，以事先約定的時(shí)間,、價(jià)格和方式相互進(jìn)行證券,、期貨交易,，影響證券,、期貨交易價(jià)格或者證券,、期貨交易量的,。

自在自己實(shí)際控制的賬戶(hù)之間進(jìn)行證券交易，或者以自己為交易對(duì)象,，自多

自賣(mài)期貨合約,，影響證券、期貨交易價(jià)格或者證券,、期貨交易量的,。

圓以其他方法操縱證券、期貨市場(chǎng)的,。

2.法律責(zé)任

(1)任何人違反《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定,，操縱證券交易價(jià)格，或荖 制造證券交易的虛假價(jià)格或者證券交易量,，獲取不正當(dāng)利益或者轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)的,，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得八音以上5倍以下的罰款,。構(gòu)成犯罪的,，依法速 究刑事責(zé)任。

(2)違反《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定,，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任和繳納芒 款,、罰金,，其財(cái)產(chǎn)不足以同時(shí)支付時(shí)，先承擔(dān)民事賠償責(zé)任,。

(3)依照《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定對(duì)證券發(fā)行,、交易違法行為沒(méi)收k

違法所得和罰款，全部上繳國(guó)庫(kù),。

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(4)《期貨交易管理暫行條例》第六十二條規(guī)定,，任何單位或者個(gè)人有下歹 行為之一，操縱期貨交易價(jià)格的,，責(zé)令改正,，沒(méi)收違法所得，并處違法所得】li 以上5倍以下的罰款,；沒(méi)有違法所得或者違法所得不滿(mǎn)20萬(wàn)元的,，處20萬(wàn)元以二 100萬(wàn)元以下的罰款；構(gòu)成犯罪的,，依法追究刑事責(zé)任

囤單獨(dú)或者合謀,，集中資金優(yōu)勢(shì)、持倉(cāng)優(yōu)勢(shì)或者利用信息優(yōu)勢(shì)聯(lián)合或者連姜

買(mǎi)賣(mài)期貨合約,，操縱期貨交易價(jià)格的,。

園蓄意串通，按事先約定的時(shí)間,、價(jià)格和方式相互進(jìn)行期貨交易,，影響期登

交易價(jià)格或者期貨交易量的。

園以自己為交易財(cái)象,，自買(mǎi)自賣(mài),，影響期貨交易價(jià)格或者期貨交易量的。

圓為影響期貨市場(chǎng)行情囤積實(shí)物的,。

固有中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他操縱期貨交易價(jià)格的行為的,。

單位有上述所列行為之一的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員女

予紀(jì)律處分,，并處1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下的罰款,。

《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定，違反本法規(guī)定,，操縱證券市場(chǎng)的,，責(zé)令猩 法處理非法持有的證券，沒(méi)收違法所得,，并處以違法所得1倍以上5倍以下的男 款,；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足30萬(wàn)元的，處以30萬(wàn)元以上300萬(wàn)元以下k 罰款,。單位操縱證券市場(chǎng)的,，還應(yīng)當(dāng)對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任

員給予警告,，并處以10萬(wàn)元以上60萬(wàn)元以下的罰款。4.2.5在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的法律責(zé)任 1.虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的類(lèi)型

虛假陳述的行為可以根據(jù)不同的劃分標(biāo)準(zhǔn)分為多種類(lèi)型,，按證券發(fā)行,、交垣 ooooo中國(guó)電信4g 2310@害25%匡二二!手 〈返回未來(lái)學(xué)院一webapp 〈返回考點(diǎn)速記 的程序和信息公開(kāi)制度的階段性要求可以分為一級(jí)市場(chǎng)中的虛假陳述和二級(jí)計(jì) 場(chǎng)中的虛假陳述，根據(jù)信息公開(kāi)的對(duì)象不同,，可以分為針對(duì)公眾的虛假陳述利 針對(duì)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的虛假陳述,，根據(jù)行為主體的角度可以分為自然人的底 假陳述和法人的虛假陳述等。

2.法律責(zé)任

根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券法》規(guī)定,，證券交易所,、證券公司、證券登記鱘 算機(jī)構(gòu),、證券交易服務(wù)機(jī)構(gòu)、社會(huì)中介機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員,，或者證券業(yè)協(xié)會(huì),、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)及其工作人員，在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息諺 導(dǎo)的,，責(zé)令其改正,，處以3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款；屬于國(guó)家工作人員的,，除責(zé)令改正,，處以罰款外，還應(yīng)當(dāng)依法給予相應(yīng)的行政處分,。構(gòu)成犯罪的,，法追究刑事責(zé)任。

4.2.6背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)的犯罪構(gòu)成,、刑事追訴標(biāo)準(zhǔn)及其法律責(zé)任

背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪是指銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù),，擅自運(yùn)用萼

戶(hù)資金或者其他委托、信托的財(cái)產(chǎn),，情節(jié)嚴(yán)重的行為,。

1.犯罪構(gòu)成

(1)客體要件

侵犯的客體是金融管理秩序和客戶(hù)的合法權(quán)益。本罪針對(duì)金融機(jī)構(gòu)背離受1 義務(wù),，擅自運(yùn)用受托客戶(hù)財(cái)產(chǎn)的行為而設(shè)立,。由于該行為使客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)陷入櫪 大風(fēng)險(xiǎn)之中，從而動(dòng)搖社會(huì)公眾的投資信念,，嚴(yán)重?fù)p害客戶(hù)的合法權(quán)益并危薈 金融管理秩序,、妨害金融市場(chǎng)的健康發(fā)展，須以刑法制裁,。

(2)客觀要件

國(guó)客觀方面表現(xiàn)為金融機(jī)構(gòu)違背受托義務(wù),，擅自運(yùn)用客戶(hù)資金或者其他琴

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ooooo中國(guó)電信4g 2310@害25%匡二二!手 〈返回未來(lái)學(xué)院一webapp 〈返回考點(diǎn)速記 托,、信托的財(cái)產(chǎn)的行為。

四所謂違背受托義務(wù),，是指金融機(jī)構(gòu)違背法律,、行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章規(guī)定白 受托人應(yīng)盡的法定義務(wù)以及違反有關(guān)委托合同所約定的有關(guān)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該承挺 的具體約定義務(wù),。

園所謂擅自運(yùn)用,，是指非法動(dòng)用受托客戶(hù)的資金，包括具有歸還意圖的非2

使用和不打算歸還的非法占有,。

@所謂客戶(hù)資金或者其他委托,、信托的財(cái)產(chǎn)，是指客戶(hù)按約定存放在各類(lèi)盞 融機(jī)構(gòu)或者委托金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)的資金和資產(chǎn),，含存款,、證券交易資金、期貨多 易資金以及受托理財(cái)業(yè)務(wù)中的客戶(hù)資產(chǎn),、信托業(yè)務(wù)中的信托財(cái)產(chǎn),、證券投資轟 金等。

