總結是對過去一定時期的工作,、學習或思想情況進行回顧、分析,，并做出客觀評價的書面材料,，它有助于我們尋找工作和事物發(fā)展的規(guī)律，從而掌握并運用這些規(guī)律,，是時候寫一份總結了,。什么樣的總結才是有效的呢？那么下面我就給大家講一講總結怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧,。

銀行安防及合規(guī)工作總結 銀行案防合規(guī)工作匯報篇一

一、今年主要工作完成情況

（一）條塊結合,，建立健全合規(guī)管理組織體系

有效的合規(guī)風險管理架構是合規(guī)風險管理的基礎,，建立健全的合規(guī)風險管理組織體系是合規(guī)風險管理的首要任務。為理順和加強合規(guī)風險管理,，年初根據監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調整的監(jiān)管意見,，結合本社實際，對法律合規(guī)部門的工作職責進行了重新劃分和調整,，理順了法律合規(guī)部門與相關業(yè)務部門,、風險管理部門、審部門職責關系的界定,，重新修訂了合規(guī)管理崗位責任制,，明確了今年合規(guī)建設和合規(guī)管理年總體目標,、任務與措施，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位,。與此同時,，在全社圍聘任合規(guī)管理員，完善合規(guī)風險管理網絡,。以各業(yè)務條線和一級分社為單位,，招聘了具有一定工作經驗和專業(yè)技術職務的合規(guī)管理員xx名。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作,，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關系,，增強了合規(guī)管理透明度，有利于及早發(fā)現潛在的違規(guī)事..頁腳..件,，使合規(guī)風險管理滲透到了每個業(yè)務管理環(huán)節(jié),，建立了縱橫貫通的合規(guī)風險管理組織網絡和體系結構，從而更好的支持,、協助高管層做好合規(guī)管理工作,，為本社合規(guī)風險防發(fā)揮積極有效的作用，為各項業(yè)務的合規(guī)開展奠定了堅實基礎,。

（二）完善機制,，建立合規(guī)風險識別和報告管理流程

一是制定《xxxx社合規(guī)風險講評辦法》。xx月份,，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風險講評辦法》,，具體規(guī)定了合規(guī)風險講評的程序和方法，明確了合規(guī)風險事項的報告路線,。通過開展各條線業(yè)務部門和基層行的季度講評會,，對存在的合規(guī)風險進行原因分析，提出整改措施,，及時了解各業(yè)務條線和基層營業(yè)機構在制度建設,、合規(guī)培訓、責任追究等方面的合規(guī)風險控制情況,，尤其是全面掌握合規(guī)風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況,，并根據有關規(guī)定，對有關責任人員進行責任追究,，從而真正建立起自查,、整改、處罰等較為完整的合規(guī)風險自查自糾體系,。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風險講評報告》,，為董事會、高管層及時了解我社整體合規(guī)風險狀況，進行風險管理決策提供依據,。今年通過各業(yè)務條線和基層營業(yè)機構檢查和自查發(fā)現的問題共計xxxx個,，對存貸比超指標、新增不良貸款控制不到位的分社負責人以及各類檢查發(fā)現的問題責任人實施經濟處罰xx人次,，金額xxxxx元。各分社控督查小組對日常檢查發(fā)現的臨柜操作不規(guī),、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況,，對相關責任人進行的經濟處罰xxx人次，金額xxx元,，違章違紀扣分xx分,。

..頁腳..二是制定《xxxx社合規(guī)事務管理辦法》。xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務管理辦法》,，辦法綜合了合規(guī)議事制度,、合規(guī)會議制度、合規(guī)績效考核制度,、誠信舉報制度,、合規(guī)問責制度、合規(guī)意見書制度等多項制度,，對合規(guī)審查,、合規(guī)論證、授權管理,、合規(guī)咨詢,、合規(guī)培訓等合規(guī)事務的處理流程、報告方式等均做出詳細的規(guī)定,。該項辦法的出臺,，進一步規(guī)了合規(guī)領域的管控，使本社合規(guī)風險管理制度趨于完善,，為合規(guī)風險實施精細化管理,，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務條線提交的《xxxx社違章違紀處罰條例》,、《xxxx社房地產信貸管理實施細則》,、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級評定辦法》,、《xxxx社信貸業(yè)務操作規(guī)程》,，《xxxx社反洗錢客戶風險等級分類實施細則》、《xxxx社財務顧問業(yè)務實施細則》等制度xx個,；貸記卡分期付款業(yè)務,、財務顧問業(yè)務等新業(yè)務產品論證xx項；審議各類責任追究意見xx項；同時,，充分發(fā)揮控委員會職能,，全年共組織召開控委員會例會xx次，審議有關控制度,、新產品認證報告等xx項,，對新增不良貸款進行風險責任評議，對有關責任人進行了處罰,。

三是建立合規(guī)問題庫,。法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問題庫的建設工作，并針對今年來的全社制度建設,、部管理,、業(yè)務操作中存在的各類問題，按分社,、問題類別,、檢查項目、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中,，通過對其分析,、分類，掌握違規(guī)操作的演變過程,找出規(guī)律性的問題,及時把握苗頭性,、傾向性的問題,，做到未雨綢繆。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率,、可接受程..頁腳..度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評價體系,，與分社主任工資考核相結合。同時,，也為各業(yè)務條線和審部門提供了參考,，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和圍,，把隱患消滅在萌芽狀態(tài),，防止向重大差錯。隨著信息的不斷積累,，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別,、計量、分析,、合規(guī)風險的有效方法,，并逐步成為合規(guī)風險管理的長效機制。

（三）全員參與,，倡導和培育良好的合規(guī)文化

一是牽頭組織開展“主動合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動,。為提高全社干部員工合規(guī)經營意識，強化合規(guī)風險管理,，由法律合規(guī)部牽頭組織,，在全社開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動,。為使本次主題活動扎實有效開展,，總社成立“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動領導小組,?；顒臃终陆ㄖ啤W習提高,、總結經驗三個階段。通過開展本次主題活動,，進一步完善部控制,，促進規(guī)經營、培育合規(guī)文化,、完善流程管理,，建立合規(guī)風險管理長效機制，提高合規(guī)風險管理的有效性,。

二是舉辦合規(guī)知識競賽,。為扎實深入推進合規(guī)文化建設，培育全社員工以誠信正直,、依法合規(guī)為基礎的經營意識,，樹立“合規(guī)人人有責、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念,，促進全社依法合規(guī)經營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識競賽,，競賽的知識圍主要為經濟金融法律法規(guī)，人民銀行,、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項控制度,，并緊密結合業(yè)務操作實際，將日常工作中發(fā)生的案例,，通過模擬試題進行現場再現,，生動的“現身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規(guī)文化的認識,。各基層單位以本次競賽為契機,，組織全體員工集中學習、突..頁腳..擊培訓,、個人自學,、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規(guī)經營意識的提高。

三是舉辦合規(guī)風險管理文化沙龍,。為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風險管理水平,，交流合規(guī)文化建設經驗，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風險管理文化沙龍,。合規(guī)風險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風險管理文化,，交流總社各部門、各分社在合規(guī)風險管理方面的經驗與做法,，為加強我社合規(guī)風險管理獻計獻策,。與會人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議,，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論,，通過分析問題，總結經驗教訓,，啟示全員尊重制度,、嚴守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守，促進員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉變,。

（四）恪盡職守,，切實做好日常合規(guī)管理工作

一是梳理行規(guī)章制度。規(guī)章制度是全社經營管理活動指南和操作行為規(guī),，為了便于各級管理人員查閱,、學習、貫徹,、執(zhí)行,，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性,，法律合規(guī)部對現有的各類部制度進行了一次全面疏理,。經過全體部門干部員工的共同努力，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度,，按董監(jiān)事會,、綜合管理、人事教育,、授信業(yè)務,、零售業(yè)務、會計結算財務,、資金業(yè)務,、風險管理、稽核監(jiān)察,、科技信息等十大類編排,，匯編成冊,，并印發(fā)給全社關鍵業(yè)務崗位。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編,，我社已初步形成一個科學,、嚴謹、完整,、操作性強的制度框架體系,，以進一步規(guī)業(yè)務經營管理，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應有的作用,，形成規(guī)自律的長效機制,。

..頁腳..二是制定《票據業(yè)務操作手冊》。xx月份,，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據業(yè)務操作手冊》,，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務、商業(yè)匯票貼現業(yè)務和商業(yè)匯票轉貼現業(yè)務三個部分,，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務的操作流程,，并附有相應的流程圖，而且還對每項業(yè)務中的關鍵風險點作了必要提示,，能夠對票據業(yè)務的實務操作起到很好的指導作用，從而進一步規(guī)票據業(yè)務操作流程,、促進票據業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展,。

三是組織編制合規(guī)手冊。xx月份,，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊》的定稿,、印刷和發(fā)放工作。該手冊根據我社合規(guī)管理所適用的法律,、法規(guī),、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成,，分xx個部分共五分冊xxxx頁xxxxx萬字,，是我社合規(guī)風險管理的一套基礎工具書。對該書的學習將為全社干部員工增強法律意識,，形成依法合規(guī)經營理念,，提升經營管理水平發(fā)揮積極作用。另外,，法律合規(guī)部在持續(xù)關注法律,、規(guī)則和準則的最新發(fā)展的同時，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫,，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機制,，及時關注法規(guī)變化,，并在第一時間將最新的法律、規(guī)則和準則通過法律合規(guī)部網頁傳達給各部門和經營機構,，進行宣傳和貫徹,。

四是修改信貸合同文本。隨著《物權法》以及有關司法解釋的頒布實施,，我社原來信貸合同文本中的一些規(guī)定已經不符合法律規(guī)定,，需要根據新的法律法規(guī)作出修改和完善。為了及時防可能發(fā)生的法律風險,，法律合規(guī)部組織專人對我社使用的xx類信貸合同文本進行了修訂,，新的合同文本預計將于2009年初投入使用。

五是開展合規(guī)檢查,。為加強全社授權行為的統(tǒng)一管理和部控制,，..頁腳..增強本社防風險和控制風險的能力，保障全社各項業(yè)務安全穩(wěn)健運行,，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對今年全社業(yè)務授權行為進行了合規(guī)檢查,。檢查結果表明，總社及分社各項基本授權和特別授權的權限基本符合相關規(guī)定,，未發(fā)現超越權限進行轉授權或授權委托現象,，權力與責任基本清晰、明確,。但也存在授權方式不規(guī),、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權委托書”進行授權委托，而使用了諸如“轉授權書”,、“授權書”等進行授權委托,、授權委托書未要求進行編號管理、崗位調整后授權委托關系未及時終止或做出說明等問題,。根據以上問題法律合規(guī)部以通報形式予以提示,，并要求各分社認真組織干部員工學習《xxxx社法人授權管理辦法》，正確解讀和理解各條款容,，嚴格遵照執(zhí)行,，以加強對業(yè)務授權行為的管理。

六是組織合規(guī)培訓,。根據今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項合規(guī)管理制度和措施的出臺,，為進一步提高合規(guī)風險管理意識，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能,，有效推進“主動合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動的開展，法律合規(guī)部根據全年合規(guī)培訓計劃,，在全社開展了xx次合規(guī)培訓與教育,。一是組織各業(yè)務條線及經營機構合規(guī)管理員,，進行了合規(guī)風險管理培訓。培訓的主要容為學習合規(guī)風險管理的相關文件,、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作,、合規(guī)風險講評報告撰寫要點等；二是組織全社客戶經理等信貸從業(yè)人員,，舉辦法律事務培訓,，培訓主要容為合同文本的使用與填寫，合同相關案例的分析與剖析,，企業(yè)調查及貸款核保過程應注意的若干法律問題等,。通過培訓教育，使員工的誠信意識,、合規(guī)意識和綜合業(yè)務素質明顯提高,，執(zhí)行制度的自覺性、..頁腳..防合規(guī)風險的綜合管理能力顯著增強,。

七是做好日常合規(guī)咨詢工作,。在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時，法律合規(guī)部門根據自身的責任和義務為業(yè)務部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議,。通過咨詢,、出具法律意見書等形式，積極為業(yè)務部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導與幫助,，避免了合規(guī)風險,，為銀行新業(yè)務和產品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持，主動為合規(guī)風險監(jiān)測,、評估提供風險信息。

八是推進“流程銀行”建設,，構建規(guī)經營框架,，深化部管理職能。年初在總社高管層帶領下,，法律合規(guī)部主要負責人幾次到兄弟行進行考察,，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務和目標、流程主體發(fā)展和任務變化的要求,。在借鑒他行經驗的基礎上,，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務標準、業(yè)務辦法和業(yè)務流程框架雛形,。隨著“流程銀行”的推進和實施,，合規(guī)風險管理將助力我社從“部門銀行”轉向“流程銀行”，從而進一步凸顯后臺管理專業(yè)化和前臺營銷系統(tǒng)化這一職能特色,，不斷加快營銷體系,、核算管理體系建設,；同時，在各業(yè)務條線,，將以新的更有效的流程提升管理層次,，提高營銷、管理的針對性,、指導性和權威性,。

（五）以本社利益出發(fā)，從源頭上規(guī)業(yè)務行為,，控制法律風險,；直接參與不良資產清收,，化解法律風險,，為本社業(yè)務經營行為提供法律保障。

一是全年法律合規(guī)部法律事務科審查分社及相關部門送審合同或其他法律事務近xxx起,，其中出具法律意見書xxx件,，容涉及銀..頁腳.

.行,、保險、信托,、證券,、科技、房地產,、知識產權,、刑事、國際經濟及國際私法等領域,。本社法律事務具有涉及領域廣,、專業(yè)性強、標的大,、時間緊的特點,。在及時完成上述常規(guī)法律審查工作同時還積極為分社相關業(yè)務部門提供法律幫助。

二是積極介入全社不良貸款的清收或轉化工作,。xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點之一,。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務科采取積極主動的清收方案,，以追加相關資產擔保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力,。在xx系不良貸款的清收工作中，法律事務科配合總社領導對xx系不良貸款進行長期不懈努力,，終于有了可喜的成績,。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬元，尚有xxx萬元未收回,。經與xx公司協商估計年可以全部收回,。隨著宏觀金融環(huán)境的變化,，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加，xxxx,、xxxx,、xxxx、以及xx,、xx等重大案件涉及金額數億元,。法律合規(guī)部法律事務科克服訴訟代理工作任務重、時間緊,，人手少的困難,，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證、訴訟文書的制作,、訴訟資料的收集整理等工作,。如“xx事件”由于涉及面廣，關聯關系復雜,，是今年我社不良貸款處置重點,。法律合規(guī)部法律事務科為xx事件資產保全小組提供法律協助，參與xx及關聯企業(yè)貸款轉化工作,。目前xx及相關企業(yè)的訴訟資料已提前準備就緒,，根據xx事態(tài)進展情況及時提起訴訟。

三是積極參與xxxx破產案件,。本社與xxx的xx億元信貸資產..頁腳..轉讓業(yè)務,，由于受政策的影響，清收工作進展較緩,。xxxx投資有限公司經過兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產,。在行領導的指示下，法律事務科負責xxxx破產案件的債權確認和債權申報工作,。在債權的確認過程中法律事務科與計財部,、資金營運部密切配合，對破產管理人提供的債權確認書進行仔細核對后發(fā)現債權確認書少計算了利息近500萬元,，對此我部及時向破產管理人提出異議，經雙方重新核對后對少計算的利息部分進行了重新確認,。挽回了不必要的損失,。在完成xxx資產轉讓債權的申報工作后，法律事務科協助總社領導多次參加了債權人會議,，并協助本社董事長履行好xxxx破產案件債權監(jiān)督委員會主任職責,。同時，根據董事會的要求出具《關于解決xxxx集團公司和xxxx有限公司未向我社實際交付抵貸土地相關問題的法律意見》,。

四是為本社保衛(wèi)守押制度改革提供有效的法律支持,。今年本社對保衛(wèi)部門的金庫守衛(wèi)和貴重物品押運工作進行了重大改革,，將保衛(wèi)守押任務交給了更職業(yè)化、專業(yè)化的xx公司來承擔,。在總社領導的指示下，以法律合規(guī)部法律事務科為主與xx公司對具體合作容進行反復商討,，起草,、確定了合作合同,，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持。在配合保衛(wèi)部門完成與xx公司業(yè)務合作后,，又配合人事部門對原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務和政策咨詢,，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉崗和安置工作,。

