在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中，報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài)，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn)。優(yōu)秀的報(bào)告都具備一些什么特點(diǎn)呢？又該怎么寫呢,？以下是我為大家搜集的報(bào)告范文，僅供參考，一起來看看吧

銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報(bào)告 普法規(guī)范行篇一

都聽說過合規(guī)文化,，但也許很多人對(duì)其本身的內(nèi)涵難以界定，抱著模糊的認(rèn)識(shí),。簡(jiǎn)單來說,，合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制,。合規(guī)文化作為一種企業(yè)文化,，其建設(shè)和形成是一個(gè)漫長(zhǎng)的過程，筆者覺得可以把合規(guī)文化認(rèn)為是合規(guī)制度的一個(gè)升華,，是在長(zhǎng)期的遵循合規(guī)制度過程中的積累和沉淀形成的,，如此我們可以把合規(guī)文化建設(shè)粗略的分為合規(guī)制度階段和合規(guī)文化階段。

制度階段,，我們可稱之問合規(guī)文化的形,。合規(guī)的制度的建立，制約了各類違規(guī)行為的發(fā)生,，既減少了經(jīng)濟(jì)損失又保持了設(shè)計(jì)信譽(yù),。可以說成是一個(gè)金融企業(yè)的生命力的表現(xiàn),，關(guān)系著企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的生存,。其主要內(nèi)容有以下幾點(diǎn)。

1,、有章可循,。

企業(yè)要制定一套完備的，系統(tǒng)的,，最主要還是可行的規(guī)章制度,。這個(gè)制度應(yīng)當(dāng)是不變而又可變的,，不變是指其不能應(yīng)人的一己私利任意而改變；可變是指其要在實(shí)踐中不斷完善與細(xì)致,，適應(yīng)新形勢(shì)新環(huán)境的要求,，時(shí)刻保持其可行性，科學(xué)性,。

2,、執(zhí)行到位。

很多企業(yè)都有自己的規(guī)章制度,，但是往往會(huì)被束之高閣,。制度建立了，就當(dāng)被牢牢謹(jǐn)記,，制度要有最高的權(quán)威性與決定性,，凌駕于權(quán)力之上。并在工作過程中時(shí)時(shí)時(shí)時(shí)約束和規(guī)范員工的行為,。

3,、獎(jiǎng)罰分明。

由于對(duì)合規(guī)經(jīng)營管理的重視程度少,，褒獎(jiǎng)力度較小,，懲罰措施較輕，這是造成合規(guī)文化建設(shè)步伐緩慢的重要原因之一,。不能只看違規(guī)的結(jié)果而忽視了違規(guī)的行為,，因?yàn)闆]有造成重大損害而不給予處罰，重大的違規(guī)案件往往就這樣就將孕育而成,。

文化階段，我們可稱之問合規(guī)文化的神,。企業(yè)文化是企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的核心,，當(dāng)全體職員都在自覺的遵守制度，從被監(jiān)督被管理到直覺,，自律,。那么這匯集說要人的力量將形成一種強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)力，在金融市場(chǎng)中立于不敗之地,。其形成大體要求以下幾點(diǎn),。

1、從高層做起,。

高層領(lǐng)導(dǎo)在企業(yè)中居于模范帶頭的地位,，其價(jià)值取向?qū)?huì)在源頭上位企業(yè)價(jià)值取向定調(diào)。領(lǐng)導(dǎo)人的言談?wù)撜{(diào)及日常決策都對(duì)下級(jí)起到風(fēng)向標(biāo)的作用,。高層重視,，是合規(guī)文化建設(shè)的第一步,。

2、定期員工培訓(xùn)教育,。

合規(guī)文化建設(shè)必須落實(shí)到每個(gè)職員,，培訓(xùn)教育一方面要職員認(rèn)識(shí)制度的內(nèi)容，另一方面要職員認(rèn)識(shí)制度的重要性,。只有全體職員都直覺遵守,，成能形成一種合規(guī)文化的氛圍和機(jī)制。

3,、持之以恒,，傳承延續(xù)。

但凡文化都是在長(zhǎng)期的積累沉淀中形成,，并代代傳承的,。合規(guī)文化建設(shè)不一天兩天的事，也不是能夠狠抓一下就能一勞永逸的,。必須持之以恒,，不能隨時(shí)間的推移而逐漸輕視，也不能因?yàn)槁殑?wù)輪換,，領(lǐng)導(dǎo)更替而忽略,。時(shí)時(shí)刻刻，長(zhǎng)年累月,，代代傳承,，合規(guī)文化將是農(nóng)信社企業(yè)文化最重要的一部分。

銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報(bào)告 普法規(guī)范行篇二

28日,，西渡支行召開了一場(chǎng)別開生面的“行為管理我盡責(zé)”合規(guī)座談夕會(huì),。會(huì)議以輪流討論發(fā)言的形式開展，每個(gè)人就自己的崗位特點(diǎn),，用發(fā)生在工作中的業(yè)務(wù)案例生動(dòng)形象地闡述了自己的合規(guī)心得,，補(bǔ)充了大家在合規(guī)意識(shí)上的短板。通過此次合規(guī)討論會(huì),，我總結(jié)了以下幾點(diǎn)心得：

一,、合規(guī)無小事，切莫走捷徑,。我們很多柜員在臨柜辦理業(yè)務(wù)時(shí),，總會(huì)片面追求業(yè)務(wù)效率而省略重要的步驟，比如代辦開戶未與戶主電話核實(shí),，辦理大額存取款未雙人卡把復(fù)點(diǎn),，這些看似繁瑣的流程，都是在歷史違規(guī)案例中汲取的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，每一個(gè)合規(guī)的小動(dòng)作,，都是在降低該筆業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn),，合規(guī)重在細(xì)節(jié)，面面俱到才是真本事,。

二,、思想上重視，杜絕講人情,。在規(guī)章制度面前,，我們要敢于委婉拒絕，萬不可因難為情,，怕得罪人而違規(guī)操作,，殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關(guān)系的“空子”實(shí)施犯罪。敢于對(duì)自己辦理過的每一筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé),，才能坦蕩地走好未來職業(yè)生涯的每一步,。

三、學(xué)習(xí)強(qiáng)本領(lǐng),，根基要扎實(shí),。在銀行業(yè)從事柜面工作，很容易因?yàn)椴僮鞑划?dāng)而出現(xiàn)“失之毫厘,，差之千里”的情況,，比如弄不懂司法凍結(jié)“續(xù)凍”和“輪候凍結(jié)”的差別，就會(huì)造成我行賠償巨額損失,。我們?cè)谥泵驽e(cuò)誤時(shí),，不能以“不知者無罪”為借口，加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí),，積極拓展業(yè)務(wù)知識(shí)廣度,，勤思考，多發(fā)問,，才能規(guī)避錯(cuò)誤發(fā)生的可能性,，有效保護(hù)我行權(quán)益。

履行合規(guī)盡職是我行業(yè)務(wù)開展的基礎(chǔ),，我們員工自身應(yīng)具備合規(guī)意識(shí)，重視制度,，時(shí)刻銘記“操守大于能力”,，莫將小事不當(dāng)回事，從思想上杜絕犯錯(cuò)的念頭,，從源頭上遏制違規(guī)案件的發(fā)生,；

同時(shí)應(yīng)做到互相監(jiān)督，合力促成良好的合規(guī)氛圍,，為營造健康有序的金融環(huán)境貢獻(xiàn)自己的全部力量,。

銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報(bào)告 普法規(guī)范行篇三

為深入理解上級(jí)行下放的“行為管理年”工作實(shí)施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專題會(huì)議精神,，苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責(zé)”大討論。會(huì)議上,，各位同事立足本崗,，涌躍發(fā)言，圍繞身邊的內(nèi)控缺陷,、制度執(zhí)行過程中所遇到了難點(diǎn)進(jìn)行分析探討,。通過此次的活動(dòng)，以及學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件,，我深刻認(rèn)識(shí)到員工行為管理的重要意義,，明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔(dān)的職責(zé)，更懂得了事事合規(guī),、處處合規(guī)應(yīng)謹(jǐn)小慎微,，從我做起的道理。以下幾點(diǎn),，是我學(xué)習(xí)心得與體會(huì)：

一,、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)

