報告,，漢語詞語,，公文的一種格式，是指對上級有所陳請或匯報時所作的口頭或書面的陳述,。那么什么樣的報告才是有效的呢,？下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０澹Ｍ軌驇偷侥銌?

升職轉正工作總結報告篇一

現(xiàn)在就這三個月的工作,，我做出如下整理和總結,，請領導予以批閱：

1、我積極認真的學習公司的規(guī)章制度,、熟悉公司組織架構,、企業(yè)文化。讓自己快速的進入角色,，打好開展工作的基礎,。

2、認真學習人事規(guī)章制度及業(yè)務流程,，為自己盡快的進入工作角色,，能夠獨立承擔完成公司員工關系的相關工作打下堅實的基礎。

3,、對日常招聘崗位進行協(xié)助分析,，包括：崗位工作內容、任職資格,、適合崗位的人才群體,。在對這些入職條件進行分析后，根據(jù)崗位的情況,，協(xié)助同事選擇相應的招聘渠道,，找到合適的人員進行面試及錄用等。

4,、在進入司不到一個月內,，我在同事的幫助下，逐步的梳理完成如何處理員工關系對外人事流程的相關事宜,，比如錄工,、退工、退休及申領失業(yè)金等對外人事經(jīng)辦流程,。

1,、員工的錄工、存檔

我入職以后,，首先完成了對自己在開發(fā)區(qū)相關錄工手續(xù),，并完成存檔工作。經(jīng)過這次人事業(yè)務辦理,，使我很快的熟練掌握三個公司的錄工手續(xù),，從而進一步完成了多名員工的錄工存檔業(yè)務，在辦理錄工時,，要注意,，錄工是有時限的，在員工入司30日內辦理,，同時辦理錄工時還必須注意,，員工是屬于集團內哪個公司的,，這些是在錄工是都是需要注意的問題。

2,、員工的退工,、退檔

退工及退檔工作是比較復雜的工作。首先,，退工需要準備很多材料,，而且根據(jù)三個公司注冊地不一樣，準備的材料也是有區(qū)別的,，所以在辦理退工時理清需要準備的材料,。其次退檔，要根據(jù)員工的戶籍地不同,，退到員工的戶口所在地,。退工及退檔工作也是有時限的，所以必須在規(guī)定的時限內完成退工及退檔工作,。

3,、退休

退休在人事對外業(yè)務中是比較重要的一項工作，涉及員工退休后申領退休金及退休后醫(yī)療的問題,。3月份亞拓物業(yè)名下的一名保潔員到了退休年齡,，我?guī)е鴾蕚浜玫牟牧虾驮撁毠ぴ陂_發(fā)區(qū)辦理退休工作，核定退休金基數(shù),，完成退休金申領,，保證了員工的退休后應得的利益。

4,、勞動合同的初簽,、續(xù)簽及備案工作

初簽和續(xù)簽勞動合同一方面是公司合法用工的依據(jù)，另一方面也是維護員工的合法權利的準則,。根據(jù)合同規(guī)定內容,，公司需要合理用工，而員工需要按照合同內容完成規(guī)定工作內容并依據(jù)合同內容維護自己的合法權益,。在完成合同初簽和續(xù)簽工作后,，需要在公司注冊地完成用工合同的備案工作，以確保公司用工合法性,，為公司用工提供法律保障,。

5、保險及公積金繳費

保險及公積金的繳費工作,，也是人力資源部非常重要的工作,，它涉及整個公司員工的利益。在領導的指導下,，我首先以增加及補繳自己的保險及公積金為初試,，慢慢熟悉了如何在網(wǎng)上申報保險及公積金的繳費工作,。經(jīng)過3、4月份的兩次繳費工作,，我已經(jīng)可以熟練掌握網(wǎng)上繳費操作流程,。

6、員工在開發(fā)區(qū)生育備案登記工作

生育備案登記涉及員工生育保險待遇支付及申報生育津貼等工作,，對員工是一項很重要的福利。我根據(jù)開發(fā)區(qū)關于生育保險業(yè)務的經(jīng)辦政策,，準備了生育妊娠登記所需要的材料,，在開發(fā)區(qū)社險中心做好了員工的生育妊娠登記，為員工生育后申報生育保險待遇支付及申報生育津貼做好了基礎性工作,。在辦理此項業(yè)務時需要注意的是,，生育妊娠登記是有時限的，必須在員工確定妊娠10周內完成登記,。

