在當下這個社會中,，報告的使用成為日常生活的常態(tài)，報告具有成文事后性的特點,。那么什么樣的報告才是有效的呢,？以下是我為大家搜集的報告范文，僅供參考,，一起來看看吧

銀行合規(guī)履職報告 支行行長合規(guī)述職報告篇一

重視理論學習,，自覺加強相關金融政策及法律法規(guī)的學習，構(gòu)筑牢固理論知識結(jié)構(gòu),，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì),。

____年是特殊的一年，貸款新規(guī)的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業(yè)務的開展帶來了巨大的變化,，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員,，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業(yè)務理論支撐,，就無法為客戶提供完善快捷的服務,，為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化,，我自覺利用休息時間,，系統(tǒng)的學習了相關規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現(xiàn)行的政策,、規(guī)章制度有了一個較為全面的認識,，對于日常柜臺上的客戶業(yè)務咨詢也能給予正確的反饋、答復,。

此外,，為了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業(yè)務學習的系統(tǒng)性和連續(xù)性,，一年多來,，本著謙虛謹慎的學習態(tài)度，我多渠道的認真學習各項金融知識,，密切關注時事政治和宏觀經(jīng)濟動向,，對于聯(lián)社下發(fā)的各類文件、資料,，不僅僅簡單的停留在了解的層面上,，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用,，通過日常工作的開展,，不斷積累工作經(jīng)驗,，在綜合業(yè)務能力、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力,、文字語言表達能力等方面，都有了很大的提高,。

為了保證學習的針對性和有效性,，我抓緊學習的機會，積極參加聯(lián)社,、基層社各種培訓和技能考試,，并注意結(jié)合自身實際情況，及時進行反饋,、回顧,，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步,。

1,、工作方面，認真履行崗位職責,，踏踏實實的做好本職工作,。

____年是我社服務創(chuàng)優(yōu)工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前臺綜合柜員,，我熱愛自己的本職工作,，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業(yè)務辦理過程中,，努力做到用心,、誠心、信心,、耐心、細心的處理每一筆業(yè)務,，接待每一位客戶,。以“客戶滿意、業(yè)務發(fā)展”為目標,，潛心鉆研業(yè)務技能,，把各項金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，樹立熱忱服務的良好窗口形象,，做到來有迎聲,，問有答聲，走有送聲,，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸,。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶,，為了給客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝,，理解就是溝通的開始”,，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”,，耐心細致的解答客戶的問題,，一年來從未出現(xiàn)因個人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意。

2,、在其他工作的開展方面,，能夠時刻保持積極主動，認真遵守規(guī)章制度,，能夠及時完成領導交給各項的工作任務,，嚴格按照聯(lián)社各項工作開展的要求，切實做好日常的崗位工作：

(1)嚴格規(guī)章制度,，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關口,。

作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量,，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯和失誤,。因此，我不斷的提醒自己增強責任心,。本著對自己和客戶負責的態(tài)度,，確實做到“規(guī)范操作、風險提示,、換位思考”,，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業(yè)務,。

(2)堅持原則,，做好每一筆看似簡單的業(yè)務。

一線員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著信用社的形象,，自己的工作質(zhì)量事關信用社經(jīng)營發(fā)展大計,，責任重于泰山，絲毫馬虎不得,。一年來,，我堅持基層社和聯(lián)社制定的相關管理制度，對每一筆業(yè)務都一絲不茍地認真按照規(guī)定操作,，從客戶辦理業(yè)務的相關要求;從重空的檢查,、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對,、賬戶信息維護,，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查,，沒有一絲一毫的懈怠。在具體辦理業(yè)務時,，我做到了“三個必須”,，即業(yè)務辦理條件必須符合政策、相關證件必須是合法原件,、客戶簽字正確無誤,，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業(yè)務辦理的合規(guī),、合法,。

提高工作質(zhì)量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理,。搞好基礎資料的記載,、收集、管理,，是做好日常工作的重要前提之一,，這項工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點來完成,。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢,，全部核對從不過夜。自從我社開始實現(xiàn)柜員制之后,，從未出現(xiàn)過因個人疏忽而造成的業(yè)務差錯,。

3、立足實際,，精誠團結(jié),，團結(jié)全社員工為提高我社經(jīng)營效益盡心盡力。

一年來,，在具體的工作開展過程中,，我積極主動的做好日常各項工作，結(jié)合我社實際,，服從領導的安排,，團結(jié)全體職工為我社經(jīng)營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力,。

(1)存款任務是關鍵，為完成我社的存款任務,，我充分利用日常工作機會,，在業(yè)務辦理過程中做好存款營銷工作。業(yè)余時間,，利用自身的區(qū)域優(yōu)勢,，走親串朋,、動員社區(qū)的儲蓄存款，積極宣傳相關的優(yōu)惠政策,、理財技巧等,，為壯大信用社實力不遺余力，較好的完成了聯(lián)社下達的存款任務,。

(2)積極主動的營銷信用社的相關新業(yè)務和新功能,。我立足我社實際，不斷強化儲蓄營銷意識,，破除“懼學,、懼煩”的思想，認真學習我社新興業(yè)務和新制度規(guī)章,，如失地農(nóng)民專項貸款等特色業(yè)務,，耐心的給客戶講解相關類似業(yè)務的相同點和不同點，講清利弊之所在,，提供有利建議,，深受客戶的好評。

勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務,，除做好本職工作外,，我還按照領導的安排做好其他工作，如每天的衛(wèi)生打掃,，帳表的裝訂等,，都能夠與大家一起協(xié)調(diào)好，共同完成任務,。

4,、生活上，與人為善,，注重培養(yǎng)自己的團隊精神和協(xié)作意識,，不斷提升自身價值。

我深知個人的能力是有限的,，促進我社的業(yè)務發(fā)展,，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質(zhì)的同時,，我尤其注重團隊精神的發(fā)揮,，團結(jié)好各位同事，確實做到“想別人之所想,，急別人之所急”,，積極營造團結(jié)進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作。

5,、安全經(jīng)營方面,，增強防范意識，牢記“安全重于泰山”,，確實落實“三防一?！薄?/p>

一年來,，我能嚴格遵照聯(lián)社安全保衛(wèi)相關要求,，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警惕,，嚴格按“三防一?！钡囊螅煊浄辣I防搶防暴預案和報警電話,，熟練掌握,、使用好各種防范器械。經(jīng)常檢查電路,、電話是否正常,，防范器械是否處于良好狀態(tài)，當出現(xiàn)異常情況,，能當場處理的當場處理,，不能處理的能主動上上級匯報等等。結(jié)合自身工作實際,，加強憑證,、印章管理，從源頭上防范案件,。不斷地增強安全防范意識,，認真落實各項防范措施，確實做到“安全保衛(wèi)從我做起,、從身邊小事做起”,，防微杜漸，把安全工作確實落到了實處,。

銀行合規(guī)履職報告 支行行長合規(guī)述職報告篇二

____是我工作的第二個年頭,，回想一年來，雖然辛苦但有很價值,，學到了很多書本上沒有的東西,。我努力提高業(yè)務水平，虛心向前輩及客戶學習,，得到了領導的賞識和支持,，還被評為“行業(yè)先進工作者”,，下面是我一年來的工作總結(jié)。

重視理論學習,，自覺加強相關金融政策及法律法規(guī)的學習，構(gòu)筑牢固理論知識結(jié)構(gòu),，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì),。

____年是特殊的一年，貸款新規(guī)的出臺和相關制度的修訂完善給當前各項業(yè)務的開展帶來了巨大的變化,，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員,，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業(yè)務理論支撐,，就無法為客戶提供完善快捷的服務,，為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化,，我自覺利用休息時間,，系統(tǒng)的學習了相關規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現(xiàn)行的政策,、規(guī)章制度有了一個較為全面的認識,，對于日常柜臺上的客戶業(yè)務咨詢也能給予正確的反饋、答復,。

此外,，為了迅速適應新時期金融工作開展的需要，增強整體業(yè)務學習的系統(tǒng)性和連續(xù)性,，一年多來,，本著謙虛謹慎的學習態(tài)度，我多渠道的認真學習各項金融知識,，密切關注時事政治和宏觀經(jīng)濟動向,，對于聯(lián)社下發(fā)的各類文件、資料,，不僅僅簡單的停留在了解的層面上,，更注重對各種資料的融會貫通、學以致用,，通過日常工作的開展,，不斷積累工作經(jīng)驗，在綜合業(yè)務能力,、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達能力等方面,，都有了很大的提高,。

為了保證學習的針對性和有效性，我抓緊學習的機會，積極參加聯(lián)社,、基層社各種培訓和技能考試,，并注意結(jié)合自身實際情況，及時進行反饋,、回顧,，及時解決自身存在的問題，取得了一定的成績和進步,。

1,、工作方面，認真履行崗位職責,，踏踏實實的做好本職工作,。

____年是我社服務創(chuàng)優(yōu)工程和精細化工程深入開展的一年，作為一名前臺綜合柜員,，我熱愛自己的本職工作,，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作，在具體的業(yè)務辦理過程中,，努力做到用心,、誠心、信心,、耐心,、細心的處理每一筆業(yè)務，接待每一位客戶,。以“客戶滿意,、業(yè)務發(fā)展”為目標，潛心鉆研業(yè)務技能,，把各項金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中,，樹立熱忱服務的良好窗口形象，做到來有迎聲,，問有答聲,，走有送聲，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸,。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶,，為了給客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務，我常常提醒自己“客戶就是上帝,，理解就是溝通的開始”,，在繁忙的工作中，我堅持做好“微笑服務”,，耐心細致的解答客戶的問題,，一年來從未出現(xiàn)因個人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意,。

2、在其他工作的開展方面,，能夠時刻保持積極主動,，認真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領導交給各項的工作任務,，嚴格按照聯(lián)社各項工作開展的要求,，切實做好日常的崗位工作：

(1)嚴格規(guī)章制度，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關口,。

作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量,，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯和失誤,。因此，我不斷的提醒自己增強責任心,。本著對自己和客戶負責的態(tài)度,，確實做到“規(guī)范操作、風險提示,、換位思考”,，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業(yè)務,。

(2)堅持原則,，做好每一筆看似簡單的業(yè)務。

一線員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著信用社的形象,，自己的工作質(zhì)量事關信用社經(jīng)營發(fā)展大計,，責任重于泰山，絲毫馬虎不得,。一年來,，我堅持基層社和聯(lián)社制定的相關管理制度，對每一筆業(yè)務都一絲不茍地認真按照規(guī)定操作,，從客戶辦理業(yè)務的相關要求;從重空的檢查,、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對,、賬戶信息維護,，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠,。在具體辦理業(yè)務時,，我做到了“三個必須”，即業(yè)務辦理條件必須符合政策,、相關證件必須是合法原件,、客戶簽字正確無誤,，并且做到生人熟人一樣對待，保證了業(yè)務辦理的合規(guī),、合法,。

提高工作質(zhì)量，及時準確的做好儲蓄基礎資料的管理,。搞好基礎資料的記載,、收集、管理,，是做好日常工作的重要前提之一,，這項工作即繁瑣又重要，需要經(jīng)常加班加點來完成,。我堅持做到了當天賬務當天處理完畢,，全部核對從不過夜。自從我社開始實現(xiàn)柜員制之后,，從未出現(xiàn)過因個人疏忽而造成的業(yè)務差錯,。

3、立足實際,，精誠團結(jié),，團結(jié)全社員工為提高我社經(jīng)營效益盡心盡力。

一年來,，在具體的工作開展過程中,，我積極主動的做好日常各項工作，結(jié)合我社實際,，服從領導的安排,，團結(jié)全體職工為我社經(jīng)營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力,。

(1)存款任務是關鍵,，為完成我社的存款任務，我充分利用日常工作機會,，在業(yè)務辦理過程中做好存款營銷工作,。業(yè)余時間，利用自身的區(qū)域優(yōu)勢,，走親串朋,、動員社區(qū)的儲蓄存款，積極宣傳相關的優(yōu)惠政策,、理財技巧等,，為壯大信用社實力不遺余力，較好的完成了聯(lián)社下達的存款任務,。

(2)積極主動的營銷信用社的相關新業(yè)務和新功能,。我立足我社實際,，不斷強化儲蓄營銷意識，破除“懼學,、懼煩”的思想,，認真學習我社新興業(yè)務和新制度規(guī)章，如失地農(nóng)民專項貸款等特色業(yè)務,，耐心的給客戶講解相關類似業(yè)務的相同點和不同點,，講清利弊之所在，提供有利建議,，深受客戶的好評,。

勤勤懇懇的完成領導交辦的其他任務，除做好本職工作外,，我還按照領導的安排做好其他工作,，如每天的衛(wèi)生打掃，帳表的裝訂等,，都能夠與大家一起協(xié)調(diào)好，共同完成任務,。

