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銀行合規(guī)述職報告 銀行合規(guī)述職報告?zhèn)€人年度篇一

控制環(huán)境是指影響特定的合規(guī)政策和程序的效率的各種因素,，這種影響可能是加強也可能是減弱，其好壞直接決定著我行合規(guī)框架實施的效果和效率,。良好的控制環(huán)境需要依靠長期不懈的努力來建立和維持,。做好合規(guī)建設(shè)工作，首先必須培育良好控制環(huán)境,。結(jié)合我行實際,，我們應(yīng)從人員素質(zhì)、組織結(jié)構(gòu),、管理控制方法等方面來培育良好控制環(huán)境,。

1、人員的品行和素質(zhì),。銀行中的每一位員工既是合規(guī)建設(shè)的主體,，又是合規(guī)控制的客體,，既要對其所負(fù)責(zé)的作業(yè)實施控制，又要受到銀行內(nèi)部其他員工的控制和監(jiān)督,。所有的內(nèi)部控制都是針對“人”這一特殊要素而設(shè)立并實施的,，再好的制度也必須由人去執(zhí)行?？梢哉f,，人員的品行和素質(zhì)是銀行合規(guī)建設(shè)效果的一個決定性因素。人員的品行和素質(zhì)包括價值觀,、道德水準(zhǔn)和業(yè)務(wù)能力等,。各級管理者及廣大員工是否認(rèn)識到合規(guī)建設(shè)的重要性、自己工作崗位的重要性,，是否勝任本職工作和控制要求的業(yè)務(wù)能力,，有無強的工作責(zé)任心和誠實的態(tài)度，不僅決定合規(guī)建設(shè)環(huán)境的優(yōu)劣,，也決定整個合規(guī)制度能否合理設(shè)計,、執(zhí)行和監(jiān)督。所以我行應(yīng)注重人員的品行和素質(zhì)教育,。

2,、組織結(jié)構(gòu)和權(quán)責(zé)劃分。我行之所以分為這么多管理部門,，為的是使管理工作能夠有效,、高效的運行?？茖W(xué)合理的組織結(jié)構(gòu),，能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯弊的作用,。但是組織機構(gòu)只為銀行內(nèi)部控制制度的執(zhí)行提供了一個合理的框架,，合規(guī)制度的實施成效關(guān)鍵還是要取決于職權(quán)與職責(zé)的確定情況。責(zé)權(quán)分派是在組織結(jié)構(gòu)設(shè)置的基礎(chǔ)上,，設(shè)立授權(quán)的方式,，明確各部門和各崗位人員的權(quán)利與所承擔(dān)的責(zé)任。我行責(zé)權(quán)分配應(yīng)達(dá)到以下標(biāo)準(zhǔn)：每項經(jīng)濟業(yè)務(wù)由兩個或兩個以上的部門承擔(dān),，經(jīng)過兩個或兩個以上的崗位處理;不相容職務(wù)進行分離;權(quán)利和責(zé)任與控制任務(wù)相適應(yīng),，并落實到具體部門及個人。

3,、管理控制方法,。管理控制方法是指為控制整個生產(chǎn)經(jīng)營活動，按照內(nèi)部各個崗位的職責(zé)范圍而建立的相應(yīng)的管理方法。嚴(yán)格的管理控制方法能夠有效地防止可能發(fā)生的錯弊,，或是發(fā)現(xiàn)并糾正已經(jīng)發(fā)生的錯弊,。管理控制方法包括有助于調(diào)查偏差原因并予以糾正的程序或措施。我行利用科技力量,，開發(fā)信貸管理系統(tǒng),、財務(wù)管理系統(tǒng)等，加強管理控制方法,。信貸系統(tǒng)的投產(chǎn),，對規(guī)范信貸流程、落實貸款前提條件方面起到重要作用,。財務(wù)系統(tǒng)的投產(chǎn),，對統(tǒng)一和規(guī)范我行財務(wù)核算模式、科目及帳戶管理,、柜員及授權(quán)管理等內(nèi)容進行規(guī)范管理,。