7.其他相關人事工作

1）完成部分崗位職責的整理

2）完成入司及退司人員的司內檔案整理及歸檔工作3）在領導協(xié)助下做好每月的員工關系報表整理工作4）參加各區(qū)招聘會

5）協(xié)助制作新員工入司培訓材料6）隨時關注及學習社會保險相關新政策,。三、個人能力評價及總結

短短的三個月時間過去了,，在領導及同事的指導下,，我努力的學習并認真做好每項人事工作，努力的提高自己的工作能力,。通過這些努力,，我還是有很大的進步的。但是在學習和工作過程中,，我還是出現(xiàn)一些問題和不足,，這些也是我在日后的工作中需要逐步克服和加以完善的。我相信自己會在以后的工作過程中,，充分發(fā)揮自己的優(yōu)勢,，積極、主動,、高效地完成各項工作,。

升職轉正工作總結報告篇二

自從x月份以來，我這段時間詳細的研究了公司的銷售報表和銷售產(chǎn)品,，發(fā)現(xiàn)：

（1）公司的銷售額xxxxx左右,，從銷售額上來看，銷售業(yè)績是有了一部分的增長,，但從銷售單價和銷售利潤來看,，卻處于下滑的勢態(tài)；

（2）從經(jīng)銷商數(shù)量來看,，深圳范圍之內的經(jīng)銷商公司亦都有過業(yè)務往來,，東莞比較有實力的如創(chuàng)高,、名利佳、盈東,，也有業(yè)務往來,，但綜合經(jīng)銷商分析來看，以上經(jīng)銷商尤其是比較大的經(jīng)銷商,，從我司的拿貨一般局限于xx之類的產(chǎn)品,，其余的幾乎很少拿貨，而以上產(chǎn)品幾乎可以說是保本或虧損銷售,，毫無多少利潤可言,。

從以上三點問題綜合分析來看，我們公司所面臨著以下經(jīng)營問題：

第一,、銷售額和利潤的問題

我們公司在七月份的銷售量的增加和市場占有率提高的情況下,，利潤并沒有提高或得到改善；其實這種銷量和市場占有率的提升,，并沒有實際太大的意義,，甚至可以說是極為危險的現(xiàn)象。我們可以想象：一家銷售額很高但利潤率很低的公司,，利潤率一旦降下來,，會不會產(chǎn)生巨額虧損？

從公司目前的形式來看,，我們公司目前內部在管理上可供壓低的成本已經(jīng)很少,，而外部的市場壓力會越來越大，我們的銷售額一旦做起來,，首先會引起競爭同行的注視,，沒有任何人愿意把碗里的飯無償?shù)姆纸o別人，在這種情況下,，競爭同行肯定會調整銷售策略和產(chǎn)品價格,，來搶占客戶資源。其次,，銷售人員和公司,，亦會迫于銷售額和市場的壓力，拼命的降低售價或付出更大的銷售成本來爭取客戶,，本身來說,，公司的產(chǎn)品售價已經(jīng)沒有任何可以再壓縮的空間，一旦迫于市場和銷售額的壓力再次壓低價格和提高銷售成本的話,，那么銷售額越高,，利潤就越低，也可以說是虧損越來越大。