作為一名銀行員工,，遵守合規(guī)是最為基本的一項(xiàng)職責(zé)與義務(wù),。但是，簡(jiǎn)單的合規(guī)二字做起來卻是相當(dāng)不易,。有人拋棄了它,，結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開始,，對(duì)遵守合規(guī)的不重視,，合規(guī)意識(shí)淡薄，認(rèn)為違規(guī)了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚,。然后一次次越過監(jiān)管的底線,、踩到規(guī)章的紅線、碰到違法違規(guī)的高壓線,，最后墜入犯罪的深淵,，釀造一生不可挽回的悲劇?！盁o知不代表你可以無畏”,，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決,。因而,，認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī)、管理要求、合規(guī)文化,、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要,。它讓你懂得哪些是合規(guī)的，哪些是不能觸碰的底線,，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為,。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)反面典型案例警示教育的學(xué)習(xí),，它更能給人一種強(qiáng)烈撞擊的警惕感,，強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)和理念，提高對(duì)違規(guī)操作的敏感性,。

二,、遵章守紀(jì)，樹立良好職業(yè)操守

好的職業(yè)規(guī)章制度能讓人養(yǎng)成為好的工作習(xí)慣,?！秵T工職業(yè)操守》是建行員工從業(yè)履職的基本規(guī)范，有利于員工在服務(wù)客戶時(shí)樹立和保持熱情服務(wù)的良好形象,，也有利于提升員工自身的職業(yè)素質(zhì)和道德水準(zhǔn),，更利于員工在日常工作中養(yǎng)成良好的合規(guī)操作習(xí)慣。然而,，有些員工一旦沒能堅(jiān)守自己的職業(yè)操守,，面臨他的便是法律的制裁。例如：某銀行辦公室主任,，利用職務(wù)便利,，挪用資金49筆，共計(jì)人民幣17萬元,，并將資金用于做生意,、借貸他人等方面，至案發(fā)時(shí)未予歸還,，判處有期徒刑五年,。就是在金錢的誘惑下，沒能做到依法合規(guī),，遵章守紀(jì),，嚴(yán)重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度、危害建設(shè)銀行資產(chǎn),。然而,，類似的案例還有很多，這就要求我們員工要做到忠于職守,、誠實(shí)守信；依法合規(guī)、遵章守紀(jì),；廉潔從業(yè),、親友回避等基本原則，提升員工高尚的職業(yè)操守,。

三,、防微杜漸，筑牢違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線

工作的每一細(xì)節(jié)都應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn),，嚴(yán)格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,。如：在做好重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動(dòng)作，但是實(shí)際上未按要求完成產(chǎn)品銷售雙錄工作,，造成銷售過程記錄缺失,。在反洗錢、問題整改,、安全保密等工作中,，應(yīng)做好客戶的盡職調(diào)查和具體措施處理。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮,。又比如商戶管理方面的“三親見”,，親見申請(qǐng)資料原件，核查原件和復(fù)印件是否一致,，親見商戶的經(jīng)營場(chǎng)所,，親見商戶開展經(jīng)營活動(dòng)。但實(shí)際情況有些是因?yàn)橥瓿蓸I(yè)績(jī)?nèi)蝿?wù)需要,、工作情況忙一時(shí)走不開,，就省略了三親見的一二個(gè)。等到該商戶出現(xiàn)問題時(shí),，隨之而來的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)愈發(fā)愈烈,，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員。因此,，我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)要謹(jǐn)小慎微,，確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)，每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的,。同時(shí)要防微杜漸,，筑牢一道堅(jiān)固的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線。

四,、人人盡責(zé),，配合異常行為排查

員工異常行為排查，通過對(duì)員工日常行為,、工作狀態(tài),、思想狀況進(jìn)行了解,、觀察、分析,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進(jìn)行有效阻斷風(fēng)險(xiǎn)隱患,，防止升級(jí)為案例和重大違規(guī)事件。因而,，員工應(yīng)當(dāng)保持良好的職業(yè)操守,，誠實(shí)守信，勤勉盡職,，合規(guī)操作,，全員參與、人人盡責(zé),。如果員工涉及到民間借貸,、非法集資和高利貨活動(dòng)，有較大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)或家庭變故等情況,，應(yīng)及時(shí)上報(bào),，將問題和情況坦誠說明，及時(shí)整改,。而不是火上包紙,，最后“東窗事發(fā)”，為時(shí)晚矣,。進(jìn)行員工異常行為排查時(shí),，員工應(yīng)“不隱瞞，不偽裝,，不推托,，不虛報(bào)”的方式接受排查。若發(fā)現(xiàn)身邊員工有情緒異常,、擅自離崗,、脫崗、接打電話異常,、與客戶非正常交往等行為線索,，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向部門負(fù)責(zé)人或本級(jí)員工行為牽頭管理部門報(bào)告，及早化解風(fēng)險(xiǎn)隱患,、有效阻斷,。