五是全面負責和指導全社的授權工作,。授權管理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《xxxx社法人授權管理辦法》為核心,，本社已建立了..頁腳..與本社公司治理結構相匹配的全社授權管理體系,。為更有效落實全社的授權管理，法律事務科今年對全社基本授權進行全面檢查,。對全社的授權委托情況進行備案檢查,。使全社的授權體系形成授權時間銜接，授權容形成全社業(yè)務的“無縫覆蓋”,。全社各項業(yè)務權限集中,、責權明確。

六是為全社股東大會的召開提供法律服務,。今年我社在6月份召開了股東大會,。法律事務科對本次股東大會每份文件進行法律審查，并對股東會的召開,、召集相關事務出具《法律意見書》,。

以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作。我部將繼續(xù)努力,，不斷提升合規(guī)管理水平,，保證本社各項業(yè)務持續(xù)、健康、協調發(fā)展,。

二,、存在的主要問題

（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠

近年來在全社牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責的合規(guī)理念，提高干部,、員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著,，但合規(guī)文化建設在我社還處在起步階段，在業(yè)務運作過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固,，違規(guī)事項仍有發(fā)生,，情面大于制度、習慣代替制度,、信任代替管理等不良行為不同程度存在,，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現象依然需要重視。

（二）合規(guī)風險管理機制需進一步完善

雖然在各業(yè)務條線,、各部門和經營機構均設置了合規(guī)風險管理崗位,，但終因管理上存在盲點，“形似而神不至”的現象較為普遍,。如：..頁腳..有的合規(guī)管理員,，“有合規(guī)管理員之名,卻無合規(guī)職能之實”未能真正履行合規(guī)管理職責，缺乏責任心,；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機構業(yè)務部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識,，影響了合規(guī)風險管理工作的客觀性和真實性。

（三）合規(guī)管理水平有待進一步提高

一是合規(guī)風險管理缺乏科技支撐,。當前本社合規(guī)風險管理技術與手段比較單一有限,，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務拓展,、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產生的合規(guī)風險,，對合規(guī)風險進行動態(tài)、持續(xù)的識別,、計量,、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現和提示風險點,。雖參與改進,、優(yōu)化業(yè)務流程和新產品論證，但其技術和手段不能適應業(yè)務發(fā)展日益多樣化,、復雜化的需要,，對新產品和新業(yè)務的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試。

二是尚未建立合規(guī)風險監(jiān)測模型和指標,，無法準確衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，以確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列。

三,、

（一）倡導和培育良好的合規(guī)文化,，加快合規(guī)文化建設進程。

根據《xxxx社2007年-2010年合規(guī)風險管理實施規(guī)劃》,，在今年合規(guī)風險管理機制建設的基礎上,，2009年我部將進一步提高合規(guī)風險管理的有效性,扎實推進合規(guī)文化建設年活動。

一是通過本部開辟合規(guī)文化建設專欄,，定期編發(fā)合規(guī)文化建設?？麄饔嘘P合規(guī)政策和監(jiān)管文件,，普及合規(guī)知識和理念,；

..頁腳..二是通過合規(guī)文化活動平臺，全員參與,，在全社開展爭做“合規(guī)標兵”,、創(chuàng)建“合規(guī)風險管理示單位”、舉辦“合規(guī)文化建設文藝展演”等形式,，傳導合規(guī)知識,，增強全員合規(guī)經營意識，營造良好的合規(guī)文化氛圍,；

三是與各營業(yè)機構第一負責人簽署合規(guī)經營承諾書,，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動兌現合規(guī)承諾,，使全社干部員工進一步樹立合規(guī)經營意識,，表明嚴格遵守法律法規(guī)，合法守規(guī)經營的態(tài)度和決心,。

（二）完善合規(guī)管理機制,，搭建垂直獨立的合規(guī)風險管理組織架構，制定完善的合規(guī)風險管理流程和規(guī)章制度,。

從流程管理,、崗責體系、績效管理等方面入手,，探索合規(guī)管理新途徑,，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風險管理崗位的管理?監(jiān)督職能，讓其承擔起平行制約和行為監(jiān)督的責任,，協調和處理好各經營單位針對業(yè)務發(fā)展和合規(guī)風險管控之間的關系,，使合規(guī)風險管理涵蓋各業(yè)務領域，實現對風險的全面?及時監(jiān)控,。進一步優(yōu)化合規(guī)風險管理流程,，實現合規(guī)風險管理與業(yè)務管理的平行作業(yè),，提高合規(guī)風險管理的效率。同時,，要建立科學的風險決策流程,，確保對合規(guī)風險的及時預警。

（三）建立嚴謹規(guī)的制度體系,，引導合規(guī)風險管理工作的有序開展,。

一是結合全社《合規(guī)手冊》的推廣應用，對現有制度繼續(xù)進行清理,，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務操作指南》,；

二是從制度審查把關，要求業(yè)務部門在出臺和修改制度前充分調..頁腳.

.研,，廣泛聽取意見,，基層行也要及時向業(yè)務部門反映執(zhí)行制度的情況，實現上下聯動,，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改,，維護制度的權威性和嚴肅性；

三是及時進行管理制度的梳理歸納,，對全社歷年來的規(guī)章制度進行后評估,。把各類基本制度、管理辦法,、實施細則,、操作規(guī)程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督,、檢查和評價的重要容,，從強化流程控制入手，對風險控制點和關鍵環(huán)節(jié)進行了重點評估,，及時發(fā)現并彌補制度設計和執(zhí)行上的缺陷,，不斷完善和改進制度體系。

四是完善信貸格式合同文本,。在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上,，集思廣益，廣泛征求各業(yè)務條線意見,，在充分論證的基礎上,，編制《信貸格式合同匯編》。

（四）根據綜合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代后有關業(yè)務處理流程的變化,，全面推進“流程銀行”建設,。

一是按照合規(guī)管理和“流程銀行”的要求，配合科技和業(yè)務部門為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測試,、審核和支持,；

二是以綜合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代為契機,，推動信貸管理、事后監(jiān)督,、風險預警等外圍風險管理系統(tǒng)改造,，建立自動化風險監(jiān)測、預警系統(tǒng),，規(guī)業(yè)務處理、風險流程控制,，提高合規(guī)風險管理技控手段,，提升合規(guī)風險管理科技含量；

三是制訂“流程銀行”業(yè)務標準,、業(yè)務辦法,、業(yè)務流程，編印《業(yè)務標準化操作流程》,，規(guī)各項業(yè)務操作,，防和控制業(yè)務操作風險。

（五）借助科技手段,，探索合規(guī)風險監(jiān)測,、評估和測試新方法，..頁腳.

.制定各種配套措施,，確保合規(guī)風險管理,。

一是借鑒他行經驗，嘗試建立合規(guī)風險監(jiān)測模型和指標,，通過建立從業(yè)人員不良信息數據庫,，利用現有的合規(guī)問題庫糾錯庫，收集,、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數據,，及時分析預警可能發(fā)生的合規(guī)風險；同時,，通過現場審核或非場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試,，詢問政策和程序存在的缺陷，及時予以糾正,；

二是加快向流程銀行的轉變,，通過對組織結構和業(yè)務流程再造，有助于加強本社對合規(guī)風險的有效管理,，通暢合規(guī)報告路線,，使經營機構及時糾錯校偏，規(guī)避風險,；

三是將合規(guī)納入績效考核圍,，通過激勵約束機制,，體現對合規(guī)價值的鼓勵和重視，將合規(guī)風險管理能力作為考核評價各部門,、分支機構負責人的重要容,。

（六）建設高素質的員工隊伍，奠定實施合規(guī)風險管理的人力資源基礎,。

加快合規(guī)風險管理人才的培育,，對合規(guī)風險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓，建立高素質?復合型的合規(guī)風險管理隊伍,，以加強對金融交叉產品和衍生產品的風險識別,、度量和控制，使整個合規(guī)風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性,。

（七）增強法律事務工作的服務職能,。

一是2009年法律合規(guī)部將改變法律事務的工作方式，到基層主動聽取分社在法律相關事務方的需求,，有針對性地確定學習培訓課題或座談交流形式,，下基層為分社業(yè)務人員提供金融法律指導，問題分..頁腳.

.析和咨詢解答等,；

二是嘗試每月第一個星期的星期四為“本社客戶服務日”,，為本社客戶提供相關銀行業(yè)務法律問題的咨詢。

三是做好全社重大訴訟案件的指導和參與以及全社基本授權等工作,。

（八）牢固樹立服務意識,，做好日常合規(guī)咨詢,。行使本社部控制委員會辦公室管理職能,，積極為基層開展業(yè)務出謀劃策,、排憂解難寓管理于服務之中，為業(yè)務發(fā)展提供參考指導,。

..頁腳.

銀行安防及合規(guī)工作總結 銀行案防合規(guī)工作匯報篇二

銀行合規(guī)工作工作總結

銀行合規(guī)心得(1)：

根據省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育的精神,，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下,，我認真,、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學習活動。透過這次主題教育,，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的職責以及這次主題教育的好處和重要性,。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，透過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經營,，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件,，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報,，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢,。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則,，也是堅持正確的經營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。所以,，在經營管理工作中,，務必做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。

一,、提高員工思想素質,，增強員工依法合規(guī)經營的理念

加強員工的法律法規(guī)、規(guī)章制度學習,，加強思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育,，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性,，認識到銀行本身就是高風險行業(yè)，務必把風險防范放在第一位,。版權聲明：依法合規(guī)建設學習心得由中國人才指南網原創(chuàng)首發(fā),，作者：績東一分理處周豪恩，未經授權禁止用作商業(yè)用途,，轉載請注明來源,。每一天從自我的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀,、違規(guī)、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習慣代替制度，以情面代替紀律,，珍惜自我的職業(yè)生涯,，視制度如生命，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作，從源頭上預防案件的發(fā)生,。

二,、建立建全各項規(guī)章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循,，違規(guī)操作，檢查不細,，監(jiān)督不力,，實屬重要根源，無數案件,、事故,、教訓，都反應出內控管理還存在必須的漏洞。正是制度的不完善,，才導致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失。我們就應吸取教訓,，不斷健全完善各項規(guī)章制度,，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范職責制的規(guī)定,，促進內部防范機制的強化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務，在發(fā)展業(yè)務的同時,，加強規(guī)范管理,，以保證各項業(yè)務的流程和規(guī)章制度的約束之內進行。

二我們要著力解決思想認識不到位,、制度執(zhí)行不到位,、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理,，以感情代替原則,，理解合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氛圍,，促進合規(guī)文化推廣的根植,。

合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事,，只要瞄準目標,，認真抓，認真做,，就能取得事半功倍,。合規(guī)就像紅綠燈,，你遵守它,，它就會保護你。很多人都認為一提到合規(guī),，就覺得受到了束縛,、業(yè)務不好做了、發(fā)展也受到了影響,，在理解合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒,。可是我們要明確這點“合規(guī)文化是立行之本,，經營之本”,，合規(guī)與業(yè)務發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務發(fā)展的秩序,，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命,。

三在我們的身邊有很多真人真事，各種案例都反映了合規(guī)建設的重要性,，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故，十次大的飛行事故就可能造成一次空難,。這就要求我們從根源上控制風險,，杜絕違規(guī)操作，不給“事故”留下任何可乘之機,。僅有這樣,，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展。我們要經常參加一些“學內控制度,，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動,，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務活動,，為全行業(yè)務實現又好又快發(fā)展奠定了堅實的合規(guī)基礎,。四合規(guī)文化建設是一項十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程，我們大家務必再接再厲,，結合日常業(yè)務工作提升年活動創(chuàng)新工作思想和方法,，把合規(guī)文化建設各項工作深入開展下去，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強有力的合規(guī)文化支撐!

銀行合規(guī)心得(2)：

我的童年是在父母講述的故事中度過的,，在他們的口中,，有不畏權貴、剛直不阿的包拯,、有治軍嚴謹,、精忠報國的岳飛，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長的歷史文化中最為璀燦的一部分,，當然,，千夫所指的趙高、遺臭萬年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當之無愧的丑角,?！盀槭裁赐瑯拥娜藭羞@么大的差別呢”天真不懂世事的我提出了這樣一個可笑的問題。

“那是因為在一個人的心中,，善良的天使與兇惡的魔鬼在進行著一場斗爭,，魔鬼用懶惰、貪婪,、謊言,、放縱,、恐懼和不忠誘惑你走向無底的深淵，而天使則用勤勉,、自律,、真誠、職責,、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛的目光中透露出對我殷切的希冀,。

應對父母的解釋，我似懂非懂的點著頭,，直到多年以后,，我才逐漸明白了他們的良苦用心，其實,，在每個人心中都存在著一場這樣的斗爭,，人生的走向也取決于自我的內心。

人生的路要靠自我選擇,。愛崗敬業(yè),，爭創(chuàng)一流是我們對工作永恒的追求;禮貌待客，微笑服務是我們固守的經營原則;服從上級,、強化管控是我們開展工作的制勝法寶;服務高效,、社會認可是我們全體金冠人的心愿。人能夠渾渾噩噩,，也能夠志存高遠;能夠輕視自我,，也能夠莊嚴自我;能夠人微言輕，也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉,，也能夠雷厲風行,。有道是：我的靈魂期待什么，我便能夠做成什么,。如果說商品靠品牌打天下,，那么，我說,，人活著也應當有自我的品牌,，“滿意是綱，放心為常,，合規(guī)操作是保障,?！?/p>

什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范,，包括大的規(guī)章制度，也包括小的規(guī)則,、秩序,。我按照次序第*個走上演講臺,，是合規(guī);大家安靜地坐在那里聽演講，是合規(guī);過馬路走人行橫道是合規(guī);工作中,，我們恪盡職守就更是合規(guī),。因為沒有從事太多業(yè)務工作的經驗，我對合規(guī)的認識比較朦朧,，可是我明白,，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正,，毋令則行,，其身不正，雖令毋從,?！?/p>

第一次認識到“合規(guī)”這個詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知,，但我想,，“合規(guī)”的意義應不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來因為不講“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件,，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設的重要性與必要性,。

因為不講合規(guī)，我們已經經歷太多的教訓：出國留學一根頭發(fā)引發(fā)的投訴,、一件器皿帶來的責怪,、一個字符導致的損失、一次粗心點燃的憤怒……難道,，我們還跳不出這周而復始的怪圈

反思這一系列事件,，原因是多方面的。既有內部原因,，又有外部原因;既有主觀原因,，又有客觀原因;既有基層管理者監(jiān)管不力的問題，又有業(yè)務管理工作基礎薄弱的問題,?？墒牵科涓?，“十案十違章”,，有章不循，違章操作,，是發(fā)生事件的最主要原因,，也體現出“合規(guī)”操作的重要性。從事件中暴露出的問題看,，行業(yè)規(guī)章制度形同虛設：內控管理比較混亂,，相互制約關系被破壞,，導致在業(yè)務操作過程中有章不循，違章操作的問題嚴重,，當個人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上,，當違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識之時，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經營與經濟秩序嗎

樹立新時期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務標準行之有效的舉措,，可是,，如何讓“合規(guī)文化”深入人心，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實際行動中并構成一種習慣,，卻并非一件簡單的事,。春風化雨，潤物無聲,，我們每一個人應當從自我做起,，從小事做起，加強自身修養(yǎng),，加強人格錘煉,，恪守行業(yè)規(guī)范，為弘揚行業(yè)新風,、促進行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力,，對此，我也感觸頗多,，以下是我個人對職業(yè)道德誠信,、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識的一點

心得體會

一,、以德立身,。古語有云：百行以德為首?？梢姽湃嗽缇椭v明了道德的重要性,，做人，應當身先立德,，做事,，亦應當以德從業(yè)，堅決樹立與不良行為做斗爭的決心,，萬里長城尚且是由一磚一石壘起來的,，恪守行規(guī)、樹立良好行業(yè)風氣的這道長城亦應由以德立身這塊基石做起,。