4,、生活上，與人為善,，注重培養(yǎng)自己的團隊精神和協(xié)作意識,，不斷提升自身價值。

我深知個人的能力是有限的,，促進我社的業(yè)務發(fā)展,，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質(zhì)的同時,，我尤其注重團隊精神的發(fā)揮,，團結(jié)好各位同事，確實做到“想別人之所想,，急別人之所急”,，積極營造團結(jié)進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作,。

5,、安全經(jīng)營方面，增強防范意識,，牢記“安全重于泰山”,，確實落實“三防一?！薄?/p>

一年來,，我能嚴格遵照聯(lián)社安全保衛(wèi)相關要求,，嚴格按照各項制度行事。當班期間能夠時刻保持警惕,，嚴格按“三防一?！钡囊螅煊浄辣I防搶防暴預案和報警電話,，熟練掌握,、使用好各種防范器械。經(jīng)常檢查電路,、電話是否正常,，防范器械是否處于良好狀態(tài)，當出現(xiàn)異常情況,，能當場處理的當場處理,，不能處理的能主動上上級匯報等等。結(jié)合自身工作實際,，加強憑證,、印章管理，從源頭上防范案件,。不斷地增強安全防范意識,，認真落實各項防范措施，確實做到“安全保衛(wèi)從我做起,、從身邊小事做起”,，防微杜漸，把安全工作確實落到了實處,。

銀行合規(guī)履職報告 支行行長合規(guī)述職報告篇三

.銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年,，在總社領導的重視和支持下，法律合規(guī)部全面貫徹落實今年全社工作會議精神,，緊密圍繞“加強合規(guī)建設,，提升管控能力”這一目標，通過日常合規(guī)工作,，全面建立有效的合規(guī)風險管理機制,，堅持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制,，切實加強合規(guī)風險管理,，推動合規(guī)文化建設，保障全社依法,、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營。經(jīng)過部門全體干部員工的共同努力,，充分發(fā)揚團隊精神,，較好的完成了年初制定的各項目標任務?，F(xiàn)將今年工作總結(jié)如下：

（一）條塊結(jié)合，建立健全合規(guī)管理組織體系

有效的合規(guī)風險管理架構(gòu)是合規(guī)風險管理的基礎,，建立健全的合規(guī)風險管理組織體系是合規(guī)風險管理的首要任務,。為理順和加強合規(guī)風險管理，年初根據(jù)監(jiān)管部門對我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見,，結(jié)合本社實際,，對法律合規(guī)部門的工作職責進行了重新劃分和調(diào)整，理順了法律合規(guī)部門與相關業(yè)務部門,、風險管理部門,、審部門職責關系的界定，重新修訂了合規(guī)管理崗位責任制,，明確了今年合規(guī)建設和合規(guī)管理年總體目標、任務與措施,，以確立法律合規(guī)部門的重要職能和獨立地位,。與此同時，在全社圍聘任合規(guī)管理員,，完善合規(guī)風險管理網(wǎng)絡,。以各業(yè)務條線和一級分社為單位，招聘了具有一定工作經(jīng)驗和專業(yè)技術職務的合規(guī)管理員xx名,。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報告關系,，增強了合規(guī)管理透明度,，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁腳.

.件，使合規(guī)風險管理滲透到了每個業(yè)務管理環(huán)節(jié),，建立了縱橫貫通的合規(guī)風險管理組織網(wǎng)絡和體系結(jié)構(gòu),，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作,，為本社合規(guī)風險防發(fā)揮積極有效的作用,，為各項業(yè)務的合規(guī)開展奠定了堅實基礎。

（二）完善機制,，建立合規(guī)風險識別和報告管理流程

一是制定《xxxx社合規(guī)風險講評辦法》,。xx月份，法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)風險講評辦法》,，具體規(guī)定了合規(guī)風險講評的程序和方法,，明確了合規(guī)風險事項的報告路線。通過開展各條線業(yè)務部門和基層行的季度講評會,，對存在的合規(guī)風險進行原因分析,，提出整改措施,，及時了解各業(yè)務條線和基層營業(yè)機構(gòu)在制度建設、合規(guī)培訓,、責任追究等方面的合規(guī)風險控制情況,，尤其是全面掌握合規(guī)風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據(jù)有關規(guī)定,，對有關責任人員進行責任追究,，從而真正建立起自查、整改,、處罰等較為完整的合規(guī)風險自查自糾體系,。法律合規(guī)部按季提交《xxxx社合規(guī)風險講評報告》，為董事會,、高管層及時了解我社整體合規(guī)風險狀況,，進行風險管理決策提供依據(jù)。今年通過各業(yè)務條線和基層營業(yè)機構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問題共計xxxx個,，對存貸比超指標,、新增不良貸款控制不到位的分社負責人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題責任人實施經(jīng)濟處罰xx人次，金額xxxxx元,。各分社控督查小組對日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī),、atm管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況，對相關責任人進行的經(jīng)濟處罰xxx人次,，金額xxx元,，違章違紀扣分xx分。

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二是制定《xxxx社合規(guī)事務管理辦法》,。xx月份法律合規(guī)部制定了《xxxx社合規(guī)事務管理辦法》,，辦法綜合了合規(guī)議事制度、合規(guī)會議制度,、合規(guī)績效考核制度,、誠信舉報制度、合規(guī)問責制度,、合規(guī)意見書制度等多項制度,，對合規(guī)審查、合規(guī)論證,、授權(quán)管理,、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓等合規(guī)事務的處理流程,、報告方式等均做出詳細的規(guī)定,。該項辦法的出臺，進一步規(guī)了合規(guī)領域的管控，使本社合規(guī)風險管理制度趨于完善,，為合規(guī)風險實施精細化管理,，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務條線提交的《xxxx社違章違紀處罰條例》,、《xxxx社房地產(chǎn)信貸管理實施細則》,、《xxxx社法人客戶綜合授信管理辦法》、《xxxx社法人客戶信用等級評定辦法》,、《xxxx社信貸業(yè)務操作規(guī)程》,，《xxxx社反洗錢客戶風險等級分類實施細則》、《xxxx社財務顧問業(yè)務實施細則》等制度xx個,；貸記卡分期付款業(yè)務,、財務顧問業(yè)務等新業(yè)務產(chǎn)品論證xx項；審議各類責任追究意見xx項,；同時,，充分發(fā)揮控委員會職能，全年共組織召開控委員會例會xx次,，審議有關控制度,、新產(chǎn)品認證報告等xx項，對新增不良貸款進行風險責任評議,，對有關責任人進行了處罰,。

三是建立合規(guī)問題庫。法律合規(guī)部在今年xx月份完成全社合規(guī)問題庫的建設工作,，并針對今年來的全社制度建設,、部管理、業(yè)務操作中存在的各類問題,，按分社,、問題類別、檢查項目,、檢查時間等分別錄入全社“問題庫”中，通過對其分析,、分類,，掌握違規(guī)操作的演變過程,找出規(guī)律性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題,，做到未雨綢繆,。并將對納入“問題庫”中的問題將按發(fā)生的頻率、可接受程..頁腳.

.度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評價體系,，與分社主任工資考核相結(jié)合,。同時，也為各業(yè)務條線和審部門提供了參考，以優(yōu)化檢查效果,，保證檢查頻率和圍,，把隱患消滅在萌芽狀態(tài)，防止向重大差錯,。隨著信息的不斷積累,，合規(guī)問題糾錯庫將成為本社合規(guī)管理過程中積極探索識別、計量,、分析,、合規(guī)風險的有效方法，并逐步成為合規(guī)風險管理的長效機制,。

（三）全員參與,，倡導和培育良好的合規(guī)文化

一是牽頭組織開展“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動,。為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營意識,，強化合規(guī)風險管理，由法律合規(guī)部牽頭組織,，在全社開展“主動合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動。為使本次主題活動扎實有效開展,，總社成立“主動合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動領導小組?；顒臃终陆ㄖ?、學習提高、總結(jié)經(jīng)驗三個階段,。通過開展本次主題活動,，進一步完善部控制，促進規(guī)經(jīng)營,、培育合規(guī)文化,、完善流程管理，建立合規(guī)風險管理長效機制,，提高合規(guī)風險管理的有效性,。

二是舉辦合規(guī)知識競賽。為扎實深入推進合規(guī)文化建設,，培育全社員工以誠信正直,、依法合規(guī)為基礎的經(jīng)營意識，樹立“合規(guī)人人有責,、合規(guī)創(chuàng)造價值”的合規(guī)理念,，促進全社依法合規(guī)經(jīng)營,法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識競賽,，競賽的知識圍主要為經(jīng)濟金融法律法規(guī)，人民銀行,、銀監(jiān)會規(guī)章及本社各項控制度,，并緊密結(jié)合業(yè)務操作實際，將日常工作中發(fā)生的案例,，通過模擬試題進行現(xiàn)場再現(xiàn),，生動的“現(xiàn)身說法”提高了競賽的效果，加深了廣大員工對合規(guī)文化的認識,。各基層單位以本次競賽為契機,，組織全體員工集中學習、突..頁腳.

.擊培訓,、個人自學,、摸擬測試選拔等方式，促進員工合規(guī)經(jīng)營意識的提高,。

三是舉辦合規(guī)風險管理文化沙龍,。為提高全社合規(guī)意識和合規(guī)風險管理水平，交流合規(guī)文化建設經(jīng)驗,，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風險管理文化沙龍,。合規(guī)風險管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風險管理文化，交流總社各部門,、各分社在合規(guī)風險管理方面的經(jīng)驗與做法,，為加強我社合規(guī)風險管理獻計獻策。與會人員踴躍發(fā)言,，紛紛提出了自己的看法與建議,，沙龍還對部分不良貸款進行了專題評析討論，通過分析問題,，總結(jié)經(jīng)驗教訓,，啟示全員尊重制度、嚴守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守,，促進員工從合規(guī)意識向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變,。

（四）恪盡職守，切實做好日常合規(guī)管理工作

一是梳理行規(guī)章制度,。規(guī)章制度是全社經(jīng)營管理活動指南和操作行為規(guī),，為了便于各級管理人員查閱、學習,、貫徹、執(zhí)行,，提高堅持制度,、按章辦事的自覺性和有效性，法律合規(guī)部對現(xiàn)有的各類部制度進行了一次全面疏理。經(jīng)過全體部門干部員工的共同努力,，法律合規(guī)部將本社xxxx年xx月至xxxx年xx月末的所有規(guī)章制度,，按董監(jiān)事會、綜合管理,、人事教育,、授信業(yè)務、零售業(yè)務,、會計結(jié)算財務,、資金業(yè)務、風險管理,、稽核監(jiān)察,、科技信息等十大類編排，匯編成冊,，并印發(fā)給全社關鍵業(yè)務崗位,。通過對規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編，我社已初步形成一個科學,、嚴謹,、完整、操作性強的制度框架體系,，以進一步規(guī)業(yè)務經(jīng)營管理,，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應有的作用，形成規(guī)自律的長效機制,。

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二是制定《票據(jù)業(yè)務操作手冊》,。xx月份，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務操作手冊》,，該手冊共分銀行承兌匯票業(yè)務,、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務三個部分，不僅詳細規(guī)定了每項業(yè)務的操作流程,，并附有相應的流程圖,，而且還對每項業(yè)務中的關鍵風險點作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務的實務操作起到很好的指導作用,，從而進一步規(guī)票據(jù)業(yè)務操作流程,、促進票據(jù)業(yè)務的穩(wěn)健發(fā)展。

三是組織編制合規(guī)手冊,。xx月份,，法律合規(guī)部完成了《xxxx社合規(guī)手冊》的定稿、印刷和發(fā)放工作,。該手冊根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律,、法規(guī),、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成,，分xx個部分共五分冊xxxx頁xxxxx萬字,，是我社合規(guī)風險管理的一套基礎工具書。對該書的學習將為全社干部員工增強法律意識,，形成依法合規(guī)經(jīng)營理念,，提升經(jīng)營管理水平發(fā)揮積極作用。另外,，法律合規(guī)部在持續(xù)關注法律,、規(guī)則和準則的最新發(fā)展的同時，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫,，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機制,，及時關注法規(guī)變化，并在第一時間將最新的法律,、規(guī)則和準則通過法律合規(guī)部網(wǎng)頁傳達給各部門和經(jīng)營機構(gòu),，進行宣傳和貫徹。

四是修改信貸合同文本,。隨著《物權(quán)法》以及有關司法解釋的頒布實施,，我社原來信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善,。為了及時防可能發(fā)生的法律風險,，法律合規(guī)部組織專人對我社使用的xx類信貸合同文本進行了修訂，新的合同文本預計將于xx年初投入使用,。

五是開展合規(guī)檢查,。為加強全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制，..頁腳.