風(fēng)險是指事件本身的不確定性，我們在實施計劃的過程中,，內(nèi),、外部因素都有可能發(fā)生變化，甚至是與預(yù)計截然相反的變化,，因此,，風(fēng)險處處存在，并給目標(biāo)的實現(xiàn)帶來威脅,。我們必須對其所面臨的各種可能風(fēng)險有一個清醒的認(rèn)識,，分清哪些是主要風(fēng)險，哪些是次要風(fēng)險,，哪些風(fēng)險是可以通過適當(dāng)?shù)男袨閬肀苊饣蚍稚⒌?，哪些是我行自身不可控的，并?jù)此確定監(jiān)控的重點并采取相應(yīng)的控制措施,。

控制活動是指為了確保指令能夠得以有效執(zhí)行而制定并實行的各種政策和程序，旨在幫助我行保證對影響銀行目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險采取必要的防范或減少損失的措施,?？刂苹顒迂灤┯谡麄€銀行內(nèi)部的各個階層和所有的職能部門，包括交易授權(quán),、不相容崗位,、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范、規(guī)章制度等多項內(nèi)容,。

1,、授權(quán)交易，有效的合規(guī)控制要求每項經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動都必須經(jīng)過適當(dāng)?shù)氖跈?quán)批準(zhǔn)，以防止內(nèi)部員工隨意處理,、盜竊財產(chǎn)物資或歪曲記錄,。所有員工應(yīng)端正對授權(quán)意義的認(rèn)識。不管你愿不愿意,，權(quán)利不再集中于某一人或某一級管理層次,，必須把權(quán)利分別授予各部門和個人，這是現(xiàn)代組織正常運行的一個基本前提,。所以我行應(yīng)加強授權(quán)的管理,。

2、職責(zé)劃分,，我們要注意崗位不相容的多種形式,，要盡量避免由于權(quán)利分配不當(dāng)而導(dǎo)致權(quán)利形式過程產(chǎn)生弊端。一般而言,，判斷一個崗位是什么性質(zhì)的不相容可按如下原則作為：若證明了一個人不能同時負(fù)責(zé)兩項相關(guān)作業(yè),，則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容，即作業(yè)不相容;若是在部門管理內(nèi)部,，則屬于必須由兩個崗位分別形式職責(zé)的不相容,，即職責(zé)不相容崗位;若是涉及職能部門職責(zé)的崗位，則屬于必須由兩個以上部門相互制衡行使的崗位,，即部門不相容崗位,。我行應(yīng)針對不相容業(yè)務(wù)細(xì)分崗位，形成相互牽制的態(tài)勢,。

3,、業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，業(yè)務(wù)流程是指銀行為了確保經(jīng)濟業(yè)務(wù)活動的順利進行,，在明確各個崗位職責(zé)的基礎(chǔ)上規(guī)定并實施的業(yè)務(wù)處理手續(xù)和程序,。經(jīng)過幾個部門或人員，有助于相互監(jiān)督和制約,，能夠有效地防范和及時發(fā)現(xiàn)錯弊,。操作規(guī)程是指詳細(xì)規(guī)定每個事項該怎么做，員工所要做的只是按照操作規(guī)程的規(guī)定行事,。

4,、規(guī)章制度，規(guī)章制度主要規(guī)定銀行員工在共同的業(yè)務(wù)活動中應(yīng)當(dāng)執(zhí)行的工作內(nèi)容,、遵守的工作程序和使用的工作方法,，是全體員工應(yīng)當(dāng)遵循的行為準(zhǔn)則。規(guī)章制度一旦建立,，就應(yīng)該嚴(yán)格執(zhí)行,，防止有章不循，流于形式。隨著時間和環(huán)境的變化,，應(yīng)該對制度中不適應(yīng)新情況或不完善的的地方加以修改或補充,。

科學(xué)合理的組織結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)有助于管理者通過正式的信息溝通渠道來進行評價和控制。組織結(jié)構(gòu)的關(guān)系也就是信息溝通渠道,，在一個組織中,，如果上下級之間溝通的效率較高、效果較好,，就容易使下級領(lǐng)會上級指示的意圖,，減輕上級管理的工作量，上級也可以及時了解下級執(zhí)行經(jīng)濟業(yè)務(wù)的進展情況,，從而有效地發(fā)揮合規(guī)控制的作用,。我們必須按照某種適當(dāng)?shù)男问讲⒃谀硞€及時的地點之內(nèi)，辨別,、獲取有效的信息,，并加以溝通，使每個員工能夠順利履行其職責(zé),。我們形成一個良好的信息溝通系統(tǒng),，能保證信息在銀行內(nèi)部自上而下、自下而上,、橫向以及與外界進行有效的傳遞,，從而有助于提高合規(guī)控制的效果和效率。通過溝通渠道,，每個員工能清楚自己在合規(guī)控制制度中所扮演的角色,、所承擔(dān)的責(zé)任及其地位和作用，并能將實施中存在的問題即使反饋給管理層,，以便管理者及時掌握合規(guī)控制中的潛在薄弱環(huán)節(jié),，以采取相應(yīng)的預(yù)防和改進措施,。