二,、以慎處事?！昂弦?guī)文化”的建設與實踐絕非一朝一夕,、一人一事便能夠完成，它需要我們共同恪守,、長期不懈的堅持,，正所謂“循規(guī)蹈距一日易，遵章守制千日難”,，堅持嚴肅謹慎的工作作風,、固守心中那道不可逾越的道德防線，任何時候都不能把個人利益凌駕于國家和團體的利益之上,，慎于思,、謹于行、安住心,、守住身,，小事當慎、小節(jié)當拘,，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),，千里長堤，潰于蟻穴;百尺之室,，焚于隙煙說的就是這個道理,，與其“悔不當初”，不如從一開始就掐斷心中那份誘惑,，嚴把合規(guī)關,，慎小處微，讓“合規(guī)”成為一種習慣,。

三,、“三省其身”，超越自我,。社會在提高,、行業(yè)在發(fā)展，我們面臨的情景也在不停的變化,，古人尚且明白“君子日三省吾身”,，難道我們還比不上古人

重視學習、尤其重視善于學習,，學習領會黨紀國法,、規(guī)章制度，為思想充電,、讓觀念更新,，拓寬思維、提高修養(yǎng),，將“八榮八恥”的道德規(guī)范體系溶入“合規(guī)文化”之中，此乃建設合規(guī)文化之一省;

以鏡為鑒可知美丑，以人為鑒可知得失,。因為人情關,、面子關或者這樣那樣的原因，違規(guī)操作的事件層出不窮，無可挽回的經濟損失與家破人亡的慘痛教訓屢見不鮮，難道我們還能見怪不怪的無動于衷難道我們還要熟視無睹般重蹈覆轍善于總結汲取經驗教訓，警鐘長鳴,，不為不仁之事、不取不義之財,、不染不正之風,、不干不法之舉，以“合規(guī)”作為行為處事準則,，此乃規(guī)避合規(guī)風險之二省;

融“合規(guī)于實踐”,，處處合規(guī)，事事合規(guī),，不僅僅要確保自身的業(yè)務活動貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準則,，更要在企業(yè)內部與外部之間加強對“合規(guī)”精神的發(fā)揚與傳播。

作為奮斗在行業(yè)基層服務最前線的一名普通員工,，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關,，因為工作的特性，我們義無反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任,，以實際行動詮釋合規(guī)文化,，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風采，攜手并進,，通力打造“依法經營,、守法奉獻、合規(guī)辦事,、全員信守”的合規(guī)文化,。此乃宣揚“合規(guī)文化”之三省。

銀行合規(guī)心得(3)：

開展合規(guī)文化建設大討論活動對規(guī)范操作行為,，遏制違法違紀和防范案件發(fā)生具有用心的深遠的好處,。一方面，要統(tǒng)一各級領導對加強合規(guī)文化建設的認識,，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設的倡導者,，策劃者、推動者,。當今社會是一個知識經濟社會,，各種新事物不斷涌現，新業(yè)務、新知識更是層出不窮,。形勢的發(fā)展要求我們不斷加強學習,，全面系統(tǒng)地學習政治理論、金融業(yè)務,、法律法規(guī)等各方面的知識,，不斷更新知識結構，努力提高綜合素質,，更好地適應全行業(yè)務提速發(fā)展的需要,。

按照“一崗雙責”的要求,，認真履行崗位職責,，要注重加強對政治理論、經濟金融,、法律法規(guī)等方方面面知識的學習,，不斷提高自身的綜合素質，增強明辯事非和拒腐防變的潛力,，做到在大是大非面前立場堅定,、頭腦清醒。

同時,，要進一步端正經營指導思想,，增強依法合規(guī)審慎經營意識，把我行各項經營活動引向正確軌道,，推進各項業(yè)務健康有效發(fā)展,。一方面，要提高全體員工對合規(guī)文化建設大討論活動的認識,，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設的主體,，又是企業(yè)合規(guī)文化的實踐者和創(chuàng)造者，沒有廣大員工的用心參與,，就不可能建設好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),，更談不上讓員工遵紀守法。從現實看,，許多員工對企業(yè)合規(guī)文化教育建設的缺乏科學的熟悉和理解,，把企業(yè)合規(guī)文化建設與企業(yè)的一般文化娛樂活動混淆起來，以為提幾句,，組織一些文體活動,，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設。在全員中開展合規(guī)文化建設大討論,，就是要透過學習,、討論，使大家認識到合規(guī)文化建設的極端重要性并用心參與其中。其次下大氣力做好全員的培訓,、考核,，業(yè)務培訓力求到達綜合性、系統(tǒng)性,、專業(yè)性,、實用性、提升性,，要使所有業(yè)務人員人人熟知制度規(guī)定,，個個爭當合格柜員、能手;透過系列活動,，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設的真正科學,，自覺地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設中去，增強內控治理意識,，狠抓基礎治理,，促進依法合規(guī)經營。

自1998年郵政獨立運營以來,，中國郵政人在近幾年的時間時一向在摸索郵政運營的最佳模式,，尋找郵政業(yè)務最佳契機和途徑。我國郵政儲蓄網點超過36000個,，其中23以上網點分布在縣和縣以下農村地區(qū),，已成為我國連接城鄉(xiāng)的最大金融網。

中國郵政儲蓄銀行掛牌成立,，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事,，具有重要的里程碑意義。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果,，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導下,，金融體制改革取得的又一項新的重要成就。隨著加入世貿組織過渡期的結束,，中國郵政蓄銀行成立伊始,，合規(guī)風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風險,。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術,，如今已經得到全球銀行業(yè)的普遍認同。如何大力倡導銀行自身的合規(guī)文化,，建立一個有效的銀行合規(guī)風險管理組織體系,，成為各家銀行的當務之急?；茨献佑杏枺骸熬夭徽?，不可為方;規(guī)不正，不可為圓”。所以,，必須把"合規(guī)風險"放到與銀行業(yè)三大風險,，即信用風險、市場風險,、操作風險同等重要的程度來重視,。

一、正確理解合規(guī)風險與銀行三大風險

合規(guī)風險"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī),、監(jiān)管要求,、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則,、已經適用于銀行自身業(yè)務活動的行為準則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險,。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風險管理活動,，健全,、有效的合規(guī)風險管理機制,，是實施以風險為本監(jiān)管的基礎。銀行業(yè)三大風險是信用風險,、市場風險和操作風險,。

二、建立合規(guī)風險管理機制的必要性

(一)樹立主動合規(guī)意識,，克服被動合規(guī)心理,。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內在需求,，在銀行員工中樹立"合規(guī)人人有責",、"主動合規(guī)意識"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"等理念,，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分,，以充分體現商業(yè)銀行倡導合規(guī)經營和懲處違規(guī)的價值觀念。

(二)制定合規(guī)政策,，組建合規(guī)部門,。

構建商業(yè)銀行合規(guī)風險管理機制需要設立專職的合規(guī)部門，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現,、調查問題,，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構和業(yè)務流程的再造過程，使依法合規(guī)經營原則真正落實到業(yè)務流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工,。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風險管理技術,，已日益滲透到農村金融全面風險管理框架之中。合規(guī)風險逐漸成為除信用風險、市場風險和操作風險之外的農村金融面臨的重要風險,，所以,，完善合規(guī)風險管理已成為農村金融當前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風險管理已是商業(yè)銀行當前刻不容緩的重要任務,。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措,。

銀行合規(guī)心得(4)：

近期，省行開展了“從我做起,，合規(guī)操作”專題教育學習活動,，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見,，并結合我平時在工作中實際情景,，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動的心得總結出幾點體會,，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一,、愛崗敬業(yè),、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,，它看似平凡,，實則偉大。從大的方面來說,，一份職業(yè),，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障,。從小的方面講,，比如我們×行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,，也是農行存在和發(fā)展的必需,。×行要發(fā)展,，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,，立于不敗之地，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的,。作為×行人,，為了×行的前途，為了×行的榮譽,，做一名愛崗敬業(yè)的人,，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質,，評價善惡的行為規(guī)則。

作為一個金融單位的職工更應以自我所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤,，就會迷失方向;如果沒有德，就難于為人民服務,，就談不上自我的事業(yè),，也就沒有單位事業(yè)的興旺，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價值,。我此刻正在從事農行工作，這是我的職業(yè),，也是我唯一的職業(yè),，自我參加工作以來，我一向從事這項職業(yè),，也一向熱愛這個職業(yè),，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業(yè)的,。僅有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現,。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿,，忠誠老實,。所謂守信就是說話算數,，講信譽重信用,，履行自我應承擔的義務。所以經過對這次的學習,，使我更深地了解到作為一個×行職工的根本,、為人、言行和職責,，就是自我在工作中不斷地加強學習,，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自我，努力工作,，才能使自我立于不敗之地,。

二、加強業(yè)務知識學習,、提升合規(guī)操作意識,。“沒有規(guī)矩何成方圓”,，身為網點一線員工,，切實提高業(yè)務素質和風險防范文事,，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務,。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。所以，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學習業(yè)務，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務,，熱心對待客戶。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們都很清楚地意識到：僅有更耐心,、周到、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶,，贏得更好的社會形象,。我們每一天應對形形色色不一樣層次的客戶和不一樣的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟,。

加強合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時,，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展，細細想來,，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來產物,，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,，僅有按照各項規(guī)章制度辦事，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益本事,。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,，每一項制度都是一個機器零件，如果我們不按程序去操作維護它,，哪怕是少了一顆鑼絲釘,，也會造成不可估量的損失，各項制度的維護和貫徹是要我們廣大的員工嚴格執(zhí)行,，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,，如果沒有柜員××的大意未臨時簽退系統(tǒng),、沒有出納××的隨意放縱、××支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,，一切的違規(guī)行為也就不能得逞,。而事后××支行的縱容庇護也導致了××的違規(guī)行為事件的延伸。管中窺豹,，時見一斑,，規(guī)章制度的執(zhí)行，不是某一人來執(zhí)行的,，而是要一個團體相互制約,、監(jiān)督來實施的。

三,、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識,。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務,，認真審核每張票據,，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,，××各種違規(guī)作業(yè)等等，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧。堅持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來,，我們的制度才得于實施，我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面。

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件,，不僅僅干擾破壞了經濟金融秩序，并且嚴重地損害了銀行的社會信譽,。采取相應措施,，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性,，忽視了干部職工的思想建設,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系，限于既要進行正面教育,，又要堅持經常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線，經常警示自我“莫伸手,，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴格內部管理,，是預防經濟案件的保證,。為此要認真抓好制度建設，一方面要根據我們一線柜員工作的特點,，組織學習,，經過學習，使各崗位人員真正做到明職責,、細制度,、嚴操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查、交互檢查等方法,，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差,。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。

經過此次合規(guī)教育活動,，找到了自我正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識，經過對相關制度的深入學習,，對提高自我的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強本事，進取規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，樹立對農行改革的信心,，增強維護×行利益的職責心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙。

銀行合規(guī)心得(5)：

最近我經過認真學習文件,，進一步認識到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)操作，案件高發(fā)的危害性,。作為一名前臺柜員,，我深知合規(guī)操作是基本原則。

一,、提高思想素質,，增強依法合規(guī)操作的理念。

我平時加強自身對法律法規(guī),、規(guī)章制度學習,，提高風險防范意識，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。銀行本身就是高風險行業(yè),，必須把風險防范放在第一位。每一天從自我的崗位做起,，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度,，以情面代替紀律,，珍惜自我的職業(yè)生涯，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規(guī)范操作,，從源頭上預防案件的發(fā)生。

二,、堅決執(zhí)行各項規(guī)章制度,，從自身做起,，增強規(guī)章制度的執(zhí)行。

我認為作為銀行服務窗口的員工應從我做起,，一點一滴,，合規(guī)操作。在一個風險無時不在的行業(yè)中,，沒有規(guī)矩不成方圓,。作為前臺員工我會堅守規(guī)章制度，熟悉各項業(yè)務流程,，做到防范風險,，人人有責，合規(guī)操作,，從我做起,。工作處處有風險，慎重認真最重要,。作為一名前臺員工,，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們必須要在自我的職責與權限范圍內辦理每一筆業(yè)務,。作為服務窗口的一名員工,，我在認真做好每一件事，慎重對待每一筆業(yè)務的同時,，也會牢記“客戶至上”,、“以客戶為中心”的宗旨，嚴格按照規(guī)范化服務標準來接待每一位客戶,，比如在實際工作中,，我們經常會遇到開戶資料不全的客戶要求開戶，不能支取現金的客戶想違規(guī)提現,，票據要素不全的要辦理結算等現象,，但作為前臺人員，我們要供給服務也要堅持原則,，這就需要提高與客戶溝通的技巧,，在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時候，我們不能只是簡單生硬地說“不”,，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因,，在防范風險的同時依然供給了優(yōu)質服務。

對我們個人而言,，合規(guī)操作不僅僅關系到個人工作的規(guī)范與效率,，更關系到企業(yè)利益與形象，進而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī)，一旦發(fā)生事件,，再好的經營業(yè)績也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤,，就能使數百萬元資金流失,，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī),，哪怕是小小的一筆業(yè)務發(fā)生差錯,，就能我們的帳務不平，不能正常下班,、按時回家;擯棄合規(guī),，就可能誤入歧途,，甚至走上危險的不歸之路,。所以，正是合規(guī)文化保障著各項業(yè)務高速,、迅猛的發(fā)展態(tài)勢,，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。

近日,，總行在全行組織開展合規(guī)文化建設大討論活動,，不斷增強員工合規(guī)理念,，強化合規(guī)意識,，提高合規(guī)經營的自覺性,。本人透過這次的學習活動總結了以下心得：

一合規(guī)建設務必有完善的管理制度體系,，務必有不斷構建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎，我們務必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設中存在的突出問題,，從教育、制度,、執(zhí)行,、監(jiān)督,、整改,、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植,，保障全行各項業(yè)務又快又好的發(fā)展,。合規(guī)建設不可是為農行，并且是為他人,，更是為自我,，“合規(guī)是嚴肅的愛,，是一種對每個人負職責的愛”。

總之,，我們銀行的服務工作必須要要堅持執(zhí)行各項規(guī)章制度,，防范風險，保證資金安全,。從自身做起,，合規(guī)經營、合規(guī)操作,、規(guī)范管理,，優(yōu)質服務，把我們各項工作做好,。

銀行安防及合規(guī)工作總結 銀行案防合規(guī)工作匯報篇三

信用社（銀行）合規(guī)工作總結

今年是xx聯社合規(guī)部正式獨立起步的第一年,。合規(guī)部認真貫徹落實省、市農村信用社工作會議精神,，在省聯社的正確領導下,，在各級政府、銀監(jiān),、人行的大力支持下,，以鄧小平理論和“三個代表”重要思想為指導，全面落實科學發(fā)展觀,，不斷提高服務水平,，提升盈利能力，嚴格落實各項規(guī)章制度,，加強案件專項治理,，強化合規(guī)文化教育，促進xx信用合作事業(yè)和諧,、穩(wěn)健的發(fā)展,。按照《xx省農村信用社今年的合規(guī)工作指引》要求，積極開展各項合規(guī)管理工作?，F將xx聯社合規(guī)部今年的工作總結如下：

一,、加強制度建設,認真進行制度的梳理,樹立“內控優(yōu)先、制度先行”的理念,。為加強內控機制建設,，提高風險管理水平和能力，統(tǒng)一法人后,，及時對合規(guī)部的制度進行了梳理,，并協助其他部門進行制度的制定和更新。今年相繼修訂了《xx信用社反洗錢工作實施細則》、《xx實施細則》等制度,。協助會計結算部制定了《xx管理辦法（暫行）》,、《xx管理辦法》等。

二,、積極開展合規(guī)建設,，提高員工合規(guī)意識。xx聯社組織開展了案件專項治理學習,，大討論活動,，自上而下層層簽訂了《案件防控責任書》、《遵紀守法承諾書》,、《反賭博承諾書》和《遵章守法責任書》,。根據《xx實施細則》的要求，成立了合規(guī)風險管理委員會,，成員11人,，由理事長擔任組長,，各部門經理或負責人為成員,。其次根據《xx管理暫行辦法》要求,，在合規(guī)部設立了專職的合規(guī)崗，專職合規(guī)員2人,，同時在各部門和各信用社成立了兼職合規(guī)崗,，合規(guī)員9人，明確了有關職責和人員分工,，并要求各兼職合規(guī)員每半年撰寫一份合規(guī)總結交于合規(guī)部,。同時還舉辦了轄內全體員工的合規(guī)文化培訓班，聯社理事長親自進行了授課,，結合本聯社的實際情況講述了農村信用社合規(guī)文化建設的現狀以及構建合規(guī)文化的重要性和開展流程銀行的前期工作，學習了省聯社理事長在《走向全面合規(guī)》中的《談反洗錢》一文等,。讓“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的氛圍在各崗位中初步形成,，讓規(guī)范的合規(guī)機制開始運作。

