無論是身處學校還是步入社會，大家都嘗試過寫作吧,，借助寫作也可以提高我們的語言組織能力,。相信許多人會覺得范文很難寫？接下來小編就給大家介紹一下優(yōu)秀的范文該怎么寫,，我們一起來看一看吧,。
銀行案防工作分析會議篇一
尊敬的銀監(jiān)局各位領(lǐng)導：
為貫徹落實州銀監(jiān)分局案件防控的相關(guān)要求，我行結(jié)合實際情況,，在具體工作實際中強化內(nèi)控管理,，深化履職意識,，認真查找案防管理存在的風險點和隱患，加強內(nèi)控管理,，把依法合規(guī)經(jīng)營,、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施,，強化制度執(zhí)行,，提高了全體員工依法合規(guī)經(jīng)營意識和案防制度執(zhí)行力，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生,，為我行各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎?，F(xiàn)將2014年我行案防工作匯報如下：
一、基本情況,。
缺補漏,、剔舊補新，使制度與實際工作相符,；對內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析理，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞及時整改,。
1,、年初全行員工簽訂案件防控責任書20份,，（行長與部門負責人簽訂,、部門負責人與員工簽訂案件防控責書），層層落實責任,，使案件防控責任到人,，不留死角,。
2、認真落實案防工作排查工作,，按照“九種人排查表”“十條禁令排查表”在我行開展了全方位對員工不良行排查工作,，密切關(guān)注員工尤其是重要崗位人員的思想傾向和行為動向，加強監(jiān)控,，切實杜絕風險或案件苗頭,。要嚴格執(zhí)行“九條禁令”要求，嚴禁員工直接或變相參與經(jīng)商辦企業(yè),，嚴禁違規(guī)貸款用于親屬或有利害關(guān)系的人經(jīng)商辦企業(yè),。嚴禁吃拿卡要現(xiàn)象，提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力,，對員工不良行為排查率為100%,。經(jīng)過排查，我行員工無重大不良行為發(fā)生,。
3,、認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)我行的實際情況,，采用每周學習的方式學習上級機關(guān)關(guān)于案件防控工作的相關(guān)文件,，提高了全體員工案件防控意識。
4,、針對業(yè)務內(nèi)部檢查的薄弱環(huán)節(jié),，我行今年新設立風險稽核部，加大內(nèi)部檢查力度,，搞好案件防控及整改,，促進整改工作落實。按照“252“個風險點的要求,，逐項對關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行檢查,，全面提高網(wǎng)點工作效率和抵御風險能力，防止出現(xiàn)操作風險,，今年共處罰違規(guī)員工3人,，罰金900元。
（一）夯實基礎,，梳理風險控制措施,。對事前、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責,、措施,、方法進行梳理。針對制度理解和執(zhí)行中的不足,，今年新下發(fā)了項內(nèi)部管理制度,，及時解決了無制度管理業(yè)務環(huán)節(jié)的問題。
（二）加強業(yè)務風險核查,。我行針對員工業(yè)務不熟,，對相關(guān)法律掌握不透的具體情況。加大對高風險業(yè)務環(huán)節(jié)的管理工作,，認真落實核查制度,，嚴格堅持“誰檢查、誰負責”的原則,，保證各類可能風險事件得到及時核查,、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置,。對上級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題,，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復。同時,，利用晨會的形式點評上日工作情況,，采取表揚與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法,，減少差錯,、提高業(yè)務操作水平。在內(nèi)部管理上,，針對營業(yè)部管理操作風險的關(guān)鍵環(huán)節(jié),，我行組織相關(guān)部門每季度對現(xiàn)金款箱、重要單證,、印章,、印鑒卡、柜員管理,、業(yè)務授權(quán),、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查,，理清了薄弱環(huán)節(jié),，對差錯和違規(guī)行為下達了整改通知，加強了風險管理控制,，認真規(guī)范款箱交接管理工作,，加強現(xiàn)金管理，杜絕風險隱患,。嚴格控制庫存限額,。結(jié)合現(xiàn)金收付額合理核定現(xiàn)金庫存。做好現(xiàn)金備付計劃預測,，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預約制度,，提高現(xiàn)金使用效率，降低庫存現(xiàn)金過大造成的風險隱患,。及時穩(wěn)定了前臺業(yè)務運行安全,。并于2014年一季度對2013年所發(fā)放的貸款進行了上門交叉核對工作，核對面達100%,，通過交叉核對,，我行2013年發(fā)放的貸款無借名、冒名貸款,，抵押物在有權(quán)登記機關(guān)均進行了登記備案,。
（三）提高部門負責人的風險意識。我行要求部門負責人牢固樹立風險意識,，切實承擔起事中控制與現(xiàn)場管理的職責,，扎實做好業(yè)務操作的基礎管理工作,，切實消除風險隱患,，確保部門的業(yè)務客觀、準確,、真實發(fā)生。同時，加強對大額存取款、異常資金劃付,、違規(guī)開戶等風險事件進行日常監(jiān)控,。將重要業(yè)務,、重要環(huán)節(jié)、重要部位,、重要時段納入日常檢查范圍,，通過采取常態(tài)性檢查（每季度檢查一次）,、不定時專項檢查（今年上半年對信貸進行了檢查）等形式，防止案件的發(fā)生,。
（四）加大學習力度,，培養(yǎng)員工的風險防范意識。在工作中,，我行經(jīng)常性教育和引導員工增強風險防范意識,，把風險防范意識貫穿于業(yè)務操作的各個環(huán)節(jié)，結(jié)合學習的業(yè)務風險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識,，增強工作責任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性,，防止隨意操作引起風險事件。針對錯綜復雜的社會經(jīng)濟形勢,，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育,，認真為員工算好經(jīng)濟賬、親情帳,、名譽帳,、前途帳，教育大家認清形勢,、把握好自己,。通過這種廣泛、深入,、持續(xù)地教育學習,，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪,。
（五）認真做好營業(yè)場所安全檢查工作,，根據(jù)營業(yè)場所安全管理規(guī)制度的相關(guān)要求，結(jié)合縣銀監(jiān)辦,，公安局對我行進行的聯(lián)合檢查提出的要求,，進一步明確營業(yè)場所安全檢查制度及檢查內(nèi)容，通過安全檢查及時發(fā)現(xiàn)問題,、消除隱患,，及時堵塞管理和操作中的漏洞，增強安全系數(shù),，杜絕案件的發(fā)生,。通過安全檢查進一步提高了營業(yè)場所對安全防范及案件防控工作的重視程度，規(guī)范了員工的安全防范操作行為,，針對我行營業(yè)網(wǎng)點監(jiān)控錄像只能保存3個月的特點,，我行加強監(jiān)控錄像的保存時間，通過移動硬盤對監(jiān)控錄像進行拷貝保管,。并通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱,，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導,、整改,，防患于未然,，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生。
（六）2014年我行新制定安全保衛(wèi)突發(fā)事件應急處理預案和重大事項報告制度,，維護我行的正常經(jīng)營秩序,，使突發(fā)事件處理工作程序化、規(guī)范化和責任化,，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害,，并進行了預案演練，通過演練,，我行員工能夠按照應急預案針對突發(fā)事件處亂不驚,，有條不紊的做好處理工作。
案件防控工作是一項長期,、艱巨的任務,，我行將進一步查找管理工作中的薄弱環(huán)節(jié)，進一步細化防范管理手段,，加大工作力度和深度,，切實做好防范案件和風險，為我行各項業(yè)務工作的持續(xù)開展保駕護航,。
xx村鎮(zhèn)銀行,。
銀行案防工作分析會議篇二
防范經(jīng)濟案件是監(jiān)管部門對商業(yè)銀行的一項硬約束。防范經(jīng)濟案件是商業(yè)銀行一項重要的管理活動,。下面就是本站小編給大家整理的銀行案防工作會議講話，僅供參考,。
員工同志們：
今天,，我們召開20xx年季度案防工作分析會，我作簡要講話,，一是回顧我行20xx年第一季度案防工作情況,，二是對20xx年第二季度案防工作提出要求。
一,、回顧20xx年季度案防工作情況,。
20xx年季度是我行案件防控強化年的季度，也是銀監(jiān)局規(guī)定的“制度執(zhí)行年”的季度,。我行高度重視案防工作,，按照省銀監(jiān)局關(guān)于案防工作的要求，認真努力開展案防工作,，特別是做好員工教育培訓,、加強日常風險排查、層層落實責任等五方面工作,，取得了良好成績,，增強全行員工的案件風險意識,，初步形成了案防建設的長效機制,，為有效防范和化解案件風險奠定了扎實牢固的基礎,。20xx年季度案防工作取得的成績來之不易,，是我行重視和加強案防工作的結(jié)果,，與全行各部門和全體員工的共同努力分不開,。在此，我向為案防工作做出成績和貢獻的各部門和全體員工表示衷心的感謝,。
二,、做好20xx年第二季度案防工作的要求。
我行20xx年季度增強案防意識,，認真做好案防工作,，雖然取得了很大成績，沒有發(fā)生各類案件,，但是案防形勢依然嚴峻,，我們絲毫不能松懈，需要繼續(xù)抓好案防工作,，確保萬無一失,，切實維護我行員工和資產(chǎn)的安全。為此,，我對做好20xx年第二季度案防工作提出五項要求：一是深化合規(guī)文化。我們每個員工要樹立正確的世界觀,、人生觀,、價值觀，明白能做和不能做的界限,，在辦理每一筆業(yè)務,、營銷每一個客戶時，都要一切服從制度,，一切遵守制度,，在全行形成“程序至上、合規(guī)為本,、效益為重”的內(nèi)控文化和“時時遵章,、事事合規(guī),、自覺糾錯”的合規(guī)文化。二是加強員工管理,。要管好一線柜員,、會計主管、信貸人員,、網(wǎng)點負責人等重要崗位人員,，加強對這些員工日常行為的排查，確保不出現(xiàn)風險,。三是加強設施管理,。要加強監(jiān)控設施的檢查、維護,，實現(xiàn)“跨時空,、全天候、零距離,、無盲點”監(jiān)控,，提高監(jiān)控實效。要管理好自助機具,，確保自助機具正常使用,，不發(fā)生案件事故。四是加強交易管理,。要利用反洗錢客戶風險系統(tǒng),，加大對重大交易的實時監(jiān)督，對提示的風險,，及時跟蹤,，排除風險隱患。五是加強監(jiān)督檢查,。要規(guī)范檢查形式、規(guī)范檢查內(nèi)容,、規(guī)范檢查流程,、規(guī)范檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改，切實把各類問題消滅在萌芽狀態(tài),。
員工同志們,，案件防范工作是一項長期的工作，我們要提高認識,，統(tǒng)一思想,，切實增強責任心和緊迫感，全面落實各項,。
規(guī)章制度,。
長期不懈抓好案件防范工作構(gòu)筑起案件防范工作的堅實屏障嚴防發(fā)生各類案件風險確保我們九都村鎮(zhèn)銀行科學發(fā)展和平安發(fā)展,。
謝謝大家!
各銀監(jiān)局，各政策性銀行,、國有商業(yè)銀行,、股份制商業(yè)銀行、金融資產(chǎn)管理公司,，郵政儲蓄銀行,，各省級農(nóng)村信用聯(lián)社，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司,、企業(yè)集團財務公司,、金融租賃公司：
根據(jù)20xx年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議精神，為進一步落實案防責任,，保持案防高壓態(tài)勢,，提高案防工作水平，全力維護銀行業(yè)安全穩(wěn)健運行,，現(xiàn)就20xx年銀行業(yè)案防工作提出以下意見,。
一、健全體制機制,，增強案防工作有效性,。
(一)明確職責分工，落實案防責任,。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要切實履行案件防控責任主體職責,，明確案防工作牽頭部門責任，厘清案防牽頭部門與業(yè)務,、風控,、內(nèi)審稽核等部門案防職責邊界，保證各部門,、上下級機構(gòu)案防權(quán)責清晰,、責任落實。
(二)完善制度體系,，提升制度執(zhí)行力,。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立制度管理體系，根據(jù)業(yè)務發(fā)展需要,、風險特征和監(jiān)管政策變化,，對內(nèi)部各項制度進行評價、修訂和更新,，確保制度覆蓋所有業(yè)務領(lǐng)域和管理環(huán)節(jié),。嚴格執(zhí)行各項制度，開展制度執(zhí)行監(jiān)督檢查，提升內(nèi)部控制有效性,。
開展專項治理,。銀行業(yè)金融機構(gòu)要組織開展督促、指導和抽查,，加強排查信息交流與共享,，上下聯(lián)動，形成具有本機構(gòu)特色的常態(tài)化風險排查機制,，并按季向監(jiān)管機構(gòu)報送排查情況,。各銀監(jiān)局要加強督促檢查，按季將排查工作情況報告銀監(jiān)會,。
(四)開展案防工作試評估,，激發(fā)內(nèi)生動力。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要圍繞案防工作組織,、制度及質(zhì)量控制,、案防工作執(zhí)行、監(jiān)督與檢查,、考核與問責等方面內(nèi)容開展20xx年案防工作試評估,，按照法人負責原則，細化對分支機構(gòu)自我評估的工作要求,。要通過評估,，查找內(nèi)控管理和案防薄弱環(huán)節(jié)，嚴格落實整改,。監(jiān)管部門要及時對銀行業(yè)金融機構(gòu)試評估情況進行監(jiān)管評價,。
(五)強化內(nèi)部監(jiān)督檢查，實行違規(guī)積分管理,。銀行業(yè)金融機構(gòu)要按照部門間各有側(cè)重,、協(xié)調(diào)聯(lián)動的原則，有效發(fā)揮業(yè)務條線,、合規(guī)管理和風險控制等部門在案防工作中的作用,，加強審計監(jiān)督。同時,，研究建立覆蓋全部業(yè)務流程的操作性違規(guī)積分管理制度,，防微杜漸，強化操作風險管理,。
(六)開展主題活動，加強員工教育管理,。組織開展員工管理主題年活動,，切實改進和加強員工管理。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要將員工教育培訓作為案防工作的重要內(nèi)容，系統(tǒng),、全面開展員工崗位規(guī)范和業(yè)務流程教育,，明晰違規(guī)操作應承擔的責任;開展職業(yè)道德教育，培養(yǎng)員工誠實守信的職業(yè)操守;加大合規(guī)文化建設力度,，增強各級管理人員合規(guī)意識,，營造“合規(guī)從高層做起、合規(guī)人人有責,、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)氛圍,。
二、及時查處案件,，嚴格案件問責,。
(七)按時報送案件情況，確保信息真實準確,。各銀行業(yè)金融機構(gòu)和銀監(jiān)局要按照案件,、案件風險信息報送的有關(guān)規(guī)定，及時,、準確報送案件和案件風險信息,，嚴禁瞞報或故意漏報、遲報,、錯報,。根據(jù)案件進展情況及時報送后續(xù)調(diào)查、督查,、審結(jié),、整改情況報告和案例材料。對發(fā)生遲瞞報情況的,，要進行通報,，并進行監(jiān)管談話。對因遲瞞報造成嚴重后果的,，要追究相關(guān)責任人員責任,。
(八)實施案件分級管理，研究建立掛牌督辦制度,。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應根據(jù)案件和案件風險事件的性質(zhì),、涉案金額等，對案件實施分級,、分類管理,，明確各層級的調(diào)查管理責任。監(jiān)管機構(gòu)要研究建立案件分級督查,、督導辦法,，合理劃分各級監(jiān)管機構(gòu)的案件督查督導職責，研究建立重大案件掛牌督辦制度，提高案件查辦效率,。
(九)加強組織協(xié)調(diào),，高效開展案件調(diào)查。銀行業(yè)金融機構(gòu)在發(fā)生案件,、尤其是重大,、惡性案件時，應在第一時間成立專案組,，開展案件調(diào)查工作,，盡快查清案情，準確定性,，厘清責任,，及時向監(jiān)管部門報告案件調(diào)查情況，并注意保全涉案資產(chǎn),，減少損失,。發(fā)生重大、惡性案件,，監(jiān)管機構(gòu)要約談案發(fā)法人機構(gòu)主要負責人,。在案件督查督導中，會機關(guān)職能部門與銀監(jiān)局間應加強溝通協(xié)調(diào),，形成工作合力,。
作的監(jiān)督和指導，對未按規(guī)定開展案件問責的機構(gòu),，要依法采取監(jiān)管強制措施,，督促其嚴肅問責。
(十一)開展案件整改檢查,，推動以查促防,。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應對其分支機構(gòu)發(fā)生案件的整改情況進行審計檢查，并將檢查情況及時報告監(jiān)管機構(gòu),。監(jiān)管機構(gòu)應對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)案件整改審計情況進行監(jiān)督檢查,，評估檢查整改效果，對整改不力的,，要及時約談,，采取監(jiān)管措施，推動以查促防,。
三,、加強案防情況交流，研究建立風險信息共享平臺,。
(十二)做好案防統(tǒng)計,，加強案防非現(xiàn)場監(jiān)管,。各銀行業(yè)金融機構(gòu)應按照案防統(tǒng)計制度要求，及時,、準確、完整報送本機構(gòu)案防工作情況,。要根據(jù)案防形勢變化和監(jiān)管要求,，適時修改、調(diào)整案防統(tǒng)計制度,，完善,、細化相關(guān)統(tǒng)計指標，做好案防非現(xiàn)場統(tǒng)計分析和通報工作,，完善案防非現(xiàn)場信息共享機制,。
(十三)深入分析案件情況，做好案情通報,。建立和完善案件,、案件風險信息合賬制度，做好案件,、案件風險信息的登記,、匯總和統(tǒng)計分析工作。認真分析案發(fā)形勢,，及時總結(jié)案發(fā)特點,，研究案發(fā)趨勢，提出案防要求,，提高案件風險識別,、監(jiān)測、分析能力,，定期開展案情通報,。
(十四)剖析典型案例，及時開展風險提示,。深入剖析重大案件和典型案例,，分析案發(fā)原因，研究作案手段,，查找薄弱環(huán)節(jié),，明確整改要求。及時進行風險提示,，舉一反三,，防止同質(zhì)同類案件多次發(fā)生。匯編典型案例,，開展以案說法和警示教育,。
核和銀行業(yè)金融機構(gòu)人力資源盡職調(diào)查提供支持,，防范因被處罰人員跨機構(gòu)、跨地區(qū)流動引發(fā)的案件風險,。
(十六)推動信息平臺建設,，強化信息交流共享。研究建立監(jiān)管機構(gòu)與銀行業(yè)金融機構(gòu)之間互聯(lián)互通的風險信息交流平臺,，及時收集,、登記各類風險信息，使相關(guān)機構(gòu)能及時掌握風險動態(tài),，提前采取預防措施,，堵塞管理漏洞，提升風險管理能力,。風險信息平臺建設按照先起步,、后完善的原則，先從銀行業(yè)案件信息開始,，逐步增加外部欺詐等風險信息,。
四、多方聯(lián)動,，加強安全保衛(wèi)工作,。
(十七)完善安保制度,，健全組織架構(gòu),。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要建立健全安保組織架構(gòu),，落實安保工作責任，提供與安保工作任務相適應的人力,、物力和財力保障;研究制定銀行業(yè)安全防范工作,、現(xiàn)場檢查規(guī)程和安保類案(事)件統(tǒng)計制度。
(十八)落實安防要求,，強化安全管理,。各銀行業(yè)金融機構(gòu)要按照規(guī)定開展安防設施建設，切實提高科技化,、智能化管理水平,。各級監(jiān)管機構(gòu)要會同公安機關(guān)加強對安防工作的指導、檢查,，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)落實各項安防要求,，建設平安型銀行。
xx銀監(jiān)分局：
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點,，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究,，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領(lǐng)域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控,，完善制度建設,，加強全流程管理,，持續(xù)開展員工教育、培訓,，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手,，繼續(xù)深入開展案件風險排查，防范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查,。
工作總結(jié)。
匯報如下：
一,、主要工作。
一直以來,，我行領(lǐng)導高度重視案件風險排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力,，結(jié)合實際工作查找問題,，重點對各項規(guī)章制度進行梳理，查缺補漏,、剔舊補新,，使制度與實際工作相符;對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理,，分類匯總,，剖析根源，制定方案及時整改,。
(一)認真落實案件風險防控工作的各項措施,，實行案件風險防控工作責任制，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風險防控工作,。
