當(dāng)工作或?qū)W習(xí)進(jìn)行到一定階段或告一段落時(shí),，需要回過頭來對(duì)所做的工作認(rèn)真地分析研究一下，肯定成績(jī),，找出問題,，歸納出經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，提高認(rèn)識(shí),，明確方向,，以便進(jìn)一步做好工作,，并把這些用文字表述出來,，就叫做總結(jié),。總結(jié)怎么寫才能發(fā)揮它最大的作用呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文,，希望對(duì)大家能夠有所幫助。

金融年終工作總結(jié)篇一

首先,，是互聯(lián)網(wǎng)金融一詞首次被寫入了政府的工作報(bào)告中,，這是一次政府對(duì)行業(yè)鼓勵(lì)支持包容的表態(tài)，決策層的重視與肯定為互聯(lián)網(wǎng)金融模式在20xx年高速發(fā)展奠定了基礎(chǔ),，大資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)以此為基礎(chǔ)發(fā)力互聯(lián)網(wǎng)金融,，可以說這是互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域的頭等大事件。

互聯(lián)網(wǎng)金融中各類模式都在今年有了長(zhǎng)足的發(fā)展：

移動(dòng)支付的產(chǎn)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)制度,、市場(chǎng)環(huán)境,、生態(tài)體系的不斷完善和技術(shù)產(chǎn)品、商業(yè)模式的創(chuàng)新支撐都在促進(jìn)著產(chǎn)業(yè)的市場(chǎng)規(guī)模不斷擴(kuò)大并繼續(xù)保持高位增長(zhǎng),。

互聯(lián)網(wǎng)巨頭之間的錢包大戰(zhàn)很好的詮釋了移動(dòng)支付的巨大競(jìng)爭(zhēng),，微信錢包、百度錢包,、支付寶錢包,、京東小金庫(kù)等產(chǎn)品陸續(xù)問世，這些錢包都在以各種不同的方式搶奪用戶,，各種紅包,、補(bǔ)貼接踵而來。

眾籌模式早已存在,，而加入了互聯(lián)網(wǎng)因素,，就直接影響到資產(chǎn)管理行業(yè)。融資不再依靠各類產(chǎn)業(yè)基金,，投資不再需要金融中介,。

20xx年，眾籌募資規(guī)模高速增長(zhǎng),，股權(quán)眾籌征求意見稿發(fā)布,，20xx年被視為眾籌元年。

今年可謂是p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)上線的高峰期,，預(yù)計(jì)到年底p2p平臺(tái)數(shù)將突破1700家,，全年網(wǎng)貸成交額達(dá)2157萬億元,，平均利率12.85%，p2p全年共獲得vc/pe投資總額為3000多億元人民幣,。

銀行,、上市公司開始涉足小額借貸，“正規(guī)軍”的加入提高了p2p行業(yè)的準(zhǔn)入門檻,。20xx年12月12日,，全球最大p2p平臺(tái)lendingclub在美國(guó)上市。

新的一年意味著新的起點(diǎn)新的機(jī)遇新的挑戰(zhàn),，在20xx年的互聯(lián)網(wǎng)金融p2p模式上,，智融財(cái)富將會(huì)在這一領(lǐng)域始終如一為廣大客戶服務(wù)，公司專業(yè)的財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)將繼續(xù)著力將智融財(cái)富打造成安全,、穩(wěn)健,、透明、與投資人利益為同一戰(zhàn)線,，達(dá)到多方共贏的全國(guó)微金融行業(yè)最具實(shí)力和市場(chǎng)影響力的`p2p網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái),。

金融年終工作總結(jié)篇二

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、同志們：

你們好,！

我叫xx,，xx歲，?？茖W(xué)歷,，助理經(jīng)濟(jì)師。現(xiàn)在,，我將三年來的工作,、學(xué)習(xí)情況向大家總結(jié)匯報(bào)一下。

三年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。利用業(yè)余時(shí)間,，通過自學(xué)考試獲得山東經(jīng)濟(jì)學(xué)院金融專業(yè)專科學(xué)歷和助師資格,。在抓好自身業(yè)務(wù)理論學(xué)習(xí)的同時(shí),，我能夠立足本職工作，苦練出納基本功,，并取得較好的成績(jī),。先后獲得省行級(jí)單指單張、機(jī)器點(diǎn)鈔能手稱號(hào),、總行級(jí)機(jī)器點(diǎn)鈔能手稱號(hào),，在省分行第三屆業(yè)務(wù)技術(shù)比賽中,，獲得出納專業(yè)機(jī)器點(diǎn)鈔第一名的好成績(jī)，20xx年4月被推薦到省分行干部管理學(xué)校參加出納機(jī)器維修和反假的錢培訓(xùn)學(xué)習(xí),，為今后工作夯實(shí)了理論基礎(chǔ),。20xx年10月，在競(jìng)爭(zhēng)上崗中,，我競(jìng)聘到第二儲(chǔ)蓄所,。到崗后，在部室領(lǐng)導(dǎo)和主任的幫助下,，我立即撲下身子學(xué)習(xí)儲(chǔ)蓄各項(xiàng)規(guī)章和專業(yè)知識(shí),，在短時(shí)間內(nèi)能夠獨(dú)立對(duì)外辦理業(yè)務(wù),。當(dāng)時(shí),，儲(chǔ)蓄專業(yè)正面臨儲(chǔ)蓄綜合業(yè)務(wù)上機(jī)，時(shí)間緊,、任務(wù)重,。我珍惜每一次外出學(xué)習(xí)和上機(jī)實(shí)踐機(jī)會(huì)，多問,、多學(xué),、多練，不分晝夜地加班,、加點(diǎn),，結(jié)合自己在會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)上機(jī)中學(xué)到的知識(shí)和摸索出的經(jīng)驗(yàn)，很快熟悉了儲(chǔ)蓄專業(yè)系統(tǒng)上機(jī)的各項(xiàng)工作,。在20xx年xx月xx日上機(jī)中,，我所在的儲(chǔ)蓄所做到了不壓?jiǎn)巍⒉粔喝?，很好的完成了上機(jī)后的第一天工作,。

二,、以立足本職,、扎實(shí)工作為理念，勤奮務(wù)實(shí),，為工行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職

三年來,，我先后從事過管庫(kù)員,、出納員、儲(chǔ)蓄員等不同的崗位,，無論在哪一個(gè)崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻(xiàn),，為工行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。20xx年8月，在我行內(nèi)退人員離崗后,，出納科人員缺口較大,，我主動(dòng)承擔(dān)起大量的工作。清點(diǎn)現(xiàn)金是一項(xiàng)要求嚴(yán),、任務(wù)重的工作,，我時(shí)時(shí)刻刻嚴(yán)格要求自己，按規(guī)章操作,，快捷高效的辦好每一筆業(yè)務(wù),。在三、四季度,，我每天收款量月均在300萬元以上,，占我行月均收付量的40%左右。在出納科期間,，我同時(shí)兼任管庫(kù)員工作,。大家知道，管庫(kù)員是一早,、一晚,，兩頭必須準(zhǔn)時(shí)的工作。工作中,，我認(rèn)真學(xué)習(xí)管庫(kù)員守則和庫(kù)房管理的各規(guī)定,，嚴(yán)格遵守庫(kù)房鑰匙的管理規(guī)定，協(xié)助科領(lǐng)導(dǎo)共同做好現(xiàn)金清點(diǎn),、上繳人民銀行等業(yè)務(wù),，及時(shí)、準(zhǔn)確地使儲(chǔ)蓄專業(yè)庫(kù)包出庫(kù),、入庫(kù),，保障了一線的工作需要。在從事所內(nèi)業(yè)務(wù)主辦時(shí),，我積極協(xié)同所主任搞好各項(xiàng)所內(nèi)工件利用自己所學(xué)掌握的知識(shí),，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營(yíng)業(yè)終了，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。

三、以客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展為目標(biāo),，搞好服務(wù),，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象

在出門收款中，每到一處,，我們的.一言一行,，能代表我們工行的形象。所以,，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求，不該說的話不說,，不該做的事不做,，積極為客戶著想，在規(guī)章范圍內(nèi),，積極為客戶辦理殘損幣兌換,、代捎回單等，極大的方便了客戶,。同時(shí),，向客戶宣傳我行的各項(xiàng)新技術(shù),，新業(yè)務(wù),，新政策，擴(kuò)大我行的知名度,。把了解到的企業(yè)現(xiàn)金量,、重大投資、款項(xiàng)專移等情況及時(shí)向信貸部門匯報(bào),，為我行對(duì)企業(yè)的全面了解和信貸工作提供及時(shí)有用的信息,。在許多季節(jié)性的大額現(xiàn)金收款中，我都認(rèn)真對(duì)待每一次大額現(xiàn)金收款任務(wù),，期間的工作也得到了信貸,、公存等科室領(lǐng)導(dǎo)和同事們的認(rèn)可。

我到二所工作后,，由于所里代的發(fā)財(cái)政工資較多,，牽掛到的各單位事情也比較多。在各種代機(jī)款,，代交費(fèi),，以及單位與銀行的業(yè)務(wù)來中。我想客戶所想,，急客戶所急,，協(xié)同所主任共同搞好服務(wù)。獲得了各單位會(huì)計(jì)人員的信任和支持,。在離退休職工換取工資時(shí),，提前兌換好大小票,，積極主動(dòng)、熱情服務(wù),，盡最大努力為老年人提供方便,，讓他們高興而來、滿意而去,。一次,，東關(guān)批發(fā)市場(chǎng)一農(nóng)資經(jīng)營(yíng)戶送來三麻袋零、殘,、破幣,，要求兌換，我們加班加點(diǎn),，僅用一周時(shí)間就把三萬余元兌換好的現(xiàn)金送到儲(chǔ)戶手中,。此后，這位儲(chǔ)戶陸續(xù)把自己的資金轉(zhuǎn)移到我所來,，成為我們的黃金儲(chǔ)戶,。這樣的例子還有許多。由于工作認(rèn)真勤奮,，在20xx年度考評(píng)中,，我被評(píng)為良好。

入行十年來,，在不同的崗位上,，我都兢兢業(yè)業(yè)、任勞任怨,，也取得了一定的成績(jī),。總結(jié)過去,，是為了吸取過去的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn),，更好地干好今后的工作。工作中的不足和欠缺,，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評(píng),、指正。同時(shí),，本人也熱切企盼有機(jī)會(huì)為工行今后的發(fā)展繼續(xù)貢獻(xiàn)力量,。

謝謝！

金融年終工作總結(jié)篇三

今年年,，對(duì)于xx可謂是命運(yùn)多舛,，浴火重生，對(duì)于我個(gè)人卻是不知所措、前途未卜,，有道是：山河千古在,、城郭一時(shí)非。相信xx證券在各位領(lǐng)導(dǎo)的整合和經(jīng)營(yíng)之下,，定能繼往開來,、無限風(fēng)光。而對(duì)于我自己,，從知道公司被接管之日起,，整整一年，每天都是夜不能寐,、戰(zhàn)戰(zhàn)兢兢,、如臨深淵、如履薄冰,。

自1993年加盟xx證券已歷十二年,，業(yè)內(nèi)常說：“能在證券業(yè)中從業(yè)超過十年者，非富即囚”,，象我這樣在一個(gè)公司兢兢業(yè)業(yè)十二年,，依舊是一個(gè)最普通員工的，自己都不知道自己怎么活成這樣,。

兢兢業(yè)業(yè)十二年,，卻面對(duì)公司接管，失落,、無奈,、擔(dān)心、憤慨,、迷茫、恐懼------百感交集,，常常反省自己,、反省在十二年工作中遇到的點(diǎn)點(diǎn)滴滴，雖百思不得其解,，卻實(shí)在不甘心就此認(rèn)命,。

總結(jié)今年的工作，心中先是有愧,，有道是：“敗兵之將,，豈能言勇”?？偢凶约旱膸ё镏?，不敢奢談工作成績(jī)，所作所為，都是依照接管組領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)的安排,，盡力為之：