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銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報(bào)告 普法規(guī)范行篇四

業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制，是銀行業(yè)永恒不變的話題,。自從銀行誕生之日起,，如何在發(fā)展的同時(shí)穩(wěn)步控制風(fēng)險(xiǎn)，成為了歷代銀行人實(shí)踐求索的目標(biāo),。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn),，隨著市場(chǎng)的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險(xiǎn)的過程中,，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險(xiǎn)——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重要性開始顯現(xiàn)出來,。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不僅從根本上給了銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的準(zhǔn)則,，也從理論上對(duì)不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)起到了指引作用,。

一,、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性

根據(jù)巴塞爾委員會(huì)2005年發(fā)布的《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》的解釋，“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)”指的是銀行因未能遵循所有適用的法律法規(guī),、監(jiān)管要求,、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則,、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則等,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn),。從內(nèi)涵上看,，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)銀行因?yàn)楦鞣N自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失，這種風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)更嚴(yán)重,、造成的損失也更大,，因?yàn)殂y行本身可以避免或者減少這種風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理不僅能促使銀行遵紀(jì)守法,、合規(guī)經(jīng)營,，還能有效提升銀行的良好信譽(yù)、品牌價(jià)值和核心競(jìng)爭(zhēng)力,。國外合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理歷來受到監(jiān)管部門和銀行業(yè)重視,，已經(jīng)形成了一門專門的風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)科。國外很多大型商業(yè)銀行都有獨(dú)立的合規(guī)管理部門,，其職責(zé)就是負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別,、報(bào)告、控制和評(píng)估,，梳理業(yè)務(wù)流程中涉及的各種規(guī)章制度,，參與銀行合規(guī)制度的制定，并為新業(yè)務(wù)提供合規(guī)支持,。2007年銀監(jiān)會(huì)在發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中,，要求商業(yè)銀行建立強(qiáng)有力的合規(guī)文化、有效的合規(guī)管理體系和嚴(yán)格的合規(guī)管理制度,，在日常監(jiān)管中不斷提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管能力,，在實(shí)踐中不斷積累合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn),。銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào)，合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,，能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐,。如果沒有相應(yīng)的合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直化和組織結(jié)構(gòu)的扁平化,，可能會(huì)加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控,，使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效。我國的銀行業(yè)一直沒有將合規(guī)視為風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)活動(dòng),，很多銀行還只是把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)板塊合并在法律部或者審計(jì)監(jiān)察部門,，且具體事務(wù)只是按照相關(guān)監(jiān)管部門的要求進(jìn)行，并沒有主動(dòng)建立有效的合規(guī)管理機(jī)制,，更沒有將合規(guī)作為一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)源來管理,，長(zhǎng)期以來合規(guī)一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。因此,，國內(nèi)商業(yè)銀行建立長(zhǎng)效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制勢(shì)在必行,。

二、建立合規(guī)文化教育的重要性

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度,，也要求建立強(qiáng)力的合規(guī)文化,。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規(guī)章管理制度，自覺維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制,。在這種氛圍及機(jī)制下,，企業(yè)的各個(gè)層級(jí)的決策者在進(jìn)行決策時(shí)能主動(dòng)將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制以及合規(guī)管理的要求納入到考慮范圍中，并作為進(jìn)行決策的基本出發(fā)點(diǎn),。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要環(huán)節(jié),，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識(shí)層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。