(3)主體要件

囤犯罪主體最特殊主體,，即金融機(jī)構(gòu),，具體指商業(yè)銀行、證券交易所,、期歲

交易所,、證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司,、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu),。園其他金融機(jī)構(gòu)主要是指經(jīng)國(guó)家有關(guān)主管部門(mén)批準(zhǔn)的、有資格開(kāi)展投資理貼 特定業(yè)務(wù)的信托投資公司,、投資咨詢(xún)公司,、投資管理公司等金融機(jī)構(gòu)。該犯翊 主體是單位,。

(4)主觀要件

主觀方面表現(xiàn)為故意,，一般是為了獲取非法利潤(rùn)。2.立案追訴標(biāo)準(zhǔn)

根據(jù)《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)團(tuán)

規(guī)定(一)》的規(guī)定,，商業(yè)銀行,、證券交易所、期貨交易所,、證券公司,、期登

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0oooo中國(guó)電信4g 2311@害25%匡二二!手 〈返回未來(lái)學(xué)院一webapp 〈返回考點(diǎn)速記

特定業(yè)務(wù)的信托投資公司、投資咨詢(xún)公司、投資管理公司等金融機(jī)構(gòu),。該犯翊

主體是單位,。

(4)主觀要件

主觀方面表現(xiàn)為故意，一般是為了獲取非法利潤(rùn),。

2.立案追訴標(biāo)準(zhǔn)

根據(jù)《最高人民檢察院公安部關(guān)于公安機(jī)關(guān)管轄的刑事案件立案追訴標(biāo)準(zhǔn)洪 規(guī)定(一)》的規(guī)定,，商業(yè)銀行、證券交易所,、期貨交易所,、證券公司、期登

公司,、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu),，違背受托義務(wù)，擅自運(yùn)用客戶(hù)資金或者多 他委托,、信托的財(cái)產(chǎn),，涉嫌下列情形之一的，應(yīng)予立案追訴

(1)擅自運(yùn)用客戶(hù)資金或者其他委托,、信托的財(cái)產(chǎn)數(shù)額在30萬(wàn)元以上的,。

(2)雖未達(dá)到上述數(shù)額標(biāo)準(zhǔn)，但多次擅自運(yùn)用客戶(hù)資金或者其他委托,、信引 的財(cái)產(chǎn)，或者擅自運(yùn)用多個(gè)客戶(hù)資金或者其他委托,、信托的財(cái)產(chǎn)的,。

(3)其他情節(jié)嚴(yán)重的情形。

3.法律責(zé)任

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百八十五條規(guī)定商業(yè)銀行,、證券交易所,、期登 交易所、證券公司,、期貨經(jīng)紀(jì)公司,、保險(xiǎn)公司或者其他金融機(jī)構(gòu)，違背受托多 務(wù),，擅自運(yùn)用客戶(hù)資金或者其他委托,、信托的財(cái)產(chǎn)，情節(jié)嚴(yán)重的,，對(duì)單位判焚 罰金,，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處3年以下有期徒刑豆 者拘役,，并處3萬(wàn)元以上30萬(wàn)元以下罰金,；情節(jié)特別嚴(yán)重的，處3年以上10年過(guò) 下有期徒刑,，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金,。合

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典型違規(guī)行為 典型違規(guī)案例心得體會(huì)篇三

商業(yè)銀行違規(guī)收費(fèi)典型案例

一,、只收費(fèi)不服務(wù)

案例一：與貸款捆綁收取投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)，服務(wù)質(zhì)價(jià)不符,。

a銀行涉嫌違規(guī)收取投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi),，未提供相關(guān)服務(wù)或少服務(wù)，主要事實(shí)如下：

1.與貸款捆綁收費(fèi),。

一是貸款定價(jià)時(shí)明確中間業(yè)務(wù)收入,。如a銀行2011年9月20日與某電力工程公司簽訂《投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議》，協(xié)議為該企業(yè)補(bǔ)充流動(dòng)資金1.3億元設(shè)計(jì)融資方案,，并采取分期付款方式收取投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)430.3萬(wàn)元,，其中第一筆173萬(wàn)元于2011年9月30日支付。經(jīng)查,，a銀行2011年9月28日向該電力工程公司貸款1.3億元,，在貸款定價(jià)申報(bào)表、貸款定價(jià)基本情況表,、貸款定價(jià)計(jì)算表中分別注明中間業(yè)務(wù)收入172.9萬(wàn)元,，中間業(yè)務(wù)收益調(diào)節(jié)系數(shù)1.33%，并在放貸理由中明確“貸款發(fā)放后預(yù)計(jì)中間業(yè)務(wù)收入172.9萬(wàn)元”,，與收取的財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)金額高度吻合,，時(shí)間非常接近。

二是投融資顧問(wèn)費(fèi)的收取時(shí)間,、建議融資金額與貸款發(fā)生時(shí)間,、金額高度重合。如2011年4月15日a銀行與某發(fā)電有限公司簽訂了3億元的流動(dòng)資金貸款合同,，2011年4月15日至12月20日期間共分7次發(fā)放2.23億元,。與此同時(shí)，2011年4月15日至2011年12月22日期間,，雙方共簽訂7份《投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議》,，每份協(xié)議簽訂日期和建議融資金額與放貸時(shí)間、放貸金額高度重合,。

三是投融資顧問(wèn)費(fèi)與貸款金額存在比例關(guān)系,。如a銀行在2013年1月31日至12月31日期間分12筆收取某汽車(chē)貿(mào)易有限公司常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)25.2萬(wàn)元。經(jīng)測(cè)算,，此項(xiàng)收費(fèi)與貸款掛鉤,，收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為放貸金額7700萬(wàn)元×基準(zhǔn)利率6.56%×上浮5%。

2.投融資財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)質(zhì)價(jià)不符,，未提供或少提供相關(guān)服務(wù),。

一是融資方案報(bào)告書(shū)多從貸前調(diào)查報(bào)告摘抄，與企業(yè)申請(qǐng)貸款方案基本一致，沒(méi)有個(gè)性化和實(shí)質(zhì)性的服務(wù)內(nèi)容,。a銀行2012年9月份收取某生物化工股份有限公司融資顧問(wèn)費(fèi)36萬(wàn)元,，該公司2012年9月7日提出貸款申請(qǐng)，融資顧問(wèn)服務(wù)報(bào)告書(shū)是貸前調(diào)查報(bào)告修改而成,，2013年8月份再次收取該公司融資顧問(wèn)費(fèi)36萬(wàn)元,，該公司股權(quán)結(jié)構(gòu)已經(jīng)發(fā)生變化，融資方案報(bào)告書(shū)還使用2012年9月貸款調(diào)查報(bào)告內(nèi)容,。a銀行2012年4月24日與某鐵路客運(yùn)專(zhuān)線有限公司簽訂14.6億元人民幣貸款合同,，于2012年6月提供融資方案設(shè)計(jì)報(bào)告書(shū)，融資建議方案內(nèi)容多為貸前調(diào)查報(bào)告抄襲而來(lái),，甚至融資方案報(bào)告大篇幅地出現(xiàn)其他公司的數(shù)據(jù)和內(nèi)容,，抄襲痕跡明顯。