責任書。
》,，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份,，實行分管責任，明確工作職責,，使案件風險防控工作做到全覆蓋,，責任落實到人，不留死角,。
開多次會議,，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠,，提早下手,。我行成立了案件防控專項工作領(lǐng)導小組,，制定活動實施方案，細化活動內(nèi)容,，明確目標,，落實職責，增強工作針對性,，不斷加強內(nèi)控管理,，促進內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風,，增強有效發(fā)展意識,，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力,，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控,、工作打下基礎。
(三)加強制度建設，規(guī)范業(yè)務操作,，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種，能先制定相關(guān)制度,，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》,、《xx銀行查庫制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及,。
崗位職責,。
對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作強化了案件風險防控,。
精神,，要求各支行認真組織員工學習傳達,，并做好學習記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查，了解員工學習文件貫徹落實情況，進行督促指導，提高員工案件防控意識,。
認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門,、各支行吸取教訓，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實際,，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié)，堵塞漏洞,，提高對業(yè)務風險管理的重視程度,，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生。
(四)加強員工行為管理,，推進我行操作風險管控,。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》、《xx銀行員工學習管理辦法》,、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》,，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控,，防范業(yè)務操作風險,。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查,，員工參與非法集資行為排查，排除隱患;共排查員工xx人,，排查率100%,，共收回員工,。
承諾書。
xx份,，員工家訪表xx份,。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃，每周三為內(nèi)審,、財務會計例會,，周四為信貸業(yè)務例會。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學,，結(jié)合本職工作深入學,，做到人人知曉，入腦入心,，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營,、按章辦事的自覺性。
一是緊密結(jié)合支行實際,，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的嚴肅性,。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度,，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度,。員工每天早七點半前簽到上班,，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退,，對遲到早退員工實行處罰,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。
二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問,、實際走訪的方式開展排查,，排查工作深入到部門、對每位員工的思想,、工作,、生活、家庭等方面的綜合評價,。平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交流談心,，溝通思想，同時,，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難,，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖,。
嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀,，人生觀,，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。
員工不良行為排查工作,，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作,，對照排查內(nèi)容逐條檢查,。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力,。今后，我們還將對此項工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎,。
三,、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)。
(一)部分員工風險防范意識比較淡薄,，對案件防控工作重視不夠,。部分員工心存僥幸，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位,，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作,，沒有將案件防范各項措施真正落到實處。
(二)理論學習學習的方法與效果上還存在不足,，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象,，真正通過學習來研究解決問題和矛盾、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好,。
(三)業(yè)務培訓工作力度還不夠,，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高，業(yè)務能力不強、業(yè)務操作上,，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時防范和化解風險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮,。
銀行案防工作分析會議篇三
2017年，xxx農(nóng)村信用合作聯(lián)社認真貫徹落實《xxx銀監(jiān)分局關(guān)于2017年轄內(nèi)銀行業(yè)案件防控工作的意見》（昭銀監(jiān)發(fā)[2017]31號）和《中國銀監(jiān)會辦公廳進一步強化內(nèi)控合規(guī)管理防范案件風險的通知》精神,，不斷強化內(nèi)部控制和管理,，進一步加強案件防控工作，結(jié)合xxx聯(lián)社實際,，對業(yè)務風險及案件控制工作進行了持續(xù)學習與研究,，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領(lǐng)域和風險控制薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控,，完善制度建設,，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育,、培訓,，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查,，防范案件風險?，F(xiàn)將2017年案件防控工作開展情況報告如下：
縣聯(lián)社領(lǐng)導高度重視，成立了由“一把手”任組長的案件防控工作領(lǐng)導小組,，按照“一崗雙責,、雙線管理、分級負責”的要求,，為確保案件防控工作穩(wěn)步推進,，聯(lián)社領(lǐng)導督促、指導,、檢查轄內(nèi)的案件防控工作,，有效推進聯(lián)社案件防控工作。一是要求繼續(xù)保持案防高壓態(tài)勢,，堅持標本兼治,、查防結(jié)合，提高內(nèi)控執(zhí)行力,；二是及時制定了2017年案件防控工作計劃,，使案防工作有序開展；三是以“合規(guī)文化建設年”活動為依托,，加強合規(guī)文化建設,，強化員工管理，努力提升防范案件和處置風險的效率，堅決遏制大案要案的-1議精神進行了再學習,、再部署,。為確保實效，我縣聯(lián)社將學教活動全面鋪開,，做到了兩個結(jié)合,，即案防工作與“合規(guī)建設年”活動相結(jié)合，案防工作與黨風廉政建設相結(jié)合,。開展了“四方面”的培訓,，即案件防范、法律法規(guī)知識培訓,、信貸風險管理及五級分類知識培訓,。通過層層動員與部署，在廣大干部職工中逐漸樹立起“安全無小事”,、“從嚴治社”,、“違章必究”等三種意識。
-3有效防控經(jīng)營風險,。一是對全縣xx各營業(yè)網(wǎng)點進行了柜面業(yè)務操作風險排查,，進一步規(guī)范了柜面業(yè)務操作流程，明確了管理人員與經(jīng)辦人員責任,，強化了內(nèi)部制約機制,、有效防范柜面操作風險。二是開展了貸款真實性檢查,，摸清了貸款發(fā)放及管理情況,，及時發(fā)現(xiàn)了信貸經(jīng)營管理中存在的風險隱患。
(八)認真做好信訪接待工作,，提升信合新形象,。信訪工作從維護農(nóng)村信用社行業(yè)新形象，把群眾的切身利益放在首位,，充分為群眾利益著想,。對信訪工作的開展，始終在法律法規(guī)的規(guī)范和引導下,，盡量避免與群眾利益發(fā)生沖突,并堅持依法辦事,、按政策辦事，把工作的出發(fā)點和落腳點放在解決問題上,，積極查處一些客戶反映較激烈且有負面影響的問題,。截止2017年12月10日，聯(lián)社共接到業(yè)務投訴15件,，其中:柜面服務投訴10件,，信貸業(yè)務投訴5件(xxx銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，柜面服務投訴10件，已全部處理結(jié)案,，經(jīng)回訪客戶,，與客戶溝通、解釋,，得到客戶的理解和支持,。信貸業(yè)務投訴5件(xxx銀監(jiān)分局轉(zhuǎn)來2件)，經(jīng)調(diào)查落實,，有4件屬實,。
-52017年度問責xx人次。其中：行政警告處分2人（為xxx銀監(jiān)分局2016年對xxx聯(lián)社開展“兩個加強,、兩個遏制”檢查問責）；誡勉談話2人,；通報批評5人,；經(jīng)濟處罰325人次、處罰金額合計10.16萬元,。
總之,，2017年，xxx聯(lián)社按照計劃部署加強了內(nèi)部管控,，樹立了合規(guī)觀念,，增強了風險意識，業(yè)務操作流程得以不斷規(guī)范,，促進了各項業(yè)務穩(wěn)健發(fā)展,，有效防范案件風險，杜絕了大案要案的發(fā)生,。
2017年,，xxx聯(lián)社案防工作緊緊圍繞上級部門和聯(lián)社年初工作會議確立的總體工作思路，結(jié)合年初案防工作計劃,，重點圍繞執(zhí)規(guī)執(zhí)紀,、合規(guī)守法經(jīng)營、內(nèi)控制度執(zhí)行,、規(guī)范管理,、風險防范等方面全面開展案防工作。對提高了員工業(yè)務素質(zhì)和案防意識做了大量的工作,，取得了一定的成效,，但仍然存在很多不完善之處。結(jié)合2017年的案防工作實際,，在總結(jié)工作經(jīng)驗的基礎上,，2018年將繼續(xù)做好以下工作。
一、進一步做好自查和風險排查工作,。不定期對各業(yè)務部門的管理制度執(zhí)行情況,、重點業(yè)務的運行情況、重要崗位操作情況進行全面監(jiān)督檢查,，并形成風險自查報告,。
銀行案防工作分析會議篇四
時光如流水般匆匆流動，一段時間的工作已經(jīng)結(jié)束了,，這段時間里,，相信大家面臨著許多挑戰(zhàn)，也收獲了許多成長,，是時候認真地做好工作總結(jié)了,。相信很多朋友都不知道工作總結(jié)的開頭該怎么寫吧，以下是小編為大家收集的銀行案防工作總結(jié)范文,，僅供參考,，歡迎大家閱讀。
無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié),，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大,。
首先,，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與銀行的成本控制,、風險控制、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為銀行創(chuàng)造價值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。
其次，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié)，源于每一個崗位的每一位員工,。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提，這樣才能從源頭上預防風險,。
再次,，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心,，促進銀行的健康發(fā)展？
“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,，營造“重操守、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準,。一是強化法紀意識,。積極開展法制教育，增強員工的防范意識,、法律意識,；用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中,。二是強化奉獻意識,。引導員工加強自身修養(yǎng),，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比,，防微杜漸,，面對各種誘惑保持高度的警覺性；正確處理好群體與個體,、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識,。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強化集體意識,。引導每個員工珍愛集體榮譽，關(guān)心集體的共同利益,、共同目標,、共同榮譽，增強集體觀念,。
根據(jù)自身的改革和發(fā)展的`形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系,。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循,，違章必究，形成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，必須堅持,，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律,、規(guī)則和準則提供指導,。三是培養(yǎng)員工良好習慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關(guān)系,，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。
銀行案防工作分析會議篇五
無論多么完美的內(nèi)控制度，如果得不到有效的執(zhí)行,，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已,，銀行案防工作總結(jié)。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工必須履行的職責，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。通過開展“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié),，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大,。
首先,，合規(guī)經(jīng)營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要。合規(guī)經(jīng)營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險，提升經(jīng)營管理水平的需要,。因為合規(guī)與銀行的成本控制,、風險控制,、資本回報等銀行經(jīng)營的核心要素具有正相關(guān)的關(guān)系,，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經(jīng)營能將合規(guī)風險消除于無形,。
其次,，合規(guī)經(jīng)營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營,，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工。所以銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營為前提,，這樣才能從源頭上預防風險。
再次,，合規(guī)經(jīng)營是落實科學發(fā)展觀,，實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證,。因為合規(guī)經(jīng)營就是為業(yè)務保駕護航的，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的,。在發(fā)展,、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行的經(jīng)久不衰。
那么,，怎樣才能使合規(guī)經(jīng)營深入人心,，促進銀行的健康發(fā)展?我認為，惟有做到“五個到位”：
一要道德教育到位,，工作總結(jié)《銀行案防工作總結(jié)》,。“思考方式?jīng)Q定行為和成就,?！北仨氉尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位,、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,，營造“重操守、講合規(guī),、促案防”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準,。一是強化法紀意識,。積極開展法制教育，增強員工的防范意識,、法律意識;用現(xiàn)實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自己思想中。二是強化奉獻意識,。引導員工加強自身修養(yǎng),，學會心理調(diào)控，不盲目與人攀比,，防微杜漸,，面對各種誘-惑保持高度的警覺性;正確處理好群體與個體、個體與社會,、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀,，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自己的行為,，使自己循規(guī)蹈矩,。四是強化集體意識。引導每個員工珍愛集體榮譽,，關(guān)心集體的共同利益,、共同目標、共同榮譽,，增強集體觀念,。
二要執(zhí)行能力到位。根據(jù)自身的改革和發(fā)展的形勢,，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導員工增強利用制度自我保護意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循,，違章必究,，形成制度制約。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度,，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，必須堅持，制定合規(guī)經(jīng)營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準則等合規(guī)指南,，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導,。三是培養(yǎng)員工良好習慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經(jīng)營與業(yè)務發(fā)展的辨證關(guān)系，只有合規(guī)經(jīng)營,，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新,，在創(chuàng)新的平臺上達到更高質(zhì)量和更有效益的合規(guī),。
三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)操作,，從我做起”。合規(guī)不是,。
(www.),。
銀行案防工作分析會議篇六
根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于印發(fā)深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動實施方案有關(guān)文件的通知》（豫農(nóng)信險[20xx]9號）要求以及銀監(jiān)會“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的有關(guān)要求,，按照駐馬店市農(nóng)村信用社深化“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動實施方案及相關(guān)要求，結(jié)合我社自身實際,，組織全體員工認真開展此項工作,。目前自查自糾階段工作已基本結(jié)束，現(xiàn)將相關(guān)情況報告如下：
為加強“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動的組織領(lǐng)導,，按照上級文件精神,，聯(lián)社成立了由理事長任組長，監(jiān)事長任副組長活動領(lǐng)導小組，領(lǐng)導小組下設辦公室，監(jiān)事長兼任辦公室主任,，具體負責“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動日常工作的開展,、指導、督促檢查,。由各部門各負其責，認真對本部門的內(nèi)控和案防制度進行匯總，列出了對照檢查的規(guī)章制度,，在此基礎上，于20xx年8月8日召集各社主任召開了“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動動員大會,，認真學習了《內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動方案》,，要求各社回去后組織本社員工再學習，使全體員工統(tǒng)一思想,，高度重視,，準確把握活動要求。