監(jiān)控是對銀行內(nèi)部控制整體框架及其運行情況的跟蹤、監(jiān)測和調(diào)節(jié)，以自始至終確保其有效性,。監(jiān)控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經(jīng)營管理活動的情況下，通過對合規(guī)控制的實施情況進行評價,，對銀行經(jīng)營發(fā)生的錯弊及時予以糾正，將內(nèi)部控制的缺陷及其改進引見不斷反饋給管理者,，并能在一定程度上對發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺陷即使予以彌補,，對發(fā)生的新的業(yè)務(wù)進行必要的調(diào)整,。我們主要是進行自我監(jiān)控,。自我監(jiān)控指我們各級管理部門和各級人員定期或不定期地對各自執(zhí)行內(nèi)部控制制度的情況進行檢查,，并分析和評估其有效性,，以期更好地達(dá)到內(nèi)部控制的目標(biāo),。

銀行合規(guī)述職報告 銀行合規(guī)述職報告?zhèn)€人年度篇二

＃＃信用社（銀行）合規(guī)部年度工作總結(jié)

＃＃年在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的重視與支持下，合規(guī)部全面貫徹落實＃＃年工作會議精神,，緊密圍繞提高精細(xì)化管理水平,，堅持“總體部署，扎實推進,，積極創(chuàng)新,，持續(xù)改進，穩(wěn)步提高”這一目標(biāo),，通過日常合規(guī)工作,，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制,，堅持檢查,、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長效機制,，切實加強合規(guī)風(fēng)險管理,，推動合規(guī)文化建設(shè),，保障全社依法、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營,。經(jīng)過部門全體員工的共同努力，充分發(fā)揚團隊精神,，較好的完成了年初制定的各項目標(biāo)任務(wù)?，F(xiàn)將＃＃年工作總結(jié)如下：

（一）加強合規(guī)文化宣傳。一是認(rèn)真堅持每周四下午定時發(fā)送合規(guī)短信,，確保合規(guī)短信及時發(fā)送至全社每名員工的手機中,，增強員工合規(guī)操作意識。合規(guī)部于5月份在全社組織開展了合規(guī)短信公開征集活動,，共征集到230余條優(yōu)秀合規(guī)短信,。并按季做好短信編制、備案,、審查工作,，增強短信的針對性和時效性。不斷加強對合規(guī)短信發(fā)送情況與效果進行檢查督導(dǎo),，及時更新了各級發(fā)送人員的手機號碼,。二是做好合規(guī)信息報送。根據(jù)辦事處要求,，及時總結(jié)合規(guī)工作經(jīng)驗,，及時報告合規(guī)風(fēng)險信息,，每月向辦事處上報優(yōu)秀合規(guī)信息2篇,。三是做好合規(guī)宣傳工作,。合規(guī)部根據(jù)自身實際，不斷拓

寬合規(guī)宣傳渠道,、積極創(chuàng)新合規(guī)宣傳方式,、努力提高合規(guī)宣傳效果，大力推動合規(guī)信息平臺建設(shè),，在內(nèi),、外網(wǎng)，報紙,，雜志上開辟合規(guī)宣傳專欄,，刊發(fā)合規(guī)簡報。四是確保辦公用計算機全部使用合規(guī)屏保,，加強檢查,，并積極做好合規(guī)屏保后續(xù)修訂工作。五是征集合規(guī)宣傳漫畫,，出版漫畫集并組織評獎,。合規(guī)部于8月26日面向全社干部職工征集合規(guī)宣傳漫畫，截止9月25日共征集到合規(guī)漫畫72幅,，評出一等獎3名,、二等獎5名、三等獎10名,，優(yōu)秀獎若干名,。獲獎作品由＃＃聯(lián)社收藏，優(yōu)秀作品推薦辦事處,、省聯(lián)社參賽,。