二是部分服務(wù)報(bào)告出現(xiàn)較多邏輯問(wèn)題或明顯錯(cuò)誤,，后補(bǔ)痕跡明顯,。如2012年6月為某鐵路客運(yùn)專(zhuān)線有限公司形成的融資顧問(wèn)報(bào)告中有“近日鐵道部下發(fā)《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)鐵路建設(shè)管理的若干意見(jiàn)》”的內(nèi)容，實(shí)際上該文為2011年下發(fā),。經(jīng)查,，該融資顧問(wèn)報(bào)告是從2011年的貸前調(diào)查報(bào)告中抄襲而來(lái)；某新型建材有限公司的融資顧問(wèn)報(bào)告形成時(shí)間2012年11月,，卻出現(xiàn)了該企業(yè)2012年全年統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),；某實(shí)業(yè)集團(tuán)建筑工程有限公司的融資顧問(wèn)報(bào)告形成時(shí)間2012年1月20日，卻出現(xiàn)了1月末的公司總資產(chǎn)等數(shù)據(jù)資料,；某化工有限公司的融資顧問(wèn)報(bào)告形成時(shí)間為2013年3月28日,，卻出現(xiàn)“展望2012年”等表述，明顯為抄襲2011年起草的貸前調(diào)查報(bào)告,。

案例二：與貸款捆綁收取賬戶(hù)資金托管費(fèi)，除自身職責(zé)外無(wú)實(shí)質(zhì)性服務(wù),。

2012年1月至2013年9月,，a銀行向包括b企業(yè)在內(nèi)的6家貸款企業(yè)收取了18筆賬戶(hù)資金托管費(fèi)，除了履行自身職責(zé)外沒(méi)有其他實(shí)質(zhì)性服務(wù),，違規(guī)收費(fèi)金額660萬(wàn)元,。主要事實(shí)如下：

1.與貸款捆綁收費(fèi)。

一是a銀行所有資金托管企業(yè)的檔案資料中都有向該行提交的《關(guān)于對(duì)貸款資金進(jìn)行監(jiān)督支付的申請(qǐng)》報(bào)告,，說(shuō)明業(yè)務(wù)托管的資金就是a銀行發(fā)放的貸款資金,。

二是收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)與貸款利率水平掛鉤。a銀行審批信貸的內(nèi)部文件《客戶(hù)（項(xiàng)目）信貸準(zhǔn)入通知書(shū)》均明確提出某項(xiàng)貸款的“綜合收益率較基準(zhǔn)利率上浮不低于**%”的要求,，經(jīng)推算,，收取資金托管費(fèi)與綜合收益要求吻合。如a銀行與某商業(yè)控股有限公司2012年10月24日簽訂5000萬(wàn)元的信貸合同，貸款期限為2年,，貸款利率為基準(zhǔn)利率（6.15%）,，《客戶(hù)（項(xiàng)目）信貸準(zhǔn)入通知書(shū)》明確提出該項(xiàng)貸款的“綜合收益率較基準(zhǔn)利率上浮不低于10%”。2012年10月25日a銀行與該企業(yè)簽訂了資金托管協(xié)議,，協(xié)議托管資金為5000萬(wàn)元,，協(xié)議托管資金業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)為75萬(wàn)元，收費(fèi)金額與綜合收益要求吻合,。

2.未提供實(shí)質(zhì)性托管服務(wù),。

一是a銀行資金托管協(xié)議明確的主要服務(wù)內(nèi)容是開(kāi)立托管賬戶(hù)、保管托管資金,、根據(jù)甲方合規(guī)指令進(jìn)行資金劃轉(zhuǎn),，根據(jù)甲方的委托提供還本付息管理等，除此之外的服務(wù)內(nèi)容還有提供托管報(bào)告,，提供行業(yè)資訊等,。經(jīng)查，a銀行提供的資訊信息主要來(lái)源于該行的外部信息資源庫(kù),，均為公開(kāi)渠道可獲取的資料,，無(wú)針對(duì)性。

二是多家貸款企業(yè)反映并不需要托管服務(wù),。調(diào)取a銀行相關(guān)資料發(fā)現(xiàn),，6家企業(yè)在申請(qǐng)貸款時(shí)就已確定了貸款使用方式，在申請(qǐng)?zhí)峥顣r(shí)明確了貸款支付對(duì)象和支付時(shí)間,，并在a銀行放款到托管賬戶(hù)的當(dāng)日或次日,，即將款項(xiàng)支付給交易 對(duì)象，托管賬戶(hù)僅為一個(gè)過(guò)渡性賬戶(hù),。如2013年8月23日,，a銀行向b公司發(fā)放貸款650萬(wàn)元，b公司在銀行放款當(dāng)天即將全部金額從托管賬戶(hù)轉(zhuǎn)走,。

案例三：與貸款捆綁收取投融資顧問(wèn)費(fèi),，無(wú)實(shí)質(zhì)性服務(wù)。

2012年1月1日至2013年9月30日,，在對(duì)公貸款過(guò)程中,，a銀行向b公司等3家貸款企業(yè)收取了融資顧問(wèn)費(fèi)5筆，沒(méi)有提供實(shí)質(zhì)性服務(wù),，違規(guī)收費(fèi)金額780萬(wàn)元,。主要事實(shí)如下：

1.融資顧問(wèn)費(fèi)與貸款捆綁強(qiáng)制收取。

一是從投融資顧問(wèn)協(xié)議和貸款審批文件來(lái)看,，融資標(biāo)的金額等于貸款金額,。如2012年6月21日與b公司簽訂的《投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》約定,，本次融資標(biāo)的額為6000萬(wàn)元，2012年6月28日a銀行獲批向該公司發(fā)放一筆6000萬(wàn)元的貸款,，投融資標(biāo)的金額與貸款金額相等,。

二是從投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)際操作流程來(lái)看，銀行發(fā)放貸款與融資成功緊密相關(guān),。如與b公司簽訂的《投融資顧問(wèn)業(yè)務(wù)服務(wù)協(xié)議》約定,，乙方（a銀行）為甲方（b公司）成功提供的融資顧問(wèn)服務(wù)，甲方應(yīng)向乙方支付成功費(fèi),，具體標(biāo)準(zhǔn)為本次融資標(biāo)的額6000萬(wàn)元的2.3%（即6000萬(wàn)元×2.3%=138萬(wàn)元）,。2012年6月29日，a銀行向b公司發(fā)放一筆6000萬(wàn)元貸款,，相當(dāng)于為該公司注入了融資標(biāo)的金額,，b公司于同日向a銀行支付了一筆138萬(wàn)元的融資顧問(wèn)服務(wù) 費(fèi)。

