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銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃及措施 銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃(模板9篇)

格式:DOC 上傳日期:2023-10-04 15:58:06
銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃及措施 銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃(模板9篇)
時(shí)間:2023-10-04 15:58:06     小編:ZS文王

制定計(jì)劃前,要分析研究工作現(xiàn)狀,,充分了解下一步工作是在什么基礎(chǔ)上進(jìn)行的,,是依據(jù)什么來(lái)制定這個(gè)計(jì)劃的。什么樣的計(jì)劃才是有效的呢,?以下是小編收集整理的工作計(jì)劃書(shū)范文,,僅供參考,希望能夠幫助到大家,。

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃及措施篇一

一,、attitude(態(tài)度)。思想決定行動(dòng),,態(tài)度決定一切,。

商業(yè)銀行客戶(hù)經(jīng)理的第一課應(yīng)該是培養(yǎng)他們"五顆心",即對(duì)銀行的忠心、對(duì)客戶(hù)的愛(ài)心,、對(duì)事業(yè)的進(jìn)取心,、對(duì)細(xì)節(jié)的耐心、對(duì)勝利的信心,。

對(duì)銀行必須忠心耿耿,,這是第一位的,新入行的客戶(hù)經(jīng)理第一課應(yīng)當(dāng)是價(jià)值觀的培訓(xùn),,培訓(xùn)客戶(hù)經(jīng)理從文化,、價(jià)值觀上認(rèn)同本行,個(gè)人職業(yè)生涯愿意與銀行共同發(fā)展;喜歡客戶(hù),,愿意和客戶(hù)接觸,,對(duì)事業(yè)有著超強(qiáng)的進(jìn)取心,希望能有所作為;對(duì)細(xì)節(jié)有著超乎尋常的耐心,,愿意操作一些具體的工作;對(duì)成功有著堅(jiān)定的信心,,認(rèn)為自己一定能成功,能堅(jiān)持不懈,。

銀行在態(tài)度方面具體的課程包括:銀行成長(zhǎng)史,、銀行文化和價(jià)值觀、職業(yè)化精神,、銀行團(tuán)隊(duì)合作,、客戶(hù)服務(wù)意識(shí)、質(zhì)量意識(shí),、成本意識(shí),、學(xué)習(xí)態(tài)度、自我激勵(lì),、壓力管理等,。

二、skill(技巧),。正確爭(zhēng)取的營(yíng)銷(xiāo)技巧和方法

基本銷(xiāo)售技巧主要包括:銷(xiāo)售前的準(zhǔn)備技巧(了解銷(xiāo)售的思路,、找準(zhǔn)銀行目標(biāo)客戶(hù)、做好銷(xiāo)售計(jì)劃等),、銷(xiāo)售禮儀,、接近客戶(hù)的技巧(電話拜訪客戶(hù)、直接拜訪客戶(hù)等),、開(kāi)場(chǎng)白的技巧,、詢(xún)問(wèn)與傾聽(tīng)的技巧、產(chǎn)品展示和說(shuō)明的技巧,、處理客戶(hù)異議的技巧,、臨門(mén)一腳的技巧,、撰寫(xiě)金融服務(wù)方案的技巧等。專(zhuān)業(yè)銷(xiāo)售技巧包括:人際溝通技巧,、演講技巧,、談判技巧、沖突管理等,。更上一層的技巧包括:渠道管理,、大客戶(hù)銷(xiāo)售管理、區(qū)域銷(xiāo)售管理,、銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)管理等等,。

三、knowledge(知識(shí)),。精通各項(xiàng)銀行產(chǎn)品和知識(shí),。

銀行產(chǎn)品及服務(wù)介紹、銀行宣傳資料的使用,、銀行電腦軟硬件知識(shí),、設(shè)備使用知識(shí)、專(zhuān)業(yè)知識(shí),、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析等等,。要高度精通各項(xiàng)銀行的對(duì)公授信產(chǎn)品,這是關(guān)鍵中的關(guān)鍵,,要高度知道這些產(chǎn)品如何使用,。

從重要性來(lái)看,,attitude(態(tài)度)是成功的支點(diǎn),,在三者之中是最重要的,所謂"態(tài)度決定一切",,自有它的道理,。有了積極的態(tài)度,就會(huì)主動(dòng)學(xué)習(xí)知識(shí),、提高技能,。就像圖中的扇形,如果增加"態(tài)度"的夾角,,"技巧"和"知識(shí)"會(huì)成倍放大,,可以說(shuō)是"四兩撥千斤"。

下面我們通過(guò)一個(gè)例子來(lái)看態(tài)度培訓(xùn)是如何來(lái)做的,。

支行就是最典型的一個(gè)團(tuán)隊(duì),,銀行的大客戶(hù)業(yè)務(wù)部也是一個(gè)典型的團(tuán)隊(duì),團(tuán)隊(duì)精神的培訓(xùn)是一種典型的態(tài)度培訓(xùn), 目的是使公司的不同部門(mén)或銷(xiāo)售隊(duì)伍中的不同成員在大項(xiàng)目的銷(xiāo)售過(guò)程中能夠協(xié)調(diào)一致,。

態(tài)度的改變除了靠集中培訓(xùn)之外,,更重要的是日常灌輸,要"年年講、月月講,、天天講",,要以身作則、樹(shù)立榜樣,、潛移默化,。ask的中文翻譯是"問(wèn)",就是要求企業(yè)建立勤學(xué)好問(wèn)的大環(huán)境,。從培訓(xùn)的時(shí)間順序來(lái)看,,知識(shí)需要在入職時(shí)就開(kāi)始培訓(xùn);技巧可以在觀察考核幾個(gè)月后因人而異、查漏補(bǔ)缺,、選擇培訓(xùn);態(tài)度培養(yǎng)則是長(zhǎng)期的日常工作,。

只有把握好ask三方面培訓(xùn)的平衡,才能既提升能力,,又留住人才,。

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃及措施篇二

夯實(shí)基礎(chǔ),營(yíng)銷(xiāo)服務(wù)和運(yùn)營(yíng)支撐能力穩(wěn)步提升,,集團(tuán)產(chǎn)品和行業(yè)信息化推進(jìn)初具規(guī)模增長(zhǎng)平穩(wěn),,集團(tuán)客戶(hù)穩(wěn)定效應(yīng)和整體貢獻(xiàn)顯著提升。目標(biāo)市場(chǎng)保有率和信息化收入超時(shí)間進(jìn)度,,截止9月30日,,已經(jīng)達(dá)到363萬(wàn),完成全年指標(biāo)96.8%,。集團(tuán)客戶(hù)規(guī)模保持平穩(wěn)增長(zhǎng),,對(duì)穩(wěn)定大眾市場(chǎng)發(fā)揮了積極作用。信息化收入對(duì)公司運(yùn)營(yíng)收入增長(zhǎng)貢獻(xiàn)呈現(xiàn)上升趨勢(shì),。

執(zhí)行首席客戶(hù)經(jīng)理制度,,建立系統(tǒng)集團(tuán)分層分級(jí)預(yù)警機(jī)制按照市公司指導(dǎo)意見(jiàn)部署開(kāi)展《新興分公司中小集團(tuán)“深耕計(jì)劃”專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)》。

首席客戶(hù)經(jīng)理工作機(jī)制成效顯著,,縱向一體化的關(guān)系營(yíng)銷(xiāo)得到加強(qiáng)執(zhí)行首席客戶(hù)經(jīng)理制,,公司領(lǐng)導(dǎo)分工負(fù)責(zé)142家ab類(lèi)集團(tuán),嘗試和探索首席客戶(hù)經(jīng)理協(xié)同工作機(jī)制,。實(shí)施百團(tuán)大戰(zhàn)半個(gè)月以來(lái)已有5家重要客戶(hù)達(dá)成戰(zhàn)略合作共識(shí),。

x年,公司領(lǐng)導(dǎo)分別與縣委,、縣政府,、信產(chǎn)局、教育局,、衛(wèi)生局,、溫氏集團(tuán),、凌豐集團(tuán)、南方電網(wǎng),、等集團(tuán)領(lǐng)導(dǎo)會(huì)晤,,鞏固深化了中國(guó)移動(dòng)與重要集團(tuán)客戶(hù)的關(guān)系,有效推動(dòng)了雙方集團(tuán)層面的深入合作,。

以“家?;?dòng)”為基礎(chǔ)應(yīng)用,快速提高校訊通業(yè)務(wù)覆蓋率,。截至9月底,,已覆蓋12所學(xué)校,縣城中小學(xué)覆蓋率100%,,使用用戶(hù)1.37萬(wàn),。

客戶(hù)選擇189的原因主要集中在“單位統(tǒng)一辦理”、“組合優(yōu)惠”,,反映出189的策略是“主攻異網(wǎng),,捆綁營(yíng)銷(xiāo)、集團(tuán)切入”,。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手發(fā)揮人脈優(yōu)勢(shì),、客戶(hù)經(jīng)理優(yōu)勢(shì),通過(guò)“降低資費(fèi),、贈(zèng)送終端,、話費(fèi)補(bǔ)貼、合帳營(yíng)銷(xiāo)”等交叉捆綁手段,,從集團(tuán)市場(chǎng)切入個(gè)人及家庭客戶(hù)市場(chǎng),!