在學習階段,，為不影響正常業(yè)務的開展,，聯(lián)社明確了縣城八社三部與機關(guān)人員進行集中學習，基層社由主任組織學習,，“內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動小組辦公室進行指導,、督促，同時由聯(lián)社組織了一期培訓,，主要學習了各項業(yè)務操作流程,、各項信貸管理以及違規(guī)處罰制度，分別由聯(lián)社各部門經(jīng)理主講各項制度,，并結(jié)合實際工作中檢查存在的問題進行了生動的講解,。通過一個月的學習，加深了全體員工對規(guī)章制度的理解和把握,。
在全面部署和組織推動的基礎上，聯(lián)社確定了本社內(nèi)控相對薄弱,、案件風險比較突出的重點機構(gòu)和業(yè)務環(huán)節(jié),，按照“邊學邊查邊改”的原則,，加強自查自糾工作。重點對安全保衛(wèi),、重要空白憑證管理,、對賬制度、業(yè)務流程操作,、貸款發(fā)放和管理等方面進行了認真的檢查,，將檢查存在的問題對照相關(guān)內(nèi)控和案防制度的規(guī)定和要求，認真查找在制度執(zhí)行力方面存在的突出問題和薄弱環(huán)節(jié),。
通過自查,，對于各社（部）財務方面存在的問題：
（一）憑證管理不合規(guī),。
（二）列支辦公用品無清單。
信貸方面存在的問題：
（一）未按照“三個辦法一個指引”委托支付和自主自付貸款,。
（二）貸款手續(xù)不齊全,。
（三）貸款三責制度落實不到位等問題。
以上問題均屬于有章不循,，主要是員工思想認識上的存在僥幸心理，缺乏責任心,，執(zhí)行力不強,；個別規(guī)章制度條款線條粗,，未能針對實際工作中的情況明確規(guī)定，在實際執(zhí)行中存在困難,，挫傷了員工的工作積極性,，實際工作中,，各類違規(guī)處罰規(guī)章制度未能覆蓋整個業(yè)務環(huán)節(jié),，稽審人員查出問題后無可參照執(zhí)行的處罰標準，使執(zhí)行力打了折扣,。
針對上述存在的問題,，聯(lián)社主要從以下幾個方面加強工作。
三是針對業(yè)務發(fā)展中出現(xiàn)的新問題,、新情況,，及時組織人員研究，科學合理制訂相關(guān)的規(guī)章制度,，適應發(fā)展的需要,。
銀行案防工作分析會議篇七
無論多么完美的內(nèi)控制度,，如果得不到有效的執(zhí)行，也只能是聾子的耳朵——一種擺設而已,。合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運行的內(nèi)在要求,，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責,，同時也是保障自己切身利益的有力武器,。為進一步強化案防工作，省聯(lián)社在創(chuàng)造性地推行“五人聯(lián)?！?、“風險保證金”制度的基礎上，積極探索,，推進案防長效機制建設,，在過去的一年里認真學習了省聯(lián)社堅持構(gòu)建“大案防、大聯(lián)動”的案防體系,，通過完善法人治理結(jié)構(gòu),、加強制度流程建設、提高技術(shù)控險能力,、實施“五人聯(lián)?！眲討B(tài)管理、注重信訪舉報查辦效果等措施,，形成強有力的風險管控機制,。通過充分發(fā)揮財務、信貸,、稽核,、人事、風險資產(chǎn),、安全保衛(wèi),、銀行卡、紀檢等業(yè)務條線的職能作用,，采取多種方式,，借助多種手段，對重點人員,、重點崗位,、重點環(huán)節(jié)、重點業(yè)務等進行全方位,、深層次,、大力度的排查和檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題,、落實責任,、整改到位,，進一步完善案防責任追究機制，加大考核,、懲處的強度和力度,，確保了我行安全、穩(wěn)健經(jīng)營,。
一年的案防學習和實踐,，使我支行對合規(guī)有了更加深刻的認識：合規(guī)操作涉及銀行各條線、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié),，商業(yè)銀行必須將合規(guī)意識滲透到每一名員工，使其明確合規(guī)經(jīng)營意義重大,。對我支行一年來的安防工作,，做如下總結(jié)：
一、思想上高度重視,，將案防意識深入人心,。
2012年度，對案防工作,，我支行高度重視,，年初即召開了安防工作專題會,，明確案防目標,，對總行和省聯(lián)社的案防要求做了深入的學習，將落實工作進行明確部署和嚴格要求,，不等不靠,，提早下手。要求全體員工必須本著對信合事業(yè),、對農(nóng)商行和對自己高度負責的態(tài)度,，率先垂范，以身作則,，認真扎實地抓好案防工作,。在過去的一年中，我支行有針對性地加強思想教育工作,，做到嚴以律己,，自覺抵制、檢舉和糾正違反合規(guī)操作的行為,，做到突出重點,、整體推進。
首先是加強學習,、提高認識,，我支行在年初就做出了案防學習要求,，對員工學習時間、學習方式,、學習筆記,、心得體會、自查剖析都作了明確的規(guī)定,，要每一位職工學習時間每周不少于2次每次不少于2小時,，必須做學習筆記并記錄心得體會，深刻自查剖析個人工作中的不合規(guī)現(xiàn)象,。
其次是全行開展以集中學習和分散學習相結(jié)合制度,，做到學習與案例分析相結(jié)合，全面學習和重點學習相結(jié)合,，響應總行建設合規(guī)企業(yè)文化的要求,，增強合規(guī)經(jīng)營意識。
再次是以“制度,、執(zhí)行,、監(jiān)督”為重點，以“標本兼治重在治本”為目標,。重點學習省聯(lián)社下發(fā)的各種規(guī)章制度,，學習《人行法》、《商行法》及銀監(jiān)部門制定的有關(guān)制度,，學習有關(guān)法律法規(guī),，如《貸款通則》、《合同法》,、《擔保法》,、《會計法》等重要金融法律法規(guī)，以及金融業(yè)務典型案例和先進事例,。通過學習,，讓員工達到“心有所懼心靈觸動”的境界，提高員工對講規(guī)章,、講制度講合規(guī)的必要性和重要性的認識,，看到了落后員工從“事不關(guān)己高高掛起”到“嚴格執(zhí)行制度就是保護自己”的轉(zhuǎn)變。
二,、行動上周密部署,，把案防工作落到實處。
在總行的統(tǒng)一領(lǐng)導下,，我支行確立了“一把手”負責制,，支行行長負總責，親自過問、主動協(xié)調(diào),、直接參與,；在此基礎上，逐一分解細化案防措施,，逐項明確分工,，細化責任，加強員工之間的溝通學習,，形成了全體員工齊抓共管,、全部整體聯(lián)動的格局，有效地遏制各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生,。
一是緊密結(jié)合支行實際,，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、民主測評和綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進度,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。
二是采取全行員工自查、互查的方式,，然后深入到一線,，對每位員工的思想、工作,、生活、家庭等方面進行全面了解,，與他們交心談心,，溝通思想，進行綜合評價,，同時,，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難,，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。
督制約等情況進行全面評估。由每位職工結(jié)合自身在業(yè)務操作過程中執(zhí)行制度情況撰寫自查剖析報告梳理出存在的問題,，展開“查原因,、談危害”的大討論，深挖根源找準差距,。
三,、實踐中總結(jié)教訓，整改完善案防工作,。
在過去的一年里,，我支行案防工作雖然取得了一定的成就但還有很多問題需要整改完善，通過學習和上級主管部門的檢查考核,，針對檢查中出現(xiàn)的問題,，我支行做了深刻的剖析，對于案件防控工作中存在的問題,，我行已采取措施,，與職工交心談心找準差距，對癥下藥,，及時在晨會中對職工進行批評教育,。對嚴重違規(guī)行為涉及人員給予嚴肅處理。從而切實解決了執(zhí)行制度不到位,、檢查監(jiān)督不到位和責任追究不到位的問題,，有效防范了操作風險和經(jīng)濟案件。同時建立了誠信舉報制度和自我檢討機制,，嚴格執(zhí)行違規(guī)行為積分管理辦法,，對員工建立違規(guī)積分管理臺帳與個人目標考核與評選先進、職務晉升等掛鉤,，進一步加強了自我約束的能力,。制度執(zhí)行的力度在全行職工中得到升華，制度執(zhí)行的行動在全行職工中得到提升,，徹底糾正了視制度而不顧,，搞弄虛作假、騙取榮譽的現(xiàn)象,，大力弘揚按制度操作開拓創(chuàng)新的良好風氣,，營造了健康的企業(yè)合規(guī)文化，使規(guī)則意識深入人心,。
一是夯實基礎,，梳理風險控制措施。以“提高效率,、杜絕真空,、信息共享,、避免重復”為目標，對事前,、事中和事后各環(huán)節(jié)的控制職責,、措施、方法進行梳理,。
二是加強配合,，做好會計檢查工作。針對支行管理操作風險的關(guān)鍵環(huán)節(jié),，我支行開展自查,，對現(xiàn)金尾箱、重要單證,、印章,、印鑒卡、柜員管理,、業(yè)務授權(quán),、大額支付等重要部位進行了檢查，通過檢查,，理清了薄弱環(huán)節(jié),，對差錯和違規(guī)行為進行整改，加強了風險管理控制,。
三是加強現(xiàn)金管理,，杜絕風險隱患。嚴格控制庫存限額,。按照總行要求,，做好現(xiàn)金備付計劃預測，嚴格執(zhí)行現(xiàn)金預約制度,，提高現(xiàn)金使用效率,。
四是切實加強我行設備的管理、維護工作,，通過對監(jiān)控錄像的隨機回放檢查,，一方面促進防設備的清潔、維護保養(yǎng),，一方面通過對監(jiān)控資料回放調(diào)閱,，發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對性的加以指導,、整改，防患于未然,，杜絕操作風險的形成和案件的發(fā)生,。
五是制定安全保衛(wèi)突發(fā)事件應急處置預案，為積極預防和妥善處置突發(fā)事件，加強案件防控力度,，維護我行的正常經(jīng)營秩序,，建立支行統(tǒng)一指揮、功能齊全,、反應靈敏,、運轉(zhuǎn)高效、責任明確的應急管理組織和工作機制,，使突發(fā)事件處置工作程序化,、規(guī)范化和責任化，最大程度的減輕突發(fā)事件帶來的損害,。從工作職責,、組織架構(gòu)、人員分工,、保障支持,、處置流程等方面規(guī)范和細化預案內(nèi)容。
問題失之于寬,、失之于軟等問題,。今后我行將繼續(xù)深入學習，堅持理論,、業(yè)務,、制度的學習讓員工在思想上筑牢防線嚴格執(zhí)行省聯(lián)社、市辦,、總行的各項規(guī)章制度,，嚴格監(jiān)督強化制度執(zhí)行力，把強硬作風貫穿于整個業(yè)務工作中,。注重筑牢員工思想上的案防防線,，堅持從抓學習入手提高員工的職業(yè)道德素養(yǎng)，把合規(guī)操作,、安全經(jīng)營變?yōu)閱T工的自覺追求,，成為員工的自覺行動。認真貫徹落實“十八大”精神,，樹立科學發(fā)展觀,，認真實踐“三個代表”的重要思想，積極推動壽陽農(nóng)商銀行宗艾支行各項業(yè)務經(jīng)營又好又快地發(fā)展,。我們有信心通過堅持不懈的努力把銀行業(yè)金融機構(gòu)的合規(guī)文化內(nèi)化為員工的行為規(guī)范,，把我行的案件防控工作做到萬無一失。
銀行案防工作分析會議篇八
四季度,，支行加強內(nèi)控管理,，把依法合規(guī)經(jīng)營,、防范案件事故作為立行之本，采取有效措施,，強化制度執(zhí)行,，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生，為支行各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎,。
一,、加強業(yè)務風險核查。
加強對高風險柜員和高風險業(yè)務環(huán)節(jié)的管理工作,，認真落實核查制度,，不斷加強監(jiān)督核查力度，嚴格堅持“誰核查,、誰負責,、誰回復”的原則，認真分析判斷每一筆風險事件,，保證各類可能風險事件得到及時核查,、及時發(fā)現(xiàn)、及時處置,。對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題,，明確專人及時進行落實整改，對查詢及時核實回復,。同時,，利用晨會的形式點評上日工作情況，采取表揚與批評相結(jié)合,、獎勵與處罰相結(jié)合的方法,，減少差錯、提高業(yè)務操作水平,。
二,、提高部門負責人的管理履職。
支行要求部門經(jīng)理及運營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責”的意識,，切實承擔起事中控制與現(xiàn)場管理的職責,，扎實做好業(yè)務操作的基礎管理工作，切實消除風險隱患,，確保各部門的業(yè)務客觀,、準確、真實發(fā)生,。
同時,，支行充分利用業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng)，加強對大額存取款,、異常資金劃付,、違規(guī)開戶等風險事件進行日常監(jiān)控,。將重要業(yè)務,、重要環(huán)節(jié),、重要部位、重要時段納入日常檢查范圍,，通過采取突然性檢查,、滾動檢查等形式，防止案件的發(fā)生,。
三,、加強員工的風險防范意識教育。
支行要求分管行長及部門負責人在日常工作中,，經(jīng)常性教育和引導員工增強風險防范意識,，在業(yè)務過程中不能有絲毫的松懈情緒，把風險防范意識貫穿于業(yè)務操作的各個環(huán)節(jié),，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線,，結(jié)合業(yè)務風險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識，增強工作責任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性,，防止隨意操作引起風險事件,。
支行始終堅持每日二次晨會制度、堅持每周部門例會制度,，通報案例宣傳,、加強制度學習，針對錯綜復雜的社會經(jīng)濟形勢,，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育,，認真為員工算好經(jīng)濟賬、親情帳,、名譽帳,、前途帳，教育大家認清形勢,、把握好自己,。通過這種廣泛、深入,、持續(xù)地教育學習,，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪,。
四,、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)。
本季,，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查,，由支行領(lǐng)導班子成員直接對員工開展“背靠背,、一對一”約談，重點對“高利貸”,、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法,，分析了這兩種違法行為的危害性，達成遵紀守法的共識,。通過約談,，支行領(lǐng)導加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風,，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為,；同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會,，加強了行內(nèi)溝通,。
城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合,、與客戶走訪相結(jié)合,、與員工個人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合,、受理的投訴,、舉報相結(jié)合，進一步擴大信息來源渠道,，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè),，是否參與民間借貸等情況。
我行結(jié)合各部門及各條線工作重點,，對業(yè)務風險及案件防控工作進行了持續(xù)學習與研究,，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務領(lǐng)域和風險管控薄弱環(huán)節(jié)，變被動應對為主動防控,，完善制度建設,，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育,、培訓,，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手，繼續(xù)深入開展案件風險排查,，防范案件風險?，F(xiàn)將本年度案件風險排查工作總結(jié)匯報如下：一、主要工作一直以來,，我行領(lǐng)導高度重視案件風險排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量，群策群力，結(jié)合實際工作查找問題,，重點對各項規(guī)章制度進行梳理,，查缺補漏、剔舊補新,，使制度與實際工作相符,；對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務條線等方面的問題進行認真分析梳理,，分類匯總,，剖析根源，制定方案及時整改,。（一）認真落實案件風險防控工作的各項措施，實行案件風險防控工作責任制,，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風險防控工作責任書》，全行共簽訂案件風險防控工作責任書156份,，實行分管責任,，明確工作職責，使案件風險防控工作做到全覆蓋,，責任落實到人,，不留死角。
開多次會議,，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求,，不等不靠，提早下手,。我行成立了案件防控專項工作領(lǐng)導小組,，制定活動實施方案，細化活動內(nèi)容,，明確目標,，落實職責，增強工作針對性,，不斷加強內(nèi)控管理,，促進內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風,，增強有效發(fā)展意識,，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力,，有效預防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務健康發(fā)展,為我行進一步開展防控,、工作打下基礎,。（三）加強制度建設,，規(guī)范業(yè)務操作，提高案件防控水平,。為提高案件防控水平,，對舊版本業(yè)務規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善,，對于我行新開發(fā)的業(yè)務品種,，能先制定相關(guān)制度，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx,，修訂了《xx銀行流動性風險應急處置預案》、《xx銀行查庫制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度,。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責，對部分業(yè)務環(huán)節(jié)的流程及職責進行了優(yōu)化及補充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務操作,，強化了案件風險防控。
精神,，要求各支行認真組織員工學習傳達,，并做好學習記錄。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學習情況進行檢查,，了解員工學習文件貫徹落實情況,，進行督促指導，提高員工案件防控意識,。
認真?zhèn)鬟_學習了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例,，提示各部門、各支行吸取教訓,，高度重視內(nèi)控與案防工作,，結(jié)合外部案例及我行實際，認真梳理排查本行業(yè)務管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵塞漏洞,，提高對業(yè)務風險管理的重視程度，扎實防范了類似案件風險的發(fā)生,。
（四）加強員工行為管理,，推進我行操作風險管控。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》,、《xx銀行員工學習管理辦法》,、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》，開展了多次對員工不良行為的專項排查，加強員工行為管控,，防范業(yè)務操作風險,。先后開展了重要崗位員工不良行為排查，員工涉及民間融資專項行為排查,，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患；共排查員工xx人,，排查率100%,，共收回員工承諾書xx份，員工家訪表xx份,。制定制定業(yè)務操作與合規(guī)建設的學習培訓計劃,，每周三為內(nèi)審、財務會計例會,，周四為信貸業(yè)務例會,。深入開展學習“合規(guī)建設與五個基本規(guī)范”要求各部門負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學,，做到人人知曉，入腦入心,，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營,、按章辦事的自覺性。一是緊密結(jié)合支行實際,，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的嚴肅性,。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度,，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度,。員工每天早七點半前簽到上班,，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退,，對遲到早退員工實行處罰,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。