三,、認真做好反洗錢工作 （一）加強組織領導

反洗錢工作是金融機構必須應盡的法律義務,。聯社領導高度重視，成立了反洗錢工作領導小組,，理事長為組長,，是反洗錢工作的第一責任人，副組長由聯社主任,、副主任擔任,，成員由各部門，各信用社主任,、經理或責任人組成,。在聯社召開的社務會議中,，聯社理事長或分管領導傳達了上級部門的反洗錢工作有關文件精神，并部署了相關的反洗錢工作,。要求各信用社,，各部門要切實履行這項重要的義務，避免因反洗錢工作履職不嚴,，工作不到位而被人民銀行處罰,。（二）開展反洗錢培訓，提高反洗錢工作能力,。根據《xx培訓計劃》（xx發(fā)〔2009〕78號）的要求,，今年共舉辦了5期反洗錢培訓班，參加培訓的人員為轄內全體員工,，重點培訓各營業(yè)網點的反洗錢工作聯絡員和信息報告員,，培訓人數共為354人次。培訓班采用集中講課形式,，培訓內容包括《加強金融機構反洗錢工作的通知》,、《轉發(fā)中國人民銀行xx分行辦公室關于加強今年金融機構反洗錢工作的通知》、《轉發(fā)中國人民銀行關于進一步嚴格大額交易和可疑交易報告填報要求的通知》,、《金融機構反洗錢實用手冊》中第十章客戶身份識別以及客戶風險等級劃分的一些要求和《轉發(fā)中國人民銀行辦公廳關于加強銀行卡業(yè)務反洗錢監(jiān)管工作的通知》等,。其間通過實例講解不法分子利用銀行卡犯罪的手段，要求各位員工,，特別是一線柜員在辦理銀行卡業(yè)務時,，務必提醒客戶在使用銀行卡時一定注意安全，切不可貪圖蠅頭小利而被不法分子利用,。通過學習使員工進一步認識反洗錢工作的重要性,，明白通過開展客戶風險等級的劃分、執(zhí)行實名制開戶,、以及了解和確認客戶的真實身份,，能從源頭上防范洗錢活動，保障客戶的資金安全,，從而也不斷提高自身的反洗錢工作能力,。

（三）反洗錢宣傳

通過在各網點拉橫額、在營業(yè)廳張貼反洗錢宣傳海報,，在柜臺上擺放宣傳小冊的方式以及柜臺營業(yè)人員對客戶的解答,，加大宣傳力度；落實反洗錢舉報制度,，營業(yè)網點張貼反洗錢舉報電話,，懸掛反洗錢宣傳橫幅。縣聯社轄內各營業(yè)網點場所擺放了由農信社統(tǒng)一印制,，以“打擊洗錢,，共建和諧社會”為主題的反洗錢法規(guī)宣傳折頁，方便客戶了解反洗錢知識,。除此之外,，在今年的反洗錢宣傳月中，合規(guī)部根據人民銀行關于反洗錢宣傳月的要求制定并下發(fā)了反洗錢宣傳月的的活動方案,，期間舉辦了一期全體員工的反洗錢知識培訓以及反洗錢知識測試,。在11月19日組織xx部、xx部以及信用社的一些員工開展了走向街頭進行了反洗錢宣傳活動,，聯社領導也分別蒞臨了活動場地親臨指導和宣傳,。

（四）督促營業(yè)網點做好大額及可疑交易的報告，及時上報大額,、可疑交易,。合規(guī)部要求各營業(yè)網點在每個月結束的次月5日內上交大額交易備案登記表，并對表內的交易數據和交易情況進行分析,。至今年11月止,，我縣農信社共向上級機構報送可疑交易552筆，金額為41668.51萬元,。

（五）開展反洗錢專項檢查,，指導轄內營業(yè)網點做好反洗錢工作。根據縣合規(guī)部制定的《xx實施細則》的要求,，縣聯社合規(guī)部在今年3月,、6月、7月,、10月和12月開展了5次反洗錢檢查,。其中3月、6月和12月是開展反洗錢常規(guī)檢查及全年反洗錢工作的考核,，主要是對各營業(yè)網點的組織反洗錢學習教育情況,、客戶身份識別制度的落實情況和大額交易和可疑交易報告的落實情況等的檢查考核。二是7月份根據人民銀行市中心支行《關于開展xx市金融機構反洗錢自查工作的通知》的要求制定了我縣聯社反洗錢自查工作方案,，開展了對2008年反洗錢工作的自查。三是針對目前社會上銀行卡犯罪形勢的日趨嚴峻,，根據省辦事處《關于加強銀行卡業(yè)務反洗錢工作的通知》要求,，在10月份開展了銀行卡業(yè)務反洗錢專項檢查，主要是對批量發(fā)卡的身份識別,、特約商戶和atm等非面對面業(yè)務等幾個方面的檢查,。

對檢查中發(fā)現的問題下發(fā)事實確認書和整改通知書，要求會計結算部督促各網點限期整改，對不能按時整改的要書面報告原因,。平?；蛟跈z查過程中對員工詢問的反洗錢問題能耐心加以解答。

（六）認真做好客戶洗錢風險等級劃分工作,?？蛻粝村X風險等級劃分工作是中國人民銀行要求各金融機構盡職履行反洗錢義務的內容之一。因此在人民銀行下發(fā)《中國人民銀行關于進一步加強金融機構反洗錢工作的通知》后,，合規(guī)部制定了《xx農村信合作聯社客戶洗錢風險等級劃分實施管理辦法》,，并讓xx市辦事處計算機中心導出有關數據，制成電子表格形式發(fā)至各營業(yè)網點進行客戶風險等級劃分,。要求各營業(yè)網點認真做好此項工作,，同時要求網點如遇客戶等級有調整的必須在每季度結束的次月5日內將調整表上交聯社合規(guī)部，合規(guī)部人員對此類關注類客戶的交易資料進行分析,，并指導網點反洗錢人員具體的劃分工作,。（七）認真做好反洗錢非現場監(jiān)管報表及各項報告的報送工作。每個季度能按照報送的要求,，及時將反洗錢的有關數據錄入廣東農信統(tǒng)計信息管理系統(tǒng)以及反洗錢非現場監(jiān)管臺帳,，無出現遲報和漏報的現象。

四,、認真履行職責,，積極協助稽核部門和其他業(yè)務部門做好檢查工作。

今年,，合規(guī)部積極協助稽核部門或其他職能部門開展專項檢查工作,。開展2008年度會計決算真實性檢查、賬外賬檢查,、小額農戶貸款檢查,、案件風險排查、會計內部賬檢查,、股金合法合規(guī)性檢查以及平時稽核部門和安全保衛(wèi)部門的常規(guī)檢查,。通過一系列的常規(guī)和專項檢查，加強了員工的合規(guī)操作意識,，提高各項規(guī)章制度,、操作流程的執(zhí)行力，有效地防范我縣農信社各種案件和事故的發(fā)生,，為xx農信社的健康,、快速、合規(guī)的發(fā)展保駕護航,。

五,、其他工作

（一）根據縣聯社《xx農村信用合作聯社職能部門工作職責,、崗位設置及考核辦法實施細則（修訂）的通知》的要求，認真做好聯社職能部門工作人員的考核統(tǒng)計工作,，并定期公布考核結果,。

（二）積極配合省聯社辦好《走向全面合規(guī)》的工作。根據市辦事處的要求,，聯社合規(guī)部下發(fā)了《關于做好〈走向全面合規(guī)〉編寫工作的通知》,，要求各位員工都要撰寫一篇關于合規(guī)方面的文章上交合規(guī)部，由聯社篩選后投稿至市辦事處,。

（三）做好銀行卡調研工作,。合規(guī)部根據本聯社的實際情況，結合銀行卡檢查的情況,，對銀行卡在發(fā)行,、使用過程中存在的風險作了一定的分析，并撰寫了調研報告上交市辦事處,。

六,、存在問題

（一）合規(guī)人員的業(yè)務素質還不夠系統(tǒng)、全面,，對合規(guī)工作的開展有一定的影響,。

（二）合規(guī)管理工作的開展比較綬慢。如沒有定期對各項規(guī)章制度,、操作流程及風險管理的有效性進行持續(xù)跟蹤,、評估、并督促業(yè)務經營部門不斷完善風險管理職能,。

（三）專職或兼職合規(guī)員制度雖已制定,，但風險報告制度不夠完善，合規(guī)部對各信用社或各部門的專職或兼職合規(guī)員對風險點的發(fā)現和報告工作指導不夠,，使得這一制度并未能真正落實,，有待逐步完善。

（四）缺少對合同和協議等的審核,。只是在對信貸部不良資產認定時,，對資料的完整性進行了審閱。同時也沒有開展這方面的專項檢查,，只是在對信貸業(yè)務檢查時一起進行,。

（五）合規(guī)文化的宣傳和培訓教育活動還不夠深入和具體，有待進一步的提高,。

總言而之,，回顧一年來，我縣聯社合規(guī)工作在聯社領導的正確領導下,，根據年初制定的合規(guī)工作計劃,，積極認真的開展各項工作。認真學習上級的文件精神,，并及時的傳達到各網點,。按要求依時完成每項檢查任務和上報工作。同時積極參與協助稽核工作,，并在稽核過程發(fā)現問題,，對問題提出見解和風險點。雖然工作依次完成,，但離上級的要求還有差距,。今后，我們必須加強業(yè)務,、制度的學習,，并不斷提高政策的領悟水平以及風險識別、評估能力,，從而加強服務功能,，積極參與我縣農村信用社的改革與創(chuàng)新，完善內部控制機制,，規(guī)范業(yè)務流程操作,，認真做好管理風險和防范案件的各項事前預警和事中控制工作。

七,、2010年的工作計劃

（一）繼續(xù)加強合規(guī)隊伍建設,，做好合規(guī)文化宣傳和培訓教育活動，以及反洗錢知識培訓活動,，努力提高我縣農信社全體員工的合規(guī)意識,，提高合規(guī)工作質量。

（二）定期開展對各項規(guī)章制度,、操作規(guī)程的風險評估,、督促并協助業(yè)務部門進行制度的梳理。

（三）完善風險報告制度,。收集和匯總各專職或兼職合規(guī)員上報的合規(guī)報告,，并對其進行統(tǒng)一的識別和分析。

（四）開展對合同和協議等文書的審核和專項檢查,。（五）做好我聯社今年流程化管理改革的工作,。（六）扎實做好反洗錢工作，切實履行法律義務,。進一步完善反洗錢內部控制體系,，及時準確地報送大額和可疑交易數據和反洗錢協查信息，完善反洗錢臺帳管理和非現場監(jiān)管信息管理,。

（七）積極協助稽核部門做好各項常規(guī)及專項檢查工作,。

2010年1月2日

銀行安防及合規(guī)工作總結 銀行案防合規(guī)工作匯報篇四

銀行內控合規(guī)工作總結

銀行內控合規(guī)工作總結怎么寫?下面是整理的關于銀行內控合規(guī)工作總結范文,，歡迎閱讀參考。

銀行內控合規(guī)工作總結【1】

內部控制,、案件防控及合規(guī)情況xx年是我行成立的第三年,，也是至關重要的一年，全行內控,、案防,、合規(guī)工作的總體思路是制定、實施以防范操作風險及案件風險為導向,，以杜絕嚴重違規(guī)行為為重點,，以加強內部控制為核心的工作方案。

從建立合規(guī)秩序,、加強制度管理,、加大檢查力度、理順溝通機制和培育合規(guī)文化等五個方面,，通過履行內部審計和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項監(jiān)督職能,，發(fā)揮內審合規(guī)工作在完善內部控制環(huán)境、提高操作風險及案件風險評估能力,、改善操作風險及案件風險控制措施和手段的作用,，增強機構自身案件防控內生動力建設水平，有效落實合規(guī)管理措施,，防范和控制合規(guī)風險,。

xx年一季度我行在內控、案防,、合規(guī)方面工作總結情況如下：

一,、推進合規(guī)體系建設，逐步建立合規(guī)管理平臺

xx年我行在董事會的領導下,，由行長室負責有效管理全行的合規(guī)風險,，明確一名副行長分管合規(guī)管理工作。

配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務部門和各支行設立兼職合規(guī)員,，初步搭建全行的合規(guī)風險管理框架,。為健全我行合規(guī)風險管理體制，推進合規(guī)風險管理工作,，根據《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求,，明確各業(yè)務條線部門在內控、案防,、合規(guī)工作上的責任,。

行長是我行內控、案防,、合規(guī)工作的第一責任人,，對全行的內控,、案防、合規(guī)工作承擔領導責任;分管副行長協助行長組織實施全行內控,、案防,、合規(guī)工作;各業(yè)務條線部門(各支行)是內控、案防,、合規(guī)管理的直接責任部門，具體負責本部門(支行)的內控,、案防及合規(guī)工作,，確保工作的正常有效開展，杜絕案件風險發(fā)生;合規(guī)經理是合規(guī)管理的職能部門,，通過定期召開工作協調會,，聯席會的方式聽取各部門(各支行)內控和合規(guī)工作情況匯報，研究和部署相關工作,，協商解決在日常工作中具體問題,，及時調整和完善內控合規(guī)工作方案，落實各項檢查及風險問題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對每項業(yè)務活同時制定了《xx合規(guī)管理員管理辦法》,，明確了合規(guī)經理和兼職合規(guī)員的崗位職責,，工作內容，報告路線和具體的工作要求,。

二,、召開工作會議，明確工作方針,，層層簽署目標責任書 xxxx日,，我行召開全行員工會議，在會上學習了《xxx同志在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會議上的講話》,、再次強調了內控,、案防、合規(guī)工作的重要性,，要求“全員合規(guī),，從我做起”，并要求各條線部門(各支行)結合部門(支行)的實際情況,，就全年的內控和合規(guī)工作的目標,、總體要求做出具體計劃安排，包括檢查和培訓,，風險排查的計劃等,，從工作要求和時間要求上對x年內控、案防,、合規(guī)工作做出了具體的工作部署,。

通過行長與經營班子成員,、行長與各部門(各支行)負責人及與所屬員工的三個層級，層層簽署《內控,、案防,、合規(guī)工作目標責任書》，將內控,、案防,、合規(guī)工作責任逐級明確落實到部門。xx年要繼續(xù)狠抓關鍵環(huán)節(jié)和重點領域防控,。

并加大對“三重,、三新、三易”(重點單位,、重點崗位,、重點業(yè)務，新機構,、新業(yè)務,、新人員，案件易發(fā)業(yè)務,、易發(fā)崗位,、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務檢查監(jiān)督力度，對存在的風險隱患和內控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,，切實提高內控制度執(zhí)行力,。

三、健全合規(guī)工作制度建設,，夯實“制度治行”基礎

根據《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》要求,，結合我行工作實際，制定了《合規(guī)風險管理辦法》,、《合規(guī)管理員管理辦法》,、《銀行與監(jiān)管部門聯系溝通管理辦法》、《整改工作管理辦法》,、《專業(yè)檢查管理辦法》,。

明確了合規(guī)風險管理目標、內容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風險管理組織架構,、合規(guī)管理職責及合規(guī)風險管理報告路線;規(guī)范合規(guī)風險管理計劃制訂,、合規(guī)風險識別、評估和監(jiān)測和合規(guī)培訓與咨詢等合規(guī)工作,。

在全行建立一支懂制度,、訂制度、用制度的專家型合規(guī)管理隊伍，調動全行合規(guī)管理人員的積極性,，明確合規(guī)管理人員的任職條件,、工作內容、工作方式,，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用,。四、推進反洗錢工作的常態(tài)化管理

通過前期多頭反復聯系和反洗錢聯機版的不斷的測試,，通過近一個月的運行情況穩(wěn)定正常,，日常提醒各支行堅持以“主觀判斷為主，客觀規(guī)則為輔”的原則,，從“了解你的客戶”出發(fā),，切實做好反洗錢的可疑甄別等日常工作。