1,、在接管組領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)的指示，認(rèn)真反思對(duì)接管的認(rèn)識(shí),，寫了數(shù)千字的反思報(bào)告,，深入刨析對(duì)行政接管的理解和自身工作的不足，同時(shí)根據(jù)接管后的業(yè)務(wù)調(diào)整,，認(rèn)真學(xué)習(xí)第三方存管業(yè)務(wù)的所有內(nèi)容,，包括相應(yīng)的.政策，電腦,、財(cái)務(wù)流程,、以及和銀行業(yè)務(wù)接軌方面的全部問題，并不斷收集這個(gè)領(lǐng)域相關(guān)知識(shí),，作為公司未來發(fā)展的知識(shí)儲(chǔ)備,。

2、根據(jù)接管組領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)的具體安排,，參與第三方存管業(yè)務(wù)的銀行方面的培訓(xùn)工作,。

3、根據(jù)接管組領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)的安排,，處理第三方存管中的一些問題,，包括許多營(yíng)業(yè)部的。

4,、為公司電子商務(wù)業(yè)務(wù)的進(jìn)一步開展,，在部門領(lǐng)導(dǎo)的指示下，先后多次去,。

5,、根據(jù)接管組領(lǐng)導(dǎo)和部門領(lǐng)導(dǎo)的安排，去其它證券公司學(xué)習(xí)了解營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)管理情況和電子商務(wù)業(yè)務(wù)的開展情況,。

6,、根據(jù)部門內(nèi)部的培訓(xùn)安排，參加的所有的內(nèi)部培訓(xùn),，并主講有關(guān)第三方存管業(yè)務(wù)的培訓(xùn)內(nèi)容,。

7、利用所有的可利用時(shí)間,，進(jìn)行與工作有關(guān)的知識(shí)和技能的學(xué)習(xí),，不斷的充實(shí)自己，并在多家媒體,、尤其是廣電媒體,，發(fā)表有關(guān)證券,、財(cái)經(jīng)、電子商務(wù)方面的相關(guān)內(nèi)容,。

8,、隨時(shí)根據(jù)公司的業(yè)務(wù)需要，完成領(lǐng)導(dǎo)部署的各項(xiàng)其他工作,。

以上所言,，只是今年的部分工作，但不管我做什么，無不以xx證券的利益為重,，無不是心懷對(duì)xx證券的感激與期待,。

金融年終工作總結(jié)篇四

__年即將過去,，現(xiàn)在一年來的工作總結(jié)如下：

一,、努力提高修養(yǎng)。

在實(shí)踐歷練中,，我深知作為一名合格的金融工作者,，不僅要有較強(qiáng)的政治素質(zhì)、過硬的業(yè)務(wù)工作能力,，而且要有積極健康的心態(tài),、良好的品德和品格。在日常生活和工作中不斷地加強(qiáng)個(gè)人修養(yǎng)和黨性修養(yǎng),，盡力發(fā)揮好黨員的先鋒模范作用,。“做事必須先學(xué)會(huì)做人”,，我時(shí)常告誡自己：做人要重德,、為人要坦蕩、待人要誠(chéng)懇,、處事要謹(jǐn)慎,、工作要勤奮。始終把耐得平淡,、舍得付出,、默默無聞作為自己的準(zhǔn)則;始終把增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)作為一切工作的基礎(chǔ)，團(tuán)結(jié)同志,、誠(chéng)實(shí)待人;始終把作風(fēng)建設(shè)的重點(diǎn)放在嚴(yán)謹(jǐn),、細(xì)致、扎實(shí),、求實(shí)上,，腳踏實(shí)地、埋頭苦干;始終堅(jiān)持以“認(rèn)認(rèn)真真履行職責(zé),，扎扎實(shí)實(shí)搞好工作”為信條;始終保持一名青年員工的蓬勃朝氣,、昂揚(yáng)銳氣和浩然正氣。

二,、努力提升素質(zhì),。

為不斷提高思想政治素質(zhì)，提高學(xué)識(shí)水平和綜合素質(zhì)，我堅(jiān)持做“學(xué)習(xí)型”員工,，一方面從金融經(jīng)濟(jì)報(bào)刊雜志上汲取“營(yíng)養(yǎng)”,，充實(shí)和豐富自己的知識(shí)結(jié)構(gòu);一方面認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)文件、學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)新知識(shí),、學(xué)習(xí)計(jì)算機(jī)運(yùn)用,、學(xué)習(xí)法律法規(guī)等，堅(jiān)持向書本學(xué),、向?qū)嵺`學(xué)、向同事學(xué),、向基層學(xué),。今年以來，利用業(yè)余時(shí)間學(xué)習(xí)了《新會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》,、《公文寫作實(shí)務(wù)》等有關(guān)書籍,。參加了理財(cái)專業(yè)班的學(xué)習(xí)，取得了國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部的“三級(jí)理財(cái)規(guī)劃師證書”,?？荚嚾〉昧寺毞Q計(jì)算機(jī)四個(gè)模塊的證書。參加了省分行舉辦的___業(yè)務(wù)培訓(xùn)班和市分行舉辦的科學(xué)發(fā)展觀教育,、員工行為守則知識(shí)等各類培訓(xùn)班的學(xué)習(xí),。通過各種形式的學(xué)習(xí)，我基本掌握了搞好本職工作和其他崗位工作應(yīng)具備的基本知識(shí),，不斷提高運(yùn)用理論解決問題的能力,，為更好地適應(yīng)新形勢(shì)下工作的發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)，自己的組織協(xié)調(diào)能力,、判斷分析能力,、宏觀駕馭能力等都有了很大提高。

三,、努力盡職盡責(zé),。

我始終堅(jiān)持認(rèn)真履行崗位職責(zé)，努力完成各項(xiàng)工作任務(wù),，無論崗位如何變換,，我都干一行、愛一行,、專一行,。在____部工作期間，我虛心學(xué)習(xí),，認(rèn)真鉆研,，扎實(shí)完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的各項(xiàng)工作任務(wù)。一是____。二是____,。三是____,。在___室工作期間，我努力適應(yīng)新崗位對(duì)自己的要求,，與同事一起共同發(fā)揮好____“四大職能”,。一是全身心投入到抗震救災(zāi)各項(xiàng)工作中，____,。二是____,。三是____。四是____,。五是____,。六是____。五是____,。工作中我努力做到“三勤”：一是手勤,。____。二是腦勤,。____,。三是嘴勤。____,。

四,、努力遵章守紀(jì)。

我時(shí)刻牢記自己是一名共產(chǎn)黨員,，時(shí)刻堅(jiān)持全心全意為人民服務(wù)的宗旨,，時(shí)刻提醒自己率先垂范、起好模范帶頭作用是作為分理處負(fù)責(zé)人的職責(zé)所在,。工作與生活中,，遵紀(jì)守法，作風(fēng)正派,，求真務(wù)實(shí),，堅(jiān)持原則;敢于講真話、辦實(shí)事;顧全大局,、服從管理,、任勞任怨;從不計(jì)較個(gè)人得失，從未出現(xiàn)違規(guī)違制現(xiàn)象,。

金融年終工作總結(jié)篇五

剛開始時(shí)我是在內(nèi)勤崗位跟班實(shí)踐,，從第一天開始，難題就接踵而至,。對(duì)五筆,、珠算、點(diǎn)鈔、電腦業(yè)務(wù),、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)技能要么是一知半解,，要么根本就是一竅不通。從零開始,，一邊是同事們的悉心指導(dǎo),，一邊是自己對(duì)著書本反復(fù)練習(xí)，早上起床和晚上睡覺前都要練上幾遍,。幾個(gè)月下來,，已經(jīng)能比較熟練地掌握了，而且已經(jīng)能夠獨(dú)立上機(jī)操作業(yè)務(wù),。

今年三月份,，由于人員的調(diào)整，我接手信貸工作,，所分管的兩個(gè)行政村人口一共3000多人，進(jìn)村的道路極其難走,，晴天灰塵滾滾,，雨天泥濘不堪，而且個(gè)別屯離鎮(zhèn)上有十幾公里,。加上剛開始時(shí)我對(duì)這兩個(gè)村的情況知之甚少,，所以面臨的難度可想而知。在這種情況下,，我克服重重困難,，不擺架子，積極的走村串戶了解情況,。我首先找到了各村委會(huì)的干部,，向他們了解村里的基本情況。一段時(shí)間下來,，我對(duì)所管轄村的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),、主要經(jīng)濟(jì)收入來源、支柱農(nóng)業(yè)以及農(nóng)戶的一些基本狀況已經(jīng)有了一個(gè)大致的了解;接下來,，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶,，具體了解他們的情況以便對(duì)癥下藥。馬善國(guó)一家,，在我走訪時(shí)所了解到的情況是他們家勞動(dòng)力充足,，靠種植甘蔗每年有一定的經(jīng)濟(jì)來源，而于1996年所借的四千七百元借款卻久而未還,，所欠利息已經(jīng)是一千兩百多元,。深入一了解，原來這筆借款當(dāng)初是他的父親所用，如今兩個(gè)兒子分家后誰(shuí)也不愿意承擔(dān)年老體衰的父親的這筆債務(wù),。為此,，我兩次登門找他們一家談心，動(dòng)員兩個(gè)兒子一起分擔(dān)父親的債務(wù),。工夫不負(fù)有心人,。后來，分債的手續(xù)一辦妥,，大兒子馬上還了一千元及欠下的利息,。截止今年六月底，我的各項(xiàng)年度任務(wù)指標(biāo)都完成得較好,。通過實(shí)踐,，我解決實(shí)際問題的能力和組織能力也得到了很好的鍛煉。

四,、一分耕耘,，一分收獲，成績(jī)是對(duì)我一年來所有努力的肯定,。

接手信貸工作以來,，本人各項(xiàng)年度任務(wù)完成情況較好。截止六月底,，個(gè)人攬存13.5萬元,，完成年度任務(wù)的94%;收回正常貸款39萬元，完成年度任務(wù)的86%,，比去年同期多收5萬元;收回逾期貸款12萬元,，完成年度任務(wù)的229%，比去年同期多收5.5萬元;收回呆滯貸款2.9萬元,，完成任務(wù)的54%,，比去年同期多收1.6萬元;收回呆帳800元，完成年度任務(wù)的133%;收回利息4.9萬元,，完成年度任務(wù)的29.5%,，比去年同期多收2.1萬元;發(fā)放貸款59萬元，完成年度任務(wù)的89%,，比去年同期多增29萬元,。

正所謂是“金無赤足，人無完人”,，在取得一點(diǎn)成績(jī)的同時(shí),，我也還存在著以下幾點(diǎn)的不足：一是工作中有時(shí)魄力還不夠，放不開手腳;二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁;三是對(duì)一些業(yè)務(wù)技能特別是財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)還不夠熟悉,。

在今后的工作中,，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī),，克服不足，朝著以下幾個(gè)方向努力：

1,、學(xué)無止鏡,，時(shí)代的發(fā)展瞬息萬變，各種學(xué)科知識(shí)日新月異,。我將堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種金融理論知識(shí),，并用于指導(dǎo)實(shí)踐，以更好的適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的需要,。

2,、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等技能才能更好的實(shí)踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,，我將通過多看,、多學(xué)、多練來不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能,。

3,、“學(xué)精于勤而荒于嬉”，實(shí)踐是不斷取得進(jìn)步的基礎(chǔ),。我要通過實(shí)踐不斷的鍛煉自己的膽識(shí)和魄力,，提高自己解決實(shí)際問題的能力，并在實(shí)踐的過程中慢慢克服急躁情緒,，積極、熱情的對(duì)待每一件工作,。

總之,，短短的一年見習(xí)期，是我人生角色轉(zhuǎn)換的一年,，是我不斷成長(zhǎng)的一年,，也是我對(duì)農(nóng)村金融事業(yè)由陌生進(jìn)而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻(xiàn)的一年,。

金融年終工作總結(jié)篇六

本人自20xx年x月份參加工作至今,，已經(jīng)有一年時(shí)間。一年中,，在單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下,，通過自身的不懈努力，我各方面都取得了較大的進(jìn)步?，F(xiàn)向單位領(lǐng)導(dǎo)和同事們就我一年來的工作匯報(bào)如下：

