報告的撰寫需要考慮到時間和空間的限制。在撰寫報告時,，我們要注意報告的可讀性和流暢度,，避免出現(xiàn)語法和拼寫錯誤,，保持段落之間的連貫性和過渡,。小編希望以下報告范文能夠給大家?guī)韱⑹竞挽`感，并且激發(fā)大家對寫作的熱情,。

銀行合規(guī)工作報告篇一

為深入理解上級行下放的“行為管理年”工作實施方案及內(nèi)控合規(guī)工作專題會議精神,，苗圃支行于**27日晚展開“行為管理我盡責”大討論,。會議上,，各位同事立足本崗,，涌躍發(fā)言,，圍繞身邊的內(nèi)控缺陷、制度執(zhí)行過程中所遇到了難點進行分析探討,。通過此次的活動，以及學(xué)習《合規(guī)教育資料匯編》等相關(guān)合規(guī)文件,，我深刻認識到員工行為管理的重要意義,，明確了自己在網(wǎng)格中應(yīng)履行和承擔的職責,，更懂得了事事合規(guī),、處處合規(guī)應(yīng)謹小慎微,，從我做起的道理。以下幾點,，是我學(xué)習心得與體會：

一,、加強學(xué)習,，強化風險合規(guī)意識。

作為一名銀行員工,，遵守合規(guī)是最為基本的一項職責與義務(wù),。但是,，簡單的合規(guī)二字做起來卻是相當不易,。有人拋棄了它,，結(jié)果發(fā)生了悲劇。一開始,，對遵守合規(guī)的不重視，合規(guī)意識淡薄,，認為違規(guī)了幾次也沒有什么事之后更加肆無忌憚。然后一次次越過監(jiān)管的底線,、踩到規(guī)章的紅線,、碰到違法違規(guī)的高壓線,，最后墜入犯罪的深淵,，釀造一生不可挽回的悲劇,。“無知不代表你可以無畏”,，觸碰了三線，同樣要接受處罰和法律的判決,。因而,，認真學(xué)習法律法規(guī),、管理要求、合規(guī)文化,、職業(yè)道德等方面制度文件便十分重要,。它讓你懂得哪些是合規(guī)的，哪些是不能觸碰的底線,，用制度及文件的條條框框去束縛和警示員工的行為,。同時,，加強對反面典型案例警示教育的學(xué)習,，它更能給人一種強烈撞擊的警惕感，強化員工的合規(guī)意識和理念,，提高對違規(guī)操作的敏感性。

二,、遵章守紀，樹立良好職業(yè)操守,。

好的職業(yè)規(guī)章制度能讓人養(yǎng)成為好的工作習慣,。《員工職業(yè)操守》是建行員工從業(yè)履職的基本規(guī)范,，有利于員工在服務(wù)客戶時樹立和保持熱情服務(wù)的良好形象,，也有利于提升員工自身的職業(yè)素質(zhì)和道德水準，更利于員工在日常工作中養(yǎng)成良好的合規(guī)操作習慣,。然而，有些員工一旦沒能堅守自己的職業(yè)操守,，面臨他的便是法律的制裁,。例如：某銀行辦公室主任,，利用職務(wù)便利，挪用資金49筆,，共計人民幣17萬元，并將資金用于做生意,、借貸他人等方面,，至案發(fā)時未予歸還,，判處有期徒刑五年。就是在金錢的誘惑下，沒能做到依法合規(guī),，遵章守紀,，嚴重違反建設(shè)銀行規(guī)章制度,、危害建設(shè)銀行資產(chǎn),。然而,，類似的案例還有很多，這就要求我們員工要做到忠于職守,、誠實守信；依法合規(guī),、遵章守紀；廉潔從業(yè),、親友回避等基本原則,，提升員工高尚的職業(yè)操守,。

三、防微杜漸，筑牢違規(guī)風險防線,。

工作的每一細節(jié)都應(yīng)該注意風險,，嚴格遵守相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定,。如：在做好重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)要求的規(guī)定動作，但是實際上未按要求完成產(chǎn)品銷售雙錄工作，造成銷售過程記錄缺失,。在反洗錢,、問題整改,、安全保密等工作中,，應(yīng)做好客戶的盡職調(diào)查和具體措施處理,。但工作人員泄露客戶信息事件屢見不鮮,。又比如商戶管理方面的“三親見”，親見申請資料原件,，核查原件和復(fù)印件是否一致，親見商戶的經(jīng)營場所,，親見商戶開展經(jīng)營活動,。但實際情況有些是因為完成業(yè)績?nèi)蝿?wù)需要,、工作情況忙一時走不開，就省略了三親見的一二個,。等到該商戶出現(xiàn)問題時，隨之而來的風險就會愈發(fā)愈烈,，躲不掉的處罰仍然是我們工作人員,。因此,，我們在辦業(yè)務(wù)時要謹小慎微，確保在業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),，每一筆業(yè)務(wù)都是合法合規(guī)的,。同時要防微杜漸,，筑牢一道堅固的合規(guī)風險防線,。

四,、人人盡責,，配合異常行為排查,。

員工異常行為排查,，通過對員工日常行為,、工作狀態(tài)、思想狀況進行了解,、觀察,、分析，及時發(fā)現(xiàn)和處置異常行為的員工進行有效阻斷風險隱患,，防止升級為案例和重大違規(guī)事件,。因而,，員工應(yīng)當保持良好的職業(yè)操守,，誠實守信，勤勉盡職,，合規(guī)操作,，全員參與,、人人盡責。如果員工涉及到民間借貸,、非法集資和高利貨活動,，有較大的經(jīng)濟負擔或家庭變故等情況,，應(yīng)及時上報,，將問題和情況坦誠說明,，及時整改。而不是火上包紙,，最后“東窗事發(fā)”,，為時晚矣,。進行員工異常行為排查時,，員工應(yīng)“不隱瞞,，不偽裝,，不推托,，不虛報”的方式接受排查,。若發(fā)現(xiàn)身邊員工有情緒異常、擅自離崗,、脫崗,、接打電話異常、與客戶非正常交往等行為線索,，應(yīng)當及時向部門負責人或本級員工行為牽頭管理部門報告，及早化解風險隱患,、有效阻斷,。

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銀行合規(guī)工作報告篇二

隨著金融業(yè)之間競爭日益加劇,，電子銀行越來越成為各家銀行間競爭的焦點。從這個意義上講,，發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù),，不僅是現(xiàn)代商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變經(jīng)營方式,、實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型的重要組成部分，還是未來商業(yè)銀行提升核心競爭力,，獲取競爭優(yōu)勢的迫切需要,。今年以來,，我們支行大同路分理處認真學(xué)習貫徹省,、市行關(guān)于超常規(guī)發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略部署,，積極開展“3512”營銷競賽活動，努力營造團結(jié)協(xié)作,、拼搏進取的營銷氛圍,，六個堅持抓營銷,，團隊制勝促發(fā)展,，不斷加大營銷力度,，電子銀行業(yè)務(wù)實現(xiàn)了快速發(fā)展,。在一,二季度省行開展的“3512”營銷競賽活動中,，榮獲省行“電子銀行綜合貢獻”一等獎，各項電子銀行產(chǎn)品指標完成情況在全市建行名列前茅,，電子銀行建設(shè)取得了階段性的成果,，我們的主要做法如下：

所謂電子銀行業(yè)務(wù),，是指商業(yè)銀行等銀行業(yè)金融機構(gòu)利用面向社會公眾開放的通訊通道或開放型公眾網(wǎng)絡(luò),，以及銀行為特定自助服務(wù)設(shè)施或客戶建立的專用網(wǎng)絡(luò),，向客戶提供的銀行服務(wù),。電子銀行渠道和物理網(wǎng)點是相輔相成、渠道互補,、共同發(fā)展的關(guān)系。物理網(wǎng)點更應(yīng)側(cè)重營銷,，提供一對一,，個性化,、差異化的服務(wù)；電子銀行渠道則應(yīng)側(cè)重于銀行交易,，銀行各渠道交易同樣適用二八理論,，即網(wǎng)點交易占20%,，電子銀行交易占80%,，電子渠道交易是柜面的4倍,。香港銀行目前柜面交易占5%，電子渠道交易占95%,。我行目前電子銀行與柜面交易量之比為58％,。1筆柜面交易成本為9.9元,，1筆自助設(shè)備的交易成本為1.76元,，而1筆電子銀行的交易成本僅為0.42元；這些數(shù)據(jù)正是我們努力方向和動力,。

我們市建行大同路分理處現(xiàn)有員工11名,，其中主任1名,，柜員主管1名,，個人業(yè)務(wù)顧問2名,，柜員7名，平均年齡36歲,，均為大專以上學(xué)歷,。轄區(qū)5平方公里,，市場兩個,，個體商業(yè)門店500多戶，大型超市4家,。針對轄區(qū)客戶群眾情況,，為搞好“電子銀行”創(chuàng)建活動,，分理處自20xx年初根據(jù)省,、市行關(guān)于超常規(guī)發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù)的戰(zhàn)略部署，積極開展“3512”營銷競賽活動,，全員迅速進入“角色”,。網(wǎng)點經(jīng)理衡亮同志,，積極帶領(lǐng)全員搶抓先機,，每天堅持網(wǎng)點經(jīng)理坐大堂、抓營銷,，在改變服務(wù)上下功夫,，靈活抓優(yōu)服,，對每位來網(wǎng)點辦業(yè)務(wù)的客戶始終堅持面對面交流,，一對一解答,，對vip客戶逐一建立檔案，進行差異化服務(wù)的精細化管理,。為此,，各項業(yè)務(wù)尤其是電子銀行業(yè)務(wù)得到前所未有的突破,。經(jīng)過市場洗禮,，磨煉出一支能征善戰(zhàn)的建行鐵軍,。

(一)、堅持觀念更新,，統(tǒng)一思想意識。

提高思想認識,，營造濃厚氛圍,?！罢J識是行動的先導(dǎo)”。首先,，我們組織分理處全體同志認真學(xué)習了省,、市行20xx年電子銀行業(yè)務(wù)工作會議系列文件，深刻領(lǐng)會上級行領(lǐng)導(dǎo)的講話精神,，通過學(xué)習討論,，大家統(tǒng)一了思想,，明確了全年業(yè)務(wù)發(fā)展的重點,，加深了對大力發(fā)展電子銀行重要性的認識,。認識到，當前加強電子銀行建設(shè)的意義是：一是緩解柜面排隊壓力,、改善服務(wù)質(zhì)量的迫切要求。近年來,，客戶對銀行服務(wù)的需求趨勢在逐年擴大,，而銀行的服務(wù)供給相對不足,，其中一個典型表現(xiàn)就是柜面排隊現(xiàn)象。將擁擠不堪,、成本較高的柜面渠道,，轉(zhuǎn)移到成本低廉,、方便快捷的電子渠道是必然趨勢；二是提高現(xiàn)代商業(yè)銀行集約化經(jīng)營管理水平的必然選擇,。開放式網(wǎng)絡(luò),，巨大的虛擬空間使得電子銀行可以為客戶提供標準化、批量化,、綜合化,、程序化的產(chǎn)品服務(wù)，既提高了銀行的服務(wù)質(zhì)量與效率,，也節(jié)約了運營成本,，從而大大提高現(xiàn)代商業(yè)銀行集約化經(jīng)營管理水平,；三是進一步增強客戶忠誠度、降低客戶流失率的有效手段,。隨著外資銀行機構(gòu)日益增多,，小型股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行跨區(qū)域經(jīng)營步伐加大,，客戶爭奪戰(zhàn)愈演愈烈,。增強客戶穩(wěn)定性,，將有效提高后來加入競爭者的準入門檻,，有利于保持持久的競爭優(yōu)勢。四是應(yīng)對日趨激烈的市場競爭的戰(zhàn)略需要,。商業(yè)銀行經(jīng)營發(fā)展面臨著來自經(jīng)濟全球化、客戶需求多元化,、同業(yè)競爭加劇和潛在競爭者進入等諸多嚴峻挑戰(zhàn),，強大的電子平臺是整合全球資源，滿足客戶多元化需求的有效途徑,。

其次，我們結(jié)合自身實際,，明確了“多管齊下抓營銷”的工作思路,，在認真研究支行核定任務(wù)的基礎(chǔ)上,，自我加壓,，提出了人人爭先、任務(wù)翻番的工作目標,。第三,，我們認真學(xué)習借鑒鄭州南環(huán)支行、河北獻縣支行發(fā)展電子銀行的先進經(jīng)驗,，鼓勵大家大膽開口營銷，不要怕被客戶拒絕,，使大家樹立起“大膽開口,，開口就有機會,開口就有收獲”的營銷理念,，在平時的工作中，注意多鼓勵,，幫助大家增強自信,，讓每一位同志接待客戶時都能做到“三多”,，即：多問一句、多聽一句,、多介紹一句,，真正把主動營銷電子銀行產(chǎn)品變成了一種良好習慣。通過充分動員,，使大家對發(fā)展電子銀行的重要性,、發(fā)展電子銀行的任務(wù)指標和發(fā)展電子銀行的營銷理念，做到心中有數(shù),。

(二),、堅持產(chǎn)品體驗，暢通營銷渠道,。

實行好產(chǎn)品體驗,，分享建行營銷文化,。我們認為,，只有自己認為有價值、有意義,，柜員才能有向客戶營銷我行電子銀行產(chǎn)品的主動性和積極性,。為此,，我們多次組織分理處全體人員學(xué)習電子銀行知識,，并在此基礎(chǔ)上親身使用電子銀行產(chǎn)品，切身的體驗不,，僅讓大家全面了解了各種產(chǎn)品知識，成為使用電子銀行的專家,，更讓大家的營銷有了底氣。當大家結(jié)合自己的親身體驗,，把個人網(wǎng)銀,、手機銀行,、短信等產(chǎn)品安全、方便,、快捷、優(yōu)惠等特點介紹給客戶時,，客戶也樂于接受,。在這一過程中，我們不僅是向客戶銷售了產(chǎn)品,，更是挖掘了客戶的潛在需求,，為客戶提供了增值服務(wù),，分理處每一名同志蘊藏的潛能被充分激發(fā)出來，每天的晨會上,，大家都紛紛提出自己的營銷目標,，“我今天要銷售6個網(wǎng)銀”，“我要簽10個短信”,，“我要完成5個手機銀行”。有了目標,，就有了動力,，當日終統(tǒng)計營銷業(yè)績時,，常常發(fā)現(xiàn)大家又把目標定低了,。特別是劉建同志,，他的電子銀行營銷業(yè)績是我們分理處最棒的，平時工作中他開口最多,，被拒絕也是最多,，正是在一次次的成功與失敗中,，他收獲了營銷的喜悅。

同時,，我們也讓客戶群眾參加產(chǎn)品互動體驗,，幫助大家深入了解我行各項金融產(chǎn)品。一天的活動下來,，很多人現(xiàn)場申請并開辦了相關(guān)業(yè)務(wù),。除了體驗各種業(yè)務(wù),，客戶還可以通過產(chǎn)品經(jīng)理,、理財經(jīng)理,、客戶經(jīng)理的講解,、觀看幻燈課件等形式，初步了解建行個人銀行業(yè)務(wù),、公司業(yè)務(wù),、信用卡業(yè)務(wù),、電子銀行業(yè)務(wù),、國際業(yè)務(wù),、中間業(yè)務(wù)的重點產(chǎn)品,。如營銷持存折客戶辦理銀行卡,，再通過網(wǎng)上銀行或手機銀行把折和卡聯(lián)在一起，特別是代發(fā)工資客戶,，可以通過預(yù)約轉(zhuǎn)帳的方式聯(lián)動,，就是在發(fā)工資后的日子做一個預(yù)約，到時候款就直接到了卡上,，用卡可以24小時在自助設(shè)備上取款，省去排隊的煩惱,；還有就是交納燃氣費,，交納燃氣費的網(wǎng)點特別少，交費每次要等半小時左右的時間,，營銷這類客戶可就廣了，30歲至50歲的人群,，他們是交納燃氣費得主力軍,，告訴他們用電子銀行聯(lián)上卡在家里就能辦理,，不要跑到燃氣公司去排隊了,，大部分客戶容易接受，這種喜聞樂見的營銷方式得到了客戶的認同,。主要目的就是希望借此搭建一個銀行與客戶交流的平臺,，讓建行的服務(wù)和產(chǎn)品走進千家萬戶,，讓客戶了解建行,、走進建行，與建行攜手合作,。

(三),、堅持業(yè)務(wù)培訓(xùn),，提高員工素質(zhì)。

組織全員充電,，臨陣崗位練兵,。要想打硬仗打勝仗,，必須有一支戰(zhàn)斗力強的作戰(zhàn)隊伍，而培訓(xùn)就是培養(yǎng)這支隊伍的重要手段,。我們始終強調(diào)電子銀行業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作的極端重要性,，把其提高到能否準確、有效地做好客戶服務(wù)工作,，從而真正落實“以客戶為中心”的服務(wù)理念的高度,。在業(yè)務(wù)培訓(xùn)方面主要做了三項工作,，為電子銀行產(chǎn)品營銷奠定了堅實的基礎(chǔ)。一是從每月舉辦一次電子銀行最新業(yè)務(wù)培訓(xùn),，重點對網(wǎng)銀和手機銀行及新業(yè)務(wù)培訓(xùn),，全員參加培訓(xùn)學(xué)習,，覆蓋面達到100％,。二是對個銀骨干人員進行重點培訓(xùn)，業(yè)務(wù)骨干全部參加了集中培訓(xùn),，采取上機操作和考試相結(jié)合,，使每個參加培訓(xùn)的員工都能成為能硬仗的戰(zhàn)斗員。三是進行了崗位練兵,，圍繞電子銀行業(yè)務(wù)內(nèi)容,，開展了“一幫一,，一對紅”活動和比學(xué)趕幫超活動,，在全分理處掀起了發(fā)展電子銀行新業(yè)務(wù)競賽的熱潮。

(四)堅持宣傳造勢,，營造濃厚氛圍,。

業(yè)務(wù)要發(fā)展,，宣傳要先行。針對客戶不太熟悉,、不太了解銀行電子銀行產(chǎn)品的狀況,，我們先后舉辦了“電子銀行產(chǎn)品營銷”等系列活動,，突出宣傳該行電子銀行產(chǎn)品安全性、便利性以及“短信通”人性化服務(wù),、超值服務(wù)的特點,。整合了宣傳資料，放置了淺顯易懂,、簡潔明了的產(chǎn)品宣傳簡頁、海報,、折頁和手冊,，讓營業(yè)網(wǎng)點員工進行宣傳和營銷，提高客戶信息量和認知度，在擴大了短信宣傳網(wǎng)銀理財產(chǎn)品的覆蓋面,，大大地促進了理財產(chǎn)品銷售。