重點關注公轉私業(yè)務,、大額現金業(yè)務等熱點，結合反洗錢特征加以綜合分析和跟蹤,，適時做好反洗錢的日常臺賬的記錄工作,。

五、加強監(jiān)管信息報送工作,，提高報送質量

日常與監(jiān)管部門保持良好的溝通,，加強監(jiān)管信息報送的工作，注重非現場監(jiān)管工作,，提高日常報表數據的統(tǒng)計質量,，做好監(jiān)管報送提醒工作，杜絕信息報送的遲報,、漏報現象的發(fā)生,。

六、建立分層檢查網絡,，持續(xù)開展案件風險排查,，提升案件防控能力

我行在內控和合規(guī)風險日常排查工作按照“部門自查、專業(yè)條線部門檢查,、合規(guī)經理抽查,，領導小組督查”的分層檢查網絡覆蓋全行各項業(yè)務的檢查。

持續(xù)強化從業(yè)人員行為管理,。

結合監(jiān)管要求,，制定操作方案，按季開展從業(yè)人員不當行為專項風險排查,，推進全員強制休假和輪崗相結合,，覆蓋面達到100%。

對重要和關鍵崗位的從業(yè)人員有無參與各類融資中介、票據中介,、不當擔保,、“賣貸款”等活動，以及超個人經濟承受能力的大額高風險投資,、消費行為,、經商辦企業(yè)和涉黃、涉賭,、涉毒,、涉訴的情況進行排查。

做到不漏一行,、一崗,、一人，并建立排查工作專項檔案,，發(fā)現問題應及時整改和糾正,。

七、注重人員日常培訓工作,，進一步營造合規(guī)經營氛圍 xx年,，我行將組織開展合規(guī)管理主題活動，采取專家授課,、案例討論,、合規(guī)培訓、警示教育等多種形式,，依托業(yè)務條線和營業(yè)網點推動合規(guī)培訓的具體落實,，注重發(fā)揮合規(guī)經理和兼職合規(guī)員及案防聯絡員隊伍在培訓工作中的積極作用，在全行上下倡導誠實,、守信,、正直的道德價值標準。

按照時間節(jié)點針對各條線,、各層次人員開展相應合規(guī)業(yè)務培訓,，進一步提升合規(guī)意識和風險辨別能力。

讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺行為和習慣動作,，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準則,。銀行內控合規(guī)工作總結【2】

市行黨委：

ⅹⅹ年，在省,、市行黨委的正確領導下,，在省行內控合規(guī)部的業(yè)務指導下，ⅹⅹ分行內控合規(guī)部堅持“加強管理,，以人為本”的指導思想,，轉變觀念，適應形勢，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務,，大力推進內控合規(guī)體系建設,，充分發(fā)揮審計監(jiān)督與合規(guī)服務職能，為規(guī)范業(yè)務經營,、促進全行各項業(yè)務健康有序發(fā)展提供有力保障,。積極參與總、省行審計項目和市行合規(guī)檢查,，圓滿完成了ⅹⅹ年的各項工作任務,，現將一年來的工作情況向市行黨委匯報如下：

一、全年工作情況

我行內控合規(guī)部現有員工17人,，其中總經理1人,，副總經理1人，員工15人,。

今年是農行ipo上市之年,，是內控合規(guī)組織機構體系變革之年，本部門員工在總經理及副總經理的帶領下踏實工作,，履職盡責,。

今年以來，共抽調11人次參加總,、省行審計檢查，歷時200余天;完成省行委托審計工作任務3次;完成省行交辦的調研任務1次;開展支行級離任審計10次,，風險排查2次,，內控自評價2次，內控評價1次,，整體移位1次,，接待總行審計1次;組織反洗錢業(yè)務培訓3次，部門員工參加總省市行培訓30多人次,。(一)理順關系,，順利完成內控合規(guī)改革。

一是在省,、市行黨委的大力支持和幫助下,，完成從駐ⅹⅹ市內控合規(guī)辦事處到分行內控合規(guī)部的職能轉變，人員實現合理分流,。

為市行選送了三名風險合規(guī)經理,，為資產處置部選送了兩名信貸業(yè)務骨干。

二是與信貸管理部,、運營管理部,、紀委監(jiān)察部溝通協調，實現法律事務、轉授權管理,、整體移位檢查,、員工積分等幾項工作的平穩(wěn)交接，順暢運轉,。

三是對本部門員工合理分工,，定崗定責，確定崗位聯系人,，工作中做到既分工明確,，又相互協作，確保各項工作責任落實到人,。(二)高度重視,，努力提高合規(guī)管理水平。

一是加強內部管理,，提高內控合規(guī)部門工作質量,。

提早制定工作規(guī)劃，落實檢查任務;不斷強化日常管理,，提升內控合規(guī)部門工作效率;強化內控監(jiān)督,，加強監(jiān)管檢查力度。

二是扎實有效地把反洗錢管理納入日常工作來抓,。

上半年要求各支行對反洗錢業(yè)務進行100%自查,，我部門組織人員開展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報全轄,。

下半年組織人員對各支行開展2次反洗錢業(yè)務檢查,。

對支行反洗錢崗位人員進行三次不同層次的業(yè)務培訓，反洗錢管理總體情況趨于良好,。

三是區(qū)分權限,，認真做好轉授權和法律事務工作。

轉授權工作,。

1-11月,，ⅹⅹ分行共下發(fā)轉授權書22次，合計50份,，建立轉授權書檔案,，及時登記轉授權管理臺賬并向相關部門備案。

其中基本轉授權1次7份;內部轉授權8次19份;轉授權調整2次5份;特別轉授權6次13份;授權委托5次5份,。

下達轉授權批復2份,，收到5個支行轉授權備案26份。

一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規(guī)業(yè)務及內控綜合評價等專業(yè)培訓,，另一方面定期組織員工學習總省市行的制度辦法,，進行交流討論,，提高風險識別能力。

力爭把本部門建設成為一支業(yè)務精良型,、團結和諧型,、學習向上型、吃苦奉獻型的內控合規(guī)團隊,。五是群策群力,，大力開展合規(guī)文化建設。

在全行合規(guī)文化建設中,，以百日排查,、案件治理、案件執(zhí)行年等活動為契機,，推進合規(guī)文化開展,，主辦合規(guī)文化電子期刊一期。

二,、工作中存在的問題和困難

一是當前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認識和誤區(qū)是：把業(yè)務發(fā)展與政策,、制度對立起來，一談發(fā)展就擔心或伴隨出現違規(guī)行為,。

實際上是存在一個對政策和制度沒有靈活運用的問題,。

少部分干部員工合規(guī)經營的理念和意識還沒有真正入腦入心，對各類合規(guī)檢查工作和內外部監(jiān)督檢查中發(fā)現問題整改還存在一定抵觸和消極情緒,，形象點說就是“諱疾忌醫(yī)”,。

這些都是阻礙開展合規(guī)管理工作的障礙和困難。

二是當前合規(guī)隊伍現狀與新的歷史使命存在稍許的不適應,。

三,、20xx年工作思路、目標,、措施及建議

20xx年我們內控合規(guī)部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內控合規(guī)部雙重領導下，本著以“合規(guī)促發(fā)展,、發(fā)展必須堅持合規(guī)“的理念和思想,，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務發(fā)展戰(zhàn)略和方針,，積極完善制度體系建設和內部組織體系建設;推進合規(guī)文化建設;做好合規(guī)風險監(jiān)測與管理;著重開展內控評價管理;加大力度抓好專項審計和監(jiān)督管理,、整體移位檢查工作;認真落實內外部檢查問題整改;強化風險提示與管理手段運用;規(guī)范開展轉授權管理;認真抓好反洗錢和違規(guī)行為積分管理，為業(yè)務經營做好保駕護航,。省行汪行長在新一屆黨委首次黨委會議上的重要講話以及張行長在市行四季度業(yè)務推進會上的講話,。

每一次學習思想上都受到一次深刻觸動，認識上有進一步提高,。

切實感到：行長講話的核心要義就是徹底轉變觀念,，加快遼寧農行的有效發(fā)展,。

我們認為實現目標的根本途徑就是動員全行干部員工，勤勉盡責,、各司其職,，以行為家，共謀發(fā)展,。

省,、市行黨委都提出，把“創(chuàng)新,、務實,、靈活”作為推進有效發(fā)展的重要方式;在文化建設、風險控制方面的工作重點之一是“把資產質量和內部控制”作為全行經營管理的兩條生命線,，牢牢把握,，絲毫不能放松”。

正確理解和掌握其精神實質,，是卓有成效開展好內控合規(guī)工作的前提和基礎,。

眾所周知，合規(guī)文化是農行企業(yè)文化的重要組成部分,，是立行之本,、經營之本。

銀行安防及合規(guī)工作總結 銀行案防合規(guī)工作匯報篇五

銀行合規(guī)活動工作總結

銀行合規(guī)心得(一)：

近期,，我行為增強金融業(yè)務合規(guī)經營管理意識,，培育良好的合規(guī)文化，舉辦了風險合規(guī)教育啟動大會,。該大會旨在加大合規(guī)文化的學習力度,，開展合規(guī)建設推進活動。銀行業(yè)的發(fā)展與金融風險時時相伴,，合規(guī)文化建設使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能,，將為x銀行經營理念和制度的貫徹落實供給強有力的依托和保證。

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件,，不僅僅嚴重破壞了經濟金融秩序，并且嚴重損害了銀行的社會信譽,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育，平時只強調業(yè)務工作的重要性,，忽視了員工的思想建設,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系。采取相應措施,，從源頭上加強預防,，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。既要進行正面教育，又要堅持經常性的安全警示教育,，使員工加固思想防線,，經常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎,，自覺做到常在河邊走,，就是不濕鞋。

風險底線不可越,，合規(guī)底線不可碰,，道德底線不可破，增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度。對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務,，認真審核每一張票據,，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，抵制各種違規(guī)作業(yè)等級,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度而不顧,，至始至終地堅持按規(guī)章辦事,。如此以來，我們的規(guī)章制度才得于實施,，我們的資金安全防范才有保障,。

開動腦筋辦銀行、規(guī)規(guī)矩矩辦銀行,、扎扎實實辦銀行,，我們要以董事長的合規(guī)要求為目標，為打造2.0版的民生銀行保駕護航!

在前段時間的學習教育活動中,，我深刻認識到,，×行事業(yè)的成長離不開合規(guī)經營,，更與防控金融風險相伴,。推進合規(guī)文化建設，必將為×行經營理念和制度的貫徹落實供給強有力的依托和保證,，也使得風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為了可能,。下頭,，就如何提高銀行效益，降低金融風險,，我談幾點粗淺見解,。

第一，要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終,。"基礎牢固,，穩(wěn)如泰山;基礎不牢，地動山搖",。風險的防范與控制,，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場,，客戶創(chuàng)造價值,，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母,，有了客戶,，我們的業(yè)務才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現,。如果每個崗位的員工都能嚴格要求,、嚴格規(guī)范、嚴格標準,、嚴格執(zhí)行規(guī)章制度,，業(yè)務操作中的風險就會得到有效的遏制。要在全體員工中大力倡導,、深入宣傳價值最大化,、資本約束、全面風險管理,、風險與收益平衡,、內控優(yōu)先等先進理念，讓全體員工了解資產質量與經濟增加值,、與薪酬分配的關系,，自覺轉變觀念，將自身工作作為第一道防線納入到風險控制體系中,，引導和帶領全行員工構成規(guī)范操作,，防范風險的良好氛圍，真正把為前臺,、為基層,、為客戶服務當作提升風險與回報管理水平的出發(fā)點和歸宿，就能有效提高我行風險管理和內控政策,、法規(guī),、制度的執(zhí)行和落實,，全面加強風險管理和內控建設具有不可替代的重要作用。

第二,，要更新服務意識?，F實看，銀行的業(yè)務基礎是市場,，沒有市場就沒有銀行,，沒有優(yōu)質市場和優(yōu)質客戶就沒有銀行的業(yè)務發(fā)展，加強市場營銷是目前提高我行核心競爭本事的當務之急,。從我行看,，我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但這些轉變還僅僅停留在表面層次上,，缺乏更深程度的挖掘,。在當前市場競爭越來越激烈的情景下,，要突破原有的局限，創(chuàng)造個性化服務，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地,。這就要求我們必須樹立強烈的市場意識,，善于研究現實的和潛在的市場,，善于拓展優(yōu)質市場,，善于競爭優(yōu)質客戶，經過有效的市場營銷促進業(yè)務的快速發(fā)展,。異常是要準客戶定位,，牢固樹立為優(yōu)質客戶服務的意識，因為20%的優(yōu)質客戶將會給我們帶來80%的經營利潤,。

第三,，要著實提高風險管理水平與技能。一方面,，從我行自身來看,，在銀行成本上受到諸多限制，包括財務成本,、稅務成本,、撥備成本、資本金成本,、風險損失成本等,。在計劃經濟體制下，我們很長一段時間忽略了成本的制約因素,，盲目地增人增機構增規(guī)模,，不計成本造成了相當程度的浪費。此外，我們的內部管理在成本約束上也存在漏洞,，缺乏控制節(jié)儉成本的有效措施，許多領導到員工沒有很好地樹立節(jié)儉成本的意識,。實踐證明,，無約束下的經營，就會增加經營風險,。所以,，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數量的增長，重規(guī)模,、輕效益,，重發(fā)展、輕風險,，重投入,、輕產出，重短期效益,、輕長期效益的局面,，要把各種成本制約的理解貫徹到各級行管理層，要學會在有成本制約條件下的健康發(fā)展,，每項業(yè)務都要講成本管理,，每項經營活動都要講成本制約，認真測算評估投入與產出的數額比例,，追求效益的最大化,。另一方面，國外先進銀行強調的"風險管理意識和本事是以客戶為重要支撐"的理念是我們缺少的,。作為一名員工,，異常是作為一名領導，僅有風險服務意識還不夠,，還要有風險服務技能,。要采取有效措施，進取培育員工的風險意識,，讓員工明確那些該做那些不該做,，確保在工作中嚴格執(zhí)行操作流程、崗位制度,、合規(guī)守法工作標準及紀律懲

處規(guī)則,，把合規(guī)管理、合規(guī)經營,、合規(guī)操作落到實處,，使警惕風險、正視風險、管理風險,、防范風險的意識深入每個員工的心中,，進一步加強內部控制，增強自我約束和自我發(fā)展本事,，為全面提升銀行的核心競爭力供給有效保障,。

。切實整治有章不循,、違規(guī)操作,、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎管理工作存在的隱患得到,，增強防范風險的本事,，為業(yè)務持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。

銀行合規(guī)心得(二)：

合規(guī)風險是信合信用風險,、道德風險,、操作風險的首要配伍。合規(guī)是信合穩(wěn)健運行的內在要求,。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個努力方向,。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規(guī)文化的方向,，使合規(guī)行為成為全員的自覺行動

一,、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的一種團體榮辱觀,。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規(guī)行為的結合,。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定，這樣,，合規(guī)行為就會使人感到一種愉悅,，人們稱它為榮譽感;同時讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定，這樣,，違規(guī)行為會感使人到一種難受,，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么,，唾棄什么,，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源,。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合,，即為文化建設。

二,、違規(guī)經營和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關,。文化建設的優(yōu)點是文化一旦建立就有相對的穩(wěn)定性,，難點是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn)。當合規(guī)犒賞情緒遭遇親情,、友情的犒賞情緒時,，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時,，違規(guī)也就悄然而至,。所以，合規(guī)文化建設與傳統(tǒng)文化之間常常會有遭遇戰(zhàn),。在開展合規(guī)文化建設的時環(huán)境尤為重要。

要樹立全面協調均衡的經營理念,。目前,，我行利潤的主要來源還是依靠客戶業(yè)務，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務遠遠無法到達市場的需求,。隨著資本一級市場的發(fā)展,，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質客戶已不再需要銀行的融資渠道,。利率市場化的推進,、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們去思考今后的發(fā)展問題,，真正的優(yōu)質商業(yè)銀行應當在為客戶供給資金融通服務的同時,，也能夠向客戶供給資金清算、財務顧問,、財富管理服務等中間業(yè)務,。此刻，中間業(yè)務的在迅速擴充,，提升客戶服務價值和對客戶價值的最大挖掘,，要求商業(yè)銀行實現資產、負債與中間業(yè)務的均衡發(fā)展,。同時,，由于中間業(yè)務的發(fā)展不受資本金約束，能夠彌補資產負債業(yè)務發(fā)展受到的限制,，所以協調資產,、負債和中間業(yè)務的發(fā)展，既是市場經濟法則對商業(yè)銀行的要求,，也是商業(yè)銀行經營規(guī)則的內在要求,。為上經，我們×行在發(fā)展業(yè)務的同時,，要全力推進以員工為主體和核心,、面向業(yè)務、面向管理、面向操作的合規(guī)文化建設,，經過強化教育培訓,、組織風險點的成因分析，搭建防控體系,、優(yōu)化流程,、規(guī)范管理，保證業(yè)務發(fā)展質量等系列活動的深入開展,，讓合規(guī)人人有責,、合規(guī)創(chuàng)造價值的觀念已深入人心。讓依法決策,、合規(guī)經營與管理,，按章辦事、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風

