在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中，報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài)，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn),。優(yōu)秀的報(bào)告都具備一些什么特點(diǎn)呢,？又該怎么寫(xiě)呢？以下是我為大家搜集的報(bào)告范文,，僅供參考,，一起來(lái)看看吧

銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報(bào)告 普法規(guī)范行篇一

都聽(tīng)說(shuō)過(guò)合規(guī)文化，但也許很多人對(duì)其本身的內(nèi)涵難以界定,，抱著模糊的認(rèn)識(shí),。簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規(guī)章管理制度,，自覺(jué)維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制,。合規(guī)文化作為一種企業(yè)文化，其建設(shè)和形成是一個(gè)漫長(zhǎng)的過(guò)程,，筆者覺(jué)得可以把合規(guī)文化認(rèn)為是合規(guī)制度的一個(gè)升華,，是在長(zhǎng)期的遵循合規(guī)制度過(guò)程中的積累和沉淀形成的，如此我們可以把合規(guī)文化建設(shè)粗略的分為合規(guī)制度階段和合規(guī)文化階段,。

制度階段，我們可稱(chēng)之問(wèn)合規(guī)文化的形,。合規(guī)的制度的建立,，制約了各類(lèi)違規(guī)行為的發(fā)生，既減少了經(jīng)濟(jì)損失又保持了設(shè)計(jì)信譽(yù),?？梢哉f(shuō)成是一個(gè)金融企業(yè)的生命力的表現(xiàn)，關(guān)系著企業(yè)在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中的生存,。其主要內(nèi)容有以下幾點(diǎn),。

1、有章可循,。

企業(yè)要制定一套完備的,，系統(tǒng)的，最主要還是可行的規(guī)章制度,。這個(gè)制度應(yīng)當(dāng)是不變而又可變的,，不變是指其不能應(yīng)人的一己私利任意而改變；可變是指其要在實(shí)踐中不斷完善與細(xì)致,，適應(yīng)新形勢(shì)新環(huán)境的要求,，時(shí)刻保持其可行性，科學(xué)性,。

2,、執(zhí)行到位。

很多企業(yè)都有自己的規(guī)章制度，但是往往會(huì)被束之高閣,。制度建立了,，就當(dāng)被牢牢謹(jǐn)記，制度要有最高的權(quán)威性與決定性,，凌駕于權(quán)力之上,。并在工作過(guò)程中時(shí)時(shí)時(shí)時(shí)約束和規(guī)范員工的行為。

3,、獎(jiǎng)罰分明,。

由于對(duì)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理的重視程度少，褒獎(jiǎng)力度較小,，懲罰措施較輕,，這是造成合規(guī)文化建設(shè)步伐緩慢的重要原因之一。不能只看違規(guī)的結(jié)果而忽視了違規(guī)的行為,，因?yàn)闆](méi)有造成重大損害而不給予處罰,，重大的違規(guī)案件往往就這樣就將孕育而成。

文化階段,，我們可稱(chēng)之問(wèn)合規(guī)文化的神,。企業(yè)文化是企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力的核心，當(dāng)全體職員都在自覺(jué)的遵守制度,，從被監(jiān)督被管理到直覺(jué),，自律。那么這匯集說(shuō)要人的力量將形成一種強(qiáng)大的競(jìng)爭(zhēng)力,，在金融市場(chǎng)中立于不敗之地,。其形成大體要求以下幾點(diǎn)。

1,、從高層做起,。

高層領(lǐng)導(dǎo)在企業(yè)中居于模范帶頭的地位，其價(jià)值取向?qū)?huì)在源頭上位企業(yè)價(jià)值取向定調(diào),。領(lǐng)導(dǎo)人的言談?wù)撜{(diào)及日常決策都對(duì)下級(jí)起到風(fēng)向標(biāo)的作用,。高層重視，是合規(guī)文化建設(shè)的第一步,。

2,、定期員工培訓(xùn)教育。

合規(guī)文化建設(shè)必須落實(shí)到每個(gè)職員,，培訓(xùn)教育一方面要職員認(rèn)識(shí)制度的內(nèi)容,，另一方面要職員認(rèn)識(shí)制度的重要性。只有全體職員都直覺(jué)遵守,，成能形成一種合規(guī)文化的氛圍和機(jī)制,。

3,、持之以恒，傳承延續(xù),。

但凡文化都是在長(zhǎng)期的積累沉淀中形成,，并代代傳承的。合規(guī)文化建設(shè)不一天兩天的事,，也不是能夠狠抓一下就能一勞永逸的,。必須持之以恒，不能隨時(shí)間的推移而逐漸輕視,，也不能因?yàn)槁殑?wù)輪換,，領(lǐng)導(dǎo)更替而忽略。時(shí)時(shí)刻刻,，長(zhǎng)年累月,，代代傳承，合規(guī)文化將是農(nóng)信社企業(yè)文化最重要的一部分,。

銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報(bào)告 普法規(guī)范行篇二

28日,，西渡支行召開(kāi)了一場(chǎng)別開(kāi)生面的“行為管理我盡責(zé)”合規(guī)座談夕會(huì)。會(huì)議以輪流討論發(fā)言的形式開(kāi)展,，每個(gè)人就自己的崗位特點(diǎn),，用發(fā)生在工作中的業(yè)務(wù)案例生動(dòng)形象地闡述了自己的合規(guī)心得，補(bǔ)充了大家在合規(guī)意識(shí)上的短板,。通過(guò)此次合規(guī)討論會(huì),，我總結(jié)了以下幾點(diǎn)心得：

一、合規(guī)無(wú)小事,，切莫走捷徑。我們很多柜員在臨柜辦理業(yè)務(wù)時(shí),，總會(huì)片面追求業(yè)務(wù)效率而省略重要的步驟,，比如代辦開(kāi)戶(hù)未與戶(hù)主電話(huà)核實(shí)，辦理大額存取款未雙人卡把復(fù)點(diǎn),，這些看似繁瑣的流程,，都是在歷史違規(guī)案例中汲取的經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，每一個(gè)合規(guī)的小動(dòng)作,，都是在降低該筆業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn),，合規(guī)重在細(xì)節(jié)，面面俱到才是真本事,。

二,、思想上重視，杜絕講人情,。在規(guī)章制度面前,，我們要敢于委婉拒絕,，萬(wàn)不可因難為情，怕得罪人而違規(guī)操作,，殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關(guān)系的“空子”實(shí)施犯罪,。敢于對(duì)自己辦理過(guò)的每一筆業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)，才能坦蕩地走好未來(lái)職業(yè)生涯的每一步,。

三,、學(xué)習(xí)強(qiáng)本領(lǐng)，根基要扎實(shí),。在銀行業(yè)從事柜面工作,，很容易因?yàn)椴僮鞑划?dāng)而出現(xiàn)“失之毫厘，差之千里”的情況,，比如弄不懂司法凍結(jié)“續(xù)凍”和“輪候凍結(jié)”的差別,，就會(huì)造成我行賠償巨額損失。我們?cè)谥泵驽e(cuò)誤時(shí),，不能以“不知者無(wú)罪”為借口,，加強(qiáng)合規(guī)知識(shí)學(xué)習(xí)，積極拓展業(yè)務(wù)知識(shí)廣度,，勤思考,，多發(fā)問(wèn)，才能規(guī)避錯(cuò)誤發(fā)生的可能性,，有效保護(hù)我行權(quán)益,。

履行合規(guī)盡職是我行業(yè)務(wù)開(kāi)展的基礎(chǔ)，我們員工自身應(yīng)具備合規(guī)意識(shí),，重視制度,，時(shí)刻銘記“操守大于能力”，莫將小事不當(dāng)回事,，從思想上杜絕犯錯(cuò)的念頭,，從源頭上遏制違規(guī)案件的發(fā)生；

同時(shí)應(yīng)做到互相監(jiān)督,，合力促成良好的合規(guī)氛圍,，為營(yíng)造健康有序的金融環(huán)境貢獻(xiàn)自己的全部力量。

銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報(bào)告 普法規(guī)范行篇三

為深入理解上級(jí)行下放的“行為管理年”工作實(shí)施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專(zhuān)題會(huì)議精神,，苗圃支行于**27日晚展開(kāi)“行為管理我盡責(zé)”大討論,。會(huì)議上，各位同事立足本崗,，涌躍發(fā)言,，圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過(guò)程中所遇到了難點(diǎn)進(jìn)行分析探討,。通過(guò)此次的活動(dòng),，以及學(xué)習(xí)《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件,，我深刻認(rèn)識(shí)到員工行為管理的重要意義，明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔(dān)的職責(zé),，更懂得了事事合規(guī),、處處合規(guī)應(yīng)謹(jǐn)小慎微，從我做起的道理,。以下幾點(diǎn),，是我學(xué)習(xí)心得與體會(huì)：

一、加強(qiáng)學(xué)習(xí),，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)意識(shí)