（二）開展合規(guī)知識教育活動。一是組織全社員工對銀監(jiān)會法律法規(guī)清理結(jié)果進行學(xué)習(xí),，提高全員法律法規(guī)意識,。二是6月份由合規(guī)部負(fù)責(zé)牽頭組織對本聯(lián)社各部門xx年度的規(guī)章制度和操作流程進行全面梳理，并建立了年度規(guī)章制度梳理審查登記薄,。與此同時,，合規(guī)部會同各專業(yè)部門，對本單位規(guī)章制度的制定質(zhì)量,、執(zhí)行情況和實施效果進行了全面檢查與評價,，編制了年度規(guī)章制度評價報告及時上報辦事處。三是加強合規(guī)知識學(xué)習(xí),。組織加強對法律法規(guī),、監(jiān)管知識,、管理制度、操作流程的學(xué)習(xí),，對不同專業(yè)每月組織一次合規(guī)知識集中學(xué)習(xí),，9月份合規(guī)部組織了全員合規(guī)知識測試，通過此次合規(guī)知識測試進一步強化了員工合規(guī)意識,，測試成績及格率在95%以上,。四是圍繞省聯(lián)社成立7周年，聯(lián)社舉辦合規(guī)知識大獎賽活動,，層層組織選拔,，共選拔出4名

業(yè)務(wù)較熟的優(yōu)秀人員，推薦參加10月份辦事處組織的合規(guī)知識大獎賽,。

（一）加強合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo),。一是年初制定了年度、季度工作指導(dǎo)意見,。根據(jù)合規(guī)工作指導(dǎo)意見,，細(xì)化完善工作措施抓好貫徹落實，推動合規(guī)工作有序開展,。二是做好日常工作交流溝通,。按季召開全社合規(guī)聯(lián)絡(luò)員聯(lián)席會議，定期研究合規(guī)風(fēng)險管理情況,，形成合規(guī)組織體系有效聯(lián)動的管理合力,。三是組織開展合規(guī)風(fēng)險檢查工作。7月份組織開展了合規(guī)風(fēng)險檢查,，內(nèi)容包括：合規(guī)管理體系運轉(zhuǎn)情況,、合規(guī)風(fēng)險類別、風(fēng)險影響程度,、風(fēng)險生成原因,、違規(guī)事件整改效果等，并形成合規(guī)風(fēng)險檢查報告,，上報聯(lián)社高級管理層與辦事處,。對檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題，以《合規(guī)督查意見書》的形式向?qū)I(yè)部門發(fā)出,。

（二）做好各類合規(guī)風(fēng)險管理報告報送工作,。一是年初建立合規(guī)風(fēng)險事項報告制度。按季收集合規(guī)風(fēng)險信息或風(fēng)險點,，對合規(guī)風(fēng)險進行評估,、監(jiān)測，提出風(fēng)險預(yù)警和化解措施,，形成合規(guī)風(fēng)險報告,，按季及時向高管層和專業(yè)部門反饋,。二是建立合規(guī)工作報告制度。根據(jù)＃＃聯(lián)社合規(guī)風(fēng)險管理操作規(guī)程和工作計劃完成情況,，按季編制《合規(guī)工作報告》和《合規(guī)風(fēng)險事項報告》,，能夠按時于季末15日內(nèi)完成書面報送工作。