三是簽訂投融資顧問(wèn)協(xié)議時(shí)間,、收取融資顧問(wèn)費(fèi)時(shí)間與貸款發(fā)放時(shí)間接近,，進(jìn)一步佐證了收費(fèi)與貸款捆綁的事實(shí)。如a銀行于2012年6月21日與b公司簽訂融資顧問(wèn)協(xié)議,，6月29日向該公司收取融資顧問(wèn)費(fèi),，同一天向其發(fā)放了貸款。

2.融資顧問(wèn)服務(wù)缺乏針對(duì)性,、個(gè)性化,，沒(méi)有實(shí)質(zhì)性服務(wù)。

一是約定的服務(wù)實(shí)際未提供,。如與b公司合同約定的服務(wù)內(nèi)容有對(duì)項(xiàng)目和審查提咨詢(xún)意見(jiàn),，經(jīng)比對(duì)，實(shí)際服務(wù)檔案中沒(méi)有對(duì)項(xiàng)目和審查提咨詢(xún)意見(jiàn)的相關(guān)資料,。

二是服務(wù)無(wú)針對(duì)性,。如向b公司提供的“融資顧問(wèn)服務(wù)方案”，主要內(nèi)容多為銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品介紹,，對(duì)幾種融資方式只是做了介紹性說(shuō)明,，沒(méi)有結(jié)合該企業(yè)財(cái)務(wù)狀況、行業(yè)特點(diǎn)對(duì)融資方式進(jìn)行比較分析,，未提出具有針對(duì)性的計(jì)劃建議。

三是服務(wù)沒(méi)有實(shí)質(zhì)性?xún)?nèi)容,。如向b公司提供的財(cái)務(wù)分析報(bào)告僅是對(duì)財(cái)務(wù)指標(biāo)進(jìn)行了分析,，未指出財(cái)務(wù)運(yùn)行中的問(wèn)題，未向企業(yè)提出改善財(cái)務(wù)狀況的建議和方案,，對(duì)企業(yè)沒(méi)有實(shí)質(zhì)性幫助,。

四是財(cái)務(wù)顧問(wèn)方案大幅雷同,。如2012年1月至3月與b公司先后簽訂了兩份投融資顧問(wèn)協(xié)議，先后收取了兩筆融資顧問(wèn)費(fèi)211.5萬(wàn)元和282萬(wàn)元,。經(jīng)比對(duì),，a銀行向b公司提 供的兩份方案框架結(jié)構(gòu)基本一致，主要包括該公司基本情況,、融資方案,、方案遵循的原則、項(xiàng)目管理與服務(wù),、總體評(píng)價(jià)及建議五個(gè)方面,，除個(gè)別數(shù)據(jù)有所修改外，內(nèi)容大幅雷同,。

五是服務(wù)記錄造假,，同一客戶(hù)經(jīng)理同一時(shí)間為兩家企業(yè)提供服務(wù)。根據(jù)a銀行提供的收費(fèi)檔案中《回訪記錄》顯示,，某客戶(hù)經(jīng)理于2013年1月7日上午10點(diǎn)至11點(diǎn)期間同時(shí)為兩家客戶(hù)提供上門(mén)服務(wù),，且兩家企業(yè)距離較遠(yuǎn)。

案例四：與貸款捆綁收取常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi),，存在質(zhì)價(jià)不符的服務(wù),。

a銀行涉嫌違規(guī)向6家信貸客戶(hù)收取常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)，主要事實(shí)如下：

1.與貸款捆綁收費(fèi),。

6家企業(yè)均為a銀行信貸客戶(hù),，a銀行與上述客戶(hù)借款合同簽訂時(shí)間、貸款發(fā)放時(shí)間與財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議簽訂時(shí)間,、財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)收取時(shí)間高度一致,，存在明顯的掛鉤關(guān)系。如a銀行向某投資集團(tuán)有限公司發(fā)放流動(dòng)資金貸款1億元,，收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)100萬(wàn)元,，雙方貸款合同簽訂時(shí)間、貸款發(fā)放時(shí)間與財(cái)務(wù)顧問(wèn)協(xié)議簽訂時(shí)間,、財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)收取時(shí)間全部發(fā)生在2012年5月12日同一天,。

2.提供財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)質(zhì)價(jià)不符。

一是財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)不具有個(gè)性化,，沒(méi)有實(shí)質(zhì)性服務(wù)內(nèi)容,。a銀行收取常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)的6家企業(yè)涉及礦業(yè)、工貿(mào),、玻璃,、煤化工、政府融資平臺(tái)等領(lǐng)域,，但對(duì)6家客戶(hù)提供的《財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)報(bào)告》均為銀行簡(jiǎn)介,、客戶(hù)概況,、財(cái)務(wù)分析、對(duì)本行業(yè)務(wù),、產(chǎn)品等方面的介紹等,，涉及的企業(yè)基本情況多為從貸前調(diào)查報(bào)告或者企業(yè)提交資料中摘抄。

二是不同企業(yè)服務(wù)內(nèi)容基本一致,，相互抄襲跡象明顯,。a銀行為b市某礦業(yè)有限責(zé)任公司和c市某礦業(yè)集團(tuán)有限公司兩家客戶(hù)提供的《財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)報(bào)告》內(nèi)容雷同；為b市某礦業(yè)有限責(zé)任公司提供的財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)報(bào)告前言出現(xiàn)了致c市某礦業(yè)集團(tuán)有限公司的名頭和c市某礦業(yè)集團(tuán)有限公司的數(shù)據(jù),。

三是對(duì)同一家企業(yè)連續(xù)兩年收取財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi),，提供的服務(wù)報(bào)告內(nèi)容一致。a銀行為某玻璃有限公司2012年與2013年提供的《需求調(diào)查報(bào)告》內(nèi)容完全一致,，2012年服務(wù)檔案中2份玻璃行業(yè)分析,、3份會(huì)議紀(jì)要內(nèi)容完全一致；為某工貿(mào)有限公司提供的2012年2份《財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)報(bào)告》內(nèi)容基本一致,。