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃及措施篇三

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃。年初的競(jìng)聘上崗,,用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái),,第一次這樣正式的走上講臺(tái),,來(lái)爭(zhēng)取一份工作”,,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力,,也就是從那時(shí)候起,,我在心里和自己較上了勁,一定[)要勤奮努力,,不辱使命,,他是這樣想的,也是這樣做的,。一年來(lái),,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),,用智慧和汗水,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè),,無(wú)私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元,,完成計(jì)劃的241.5%,,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬(wàn)元,,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元,,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售,、信用卡,、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命,,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理,,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下,大膽開(kāi)拓思想,,樹(shù)立客戶(hù)第一的思想,,征對(duì)不同客戶(hù),采取不同的工作方式,,努力為客戶(hù)提供質(zhì)的金融服務(wù),,用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”。開(kāi)拓思路,,勇于創(chuàng)新,,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,,客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,,我中有你,,你中有我,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,,求發(fā)展,,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃及措施篇四

客戶(hù)經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口,是支行對(duì)外的形象,。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,,我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,,工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng),,產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等,。今后我將努力做到以下幾點(diǎn):

一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí),,不斷提升自身綜合素質(zhì)

制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,,堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件,,使理論水平,、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新,、業(yè)務(wù)更新,,在辦理客戶(hù)業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn),,盡早補(bǔ)齊,,做到事半功倍。

二,、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí),,樹(shù)立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容,,雖然外面的天氣很冷,,雖然很多客戶(hù)不是很配合,雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,,但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來(lái),,都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候,那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng),,也正是因?yàn)檫@樣的精神存在,,才讓我們堅(jiān)持到了最后,實(shí)現(xiàn)了完美的收官,。

三、努力提升業(yè)務(wù)水平,,提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量,。

一位學(xué)者說(shuō):真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自?xún)?nèi)心的自覺(jué)行為,,而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此,,作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,,我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí),業(yè)務(wù)技能,,并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短,,就降低要求,必須努力在開(kāi)門(mén)紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,,為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,,爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌,提升顧客滿意度做好一切努力,。

四,、加大營(yíng)銷(xiāo)力度,做好貸款工作,。

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì),,面向授信單位,以存貸比的要求做第一抓手,,保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí),,我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上。二是爭(zhēng)攬他行資金,,面對(duì)眾多的客戶(hù),,我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,充分挖潛,,一遍一遍地梳理潛在客戶(hù),,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,全面出擊,。

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃及措施篇五

作為客戶(hù)經(jīng)理,,工作的好壞在于你是否有去認(rèn)真對(duì)待。下面是本站小編為您精心整理的銀行客戶(hù)經(jīng)理

個(gè)人工作計(jì)劃

,。

為了加強(qiáng)我的工作,,改善自己的不足,我特地寫(xiě)下這份工作計(jì)劃,,希望我能在接下來(lái)的工作中認(rèn)真的完成,。

一、加強(qiáng)客戶(hù)管理,,優(yōu)化服務(wù)流程

1,、走訪客戶(hù)制度化,增進(jìn)溝通促進(jìn)共贏

建立走訪客戶(hù)制度,旨在進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶(hù)之間的交流和溝通,,為客戶(hù)帶給更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),,向社會(huì)展示郵政部門(mén)嶄新的形象和高層次的服務(wù)水平。為了把走訪工作做實(shí),,不流于形式,,明年將把這項(xiàng)工作作為制度納入服務(wù)規(guī)范。走訪客戶(hù)時(shí),,走訪人需詳細(xì)填寫(xiě)《客戶(hù)走訪日志》,,每月末交負(fù)責(zé)人核實(shí)處理狀況,并填寫(xiě)意見(jiàn),。在走訪過(guò)程中,,注重與客戶(hù)開(kāi)展應(yīng)對(duì)面交流,用心傾聽(tīng)客戶(hù)的意見(jiàn)和推薦,,把握客戶(hù)需求的新導(dǎo)向,,切實(shí)為改善服務(wù)收集材料和依據(jù)為下一步開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)獲取第一手資料,以此增強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)的針對(duì)性和提高營(yíng)銷(xiāo)效果,。

2,、用心推行客戶(hù)經(jīng)理制,規(guī)范大客戶(hù)開(kāi)發(fā)與管理流程

在過(guò)去一年走訪客戶(hù)過(guò)程中遇到一些問(wèn)題,,比如,,由于走訪人之間缺乏交流和溝通,出現(xiàn)被走訪人的重疊性,,客戶(hù)的難點(diǎn)問(wèn)題以及意見(jiàn),、推薦的處理沒(méi)有得到很好監(jiān)督,等等,。為此實(shí)行走訪人督辦制度,,即遵循“誰(shuí)走訪誰(shuí)督辦”的原則,如由于客觀原因不能當(dāng)場(chǎng)答復(fù)的,,或不屬于本部門(mén)職責(zé)范圍的問(wèn)題應(yīng)向客戶(hù)說(shuō)明原因并詳細(xì)記錄下被訪用戶(hù)的資料,、用郵困難以及對(duì)方提出的意見(jiàn)推薦,送交相關(guān)專(zhuān)業(yè)局處理,,并協(xié)調(diào)督促實(shí)施,,事后將處理結(jié)果告知客戶(hù);負(fù)責(zé)人負(fù)責(zé)對(duì)《記錄表》的收集整理工作,每季度以報(bào)表的形式將走訪結(jié)果報(bào)相關(guān)領(lǐng)導(dǎo),,并對(duì)近期走訪工作進(jìn)行梳理,,并對(duì)客戶(hù)意見(jiàn)推薦的處理結(jié)果進(jìn)行分析、評(píng)議,。

3,、對(duì)大客戶(hù)實(shí)行分級(jí)管理,開(kāi)發(fā)統(tǒng)一版本的客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng)

為了不斷地深化、優(yōu)化服務(wù)質(zhì)量,,大客戶(hù)中心將從多方面著手改善,、提高服務(wù)質(zhì)量,,以滿足大客戶(hù)的要求,。首先實(shí)行客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)制,并對(duì)大客戶(hù)實(shí)施分級(jí)管理制度,,強(qiáng)調(diào)服務(wù)的時(shí)效性,、及時(shí)性,以制度化保證客戶(hù)服務(wù)工作得以順利進(jìn)行,。同時(shí)開(kāi)發(fā)統(tǒng)一版本的客戶(hù)關(guān)系管理系統(tǒng),,在走訪客戶(hù)時(shí)關(guān)注企業(yè)、客戶(hù)動(dòng)態(tài),,了解新年新動(dòng)向和搜集信息,,以保證時(shí)時(shí)更新大客戶(hù)檔案,為下一步開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)獲取第一手資料,,以此增強(qiáng)營(yíng)銷(xiāo)的針對(duì)性和提高營(yíng)銷(xiāo)效果,,有助于提高運(yùn)行效率,降低運(yùn)營(yíng)成本,,最大限度地減少內(nèi)耗,,實(shí)現(xiàn)客戶(hù)資源的共享。

二,、學(xué)無(wú)止境,,全面提高客戶(hù)經(jīng)理整體素質(zhì)

客戶(hù)經(jīng)理是企業(yè)與客戶(hù)之間的橋梁和紐帶,客戶(hù)經(jīng)理能否對(duì)客戶(hù)帶給“標(biāo)準(zhǔn)化,、個(gè)性化,、超值化”服務(wù),直接影響客戶(hù)對(duì)企業(yè)的“信任度,、滿意度,、忠誠(chéng)度”。大客戶(hù)中心將把握機(jī)會(huì),,創(chuàng)造條件,,致力于客戶(hù)經(jīng)理整體素質(zhì)的提高。

1,、強(qiáng)化郵政業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),,提高業(yè)務(wù)素質(zhì)

作為客戶(hù)經(jīng)理,首先務(wù)必對(duì)郵政業(yè)務(wù)有著深刻的了解,。大客戶(hù)中心將定期組織學(xué)習(xí)郵政業(yè)務(wù),,以成長(zhǎng)為能夠隨時(shí)理解公司指令與大客戶(hù)進(jìn)行業(yè)務(wù)談判的營(yíng)銷(xiāo)專(zhuān)家為目標(biāo),用心參加各專(zhuān)業(yè)局的業(yè)務(wù)講座,并與各專(zhuān)業(yè)局持續(xù)高度溝通,,不斷提高自身業(yè)務(wù)素質(zhì),。