不斷加大宣傳推廣力度,，樹立電子銀行品牌,。一是要加快對柜面業(yè)務(wù)的替代速度,，提高研發(fā)效率,，網(wǎng)銀產(chǎn)品不僅要能解決大眾化需求,，更要精細化到針對特定客戶群的不同個性化需求，不斷推出新品吸引客戶,，形成獨有優(yōu)勢,，打造獨有品牌,。二是在自身網(wǎng)點投放led廣告，在客戶營銷過程中,，不斷宣傳和強化電子銀行渠道的優(yōu)勢,，贏得客戶良好口碑,。三是高度關(guān)注各項電銀渠道評比活動，第三方評價機構(gòu)的評選活動,，認清自己所處的位置,，在比較中找到差距，找到自信,，努力擴大影響力,，有效提升品牌價值,，不斷增強互聯(lián)網(wǎng)經(jīng)濟時代商業(yè)銀行的競爭力,。

平時,，我們還特別注意在營業(yè)廳現(xiàn)場宣傳推薦我們的產(chǎn)品。選的宣傳對象主要是從新開戶的客戶做文章,，從源頭聯(lián)動電子銀行產(chǎn)品,，首先在大廳的排隊機處迎接客戶,，如有新開戶的客戶就幫助復(fù)印身份證，指導(dǎo)客戶填寫開戶申請書,，就詢問客戶辦卡的用途，如果是等別人匯款的,，就告知客戶我們建行有免費試用短信通業(yè)務(wù)，賬戶變動及時給你發(fā)信息,，你也可以發(fā)信息查詢明顯,，還可以交話費,，如果是附近個體工商戶,，我們就推薦電子銀行套餐（網(wǎng)上銀行，手機銀行,，短信通知）向他們營銷我們行的電子銀行,，省時,，省錢,，省力特點,；建行e路通，理財好輕松,，這句話非常實在,，這是一個我們一位有名的牙醫(yī)給我講的，這位杜醫(yī)生是我們行的白金級客戶,，比如說買完基金,，賬戶金就不來網(wǎng)點了，我們就給客戶聯(lián)系,，問他知道買的產(chǎn)品什么情況嗎?賺了還賠了,，他竟然不知道,，說太忙了，我到他的診所一看才知道,，他根本就沒有時間去銀行辦理業(yè)務(wù),，去看病的都得預(yù)約，我就告訴他我們行有網(wǎng)上銀行非常適合你的情況,，他說我根本不會上網(wǎng)，我說你樓上有電腦,，保證讓你一次還教會你怎么用錢生錢呢,！我?guī)е裴t(yī)生去網(wǎng)點簽約了網(wǎng)上銀行,，回來就教他怎么在網(wǎng)上買賣金,，而且手續(xù)費還打折優(yōu)惠，怎么轉(zhuǎn)換,，怎么查詢,，賬戶金怎么買賣,，怎么掛單交易，告訴他掛單交易睡著覺就可以賺錢的,，有什么事隨時給我打電話,，過了有不到一個月,，杜醫(yī)生給我打電話說“行e路通，理財好輕松”告訴我他的理財產(chǎn)品大約12%,，比存定期的收益高多了,，等休班要請我酒呢,。我聽了心里美滋滋的,。我們堅信付出就會有收獲。

(五)堅持差別化營銷,，完善網(wǎng)銀服務(wù)流程,。

在平時的工作中我們體會到，只有注重差別化營銷,，不斷完善服務(wù)流程,，才能取得最佳效果,。當客戶進入網(wǎng)點，來到大廳取號或在填單臺填單時,，首先由大堂經(jīng)理有效識別客戶,，簡明扼要介紹一下我行電子銀行產(chǎn)品的功能，對匯款客戶突出使用網(wǎng)銀或手機銀行手續(xù)費打折的優(yōu)惠政策,，先入為主讓客戶對電子銀行產(chǎn)品有所了解，引起客戶的興趣,；當客戶到柜臺辦理業(yè)務(wù)時，柜員根據(jù)大堂經(jīng)理的提示,，不失時機地進行營銷推薦,，耐心細致的講解,，加上運用得當?shù)脑捫g(shù)，客戶已經(jīng)很自然地接收,，然后水到渠成辦理簽約手續(xù)；簽約成功后,，柜員呼號大堂經(jīng)理帶客戶到電子銀行演示區(qū)現(xiàn)場激活，仔細為客戶講解和演示產(chǎn)品使用方法和注意事項,，并告知客戶使用過程中遇到任何問題可以隨時聯(lián)系,，從而解除了客戶的后顧之憂。對個人高端客戶和企業(yè)網(wǎng)銀客戶,，我們十分重視售后服務(wù)，經(jīng)常通過電話聯(lián)系等方式進行回訪,，有的還要實行上門服務(wù),。如今年7月中旬的一天,，天氣特別炎熱，中午下班后網(wǎng)點經(jīng)理衡亮剛到家樓下,，接到一位魯南玻璃城的季經(jīng)理的電話,，說他的電腦重做系統(tǒng)了，企業(yè)網(wǎng)上銀行用不了,，最近玻璃漲價，急著往外地匯款,，否則這筆生意可能就做不成了,，銀行對公柜臺也下班了,，問能不能讓公司去車到銀行去接接你,，來公司給處理一下。衡亮深深知道對客戶來講時間就是金錢,，時間就是效率,，第一反應(yīng)就是請你在公司等著，不要來接我,，路上耽誤時間，我直接開車去你公司,；掛了電話，調(diào)頭就奔魯南玻璃城去,，近半個小時的路程到了季經(jīng)理的公司,，季經(jīng)理早在大門口焦急的等待了，說了好多客氣話,，我馬上就給客戶下載企業(yè)網(wǎng)銀簽名通,，就是下載不成功，馬上意識到可能是intrnet選項--安全—activex控件與插件被禁用的原因,。處理完畢后下載安裝成功,，季經(jīng)理馬上安排財務(wù)人員匯款，款匯出去后季經(jīng)理馬上與客戶取得聯(lián)系,，讓客戶查看匯款到了嗎,？客戶說剛收到短信，款已到合作愉快,，季經(jīng)理的臉上露出了喜悅,，說真的謝謝你了衡經(jīng)理,，你今天幫了我大忙了，我們公司以前在其他行的網(wǎng)上銀行有問題他們都是讓打客服電話的,，你們能在休息的時間又開著自己的車來馬上幫我們公司解決了問題，又是請吃飯,，又是給加油,，都被我婉言拒絕了。就對季經(jīng)理講“想客戶之所想,，急客戶之所急”是我們建行人應(yīng)具備的素質(zhì),。

后來,，作為魯南玻璃城企業(yè)協(xié)會的秘書長,，滿懷感激之情的季經(jīng)理把他所在玻璃城的企業(yè)給我們建行進行了推薦。后有六家企業(yè)經(jīng)季經(jīng)理的從中牽線,，落戶我們大同路分理處,，同時開通了企業(yè)高級網(wǎng)銀,，企業(yè)短信通知，進一步提高了客戶對我行的滿意度和忠誠度,。

同時,，針對中高端客戶及個體私企業(yè)資金往來頻繁，我們對其重點推介網(wǎng)上銀行/手機銀行轉(zhuǎn)賬與短信提醒功能,，突出宣傳“足不出戶辦業(yè)務(wù),、享受優(yōu)惠價格、實時監(jiān)控賬戶狀況”三大特點,，取得良好效果,。為充分挖掘客戶資源,，全面實行捆綁式營銷,，提高營銷技巧，確保大堂制勝,，采取大堂經(jīng)理,，客戶經(jīng)理和員工立體互動營銷，確保成功率。主動推介網(wǎng)上銀行,、手機銀行、銀信通業(yè)務(wù),，從而提高營銷成功率,，確保“營銷一戶,、教會一戶,、開通一戶”,。

(六)堅持柔性激勵，打造卓越奮進團隊,。

是講求柔性激勵，打造卓越團隊,。激勵與表揚是前進的動力,。每天的晨會上，銷售冠軍不僅受到口頭表揚,，得到一張表揚卡,，還能得到網(wǎng)點經(jīng)理頒發(fā)的小禮品，這樣的表揚不僅能立即鼓舞士氣,，還讓大家一天都精神振奮,。從第一個客戶辦理業(yè)務(wù)開始,，分理處營業(yè)大廳里隨時都閃現(xiàn)著網(wǎng)點經(jīng)理的身影，一個會意的手勢,，一個小小的鼓勵，一次對后進員工的指導(dǎo),，都在激勵著大家營銷,、營銷、再營銷,。柔性激勵措施的實施,，極大調(diào)動了員工的營銷熱情,，呈現(xiàn)出“比,、學(xué)、幫,、敢、超”的營銷氛圍,。正是靠著團隊的力量,，我們完成了一個個營銷任務(wù),，實現(xiàn)了一個又一個新的跨越。

根據(jù)電子銀行業(yè)務(wù)時尚,、便捷和高效的特點,，我們以網(wǎng)上銀行為重點，圍繞網(wǎng)上銀行有針對性地開展了一系列提質(zhì)增收的數(shù)據(jù)庫營銷活動,，搜集整理了轄內(nèi)個人高中端客戶進行精準營銷,、定向營銷和捆綁營銷,，組成營銷小組深入各企業(yè)及單位積極營銷，做到“人人頭上有任務(wù),，個個身上有擔子”,，全分理處無論是負責人還是員工，都認識到了電子銀行產(chǎn)品銷售的重要性,，實現(xiàn)了由“要我營銷”向“我要營銷”的意識轉(zhuǎn)變,，領(lǐng)導(dǎo)帶頭，全員參與,，全員營銷、主動營銷,，柜員周末營銷已成普遍現(xiàn)象，全員參與,，聯(lián)動營銷,，將電子銀行業(yè)務(wù)營銷推向新的高潮。

在同業(yè)競爭中不進則退，慢進也是退,。在競爭激烈的環(huán)境下,，如何創(chuàng)新產(chǎn)品、創(chuàng)新服務(wù)成為各家銀行提升競爭力的有力資本,。目前，全行上下都在大力發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù),，我們大同路分理處雖然做出了點滴成績,，但與上級行要求相比，與其他先進行相比,，還有一定差距,，這也正是我們繼續(xù)前進的動力。在今后的業(yè)務(wù)發(fā)展中,，取人之長,，補己所短,，積極進取,，團結(jié)拼搏，爭取在上級行開展的各項競賽活動中取得更加優(yōu)異的成績,，為我行電子銀行業(yè)務(wù)的超常規(guī)做出更大的貢獻。

銀行合規(guī)工作報告篇三

自＃＃年總行開展內(nèi)部控制綜合評價以來,，我行十分重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,，針對支行實際,，努力完善、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控管理，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,，維護財產(chǎn)完整,，保證會計及其他資料正確和財務(wù)收支合法，決策層的經(jīng)營方針,、經(jīng)營決策能得以順利貫徹執(zhí)行,，工作效率和經(jīng)濟效益能得以提高，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序,、降低金融風險中起到了積極促進作用,。

現(xiàn)將全行內(nèi)控管理情況報告如下：

一、內(nèi)部控制管理的基本情況 支行本職設(shè)置辦公室,、人事監(jiān)察部,、計劃信貸部、市場客戶部,、財務(wù)會計部、國際業(yè)務(wù)部,、合規(guī)部七個職能部室,，一個工會辦公室、一個黨委辦公室,。轄屬營業(yè)部、支行,、支行,、分理處、分理處,、分理處,、分理處、分理處、分理處,、分理處、分理處十一個營業(yè)機構(gòu),，另設(shè),、,、,、、,、6 個儲蓄所。到 10 月末全行員工人,，其中長期合同工人,，短期合同工人,。在機構(gòu)上設(shè)置上做到職能部門橫向平行制約,，前后臺業(yè)務(wù)分離在崗位配置上做到人員落實、職責明確在制度建設(shè)上做到文件傳遞上及時,，貫徹學(xué)習到位在制度執(zhí)行上嚴格要求規(guī)范操作,，努力降低操作風險在制度保障上堅持加強自律監(jiān)管和再監(jiān)督力度,，為內(nèi)控管理保駕護航?？傮w上講,，我行內(nèi)控管理工作是領(lǐng)導(dǎo)重視、組織落實,、職責明確,、三道防線環(huán)環(huán)相扣、風險防范能力日益提高,。

二,、當年內(nèi)控管理采取的主要措施,、取得的效果和成績 為確保全行內(nèi)控管理的良好態(tài)勢,，今年以來我行在內(nèi)控管理工作上采取了以下措施：

1、領(lǐng)導(dǎo)重視,，組織落實,，＃＃年以來，我行領(lǐng)導(dǎo)班子始終高度重視支行的內(nèi)控工作,，把加強內(nèi)控工作作為提高全行管理水平,，規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，提高全行員工綜合素質(zhì)的重要手段來抓,，做到思想認識到位,，工作措施到位，組織體系健全,，處罰整改加強,。我行單獨設(shè)立審計辦公室，內(nèi)控工作由審計辦牽頭抓,，今年共組織現(xiàn)場審計次,，參加人員人次，今年以來,，根據(jù)行長室要求制訂了工作計劃,，完成了主任,、分理處主任任期內(nèi)的責任審計儲畜所、儲蓄所,、儲蓄所,、分理處業(yè)務(wù)審計工作重要崗位責任移交個人次支持分行審計處人員調(diào)用對監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題進行延伸檢查建立了問題整改臺賬督導(dǎo)了內(nèi)控評價自查自糾工作。

握國家金融政策,、制度,、辦法，規(guī)范了員工業(yè)務(wù)操作程序,。

3,、針對本行實際，不斷完善行之有效的各種規(guī)章制度,。根據(jù)上級行的文件精神,，我行為進一步貫穿到具體業(yè)務(wù)發(fā)展和內(nèi)控管理上，支行今年來出臺了各類制度保障性及業(yè)務(wù)性文件,，新成立了,、、委員會,，調(diào)整了審查委員會,、委員會、領(lǐng)導(dǎo)小組,、領(lǐng)導(dǎo)小組出臺了年度經(jīng)營目標考核辦法,、經(jīng)營單位主責任人內(nèi)部綜合管理考核內(nèi)法、工資分配辦法,、工作質(zhì)量考核辦法修訂了支行職能部門崗位職責,。制度、辦法出臺使全行在組織上,、職責上為內(nèi)控管理提供了有效的制度保障,。

5、自律監(jiān)管程序逐步規(guī)范,，處罰力度明顯提高,。月，支行對違所會計基本業(yè)務(wù)操作和制度的有關(guān)人員,，按照銀行員工違反規(guī)章制度處理辦法和審計處理處罰辦法進行了嚴肅處罰,，共處罰人次，金額元,。

6,、積極組織員工培訓(xùn)，提高員工規(guī)范操作意識。

2012年以來我行堅持“從嚴治行”,，高度重視內(nèi)部控制管理工作,，把內(nèi)控工作作為一項重要的工作來抓，在嚴格執(zhí)行上級行制度,、辦法的前提下,，針對**支行實際，努力完善,、細化內(nèi)控管理制度,，做精做細各項內(nèi)控工作，為了實現(xiàn)經(jīng)營目標,，我行堅持業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控管理并舉的經(jīng)營策略,，在規(guī)范操作程序、防范風險中起到了積極的作用?，F(xiàn)將我行內(nèi)控管理基本情況匯報如下：

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銀行合規(guī)工作報告篇四

各位代表：

一,、加強基層工會建設(shè)促進企業(yè)發(fā)展,。抓好基層工會組織整頓建設(shè)工作，使工會組織建設(shè)規(guī)范化,、制度化,。堅持不懈地開展職工之家建設(shè)活動，增強基層工會組織活力,，提高工會工作整體水平,，使工會組織在改革,、發(fā)展,、穩(wěn)定大局中更好地發(fā)揮作用，促進了郵儲銀行的改革和發(fā)展,。職工之家建設(shè)活動深入持久,，工會工作年初有計劃，年中有檢查,，年末有總結(jié),，在深入建好“大家”的同時，建好職工的“小家”,，全行共5個工會小組,，好的或比較好的工會小組達90％以上，會員和職工群眾對工會的信任率達90％以上,。

二,、把維護職工合法權(quán)益貫穿到工會工作的各個方面。根據(jù)《職代會條例實施細則》，支行工會將進一步抓好職代會各項職能的落實,，堅持和完善職工代表大會制度,，每年定期召開一次職代會，企業(yè)中的重大決策,，均由職代會審議通過,，貫徹職代會五項職權(quán)，充分行使職工代表的權(quán)力,，全員參與企業(yè)民主管理,，民主監(jiān)督，對企業(yè)主要領(lǐng)導(dǎo)實行民主評議,，在企業(yè)民主管理上實行黨政工齊抓共管,。同時推進行務(wù)公開，確保職工的知情權(quán),。在維護職工經(jīng)濟利益時,，把職工關(guān)心的熱點問題作為維權(quán)的切入點。每年為每個職工入意處保險100元,。堅持走訪慰問制度,，今年走訪一線職工13人/次，每人送上價值500元的慰問品,，探望生病員工2名,。為解決員工居住分散，中午生活不好安排等困難,，通過聯(lián)系辦理員工伙食團,，補發(fā)午餐、交通,、水電費為員工辦好事,。

三、緊緊圍繞企業(yè)的中心工作,，針對郵儲銀行業(yè)務(wù)發(fā)展中的難點,、重點，積極開展各種勞動競賽活動,。在郵政儲蓄短途攻關(guān)賽中,，工會配合行政領(lǐng)導(dǎo)，做到全員發(fā)動,，不漏死角,，倡導(dǎo)正向激勵機制，每個職工都能以企業(yè)的效益為中心,，千方百計的完成任務(wù),，尤其是機關(guān)后臺員工起到了表率的作用,，使競賽活動取得了令人滿意的結(jié)果。截止到12月31日郵儲累計余額達1.6億元,，凈增額達5000萬元,。公司業(yè)務(wù)余額達到1.35億元，超分行計劃3500萬元,；信貸發(fā)各項貸款,？萬元，結(jié)余,？萬元,，完成分行計劃的？,。全行三大收入指標圓滿完成任務(wù),，取得了較好的經(jīng)濟效益。