今年以來,，合規(guī)部“立足長遠(yuǎn),、不斷創(chuàng)新”發(fā)展工作思路，努力做好營業(yè)網(wǎng)點規(guī)范化服務(wù)建設(shè)工作,。結(jié)合轄內(nèi)實際情況，高起點,、高標(biāo)準(zhǔn)地打造一批具有信用社特色和優(yōu)勢的營業(yè)網(wǎng)點,，嚴(yán)格按照省聯(lián)社統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，建設(shè)“形象好,、功能全,、輻射面廣、服務(wù)水平高”的精品網(wǎng)點,，在硬件設(shè)施配備上,，各社統(tǒng)一配備了客戶專用點鈔機、自動扎把機,、led利率屏 ,、宣傳電視、客戶等候排椅,、雨傘架,、書報架、手機充電站,、飲水機,、綠色花卉植物、銀聯(lián)提示牌,、一米安全提示線等,。其中對金城信用社、城關(guān)信用社,、孫寺信用社,、白浮信用社進行了裝修改造，明年計劃再對4家信用社進修裝修改造,。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)方面,，合規(guī)部不斷強化營業(yè)網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)建設(shè)，1月份配合上海啟航銀行培訓(xùn)公司對我社員工進行規(guī)范化服務(wù)培訓(xùn),，2至11月份多次對各社規(guī)范服務(wù)情況進行現(xiàn)場檢查,、電視監(jiān)控非現(xiàn)場檢查,，對檢查中所發(fā)現(xiàn)的問題及時做到整改，對相關(guān)責(zé)任人進行了相應(yīng)的處罰,，對優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)做到較好的先進個人進行物質(zhì)獎勵,。6月份由內(nèi)訓(xùn)師對各營業(yè)網(wǎng)點員工、大堂經(jīng)理,、保安人員進行了規(guī)范服務(wù)培訓(xùn),。為了有效提高營業(yè)網(wǎng)點日常優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)后續(xù)管理工作，合規(guī)部向各營業(yè)網(wǎng)點下發(fā)了《晨會登記薄》,、《營業(yè)網(wǎng)點巡查登記薄》,、《服務(wù)質(zhì)量監(jiān)測登記薄》等。7至10月份先后推薦3

名優(yōu)秀員工參加省聯(lián)社內(nèi)訓(xùn)師培訓(xùn),。通過全社員工共同努力,，使服務(wù)水平有了明顯提高，同時提升了社會形象,，增強市場競爭力,，促進各項業(yè)務(wù)持續(xù)健康發(fā)展。

＃＃聯(lián)社共有基層營業(yè)網(wǎng)點27處,，其中城區(qū)網(wǎng)點9家,，鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點18家。按照辦事處溫馨家園建設(shè)活動方案要求,，＃＃聯(lián)社對轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點員工生活區(qū)域逐步進行改造,，首先對具備改造條件的15家網(wǎng)點進行溫馨家園改造，城區(qū)改造2家,，鄉(xiāng)鎮(zhèn)改造13家,。此次溫馨家園建設(shè)處處彰顯以人為本建設(shè)理念，先后為員工宿舍配備空調(diào),、液晶電視,、電腦、寫字臺,、衣柜,、書櫥、單人床,、開水煲等,，為員工活動室配備電腦、整體音響,、棋牌桌,、乒乓球臺等一系列的健身活動器具，為員工餐廳、廚房配備了整體廚房,、電冰箱,、消毒柜、微波爐,、電餅鐺,、電飯煲、空調(diào),、液晶電視,、綠色花卉等。與此同時,，合規(guī)部出臺了《溫馨家園管理暫行辦法》強化溫馨家園后續(xù)管理工作,。截止＃＃年6月底，已經(jīng)完成全部改造計劃,。溫馨家園建設(shè)不但給基層營業(yè)網(wǎng)點員工營造出優(yōu)良的生活環(huán)境,，而且激發(fā)了員工們的工作熱情，溫馨家園建設(shè)得到了廣大基層信用社員工們的一致贊譽,。

（一）做好＃＃年度基層信用社績效考評匯總工作。合規(guī)部負(fù)責(zé)對相關(guān)部室所報的基層信用社業(yè)務(wù)考核表進行考核

匯總,，對業(yè)務(wù)考核表進行合規(guī)審查,，確保考核匯總表公開透明,、公平公正,，并及時轉(zhuǎn)交稽核部、人事綜合部,、會計部發(fā)放工資,。

（二）做好＃＃年度合規(guī)文化宣傳教育工作。一是認(rèn)真做好每周四下午合規(guī)短信發(fā)送工作,。二是做好合規(guī)短信,、合規(guī)信息征集報送工作。三是做好合規(guī)宣傳工作,。四是做好合規(guī)知識教育工作,。五是繼續(xù)做好合規(guī)漫畫征集工作。

（三）做好＃＃年度合規(guī)風(fēng)險管理工作,。一是繼續(xù)加強合規(guī)管理工作的檢查指導(dǎo),，不斷強化對各社風(fēng)險點進行風(fēng)險排查，查找風(fēng)險漏洞及時進行整改,。二是做好各類合規(guī)風(fēng)險管理材料報送工作,。