二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問、實際走訪的方式開展排查,，排查工作深入到部門,、對每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評價。平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交流談心,，溝通思想，同時,，在工作上幫助他們,，生活上關(guān)心他們，為員工排憂解難,，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖,。
嚴格遵守各項規(guī)章制度，樹立正確的世界觀,，人生觀,，價值觀，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。
員工不良行為排查工作,，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神，進行不良行為的排查工作,，對照排查內(nèi)容逐條檢查,。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力,。今后，我們還將對此項工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制,，為我行穩(wěn)健經(jīng)營、快速發(fā)展打下了堅實的基礎,。
三,、存在的不足及薄弱環(huán)節(jié)（一）部分員工風險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠,。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務繁忙而放松風險防范工作,，沒有將案件防范各項措施真正落到實處,。
（二）理論學習學習的方法與效果上還存在不足,，部分員工對平時的學習還存在著“走過場”的應付現(xiàn)象，真正通過學習來研究解決問題和矛盾,、來指導業(yè)務發(fā)展還做得不夠好,。
（三）業(yè)務培訓工作力度還不夠，導致員工鉆研業(yè)務知識的主動性和積極性不高,，業(yè)務能力不強,、業(yè)務操作上，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時防范和化解風險,，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮。
定襄信用聯(lián)社信貸業(yè)務部于國祥案防工作總結(jié)2013年以來,，在聯(lián)社相關(guān)部門的正確組織和指導下,，我縣聯(lián)社信貸業(yè)務部門案防工作有條不紊的進行著，現(xiàn)將近半年的相關(guān)經(jīng)驗總結(jié)如下：
一,、學習上求專,，提高案防意識,。
利用工作之余,，加強相關(guān)案防知識的理論學習和防范措施,，從思想上真正認識到案防的重要性，我堅持理論聯(lián)系實際,，認真學習了定襄信用聯(lián)社制定出臺的《農(nóng)村信用社貸款管理基本制度》,、《農(nóng)村信用社貸款業(yè)務操作規(guī)程》等內(nèi)部規(guī)章制度和《擔保法》、《合同法》,、《公司法》及《貸款通則》等法律法規(guī)，在思想上和理論水平上對案防有了一個全面,、深刻的認識和理解,。
二、制度上求新,，保持一個嚴字,。
近年來，隨著上級管理部門業(yè)務工作重心的轉(zhuǎn)移,，信貸業(yè)務已成為各項工作的重中之重,。
崗敬業(yè)的工作作風已在系統(tǒng)內(nèi)逐步形成。三,、工作上求精,，突出一個實字。
作為一名業(yè)務人員,，就要耐得住寂寞,，經(jīng)得起考驗,，適應經(jīng)常加班加點的工作環(huán)境。從2012年在聯(lián)社業(yè)務部工作以來,，我縣正面臨新一代信貸管理系統(tǒng)上線準備工作,，由我負責相關(guān)文字材料的起草和上報工作，經(jīng)常需要加班加點工作和外出培訓學習,，從未出現(xiàn)過遲報,、漏報、錯報現(xiàn)象,，報表質(zhì)量受到了上級部門的好評,構(gòu)建成為了聯(lián)社內(nèi)部的和諧科室,，2012年底我所工作的信貸業(yè)務部門被聯(lián)社黨委評為先進科室。
回顧過去,，是為了展望未來,；總結(jié)所取得的經(jīng)驗和成績，是為了更好地完成今后新的工作和任務,。在今后的工作中,，我將一如既往，任勞任怨地履行好本職工作,，真正做到踏踏實實做人,，勤勤懇懇做事，為信用社的繁榮與發(fā)展盡一份力量,。
定襄聯(lián)社于國祥,。
2013年7月15日篇4：銀行部門案防工作總結(jié)xx中心案防工作總結(jié)2011年，xx中心正式重新組建,，為進一步抓好部門案防工作責任制的落實,，不斷提升案件查防工作水平，充分發(fā)揮案防保障維護作用,，本中心嚴格按照省行,、二級分行指示遵照執(zhí)行相關(guān)規(guī)程，現(xiàn)將2011年度客戶營銷中心案防工作情況匯報如下：
（一）2011年xx案防工作開展基本情況,。
作為一線營銷部門,，在全面開展營銷走訪的過程中，案防工作意識是業(yè)務正常開展得保障,，也是客戶經(jīng)理對工作負責,、對自己負責的保護傘。因此,，客戶營銷中心由部門經(jīng)理牽頭,，部門副經(jīng)理協(xié)助組建案件防控領(lǐng)導小組，根據(jù)行業(yè)規(guī)定,、我行規(guī)章制度對本部門員工定期進行案防教育,、風險排查,不斷完善案防長效機制情況,，結(jié)合典型案例深入學習教育。及時對上級行下發(fā)的風險事件典型案例,，通過工作例會,、周會等形式深入開展學習教育，規(guī)范員工操作行為,，樹立員工合規(guī)理念,，提升員工風險意識，實現(xiàn)2011年全年安全無事故營運,。
了解,、小范圍征詢、家訪并結(jié)合業(yè)務質(zhì)量監(jiān)測信息等手段多渠道掌握存在可疑行為的員工,，對排查出有異常行為特征的人員納入重點關(guān)注人員管理,，建立化解檔案，截止目前為止,，部門無異常行為員工,。
一是強化日常管理。加強執(zhí)行力建設,，健全完善本部,、本專業(yè)管理機制，案防領(lǐng)導小組將定期監(jiān)督檢查執(zhí)行情況,，督促落實各項整改,。發(fā)現(xiàn)問題及時糾改。確保每一個員工,、每一個崗位嚴格執(zhí)行國家各項金融政策,、法律法規(guī)、各項規(guī)章制度,、操作流程和管理要求,。
二是堅持“以人為本”發(fā)展理念，堅持案防意識教育,。加快培育先進的能引領(lǐng)發(fā)展、提高核心競爭力的企業(yè)文化管理模式,。每月至少組織一次規(guī)章制度學習和內(nèi)控案防教育,，并在管理中注重員工行為品德和職業(yè)操守，明確員工關(guān)鍵行為準則,，規(guī)范員工行為,，確保每一位員工都能明確自己該做的和不該做的，自覺防范風險,，積極引導員工樹立正確的人生觀,、價值觀和道德觀,。
四是加強廉政內(nèi)控目標管理。組織制定本部內(nèi)控案防工作目標和計劃,，開展內(nèi)控案防工作目標考核,，定期召開內(nèi)控防范會議，研究案防和內(nèi)控管理方面的狀況和形勢,，分析員工行為動態(tài),，并研究制定解決方案，確保廉政內(nèi)控目標序時完成,。
根據(jù)總行《xxxxx開展“案防攻堅年”活動實施方案》通知要求,，為進一步加強案件防控工作，結(jié)合支行實際,，認真組織全員對《方案》進行了學習,。通過學習，全員風險意識得到進一步強化,，使全員牢固樹立起了防范風險和案件的第一道防線,。同時，進一步轉(zhuǎn)變工作思路,，變被動應對為主動防控,，將工作重心由事后處臵向事前預防、主動出擊前移,。對全行經(jīng)營管理中存在的薄弱環(huán)節(jié),，從執(zhí)行各項規(guī)章制度細節(jié)入手，深入各部門在防范案件和經(jīng)營風險上找問題,，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題積極整改,，不斷促進了案件防控工作。現(xiàn)匯報如下：
一,、基本情況2009年支行成立以來,，支行領(lǐng)導高度重視案件防控工作，充分依靠員工的智慧和力量,，集思廣益,，結(jié)合實際工作查找問題，重點對各項規(guī)章制度進行梳理,，查缺補漏,、剔舊補新，使制度與實際工作相符,；對內(nèi)管內(nèi)控,、工作落實和業(yè)務流程等層面存在屢查屢犯的問題進行認真分析梳理，分類匯總,，通過查找基礎管理工作中深層次的問題和漏洞,，剖析根源,，制定方案及時整改。1．與全行員工簽訂案件防控責任書,，實行分管責任,，使案件防控責任到人，不留死角,。2．認真落實開展員工不良行為的排查工作,，在支行開展了全方位對員工不良行為的排查，以提高員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力,，對員工不良行為排查率為100%,。3．認真?zhèn)鬟_案件防控工作動態(tài)及上級文件，根據(jù)我支行機構(gòu)特點,，組織全體員工學習傳達,，提高了全體員工案件防控意識。
二,、案件防控具體做法,。
認真貫徹落實總行要求，結(jié)合我行實際,，全行范圍內(nèi)開展了全方位,、多層次對員工不良行為的排查工作。
（一）高度重視,，周密部署,，扎實落實。
全行高度重視,，先后召開專題會,、推進會、督導會,，對總行案件防控文件的落實工作進行明確部署和嚴格要求,，不等不靠，提早下手,。成立了由xxx行長任組長,、各部門負責人為成員的排查小組，并對排查工作做出安排部署,。要求各部門負責人必須本著對商行事業(yè),、對員工和對自己高度負責的態(tài)度，以身作則,，認真扎實地抓好排查工作，有針對性地加強思想教育工作,，嚴以律己,，自覺抵制,、檢舉和糾正違反總行禁止性規(guī)定的行為，做到突出重點,、整體推進,。
（二）明確責任，各盡其職,，各負其責,。
認真開展專項排查，加強員工行為管控,，先后開展重要崗位員工不良行為排查,，員工挪用信貸資金進入股市專項行為排查，排除隱患,；組織開展典型案件警示教育活動,，警示全員珍惜擁有、珍愛職業(yè)生命,，深入開展“員工行為禁止性規(guī)定”,，要求各部室負責人帶頭學，結(jié)合本職工作深入學,，做到人人知曉,，入腦入心，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營,、按章辦事的自覺性,。一是緊密結(jié)合支行實際，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查,、民主測評和綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進度。并在排查過程中注重“三個延伸”,，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸,，做到排查工作深入,、徹底。二是首先采取全行員工自查,、互查的方式,，然后排查工作組深入到部門、對每位員工的思想、工作,、生活,、家庭等方面的綜合評價，并組織員工對本部門負責人進行民主測評,。平常也較注重員工的思想狀況,，與他們交心談心，溝通思想,，同時,，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難,，使員工感到支行集體這個大家庭的溫暖。屋,、經(jīng)商辦企業(yè)以及利用職務之便,、工作之便收受賄賂、向客戶索要財物,、好處費等問題,。通過排查，使全行員工提高了思想認識,，自覺做到有章必循,，違章必糾，增強了員工防范道德風險的能力,。在員工不良行為排查工作中,，未發(fā)現(xiàn)有不良行為的員工。
員工不良行為排查工作,，各部門能夠認真組織員工學習總行的文件精神,，嚴格按通知要求分階段進行不良行為的排查工作，對照排查內(nèi)容及禁止性規(guī)定逐條自查,、互查,。排查期間，支行按要求設立排查（舉報）信箱,，明確雙人負責,。排查工作的進行，加強和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風險和業(yè)務操作風險的能力,。今后，我們還將對此項工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風險和業(yè)務操作風險的長效機制,，為支行各項業(yè)務快速發(fā)展打下堅實的基礎。
（四）及時用oa辦公自動化系統(tǒng)轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達上級文件精神。
要求部門負責人認真組織員工學習傳達,，并做好學習記錄,，根據(jù)下發(fā)文件各部門深入進行抽查傳達文件學習情況，了解員工學習文件貫徹落實情況,，進行督促指導，提高員工案件防控意識,。
三,、關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查情況。
理疲勞”產(chǎn)生的操作風險和案件,，根據(jù)《關(guān)于就進一步嚴防銀行案件進行風險提示的通知》(晉銀監(jiān)辦[2010]135號),、《關(guān)于進一步加強案防工作分析研究的通知》(晉銀監(jiān)辦[2010]139號)文件要求，在現(xiàn)有業(yè)務經(jīng)營管理部門加強內(nèi)控管理的同時,，支行建立了專,、兼職風險負責人員對關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查制度。幾個月以來,，關(guān)鍵風險點再監(jiān)督工作得到了支行領(lǐng)導高度重視,，配備了監(jiān)控人員，落實了監(jiān)控職責,，實施了監(jiān)控檢查,，已經(jīng)積累了一定的工作經(jīng)驗，也發(fā)現(xiàn)了一些問題,，檢查發(fā)現(xiàn)的問題已得到積極整改,、上報，風險監(jiān)控工作取得了較好的成績,。支行從3月中旬開始,，按照總行要求的檢查頻率、監(jiān)控檢查內(nèi)容,，對個部門,、各柜員進行了關(guān)鍵風險點監(jiān)控檢查。至此監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題逐月減少,，基層機構(gòu)關(guān)鍵操作風險點防范意識和操作風險管理工作得到有效提高,。
監(jiān)控檢查采取的主要措施：1．我行每周進行部門內(nèi)自查，每月以行長為組長,，組織各部門對關(guān)鍵風險點進行一次交叉檢查,。2．風險管理人員對各部門進行不定期突擊檢查。對發(fā)現(xiàn)問題的部門現(xiàn)場簽發(fā)監(jiān)控檢查發(fā)現(xiàn)問題通知書,，要求3個工作日內(nèi)由問題部門將整改結(jié)果回復,，并跟蹤整改；對無法整改或不是人為原因造成的違規(guī)，由問題部門書寫情況說明,，同時遞交業(yè)務管理部門確認情況屬實后,，由業(yè)務管理部門和經(jīng)營部門共同整改。
銀行案防工作分析會議篇九
兩節(jié)臨近,，工商銀行淄博學院支行圍繞十個風險點排查,、員工行為動態(tài)管理、內(nèi)控監(jiān)管等工作開展,，認真的總結(jié)分析,，在查擺問題的基礎上，五項措施切實抓好抓實案件防范工作,。
一是學習好“三個辦法”從防范案件和操作風險,、保障業(yè)務安全運行的高度出發(fā)，高度重視操作風險的防范工作,，不斷提高員工的風險意識和風險控制能力,，促進和推動網(wǎng)點業(yè)務核算質(zhì)量和管理水平的不斷提高。
二是積極開展爭創(chuàng)“雙零”活動,，采取有力措施,，加強電子銀行、柜員權(quán)限卡,、印章,、客戶經(jīng)理的管理，加大對屢查屢犯問題的處罰力度,，盡量減少重復差錯的發(fā)生,，強化核算質(zhì)量管理和風險控制，提高核算質(zhì)量,。
三是“查擺問題,、原因分析、落實整改”做到防患未然,。防范案件分析的主要內(nèi)容就是抓好內(nèi)防,，增強外防的教育防控力度，切實提高員工對問題認識的深度,，使問題徹底得以解決,，防患于未然。
四是抓思想教育,，從學習入手,，結(jié)合工作實際增強對十個風險點的學習，使每一名員工真正把風險點的防控工作落到實處,。
五是進一步明確領(lǐng)導干部對員工行為動態(tài)管理工作的責任,，嚴格行級領(lǐng)導案防工作職責和屢職,，進一步建全和完善員工行為動態(tài)管理機制，規(guī)范員工行為,，努力解決排查工作流于形式的問題,。
中國農(nóng)村金融網(wǎng)訊針對當前嚴峻復雜的經(jīng)營形勢，工商銀行平頂山分行認真研究部署,，采取多項措施,，強化內(nèi)控案防工作，杜絕各類差錯事故和經(jīng)濟案件發(fā)生,，確保實現(xiàn)安全運營,。
一、認真做好內(nèi)控評價工作,，按照規(guī)定的評價內(nèi)容、評價要點,、評價標準,、評價方法，本著缺什么補什么,，有什么問題整改什么問題的原則,，全面查找差距和不足，通過自查自糾,，進一步強化過程管理,，提高內(nèi)控案防水平。
二,、做好針對性風險排查工作,，圍繞監(jiān)管部門和上級行提示風險點，認真做好排查整改工作,，達到糾正違規(guī)違章行為,、進一步提高員工風險防控和自我保護意識的目的，徹底消除風險隱患,。
三,、對全體員工開展對違規(guī)行為處理暫行規(guī)定的再學習、再教育,，人人簽訂遵守規(guī)定承諾書,，使全體員工做到知規(guī)定、守規(guī)定,。
四,、強化對管理人員的作風建設，正確認識當前內(nèi)控案防的嚴峻形勢,，正確處理內(nèi)控案防與經(jīng)營發(fā)展的關(guān)系,，增強履行一崗雙責的主動性和自覺性,。
五、進一步推動內(nèi)控案防責任制的落實,，明確各級機構(gòu)負責人案防工作職責,，督促其認真履行案件防范第一責任人職責，確保各項案防措施落到實處,。
六,、充分發(fā)揮專業(yè)部門在內(nèi)控案防中的職能作用，定期,、不定期對一線柜員和客戶經(jīng)理進行本專業(yè)金融產(chǎn)品制度和流程的學習培訓,，對本專業(yè)內(nèi)控制度執(zhí)行情況進行檢查，建立完善風險定期預警和分析提示制度,，提高整體掌控風險,、規(guī)避風險的能力。
七,、加大制度和流程的學習培訓力度,，嚴格崗前和崗中培訓，開展經(jīng)常性的崗位練兵和技術(shù)練功活動,。進一步引導員工算好經(jīng)營風險和案件的損失帳,，營造依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的氛圍。
八,、嚴格問題整改和問責追究,，實行違規(guī)問題整改責任制，嚴格問題整改的督查和考核,。進一步加大案件防范考核和獎懲力度,，嚴格問責追究。
銀行案防工作分析會議篇十
這幾天,，我認真學習了關(guān)于銀行案件和重大風險事件防控專題會議上的講話,，并結(jié)合最近發(fā)生在周邊人身上的錯誤，作如下心得體會,，引以為戒,。再回想起前段時間看的警示片，我的心情久久不能平靜,。影片中講述的是幾個具有影響力的領(lǐng)導如何走向了不歸路,，他們用聲淚俱下的懺悔，用他們對自由和生活的渴望,，給我們敲響了警鐘,，沉思之后，頗多感慨,。
“天網(wǎng)恢恢,，疏而不漏”,，“任何作奸犯科的人要想在現(xiàn)場不留下任何蛛絲馬跡都是不可能的”，“要想人不知,，除非己莫為”等耳熟能詳?shù)脑挌v經(jīng)了無數(shù)前人的經(jīng)驗提煉,，而作案的人卻總帶著僥幸心理，認為自己高明,，不會被發(fā)現(xiàn),，鋌而走險。然而最終還是難以逃脫法律的制裁,，而最終陷入痛苦的深淵,。
作為一名北銀的員工，在自己的崗位上不僅要盡職盡責,、安份守紀,、保質(zhì)保量地做好每一天的工作，還應該具有敏銳的觀察力,，智慧的頭腦,，在工作中和一起共事的同事共同堅持制度，嚴格按照各項規(guī)章制度辦事,，才能有效地抑制案件發(fā)生。按規(guī)定程序辦理業(yè)務做到一筆一清,，一方面,，讓自己的工作更加完善；另一方面,，也讓自己的工資收入顆粒歸倉,。
忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責任心融化于血液，體現(xiàn)于行動,，在自己的崗位上要堅定信念,，放松要求必然迷失方向，抵御不住誘惑定會走向犯罪的深淵,，樹立正確的價值觀,，人生觀，在本職工作中把握自己,，管住自己,，走好人生路。
銀行案防工作分析會議篇十一
為深入貫徹落實十八大三中全會和中紀委會議精神,，本著標本兼治,、綜合治理,、懲防并舉、注重預防的工作方針,，結(jié)合本行實際,，特制訂本年度案防工作計劃。
一,、總體工作目標,。
一是預防為主，查防結(jié)合,，確保全行無重大經(jīng)濟案件和重大責任事故發(fā)生,；
五是不斷完善、健全制度建設,，落實責任追究制度,，盡快實現(xiàn)案防工作規(guī)范化和制度化。
二,、具體工作目標任務分解和細化（一）各單位,、職能部門月度工作計劃。
1,、審計稽核部及其他相關(guān)職能部門,、每月開展不低于一次的飛行檢查和定期合規(guī)檢查，并將結(jié)果進行匯總和通報整改,。
2,、相關(guān)職能部門、每月開展不少于一次的相關(guān)條線的風險提示活動,。
3,、各單位、職能部門每月對本單位,、部門的所有員工進行九種人排查和跟蹤監(jiān)控記錄,；并對本單位的借、假,、冒名貸款進行認定,、清理和催收，在每月10日前完成不良貸款的認定工作,。
4,、安全保衛(wèi)部門每月組織實施不低于一次的安全保衛(wèi)檢查和防突發(fā)事件預案演練活動。
4,、相關(guān)職能部門,、每季度組織開展不低于一次的合規(guī)、制度培訓活動,；
5,、人事監(jiān)察部,、審計稽核部、每季度組織開展一次員工日常行為排查和員工賬戶排查活動,。
6,、每季度、行領(lǐng)導親自組織開展不低于一次的案件防控通報和分析會議活動,。
7,、運營管理部和計財部、每季度組織開展不低于一次的柜面業(yè)務風險排查和員工賬戶管理排查活動,。
8,、信貸管理部、計財部和財富中心,，每季度組織開展不低于一次的大額資金風險管理排查活動,。
9、審計稽核部和合規(guī)風險部,、每個季度組織開展不低于一次的跟蹤檢查和督查問題整改活動,。
10、辦公室每個季度組織開展不低于一次的聲譽風險排查活動,。11、合規(guī)風險部門負責在一季度內(nèi)完成全行的案防工作制度制定工作,。
（三）各單位,、職能部門年度工作計劃。
1,、董事辦、監(jiān)事辦及其下設委員會,、每年進行不低于一次的專題履職報告活動；
3,、審計稽核部負責全行的高風險網(wǎng)點,、高風險業(yè)務、高風險環(huán)節(jié),、高風險崗位四高的風險評估工作,，每年開展不低于一次的四高評估活動。
4,、審計稽核部每年組織開展不低于一次的各職能部門履職評價活動,。
5,、審計稽核部、監(jiān)事辦每年組織開展不低于一次,、對董事會成員,、高管人員的履職評價活動,。
6、人事監(jiān)察部制訂了行風廉政建設監(jiān)察制度,，負責監(jiān)督,、規(guī)范全行的行風廉政制度執(zhí)行。
7,、合規(guī)風險部,、審計稽核部每年組織開展一次全行合規(guī)與內(nèi)控有效性評價活動,。
8,、各相關(guān)職能部門不定期開展重點業(yè)務與環(huán)節(jié)風險排查活動。9,、各相關(guān)職能部門,、定期組織開展各業(yè)務條線的操作風險有效性評價活動。
三,、
目標任務完成考核激勵措施,。
1、行總部成立督查辦,，根據(jù)全行工作計劃,、按月或按季度公布任務交辦單，然后專門負責跟蹤,、督查并不定期發(fā)布督查督辦專報,、通報各單位、部門各項目標任務完成情況,。
2,、行總部結(jié)合實際制訂了科學而細致的合規(guī)、風險100分制考核辦法,，各單位,、部門每月、每季度的各項任務完成情況,，均被細化為每一分值,，并按季度進行公布。
3、行總部制訂了科學有效的員工積分管理辦法,，每一位員工的每一項違規(guī)行為,，都將備案記錄、以負分的形式進行處罰和警示,，此項制度措施對全員的合規(guī),、合法行事起到了積極而有效的作用。