四,、與節(jié)日,、紀念日及企業(yè)的中心工作相結(jié)合，在抓好生產(chǎn)經(jīng)營的同時,，組織開展各種有益于職工身心健康的文體活動,。今年開展了慶“三八”女工綜合知識競賽；,、國慶節(jié)員工趣味體育活動,，我與銀行共成長演講比賽、組織開展了職工紅色教育基地參觀活動,，職工黨員聯(lián)歡會,。活動的舉辦增強了企業(yè)的凝聚力,，也充分調(diào)動了職工工作的積極性,，密切了員工關(guān)系，提高了工作效率,。

五,、我行工會組織建全,，受支部重視,，行政支持，能夠獨立負責地開展工作,，充分發(fā)揮了經(jīng)審委員會,、女職工委員會的作用，分工明確,，各盡其職,，團結(jié)進取,，有較強的戰(zhàn)斗力。工會領(lǐng)導(dǎo)在職工中享有較高的威信,，主動為職工分憂解愁,，職工認可率在90％以上。近年來無企業(yè)職工集訪,、上訪事件的發(fā)生,。今年工會工作思路今年已順利地渡過，為了更好地發(fā)揮支行工會會員的積極性,，密切員工關(guān)系,，合力發(fā)展各項生產(chǎn)任務(wù)。支行工作制定了以下工作措施：

一,、每個季度召開一次職工聯(lián)歡會,，全年召開四次職工聯(lián)歡會。

二,、每個季度召開一次工會委員工作會,，就職工思想動態(tài)和生產(chǎn)生活中存在的問題進行匯總梳理，及時形成文件提交行務(wù)會處理解決,。

三,、堅持走訪職工家庭制度和慰問一線職工活動，統(tǒng)籌安排“三“五四”青年節(jié),、八”婦女節(jié),、、“元旦”“國慶”節(jié)的慶?；顒?。四、進一步完善工會小組的建章立規(guī),、各專門委員會的組建,。

銀行合規(guī)工作報告篇五

轉(zhuǎn)眼間從競聘大堂經(jīng)理到現(xiàn)在算起已經(jīng)一年多了,時間說長不長，說短也不短,。

這段時間讓我對于大堂經(jīng)理的工作有了更加深入的了解,，也讓我通過自身的學(xué)習、領(lǐng)導(dǎo)和同事的教育幫助,，提升了自己的業(yè)務(wù)技能和技巧,，更加勝任自己正在從事的這個崗位工作。特別是最近這一季度,，我作為工商銀行一名普通員工,，親身感受了工商銀行股改給我們的日常工作帶來了巨大變化.二級考核分配帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。xx年末,，行里設(shè)立大堂經(jīng)理這個重要崗位,報名并經(jīng)行內(nèi)的選聘有幸被調(diào)動至大林橋支行擔任大堂經(jīng)理工作,。從一名柜面員工轉(zhuǎn)到原先從未接觸過的崗位,在領(lǐng)導(dǎo)的教育關(guān)心,、同事的幫助指導(dǎo)，通過學(xué)習探索我很快渡過了起初的不適應(yīng),，迅速地融入到現(xiàn)在的崗位角色中,。

面對本市金融市場日漸強大的趨勢,希望以服務(wù)為切入點打出一個差異化,從而增強我行在同業(yè)中的競爭優(yōu)勢,這對于全面拓展我行業(yè)務(wù)有著重要的意義.而大堂經(jīng)理的一言一行通常會第一時間受到客戶的關(guān)注.因此要求綜合素質(zhì)必須相當高,首先要求對銀行金融產(chǎn)品`業(yè)務(wù)知識比較熟悉和專業(yè)了解,能夠在第一時間對客戶進行解釋和宣傳;然后在服務(wù)禮儀上要做到熱情大方,主動規(guī)范,而且要處事機敏,能夠隨機應(yīng)變.

"客戶是我們的衣食父母",服務(wù)的目的就是讓客戶滿意,從而提高客戶的忠誠度.重視和尊重來我行辦理業(yè)務(wù)的每一位客戶,能夠細心地記住并且準確地稱呼經(jīng)常來我行的客戶姓名,這等于給予了客戶一個巧妙而有效的贊美.而客戶對我的稱呼也是有其一定的理由.有一次早晨,剛到單位,正在打掃衛(wèi)生,突然，從自助區(qū)傳來了一聲大叫：“喂,！服務(wù)員,！快來！”我一個箭步?jīng)_了過去,，一位客戶指著取款機上卡著的兩張鈔票,，著急地對我說：“服務(wù)員，怎么回事,？我還沒弄好呢,，怎么就取不了了?！蔽已杆購娜】顧C上拉下這兩張鈔票,幫他繼續(xù)操作,這時,，客戶緊張的心情不見了。

稱呼我服務(wù)員的客戶,，一定是想讓我為他們提供最快,，最好的服務(wù)。

稱呼我領(lǐng)班的客戶,，一定是對我們的服務(wù)有一點點不滿,，讓我作為領(lǐng)班來主持一下公道。

稱呼我經(jīng)理的客戶,，一定是對我們的服務(wù)很滿意,，鼓勵繼續(xù)保持。因為我們所的客戶大多是街坊,，熟面孔,，對我們十分信任，我們也經(jīng)常為他們做理財規(guī)劃,。

稱呼我?guī)煾档目蛻?，一定想讓我成為他最貼心的人。

稱呼我阿姨的客戶,，一定把我當成了她的家長,，對我有太多的依賴。這主要是離我們不遠處一所學(xué)校的學(xué)生,。

稱呼我姑娘的客戶,，一般對我十分親近,，拿我當成了自己的孩子,，希望我能把他們照顧得無微不至,。他們大多是老年人。

大堂經(jīng)理的工作內(nèi)容主要是與客戶交流,了解客戶的需求,推介適當?shù)漠a(chǎn)品,為客戶提供全方位的服務(wù).最重要的是語言,學(xué)會適當?shù)臅r機用適當?shù)恼Z言,，找適合的話與客戶交流,這需要日積月累逐漸摸索,。有一次，儲戶周阿姨早上9：00來辦理基金業(yè)務(wù),，柜員說：“對不起,，您這基金業(yè)務(wù)要等到9：30以后才能辦理?！敝馨⒁糖榫w有些急,，聲音很大：“干嘛還等到9：30呀？”我急忙上前說：“周阿姨,，您先別著急,，我給您解釋，由于基金業(yè)務(wù)系統(tǒng)與股市的時間相同,，是周一到周五9：30—15：00,，上次您辦基金業(yè)務(wù)時，我把時間給您寫到信封上了,，您可能給忘了,。”周阿姨把信封拿出來一看,，還真是,，她馬上說：“對不起，都怪我記性不好,，給你們添麻煩了,。不僅如此還要眼觀六路，耳聽八方,。老年客戶舉著單子左看右看,，要適時遞上老花鏡；有的客戶進門東張西望,，要主動詢問辦理什么業(yè)務(wù),；有的客戶在宣傳折頁欄前找尋，要上前問一句：“您需要什么業(yè)務(wù)的資料,，我來幫您介紹,。”時刻關(guān)注客戶需求,。

作為大堂經(jīng)理眼要勤,，客戶一進大廳，要做的第一步就是識別客戶身份,，vip,、普通客戶還是潛力客戶,？在對客戶說出問候語時就要作出判斷，以便做好引導(dǎo),。識別高,、低端客戶，為優(yōu)質(zhì)客戶提供貴賓服務(wù),，為一般客戶提供基礎(chǔ)服務(wù).眼勤還要時常關(guān)注柜臺辦理業(yè)務(wù)情況,，一旦柜臺需要幫助，要第一時間觀察到,密切留意,，協(xié)助柜員做好客戶的工作,。

我作為一名大堂經(jīng)理深刻地感受到僅憑原來的儲蓄業(yè)務(wù)知識遠遠不能夠滿足客戶的需要，必須繼續(xù)進行金融知識和交際禮儀等方面的學(xué)習,。因為實際工作中要根據(jù)客戶需求,，主動客觀地向客戶推介、營銷本行先進,、方便,、快捷的金融產(chǎn)品和交易方式、方法,，為客戶當好理財參謀.利用大堂這塊陣地,，廣泛收集市場信息和客戶信息，充分挖掘重點客戶資源,，記錄重點客戶服務(wù)信息,，用適當?shù)姆绞脚c重點客戶建立長期穩(wěn)定的關(guān)系,不僅如此,還要調(diào)解爭議，快速,、妥善地處理客戶提出的建議與意見,，避免客戶與柜員發(fā)生直接爭執(zhí).

特別是這次去興化行取經(jīng)的過程中,我發(fā)現(xiàn)自己做得遠遠不夠,關(guān)于一些細節(jié)方面的問題我覺得人家想得比我周到,雖然早上開水也是先倒給先進區(qū)的員工,但是跟員工之間的互動卻沒有人家做得到位,這一點要在以后的工作中進一步加強.

還有人家王經(jīng)理說的:"。

舍己為公帶頭干,窮所有的熱情,窮所有的精力,將客戶的滿意度時刻裝在心中"這種極其認真負責嚴謹?shù)墓ぷ髯黠L讓我覺得非常感概:我的年紀比人家輕,更應(yīng)該有沖勁,更應(yīng)該有時間磨練自己,鍛煉自己.

時代在變,、環(huán)境在變,，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現(xiàn),、新的情況發(fā)生,，這都需要我跟著形勢而改變。學(xué)習新的知識,，掌握新的技巧,，適應(yīng)周圍環(huán)境的變化，提高自己的履職能力,，把自己培養(yǎng)成為一個業(yè)務(wù)全面的大堂經(jīng)理.當然,，在一些細節(jié)的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今后的工作、學(xué)習中磨練自己,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己,，發(fā)揚長處，彌補不足,。

銀行合規(guī)工作報告篇六

各位股東：

今天,，我們召開xx銀行20xx年度股東大會,，主要任務(wù)是審議董事會,、監(jiān)事會工作報告，確定我行20xx年的業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃,。經(jīng)過一年多摸索和經(jīng)驗積累,，我相信通過大家的共同探討、共同努力,，我們一定能夠形成一致的工作思路,，凝聚起開拓奮進的創(chuàng)業(yè)勁頭，找準發(fā)展方向,，為我行加快業(yè)務(wù)拓展,，提升社會認可度，提高市場影響力,。下面,，我代表董事會做工作報告，請予審議,。

一,、20xx年整體經(jīng)營情況。

在地方政府的關(guān)心支持下,，在銀監(jiān)部門,、人民銀行的指導(dǎo)監(jiān)督下，在主發(fā)起行和各位股東的幫助下,，20xx年xx銀行有效地應(yīng)對了各種不利因素并取得良好的發(fā)展成效,。按照章程賦予的職責，董事會及全體成員圍繞可持續(xù)科學(xué)發(fā)展主題和建設(shè)現(xiàn)代化社區(qū)銀行的戰(zhàn)略目標,，帶領(lǐng)員工以特色服務(wù),、市場營銷、業(yè)績激勵,、風險管理等方面為工作重點,，實現(xiàn)了服務(wù)能力和市場影響力的雙提高。資產(chǎn)規(guī)模穩(wěn)步增長,，資產(chǎn)風險控制有力,，實現(xiàn)良好的經(jīng)營效益。

（一）存貸規(guī)模進一步擴大，資產(chǎn)質(zhì)量保持穩(wěn)定態(tài)勢,。

截至20xx年底,，本行資產(chǎn)規(guī)模達到xx億元，同比增加xx萬元,，增長15.22%,；負債xx億元，同比增加xx萬元,，增長18.16%,；所有者權(quán)益xx億元，同比增加xx萬元,，增長8.73%,。各項存款余額xx億元，同比增加xx萬元,，增長18.19%,，其中活期存款余額同比增加11.57%，定期存款余額同比增加1162.98%,，存款穩(wěn)定性增強,，結(jié)構(gòu)更趨合理；各項貸款余額增加xx億元,，同比增加xx億元,，增長746.27%。信貸風險得到有效控制,，實現(xiàn)貸款余額及貸款不良率雙零,。其他風險監(jiān)管主要指標持續(xù)達標并得到進一步夯實。

（二）業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)得到優(yōu)化,，服務(wù)功能日趨完善,。

去年，在宏觀經(jīng)濟環(huán)境復(fù)蘇緩慢,，金融市場同業(yè)競爭日趨激烈的形勢下,，我們堅持以客戶為中心，針對社區(qū)日益多元化,、高端化的金融服務(wù)需求,，積極轉(zhuǎn)變經(jīng)營思路、調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu),、進一步完善服務(wù)功能,。通過加強客戶營銷和服務(wù)，加大產(chǎn)品創(chuàng)新和運用,，加快業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整和優(yōu)化,，進一步提高對市場的反應(yīng)速度，提升對客戶的服務(wù)水平，為未來業(yè)務(wù)發(fā)展夯實基礎(chǔ),。銀行卡,、網(wǎng)上銀行等業(yè)務(wù)得到推廣，有針對性地推出了xx,、xx等新型小貸產(chǎn)品,，有效滿足當?shù)匦∥⑵髽I(yè)的融資需求。截至20xx年末,，儲蓄客戶xx戶,，對公客戶xx戶，同比分別增加xx戶和xx戶,。三農(nóng)和小微企業(yè)貸款余額xx億元,，占貸款總額的76.05%,，同比提高767.58%,。實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入xx萬元，與去年同期相比,，中間業(yè)務(wù)占營業(yè)收入的比率提高接近一個百分點,。

（三）經(jīng)營成本逐步下降，綜合盈利穩(wěn)步增長,。

作為一家新成立的銀行,，初期不可避免會產(chǎn)生成本費用較高,，財務(wù)收入較低的問題，為此，我行把提高財務(wù)收支質(zhì)量,、保障可持續(xù)性發(fā)展列為工作重點。一方面,，加強資金成本控制,，通過提高成本管理水平的手段控制各項費用支出；另一方面,，大力開拓存貸款業(yè)務(wù),，擴大資產(chǎn)規(guī)模，增加業(yè)務(wù)收入,，努力提高資本回報率,。20xx年，實現(xiàn)營業(yè)收入xx萬元,，同比增長979.61%,；實現(xiàn)凈利潤xx萬元；資本利潤率為6.86%,，同比提高12.33個百分點,。同時，得益于對資金成本和管理成本的有效控制，成本費用水平呈持續(xù)下降趨勢,，成本費用率為62.63%,，同比降低32個百分點；成本費用利潤率為99.29%,，遠超僅為30%左右的同業(yè)平均水平,。20xx年末資本凈額xx億元，同比增加xx萬元,，增長10.02%,，實現(xiàn)資本的保值增值，20xx年末資本充足率達到61.27%,；核心資本充足率60.23%,。

（四）強化各項管理制度，有效控制信用風險,。

在加快發(fā)展的同時,，正確把握風險與發(fā)展的辯證關(guān)系，強化制度建設(shè),，制訂各項管理制度和業(yè)務(wù)指引,，努力建立分工合理、職責明確,、相互制約的信用風險管理組織架構(gòu),，全面提升風險管理、合規(guī)運行,、服務(wù)發(fā)展三項能力,，切實做到在防控風險的前提下促進發(fā)展，為我行的健康,、持續(xù)發(fā)展提供保障,。一是根據(jù)國家宏觀政策和市場變化，及時調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)和投放導(dǎo)向,，強化信貸政策前瞻性,、針對性、有效性,；二是完善授信審批及合規(guī)運行管理機制,，優(yōu)化授信業(yè)務(wù)流程，強化過程管理和關(guān)鍵點管理,，提升授信管理水平,，嚴控信用風險；三是加強貸后管理,，對客戶進行動態(tài)跟蹤,，發(fā)現(xiàn)問題,，及時處理，加大防控力度,，加快問題貸款清收處置力度,，確保重點領(lǐng)域風險得到有效控制，全面提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量,；四是提升風險識別,、評估水平，合理配置資金,，引導(dǎo)信貸資源向低風險,、高收益業(yè)務(wù)配置。截至20xx年底,，貸款撥備覆蓋率大于150%,，撥備充足率達到115%，均高于監(jiān)管要求,。

二,、20xx年的發(fā)展規(guī)劃。

當前銀行業(yè)的外部發(fā)展環(huán)境在不斷變化中,，經(jīng)濟形勢的不確定性,，資本監(jiān)管剛性加強,，銀行業(yè)競爭新變化和傳統(tǒng)經(jīng)營方式產(chǎn)生的問題都會對本行的發(fā)展帶來嚴峻的挑戰(zhàn),，本行要形成可持續(xù)發(fā)展的能力面臨著許多困難：一是加快發(fā)展與市場競爭力不強之間的矛盾。當前本行剛剛起步,，業(yè)務(wù)規(guī)模小,，市場知名度低，金融服務(wù)滲透力低,，特別是業(yè)務(wù)創(chuàng)新能力,、人才儲備、后臺技術(shù)支持不足,，造成綜合服務(wù)能力與國有和大型股份制商業(yè)銀行存在較大差距,。二是經(jīng)營機制建設(shè)處在起步階段，內(nèi)部管理水平亟待提高,。如何按現(xiàn)代金融企業(yè)的標準構(gòu)建適合自身實際的科學(xué)有效的經(jīng)營機制,，更好解決業(yè)務(wù)發(fā)展中的深層矛盾,完善金融服務(wù)，建立風險管理,、激勵約束機制還有大量的工作要完成,。三是員工的綜合素質(zhì)有待提高。由于本行的員工大多剛剛從事金融工作,，專業(yè)積累少,，工作經(jīng)驗不足,，相當部分管理人員和臨柜員工業(yè)務(wù)技能與業(yè)務(wù)發(fā)展的要求差距大，工作效果與實際要求相差甚遠,。四是今年信貸需求和信用風險防控壓力大,。20xx年經(jīng)濟金融形勢總體上仍將嚴峻復(fù)雜，經(jīng)濟復(fù)蘇存在不穩(wěn)定性,、不確定性,，中小微企業(yè)資金緊張的趨勢在短時間難以改變，信貸風險防控任務(wù)加大,。

根據(jù)金融機構(gòu)監(jiān)管會議精神,，為推動各項工作有序高效運轉(zhuǎn)，進一步提高xx銀行品牌知名度和社會影響力,，20xx年xx銀行總體工作思路是：

以差異化經(jīng)營和特色服務(wù)為主線,，進一步完善經(jīng)營管理機制，提高整體抗風險能力,，促進xx銀行健康,、快速發(fā)展。依托本地產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的戰(zhàn)略機遇,，切實強化基礎(chǔ)金融服務(wù)的能力,，通過加快機構(gòu)擴張步伐，大力發(fā)展電子銀行業(yè)務(wù),，豐富三農(nóng)和小微服務(wù)產(chǎn)品,，整合內(nèi)外資源，全面提升市場競爭力和社區(qū)金融服務(wù)能力,。