風(fēng)險(xiǎn)無小事,，合規(guī)心中留,。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義,。合規(guī)文化的一個(gè)重要特征是自覺性,，銀行經(jīng)營活動(dòng)的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性，千里之堤毀于蟻穴,，一個(gè)很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失,。在巴林銀行倒閉事件中，交易員尼克·里森利用制度的漏洞,，違規(guī)操作,，使這個(gè)號(hào)稱英國皇家銀行的百年老店轟然倒塌，這個(gè)事件的客觀原因是巴林銀行的管理規(guī)章出現(xiàn)了漏洞,，而直接原因是交易員知道規(guī)章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益,。銀行的制度不可能完全沒有漏洞,，因此，合規(guī)文化不僅需要在制度上,，更需要體現(xiàn)在員工的意識(shí)和心中,，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反。合規(guī)文化另一個(gè)重要特征是大眾性,，即人人合規(guī),，讓合規(guī)的觀念和意識(shí)深深扎根于每一個(gè)從業(yè)人員的頭腦中，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營的每個(gè)流程和環(huán)節(jié),。近年來曝光的銀行內(nèi)部的一些案件,，恰恰說明合規(guī)文化我國銀行業(yè)的膚淺或缺失，“合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒有浸潤到銀行的日常管理和決策中,。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明,，而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識(shí)不強(qiáng),，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差,。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要，是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要,。

三,、強(qiáng)化合規(guī)管理，培養(yǎng)合規(guī)文化

（一） 制定科學(xué)合理的制度,，組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門

在合規(guī)管理中,，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)和保障,。制度必須能夠量化風(fēng)險(xiǎn),，明確責(zé)任，操作性強(qiáng),。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度,，還可以通過分析各個(gè)部門和崗位的差異性和實(shí)際情況，制作崗位手冊(cè)和操作程序,，細(xì)化操作過程中的風(fēng)險(xiǎn),，為每一個(gè)業(yè)務(wù)流程提供合規(guī)理論基礎(chǔ)。制度不應(yīng)該是一成不變,，要在實(shí)踐中不斷完善,，修補(bǔ)各種因?yàn)榘l(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞，通過制度層面不斷具體和完善的方式,，形成事事都有明確工作標(biāo)準(zhǔn),、處處都有嚴(yán)格紀(jì)律約束的良好氛圍,，使依法合規(guī)經(jīng)營成為全行員工的自覺行為。同時(shí),，組建一個(gè)強(qiáng)有力的合規(guī)部門,，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮。合規(guī)部門應(yīng)該是專職,、獨(dú)立,，能夠不受干擾的進(jìn)行工作，合規(guī)部門要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員,，這些人員既要有相應(yīng)的專業(yè)技能,，又要熟悉銀行的經(jīng)營管理，既要有理論知識(shí),，又要有一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),。合規(guī)部門的作用不僅體現(xiàn)在日常監(jiān)察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)行中來,，時(shí)時(shí)梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規(guī)章制度,，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障,，為制度提供完善依據(jù),。

（二） 培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)心理

制度只能夠完善,，不能夠完美,，所以只有強(qiáng)化員工的合規(guī)思想和意識(shí)，才能實(shí)現(xiàn)“雙保險(xiǎn)”,。合規(guī)意識(shí)是銀行文化的重要組成部分,，培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，不僅要倡導(dǎo)誠實(shí),、守信,、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)和行為操守準(zhǔn)則，更要讓合規(guī)理念滲透到每個(gè)員工的思想中,，讓員工認(rèn)識(shí)到合規(guī)不僅僅是高層,、合規(guī)部門以及合規(guī)工作人員的事，每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責(zé),，而且高層管理人員要做好表率,，強(qiáng)化決策和管理過程中的合規(guī)意識(shí)，并監(jiān)督各部門樹立合規(guī)經(jīng)營觀念,。只有每個(gè)部門全員參與,，自上而下都深刻認(rèn)識(shí)“合規(guī)從我做起、從現(xiàn)在做起”，才能形成內(nèi)部誠信守則的合規(guī)氛圍,。邯鄲農(nóng)行金庫竊案中,，庫管員盜取現(xiàn)金數(shù)千萬元，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金,，絕不可能在短時(shí)間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移,，因此犯罪分子同時(shí)發(fā)展了數(shù)名同犯，在不短的時(shí)間內(nèi),，整個(gè)銀行都沒有發(fā)現(xiàn)異常,。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力，工作人員防范意識(shí)不強(qiáng),，為犯罪分子提供了客觀的條件便利,。如果在日常檢查過程中，出現(xiàn)以人情代替制度,，感情代替監(jiān)督的情況,，那么規(guī)章制度就成為了一紙空談。