二
資金營運中心在全行和中心案防工作領(lǐng)導小組的正確指導和監(jiān)督下,，將高度重視案防工作,，再接再厲，采取有效措施,，全力以赴,、保質(zhì)保量做好201x年案防工作。
一,、進一步做好自查和風險排查工作,。每個季度至少一次對資金業(yè)務管理制度執(zhí)行情況、重點業(yè)務的營運情況,、重要崗位操作情況進行全面監(jiān)督檢查,，并形成風險自查報告。排查業(yè)務領(lǐng)域包括但不局限于同業(yè)拆借,、同業(yè)存款,、理財及其他投資業(yè)務、債券業(yè)務,、票據(jù)業(yè)務,。目前已經(jīng)完成××××年三、進一步做好案防教育工作,。利用晨會及每月的險情分析會,，組織部門員工深入學習各級人民銀行、銀監(jiān)分局案防工作領(lǐng)導講話精神,，深入學習我行xx董事長講話精神和xxx行長的重要指示要求,，深入學習《商業(yè)銀行合規(guī)管理指引》和《銀行業(yè)金融機構(gòu)案防工作辦法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件問責工作管理暫行辦法》,，學習銀監(jiān)會防范操作風險十三條等制度規(guī)定,，并把這些要求,、觀點和精神體現(xiàn)在經(jīng)營方針和經(jīng)營策略上,，融入到業(yè)務工作中去，筑牢案防工作的底線,。特別是加強全體人員風險意識教育,，定期組織討論學習，要求部門干部員工要按照我行內(nèi)控和案防制度的要求，結(jié)合崗位談體會,、寫心得,、查問題、抓整改,，切實收到良好效果,。
四,、進一步做好案防預警工作。主要是未雨綢繆,，做好風險業(yè)務預警、案發(fā)趨勢預警,、員工違章預警、突發(fā)事件預警,、員工行為動態(tài)排查預警,。特別是要嚴格規(guī)范交易人員8小時內(nèi)外的行為,，注意員工思想動態(tài)和行為動態(tài),，建立相應的行為失范自報,、舉報,、教育和上報制度,，做到防患于未然，及時消除各類風險隱患。
五,、進一步配合做好案防試評估工作,。要嚴格按照上級文件要求，配合我行合規(guī)管理部,，實事求是、保質(zhì)保量做好案防自我評估工作,，不影響全行整體案防工作部署,。
六、進一步做好崗位輪換及休假工作,。要嚴格按照各級文件的要求，認真貫徹輪崗,、強制休假制度,，并做好相關(guān)記錄及備案,。
七,、嚴格落實案防責任追究制度,。資金營運中心與每位員工,，都要明確案件防范工作責任和關(guān)聯(lián)崗位聯(lián)保責任,，切實做好群防、互防工作,，不留盲區(qū),，不留死角,，確保資金業(yè)務順利實現(xiàn)××××年全年無案件,、無事故。
附送：
一,、全行檔案管理工作基本情況：
長期以來，我行緊緊圍繞上級行檔案管理工作的安排部署,，在市分行的高度重視下,，嚴格按照國家有關(guān)檔案管理工作的法律,、法規(guī)和總行的檔案管理工作規(guī)章制度,，堅持檔案集中統(tǒng)一管理原則,，不斷加大我行的檔案工作力度,，努力提高檔案工作管理水平，科學保管各類檔案,，做到檔案管理與業(yè)務發(fā)展有效結(jié)合，以充分發(fā)揮和利用檔案資源的使用價值,。今年，我們結(jié)合我行檔案工作現(xiàn)狀,，特別是××大地震對我行檔案工作造成嚴重影響的實際情況，確立了“一年一進步,，三年一大步”，力爭××年我行檔案工作目標管理考核達到一級標準”的工作目標,。
我們主要做了以下幾方面工作：
加強領(lǐng)導,，落實責任，強化檔案工作組織建設,。
一是明確部門,，落實責任,。由綜合管理部門負責全行檔案日常工作管理及年度目標考核工作,，研究解決檔案工作中存在的問題,，并及時向行領(lǐng)導匯報。二是配備精干高效,，結(jié)構(gòu)合理,，數(shù)量充足的專職檔案人員,，確保了檔案管理工作的正常，持續(xù)開展,。三是梳理檔案管理制度,，制定檔案工作發(fā)展規(guī)劃,。近幾年檔案管理的辦法制度隨著業(yè)務的發(fā)展都在不斷修改完善,，為保證檔案工作跟上業(yè)務發(fā)展的需要,，我們及時對相關(guān)的管理制度,、辦法,、操作流程進行了梳理,，確保檔案管理與業(yè)務發(fā)展的有效結(jié)合。上半年,，按照上級行的總體安排部署,，并結(jié)合我行實際，我們制定了檔案管理三年目標規(guī)劃,，確立了“一年一進步,，三年一大步,，力爭××年我行檔案工作目標管理考核達到一級標準”的工作目標,。四是檢查監(jiān)督日?；?。我們按期對全行的檔案工作及檔案管理情況進行檢查監(jiān)督,，及時發(fā)現(xiàn)問題,，及時整改,。五是努力加強檔案宣傳工作。我們通過各行處,，部室組織員工了解,，學習,，熟悉檔案管理的相關(guān)規(guī)定，提高了員工的檔案法制意識,，在全行上下形成良好的檔案管理工作環(huán)境。
強化檔案標準化管理,，努力提高檔案管理工作質(zhì)量,。一是初步建立了綜合檔案管理工作體系,。按照集中統(tǒng)一管理原則,，我們對全轄業(yè)務檔案實行了集中統(tǒng)一管理。全行的法人客戶信貸檔案,，個人客戶信貸檔案,，文書,、財務會計、科技,、特殊載體檔案等都基本上實現(xiàn)了集中管理;二是規(guī)范操作流程，強化管理制度,。我們在各類檔案的收集、整理,、保管、借閱使用,、鑒定銷毀方面,，都嚴格遵守檔案管理制度,，確保檔案收集充分,、檔案交接手續(xù)齊全,、檔案整理規(guī)范,、檔案內(nèi)容完整,、檔案管理期限劃分準確,，做到交接有手續(xù),、借閱有審批,、歸還有記錄、鑒定銷毀有依據(jù),。三是重視全卷宗的建設,。我們正在逐步建立內(nèi)容充實,，規(guī)范的全宗卷,。四是做好檔案統(tǒng)計工作,，確保檔案統(tǒng)計報表上報的及時和準確完整,。
人員通過定期或不定期對檔案實體進行安全檢查,，檢查檔案實體是否存在水浸,、霉變,、粘連、字跡退色看不清,、蟲蛀,、鼠咬等現(xiàn)象,，并做好檢查記錄，及時發(fā)現(xiàn)問題,，及時匯報處理,，保證了檔案實體的安全,。二是重視檔案庫房設施的硬件建設。今年根據(jù)檔案工作需要,，增配了一臺微機,，并準備按檔案管理標準建設檔案庫房以及帶監(jiān)控錄像設備的借閱室，但由于地震原因,，這些工作未能按計劃進行,。三是重視日常安全檢查。檔案管理人員通過定期或不定期對庫房防護設施的運行情況進行檢查,，確保了所配備設施的正常運行;通過定期或不定期檢查庫房環(huán)境,，定期測記溫濕度變化，定期投放防蟲藥物,，定期檢查照明情況,，定期檢查防火防盜，確保了庫房溫濕度適宜,，庫房清潔衛(wèi)生，檔案無蟲霉滋生現(xiàn)象,。
加強對檔案管理系統(tǒng)的運用，努力提高我行的檔案信息化管理水平,。
一是重視檔案系統(tǒng)錄入工作。按照上級行的工作安排部署,，我們按時完成了對文書檔案的錄入工作,，法人信貸檔案,、個人信貸檔案的錄入工作也正在有序進行,。二是重視檔案管理系統(tǒng)建設,。按照總行的統(tǒng)一部署,，我們積極做好各種檔案管理系統(tǒng)的推廣工作,。三是重視檔案管理系統(tǒng)的應用。除了檔案工作人員做到熟練掌握和應用檔案系統(tǒng)的各項功能,，能充分利用系統(tǒng)完成監(jiān)測分析,、督促歸檔,、保管利用等各項工作外,。還按規(guī)定及時向全行開放了各系統(tǒng)的客戶端，準確,、合規(guī)地建立用戶,，設置權(quán)限，以滿足遠程網(wǎng)上調(diào)閱的需要,。
強化獎勵與懲罰。
損毀,，泄密或造成經(jīng)濟損失等違規(guī)行為實行積分管理，以此來規(guī)范檔案管理,，使用行為,，強化檔案規(guī)章制度的貫徹落實,。同時，規(guī)定對在全行檔案目標等級考核工作中表現(xiàn)先進,、貢獻突出、責任心強,，有創(chuàng)新精神的檔案工作人員也將進行表彰和獎勵,，提高大家工作積極性。
二,、工作中存在的主要問題：
××大地震給我行的檔案工作造成了嚴重影響和重大財產(chǎn)損失，我行的檔案庫房成為了危房,，無法正常使用,，許多工作也因此無法及時開展,，如無法及時對相關(guān)檔案進行收集歸檔,、無法及時對部分個人客戶貸款及全部法人客戶貸款資料進行系統(tǒng)錄入,，調(diào)閱室的建設也因此停止。這使得我行在檔案工作管理,、檔案管理、檔案安全,、檔案信息化管理的考核自評中累計扣分達到12之多，占總扣分31.05分的38.6%,。這也是我行今年自評打分僅達到三級標準的主要原因,。除此之外,，我行的檔案管理工作也還存在一些不足：
一是支行的部分永久文書檔案以及科技、特殊載體檔案尚未集中到分行檔案部門管理,。二是無檔案工作機構(gòu)設置情況的文件。三是檔案宣傳工作形式較為單一,。
在檔案管理工作方面：
一是照片檔案不夠齊全,。二是已收公文檔案中處理單不齊全。三是沒有及時對已超過保管期限的檔案進行鑒定和銷毀,。
在檔案安全方面：
存在原檔案庫房未配備自動滅火裝置，消毒設備以及調(diào)閱室無監(jiān)控設備的問題,。
檔案管理工作創(chuàng)新方面：
我行在檔案管理理念,、管理方式,、管理手段的創(chuàng)新上有些薄弱,，該項屬于加分內(nèi)容,，總分5分,，但我們一分未得。
三,、下一步工作安排：
針對當前檔案管理工作面臨的實際情況和考評中存在的問題,，我們進行了認真研究,，并作了相應的安排部署：
首先解決庫房問題,。鑒于原有庫房因為地震已成危房,，較長時間存在無庫房可用的現(xiàn)狀。目前,，我們正在抓緊改造應急庫房，并將按照正規(guī)庫房標準配備相應設施,，以確保檔案工作的正常開展,，確保檔案實體的安全。
其次彌補欠賬問題,。應急庫房改造完畢，我們將立即著手彌補因地震造成的欠賬,，及時對相關(guān)檔案進行收集歸檔,、及時對部分個人客戶貸款及全部法人客戶貸款資料進行系統(tǒng)錄入,，消除地震帶來的影響,，確保其他后續(xù)工作的及時跟進。
9個達標,，其中,。
3個單位達到“省一級”,，3個單位達到“省二級”,，2個單位達到“省三級”，1個單位達到縣一級,。所有達標單位均已基本成為門類齊全,、結(jié)構(gòu)合理,、內(nèi)容豐富的綜合檔案室，檔案的利用價值和利用效果普遍有了提高,。
一年來，主要做了以下幾項工作：一,、加強組織領(lǐng)導，建立完善組織管理體系,。
務經(jīng)營工作同步發(fā)展,。三是根據(jù)上級行和當?shù)貦n案行政管理部門的有關(guān)要求,，結(jié)合全區(qū)檔案達標工作的實際,，地分行提出爭取在年內(nèi)一次性達標的具體目標,，并將此項工作的任務目標落實到具體部門,，實行部門領(lǐng)導責任制,，從而加強了對各縣支行檔案工作的領(lǐng)導,、督促和幫助，為促進全行系統(tǒng)檔案工作的不斷規(guī)范起到了有力的組織保障作用,。
二,、認真落實檔案管理達標升級工作,。
我行根據(jù)實際情況，提出了具體的貫徹意見和措施,，使達標升級工作得到了地縣兩級行領(lǐng)導的高度重視和大力支持;地分行主管領(lǐng)導對檔案達標升級工作經(jīng)常進行強調(diào),，就做好全區(qū)×行系統(tǒng)檔案管理達標升級工作做了具體部署和要求,，引起了各縣支行的高度重視，使必要的人,、財,、物得到了及時落實;同時為了全面帶動全區(qū)農(nóng)行的達標升級工作，地分行辦公室積極與地區(qū)檔案處聯(lián)系溝通,，及時對有關(guān)達標升級的具體規(guī)定事項進行請示,、咨詢和研究，制定了具體的落實方案,。首先從地分行機關(guān)抓起,，對當年的文書檔案按新的要求進行了整理,、裝訂和充實提高，并從管理體系,、干部隊伍、管理制度,、檔案設施、業(yè)務建設,、開發(fā)利用6個方面中的具體內(nèi)容抓起，逐條進行認真仔細的補充完善,，然后按規(guī)定在組織有關(guān)部門進行自查的基礎上,，及時向檔案管理部門進行了申報，經(jīng)檢查驗收,，保持了“省一級”標準。為帶動促進全行的檔案達標升級工作發(fā)揮了積極作用,。
三、建立健全了各項檔案管理制度,。
理制度當作加強檔案管理工作的重點,，列入了部門工作的重要議事日程,。一是邀請檔案行政管理部門的專職人員親臨現(xiàn)場指導幫助,，對不符合制度規(guī)定的有關(guān)具體問題及時進行了整改和糾正。二是認真按照檔案管理的有關(guān)規(guī)定和要求,，結(jié)合農(nóng)行特點,，統(tǒng)一制定了《檔案管理制度匯編》,，從檔案人員的崗位職責,，到檔案的保管,、查詢,、移交,、保密,、安全、統(tǒng)計,、鑒定、銷毀,、接收,、利用等各個方面都建立了比較系統(tǒng)完善的制度,。三是全面落實了各種登記制度,，從收藏、借閱,、利用,，到保管接交,，都統(tǒng)一實行嚴格的登記簽字制度，有效杜絕了丟失,、泄密,、損毀等各類事故的發(fā)生，初步實現(xiàn)了檔案管理的規(guī)范化,、程序化和制度化,。
四、重視加強業(yè)務基礎建設,，檔案管理服務水平有所提高一年來，我們認真按照總行《檔案管理辦法》的要求,，在不斷建立完善檔案設施和管理制度的同時,，集中精力,，主抓了業(yè)務基礎建設。一是通過強調(diào),、檢查和督導落實,，使全行每個單位的檔案用房,、安全設施、檔案裝具等管理設備不斷完善,。二是注重抓了文件的歸檔收集，特別是對積存文件中一些應歸檔而未歸檔的重要文件,，進行了再收集,，使檔案內(nèi)容不斷得到了豐富和充實,。地分行檔案室在完善達標后，對歷年的收,、發(fā)文件進行了全面的清理清查，對每個部門或個人保存的文件全部進行了清理收回,，使室藏案卷卷數(shù)達到1583卷,、2649件,，使檔案室的門類,、結(jié)構(gòu)及信息內(nèi)容初具規(guī)模,，為更好地服務全行的改革與經(jīng)營創(chuàng)造了條件,。三是積極提供服務，使檔案利用的效果及價值有了顯著提高。據(jù)不完全統(tǒng)計,，××年全行檔案利用共190多人次，僅地分行機關(guān)檔案查閱就達40多人次,，使檔案的自身價值得到了充分發(fā)揮,。
五,、存在的主要問題和年檔案工作的設想,。
回顧我行××年的檔案工作，由于上級行和當?shù)貦n案行政管理部門的大力指導幫助,，在地縣兩級行領(lǐng)導的關(guān)心支持和全體檔案人員的辛勤努力下,，不論從升級達標,，還是業(yè)務基礎建設等方面都取得了一定的成績,。但是，就全行檔案工作與全行改革發(fā)展的整體狀況比較,，還很不協(xié)調(diào),，特別是與上級行的要求還有一定的差距。一是由于縣支行機關(guān)人員精簡后,，檔案管理人力嚴重不足,，兼職人員沒有經(jīng)過培訓,，檔案管理的業(yè)務素質(zhì)較差,，不適應檔案管理新的要求;二是由于全行費用十分緊張，對有關(guān)檔案達標所要求的資金,、設備等難以保證,，整體上不適應檔案管理要求,，要達到規(guī)范化管理規(guī)定,，需要投入大量的資金;三是個別支行對檔案工作重視不夠,，有1個縣支行至今未達標,。四是制度建設不太完善,，部分檔案室的登記制度不落實，流于形式;五是業(yè)務基礎建設亟待進一步加強,，門類不齊,，結(jié)構(gòu)單一，室藏檔案不全,，財務,、人事,、信貸檔案未統(tǒng)一保管的問題仍未解決,。上述問題的存在，與檢查指導不到位有很大關(guān)系,，對此,，我們將在新的一年里重點加以改進?！痢聊?，我行將認真貫徹上級行的指示精神,，進一步加強對全行檔案工作的組織領(lǐng)導,，全面加強業(yè)務基礎建設,，進一步加強對檔案人員的培訓和檔案管理達標升級工作,，爭取××年10個單位全部達標;不斷提高檔案的自身價值,，更好地為農(nóng)行的改革與發(fā)展服務,。
銀行案防工作分析會議篇十二
部門：姓名：得分：
一、填空題（共15分,，每題1分）,。
1.“九種人”是指：有無黃賭毒,、經(jīng)商,、炒股、負債較大,、經(jīng)常曠工、超過輪崗時限,、交友混亂、不良記錄,、違規(guī)操縱等行為的“九種人”。
3.“三道防線”的具體要求,。一道防線為業(yè)務流程中的執(zhí)行部分，具體為總分行業(yè)務操縱部分及基層網(wǎng)點,，負責內(nèi)部控制的遵守執(zhí)行。二道防線為日常治理流程的部分，具體為總分行業(yè)務治理部分（含內(nèi)控,、合規(guī)、操縱風險治理部分）,，負責內(nèi)部控制建設與維護,，主要治理規(guī)章制度、各項流程管控措施執(zhí)行,、履職等情況,。三道防線為內(nèi)審部分、紀檢監(jiān)察部分,，負責內(nèi)部控制的監(jiān)視與評價,。
4.銀監(jiān)會“十個聯(lián)動”中要求：針對票據(jù)業(yè)務案件高發(fā)，實行按規(guī)定收取保證金和推行由他行托管保證金的聯(lián)動,，禁止自開自貼和自管保證金的做法,。
5.《中國銀監(jiān)會關(guān)于促進銀行業(yè)金融機構(gòu)進一步加強案件防控工作的通知》中要求，嚴格執(zhí)行案件防控“四掛鉤”制度,，即與資本治理,、市場準進,、責任探究聯(lián)動監(jiān)管約束掛鉤。
6.《銀行業(yè)金融機構(gòu)案件信息統(tǒng)計制度》中規(guī)定：第一類案件是指銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)職員獨立實施或共同實施,，或與外部職員合伙實施的,，以銀行業(yè)金融機構(gòu)和客戶的資金或財產(chǎn)為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法,，應移送司法機關(guān)予以追究刑事責任或已由司法機關(guān)立案偵查的案件,。
7.“一案四問”制度是指：問案件當事人；問不嚴格執(zhí)行規(guī)章制度的相關(guān)職員,；問與作案人交往較多的知情人,；問發(fā)案單位兩級領(lǐng)導人之責,。
8.銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風險轉(zhuǎn)動式檢查制度應遵循存款檢查“三優(yōu)先”原則,。
9.《中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會關(guān)于加大防。
范操縱風險工作力度的通知》中要求：建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度,，并確保這一安排納進總行及各級分支機構(gòu)的人事治理制度,。
10.操縱風險事件是指由不完善或有題目的內(nèi)部程序、員工和信息科技系統(tǒng),，以及外部因素所造成財務損失或影響銀行聲譽,、客戶和員工的操縱事件。
11.操縱風險“十三條”意見中要求,，要加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制,，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開，果斷做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理,。
12.在流程建立階段,，總分行二道防線部分要做好新業(yè)務、新產(chǎn)品流程制度風險控制,，對流程中的主要風險和關(guān)鍵點進行提示,，明確相關(guān)部分職責、流程中的崗位配置以及上崗資格等內(nèi)容,。
13.公司銀行客戶經(jīng)理嚴禁在授信業(yè)務貸前調(diào)查及貸后檢查中弄虛作假或知情不報損害我行利益,。
14.案件主要集中的“六個領(lǐng)域”是：授權(quán)卡（柜員卡）、印鑒密押,、空白憑證,、金庫尾箱、查詢對賬,、輪崗休假六個重點領(lǐng)域,。
15.《物權(quán)法》中新增加的擔保物權(quán)的種類是浮動質(zhì)押。
二,、單項選擇題（共10分,，每題1分）,。
1.大型機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生2起億元以上案件或累計金額達到3億元、中型機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生1起億元以上案件或累計金額達到1.5億元,、其他銀行業(yè)金融機構(gòu)1年內(nèi)發(fā)生案件累計金額達到2千萬元的,，（c）年內(nèi)不得新設境內(nèi)分支機構(gòu)。
a.2b.3c.1d.半年,。
2.存款檢查實行接續(xù)轉(zhuǎn)動的方法,，即以3至6個月為一個周期，在本周期未受到檢查的存款,，應在下一個周期接續(xù)轉(zhuǎn)動檢查,。具體周期由銀行業(yè)金融機構(gòu)自行確定，但一年不得少于（b）個周期,，以實現(xiàn)全面覆蓋的要求,。
a.3b.2c.1d.4。
3.銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件的情形中包括：在業(yè)務流程中,，(a)員工發(fā)現(xiàn)異常情況或案件線索,，經(jīng)反映舉報并采取后續(xù)措施發(fā)現(xiàn)的案件。
a.關(guān)聯(lián)崗位b.會計崗位c.信貸崗位d.5,。
治理崗位,。
4.貿(mào)易銀行的操縱風險治理政策和程序應報(b)備案。
a.人民銀行b.銀監(jiān)會c.政府機關(guān),。
5.銀行業(yè)金融機構(gòu)自查發(fā)現(xiàn)案件責任追究區(qū)別對待政策只適用于(b)作案,。
a.法人。
b.自然人,。
6.預告登記后,，債權(quán)消滅或者自能夠進行不動產(chǎn)登記之日起（c）內(nèi)未申請登記的，預告登記失效,。
a.一個半月b.一個月c.三個月d.二個月,。
7.公司股東會或者股東大會、董事會的決議內(nèi)容違反法律,、行政法規(guī)的,，該決議（d）。
a.效力待定b.可撤銷,。
c.有效,。
d.無效。
8.操縱風險“十三條”意見中要求,，要加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控,。當日出單要核對，機器打印的出單要（a）核對,。
a.全部b.部分c.有重點的9.質(zhì)權(quán)自（a）時設立,。
a.出質(zhì)人交付質(zhì)押財產(chǎn)b.質(zhì)押合同訂立,。
c.債務履行期屆滿d.出質(zhì)人轉(zhuǎn)移質(zhì)押財產(chǎn)所有權(quán)。
10.發(fā)生案件后,，對大型機構(gòu)（團體并表總資產(chǎn)為2萬億元人民幣及以上的銀行業(yè)金融機構(gòu)）和中型機構(gòu)（團體并表總資產(chǎn)為5千億元人民幣及以上,、2萬億元人民幣以下的銀行業(yè)金融機構(gòu)），按照上一年度案件風險金額占核心資本比例的（b）倍進步最低資本充足率要求,。
a.1b.2c.3d.4,。
三、
多項選擇題（共20分,，每題2分）,。
1.商業(yè)銀行應當選擇適當?shù)姆椒▽Σ倏v風險進行治理?？砂ǎ海╝bcde）,。
e內(nèi)部控制的測試和審查以及操縱風險的報告。
2.操縱風險“十三條”意見中要求,，加強和完善（acd）的適時對賬制度,，對對賬頻率、對賬對象,、可參與對賬職員等做出明確規(guī)定。
a.銀行與銀行b.有業(yè)務往來的客戶之間,。
c.銀行內(nèi)部業(yè)務臺賬與會計賬之間d.銀行與客戶。
3.商業(yè)銀行（abcde）等部分在治理好本部分操縱風險的同時,，應在涉及其職責分工及專業(yè)特長的范圍內(nèi)為其他部分治理操縱風險提供相關(guān)資源和支持,。
a.法律b.合規(guī)c.信息科技d.安全保衛(wèi)e.人力資源。
4.“十個聯(lián)動”中要求,，一線業(yè)務的（bcd）治理和基層機構(gòu)行政章的治理聯(lián)動,。