2、美化言行舉止,,提升客戶(hù)經(jīng)理形象

客戶(hù)經(jīng)理不僅僅要有強(qiáng)烈的事業(yè)心,、高度的職責(zé)感和高尚的職業(yè)道德,其一言一行還代表著郵政企業(yè)的整體形象,,工作效率,、服務(wù)質(zhì)量和個(gè)人素質(zhì)直接影響著客戶(hù)對(duì)郵政企業(yè)的認(rèn)知。為此,,在新的一年里,,我們將系統(tǒng)提升客戶(hù)經(jīng)理商務(wù)禮儀和溝通技巧,進(jìn)一步美化客戶(hù)經(jīng)理的言行舉止,、提升客戶(hù)經(jīng)理形象,,有助于贏得客戶(hù)對(duì)郵政企業(yè)的好感,從而有利于營(yíng)銷(xiāo)工作的順利開(kāi)展,。

3,、豐富營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)體系,提高營(yíng)銷(xiāo)水平

為了進(jìn)一步提高營(yíng)銷(xiāo)水平,,大客戶(hù)中心將創(chuàng)造條件透過(guò)遠(yuǎn)程培訓(xùn),、優(yōu)秀營(yíng)銷(xiāo)書(shū)籍等途徑獲得專(zhuān)業(yè)化銷(xiāo)售流程的知識(shí)與技能,豐富營(yíng)銷(xiāo)知識(shí)體系,,增強(qiáng)拜訪與服務(wù)客戶(hù)的潛力,、提升工作信心與客戶(hù)服務(wù)的滿意度。

透過(guò)學(xué)習(xí),,旨在對(duì)郵政業(yè)務(wù)有全面的了解,,對(duì)市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和大客戶(hù)管理也有更深刻的認(rèn)識(shí),培養(yǎng)客戶(hù)經(jīng)理的服務(wù)營(yíng)銷(xiāo)意識(shí),,同時(shí)開(kāi)闊事業(yè),,提高覺(jué)悟,使客戶(hù)經(jīng)理認(rèn)識(shí)到營(yíng)銷(xiāo)不僅僅要透過(guò)優(yōu)質(zhì)的服務(wù)讓客戶(hù)滿意,,而且要透過(guò)用心有效的客戶(hù)關(guān)系管理培養(yǎng)客戶(hù)的忠誠(chéng),,并掌握培養(yǎng)客戶(hù)忠誠(chéng)的方法和技巧,為今后的工作打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。

隨著金融業(yè)之間的競(jìng)爭(zhēng)加劇,,客戶(hù)對(duì)銀行的服務(wù)要求越來(lái)越高,不單單在臨柜服務(wù)中更體現(xiàn)在我行的服務(wù)品種上,,除了繼續(xù)做好公用事業(yè)費(fèi),、稅款,、財(cái)政性收費(fèi)、交通罰沒(méi)款,、bsp航空代理等代理結(jié)算外,,更要做好相應(yīng)收費(fèi)業(yè)務(wù)、開(kāi)放式基金收購(gòu)業(yè)務(wù),、證券業(yè)務(wù)等多種服務(wù)品種,,提高我行的競(jìng)爭(zhēng)能力。以下是我下半年的工作計(jì)劃,。

一,、 以客戶(hù)為中心,,做好結(jié)算服務(wù)工作

客戶(hù)是我們的生存之源,,作為營(yíng)業(yè)部又是對(duì)外的窗口,服務(wù)的好壞直接影響到我行的信譽(yù),。

1,、我行一直提倡的“首問(wèn)責(zé)任制”、“滿時(shí)點(diǎn)服務(wù)”,、“站立服務(wù)”,、“三聲服務(wù)”我們將繼續(xù)執(zhí)行,并做到每個(gè)員工能耐心對(duì)待每個(gè)顧客,,讓客戶(hù)滿意。

2、主動(dòng)加強(qiáng)與個(gè)人業(yè)務(wù)的聯(lián)系,,參與個(gè)人業(yè)務(wù),、熟悉個(gè)人業(yè)務(wù)以更好為客戶(hù)服務(wù)。雖然已經(jīng)上了綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng),,但因?yàn)楦鞣N各樣的原因還沒(méi)有能做到真正的綜合,,是我營(yíng)業(yè)部工作的一個(gè)欠缺。

3,、以銀行為課堂,,下半年我們將舉辦更多的銀行結(jié)算辦法講座,增加人們的金融知識(shí),,讓客戶(hù)多了解銀行,,貼近銀行從而融入到我行業(yè)務(wù)中。

4,、繼續(xù)做好電話銀行,、自助銀行和網(wǎng)上銀行的工作,并向優(yōu)質(zhì)客戶(hù)推廣使用網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),。

二,、強(qiáng)內(nèi)控制度管理,,防范風(fēng)險(xiǎn),保證工作質(zhì)量

隨著近年來(lái)金融犯罪案件的增多,,促使我們對(duì)操作的規(guī)范,、制度的執(zhí)行有了更高的要求。

1,、 督促科技部門(mén)對(duì)我營(yíng)業(yè)部的電腦接口盡快更換,,然后嚴(yán)格按照綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)的要求實(shí)行事權(quán)劃分,一崗一卡,,一人一卡,,增強(qiáng)制度執(zhí)行的鋼性,提高約束力,。

2,、進(jìn)一步強(qiáng)化重要環(huán)節(jié)和重要崗位的內(nèi)控外防,著重加強(qiáng)帳戶(hù)管理和上門(mén)服務(wù),。進(jìn)一步加強(qiáng)會(huì)計(jì)出納制度,,嚴(yán)格會(huì)計(jì)出納制度的執(zhí)行與檢查,規(guī)范會(huì)計(jì)印章和空白重要憑證的使用和保管,。重點(diǎn)推行支付密碼器的出售工作,,保證銀企結(jié)算資金的安全,進(jìn)一步提高我行防范外來(lái)結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)的手段,。

3,、規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,強(qiáng)化總會(huì)計(jì)日常檢查制度以及時(shí)發(fā)現(xiàn)隱患,,減少差錯(cuò)杜絕結(jié)算事故,。切實(shí)履行對(duì)分理處的業(yè)務(wù)指導(dǎo)與檢查。做好會(huì)計(jì)核算質(zhì)量的定期考核工作,。

三,、以人為本,提高員工的全面素質(zhì)

員工的素質(zhì)如何是銀行能否發(fā)展的根本,,在目前人員流動(dòng)頻繁的情況下我營(yíng)業(yè)部急需要有一支高素質(zhì)的隊(duì)伍,。

1、把好進(jìn)人用人關(guān),。銀行業(yè)聽(tīng)著很美,,其實(shí)充滿競(jìng)爭(zhēng)和風(fēng)險(xiǎn),所以到我營(yíng)業(yè)部需要有一定的心理素質(zhì)和文化修養(yǎng),。在用人上以員工的能力且要能發(fā)揮員工最大潛能來(lái)確定適合的崗位,,從而提高員工的積極性。

2,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn),,這也是下半年最緊迫的,,現(xiàn)已將培訓(xùn)計(jì)劃上報(bào)人事部門(mén),準(zhǔn)備對(duì)出納制度,、支付結(jié)算辦法,、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)會(huì)計(jì)制度、新會(huì)計(jì)科目等基礎(chǔ)知識(shí)以及各種新興業(yè)務(wù)進(jìn)行培訓(xùn),。

3,、在人員緊張的情況下仍要加強(qiáng)崗位練兵,除了參加下半年的技術(shù)比武更為了提高員工的業(yè)務(wù)水平,。勤做員工的思想工作,,關(guān)心鼓勵(lì)員工,強(qiáng)化員工的心理素質(zhì),。有計(jì)劃,、有目的地進(jìn)行崗位輪換,培養(yǎng)每一個(gè)員工從單一的操作向混合多能轉(zhuǎn)變,。

客戶(hù)經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口,,是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,,我清楚自身還有很多不足,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,,工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng),,產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等,。今后我將努力做到以下幾點(diǎn):

一、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí),,不斷提升自身綜合素質(zhì)

制定了詳細(xì)的

學(xué)習(xí)計(jì)劃

,,堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件,,使理論水平,、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識(shí)更新,、業(yè)務(wù)更新,,在辦理客戶(hù)業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn),,盡早補(bǔ)齊,,做到事半功倍。

二,、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí),,樹(shù)立集體觀念

年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容,,雖然外面的天氣很冷,雖然很多客戶(hù)不是很配合,,雖然有巨大的數(shù)需要我們想辦法去完成,,但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來(lái),都為了唯一的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候,,那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng),,也正是因?yàn)檫@樣的精神存在,才讓我們堅(jiān)持到了最后,,實(shí)現(xiàn)了完美的收官,。

三、努力提升業(yè)務(wù)水平,,提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量

一位學(xué)者說(shuō):真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自?xún)?nèi)心的自覺(jué)行為,,而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此,,作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,,我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí),業(yè)務(wù)技能,,并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短,,就降低要求,必須努力在開(kāi)門(mén)紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,,為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,,爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌,提升顧客滿意度做好一切努力,。