.增強本社防風險和控制風險的能力,，保障全社各項業(yè)務安全穩(wěn)健運行,，法律合規(guī)部于今年xx月xx日至xx日對今年全社業(yè)務授權(quán)行為進行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明,，總社及分社各項基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關規(guī)定,，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責任基本清晰,、明確,。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未按照規(guī)定使用“xxxx社授權(quán)委托書”進行授權(quán)委托,，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書”,、“授權(quán)書”等進行授權(quán)委托、授權(quán)委托書未要求進行編號管理,、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關系未及時終止或做出說明等問題,。根據(jù)以上問題法律合規(guī)部以通報形式予以提示,，并要求各分社認真組織干部員工學習《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》，正確解讀和理解各條款容,，嚴格遵照執(zhí)行，以加強對業(yè)務授權(quán)行為的管理,。

六是組織合規(guī)培訓,。根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項合規(guī)管理制度和措施的出臺，為進一步提高合規(guī)風險管理意識,，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能,，有效推進“主動合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動的開展,，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓計劃,，在全社開展了xx次合規(guī)培訓與教育。一是組織各業(yè)務條線及經(jīng)營機構(gòu)合規(guī)管理員,，進行了合規(guī)風險管理培訓,。培訓的主要容為學習合規(guī)風險管理的相關文件、合規(guī)問題管理系統(tǒng)的操作,、合規(guī)風險講評報告撰寫要點等,；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員，舉辦法律事務培訓,，培訓主要容為合同文本的使用與填寫,，合同相關案例的分析與剖析，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過程應注意的若干法律問題等,。通過培訓教育,，使員工的誠信意識、合規(guī)意識和綜合業(yè)務素質(zhì)明顯提高,，執(zhí)行制度的自覺性,、..頁腳.

.防合規(guī)風險的綜合管理能力顯著增強。

七是做好日常合規(guī)咨詢工作,。在各部門和分社尋求法律合規(guī)部門的合規(guī)咨詢和建議時,，法律合規(guī)部門根據(jù)自身的責任和義務為業(yè)務部門和員工提供合規(guī)咨詢和建議。通過咨詢,、出具法律意見書等形式,，積極為業(yè)務部門和操作人員提供合規(guī)和法律指導與幫助，避免了合規(guī)風險,，為銀行新業(yè)務和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評估和支持,，主動為合規(guī)風險監(jiān)測、評估提供風險信息,。

八是推進“流程銀行”建設,，構(gòu)建規(guī)經(jīng)營框架,，深化部管理職能。年初在總社高管層帶領下,，法律合規(guī)部主要負責人幾次到兄弟行進行考察,，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務和目標、流程主體發(fā)展和任務變化的要求,。在借鑒他行經(jīng)驗的基礎上,，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務標準、業(yè)務辦法和業(yè)務流程框架雛形,。隨著“流程銀行”的推進和實施,，合規(guī)風險管理將助力我社從“部門銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”，從而進一步凸顯后臺管理專業(yè)化和前臺營銷系統(tǒng)化這一職能特色,，不斷加快營銷體系,、核算管理體系建設；同時,，在各業(yè)務條線,，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營銷,、管理的針對性,、指導性和權(quán)威性。

（五）以本社利益出發(fā),，從源頭上規(guī)業(yè)務行為,，控制法律風險；直接參與不良資產(chǎn)清收,，化解法律風險,，為本社業(yè)務經(jīng)營行為提供法律保障。

一是全年法律合規(guī)部法律事務科審查分社及相關部門送審合同或其他法律事務近xxx起,，其中出具法律意見書xxx件,，容涉及銀..頁腳.

.行、保險,、信托,、證券、科技,、房地產(chǎn),、知識產(chǎn)權(quán)、刑事,、國際經(jīng)濟及國際私法等領域,。本社法律事務具有涉及領域廣、專業(yè)性強、標的大,、時間緊的特點,。在及時完成上述常規(guī)法律審查工作同時還積極為分社相關業(yè)務部門提供法律幫助。

二是積極介入全社不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作,。xx系xx億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點之一,。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務科采取積極主動的清收方案,，以追加相關資產(chǎn)擔保的方式提高了xx系企業(yè)貸款的保障力,。在xx系不良貸款的清收工作中，法律事務科配合總社領導對xx系不良貸款進行長期不懈努力,，終于有了可喜的成績。截止今年xx月共收回xx企業(yè)不良貸款xxx萬元,，尚有xxx萬元未收回,。經(jīng)與xx公司協(xié)商估計年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化,，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加,，xxxx、xxxx,、xxxx,、以及xx、xx等重大案件涉及金額數(shù)億元,。法律合規(guī)部法律事務科克服訴訟代理工作任務重,、時間緊，人手少的困難,，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證,、訴訟文書的制作、訴訟資料的收集整理等工作,。如“xx事件”由于涉及面廣,，關聯(lián)關系復雜，是今年我社不良貸款處置重點,。法律合規(guī)部法律事務科為xx事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助,，參與xx及關聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前xx及相關企業(yè)的訴訟資料已提前準備就緒,，根據(jù)xx事態(tài)進展情況及時提起訴訟,。

三是積極參與xxxx破產(chǎn)案件。本社與xxx的xx億元信貸資產(chǎn)..頁腳.

.轉(zhuǎn)讓業(yè)務,，由于受政策的影響,，清收工作進展較緩。xxxx投資有限公司經(jīng)過兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn),。在行領導的指示下,，法律事務科負責xxxx破產(chǎn)案件的債權(quán)確認和債權(quán)申報工作,。在債權(quán)的確認過程中法律事務科與計財部、資金營運部密切配合,，對破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認書進行仔細核對后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認書少計算了利息近500萬元,，對此我部及時向破產(chǎn)管理人提出異議，經(jīng)雙方重新核對后對少計算的利息部分進行了重新確認,。挽回了不必要的損失,。在完成xxx資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報工作后，法律事務科協(xié)助總社領導多次參加了債權(quán)人會議,，并協(xié)助本社董事長履行好xxxx破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會主任職責,。同時，根據(jù)董事會的要求出具《關于解決xxxx集團公司和xxxx有限公司未向我社實際交付抵貸土地相關問題的法律意見》,。

四是為本社保衛(wèi)守押制度改革提供有效的法律支持,。今年本社對保衛(wèi)部門的金庫守衛(wèi)和貴重物品押運工作進行了重大改革，將保衛(wèi)守押任務交給了更職業(yè)化,、專業(yè)化的xx公司來承擔,。在總社領導的指示下，以法律合規(guī)部法律事務科為主與xx公司對具體合作容進行反復商討,，起草,、確定了合作合同，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持,。在配合保衛(wèi)部門完成與xx公司業(yè)務合作后,，又配合人事部門對原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務和政策咨詢，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作,。

五是全面負責和指導全社的授權(quán)工作,。授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《xxxx社法人授權(quán)管理辦法》為核心,，本社已建立了..頁腳.

.與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系,。為更有效落實全社的授權(quán)管理，法律事務科今年對全社基本授權(quán)進行全面檢查,。對全社的授權(quán)委托情況進行備案檢查,。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時間銜接，授權(quán)容形成全社業(yè)務的“無縫覆蓋”,。全社各項業(yè)務權(quán)限集中,、責權(quán)明確。

六是為全社股東大會的召開提供法律服務,。今年我社在6月份召開了股東大會,。法律事務科對本次股東大會每份文件進行法律審查，并對股東會的召開、召集相關事務出具《法律意見書》,。

以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作,。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平,，保證本社各項業(yè)務持續(xù),、健康,、協(xié)調(diào)發(fā)展,。

（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠

近年來在全社牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責的合規(guī)理念,，提高干部、員工誠信意識與主動合規(guī)的直覺性收效顯著,，但合規(guī)文化建設在我社還處在起步階段,，在業(yè)務運作過程中員工的合規(guī)理念和風險意識不夠深刻牢固，違規(guī)事項仍有發(fā)生,，情面大于制度,、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在,，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。

（二）合規(guī)風險管理機制需進一步完善

雖然在各業(yè)務條線,、各部門和經(jīng)營機構(gòu)均設置了合規(guī)風險管理崗位,，但終因管理上存在盲點，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍,。如：..頁腳.

.有的合規(guī)管理員,，“有合規(guī)管理員之名,卻無合規(guī)職能之實”未能真正履行合規(guī)管理職責，缺乏責任心,；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對本機構(gòu)業(yè)務部門的違規(guī)行為往往缺乏主動報告意識,，影響了合規(guī)風險管理工作的客觀性和真實性。

（三）合規(guī)管理水平有待進一步提高

一是合規(guī)風險管理缺乏科技支撐,。當前本社合規(guī)風險管理技術與手段比較單一有限,，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業(yè)務拓展,、新客戶關系建立以及客戶關系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險,，對合規(guī)風險進行動態(tài)、持續(xù)的識別,、計量,、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發(fā)現(xiàn)和提示風險點,。雖參與改進,、優(yōu)化業(yè)務流程和新產(chǎn)品論證，但其技術和手段不能適應業(yè)務發(fā)展日益多樣化、復雜化的需要,，對新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測試,。

二是尚未建立合規(guī)風險監(jiān)測模型和指標，無法準確衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響,，以確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列,。

（一）倡導和培育良好的合規(guī)文化，加快合規(guī)文化建設進程,。

根據(jù)《xxxx社xx年-xx年合規(guī)風險管理實施規(guī)劃》,，在今年合規(guī)風險管理機制建設的基礎上，xx年我部將進一步提高合規(guī)風險管理的有效性,扎實推進合規(guī)文化建設年活動,。

一是通過本部開辟合規(guī)文化建設專欄,，定期編發(fā)合規(guī)文化建設專刊,，宣傳有關合規(guī)政策和監(jiān)管文件,，普及合規(guī)知識和理念；

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二是通過合規(guī)文化活動平臺,，全員參與,，在全社開展爭做“合規(guī)標兵”、創(chuàng)建“合規(guī)風險管理示單位”,、舉辦“合規(guī)文化建設文藝展演”等形式,，傳導合規(guī)知識，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,，營造良好的合規(guī)文化氛圍,；

三是與各營業(yè)機構(gòu)第一負責人簽署合規(guī)經(jīng)營承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督,，以合規(guī)行動兌現(xiàn)合規(guī)承諾,，使全社干部員工進一步樹立合規(guī)經(jīng)營意識，表明嚴格遵守法律法規(guī),，合法守規(guī)經(jīng)營的態(tài)度和決心,。

（二）完善合規(guī)管理機制，搭建垂直獨立的合規(guī)風險管理組織架構(gòu),，制定完善的合規(guī)風險管理流程和規(guī)章制度,。

從流程管理、崗責體系,、績效管理等方面入手,，探索合規(guī)管理新途徑，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風險管理崗位的管理?監(jiān)督職能,，讓其承擔起平行制約和行為監(jiān)督的責任,，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營單位針對業(yè)務發(fā)展和合規(guī)風險管控之間的關系,，使合規(guī)風險管理涵蓋各業(yè)務領域，實現(xiàn)對風險的全面?及時監(jiān)控,。進一步優(yōu)化合規(guī)風險管理流程,，實現(xiàn)合規(guī)風險管理與業(yè)務管理的平行作業(yè)，提高合規(guī)風險管理的效率,。同時,，要建立科學的風險決策流程，確保對合規(guī)風險的及時預警,。

（三）建立嚴謹規(guī)的制度體系,，引導合規(guī)風險管理工作的有序開展。

一是結(jié)合全社《合規(guī)手冊》的推廣應用,，對現(xiàn)有制度繼續(xù)進行清理,，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務操作指南》；

二是從制度審查把關,，要求業(yè)務部門在出臺和修改制度前充分調(diào)..頁腳.

.研,，廣泛聽取意見，基層行也要及時向業(yè)務部門反映執(zhí)行制度的情況,，實現(xiàn)上下聯(lián)動,，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改，維護制度的權(quán)威性和嚴肅性,；

三是及時進行管理制度的梳理歸納,，對全社歷年來的規(guī)章制度進行后評估。把各類基本制度,、管理辦法,、實施細則,、操作規(guī)程的健全性,、有效性和貫徹落實情況作為監(jiān)督、檢查和評價的重要容,，從強化流程控制入手,，對風險控制點和關鍵環(huán)節(jié)進行了重點評估，及時發(fā)現(xiàn)并彌補制度設計和執(zhí)行上的缺陷,，不斷完善和改進制度體系,。

四是完善信貸格式合同文本。在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上,，集思廣益,，廣泛征求各業(yè)務條線意見，在充分論證的基礎上,，編制《信貸格式合同匯編》,。

（四）根據(jù)綜合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代后有關業(yè)務處理流程的變化,，全面推進“流程銀行”建設。

一是按照合規(guī)管理和“流程銀行”的要求,，配合科技和業(yè)務部門為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測試,、審核和支持；

二是以綜合業(yè)務核心系統(tǒng)升級換代為契機,，推動信貸管理,、事后監(jiān)督、風險預警等外圍風險管理系統(tǒng)改造,，建立自動化風險監(jiān)測,、預警系統(tǒng)，規(guī)業(yè)務處理,、風險流程控制,，提高合規(guī)風險管理技控手段，提升合規(guī)風險管理科技含量,；

三是制訂“流程銀行”業(yè)務標準,、業(yè)務辦法、業(yè)務流程,，編印《業(yè)務標準化操作流程》,，規(guī)各項業(yè)務操作，防和控制業(yè)務操作風險,。

（五）借助科技手段,，探索合規(guī)風險監(jiān)測、評估和測試新方法,，..頁腳.