a.密押b.卡c.證d.章。
5.存款風險轉(zhuǎn)動式檢查制度是銀行業(yè)金融機構(gòu)內(nèi)控制度體系的重要組成部分,，是存款業(yè)務操縱合規(guī)性的內(nèi)部檢查制度,。存款風險轉(zhuǎn)動式檢查制度應與（abd）等其他制度相銜接,。
a.開銷戶制度b.對賬制度c.后督制度。
6.內(nèi)控治理系統(tǒng)平臺囊括風險監(jiān)測,、（abcd）,、警示教育等信息,。
a.風險提示b.業(yè)務檢查c.事件治理d.問責處罰,。
7.營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁中規(guī)定：嚴禁個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的(abc)等活動,。
a.資金借貸b.融資擔保c.集資經(jīng)商d.資金對帳。
8.商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)有（acd）以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的,，要即行調(diào)離原崗位，并對其進行審計,。
a.涉黃b.涉黑c.涉賭d.涉毒,。
9法律風險主要包括下列風險（abc）。
a.貿(mào)易銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的b.貿(mào)易銀行因違約,、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁,，依法可能承擔賠償責任的c.貿(mào)易銀行的業(yè)務活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的,。
10.下列關(guān)于最高額抵押權(quán)說法正確的是：(abcd),。
圍；
d.抵押財產(chǎn)被查封,、扣押,，債務人、抵押人被宣告破產(chǎn)或者被撤銷時,，抵押權(quán)人的債權(quán)確定,。
四、判定題（共10分,，每題1分）,。
1.操縱風險具體事件包括：內(nèi)部欺詐，外部欺詐,，就業(yè)制度和工作場所安全,，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務活動,，實物資產(chǎn)的損壞,，營業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓，執(zhí)行,、交割和流程治理七種類型,。（對）。
立內(nèi)部報告制度,，要明確具體操縱程序和規(guī)定,。(錯)。
3.公司銀行客戶經(jīng)理在特殊條件下可以向客戶借款或要求客戶提供擔保。(錯)4.存款檢查應由被檢查機構(gòu)的直接上級機構(gòu)派人獨立實施,，或在該上級機構(gòu)組織下,，同一抽調(diào)異地職員實施。（對）,。
5.銀監(jiān)會規(guī)定：對舉報查實的案件,，舉報人屬于來自基層的員工的，要予以重獎,；對堅持規(guī)章制度,、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的，要有特別的激勵機制和規(guī)定,。違法,、違規(guī)、違紀的治理職員,，一經(jīng)查實,，一律調(diào)離原工作單位，并嚴厲處理,。（對）,。
6.《立案追訴標準（二）》第四十二條規(guī)定：銀行或者其他金融機構(gòu)及其工作職員違反國家規(guī)定發(fā)放貸款，涉嫌數(shù)額在一百萬元以上,，或者造成直接經(jīng)濟損失數(shù)額在五十萬元以上的,，應予立案追訴。（錯）,。
7.詐騙銀行貸款的行為主要有：編造引進資金,、項目等虛假理由；使用虛假合同,、證實文件；使用虛假產(chǎn)權(quán)證實作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保等,。（對）。
8.銀行業(yè)金融機構(gòu)存款風險轉(zhuǎn)動式檢查制度的檢查對象是在對公結(jié)算賬戶中核算的本幣存款,。（錯）,。
9.自查發(fā)現(xiàn)案件，是指銀行業(yè)金融機構(gòu)在日常經(jīng)辦業(yè)務和經(jīng)營治理中,，通過內(nèi)部相互監(jiān)視,、治理監(jiān)視、內(nèi)審監(jiān)視和檢查監(jiān)視等途徑發(fā)現(xiàn)異常情況或線索,，并采取得當措施,，自行揭露的案件。（對）。
10.對新客戶大額存款和開設賬戶,，要嚴格遵循“了解你的客戶”（kyc）和“了解你的客戶業(yè)務”（kyb）的原則,。（對）。
瞞或掩飾問題,。
2,、操作風險“十三條意見”是什么？
一,、高度重視防范操作風險的規(guī)章制度建設,。對無章可循或雖有規(guī)章但已不適應當前業(yè)務發(fā)展和基層行實際管理情況的，上級行應進行專門研究,，及時制訂或修訂,。對于基層行和有關(guān)部門就規(guī)章制度建設提出的問題，總行要認真研究,，及時解決,，不得延誤。對有章不循的,，要將責任人調(diào)離原崗位,，并嚴肅處理。
二,、切實加強稽核建設,。要不斷完善稽核體制，充實稽核力量,，加強對稽核隊伍的培訓,，提高政治業(yè)務素質(zhì)。業(yè)務主管部門和稽核部門應對業(yè)務單位,，特別是基層業(yè)務單位組織實施獨立的,、交叉的突擊檢查，同時,，要建立對疑點和薄弱環(huán)節(jié)的持續(xù)跟蹤檢查制度,；總行及相關(guān)上級行要對跟蹤檢查制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督和評價，要強調(diào)有效性,、嚴肅性和獨立性,。
三、加強對基層行的合規(guī)性監(jiān)督,。對權(quán)力過大而監(jiān)督管理又不到位的基層行,，要重點加強監(jiān)督，促其及時整改,；要強加對權(quán)力的監(jiān)管和監(jiān)控,，防止權(quán)力濫用和監(jiān)督缺位,。四、訂立職責制,，明確總行及各級分支機構(gòu)的責任,，形成明確的制度保障。各級管理人員特別是各行主要負責人和分管的高管人員,，要認真履責,，敢抓敢管，以身作則,。對出現(xiàn)大案,、要案，或措施不得力的,，要從嚴追究高管人員和直接責任人責任,，并相應追究稽核部門及人員對檢查發(fā)現(xiàn)的問題隱瞞不報、上報虛假情況或檢查監(jiān)督整改不力的責任,。反復發(fā)生大案要案,，問題長期得不到有效解決的單位，要從嚴追究有關(guān)高管人員和管理人員的法律責任,。
五,、堅持相關(guān)的行務管理公開制度。對薄弱環(huán)節(jié)要定期自我評估,，并請外審機構(gòu)進行獨立評估,。要進一步擴大社會和新聞輿論對銀行的監(jiān)督。對已發(fā)生的大案,，可以披露的,，要加強信息披露工作，及時詳細介紹整改規(guī)劃和具體措施,，正確引導公眾輿論,，爭取主動。通過公眾監(jiān)督,，防止銀行懈怠操作風險管理,，防止管理人員玩忽職守和濫用權(quán)力。各行高管人員要分工合作,，一級抓一級，并注意對基層的抽檢,，到問題多的地方去,，深入調(diào)查研究，幫助基層解決問題,。
六,、建立和實施基層主管輪崗輪調(diào)和強制性休假制度，并確保這一安排納入總行及各級分支機構(gòu)的人事管理制度。要明確具體的操作程序和規(guī)定,，并由人事部門按照規(guī)定就擬輪崗輪調(diào)和休假主管的頂替人員預先做好相應安排,。稽核部門應對相關(guān)的制度安排和執(zhí)行情況進行有效審計跟蹤,。
七,、嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為，建立相應的行為失范監(jiān)察制度,?；瞬块T應就這些崗位、環(huán)節(jié)工作人員的買賣股票行為建立內(nèi)部報告制度,，要明確具體操作程序和規(guī)定,。發(fā)現(xiàn)有涉黃、涉賭,、涉毒,、以及未報告的股票買賣和經(jīng)商辦企業(yè)等行為的，要即行調(diào)離原崗位,，并對其進行審計,。要及時、深入了解情況,，對行為失范的員工要及時進行教育,，情節(jié)嚴重的，要依法依規(guī)嚴肅處理,。
八,、對舉報查實的案件，舉報人屬于來自基層的員工（包括合同工,、臨時工）的,，要予以重獎；對堅持規(guī)章制度,、勇于斗爭而制止案件發(fā)生的,，要有特別的激勵機制和規(guī)定。違法,、違規(guī),、違紀的管理人員，一經(jīng)查實,，一律調(diào)離原工作單位,，并嚴肅處理。
九,、加強和完善銀行與客戶,、銀行與銀行以及銀行內(nèi)部業(yè)務臺賬與會計賬之間的適時對賬制度,，對對賬頻率、對賬對象,、可參與對賬人員等做出明確規(guī)定,。同時，要改善管理理念,，改進技術(shù)手段,。
十、加強未達賬項和差錯處理的環(huán)節(jié)控制,，記賬崗位和對賬崗位必須嚴格分開,，堅決做到對未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。要設立獨立的審核崗,，建立責任復核制,，必要時可由上一級行對指定崗位進行獨立審核，并責成原崗位適時做出說明,。
十一,、嚴格印章、密押,、憑證的分管與分存及銷毀制度,，堅決執(zhí)行制度規(guī)定，并對此進行嚴格檢查,，對違規(guī)者進行嚴厲懲處,。
十二、加強對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營的監(jiān)控,。當日出單要核對,，機器打印的出單要全部核對。要探索手工情況下的有效監(jiān)控措施,，以及網(wǎng)點通存通兌中多部門辦理業(yè)務等情況下向客戶驗證復檢的有效手段,。
對新客戶大額存款和開設賬戶，要嚴格遵循“了解你的客戶”（kyc）和“了解你的客戶業(yè)務”（kyb）的原則,，洞察和了解該客戶的一切主要情況,，了解其業(yè)務及財務管理的基本狀況和變化；對大額出賬和走賬,，手續(xù)上必須按照不同額度設限,，分別由基層行雙人驗核或由上級行獨立進行復審、批準,。要建立與該客戶兩個以上主管熱線聯(lián)系查證制度,。對老客戶也要做到經(jīng)常抽檢稽審，超過一定金額的,，應由上一級行和基層行的非直接業(yè)務經(jīng)辦專崗進行,，并注意與企業(yè)的相關(guān)熱線聯(lián)系人驗證，獲得確認,。商業(yè)銀行要對所有客戶出賬業(yè)務的用途進行認真驗核,，并嚴格遵循“了解你的客戶業(yè)務單據(jù)”（kyd）的原則，熟悉并審核所有單據(jù)和關(guān)鍵欄目,，嚴格把關(guān),。對于不配合的企業(yè)，要嚴格審核以前發(fā)生的業(yè)務,，并采取相應的控制措施,。
十三、迅速改進科技信息系統(tǒng),，提高通過技術(shù)手段防范操作風險的能力,，支持各類管理信息的適時、準確生成,，為業(yè)務操作復核和稽核部門的稽查提供堅實基礎,。
3、防范操作風險的“十個聯(lián)動”是什么,？
（二）一線業(yè)務的卡,、證、章管理和基層機構(gòu)行政章的管理聯(lián)動,；
（三）基層行行長,、營業(yè)網(wǎng)點主任定期進行交流輪崗與會計主管實行委派制的配套與聯(lián)動；
（四）重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯(lián)動,；
（五）激勵基層員工揭發(fā)舉報與對員工保護制度的配套與聯(lián)動,；
（七）完善審計體制、提升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯(lián)動,；
（八）查案,、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯(lián)動；
（九）案件查處與信息披露制度建設的配套與聯(lián)動,；
銀行案防工作分析會議篇十三
一是意識不到位,。員工之間缺乏相互監(jiān)督的意識，認為都是自己人,，對工作中存在的不規(guī)范操作認為不會造成什么案件的發(fā)生,，人情也在，也就沒法拉下臉來當面進行指責改正,，長此以往制度的也就束之高閣,，在實際操作中，依然是憑經(jīng)驗,、憑感情,，雖然不會產(chǎn)生什么太大的影響，但千里之堤,，潰于蟻穴,，細節(jié)決定成敗，任何微小的事情,，往往由于意識的缺乏,，而為日后的東窗事發(fā)埋下隱患。
二是人情大于制度,，石油支行的顧客群,，因為它的區(qū)位因素，決定了它的相對穩(wěn)定的服務范圍,，很多顧客都是低頭不見,，抬頭見，相同的業(yè)務一個星期發(fā)生多次,，員工也就習以為常,，而放松了應有的反洗錢監(jiān)督意識,，還有就是對于大額的資金流動,，也就不是太警惕，從而極易造成相關(guān)案件的發(fā)生,，對于顧客我們用動之以情，曉之以理,，制度是制度,，人情是人情,，不能因為認識,，而違法規(guī)章制度去辦理業(yè)務,，這既是對工作的懈怠,，也是對自己的不負責,，只有嚴格按照制度去落實工作,，才能避免在日常的業(yè)務處理中可能存在的風險和案件的發(fā)生,。
三是學習案件的積極性和認識不到位,，個別員工認為,，文件中的相關(guān)案件離自己太遙遠遠,，網(wǎng)點所入處的環(huán)境不可能發(fā)生這樣的事情,，每天來的顧客都是?？?，存?zhèn)€錢取個錢能發(fā)生什么驚天動地的事來,，在日常學習中，也就不是太認真對待,，總結(jié)案情時,，沒有細致入微的分析存在的問題,，也就更不可能仔細聽取防范風險的方法與經(jīng)驗,，而制度的執(zhí)行,，也就形式大于意義了,。
針對上述存的問題,，網(wǎng)點全體員工認真學習和總結(jié),，制定今后內(nèi)控案防工作的相關(guān)制度,。
(一)嚴格責任追究,。簽訂案防責任狀,，明確負責人為案防第一責任人履行教育職責,、管理職責,、監(jiān)督職責、檢查職責,、獎懲職責,，經(jīng)濟上風險抵押,、管理上一票否決,。
(二)強化規(guī)章制度。對經(jīng)營管理工作規(guī)程進行統(tǒng)一與細化,，明確管理責任人及責任,，組織制定各崗位的操作規(guī)程和考核暫行辦法,，使每項工作,、每個時點均有規(guī)可依,。
(三)突出案防重點,。一是管員工，控制風險源,。對員工管理做到嚴把聘用關(guān),、管理關(guān)、教育關(guān),、獎懲關(guān),，構(gòu)筑起案防長城,，對重點人物進行重點盯防,，進行風險預警,，嚴控風險源。二是管機構(gòu),，控制風險點,。三是管法人，控制風險體,。
近三個季度石油支行認真貫徹落實區(qū)分會議精神，總結(jié)經(jīng)驗教訓,，在內(nèi)控案防上取得顯著進步,，首先,，在二季度全轄組織的“內(nèi)控案防知識競賽”中，石油支行全體參賽人員積極參與,，經(jīng)過一番激烈的拼搏,，最終取得了團體第二的好成績，受到領(lǐng)導的廣泛好評,。其次由于特殊的地理位置,，石油支行的結(jié)售匯業(yè)務較多,，相關(guān)工作人員，嚴把風險點,，認真學習外匯業(yè)務，近半年的結(jié)售匯業(yè)務中,，石油支行嚴格按照外匯管理局和人民銀行的制度執(zhí)行,，未曾有一筆錯報和漏報的案件發(fā)生，這是全體網(wǎng)點工作人員嚴格要求,，認真落實，將理論與實踐相結(jié)合的結(jié)果,，相信在未來的工作中，石油支行全休再接再厲,，爭創(chuàng)佳績。也希望全體員工本著勝不驕,，敗不餒的精神，繼續(xù)將石油支行在內(nèi)控案防上取得成績推廣到其他日常工作中,。
銀行案防工作分析會議篇十四
案防工作作為金融穩(wěn)定的重要組成部分,是考核基層央行全面提升履職能力的重要指標之一,。下面是本站小編給大家整理的銀行案防工作會議,。
講話稿。
僅供參考,。
同志們,，案防是銀行的生命線,，在當前復雜的經(jīng)濟形勢和社會環(huán)境中,，狠抓案防顯得更加緊迫和重要，主要表現(xiàn)在五個方面。
一是銀行業(yè)競爭激烈,，我們必須提高防范風險能力,。以前我們都說狼來了,，現(xiàn)在狼就在我們的身邊,，工、農(nóng),、中,、建,、交、五大國有銀行,，郵儲銀行,、農(nóng)村信用社、農(nóng)商行,、浦發(fā),、華夏，還有正在選址籌建的晉商銀行,、中信銀行等,，我們所處的環(huán)境真可謂是四面楚歌、八面來風,、遍地狼煙,，在這種復雜、激烈的競爭環(huán)境下,，我們必須把審慎經(jīng)營,、穩(wěn)健經(jīng)營放在第一位，要在激烈的競爭中時刻保持清醒的頭腦,，保持高度的警惕,，否則，我們不僅僅會失去發(fā)展的能力,，甚至會葬身于我們內(nèi)部的案件和風險中,。
二是社會環(huán)境復雜，我們要有高度的風險意識,。當前社會中的誘惑太多,，拜金主義流行，我們的耳邊時常聽到“官二代”,、“富二代”,、“星二代”，很多人每天都在做著“發(fā)財夢”,、“大款夢”,、“老板夢”，有些員工腦子每天想的不是工作,，而是我要當老板,，我們要發(fā)大財，我要香車豪宅,，有些人為了追求利益鋌而走險,，不惜以身試法，案防工作形式嚴峻,，挑戰(zhàn)重重,，我們不僅要管好自己的手,、自己的身、自己的嘴,，更要管好自己的員工,，這不僅要對自己負責，更要對商行大業(yè)負責,，對黨負責,。
三行業(yè)性質(zhì)特殊，我們要講案防,。
銀行經(jīng)營的就是風險,，這就決定于了銀行就是高風險行業(yè)，既然是高風險銀行,，我們就必須要有對風險的高度敏感性和警惕性,。案防工作是銀行的保護傘，是我們的生命線,，一個小小的差錯,，有可能給我們帶來毀滅性的災難。不講案防,，就是自掘墳墓;案防做不好,，就是自取滅亡。
四經(jīng)營氛圍不佳,，我們要抓案防,。目前，我們正在處于轉(zhuǎn)型發(fā)展的關(guān)鍵時期,，我們的經(jīng)營活動還存在著很多很大的問題,，與股份制銀行相比，我們的服務還有很大差距,，我們的平臺還很難與其抗衡,，我們的產(chǎn)品還遠不如人家豐富,，甚至有些客戶曾直截了當?shù)恼f,，我們的服務不如浦發(fā)，這些不良的經(jīng)營氛圍,，影響了我們的心情,，影響了我們的思想，甚至影響了我們的行動,，一些人開始敷衍了事,、吊二郞當、麻痹大意,，給一些不法分子,、不良思想創(chuàng)造了可趁之機,，這是非常危險的，抓好案防,，是商行實現(xiàn)轉(zhuǎn)型,、跨躍發(fā)展的保障和前提。
五是供需矛盾突出,，我們要提高把控風險的能力,。當前的經(jīng)濟形式大家已經(jīng)深有體會，焦炭行業(yè)不景氣,、鋼貿(mào)企業(yè)風險重重,、房地產(chǎn)前景不容樂觀、煤炭行業(yè)貨堆如山,，民間融資時有案發(fā),、企業(yè)經(jīng)營舉步維艱，在這種背景下,，風險無處不在,，風險重重逼人，越是這種情況,，越是考驗一個銀行的風險把控能力,。總行多次召開專題會議,、多次下發(fā)風險提示,，多次組織風險排查，充分說明了總行把控風險的決心和意識,。
以上是我們對案防工作的一些認識,，下面，我匯報一下紫金支行上半年的案防工作,。上半年以來,，我們嚴格按照總行關(guān)于案防工作的要求和部署，認真做好日常防范工作,，同時還主要做了以下工作：
一是以思想教育,、合規(guī)建設為首務，多措并舉,，加強員工合規(guī)意識,、合法意識的培養(yǎng)，贏造清,、廉,、威、正的企業(yè)文化氛圍,。
我們支行一直非常重視員工的思想教育,。近年來,，受經(jīng)濟形勢和市場環(huán)境的影響，銀行案防工作面臨著嚴峻的形勢,，上半年,，根據(jù)總行和監(jiān)管部門、人民銀行的要求以及安排部署,，我們通過召開案防例會,、面談會、專項工作會等等,，認真貫徹傳達總行有關(guān)精神,、落實工作要求。通過與每一位員工面談,、簽訂承諾函,，使每一位員工深刻認識非法集資等非法金融行為的危害，引導大家提高免役力,，遠離非法集資,、遠離高利貸、遠離一切不安定因素,。通過組織大家觀看《十分鐘的悲劇》,，并要求大家以。
讀后感,。
的形式深刻剖析案件背后的每一絲隱患,，引以為戒。通過組織以案防為主題的辯論會,，讓大家審慎科學的把控風險,、警惕風險。
二是以宣傳教育為手段,，提高社會公眾識別風險,、抵制非法行為的能力。我們通過發(fā)放傳單,、張貼宣傳海報,、走上街頭，向公眾宣傳反洗錢,、向公眾宣傳“珍愛信用記錄”等等,，在鞏固內(nèi)部防線的同時,，努力筑牢銀行案件防控的外部防線,。
三是以全行大比武為契機。全面提高每一位員工的業(yè)務能力,，從而提高員工在辦理業(yè)務過程中的風險識別能力,、處置能力,。力求把風險防控貫穿于業(yè)務操作的每一位環(huán)節(jié)，每可能存在的風險化解在萌芽,。
四是以《違規(guī)積分管理辦法》的學習,，明確業(yè)務操作的風險點和風險源，通過學習嚴厲的處罰機制,，校正不規(guī)范行為,、警示教育違規(guī)員工。我們要求大家對照辦法列舉的違規(guī)行為,，自我評判,、自我校正、自覺遵章守紀,、自覺合規(guī)經(jīng)營,，筑牢風險防線。
同志們,，銀行案防無小事,。縱然我們做了這么多的工作,，但是仍有一些地方還遠遠不能滿足一個高標準銀行的要求,，一些被我們稱之為小錯誤、小隱患,、小問題的風險還普遍存在,，我們要知道，十分鐘的悲劇正是由這些看起來不起眼的小錯誤,、小隱患,、小問題引發(fā)的。
一是我們對員工的日常行為和思想動態(tài)掌握的還不及時,，這既不利于我們的動態(tài)排查,，也可能對我們整個集體產(chǎn)生了一些負面影響。我們的有些員工,，對案防工作的重要性還不理解或者說理解的不深刻,、不達標。針對這一點,，我們要在下一階段的工作中,，進一步加強員工的思想教育，真正把員工的思想統(tǒng)一起來,，統(tǒng)一高度,、統(tǒng)一觀點、統(tǒng)一認識。
二是我們的工作還做的不夠細致,。如,，白天安保人員巡邏還不到位，門口車輛擺放有時候還夠規(guī)范,，夜間值班人員設防不及時,，有時候還出現(xiàn)誤報的現(xiàn)象。工作牌有時帶,，有時不帶,，有時帶著卻在口袋里放著。上班時間有員工離崗脫崗,，監(jiān)控的日常維護和檢查還不到位,、電源的使用不規(guī)范，對內(nèi)退員工的關(guān)心還夠等等,。同志們,，我們正在創(chuàng)建省級文明單位，這既是我們曾經(jīng)努力的成果,，也是我們進一步提升的機會,。我們要從細節(jié)入手，要建立紫金支行的崗位和業(yè)務規(guī)范,，通過細制的管理,，嚴格的操作，要案防落實到一舉一動中,，把服務落實到每一個操作環(huán)節(jié),。
三是我們的業(yè)務能力還有待于進一步的提升，我們的學習意識還有待于進一步加強,。同志們,，從總行下發(fā)的新的制度開始，到最近連續(xù)下發(fā)的風險提示,，都告訴我們,，風險就在我們身邊，我們要發(fā)展,，僅僅是我不做壞人,，我不做壞事，是遠遠不夠的,，只有掌握了業(yè)務操作的精髓,，了解了風險的本質(zhì)、熟悉了業(yè)務的特點,、具備了識別的能力,、擁有了處置的本領(lǐng)，才能真正的做到來之能戰(zhàn)，戰(zhàn)之能勝,，才能有力的推動我們業(yè)務的發(fā)展,。因此,，我們要必須要在業(yè)務的學習和技能的提高上再下功夫,。后半年，我們要組織支行內(nèi)部的學習,，考試,，組織大比武，希望大家找差距早動手,，快行動,，練好本領(lǐng)。
同志們,，案防,，不是“緊箍咒”，而是“保護傘”,，不僅僅是“底線”,，更是我們的“生命線”，案防工作任重道遠,，讓我們共同努力,，打造一支能夠抗風險能力強、業(yè)務素質(zhì)高,、服務水平好的優(yōu)秀團隊,。
各位領(lǐng)導、同仁：
下午好!