三,。規(guī)范的治理結構是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)督者要給經營者制造壓力,。壓力的最好來源是機構內部的實時監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當守望者。那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,，這就是信任,、榮譽感，它需要給予重托來建立,。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托,，進而激發(fā)信任感、榮譽感,，實現一個代表的職責,。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環(huán)境，它是導致現實中不忠實的主要原因,。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和本事,。人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環(huán)境,。人們有這樣的經驗,，當人們來到一個異常美麗、潔凈而又規(guī)范的旅游景點時,，就會出現自覺維護,，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質立刻得到了提高,，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界,。

四、人之所以能夠擔當不一樣的主角,，是因為不一樣情緒能夠靈活轉換,。主角理論告訴我們,，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不一樣的主角，它就是情緒側抑制作用,。否則就會造成主角沖突和主角曖昧,。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對監(jiān)督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能,，理解上級領導的重托,，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監(jiān)督者理解實時監(jiān)督,，這樣相當于上級領導常駐,，堅持常年的必須壓力。僅有規(guī)范的治理結構,，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮,，改善合規(guī)文化所需的生存條件。所以,，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”,。

銀行合規(guī)心得(三)：

基層營業(yè)網點是我行營銷,、服務客戶的最直接窗口,，網點的合規(guī)經營及業(yè)務良性拓展的情景關系到全行的三綜合轉型可持續(xù)發(fā)展，更有關系到整個金融秩序的穩(wěn)健運行,，合規(guī)——它不僅僅是我們建行人的事,。在日趨競爭激烈的今日，金融業(yè)是一個特殊又高危的行業(yè),，正如我們的合規(guī)風控官每次來網點檢查時所說的：我們時刻都面臨著社會上形形色色的誘惑,、面臨著道德紀律和法律法規(guī)的考驗，稍有不慎就會越過職業(yè)紅線陷入圈套陷阱中,。誠然合規(guī)工作制度的開展需要188條這樣的規(guī)章對日常工作進行管制,，但制度的執(zhí)行有效性更重要的本質在于被執(zhí)行者本身。我們建行人合規(guī)經營并不是因為規(guī)章的管制,，而更多是因為我們對紅線的公道了然于心而秉承操守,，這一切都有賴于平時合規(guī)文化的建設。

“設繩墨而取曲直,，立規(guī)矩以正方圓”,，合規(guī)工作是一種文化。為配合省分行“合規(guī)微學堂”系列培訓活動,，我支行經過圍繞基層網點實際經營情景,，在日常工作中發(fā)動每一位行員尋找身邊最基礎最關鍵的合規(guī)認識，構建人人參與的合規(guī)文化氛圍,，提升網點的合規(guī)管理水平,，促進業(yè)務的合規(guī)發(fā)展,，讓合規(guī)建設融入到每一個業(yè)務流程中。讓大家樹立“風險無小事,、合規(guī)心中留”的意識,。

在經濟高速增長的背景下，銀行高盈利本事和盈利高增長能夠將許多管理問題和風險消化掉,，可是在經濟形勢較為復雜的環(huán)境中,，銀行進入微利化的階段時，管理的過程控制不僅僅是風險控制的需要,，也是成本控制的需要,，是銀行有效度過相對危機環(huán)境的必然選擇。

銀行的業(yè)務以經營風險為本,，缺乏過程控制將意味著業(yè)務風險無法有效控制,。銀行的傳統(tǒng)核心業(yè)務貸款是典型的以風險為本的業(yè)務，貸款發(fā)放的每一個環(huán)節(jié)都需要控制,，稍有控制不當,，都可能引發(fā)信貸風險;即使存款業(yè)務的操作也有存單欺詐、假鈔,、點鈔失誤等風險;傳統(tǒng)上認為中間業(yè)務風險很低,，甚至有人認為中間業(yè)務幾乎沒有風險，可是從最近以來的代理保險(放心保),、代理基金,、理財業(yè)務等都發(fā)生了一些消費者投訴或者群體抗辯事件;銀行內部的財務管理也同樣可能發(fā)生違規(guī)風險。尤其是在大型銀行體系中,，總部與基層分支機構管理距離較遠,，一些銀行為了充分調動基層機構的進取性，充分授權分支機構,，使得管理的過程控制難以落實或者被疏忽,，其結果是基層機構違規(guī)事件時有發(fā)生，甚至給整個銀行的聲譽和經濟帶來較大損失,。

銀行日益嚴峻的行為風險形勢呼喚管理的過程控制,。有別于傳統(tǒng)資產風險的行為風險日益滲透到銀行經營管理的各個領域，尤其是隨著銀行資產規(guī)模和組織管理體系的日益龐大和復雜,，銀行監(jiān)管法規(guī)體系日益健全和復雜化,，銀行內部行為和外部行為的適當性和合規(guī)性問題日益突出，銀行表外資產權重的大幅度提升,，無法反映到資產負債表上的各種風險往往與銀行的銷售,、履職和服務行為有著密切的關聯性。行為風險無法直接經過數字化的模式表現,，需要銀行行為的控制,。實際上,，在柜面或者柜面外的各種銷售不當行為，不僅僅無法在資產負債表中體現,，并且甚至很難在銀行電子化的有效監(jiān)控范圍內,。一些理財產品銷售中對產品特點或風險披露不充分，銷售后出現約定或法定需要披露的重大變化未能及時進行披露,，一些產品合約缺乏完整的簽字手續(xù)或者合約重要條款疏漏等,，都可能引發(fā)巨大的聲譽風險甚至經濟損失。

銀行面臨因管理過程失控引發(fā)挑戰(zhàn),，異常是發(fā)生了高管違紀,，重大額違規(guī)貸款事件之后。在大數據時代,，銀行管理的過程更為透明,，客戶與銀行關系、內部員工與客戶的關系均可能經過電子化的媒介來承載,，如果某一個管理環(huán)節(jié)缺乏控制,，這些問題就立刻經過網絡、紙質等媒體迅速廣泛地在國內國際范圍傳播開來,，從而給銀行的聲譽帶來嚴重的挑戰(zhàn),。這不僅僅會引起國內銀行監(jiān)管機構的關注，也會引起上市公司監(jiān)管機構的關注,，異常是對于境外上市或境外有業(yè)務的銀行,，還會受到境外相關監(jiān)管機構的關注,、監(jiān)督和處罰,，上市銀行則可能直接導致銀行股價大跌，乃至引發(fā)股東的群體訴訟,。此類例子在國際銀行市場中時有發(fā)生,。

銀行合規(guī)心得(四)：

經過這次我《員工違規(guī)行為積分管理辦法》的學習，我深刻認識到,，合規(guī)教育活動是信用社業(yè)務發(fā)展的需要,，是提高經營管理水平的需要，開展合規(guī)教育文化活動對規(guī)范操作,、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有進取的深遠意義,。這次學習，讓我進一步認清了我的崗位職責,，凈化了思想,，提高了業(yè)務本事，增強了合規(guī)重要性的認識,，也為實際工作指明了方向,。

加強合規(guī)教育,，是提高經營管理水平的需要，是建立長效發(fā)展的需要,，更大程度的防范金融風險,。一方面提高全體員工對合規(guī)文化教育的認識，使之成為合規(guī)教育的倡導者,、策劃者,、推動者。當今社會是一個知識經濟社會,，各種新鮮事物不斷涌現,，各種新業(yè)務知識更是層出不窮，當今地形勢要求我們不斷加強學習,，更多的了解金融法律法規(guī)等各方面的知識,，不斷更新知識結構，努力提高業(yè)務素質,，更好的適應我行的業(yè)務發(fā)展需要,。一方面要提高全體員工對加強合規(guī)文化教育的認識，全體員工集中精力,，集中時間做好財會人員的培訓,、考核，要求大家熟知各項規(guī)章制度,，更好的適應工作環(huán)境,，提高員工的知識業(yè)務素質，做一名合規(guī)的高素質柜員,。

在合規(guī)文化建設中,，應當做到“三要”。一要樹立正確指導思想,。要在追求盈利的同時重視資金的安全性和流動性,，防止出現為了片面追求高速業(yè)務增長而忽視風險防范和內控機制建設的傾向。二要建立健全各項規(guī)章制度,。要始終把制度建設放在突

出位置,，注重用制度來約束人，用制度規(guī)范日常行為,。為此,，要結合工作實際，制訂并完善一系列規(guī)章制度,，堅持用制度來規(guī)范業(yè)務經營過程,，確保有章可循，切實堵住各種漏洞,，防止違規(guī)行為的發(fā)生,，確保每一個環(huán)節(jié)都不出現問題,。要建立健全內控制度，保證經營的安全性,、流動性,、效益性，建立自我調整,，自我約束,、自我控制的制衡機制，要在追求自我經濟利益的過程中建立健全不斷自我完善的內部控制制度,，加強操作風險防范,。三要堅持思想教育。經常開展有關規(guī)章制度的學習,，不斷增強依法合規(guī)經營的意識,，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終堅持清醒頭腦,，自覺抵制各種腐朽思想的侵蝕,。、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要,。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為,，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生，全面防范風險,，提升經營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值，而且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形,。,、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營,，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險,。,、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的,。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念,，提高管理的質量,，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。

二,、對今后在工作中加強合規(guī)意識的要求

銀行內控合規(guī)學習心得(精選3篇)銀行內控合規(guī)學習心得(精選3篇)加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理,，在制約著業(yè)務發(fā)展,。細細想來，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,，只有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自己和廣大客戶的權益的能力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準,。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經驗”操作。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹立內部控制人人有責,，從我做起的思想，不再是事不關己,，高高掛起,。、合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己,。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,，對自己經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程，流程制是解決合規(guī)經營,、防范資金風險的最有效方法,，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營提供強有力的督查制約,。

通過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀守法的熱情,，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改,、強內控,、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵”的標準嚴格要求自己,，并做到遵紀守法,，嚴以律己，盡職盡責,，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量,。

經過這次依法學習，我找到了自我正確的價值取向與是非標準,。增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識,，經過對相關制度的深入學習對提高自我的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求。逐步確立“全員合規(guī),，全程合規(guī),，主動合規(guī)，合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)管理理念,。不斷提升信用社案件防控工作水平,，確保信用社持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展。

銀行合規(guī)心得(五)：

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定,、行業(yè)規(guī)則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致,。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工必須履行的職責,，同時也是保障自我切身利益的有力武器,。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié),，滲透到銀行每一個員工。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動,，越來越受到銀行業(yè)的重視,。

為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識,，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動,，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守,，將合規(guī),，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下,，我們支行也展開了進取地學習和討論,，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽,，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏,、收章、鎖箱,，妥善保管本人的柜員卡和個人名章,，不得供給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改,，不得經辦本人的業(yè)務及給自我授權;對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角,，但也是合規(guī)建設的重要基石,。如何從小事做起，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的,。

根據省行開展“人人遵章,、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳,、組織和動員下,，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章,、整改”學習活動,。通過這次主題教育,，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性,。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規(guī)專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規(guī)經營對我行經營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經營,，案件高發(fā)的危害性。南?！肮馊A”案件,，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報,，使我更加認析到當#from本文來自高考資源網http://end#前內控管理工作面臨的嚴峻形勢,。作為一名管理人員，我深知依法合規(guī)經營是現代商業(yè)銀行經營管理的基本原則,，也是堅持正確的經營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此,，在經營管理工作中,，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發(fā)展,。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責心：對客戶,，對自我，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角,，沒有情面,，沒有僥幸，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高,，為發(fā)展,，為提高。

銀行安防及合規(guī)工作總結 銀行案防合規(guī)工作匯報篇六

銀行合規(guī)經理工作總結

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銀行合規(guī)經理是做什么的,？如何才能履行授權職責,？

自從20xx年參加郵政工作以來，先后從事過柜員,、合規(guī)經理等工作,，每個工作都給了我不同的鍛煉和經驗，在領導的言傳身教,、關心培養(yǎng)下,，在同事的支持幫助、密切配合下,，我不斷加強思想政治學習,，對工作精益求精,，個人思想政治素質和業(yè)務工作能力都取得了一定的進步，為今后的工作和學習打下了良好的基礎,，現將工作學習情況總結如下：

一,、政治思想方面

認真加強思想政治學習,，不斷提高自己的政治理論水平,。始終堅持以 * 理論和“ * ”重要思想為指導，認真貫徹黨的十八大精神,，深入領會中央和省市的一系列重大方針,、政策。樹立健康,、陽光的世界觀,、人生觀和價值觀，加強與工作領域相關的專業(yè)知識的學習,，使思想認識和自身素質都有了新的提高,，能夠熟練掌握各項日常業(yè)務和熟練處理各方面的關系，也積累了一定的社會經驗和工作經驗,。

二,、學習方面

通過自身鉆研業(yè)務和實際工作，考取銀行業(yè)的各種資格認證,，銀行從業(yè)人員資格證,、證券從業(yè)資格證、保險代理從業(yè)人員資格證,、反假貨幣資格上崗證,、合規(guī)經理資格證等使我掌握了風險合規(guī)涉及的業(yè)務知識、工作流程和工作方法,，能夠熟練應對工作中的各項任務和突發(fā)事件,。并根據日新月異的形勢發(fā)展變化，注重學習新業(yè)務知識,，努力適應新變化,、新任務對本職工作的要求，不斷拓展知識視野,。

三,、工作方面

多年的工作經歷，使我熟知各項業(yè)務操作和管理辦法,，具有較強的操作和管理能力,，同時在工作中，我總是兢兢業(yè)業(yè),、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好,。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項核心的風險管理活動,，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化,，構建良好的銀行合規(guī)文化,，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個金融市場的穩(wěn)健運行,，有利于構建和諧的金融秩序,。作為合規(guī)經理，我每天都按照合規(guī)經理日常工作日志的相關流程規(guī)定開展工作,，嚴格執(zhí)行內控制度,，防范風險發(fā)生，保證資金安全,，在做好內控工作的前提下,，協調網點拓展各項金融業(yè)務，積極完成上級交待辦理的各項事情,。

四,、生活方面

我時刻提醒自己，要不斷加強自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質的鍛煉,，增強奉獻意識,，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點。不受社會上一些不良風氣 *,，從一點一滴的小事做起,，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人,；工作中嚴以律己,，忠于職守，防微杜漸,。

五,、存在的問題及改進

雖然我在領導和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績，但我深知自己還存在一些缺點和不足,，業(yè)務知識不夠全面,，工作方式不夠成熟。在今后的工作中,，我將加以改進,，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處,，不斷調整自己的思維方式和工作方法,。在xxx市支行的領導下、在有關業(yè)務部門的指導下,，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規(guī)經理派駐制管理辦法》,、《業(yè)務規(guī)范年》相關要求,，嚴律自我，認真履行合規(guī)經理職責,，主要做了如下幾方面工作,。

一、認真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查,、促進內控制度落實,。

合規(guī)經理認真做好支行日常業(yè)務的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作,，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現問題及時作好記錄,，分析問題出現的原因,，督促相關人員進行整改,，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發(fā)現問題的合理整改期限,，無法整改或短時期無法整改的注明原因,，及時上報。對發(fā)現的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務事項,，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,，并在業(yè)務發(fā)生當日第一時間以書面（含電子郵件）上報市支行。按市分行加強合規(guī)經理日常管理工作要求,，每日填報《合規(guī)經理日常業(yè)務監(jiān)督和會計檢查日志》”,，第月上報《合規(guī)經理履職報告》，及時,、詳細報告網點每日,、月份業(yè)務工作情況。