.制定各種配套措施,，確保合規(guī)風險管理。

一是借鑒他行經(jīng)驗,，嘗試建立合規(guī)風險監(jiān)測模型和指標,，通過建立從業(yè)人員不良信息數(shù)據(jù)庫，利用現(xiàn)有的合規(guī)問題庫糾錯庫,，收集,、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，及時分析預警可能發(fā)生的合規(guī)風險,；同時,，通過現(xiàn)場審核或非場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷,，及時予以糾正,；

二是加快向流程銀行的轉(zhuǎn)變，通過對組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務流程再造,，有助于加強本社對合規(guī)風險的有效管理,，通暢合規(guī)報告路線,，使經(jīng)營機構(gòu)及時糾錯校偏，規(guī)避風險,；

三是將合規(guī)納入績效考核圍,，通過激勵約束機制，體現(xiàn)對合規(guī)價值的鼓勵和重視,，將合規(guī)風險管理能力作為考核評價各部門,、分支機構(gòu)負責人的重要容。

（六）建設高素質(zhì)的員工隊伍,，奠定實施合規(guī)風險管理的人力資源基礎,。

加快合規(guī)風險管理人才的培育，對合規(guī)風險管理人員進行持續(xù)有效的差別化培訓,，建立高素質(zhì)?復合型的合規(guī)風險管理隊伍,，以加強對金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風險識別、度量和控制,，使整個合規(guī)風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性,。

（七）增強法律事務工作的服務職能。

一是xx年法律合規(guī)部將改變法律事務的工作方式,，到基層主動聽取分社在法律相關事務方的需求,，有針對性地確定學習培訓課題或座談交流形式，下基層為分社業(yè)務人員提供金融法律指導,，問題分..頁腳.

.析和咨詢解答等,；

二是嘗試每月第一個星期的星期四為“本社客戶服務日”，為本社客戶提供相關銀行業(yè)務法律問題的咨詢,。

三是做好全社重大訴訟案件的指導和參與以及全社基本授權(quán)等工作,。

（八）牢固樹立服務意識，做好日常合規(guī)咨詢,。行使本社部控制委員會辦公室管理職能,，積極為基層開展業(yè)務出謀劃策、排憂解難寓管理于服務之中,，為業(yè)務發(fā)展提供參考指導,。

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銀行合規(guī)履職報告 支行行長合規(guī)述職報告篇四

ⅹⅹ年,，為增強全行合規(guī)經(jīng)營管理意識,，提高合規(guī)風險管理能力，培育良好的合規(guī)文化,，實現(xiàn)持續(xù)穩(wěn)健規(guī)范經(jīng)營,，我行以科學發(fā)展觀和ⅹⅹ銀行“3510”發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃為指導，以貫徹企業(yè)文化核心理念為統(tǒng)領,，以落實《中國ⅹⅹ銀行內(nèi)控合規(guī)體系建設綱要》和《中國ⅹⅹ銀行內(nèi)部控制基本制度》,、《中國ⅹⅹ銀行合規(guī)政策》為主線,，統(tǒng)籌規(guī)劃、整體聯(lián)動,、多策并舉,、持續(xù)推進包括合規(guī)價值文化、合規(guī)制度文化,、合規(guī)執(zhí)行文化在內(nèi)的合規(guī)文化建設,，努力形成全行員工高度認同、自覺遵循,、具有ⅹⅹ銀行特色,、成熟的合規(guī)文化，為我行穩(wěn)健發(fā)展提供了保障?，F(xiàn)將我行合規(guī)文化建設工作總結(jié)如下：

為了保證合規(guī)文化建設活動的正常開展,，我行領導高度重視，并且周密部署：提前時間組織召開會議,，學習相關文件精神,，深刻領會開展合規(guī)文化建設活動的重要意義，認真部署合規(guī)文化建設活動,。成立了以任組長,，任副組長，各單位主要負責人為組員的合規(guī)文化建設活動領導小組,，具體負責合規(guī)文化建設活動的組織和實施,。各單位統(tǒng)一思想認識，加強組織領導,，主要負責同志要以身作則,，親自過問活動開展情況，帶頭參加學習教育,，保證合規(guī)文化建設活動扎實有效的開展,。同時各部門合理安排，把合規(guī)文化建設活動與加強領導干部作風建設,、開展廉潔文化建設,、懲治和預防體系建設緊密結(jié)合，確保了合規(guī)文化建設活動的統(tǒng)籌兼顧,，相互促進,，有序推進。

(一為切實加強有我行特色的合規(guī)文化建設工作,，主要抓了四方面工作：

一是因地制宜制定了《合規(guī)文化建設工程實施方案》,。“方案”在體現(xiàn)總行要求內(nèi)容的基礎上,，結(jié)合我行實際,，提出了合規(guī)文化建設的近期,、中期和長期目標及“合規(guī)文化建設工程”的思路、原則和方法,。同時,，創(chuàng)造性地提出“合規(guī)文化建設”的重要理念，使我行的“合規(guī)年”活動能夠從文化的寬領域和戰(zhàn)略高度來開展,。

二是加強合規(guī)“精神文化”的建設,。我們結(jié)合我行的特點，一方面提出具體的“人人合規(guī),、事事合規(guī),、時時合規(guī)”的活動口號；另一方面開展了多種形式的合規(guī)文化宣傳活動,。為增強“合規(guī)年”活動的宣傳效果,，我們堅持“四結(jié)合”的原則，即：“點,、線,、面”相結(jié)合；合規(guī)宣傳與業(yè)務宣傳相結(jié)合,；形象化宣傳和網(wǎng)絡宣傳相結(jié)合,；動態(tài)宣傳和靜態(tài)宣傳相結(jié)合的原則，充分利用簡報,、網(wǎng)絡,、墻報、專欄,、桌牌,、橫幅、手冊,、宣傳單等形式,，廣泛宣傳“合規(guī)年”活動。為及時反映動態(tài),，通報情況,，交流經(jīng)驗，推進工作,，通過設立“合規(guī)教育”,、“合規(guī)檢查”、“合規(guī)舉措”,、“工作動態(tài)”和“合規(guī)知識”等專欄,，全方位,、多層面,、寬角度反映在實施“合規(guī)文化建設工程”中的新問題,、新做法、新經(jīng)驗,。通過有聲有色的宣傳,，全行上下形成了濃厚的合規(guī)文化建設氛圍。

三是加強了合規(guī)制度文化建設,。為增強制度文化的約束性,、嚴肅性、原則性和操作性,，同時,，為各項工作合格經(jīng)營，穩(wěn)健發(fā)展提供制度保障,，我們組織人員對制度進行了梳理工作,，全行編輯了《》，有的部門結(jié)合實際也編輯了制度匯編,。

四是豐富了合規(guī)行為文化建設內(nèi)容,。一方面以“賽”增強合規(guī)意識。行先后開展了多次合規(guī)知識競賽,，使員工增長了知識,，強化了合規(guī)意識。另一方面以“文”反映合規(guī)動態(tài),。先后開展“我為合規(guī)做貢獻”征文比賽活動,，從理論角度探索了新形勢下合規(guī)文化建設的新思路。

(二反洗錢評價工作開展順利并取得實效,，培訓和征文活動也取得良好效果,，領導重視程度普遍提高，反洗錢內(nèi)控建設趨于完善,，前臺人員對反洗錢規(guī)定的學習掌握有較大提高,。強化了反洗錢培訓工作，通過實際操作訓練,、崗前培訓等形式,，認真宣貫反洗錢相關知識。

(三機構(gòu)合規(guī)評價活動逐級有序開展,。評價基本反映出機構(gòu)的合規(guī)風險狀況,，推動了全行經(jīng)營管理行為規(guī)范化和標準化，各部門按照方案要求逐級組織自評和復評活動,，對于制度和流程的評價較為認真和全面,，而對于執(zhí)行狀況的評價有偏離，評價結(jié)果基本能夠反映機構(gòu)整體的合規(guī)風險狀況。通過分析^p問題,，落實整改措施,，評價活動取得了一些積極的工作成果。

(四法律事務工作圍繞“四個辦法”這一中心,，采取多項措施,，進一步規(guī)范工作流程，提高法律風險意識,，取得較好成效,。在行下發(fā)相關實施細則后，各部門都能夠認真貫徹執(zhí)行相關制度,，按制度規(guī)定的職責和流程開展審查工作,。但仍然存在一些問題：對法律風險防范工作思想重視程度不夠，不能充分認識防范法律風險對業(yè)務發(fā)展的重要意義,；對法律事務管理工作流程執(zhí)行不到位,；個別分行學習的主動性不足等。

銀行合規(guī)履職報告 支行行長合規(guī)述職報告篇五

xxxx年以來,，結(jié)合個人金融業(yè)務特點,，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設,、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一,、銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符,。

二,、加強了內(nèi)控合規(guī)建設。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部實際情況,，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風險及自身風險的認識。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見,，在會議上評估,。

三,、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識大豆異黃酮識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀,。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大,，為加強內(nèi)控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)（二）

***x年以來,，結(jié)合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合,、相關制度建設,、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一、***業(yè)務,。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫存***及成品***的帳實相符,。

二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設,。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見,，在會議上評估。

三,、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性,。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍,。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀,。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大,，為加強內(nèi)控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案,。近日,，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展,，采取三項措施,，強化全行的內(nèi)控管理工作。

一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理,。在認真總結(jié)經(jīng)驗,，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案》,，并在全行進行實施,。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標準,，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改,、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作,，實現(xiàn)科學管理目標,。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責,，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分,。考核時,，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題,、較嚴重問題,、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核,，按項目分別統(tǒng)計,，累計扣分。

三是加大對信貸業(yè)務,、銀行卡業(yè)務,、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務管理工作有一個新的突破,，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控能力,，并實現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標,，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面,、健康、穩(wěn)定,、持續(xù)發(fā)展,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)（三）

20**年以來我行堅持“從嚴治行”，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對**支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一,、加強制度的梳理及學習

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化,，認真組織,，做好相關政策的學習和指導，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定,，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國xxx黨員領導干部廉潔從政若干準則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國xxx紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習,。我行全體員工遵章守紀,、依法合規(guī)意識進一步提升。二,、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求,，在柜員號使用、開戶,、驗印,、業(yè)務印章保管、對賬,、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務,。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生,。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人。

三,、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證,、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查；每季度至少一次對開戶,、掛失,、賬戶凍結(jié)、大額存取和轉(zhuǎn)賬,、客戶預留印鑒,、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查,；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四,、積極開展今年的各項風險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作,，增強員工合規(guī)操作和風險意識,。

（一）公司條線

根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準,、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個金條線

1,、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求,，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作,。

2,、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20**年8月至20**年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面,、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為,。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn)。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1,、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作，加大了員工保密工作的培訓力度,。

2,、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,，培育全員操作風險管理文化,，規(guī)范柜臺操作流程。

五,、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察、談話,、會議分析,、家訪、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化,。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,，進行“雙十禁”,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。

銀行合規(guī)履職報告 支行行長合規(guī)述職報告篇六

一,、內(nèi)審成果及其作用

人民銀行內(nèi)審成果,可簡言為“實績”與“實效”,是審計事項與審計管理的總結(jié)與歸納,是未來審計工作的一種預測,可通過各類方式予以陳述,并對人民銀行業(yè)務活動和內(nèi)部控制活動起積極的推動作用,。

一份內(nèi)審工作總結(jié)一般不會少這樣幾個字眼:“審計查出問題x個,查出違規(guī)金額y元,整改得到落實z個……”。這就是一個工作階段內(nèi)審人員所創(chuàng)下的工作成績,通常,也是將此作為衡量內(nèi)審成績與查處力度的一個尺碼,但內(nèi)部審計成果不單指查出問題的多少,。人民銀行內(nèi)部審計從全面審計,、專項審計、后續(xù)審計和領導干部離任審計拓展到內(nèi)控評審、履職審計并朝著績效審計方向漸進的過程,可視為內(nèi)審成果的“成長史”,蘊涵了審計方式從賬務的全面核對與試算到抽樣審計方式的廣泛應用;內(nèi)審目標從查錯糾弊到風險全程控制的提出;審計手段從手工審計到以計算機審計為主的提出;內(nèi)審職能從監(jiān)督評價到監(jiān)督與服務并重的提出;內(nèi)審內(nèi)容從財務的合規(guī)性、合法性向效益性方向轉(zhuǎn)變等幾方面的成長,這些都是審計成果借鑒,、利用與轉(zhuǎn)化的結(jié)晶,。內(nèi)審成果推動著人民銀行審計技能與質(zhì)量的不斷提高――審前調(diào)查引起高度重視,重要性水平評估、憑借風險點適時開展審計的檢查方式正在踐行,審計風險得到有效控制,。內(nèi)審成果推動著人民銀行內(nèi)審理論與實踐的不斷發(fā)展與豐富――風險導向?qū)徲嫷闹鸩綉?使人民銀行內(nèi)審內(nèi)容、方式、方法,、思維及工作制度與管理辦法作了相應的調(diào)整與充實,出臺了《中國人民銀行領導干部履行職責審計辦法(試行)》和《中國人民銀行領導干部履行職責審計指南》等。內(nèi)審成果促進著人民銀行內(nèi)部管理方式的優(yōu)化――以人為本的內(nèi)部管理理念不斷深入,環(huán)境建設得到加強,人人參與內(nèi)控管理意識得到增強,建立了信息溝通與交流平臺,有效地控制和防范來自組織內(nèi),、外部的風險,出臺了各類行之有效地激勵與約束管理制度與辦法,。