四,、加大營(yíng)銷(xiāo)力度,做好貸款工作

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì),,面向授信單位,,以存貸比的要求做第一抓手,保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí),,我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上,。二是爭(zhēng)攬他行資金,面對(duì)眾多的客戶(hù),,我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,,充分挖潛,一遍一遍地梳理潛在客戶(hù),,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,,全面出擊。

20xx下半年是充滿激情的半年,,努力總結(jié)上半年工作中的不足,,鞏固好團(tuán)隊(duì)下半年的管理工作,,強(qiáng)有力的提高團(tuán)隊(duì)的凝聚力、向心力及執(zhí)行力,,促進(jìn)團(tuán)隊(duì)成員之間的感情,,用飽滿的青春士氣,把下半年的業(yè)績(jī)做的提升,,通過(guò)進(jìn)一步優(yōu)化管理計(jì)劃,、精神文化建設(shè)和營(yíng)銷(xiāo)方案,深入推進(jìn)天琪團(tuán)隊(duì)建設(shè),,堅(jiān)定信心,、眾志一心、扎實(shí)完善下半年的各項(xiàng)工作,。做好下半年的工作意義重大,。以下是下半年的工作計(jì)劃。

一,、充分認(rèn)識(shí)完成下半年資產(chǎn)量的目標(biāo)艱巨性

上半年,,我們團(tuán)隊(duì)業(yè)績(jī)量做的離目標(biāo)太遠(yuǎn),營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃的實(shí)施中遇到不少的問(wèn)題,。團(tuán)隊(duì)在營(yíng)銷(xiāo)宣傳當(dāng)中,,無(wú)法拿到相應(yīng)的禮品實(shí)物及模擬品,不能更好的做好宣傳計(jì)劃;銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)方面,,因銀行業(yè)的競(jìng)爭(zhēng),,對(duì)證券公司的客戶(hù)經(jīng)理,要求過(guò)高,,對(duì)于信用及、基金及存款方面月度任務(wù)較重,。導(dǎo)致我們的客戶(hù)經(jīng)理都在為維護(hù)好網(wǎng)點(diǎn)宣傳方面進(jìn)度遲緩,,雖然是團(tuán)隊(duì)配合個(gè)人完善銀行網(wǎng)點(diǎn)維護(hù),可是對(duì)于存款難度還是較大;對(duì)于銀行網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)我們處于劣勢(shì),,不能夠在為銀行提供存款和更好雙贏“營(yíng)銷(xiāo)方案”達(dá)成雙方的合作目的,。沒(méi)有一個(gè)很好的渠道開(kāi)發(fā),營(yíng)銷(xiāo)計(jì)劃的開(kāi)展難度就增加了,。

二,、充分認(rèn)識(shí)推進(jìn)優(yōu)化管理工作的重要性

團(tuán)隊(duì)管理進(jìn)入了成長(zhǎng)階段,一些深層次的問(wèn)題可能還會(huì)凸顯出來(lái),,構(gòu)建完善的團(tuán)隊(duì)管理計(jì)劃尤為重要,,綜合計(jì)劃改革下半年進(jìn)入實(shí)質(zhì)性實(shí)施階段,通過(guò)對(duì)于團(tuán)隊(duì)成員間的凝聚力,,向心力,,執(zhí)行力及對(duì)工作的熱情等現(xiàn)狀存在的一些問(wèn)題,,作出新的優(yōu)化計(jì)劃,及時(shí)解決其問(wèn)題,,完善團(tuán)隊(duì)管理,。

三、充分認(rèn)識(shí)招聘成員的重要性

新的成員是團(tuán)隊(duì)的新鮮血液,,是補(bǔ)充團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要部分,,沒(méi)有新成員的增加,大家庭的組成也是不可能的,,公司對(duì)于招聘方面做出好的優(yōu)化方案,,以團(tuán)隊(duì)招聘細(xì)化。一并實(shí)施,,善營(yíng)銷(xiāo)目標(biāo),。

四、營(yíng)銷(xiāo)管理制度

1,、日常管理

工作中,,將團(tuán)隊(duì)分成3個(gè)小組,通過(guò)把人數(shù)落實(shí)到分組,,由小組長(zhǎng)進(jìn)行管理,,提高其團(tuán)隊(duì)發(fā)展。并通過(guò)與小組長(zhǎng)溝通,,更深入的了解到團(tuán)隊(duì)每個(gè)成員工作上,、生活上的情況,工作上進(jìn)行良性競(jìng)爭(zhēng),。工作中,,多與團(tuán)隊(duì)成員溝通,了解趨于成員的展業(yè)情況及宣傳中遇到的問(wèn)題,,及時(shí)指導(dǎo),,給予他們鼓勵(lì)和支持。工作中,,要銷(xiāo)售人員,,熟悉自己的

崗位職責(zé)

千方百計(jì)完成區(qū)域銷(xiāo)售任務(wù);努力完成銷(xiāo)售中的各項(xiàng)要求;負(fù)責(zé)嚴(yán)格執(zhí)行客戶(hù)開(kāi)戶(hù)手續(xù)流程;積極廣泛收集市場(chǎng)信息并及時(shí)整理上報(bào);嚴(yán)格遵守公司各項(xiàng)

規(guī)章制度

;對(duì)工作具有較高的敬業(yè)精神和高度的主人翁責(zé)任感;完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它工作。

建立團(tuán)隊(duì)高效率的工作精神,,團(tuán)隊(duì)以每個(gè)月15日之前完成當(dāng)月工作情況,,通過(guò)高效率模式對(duì)新員工進(jìn)行影響,便于后期團(tuán)隊(duì)管理,。

2,、會(huì)議管理

團(tuán)隊(duì)會(huì)議是團(tuán)隊(duì)發(fā)展的重要環(huán)節(jié),會(huì)議是現(xiàn)代管理的一種重要手段,銷(xiāo)售人員對(duì)公司的指示精神理解不夠,,銷(xiāo)售心態(tài)就不穩(wěn)定,,就不會(huì)嚴(yán)格按照終端思路開(kāi)拓客戶(hù),工作效率就大大折扣,。通過(guò)會(huì)議中回顧和總結(jié)昨天的工作,,進(jìn)行業(yè)績(jī)分析,認(rèn)識(shí)到其不足,,對(duì)其批評(píng),,共同交流,找到好的方法和途徑,,解決市場(chǎng)遺留問(wèn)題,,恢復(fù)市場(chǎng)肌體,提高工作效率,。

一天之際在于晨,,周一是當(dāng)周的關(guān)鍵日子,通過(guò)周一開(kāi)會(huì)對(duì)上周工作不足進(jìn)行批評(píng)指正,,指正的方式?jīng)Q定了其主要意義,,營(yíng)銷(xiāo)主要的成功方法,無(wú)異于精神支持和鼓勵(lì),,使人有更高的上進(jìn)心,。周一對(duì)大家工作進(jìn)行鼓勵(lì),調(diào)動(dòng)起積極性,,致使工作順利完成,。會(huì)議中增加才藝展示,把個(gè)人優(yōu)秀的一面展現(xiàn)出來(lái),,彰顯其自信和人格魅力,,鼓舞其團(tuán)隊(duì)士氣,增強(qiáng)其團(tuán)隊(duì)向心力和凝聚力,。

五,、人員招聘

銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)組建,人員招聘是重要的部分,,不斷地補(bǔ)充新力量,團(tuán)隊(duì)才能更好的發(fā)展,。通過(guò)助理在網(wǎng)招聘,,招募優(yōu)秀成員。結(jié)合人才大市場(chǎng),,進(jìn)行招聘,。通過(guò)與學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)進(jìn)行溝通,開(kāi)辦期畢業(yè)生校企合作,在畢業(yè)生畢業(yè)前進(jìn)行培訓(xùn),,了解其優(yōu)秀成員,,招募到公司。

六,、區(qū)域培訓(xùn)

在公司的組織的培訓(xùn)下,,團(tuán)隊(duì)內(nèi)部進(jìn)行新員工開(kāi)戶(hù)培訓(xùn)強(qiáng)化方案。新員工開(kāi)戶(hù)流程及企業(yè)文化代訓(xùn),,銷(xiāo)售技巧及話術(shù)培訓(xùn),,從業(yè)資格考試培訓(xùn)。

七,、網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)發(fā)及維護(hù)

目前有崗廈交通銀行和網(wǎng)點(diǎn),,建業(yè)小區(qū)網(wǎng)點(diǎn),通過(guò)網(wǎng)點(diǎn)巡查和銀行行長(zhǎng)了解其客戶(hù)經(jīng)理工作情況,,加強(qiáng)其維護(hù)和業(yè)績(jī)促成,。