（三） 建立有效的監(jiān)督,、激勵(lì),、獎(jiǎng)懲機(jī)制

要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報(bào)機(jī)制,，倡導(dǎo)自覺、主動(dòng)的監(jiān)督意識(shí),。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責(zé)任追究體系,，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責(zé)任。要實(shí)行責(zé)任認(rèn)定細(xì)化,，對(duì)每一次違規(guī)都要認(rèn)定相關(guān)責(zé)任人,，同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)層要樹立正確認(rèn)識(shí)，確保每一條制度,、每一次通知都認(rèn)真組織學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí),，保證規(guī)章的傳達(dá)到位。銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制,，將內(nèi)控管理成效與考評(píng)機(jī)制相結(jié)合,，考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評(píng)估方法實(shí)施績(jī)效考核,，對(duì)遵守制度表現(xiàn)好的給予加分,，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì),?？梢詫⒎e極探索和實(shí)現(xiàn)內(nèi)控的結(jié)果與各部門目標(biāo)同時(shí)考核，與各級(jí)管理人員績(jī)效考核掛鉤的方式，來引導(dǎo)和推動(dòng)內(nèi)控管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn),。在績(jī)效考核之外,，還要要制定另外的合規(guī)管理獎(jiǎng)懲制度，建立合規(guī)質(zhì)量獎(jiǎng)項(xiàng),，采用目標(biāo)激勵(lì),、業(yè)績(jī)激勵(lì)以及物質(zhì)激勵(lì)等措施，激勵(lì)員工合規(guī)操作,。對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門和個(gè)人予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì),，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感，起到帶動(dòng)輻射作用,，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動(dòng)力,，進(jìn)而引導(dǎo)、督促員工對(duì)內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求,。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷增強(qiáng),，中國銀行業(yè)與國際接軌是大勢(shì)所趨，銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性越來越不容忽視,。合規(guī)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分,，只有落實(shí)到各業(yè)務(wù)條線的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制,、外部檢查,、員工自律三者的有機(jī)結(jié)合，才能減少各類不應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn),。建設(shè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建設(shè)任重而道遠(yuǎn),，需要每個(gè)建行人共同的努力。

銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報(bào)告 普法規(guī)范行篇五

為貫徹省行“固本強(qiáng)基,、持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控”的工作思路,，做精做實(shí)合規(guī)管理，將合規(guī)文化建設(shè)持續(xù)融入經(jīng)營發(fā)展與隊(duì)伍建設(shè)之中,，敏州路支行組織了“行為管理我盡責(zé)”大討論活動(dòng),，我有幸參與其中。

討論中,，支行各個(gè)崗位員工對(duì)于“我在網(wǎng)格中應(yīng)履行的職責(zé)”,、“制度執(zhí)行中的堵點(diǎn)難點(diǎn)”等內(nèi)容紛紛發(fā)表自身看法。從大家的見解中可以感受到,，合規(guī)經(jīng)營是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé)，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器,。牢記規(guī)章制度,，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)，通過學(xué)習(xí)熟悉業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的具體要求，嚴(yán)格按照制度操作,，知道什么可以做,，什么不可以做。結(jié)合當(dāng)前正在開展的內(nèi)控合規(guī)“行為管理年”主題活動(dòng),，筆者認(rèn)為,，要做到“四個(gè)到位”，引導(dǎo)員工嚴(yán)守合規(guī)“紅線”,，規(guī)避違規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。

一要合規(guī)教育到位?！八季S方式?jīng)Q定行為和成就,。”必須讓合規(guī)的觀念和意識(shí)滲透到每一個(gè)員工的血液中,，滲透到每個(gè)崗位每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,，營造“不敢違規(guī)、不能違規(guī),、不愿違規(guī)”的良好氛圍,，促使所有員工在開展經(jīng)營管理工作時(shí)能夠遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。

二要制度執(zhí)行到位,。支行根據(jù)自身的經(jīng)營發(fā)展的具體形勢(shì)，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,。加大制度的執(zhí)行力度,，增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識(shí)，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循,，違章必究,，形成制度制約,。

三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)從高層做起”,，“合規(guī)操作從我做起”。一是管好自己,。自尊自愛是員工培養(yǎng)自立能力,、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己,、保護(hù)家人的立場(chǎng),，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督他人。留心觀察身邊人,，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問,，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問到底。

四要榜樣作用到位,?！鞍駱拥牧α渴菬o窮的”。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈,，引路導(dǎo)航；