審計成果不是零散的,它需要加工、提煉,它可以是一個細小審計技能的突破,審計方式的更新,也可以是一項制度與規(guī)范,更可以是新的內(nèi)審理論與實踐的誕生,毋庸置疑,內(nèi)審科研成果與專利屬于內(nèi)審成果范疇,。

通常,視審計結(jié)論與決定(內(nèi)審意見)為內(nèi)審成果利用與轉(zhuǎn)化的唯一通道,。實際上,內(nèi)審工作的各個環(huán)節(jié)都在為內(nèi)審成果利用與轉(zhuǎn)化作各類鋪墊,如:基于職能部門的業(yè)務操作流程與規(guī)范而擬定的審計方案是審計成果雛形與有機組成部分;充分利用現(xiàn)有審計經(jīng)驗、技術條件,圓滿完成內(nèi)審任務,實現(xiàn)審計目標,達到預期效果是審計成果的奠基石;內(nèi)審報告,、專題案例分析,、內(nèi)審綜合分析和內(nèi)審工作總結(jié)是凝煉審計成果的渠道;內(nèi)審經(jīng)驗交流又是新一輪審計成果的捷徑。

為查而查,為整改而整改,為完成任務而完成任務的工作態(tài)度只能成為內(nèi)審成果的梗阻,。當前基層人民銀行一個較為普遍的問題是“屢查屢犯”得不到徹底根治便是這種工作態(tài)度所致,其中,不排除內(nèi)審建議過于籠統(tǒng),針對性不強,內(nèi)審整改跟蹤舉措不力;不排除內(nèi)審干部對問題定性不準,證據(jù)不足;不排除因內(nèi)審人員的“慎獨”而導致的審計風險所致,。

各類材料僅停留在表層文字功夫上或敷衍了事,疏于開展切合實際的比照、分析和總結(jié),只能是內(nèi)審成果的梗阻,。當前基層人民銀行內(nèi)審部門仍不同程度存在“浮夸”的不良習氣,只看到成績,看不到缺點與差距,片面地夸大業(yè)績,拿不出真材實料,不注重工作經(jīng)驗與審計技能的總結(jié),、積累與交流,只浮于人員思想動態(tài)的表層分析上,人云亦云,談不上“探索”,、“預見”與“求新”。

內(nèi)審自身管理制度不健全,、執(zhí)行制度流于形式勢必成為內(nèi)審成果的梗阻,。內(nèi)審的“矛”一向是指向被審對象,監(jiān)督被審對象的職責、崗位,、流程與制度,查找各類可疑風險點,而自身內(nèi)部管理制度簡陋,、職責不清、工作透明度不高?，F(xiàn)場審計除了必要的內(nèi)審通知必須出具,內(nèi)審報告必須遞交,內(nèi)審處理決定必須下達外,一切能“靈活”的盡可能“靈活”,現(xiàn)場該收集的證據(jù)未收集,該整的工作底稿未整,該列的事實未列,事后補正,、補救的現(xiàn)象在基層人民銀行內(nèi)審部門時有發(fā)生。

領導不重視,工作無激情,成員不配合也是內(nèi)審成果的梗阻,。有了成績得不到領導層的欣賞,有求新欲望得不到領導的支持,內(nèi)審成果很可能被扼殺在萌芽狀態(tài),。工作無激情,為了“績效”而制作“績效”,只能是耗費,達不到實際奏效。缺乏和諧的工作氛圍,缺乏良好分工,不能最大限度地調(diào)動一切積極因素,發(fā)揮團隊作用,這一切都會形成一些人為的,不必要的梗阻,。

綜上所述,內(nèi)審成果的利用與轉(zhuǎn)化集中體現(xiàn)在內(nèi)審整改的全面落實,最小投入獲取最大收益以及風險的最小容忍度,。要促成內(nèi)審成果利用,必須從以下幾個方面尋求保障舉措:

(一)把握“度、量,、衡”,執(zhí)行責任追究制,。責任追究是鞏固內(nèi)審成果的良好舉措,追究要界定出職責,分清領導責任、管理責任和直接責任,追究應圍繞人民銀行風險類別進行逐級分類,充分考慮各層級的風險源,理清性質(zhì),作出合理,、公正的責任追究,避免同一組織不同部門在同類問題上追究尺度過于懸殊,追究還應圍繞內(nèi)審人員崗位職責與工作質(zhì)量,分析審計風險產(chǎn)生的主,、客觀因素,建立審計風險備案錄。

(二)商議,、協(xié)調(diào)與溝通,打造良好體內(nèi)監(jiān)督機制,。一個良好的體內(nèi)監(jiān)督機制要求崗位監(jiān)控、部門監(jiān)控和內(nèi)審監(jiān)督達到良性互動,這個監(jiān)督機制便是內(nèi)審,、事后監(jiān)督、紀檢監(jiān)察及相關部門組成的大監(jiān)督工作機制,。內(nèi)審部門須與職能部門建立商議制度,商議要有備案,保障領導層就內(nèi)審監(jiān)督與職能部門的爭議進行協(xié)調(diào),協(xié)調(diào)要有流程,內(nèi)部審計還要定期通報監(jiān)督結(jié)果,將部門監(jiān)督,、內(nèi)審監(jiān)督和群眾監(jiān)督納入內(nèi)控制度體系,取得領導重視與支持,規(guī)避審計信息不對稱的問題。

(三)梳理,、總結(jié)與分析,利用好現(xiàn)有的提煉平臺,。《內(nèi)審案例分析》,、《內(nèi)審查處統(tǒng)計報告》,、《內(nèi)審綜合分析》和《內(nèi)控報告》組成了內(nèi)審工作梳理、總結(jié)與分析平臺,從《案例分析》到《內(nèi)控報告》是一個從個體問題到總體問題再到整體綜述的分析過程,。內(nèi)審干部必須據(jù)實,、詳細地開展分析與報告,關注內(nèi)在兼容性,從審計過程捕捉個性化的問題,從整體情況尋找解決問題的突破口,總結(jié)與提煉內(nèi)審工作經(jīng)驗與做法,并及時反饋有價值的信息,達到信息共享,、價值互用、相互促進,、共同提高之目的,。

(四)調(diào)研、積累與交流,挖掘新的工作方法與思路,。立足當?shù)厝嗣胥y行業(yè)務活動,開展實地內(nèi)審調(diào)研,掌握業(yè)務活動總體態(tài)勢,及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)審工作的局限與不足,有的放矢地開展內(nèi)審檢查,調(diào)研不是簡單地遞交一份達到字數(shù)要求的報告或調(diào)研文章,而應具備一定的可用價值,調(diào)研內(nèi)容不應局限在自身內(nèi)審工作范疇,而應拓展到人民銀行各項業(yè)務活動和管理活動中,每做一件事,能有一份小結(jié),每想做一件,能有計劃或及時補正計劃,內(nèi)審工作就是一個日積月累,循序漸進的過程,。評選優(yōu)秀課題,開展學術交流,“請進來,送出去”的內(nèi)審工作經(jīng)驗與交流仍然是當前值得推崇的舉措,如何“為我所用”,如何做到“人無我有,人有我新”,一切從實出發(fā)。

源于審計實踐的內(nèi)審成果上升為理論境界之后,還必須應用到內(nèi)審工作實踐中,轉(zhuǎn)化為審計工作的新生力量,這種循環(huán)往復的關節(jié)點在于:

一要謀求審計檢查方式與技能的突破,。賬,、表、簿,、證通常是內(nèi)審人員“糾纏不休”的客體,要保障“核實勾稽“和”尋找出入”的工作質(zhì)量,可學習,、借鑒先進的內(nèi)控風險預警預報方式,運用科技手段,嘗試一些簡便易行的檢查方式,縮短驗算、核對過程,。采取后續(xù)審計及時跟進的連續(xù)性監(jiān)督工作方式,打破內(nèi)審工作“間歇性噴泉”效應,保持內(nèi)審監(jiān)督信息的適時與連貫,同時,強化人員培訓,彰顯內(nèi)審分析評價的透析力,謀求審計檢查效率的倍增,。

二要謀求內(nèi)審管理制度與規(guī)范的完善。內(nèi)部審計人員的工作行為與過程,必須置于內(nèi)部管理制度,每位內(nèi)審成員應有相對應的崗位與職責,職責的履行應有科學,、合理的激勵與約束制度,。建立內(nèi)審人員準入、交流和學習制度,建立現(xiàn)場審計行為規(guī)范,建立審計項目立項,、審批,、報告與信息反饋工作制度,完善內(nèi)審文書流轉(zhuǎn)、保管與檢查制度,建立,、健全內(nèi)控評審制度,建立一套能凸顯本地內(nèi)審工作特色,有利于調(diào)度每位內(nèi)審人員積極性的整合辦法,梳理,、修繕與整合制度,營造嚴謹、和諧的工作氛圍與秩序,。

三要謀求組織內(nèi)部管理制度的不斷完善,。內(nèi)部審計不能停留在羅列內(nèi)控制度建立與否上,要上升到評價內(nèi)部管理制度的優(yōu)劣上,分析內(nèi)控制度體系能否駕馭整個業(yè)務活動,核對每一個違規(guī)與差錯是否有條款與之對應并施于約束,科學合理地設計測試分析表和分析報告,及時提出修正建議,將內(nèi)控制度評價工作列入內(nèi)部審計常規(guī)性的工作范疇,促進組織內(nèi)部管理制度不斷推陳出新。

四要謀求組織內(nèi)部每位員工自覺踐行,。內(nèi)部審計人員必須自始自終堅持“審必果,、果必用”的指導思想,視每一項審計為新的一次嘗試、新的一次積累,注重每個環(huán)節(jié),保質(zhì),、保量全面地完成審計工作,本著有利于糾改,有利落實,提出具體的,、切實可行的整改建議,建立與執(zhí)行整改跟蹤調(diào)查、查訪制度,將審計結(jié)果與干部考核,、用人機制對接,促使自我約束,認真履責盡職,使內(nèi)部審計威懾力影響到組織內(nèi)部每位員工,、每個層級。

銀行合規(guī)履職報告 支行行長合規(guī)述職報告篇七

狠抓系統(tǒng)不良壓降 確保監(jiān)管指標達標

——銀行合規(guī)管理部ⅹⅹ年度工作總結(jié)

一年以來，為確保全面完成主要風險監(jiān)控指標和合規(guī),、案防管理目標任務,，在總行黨委正確領導下，在機關部室團結(jié)協(xié)作下,，我部以系統(tǒng)不良壓降為抓手,，全面加強風險管控，防范案件風險和增強員工的合規(guī)意識,，著力提高經(jīng)營質(zhì)效,，保障了麻城農(nóng)商行經(jīng)營安全穩(wěn)健運行，較好地完成了各項風險與合規(guī)管理目標任務,。

（一）控新情況,。ⅹⅹ年末當年到期貸款綜合收回率達到99%，當年發(fā)放當年到期貸款收回率達到100%,；系統(tǒng)不良貸款占比3.57%,，比年初下降了2.22百分點。

（二）降舊情況,。ⅹⅹ年末清收表內(nèi)風險貸款18539萬元,，占計劃639.28%，清收表外貸款1409萬元,，占計劃100.64%,，清收表內(nèi)不良貸款利息2467萬元，占計劃的171.32%,，清收表外不良貸款利息252萬元,，占計劃的140%，全面完成了黃岡下達的各項工作計劃,。

（三）合規(guī)工作,。積極履行部門職責，年初與各責任單位,、全體員工簽訂合規(guī)管理責任書共計567份,，全年對轄內(nèi)40個營業(yè)網(wǎng)的合規(guī)督導員履職檢查160次，做到合規(guī)運行風險控制全覆蓋,。組織開展了以大額炒股為重點的員工不良行為大排查活動,，對新排查出的4名有不良行為的員工確定了一對一幫扶責任人，開展了“迎農(nóng)商行開業(yè),，爭做合規(guī)員工”學習討論活動，收集合理化建議13條,，提高了員工的合規(guī)意識,，營造了良好氛圍。