主要發(fā)展目標：

一是業(yè)務(wù)發(fā)展：20xx年計劃各項存款凈增長xx億元,，同比增長40.82％，年底存款總額達到xx億元,；增加各項貸款投放量xx億元,，同比增長37.04％，年底貸款余額達到xx億元,，其中三農(nóng)和小微企業(yè)貸款達到兩個不低于的要求,。提高中間業(yè)務(wù)的比重，開發(fā)中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，拓寬收入渠道,，爭取中間業(yè)務(wù)收入有較大幅度的增長。

二是財務(wù)收支：20xx年實現(xiàn)財務(wù)總收入xx萬元,，同比增長52.28％,，經(jīng)營利潤xx萬元，凈利潤xx萬元,，同比分別增長25.46％和47.49％,，資產(chǎn)費用率增速低于資產(chǎn)利潤率,，財務(wù)收入增長率高于財務(wù)支出增長率。

三是資產(chǎn)質(zhì)量：繼續(xù)做好風險控制管理工作,，不良貸款余額控制在xx萬元以下,；單戶貸款集中度控制在10％以下；貸款撥備覆蓋率和貸款撥備率分別保持在150％,、100％以上,；資本充足率和核心資本充足率繼續(xù)控制在符合監(jiān)管要求的合理范圍內(nèi)；在保證流動性的前提下降低頭寸占用,、提高存貸比,，避免資金閑置浪費。

為實現(xiàn)上述發(fā)展目標和任務(wù),，20xx年我們將著力抓好七方面工作：

（一）完善法人治理,，提升總體決策水平。

董事會將按照銀監(jiān)會的《關(guān)于進一步完善中小商業(yè)銀行公司治理的指導(dǎo)意見》精神,，以制度建設(shè)為核心加強法人治理,，保證治理的有效性，狠抓制度執(zhí)行與落實,。繼續(xù)完善三會一層治理架構(gòu),，強化自身組織建設(shè)，提升董事履職能力,。按照發(fā)揮特長,、專業(yè)匹配的要求，相應(yīng)調(diào)整各專門委員會成員,，促進各專門委員會議事效率和質(zhì)量的不斷提高,。進一步規(guī)范和優(yōu)化各專門委員會和董事會辦公室的工作細則，建立適應(yīng)高效管理和穩(wěn)健快速發(fā)展要求的運行機制,，提高工作效率和履職質(zhì)量，全面提升我行的決策水平和管理能力,。在發(fā)揮戰(zhàn)略核心決策作用方面,，董事會將以戰(zhàn)略的眼光和寬闊的視野，對復(fù)雜經(jīng)濟形勢下銀行的風險管理和未來發(fā)展進行深入研究,，結(jié)合自身的資本實力,、地緣優(yōu)勢、管理能力,、業(yè)務(wù)特點和人力資源狀況,，制定戰(zhàn)略發(fā)展步驟，保證戰(zhàn)略規(guī)劃的現(xiàn)實性,、操作性和科學(xué)性,。同時積極把握發(fā)展機遇,，及時作出重大決策，確保各項業(yè)務(wù)快速,、穩(wěn)健發(fā)展,。

（二）深化經(jīng)營機制建設(shè)，持續(xù)打造特色化經(jīng)營,。

深化金融體制改革,，要求必須對經(jīng)營機制進行創(chuàng)新，通過營銷機制創(chuàng)新帶動產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新,，以差異化,、特色化的經(jīng)營方式應(yīng)對激烈的市場競爭。為此,，必須做到以下幾點：一是加快產(chǎn)品創(chuàng)新研發(fā),，使金融產(chǎn)品更切合本地市場的實際需求，更符合我行基層零售銀行的市場定位,，更貼近基層社區(qū)和三農(nóng),；二是加大廣告宣傳力度，利用電視,、報刊,、政府組織的活動等積極宣傳我行與客戶相知、相融,、共同成長的理念,；三是加強客戶細分，根據(jù)客戶的實際需求提供相同而有區(qū)別的特色化服務(wù)方案,；四是優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,，借鑒其他商業(yè)銀行的先進經(jīng)驗加快流程改造步伐，構(gòu)建系統(tǒng)化,、標準化,、規(guī)范化的業(yè)務(wù)管理流程；五是大力發(fā)展中間業(yè)務(wù),，提高新興業(yè)務(wù)收入貢獻和中間業(yè)務(wù)收入占比,；六是組建一支專業(yè)化的營銷隊伍，實行客戶經(jīng)理等級制,，按照貢獻實行不同的薪酬系數(shù),，逐步加大市場營銷力度。

（三）落實績效考核機制,，激發(fā)員工主觀能動性,。

為充分發(fā)揮員工的工作積極性和主觀能動性，我行將建立以利潤和風險為核心的績效考評機制,，員工薪酬待遇與獎勵直接與業(yè)績掛鉤,。通過績效管理體系的不斷改進完善,，科學(xué)評價員工對公司的貢獻，激發(fā)員工的積極性,，使績效考核機制成為我行實施發(fā)展戰(zhàn)略,、規(guī)范內(nèi)部管理、實現(xiàn)良好業(yè)績和可持續(xù)發(fā)展的核心動力,。建立具有公平性,、激勵性和競爭性的薪酬體系，量化考核標準,，適當拉開各崗位的薪酬差距,，真正體現(xiàn)按崗位工作量、貢獻度及承擔的責任大小決定分配,。在企業(yè)發(fā)展的同時,，適當提升薪酬水平，優(yōu)化福利體系,，使員工的薪酬水平,、福利待遇與企業(yè)的發(fā)展同步，增強員工的工作熱情與歸屬感,，并使我行薪酬對外具有足夠的競爭力,，吸引更多專業(yè)人才加入我們的團隊。

（四）強化各項管理制度,，切實防范各類風險,。

按照監(jiān)管部門的要求，結(jié)合自身實際,，通過對現(xiàn)行制度進行一次全面徹底的梳理,，有計劃、按步驟地全面深入落實各項制度的規(guī)范化,、標準化,。重點關(guān)注并強化各項制度的有效執(zhí)行和嚴格落實。一是重點抓好操作風險,、信用風險,、流動性風險、聲譽風險的防范工作,。繼續(xù)完善各項管理制度，使風險管理貫穿于經(jīng)營決策,、資本配置,、產(chǎn)品定價、績效考核,、市場營銷等經(jīng)營管理全過程,，從制度源頭上堵住風險漏洞,。二是建立風險管理的事后評價機制，通過定期聽取風險監(jiān)測報告,，及時了解和把控總體風險,，持續(xù)深入研究并確定可承受的風險水平，提高對各類風險的識別,、評估,、監(jiān)測和控制水平。三是完善風險管理組織架構(gòu)的搭建,，明晰職責分工,，嚴格落實問責制，將風險管控權(quán)利義務(wù)落到實處,。不斷提高內(nèi)部控制水平,，杜絕案件事故的發(fā)生。四是監(jiān)督經(jīng)營層對風險管理制度和內(nèi)控制度的執(zhí)行情況,，嚴格按照監(jiān)管部門要求,，督促經(jīng)營層加強案件風險排查與防控，積極排查隱患,，確保實現(xiàn)零案件,。五是加強風險文化建設(shè)，加強對全體員工的風險教育,，強化風險管理的理念,，重視員工的風險意識，幫助員工樹立健康向上的正確價值觀,。

（五）加快機構(gòu)擴張步伐,，優(yōu)化服務(wù)網(wǎng)點布局。

推進鄉(xiāng)鎮(zhèn)網(wǎng)點建設(shè),，擴大服務(wù)覆蓋范圍,。為配合中央關(guān)于推進城鄉(xiāng)統(tǒng)籌發(fā)展、深化農(nóng)村改革的重要舉措,，我行緊緊把握深化金融改革這一歷史機遇,，通過開設(shè)網(wǎng)點等方式加快分支機構(gòu)延伸，努力實現(xiàn)營業(yè)網(wǎng)點全覆蓋轄區(qū)內(nèi)重要鄉(xiāng)鎮(zhèn),，擴大服務(wù)范圍,，提高社會影響力，爭取更多的客戶資源,，真正將我行建設(shè)成為貼近三農(nóng)和小微企業(yè)的草根銀行,，并從根本上解決網(wǎng)點單一的缺陷，有效避免存款源狹窄、客戶數(shù)偏少,、存款量波動大等存在問題,。

（六）推進企業(yè)文化建設(shè)，樹立良好社會形象,。

大力弘揚和培育企業(yè)文化,，扎實推進企業(yè)文化建設(shè)，樹立企業(yè)文化是現(xiàn)代企業(yè)靈魂的觀念,，使員工逐步認識,、認知、認同企業(yè)文化,，增強員工對自身團隊身份的認同感,、榮譽感和成就感。同時,，通過各種媒體和窗口對外宣傳,、推廣企業(yè)文化，展現(xiàn)我行團結(jié)拼搏,、銳意進取,、誠信經(jīng)營的企業(yè)精神，將成就顧客夢想,、創(chuàng)造股東價值,、促進員工發(fā)展的企業(yè)宗旨貫徹實施并代代傳承，樹立良好的社會形象,，提升品牌知名度,，實現(xiàn)企業(yè)價值和社會價值的共贏。

（七）加強人才隊伍建設(shè),，提高團隊專業(yè)素質(zhì),。

人才是企業(yè)最為寶貴的財富，是企業(yè)創(chuàng)造價值的源泉,，金融服務(wù)業(yè)務(wù)具有很強的專業(yè)性,，對從業(yè)人員的專業(yè)素質(zhì)具有很高的要求。對我行而言,，當務(wù)之急是大力培養(yǎng),、引進人才，不僅要對現(xiàn)有員工進行專業(yè)知識和業(yè)務(wù)培訓(xùn),，提高他們的綜合素質(zhì),，更要采取更加靈活的政策和機制，千方百計引進優(yōu)秀人才,，提高經(jīng)營管理水平,，增強競爭力,。未來將對人才的培訓(xùn)和引進作為一項基礎(chǔ)工程,，制訂詳細的培訓(xùn)計劃并切實貫徹落實,，秉承以人為本、人盡其才的用人思想,，營造公平,、開放、公開的用人環(huán)境,，加大選拔力度,，為員工發(fā)揮才干、展示才能提供舞臺,，逐步完善人才結(jié)構(gòu),。

xx銀行成立至今已xx年，在社會各界及全體股東的大力支持下取得了一定的成績,，同時也對我們未來的發(fā)展寄予厚望,，董事會全體成員將堅定信心，克服困難,，以高度的使命感和責任感,，積極探索發(fā)展方式，加快發(fā)展步伐,，為打造xx銀行這面金字招牌而努力奮斗,。

銀行合規(guī)工作報告篇七

今年以來，根據(jù)上級行的要求,，營業(yè)部開展了學(xué)習《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習活動,，這充分表明了上級行對《守則》的學(xué)習以及合規(guī)管理工作的重視。現(xiàn)在我就學(xué)習《守則》,、執(zhí)行《守則》等方面情況,，述職如下：

一、學(xué)習《守則》的基本情況,。

為切實提高依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性,，變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識,，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平,。我按照營業(yè)部部署參與了學(xué)習《守則》及合規(guī)文化專題教育學(xué)習活動。一是參加動員會后,，先行進行了自學(xué),，學(xué)習總區(qū)行營業(yè)部三級領(lǐng)導(dǎo)的動員講話，《守則》原文,，并自覺地記錄了學(xué)習筆記,，二是學(xué)習結(jié)束后，參加了以學(xué)《守則》用《守則》的大討論活動。三是參加學(xué)習《守則》的考試,。通過這次主題教育活動,，進一步提高了風險防范意識，強化了合規(guī)操作的意識,，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育活動的意義和重要性,。

通過學(xué)習深刻體會到，任何差錯,、風險,、問題和案件的發(fā)生，都不是一朝一夕突然形成的,，都會經(jīng)過從小到大,、從量變到質(zhì)變這一客觀自然規(guī)律。通過學(xué)習進一步認識到依法合規(guī)經(jīng)營對我行經(jīng)營管理的重要性和緊迫性,，深刻認識到違規(guī)經(jīng)營的危害性,。我深知依法合規(guī)經(jīng)營是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營管理的基本原則，也是堅持正確的經(jīng)營方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護及防范金融風險的根本所在,。找到了自我正確的價值取向與是非標準，找準了工作立足點,，增強了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營意識,，通過對相關(guān)制度的深入學(xué)習，對提高自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺性有了更高的要求,，為識別和控制業(yè)務(wù)上的各種風險增強能力,，積極規(guī)范操作行為和消除風險隱患，樹立對農(nóng)行改革的信心,，增強維護農(nóng)行利益的責任心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫助,。

二、執(zhí)行《守則》情況,。

1,、能注意加強學(xué)習，增強依法合規(guī)經(jīng)營的理念,。

加強對員工和自身的風險防范教育,，認識到社會的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業(yè),，必須把風險防范放在第一位,。能從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度,，自覺抵制各種違紀,、違規(guī),、違章行為，根除以信任代替管理,，以習慣代替制度,，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識,，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

2,、嚴于律己，率先垂范,。

在工作中,、生活中，我嚴格要求自己,，以《守則》的內(nèi)容和標準衡量自己的言行,，自覺遵守黨的政治紀律和金融法律、法規(guī),，在部門中講大局,、講原則、講團結(jié),。在工作和生活中,，要求同志們做到的，自己首先做到,，要求同志們不做的,，自己堅決不做。事事處處以大局為重,，以集體和員工利益為重,，以黨和國家、農(nóng)行利益為重,。同時,，嚴格要求本部門其他同志嚴格按照規(guī)則辦事，不論是下基層還是解決基層問題都要秉公辦理,，嚴謹徇私舞弊,，并要解決。在同事中積極倡導(dǎo)互相監(jiān)督互相提醒,，構(gòu)建和諧團隊,。

3,、加強內(nèi)控管理，堅持兩手抓,。

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟案件來看,，“十個案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細,，監(jiān)督不力，實屬重要根源,，無數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在一定的漏洞,。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機會鉆空子,，從而給國家資金造成損失,。所以，平時注意不斷完善各種管理辦法,，認真扎實地貫徹執(zhí)行案件防范責任制的規(guī)定,，強化內(nèi)部防范機制，努力做到在規(guī)范的前提下辦理業(yè)務(wù),。堅持一手抓經(jīng)營發(fā)展中心工作不動搖,，一手抓內(nèi)控案防管理基礎(chǔ)不松勁，依法合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營,，時刻繃緊內(nèi)控案防這根弦不放松,，牢固樹立風險識。

4,、組織實施本部門的合規(guī)工作,。

以《守則》為依據(jù)，高標準要求員工,。在對照部門崗位職責和相關(guān)規(guī)章制度,，認真對工作進行自查時，發(fā)現(xiàn)問題及時研究解決;對已發(fā)現(xiàn)問題隱患能做到及時預(yù)警,，及時整改,。切實提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，進一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念,，樹立依法合意識,，提高全面風險管理能力和內(nèi)控案防水平。

《守則》檢查教育活動與案件專項治理工作,、企業(yè)文化建設(shè)是我部合規(guī)工作的重要組成部分,。在開展《守則》檢查教育活動的同時,，一是配合開展案件專項治理工作，對照制度深查過去工作中存在的違規(guī)違章行為,，合規(guī)操作,。二是將《守則》檢查教育活動與推行iso9000質(zhì)量管理工作相結(jié)合，根據(jù)工作的實際情況,，對每種業(yè)務(wù),、每個崗位、每項工作的流程進行進一步的完善,，努力實現(xiàn)規(guī)范管理,、持續(xù)改進，規(guī)范部門的各項管理和業(yè)務(wù)操作,，為推行精細化管理提下良好基礎(chǔ),。

三、存在問題及努力方向,。

對運用科學(xué)發(fā)展：

一是觀指導(dǎo)和推動合規(guī)經(jīng)營的方法掌握還不夠。二是執(zhí)行各項規(guī)章制度有時有松懈現(xiàn)象,，合規(guī)管理還存在一定的問題,。三是部門作風抓得不夠到位，致使部門員工工作效率不夠高,、協(xié)調(diào)溝通不夠好,。四是執(zhí)行力不夠強，精細化管理不到位：表現(xiàn)在團隊精神不強,、信息反饋慢,、辦事效率不夠高等執(zhí)行力問題。

在今后工作中,，我要認真總結(jié)和分析以往的過失,，進一步解放思想，轉(zhuǎn)變觀念,，加強管理,，努力提高執(zhí)行力及精細化管理水平，依法合規(guī)經(jīng)營,，努力搞好本職工作,，為我部各項業(yè)務(wù)發(fā)展的健康發(fā)展做出更大的貢獻。

銀行合規(guī)工作報告篇八

巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過,，“發(fā)展和實施合規(guī)風險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)”,。20xx年，巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了“合規(guī)與銀行合規(guī)部門”文件;20xx年,，該機構(gòu)公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調(diào)查報告,。

調(diào)查結(jié)果表明,，有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求，一些國家已將合規(guī)作為全面風險管理框架的一部分,。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風險管控部門,，強調(diào)“合規(guī)從高層做起”以及合規(guī)部門的獨立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認可,。調(diào)查報告指出,，引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是：不能持續(xù)強化全面合規(guī)的政策和程序，合規(guī)文化,、意識和培訓(xùn)不足,，不能有效識別或確認已發(fā)生的合規(guī)風險。報告指出,，合規(guī)建設(shè)是一個長期持續(xù)的過程,，必須從各個方面得到加強。

銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進行的重要工作,。早在20xx年,，中國銀監(jiān)會主席就從中國銀行業(yè)經(jīng)營管理發(fā)展角度強調(diào)了合規(guī)管理工作的重要性。他指出,，“國內(nèi)外銀行業(yè)金融機構(gòu)不斷暴露重大違規(guī)事件,，機構(gòu)業(yè)務(wù)受到限制，財務(wù)損失數(shù)量驚人,，機構(gòu)聲譽嚴重受損,，危及公眾對銀行業(yè)的信心，大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風險正成為銀行業(yè)主要風險之一,，銀行業(yè)金融機構(gòu)正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn),。而機構(gòu)的規(guī)模越是龐大、綜合化和國際化程度越高,，發(fā)展和實施合規(guī)風險管理的難度就越大,，投入的資源就越多，花費的成本也就越高,?！?/p>