通過參加工作和單位組織的一系列學(xué)習(xí)培訓(xùn),，使我深刻地意識(shí)到學(xué)習(xí)理論知識(shí)與實(shí)踐相結(jié)合的重要性和必要性。工作前的我,，對(duì)集體榮譽(yù)感和大局意識(shí)是那樣的淡薄,，更不懂得什么叫做解放思想,。工作-年了，從工作到生活,，從生活到實(shí)際,，每-一個(gè)環(huán)節(jié)都是那么的重要和不可忽視。從事金融工作的我們,，尤其是從事-線柜臺(tái)業(yè)務(wù)的我,，時(shí)刻都要保持一種高度警惕和認(rèn)真細(xì)致的心態(tài)，領(lǐng)悟到什么才叫：把一件事重復(fù)地做好就是成功的道理!面對(duì)金錢,，我們應(yīng)經(jīng)得起考驗(yàn)和誘惑,，牢固樹立正確的金錢價(jià)值觀。安全保衛(wèi),，大于天,，我們必須時(shí)刻提高安全防范意識(shí)，加強(qiáng)內(nèi)控管理,，筑起一道堅(jiān)固的安全防范長(zhǎng)堤,。

繼續(xù)保持良好的工作作風(fēng)和積極上進(jìn)的學(xué)習(xí)心態(tài)。多向老員工請(qǐng)教和學(xué)習(xí),，做到不恥下問,。勇于探索和發(fā)展新業(yè)務(wù)和新品種，積極搞好外圍攬儲(chǔ),，結(jié)合自身工作實(shí)際,，進(jìn)行自查、自糾,，找出工作中所存在的問題,，善于發(fā)現(xiàn)問題，勤于思考,。記得剛剛著手工作的我,，是那樣的迷茫和不知所措。辦理業(yè)務(wù)時(shí)都會(huì)緊張不安,，怕出錯(cuò),。所以剛剛開始的那段日子對(duì)我來說真的很難熬。其實(shí)這并不能很好的開展工作,，只會(huì)給自己增添更大的負(fù)擔(dān)和壓力,。后來，通過不斷實(shí)踐和摸索,，我也終于克服了畏懼的心理,，業(yè)務(wù)也開始逐漸從陌生到熟悉，從緊張不安到鎮(zhèn)定自若?，F(xiàn)在,，工作對(duì)我來說是一種樂趣,，更是一種責(zé)任和崇高的'使命。

從不會(huì)到會(huì),，從不知道到知道,，從無到有，從依賴到獨(dú)立,，這是一段短暫而漫長(zhǎng)的路程,。經(jīng)過一年的努力和拼搏，我已經(jīng)開始學(xué)會(huì)自己理財(cái),，以前只知道沒錢就向父母伸手的我,，現(xiàn)在居然輪到自己“當(dāng)家”，自己掌握經(jīng)濟(jì),。就連平時(shí)的作息時(shí)間也不能再像參加工作前那樣沒有規(guī)律了,，每天都要把握好自己的每分每秒,，什么事情也都只有靠自己去處理,，再也不能夠依賴家人和身邊的朋友了,。參加工作后，有時(shí)遇到加班可能就要很晚才能回家,，也有時(shí)因?yàn)楣ぷ餍枰?，就連休息也都在加班加點(diǎn)。當(dāng)每天結(jié)束完忙碌的工作后便是拖著疲憊的身軀回家,。這就是工作,，雖然有些累，但卻是那樣的充實(shí)而有意義,。

當(dāng)然,，在這一年工作中，我也有做的不夠好的地方,。思想上還不夠成熟。工作上不夠主動(dòng),，生活上不夠自律,。希望通過今后的勤奮和努力，進(jìn)而改正過來,，爭(zhēng)取做到最好!

時(shí)間過的真快,，轉(zhuǎn)眼工作已經(jīng)一年了，回首往日的點(diǎn)點(diǎn)滴滴,，心中不由得掀起了一陣沉思,。總之,，工作短短的一年,，卻是我人生角色轉(zhuǎn)換的一年,，是我不斷成長(zhǎng)的一年，也是我對(duì)農(nóng)村金融事業(yè)由陌生進(jìn)而熟悉,、熱愛并愿意為之終生默默奉獻(xiàn)的一年,。

最后，籍此20xx來臨之際,，衷心祝愿我區(qū)xx事業(yè)興旺發(fā)達(dá),，再創(chuàng)佳績(jī)!祝我區(qū)xx全體同仁在新的一年里：身體健康、工作順利,、家庭幸福,、萬事如意!

金融年終工作總結(jié)篇七

敬愛的領(lǐng)導(dǎo)：

您好!

我是北京信息科技大學(xué)人文社科系的一名應(yīng)屆畢業(yè)生，專業(yè)是行政管理,。希望這份自薦信能幫貴公司找到一位有志青年,，棟梁之材，大學(xué)四年,，我很注重培養(yǎng)自學(xué)能力,。我先后順利地通過了英語(yǔ)國(guó)家四級(jí)和計(jì)算機(jī)二級(jí)。我既注重基礎(chǔ)課的學(xué)習(xí),，也重視對(duì)能力的培養(yǎng),。在校期間，我抓緊時(shí)間,，刻苦學(xué)習(xí),，以優(yōu)異的成績(jī)完成了基礎(chǔ)理論課的學(xué)習(xí)。

大學(xué)幾年之中我一直培養(yǎng)自己的綜合能力,，尤其是計(jì)算機(jī),，雖然這并不是我學(xué)的專業(yè)，但從中可以鍛煉我的實(shí)際操作能力,。同時(shí)也注意不斷地參加各種社會(huì)實(shí)踐活動(dòng),，例如從事促銷工作，已一定程度上提高了自己的實(shí)踐能力,。

在大三寒暑假以及大學(xué)課余時(shí)間也參與了兩三次的實(shí)習(xí)機(jī)會(huì),，體驗(yàn)了在工作中的種種困難，學(xué)會(huì)了克服困難的方法,，我想在一定程度上具備了這些能力以學(xué)習(xí)之余,，走出校門，我盡量去捕捉每一個(gè)可以鍛煉的機(jī)會(huì),，與不同層次的人相處,，讓自己近距離地接觸社會(huì)，感受人生,，品味生活大學(xué)的學(xué)習(xí)生活使我領(lǐng)悟到了人生的真諦,。

經(jīng)過四年的不懈努力,，我基本實(shí)現(xiàn)了自己全面發(fā)展的奮斗目標(biāo)，這為我今后的發(fā)展打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),?！霸诠ぷ髦袑W(xué)會(huì)工作，在學(xué)習(xí)中學(xué)會(huì)學(xué)習(xí)”,。我曾一次次跌倒過,，但我又一次次的站了起來，繼續(xù)前行,，因?yàn)闃酚^,、執(zhí)著、拼搏是我的航標(biāo),。我也曾一次又一次的領(lǐng)導(dǎo)著每一個(gè)富有蓬勃朝氣的團(tuán)體,，克服重重困難，取得了一個(gè)又一個(gè)驕人的成績(jī),。老師們的認(rèn)可,，同學(xué)們的贊許使我們以更加飽滿的熱情投入到新的挑戰(zhàn)之中，向著更高的目標(biāo)沖擊,。因?yàn)楦矣诿半U(xiǎn),，而品味過成功的豐碩果實(shí);因?yàn)樘剿髅半U(xiǎn)，也體驗(yàn)過觸礁的震蕩和凄涼,。

但是這一切都鍛煉了我作為企業(yè)人員所須具在日常工作中,，我以積極樂觀的心態(tài)面對(duì)生活。我為人誠(chéng)實(shí)正直,，能與人融洽相處,，共同進(jìn)步。興趣廣泛,，參加各種活動(dòng),，如游泳，打羽毛球等,，讓我結(jié)識(shí)了不同性格的朋友,，更磨練了自己的意志。我的過去,，正是為貴公司的發(fā)展而準(zhǔn)備，而蘊(yùn)積我的未來,，正是為貴公司而奮斗,，而拼搏，而奉獻(xiàn)!在即將走上社會(huì)崗位的時(shí)候,我毛遂自薦,企盼著以滿腔的真誠(chéng)和熱情加入貴公司,，領(lǐng)略您公司文化之魅力,，一傾文思韜略,，才賦稟質(zhì)為您效力。

求職人：xxx

20xx年xx月xx日

金融年終工作總結(jié)篇八

匆匆忙忙中,，不平凡的20xx年悄然而逝,。xx信用社在新一屆班子的帶領(lǐng)下，團(tuán)結(jié)協(xié)作,，上下一心,，取得了持續(xù)九個(gè)月綜合指標(biāo)全聯(lián)社第一的可喜成績(jī)。我能夠立足本職,，勤奮工作,，圓滿完成領(lǐng)導(dǎo)交付的各項(xiàng)任務(wù)。現(xiàn)將一年來的工作總結(jié)：

一年來,，社內(nèi)每月組織員工學(xué)習(xí),，營(yíng)造良好的學(xué)習(xí)氛圍。我能夠按時(shí)參加,，并認(rèn)真作好筆記,。五月份，遠(yuǎn)去xx,，參加了xx組織的系統(tǒng)上線的業(yè)務(wù)培訓(xùn),，經(jīng)過幾天的日夜刻苦學(xué)習(xí)，成功結(jié)業(yè),。擴(kuò)展領(lǐng)域,，不斷學(xué)習(xí)信貸知識(shí)，并參加了信貸員資格考試,。工作之余,，觀看《亮劍》等精典電視劇，學(xué)習(xí)公關(guān)禮儀,，使我的自身修養(yǎng),，思想素質(zhì)有了很大提高。學(xué)習(xí)李云龍,，如何出奇制勝;學(xué)習(xí)獨(dú)立團(tuán),，如保精誠(chéng)團(tuán)結(jié)，從弱到強(qiáng),。并與工作實(shí)際相結(jié)合,，從中悟出新思路，新方法,。

三月份,，我利用定期免征利息稅的大好時(shí)機(jī)，深入各村，積極宣傳,。通過組織車隊(duì),，音響，張?zhí)?bào),，發(fā)放傳單等形式,，使大好消息迅速傳到千家萬戶，起到了很好的宣傳效果,。在社領(lǐng)導(dǎo)的協(xié)調(diào)下,，挖來了新儲(chǔ)源，以前為郵政儲(chǔ)蓄代辦的人員,，紛紛為我社服務(wù),，成了我們的聯(lián)絡(luò)員。平時(shí)對(duì)專柜所轄的代辦站,，聯(lián)絡(luò)員多次走訪,，密切關(guān)注存款動(dòng)向，作好統(tǒng)計(jì),，每日上報(bào),。一分耕耘，一分收獲,。截止10月底,，專柜較年初上升800余萬元。

一年來,，我能夠認(rèn)真遵守信用社的各項(xiàng)規(guī)章制度,，嚴(yán)格約束自己。在自己平凡的崗位上,，不計(jì)個(gè)人得失,，不講條件，工作一絲不茍,，力爭(zhēng)追求圓滿,。在辦好業(yè)務(wù)的同時(shí)，定期對(duì)信用站,，聯(lián)絡(luò)員召開會(huì)議,，交流攬儲(chǔ)經(jīng)驗(yàn)，學(xué)習(xí)典型案件,，做到警鐘長(zhǎng)鳴,。在三秋期間的案件高發(fā)期，大宗款項(xiàng)實(shí)行社內(nèi)車接車送;平時(shí)辦理業(yè)務(wù),，要求二人同行,。嚴(yán)格的防范措施,，使一年來未發(fā)生一起刑事案件。

在完成本職工作的'同時(shí),，勇于擔(dān)起xx社通訊報(bào)導(dǎo)報(bào)送的重任。在日常工作中,，時(shí)刻不忘尋找其中的熱點(diǎn),，亮點(diǎn)，先進(jìn)典型事例,，好人好事等,。工作之余，值班夜里,，將材料整理潤(rùn)色,，并以通訊形式及時(shí)上報(bào)聯(lián)社辦公室。付出總有回報(bào),，汗水不會(huì)白流,。一年來先后撰寫通訊報(bào)導(dǎo)23篇，其中在《xx農(nóng)信》報(bào)上發(fā)表16篇,。