第二,、有關客戶的管理和控制的問題

一流企業(yè)做規(guī)則,，二流企業(yè)做品牌，三流企業(yè)做市場,。對于xx市場,，包括除高力和華創(chuàng)之外的電鍍材料企業(yè)來說，目前還都在為做市場而努力,，尤其是在深圳,、東莞兩地，對那些不入流的小經(jīng)銷而言,，為了在做市場而生存,，他們的目的就是為了追逐利益的最大化。因此,，沒有任何忠誠信任可言,。但是以目前的市場形勢來看,，他們又是我們公司的主要針對客戶,，因此，我們公司沒有辦法完全籠絡和控制這些小經(jīng)銷商,，以我們公司目前的客戶“天力”舉例來說：在七月份的銷售量中,，“天力”的進貨額，將近占我們公司總銷售額的三分之一,，而“天力”的主要進貨量是以哈薩克斯坦鉻酸和inco系列產(chǎn)品為主,，而這些產(chǎn)品價格遠低于高力和華創(chuàng)的同時，“天力”幾乎都要求開具增值稅發(fā)票,，而我們自信認為有一定優(yōu)勢的重慶鉻酐（黑桶）,，“天力”卻不以為然，并多次告訴我們公司說,，以上產(chǎn)品的拿貨遠低于我們公司（當時我們公司的售貨價為含稅價16.3元/kg）,，而華創(chuàng)調整為含稅價為16.00元/kg，華創(chuàng)的價格對于這些需求量比較大的又想做正規(guī)（發(fā)票）的小經(jīng)銷商而言,，是絕對具有誘惑力的,，更不要談華創(chuàng)給予這些開具發(fā)票的客戶一個月期數(shù)。因此,，這些以“天力”為主的,，比如：創(chuàng)高、盈東在深圳,、東莞具有一定實力的客戶,，在大批量進貨時，尤其是需要發(fā)票的情況下，仍然會以華創(chuàng)為主,，不僅是華創(chuàng)給予他們一個月的期數(shù),，更重要的是價格亦有一定的優(yōu)勢，而對其它的小型散戶經(jīng)銷商認為我們公司比較具有誘惑力的是：①,、1噸半噸都會送貨上門,；②、部分產(chǎn)品的不開票價格低于市場,。但是,，目前的這些小散戶對于我們公司來說，在扣除人工及各方面銷售成本,，都可以說是在虧損經(jīng)營,。

第三、有關產(chǎn)品線和優(yōu)勢產(chǎn)品的問題

縱觀我們公司從開業(yè)以來的產(chǎn)品銷售情況,，可以看出,，我們公司的產(chǎn)品主導銷售一直是xxx系列產(chǎn)品為主，其它只是小量銷售,，即使以上主導產(chǎn)品也是主要以小量銷售為主,，同時，以七月份到8月上旬的銷售情況來看,，我們公司在產(chǎn)品經(jīng)營存在：

1,、貨源配合不及時的問題：小的經(jīng)銷商由于資金的限制，一般都不愿意做比較大的庫存,，因此,，他們需要上游的供貨商具備比較大的倉儲能力，對他們來說可以起到一個倉儲的作用,，要貨的話可以隨叫隨到,，但從7月20號以來，我們公司在主導產(chǎn)品（重慶鉻酐,、硫酸鎳）一直缺貨,，做代理或貿(mào)易關鍵的一環(huán)就是產(chǎn)品供應的穩(wěn)定性和持續(xù)性。由于我們公司反復缺貨,，會在一定程度給經(jīng)銷商一種投機,、實力不夠的不良印象；

2,、產(chǎn)品價格的不穩(wěn)定性：化工類產(chǎn)品的的市場價格在一定程度上,，一般不會像金屬那樣波動。我們公司自從6月份以來產(chǎn)品的價格一直都變化,，比如：以哈薩克斯坦鉻酸為例,，6月份到7月15號前不含稅售價為xxx元/kg,，7月15號到7月底不含稅售價為15.3元/kg，8月1號至今增長至15.7元/kg,。在價格的波動上,，我們公司留給經(jīng)銷商一個做好了、好銷了就漲價的印象,。

3,、產(chǎn)品的問題：記得我剛來公司的時候，x總說過一句話：做貿(mào)易,，關鍵是拿到什么樣的貨,。沒錯！這句話是做貿(mào)易公司的基本道理,，但是,，反過來看，公司目前的現(xiàn)狀,，優(yōu)勢產(chǎn)品在哪里,？我們究竟拿到了什么樣的關鍵產(chǎn)品？我們目前認為好銷的優(yōu)勢的,，其實銷售出去都是虧損的,。而且，目前有些產(chǎn)品《片堿》的價格一壓再壓,，可以說遠低于進貨價格,，銷售依然無人問津,，這些又說明了什么呢,？

綜合以上幾個方面，我個人認為,，公司目前處于一個關鍵的時期,，首先對內來說，公司沒有明確的發(fā)展計劃和階段性的經(jīng)營目標,。同時在前期的發(fā)展過程中公司沒有逐漸形成自己核心競爭力的趨勢,。對外來說，目前的市場是步履維艱,，困難重重,。此兩種現(xiàn)象如果不能解決，我們公司下一步的發(fā)展會存在著極大的困擾,。明確的發(fā)展計劃和階段性的經(jīng)營目標不是說今天掙多少錢明天掙多少錢的問題,，而是企業(yè)如何生存，怎樣生存的更好的問題,。