作為一名銀行員工,，遵守合規(guī)是最為基本的一項(xiàng)職責(zé)與義務(wù)。但是,，簡(jiǎn)單的合規(guī)二字做起來(lái)卻是相當(dāng)不易,。有人拋棄了它，結(jié)果發(fā)生了悲劇,。一開(kāi)始,，對(duì)遵守合規(guī)的不重視，合規(guī)意識(shí)淡薄,，認(rèn)為違規(guī)了幾次也沒(méi)有什么事之后更加肆無(wú)忌憚,。然后一次次越過(guò)監(jiān)管的底線(xiàn)、踩到規(guī)章的紅線(xiàn),、碰到違法違規(guī)的高壓線(xiàn),，最后墜入犯罪的深淵，釀造一生不可挽回的悲劇,?！盁o(wú)知不代表你可以無(wú)畏”，觸碰了三線(xiàn),，同樣要接受處罰和法律的判決,。因而，認(rèn)真學(xué)習(xí)法律法規(guī),、管理要求、合規(guī)文化,、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要,。它讓你懂得哪些是合規(guī)的，哪些是不能觸碰的底線(xiàn),，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為,。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)反面典型案例警示教育的學(xué)習(xí),，它更能給人一種強(qiáng)烈撞擊的警惕感,，強(qiáng)化員工的合規(guī)意識(shí)和理念,，提高對(duì)違規(guī)操作的敏感性。

二,、遵章守紀(jì),，樹(shù)立良好職業(yè)操守

好的職業(yè)規(guī)章制度能讓人養(yǎng)成為好的工作習(xí)慣?！秵T工職業(yè)操守》是建行員工從業(yè)履職的基本規(guī)范,，有利于員工在服務(wù)客戶(hù)時(shí)樹(shù)立和保持熱情服務(wù)的良好形象，也有利于提升員工自身的職業(yè)素質(zhì)和道德水準(zhǔn),，更利于員工在日常工作中養(yǎng)成良好的合規(guī)操作習(xí)慣,。然而，有些員工一旦沒(méi)能堅(jiān)守自己的職業(yè)操守,，面臨他的便是法律的制裁,。例如：某銀行辦公室主任，利用職務(wù)便利,，挪用資金49筆,，共計(jì)人民幣17萬(wàn)元，并將資金用于做生意,、借貸他人等方面,，至案發(fā)時(shí)未予歸還，判處有期徒刑五年,。就是在金錢(qián)的誘惑下,，沒(méi)能做到依法合規(guī)，遵章守紀(jì),，嚴(yán)重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度,、危害建設(shè)銀行資產(chǎn)。然而,，類(lèi)似的案例還有很多,，這就要求我們員工要做到忠于職守、誠(chéng)實(shí)守信,；依法合規(guī),、遵章守紀(jì)；廉潔從業(yè),、親友回避等基本原則,，提升員工高尚的職業(yè)操守。

三,、防微杜漸,，筑牢違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn)

工作的每一細(xì)節(jié)都應(yīng)該注意風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,。如：在做好重點(diǎn)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動(dòng)作,，但是實(shí)際上未按要求完成產(chǎn)品銷(xiāo)售雙錄工作,，造成銷(xiāo)售過(guò)程記錄缺失。在反洗錢(qián),、問(wèn)題整改,、安全保密等工作中，應(yīng)做好客戶(hù)的盡職調(diào)查和具體措施處理,。但工作人員泄露客戶(hù)信息事件屢見(jiàn)不鮮,。又比如商戶(hù)管理方面的“三親見(jiàn)”，親見(jiàn)申請(qǐng)資料原件,，核查原件和復(fù)印件是否一致,，親見(jiàn)商戶(hù)的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，親見(jiàn)商戶(hù)開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng),。但實(shí)際情況有些是因?yàn)橥瓿蓸I(yè)績(jī)?nèi)蝿?wù)需要,、工作情況忙一時(shí)走不開(kāi)，就省略了三親見(jiàn)的一二個(gè),。等到該商戶(hù)出現(xiàn)問(wèn)題時(shí),，隨之而來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)愈發(fā)愈烈，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員,。因此,，我們?cè)谵k業(yè)務(wù)時(shí)要謹(jǐn)小慎微，確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),，每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的,。同時(shí)要防微杜漸，筑牢一道堅(jiān)固的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防線(xiàn),。

四,、人人盡責(zé)，配合異常行為排查

員工異常行為排查,，通過(guò)對(duì)員工日常行為,、工作狀態(tài)、思想狀況進(jìn)行了解,、觀(guān)察,、分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進(jìn)行有效阻斷風(fēng)險(xiǎn)隱患,，防止升級(jí)為案例和重大違規(guī)事件,。因而，員工應(yīng)當(dāng)保持良好的職業(yè)操守,，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡職,，合規(guī)操作,，全員參與,、人人盡責(zé)。如果員工涉及到民間借貸,、非法集資和高利貨活動(dòng),，有較大的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)或家庭變故等情況，應(yīng)及時(shí)上報(bào),，將問(wèn)題和情況坦誠(chéng)說(shuō)明,，及時(shí)整改。而不是火上包紙,，最后“東窗事發(fā)”,，為時(shí)晚矣。進(jìn)行員工異常行為排查時(shí),，員工應(yīng)“不隱瞞,，不偽裝，不推托,，不虛報(bào)”的方式接受排查,。若發(fā)現(xiàn)身邊員工有情緒異常、擅自離崗,、脫崗,、接打電話(huà)異常、與客戶(hù)非正常交往等行為線(xiàn)索,，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向部門(mén)負(fù)責(zé)人或本級(jí)員工行為牽頭管理部門(mén)報(bào)告,，及早化解風(fēng)險(xiǎn)隱患、有效阻斷,。