今年來,，新一屆班子投入了大量人力，物力對(duì)辦公設(shè)施,，外部環(huán)境進(jìn)行了改造,。營(yíng)業(yè)室內(nèi)外煥然一新，特別是對(duì)營(yíng)業(yè)室門前的地面重新硬化,。在東邊空閑處安置了健身器材,。優(yōu)美的環(huán)境更需要我們用心保持，每天我能同大家一起將營(yíng)業(yè)室內(nèi)外認(rèn)真打掃,，力爭(zhēng)作到一塵不染,，以優(yōu)美，整潔的環(huán)境的環(huán)境吸引儲(chǔ)戶,。營(yíng)業(yè)室外,，彩旗飄飄，鐵樹青青,。使信用社成為xx街上一道亮麗的風(fēng)景,。在大院內(nèi)，東西兩個(gè)黑板遙相呼應(yīng),。我能用其所長(zhǎng),，搜集精典小故事，名言警句,，宣傳信息等,，出黑板報(bào)20余期，為信用社文化建設(shè)盡自己的一份力。

十一月份,，按照中國(guó)人民銀行,，銀監(jiān)會(huì)的文件精神，對(duì)我社轄區(qū)內(nèi)的九家信用站全部撤并,。我能夠同領(lǐng)導(dǎo)一起,，深入各個(gè)村站，作好認(rèn)真的安撫工作,。并將當(dāng)月手續(xù)費(fèi),，一次性補(bǔ)償金及時(shí)發(fā)放。使廣大代辦人員能夠認(rèn)清形勢(shì),，思想很快轉(zhuǎn)變,，情緒穩(wěn)定，得到了平穩(wěn)過渡,。并對(duì)村站儲(chǔ)戶作好解釋工作,，使村站存款能夠繼續(xù)保持，為社所留,。

一年來,，我時(shí)刻以大局為重，深知自己責(zé)任的重大,，不敢有絲毫的松懈,。為很好完成自己的本職工作，主動(dòng)放棄休息時(shí)間,。

回顧一年來的工作,，我為取得的可喜成績(jī)感到自豪，面對(duì)新的一年,，我對(duì)以后的工作充滿信心,。票據(jù)置換的兌付，全省通存通兌的開始,，全國(guó)結(jié)算的暢通,。使我們的工作如虎添翼。我相信,，信用社明年的工作會(huì)再上一個(gè)新臺(tái)階,，會(huì)取得更大的成績(jī)!

金融年終工作總結(jié)篇九

縱觀我行20xx年全年的服務(wù)工作情況，盡管與往年相比,，服務(wù)管理工作有了一些收效,，取得了一些成績(jī)，但是,，距離上級(jí)行的服務(wù)要求,，我行在各個(gè)服務(wù)環(huán)節(jié)上,，均還存在一定的差距。具體反映在以下幾個(gè)方面,。

首先,，在硬件服務(wù)設(shè)施配置方面，總行服務(wù)規(guī)范要求的一米線或一米線標(biāo)識(shí),，在我行幾乎所有網(wǎng)點(diǎn)都還沒有配備和落實(shí),。

其次，窗口員工基礎(chǔ)服務(wù)禮儀的執(zhí)行還需進(jìn)一步強(qiáng)化,。特別是舉手招迎禮儀，一些員工還顯生硬,，帶有明顯的被動(dòng)執(zhí)行和敷衍的痕跡,。

第三，首問負(fù)責(zé)制“即辦”“轉(zhuǎn)辦”和“承諾辦”三個(gè)環(huán)節(jié)的執(zhí)行情況參差不齊,，對(duì)于涉及“轉(zhuǎn)辦”和“承諾辦”兩個(gè)環(huán)節(jié)的客戶咨詢,，一些員工還不能完全按照制度流程操作，也不能使咨詢客戶滿意,。

第四,，一線員工應(yīng)對(duì)客戶的臨柜經(jīng)驗(yàn)尚需積累和豐富，抑制客戶有效投訴工作還存有較大空間,。雖然20xx年我行的有效客戶投訴數(shù)量得到了較好的控制,，但，細(xì)究全年的客服中心轉(zhuǎn)來的客戶反饋意見,，在96件協(xié)查信件中,，其實(shí)還隱含著客戶投訴的因素和可能，在受理答復(fù)環(huán)節(jié)稍有不慎,，一部分客戶協(xié)查可能就將轉(zhuǎn)為有效的客戶投訴,。

可以說，上述服務(wù)環(huán)節(jié)還存在不盡如人意之處,，落實(shí)在服務(wù)人員上,，就是服務(wù)違規(guī)員工還大有人在。經(jīng)統(tǒng)計(jì),，全年,，我行共查出違規(guī)服務(wù)員工82人，受到直接經(jīng)濟(jì)處罰人員近20人,，其中,，處罰機(jī)構(gòu)服務(wù)工作主管領(lǐng)導(dǎo)9人，處罰多次違規(guī)員工10人,。對(duì)于服務(wù)違規(guī)人員,，分行除給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰外,，還依據(jù)《服務(wù)工作管理辦法》的有關(guān)規(guī)定，對(duì)相關(guān)員工給予了取消柜員評(píng)定和服務(wù)標(biāo)兵評(píng)選資格的`處罰,。

針對(duì)上年度我行服務(wù)工作中存在的問題,，結(jié)合總、省行及分行黨委對(duì)今年服務(wù)工作提出的新要求,，現(xiàn)將20xx年度分行的服務(wù)管理工作安排如下,。

重新修訂《分行服務(wù)工作管理辦法》，細(xì)化監(jiān)督檢查標(biāo)準(zhǔn),，加大違規(guī)處罰力度,，繼續(xù)在轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)間開展文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng)。

目前,，總行最新修訂的《xx銀行網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)規(guī)范》(20xx年版)已引發(fā)全轄執(zhí)行,。省行和市行黨委也對(duì)新年度的服務(wù)管理工作提出了更高的要求。為鞏固我行的服務(wù)基礎(chǔ),，打造中行的服務(wù)品牌,，以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)促進(jìn)分行業(yè)務(wù)的健康持續(xù)發(fā)展,，近日,，分行將對(duì)20xx年制定的《服務(wù)工作管理辦法》進(jìn)行重新修訂，并據(jù)此繼續(xù)在轄內(nèi)開展服務(wù)競(jìng)賽活動(dòng),。按照分行黨委的要求,，新辦法將適當(dāng)調(diào)整競(jìng)賽項(xiàng)目，進(jìn)一步細(xì)化服務(wù)檢查標(biāo)準(zhǔn),，加大對(duì)違規(guī)服務(wù)人員的處罰力度,，使服務(wù)監(jiān)管規(guī)則更加貼近我行的實(shí)際。新辦法近期將修訂完畢,，并在3月份的全行服務(wù)工作會(huì)議上頒布實(shí)施,。

金融年終工作總結(jié)篇十

儲(chǔ)蓄是傳統(tǒng)的理財(cái)工具，至今仍是不可或缺的理財(cái)方式之一,。儲(chǔ)蓄的優(yōu)點(diǎn)是風(fēng)險(xiǎn)低,，財(cái)產(chǎn)安全、本金收益有保障,，不足之處則是收益太低,，尤其在今天通脹加劇之下，儲(chǔ)蓄收益甚至趕不上貨幣貶值的速度,。因而更多人選擇其它形式的理財(cái)工具,。

二、銀行理財(cái)產(chǎn)品

由銀行設(shè)計(jì)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品,，可分為保本型和非保本型,，相比存款,，收益更為靈活，也可能更高,，當(dāng)然個(gè)人也必須承受一定的風(fēng)險(xiǎn),。相比大多數(shù)理財(cái)工具，銀行理財(cái)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)可控,，收益較穩(wěn)定,。美中不足的是投資門檻較高，一般是5萬起投,。

三,、黃金

從古至今，黃金一直是“硬通貨”,，被看作是財(cái)富的象征,、資產(chǎn)保值的利器。目前,，黃金投資不僅包括實(shí)物，也有黃金期貨,、紙黃金投資等更為豐富的形式,。黃金保值的作用非常明顯，但是價(jià)格波動(dòng)大,，投資理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)也很大,，投資黃金須謹(jǐn)慎。

四,、股票

股票是風(fēng)險(xiǎn)非常大的理財(cái)工具,，當(dāng)然風(fēng)險(xiǎn)大，也意味著可能搏取更大的收益,。股票門檻低,，投資靈活，但需要投資者有一定的經(jīng)濟(jì)知識(shí),，同時(shí)由于風(fēng)險(xiǎn)不可測(cè),，股票更適合經(jīng)濟(jì)條件較好，有一定風(fēng)險(xiǎn)承受能力的人,。

五,、基金

基金將分散的個(gè)人資金集中起來，交給專業(yè)的團(tuán)隊(duì)投資,，爭(zhēng)取更大的收益,。對(duì)于缺乏專業(yè)知識(shí)的個(gè)人投資來說,，基金無疑幫他們省去很多時(shí)間和精力,?；鸬姆N類很多，風(fēng)險(xiǎn)不一,，一般來說,，收益越高，風(fēng)險(xiǎn)越大,。

六,、信托

信托即受人之托，代人管理財(cái)物,。信托產(chǎn)品也是非常受歡迎的理財(cái)工具,，因其高收益而備受青睞。目前,，國(guó)內(nèi)信托因?yàn)橛小皠傂詢陡丁钡臐撘?guī)則,，其風(fēng)險(xiǎn)往往被人忽視。信托產(chǎn)品比較高的起投門檻,，也讓部分投資者望而卻步,。

七、收藏品

收藏品投資,，一方面,，它具有藝術(shù)價(jià)值，另一方面,，其升值空間巨大,，尤其對(duì)某些熱點(diǎn)收藏品來說更是如此。盡管收藏品的真?zhèn)舞b賞是一道門檻,，炒作之風(fēng)也廣泛存在于行業(yè)當(dāng)中,。但收藏品扶搖直上的價(jià)格，仍讓不少人心動(dòng),。不過,，收藏品投資對(duì)專業(yè)知識(shí)及經(jīng)濟(jì)能力的要求都非常高，投資門檻高,。

八,、房產(chǎn)

房產(chǎn)投資是高投資、高產(chǎn)出的理財(cái)工具,。房子既可居住出租,，也可坐等升值出售，在經(jīng)濟(jì)持續(xù)繁榮之下,，房產(chǎn)投資升值前景被廣為看好,。不過，房產(chǎn)價(jià)格易受到經(jīng)濟(jì)形勢(shì),，政策等因素影響,，同時(shí)不菲的價(jià)格,，對(duì)于投資人來說也是不小的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)。

九,、外匯

外匯理財(cái)渠道包含有外匯理財(cái)產(chǎn)品,、外匯期權(quán)等形式。對(duì)個(gè)人投資來說,，外匯理財(cái)需要有專業(yè)的知識(shí),，同時(shí)，外匯理財(cái)易受匯率波動(dòng),、國(guó)際環(huán)境等影響,，目前僅有少數(shù)人選擇外匯理財(cái)。

十,、p2p理財(cái)產(chǎn)品

p2p理財(cái)產(chǎn)品是新興的理財(cái)方式,，以減少中間環(huán)節(jié)，降低借貸成本,，而被視為實(shí)現(xiàn)普惠金融的重要方式之一,。風(fēng)險(xiǎn)適中、收益穩(wěn)定,、收益方式可自己操作,，相比基金、存款等它收益更高,，相比信托、股票等風(fēng)險(xiǎn)要小,，再加上較低的投資門檻,，比較適合普通投資人理財(cái)。

總而言之,，盡管目前個(gè)人投資理財(cái)產(chǎn)品渠道種類繁多,，但具體到我們個(gè)人，選擇性也是有限的,，故投資要量力而行不可盲目跟風(fēng),，適合自己的才是最好的。

[小本金融理財(cái)方式]

金融年終工作總結(jié)篇十一

金融理財(cái)人員在回首過去一年工作時(shí),，雖然會(huì)取得一些成績(jī),，但是還是有不足的地方，下面是由小編為大家整理的“金融理財(cái)年終工作

總結(jié)

20xx年的工作已經(jīng),，回首一年的工作,，作為銀行理財(cái)經(jīng)理,，在工作中不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實(shí)充實(shí)自我,，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng)，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總匯報(bào)如下：

一,、各項(xiàng)任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況

1,、任務(wù)指標(biāo)

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬,，完成x萬，完成率x%,。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)x萬,，完成x萬，完成率x%,。理財(cái)客戶新增戶,，完成x%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售x萬,，完成率x%。白金卡任務(wù)指標(biāo)x張,，完成x張,，完成率x%。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率x%。