通過(guò)完成上述工作,使我認(rèn)識(shí)到一個(gè)優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)當(dāng)具有優(yōu)秀的管理能力,,不斷強(qiáng)化的團(tuán)隊(duì)服務(wù)意識(shí),,遇事養(yǎng)成個(gè)人經(jīng)常換位思考的能力,良好的協(xié)調(diào),、溝通能力,,及時(shí)發(fā)現(xiàn)、解決問(wèn)題的能力,,準(zhǔn)確分析,、判斷、預(yù)測(cè)市場(chǎng)的能力,,對(duì)于管理者保持管理信息及時(shí),、對(duì)稱(chēng)的能力,良好的語(yǔ)言表達(dá)能力,,較強(qiáng)的創(chuàng)新能力,。以提高團(tuán)隊(duì)工作效率和工作質(zhì)量為標(biāo)準(zhǔn),這樣才能不斷增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)工作的號(hào)召力,、凝聚力和戰(zhàn)斗力,。

證券客戶(hù)經(jīng)理工作不是一朝一夕的事,是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工作,,需要足夠的耐心,,平時(shí)細(xì)心的工作,能夠坦誠(chéng)地與客戶(hù)交流,。為了20xx年能夠有目標(biāo),、有目的、有成效的工作,取得更好的成績(jī),,特制定計(jì)劃如下:

一,、帶著一顆“愛(ài)心”去工作

1、帶著一顆“愛(ài)心”去工作,。保持良好的禮節(jié)禮貌,,要從服務(wù)他人的角度出發(fā),讓客戶(hù)覺(jué)得你是真心地關(guān)心他,,縮短經(jīng)紀(jì)人與客戶(hù)之間的距離,,對(duì)客戶(hù)思想形成正確方案的引導(dǎo)。

2,、做好宣傳,,嚴(yán)格執(zhí)行公司的服務(wù)規(guī)范,做好來(lái)電咨詢(xún)和新客戶(hù)的預(yù)約開(kāi)戶(hù)工作,。定期聯(lián)絡(luò)客戶(hù)做好客戶(hù)的維護(hù)工作,。

3、做好溝通匯報(bào),,工作無(wú)小事,,對(duì)重要事項(xiàng)做好記錄并傳達(dá)給公司相關(guān)負(fù)責(zé)人員,做到不遺漏,、不延誤,。

二、自身素質(zhì)方面在認(rèn)真工作的同時(shí),,我也會(huì)努力提高自己的自身素質(zhì)

不斷提升職業(yè)道德,,掌握證券從業(yè)規(guī)律,拓展證券知識(shí),,提高自己的證券業(yè)務(wù)水平,。

1、多學(xué)習(xí),、學(xué)習(xí)先進(jìn)的證券業(yè)務(wù)理論,,學(xué)習(xí)公司同事的寶貴經(jīng)驗(yàn),學(xué)習(xí)專(zhuān)業(yè)知識(shí),。

2,、多琢磨、以便構(gòu)建良好的客戶(hù)關(guān)系,。證券經(jīng)紀(jì)人只有與客戶(hù)之間相處得融洽,,相處得愉快,才能更好更深入的完成任務(wù)!

3,、多反思、多總結(jié)。自我反思是提高業(yè)務(wù)素質(zhì)的基本途徑,。對(duì)于自己證券從業(yè)工作中的成功或失敗,,要及時(shí)總結(jié),不斷為自己今后的工作積累經(jīng)驗(yàn),。從而不斷進(jìn)步,,自己超越自己。在以后的日子中,。我將勇于進(jìn)取,,不斷創(chuàng)新,努力完成公司分配的工作和任務(wù),,爭(zhēng)取取得更大的進(jìn)步!望公司領(lǐng)導(dǎo)和同事多多幫忙和指正,。我認(rèn)為最重要的一點(diǎn)就是激勵(lì)制度:那同樣是家族企業(yè),同樣是“給自己干”的制度,,為何有的干得好,,有的干得差?認(rèn)為,家族企業(yè)的制度主要包括兩個(gè)方面,,一個(gè)是激勵(lì)制度,,它體現(xiàn)財(cái)富的分配規(guī)則,在經(jīng)濟(jì)學(xué)里,,就是“為誰(shuí)干”的問(wèn)題,。激勵(lì)制度做得好,人們就愿意努力干,。二是管理制度,,主要解決“生產(chǎn)什么”和“怎么生產(chǎn)”的問(wèn)題,體現(xiàn)財(cái)富生產(chǎn)的效率規(guī)則,。激勵(lì)制度的核心是調(diào)動(dòng)人的積極性,,管理制度的核心是使激勵(lì)制度調(diào)動(dòng)起的干勁科學(xué)化、高效率,。

沒(méi)有合理的激勵(lì)制度,,再好的管理制度也沒(méi)有意義,但僅有好的激勵(lì)制度,,管理制度不科學(xué),,企業(yè)也很難成功。激勵(lì)制度鼓勵(lì)人們努力工作,,激發(fā)人們心中向善的東西,,主要是為大好人制定的,它使大好人工作更努力,、更有創(chuàng)造性和自主性,。而管理制度則是假設(shè)人都是自私的,,從管理“壞人”的角度入手,它使壞人干不了壞事,,被迫不斷去干好事,,長(zhǎng)此以往把壞人變成大好人。在管住壞人的同時(shí),,也使大好人不至于在利益的誘惑下去干壞事,,成為更好的人。因此,,激勵(lì)制度增加了大好人,,管理制度減少了壞人。如果都像上面所說(shuō)的,,我相信沒(méi)有干不好的工作,。沒(méi)有完不成的任務(wù)。

我剛加入到這個(gè)團(tuán)隊(duì),,在本人在此團(tuán)隊(duì)的一段時(shí)間以來(lái),,受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧,在工作上更是得到了大家無(wú)微不至的指導(dǎo),,為我指出工作中的不足,,毫無(wú)保留的幫助我快速的勝任崗位。來(lái)到這個(gè)大家庭中,,我感受到的是每個(gè)人積極向上的蓬勃的精神面貌和斗志昂揚(yáng)的工作作風(fēng),。同時(shí),他們對(duì)待工作認(rèn)真,、細(xì)致,、一絲不茍的刻苦精神也無(wú)時(shí)無(wú)刻不感染者我,熏陶著我,,都在齊心協(xié)力的努力做好自身的本職工作,。我對(duì)自身在工作中的要求也在不斷提高,因?yàn)橐谎砸恍卸即碇拘械男蜗?,工作中不得有一絲的馬虎和放松,。因此就迫使我自己不斷的提醒自己要在工作中認(rèn)真認(rèn)真再認(rèn)真,嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作,。在工作中,,同事們用以往的工作經(jīng)驗(yàn)來(lái)幫助我,沒(méi)當(dāng)我遇到了難以解決的問(wèn)題,,老同志都會(huì)細(xì)心的給我予以解答,。

客戶(hù)部是負(fù)責(zé)要深入實(shí)際,調(diào)查研究,,注意監(jiān)測(cè)我行支出運(yùn)行情況,,及時(shí)反映資金在使用中出現(xiàn)的新情況,、新問(wèn)題、為支出決策提出建議和意見(jiàn),。

一是嚴(yán)格規(guī)范理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售渠道,,實(shí)行一對(duì)一的客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)推介方式,認(rèn)真做好客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,,充分提示產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)。

二是加強(qiáng)理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍建設(shè),,在加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)不斷提升業(yè)務(wù)素質(zhì)的同時(shí),,加強(qiáng)職業(yè)操守、服務(wù)品質(zhì)方面的教育及監(jiān)督,,切實(shí)防范道德風(fēng)險(xiǎn),。

三是嚴(yán)格規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程,嚴(yán)禁發(fā)生代客戶(hù)理財(cái)?shù)刃袨椤?/p>

四是嚴(yán)格遵守為客戶(hù)保密原則,,強(qiáng)調(diào)嚴(yán)格執(zhí)行上級(jí)行有關(guān)客戶(hù)信息風(fēng)險(xiǎn)防范的規(guī)章制度,,如發(fā)生客戶(hù)信息泄露等現(xiàn)象,嚴(yán)厲追究相關(guān)人員責(zé)任,。