升職轉正工作總結報告篇三

我于20xx年x月x日成為公司的試用員工,，到今天3個月試用期已滿，根據(jù)公司的規(guī)章制度，現(xiàn)申請轉為公司正式員工,。

我畢業(yè)于×大學,，主修建筑工程技術專業(yè)。在校期間,，系統(tǒng)學習了cad制圖,、房屋建筑學、材料學,、建筑制圖,、工程力學、建筑施工技術,、地基與基礎,、鋼結構、工程測量學,、材料力學,、結構力學、施工技術,、工程預算等專業(yè)課程,。作為一名剛參加工作的畢業(yè)生,，初來公司,，曾經(jīng)不知該怎么與人共事，該如何做好工作,；但是公司寬松融洽的工作氛圍,、團結向上的企業(yè)文化,，讓我很快完成了從普通職員向高效職員的轉變。

在崗試用期間,，我在預算部學習工作,。這個部門的業(yè)務雖然是我以前從未接觸過的，但和我的專業(yè)知識具有一定聯(lián)系,，因此對其具備基本的理論基礎,。在本部門的工作中，我一直嚴格要求自己,，認真及時做好領導布置的每一項任務,；專業(yè)和非專業(yè)上不懂的問題虛心向同事學習請教，不斷提高充實自己,，希望能盡早獨當一面,，為公司做出更大的貢獻。三個月里,，我跟隨領導同事先后完成x×等多個工程的測量計算及繪圖工作,，從中學習到很多,。初入職場，難免出現(xiàn)一些小差小錯需領導指正,；但前事之鑒,，后事之師，這些經(jīng)歷也讓我不斷成熟,，在處理各種問題時考慮得更全面,，杜絕類似失誤的發(fā)生。當然我還有很多不足,，處理問題的經(jīng)驗方面有待提高,，團隊協(xié)作能力也需要進一步增強，需要不斷繼續(xù)學習以提高自己業(yè)務能力,。在此,，我要特地感謝部門的領導和同事對我的入職指引和幫助，感謝他們對我工作中出現(xiàn)的失誤的提醒和指正,。

這是我的第一份工作,，這三個月來我學到了很多，感悟了很多,；看到公司的迅速發(fā)展,，我深深地感到驕傲和自豪，也更加迫切的希望以一名正式員工的身份在這里工作,，實現(xiàn)自己的奮斗目標,，體現(xiàn)自己的人生價值，和公司一起成長,。在此我提出轉正申請,，懇請領導給我繼續(xù)鍛煉自己、實現(xiàn)理想的機會,。我會用謙虛的態(tài)度和飽滿的熱情做好我的本職工作,，為公司創(chuàng)造價值,，同公司一起展望美好的未來,！

20xx企業(yè)財務試用期轉正工作總結篇四

時光荏苒，三個月的試用期很快就要過去了,，回首過去的三個月,，內心不禁感慨萬千。時間如梭,，轉眼間將跨過三個月實習期之坎,，回首望，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果,，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪,。

為了總結經(jīng)驗,，發(fā)揚成績，克服不足,，以及集團行政部的要求,，現(xiàn)將三個月以來的財務工作總結如下：

財務部應算是關鍵部門之一，對內不僅要求迅速熟悉集團財務制度,，熟悉財務軟件的操作,，而且還應適應不斷提升財務管理水平的要求，對外要應對稅務,、審計及財政等機關的各項檢查,、掌握稅收政策及合理應用。在這三個月里在領導的支持,，在同仁的配合下我終于將各項工作都扛下來了,。本人感覺自身綜合工作能力相比以前又邁進了一步?；仡櫦磳⑦^去的三個月,，在部門經(jīng)理的正確領導下，本人的工作著重于公司的經(jīng)營方針,、宗旨和效益目標上,，緊緊圍繞重點展開工作，緊跟公司各項工作部署,，在核算,、管理方面做了應盡的責任。

實習工作總結如下,，可分成三個方面：

1,、規(guī)范了低值易耗品的核算管理，全面建立低值易耗品臺帳,，從易耗品的購買,、領用全面跟蹤，方便企業(yè)更全面的了解這些價值較低物資的分布情況,，加強管理,。