（四）監(jiān)管指標。ⅹⅹ年末,，資本充足率12.01%,；撥備覆蓋率201.97%；帳面不良貸款占比3%,。

（五）案防工作,。全年積極組織安排落實各項專項排查活動，實現(xiàn)ⅹⅹ年度我行全年安全無事故,、無經(jīng)濟案件發(fā)生的目標,。

1、鎖定數(shù)據(jù)促清收,。為切實加強我行不良貸款清收盤活力度,，全面提高不良貸款清收進度，經(jīng)我部擬稿后報總行黨委多次討論修改通過,，先后出臺了《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年合規(guī)風險管理工作意見》,、《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年風險貸款清收化解實施方案》、《麻城農(nóng)商行ⅹⅹ年風險貸款清收盤活“百日攻堅”活動方案》以及《關于進一步加強信貸系統(tǒng)不良率考核的通知》,，通過定指標,、定任務、定對象,、定時間,，將表內(nèi)外不良貸款清收任務層層分解下達到各支行和不良貸款清收部，并要求各支行（部）組織專班,，摸清表內(nèi)外不良貸款清收重點及清收難易程度,，鎖定數(shù)據(jù)，制定清收預案,，一戶一策,，分類清收。按照預案訂立的還款時間,，還款金額,，分步實施，按擬采取措施,，做到風險貸款清收最大化,。對于短期不能償還的客戶，要做好跟蹤調(diào)查保全工作,，落實還款計劃,，簽訂催收通知書。不良貸款清收部清收人員將預案,、催收信息錄入分賬經(jīng)營管理系統(tǒng),。在相關文件中明確總行班子成員和部室（中心）負責人要把清收盤活不良貸款工作擺在更加突出的位置,，要帶頭示范，親力親為參與掛點行重點大戶的清收處置工督辦作,。

2,、強化追責促清收?？傂欣^續(xù)對截至ⅹⅹ年仍未收回員工自借貸款,、表內(nèi)外風險貸款、當年到期未收回貸款,、3個月以上未結(jié)息貸款和超訴訟時效貸款等“五類”貸款的相關責任人及單位進行責任追究,，全年累計追責150余人次。一是對原清理的責任人,，對截止ⅹⅹ年12月31日仍未收回員工自借及擔保貸款的責任人實行下崗清收；對新進入自借貸款到期未償還的責任人,，在季度末給予三個月的清收寬限期,，到下季度末未收回的實行下崗清收，下崗清收期間原單位不再計發(fā)績效工資,，只發(fā)基本生活費,；對已扣發(fā)績效工資的責任人，按先收加罰利息,、后收正常利息,、再收本金的順序扣收貸款本息；對已退休的員工責任人實行扣收企業(yè)年金償還貸款本息,，不足部分由清收部門加大力度清收。二是對表內(nèi)外風險貸款責任余額在100萬元以上的65名責任人實行在崗清收3個月處理,，在崗期間計發(fā)的績效工資扣收50%,，由財務部門按人建立臺賬專戶儲存，并按季度進行動態(tài)排名追責管理,。三是對當年到期責任貸款收回率低于99%且當年到期貸款未收回額在20（含）萬元以上的26名相關責任人給予三個月的清收寬限期,，對下季度末余額仍在20（含）萬元以上的責任人從次月起計發(fā)的績效工資扣收50%，由財務部門按人建立臺賬專戶儲存,。按季實行動態(tài)管理,，在下一季度當年到期貸款收回率達99%的,，所扣發(fā)的績效工資全額返還,。四是對歷年發(fā)放的3個月（含）以上未結(jié)息貸款,，對季度末排名前20位且三個月未結(jié)息貸款占比低于全市平均水平的相關責任人按每筆罰款30元,。五是對表內(nèi)貸款超時效“零容忍”，對表內(nèi)貸款喪失訴訟時效貸款未及時采取保全措施,，貸款保全率未達到100%的貸款責任人及管戶責任人每戶各扣款500元,，并按有關規(guī)定進行責任追究,。

3,、加大督辦促清收。根據(jù)總行黨委要求我部依據(jù)《關于對員工自借等“五類”貸款相關責任人進行責任追究的通報》（麻農(nóng)商銀發(fā)〔ⅹⅹ〕8號文件）精神,，對表內(nèi)外風險貸款及當年到期未收回貸款中涉及到的150余人相關責任人以郵政快遞方式郵寄責任追究文件進行督促清收,。并由分管領導帶領審計稽核部、合規(guī)風險部對部分責任人進行重點逐一約見談話督促清收,。 4,、依法起訴促清收。對違規(guī)發(fā)放或債權(quán)有糾紛風險貸款啟動依法清收方案并移交司法部門進行清收,。對貸款逾期未還,、經(jīng)多次催收拒付貸款本息借款人，對故意賴債的“釘子戶”,、重點戶,，保持高壓清收態(tài)勢，通過法院進行依法起訴清收,。ⅹⅹ年,，法律部對貸款逾期未還、經(jīng)多次催收拒付貸款本息的借款人累計起訴65筆涉及貸款金額810.40萬元,， 全年通過起訴依法累計收回貸款38筆,，金額351萬元。

5,、創(chuàng)新機制促清收,。ⅹⅹ年以來行黨委班子多次專題研究不良貸款清收盤活工作，將清收盤活與深耕“四區(qū)”相結(jié)合進行部署落實,，并加大了激勵措施,。一是對表內(nèi)不良貸款清收設立六項獎勵。①季度獎：對每季全面完成季度保證計劃的支行（部）給予5000元獎勵,，全面完成爭取計劃的支行（部）再獎勵6000元,；②半年獎：對半年全面完成全年保證計劃70%的支行（部）給予1萬元獎勵；③全年獎：對年末全面完成保證計劃的支行（部）給予2萬元獎勵,，全面完成爭取計劃的支行（部）給予3萬元的獎勵,。④清收能手獎：對年終清收表外貸款在全市前3名的清收人員每人給予5000元的獎勵,；⑤超計劃獎：對收回貸款本金超保證計劃的給予超出部分5%的獎勵，超爭取計劃的給予超出部分10%的獎勵,。⑥在年計劃考核不變的情況下,，在“百日攻堅”活動期間提高賬面反映表內(nèi)不良貸款本金計酬標準，由原來的3%提高2個百分點,，計酬標準為5%,；增加表內(nèi)不良貸款應收未收利息清收獎，按到帳利息10%計獎,；加大對三個月未結(jié)息貸款的清收考核力度,。二是對表外不良貸款清收設立四項獎勵。①各支行（部）要加強對駐點清收人員的表外不良貸款清收計劃進行幫助清收,，對駐點清收人員完成半年清收爭取計劃的所在支行給予1萬元獎勵,；②對駐點清收人員完成全年清收爭取計劃的所在支行給予2萬元獎勵。③在“百日攻堅”活動期間,，增設對駐點專業(yè)清收人員清收表外不良貸款本金20萬元,、利息2萬元的給予0.5萬元獎勵；④對完成“百日攻堅”表外清收計劃的支行行長獎勵0.5萬元,。三是四季度對系統(tǒng)不良壓降設立獎勵,，①對年末完成系統(tǒng)不良壓降任務的80%以上支行，按壓降凈額的1%進行獎勵,；對超額完成壓降凈額的支行超出部分按1.5%進行獎勵,；對年末全面完成系統(tǒng)不良壓降任務，達到不良率及系統(tǒng)不良貸款余額雙控制目標的支行獎勵行長1萬元,，包片領導,、掛點部室與掛點支行實行同步獎勵。

（二）風險管理,。

為充分發(fā)揮風險管理職能,，完善風險預警功能，提高風險防范和化解能力,，我們著重從四個方面強化風險監(jiān)測管理工作,。一是做好風險資產(chǎn)的管理和監(jiān)測工作，健全管理機制,，充分利用信貸風險管理系統(tǒng)的信息資源優(yōu)勢,，真實、準確,、及時反映不良資產(chǎn)變化情況,，提供風險預警信息；二是及時上報不良貸款清收變化日報,、旬報,、不良資產(chǎn)月度監(jiān)測分析及其他各種監(jiān)測報表,，為全市風險監(jiān)測和清收盤活提供指導性意見和數(shù)據(jù)信息，為農(nóng)商行領導和上級行提供決策依據(jù),；三是做好風險資產(chǎn)監(jiān)測數(shù)據(jù)分析工作,，及時對風險點進行預警提示，督辦到期貸款清收,，堅持適時,、動態(tài)監(jiān)控不良貸款和非信貸資產(chǎn)變化，并進行跟蹤監(jiān)測,，定時向主管領導反饋整改情況。四是及時通報風險資產(chǎn)變化情況,。對風險較大的的支行（部）進行通報,，下達整改通知書，督促改進,。全年累計下達當年到期貸款風險提示書116份,，金額247265萬元，當年到期貸款督辦通知書214份,，金額17044萬元,，通過風險預警提示督辦清收到期貸款8497筆，金額244789萬元,。為加快不良貸款清收進度,，最大限度地搶救不良資產(chǎn)，對部分不良貸款緩收利息行為嚴格有關文件規(guī)定執(zhí)行,，確保真實,、合規(guī)、操作有序,，ⅹⅹ年累計報批339份,，收回金額1096萬元；報備522 份,，收回金額605萬元,。 （三）合規(guī)管理。

合規(guī)檢查人員全年對轄內(nèi)40個營業(yè)網(wǎng)的合規(guī)督導員履職情況累計檢查160次,，在不同的時間對各單位的各項帳款,、帳實、帳表,、帳簿,、帳帳相符情況進行了核對，經(jīng)核對無誤,； 抽查了227位柜員的業(yè)務操作,，檢查其當天所有業(yè)務發(fā)生的真實性和合規(guī)性,，無違規(guī)違紀操作情況，全部現(xiàn)金重證印章核對相符,，操作代碼和核算碼全部使用正確,；檢查人員調(diào)閱了轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點的監(jiān)控錄像資料，檢查柜員的授權(quán)復核情況,，在授權(quán)時均先審核后授權(quán),，保證了授權(quán)的合規(guī)，沒有留尾箱,、全部交由押運公司保管,；檢查了490多筆貸款業(yè)務，均是由貸款本人持有效身份證件前來辦理,，一切手續(xù)程序都是合規(guī)操作,，不存在違規(guī)違紀現(xiàn)象。

（四）案防工作,。

1,、落實案防責任，健全防控體系,，使案防工作“制度化”,。一是落實三個第一責任人，組織與總行簽訂《案防工作責任狀》40份,。二是落實業(yè)務條線案防責任制明確業(yè)務管理部門對案防工作負直接管理責任,，組織行各職能部門簽訂《條線管控責任書》7份，并把管控落實情況作為年終履職考核的重要依據(jù),，充分調(diào)動各部門主動排查案件隱患,、堵塞管理漏洞的積極性。三是落實崗位互控責任制,，組織全體員工簽訂《員工自控互控聯(lián)保責任書》和《員工崗位案防承諾書》560份,。

2、落實案防措施,，加強員工行為管理,、條線排查“規(guī)范化。一是加強對員工不良行為的排查,，及時消除案件隱范,。ⅹⅹ年度我行共排查有不良行為人員18人，對排查出的“重點人 ”1人實行停職收貸,、17人實行崗位變更,、調(diào)離原崗位等處理措施。二是落實干部交流、重要崗位員工輪換制度,。ⅹⅹ年度,，我行應輪已輪崗柜員141人、會計主管16人,、基層負責人5人,、實行強制休假256人次。對輪崗和強制休假人員經(jīng)辦的業(yè)務進行了離崗審計,，并辦好交接手續(xù),，對審計中發(fā)現(xiàn)的問題及時落實整改，情節(jié)嚴重的予以紀律處分,。三是深化條線排查,，消除風險隱患。ⅹⅹ年度會計營運中心累計發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題61項次,，已完成整改61項次,。

3、堅持案防量化考核檢查“常態(tài)化”,。 ⅹⅹ年風險合規(guī)部進一步強化案防工作各項制度的落實，每月對轄內(nèi)網(wǎng)點進行案防量化考核考評打分,，按月檢查,、按季匯總。春天行動期間,，總行要求各科室掛點人員在督促各項任務的同時,，對各網(wǎng)點員工不良行為進行了一次深刻的排查，此次排查共排查出有不良行為人員4名,，通過排查了解職工的心聲,、及時反饋基層信息，為總行解決職工工作,、生活的實際困難提供決策依據(jù),。一季度，按銀監(jiān)統(tǒng)一部署,，下發(fā)《開展非法集資專項排查,、以及儲戶存款被非法轉(zhuǎn)走案件專項排查》麻信聯(lián)發(fā)[ⅹⅹ]20號文件，通過排查進一步加強了員工的案防合規(guī)意識,，加強了對業(yè)務,、制度的學習。二季度,，總行組織開展“迎農(nóng)商行開業(yè) 爭做合規(guī)員工”學習討論活動,，收集合理化建議13條，提高了員工的合規(guī)意識,，營造了良好氛圍,。三季度,，總行下發(fā)了《關于開展案件專項風險排查活動的通知》麻農(nóng)商銀辦發(fā)〔ⅹⅹ〕50號文件，通過排查和學習,，讓員工充分認識到當前的金融形勢和各種違規(guī)行為的危害性,，并要求員工寫出承諾書，保證不參與違規(guī)違法行為,，做到以查促教,、警鐘長鳴。四季度按省聯(lián)社統(tǒng)一要求和部署,，我行開展了ⅹⅹ年度案防工作的自我評估,，通過評估活動，對照省聯(lián)社的各項要求找差距,，查缺補漏,。ⅹⅹ年底，我行案防量化考核綜合得分在97.5分,，全年案防檢查共發(fā)出整改通知并收回整改回執(zhí)40份,，發(fā)現(xiàn)問題46個，落實整改46個,。