（四）做好＃＃年度營業(yè)網(wǎng)點規(guī)范化服務(wù)工作。一是繼續(xù)加強營業(yè)網(wǎng)點硬件服務(wù)設(shè)施建設(shè)，努力為客戶營造出優(yōu)良服務(wù)環(huán)境,。二是不斷強化員工規(guī)范化服務(wù)培訓(xùn)工作,。三是做好對營業(yè)網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)檢查督導(dǎo)工作。

（五）做好＃＃年度營業(yè)網(wǎng)點建設(shè)與溫馨家園建設(shè)工作,。＃＃年計劃對7家營業(yè)網(wǎng)點辦公區(qū)域進行購建裝修改造包括：對茍村信用社原營業(yè)大樓進行重新裝修,，對已建成的天宮信用社進行裝修，購建富達(dá)商貿(mào)城,、大田集信用社并進裝修,對智樓信用社,、伯樂信用社、張樓信用社營業(yè)辦公樓新建并進行裝修,。在新營業(yè)網(wǎng)點建設(shè)的基礎(chǔ)上再對4家營業(yè)網(wǎng)點進行溫馨家園改造,，其中包括：天宮信用社、伯樂信用社,、

大田集信用社,、張樓信用社。目前天宮信用社新址主體工程接近完工,，＃＃年上半年計劃對天宮信用社新辦公場所進行溫馨家園改造建設(shè),。由于伯樂信用社、大田集信用社,、張樓信用社正在籌建過程中,，計劃＃＃年下半年完成改造，確保在＃＃年底前,，高標(biāo)準(zhǔn),、高質(zhì)量的完成對以上4家溫馨家園式營業(yè)網(wǎng)點的建設(shè)改造工作。

＃?？h農(nóng)村信用合作聯(lián)社合規(guī)部

銀行合規(guī)述職報告 銀行合規(guī)述職報告?zhèn)€人年度篇三

在x市支行的領(lǐng)導(dǎo)下,、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門的指導(dǎo)下，xx年度本人遵照《中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經(jīng)營性分支機構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》,、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求,，嚴(yán)律自我，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),，主要做了如下幾方面工作,。

合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作,，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問題及時作好記錄,，分析問題出現(xiàn)的原因，督促相關(guān)人員進行整改,，并在每月履職報告中反映,。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問題的合理整改期限,，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報,。對發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項,，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行,。

加強業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,，按照儲蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé),，把好復(fù)核授權(quán)關(guān),，負(fù)責(zé)對營業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性、合規(guī)性,、完整性進行監(jiān)督,，確保授權(quán)交易的真實可控。

為適應(yīng)郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),，加強業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí),，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度,、內(nèi)控制度和操作流程,，同時協(xié)助支行長做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),，包括柜員管理,、尾箱管理、現(xiàn)金,、支票和重要空白憑證管理、報表管理,、檔案管理等,。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平，輔導(dǎo)解決營業(yè)過程中遇到的業(yè)務(wù)問題,。

xx年度,，本人沒有受到上級機構(gòu)的正向積分，沒有收到事后監(jiān)督每季按差錯內(nèi)容分別填報差錯次數(shù)填寫的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯統(tǒng)計表》,，負(fù)向積極分1分,，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核,，已將電費收妥放入抽屜,，把代收電費憑證交給客戶。

銀行合規(guī)述職報告 銀行合規(guī)述職報告?zhèn)€人年度篇四

本人xxx,，根據(jù)總行“合規(guī)文化建設(shè)年”活動精神,，本人結(jié)合自身履職情況開展了合規(guī)風(fēng)險全面自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下：

本人xxx，漢族,，xx年xx月出生,，中共黨員，xx年xx月參加工作,，xx年xx月-xx年xx月?lián)蝬xx員,，xx年xx月-xx年xx月?lián)呜敃萍疾縳x，xx年xx月至今擔(dān)任財會科技部xx,。一直以來在本職崗位上從事轄內(nèi)計算機軟硬件,、計算機網(wǎng)絡(luò)、其他外圍電子設(shè)備的管理以及計算機制度的制定等工作,，xx年年初擔(dān)任電子銀行部經(jīng)理一職,，負(fù)責(zé)全行信息化建設(shè)發(fā)展規(guī)劃、計算機培訓(xùn)計劃,、計算機及網(wǎng)絡(luò)維護,、電子銀行業(yè)務(wù)的培訓(xùn)指導(dǎo)、管理推廣和營銷以及各項業(yè)務(wù)系統(tǒng)的應(yīng)用,、推廣及人員培訓(xùn)等工作,。