根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求，商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)定,，對本行現(xiàn)有的管理制度進行梳理,，并報當?shù)劂y監(jiān)局備案。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結(jié)果分析,，因合規(guī)制度建設(shè)缺乏自上而下的總體安排,，導(dǎo)致總體架構(gòu)混亂現(xiàn)象，這也成為影響合規(guī)管理實質(zhì)效果的重要因素,。下面,，以筆者調(diào)查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例,，進行簡單剖析：

首先，制度體系有待合理化,。具體表現(xiàn)為三個方面,，一是規(guī)章制度建設(shè)存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則,，并沒有根據(jù)本行具體流程和特點進行細化,，因而形成“雞肋”制度，造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果,。有些銀行的某些制度,，在總行層面已經(jīng)相對細化，具有較強的可行性,，但各個分支行依然盲目進行制度重建,，僅重述總行相關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量,，也對相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾,。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性，某些時效性較強的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇,，不利于制度建設(shè)的長期性和持續(xù)性,。三是個別未列入銀監(jiān)會重點監(jiān)管范疇的制度更新速度慢，與銀行業(yè)務(wù)發(fā)展實踐不匹配,。

其次，制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境,。在銀行組織架構(gòu)體系有待改進的狀態(tài)下,，某些制度建設(shè)任務(wù)需要一個較長的周期。也就是說,，在銀行首先進行組織架構(gòu)體系建設(shè)前提下,，才有望設(shè)立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度，否則,，將因為制度建設(shè)脫離具體運營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲,。例如，某商業(yè)銀行制定了信息管理制度,，涉及首席信息官的職能要求,，但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設(shè)置專門委員會和首席信息官職位，導(dǎo)致該制度建設(shè)形同虛設(shè),，也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求,。

最后制度執(zhí)行力不足。例如,，根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求,，“合規(guī)管理的基本制度應(yīng)當由董事會審批”,。但在具體執(zhí)行過程中，該行內(nèi)部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務(wù)部門,、分支機構(gòu)制定,，并經(jīng)經(jīng)營管理層通過之后即進入執(zhí)行階段，并未提交董事會決議,。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求,，又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關(guān)于“合規(guī)政策由董事會審議批準”的規(guī)定。

上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設(shè)存在的問題,，深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念,、建設(shè)到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個方面改善合規(guī)管理工作,，提高合規(guī)管理水平,。

首先，合規(guī)制度內(nèi)容不僅應(yīng)重視專業(yè)性,，更要兼顧全面性,。

根據(jù)監(jiān)管要求，合規(guī)的“規(guī)”,，既包括對現(xiàn)有的外部法律法規(guī),、行業(yè)準則和自律組織的規(guī)定，也包括銀行內(nèi)部的規(guī)章制度,。也就是說,，商業(yè)銀行的合規(guī)建設(shè)，屬于廣義的范疇,，相對于合法而言,，范圍更廣，要求更高,，既要合“外規(guī)”,，也應(yīng)合“內(nèi)規(guī)”。因此,，銀行同業(yè)不僅需立足金融機構(gòu)的特殊角度,，強化專業(yè)性的合規(guī)制度建設(shè);也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度設(shè)置，建立完備的合規(guī)制度體系,。從合規(guī)建設(shè)內(nèi)容角度,，商業(yè)銀行應(yīng)重視全面性，不僅要涵蓋所有業(yè)務(wù),、各后臺部門,、各分支機構(gòu)，更要涵蓋全體工作人員;不僅重視專業(yè)合規(guī)，還應(yīng)涵蓋非專業(yè)合規(guī),。

據(jù)筆者了解,，很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務(wù)和產(chǎn)品、部門分支機構(gòu)及崗位職責,、日常業(yè)務(wù)it系統(tǒng)等方面管理制度的清理,、梳理、整合和優(yōu)化工作,。即使從日常的合規(guī)管理角度,，也更側(cè)重業(yè)務(wù)與機構(gòu)、業(yè)務(wù)部門和分支機構(gòu)的合規(guī)管理,。而在后臺支持部門的合規(guī)運作,、勞動用工管理、知識產(chǎn)權(quán)管理等非金融企業(yè)特有的制度建設(shè)方面,，其合規(guī)建設(shè)甚至有所欠缺,，凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識、合規(guī)意識建設(shè)深度和廣度的不足,。

合規(guī)管理體系從內(nèi)容角度,，表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經(jīng)營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內(nèi)容的有效整合;從執(zhí)行力角度,，合規(guī)管理應(yīng)涉及商業(yè)銀行決策,、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此,，合規(guī)建設(shè)及管理應(yīng)成為商業(yè)銀行全行的工作,，而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務(wù)。目前,，很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實現(xiàn)自上而下,、完全滲透到全部日常經(jīng)營和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為：事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊,，而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的`合規(guī)力度相對較弱;側(cè)重預(yù)先的風險防范，但對于合規(guī)績效考核,、合規(guī)問責制度,、誠信舉報制度等需持續(xù)改進的后續(xù)制度建設(shè)體系，相對弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長效機制建設(shè)工作有待深化,。

例如,，商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內(nèi)容，應(yīng)注意涉及股東會,、董事會,、監(jiān)事會、獨立董事在履行決策、監(jiān)督職能時的內(nèi)容;在商業(yè)銀行日常經(jīng)營管理的合規(guī)制度設(shè)置方面,，應(yīng)考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素,，細化銀行的法律部門、合規(guī)部門,、內(nèi)部審計等不同部門需要重點負責的相關(guān)合規(guī)要求,，從而實現(xiàn)銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防范風險的合規(guī)意識,，最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經(jīng)營,，規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力。

出自 m.sevw.cn

根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管要求,，銀行合規(guī)管理人才需要具備“多面手”的特點,，即法律知識和銀行專業(yè)知識并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內(nèi)涵,，也應(yīng)了解本行業(yè)務(wù),，需要具備較高的綜合素質(zhì)。筆者認為,，這一要求,，也反映了合規(guī)與合法的關(guān)系，銀行合規(guī)內(nèi)含了對合法性審查的要求,，合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作,，就必須重視法律人才與業(yè)務(wù)人才的相互融合、充分協(xié)作,。只有這樣,，才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機制。

目前,，某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設(shè)狀態(tài),。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成，一般負責訴訟與合同條款的審查,，基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分,。合規(guī)部門的員工基本由風險控制部、業(yè)務(wù)部門的金融專業(yè)人員組成,，這些人員普遍具有業(yè)務(wù)專業(yè)知識強,，而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設(shè),，但法律人才與業(yè)務(wù)人才的分工也依然過分清晰,，與部門分設(shè)環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下,，合規(guī)建設(shè)與管理人員,，既要判斷業(yè)務(wù)是否符合法律法規(guī)的規(guī)定,，又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內(nèi)部制度,。從人力資源合理配置角度,，形成對金融專業(yè)人員的法律素質(zhì)要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。

上述工作模式,，將“合法”,，這一合規(guī)管理的基礎(chǔ)工作安置在合規(guī)建設(shè)的后期，導(dǎo)致銀行實務(wù)工作中,，合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對接,，不利于提高銀行整體工作效率。

要實現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果,，需要商業(yè)銀行全行協(xié)作,，各有側(cè)重，建立合規(guī)管理的層層防線,，提高合規(guī)風險的管控能力,。要達到上述效果，要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設(shè)細化,，實現(xiàn)責任和義務(wù)的統(tǒng)一,。

據(jù)筆者調(diào)查，從合規(guī)制度建設(shè)角度,，商業(yè)銀行的分支機構(gòu)及其部門業(yè)務(wù)負責人,，普遍被賦予了對其管轄范圍內(nèi)經(jīng)營活動的首要合規(guī)監(jiān)管職責。但在實際工作中,，很多業(yè)務(wù)主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報告職責而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識別任務(wù),。究其原因，從合規(guī)監(jiān)管機制角度,，合規(guī)部門是負責合規(guī)性審查的最終機構(gòu),，業(yè)務(wù)主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負責者。業(yè)務(wù)主管經(jīng)常因更重視商業(yè)機會而從某種程度上忽略了合規(guī)責任的履行,。

銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質(zhì)化競爭,，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規(guī)建設(shè)和管理工作提出更高的要求,。合規(guī)管理人員能力不足,，導(dǎo)致其對合規(guī)風險的判斷難以把握：一方面因忽略風險而埋下風控隱患，另一方面又可能因過分夸大風險而影響本行的發(fā)展,。從這一實務(wù)角度，對銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機構(gòu)更高的要求,，除具備法律,、業(yè)務(wù)知識以外，還要求其具有很好的學(xué)習和領(lǐng)悟能力。合格的合規(guī)工作人員,，應(yīng)能夠做到及時,、正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展動態(tài)及其內(nèi)涵,，分析其對銀行業(yè)經(jīng)營的影響,，并及時提出規(guī)避風險的解決方案或建議。

據(jù)筆者調(diào)查,，目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高,，但依然難以滿足上述要求，因此,，商業(yè)銀行應(yīng)重視在合規(guī)人才的吸收,、培養(yǎng)方面加大投入。

據(jù)筆者調(diào)查,，很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度,、流程，但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象,。例如,，按照商業(yè)銀行的相關(guān)制度，要求借力中介機構(gòu)必須采用競標的方式,，而實際操作中,，往往流于形式甚至忽略此步驟，最終導(dǎo)致制度形同虛設(shè),，只是增加了行政管理成本,。針對上述情況，商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術(shù)平臺的支持,，降低人為干預(yù)等因素的負面影響,。通過信息化途徑，建立融合制度檢索,、合同審查,、授權(quán)管理、合規(guī)互動問答,、合規(guī)講堂,、監(jiān)管動態(tài)、反洗錢監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng),，既促進了業(yè)務(wù)部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合,、銜接，實現(xiàn)了銀行內(nèi)部實時互動與合規(guī)管理的可持續(xù)改進目標,，又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉(zhuǎn)變起到很好的促進作用,。

銀行合規(guī)工作報告篇九

20xx年上半年,，在總行及分行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在當?shù)馗鞅O(jiān)管部門的指導(dǎo)關(guān)心下,，我分行認真貫徹落實總行,、各監(jiān)管單位的安保及案防工作文件精神與監(jiān)管要求，堅持以防為主,，以查促防的指導(dǎo)思想,，加強隊伍建設(shè)，強化隊伍管理,，營造“安全為集體,，人人保安全”的良好氛圍，上半年中,，安全保衛(wèi)及案件防范工作穩(wěn)步進行?，F(xiàn)將我分行20xx年上半年案件防范及安全保衛(wèi)工作情況匯報如下：

一、高度重視案防安保工作,，制定計劃逐一落實,。

（一）抓好防范保安全，強化責任是關(guān)鍵,。我分行黨委班子高度重視總行下發(fā)的《20xx年安全保衛(wèi)及案件防范責任書》,，并結(jié)合與銀監(jiān)分局簽訂的《案件防控承諾書》的相關(guān)要求，積極組織召開分行年度安保工作會議,，明確安全保衛(wèi)工作責任,，逐條分解細化責任書要求，結(jié)合分行實際制定了我分行20xx年安全保衛(wèi)及案件防范工作計劃,，嚴格落實“一把手”負責制,、防范風險“十三條”措施及內(nèi)控“十個聯(lián)動”建設(shè)要求，將安全目標管理擺在重要位置,，層層簽訂了責任書并明確了責任,，強化領(lǐng)導(dǎo)責任和全員參與意識，一級向一級負責,。按月總結(jié)計劃完成情況,，確保各項安保及案防工作按計劃要求完成，分行領(lǐng)導(dǎo)定期或不定期組織全體員工學(xué)習貫徹監(jiān)管部門及總行的有關(guān)文件精神和要求;每季度定期組織一次安保及案件防范專題會;不定期在行務(wù)會上通報內(nèi)控制度執(zhí)行情況及風險事件;并經(jīng)常帶領(lǐng)安保工作人員聯(lián)合風險部門開展全行安全檢查,，長假節(jié)前大檢查等;按責任書要求親自參與全行的消防設(shè)施檢查,、監(jiān)控報警系統(tǒng)巡檢。時刻注意掌握轄內(nèi)安全動態(tài),，及時解決我分行保衛(wèi)工作中存在的不足和問題,。

（二）強化案防常識學(xué)習、不忘思想警示教育,。上半年中,，我分行嚴格落實案防知識學(xué)習和教育制度,，在每一季度的安全例會上，堅持安全常識學(xué)習和教育,，繼續(xù)加強分行的安防保衛(wèi)制度及各項應(yīng)急預(yù)案的學(xué)習，將多媒體與書面教育相結(jié)合,，積極收集消防火災(zāi)視應(yīng)急處置技能培訓(xùn)視頻放映,，以直觀易接受的教育方式提高了員工的消防知識及技能，并收集近期各地發(fā)生的大案要案進行通報警示教育,，并舉一反三,，結(jié)合轄內(nèi)社會治安形勢，提升案防意識,，抓自查促整改,，使廣大員工對安全防范的嚴峻性、必要性有一個清醒的認識,，增強憂患意識和緊迫感,，克服麻痹和僥幸心理，做到警鐘長鳴,，并要求前臺員工在日常工作中,，做好客戶安全提示，提高客戶離行后的安全防范意識,。

二,、抓隊伍建設(shè)，提高安全防范技能,。

在日常工作中,，加強隊伍建設(shè)、政治思想教育建設(shè),，緊抓隊伍身體素質(zhì)鍛煉,，培訓(xùn)臨柜人員對自衛(wèi)器械的保管和使用，要求他們熟練掌握,。在保安人員管理方面,，我行不僅要求保安公司加強對保安人員的安全教育培訓(xùn)，要求駐網(wǎng)點保安的日常工作嚴格遵守我分行各項規(guī)章制度,，還要求駐網(wǎng)點保安人員參加我分行對員工開展的案防培訓(xùn),，向各部室下發(fā)傳閱學(xué)習安保及案防培訓(xùn)材料，保持高壓態(tài)勢,，確保案件風險得到有效防控,。

三、完善制度及管理體系,，加大風險防控力度,。

（一）強化檢查整改,。為促進安全保衛(wèi)工作制度化、規(guī)范化,，落實檢查效果,。年初，我分行積極認真總結(jié)20xx年度安全保衛(wèi)工作情況,，根據(jù)總行制定的安全保衛(wèi)檢查實施辦法和違規(guī)違紀處罰實施細則,，采取常規(guī)性自查與不定期自查、并與重大節(jié)日專題查相結(jié)合的方式,，時刻注意掌握轄內(nèi)安全保衛(wèi)工作動態(tài),，整改隱患，堵塞漏洞,，防患于未然,。

（二）加強技防物防建設(shè)。根據(jù)分行樹立的“安全無小事”的思想,，貫徹從安全出發(fā),、從實際出發(fā)的原則，完善了分行技防物防建設(shè),。定期按照巡檢制度做好設(shè)備巡檢,，積極配合總行對新設(shè)立網(wǎng)點安防建設(shè)工作進行督促指導(dǎo)，嚴格按照公安機關(guān)相關(guān)金融機構(gòu)網(wǎng)點安防設(shè)施建設(shè)規(guī)范進行施工,，最終通過驗收順利開業(yè),，各項技防物防系統(tǒng)穩(wěn)健運行。根據(jù)總行部署,，將遠程監(jiān)控與本地監(jiān)控相結(jié)合,，在原有本地監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)的基礎(chǔ)上積極對atm自助銀行等高風險區(qū)域接入總行遠程監(jiān)控報警中心，有效提高物防和技防水平,，提高了安全系數(shù),。

（三）嚴控風險事件，預(yù)防案件發(fā)生,。上半年,，我分行在推進業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，保衛(wèi)部門及風險管理部門定期召開聯(lián)席會議,，兩部門協(xié)調(diào)配合,，按照風險管理及案件防范要求對各項業(yè)務(wù)進行風險防控，嚴格貫徹落實信貸風險管理規(guī)定對信貸部門各項信貸業(yè)務(wù)進行風險管控,，組織相關(guān)部門每月定期對營業(yè)部門進行重要空白憑證及現(xiàn)金進行檢查,，及時消除隱患，將分行各項內(nèi)控制度落到實處。

銀行合規(guī)工作報告篇十

隨著社會不斷地進步,，我們使用報告的情況越來越多,，其在寫作上有一定的技巧。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎,？下面是小編收集整理的銀行支行經(jīng)營管理合規(guī)性自查工作報告,，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友,。

按照分行統(tǒng)一部署,，xx支行高度重視，迅速成立了領(lǐng)導(dǎo)小組,，開展經(jīng)營管理合規(guī)性自查工作。根據(jù)“全面檢查,、重點突出”的原則,，查找各部門是否存在違規(guī)經(jīng)營的薄弱環(huán)節(jié)和隱性問題及各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況，全面切實提升合規(guī)經(jīng)營能力,。

組長：xxx

副組長：xxxxxx

成員：xxxxxx

1.領(lǐng)導(dǎo)小組負責領(lǐng)導(dǎo)全行自查工作

2.各部門分別由部門負責人組織對本部門經(jīng)營活動按照總行排查內(nèi)容要求,，分別對信貸、理財,、國際業(yè)務(wù)及其它業(yè)務(wù)的合規(guī)性進行自查,，并按時上報領(lǐng)導(dǎo)小組。

3.領(lǐng)導(dǎo)小組將各部門自查情況匯總上報分行風險管理部,。

4月15日起組織各部門抽出專人進行為期4天的專項自查,，4月19日形成自查報告，4月20日上報分行,。

（一）信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性

（二）理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性

xxx支行在理財業(yè)務(wù)辦理過程中,，嚴格按照總行規(guī)定的業(yè)務(wù)流程操作，充分提示客戶理財產(chǎn)品的存在的風險,，在首次購買理財?shù)目蛻暨M行風險評估,，每筆理財業(yè)務(wù)所有憑證當日上傳風險監(jiān)控系統(tǒng)，總行對業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行監(jiān)督,。

xxx支行的理財銷售由柜員持銀行從業(yè)考試合格的《個人理財》資格證辦理,。在銷售理財?shù)沫h(huán)節(jié)上，對于三個月以上的理財業(yè)務(wù)的辦理,，xxx支行的監(jiān)控影音資料存儲周期達不到理財產(chǎn)品到期的時限,。