2,、學(xué)習(xí)上

20xx年x月通過了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險(xiǎn),、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上

1）、積極營(yíng)銷新客戶,。

有一次,，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷,，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來x萬元。

2）,、細(xì)心維護(hù)老客戶,。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買,，就買國(guó)債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬，該客戶對(duì)此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了x多萬元的貴金屬，為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。

3）,、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時(shí)開機(jī)。記得有一次,，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn)，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任,。

4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷,。

在做好本崗的同時(shí)，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷了多個(gè)單位的的電子算業(yè)務(wù),。

二,、工作中存在的不足

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營(yíng)銷力度有待提高,。

三、

1,、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開發(fā)大客戶,，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度,。

2、營(yíng)銷方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

以上就是我個(gè)人20xx年的工作總匯報(bào),，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正,！

回顧走過的一年，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績(jī)，但也還存在一定的不足,。在我行進(jìn)行網(wǎng)點(diǎn)轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)銷,。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個(gè)人投資理財(cái)綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財(cái)室從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,，在分行個(gè)金部理財(cái)中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊(duì)伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場(chǎng),，加大營(yíng)銷工作,。以下是20xx年度個(gè)人工作總結(jié)報(bào)告：

一、20xx年具體工作總結(jié)

客戶維系,、挖掘,、管理、個(gè)人產(chǎn)品銷售工作：

1.抓基礎(chǔ)工作,，做好銷售工作計(jì)劃,，挖掘理財(cái)客戶群；

通過前臺(tái)柜臺(tái)輸送,，運(yùn)用銀掌柜crm系統(tǒng),，重點(diǎn)發(fā)展vip客戶，新增vip貴賓客戶,；

4.結(jié)合市場(chǎng)客戶投資理財(cái)需求,，按照上級(jí)行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財(cái),、安穩(wěn)回報(bào)系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財(cái)?shù)取⒁约百F金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

二,、存在的不足

盡管我行理財(cái)業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展，但由于理財(cái)業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點(diǎn)較低,，使得理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高、管理未配套等問題,。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入，僅僅在發(fā)展代理保險(xiǎn),，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富,，理財(cái)渠道有待拓展,，我行的特色產(chǎn)品：xx等許多特色理財(cái)品種還沒完全推廣開（受營(yíng)銷人員，業(yè)務(wù)素質(zhì)等方面的制約）缺少專業(yè)性理財(cái)。不足處：

2.營(yíng)銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊(duì)協(xié)作加強(qiáng)營(yíng)銷,，沒有充分發(fā)揮個(gè)人能力；

三,、來年工作打算

進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營(yíng)銷力度推進(jìn)各項(xiàng)目標(biāo)工作,，有效的重點(diǎn)放在客戶量的增長(zhǎng)。

4.結(jié)合我行工作實(shí)際加強(qiáng)學(xué)習(xí),，做好it藍(lán)圖新系統(tǒng)上線工作,，做好20xx年個(gè)人工作計(jì)劃。

回顧即將過去的一年,，我感慨萬千,。20x年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè),，對(duì)我來說,，這是一個(gè)充滿機(jī)遇和挑戰(zhàn)的行業(yè)，充滿了神秘,，好奇,，時(shí)而豪氣萬丈，時(shí)而信心缺缺,，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個(gè)個(gè)坎，同時(shí)也是通往光明的道路,。

進(jìn)公司已有一年,，對(duì)于理財(cái)顧問這個(gè)崗位，沒有我想象中的簡(jiǎn)單,，即需要對(duì)行情的了解,，也需要對(duì)客戶有耐心，同時(shí)還需要溝通技巧,。通過這兩個(gè)月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多,，不只是證券知識(shí)，更多的是對(duì)學(xué)習(xí)的方法,，工作的態(tài)度,，對(duì)待客戶的方式及溝通技巧。作為一個(gè)新員工非常感謝公司給我這個(gè)成長(zhǎng)的平臺(tái),，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí),，不斷的進(jìn)步，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對(duì)我的支持與關(guān)愛,，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手,，也因?yàn)橛心銈?，才能令到公司的發(fā)展更上一個(gè)臺(tái)階。

在這一年的時(shí)間里,，我也看到了我的業(yè)績(jī)還狠不理想,，之中也存在著諸多問題，經(jīng)過自我反思,，究其原因主要有：

第一,、缺乏正確的時(shí)間觀，總以為時(shí)間還有很多,，第二,、工作還不夠積極主動(dòng)，可能是之前的工作性質(zhì)決定了我不需要特別主動(dòng),，只要等著領(lǐng)導(dǎo)安排,，自己認(rèn)真完成就好。但現(xiàn)在做為理財(cái)顧問,，我需要自己去開拓客戶，需要自己更加積極主動(dòng),。

第三,、業(yè)務(wù)水平還有待提高，無論是客戶溝通能力,，還是市場(chǎng)分析能力都是我目前欠缺的,。

因此,，在接下來的時(shí)間里,，我會(huì)從以下幾個(gè)方面著手：

第一、凡是預(yù)則立,，不預(yù)則廢，合理的規(guī)劃有利于接下來工作的順利張開,，因此我要先認(rèn)真做好接下來3個(gè)月的計(jì)劃,，并按計(jì)劃實(shí)行。趕緊把之間浪費(fèi)的時(shí)間補(bǔ)回去,。

第二,、虛心求教。做為一個(gè)新員工,，我要向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí)，向老同志學(xué)習(xí),，向書本,、向網(wǎng)絡(luò)學(xué)習(xí)，首先學(xué)習(xí)客戶溝通技巧,，和客戶維護(hù),，取其之長(zhǎng),，補(bǔ)己之短，夯實(shí)和提高自身業(yè)務(wù)能力。

第三,、認(rèn)真做好客戶維護(hù)。作為理財(cái)顧問,，客戶是我們一切工作開展的核心,，在接下的時(shí)間，我會(huì)讓真的做好客戶私檔性管理,，盡可能的發(fā)掘客戶有用的信息,，加以整理歸類。主動(dòng)聯(lián)系溝通客戶,，這也是我之前做得不夠的,，雖然是銀行介紹的空戶，可能他們有些人因?yàn)闀簳r(shí)資金緊張,，或年底事情忙,，暫時(shí)不需要，但不代表他們以后也就不需要理財(cái)服務(wù),，因此對(duì)于有潛力的客戶,，我要坐好及時(shí)的跟進(jìn)。

第四,、做好銀行渠道的維護(hù),。銀行上市我們客戶的最主要來源。做銀行渠道維護(hù)時(shí),，首先先要認(rèn)清銀行的需求,，同時(shí)注重技巧。像我剛開始只顧幫他們做事,，以為只要幫他們做事,，客戶就會(huì)源源不斷的介紹過來?？墒强蛻羰亲约旱?，不是開了個(gè)戶就完成任務(wù),，對(duì)銀行來說聯(lián)了三方任務(wù)九完成了，可是對(duì)我來說這才剛開始,，更重要的是后續(xù)的開發(fā)維護(hù),。因此我要合理的安排時(shí)間，平衡銀行與客戶之間的時(shí)間分配,。

在接下來的20xx年,，我會(huì)在保證認(rèn)真對(duì)待、重視工作的基礎(chǔ)上,，不斷完善和充實(shí)自己,，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,，更進(jìn)一步擴(kuò)大對(duì)客戶的積累和維護(hù),。同時(shí)加強(qiáng)對(duì)分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實(shí)和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平,。

要做到心系客戶利益,。要在服務(wù)過程中不斷總結(jié)創(chuàng)新、不斷探索求變,，通過各種不同方式和手段,，不斷推陳出新，來滿足不同群體,、不同客戶理財(cái)需求,。要自覺將自己的創(chuàng)新服務(wù)理念融為郵政儲(chǔ)蓄銀行的一種企業(yè)文化和品牌，通過創(chuàng)新服務(wù)和品牌化影響,，更多地招納客戶,。

20xx年各項(xiàng)工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作,。在我的努力下，20xx年我個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故,。完成了各項(xiàng)工作任務(wù),，業(yè)余攬儲(chǔ)x萬元，營(yíng)銷基金x萬元,，營(yíng)銷國(guó)債x萬元,，營(yíng)銷保險(xiǎn)x萬元，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通x萬元,。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶x個(gè),。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì)

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng),，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后，多問,、多學(xué),、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：x月x日,，x先生來我行取款,，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見,，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在x萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶,。

作為一名營(yíng)銷理財(cái)經(jīng)理，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考,。x月我做為客戶對(duì)x銀行等x家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨,。從x銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、x銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果,。

二、勤奮務(wù)實(shí),，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職

一年來,，我先后從事儲(chǔ)蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表x多份,。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象,。所以,，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù),，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了,，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時(shí)填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時(shí),，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教,。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì),。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三,、開拓市場(chǎng),，尋找新的增長(zhǎng)點(diǎn)

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，x先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動(dòng)和x先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營(yíng)銷，擴(kuò)大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn)。收到了好的效果,。x月x號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率情況,，有個(gè)客戶來我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo)，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì),。

一、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強(qiáng)烈的事業(yè)心,，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格，潔身自愛,。

二,、心理方面?？蛻艚?jīng)理心理要成熟,、健康。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對(duì)待挫折和失敗,。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神。同時(shí),，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,，語(yǔ)言、舉止,、形體,、氣質(zhì)富有魅力。在性格上要熱情開朗,，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程；

既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù),。

另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí)、經(jīng)濟(jì)知識(shí),，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力,。

四、營(yíng)銷方面,?？蛻艚?jīng)理要成為市場(chǎng)營(yíng)銷的能手。要掌握市場(chǎng)營(yíng)銷學(xué)的基本知識(shí),，又要身體力行,，積極參與實(shí)踐。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧,、產(chǎn)品推介的技巧、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等,。

金融年終工作總結(jié)篇十二

本人自20__年__月份參加工作至今，已經(jīng)有一年時(shí)間,。一年中,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事們的悉心關(guān)懷和指導(dǎo)下，通過自身的不懈努力,，我各方面都取得了長(zhǎng)足的進(jìn)步,。

記得當(dāng)初畢業(yè)面試的時(shí)候，一位考官問我,，農(nóng)村信用社是什么,。我頓時(shí)啞然,，想了很久,，才回答說農(nóng)村信用社是一個(gè)金融機(jī)構(gòu)。除此之外,，對(duì)農(nóng)村信用社便一無所知了,。所以，當(dāng)我被單位錄用以后,，如何去認(rèn)識(shí),、了解并熟悉自己所從事的行業(yè)，便成了我的當(dāng)務(wù)之急,。

一,、理論學(xué)習(xí)使我對(duì)農(nóng)村信用社有了一個(gè)初步的認(rèn)識(shí)和了解。

不懂就學(xué),，是一切進(jìn)步取得的前提和基礎(chǔ),?！掇r(nóng)村信用社經(jīng)營(yíng)管理》、《經(jīng)濟(jì)工作者學(xué)習(xí)資料》,、《中國(guó)金融》,、《廣西金融研究》、《信用社財(cái)務(wù)管理》,、《農(nóng)村信貸》等教材和書籍讓我手不釋卷,，因?yàn)橛辛舜髮W(xué)專業(yè)課的底子，使我對(duì)這些金融知識(shí)更為容易理解和掌握,。一番理論知識(shí)的學(xué)習(xí)后,，我開始知道，農(nóng)村信用社是由農(nóng)民按照自愿,、民主,、互利的原則入股，由社員民主管理的合作金融組織,，其經(jīng)過50多年的改革和發(fā)展后,，已經(jīng)成為我國(guó)金融體系的重要組成部分和農(nóng)村金融的基礎(chǔ)力量。農(nóng)村信用社是農(nóng)村金融的主力軍,，是聯(lián)系農(nóng)民的金融紐帶,，農(nóng)村信用社的根在農(nóng)村，離開農(nóng)村就成了無源之水……但這些認(rèn)識(shí)都還是膚淺的,，還需要我在實(shí)踐當(dāng)中去不斷深入地理解,。