隨著科技的發(fā)展，技術(shù)的進步,，各項新業(yè)務(wù)層出不窮,，發(fā)行金農(nóng)卡，發(fā)展pos商戶,，投放atm機,，以及短信業(yè)務(wù)、網(wǎng)上銀行的相繼開通,，每一項新業(yè)務(wù)的推出,，都需要從思想上提高認(rèn)識，在學(xué)習(xí)中不斷實踐,，只有這樣才能在平時的業(yè)務(wù)處理中及時解決遇到的問題,，為更好的推動業(yè)務(wù)奠定基

礎(chǔ)。除自身管理信息科技和電子銀行業(yè)務(wù)以外的其他業(yè)務(wù)知識更加欠缺,，日后需要加強這方面的業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，提升自身綜合素質(zhì)。

根據(jù)各網(wǎng)點及部門的實際情況合理配備資源,，做好物盡其力,，應(yīng)加強電子設(shè)備的維護，平時要督促網(wǎng)點對個人使用的電子設(shè)備的保養(yǎng),，保證其使用效果以及延長其使用壽命,，配合廠商做好各類電子設(shè)備的巡檢工作,，保證各硬件設(shè)備的穩(wěn)定運行，為各項業(yè)務(wù)的開展提供強有力的保障,。

從我行電子銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的進度來看,，各網(wǎng)點人員素質(zhì) 參差不齊，前臺業(yè)務(wù)營銷人員對電子銀行業(yè)務(wù)熟悉度很欠缺,，無法讓客戶得到滿意的答復(fù)或解決客戶的問題,，給電子銀行業(yè)務(wù)的推進帶來了一定的困難。當(dāng)然這跟電子銀行業(yè)務(wù)的輔導(dǎo)力度也是相輔相成的,，業(yè)務(wù)輔導(dǎo)很欠缺,，前臺對電子銀行業(yè)務(wù)不熟悉，不能充分的發(fā)揮營銷優(yōu)勢,。

對上述問題的產(chǎn)生本人深入的進行了分析,，平時要加強了解和學(xué)習(xí)其他崗位的業(yè)務(wù)知識，全面的熟悉我行的業(yè)務(wù)知識,；加強日常電子設(shè)備保養(yǎng),，提高設(shè)備的巡檢頻率，保障各項業(yè)務(wù)的發(fā)展,；加強網(wǎng)點電子銀行業(yè)務(wù)的輔導(dǎo),，經(jīng)常性舉辦員工各項業(yè)務(wù)的培訓(xùn)工作，促進各項業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展,。

自查人：

xx年x月x日

銀行合規(guī)述職報告 銀行合規(guī)述職報告?zhèn)€人年度篇五

風(fēng)險合規(guī)經(jīng)理個人工作總結(jié)

截止年月為止,，我支行本外幣儲蓄，保險業(yè)務(wù),，理財業(yè)務(wù),，經(jīng)統(tǒng)計個人業(yè)務(wù)共計。對公業(yè)務(wù)任務(wù)完成比例占%,，總體收入任務(wù)完成比例為%,。

有計劃地組織員工對工作制度進行學(xué)習(xí)，全年共開展了次培訓(xùn)活動,，使員工掌握了各項制度的具體規(guī)定，熟悉各項操作規(guī)程,，使員工能夠真正認(rèn)識到執(zhí)行制度是保證各項業(yè)務(wù)安全運作的基礎(chǔ),。二是增強員工的責(zé)任心。加大風(fēng)險控制宣傳力度,，嚴(yán)格落實員工在每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真、細(xì)致,、合規(guī),、合法辦理意識,，規(guī)范操作。三是加大監(jiān)督力度,，確保制度落實,。內(nèi)控制度的建設(shè)、完善,、落實,，離不開檢查、稽查和監(jiān)督,。通過加大稽核檢查的力度，增加檢查頻率,，開展定時和不定時隨機抽查,，組織相互督查等形式，及時發(fā)現(xiàn)問題,，提出整改意見,，督促整改情況，對屢教不改者,，加大處罰力度,。進一步警惕了我行的風(fēng)險意識，升華了業(yè)務(wù)操作流程，強化了業(yè)務(wù)技能和個人責(zé)任感。