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銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報(bào)告 普法規(guī)范行篇四

業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險(xiǎn)控制,，是銀行業(yè)永恒不變的話(huà)題。自從銀行誕生之日起,，如何在發(fā)展的同時(shí)穩(wěn)步控制風(fēng)險(xiǎn),，成為了歷代銀行人實(shí)踐求索的目標(biāo)。傳統(tǒng)的銀行風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、信用風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn),，隨著市場(chǎng)的逐漸發(fā)展，在追求控制三大風(fēng)險(xiǎn)的過(guò)程中,，另一個(gè)更加基本的風(fēng)險(xiǎn)——合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的重要性開(kāi)始顯現(xiàn)出來(lái),。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)在風(fēng)險(xiǎn)控制中具有基礎(chǔ)和核心的作用，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)不僅從根本上給了銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的準(zhǔn)則,，也從理論上對(duì)不斷完善市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)起到了指引作用。

一、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的必要性

根據(jù)巴塞爾委員會(huì)2005年發(fā)布的《合規(guī)與銀行合規(guī)職能》的解釋?zhuān)昂弦?guī)風(fēng)險(xiǎn)”指的是銀行因未能遵循所有適用的法律法規(guī),、監(jiān)管要求,、規(guī)則、自律性組織制定的有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)和準(zhǔn)則,、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則等,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn),。從內(nèi)涵上看,，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)主要是強(qiáng)調(diào)銀行因?yàn)楦鞣N自身原因主導(dǎo)性地違反法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則等而遭受的經(jīng)濟(jì)或聲譽(yù)的損失，這種風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)更嚴(yán)重,、造成的損失也更大,，因?yàn)殂y行本身可以避免或者減少這種風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理不僅能促使銀行遵紀(jì)守法,、合規(guī)經(jīng)營(yíng),，還能有效提升銀行的良好信譽(yù)、品牌價(jià)值和核心競(jìng)爭(zhēng)力,。國(guó)外合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理歷來(lái)受到監(jiān)管部門(mén)和銀行業(yè)重視,，已經(jīng)形成了一門(mén)專(zhuān)門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理學(xué)科。國(guó)外很多大型商業(yè)銀行都有獨(dú)立的合規(guī)管理部門(mén),，其職責(zé)就是負(fù)責(zé)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別,、報(bào)告、控制和評(píng)估,，梳理業(yè)務(wù)流程中涉及的各種規(guī)章制度,，參與銀行合規(guī)制度的制定，并為新業(yè)務(wù)提供合規(guī)支持,。2007年銀監(jiān)會(huì)在發(fā)布的《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》中,，要求商業(yè)銀行建立強(qiáng)有力的合規(guī)文化、有效的合規(guī)管理體系和嚴(yán)格的合規(guī)管理制度,，在日常監(jiān)管中不斷提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管能力,，在實(shí)踐中不斷積累合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)。銀監(jiān)會(huì)強(qiáng)調(diào),，合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,，能為銀行的業(yè)務(wù)管理垂直化和組織結(jié)構(gòu)扁平化改革提供必要的合規(guī)支撐。如果沒(méi)有相應(yīng)的合規(guī)機(jī)制建設(shè)和合規(guī)文化的滲透,，銀行業(yè)務(wù)管理的垂直化和組織結(jié)構(gòu)的扁平化,，可能會(huì)加劇銀行內(nèi)控各環(huán)節(jié)上的失控，使銀行的內(nèi)部控制機(jī)制失效,。我國(guó)的銀行業(yè)一直沒(méi)有將合規(guī)視為風(fēng)險(xiǎn)管理的一項(xiàng)活動(dòng),，很多銀行還只是把合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)板塊合并在法律部或者審計(jì)監(jiān)察部門(mén)，且具體事務(wù)只是按照相關(guān)監(jiān)管部門(mén)的要求進(jìn)行，并沒(méi)有主動(dòng)建立有效的合規(guī)管理機(jī)制,，更沒(méi)有將合規(guī)作為一個(gè)重要的風(fēng)險(xiǎn)源來(lái)管理,，長(zhǎng)期以來(lái)合規(guī)一直不是銀行重點(diǎn)關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域。因此,，國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行建立長(zhǎng)效合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制勢(shì)在必行。