二、堅(jiān)持思想政治學(xué)習(xí)讓我的思想理論素養(yǎng)不斷得到提高,。

一直以來,，我始終堅(jiān)持學(xué)習(xí)社會(huì)主義建設(shè)有中國(guó)特色的社會(huì)主義理論和黨的各種路線、方針,、政策,，堅(jiān)持學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”的重要思想，學(xué)習(xí)各種金融法律,、法規(guī),，積極參加單位組織的各種政治學(xué)習(xí)活動(dòng)。通過不斷學(xué)習(xí),，使自身的思想理論素養(yǎng)得到了進(jìn)一步的完善,，思想上牢固樹立了全心全意為人民服務(wù)的人生觀、價(jià)值觀,。

勤勉的精神和愛崗敬業(yè)的職業(yè)道德素質(zhì)是每一項(xiàng)工作順利開展并最終取得成功的保障,。一年以來，我在行動(dòng)上自覺實(shí)踐農(nóng)村信用社為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,，用滿腔熱情積極,、認(rèn)真,、細(xì)致地完成好每一項(xiàng)任務(wù)，嚴(yán)格遵守各項(xiàng)金融法律,、法規(guī)以及單位的各項(xiàng)規(guī)章制度,，認(rèn)真履行“三防一保”職責(zé),，自覺按規(guī)操作;平時(shí)生活中團(tuán)結(jié)同志,、作風(fēng)正派、不謀私利,，不參與賭博等違法亂紀(jì)行為,，自覺抵制各種不良風(fēng)氣的侵蝕。

三,、實(shí)踐讓我的業(yè)務(wù)技能不斷增長(zhǎng),，工作能力不斷加強(qiáng)。

剛開始時(shí)我是在內(nèi)勤崗位跟班實(shí)踐,，從第一天開始,，難題就接踵而至。對(duì)五筆,、珠算,、點(diǎn)鈔、電腦業(yè)務(wù),、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)技能要么是一知半解,，要么根本就是一竅不通。從零開始,，一邊是同事們的悉心指導(dǎo),，一邊是自己對(duì)著書本反復(fù)練習(xí)，早上起床和晚上睡覺前都要練上幾遍,。幾個(gè)月下來,，已經(jīng)能比較熟練地掌握了，而且已經(jīng)能夠獨(dú)立上機(jī)操作業(yè)務(wù),。

今年三月份,，由于人員的調(diào)整，我接手信貸工作,，所分管的兩個(gè)行政村人口一共3000多人，進(jìn)村的道路極其難走,，晴天灰塵滾滾,，雨天泥濘不堪，而且個(gè)別屯離鎮(zhèn)上有十幾公里,。加上剛開始時(shí)我對(duì)這兩個(gè)村的情況知之甚少,，所以面臨的難度可想而知,。在這種情況下，我克服重重困難,，不擺架子,，積極的走村串戶了解情況。我首先找到了各村委會(huì)的干部,，向他們了解村里的基本情況,。一段時(shí)間下來，我對(duì)所管轄村的經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ),、主要經(jīng)濟(jì)收入來源,、支柱農(nóng)業(yè)以及農(nóng)戶的一些基本狀況已經(jīng)有了一個(gè)大致的了解;接下來，我便逐戶的走訪那些借款逾期較久的借款戶,，具體了解他們的情況以便對(duì)癥下藥,。馬善國(guó)一家，在我走訪時(shí)所了解到的情況是他們家勞動(dòng)力充足,，靠種植甘蔗每年有一定的經(jīng)濟(jì)來源,，而于1996年所借的四千七百元借款卻久而未還，所欠利息已經(jīng)是一千兩百多元,。深入一了解,，原來這筆借款當(dāng)初是他的父親所用，如今兩個(gè)兒子分家后誰(shuí)也不愿意承擔(dān)年老體衰的父親的這筆債務(wù),。為此,，我兩次登門找他們一家談心，動(dòng)員兩個(gè)兒子一起分擔(dān)父親的債務(wù),。工夫不負(fù)有心人,。后來，分債的手續(xù)一辦妥,，大兒子馬上還了一千元及欠下的利息,。截止今年六月底，我的各項(xiàng)年度任務(wù)指標(biāo)都完成得較好,。通過實(shí)踐,，我解決實(shí)際問題的能力和組織能力也得到了很好的鍛煉。

四,、一分耕耘,，一分收獲，成績(jī)是對(duì)我一年來所有努力的肯定,。

接手信貸工作以來,，本人各項(xiàng)年度任務(wù)完成情況較好。截止六月底,，個(gè)人攬存13,、5萬元,，完成年度任務(wù)的94%;收回正常貸款39萬元，完成年度任務(wù)的86%,，比去年同期多收5萬元;收回逾期貸款12萬元,，完成年度任務(wù)的229%，比去年同期多收5,、5萬元;收回呆滯貸款2,、9萬元，完成任務(wù)的54%,，比去年同期多收1,、6萬元;收回呆帳800元，完成年度任務(wù)的133%;收回利息4,、9萬元,，完成年度任務(wù)的29、5%,，比去年同期多收2,、1萬元;發(fā)放貸款59萬元，完成年度任務(wù)的89%,，比去年同期多增29萬元,。

正所謂是“金無赤足，人無完人”,，在取得一點(diǎn)成績(jī)的同時(shí),，我也還存在著以下幾點(diǎn)的不足：一是工作中有時(shí)魄力還不夠，放不開手腳;二是在處理一些事情時(shí)有時(shí)顯得較為急躁;三是對(duì)一些業(yè)務(wù)技能特別是財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)還不夠熟悉,。

在今后的工作中,，我將發(fā)揚(yáng)成績(jī)，克服不足,，朝著以下幾個(gè)方向努力：

1,、學(xué)無止鏡，時(shí)代的發(fā)展瞬息萬變,，各種學(xué)科知識(shí)日新月異,。我將堅(jiān)持不懈地努力學(xué)習(xí)各種金融理論知識(shí)，并用于指導(dǎo)實(shí)踐,，以更好的適應(yīng)行業(yè)發(fā)展的需要,。

2、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計(jì)算機(jī)操作,、財(cái)會(huì)業(yè)務(wù)等技能才能更好的實(shí)踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,，我將通過多看、多學(xué),、多練來不斷的提高自己的各項(xiàng)業(yè)務(wù)技能,。

3、“學(xué)精于勤而荒于嬉”,，實(shí)踐是不斷取得進(jìn)步的基礎(chǔ),。我要通過實(shí)踐不斷的鍛煉自己的膽識(shí)和魄力，提高自己解決實(shí)際問題的能力,，并在實(shí)踐的過程中慢慢克服急躁情緒,，積極、熱情的對(duì)待每一件工作,。

總之,，短短的一年見習(xí)期，是我人生角色轉(zhuǎn)換的一年,，是我不斷成長(zhǎng)的一年,，也是我對(duì)農(nóng)村金融事業(yè)由陌生進(jìn)而熟悉、熱愛并愿意為之終生默默奉獻(xiàn)的一年,。

金融年終工作總結(jié)最新

金融年終工作總結(jié)篇十三

尊敬的公司領(lǐng)導(dǎo),、親愛的同仁們：

進(jìn)入xx證券已有兩個(gè)多月了，這段時(shí)間自身在各個(gè)方面都有所提高,，主要體現(xiàn)在

進(jìn)入公司以來,，從熟悉這個(gè)行業(yè)到通過資格考試，對(duì)證券這個(gè)行業(yè)有了初步的了解,，而駐點(diǎn)銀行,，通過渠道營(yíng)銷，對(duì)證券業(yè)務(wù)又有了較深的理解,，工作中能解決各種基本問題,。

在業(yè)務(wù)營(yíng)銷過程中，與客戶的交談和遇到的不同問題,，提高了自己的溝通能力和應(yīng)變能力;而對(duì)客戶不定期的回訪,，為其提供全方位、多角度的服務(wù),，使安信服務(wù)真正的深入人心,。

加強(qiáng)了對(duì)自己經(jīng)手的每一筆業(yè)務(wù)，都認(rèn)真對(duì)待,，盡量避免給客戶和公司帶來不必要的麻煩,，辦事效率力求最快。

1,、證券知識(shí)還須加深了解,，需不斷學(xué)習(xí)。

2、在與客戶關(guān)系維護(hù)中,，溝通方式還要逐步加強(qiáng),。

3、專業(yè)分析能力及營(yíng)銷能力還須進(jìn)一步增強(qiáng),。

1,、發(fā)傳單

進(jìn)入xx證券我經(jīng)常發(fā)傳單，雖然發(fā)了很多,，效果不是很好,，但覺得還是可行，大量的傳單會(huì)提高公司的知名度,，下一步還想適量發(fā)些,，堅(jiān)持終會(huì)有效果的。

2,、有效利用銀行資源

在銀行駐點(diǎn)已有近兩個(gè)月了,，業(yè)績(jī)十分不理想。xx銀行很好的服務(wù)有口皆碑,，許多客戶慕名而來,，如能利用好這一資源緊緊抓住幾個(gè)潛在客戶效果是很好的，但招商銀行和招商證券很好的合作關(guān)系和相互間有回扣的合作方式使我一直在尋找突破點(diǎn),，雖然很有壓力,，但目前與他們處好關(guān)系也是的辦法。駐點(diǎn)客戶經(jīng)理的素質(zhì)直接影響著公司的形象,，所以我一直在努力的去做,。

3、充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)

拉動(dòng)朋友或朋友介紹也是一種很有效的辦法,。通過朋友介紹朋友,，讓想炒股的客戶選擇我們安信來開戶，另外,，對(duì)于已在其它券商開通三方存管業(yè)務(wù)的客戶,，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，努力將客戶爭(zhēng)取過來,。

現(xiàn)在市場(chǎng)波動(dòng)很大,，觀望的人占多數(shù)，同行間競(jìng)爭(zhēng)也萬分激烈,，為此,，我必須要不斷的學(xué)習(xí)，豐富自己的專業(yè)知識(shí),，為客戶提供全方位的服務(wù),，要想盡一切辦法，盡自己努力來做。

金融年終工作總結(jié)篇十四

我公司掛牌成立以來,，作為市第四家民間資本性質(zhì)的擔(dān)保公司參加市中小企業(yè)信用擔(dān)保協(xié)會(huì)以來,，已走過了三個(gè)年頭。

三年來,，松銀擔(dān)保公司擔(dān)保業(yè)務(wù),、隊(duì)伍不斷開展壯大,，與銀行金融機(jī)構(gòu)的合作層次不斷加深,。在促進(jìn)擔(dān)保業(yè)的開展和推動(dòng)銀保、銀企合作方面都取得了可喜的成績(jī),。截止20xx年第二季度,，我擔(dān)保公司共為融資訴求企業(yè)實(shí)行貨幣擔(dān)保70家，擔(dān)保金額3億元,。

公司注冊(cè)資本總金額9900萬元,，擴(kuò)資增股5100萬元，后續(xù)儲(chǔ)藏資金2700萬元,。幫助根底設(shè)施建設(shè)擔(dān)保資金2400萬元,。在保貸款余額8500萬元。公司在開展的同時(shí),，不忘回饋社會(huì),，支付用于幫扶助困13。8萬元,。

我公司十分注重合作金融機(jī)構(gòu)資本運(yùn)作問題,，并互之于表達(dá)效益，以成為民營(yíng)資本效勞于中小企業(yè)的重要組成局部,。在著力解決貨幣,、抵押擔(dān)保瓶頸、緩解中小企業(yè)融資難方面發(fā)揮著越來越突出的功能與作用,。特別是為鋼貿(mào)行業(yè)中的中小企業(yè),，審視和卓識(shí)了江蘇、福建,、蘇閩商投資企業(yè)的穩(wěn)健,，敢拼會(huì)贏的經(jīng)營(yíng)經(jīng)商理念。依托分區(qū)域商會(huì),、讓有血緣,、份緣、業(yè)緣情感相連,、文化相融,、理念相近經(jīng)營(yíng)者。在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，利益捆綁,、實(shí)力疊加,，發(fā)揮資本信用信增的乘數(shù)效應(yīng)，強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合的戰(zhàn)略聯(lián)盟,，逐步成為連接銀行和中小企業(yè)的橋梁和紐帶,。在取得可喜成績(jī)和穩(wěn)固的根底上：今年，我們將在市經(jīng)委的'領(lǐng)導(dǎo)下,，市中小企業(yè)信用擔(dān)保協(xié)會(huì)的催促下,，朝著自身行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)開展，行業(yè)自律,，有序競(jìng)爭(zhēng)的方向邁進(jìn),。著實(shí)、更加有效地改善效勞理念和意識(shí)為鋼貿(mào)行業(yè),、中小企業(yè)的效勞,。