2、在集團財務制度的基礎上規(guī)范了華品成本費用的管理,，明確了成本費用的分類,，重新整理了科目，為加強了項目管理,，分門別類的計算實際消耗的費用項目,，真實反映當期的成本。為績效管理提供參考依據(jù),。

3,、規(guī)范商業(yè)公司財務帳套布局設置,，根據(jù)商業(yè)公司特點，設置相應帳套,，通過輔助帳中客戶,、倉庫模塊的核算使博科軟件充分發(fā)揮出作用，能夠及時有效的反映財務數(shù)據(jù),，滿足未來經(jīng)營管理的需要,。

1、認真執(zhí)行《會計法》,，進一步加強財務基礎工作的指導,，規(guī)范記賬憑證的編制，嚴格對原始憑證的合理性進行審核,，強化會計檔案的管理等,。

2、根據(jù)集團的指示,，對華品公司會計電算化情況進行了備案,，使財務工作符合財政部的需要，更加規(guī)范化,，為不斷提高財務工作質量而努力,。

3、按規(guī)定時間編制本公司及集團公司需要的各種類型的財務報表,，及時申報各項稅金,。

1、按公司要求對商業(yè)公司包租的商業(yè)地產(chǎn)進行登記,、分析,，對各項收入監(jiān)督、審核,，制定相應的財務制度,。統(tǒng)一核算口徑，日常工作中,，及時溝通,、密切聯(lián)系并注意對他們的工作提出些指導性的意見，與各分公司,、集團財務管理部建立了良好的合作關系,。

2、正確計算各項稅款及個人所得稅,，及時、足額地繳納稅款,，積極配合稅務部門新的稅收申報要求,，及時發(fā)現(xiàn)違背稅務法規(guī)的問題并予以改正,，保持與稅務部門的溝通與聯(lián)系，取得他們的＇支持與指導,。

3,、在緊張的工作之余，加強財務部團隊建設,，打造一個業(yè)務全面,，工作熱情高漲的團隊。作為一個基層財務工作管理者,，注意充分發(fā)揮財無部其他員工的主觀能動性及工作積極性,。提高團隊的整體素質，樹立起開拓創(chuàng)新,、務實高效的部門新形象,。

4、作為基層管理者,，我充分認識到自己既是一個管理者,，更是一個執(zhí)行者，是集團財務管理部對外的一個窗口,。要想做好財務工作,，除了熟悉業(yè)務外，還需要負責具體的工作及業(yè)務,，做好財務工作計劃,，首先要以身作則，這樣才能保證在目前的情況下,，大家都能夠主動承擔工作,。

新的工作崗位意味著新的起點、新的機遇,、新的挑戰(zhàn),，本人決心再接再厲，更上一層樓,。在今后的日子里我們將向財務精細化管理進軍,，精細化財務管理需要“確保營運資金流轉順暢”、“確保投資效益”,、“優(yōu)化財務管理手段”等,，這樣，就足以對公司的財務管理做精做細,。要以“細”為起點,，做到細致入微，對每一崗位,、部門的每一項具體的業(yè)務,，都建立起一套相應的成本歸集,。并將財務管理的觸角延伸到公司的各個經(jīng)營領域，通過行使財務監(jiān)督職能,，拓展財務管理與服務職能,，實現(xiàn)財務管理“零”死角，挖掘財務活動的潛在價值,。雖然,，精細化財務管理是件極為復雜的事情，其實正所謂“天下難事始于易,，天下大事始于細”,。

升職轉正工作總結報告篇四

我于5月31號進入xx公司參加培訓開始，經(jīng)歷近兩個月的試用期,，現(xiàn)在即將面臨轉正,。在這兩月里我很榮幸能和大家一起經(jīng)歷xx開業(yè)前期的培訓和準備，有幸見證公司開業(yè)當天莊嚴激動的那一刻,，和搬入新辦公區(qū),，我們一起用心布置和愛護家一般的喜悅心情，還有每一次跑客戶談業(yè)務的經(jīng)歷仍很清晰,，我很認真的扮演著自己的角色,，努力提高，和同事相互協(xié)作和學習,，互相鼓勵,，一次次使我變得更有底氣。

到現(xiàn)在近兩月的工作和學習,，點點滴滴心里充實了許多,。從每一天的晨會要事記錄開始，到每一天工作日志記錄結束,，看到自己一天天做的,，和提醒自己要做的，以及偶爾心里有過的想法和思考仍很清晰,。