二,、建立合規(guī)文化教育的重要性

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理不僅體現(xiàn)在完善的合規(guī)制度,，也要求建立強(qiáng)力的合規(guī)文化。合規(guī)文化是指企業(yè)內(nèi)部自上而下的所有從業(yè)人員主動(dòng)遵守各種規(guī)章管理制度,，自覺(jué)維護(hù)規(guī)則的有效性與權(quán)威性的一種氛圍與機(jī)制,。在這種氛圍及機(jī)制下，企業(yè)的各個(gè)層級(jí)的決策者在進(jìn)行決策時(shí)能主動(dòng)將企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)控制以及合規(guī)管理的要求納入到考慮范圍中,，并作為進(jìn)行決策的基本出發(fā)點(diǎn),。合規(guī)文化是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理重要環(huán)節(jié)，它的意義體現(xiàn)在從制度和意識(shí)層面上防范人為故意導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn),。

風(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事,，合規(guī)心中留。開(kāi)展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義,。合規(guī)文化的一個(gè)重要特征是自覺(jué)性，銀行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的特殊性直接導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)后果的嚴(yán)重性,，千里之堤毀于蟻穴,，一個(gè)很小的合規(guī)漏洞都可能造成銀行的巨大損失。在巴林銀行倒閉事件中,，交易員尼克·里森利用制度的漏洞,，違規(guī)操作，使這個(gè)號(hào)稱(chēng)英國(guó)皇家銀行的百年老店轟然倒塌,，這個(gè)事件的客觀(guān)原因是巴林銀行的管理規(guī)章出現(xiàn)了漏洞,，而直接原因是交易員知道規(guī)章的漏洞并且利用了漏洞為自己謀得利益。銀行的制度不可能完全沒(méi)有漏洞,，因此,，合規(guī)文化不僅需要在制度上，更需要體現(xiàn)在員工的意識(shí)和心中,，要讓員工即使知道規(guī)章的漏洞也不去利用或者違反,。合規(guī)文化另一個(gè)重要特征是大眾性，即人人合規(guī),，讓合規(guī)的觀(guān)念和意識(shí)深深扎根于每一個(gè)從業(yè)人員的頭腦中,，并由此深入到企業(yè)經(jīng)營(yíng)的每個(gè)流程和環(huán)節(jié)。近年來(lái)曝光的銀行內(nèi)部的一些案件，恰恰說(shuō)明合規(guī)文化我國(guó)銀行業(yè)的膚淺或缺失,，“合規(guī)文化”的管理理念還遠(yuǎn)遠(yuǎn)沒(méi)有浸潤(rùn)到銀行的日常管理和決策中,。在層出不窮的銀行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明,，而是因?yàn)楦刹繂T工制度意識(shí)不強(qiáng),，合規(guī)理念淡漠，執(zhí)行力度差,。因此加強(qiáng)合規(guī)文化教育,，是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要，是保護(hù)經(jīng)濟(jì)效益的需要,。

三,、強(qiáng)化合規(guī)管理，培養(yǎng)合規(guī)文化

（一） 制定科學(xué)合理的制度,，組建有執(zhí)行力的合規(guī)部門(mén)

在合規(guī)管理中,，必須制定一套符合商業(yè)銀行自身特色且行之有效的制度和政策，作為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的綱領(lǐng)和保障,。制度必須能夠量化風(fēng)險(xiǎn),，明確責(zé)任，操作性強(qiáng),。不僅需要有全體員工遵守的規(guī)章制度,，還可以通過(guò)分析各個(gè)部門(mén)和崗位的差異性和實(shí)際情況，制作崗位手冊(cè)和操作程序,，細(xì)化操作過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn),，為每一個(gè)業(yè)務(wù)流程提供合規(guī)理論基礎(chǔ)。制度不應(yīng)該是一成不變,，要在實(shí)踐中不斷完善,，修補(bǔ)各種因?yàn)榘l(fā)現(xiàn)或者新事物的出現(xiàn)而形成的漏洞，通過(guò)制度層面不斷具體和完善的方式,，形成事事都有明確工作標(biāo)準(zhǔn),、處處都有嚴(yán)格紀(jì)律約束的良好氛圍，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)成為全行員工的自覺(jué)行為,。同時(shí),，組建一個(gè)強(qiáng)有力的合規(guī)部門(mén)，可以使制度的作用得到最大的保障和發(fā)揮,。合規(guī)部門(mén)應(yīng)該是專(zhuān)職,、獨(dú)立，能夠不受干擾的進(jìn)行工作,，合規(guī)部門(mén)要選聘高素質(zhì)的合規(guī)人員,，這些人員既要有相應(yīng)的專(zhuān)業(yè)技能,，又要熟悉銀行的經(jīng)營(yíng)管理，既要有理論知識(shí),，又要有一定的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),。合規(guī)部門(mén)的作用不僅體現(xiàn)在日常監(jiān)察中，更要參與到銀行的業(yè)務(wù)運(yùn)行中來(lái),，時(shí)時(shí)梳理銀行的業(yè)務(wù)流程所涉及的規(guī)章制度,，尋找漏洞，為發(fā)展制度保障,，為制度提供完善依據(jù),。