（一）風險合規(guī)管理有待提高,。部分支行對合規(guī)管理的重要性認識不足，不重視,，導致合規(guī)管理流于形式,。總行各條線合規(guī)協(xié)作管理機制需進一步完善,，形成合力抓合規(guī)管理,。

（二）表外不良貸款清收進度緩慢。今年以來我行表外不良貸款中央行票據(jù)置換貸款和政府土地置換貸款清收進度非常緩慢,，從清收進度可以分析到這部分資產(chǎn)質(zhì)量很差,，而且風險程度仍逐年加重，清收盤活工作處于最艱難的階段,。

（三）系統(tǒng)不良貸款及三個月未結(jié)息貸款居高不下,。截止ⅹⅹ年末，通過信貸管理系統(tǒng)監(jiān)測我行系統(tǒng)不良貸款1759筆金額17263萬元,，不良貸款占比為3.57%,。存量貸款總額為16746筆金額483757萬元，其中三個月未結(jié)息貸款有2424筆金額30101萬元,，占比為6.22%,。其主要原因一是國家整體經(jīng)濟下行的影響導致部分貸戶因經(jīng)營不善導致經(jīng)營出現(xiàn)資金周轉(zhuǎn)困難，無力償還貸款本息。二是多次轉(zhuǎn)據(jù)貸款導致本息收回困難,，由于歷史原因部分員工對到期貸款暫時不能償還的貸款辦理還舊借新后,，未能及時履責，措施不力,，致使收清收難度大,，有些畏難而退，寧肯遭受暫時的經(jīng)濟損失,，也不愿意堅持原則去啃硬骨頭,、打硬仗。

（一）繼續(xù)做好表內(nèi)外不良貸款清收工作,。強化清收力度,，明確目標，細化獎懲,，激發(fā)活力,，做到“預警、月抓,、日督,、追償”。保證表內(nèi)外不良貸款清收既定目標如期實現(xiàn),。當年到期貸款收回率達到99%以上,，嚴控新增不良。爭取xx年末不良貸款率控制在2.5%以內(nèi),。

（二）繼續(xù)做好到期貸款監(jiān)測工作。依據(jù)省聯(lián)社及黃岡農(nóng)商行文件精神,，加強轄內(nèi)基層網(wǎng)點的貸款到期回收率的監(jiān)測和管理,。一是加強到期貸款監(jiān)測及風險提示。二是堅持對收回率未達標的單位進行預警,。三是堅持對大戶進行重點督辦,。對當年新增到期未收回貸款要進行重點督辦、追責清收,，并適時啟動團隊化險機制,。

（三）繼續(xù)做好合規(guī)和案防檢查。加大合規(guī)檢查及案防檢查力度,，通過檢查督促各網(wǎng)點負責人,、各條線管理人員要切實履責，定期對臨柜操作人員操作風險進行檢查,，對發(fā)現(xiàn)的問題要及時處理,，糾正習慣性違規(guī)操作行為，堅決遏制操作風險。使各崗位人員要充分認識到防范業(yè)務操作風險是農(nóng)商行穩(wěn)健發(fā)展的重要保證,，有效地提升合規(guī)管理功能,。

（四）繼續(xù)落實和做好案件風險防控工作。案件風險防控工作是我行業(yè)務經(jīng)營管理的重要組成部分,，是銀行業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營和健康發(fā)展的堅實保障,，xx年度我們將根據(jù)上級要求擬定本行社案防管理政策、制度和流程,；收集匯總案防工作情況,，定期分析本行社案防形勢，確定案防工作重點,；督促各部門及分支機構(gòu)切實履行案防職責,，確保案防管理體系正常運行；牽頭組織業(yè)務部門和分支機構(gòu)開展案件風險檢查,，負責督辦有關風險的化解和處置,；跟蹤落實監(jiān)管部門提出的案防監(jiān)管要求；定期組織案防工作培訓,。

銀行合規(guī)履職報告 支行行長合規(guī)述職報告篇八

____年,，綜合管理部在區(qū)行黨委的領導與各兄弟單位的支持幫助下，緊緊圍繞全行的整體工作,，突出重點,，強化落實，順利實現(xiàn)了信貸工作“三化三無一退出”;優(yōu)質(zhì)文明服務工作及公文檔案管理工作走在全市農(nóng)行的前列;做到了全年無一例經(jīng)濟案件發(fā)生,，各項工作齊頭并進,，規(guī)范高效，為全行業(yè)務經(jīng)營的快速發(fā)展提供了有效保障?，F(xiàn)將____年工作總結(jié)如下：

信貸工作“三化三無一退出”體現(xiàn)的不僅僅是信貸工作質(zhì)量,，同時也是信貸管理工作的一種體現(xiàn)。今年以來我們在全行深入開展了信貸管理“三化三無一退出”創(chuàng)建活動,，細化各項業(yè)務經(jīng)營指標,，狠抓措施落實，切實提高規(guī)章制度執(zhí)行力,。

(一)認清形勢,，對照目標?！叭裏o一退出”創(chuàng)建活動是一項長期而艱難的工作,。為此我部深入分析創(chuàng)建活動考核評價辦法，全面查找創(chuàng)建差距,，明確努力方向,，以“三化三無一退出”全面達標的要求對待每一項創(chuàng)建指標,。在切實加大工作力度的同時，進一步加強對創(chuàng)建活動的監(jiān)測,，以便及時研究對策,，采取措施，確保各項創(chuàng)建指標能夠齊頭并進,。

(二)規(guī)范操作,，切實提高信貸管理制度執(zhí)行力。一是堅持信貸人員定期集中學習制度,，及時將信貸規(guī)章制度傳達,、培訓到每一位信貸從業(yè)人員，使其真正能夠明確各項業(yè)務操作的規(guī)范要求,，不斷提高綜合素質(zhì)和業(yè)務水平,。二是抓好《信貸業(yè)務各環(huán)節(jié)盡職管理工作意見》的貫徹落實。全體信貸人員以《工作意見》指導業(yè)務運作,，恪盡職守,，通過多種方式，認真驗證所占有資料的真實性和全面性,，同時對風險點進行充分揭示,，并提出切實可行的風險控制措施，以保障信貸業(yè)務的辦理質(zhì)量,。

(三)加大表內(nèi)應收息控制力度,。為確保表內(nèi)應收息余額不增加，在每月20日之后,，指定專人每日查詢表內(nèi)應收息余額,，及時督促客戶經(jīng)理進行催收，對于月底最后一天還款的客戶提前提醒客戶存入款項,，并查詢借款人帳戶存款情況,，沒有存款的由主任和客戶經(jīng)理負責催收。每月月底前,，拿出專門精力，調(diào)度房貸部門,、營業(yè)網(wǎng)點,，積極進行催收。通過以上及時有效的催收措施,，使全年達到了“三化三無一退出支行”的申報條件,。

按上級行加強案防工作的要求，我行通過加大案防工作力度,，積極落實各項案防制度,，使我行的案件防控水平得到了進一步提高,，____年全年未發(fā)生任何經(jīng)濟案件。主要措施有：

一是認真落實各種案件防控制度,。

(1)堅持每季組織召開案件分析會,，重點分析研究案件防范工作的新形勢、新情況,，有針對性地研究制定對策,，不斷改進和加強內(nèi)控機制建設;

(2)定期組織實施員工思想行為排查,。本年度共組織了4次員工思想行為排查,，排查720人次,，對排查中發(fā)現(xiàn)的異常行為及時進行調(diào)查核實并加以解決;

(3)做好干部交流、崗位輪換,、強制休假和近親屬回避四項制度的落實,。按照省行要求并結(jié)合我行實際,，制定了輪崗計劃,，全年共交流干部22人次,，崗位輪換58人次,，強制休假128人次，近親屬回避48人次,。

二是配合上級行認真組織實施了促進案防工作的幾項活動。

(1)深入開展了“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動,。通過學習規(guī)章制度,、查找問題,，提高了全行員工的案防意識和制度執(zhí)行力。

(2)根據(jù)《中國農(nóng)業(yè)銀行淄博分行____年合規(guī)文化建設實施細則》,，認真組織開展了淄川支行合規(guī)文化建設活動,，制定了合規(guī)文化建設配檔表，組織全行員工結(jié)合崗位實際對照規(guī)章制度開展了自查自糾,。

(3)深入學習了省行《關于案件集中排查活動中發(fā)現(xiàn)的10起典型案件及重大問題的通報》，結(jié)合10起案件和違規(guī)問題的特點、手段及規(guī)律,，對照本單位的內(nèi)控管理現(xiàn)狀,，有針對性地對重點環(huán)節(jié),，重要崗位進行了認真自查。

我行始終將文明服務看作是一件大事而高度重視,。今年我行在優(yōu)質(zhì)文明服務的日常工作中嚴格遵守上級行的有關規(guī)定,，將優(yōu)質(zhì)文明服務工作長期化、日?；?，并通過發(fā)郵件的形式對各網(wǎng)點進行優(yōu)質(zhì)文明服務提示，提醒各網(wǎng)點時刻牢記優(yōu)質(zhì)文明服務,，以確保其將優(yōu)質(zhì)文明服務工作貫穿于日常的工作當中,。針對我行的實際情況，我部抽出專門人員利用中午休息及周六,、周日等時間通過遠程監(jiān)控或?qū)W(wǎng)點進行暗訪等形式,，對轄內(nèi)所有網(wǎng)點的文明服務情況進行監(jiān)督，及時提醒存在的問題并督促全行員工增強服務意識,，轉(zhuǎn)變服務觀念,，強化服務措施。通過以上措施,，我行實現(xiàn)了以服務樹品牌的目標,，促進了優(yōu)質(zhì)文明服務整體水平的快速提升。截止目前,，我行優(yōu)質(zhì)文明服務在全市農(nóng)行考核中名列前三名,。

公文印鑒管理是銀行內(nèi)部管理中的一項重要工作，一年來，在區(qū)行黨委的正確領導下,，我部把公文檔案管理工作作為強化內(nèi)部管理,、提高內(nèi)部管理水平的有力措施，切實做好了公文檔案管理工作,。

(一)嚴格按照《中國農(nóng)業(yè)銀行山東省分行電子公文傳輸管理規(guī)定》的要求，認真接收好每一份文件,，收到公文后,，立即拆離、打印,、分類登記,，并根據(jù)領導提出辦理的初步意見進行分流，將擬辦后的公文迅速發(fā)送有關領導或部門簽批承辦意見,。對要件和急件都限定辦結(jié)時間,，并與負責批辦的領導人保持聯(lián)系，保證了批辦的公文及時處理,。同時,，按要求及時將公文和有關材料整理立卷，對應歸檔的文件,、材料做到了收集齊全,、完整。

(二)按照《歸檔文件整理規(guī)則》的要求,，對歸檔文件認真整理歸檔,。歸檔文件按照年度、保管期限,、機構(gòu)(問題)等標準進行分類,。一年來，共整理歸檔文書檔案1905件,，其中：永久162件,、長892件、短期851件,?；n案36件，會計檔案90卷,，電子文件1件,，照片檔案15張，信貸檔案2450件,，率先實現(xiàn)了信貸檔案集中管理存放,，走在了全市的前列。

(三)制定了《淄川農(nóng)行各類檔案綜合管理暫行規(guī)定》。按照該規(guī)定,，整合了檔案管理功能,，把檔案的整理、裝訂,、立卷,、擺放到資料的查詢、檢索,、移交,、調(diào)閱、提取,、銷毀等納入規(guī)范管理,，實現(xiàn)了檔案管理工作的實用性、科學性的有機結(jié)合,。使我行檔案工作的制度化和規(guī)范化建設取得新進展,。

由于支行領導的高度重視及我們始終嚴格按照制度辦事，使我行檔案管理水平在省一級標準的基礎上,，又有了很大提高,，順利通過了區(qū)檔案局的檢查驗收。在市農(nóng)行召開的綜合部管理工作會議上,，由于我行在印章管理,、檔案管理、中文傳輸,、涉密等工作中表現(xiàn)出色,，淄川支行作為典型單位在會上發(fā)言，介紹經(jīng)驗,。市農(nóng)行領導也多次對我行提出表揚,。