作為客戶經(jīng)理,，在思想上，在我內心深處,，我有意識的培養(yǎng)自身的素質和修養(yǎng),，不斷提升自己，做好細節(jié),。在此還要特別感謝王總在那次晨會上的教導,，對任何人都應該尊重，以禮相待。偶然疏忽帶給我內心深深的觸動以后,，我更注重細節(jié)和習慣,，非常感謝王總一直以來對我們思想和行為上的幫助和教育,，我看到了自己的成長，內心充盈,，很開心,！也感謝李總在培訓時的那一句鼓勵：我們是職業(yè)的經(jīng)理人，那是我不懈努力的方向,，我會做的更好,！

在工作業(yè)務上，到現(xiàn)在,，對于公司的產(chǎn)品,，理念，流程,，制度我基本都了解,。記得調查客戶從最開始心里很空白只能在旁邊旁聽，對要了解和核實的問題和要收集的資料都不熟悉,，到現(xiàn)在能基本把握要點和客戶有底氣的交談和溝通,，很清晰的完成資料的收集，以及到廠房車間對客戶經(jīng)營實力的實地考察,，和庫存清單的核實,，每一步都有了認識和經(jīng)驗總結。非常認同公司不喝客戶一杯茶的理念并時常將其放心中,，不增加客戶額外成本,，對客戶每次再三的熱情邀請都婉言拒絕，希望能幫助公司在起步時就能將好的方式一直堅持和延續(xù),。也盡自己最大的努力在所有小細節(jié)中做到風險控制,、速度、親和力,、創(chuàng)新的差異化競爭,，爭取給所有接觸的客戶留下好印象，培育自己的優(yōu)質客戶,。

作為陽光小組的成員,，我經(jīng)歷了生意貸客戶xxxx的實地調查，堅持風險控制第一,，營銷客戶第二,。從實力、信用、效益三大原則上多維度的分析客戶,，特別注重客戶第一還款來源保障和抗風險性,，比如銷售收入的核實，我們都盡量在走訪中就及時核實銷售發(fā)票,、銷售合同,、xx、手工帳本,、各種財務報表,，不留給對方造假的時間，且xx和銀行流水要時間同步才能準確反映,。對各報表都認真審核是否造假,，對于客戶的任何情況的收集都客觀的在調查報告中反應，不隱瞞,，不夸張,。對于客戶的疑惑，我都能從維護公司的利益和形象出發(fā),，較合理的與客戶溝通,。在服務等細節(jié)上都盡量給客戶提供方便，比如給客戶送合同,，送借據(jù),，拿資料。而薪易貸業(yè)務的程序相對要簡單很多,。從所經(jīng)辦的客戶向曾,、譚安淑經(jīng)歷中體會，最主要是核實客戶穩(wěn)定的工作和收入兩個基點,，申請?zhí)貏e授信15萬的譚姐從材料收集到簽合同全程由我主辦,，為了核實其煙草局的工作我專程去到她單位拿勞動合同，一方面為客戶省事,，另一方面是對收集的材料和工作情況更有把握,，從而降低風險。這位客戶本身很趕時間,，所以我根據(jù)她的需求加緊在兩天就為她辦下來,，也最大限度體現(xiàn)公司的及時性，客戶對此也非常滿意,，發(fā)來致謝短信,。而我在全程經(jīng)歷中對所有細節(jié)和流程都有更透徹的了解，相信對之后薪易貸業(yè)務的辦理更順利,。

盡管兩個月的練兵使我在業(yè)務知識上有了許多進步,，同時也認識到自己的不足：

1,、對各行業(yè)情況及政策認識不夠，比如之前遇到的摩配行業(yè)就很生疏,，以至不能和客戶有更多溝通,，容易導致和客戶溝通問題太直接。需要多了解各行業(yè)的市場信息,。

2,、財務分析能力需要加強，對數(shù)字應該更敏銳,。

3,、經(jīng)辦了幾類客戶,，更應該總結各類客戶的特征和風險點,，怎么營銷這一類的客戶？

4,、對材料真實性的識別,。

5、跟陌生客戶電話時的自信,、底氣,、語氣的把握。5,、客戶調查及形成報告過程中對客戶資產(chǎn)及效益的多維度核實,。這方面的能力都還需要在接下來的工作中不斷學習和提高。