五是嚴(yán)密關(guān)注高端客戶(hù)交易情況,,了解客戶(hù)財(cái)富來(lái)源,積極履行反洗錢(qián)職責(zé),。

六是加強(qiáng)高端客戶(hù)理財(cái)知識(shí)及投資理念培訓(xùn),,引導(dǎo)客戶(hù)科學(xué)理財(cái)投資。高端客戶(hù)的高端業(yè)務(wù),,以其巨大的保費(fèi)數(shù)字與業(yè)務(wù)規(guī)模成為保險(xiǎn)公司重要的利潤(rùn)源與風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。高端客戶(hù)的主要風(fēng)險(xiǎn)是:心理壓力大,亞健康群體多,,健康風(fēng)險(xiǎn)不容忽視;生活方式變化大,,不確定因素多,意外風(fēng)險(xiǎn)較高;對(duì)服務(wù)的高要求與公司現(xiàn)有的水平存在差距;財(cái)務(wù)資料的索取困難;法制不健全,,相關(guān)部門(mén)欠配合,,缺乏對(duì)高端客戶(hù)的信用評(píng)定機(jī)構(gòu);缺乏高端客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)分析的經(jīng)驗(yàn)數(shù)據(jù);來(lái)自銷(xiāo)售部門(mén)與決策層的壓力。為此,,必須嚴(yán)格高端客戶(hù)的核保工作;強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)與責(zé)任意識(shí);提升服務(wù)的品質(zhì)與服務(wù)的附加值,。今后發(fā)展方向:

1、要嚴(yán)守資本充足率底線,,保持資本充足率在當(dāng)前水平上的穩(wěn)定,,確保資本構(gòu)成的質(zhì)量。

2.要進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)管理;

3.要加強(qiáng)授信業(yè)務(wù)的客戶(hù)管理,,加強(qiáng)客戶(hù)的準(zhǔn)入篩選,、貸后的早期預(yù)警和信貸組合分析;

6.要控制房地產(chǎn)貸款風(fēng)險(xiǎn),,嚴(yán)格執(zhí)行“二套房”標(biāo)準(zhǔn),嚴(yán)格按規(guī)定執(zhí)行住房按揭貸款首付款比例和貸款利率,,對(duì)投資性住房要堅(jiān)持首付高成數(shù),、利率嚴(yán)格風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)和資信嚴(yán)格審查的原則,采取切實(shí)有效措施防范“假按揭”“假首付”現(xiàn)象的發(fā)生,。

此外我要嚴(yán)格遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,,和同事搞好團(tuán)結(jié),和平相處,。建立共同的目標(biāo),,融項(xiàng)目目標(biāo)與個(gè)人目標(biāo)于一體的,有了這樣一個(gè)目標(biāo),,才能產(chǎn)生和增強(qiáng)團(tuán)隊(duì)的凝聚力,。只有大家在思想意識(shí)上高度統(tǒng)一沒(méi)有分歧,才能確保項(xiàng)目的措施從上之下具體貫徹落實(shí),,保證項(xiàng)目?jī)?nèi)部個(gè)體力量與目標(biāo)方向相同,,避免“內(nèi)耗”現(xiàn)象,大大提高生產(chǎn)效率在工作之余,,多參考相關(guān)資料,,多想有經(jīng)驗(yàn)的同時(shí)討教,提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)水平和積極性,,端正態(tài)度,,努力、扎實(shí),、本分的做好自己份內(nèi)的各項(xiàng)工作,,爭(zhēng)取再上一個(gè)新的臺(tái)階!

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃及措施篇六

日子如同白駒過(guò)隙,不經(jīng)意間,,成績(jī)已屬于過(guò)去,,新一輪的工作即將來(lái)臨,是時(shí)候認(rèn)真思考工作計(jì)劃如何寫(xiě)了,。說(shuō)到寫(xiě)工作計(jì)劃相信很多人都是毫無(wú)頭緒,、內(nèi)心崩潰的狀態(tài)吧!以下是小編為大家收集的銀行客戶(hù)經(jīng)理營(yíng)銷(xiāo)工作計(jì)劃,,歡迎閱讀,,希望大家能夠喜歡。

××年,,是營(yíng)業(yè)部實(shí)施新的績(jī)效考核辦法的第二年,,也是支行業(yè)務(wù)發(fā)展面臨嚴(yán)峻挑戰(zhàn)的一年。為此分理處認(rèn)真總結(jié)××年工作基礎(chǔ)上,,深刻認(rèn)清當(dāng)前形勢(shì),,找準(zhǔn)市場(chǎng)脈搏,,揚(yáng)長(zhǎng)避短,圍繞“提升經(jīng)營(yíng)管理水平,,加快業(yè)務(wù)發(fā)展”為中心,,同心同德,努力實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康,、快速發(fā)展,。

儲(chǔ)蓄存款是銀行的生存之本,也是行長(zhǎng)目標(biāo)考核的重要指標(biāo)之一,。分理處××年儲(chǔ)蓄存款時(shí)點(diǎn)和日均指標(biāo)完成的情況比較良好,,作為網(wǎng)點(diǎn)的強(qiáng)勢(shì)指標(biāo),明年也必須緊緊抓住儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)不松懈,,穩(wěn)扎穩(wěn)打,促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)良性發(fā)展,?!痢聊觊_(kāi)門(mén)的第一季度是一年的營(yíng)銷(xiāo)旺季,各家銀行之間的存款競(jìng)爭(zhēng)將十分激烈,。如何在旺季營(yíng)銷(xiāo)中把握機(jī)遇取得勝利,,是來(lái)年工作的主要任務(wù)。分理處存款營(yíng)銷(xiāo)的基本思路是“進(jìn)得來(lái),、穩(wěn)得住”,。

首先,所謂“進(jìn)得來(lái)”,,便是要大力發(fā)掘存款資源,,挖轉(zhuǎn)他行存款和市面流通資金存入我行,使網(wǎng)點(diǎn)處存款快速增長(zhǎng),。第一,,發(fā)動(dòng)全所員工,積極提供存款營(yíng)銷(xiāo)線索,,只要發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的營(yíng)銷(xiāo)線索,,客戶(hù)經(jīng)理和相關(guān)營(yíng)銷(xiāo)人員馬上行動(dòng),采取多種方式聯(lián)系客戶(hù),,爭(zhēng)取挖轉(zhuǎn)資金,。其次,利用春節(jié)資金大量回籠的時(shí)機(jī),,及時(shí)發(fā)現(xiàn)和追蹤客戶(hù)的資金流向,,將短期游資變成長(zhǎng)期存款。再次,,充分利用我分理處現(xiàn)有的宣傳方式,,例如短信營(yíng)銷(xiāo),、宣傳標(biāo)語(yǔ)等傳達(dá)我所吸收存款的信息,吸引客戶(hù)主動(dòng)上門(mén),。

其次,,“穩(wěn)得住”,穩(wěn)得住的關(guān)鍵是將本所的現(xiàn)有存款牢牢留住,。一季度是銀行挖轉(zhuǎn)存款的旺季,,各大銀行之間的競(jìng)爭(zhēng)必定異常激烈,我分理處現(xiàn)有的'存款也面臨被他行挖轉(zhuǎn)的風(fēng)險(xiǎn),。根據(jù)目前的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),,一季度我分理處共計(jì)有數(shù)百萬(wàn)的定期存款將要到期,能否留住這一部分資金對(duì)我們至關(guān)重要,。因此,,我們借鑒××年?duì)I銷(xiāo)的成功經(jīng)驗(yàn),采取主動(dòng)聯(lián)系即將到期客戶(hù),、向客戶(hù)贈(zèng)送營(yíng)銷(xiāo)禮品等方式,,至少穩(wěn)定該筆資金的50%。

再次,,保本理財(cái)是存款和理財(cái)雙向計(jì)算的產(chǎn)品,,時(shí)間短周轉(zhuǎn)快利率高,可以吸引一部分對(duì)資金流動(dòng)性要求較高的客戶(hù),。柜面和網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)人員可以加大保本型理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售,,作為存款的有益補(bǔ)充,也可起到推動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)存款增長(zhǎng)的目的,。

分理處地處市區(qū)繁華地段,,交通便利商戶(hù)林立,每一家商戶(hù)都是可挖掘的商友卡潛在客戶(hù),。以新增商友卡為媒介,,可以吸引商戶(hù)貨款增加網(wǎng)點(diǎn)存款,帶動(dòng)中小商戶(hù)轉(zhuǎn)賬pos新增工作,,同時(shí)還可向商戶(hù)推銷(xiāo)信用卡,,一舉多得。目前我網(wǎng)點(diǎn)主要跟進(jìn)的項(xiàng)目是女人城的商友卡商戶(hù)拓展工作,,具體工作從××年11月份開(kāi)始進(jìn)行商戶(hù)摸底宣傳,,××年是我網(wǎng)點(diǎn)商友卡新增發(fā)卡的重要客戶(hù)群,在來(lái)年由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人牽頭,、客戶(hù)經(jīng)理負(fù)責(zé)進(jìn)一步加大力度跟進(jìn),,改變以往業(yè)務(wù)拓展單一、被動(dòng)的局面。