四是為部分企業(yè)提供的服務(wù)報(bào)告質(zhì)量較差,。a銀行為企業(yè)提供的服務(wù)報(bào)告內(nèi)容多為貸前調(diào)查報(bào)告內(nèi)容，且部分服務(wù)報(bào)告出現(xiàn)了大量拼湊和邏輯錯(cuò)誤,。如在提供給某投資有限公司的2012年《化肥行業(yè)發(fā)展研究報(bào)告》中,，出現(xiàn)“最近，韓國(guó)農(nóng)林部宣布,，計(jì)劃在2004年前再減少30%,，并在2010年前減少50%的用量……”等邏輯錯(cuò)誤；在提供給某玻璃有 限公司2013年的《需求調(diào)查報(bào)告》中出現(xiàn)“二線計(jì)劃于2012年10月份左右點(diǎn)火投產(chǎn)……”等錯(cuò)誤,；在提供給某市政建設(shè)集團(tuán)公司2013年6月的《財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)報(bào)告》中出現(xiàn)“2012年將投資1562億元實(shí)施11大類(lèi)共123項(xiàng)城建項(xiàng)目……”等錯(cuò)誤,。

五是部分財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)資料后補(bǔ)痕跡明顯。如為b公司提供的常年財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)報(bào)告與簽收回執(zhí)時(shí)間明顯矛盾,，報(bào)告制作時(shí)間是2012年1月26日,，但是簽收回執(zhí)顯示b公司在2012年1月15日就已經(jīng)收到該報(bào)告，即還未提供服務(wù),，客戶(hù)就已經(jīng)簽收,。又如c公司紙質(zhì)財(cái)務(wù)顧問(wèn)服務(wù)報(bào)告注明報(bào)告形成日期為2012年1月9日，通過(guò)查閱客戶(hù)經(jīng)理的電腦內(nèi)文檔,，發(fā)現(xiàn)該電子文檔創(chuàng)建日期為2012年10月31日,。

案例五：向部分個(gè)人客戶(hù)收取理財(cái)咨詢(xún)報(bào)告手續(xù)費(fèi)，只收費(fèi)不服務(wù),。

2012年1月1日至2013年12月30日,，a銀行向38名個(gè)人客戶(hù)收取了個(gè)人理財(cái)咨詢(xún)報(bào)告手續(xù)費(fèi)200萬(wàn)元，收費(fèi)后服務(wù)質(zhì)價(jià)不符,，存在只收費(fèi)不服務(wù)問(wèn)題,。主要事實(shí)如下：

一是沒(méi)有實(shí)質(zhì)性?xún)?nèi)容。向上述個(gè)人收取理財(cái)咨詢(xún)報(bào)告手續(xù)費(fèi)后,，體現(xiàn)的主要服務(wù)是出具一份《綜合規(guī)劃報(bào)告》,。如有的客戶(hù)月收入幾千元，但財(cái)務(wù)報(bào)告按照月收入幾萬(wàn)元提出建議,。

二是沒(méi)有服務(wù)記錄,。個(gè)人收費(fèi)后缺少書(shū)面成果和服務(wù)記 錄，無(wú)法體現(xiàn)銀行提供質(zhì)價(jià)相符的服務(wù),。

三是客戶(hù)反映服務(wù)針對(duì)性不足,。通過(guò)向客戶(hù)了解，a銀行收費(fèi)后提供的服務(wù)主要是基金,、保險(xiǎn),、貴金屬、理財(cái)產(chǎn)品等產(chǎn)品投資訊息,，屬a銀行拓展業(yè)務(wù)常規(guī)工作,。

二、超出價(jià)目表收費(fèi)

案例六：超標(biāo)準(zhǔn)收取銀團(tuán)貸款承諾費(fèi),。

某銀行與a企業(yè)簽訂銀團(tuán)貸款合同,，向a企業(yè)提供9.5億元銀團(tuán)貸款，并在收費(fèi)合同中約定按照當(dāng)年未用余額的0.2%收取銀團(tuán)貸款承諾費(fèi),。此后銀行向a公司收取銀團(tuán)貸款承諾費(fèi)190萬(wàn)元,。實(shí)際上，a公司當(dāng)年已使用貸款余額為2.1億元,，未用余額應(yīng)為7.4億元,，應(yīng)按照7.4億元×0.2%收取銀團(tuán)貸款承諾費(fèi)148萬(wàn)元，而非按照全額9.5億元收取190萬(wàn)元,，銀行未按照價(jià)目表規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi),，多收42萬(wàn)元，違反了《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理暫行辦法》第九條“實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的服務(wù)價(jià)格,，由商業(yè)銀行總行自行制定和調(diào)整,，其他商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)不得自行制定和調(diào)整價(jià)格”的規(guī)定。

案例七：超范圍收取小額賬戶(hù)管理費(fèi),。

根據(jù)某銀行價(jià)目表中公示內(nèi)容,，小額賬戶(hù)管理費(fèi)是對(duì)余額低于200元的賬戶(hù)按照1元/月的標(biāo)準(zhǔn)收取。經(jīng)查,，該行對(duì)a客戶(hù)在發(fā)卡之日起1年后,，從第13個(gè)月開(kāi)始每月月初按照卡內(nèi)實(shí)際余額的10%計(jì)收賬戶(hù)管理費(fèi)，直至賬戶(hù)余額為0,。賬戶(hù)余額在10元以?xún)?nèi)（含10元）時(shí),，一次性全部扣除,。

案例八：超范圍收取銀團(tuán)貸款承諾費(fèi)。

2013年1月14日,，a銀行與b銀行,、c企業(yè)簽訂了《固定資產(chǎn)銀團(tuán)貸款合同》，約定發(fā)放貸款45000萬(wàn)元,，貸款期限三年,，a銀行作為牽頭行和代理行，承貸25000萬(wàn)元,，b銀行作為參與行承貸20000萬(wàn)元,。2013年1月21日至3月18日，ａ銀行與b銀行向c企業(yè)發(fā)放貸款45000萬(wàn)元,，之后無(wú)未用余額,。但a銀行2013年3月21日仍向c企業(yè)收取銀團(tuán)貸款承諾費(fèi)138.375萬(wàn)元（其中支付b銀行61.5萬(wàn)元）。

根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)<銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引>（修訂）的通知》（銀監(jiān)發(fā)?2011?85號(hào)）第四十一條和a銀行《銀團(tuán)貸款管理辦法》規(guī)定：“銀團(tuán)承諾費(fèi)一般按未用余額的一定比例每年根據(jù)銀團(tuán)貸款合同約定的方式收取”,。a,、b銀行在貸款發(fā)放完畢后仍收取銀團(tuán)貸款承諾費(fèi)，違背了上述規(guī)定,。

案例九：超標(biāo)準(zhǔn)收取資金監(jiān)管費(fèi),。

a銀行于2013年3月28日與ｂ信托公司簽署資金監(jiān)管協(xié)議，按監(jiān)管資金的1.12%收取監(jiān)管費(fèi),；于2013年6月26日與c信托公司簽署資金監(jiān)管協(xié)議,，按照監(jiān)管資金的1.6%收取監(jiān)管費(fèi)。但根據(jù)a銀行對(duì)外公示的服務(wù)收費(fèi)手冊(cè)顯示,，a銀行資金監(jiān)管費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為監(jiān)管資金的0.1%-0.3%,，上述收費(fèi)行為已超出價(jià)目表上限，形成超標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi),。