加強對重點行業(yè)和大額貸款的監(jiān)測,，提高對信貸風(fēng)險的預(yù)判能力,。積極穩(wěn)妥應(yīng)對大額信貸風(fēng)險,，切實降低損失和負(fù)面影響。密切關(guān)注個人經(jīng)營性貸款、小額信用貸款的操作風(fēng)險,。加強我行承兌匯票、信用證,、保函業(yè)務(wù)的風(fēng)險管理,，做好貿(mào)易背景、保證金來源等真實性的調(diào)查,，完善業(yè)務(wù)風(fēng)險控制標(biāo)準(zhǔn)。加強貸記卡發(fā)卡審批管理,，落實調(diào)查,、審查和審批等崗位職責(zé),。

多層次開展對重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),、新員工等方面的檢查,、輔導(dǎo)專項活動，提高會計部位的風(fēng)險防范能力,。進一步提高銀企對賬質(zhì)量,，建立健全重要空白憑證管理的有效機制。修訂完善會計基礎(chǔ)規(guī)范化管理辦法,，進一步優(yōu)化事后監(jiān)督系統(tǒng),，著手開發(fā)會計電子檔案系統(tǒng)。

以防盜竊,、防搶劫,、防詐騙為重點，加強安全保衛(wèi)隊伍建設(shè),，強化工作檢查和考核,，全面落實安全管理責(zé)任制。著力抓好遠(yuǎn)程監(jiān)控中心的規(guī)范化建設(shè)，充分發(fā)揮其遠(yuǎn)程監(jiān)管功能,。

以防范員工道德風(fēng)險為重點,，抓深抓實員工行為分析。制定員工行為分析工作模板,，對信息征集,、分析流程、分析成果運用進行全面規(guī)范,。探索實施分級家訪制度,，動態(tài)掌握員工行為細(xì)節(jié)。定期召開案情通報會和案防分析會,，讓員工了解作案的危害性,，增強防案的自覺性。加強重要崗位特別是網(wǎng)點負(fù)責(zé)人,、客戶經(jīng)理的管理,，落實崗位輪換和強制休假制度。

不斷完善審計組織體系建設(shè),，組建審計隊伍,。重點組織內(nèi)控評價、經(jīng)濟責(zé)任,、信息科技風(fēng)險等審計,，開展內(nèi)部控制有效性檢查。加強審計項目檔案檢查,，促進審計規(guī)范性建設(shè),。

古語云：以史為鑒，可以明得失,?；仡?01x年工作情況，在變幻莫測的市場中,，我雖取得了一定的成績,，同時我從中發(fā)現(xiàn)了多處不足之處，主要變現(xiàn)為：

在思想上,、行動上要堅定不移地緊跟支行黨委步伐,，認(rèn)真貫徹執(zhí)行信貸風(fēng)險管理的各項方針政策，確保思想不松懈,、行動不走偏,，切實做到自身熟悉到位、管理到位,。

實施信貸經(jīng)營安全的關(guān)鍵是要建立一整套行之有效的風(fēng)險控制機制,，把好貸前風(fēng)險控制,。貸款實施前，必須有合法有效的防范和化解風(fēng)險措施,，對貸款項目必須進行周密,、科學(xué)的市場、技術(shù),、效益調(diào)研和評估,。把握好貸款使用過程的風(fēng)險，監(jiān)督借款人必須按貸款用途使用,。

要解決我行信貸資產(chǎn)質(zhì)量不高的風(fēng)險問題,，必須加強客戶經(jīng)理的風(fēng)險意識教育，從提高客戶經(jīng)理素質(zhì)這一基礎(chǔ)性工作抓起,。建立良好的合規(guī)經(jīng)營企業(yè)文化，提高員工的綜合素質(zhì),。商業(yè)銀行也是一種企業(yè),，應(yīng)當(dāng)具有自身的企業(yè)文化和管理哲學(xué)，使我行全體客戶經(jīng)理形成共同的理念和價值判斷,，以銀行的使命目標(biāo),、倫理道德作為自己的行為準(zhǔn)則，從而自覺自愿,、心悅誠服地為使銀行整體效益極大化,、金融風(fēng)險極小化而努力工作。

在介入信貸業(yè)務(wù)過程中,，更要貫穿風(fēng)險調(diào)整收益的思想,，正確處理業(yè)務(wù)發(fā)展與風(fēng)險控制的關(guān)系，建立科學(xué)的信貸風(fēng)險管理機制,。

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