（三）其他業(yè)務(wù)的合規(guī)性

資產(chǎn)類業(yè)務(wù)。投資類業(yè)務(wù),、同業(yè)業(yè)務(wù)暫無,。

負債類業(yè)務(wù)。大額存款存入時，經(jīng)辦人員和授權(quán)人員雙人操作并核對存入現(xiàn)金的數(shù)量,，核對現(xiàn)場客戶身份信息并進行身份證聯(lián)網(wǎng)核查,。支取5萬以上須經(jīng)授權(quán)，授權(quán)人員授權(quán)時需使用指紋進行授權(quán),，在授權(quán)環(huán)節(jié)中進行二次核對,，無違規(guī)現(xiàn)象不存在風險隱患。

表外資產(chǎn)業(yè)務(wù),。銀承,、保函、信用證暫沒有發(fā)生,。

結(jié)算類業(yè)務(wù),。1.票據(jù)業(yè)務(wù)暫未發(fā)生；2.開戶管理,。xxx支行自xxx成立以來個人及對公結(jié)算賬戶的開立及撤銷嚴格按照制度執(zhí)行,。在自查過程中，發(fā)現(xiàn)在xxx成立之前有部分年度的.對公結(jié)算賬戶客戶資料不全,、未年檢,、臨時賬戶超期的情況；3.對賬管理,。年初以來xxx支行月對賬率能夠按照制度要求達到100%,，季對賬率達到70%。

財務(wù)管理,。能夠按照分行年初制定的費用標準進行列支,，支行財務(wù)支出由支行長進行審批，記賬人員記賬后由分行審核,，按照規(guī)定需要分行審批的費用報分行審批后進行賬務(wù)處理,，自查不存在不合規(guī)的情況。

內(nèi)部控制,。根據(jù)總,、分行內(nèi)控制度文件，制訂了支行的內(nèi)控制度,，涵蓋了各部門,、各崗位，能夠嚴格執(zhí)行崗位制約約束,，防范風險隱患,。

案防管理。嚴格執(zhí)行《安全保衛(wèi)工作實施細則》規(guī)定,，各項制度及應(yīng)急預(yù)案健全,，定期測試110報警系統(tǒng)保證良好運行，消防、自衛(wèi)器材配備齊全,，能夠定期調(diào)閱監(jiān)控錄像并進行應(yīng)急預(yù)案演練,。目前，xxx支行存在自助設(shè)備客戶區(qū)無應(yīng)急報警按鈕,，營業(yè)室窗口監(jiān)控針對點鈔機計數(shù)顯示不清晰,，二樓開放辦公區(qū)監(jiān)控存在死角問題。

信息科技管理,。操作系統(tǒng),、設(shè)備、通迅等維護工作統(tǒng)一由分行科技部管理,。支行機房由專人負責,，定期檢查網(wǎng)絡(luò)及監(jiān)控系統(tǒng)運行情況，發(fā)現(xiàn)問題能夠及時上報分行科技部門,。

國際業(yè)務(wù)合規(guī)性,。自查范圍涉及全部已開展的各類業(yè)務(wù)，在經(jīng)常項目項下,、外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù),、國際收支申報等方面都能夠嚴格執(zhí)行xxx國際業(yè)務(wù)各項規(guī)定及外管政策要求,，遵循“了解自己的客戶”、“了解客戶的業(yè)務(wù)”,、“盡職審查”的準則,，能夠嚴格審核貿(mào)易背景并留存資料備查，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程健全,。

無違規(guī)金額發(fā)生,。

無違規(guī)責任人。

從此次自查情況來看,，xxx支行能夠較好的嚴格執(zhí)行總,、分行的各項規(guī)章制度，避免了經(jīng)營管理工作中發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象,。

理財銷售提示風險環(huán)節(jié)上,，監(jiān)控存儲周期較短可能存在未來潛在的糾紛問題，近期上報分行采購存儲量較大的硬盤,；xxx成立之前有部分年度的對公結(jié)算賬戶客戶資料問題,，xxx支行正在對不合規(guī)的賬戶進行清理和整改中；季對賬率未達到100%問題,，繼續(xù)抓緊與企業(yè)聯(lián)系,，對于無法取得聯(lián)系且一年未發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶，在符合轉(zhuǎn)入久懸賬戶管理的進行清理，對于發(fā)生業(yè)務(wù)較少賬戶不打算再使用的建議客戶辦理銷戶,，在較短的時間內(nèi)提高xxx支行的對賬率,；監(jiān)控及報警系統(tǒng)問題已上報分行相關(guān)部門等待解決。

在今后的工作中,，xxx支行將嚴格按照自查內(nèi)容,，防控關(guān)鍵、薄弱環(huán)節(jié),，堅決杜絕違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生,。

銀行合規(guī)工作報告篇十一

28日，西渡支行召開了一場別開生面的“行為管理我盡責”合規(guī)座談夕會,。會議以輪流討論發(fā)言的形式開展,，每個人就自己的崗位特點，用發(fā)生在工作中的業(yè)務(wù)案例生動形象地闡述了自己的合規(guī)心得,，補充了大家在合規(guī)意識上的短板,。通過此次合規(guī)討論會，我總結(jié)了以下幾點心得：

一,、合規(guī)無小事,，切莫走捷徑。我們很多柜員在臨柜辦理業(yè)務(wù)時,，總會片面追求業(yè)務(wù)效率而省略重要的步驟,，比如代辦開戶未與戶主電話核實，辦理大額存取款未雙人卡把復(fù)點,，這些看似繁瑣的流程,，都是在歷史違規(guī)案例中汲取的經(jīng)驗教訓(xùn)，每一個合規(guī)的小動作,，都是在降低該筆業(yè)務(wù)可能存在的風險,，合規(guī)重在細節(jié)，面面俱到才是真本事,。

二,、思想上重視，杜絕講人情,。在規(guī)章制度面前,，我們要敢于委婉拒絕，萬不可因難為情,，怕得罪人而違規(guī)操作,，殊不知很多不法分子往往就是鉆了人情關(guān)系的“空子”實施犯罪。敢于對自己辦理過的每一筆業(yè)務(wù)負責,，才能坦蕩地走好未來職業(yè)生涯的每一步,。

三,、學(xué)習強本領(lǐng)，根基要扎實,。在銀行業(yè)從事柜面工作,，很容易因為操作不當而出現(xiàn)“失之毫厘，差之千里”的情況,，比如弄不懂司法凍結(jié)“續(xù)凍”和“輪候凍結(jié)”的差別,，就會造成我行賠償巨額損失。我們在直面錯誤時,，不能以“不知者無罪”為借口,，加強合規(guī)知識學(xué)習，積極拓展業(yè)務(wù)知識廣度,，勤思考,，多發(fā)問，才能規(guī)避錯誤發(fā)生的可能性,，有效保護我行權(quán)益,。

同時應(yīng)做到互相監(jiān)督，合力促成良好的合規(guī)氛圍,，為營造健康有序的金融環(huán)境貢獻自己的全部力量,。

銀行合規(guī)工作報告篇十二

20xx年已過去大半時間，在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心和幫助下,，我牢記黨的宗旨,，認真學(xué)習業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能，嚴格執(zhí)行支行下達的各項任務(wù),，努力提高業(yè)務(wù)水平，積極履行工作職責,，在思想覺悟,，業(yè)務(wù)素質(zhì)，操作技能,，優(yōu)質(zhì)服務(wù)及個人綜合能力,，素質(zhì)等各方面都有了一定的提高，為了及時發(fā)現(xiàn)自身存在的問題和不足,，做好各項工作的展開,，還需以下幾點完善：

銀行工作性質(zhì)要求我們工作中要嚴謹細致，綜合柜制讓我們更加體會到自己職業(yè)的高風險性,，需要我們工作中更加仔細認真,。每一筆業(yè)務(wù)都要嚴格按照規(guī)章流程辦事，每一筆業(yè)務(wù)都要認真去核對,，每一次辦理業(yè)務(wù)都要做到精力到位,、思想到位,、工作到位，這樣才可以避免少出差錯,，不出差錯,。首先工作中要心靜，接待每一位顧客都一樣,，顧客催,，你自己不能急，不能因為顧客催而辦錯業(yè)務(wù),，做好一筆再接下一筆,。其次業(yè)務(wù)要精，對自己從事的業(yè)務(wù)要熟悉,，流程要精通熟練,，這樣你工作才能提高效率，心里有底業(yè)務(wù)就會辦得又快又好,。第三要嚴謹,，工作中要一是一，二是二,，不能貪圖一時的方便而省略操作規(guī)程,，不嚴謹?shù)墓ぷ鏖L久下去必將釀成大錯。第三要細心,，對每一筆業(yè)務(wù),，有疑點的要多問，要細致周到,，對更改的程序和科目,，可以將新舊科目對照抄下來，放在自己容易看見的地方,，一邊工作中號對照查找,。

用力去做，你只能把事情做好,；用心去做,，你才能做得優(yōu)秀。我們從事柜面工作的,，每一言每一行,，代表的不僅僅是個人，而是整個工商銀行的形象,。要從自身做起,，從小事做起，用心接待好每一位客戶,，用心服務(wù)好每一位客戶,，作為柜員,，與客戶接觸比較密切，要能夠了解顧客的心理,，特別是縣域支行,，農(nóng)村顧客多，要不嫌麻煩,，多解釋,，直到對方明白為止。在業(yè)務(wù)操作中,，經(jīng)常會遇到這樣一些存款未到期的客戶,，他們來支取存款時，你應(yīng)該主動提醒,，如果是他們自己看錯了,，你的提醒換來的是連聲的感謝。只要你和客戶用心溝通,，客戶回報才是滿意,。

綜合柜員制對我們臨柜工作人員提出了更高的要求，首先在業(yè)務(wù)素質(zhì)上,，要不斷加強學(xué)習,，努力提高自身業(yè)務(wù)水平，才能把工作做得更快更好,。其次,，在服務(wù)上，要加強自身修養(yǎng),，學(xué)習心理學(xué)和服務(wù)學(xué)知識,，提高自身綜合素質(zhì)，提升服務(wù)技能,，才能服務(wù)好每一位儲戶,。第三自覺樹立終身學(xué)習的危機意識和自我培養(yǎng)意識，積極參加相關(guān)的資格認證考試和職業(yè)技能培訓(xùn),，利用業(yè)務(wù)時間積極學(xué)習相關(guān)的業(yè)務(wù)知識和業(yè)務(wù)技能,，努力縮小自身的差距,，實現(xiàn)自己綜合素質(zhì)的提升,，充分保證現(xiàn)有知識的更新和補給，時刻保持一顆積極奮進的心,，以自己的實際行動不斷縮小與前輩之間的差距,。

時代在變、環(huán)境在變,，我們的工作也時時變化著,，每天都有新的東西出現(xiàn),、新的情況發(fā)生，這都需要用心對待我的崗位工作,，用心去學(xué)習新的知識,，用心總結(jié)工作中的經(jīng)驗，用心去服務(wù)好每一位儲戶,，與時俱進,，以嚴謹?shù)墓ぷ鲬B(tài)度，不斷進取,，扎實工作,，同工商銀行共同成長，努力創(chuàng)造一個更加美好的明天,。

銀行合規(guī)工作報告篇十三

我在工作中全面結(jié)合上級發(fā)展方針政策,，在這個變化萬千市場經(jīng)濟的環(huán)境里，緊緊圍繞整體戰(zhàn)略和目標任務(wù),，把握市場機遇,，在發(fā)展上加快腳步，在管理上持續(xù)完善,，在機制上不斷突破,，圍繞“提高業(yè)務(wù)份額”為中心，加快調(diào)整步伐,，加大管控力度,，強化隊伍建設(shè)，在二月份里成功取得了各項業(yè)務(wù)的較好成績,。下面,，將我工作中的具體做法匯報如下：

一是身體鍛煉到位。結(jié)合“身體是革命的本錢”為出發(fā)點,，創(chuàng)新開展特色晨會,，在晨會中加上第八套廣播體操，通過鍛煉幫助各位員工有效舒展身體,，強化體能,。二是業(yè)務(wù)強化到位。大力推進晨會輔導(dǎo),，將晨會作為業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)的重點時期,，組織對新業(yè)務(wù)進行學(xué)習認識，對老業(yè)務(wù)進行進一步熟悉,，針對常規(guī)工作中容易出現(xiàn)的問題環(huán)節(jié),，進行強化學(xué)習，有效控制了差錯率的出現(xiàn),。三是技能培訓(xùn)到位,。針對工作情況,，積極擬定技能練兵計劃，在柜員中積極開展“每日一小時”練兵活動,，引導(dǎo)柜員積極針對打字,、百張傳票、點鈔技能展開崗位練兵,，有效促進了柜員技能的提高,。四是合規(guī)學(xué)習到位。結(jié)合“20xx合規(guī)提升年”,，帶領(lǐng)隊伍堅持每周一次合規(guī)學(xué)習,，不斷提高員工的合規(guī)意識，強化了合規(guī)管理,、合規(guī)經(jīng)營,，成功堵塞了漏洞，保證了合規(guī)管理的長效機制,。五是安全檢查到位,。全力將安全保衛(wèi)工作為安全重點檢查內(nèi)容，同時針對安全保衛(wèi)工作進行了安防演練和消防演練,，并保證每日定期進行監(jiān)督檢查及安全學(xué)習,，通過案例學(xué)習和防范強化，有效帶動了全行的安全意識,，保證了我行運作的安全性,。

一是由被動向客戶解釋向主動宣傳轉(zhuǎn)變。我們的服務(wù)對象是客戶,，客戶的滿意是我們不懈的追求,。二月份，我緊緊圍繞“客戶”這一中心環(huán)節(jié),，通過加強周圍社區(qū)的宣傳活動,，使我行的名譽度進一步提升，進而吸引更多優(yōu)質(zhì)客戶進入我行,，并通過對客戶進行細化分析,，加強優(yōu)質(zhì)的理財客服進行傳幫帶客戶工作，進而發(fā)展其上下游客戶,，從而擴大了品牌宣傳力度,。二是由過去的單純辦理業(yè)務(wù)向幫助客戶投資理財轉(zhuǎn)變。主動轉(zhuǎn)變作風,，轉(zhuǎn)變觀念,、主動服務(wù),，主動營銷,，主動為客戶的發(fā)展建言獻策,，拓寬客戶群體，提高資金使用效益,。三是由等問題向找問題轉(zhuǎn)變,。加強客戶回訪及篩選工作，通過了解客戶關(guān)心的問題,，聽取客戶的意見與建議,，與各客戶加強業(yè)務(wù)交流，共謀發(fā)展思路,，著力提升我行金融服務(wù)的層次和水平,。并切實結(jié)合客戶意見，針對不同的客戶群提供不同的優(yōu)質(zhì)服務(wù),，在此過程中,，有效積累了客戶的信任，贏得了客戶進一步的支持,，對各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展提供了強有力的支持,。

結(jié)合文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)規(guī)定，以客戶的需要和意志為軸心,，牢固樹立"客戶就是對的,，客戶就是親友，客戶就是主宰"的主導(dǎo)意識,，不斷改善依靠柜臺,、窗口主陣地的被動服務(wù)觀念和做法，積極改善服務(wù)態(tài)度,。對業(yè)務(wù)辦理,，通過開展服務(wù)演練和培訓(xùn)工作，不斷提高服務(wù)辦事效率,、加強與客戶交流等方面工作,，針對客戶問題時，應(yīng)積極解答業(yè)務(wù),，并合理利用時機進行業(yè)務(wù)宣傳,，以專業(yè)的知識，對客戶問題進行定向推介,，切實保證推介業(yè)務(wù)能夠達到客戶的滿意,，解決客戶的問題。同時,，嚴格要求員工將客戶作為朋友和親人來對待,，并結(jié)合開展了“支行搞服務(wù)比賽”，有效帶動了全體員工的服務(wù)積極性，強化了服務(wù)意識,，有效將服務(wù)工作提升到熱誠,、高效、優(yōu)質(zhì),、守規(guī),，做好參謀的深層次上，樹立了我行良好的對外服務(wù)形象,，贏得了廣大客戶的高度評價,。

面對下一月的工作，成熟的發(fā)展環(huán)境為我行的發(fā)展提供了機遇,，也帶來了挑戰(zhàn),，只有居安思危，才能未雨綢繆,；只有高瞻遠矚,，才能創(chuàng)新發(fā)展。我也更加深刻的體會到了責任的重大,，工作目標將更高,、標準將更嚴、任務(wù)將更緊迫,，面臨的考驗也將更加嚴峻,。我將以堅定的信心，加倍的勇氣,，充分發(fā)揮勇于開拓和持續(xù)創(chuàng)新的精神,，圓滿完成各項任務(wù)指標，力爭取得更好的成績,。

銀行合規(guī)工作報告篇十四

各位股東：

本屆監(jiān)事會選舉產(chǎn)生以來,，在省聯(lián)社、銀監(jiān)部門以及人行等有關(guān)部門的正確指導(dǎo)下,，嚴格遵照《公司法》,、《xx農(nóng)商銀行章程》及各項規(guī)章制度，認真履職,，有效監(jiān)督,，各項工作開展卓有成效。現(xiàn)將三年來工作情況報告如下：

為促進監(jiān)事會工作制度化,、規(guī)范化,，保證監(jiān)督約束機制的規(guī)范性，本屆監(jiān)事會不斷加強自身監(jiān)督機制的建設(shè),，完善制度體系,。第一屆監(jiān)事會共制訂9項制度,，內(nèi)容涉及《監(jiān)事長職責》、《監(jiān)事會議事規(guī)則》,、《監(jiān)事職責》,、《監(jiān)事崗位職責》、《監(jiān)事長辦公會議制度》,、《審計委員會工作制度》、《董事履職評價辦法》,、《大宗物品采購及基建工程項目招標工作監(jiān)督管理辦法》等方面,，規(guī)范、完善了監(jiān)事會的監(jiān)督工作機制和工作程序,，夯實了履職基礎(chǔ),，提高了監(jiān)事會履職的獨立性、權(quán)威性和有效性,，確保了監(jiān)事會的規(guī)范運作,。