案例十：獨(dú)家貸款收取銀團(tuán)服務(wù)費(fèi),。

2012年1月，a銀行牽頭組成間接銀團(tuán)和b企業(yè)簽署了銀團(tuán)貸款合同,，約定a銀行作為牽頭行,。a銀行委托下屬某支行，分別于2012年2月10日和2013年2月8日向借款人收取安排費(fèi)200萬(wàn)元,，合計(jì)400萬(wàn)元,。

根據(jù)a銀行間接銀團(tuán)暫行辦法，“間接銀團(tuán)是指牽頭行單獨(dú)與借款人簽訂貸款合同并向借款人發(fā)放或承諾發(fā)放貸款后,，牽頭行再將其分別轉(zhuǎn)讓給其他愿意提供貸款的銀行,，安排其他愿意提供貸款的銀行發(fā)放貸款，由牽頭行和受讓貸款的銀行共同組成銀團(tuán)發(fā)放的貸款”?！爸挥性谠撔修D(zhuǎn)讓并由其他銀行提供貸款的情況下,，才組成銀團(tuán)并按照銀團(tuán)貸款收取相關(guān)費(fèi)用”。a銀行并未對(duì)貸款額度進(jìn)行轉(zhuǎn)讓?zhuān)覇渭蚁蚪杩钊税l(fā)放全額貸款,，并不能收取安排費(fèi),。

案例十一：超標(biāo)準(zhǔn)收取企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估費(fèi)。

2012年1月至2013年9月,，a銀行向5家公司提供企業(yè)信用等級(jí)初審評(píng)估業(yè)務(wù)時(shí)，收取10萬(wàn)元至88萬(wàn)元不等的費(fèi)用,。但依據(jù)a銀行對(duì)外公示的價(jià)目表顯示,，企業(yè)信用等級(jí)評(píng)估初審費(fèi)按照年末總資產(chǎn)的0.04%收取，最低2000元,，最高3萬(wàn)元,。a銀行上述收費(fèi)行為已超出價(jià)目表上限，形成超標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi),。

案例十二：自立項(xiàng)目收取額度管理費(fèi),。

2012年1月26日，a銀行向b企業(yè)收取額度管理費(fèi)33萬(wàn)元,，收費(fèi)開(kāi)具的票據(jù)收費(fèi)名稱(chēng)分別為“財(cái)務(wù)服務(wù)費(fèi)”,、“合 同收費(fèi)—手續(xù)費(fèi)”，入賬科目為“循環(huán)額度借款承諾費(fèi)”,。經(jīng)a銀行公司部客戶(hù)經(jīng)理反映,，“額度管理費(fèi)是以承諾額度為基數(shù)，按照年費(fèi)率0.2%收取”,。但在a銀行對(duì)外公示的價(jià)目表中,，并無(wú)額度管理費(fèi)這一收費(fèi)項(xiàng)目。

三,、違規(guī)收取委托貸款手續(xù)費(fèi)

案例十三：將應(yīng)由委托人繳納的委托貸款手續(xù)費(fèi)轉(zhuǎn)嫁由借款人支付,。

a銀行2012年1月1日至2013年10月31日共辦理委托貸款業(yè)務(wù)76筆，全部向借款人收取委托貸款手續(xù)費(fèi),，合計(jì)金額1535萬(wàn)元,。

根據(jù)a銀行收費(fèi)價(jià)目表的規(guī)定，委托貸款服務(wù)內(nèi)容是“受委托人委托進(jìn)行資金投向監(jiān)管和利息劃轉(zhuǎn),，協(xié)助委托人進(jìn)行貸后管理并催收貸款本息,，協(xié)助委托人辦理展期、還舊借新或借新還舊處理”,，這表明委托貸款服務(wù)是銀行為委托人服務(wù),，應(yīng)向委托人進(jìn)行收費(fèi)，除非委托方與借款人達(dá)成協(xié)議由借款人承擔(dān)。在委托人未與借款人約定的前提下,，a銀行向借款人收取委貸手續(xù)費(fèi),，違反了上述規(guī)定。

四,、轉(zhuǎn)嫁成本

案例十四：轉(zhuǎn)嫁貸款抵押登記費(fèi),。

a銀行在辦理住房抵押登記過(guò)程中，沒(méi)有支出抵押登記費(fèi),，而是由借款人或者抵押人承擔(dān),，經(jīng)查，a銀行個(gè)人購(gòu)房抵押貸款合同,、資產(chǎn)負(fù)債表和損益表顯示未支出抵押登記 費(fèi),，相關(guān)情況說(shuō)明和負(fù)責(zé)人的筆錄證明抵押登記費(fèi)由抵押人承擔(dān)。

根據(jù)《國(guó)家發(fā)展改革委,、財(cái)政部關(guān)于規(guī)范房屋登記費(fèi)計(jì)費(fèi)方式和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等有關(guān)問(wèn)題的通知》（發(fā)改價(jià)格?2008?924號(hào)）規(guī)定：“按規(guī)定需由當(dāng)事人雙方共同申請(qǐng)的,，只能向登記為房屋權(quán)利人的一方收取”、“住房登記收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為每件80元,；非住房房屋登記收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為每件550元”,。根據(jù)上述規(guī)定，房屋抵押登記費(fèi)應(yīng)由作為權(quán)利人的銀行一方承擔(dān),，故a銀行存在轉(zhuǎn)嫁成本的違規(guī)現(xiàn)象,。

五、強(qiáng)制服務(wù)并收費(fèi)

案例十五：向貸款客戶(hù)捆綁強(qiáng)制收取個(gè)人匯款套餐手續(xù)費(fèi),。

a銀行在辦理個(gè)人貸款業(yè)務(wù)過(guò)程中,，分別以1888元、3888元,、5888元,、8888元的標(biāo)準(zhǔn)（或其中兩個(gè)標(biāo)準(zhǔn)以上）向57名辦理個(gè)人貸款的客戶(hù)捆綁強(qiáng)制收取個(gè)人匯款套餐手續(xù)費(fèi)，涉嫌違規(guī),。具體事實(shí)如下：

一是該行下發(fā)通知要求在辦理個(gè)貸的同時(shí)配比業(yè)務(wù)收入,。該行于2013年7月26日給行內(nèi)個(gè)貸團(tuán)隊(duì)下發(fā)了《關(guān)于加強(qiáng)服務(wù)收入的通知》，要求自2013年7月29日起上報(bào)審查的個(gè)貸業(yè)務(wù)必須逐筆配比服務(wù)收入,，服務(wù)收入除滿(mǎn)足執(zhí)行利率與定價(jià)利率之間利差50%左右標(biāo)準(zhǔn)外,，原則上還要不低于貸款額的2%。