（二） 培養(yǎng)合規(guī)意識(shí)，克服被動(dòng)心理

制度只能夠完善,，不能夠完美，所以只有強(qiáng)化員工的合規(guī)思想和意識(shí),，才能實(shí)現(xiàn)“雙保險(xiǎn)”,。合規(guī)意識(shí)是銀行文化的重要組成部分，培養(yǎng)合規(guī)意識(shí),，不僅要倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí),、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)和行為操守準(zhǔn)則,，更要讓合規(guī)理念滲透到每個(gè)員工的思想中,，讓員工認(rèn)識(shí)到合規(guī)不僅僅是高層、合規(guī)部門(mén)以及合規(guī)工作人員的事,，每位員工都應(yīng)參與合規(guī)管理并履行職責(zé),，而且高層管理人員要做好表率，強(qiáng)化決策和管理過(guò)程中的合規(guī)意識(shí),，并監(jiān)督各部門(mén)樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)觀(guān)念,。只有每個(gè)部門(mén)全員參與，自上而下都深刻認(rèn)識(shí)“合規(guī)從我做起,、從現(xiàn)在做起”,，才能形成內(nèi)部誠(chéng)信守則的合規(guī)氛圍。邯鄲農(nóng)行金庫(kù)竊案中,，庫(kù)管員盜取現(xiàn)金數(shù)千萬(wàn)元,，如此巨大數(shù)額的現(xiàn)金，絕不可能在短時(shí)間內(nèi)完成轉(zhuǎn)移,，因此犯罪分子同時(shí)發(fā)展了數(shù)名同犯,，在不短的時(shí)間內(nèi)，整個(gè)銀行都沒(méi)有發(fā)現(xiàn)異常,。銀行內(nèi)控制度執(zhí)行不力,，工作人員防范意識(shí)不強(qiáng),，為犯罪分子提供了客觀(guān)的條件便利。如果在日常檢查過(guò)程中,，出現(xiàn)以人情代替制度,，感情代替監(jiān)督的情況，那么規(guī)章制度就成為了一紙空談,。

（三） 建立有效的監(jiān)督,、激勵(lì)、獎(jiǎng)懲機(jī)制

要使合規(guī)制度的執(zhí)行有效,，必須建立行之有效的監(jiān)督和舉報(bào)機(jī)制,，倡導(dǎo)自覺(jué)、主動(dòng)的監(jiān)督意識(shí),。要建立起覆蓋每個(gè)管理人員和員工的責(zé)任追究體系,，強(qiáng)調(diào)“合規(guī)管理與操作”是每個(gè)員工義不容辭的責(zé)任。要實(shí)行責(zé)任認(rèn)定細(xì)化,，對(duì)每一次違規(guī)都要認(rèn)定相關(guān)責(zé)任人,，同時(shí)領(lǐng)導(dǎo)層要樹(shù)立正確認(rèn)識(shí)，確保每一條制度,、每一次通知都認(rèn)真組織學(xué)習(xí)和認(rèn)識(shí),，保證規(guī)章的傳達(dá)到位。銀行要建立正向激勵(lì)機(jī)制,，將內(nèi)控管理成效與考評(píng)機(jī)制相結(jié)合,，考核機(jī)制中要體現(xiàn)內(nèi)控合規(guī)的重要性，采用全面評(píng)估方法實(shí)施績(jī)效考核,，對(duì)遵守制度表現(xiàn)好的給予加分,，合規(guī)管理做得不好的給予減分，報(bào)告重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)有功者給予獎(jiǎng)勵(lì),?？梢詫⒎e極探索和實(shí)現(xiàn)內(nèi)控的結(jié)果與各部門(mén)目標(biāo)同時(shí)考核，與各級(jí)管理人員績(jī)效考核掛鉤的方式,，來(lái)引導(dǎo)和推動(dòng)內(nèi)控管理目標(biāo)實(shí)現(xiàn),。在績(jī)效考核之外，還要要制定另外的合規(guī)管理獎(jiǎng)懲制度,，建立合規(guī)質(zhì)量獎(jiǎng)項(xiàng),，采用目標(biāo)激勵(lì)、業(yè)績(jī)激勵(lì)以及物質(zhì)激勵(lì)等措施,，激勵(lì)員工合規(guī)操作,。對(duì)內(nèi)控制度執(zhí)行好的部門(mén)和個(gè)人予以表彰和獎(jiǎng)勵(lì)，使內(nèi)控管理優(yōu)秀人員感受到成就感,，起到帶動(dòng)輻射作用,，激發(fā)管理人員奮發(fā)向上的內(nèi)在動(dòng)力,，進(jìn)而引導(dǎo)、督促員工對(duì)內(nèi)控執(zhí)行高標(biāo)準(zhǔn)的追求,。隨著經(jīng)濟(jì)全球化的不斷增強(qiáng),，中國(guó)銀行業(yè)與國(guó)際接軌是大勢(shì)所趨，銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性越來(lái)越不容忽視,。合規(guī)管理是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分,，只有落實(shí)到各業(yè)務(wù)條線(xiàn)的操作流程中，實(shí)現(xiàn)流程控制,、外部檢查,、員工自律三者的有機(jī)結(jié)合，才能減少各類(lèi)不應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn),。建設(shè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的建設(shè)任重而道遠(yuǎn),，需要每個(gè)建行人共同的努力。

銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報(bào)告 普法規(guī)范行篇五

為貫徹省行“固本強(qiáng)基,、持續(xù)強(qiáng)化內(nèi)控”的工作思路,，做精做實(shí)合規(guī)管理，將合規(guī)文化建設(shè)持續(xù)融入經(jīng)營(yíng)發(fā)展與隊(duì)伍建設(shè)之中,，敏州路支行組織了“行為管理我盡責(zé)”大討論活動(dòng)，我有幸參與其中,。

討論中,，支行各個(gè)崗位員工對(duì)于“我在網(wǎng)格中應(yīng)履行的職責(zé)”、“制度執(zhí)行中的堵點(diǎn)難點(diǎn)”等內(nèi)容紛紛發(fā)表自身看法,。從大家的見(jiàn)解中可以感受到,，合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),，同時(shí)也是保障我們自己切身利益的有力武器,。牢記規(guī)章制度，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí),，通過(guò)學(xué)習(xí)熟悉業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的具體要求,，嚴(yán)格按照制度操作，知道什么可以做,，什么不可以做,。結(jié)合當(dāng)前正在開(kāi)展的內(nèi)控合規(guī)“行為管理年”主題活動(dòng)，筆者認(rèn)為,，要做到“四個(gè)到位”,，引導(dǎo)員工嚴(yán)守合規(guī)“紅線(xiàn)”，規(guī)避違規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。

一要合規(guī)教育到位,?！八季S方式?jīng)Q定行為和成就?！北仨氉尯弦?guī)的觀(guān)念和意識(shí)滲透到每一個(gè)員工的血液中,，滲透到每個(gè)崗位每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中，營(yíng)造“不敢違規(guī),、不能違規(guī),、不愿違規(guī)”的良好氛圍，促使所有員工在開(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠遵循法律,、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。

二要制度執(zhí)行到位。支行根據(jù)自身的經(jīng)營(yíng)發(fā)展的具體形勢(shì),，制定盡可能詳盡的業(yè)務(wù)規(guī)章制度和操作流程,。加大制度的執(zhí)行力度，增強(qiáng)員工自我保護(hù)意識(shí),，由“要我執(zhí)行制度”轉(zhuǎn)變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”,，做到有章必循，違章必究,，形成制度制約,。

三要合規(guī)操作到位?！昂弦?guī)從高層做起”,，“合規(guī)操作從我做起”。一是管好自己,。自尊自愛(ài)是員工培養(yǎng)自立能力,、防腐拒變能力和風(fēng)險(xiǎn)防范能力的基礎(chǔ)，員工要從保護(hù)自己,、保護(hù)家人的立場(chǎng),，切實(shí)提高自身防微杜漸的能力。二是監(jiān)督他人,。留心觀(guān)察身邊人,，善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底,。

四要榜樣作用到位,。“榜樣的力量是無(wú)窮的”,。正面典型是旗幟,，可以啟迪心靈，引路導(dǎo)航,；

反面典型是警鐘,，可以敲山震虎,，以之為鑒。領(lǐng)導(dǎo)干部率先垂范,，身體力行,，做出合規(guī)操作的良好示范。案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段,，通過(guò)透視發(fā)生的各類(lèi)案例,，抓住典型，經(jīng)常性地開(kāi)展典型案例警示教育活動(dòng),，特別是強(qiáng)調(diào)案例的量刑給家庭帶來(lái)的危害和處理人的力度,，達(dá)到警鐘常鳴防患于未然的目的。