在緊鑼密鼓的開(kāi)展存款營(yíng)銷(xiāo)和商友卡拓展的同時(shí),,網(wǎng)點(diǎn)的其他日常經(jīng)營(yíng)指標(biāo)也不能松懈,。例如重點(diǎn)基金、保險(xiǎn),、貴金屬銷(xiāo)售等等,。同時(shí),加強(qiáng)和完善考核激勵(lì)機(jī)制,,提升員工的積極性和協(xié)調(diào)性,。通過(guò)細(xì)分市場(chǎng),突出業(yè)務(wù)發(fā)展重點(diǎn),,制定具體的工作目標(biāo)和任務(wù)計(jì)劃,,充分利用績(jī)效工資考核方案的有力平臺(tái),進(jìn)一步加大獎(jiǎng)懲力度,,表?yè)P(yáng)先進(jìn),、激勵(lì)后進(jìn),形成各司其職,、各盡所能,、共同發(fā)展的良好氛圍,推動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展,。

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃及措施篇七

一,主動(dòng)學(xué)習(xí),,提升技能,。

作為一名入職一年的客戶(hù)經(jīng)理,工作時(shí)間不長(zhǎng),,坐柜的經(jīng)歷,,確實(shí)是自己在工作中的不足之處。不論是自己的技能,、還是營(yíng)銷(xiāo)能力和閱歷與其客戶(hù)經(jīng)理業(yè)績(jī)都有一定的距離,,。因此在高半年的工作中,要繼續(xù)加強(qiáng)自己的學(xué)習(xí),,提升個(gè)人素質(zhì),,努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自身風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)。不斷總結(jié),、不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,爭(zhēng)與能從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類(lèi)問(wèn)題。

二,,維系客戶(hù),,拓展市場(chǎng)。

主動(dòng)與客戶(hù)聯(lián)系,關(guān)心客戶(hù)需求,,適時(shí)將我行新的業(yè)務(wù)產(chǎn)品介紹給客戶(hù),。對(duì)于現(xiàn)有客戶(hù)的上高游企業(yè),應(yīng)該做到深挖精刨,針對(duì)客戶(hù)貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)工作,。應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶(hù)保持聯(lián)系,,發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的需求,引導(dǎo)客戶(hù)的需求,,并及時(shí)給予滿足,,為客戶(hù)提求“一站式”服務(wù)。對(duì)現(xiàn)有的客戶(hù),,要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,,而對(duì)潛在的客戶(hù),則要積極地去開(kāi)發(fā),。開(kāi)發(fā)的目的主要是營(yíng)銷(xiāo)產(chǎn)品,,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏”。

其次是精分客戶(hù),,確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶(hù),,對(duì)客戶(hù)進(jìn)行各方點(diǎn)的分析與評(píng)價(jià)。時(shí)刻保持與客戶(hù)的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶(hù)的資源,,利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶(hù)的關(guān)系,,對(duì)客戶(hù)進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。

第三,,在與客戶(hù)的交往中,,要積極推銷(xiāo)銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶(hù)的業(yè)務(wù)需求,,有針對(duì)性地向客戶(hù)主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品,。如有需求及時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告,積極探索為其開(kāi)發(fā)專(zhuān)用產(chǎn)品的可能性,。第四,,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理,有效監(jiān)測(cè)和控制客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn),。密切注意客戶(hù)生產(chǎn),、經(jīng)營(yíng)、管理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動(dòng)情況,,無(wú)論出現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮,,及時(shí)采與措施。

三,、發(fā)散思維,,勇于創(chuàng)新,。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。在高半年的工作中,,要時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場(chǎng),注意市場(chǎng)動(dòng)態(tài),,研究市場(chǎng)就是分析營(yíng)銷(xiāo)環(huán)境,,在把握客觀環(huán)境的前提高,研究客戶(hù),,通過(guò)對(duì)客戶(hù)的研究從而達(dá)到了解客戶(hù)資金運(yùn)作規(guī)律,,力爭(zhēng)將客戶(hù)的高游資金跟蹤到我行,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開(kāi)始的“壟斷控制”,,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),,鞏固我行資金實(shí)力。

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃及措施篇八

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃,。年初的競(jìng)聘上崗,,用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái),第一次這樣正式的走上講臺(tái),,來(lái)爭(zhēng)取一份工作”,,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力,,也就是從那時(shí)候起,,我在心里和自己較上了勁,一定[)要勤奮努力,,不辱使命,,他是這樣想的,,也是這樣做的,。一年來(lái),我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐, 圍繞支行工作重點(diǎn), 出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),,用智慧和汗水,,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè),,無(wú)私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在,我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元,,完成計(jì)劃的 241.5%,,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,金額460萬(wàn)元,,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元,,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售,、信用卡,、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,,業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理,,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下,大膽開(kāi)拓思想,,樹(shù)立客戶(hù)第一的思想,,征對(duì)不同客戶(hù),,采取不同的工作方式,努力為客戶(hù)提供質(zhì)的金融服務(wù),,用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”,。開(kāi)拓思路,勇于創(chuàng)新,,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,我中有你,,你中有我,,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

客戶(hù)經(jīng)理是商業(yè)銀行高素質(zhì)人才的群體,是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)與管理的人力資源主體,,其素質(zhì)高低對(duì)商業(yè)銀行開(kāi)發(fā)客戶(hù),、開(kāi)拓市場(chǎng)的著直接的影響。因此,,商業(yè)銀行均高度重視對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的持續(xù)培訓(xùn)(也叫終身培訓(xùn)),,以應(yīng)對(duì)愈來(lái)愈激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)。培訓(xùn)的方式主要有:銀行內(nèi)部舉辦專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)班,;由資深的客戶(hù)經(jīng)理帶領(lǐng),,實(shí)行在職崗位培訓(xùn);邀請(qǐng)金融專(zhuān)家到本銀行講座,;派往參與其它金融機(jī)構(gòu)舉辦的培訓(xùn)與講座,,組織到國(guó)外金融機(jī)構(gòu)考察學(xué)習(xí);到其它業(yè)務(wù)部門(mén)接受短期培訓(xùn),;新產(chǎn)品推介培訓(xùn)等,。培訓(xùn)內(nèi)容包括有關(guān)的法律、財(cái)務(wù)分析,、國(guó)際貿(mào)易融資,、營(yíng)銷(xiāo)技巧,其它如生存訓(xùn)練,、eq訓(xùn)練,、戰(zhàn)爭(zhēng)游戲等。

客戶(hù)經(jīng)理的主要職能是:

1、開(kāi)拓銀行業(yè)務(wù)(主動(dòng)進(jìn)攻型),。這是客戶(hù)經(jīng)理的主要職責(zé)。大力挖掘優(yōu)質(zhì)新客戶(hù),;全方位地開(kāi)發(fā)新業(yè)務(wù),;不斷創(chuàng)造客戶(hù)需求,提出產(chǎn)品創(chuàng)新思路,。

2,、加強(qiáng)現(xiàn)有客戶(hù)關(guān)系。對(duì)現(xiàn)有客戶(hù)的維護(hù)服務(wù),,是客戶(hù)經(jīng)理的一項(xiàng)重要職責(zé),。大力促銷(xiāo)業(yè)務(wù),提倡連帶促銷(xiāo),,交叉式銷(xiāo)售,,為客戶(hù)提供一攬子報(bào)務(wù);認(rèn)真解決客戶(hù)的疑難問(wèn)題,,處理客戶(hù)投訴,;千方百計(jì)提高服務(wù)質(zhì)量,為客戶(hù)提供高品質(zhì)服務(wù),;大力開(kāi)展各種收費(fèi)服務(wù),,努力提高非利息收入比例。

3,、受理客戶(hù)授信申請(qǐng),。對(duì)客戶(hù)提出的授信申請(qǐng),客戶(hù)經(jīng)理要在認(rèn)真進(jìn)行調(diào)查分析的基礎(chǔ)上,,提出客戶(hù)真實(shí),、資料完整齊全、分析準(zhǔn)確,、觀點(diǎn)鮮明的授信調(diào)查報(bào)告,,送同級(jí)信貸管理部門(mén)審查。

4,、參與審批工作,。客戶(hù)經(jīng)理主管大都是信貸委員會(huì)委員,,直接參與審批工作,。

5、搞好貸后監(jiān)控工作,。加強(qiáng)對(duì)信貸客戶(hù)的日常工作監(jiān)測(cè),、風(fēng)險(xiǎn)管理工作,及早察覺(jué)壞帳信號(hào)并立即采取行動(dòng)進(jìn)行補(bǔ)償,。

6,、收集反饋信息,。及時(shí)準(zhǔn)確地收集客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況及客戶(hù)意見(jiàn)、行業(yè)動(dòng)態(tài),、同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手情報(bào)等各類(lèi)信息情報(bào)資料,,上報(bào)給有關(guān)部門(mén),以采取應(yīng)對(duì)措施,,把握商機(jī),,促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展。

客戶(hù)經(jīng)理處在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的最前線,,必須充分運(yùn)用現(xiàn)代化的服務(wù)手段來(lái)掌握資訊,、利用資訊才能在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中搶占待機(jī)。

客戶(hù)經(jīng)理的營(yíng)銷(xiāo)技巧比較高超,??蛻?hù)經(jīng)理在長(zhǎng)期激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中積累了許多豐富的營(yíng)銷(xiāo)技巧。