二是該行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)中的《情況說(shuō)明》,，明確寫(xiě)明借款人同意繳納匯款套餐費(fèi),。如該行調(diào)查人員向行領(lǐng)導(dǎo)起草的關(guān)于某借款人《情況說(shuō)明》中寫(xiě)有“借款人同意繳納財(cái)務(wù)顧問(wèn)費(fèi)，即同時(shí)辦理我行的8888元和5888元的兩款匯款套餐業(yè)務(wù)”的表述,。三是該行《個(gè)人匯款套餐手續(xù)費(fèi)情況統(tǒng)計(jì)表》和對(duì)貸款申請(qǐng)人收取個(gè)人匯款套餐手續(xù)費(fèi)收費(fèi)憑證表明該行收取了此項(xiàng)費(fèi)用,。

案例十六：強(qiáng)制以承兌匯票形式提供融資并加重企業(yè)負(fù)擔(dān)。

2014年7月，a銀行強(qiáng)制b公司以銀行承兌匯票方式進(jìn)行融資,，并增加企業(yè)負(fù)擔(dān),，主要事實(shí)如下：

b公司于2014年7月向a銀行提出總額4000萬(wàn)元的流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)，隨后a銀行進(jìn)行了放款,。放款后a銀行要求b公司將貸款全部作為保證金,，并據(jù)此開(kāi)具銀行承兌匯票，由b企業(yè)在本行貼現(xiàn),。b企業(yè)實(shí)際獲得融資金額僅3830萬(wàn)元,，除支付流動(dòng)資金貸款利息之外，還支付了4000萬(wàn)元承兌匯票的手續(xù)費(fèi)和貼現(xiàn)利息164萬(wàn)元,。與采取流動(dòng)資金貸款相比,，企業(yè)融資成本提高了35%。

六,、不執(zhí)行政府指導(dǎo)價(jià)、政府定價(jià)

案例十七：違規(guī)收取國(guó)家明令取消的人民幣個(gè)人賬戶(hù)密碼掛失費(fèi),。

2011年7月中下旬,，國(guó)家發(fā)展改革委會(huì)同地方價(jià)格主管 部門(mén)對(duì)部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行了暗訪和檢查。檢查發(fā)現(xiàn),，一些網(wǎng)點(diǎn)存在7月1日后違規(guī)繼續(xù)收取國(guó)家明令取消的人民幣個(gè)人賬戶(hù)密碼掛失費(fèi),，與《關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)免除部分服務(wù)收費(fèi)的通知》（銀監(jiān)發(fā)?2011?22號(hào)）要求相違背。此外,，部分商業(yè)銀行總行違反規(guī)定,，擅自推遲取消人民幣個(gè)人賬戶(hù)密碼掛失費(fèi)的時(shí)間，分別致使其銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)7月13日和7月9日后才取消人民幣個(gè)人賬戶(hù)密碼掛失費(fèi),。

針對(duì)部分銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)7月1日至5日違規(guī)收取的人民幣個(gè)人賬戶(hù)密碼掛失費(fèi),，國(guó)家發(fā)展改革委要求各地價(jià)格主管部門(mén)在全面檢查的基礎(chǔ)上，責(zé)成相關(guān)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)將違規(guī)收費(fèi)全額退還給客戶(hù),；對(duì)于7月6日后仍在收取人民幣個(gè)人賬戶(hù)密碼掛失費(fèi)的,，除依法責(zé)令退還外，要處以違規(guī)收費(fèi)金額5倍的罰款,。

對(duì)于部分商業(yè)銀行擅自推遲取消人民幣個(gè)人賬戶(hù)密碼掛失費(fèi)時(shí)間的行為,，8月中旬，國(guó)家發(fā)展改革委依法對(duì)有關(guān)銀行作出罰款180-200萬(wàn)元的行政處罰,。

典型違規(guī)行為 典型違規(guī)案例心得體會(huì)篇四

目錄

一,、違章界定…………………………………………………………………………..8

二、違章分類(lèi)…………………………………………………………………………..8

三,、典型違章(100條)………………………………………………………………….9(一)行為違章(60條)…………………………………………………………………….9(二)裝置違章(18條)…………………………………………………………………….12(三)管理違章(22條)……………………………………………………………………..13

一,、違章界定

違章是指在電力生產(chǎn)活動(dòng)過(guò)程中，違反國(guó)家和行業(yè)安全生產(chǎn)法律法規(guī)、規(guī)程標(biāo)準(zhǔn),，違反國(guó)家電網(wǎng)公司安全生產(chǎn)規(guī)章制度,、反事故措施、安全管理要求等,，可能對(duì)人身,、電網(wǎng)和設(shè)備構(gòu)成危害并誘發(fā)事故的人的不安全行為，,、物的不安全狀態(tài)和環(huán)境的不安全因素,。

二、違章分類(lèi)

違章分為行為違章,、裝置違章和管理違章三類(lèi),。

行為違章是指現(xiàn)場(chǎng)作業(yè)人員在電力建設(shè)、運(yùn)行,、檢修等生產(chǎn)活動(dòng)過(guò)程中,，違反保證安全的規(guī)程、規(guī)定,、制定,、反事故措施等的不安全行為。裝置違章是指生產(chǎn)設(shè)備,、設(shè)施,、環(huán)境和作業(yè)使用的工器具及安全防護(hù)用品不滿(mǎn)足規(guī)程、規(guī)定,、標(biāo)準(zhǔn),、反事故措施等的要求，不能可靠保證人身,，電網(wǎng)和設(shè)備安全的不安全狀態(tài),。

管理違章是指各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、管理人員不履行崗位職責(zé),，不落實(shí)安全管理要求,，不執(zhí)行安全規(guī)章制度等的各種不安全行為。

二,、典型違章（100條）

（一）行為違章（60條）

1,、進(jìn)入作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)未按規(guī)定正確佩戴安全帽。

2,、從事高處作業(yè)未按規(guī)定正確使用安全帶等高出防墜落用品或裝置,。

3、作業(yè)現(xiàn)場(chǎng)未按要求設(shè)置圍欄,，作業(yè)人員擅自穿,、跨越安全圍欄或超越安全警戒線,。

4、不按規(guī)定使用操作票進(jìn)行倒閘操作,。

5,、不按規(guī)定使用工作票進(jìn)行工作。

6,、現(xiàn)場(chǎng)倒閘操作不戴絕緣手套,，雷雨天氣巡視或操作室外高壓設(shè)備不穿絕緣靴。

7,、約時(shí)停,、送電。

8,、擅自解鎖進(jìn)行倒閘操作,。

9、防誤閉鎖裝置鑰匙未按規(guī)定使用,。

10,、調(diào)度命令拖延執(zhí)行或執(zhí)行不力。

11,、專(zhuān)責(zé)監(jiān)護(hù)人不認(rèn)真履行監(jiān)護(hù)職責(zé),，從事與監(jiān)護(hù)無(wú)關(guān)的工作。