今天,，銀監(jiān)局對金融機構(gòu)案防工作做了全面地部署,，分公司定當認真領(lǐng)會、抓好落實,。下面我就代理金融案防工作開展情況及下階段工作部署作個簡要匯報：
我分公司嚴格執(zhí)行案件防控的各項規(guī)定,，實現(xiàn)了可控性案件為“零”的工作目標。
(一)轉(zhuǎn)變思想觀念,、加強組織領(lǐng)導,。
樹立“業(yè)務發(fā)展、風控先行”的理念,。首先落實領(lǐng)導機制,，明確“一把手”承擔案防維穩(wěn)第一責任人的責任。層層簽訂“案防和維穩(wěn)工作,。
承諾書,。
”、全員簽訂“合規(guī)承諾書”，確保案件防控落實到崗到人,。其次定期召開郵銀雙方案件防控會議,，通報內(nèi)控管理和檢查情況，協(xié)調(diào)解決相問題,。再則加強專業(yè)檢查隊伍建設,、提升案防管控能力。
(二)完善案防機制,，強化內(nèi)部管控,。
持續(xù)開展內(nèi)控管理評優(yōu)評先工作，考評結(jié)果納入績效考核;全面網(wǎng)點營業(yè)主管工作;定期對各網(wǎng)點進行檢查,，對違規(guī)行為嚴格按制度辦法進行考核,，累計經(jīng)濟處罰元，處罰責任人人次,。
(三)加強監(jiān)督檢查,，做好案防整治。
一是開展金融網(wǎng)點風險等級評價,。一級網(wǎng)點個,，二級網(wǎng)點個;無三級、四級與五級的網(wǎng)點,。二是開展網(wǎng)點安全大檢查工作,。在重要節(jié)假日時間節(jié)點對網(wǎng)點資金安全開展突擊抽查，防控各類案件,、事故的發(fā)生,。三是規(guī)范金融網(wǎng)點三級權(quán)限管理。對轄內(nèi)所有工號及指紋權(quán)限100%覆蓋逐一排查,。
(四)落實案防排查,，加強人員管理。
深入開展案防及人員風險排查工作：一是開展全轄金融案件風險排查,。二是開展非法集資風險及“五十個嚴禁”整治專項排查活動—“綠盾行動”,。三是開展“一個加強、兩個遏制”專項排查,。四是結(jié)合民間借貸專項開展人員風險排查,。及時了解人員思想動態(tài)，查找違規(guī)風險,。
(五)加強學習教育,、提高案防意識。
廣泛開展案件防控學習宣貫活動,。共組織“典型案例”,、“十條禁令”等各類學習會場,，全員簽訂知曉書份，考試場,，突擊檢查網(wǎng)點次,，確保從業(yè)人員合規(guī)經(jīng)營。
(一)加強制度學習,，提升員工隊伍素質(zhì),。要認真落實業(yè)務學習的組織工作，加強網(wǎng)點業(yè)務輔導,，有效提升網(wǎng)點人員素質(zhì),，提升網(wǎng)點人員風險合規(guī)意識,，變被動合規(guī)為主動合規(guī),。
(二)加強人員管理，嚴格執(zhí)行各項,。
規(guī)章制度,。
一是嚴格落實輪崗制度二是加強人員管理，緊密關(guān)注員工行為動態(tài)加強從業(yè)人員的日常管理,，切實發(fā)揮崗位間的監(jiān)督檢查作用認真開展員工行為排查和賬戶排查,，密切關(guān)注員工思想和行為動態(tài)，完善監(jiān)督舉報制度三是強化員工制度意識的教育和培養(yǎng),。
(三)加強非現(xiàn)場檢查力度,。完善監(jiān)控監(jiān)督制度，充分發(fā)揮視頻監(jiān)控的非現(xiàn)場檢查作用,，重點查看要害崗位,、要害部位、要害環(huán)節(jié),，及時發(fā)現(xiàn)業(yè)務操作流程等方面存在的問題,。
(四)認真落實問題整改工作。對查出的問題高度重視,，舉一反三,，認真整改，確保整改落到實處,。認真開展“回頭看”工作,，對以往問題整改情況的復查，對屢查屢犯的問題要進行嚴肅教育與嚴厲考核,，并及時進行通報,。
(五)加強郵銀配合，齊抓共管共同防范,。確保郵政金融資金安全是郵政企業(yè)和郵儲銀行的共同責任,。要與郵儲銀行加強配合,，密切溝通，齊抓共管,。要按照集團公司《三個規(guī)定》的具體要求,，切實履行職責，建立案件防控的長效機制,，不斷提高郵政金融風險管控水平,。
同志們：
今年以來，我縣農(nóng)信社緊密圍繞銀監(jiān)部門和省聯(lián)社案防工作安排部署,，堅持以科學發(fā)展觀總攬全局,，人防、物防,、技防并舉,，崗位、條線,、內(nèi)審聯(lián)動,，時刻保持勤查勤處高壓態(tài)勢，科學謀劃,、統(tǒng)籌安排,、積極應對、妥善處置,，扎實做好案件防控工作,，促進了改革和業(yè)務發(fā)展。今天參加營業(yè)部的案防分析會議,，我講幾點意見：
(一)加強領(lǐng)導,，構(gòu)建齊抓共管良好局面。按照監(jiān)管部門和省,、市聯(lián)社案防量化考核有關(guān)要求,，縣聯(lián)社高度重視，迅速響應,，成立了案防工作領(lǐng)導小組,，制定了方案，加強了領(lǐng)導責任,、條線責任,、崗位責任的貫徹落實，把案件防控責任逐級分解到各部門,、各網(wǎng)點,。網(wǎng)點要將案防工作任務分解到崗位和人員，明確各崗位,、人員的案防工作職責,，構(gòu)建橫向到邊,、縱向到底的工作網(wǎng)絡。
(二)加強檢查,，落實整改,。從銀監(jiān)部門和上級聯(lián)社通報的案件情況看，多數(shù)案件發(fā)生在基層,。從聯(lián)社近期開展的常規(guī)檢查,、專項檢查和離任審計等情況來看，營業(yè)網(wǎng)點制度執(zhí)行不到位的情況仍然比較突出,，一些習慣性違規(guī)問題屢查屢犯,，未得到有效遏制。譬如柜面操作不規(guī)范,、貸款資料收集不齊全,、形成不良貸款、失訴訟時效貸款,、貸后跟蹤檢查不到位,、七級分類不準確等問題均不同程度存在,，這里面既有員工規(guī)則意識不強的問題,，也有內(nèi)控管理上的問題，說明基層社案防工作依然不夠深入,，主任和運營主管要把內(nèi)控檢查作為每季度的重要工作,，加強業(yè)務的檢查和指導，對檢查存在問題要問責到人,，并落實專人跟蹤整改,。
(三)積極應對，把握當前案防嚴峻形勢,。目前,，我聯(lián)社正處于農(nóng)商行改制時期，業(yè)務領(lǐng)域不斷拓寬,、存貸規(guī)模逐步擴大,、市場份額競爭加劇，經(jīng)營環(huán)境也越來越復雜,，監(jiān)控難度越來越大,，潛在風險點越來越多，對我縣農(nóng)信社內(nèi)控的適應性,、操作的合規(guī)性形成了嚴峻考驗,。案件風險常常具有滯后性和潛伏性，隨著案件防控治理工作的不斷深入,，改革期間成為我們案件防控的壓力突出期,。因此,，要求我們每一位干部員工要時刻繃緊案件防控這根弦，要處安思危,，嚴防嚴控,，辦好每一筆業(yè)務，把好每一道關(guān)卡,，防好每一個環(huán)節(jié),。
(四)落實案防考核機制，提高案防意識,。聯(lián)社合規(guī)部于今年4月制定下發(fā)了《**縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社案件防控考核辦法(試行)》,，明確了考核指標，對案防工作組織,、案防工作質(zhì)量,、案防工作執(zhí)行力等方面進行量化考核。各崗位人員要認真學習,，確保每項指標執(zhí)行落實到位,，避免由于個人的違規(guī)操作影響全體人員的績效考核。
網(wǎng)點要建立案防學習長效機制,，通過不間斷的教育培訓,，引導廣大干部員工強化對案防工作的認識：一是重要性，案防是“一把手”工程,，是“帽子”工程,。出了案件，對單位,，是資金損失,、形象聲譽損失，影響改革發(fā)展;對個人,，輕則賠償,、受處分，重則丟位置,、丟工作,、承擔刑事責任，不能有絲毫的含糊;二是緊迫性,，當前國際國內(nèi)形勢更趨復雜,，外部金融危機仍未見底，內(nèi)部社會矛盾積聚,，對案防工作帶來新的壓力;三是復雜性,，銀行業(yè)是案件高發(fā)領(lǐng)域，受宏觀調(diào)控,、銀行信貸規(guī)?？刂?、社會資金面偏緊等因素影響，內(nèi)外部各種不利因素疊加;四是反復性,，一些屢查屢犯的問題,、案件呈窩狀、鏈式,、片狀發(fā)生;五是廣泛性,，發(fā)案領(lǐng)域和環(huán)節(jié)呈現(xiàn)多樣化特點，在資產(chǎn),、負債,、中間業(yè)務中均有發(fā)生，涉及銀行賬戶開戶,、重要憑證管理,、銀企對賬、質(zhì)押物管理,、票據(jù)業(yè)務等環(huán)節(jié);六是多樣性,，涉及網(wǎng)點負責人、一線員工,、授權(quán)管理人員等多個層面人員;七是艱巨性,，案件難以根治，特別是員工的道德風險;八是長期性,，由于體制,、機制和內(nèi)部管理等方面的深層次問題還沒有徹底解決，案防工作是一項長期艱巨的任務,，對案防成績不可沾沾自喜，對案件的爆發(fā)不可心存僥幸,，對案件防控工作的形勢,，務必保持清醒認識。
(五)做好員工行為排查,。在當前的新形勢下,，部分員工放松了政治理論學習和思想道德修養(yǎng)，在復雜的社會環(huán)境和金錢誘惑面前,，世界觀,、人生觀和價值觀發(fā)生嚴重扭曲，“向錢看”傾向嚴重,，被拉攏腐蝕可能逐漸增大,。各位員工要經(jīng)得住各種誘惑，樹立正確的人生觀和價值觀,，珍惜工作崗位,，使“合規(guī)創(chuàng)造價值，合規(guī)人人有責,，合規(guī)才能保護自己”的理念真正深入人心,，并成為從業(yè)人員的行為準則和道德規(guī)范。社主任要按要求做好員工家訪,，深入了解員工訴求,，解決員工實際問題,。把案防工作放在首位,，堅持從嚴治社為第一方略、以防控風險為第一任務的要求,，堅持改革發(fā)展與防案控險的統(tǒng)一，把風險防控放在心上、抓在手上,、落實到行動上,，避免重業(yè)務輕內(nèi)控、重人情輕制度、重布置輕落實、重檢查輕整改的現(xiàn)象。同志們這要引起我們的重視，業(yè)務發(fā)展既要有量的突破,，更要有質(zhì)的保證，案防無小事,，發(fā)案壞大事,。
同志們,，案防責任重于泰山,，我們一定要恪盡職守，認真履職盡責,，為農(nóng)信社的改革發(fā)展保好駕護好航,，作出應有的貢獻。
銀行案防工作分析會議篇十五
__年，__農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農(nóng)村信用社案件風險防控為重點,，大力強化案件防控職能建設,，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點、整體推進,，形成了聯(lián)社,、各部室,、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局,，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化、規(guī)范化軌道,。案件防控工作的推行,，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生,，截至九月底，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案,。
一、基本情況,。
__農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄__個信用社,、x個營業(yè)部,，共__個營業(yè)網(wǎng)點,。在職職工__人,。聯(lián)社內(nèi)設部門__個。截至__年x月底,，各項存款余額達到__萬元，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%,，占年度計劃36000萬元的84.86%,，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到__萬元,其中：貼現(xiàn)持票__萬元，較年初下降16045萬元，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元,，占年度計劃26500萬元的54.44%,，存貸比例63.53%；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額__萬元,，較年初上升12332萬元,，占比67.98%。不良貸款余額__萬元，較年初下降592.33萬元,，占年度計劃700萬元的84.62%,，不良貸款占比5.37％,；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元，占年計劃40萬元的86%,；累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元，處臵托管資產(chǎn)2250萬元,，占年度計劃5500萬元的49.52%,；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元,，同比多增收6350萬元,；各項支出14363萬元,，同比增加6888萬元；賬面利潤2562萬元,，經(jīng)營利潤5059萬元,，同比增加1070萬元,。
二、案件風險防控工作開展情況,。
1,、抓組織機構(gòu)建設，明確工作目標。
依照案件防控文件精神,，上半年,，__聯(lián)社在以__理事長為組長、__主任為副組長,，聯(lián)社監(jiān)事長,、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下,，對防控工作做出了具體安排部署,，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領(lǐng)導小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,，聯(lián)社先后召開了專題會,、推進會、督導會,，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求,，各社主任、網(wǎng)點負責人本著對信用社事業(yè),、對員工和對自己高度負責的態(tài)度,，率先垂范，以身作則,，認真扎實地抓好案件防控工作，取得了顯著成效,，確保了前九個月經(jīng)營零案率,。
2、抓基礎管理,，構(gòu)筑案件防控工作基礎,。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎管理年”活動安排，__聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機,，本著“嚴密,、科學、規(guī)范,、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動,，一是根據(jù)實際需要，不斷完善補充制度,，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié),，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”；并設計操作流程,，使各個業(yè)務之間,，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間，形成有序的、相互制約,、相互聯(lián)系的過程,。共修訂完善各項制度__條。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫,，真正做到學出精神,、學出新意、學出氛圍,、學出成效,。三是堅持學以致用，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行,。讓每名員工知道該做什么,、不該做什么、該怎么做,；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為,，堅持按章辦事、管好程序辦事,，實現(xiàn)規(guī)范化管理,。
3、抓“四項制度”落實,，防范各類風險,。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴格按照四項制度的相關(guān)規(guī)定進行了認真落實,，一是落實了干部交流制度,。4月份通過公開競聘、考試,、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任,、副主任18名,，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換,，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗,，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風險,。
4,、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生,。
為了有效防范風險,，四月份,，聯(lián)社認真開展案件風險自查活動，做到了不漏一個環(huán)節(jié),，不漏一筆業(yè)務,、不漏一個員工，對__年以來聯(lián)行清算,、存放同業(yè),、銀行承兌匯票、貼現(xiàn),、財務會計,、出納、柜員管理,、信貸,、計算機、銀行卡,、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查,；對員工工作能力、工作態(tài)度,、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查,；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網(wǎng)點管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力,、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序,、審批程序,、責任落實和責任追究進行排查；對大額費用管理,、固定資產(chǎn)管理等進行排查。在進行排查的同時,，還做到了以下情況：結(jié)合我縣信用社實際,，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性,，抓住自查,、互查、綜合考評三個階段,，合理安排各階段工作進度,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸,，做到排查工作深入、徹底,。下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人，排查面達到100%,。收回排查表395份,，其中自查表395份、互查表395份,。在這次九種人排查工作中,，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工，聯(lián)社已對兩人分別做了處理,。通過本次排查,，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改,、糾正，排除了部分操作隱患,，及時防范了風險,。
5、抓多層次的業(yè)務檢查,、專項稽核,、警示教育活動，提高案件防控意識,。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用,，以“風險管理”為重點，“審慎經(jīng)營”為目標,，進一步提高案件防控能力,。
一是加大稽核檢查力度，做到不留死角,。扎實開展了__年業(yè)務經(jīng)營真實性檢查,、存款滾動式檢查、五一安全檢查,、部分信用社突擊檢查,、呆賬核銷檢查、信貸大檢查,、票據(jù)業(yè)務檢查,、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查,、序時稽核等,。通過連續(xù)檢查,，杜絕了風險隱患的發(fā)生。
二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬,。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬,，限期整改，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位,，整改到位,。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理。
三是加大了責任追究力度,。今年,，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理。
銀行案防工作分析會議篇十六
四季度,，支行加強內(nèi)控管理,，把依法合規(guī)經(jīng)營、防范案件事故作為立行之本,，采取有效措施,，強化制度執(zhí)行，有效地防范和杜絕了各類案件事故的發(fā)生,，為支行各項業(yè)務健康穩(wěn)定發(fā)展奠定了良好的基礎,。
一、加強業(yè)務風險核查,。
加強對高風險柜員和高風險業(yè)務環(huán)節(jié)的管理工作,，認真落實核查制度，不斷加強監(jiān)督核查力度,，嚴格堅持“誰核查,、誰負責、誰回復”的原則,，認真分析判斷每一筆風險事件,，保證各類可能風險事件得到及時核查、及時發(fā)現(xiàn),、及時處置,。
對各級部門檢查發(fā)現(xiàn)的問題，明確專人及時進行落實整改,，對查詢及時核實回復。同時,，利用晨會的形式點評上日工作情況,，采取表揚與批評相結(jié)合、獎勵與處罰相結(jié)合的方法,，減少差錯,、提高業(yè)務操作水平,。
二、提高部門負責人的管理履職,。
支行要求部門經(jīng)理及運營授權(quán)人員牢固樹立“守土有責”的意識,，切實承擔起事中控制與現(xiàn)場管理的職責，扎實做好業(yè)務操作的基礎管理工作,，切實消除風險隱患,，確保各部門的業(yè)務客觀、準確,、真實發(fā)生,。
同時，支行充分利用業(yè)務監(jiān)控系統(tǒng),，加強對大額存取款,、異常資金劃付、違規(guī)開戶等風險事件進行日常監(jiān)控,。將重要業(yè)務,、重要環(huán)節(jié)、重要部位,、重要時段納入日常檢查范圍,，通過采取突然性檢查、滾動檢查等形式,，防止案件的發(fā)生,。
三、加強員工的風險防范意識教育,。
支行要求分管行長及部門負責人在日常工作中,，經(jīng)常性教育和引導員工增強風險防范意識，在業(yè)務過程中不能有絲毫的松懈情緒,，把風險防范意識貫穿于業(yè)務操作的各個環(huán)節(jié),，防止觸碰“五禁”類違規(guī)操作紅線，結(jié)合業(yè)務風險案例教育員工樹立案件防范意識和自我保護意識,，增強工作責任心和執(zhí)行規(guī)章制度的自覺性,，防止隨意操作引起風險事件。