員工小食堂建設事關每一位員工，是一個涉及全局的大問題,，支行領導十分重視員工小食堂建設,，今年我部把小食堂建設作為一項重要工作去抓，努力打造員工滿意的小食堂,。我們按照支行黨委的統(tǒng)一部署對需要進行改造的小食堂狠抓了工作落實,。一是抓了小食堂內(nèi)部環(huán)境的改造，即投資13萬元改造了12個基層網(wǎng)點的小食堂,。對這些小食堂全部粉刷了墻壁,、新壘了灶臺，鋪設了磁磚地面,，同時改造更新了用電線路和供水管道,，增加了供暖設施等，食堂的硬件設施得到進一步完善，使員工有了一個較為整潔舒適,、美觀大方的用餐環(huán)境,。二是抓了小食堂設備的配置，投資4萬元為小食堂配備了電飯葆,、電磁爐,、小冰箱、液化

氣爐具,、餐具等炊具用品,，同時為網(wǎng)點配齊了炊事員。在支行機關食堂我們重要抓了兩個方面：一是最大限度調(diào)好眾口,，注重營養(yǎng)的搭配和飯菜品種的花樣，盡力做到一周內(nèi)伙食不重樣,，確保讓員工吃放心飯,、就滿意餐。二是理順廚師與員工之間的關系,，極大地調(diào)動了廚師的工作熱情,，增強了其主人翁意識。各小食堂飯菜花色品種齊全,，飯菜質(zhì)量高,，這極大豐富了員工的物質(zhì)生活。

網(wǎng)點裝修是體現(xiàn)銀行形象和服務環(huán)境的重要硬件,，是塑造企業(yè)形象的重要手段,。我部按照上級行轉(zhuǎn)型要求，并結(jié)合我行各個網(wǎng)點的實際情況,，一是加快推進網(wǎng)點裝修改造,，認真研究落實裝修方案，加強對施工質(zhì)量和施工進度的管理,，以平均2個月裝修一個網(wǎng)點的速度,，在8個月內(nèi)全部完成了7個網(wǎng)點的裝修，建設工期與上年相比縮短了2個月,。二是加強了網(wǎng)點基礎設施建設,，為12個網(wǎng)點安裝了led顯示屏和15個網(wǎng)點安裝了新門楣，裝修網(wǎng)點全部改造了供暖管道和安裝了新型暖氣片,，為無集中供暖的8個網(wǎng)點新安裝了采暖鍋爐,，所有網(wǎng)點的營業(yè)廳內(nèi)外新安裝了空調(diào)。經(jīng)過對各個網(wǎng)點的裝修和完善,，網(wǎng)點的辦公和營業(yè)環(huán)境得到極大改善,。

一是加強了考勤管理，規(guī)范了考勤制度，實行考勤周報,、月報相結(jié)合,，在嚴格落實考勤責任制度的同時，進一步完善了請假制度的管理,，這既維護了考勤制度的嚴肅性,，又從另一方面激勵了全行員工工作的積極性，進而改善了全行的工作作風和精神面貌,。二是加強勞動用工管理,，構(gòu)建和諧穩(wěn)定的勞動關系。牢固樹立合規(guī)意識,，嚴格執(zhí)行《勞動合同法》及《勞動合同法實施條例》的各項規(guī)定,，做好勞動合同續(xù)簽、勞動年鑒,、勞務派遣用工管理,、員工到齡內(nèi)退等工作，完善用工手續(xù),，嚴格崗位管理,，進一步提高勞動關系管理的規(guī)范化水平。

銀行述職報告 | 銀行行長述職報告 | 信用社主任述職報告

銀行合規(guī)履職報告 支行行長合規(guī)述職報告篇九

xxxx年以來,，結(jié)合個人金融業(yè)務特點,，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合、相關制度建設,、業(yè)務和政策學習等方面加強了管理,，并召開了主任辦公會和部門全體會議，就相關內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一,、銀行卡業(yè)務。我部對信用卡業(yè)務進行了檢查,，客戶檔案,、密碼信封、庫存銀行卡及成品銀行卡的帳實相符,。

二,、加強了內(nèi)控合規(guī)建設。對內(nèi)控合規(guī)員進行了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部實際情況,，指定==副主任牽頭，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會,，強化全轄風險及自身風險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見，在會議上評估,。

三,、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性。每月至少安排2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識大豆異黃酮識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度,，營造良好的學習氛圍。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀,、價值觀和道德觀。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員進行全面清理,。因近期全轄業(yè)務人員變動較大，為加強內(nèi)控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時進行了清理和更新,，并將清理和更新情況登記備案。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)（二）

***x年以來,，結(jié)合個人金融業(yè)務特點，我部著重在相關業(yè)務品種的業(yè)務流程整合,、相關制度建設,、業(yè)務和政策學習等地方加強了管理，并召開了主任辦公會和部門全體會議,，就相關內(nèi)控工作做出了部署?，F(xiàn)將我部近期內(nèi)控工作報告如下：

一、***業(yè)務,。我部對信用卡業(yè)務開展了檢查,，客戶檔案、密碼信封,、庫存***及成品***的帳實相符,。

二、加強了內(nèi)控合規(guī)建設,。對內(nèi)控合規(guī)員開展了調(diào)整和落實,，根據(jù)個人金融部現(xiàn)實情況，規(guī)定==副主任牽頭,，==等幾位同志為個人金融部的內(nèi)控合規(guī)員,。并計劃部門內(nèi)每季度召開一次案件形勢分析會，強化全轄風險及自身風險的認識,。此外規(guī)定合規(guī)員在每季度的案件形勢分析會上提出建設性意見,，在會議上評估,。

三、強調(diào)業(yè)務學習和規(guī)章制度學習的重要性,。每月至少部署2天時間開展部門全體員工集中學習業(yè)務知識,、政策法規(guī)和規(guī)章制度，營造良好的學習氛圍,。加強對員工的思想教育工作,，培養(yǎng)員工正確的人生觀、價值觀和道德觀,。

四,、對外圍系統(tǒng)的柜員開展全面清理。因近期全轄業(yè)務人員變動較大,，為加強內(nèi)控,，我部對全轄信用卡系統(tǒng)和零售信貸系統(tǒng)的操作和管理柜員及時開展了清理和更新，并將清理和更新情況登記備案,。近日,，工商銀行臨沂分行為進一步提升全行的內(nèi)控管理水平，保持各項業(yè)務的健康持續(xù)發(fā)展,，采取三項措施,，強化全行的內(nèi)控管理工作。

一是加強內(nèi)控精細規(guī)范化管理,。在認真總結(jié)經(jīng)驗,，查找工作不足和內(nèi)控管理漏洞的基礎上，由內(nèi)控合規(guī)部牽頭制定了《臨沂分行加強內(nèi)控精細規(guī)范管理的實施方案》,，并在全行進行實施,。方案要求全行內(nèi)控管理工作必須從基礎工作做起，并嚴格按照上級行的內(nèi)控管理,、操作規(guī)范標準,，細化控制管理環(huán)節(jié)，規(guī)范監(jiān)督檢查程序,，完善內(nèi)控管理中發(fā)現(xiàn)問題的整改,、處罰措施，力求做好內(nèi)控管理的每一項工作,，實現(xiàn)科學管理目標,。依此方案各專業(yè)部室結(jié)合自身實際也制定了內(nèi)控精細規(guī)范管理的工作計劃。

二是加大對市行部室內(nèi)控管理考核掛鉤的力度,。為了強化市行部室落實內(nèi)控管理職責,，從今年起，把上級行及外部監(jiān)管部門的各類檢查發(fā)現(xiàn)的問題及整改情況,，以倒扣分方式計入各部室經(jīng)營績效考評得分,?？己藭r，根據(jù)發(fā)現(xiàn)問題的性質(zhì)嚴重程度將問題分為一般問題,、較嚴重問題,、嚴重問題、重大違規(guī)問題四個層次及檢查發(fā)現(xiàn)問題整改率進行考核,，按項目分別統(tǒng)計,，累計扣分。

三是加大對信貸業(yè)務,、銀行卡業(yè)務,、電子銀行等重點業(yè)務的檢查力度，進一步規(guī)范操作程序,，特別是力求信貸業(yè)務管理工作有一個新的突破,，全面扭轉(zhuǎn)管理粗放的被動局面，提高風險防控能力,，并實現(xiàn)全年無案件,、無事故的總體目標，確保信貸業(yè)務和其他各項業(yè)務全面,、健康,、穩(wěn)定、持續(xù)發(fā)展,。

銀行內(nèi)控工作總結(jié)（三）

20**年以來我行堅持“從嚴治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓,，在嚴格執(zhí)行上級行制度、辦法的前提下,，針對**支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控工作,，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標，我行堅持業(yè)務發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、防范風險中起到了積極的作用。現(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

一,、加強制度的梳理及學習

今年以來,，我行先后對各條線的規(guī)章制度進行了梳理，針對新的文件變化,，認真組織,，做好相關政策的學習和指導,，在實際業(yè)務操作及經(jīng)營中始終貫徹落實最新的制度要求與規(guī)定，確保我行相關業(yè)務操作依法合規(guī),。在今年四月份我行根據(jù)支行教育月活動內(nèi)容,，全面深入開展了《柜員及營業(yè)機構(gòu)負責人十個嚴禁》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守》,、《**銀行股份有限公司員工守則》,、《員工違規(guī)行為處理辦法》、《國有企業(yè)領導人員廉潔從業(yè)若干規(guī)定》,、《中國xxx黨員領導干部廉潔從政若干準則》,、《黨內(nèi)監(jiān)督條例》、《中國xxx紀律處分條例》等一系列規(guī)章制度的學習,。我行全體員工遵章守紀,、依法合規(guī)意識進一步提升。二,、繼續(xù)落實重要崗位人員管控措施我行嚴格按照相關制度要求,，在柜員號使用、開戶,、驗印,、業(yè)務印章保管、對賬,、票據(jù)交換,、大額資金收付的授權(quán)與證實等業(yè)務環(huán)節(jié)中，責任到人,，明確不相容崗位和業(yè)務,。堅決杜絕串崗、混崗或違規(guī)頂崗,、兼崗等問題發(fā)生,。同時，我行按要求對重要崗位人員實施輪崗及強制休假制度,，至今已完成輪崗3人,，強制休假3人。

三,、堅持對重要操作環(huán)節(jié)及高風險業(yè)務的實施管控

我行每月至少檢查一次“雙十禁”規(guī)定執(zhí)行情況,；每月至少一次對現(xiàn)金、重要空白憑證,、貴金屬等進行賬賬,、賬實檢查；每季度至少一次對開戶,、掛失,、賬戶凍結(jié),、大額存取和轉(zhuǎn)賬、客戶預留印鑒,、業(yè)務印章和柜員私章保管等進行檢查,；每季度至少一次主動了解我行重點客戶對賬情況。四,、積極開展今年的各項風險排查工作根據(jù)省行及支行今年的最新文件精神開展我行的風險排查工作,，進一步加強對各業(yè)務環(huán)節(jié)的管理，規(guī)范日常操作,，增強員工合規(guī)操作和風險意識,。

（一）公司條線

根據(jù)《關于明確人民幣大額交易查證及授權(quán)登記制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次對大額交易查證的標準,、核實人員和查證方式以及登記工作進行了自查及規(guī)范,，確保我行在此業(yè)務操作與執(zhí)行方面的依法合規(guī)。

（二）個金條線

1,、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求,，進一步規(guī)范我行個人客戶信息的查詢及調(diào)閱工作，切實做好我行個人客戶信息的保密工作,。

2,、根據(jù)《關于發(fā)送的通知》文件要求，我行對20**年8月至20**年3月期間通過個人理財銷售系統(tǒng)辦理的員工個人理財產(chǎn)品業(yè)務進行了全面,、逐筆自查,，重點檢查員工是否存在利用工作之便辦理本人理財業(yè)務行為。經(jīng)過自查我行的理財業(yè)務均合規(guī),，無上述情況出現(xiàn),。

（三）監(jiān)察及法律合規(guī)方面

1、根據(jù)《關于對銀行員工泄露客戶資料風險提示的通知》文件要求,，我行切實開展了員工的思想教育和管理工作,，加大了員工保密工作的培訓力度。

2,、根據(jù)《關于加強對員工自辦業(yè)務和使用個人賬戶過渡客戶資金等操作風險防范的通知》文件要求,，對我行員工開展了業(yè)務指導與學習,，培育全員操作風險管理文化,，規(guī)范柜臺操作流程。

五,、員工思想動態(tài)分析與行為排查制度落實到位

近期我行組織了員工思想動態(tài)分析與行為排查工作,，通過觀察、談話,、會議分析,、家訪,、客戶回訪等方式了解掌握每位員工思想動態(tài)和行為變化。同時經(jīng)常與每位員工進行交流,，進行“雙十禁”,、思想道德、合規(guī)操作與案例警示等教育,，并暢通溝通渠道,，鼓勵每位員工為支行的合規(guī)內(nèi)控工作獻計獻策。

在支行領導及我行全體員工的不懈努力下,，我行的內(nèi)控合規(guī)工作運行良好,。在今后的工作中，我行將繼續(xù)高度重視,，將內(nèi)控合規(guī)作為一項長期不懈的工作來抓,，讓合規(guī)內(nèi)控工作為我行的經(jīng)營發(fā)展保駕護航。