二,、加強業(yè)務授權的復核,、確保交易的真實可控。

加強業(yè)務授權的復核和監(jiān)督,，按照儲蓄業(yè)務處理系統(tǒng)的柜員權限和市分行印發(fā)的業(yè)務交易復核審批要求,，嚴格履行授權職責，把好復核授權關,，負責對營業(yè)人員辦理業(yè)務的有效性,、合規(guī)性、完整性進行監(jiān)督,，確保授權交易的真實可控,。

三、做好業(yè)務的指導,、存在問題的整改落實 為適應郵儲銀行業(yè)務發(fā)展的需要業(yè)務,，加強業(yè)務知識的學習,，不斷提升自身的業(yè)務水平，熟悉業(yè)務規(guī)章制度,、內控制度和操作流程,，同時協助支行長做好業(yè)務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業(yè)務,，包括柜員管理,、尾箱管理、現金,、支票和重要空白憑證管理,、報表管理、檔案管理等,。提高員工的業(yè)務服務水平,，輔導解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務問題。

四,、協助支行長抓好安全管理,、柜員排班

在履行合規(guī)經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理,，每天營業(yè)終了,。負責檢查網點的監(jiān)控設備、安全設施,，監(jiān)督網點人員對安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,，如發(fā)現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門,，及時進行維護,，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。

xx年度,，本人沒有受到上級機構的正向積分,，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現差錯統(tǒng)計表》，負向積極分1分,，原因是由于新上崗職工代收電費,，無待合規(guī)經理復核，已將電費收妥放入抽屜,，把代收電費憑證交給客戶,。1、組織監(jiān)管人員認真學習各項政策規(guī)定和監(jiān)管實務技能,，不斷提高綜合素質

今年以來,，我們監(jiān)管部門定期和不定期組織人員開展了業(yè)務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監(jiān)管理念，將各項政策規(guī)定和實務操作的要點融入在具體的工作中,，從xx年起,，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓重點從行政監(jiān)管轉向對銀行業(yè)機構的非現場分析和預警上，監(jiān)管人員必須作到對政策規(guī)定熟,、實際現場檢查技能高,、非現場分析到位，圍繞上述三個方面,，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓的同時,，督促監(jiān)管人員自學有關監(jiān)管業(yè)務知識，在一定的時期內迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質,，以適應形勢發(fā)展的需要,。

2、認真貫徹和落實銀行業(yè)監(jiān)管現場會精神,，加快監(jiān)管電子化的步伐

按照xx年10月銀行業(yè)現場會的要求,，認真組織了監(jiān)管人員對銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現場監(jiān)測數據系統(tǒng),、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應用程序進行了逐項落實,，切實保證了監(jiān)管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監(jiān)管部門從xx年起嚴格按照電子化監(jiān)管的要求,，認真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結合的原則，落實監(jiān)管實務操作在計算機中的應用,，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實務操作的溝通,，通過監(jiān)管電子化的建設，切實提高了監(jiān)管的各項基礎工作水平,。3,、繼續(xù)嚴格加強對銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性(1),、xx年,，對銀行業(yè)高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執(zhí)行了任職前考試,、談話制度,，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話,，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查,。二是在xx年9月組織完成了轄內銀行業(yè)高級管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業(yè)高級管理人員檔案存檔,。

(2)加強對機構準入和退出的監(jiān)管,，在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家,、降格2家,。各家商業(yè)銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時,，按照機構撤并規(guī)定的要求作好審批工作，保證了銀行業(yè)機構撤并所申報的資料完整,、審批材料的合規(guī),，在一季度對xx年機構和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正,，復審結果于xx年2月20日前上報到銀行科,。

真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求,，我們早在xx年4月就開展了對銀行業(yè)機構的年檢工作,，依照上年年檢各項要求履行了手續(xù)，年檢中沒有走過場,，現場檢查面達100%,。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。

4,、進一步落實監(jiān)管責任制,，切實履行了監(jiān)管職責。 2月底前,，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責任制實施細則》等制度和辦法,，完成了支行與農村信用社聯社簽定監(jiān)管責任狀、支行主管行長與監(jiān)管股長簽定監(jiān)管責任狀和監(jiān)管股長與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責任狀,，制定了監(jiān)管a,、b制，明確了監(jiān)管職責,、責任和目標,，使各項監(jiān)管責任制得到有效的貫徹和落實。

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內容僅供參考

銀行安防及合規(guī)工作總結 銀行案防合規(guī)工作匯報篇七

銀行合規(guī)心得工作總結

一個行業(yè)的良好發(fā)展關鍵在于用人,，如果用人不當,，即使再制訂多么嚴密的規(guī)定法規(guī)，執(zhí)行不當,，一切都等于零,。所以這就要求我們廣大金融機構所有的工作員工必須依法樹立合規(guī)的意識。希望對大家有所幫助,，歡迎閱讀,。

銀行合規(guī)心得(一)：

開展“從我做起，合規(guī)操作”專題教育學習活動心得不悔資料版權所有!

近期,，省行開展了“從我做起,，合規(guī)操作”專題教育學習活動，在學習活動期間，我依照省行下發(fā)的有關活動意見,，并結合我平時在工作中實際情景,，對職業(yè)道德誠信、合規(guī)操作意識和監(jiān)督防范意識有了更深一層的認識?，F就此次學習活動的心得總結出幾點體會,，也是我對此次教育學習活動的一個理性的認識。

一,、愛崗敬業(yè),、無私奉獻：在平凡中奉獻，愛崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻精神,，它看似平凡,，實則偉大。從大的方面來說,，一份職業(yè),，一個工作崗位，都是一個人賴以生存和發(fā)展的基礎保障,。從小的方面講,，比如我們農行，每一個人所從事的工作崗位都是個人生存和發(fā)展的保障,，也是農行存在和發(fā)展的必需,。農行要發(fā)展，要在這個競爭激烈的金融業(yè)中不斷強大,，立于不敗之地,，沒有我們每一位同志的無私奉獻精神是不行的。作為農行人,，為了農行的前途，為了農行的榮譽,，做一名愛崗敬業(yè)的人,，是職業(yè)道德對我們最引為用以規(guī)范行為品質，評價善惡的行為規(guī)則,。

作為一個金融單位的職工更應以自我所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對就會犯錯誤，就會迷失方向;如果沒有德,，就難于為人民服務,，就談不上自我的事業(yè)，也就沒有單位事業(yè)的興旺,，就沒有個人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會價值。我此刻正在從事農行工作，這是我的職業(yè),，也是我的職業(yè),，自我參加工作以來，我一向從事這項職業(yè),，也一向熱愛這個職業(yè),，對農行工作有濃厚的興趣和深厚的感情，所以我一向是愛崗敬業(yè)的,。僅有愛崗敬業(yè)才是我為人民服務的精神的具體體現,。

講求職業(yè)道德還必須誠實守信，所謂誠實就是忠心耿耿,，忠誠老實,。所謂守信就是說話算數，講信譽重信用,，履行自我應承擔的義務,。所以經過對這次的學習，使我更深地了解到作為一個農行職工的根本,、為人,、言行和職責，就是自我在工作中不斷地加強學習,，時刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自我,，努力工作，才能使自我立于不敗之地,。

二,、加強業(yè)務知識學習、提升合規(guī)操作意識,?！皼]有規(guī)矩何成方圓”，身為網點一線員工,，切實提高業(yè)務素質和風險防范文事,，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務,。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口,，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用,。所以，在臨柜工作中,，我始終堅持要做一個“有心人”,。虛心學習業(yè)務,，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務,，熱心對待客戶,。在銀行業(yè)競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：僅有更耐心,、周到,、快捷的優(yōu)質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象,。我們每一天應對形形色色不一樣層次的客戶和形形色色事物,，更加要求我們一線員工有高度的思想覺悟。

加強合規(guī)操作意識,，并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時，總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務的辦理,，在制約著我們的業(yè)務發(fā)展,，細細想來，其實不然,，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產物，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的,，僅有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自已的權益和維護廣大客戶的權益本事。我們的各項規(guī)章制度正如一架龐大的機器,，每一項制度都是一個機器零件,，如果我們不按程序去操作維護它，哪怕是少了一顆鑼絲釘,，也會造成不可估量的損失,，各項制度的維護和貫徹是要*我們廣大的員工嚴格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,，如果沒有柜員黃齊秦的大意未臨時簽退系統(tǒng),、沒有出納顏朝霞的隨意放縱、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞。而事后大悟支行的縱容庇護也導致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸,。管中窺豹,，時見一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是*某一人來執(zhí)行的,，而是要*一個團體相互制約,、監(jiān)督來實施的。

三,、增強規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識,。銀行號稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤,、鐵帳本”,。正因為有了銀行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對各項規(guī)章制度的清醒認識與熟練掌握程度，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道，對于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務,，認真審核每張票據,，監(jiān)督授權業(yè)務的合法合規(guī)，嚴格執(zhí)行業(yè)務操作系統(tǒng)安全防范,，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經濟效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來,，我們的制度才得于實施,，我們的資金安全防范才有保障。再好的制度,，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面。不悔資料版權所有!

近年來,，金融系統(tǒng)發(fā)生的經濟案件,，不僅僅干擾破壞了經濟金融秩序，并且嚴重地損害了銀行的社會信譽,。采取相應措施,，從源頭上加強預防，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線,。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢,，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時只強調業(yè)務工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設,，沒有正確處理好思想政治工作與業(yè)務工作的關系,，限于既要進行正面教育，又要堅持經常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線,，經常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎和思想基礎,，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度,，嚴格內部管理，是預防經濟案件的保證,。為此要認真抓好制度建設,，一方面要根據我們一線柜員工作的特點，組織學習,，經過學習,，使各崗位人員真正做到明職責、細制度,、嚴操作,。有效的事前防范與監(jiān)督是預防經濟案件的重要環(huán)節(jié)，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級檢查,、出國留學、交*互查等方法,，及時發(fā)現和糾正工作中的偏差,。對業(yè)務工作的各個環(huán)節(jié)進行有效的內控與制約。

經過此次合規(guī)教育活動,，找到了自我正確的價值取向與是非標準,，找準了工作立足點，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經營意識,，經過對相關制度的深入學習,，對提高自我的業(yè)務素質和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求，為識別和控制業(yè)務上的各種風險增強本事,，進取規(guī)范操作行為和消除風險隱患,，樹立對農行改革的信心，增強維護農行利益的職責心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙,。

銀行合規(guī)心得(二)：

一,、學習合規(guī)，提高認識

首先,，我部召開了全體員的專項會議,，聯社對部分員工透過省聯社的視頻會議學習專家的評論和案例分析，以及合規(guī)經營的有關知識有了一次全面而又認真學習機會,，尤其是對"合規(guī)手冊"進行了全面的了解和掌握,。為此我還認真地做了學習記錄，使得我和同事們對合規(guī)經營有了更加深刻的認識,。

其次,，透過學習，糾正了我以往"重經營,，輕管理"的錯誤認識,。與同事們達成一種共識，即：微小的違規(guī)行為會積累成嚴重的合規(guī)風險,，嚴重的合規(guī)風險會使我社經營遭受重創(chuàng),。而加強合規(guī)管理能夠減少違規(guī)風險或因違規(guī)而補處罰的損失，還能夠保護員工少犯錯誤,，激勵員工奉獻價值,。

二、及時整改,，更新服務

"合規(guī)人人有責",、"合規(guī)從我做起"、"合規(guī)創(chuàng)造價值"和"合規(guī)促進發(fā)展"的理念,。我作為一名會計主管,，應當自覺遵守合規(guī)經營，規(guī)范操作,，并對我部進行了自查,、自糾，尤其是今年依據銀行結算帳戶管理有關規(guī)定和蕪湖市人民銀行結算帳戶年檢工作方案,，結合我部實際狀況對所有帳戶進行了全面清理和整改,。目前這項工作量大而又煩瑣，因我部開立企,、事業(yè)單位的帳戶,，現有一百三十多戶。首先,，將不合規(guī)的帳戶進行了全面清理,，部分帳戶進行了銷戶處理。對通知不到的帳戶,，進行久懸處理,。由于農村合作金融機構合規(guī)建設起步較晚,，目前仍然是被動合規(guī)，而不是主動合規(guī),，所以我們更要堅持合規(guī)辦理每一筆業(yè)務,，邊學習，邊整改,。

透過學習,，我深刻認識到要更新服務意識。沒有優(yōu)質的服務就沒有銀行業(yè)務的發(fā)展,。加強市場營銷是目前提高我部核心競爭潛力的當務之急,。我們的經營服務意識與以前相比已有了很大程度的轉變，但缺乏更深層次的挖掘,。在當前市場競爭越來越激烈的環(huán)境下,，以全面優(yōu)質的服務吸引客戶才能在競爭中立于不敗之地。

三,、合規(guī)經營,，初見成效

透過正確認識和整改后，這段時間我們單位的合規(guī)工作取得了一些可喜的成績,。首先,，合規(guī)經營最大限度地減少了員工在業(yè)務操作中易犯的工作錯誤，保護了員工工作的用心性,。自從合規(guī)要求以來,，柜面業(yè)務差錯率下降了。由于工作疏忽而易犯的毛病,，在員工互相監(jiān)督下,，得到了明顯的改善。盡管在執(zhí)行合規(guī)管理的時候遇到個別客戶不理解,，但透過解釋最終都得到了客戶的認可,。作為一名員工，個性是作為一名會計主管,，更要有風險服務意識和風險管理技能,，及時消除基礎管理工作存在的隱患，增強防范風險的潛力,，提升了在客戶中的信譽和社會地位,。

以上三點是我對合規(guī)學習的一點點淺薄認識，不足之處歡迎批評指正,。

加強合規(guī)操作意識并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時，總覺得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務的辦理，在制約著業(yè)務發(fā)展,。細細想來,，其實不然，各項規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來產物,，而是在經歷過許許多多實際工作經驗教訓總結出來的，僅有按照各項規(guī)章制度辦事,，我們才有保護自我和廣大客戶的權益的潛力。思想教育要到位就是讓每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中真正營造“依法合規(guī),，開拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們在開展經營管理工作時能夠自覺遵循法律、規(guī)則和標準,。每位員工首先要強化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經驗”操作。其次,，要樹立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹立內部控制人人有責,，從我做起的思想，不再是事不關己,，高高掛起,。、合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自我,。堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務,，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問,，對自我經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。堅持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經營,、防范資金風險的最有效方法，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營帶給強有力的督查制約。

透過認真學習《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務操作禁止性規(guī)定》，增強了本人遵紀守法的自覺性,，激發(fā)了遵紀守法的熱情,，提高了工作中的自律意識。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改,、強內控,、零違規(guī)”，自發(fā)地以“自重,、自省,、自警、自勵”的標準嚴格要求自我,，并做到遵紀守法,，嚴以律己，盡職盡責,，恪守職業(yè)道德,，爭做遵規(guī)守紀的建行人，為實現建行持續(xù)穩(wěn)健經營,、快速發(fā)展的既定目標貢獻力量,。

銀行合規(guī)心得(三)：

端正自我的思想。在工作中嚴格要求自我,，一切按規(guī)定辦事,。

縱觀金融警示片中的所有案件的發(fā)生，不管是新鄉(xiāng)農行的劉國俊攜95萬現金出走,，還是?？h農信社的會計劉仁云挪用千萬巨款，再到中行某支行長馬玉榮的團伙作案,，這些全都反映了我們金融機構上的制度之殤,，片中的同行業(yè)人員都是因為一念之差而走上了違法犯罪的道路，到最終搞得家庭破裂,，父母孩子都跟著一齊受罪,，一失足成千古恨，他們都得到了法律的嚴懲,，落得身敗名裂,，深陷囹圄的可悲下場，同時他們的所作所為還連累了自我的同事,，也給他們自我及家人造成了無盡的傷痛,。

經過此片，我深刻認識到了依法合規(guī)的重要性,，也對全部銀行業(yè)金融機構依法開展合規(guī)執(zhí)行年有了一個全新的認識,，片中的違法人員已經給了我們深刻的認識和反思，我們當引以為戒，從自身做起,，必須要注重制度管理上的細節(jié)不能存在僥幸心理鉆法律制度上的空子,，正如片中說的那樣，莫伸手,，伸手必被抓,。

合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，是每一個員工務必履行的職責,，同時也是保障我們自我切身利益的有力武器,。透過全行展開的內控制度學習，使我對合規(guī)有了更加深刻的認識,。作為建行的一名新員工,，我深刻體會到合規(guī)好處重大,。此刻就這次學習談談自我的體會：