反面典型是警鐘,，可以敲山震虎,，以之為鑒。領(lǐng)導(dǎo)干部率先垂范,，身體力行,，做出合規(guī)操作的良好示范。案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過透視發(fā)生的各類案例,，抓住典型，經(jīng)常性地開展典型案例警示教育活動(dòng),，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度,，達(dá)到警鐘常鳴防患于未然的目的。

銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報(bào)告 普法規(guī)范行篇六

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),、各位同仁：

大家好,！

我叫王莉，來自**村鎮(zhèn)銀行,，我演講的題目是”建設(shè)合規(guī)文化,，推進(jìn)村鎮(zhèn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營“。

對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)日益激烈且高風(fēng)險(xiǎn)的金融業(yè)而言,，銀行合規(guī)文化建設(shè)具有更深沉的內(nèi)涵和外延,，那就是在銀行中樹立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣,、營造合規(guī)的氛圍,。”安全性“是銀行經(jīng)營的首要原則,。要確保安全,，就必須做到合規(guī)守法。從巴林銀行的轟然倒塌到引發(fā)全球金融危機(jī)的次貸風(fēng)波,，從幾千元的資金挪用案到9000多萬元的邯鄲驚天大案,，無不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性,。

合規(guī)創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益、合規(guī)創(chuàng)造社會(huì)價(jià)值,。合規(guī)是銀行穩(wěn)健經(jīng)營的第一要旨,，更是員工與銀行共同成長(zhǎng)的不二法則！

我行在成立初期過于注重業(yè)務(wù)發(fā)展,，忽視了風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)建設(shè),，因而出現(xiàn)了一些問題，造成了一定的負(fù)面影響,。這引起了我們的深刻反思,，究其根源，其實(shí)是合規(guī)建設(shè)沒有做好,。我行新領(lǐng)導(dǎo)班子認(rèn)識(shí)到合規(guī)的重要性后,，立即開展合規(guī)文化建設(shè)，加強(qiáng)內(nèi)控管理,，以合規(guī)文化為先導(dǎo),，以穩(wěn)健經(jīng)營為基點(diǎn)，一邊糾正發(fā)展方向,，一邊打造全新的村鎮(zhèn)銀行,。經(jīng)過多方努力，村鎮(zhèn)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量明顯改善,，經(jīng)營效益穩(wěn)步提升,，呈持續(xù)、健康,、穩(wěn)步發(fā)展的良好態(tài)勢(shì),。

村鎮(zhèn)銀行作為新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，幾年來的發(fā)展事實(shí)告訴我們：合規(guī)經(jīng)營是興行之本,，從嚴(yán)治行是生存之道,，轉(zhuǎn)變觀念是行動(dòng)之源，建設(shè)合規(guī)文化是發(fā)展之基,。

那么,，如何做好合規(guī)文化建設(shè)呢?

首先從思想上樹立合規(guī)意識(shí)。

要讓全體員工意識(shí)到合規(guī)建設(shè)是經(jīng)營管理的本質(zhì)要求,，不是監(jiān)管者要我做,，而是我們自己要做,，要自覺地做,。讓合規(guī)的觀念滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位,、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,。

其次從行動(dòng)上強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營,。

進(jìn)一步建立健全合規(guī)管理機(jī)制。由行長(zhǎng)牽頭,，層層落實(shí)責(zé)任,，明確各部門崗位職責(zé)。實(shí)行業(yè)務(wù)部門自我合規(guī)控制,，風(fēng)險(xiǎn)部門事中與事后檢查防范兩道防線相結(jié)合的機(jī)制,，對(duì)授權(quán)授信、重要空白憑證管理,、查詢對(duì)賬,、檔案管理、重要崗位人員輪崗和休假,、監(jiān)控錄像等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行每月檢查,、定期匯報(bào)、逐月分析,，隨時(shí)排除隱患和漏洞,，防患于未然。

最后是加大輔導(dǎo)和督查,，加大問責(zé),，加大處罰力度，使合規(guī)者得益,，違規(guī)者受損,，使合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處。

朋友們,，合規(guī)文化建設(shè)只有起點(diǎn)沒有終點(diǎn),，讓我們積極行動(dòng)起來，從身邊的點(diǎn)滴小事做起,，從本職工作做起,，讓合規(guī)成為習(xí)慣、讓合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,，用實(shí)際行動(dòng),，為銀行的合規(guī)文化建設(shè)貢獻(xiàn)一份力量！

謝謝大家,！