1、高度重視監(jiān)事會建設(shè),。

本屆監(jiān)事會由5名監(jiān)事組成,，設(shè)監(jiān)事長1人，成員包括股東代表擔任的監(jiān)事,、職工代表擔任的監(jiān)事,，其中非職工監(jiān)事3名。3年以來,，共組織召開監(jiān)事會會議13次,，各次會議的召開均符合有關(guān)法律和本行章程的規(guī)定，會前向各位監(jiān)事通知,，向省聯(lián)社,、xx銀監(jiān)報告報告；形成的會議決定,、決議及會議記錄能詳實記錄,，并做好對決議內(nèi)容貫徹落實工作；會后及時向監(jiān)管部門報備,。三年以來,，認真審議了《第一屆監(jiān)事會監(jiān)事長選舉辦法》《監(jiān)事會審計委員會組成人員名單方案》、《第一屆監(jiān)事會年度工作報告》《第一屆監(jiān)事會年度工作計劃》等18個會議議案,。會上全體監(jiān)事均能夠勤勉盡職,，本著對股東高度負責的態(tài)度，按照商業(yè)銀行的管理標準,，對本行董事會和高級管理層及其成員的履職盡責情況,、財務(wù)活動、內(nèi)部控制、風險管理等進行監(jiān)督,，維護股東的合法權(quán)益和存款人利益,。

2、設(shè)立審計委員會,，并充分發(fā)揮作用,。

為更好發(fā)揮監(jiān)事會作用，經(jīng)本行監(jiān)事會第一次會議審議通過,，20xx年xx月成立監(jiān)事會審計委員會,，委員會由3名委員組成，設(shè)主任委員1名,，是監(jiān)事會按照本行章程專門設(shè)立的實施內(nèi)部控制和稽核監(jiān)督的議事與協(xié)調(diào)機構(gòu),，直接對監(jiān)事會負責。

3,、審計委員會下設(shè)辦公室,，定期不定期向董事會、高級管理層提交各種工作調(diào)研材料及提出意見和建議,，認真履行監(jiān)督職責,。

本屆監(jiān)事會向董事會發(fā)出監(jiān)事會意見書xx份，向高級管理層發(fā)出監(jiān)事會意見書24份,，切實發(fā)揮了監(jiān)事會“監(jiān)在點子上,，督在關(guān)鍵處”的工作方式。所發(fā)出的意見書均被董事會,、高級管理層采信,，并能夠得到較好的落實。

1,、堅持組織原則,，維護董事會、高級管理層以及監(jiān)事會相互團結(jié),。

監(jiān)事會根據(jù)政策文件精神和有關(guān)法律法規(guī),，結(jié)合董事會、高級管理層的經(jīng)營方針和管理理念,，積極主動完成監(jiān)事會負責的各項工作,，做到工作“分工不分家，監(jiān)督不旁觀,，參與不干預(yù),，互補不拆臺”，總體目標一致,。監(jiān)事會按季度,、年度向董事會提交審計報告,，每年向股東大會報告一次工作。

2,、積極參加董事會和有關(guān)有關(guān)經(jīng)營管理會議,，并發(fā)表意見。

在正確履行工作職責上,，監(jiān)事會注意不斷完善工作方法,，全面、深入地參與,、了解全行的各項業(yè)務(wù)發(fā)展過程,，為加強監(jiān)督取得第一手資料，對本行董事會,、高級管理層在經(jīng)營活動中有關(guān)重要事項,、重大決策的會議,，監(jiān)事會積極派員參加,，并從監(jiān)事會角度針對各項工作提出合理建議，并做到參與不干預(yù),。3年以來本屆監(jiān)事成員成員出席股東大會3次,，派員列席董事會會議14次，行務(wù)會會議22次以及其他工作會議9次,。

一是監(jiān)事會通過監(jiān)事會審計委員會,，依托廈門中審國際會計師事務(wù)所分別對本行20xx、20xx,、20xx年度財務(wù)報表進行審計,，實現(xiàn)對本行財務(wù)活動的監(jiān)督。

二是以稽核審計部為抓手通過組織開展金融會計質(zhì)量檢查,、20xx和20xx年度薪酬制度設(shè)計與執(zhí)行情況專項檢查,、重點費用列支及績效考核款支付等方面專項檢查來實現(xiàn)對本行財務(wù)活動的監(jiān)督。

三是以監(jiān)事長辦公會議為平臺,，通過聽取財務(wù)核算部有關(guān)我行財務(wù)內(nèi)控執(zhí)行情況的報告及對相關(guān)問題進行咨詢的方式來實現(xiàn)對本行財務(wù)活動的監(jiān)督,。

四是監(jiān)事會通過核對《xx農(nóng)商銀行20xx年度財務(wù)決算報告》、《xx農(nóng)商銀行20xx年度利潤分配方案及股金分紅方案》,、《xx農(nóng)商銀行20xx年度財務(wù)預(yù)算方案》等財務(wù)資料進行監(jiān)督,。

三年以來，監(jiān)事會注重以稽核審計為監(jiān)事會的主要工作抓手,，全面指導(dǎo)總行的稽核審計工作,，組織領(lǐng)導(dǎo)稽核部門開展數(shù)次的現(xiàn)場和非現(xiàn)場檢查，一方面確保農(nóng)村商業(yè)銀行金融方針政策,、法律法規(guī)和內(nèi)控管理制度在我行的貫徹執(zhí)行,，另一方面通過稽核檢查,，加強對全轄內(nèi)各項業(yè)務(wù)的全面監(jiān)督。

1,、開展序時檢查,。三年以來，共開展全面序時檢查3次,，對96個營業(yè)網(wǎng)點的信貸,、風險、綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)操作管理及內(nèi)控制度等進行全面稽核,。

2,、開展專項檢查。三年以來,，累計開展專項檢查48次,，項目主要包括：與融資性擔保公司業(yè)務(wù)合作風險排查、大額貸款專項檢查,、信貸資產(chǎn)風險分類,、已剝離、置換,、核銷不良貸款專項檢查,、銀行承兌匯票專項檢查、代理業(yè)務(wù)專項檢查,、資金業(yè)務(wù)專項檢查,、債券業(yè)務(wù)專項檢查、食堂管理專項稽核,、行務(wù)公開情況專項檢查,、新業(yè)務(wù)、新品種專項,、關(guān)聯(lián)交易專項檢查,、掃除管理盲區(qū)、消除案防隱患”排雷行動,、存款滾動等,。

3、開展經(jīng)濟責任審計,。三年來,，累計開展經(jīng)濟責任審計223人次，其中內(nèi)退人員71人,、自謀職業(yè)人員75人,、辭職人員9人。

4,、開展突擊突崗檢查,。三年來,，累計開展突擊替崗136人次，涉及33名會計,、20名出納,、37名柜員、xx名事后監(jiān)督,、1名機關(guān)干事,、35名客戶經(jīng)理。

5,、開展新增不良貸款責任認定,。三年來，共對相關(guān)責任人進行經(jīng)濟處罰人1373次,、金額298.6萬元,。

6、提交審計報告,。三年來,，稽核審計部共提交各類稽核審計報告445份，主動與監(jiān)事會溝通稽核工作情況,，通報稽核中發(fā)現(xiàn)的問題,，充分發(fā)揮本行內(nèi)部監(jiān)督力量的作用,。

為提升監(jiān)事的履職能力,，本屆監(jiān)事會通過監(jiān)事會會議學(xué)習本行發(fā)展方向、經(jīng)營要求的基本政策和法規(guī),，3年來,，共同學(xué)習了《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》,、《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》,、《商業(yè)銀行操作風險管理指引》等20多項法規(guī)。20xx年8月份,，本行還邀請專家對監(jiān)事進行業(yè)務(wù)培訓(xùn),。通過自學(xué)和業(yè)務(wù)培訓(xùn)，監(jiān)事會成員對本行風險管理,、內(nèi)控建設(shè),、運營等情況有了進一步的熟悉和了解，從而提高了業(yè)務(wù)水平和履職能力,，更好地履行監(jiān)事工作職責,。

1、與監(jiān)管部門保持密切的溝通和聯(lián)系,。

一是邀請監(jiān)管部門列席監(jiān)事會會議,、監(jiān)事長辦公會議,、監(jiān)事會審計委員會會議；

二是真實,、完整,、及時地向監(jiān)管部門呈報監(jiān)事會會議材料及監(jiān)管所需的有關(guān)資料；

三是定期不定期向監(jiān)管部門匯報工作,；

四是參加銀監(jiān)監(jiān)事座談,，積極配合非現(xiàn)場監(jiān)管工作。

2,、全力配合銀監(jiān)現(xiàn)場監(jiān)管檢查工作,。三年來，監(jiān)事會主動接受監(jiān)管,，全力配合,、支持xx銀監(jiān)對本行開展的多項業(yè)務(wù)現(xiàn)場檢查，如：“三個辦法一個指引”落實情況,、大額貸款合規(guī)性及集中度風險情況,、政府融資平臺貸款風險情況、風險分類偏離度情況,、票據(jù)業(yè)務(wù),、后續(xù)跟蹤等，確保按時保質(zhì)完成工作任務(wù),。提出的意見和建議,，積極采納，同時落實監(jiān)審聯(lián)動,，形成內(nèi)外監(jiān)督合力,，有效增強監(jiān)督工作的全面性、準確性和可操作性,。

3,、抓好監(jiān)管意見貫徹落實和匯報工作。

一是加強領(lǐng)導(dǎo),，成立由監(jiān)事長擔任組長的xx農(nóng)商銀行監(jiān)管意見落實工作領(lǐng)導(dǎo)小組,。

三是通過召開監(jiān)事長辦公會議，質(zhì)詢,、監(jiān)督監(jiān)管意見的貫徹落實情況,，確保監(jiān)管意見的執(zhí)行工作不“走樣”和“跑調(diào)”現(xiàn)象。

四是由監(jiān)事長向股東大會報告《銀監(jiān)部門對xx農(nóng)商銀行監(jiān)管意見及執(zhí)行整改情況的報告》,。

銀行合規(guī)工作報告篇十五

近年來,，隨著經(jīng)濟和電子信息技術(shù)的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，金融產(chǎn)品的種類渠道都發(fā)生了很大變化,。生活水平的不斷提高,，讓電腦和智能手機等在城鄉(xiāng)都普及開來,，電子銀行越來越滲透到我們的日常生活中，并且已經(jīng)顯示出驚人的發(fā)展勢頭,，在給予客戶更優(yōu)質(zhì)和便捷服務(wù)的同時,，也給商業(yè)銀行帶來日益顯著的效益?？v觀國內(nèi)外先進同業(yè)發(fā)展狀況,，電子銀行已經(jīng)發(fā)展成為現(xiàn)代商業(yè)銀行重要的營銷平臺、業(yè)務(wù)創(chuàng)新平臺,、交易平臺,，大大提升了商業(yè)銀行的核心競爭力。

因此,，總行領(lǐng)導(dǎo)高度重視電子銀行的發(fā)展和推廣,，并制定了科學(xué)有效的活動方案。年初總行召開一季度“開門紅”工作會議后,，我們**支行圍繞活動方案積極行動,，統(tǒng)籌規(guī)劃，一步一個腳印穩(wěn)扎穩(wěn)打推進電子銀行業(yè)務(wù),。截止目前,，我支行動戶率仍然存在差距，但開戶數(shù)交易量等方面已基本完成總行下達的任務(wù),。通過調(diào)研,，將一季度電子銀行工作總結(jié)報告如下：

1.確定營銷方針和計劃，總攬全局,?？傂虚_門紅會議后,，行長仔細研究了總行下發(fā)的電子銀行業(yè)務(wù)營銷活動方案,，召開支行會議，集體討論有效的營銷辦法及以往好的經(jīng)驗,，根據(jù)總行下達的任務(wù)制定了詳細營銷計劃,，將任務(wù)細分到每個月每個人，從總體上掌握了一季度電子銀行業(yè)務(wù)營銷工作全局,，使全員能夠按照目標計劃有序進行,。

2.細分客戶群，營銷適合的電子產(chǎn)品,。針對客戶的需求和特點,，我們把客戶群進行細分，實行差異化營銷,。如支付寶主要針對年輕客戶推薦,；網(wǎng)上銀行和手機銀行針對有轉(zhuǎn)賬匯款需求的客戶進行推薦,，又根據(jù)年齡知識文化水平進一步細分為，側(cè)重手機銀行和網(wǎng)上銀行兩類,。

3.充分發(fā)揮大堂經(jīng)理的作用,，注重廳堂營銷。在大堂經(jīng)理幫客戶激活的同時,，也教會客戶基本的操作,，提高客戶使用積極性。對于大堂經(jīng)理營銷的電子產(chǎn)品,，予以標記并給予一定的計酬,，這樣有利于提高大堂經(jīng)理的積極性，有效地開展廳堂營銷,。

4.實施明確的二級考核,，帶動全員積極性。不按平均分配,，實行多勞多得,。

將任務(wù)分解到個人，制定明確的二級考核辦法,，獎懲分明,。有壓力才有動力，讓全員參與到其中,，齊心協(xié)力做好工作,。

5.不把營銷做成推銷。營銷是把好的產(chǎn)品,、對客戶有幫助的產(chǎn)品推薦給需要的客戶,，有區(qū)別地進行推薦，中肯地建議客戶使用我行的電子銀行產(chǎn)品,。不搞強行甚至逼迫客戶開通使用,，避免對我行形象產(chǎn)生一些不好的影響，也能夠避免產(chǎn)生無效客戶,。

6.實時關(guān)注自助機具余額,，及時加鈔保證正常運行。負責atm機的人員通過核心系統(tǒng)實時關(guān)注自助機具是否資金充足,，保證其正常運行,，分流一部分柜臺客戶，提高效率和離柜率,。

1.行號未啟用,，營銷受到限制。由于我支行是新開網(wǎng)點，行號目前還未審批下來,，在我支行辦理的網(wǎng)上銀行手機銀行均無法進行跨行轉(zhuǎn)賬,，pos機也不能使用，導(dǎo)致營銷工作受到限制,。另外,，前期沒有重視動戶率問題，部分辦理網(wǎng)銀手機銀行的客戶因無法跨行轉(zhuǎn)賬而沒有使用積極性,，進而導(dǎo)致動戶率下降,。

2.宣傳有待進一步將強。通過調(diào)查,，我發(fā)現(xiàn)仍然有很大一部分客戶不知曉我行電子銀行跨行轉(zhuǎn)賬免手續(xù)費,、我行卡同城跨行atm取現(xiàn)免手續(xù)費等優(yōu)惠，這說明我們的宣傳工作還沒有做好,。

3.電子銀行功能有待進一步完善,。我行網(wǎng)上銀行暫不支持網(wǎng)上支付，僅僅支持支付寶方式付款,，這在很多網(wǎng)上支付過程中受到限制,。并且支付寶付款時僅需要支付密碼，而不需要短信驗證碼或者動態(tài)口令,，在柜面辦理業(yè)務(wù)過程中,，已經(jīng)有很多個客戶因為考慮到安全問題而放棄辦理。

1.針對無行號問題,，在辦理之前詢問客戶有無跨行匯款需求,，提醒客戶跨行匯款暫時不能實現(xiàn)。對于主要用來跨行匯款的客戶留下其聯(lián)系方式,，等行號批準以后再通知其前來辦理,，并做好解釋工作。避免因行號未啟用問題導(dǎo)致客戶不使用網(wǎng)銀或手機銀行,，從而產(chǎn)生不動戶,。

2.加大宣傳力度，重點突出優(yōu)惠政策及安全性的介紹和宣傳,。派發(fā)宣傳單,，印制宣傳折頁擺在顯眼位置，充分利用廳堂的電視播放宣傳視頻,，用突出字體宣傳我行電子銀行跨行轉(zhuǎn)賬免手續(xù)費、我行卡同城跨行atm取現(xiàn)免手續(xù)費等優(yōu)惠信息,，提醒客戶保護好自己的密碼和動態(tài)口令,，加強網(wǎng)銀安全性的宣傳和提高安全性的宣傳活動。

3.不忽視售后服務(wù)，目前我行缺乏與客戶的互動以及有效的跟蹤和售后服務(wù),，沒有高度重視客戶的需求,，客戶的反饋意見也得不到及時解決。以后每辦理一筆電子銀行業(yè)務(wù),，將名片或者我行固定電話留給客戶,，在客戶遇到問題的時候可以打電話進行咨詢，在辦理之初就請大堂經(jīng)理教會客戶基本的操作知識,。

4.利用網(wǎng)絡(luò)媒體進行營銷,。網(wǎng)絡(luò)營銷目標受眾主要是網(wǎng)民，這與電子銀行尤其是網(wǎng)上銀行客戶的定位基本一致,。引導(dǎo)推薦客戶關(guān)注我行微信服務(wù)號與訂閱號,，為客戶提供無“微”不至的服務(wù)，與客戶互動交流,，及時解決客戶使用電子銀行所遇到的問題,。另外可以在楊樹人家網(wǎng)站、百度泗陽吧等網(wǎng)站上增加電子銀行宣傳欄,。

5.進一步完善考核機制,，提升電子銀行業(yè)務(wù)服務(wù)水平，建立科學(xué),、有效的電子銀行考核體系,，有利于促進電子銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，轉(zhuǎn)變經(jīng)營模式和經(jīng)營理念,。

6.研發(fā)部門要不斷完善網(wǎng)上銀行功能,，使網(wǎng)上支付時可以跳轉(zhuǎn)網(wǎng)銀，而不是僅僅支持支付寶付款,，這樣既能提高客戶對安全性的認可度,，又可以拓寬網(wǎng)銀支付范圍。

1.各支行在轄區(qū)選取一個以上人流量和規(guī)模較大的交易市場或繁華商業(yè)街開展現(xiàn)場宣傳營銷活動,?；顒蝇F(xiàn)場可以通過抽獎或者搶答方式宣傳我行電子銀行優(yōu)勢方面及便捷性等。

2.能否對兩年以上沒有使用且沒有登錄過的網(wǎng)銀手機銀行,，系統(tǒng)進行自動銷戶,，減少無效戶數(shù)。

電子銀行業(yè)務(wù)作為信息社會下的新型銀行服務(wù),，對商業(yè)銀行的發(fā)展具有非常重要的意義,，可以爭取優(yōu)質(zhì)客戶擴大市場份額提高服務(wù)質(zhì)量分流柜面業(yè)務(wù)降低營業(yè)成本增加經(jīng)營效益。一季度已經(jīng)結(jié)束,，我們要認真總結(jié)工作中的寶貴經(jīng)驗及存在問題,，以便有針對性地改進,，保證二季度及以后我行電子銀行業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。

銀行合規(guī)工作報告篇十六

各位領(lǐng)導(dǎo)：

您們好,！

我叫××,，來自×××××，我于1994年7月畢業(yè)于××建筑工程職校,，同年8月成為一名興業(yè)銀行的員工,，1999年9月參加××省委黨校大專班經(jīng)濟管理專業(yè)的學(xué)習，將于今年6月份畢業(yè),。為了提高自己的綜合素質(zhì),，適應(yīng)市場競爭的需要，我于今年2月份報名參加了省委黨校本科班經(jīng)濟管理專業(yè)的再教育,，以再加強自身的素質(zhì)修養(yǎng),，我今天競聘的崗位是××支行業(yè)務(wù)發(fā)展科副科長。