支行始終堅持每日二次晨會制度,、堅持每周部門例會制度,，通報案例宣傳、加強制度學習,，針對錯綜復雜的社會經(jīng)濟形勢,，強化開展對員工的合規(guī)廉政教育，認真為員工算好經(jīng)濟賬,、親情帳,、名譽帳,、前途帳，教育大家認清形勢,、把握好自己,。通過這種廣泛、深入,、持續(xù)地教育學習,，引起員工思想共鳴，自覺遠離違規(guī)經(jīng)營及經(jīng)濟犯罪,。
四,、規(guī)范員工日常管理與行為動態(tài)。
本季,，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查,，由支行領(lǐng)導班子成員直接對員工開展“背靠背、一對一”約談,，重點對“高利貸”,、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法，分析了這兩種違法行為的危害性,，達成遵紀守法的共識,。通過約談，支行領(lǐng)導加深了對員工的了解,，把控了員工的思想作風,，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為;同時，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會,，加強了行內(nèi)溝通,。
城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結(jié)合，即與員工家訪相結(jié)合,、與客戶走訪相結(jié)合,、與員工個人貸款相結(jié)合、與外部走訪相結(jié)合,、受理的投訴,、舉報相結(jié)合，進一步擴大信息來源渠道,，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè),，是否參與民間借貸等情況。
銀行案防工作分析會議篇十七
20__年上半年,，在總行及分行領(lǐng)導的正確領(lǐng)導下,，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導關(guān)心下，我分行認真貫徹落實總行、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求,，堅持以防為主，以查促防的指導思想,，加強隊伍建設,，強化隊伍管理，營造“安全為集體,，人人保安全”的良好氛圍,，上半年中，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行20__年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：
一,、高度重視案防安保工作，制定計劃逐一落實,。
(一)抓好防范保安全,，強化責任是關(guān)鍵。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20__年安全保衛(wèi)及案件防范責任書》,，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求,，積極組織召開分行年度安保工作會議，明確安全保衛(wèi)工作責任,，逐條分解細化責任書要求,，結(jié)合分行實際制定了我分行20__年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃，嚴格落實“一把手”負責制,、防范風險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設要求,，將安全目標管理擺在重要位置，層層簽訂了責任書并明確了責任,，強化領(lǐng)導責任和全員參與意識,，一級向一級負責。按月總結(jié)計劃完成情況,，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成,，分行領(lǐng)導定期或不定期組織全體員工學習貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求；每季度定期組織一次安保及案件防范專題會,；不定期在行務會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風險事件,；并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查，長假節(jié)前大檢查等,；按責任書要求親自參與全行的消防設施檢查,、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài),，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題,。
(二)強化案防常識學習、不忘思想警示教育。上半年中,，我分行嚴格落實案防知識學習和教育制度,在每一季度的安全例會上,，堅持安全常識學習和教育，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應急預案的學習,，將多媒體與書面教育相結(jié)合,，積極收集消防火災視應急處置技能培訓視頻放映，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能,，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育,，并舉一反三,結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢,提升案防意識,抓自查促整改,使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,增強憂患意識和緊迫感,克服麻痹和僥幸心理,做到警鐘長鳴,，并要求前臺員工在日常工作中,，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識,。
二,、抓隊伍建設,提高安全防范技能。
在日常工作中,，加強隊伍建設,、政治思想教育建設,緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉，培訓臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用,，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓,，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓，向各部室下發(fā)傳閱學習安保及案防培訓材料,，保持高壓態(tài)勢,，確保案件風險得到有效防控。
三,、完善制度及管理體系,加大風險防控力度,。
（一）強化檢查整改。為促進安全保衛(wèi)工作制度化,、規(guī)范化,落實檢查效果,。年初,我分行積極認真總結(jié)20__年度安全保衛(wèi)工作情況，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,采取常規(guī)性自查與不定期自查,、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),整改隱患,堵塞漏洞,防患于未然,。
（二）加強技防物防建設。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā),、從實際出發(fā)的原則,完善了分行技防物防建設。定期按照巡檢制度做好設備巡檢，積極配合總行對新設立網(wǎng)點安防建設工作進行督促指導,，嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設施建設規(guī)范進行施工,，最終通過驗收順利開業(yè)，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行,。根據(jù)總行部署,，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡的基礎上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心,，有效提高物防和技防水平·，提高了安全系數(shù),。
（三）嚴控風險事件,，預防案件發(fā)生。上半年,，我分行在推進業(yè)務發(fā)展的同時,，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議，兩部門協(xié)調(diào)配合,，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務進行風險防控,，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務進行風險管控，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查,，及時消除隱患,，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。
四,、存在的不足及下半年主要工作打算,。
一是安全防范意識有待進一步增強。
二是分行監(jiān)控報警系統(tǒng)部分硬件設備老化故障頻發(fā),，下半年需加強技防物防硬件設施日常檢查維護,，做好硬件設施更新工作。
銀行案防工作分析會議篇十八
根據(jù)《xx分行2014年案件重要風險點防控治理工作實施方案》的要求,，為了加強業(yè)務管理,，規(guī)范業(yè)務操作流程，防范業(yè)務風險,，現(xiàn)將案件防范落實情況和重點風險點的防控治理情況匯報如下：
一,、落實案件防范責任制情況。
根據(jù)部門條線制度要求,制定了機構(gòu)業(yè)務部2014年案件防范工作計劃及防范措施,，明確職責,，全面對各項業(yè)務進行有效防范，及時調(diào)整案件防范內(nèi)容,，及時貫徹落實上級行內(nèi)控案防文件精神,，切實執(zhí)行上級行和本行有關(guān)制度規(guī)定,做好本部門員工行為動態(tài)分析排查和重點人員的幫教管理，一旦發(fā)現(xiàn)有不適合在本專業(yè)相應崗位工作的人員，每半年對本專業(yè)案防工作進行,。
總結(jié),。
并以書面形式報本行案件防范工作領(lǐng)導小組辦公室及上級行對口專業(yè)部門,按要求參加案件防范分析會分析本專業(yè)存在的突出問題、漏洞隱患提出相應的防控措施并切實加以督促整改,。
按季上報機構(gòu)業(yè)務部門的案件防范提案,，對存在的問題要及時整改，把風險點降到最低點,。不定期加強對機構(gòu)業(yè)務從業(yè)人員學習《員工違規(guī)處理規(guī)定》的學習,，提高員工的防范意識和技能，使員工能夠按照規(guī)定進行有效營銷,。
二,、重要風險點防控治理情況根據(jù)分行2014年案防工作要求，我部對“違規(guī)參與民間融資活動”,、“違規(guī)放貸”和“違規(guī)代客理財”等風險點進行排查和梳理,，認真落實案防工作，具體情況如下：
1,、未發(fā)現(xiàn)有“違規(guī)參與民間融資活動”,、“違規(guī)放貸”和“違規(guī)代客理財”情況。
2,、未發(fā)現(xiàn)“員工行為動態(tài)常規(guī)排查工作”異常情況,。
3、案防制度落實情況,。一是加強業(yè)務自查,。根據(jù)省分行工作部署和工作需要，我部安排人員,，對全行對公理財業(yè)務業(yè)務全面檢查,，同時對資產(chǎn)托管業(yè)務進行了檢查并完善了檔案整理工作。二是加強業(yè)務風險防控,。組織業(yè)務人員學習相關(guān)文件并轉(zhuǎn)發(fā)到支行,，督導支行對業(yè)務進行甄別，不斷提高識別和規(guī)避風險的能力,。三是加強業(yè)務學習,。抽出業(yè)余時間，組織部內(nèi)人員學習結(jié)算,、機構(gòu)專業(yè)的相關(guān)總省行文件,、辦法，研討業(yè)務辦理過程中的難點,，尋找解決辦法,。
三,、為進一步健全總、分行業(yè)務風險管理聯(lián)動機制,，充分發(fā)揮業(yè)務風險管理效能,，提升業(yè)務風險管理和服務水平，特制訂業(yè)務風險管理實施辦法,。具體規(guī)定如下：
1,、在案件防范工作中，建立統(tǒng)一領(lǐng)導,，各負其責,，分工協(xié)作、齊抓共管的工作機制,。
2,、對重要風險點進行排查治理，重點落實“違規(guī)參與民間集資和擔保及經(jīng)商辦企業(yè)”風險點的排查,，發(fā)現(xiàn)苗頭，立即向監(jiān)察部門上報,。
3,、認真總結(jié)本季度防范工作落實情況，安排部署下一季度案件防范具體工作,，討論提交部門防范與查處案件例會議案,。
4、做好轄內(nèi)業(yè)務風險管理工作,、做好客戶風險提示,。
5、做好基層對公客戶經(jīng)理日常經(jīng)營情況的監(jiān)督檢查,。
機構(gòu)業(yè)務部2014年9月,。
銀行案防工作分析會議篇十九
本季，支行持續(xù)開展了員工可疑行為排查,，由支行領(lǐng)導班子成員直接對員工開展“背靠背,、一對一”約談，重點對“高利貸”,、“社會非法集資”等不良行為交流意見和看法,，分析了這兩種違法行為的危害性，達成遵紀守法的共識,。通過約談,，支行領(lǐng)導加深了對員工的了解，把控了員工的思想作風,，掌握了其工作狀態(tài)和日常行為;同時,，也為員工創(chuàng)造了坦言心聲的機會,，加強了行內(nèi)溝通。
城西支行在排查過程中堅持聯(lián)動結(jié)合,，即與員工家訪相結(jié)合,、與客戶走訪相結(jié)合、與員工個人貸款相結(jié)合,、與外部走訪相結(jié)合,、受理的投訴、舉報相結(jié)合,，進一步擴大信息來源渠道,，多途徑了解員工是否存在經(jīng)商辦企業(yè)，是否參與民間借貸等情況,。
通過聯(lián)動走訪,，支行能及時掌握員工疾病、家庭變故,、工作受挫以及受到客戶不公平指責等情況,，以便采取必要的談心幫助，對癥下藥,，及時緩解員工的精神和工作壓力,，提高心理疏導的效果。
銀行案防工作分析會議篇二十
xx年,，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導強化農(nóng)村信用社案件風險防控為重點,，大力強化案件防控職能建設，認真扎實抓好案件防控工作,，做到突出重點,、整體推進，形成了聯(lián)社,、各部室,、各信用社齊抓共管，全部整體聯(lián)動的格局,，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化、規(guī)范化軌道,。案件防控工作的推行,，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底,，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案,。
xx農(nóng)村信用社合作聯(lián)社下轄xx個信用社、x個營業(yè)部,，共xx個營業(yè)網(wǎng)點,。在職職工xx人,。聯(lián)社內(nèi)設部門xx個。截至xx年x月底,，各項存款余額達到xx萬元,，較年初上升30549萬元，存款增幅16.33%,，占年度計劃36000萬元的84.86%,，較去年同期多上升9710萬元；各項貸款余額達到xx萬元,其中：貼現(xiàn)持票xx萬元,，較年初下降16045萬元,，傳統(tǒng)貸款較年初上升14428萬元，占年度計劃26500萬元的54.44%,，存貸比例63.53%,；其中：農(nóng)業(yè)貸款余額xx萬元，較年初上升12332萬元,，占比67.98%,。不良貸款余額xx萬元，較年初下降592.33萬元,，占年度計劃700萬元的84.62%,，不良貸款占比5.37％；累計收回臵換呆帳貸款34.4萬元,，占年計劃40萬元的86%；累計收回托管資產(chǎn)473.48萬元,，處臵托管資產(chǎn)2250萬元,，占年度計劃5500萬元的49.52%；前9個月實現(xiàn)各項收入16925萬元,，同比多增收6350萬元,；各項支出14363萬元，同比增加6888萬元,；賬面利潤2562萬元,，經(jīng)營利潤5059萬元，同比增加1070萬元,。
1,、抓組織機構(gòu)建設，明確工作目標,。
依照案件防控文件精神,，上半年，xx聯(lián)社在以xx理事長為組長,、xx主任為副組長,，聯(lián)社監(jiān)事長,、副主任、部門負責人以及信用社主任為成員的案件防控工作領(lǐng)導小組的領(lǐng)導下,，對防控工作做出了具體安排部署,，同時各信用社也成立了相應的案件防控工作領(lǐng)導小組。結(jié)合我縣信用社案件防控工作開展情況,，聯(lián)社先后召開了專題會,、推進會、督導會,，聯(lián)社亢理事長對該項工作落實情況進行了明確部署和嚴格要求,，各社主任、網(wǎng)點負責人本著對信用社事業(yè),、對員工和對自己高度負責的態(tài)度,，率先垂范，以身作則,，認真扎實地抓好案件防控工作,，取得了顯著成效，確保了前九個月經(jīng)營零案率,。
2,、抓基礎管理，構(gòu)筑案件防控工作基礎,。
根據(jù)省聯(lián)社“基礎管理年”活動安排,，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機，本著“嚴密,、科學,、規(guī)范、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動,，一是根據(jù)實際需要,，不斷完善補充制度，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務操作的每一個環(huán)節(jié),，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設計操作流程，使各個業(yè)務之間,，一個業(yè)務的各個環(huán)節(jié)之間,，形成有序的、相互制約,、相互聯(lián)系的過程,。共修訂完善各項制度xx條。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫,，真正做到學出精神,、學出新意,、學出氛圍、學出成效,。三是堅持學以致用,，抓好管理的規(guī)范和制度的'執(zhí)行。讓每名員工知道該做什么,、不該做什么,、該怎么做；嚴格用科學有效的制度來規(guī)范員工的行為,，堅持按章辦事,、管好程序辦事，實現(xiàn)規(guī)范化管理,。
3,、抓“四項制度”落實，防范各類風險,。
聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求,，嚴格按照四項制度的相關(guān)規(guī)定進行了認真落實，一是落實了干部交流制度,。4月份通過公開競聘,、考試、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門經(jīng)理13名,，信用社主任、副主任18名,，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社,。二是對全縣主管會計20人進行了輪換，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗,，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人,。此舉有效防范了操作風險,。
4,、抓案件風險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生,。
為了有效防范風險,，四月份，聯(lián)社認真開展案件風險自查活動,，做到了不漏一個環(huán)節(jié),，不漏一筆業(yè)務、不漏一個員工,，對xx年以來聯(lián)行清算,、存放同業(yè),、銀行承兌匯票、貼現(xiàn),、財務會計,、出納、柜員管理,、信貸,、計算機、銀行卡,、安全保衛(wèi)等業(yè)務進行全面的案件風險隱患排查,；對員工工作能力、工作態(tài)度,、工作責任心及銀監(jiān)會提出的九類不良行為進行排查,；對重要崗位人員進行排查；對各業(yè)務網(wǎng)點管理能力,、內(nèi)控制度執(zhí)行能力,、自我約束能力及各項業(yè)務發(fā)展狀況進行排查；對貸款的發(fā)放程序,、審批程序,、責任落實和責任追究進行排查,；對大額費用管理、固定資產(chǎn)管理等進行排查,。在進行排查的同時，還做到了以下情況：結(jié)合我縣信用社實際,，注重工作措施的針對性，重視工作方法的有效性,，抓住自查、互查,、綜合考評三個階段，合理安排各階段工作進度,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸，在思想上向可能產(chǎn)生道德風險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。下旬至5月份,，我縣信用社共排查395人,，排查面達到100%。收回排查表395份,，其中自查表395份、互查表395份,。在這次九種人排查工作中，發(fā)現(xiàn)有2個不良行為的員工,，聯(lián)社已對兩人分別做了處理,。通過本次排查,，發(fā)現(xiàn)了一些風險隱患，采取邊查邊糾的措施,，使檢查中發(fā)現(xiàn)的部分問題及時得到了整改、糾正,，排除了部分操作隱患,，及時防范了風險,。
5、抓多層次的業(yè)務檢查,、專項稽核,、警示教育活動,，提高案件防控意識,。
充分發(fā)揮稽核監(jiān)督作用，以“風險管理”為重點,，“審慎經(jīng)營”為目標,，進一步提高案件防控能力,。
一是加大稽核檢查力度,，做到不留死角。扎實開展了xx年業(yè)務經(jīng)營真實性檢查,、存款滾動式檢查、五一安全檢查,、部分信用社突擊檢查、呆賬核銷檢查,、信貸大檢查、票據(jù)業(yè)務檢查,、財務檢查、重要空白憑證及印章管理檢查,、序時稽核等。通過連續(xù)檢查,，杜絕了風險隱患的發(fā)生。
二是建立了稽核檢查問題跟蹤臺賬,。聯(lián)社根據(jù)每次檢查后信用社問題整改情況逐月下發(fā)稽核問題跟蹤臺賬，限期整改,，從而確保檢查中發(fā)現(xiàn)的問題跟蹤到位，整改到位,。對整改不到位的信用社及責任人及時進行了處理,。
三是加大了責任追究力度,。今年，我聯(lián)社對19名違規(guī)違紀人員進行了處理,。