對合規(guī)經營的認識理解,、合規(guī)經營是防范商業(yè)銀行操作風險的需要,。合規(guī)經營是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀問題和防范案件發(fā)生,，全面防范風險，提升經營管理水平的需要,，能為銀行創(chuàng)造價值,，并且有效的合規(guī)經營能將合規(guī)風險消除于無形。,、合規(guī)經營是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質量效益源于依法合規(guī)經營，源于產生質量和效益的每一個環(huán)節(jié),，源于每一個崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展必須要以合法、合規(guī)經營為前提,，才能從源頭上預防風險,。、合規(guī)經營是銀行實現發(fā)展目標的重要保證,。合規(guī)經營就是為業(yè)務保駕護航的,，是為了更好地促進業(yè)務發(fā)展服務的。在發(fā)展,、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中,，僅有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量,，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰,。

銀行風險是客觀的、普遍存在的，完全沒有風險是不可能的,，關鍵是如何有效地防范控制和化解風險,，將風險造成的損失控制在最小的可預見、可理解的范圍內,，所以,，我行必須要做好內部審計工作，作為我們前臺員工也必須要樹立高度的風險合規(guī)意識,，減少操作風險的發(fā)生,，勿以惡小而為之，注重自身工作中的細節(jié),，進取配合行里審計工作的開展,。不斷建立健全我行的內部風險測量和預警機制，建立一套完善的,、貼合實際的銀行審計制度,，這樣才能使我行的審計工作再上一個臺階。堅持合規(guī)經營,，注重案件防控和減少風險的產生,。

在以后的銀行工作中，我必須高度樹立依法合規(guī)的意識,，注重工作中的細節(jié),，勿以善小而不為，勿以惡小而為之,，做好自我的本質工作,，進取進取，切實做到“依法合規(guī)從我做起”,。

銀行合規(guī)心得(四)：

銀行合規(guī)心得體會

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動與所適用的法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業(yè)務活動的規(guī)章制度和行為準則相一致,。合規(guī)經營是銀行穩(wěn)健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個員工務必履行的職責,，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規(guī)涉及銀行各條線,、各部門,，覆蓋銀行業(yè)務的每一個環(huán)節(jié)，滲透到銀行每一個員工,。合規(guī)作為一項核心的風險管理活動,，越來越受到銀行業(yè)的重視,。

為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規(guī)守法意識,，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規(guī)與風險意識的宣傳教育活動,，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守,，將合規(guī),，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下,，我們支行也展開了用心地學習和討論,，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

【我眼中的合規(guī)】

作為一名前臺工作人員，合規(guī)就是日常工作中對每一個細節(jié)都不能疏忽,，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏,、收章、鎖箱,，妥善保管本人的柜員卡和個人名章,，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改,，不得經辦本人的業(yè)務及給自我授權;對業(yè)務而言要堅持開戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯系求證等等。也許這只是合規(guī)建設中的冰山一角,，但也是合規(guī)建設的重要基石。如何從小事做起,，如何從細節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實處才是最重要的,。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責心：對客戶，對自我,，對單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒有死角,，沒有情面，沒有僥幸,，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高,，為發(fā)展，為提高,。

【合規(guī)隱患】

案件的治理與防控,，是金融風險防范工作的重要資料，也是銀行合規(guī)管理的建設基礎,。近段時間,，銀行各類案件時有發(fā)生，已經嚴重影響金融事業(yè)健康穩(wěn)健發(fā)展,，由于認識不足,，措施不到位,，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規(guī)范。

隱患之一：思想認識不足,，職工內控及案防教育存在漏洞,。金融是現代經濟發(fā)展的核心，是社會資金劃撥,、往來,、結算、匯兌的場所,。作為經營貨幣業(yè)務的特殊部門,，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，所以加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要,。由于部分領導認識不足,、重視不夠，對員工的思想政治工作,、內控管理,、案件防范等專業(yè)知識和專業(yè)技能的教育和培訓工作跟不上形勢發(fā)展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環(huán)節(jié),。同時由于把關不嚴,，重核算、輕防范,、重人情,、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設,，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定,、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監(jiān)督管理根不上,，這些人在金錢,、美色、物欲的誘惑下,，極容易誘發(fā)其犯罪的動機,，加大金融案件發(fā)生的風險可能。

隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換,，存在較重的內部人控制問題,。《商業(yè)銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度,。實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發(fā)生,，減少案件苗頭和隱患。但由于網點近年來業(yè)務量大幅增長沒有補充足夠后備人員,，造成人員十分緊張,。導致只好放下執(zhí)行這兩個制度,，僅有在上級督促下，或在檢查發(fā)現問題后,，或發(fā)生了金融案件時,，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患,。

隱患之三：只注重對正式員工的管理,，忽視對臨時工的監(jiān)督管理，案防工作不徹底,。近幾年來,，由于機構改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作,，以解決人員不足問題,，降低經營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協議,，沒有簽訂正式勞動合同;或是雖然簽有用工協議,，但并不規(guī)范;要么則是超多使用銀行職子女或關系人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗,，從而導致臨時用工人員素質參差不齊,。因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利,，重視不足,，不僅僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和職責，工作職責感不強,，并且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力,，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規(guī)章制度,、把習慣做法看成經驗，導致有章不循,、違規(guī)操作的現象時有發(fā)生,。銀行機構網點若是人員少，流動性較差,，一人多崗,、互相替崗等現象就較為普遍，多年的工作交往,，相互間感情較深,，所以存在以下問題：一是執(zhí)行制度觀念較差。工作中只談感情,，不講制度,，互相之間盲目信任,，把重要憑證、票據,、印章,、權限卡、鑰匙等隨意丟放,，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管,，離崗時不按規(guī)定進行簽退操作，操作密碼小范圍內公開化等現象屢禁不止,，給犯罪分子留下了可乘之機,。

二是網點監(jiān)督機構不健全，監(jiān)督人員編制少,，監(jiān)督檢查不得力,，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查資料和時間規(guī)律性較強,，起不到根本的監(jiān)督管理作用;三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況,，銀行對員工在工作中發(fā)生的差錯及事后監(jiān)督中發(fā)現的問題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報,，致使小缺口發(fā)展成大漏洞,。四是銀行的監(jiān)督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監(jiān)督管理范圍之外,，甚至對高級管理人員做出的有悖于規(guī)章制度的錯誤指令也采取服從的態(tài)度,，這成為誘發(fā)案件發(fā)生的最大隱患。

隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體,，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監(jiān)督,。執(zhí)行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發(fā)現重要崗位工作人員的違規(guī)操作問題和案件苗頭,，以防患于未燃,。所以強化對重要崗位人員八小時以外的行為監(jiān)督，也是十分必要的,。目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行為監(jiān)督制度,，但具體如何監(jiān)督、監(jiān)督什么沒有具體規(guī)定和資料,。同時對于監(jiān)督發(fā)現的苗頭性問題認識不足,，難以有效防范風險。

【對策推薦】

1,、強化合規(guī)意識,，加強道德教育。

“思考方式決定行為和成就,?！眲毡刈尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中,，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中,，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律,、規(guī)則和標準。一是強化法紀意識,。用心開展法制教育,，增強員工的防范意識、法律意識;用現實的案例教育身邊的人,，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中,。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養(yǎng),，學會心理調控,，不盲目與人攀比，防微杜漸,，應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性;正確處理好群體與個體,、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾,。三是強化自覺意識,。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為,，使自我循規(guī)蹈矩,。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽,，關心群眾的共同利益,、共同目標、共同榮譽,，增強群眾觀念,。2、培養(yǎng)良好習慣,，提高執(zhí)行潛力,。

要據改革和發(fā)展的管理體制和業(yè)務形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程,，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。一是加大制度的執(zhí)行力度,，引導員工增強利用制度自我保護意識,，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循,，違章必究,，構成制度制約,。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法,，務必堅持;對于不適合形勢發(fā)展要求的,，務必及時進行全面檢查梳理，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊,、員工行為準則等合規(guī)指南,，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導,。三是培養(yǎng)員工良好習慣,，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中,，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作,。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，僅有合規(guī)經營,，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展,，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規(guī),。3,、加強自我管束，規(guī)范合規(guī)操作,。

“合規(guī)操作,，從我做起”。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差,。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力,、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎,，員工要從保護自我、保護家人的立場,，切實提高自身防微杜漸的潛力,。二是監(jiān)督別人。不輕易相信別人,，留心觀察身邊人,，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底,，是有效監(jiān)督平等業(yè)務柜員間業(yè)務處理合規(guī)性的有力手段,。三是堅持流程。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法,，實踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營帶給強有力的督查制約,。四是建立有效溝通的平臺,。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作,、學習,、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲,，在網點與家庭間建立良好的溝通平臺,，讓雙方都明白員工八小時內外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題,，解開心扉,，讓大家學習專心、工作舒心,、生活開心,。

4、完善績效考核,，建立監(jiān)督機制,。

完善體現業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制,。一是將合規(guī)經營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系,，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績,、員工收入緊密掛鉤,。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規(guī)工作做得好或對舉報,、抵制違規(guī)有貢獻者給予保護,、表揚或獎勵;對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的,，予以免責或從輕處理;對存在或隱瞞違規(guī)問題,、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰,，追究職責,。三是建立溝通制度。制度不是頒發(fā)了就完事,，管理人員要經常向員工宣講,，不厭其煩地溝通,、解釋、提醒,，制度才能得以執(zhí)行。四是建立合理化推薦制度,。透過開展“合理化推薦活動”,，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見,，給他們發(fā)現問題,、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作,、防范風險的合理化推薦,，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心,，自覺執(zhí)行,。5、抓好典型教育,，樹立榜樣作用,。

“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟,，能夠啟迪心靈,，引路導航;反面典型是警鐘，能夠敲山震虎,，以之為鑒,。一是領導干部要率先垂范，身體力行,，給下屬員工做出合規(guī)操作的良好示范,。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念,，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的,。合規(guī)從高層做起，從每一個單位的一把手做起,，口頭要時時講合規(guī),，行為要時刻體現合規(guī)，給廣大員工做出合規(guī)經營的良好示范,，僅有各級管理人員提高認識,，高度重視，才能保證合規(guī)經營各項工作落實到位,，合規(guī)經營才能在銀行經營中發(fā)揮作用,。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型,，經常組織員工學習案件的警示教育,，個性是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度,，到達警鐘常鳴,、防患未然的目的。

【任重而道遠】

合規(guī)文化的建設貴在堅持,。合規(guī)文化的建設是一個持續(xù)的動態(tài)過程,，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續(xù)相對穩(wěn)定的核心合規(guī)價值觀的前提下,，開展形式多樣,、富有實效的合規(guī)文化建設活動，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規(guī)光榮,，違規(guī)可恥”的合規(guī)理念,，樹立和強化“合規(guī)從高層做起、合規(guī)創(chuàng)造價制,、合規(guī)人人有責”的合規(guī)意識,，烘托和營造良好的合規(guī)氛圍，逐步構成防控各種違規(guī)行為的動態(tài)防護網,，最終培育和建立具有我行特色的合規(guī)企業(yè)文化,。

銀行合規(guī)心得(五)：

俗話說，“沒有規(guī)矩,，不成方圓”,，這是對合規(guī)文化重要性深入淺出的詮釋，是社會發(fā)展,、人類提高亙古不變的規(guī)律,。如果把農行的各項工作比作一個天文數字，那么合規(guī)是1,，而我們的努力,、汗水、榮譽,、奉獻共同組成了一串長長的0,，沒有合規(guī)，再多的0也沒有絲毫的意義,。

“你們不嫌麻煩啊每次都要拿著印鑒比較半天,，我經常過來，還能造假不成太較真了吧!”“我的身份證忘帶了,，我就住這邊附近,，先幫我把錢點好,，我一會把身份證給你送來，沒事兒,，別太較真,。”“我們是夫妻倆,，誰簽字不都一樣嗎,，你也太較真了?！惫ぷ髦校@樣的情景時有發(fā)生,?！拜^真”，聽起來頗有輕視之意,，但仔細琢磨起來,，其實不然，我們的“較真”正源于對職業(yè)的尊重和制度的遵從,，是做好本職工作的前提與基礎,。

舉個常見的例子，在銀行臨柜業(yè)務對私業(yè)務中,，損壞換卡,、掛失補卡、重寫磁條,、密碼重置四類高風險業(yè)務是比較特殊的業(yè)務,，其中一個環(huán)節(jié)是填寫特殊業(yè)務信息核對表。對于這個環(huán)節(jié),，有些客戶可能對于信息表中的一些必答項和選答項問題回答比較模糊,，而我們的柜員有時看到客戶如此著急，也就急匆匆地給辦了,。殊不知,，這種行為是堅決不可取的，它會引發(fā)潛在的風險,。

金融業(yè)是個高風險的行業(yè),，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務的辦理，其實細想想,，這么多的規(guī)章制度的建立,，都是從許許多多的工作經驗教訓里來的。從分行,、支行各部門發(fā)給我們的案件防控資料上看,，哪一齊案件不是因為違規(guī)造成的哪一次慘痛的教訓不是因為不合規(guī)而造成的柜面服務中,，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑，而是用不變的真誠和愛心把三尺柜臺變成服務客戶的陣地,，也不僅僅是簡簡單單的收付,，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺變成合規(guī)建設的舞臺。

“天下之事,，不難于立法,，而難于法制必行;不難于聽言，而難于言之必效,?！焙弦?guī)說出口容易，寫出來也不難,，難就難在將合規(guī)作為自我的意識并持之以恒,。一些員工在被檢查發(fā)現問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護,。有的說,，馬虎了，小毛病下次就改;有的說,，這是微不足道的風險嘛,，經驗告訴我不會有問題的;還有的說，習慣了,，我一向都是這樣做得呀,，不要大驚小怪的?？墒俏乙f,，請勿以惡小而為之，違規(guī)不在大小,，都要不得!昨日教訓仍歷歷在目,，警鐘常鳴仍余音綿綿。驚天大案的炮制,，在于人情,，在于習慣，一個環(huán)節(jié),、一個流程,、一個人、一件事,，哪怕是一枚小小的印章,，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量!合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口!僅有認認真真按章操作,，罪惡才會終止,，杯具才會不會再發(fā)生,。

僅有嚴格按章操作，慎小處微,，認真鉆研業(yè)務和法律,、法規(guī)中的條條框框，迅速掌握在規(guī)章的范圍內,，什么能做,，什么不能做;什么應當做，什么不應當做,，牢記我們的規(guī)章制度,，正確辦理每一筆業(yè)務，認真審核每張票據,，自始至終都按照規(guī)章辦事,，才能做好柜面服務，守好應對客戶的第一道關口,。僅有讓“合規(guī)”深入每個人的意識，讓意識變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習慣,，才能讓禮貌優(yōu)質服務具有更堅實的保障。

讓我們一齊想一想,，你有沒有用過了期的身份證給客戶掛失存折自我卻沒有發(fā)現呢你有沒有因為一時的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案你有沒有以經常為同一客戶辦理信貸業(yè)務為由不逐項查詢其資料呢你有沒有為了給客戶供給方便,，在操作業(yè)務時身兼數職，既經辦又審核甚至還審批呢

作為年輕一代,，生活中難免個性張揚,，標新立異，容易沖動的性格與工作中嚴格的規(guī)章制度難以契合,。也許一天工作下來真的很累,，也許身體的疲憊會讓微笑也變得很難，但禮貌服務,、微笑服務,、合規(guī)服務應當是一種意識，讓我們在工作中“依法合規(guī)”行事,，做一名訓練有素,，出國留學具備專業(yè)本事的銀行從業(yè)者，體現自我的風采,，創(chuàng)造團體的價值,。

作為年輕員工，從前輩手中握過接力棒的時候,，該思考的是如何讓這一棒跑得更快,，甚至該思考如何在下一個交接棒來臨的時候如何讓對方握得更牢,。作為一名銀行工作人員，要應對“日理斗金”的狀況而坐懷不亂,，要應對“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚,，“念念有如臨敵日，心心常似過橋時”我們要從每一個崗位,、每一筆業(yè)務,、每一個環(huán)節(jié)做起，樹立合規(guī)理念,，倡導合規(guī)風氣,，營造合規(guī)氛圍，從而實現“人人合規(guī),，事事合規(guī),，時時合規(guī)”的目標。