業(yè)務(wù)發(fā)展科是基層行的一個關(guān)鍵部門,，肩負著業(yè)務(wù)拓展,、資產(chǎn)營運、風險防范等重要職責,，能否勝任業(yè)務(wù)發(fā)展科副科長的崗位對支行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展也起著重要作用,，我相信經(jīng)過自己幾年的工作積累，我能勝任該崗位的工作,。如果我是業(yè)務(wù)發(fā)展科副科長,，我將從以下幾個方面做好我的工作：

主要是加強對市場的研究與分析，增強預(yù)見性和洞察力,，并定期對市場走勢和客戶需求進行分析和研究,，瞄準存款增長點，掌握工作前瞻性,，對現(xiàn)競聘建設(shè)銀行副職演講稿有客戶要進一步挖掘潛力,，同時積極尋找新的存款增長點；還必須帶頭完成各項任務(wù)指標,，起表率作用,，以帶動科室全體員工完成行里下達的各項指標。

對現(xiàn)行科室各項規(guī)章制度進行必要地補充,、修訂等,，確保每項業(yè)務(wù)與流程均控制在制度規(guī)范之內(nèi)，并切實抓好各項制度的落實,，及時發(fā)現(xiàn)漏洞和隱患,，采取措施，立即整改,。

本著積極主動負責的精神,，發(fā)展優(yōu)良客戶,，促進資產(chǎn)多元化,。首先是做到把握新增投向,，積極發(fā)展三類客戶：（1）自收自支能力較強的事業(yè)單位。如市醫(yī)院的改建項目,、廣電局的基建項目等,；（2）產(chǎn)品有銷路，市場前景好,，有外匯業(yè)務(wù)的中大型企業(yè),。如吳航鋼鐵、東宇不銹鋼,、恒益紡織等,；（3）樓宇按揭。其次是大力發(fā)展票據(jù)業(yè)務(wù),，爭取在票據(jù)業(yè)務(wù)方面有所作為,。再次是扎實開展國際結(jié)算業(yè)務(wù),，要從我支行現(xiàn)有客戶中尋找有國際結(jié)算的企業(yè)率先開展國際結(jié)算業(yè)競聘銀行副副職演講稿務(wù),，逐漸摸索、取得經(jīng)驗,，打好基礎(chǔ),，力爭在國際結(jié)算方面取得較大的發(fā)展,。對拓展業(yè)務(wù)的過程中，對有關(guān)情況及時同支行領(lǐng)導(dǎo)反映,，讓行領(lǐng)導(dǎo)及時了解情況,，為行領(lǐng)導(dǎo)的決策提供有價值的第一手資料，確保我支行各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。

經(jīng)常與同事們交流工作經(jīng)驗,、管理客戶的心得體會等，加深相互之間的了解,，做到團結(jié)友愛,、互助互敬。人的團結(jié)是工作能否順利開展的決定性因素,，只有團結(jié)了才能凝聚成一股興業(yè)力量,，才能共同發(fā)揮各自自身的資源，才能保證業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。

在結(jié)束我的競崗演說時,，我在這里深深地感謝分行給我這樣一個公平競爭的機會，不管我能否競得上這個崗位,，我都將一如繼往盡心盡責地工作,，做一名合格的客戶經(jīng)理,，做一名優(yōu)秀的興業(yè)人競聘稿范文。

銀行合規(guī)工作報告篇十七

伴隨著融豐村鎮(zhèn)銀行已經(jīng)有兩年半的時間了,，同樣從事事后監(jiān)督監(jiān)督工作也有一年半多的時間了,，從開始對工作內(nèi)容流程的懵懂，到逐漸的適應(yīng)工作流程,，熟悉工作崗位的職責,。目前我行工作已經(jīng)有六家網(wǎng)點，加上核算中心共計七個室部的業(yè)務(wù),，在一整年的時間里,，對業(yè)務(wù)的理解更加深刻，審查業(yè)務(wù)的水平也在逐步提高,。

以下是我這一年事后監(jiān)督工作開展的情況統(tǒng)計,。我行所用的系統(tǒng)為吉林省農(nóng)村信用社系統(tǒng)，利用更加廣泛的業(yè)務(wù)網(wǎng)點優(yōu)勢,，加上人民銀行對我行利率上浮的優(yōu)勢,，各網(wǎng)點在宣傳力度，業(yè)務(wù)熟練程度的加深,，我行逐漸得到客戶認同,，客戶辦理業(yè)務(wù)筆數(shù)在逐漸增多，截止到20xx年12月31日我行一年共計辦理筆業(yè)務(wù),，目前事后監(jiān)督的崗位1人,，雖然業(yè)務(wù)量較大，但在業(yè)務(wù)審查,，絲毫不松懈,，這一年中共計裝訂912本傳票，保證各本傳票均入庫保管,，并及時做登記簿,，合規(guī)辦理各項憑證調(diào)閱，擔任事后監(jiān)督的同時,，同樣擔任的檔案管理人員,，對各個上級機構(gòu)的檢查，從容應(yīng)對,，配合20xx年5月對發(fā)起行稽核部門的年度對發(fā)起村鎮(zhèn)銀行的檢查,，以及稅務(wù)部門、審計部門,、人民銀行,、銀監(jiān)局等監(jiān)管部門的檢查。

在審查全年業(yè)務(wù)的時,，發(fā)現(xiàn)差錯共計筆,，差錯率為％,，其中一般差錯筆，較大差筆,，一般差錯大部分集中在柜員遺漏客戶簽字,，漏蓋經(jīng)辦授權(quán)員名章，較大差錯出現(xiàn)在柜員填制金額與辦理業(yè)務(wù)不符合的情況,，但都及時發(fā)現(xiàn)為出現(xiàn)姐的損失,，嚴重出錯出現(xiàn)在因農(nóng)商系統(tǒng)升級事先通知各家銀行批量打印,，但我行有兩家網(wǎng)點未及時打印批量只是傳票缺少完整內(nèi)容,，都對該差錯進行了處罰，并且各網(wǎng)點差錯人員都表示認識辦理業(yè)務(wù)以及平時工作的不容馬虎,，也表示要對以后的工作,，仔細耐心認真辦理。

另一方面事監(jiān)督同樣肩負著對電子銀行監(jiān)控方面的調(diào)閱情況,，截止20xx年12月31日我行企業(yè)網(wǎng)銀存量共計戶,，新增戶，銷戶7戶,，在調(diào)閱監(jiān)控當中并未發(fā)現(xiàn)各網(wǎng)點辦理違規(guī)現(xiàn)象,，原始證件，雙人辦理,，操作合規(guī),，主管授權(quán)等方面都達到了監(jiān)管標準，一年中企業(yè)網(wǎng)上銀行交易共計筆,，資金流動匯轉(zhuǎn)為萬元,。個人網(wǎng)銀方面共計戶，新增戶,，交易筆,，資金匯轉(zhuǎn)金額達到萬元，有效的方便客戶辦理電子渠道業(yè)務(wù),，20xx年我行在手機銀行增量便面取得突破全行共計手機隱含在戶數(shù)達到戶,，新增戶銷戶戶。交易達到筆,，涉及匯轉(zhuǎn)資金共計萬元,，有效的幫助客戶解決資金匯轉(zhuǎn)，劃款的時間,，取得客戶的好評,。電子銀行各方面調(diào)閱錄像視頻均達到監(jiān)管要求。各類檔案憑證裝訂本,，均已入庫保管,。在做些事業(yè)務(wù)的同時,，也同樣明白自己在有些業(yè)務(wù)知識的缺乏，對個別特殊業(yè)務(wù)掌握的不夠全面,，在新的一年里,，制定以全行風險合規(guī)為導(dǎo)向，完善內(nèi)控制度為前提,，繼續(xù)做好本職工作,，多輔導(dǎo)規(guī)范業(yè)務(wù)，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我行業(yè)務(wù)水平,，監(jiān)管制度，內(nèi)控水平到達一個新層面,。

銀行合規(guī)工作報告篇十八

今年以來我銀行工會在市聯(lián)社,、行黨委和區(qū)總工會的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在行領(lǐng)導(dǎo)班子大力支持和全體員工的努力下,，認真貫徹“三個代表”重要思想,，以服務(wù)經(jīng)營工作為出發(fā)點，以開展社會主義勞動者競賽為切入點,，以穩(wěn)定職工隊伍,、維護職工利益為著眼點，突出工作創(chuàng)新,，制度創(chuàng)新和活動創(chuàng)新,，全面完成“四好”工作目標。取得了較好效果,。被**區(qū)總工會評為“模范職工之家”,。

xx年為進一步鞏固基層信用社工會組織，合作銀行工會加強支會內(nèi)部的組織建設(shè),，著力抓好支會主席換屆工作,，依托行黨政班子的支持，下大力氣做好職工參政,、議政工作,，做好臨時工入會工作，實現(xiàn)在崗員工全部入會,。區(qū)行工會始終以“三個代表”重要思想為指導(dǎo),，大力加強工會建設(shè)，全面推動農(nóng)村合作金融事業(yè)的改革與發(fā)展,。著力實現(xiàn),、維護、發(fā)展全行工會會員的利益，工會是黨領(lǐng)導(dǎo)下的工人階級群眾組織,，維護職工合法權(quán)益,，是工會神圣的職責。**農(nóng)業(yè)合作銀行工會作為聯(lián)系區(qū)行黨委和職工群眾的橋梁和紐帶,。在履行維護職能方面發(fā)揮著重要作用,。當前，在新一輪的農(nóng)村金融改革當中,，各信用社,、營業(yè)部部分員工在某種程度上存有消極情緒，合作行工會針對這一情況,，積極參與協(xié)助區(qū)行黨委和行政部門做好職工的政治思想和維權(quán)工作,，工會主席親自到各單位找職工談話，從而保證了合作銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營的順利進行,，保持了職工隊伍的穩(wěn)定;在工會自身建設(shè)方面,，合作行工會結(jié)合當前改革中出現(xiàn)的新問題、新特點,。切實加強了工會自身建設(shè)。為切實抓好這項工作,，區(qū)行工會主席深入基層,，研究討論職代會作用。要求各信用社,、營業(yè)部重大事項必須經(jīng)職工代表大會研究決定,。充分發(fā)揮了職工代表大會作用，使工會工作參與到信用社的民主決策,、民主管理,、民主監(jiān)督之中，在合作行領(lǐng)導(dǎo)班子的大力支持下,，我行工會要求凡是重大事項必須征求職工意見,，特別是信貸審批、大額財務(wù)支出,、抵債資產(chǎn)接收處置等問題,，涉及到職工切身利益的重要決定都要通過職代會和職工大會審議通過。這些措施使我行職工的“主人翁”意識和民主意識得到了進一步加強,。

xx年,，區(qū)行工會積極參與人事培訓(xùn)工作，開展各專業(yè)培訓(xùn)班,，對部分業(yè)務(wù)骨干及優(yōu)秀職工代表,，定期進行輔導(dǎo)培訓(xùn);同時組織了工會財務(wù)人員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高工會管理水平,。舉辦了信貸,、財務(wù),、安全保衛(wèi)、存款及檔案管理培訓(xùn)班,。參加培訓(xùn)達到120多人次,，從而提高了信用社員工的素質(zhì)，為全面推動業(yè)務(wù)發(fā)展提供了有力的人才保障,。

xx年,，區(qū)行工會圍繞經(jīng)營管理工作，積極組織職工大力開展社會主義勞動競賽活動,，加強婦女工作力度,，完善女工委工作，結(jié)合女工的特點開展“巾幗營銷先進人物”評選活動,，對全行營銷工作做出貢獻的女工給予支持和獎勵,。同時繼續(xù)開展服務(wù)明星評選活動，收息能手和吸儲狀元評選活動和組織存款勞動競賽活動,，進一步調(diào)動廣大職工的積極性和創(chuàng)造性,，促進全行各項業(yè)務(wù)的持續(xù)、健康,、快速發(fā)展,。

銀行合規(guī)工作報告篇十九

根據(jù)（國發(fā)〔xx〕15號）《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點方案的通知》精神，《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》的要求,，義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組經(jīng)過緊張有序的工作,，籌建工作已基本結(jié)束，總體上具備了開業(yè)的各項條件?，F(xiàn)將籌建工作報告如下,。

義烏市農(nóng)村合作銀行是在原義烏市信用聯(lián)社的基礎(chǔ)上于20xx年11月開始籌建的，在義烏市委市政府和有關(guān)部門的密切關(guān)注和全程指導(dǎo)下,，歷時近一年時間基本完成了籌建工作,。

（一）建立組織，加強領(lǐng)導(dǎo),。義烏市信用聯(lián)社被確定為全省農(nóng)村信用社改革試點單位后,，義烏市委、市政府高度重視,，成立由市長吳蔚榮任組長,，副市長王奎明、朱江龍任副組長,，有關(guān)職能部門為成員的義烏市深化農(nóng)村信用社改革試點領(lǐng)導(dǎo)小組,。抽調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位一名業(yè)務(wù)骨干組建改革指導(dǎo)小組，指導(dǎo)、協(xié)調(diào)義烏農(nóng)村信用社的改革工作,。4月26日,，成立義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組，具體負責籌建工作,，為改革的順利推進提供了組織保證,。

（二）認真研究，制定方案,。市改制領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)（國發(fā)〔xx〕15號）《國務(wù)院關(guān)于印發(fā)深化農(nóng)村信用社改革試點方案的通知》的精神,，多次召開會議，專題研究農(nóng)村信用社改革工作,，并結(jié)合義烏市實際,，制定了《義烏農(nóng)村信用社改革試點實施方案》，于3月12日上報浙江省深化農(nóng)村信用社改革試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，4月6日獲得批準,。4月27日，義烏市政府召開了全市農(nóng)村信用社改革工作會議,。至此,，義烏市農(nóng)村信用社改革全面啟動。

報告書》和《義烏市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社凈資產(chǎn)確認書》,。經(jīng)義烏市農(nóng)村信用社改革試點工作領(lǐng)導(dǎo)小組,、信用聯(lián)社和金華安泰會計師事務(wù)所三方確認，并通過金華銀監(jiān)分局和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會浙江監(jiān)管局的驗收,。

（四）認真細致，做好各項具體的籌建工作,。

一是研究制定籌建方案,。根據(jù)《浙江省深化農(nóng)村信用社改革試點實施方案批復(fù)書》關(guān)于同意組建義烏農(nóng)村合作銀行的意見，按照《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》,，結(jié)合《義烏農(nóng)村信用社改革試點實施方案》,，研究制定《義烏農(nóng)村合作銀行籌建方案》和《義烏農(nóng)村合作銀行可行性報告》等有關(guān)籌建材料。

方案,。（3）授權(quán)委托義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組向銀監(jiān)機構(gòu)提出合并組建義烏農(nóng)村合作銀行的申請,。

管理。列專戶管理的股金,，只享受分紅,，不享受股東的其他權(quán)利。四是以生產(chǎn)隊名義入股的股金,，原則上予以清退,；不愿清退的轉(zhuǎn)入專戶集中管理。列專戶管理的股金，只享受分紅,，不享受股東的其他權(quán)利,。上述方案經(jīng)聯(lián)社及各農(nóng)村信用社社員代表大會審議通過。4月28日,，義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組與各農(nóng)村信用社聯(lián)合發(fā)布公告,，4月28日—5月10日，全面開展農(nóng)村信用社股金清理工作,。據(jù)統(tǒng)計,，20xx年末實際應(yīng)清理股金24676戶、5781.2萬元,，已清理21310戶,、5779.3萬元，占應(yīng)清理戶數(shù)的86.36%,、占應(yīng)清理股金的99.97%,，未清理股金3366戶、19559.3元,。

義烏市深化農(nóng)村信用社改革試點領(lǐng)導(dǎo)小組高度重視,，多次召開專題會議，嚴格設(shè)定入股條件,，精心研究募股方案為充分體現(xiàn)公開,、公平、公正的原則,，決定對義烏農(nóng)村合作銀行股金募集的全過程實行公開操作,，即：公開增資擴股方案和增資擴股指標，公開符合條件要求申請入股的法人,、自然人名單,，在《小商品世界報》上進行公告，并由銀監(jiān)辦事處,、紀委監(jiān)察局,、審計局組成入股資格審查監(jiān)督組，負責對整個資格審查過程,、結(jié)果進行全程監(jiān)督7月2日至7月9日,，義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組對申請募集義烏農(nóng)村合作銀行法人、社會自然人股金資格認定結(jié)果在《小商品世界報》上進行了公示公示期滿,，經(jīng)義烏農(nóng)村合作銀行資格審查監(jiān)督組認定,，符合募集義烏農(nóng)村合作銀行法人股資格131家法人，社會自然人4749人,，其中：重點客戶1666人,、非重點客戶3083人根據(jù)銀監(jiān)會意見,，義烏農(nóng)村合作銀行以發(fā)起形式設(shè)立，符合募股條件的法人和自然人在自愿的前提下于7月14日前簽訂了《義烏農(nóng)村合作銀行發(fā)起人協(xié)議書》,，認購義烏農(nóng)村合作銀行的發(fā)起人股份,，自愿發(fā)起設(shè)立義烏農(nóng)村合作銀行。

上述各項工作按有關(guān)法律,、行政法規(guī)和其他規(guī)定完成后,，經(jīng)浙江銀監(jiān)局審核同意，于8月4日向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會上報義烏農(nóng)村合作銀行籌建申請,，8月4日申請核準,。9月9日，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳下發(fā)了《關(guān)于籌建浙江義烏農(nóng)村合作銀行的批復(fù)》,，同意籌建浙江義烏農(nóng)村合作銀行,。

籌建申請批復(fù)后，義烏農(nóng)村合作銀行籌建工作小組及其辦公室立即開展各項籌建工作,，向發(fā)起人募集股份,，起草章程（草案）、股東代表大會議事規(guī)則,、董事會議事規(guī)則,、監(jiān)事會議事規(guī)則和義烏農(nóng)村合作銀行主要管理制度，選舉產(chǎn)生了義烏農(nóng)村合作銀行第一屆股東代表大會股東代表今天,，我們召開創(chuàng)立大會暨第一屆股東代表大會第一次會議,，并將召開第一屆董事會、監(jiān)事會第一次會議至此,，義烏農(nóng)村合作銀行籌建的各項準備工作全面完成,。