銀行合規(guī)工作報(bào)告總結(jié) 銀行合規(guī)工作報(bào)告 普法規(guī)范行篇六

尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo),、各位同仁：

大家好,！

我叫王莉，來(lái)自**村鎮(zhèn)銀行,，我演講的題目是”建設(shè)合規(guī)文化,，推進(jìn)村鎮(zhèn)銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)“。

對(duì)于競(jìng)爭(zhēng)日益激烈且高風(fēng)險(xiǎn)的金融業(yè)而言,，銀行合規(guī)文化建設(shè)具有更深沉的內(nèi)涵和外延,，那就是在銀行中樹(shù)立合規(guī)的理念、倡導(dǎo)合規(guī)的風(fēng)氣,、營(yíng)造合規(guī)的氛圍,。”安全性“是銀行經(jīng)營(yíng)的首要原則,。要確保安全,，就必須做到合規(guī)守法,。從巴林銀行的轟然倒塌到引發(fā)全球金融危機(jī)的次貸風(fēng)波,，從幾千元的資金挪用案到9000多萬(wàn)元的邯鄲驚天大案，無(wú)不向我們昭示著合規(guī)文化的極端重要性,。

合規(guī)創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)效益,、合規(guī)創(chuàng)造社會(huì)價(jià)值。合規(guī)是銀行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的第一要旨,，更是員工與銀行共同成長(zhǎng)的不二法則,！

我行在成立初期過(guò)于注重業(yè)務(wù)發(fā)展，忽視了風(fēng)險(xiǎn)防范和合規(guī)建設(shè),，因而出現(xiàn)了一些問(wèn)題,，造成了一定的負(fù)面影響。這引起了我們的深刻反思,，究其根源,，其實(shí)是合規(guī)建設(shè)沒(méi)有做好,。我行新領(lǐng)導(dǎo)班子認(rèn)識(shí)到合規(guī)的重要性后，立即開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè),，加強(qiáng)內(nèi)控管理,，以合規(guī)文化為先導(dǎo)，以穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)為基點(diǎn),，一邊糾正發(fā)展方向,，一邊打造全新的村鎮(zhèn)銀行。經(jīng)過(guò)多方努力,，村鎮(zhèn)銀行的資產(chǎn)質(zhì)量明顯改善,，經(jīng)營(yíng)效益穩(wěn)步提升，呈持續(xù),、健康,、穩(wěn)步發(fā)展的良好態(tài)勢(shì)。

村鎮(zhèn)銀行作為新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu),，幾年來(lái)的發(fā)展事實(shí)告訴我們：合規(guī)經(jīng)營(yíng)是興行之本,，從嚴(yán)治行是生存之道，轉(zhuǎn)變觀(guān)念是行動(dòng)之源,，建設(shè)合規(guī)文化是發(fā)展之基,。

那么，如何做好合規(guī)文化建設(shè)呢?

首先從思想上樹(shù)立合規(guī)意識(shí),。

要讓全體員工意識(shí)到合規(guī)建設(shè)是經(jīng)營(yíng)管理的本質(zhì)要求,，不是監(jiān)管者要我做，而是我們自己要做,，要自覺(jué)地做,。讓合規(guī)的觀(guān)念滲透到全行員工的血液中，滲透到每個(gè)崗位,、每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中,。

其次從行動(dòng)上強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

進(jìn)一步建立健全合規(guī)管理機(jī)制,。由行長(zhǎng)牽頭,，層層落實(shí)責(zé)任，明確各部門(mén)崗位職責(zé),。實(shí)行業(yè)務(wù)部門(mén)自我合規(guī)控制,，風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)事中與事后檢查防范兩道防線(xiàn)相結(jié)合的機(jī)制，對(duì)授權(quán)授信,、重要空白憑證管理,、查詢(xún)對(duì)賬、檔案管理、重要崗位人員輪崗和休假,、監(jiān)控錄像等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行每月檢查,、定期匯報(bào)、逐月分析,，隨時(shí)排除隱患和漏洞,，防患于未然。

最后是加大輔導(dǎo)和督查,，加大問(wèn)責(zé),，加大處罰力度，使合規(guī)者得益,，違規(guī)者受損,，使合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處。

朋友們,，合規(guī)文化建設(shè)只有起點(diǎn)沒(méi)有終點(diǎn),，讓我們積極行動(dòng)起來(lái)，從身邊的點(diǎn)滴小事做起,，從本職工作做起,，讓合規(guī)成為習(xí)慣、讓合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值,，用實(shí)際行動(dòng),，為銀行的合規(guī)文化建設(shè)貢獻(xiàn)一份力量！

謝謝大家,！