12,、倒閘操作前不核對(duì)設(shè)備名稱(chēng)、編號(hào),、位置,，不執(zhí)行監(jiān)護(hù)復(fù)誦制度或操作時(shí)漏項(xiàng)、跳項(xiàng),。

13,、倒閘操作中不按規(guī)定檢查設(shè)備實(shí)際位置，不確認(rèn)設(shè)備操作到位情況,。

14,、停電作業(yè)裝設(shè)接地線前不驗(yàn)電，裝設(shè)的接地線不符合規(guī)定,，不按規(guī)定和順序裝拆接地線,。

15、漏掛（拆）,、錯(cuò)掛（拆）標(biāo)示牌,。

16、工作票,、操作票,、作業(yè)卡不按規(guī)定簽名,。

17、開(kāi)工前,，工作負(fù)責(zé)人未向全體工作班成員宣讀工作票,，不明確工作范圍和帶電部位，安全措施不交代或交代不清,，盲目開(kāi)工,。

18、工作許可人未按工作票所列安全措施及現(xiàn)場(chǎng)條件,，布置完善工作現(xiàn)場(chǎng)安全措施,。

19、作業(yè)人員擅自擴(kuò)大工作范圍,、工作內(nèi)容或擅自改變已設(shè)置的安全措施,。20、工作負(fù)責(zé)人在工作票所列安全措施未全部實(shí)施前允許工作人員作業(yè),。

21,、工作班成員還在工作或還未完全撤離工作現(xiàn)場(chǎng)，工作負(fù)責(zé)人就辦理工作終結(jié)手續(xù),。

22,、工作負(fù)責(zé)人、工作許可人不按規(guī)定辦理工作許可和終結(jié)手續(xù),。

23,、進(jìn)入工作現(xiàn)場(chǎng)，未正確著裝,。

24,、檢修完畢，在封閉風(fēng)洞蓋板,、風(fēng)洞門(mén),、壓力鋼管、蝸殼,、尾水管和壓力容器如孔前,，未清點(diǎn)人數(shù)和工具，未檢查確無(wú)人員和物件遺留,。

25,、不按規(guī)定使用合格的安全工器具、使用未經(jīng)檢驗(yàn)合格或超過(guò)檢測(cè)周期的安全工器具進(jìn)行作業(yè)（操作）,。

26,、不使用或未正確使用勞動(dòng)保護(hù)用品，如使用砂輪,、車(chē)床不戴護(hù)目鏡,，使用鉆床等旋轉(zhuǎn)機(jī)具是戴手套等,。

27、巡視或檢修作業(yè),，工作人員或機(jī)具與帶電體不能保持規(guī)定的安全距離,。

28、在開(kāi)關(guān)機(jī)構(gòu)上進(jìn)行檢修,、解體等工作,，未拉開(kāi)相關(guān)動(dòng)力電源。

29,、將運(yùn)行中轉(zhuǎn)動(dòng)設(shè)備的防護(hù)罩打開(kāi),；將手伸入運(yùn)行中轉(zhuǎn)動(dòng)設(shè)備的遮攔內(nèi)；戴手套或用抹布對(duì)轉(zhuǎn)動(dòng)部分進(jìn)行清掃或進(jìn)行其他工作,。30,、在帶電設(shè)備周?chē)褂娩摼沓摺⑵こ吆途€尺（夾有金屬絲者）進(jìn)行測(cè)量工作,。

31,、在帶電設(shè)備附近使用金屬梯子進(jìn)行作業(yè)；在戶(hù)外變電站和高壓室內(nèi)不按規(guī)定使用和搬運(yùn)梯子,、管子等長(zhǎng)物,。

32、進(jìn)行高壓試驗(yàn)時(shí)不裝設(shè)遮攔或圍欄,，加壓過(guò)程不進(jìn)行監(jiān)護(hù)和呼唱,，變更接線或試驗(yàn)結(jié)束時(shí)未將升壓設(shè)備的高壓部分放電、短路接地,。

33,、在電容器上檢修時(shí)，未將電容器放電并接地或電纜試驗(yàn)結(jié)束,，未對(duì)被試電纜進(jìn)行充電。

34,、繼電保護(hù)進(jìn)行開(kāi)關(guān)傳動(dòng)試驗(yàn)未通知運(yùn)行人員,、現(xiàn)場(chǎng)檢修人員。

35,、在繼保屏上作業(yè)時(shí),，運(yùn)行設(shè)備與檢修設(shè)備無(wú)明顯標(biāo)志隔開(kāi)，或在保護(hù)盤(pán)上或附近進(jìn)行振動(dòng)較大的工作時(shí),，未采取防掉閘的安全措施,。

36、跨越運(yùn)轉(zhuǎn)中輸煤機(jī),、卷?yè)P(yáng)機(jī)牽引用的鋼絲繩,。

37,、吊車(chē)起吊前未鳴笛或起重工作無(wú)專(zhuān)人指揮。

38,、在帶電設(shè)備附近進(jìn)行吊裝作業(yè),，安全距離不狗且未采取有效措施。

39,、在起吊或牽引過(guò)程中,，受力鋼絲繩周?chē)⑸舷路?、?nèi)角側(cè)和起吊物下面,，有人逗留和通過(guò)。吊運(yùn)重物時(shí)從人頭頂通過(guò)或吊臂下站人,。40,、龍門(mén)吊、塔吊拆卸（安裝）過(guò)程中未嚴(yán)格按照規(guī)定程序執(zhí)行,。

41,、在高處平臺(tái)、孔洞邊緣倚坐或跨越欄桿,。

42,、高處作業(yè)不按規(guī)定搭設(shè)或使用腳手架。

43,、擅自拆除孔洞蓋板,、欄桿、隔離層或因工作需要拆除附屬設(shè)施時(shí)不設(shè)明顯標(biāo)志并及時(shí)恢復(fù),。

44,、進(jìn)入蝸殼和尾水管未設(shè)防墜器和專(zhuān)人監(jiān)護(hù)。

45,、憑借欄桿,、腳手架、瓷件等起吊物件,。

46,、高處作業(yè)人員隨手上下拋擲器具、材料,。

47,、在行人道口或人口密集區(qū)從事高處作業(yè)，工作地點(diǎn)的下面不設(shè)圍欄,、未設(shè)專(zhuān)人看守或其他安全措施,。

48、在梯子上作業(yè),，無(wú)人扶梯子或梯子架設(shè)在不穩(wěn)定的支持物上或梯子無(wú)防滑措施,。

49,、不具備帶電作業(yè)資格人員進(jìn)行帶電作業(yè)。50,、