客戶(hù)經(jīng)理作為銀行與客戶(hù)聯(lián)系的橋梁,,銀行形象的代表者,、客戶(hù)開(kāi)發(fā)者、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)者,,在商業(yè)銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)和業(yè)務(wù)發(fā)展中發(fā)揮著愈來(lái)愈重要的作用,。

科學(xué)定位。進(jìn)一步明確客戶(hù)經(jīng)理的工作職責(zé),??蛻?hù)經(jīng)理的工作職責(zé)既不能定得過(guò)多,也不能定得太少,。其主要職責(zé)應(yīng)定為:開(kāi)發(fā)客戶(hù),;開(kāi)拓業(yè)務(wù)(以批發(fā)業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)為主);提出新產(chǎn)品創(chuàng)意,;信貸調(diào)查,;貸后監(jiān)管;信息情報(bào)收集反饋,。

嚴(yán)格管理,,逐步建立一支高素質(zhì)的職業(yè)化客戶(hù)經(jīng)理隊(duì)伍。首先,,把好客戶(hù)經(jīng)理資格認(rèn)定關(guān),。客戶(hù)經(jīng)理不是信貸員和存款外勤的“翻牌”,,更不是分流富余人員的渠道,,應(yīng)是銀行比較優(yōu)秀的人才的群體。特別是客戶(hù)部門(mén)的主管一定要由資深客戶(hù)經(jīng)理?yè)?dān)任,競(jìng)爭(zhēng)上崗,。第二,,加大專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)力度??傂兄攸c(diǎn)培訓(xùn)客戶(hù)經(jīng)理師資力量和高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理,,分支行重點(diǎn)對(duì)客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行操作性培訓(xùn)??蛻?hù)經(jīng)理培訓(xùn)不能只搞短期行業(yè),要堅(jiān)持持續(xù)性,、長(zhǎng)期性,,對(duì)客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行終身培訓(xùn)。除了在國(guó)內(nèi)培訓(xùn)外,,對(duì)一些高級(jí)客戶(hù)經(jīng)理,,可有計(jì)劃地組織到境(國(guó))外進(jìn)行短期培訓(xùn)考察,以開(kāi)拓視野,、掌握新知識(shí),。第三,嚴(yán)格進(jìn)行考核,。在指標(biāo)體系中,,突出以業(yè)績(jī)?yōu)橹行模孕б鏋槟繕?biāo),??己宿k法一經(jīng)出臺(tái),就要嚴(yán)格執(zhí)行,。第四,,完善對(duì)客戶(hù)經(jīng)理的監(jiān)督管理,防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。

嚴(yán)格的獎(jiǎng)罰制得以充滿生機(jī)和活力最重要的激勵(lì)機(jī)制,。以業(yè)績(jī)論英雄,憑貢獻(xiàn)拿薪酬,,按表現(xiàn)定去留,,這在銀行已成為一種制度。賞罰制度對(duì)激勵(lì)客戶(hù)經(jīng)理工作積極性有著十分重要及直接的影響,。

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃及措施篇九

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),,做為客戶(hù)經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來(lái)鍛煉自己,提高自己的整體素質(zhì),。

一,、道德方面。做為客戶(hù)經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),,強(qiáng)烈的事業(yè)心,,作風(fēng)正派,自律嚴(yán)格,,潔身自愛(ài),。

二、心理方面,??蛻?hù)經(jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過(guò)磨煉,,能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開(kāi)拓進(jìn)取精神,。同時(shí),,還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,語(yǔ)言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開(kāi)朗,,在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默,在處理棘手問(wèn)題上要靈活變通,,在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

三、業(yè)務(wù)方面,??蛻?hù)經(jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí),。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識(shí),。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),又要熟悉較為冷門(mén)的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平,,又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),,又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù)。

另外,,客戶(hù)經(jīng)理還要具備法律知識(shí),、經(jīng)濟(jì)知識(shí),,特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶(hù)提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

四,、營(yíng)銷(xiāo)方面,。客戶(hù)經(jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的能手,。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)學(xué)的基本知識(shí),,又要身體力行,積極參與實(shí)踐,。掌握推銷(xiāo)自我的技巧,、演講技巧、產(chǎn)品推介的技巧,、與客戶(hù)溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃

客戶(hù)經(jīng)理是對(duì)外服務(wù)的窗口,,是支行對(duì)外的形象。個(gè)人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,,我清楚自身還有很多不足,,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,,工作經(jīng)驗(yàn)有待豐富,,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng),產(chǎn)品知識(shí)面狹窄等等,。今后我將努力做到以下幾點(diǎn):

一,、深入學(xué)習(xí)各項(xiàng)產(chǎn)品知識(shí),不斷提升自身綜合素質(zhì)

制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計(jì)劃,,堅(jiān)持每周學(xué)習(xí)最新的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策,、文件,使理論水平,、業(yè)務(wù)能力明顯提高,。做到了知識(shí)更新、業(yè)務(wù)更新,,在辦理客戶(hù)業(yè)務(wù)的時(shí)候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),,能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn),盡早補(bǔ)齊,,做到事半功倍,。

二、強(qiáng)化團(tuán)隊(duì)意識(shí),,樹(shù)立集體觀念,。年底收官戰(zhàn)的時(shí)候讓我們團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人動(dòng)容,,雖然外面的天氣很冷,雖然很多客戶(hù)不是很配合,,雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,,但是當(dāng)團(tuán)隊(duì)的每一個(gè)人都參與進(jìn)來(lái),都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時(shí)候,,那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動(dòng),,也正是因?yàn)檫@樣的精神存在,才讓我們堅(jiān)持到了最后,,實(shí)現(xiàn)了完美的收官,。

三、努力提升業(yè)務(wù)水平,,提高客戶(hù)服務(wù)質(zhì)量,。

一位學(xué)者說(shuō):真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自?xún)?nèi)心的自覺(jué)行為,而不是對(duì)規(guī)章條例的機(jī)械遵循,。為此,,作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,我應(yīng)該花更多的時(shí)間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識(shí),,業(yè)務(wù)技能,,并不能因?yàn)榻佑|時(shí)間短,就降低要求,,必須努力在開(kāi)門(mén)紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,,為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,爭(zhēng)創(chuàng)服務(wù)品牌,,提升顧客滿意度做好一切努力,。

四、加大營(yíng)銷(xiāo)力度,,做好貸款工作,。

一是充分利用我行授信的優(yōu)勢(shì),面向授信單位,,以存貸比的要求做第一抓手,,保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時(shí),我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上,。二是爭(zhēng)攬他行資金,,面對(duì)眾多的客戶(hù),我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,,充分挖潛,,一遍一遍地梳理潛在客戶(hù),瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,,全面出擊,。

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃范文精選

銀行客戶(hù)經(jīng)理工作計(jì)劃,。年初的競(jìng)聘上崗,用自己的話說(shuō)“這是工作多年來(lái),,第一次這樣正式的走上講臺(tái),,來(lái)爭(zhēng)取一份工作”,而且,,出乎預(yù)料差點(diǎn)落眩競(jìng)爭(zhēng)讓我一開(kāi)始就感到了壓力,,也就是從那時(shí)候起,我在心里和自己較上了勁,,一定[)要勤奮努力,,不辱使命,他是這樣想的,,也是這樣做的,。一年來(lái),我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項(xiàng)工作任務(wù),,用智慧和汗水,,用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛(ài)崗敬業(yè),無(wú)私奉獻(xiàn)的精神,。

截至現(xiàn)在,,我完成新增存款任務(wù)2415萬(wàn)元,完成計(jì)劃的241.5%,,辦理承兌匯票貼現(xiàn)3筆,,金額460萬(wàn)元,,完成中間業(yè)務(wù)收入1萬(wàn)元,,完成個(gè)人攬儲(chǔ)61萬(wàn)元,同時(shí)也較好的完成了基金銷(xiāo)售,、信用卡,、貸記卡營(yíng)銷(xiāo)等工作,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時(shí)代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專(zhuān)業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命,,完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù),我作為分管多個(gè)重點(diǎn)客戶(hù)的客戶(hù)經(jīng)理,,面對(duì)同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇的困難局面,,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的幫助下,大膽開(kāi)拓思想,,樹(shù)立客戶(hù)第一的思想,,征對(duì)不同客戶(hù),,采取不同的工作方式,努力為客戶(hù)提供質(zhì)的金融服務(wù),,用他自己對(duì)工作的理解就是“客戶(hù)的需求就是我的工作”,。開(kāi)拓思路,勇于創(chuàng)新,,創(chuàng)造性的開(kāi)展工作,。

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶(hù)選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成,,同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日激烈,,在業(yè)務(wù)開(kāi)展上,我中有你,,你中有我,,在競(jìng)爭(zhēng)中求生存,求發(fā)展,,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶(hù)對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

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