近期來，松銀擔(dān)保公司在拓寬銀保合作的層面和空間,、合作規(guī)模上與蘇南長(zhǎng)三角周邊城市相比還略顯薄弱,。20xx年度我們將在市經(jīng)貿(mào)委等相關(guān)經(jīng)濟(jì)綜合部門的督導(dǎo)下。

一是積極創(chuàng)新,、積累資本,、通過擴(kuò)資增股方式增強(qiáng)自身硬件設(shè)施的、固定資本的投入與建設(shè),，籌建擔(dān)保租賃大夏,，鋼貿(mào)生產(chǎn)資料交易樓，建立永久性綜合效勞平臺(tái),，竭力打造降低融資本錢,，促進(jìn)鋼貿(mào)物流流通與金融部門擴(kuò)大合作范圍、合作規(guī)模,。

二是積極參與擔(dān)保機(jī)構(gòu)信用評(píng)選,。以市中小企業(yè)組織牽頭擔(dān)保機(jī)構(gòu)參加全省開展的信用評(píng)級(jí)工作為契機(jī)，通過標(biāo)準(zhǔn)和完善將級(jí)別結(jié)果錄入全國(guó)統(tǒng)一的企業(yè)信用信息根底數(shù)據(jù)庫(kù),，進(jìn)而提升我擔(dān)保公司的企業(yè)工作效能,、職能和功能。

三是探索建立銀保,、銀企溝通例會(huì)制度,。和邀請(qǐng)專家、學(xué)者就目前國(guó)內(nèi)金融形勢(shì),，探索把控風(fēng)險(xiǎn)的有限機(jī)制,。分析銀保,、銀企合作的狀況、研究合作中的存在的突出,、熱點(diǎn),、焦點(diǎn)問題，并研究不斷改良和開展的相關(guān)工作舉措,。

目前,，國(guó)際金融危機(jī)對(duì)相關(guān)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的影響頗深。尤其是對(duì)市中小企業(yè)開展有一定沖擊,?？傻盅嘿Y產(chǎn)有所縮水，財(cái)務(wù)狀況有所轉(zhuǎn)弱,。在此困難時(shí)期,，主動(dòng)與金融銀行機(jī)構(gòu)溝通，達(dá)成共識(shí),，精誠(chéng)合作是十分具有迫切性、必要性,、重要性的,，只有通過銀保企三方合作，才能共克時(shí)艱,。

一方面擔(dān)保公司需認(rèn)真貫徹人民銀行南京分行下發(fā)的《關(guān)于進(jìn)一步推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)與信用擔(dān)保機(jī)構(gòu)加強(qiáng)合作的指導(dǎo)意見》精神,，通過擔(dān)保公司甄別，擇優(yōu)選擇實(shí)力底子較強(qiáng),，依法經(jīng)營(yíng),、管理標(biāo)準(zhǔn)、財(cái)務(wù)較之健全,、老實(shí)守信的鋼貿(mào),、中小企業(yè)作為合作對(duì)象。促使合作走制度化,、標(biāo)準(zhǔn)化,、長(zhǎng)期化。通過歷年合作征求金融銀行放大放貸敞口比例,。

另一方面,，我們擔(dān)保公司應(yīng)樹立標(biāo)準(zhǔn)、穩(wěn)健的開展意識(shí),，要把中小企業(yè)融資擔(dān)保作為主營(yíng)業(yè)務(wù),，進(jìn)一步加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)的合作，并針對(duì)主管部門和評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)分析發(fā)現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)和薄弱環(huán)節(jié),。提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和管理水平,，在支持企業(yè)開展過程中實(shí)現(xiàn)自身開展,。

在穩(wěn)固市內(nèi)客戶和中小企業(yè)效勞的同時(shí)，需內(nèi)部建立健全機(jī)構(gòu)設(shè)置及相關(guān)制度,，改良和優(yōu)化擔(dān)保信貸流程,，配合金融部門金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，效勞效率的提升,。并深入探討和引進(jìn)淡馬錫中小企業(yè)業(yè)務(wù)模式,。

在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)相對(duì)困難的形勢(shì)下，擔(dān)保公司要樹立大局意識(shí)和責(zé)任意識(shí),。對(duì)已經(jīng)出臺(tái)的支持中小企業(yè)開展的各項(xiàng)信貸政策措施,，要讀懂、讀細(xì),、抓實(shí),、抓好。積極探索建立,、健全鋼貿(mào)中小企業(yè)融資量化考核制度,。要對(duì)根本面和信用記錄較好、有競(jìng)爭(zhēng)力,、有市場(chǎng),、有訂單但暫時(shí)出現(xiàn)經(jīng)營(yíng)或財(cái)務(wù)困難的中小企業(yè)特點(diǎn)的融資產(chǎn)品和效勞方式，利用授信,、開證,、押匯、保理等多種擔(dān)保融資手段,，進(jìn)一步拓寬中小企業(yè)的融資渠道,，并做好對(duì)中小企業(yè)的金融信息咨詢和代客理財(cái)效勞。要加強(qiáng)中小企業(yè)金融統(tǒng)計(jì)和信息報(bào)送工作,，探索建立適合中小企業(yè)特點(diǎn)的融資信息動(dòng)態(tài)監(jiān)測(cè)制度,，及時(shí)掌握中小企業(yè)金融效勞信息。

金融年終工作總結(jié)篇十五

20xx項(xiàng)工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己,，嚴(yán)格按照行里制定的各項(xiàng)規(guī)章制度來進(jìn)行實(shí)際操作。在我的努力下,，20xx個(gè)人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故,。完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，業(yè)余攬儲(chǔ)x萬元,，營(yíng)銷基金x萬元,，營(yíng)銷國(guó)債x萬元，營(yíng)銷保險(xiǎn)x萬元,，營(yíng)銷外匯理財(cái)產(chǎn)品——匯財(cái)通x萬元,。營(yíng)銷理財(cái)金帳戶x個(gè),。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動(dòng)，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個(gè)人理財(cái)中心做客戶經(jīng)理后,，多問、多學(xué),、多練,，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識(shí)別引導(dǎo)流程”能成功的識(shí)別優(yōu)質(zhì)客戶。如：x月x日,，x先生來我行取款,，在排隊(duì)等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠(chéng)懇的請(qǐng)他為我行提意見，同時(shí)還建議他開理財(cái)金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在x萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財(cái)金帳戶,。

作為一名營(yíng)銷理財(cái)經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考,。x月我做為客戶對(duì)x銀行等x家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨,。從x銀行醒目的基金牌價(jià)表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、x銀行的人民幣理財(cái)產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距，還看到了我個(gè)人知識(shí)的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識(shí)和理論知識(shí)的計(jì)劃,，同時(shí)提出了建議把基金牌價(jià)和放宣傳資料的架子盡快到位，既服務(wù)客戶又起到好的營(yíng)銷效果,。

一年來,，我先后從事儲(chǔ)蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個(gè)崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時(shí)能主動(dòng)收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表x多份,。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象,。所以,，我對(duì)自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù),，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度。在儲(chǔ)蓄所工作時(shí),，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識(shí)，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營(yíng)業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生。營(yíng)業(yè)終了,，逐項(xiàng)檢查好各項(xiàng)安全措施,，關(guān)好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時(shí)有顧客對(duì)我們的工作有不同看法的時(shí)候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會(huì)有外地來的工人和學(xué)生辦理個(gè)人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會(huì)填寫，每次我都會(huì)十會(huì)細(xì)致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會(huì)為此。臨走時(shí)還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時(shí)填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時(shí)候,，他們都會(huì)不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的.同時(shí),，還用我多年來在儲(chǔ)蓄工作中的經(jīng)驗(yàn)來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會(huì)細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時(shí)候，我會(huì)十分虛心的向老同志請(qǐng)教,。對(duì)待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆?jì)的把自己不會(huì)的學(xué)會(huì),。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，x先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲(chǔ)任務(wù)重,，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動(dòng)和x先生聯(lián)系,，介紹我行的各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財(cái)金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會(huì)計(jì)處開了一個(gè)一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財(cái)金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營(yíng)銷,，擴(kuò)大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,，并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點(diǎn),。收到了好的效果。x月x號(hào)利用去兒子學(xué)校的機(jī)會(huì),，給他們老師介紹了匯財(cái)通和保險(xiǎn)業(yè)務(wù),，老師們爭(zhēng)先詢問匯財(cái)通利率情況,，有個(gè)客戶來我行購(gòu)買了幾千元美圓的匯財(cái)通。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),，做為客戶經(jīng)理我計(jì)劃從以下幾個(gè)方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì)。

一,、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強(qiáng)烈的事業(yè)心,，作風(fēng)正派，自律嚴(yán)格,，潔身自愛,。

二、心理方面,?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對(duì)待挫折和失敗。還要有積極主動(dòng)性和開拓進(jìn)取精神,。同時(shí),，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力，語(yǔ)言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語(yǔ)言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

三、業(yè)務(wù)方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實(shí)的業(yè)務(wù)知識(shí),。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識(shí),。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識(shí),，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識(shí);既要有較高的政策理論水平，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時(shí)掌握新興業(yè)務(wù),。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識(shí),、經(jīng)濟(jì)知識(shí),，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識(shí)為客戶提供多種可供選擇的投資理財(cái)方案的能力。

金融年終工作總結(jié)篇十六

即將奔赴異國(guó)他鄉(xiāng),，面對(duì)未知旅程的他,，您放心嗎？下面為大家提供的留學(xué)理財(cái)和金融業(yè)務(wù)知識(shí),，讓您省錢省時(shí)又省心,。

留學(xué)存款要盡早多種方式把錢帶出國(guó)

衣裳再添幾件，飯菜再吃幾口,，出門在外沒有媽熬的小米粥,，一曲《兒行千里》將母親對(duì)游子的牽掛描述得淋漓盡致。

郵儲(chǔ)銀行提醒,，留學(xué)存款要盡早,。據(jù)介紹，留學(xué)生獲得錄取通知書之后,，就進(jìn)入了申請(qǐng)簽證的階段,。存款證明對(duì)于簽證的通過至關(guān)重要，一般情況下,，留學(xué)生需要提供6個(gè)月至1年的存款證明資料,，根據(jù)要求存入銀行，包括定期,、活期儲(chǔ)蓄存款及憑證式國(guó)債,。因此，最好在申請(qǐng)簽證前一年就開始啟用存折,，并且最好有多筆存入的記錄,，而不是一次性的大額存入。因?yàn)榇笠?guī)模的資金注入不免讓簽證官覺得刺眼,，簽證的動(dòng)機(jī)也顯得過于目的性。

如今學(xué)生出國(guó)時(shí)要想把錢帶出去,，有很多方式可以選擇：現(xiàn)金,、匯票、旅行支票、國(guó)際信用卡,。針對(duì)不少家長(zhǎng)希望孩子身上多帶現(xiàn)金的想法,，理財(cái)師建議，學(xué)生出國(guó)時(shí)應(yīng)選擇多種方式相結(jié)合,。因?yàn)殡S身攜帶過多現(xiàn)金登機(jī),，容易被抽查罰沒。對(duì)于初出國(guó)的高中生而言,，最好是現(xiàn)金,、匯票、旅行支票,、國(guó)際信用卡相結(jié)合,。少量現(xiàn)金用于零花急用；匯票用于支付學(xué)費(fèi)和校方住宿費(fèi),；旅行支票可以用于應(yīng)急,；國(guó)際信用卡可以用于日常花銷,，也方便家長(zhǎng)監(jiān)控,。而對(duì)于本科以上的學(xué)生來說，由于不同的國(guó)外學(xué)校根據(jù)一次繳納金額的數(shù)量會(huì)有優(yōu)惠,，具體金額不能確定,，建議多帶旅行支票，出國(guó)后學(xué)生簽字即可使用,。

[留學(xué)理財(cái)及金融業(yè)務(wù)知識(shí)]

金融年終工作總結(jié)篇十七

新年剛至,，分行就結(jié)合自身實(shí)際，搶先抓早,，在全面謀劃20年各項(xiàng)工作的同時(shí),，對(duì)一季度提出了六項(xiàng)具體工作措施和要求。

早在去年12月中旬,，市分行就分別召開黨委會(huì),、行務(wù)會(huì)對(duì)資金組織、貸款營(yíng)銷,、中間業(yè)務(wù)收入等市場(chǎng)營(yíng)銷工作進(jìn)行了安排部署,，并迅速制訂下發(fā)了《關(guān)于認(rèn)真做好20年一季度重點(diǎn)工作的指導(dǎo)意見》，提出了一季度各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)奮斗目標(biāo),。即,，到一季度末，營(yíng)銷有效貸款0萬元;實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)凈收入4750萬元,，其中實(shí)現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入600萬元;各項(xiàng)存款凈增50000萬元,，全年余額突破50億元大關(guān);借記卡發(fā)卡達(dá)到21000張;實(shí)現(xiàn)不良貸款凈下降500萬元，非應(yīng)計(jì)貸款利息清收達(dá)到200萬元。圍繞上述目標(biāo),，各縣(區(qū))支行必須切實(shí)增強(qiáng)加快有效發(fā)展的緊迫感和責(zé)任感,，及早籌劃安排，扎扎實(shí)實(shí)做好一季度重點(diǎn)工作,，努力實(shí)現(xiàn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)首季“開門紅”,，爭(zhēng)分奪秒，積極爭(zhēng)取工作的主動(dòng)權(quán),，為圓滿完成全年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)開好局,、起好步。

為了確保全年存款凈增6個(gè)億,、余額跨越50億目標(biāo),，一季度全行在資金組織上要重點(diǎn)抓好四項(xiàng)工作措施落實(shí)。一是牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民收入相對(duì)集中,、農(nóng)副產(chǎn)品集中上市,、外出務(wù)工農(nóng)民返鄉(xiāng)、商品交易活躍等季節(jié)性特點(diǎn),，進(jìn)一步抓好適銷產(chǎn)品宣傳和柜臺(tái)服務(wù)工作,，切實(shí)以優(yōu)質(zhì)、快捷,、高效的服務(wù)贏得廣大客戶的信賴和支持,，不斷提高個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶市場(chǎng)影響力和競(jìng)爭(zhēng)力，全力確保個(gè)人存款大幅度穩(wěn)定增長(zhǎng),。二是抓住年末歲首行政,、事業(yè)單位集中撥款、企業(yè)資金結(jié)算回籠機(jī)遇,，有重點(diǎn)地做好客戶拜訪維護(hù)工作,，為全年實(shí)現(xiàn)機(jī)構(gòu)類客戶占有量在縣域內(nèi)達(dá)到50%奠定基礎(chǔ)。三是牢牢關(guān)注鉛鋅企業(yè)一季度價(jià)格可能上揚(yáng)的趨勢(shì),，千方百計(jì)提高法人客戶銷售資金歸行率,，確保重點(diǎn)客戶銷售資金回籠歸行。四是大力開展“大行德廣,、伴你成長(zhǎng),。金鑰匙春天行動(dòng)”，充分利用廣播電視,、報(bào)紙專欄等媒體,，并通過舉辦銀企聯(lián)誼會(huì)、組織上門服務(wù),、文藝演出等豐富多彩的宣傳營(yíng)銷活動(dòng),，全方位,、多視角宣傳金融產(chǎn)品經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢(shì)，進(jìn)一步提升農(nóng)業(yè)銀行的良好形象,。

要積極適應(yīng)新形勢(shì)、新任務(wù)的需要,，以新的視野和思維積極主動(dòng)尋找本行資產(chǎn)營(yíng)銷的切入點(diǎn),，切實(shí)按照“抓大、拓中,、不放小”和“好”為標(biāo)準(zhǔn)的原則,，在確保貸款風(fēng)險(xiǎn)可控的前提下，千方百計(jì)營(yíng)銷有效資產(chǎn),，努力做到早投放,、早見效。

一是重點(diǎn)抓好大行業(yè),、大系統(tǒng),、大客戶的營(yíng)銷工作。文縣,、武都,、成縣、徽縣,、西和支行要繼續(xù)在“南水北礦”上做文章,。對(duì)已審批授信的徽縣洛壩集團(tuán)、東城集團(tuán)公司,、獨(dú)一味制藥有限公司等貸款,，要在近期全部投放到位;高度重視交通、電力等行業(yè)的信貸需求,，嚴(yán)密關(guān)注其重點(diǎn)建設(shè)項(xiàng)目的進(jìn)展情況,，并實(shí)行跟蹤營(yíng)銷;高度關(guān)注學(xué)校醫(yī)院等傳統(tǒng)機(jī)構(gòu)類客戶的`信貸需求，積極嘗試旅游,、廣電類項(xiàng)目,。

二是大力營(yíng)銷個(gè)人貸款業(yè)務(wù)。大力營(yíng)銷以個(gè)人定期儲(chǔ)蓄存單,、憑證式國(guó)債,、人壽保單為權(quán)利憑證的小額質(zhì)押貸款，以押舊(房)貸新(房)為主要形式的個(gè)人住房貸款,，以商鋪房抵押,、額抵押為主要形式的個(gè)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)貸款。充分利用個(gè)人征信系統(tǒng)信息資源,，細(xì)分客戶,，重點(diǎn)培植和發(fā)展以國(guó)家公務(wù)員,、教師、醫(yī)生,、系統(tǒng)性優(yōu)質(zhì)企業(yè)從業(yè)人員等收入相對(duì)穩(wěn)定的個(gè)人客戶群體,，積極穩(wěn)妥地拓展網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)半徑內(nèi)的城鄉(xiāng)個(gè)體戶和農(nóng)村種養(yǎng)大戶、致富能手等經(jīng)營(yíng)相對(duì)穩(wěn)定的個(gè)體私營(yíng)業(yè)主客戶群體,，力促個(gè)人信貸業(yè)務(wù)穩(wěn)步快速發(fā)展,。

三是緊密圍繞“三農(nóng)”和縣域經(jīng)濟(jì)，有針對(duì)性地瞄準(zhǔn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化骨干龍頭企業(yè),、成長(zhǎng)型中小企業(yè),、經(jīng)營(yíng)性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、資源性礦產(chǎn),、水電開發(fā)項(xiàng)目和縣域優(yōu)質(zhì)機(jī)構(gòu),、個(gè)人客戶，著力調(diào)整優(yōu)化農(nóng)業(yè)信貸結(jié)構(gòu),，積極培育農(nóng)村金融市場(chǎng)新的效益增長(zhǎng)點(diǎn),。四是進(jìn)一步加強(qiáng)和完善對(duì)等公關(guān)、分級(jí)營(yíng)銷的組織保障體系,，切實(shí)形成行級(jí)領(lǐng)導(dǎo)主攻系統(tǒng)性,、集團(tuán)性大客戶，部門負(fù)責(zé)人主攻重點(diǎn)戶,，客戶經(jīng)理和員工全面營(yíng)銷個(gè)人優(yōu)質(zhì)客戶的全員營(yíng)銷機(jī)制,。

一是對(duì)法人客戶不良貸款繼續(xù)實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)和部門包掛清收責(zé)任制，認(rèn)真制定并落實(shí)清降措施,，及早深入重點(diǎn)企業(yè)及大戶進(jìn)行跟蹤清收,，努力提高清收效率。二是充分發(fā)揮總分行有關(guān)不良資產(chǎn)清收管理的激勵(lì)措施,，加快清退進(jìn)度,。積極按照“三個(gè)有利于”的原則，在堅(jiān)決維護(hù)貸款債權(quán)的同時(shí),，及時(shí)有效做好不良貸款的清收處置工作,。三是創(chuàng)新不良貸款清收處置措施。堅(jiān)持以貨幣清收為主,，以委托代理清收,、經(jīng)營(yíng)責(zé)任清收為補(bǔ)充，建立健全市場(chǎng)化清收處置機(jī)制,，加快自然人不良貸款清退步伐,。加強(qiáng)完善考核激勵(lì)機(jī)，不斷激發(fā)全員清收的積極性和創(chuàng)造性,。同時(shí),，嚴(yán)格控制新增貸款風(fēng)險(xiǎn),，認(rèn)真落實(shí)貸后管理工程，確保正常貸款按期收回,。

要牢牢把握“兩節(jié)”前后城鄉(xiāng)居民流動(dòng)高峰有利時(shí)機(jī),，不斷加大宣傳營(yíng)銷力度。

一是及早行動(dòng),，堅(jiān)持抓好保險(xiǎn)代理工作,。在深入分析近兩年開展保險(xiǎn)代理工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)的基礎(chǔ)上，認(rèn)真研究新的營(yíng)銷辦法和措施,，切實(shí)為全年保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)營(yíng)銷工作打好基礎(chǔ)。

二是依托營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和前臺(tái)業(yè)務(wù)部門,，不斷改進(jìn)服務(wù)方式,，提高服務(wù)質(zhì)量，進(jìn)一步加大銀行卡營(yíng)銷力度,，確保銀行卡手續(xù)費(fèi)收入持續(xù)穩(wěn)定增長(zhǎng),。

三是千方百計(jì)拓展各類代理業(yè)務(wù)。在認(rèn)真做好代理他行業(yè)務(wù),、代發(fā)工資,、代收水電費(fèi)、通訊費(fèi)等現(xiàn)有代理業(yè)務(wù)的同時(shí),，主動(dòng)出擊,，大力拓展代收稅款、代理財(cái)政,、社保資金,、以及金融同業(yè)機(jī)構(gòu)和企事業(yè)單位各類業(yè)務(wù)，繼續(xù)做好基金,、國(guó)債,、銀證通等業(yè)務(wù)的營(yíng)銷工作，不斷拓寬中間業(yè)務(wù)收入渠道,。四是加大網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)推廣力度,。積極采取向我行存款大戶、信貸大戶,、結(jié)算大戶,，以及職業(yè)穩(wěn)定、收入較高的公務(wù)員,、企業(yè)中高層管理人員寄送產(chǎn)品資料,、演示推介、減免年費(fèi)和工本費(fèi)等手段,，全面營(yíng)銷網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù),，努力推動(dòng)網(wǎng)銀業(yè)務(wù)上規(guī)模,、見效益。

嚴(yán)格執(zhí)行總,、分行黨委有關(guān)廉潔自律的各項(xiàng)規(guī)定和要求,，“兩節(jié)”期間堅(jiān)決禁止系統(tǒng)內(nèi)攻關(guān)拜年活動(dòng)，反對(duì)鋪張浪費(fèi)等不良陋習(xí),。堅(jiān)持“股改,、經(jīng)營(yíng)和安全”三大責(zé)任“一把手”負(fù)責(zé)制，嚴(yán)防死守,，確?！皟晒?jié)”期間不發(fā)生任何問題。認(rèn)真開展安全保衛(wèi)大檢查,，特別對(duì)管理,、金庫(kù)守護(hù)、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)管理,、印押證管理等重點(diǎn)部位和重點(diǎn)環(huán)節(jié),，堅(jiān)持定期或不定期的檢查抽查;嚴(yán)格按規(guī)定做好防暴、消防,、計(jì)算機(jī)事故預(yù)案演練,，進(jìn)一步提高全體員工處置突發(fā)事件的能力。不斷加強(qiáng)對(duì)可疑性,、苗頭性問題的排查,，及時(shí)采取果斷措施，超前防范,，切實(shí)把各類事態(tài)消滅在萌芽狀態(tài),，確保全行財(cái)產(chǎn)和人身安全。充分利用節(jié)日期間積極開展多種形式的“送溫暖”活動(dòng),。認(rèn)真做好離退休,、內(nèi)退員工和困難員工的慰問工作，力所能及地幫助困難員工解決工作和生活中的實(shí)際困難,，切實(shí)讓廣大員工感受到組織的關(guān)懷和溫暖,。切實(shí)加強(qiáng)員工政治思想教育，進(jìn)一步激發(fā)全員干事創(chuàng)業(yè)的積極性,，堅(jiān)定全行上下對(duì)我行改革發(fā)展的決心和信心,，積極引導(dǎo)廣大員工理解、支持和參與農(nóng)業(yè)銀行的改革與發(fā)展,，為全年各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)的全面完成奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ),。