總結(jié)是對(duì)某一特定時(shí)間段內(nèi)的學(xué)習(xí)和工作生活等表現(xiàn)情況加以回顧和分析的一種書(shū)面材料,，它能夠使頭腦更加清醒,，目標(biāo)更加明確,，讓我們一起來(lái)學(xué)習(xí)寫(xiě)總結(jié)吧,?？偨Y(jié)怎么寫(xiě)才能發(fā)揮它最大的作用呢,？這里給大家分享一些最新的總結(jié)書(shū)范文，方便大家學(xué)習(xí),。

銀行行長(zhǎng)合規(guī)工作總結(jié)篇1

我于1996年8月參加工作,，曾經(jīng)在?工作，目前是農(nóng)行?支行營(yíng)業(yè)部一名普通對(duì)公綜合柜員,。從走上工作崗位的那一天起,，我就虛心請(qǐng)教前輩和同事，苦練基本功,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各種規(guī)章制度,，踏實(shí)工作,，我堅(jiān)信：只有牢固樹(shù)立以“合規(guī)為榮、違規(guī)為恥”的價(jià)值觀,，做到時(shí)時(shí)合規(guī),、事事合規(guī)、處處合規(guī),，全身心地投入到工作中,，才能對(duì)得起這份來(lái)之不易的工作，才能不愧對(duì)農(nóng)行員工的稱號(hào),。我是這樣想,，也是這樣做的。

一,、苦練基本功,，為優(yōu)質(zhì)高效服務(wù)夯實(shí)基礎(chǔ)

優(yōu)質(zhì)的服務(wù)離不開(kāi)扎實(shí)的基本功。剛參加工作時(shí),，我打字的速度非常慢,，辦一筆業(yè)務(wù)客戶沒(méi)少等時(shí)間，同時(shí),，從事柜面工作要求對(duì)數(shù)字錄入速度快,，為了提高工作效率、盡量讓客戶滿意,，我痛定思痛,，狠下決心，充分利用業(yè)余時(shí)間練習(xí)打字和小鍵盤(pán)數(shù)字輸入,，經(jīng)常練到深夜十一,、二點(diǎn)，手指都結(jié)出老繭來(lái),，我的打字速度和數(shù)字輸入速度明顯提高,。點(diǎn)鈔，也是銀行工作人員的基本技能之一,，為了提高自己的點(diǎn)鈔技能,，我積極向點(diǎn)鈔高手請(qǐng)教，掌握點(diǎn)鈔的方法與技巧,，并積極利用業(yè)余時(shí)間訓(xùn)練,，成箱的點(diǎn)鈔券被點(diǎn)爛，手指也時(shí)常被扎鈔紙劃出一道道傷口,，我都咬牙堅(jiān)持,，我的點(diǎn)鈔水平有了明顯進(jìn)步。同樣的,，我堅(jiān)持對(duì)自己在珠算,、計(jì)息,、記賬等其它業(yè)務(wù)項(xiàng)目上展開(kāi)針對(duì)性訓(xùn)練，擠出時(shí)間勤學(xué)苦練,。功夫不負(fù)有心人,，付出終有回報(bào)，我的各項(xiàng)技能得到了全面提高,，在金壇支行舉辦的歷屆技術(shù)比賽中,，我都獲得好名次：XX年的儲(chǔ)蓄開(kāi)戶和手工計(jì)息兩項(xiàng)第二，XX年漢字錄入第一名,，XX年電腦記賬第一名,、單指單張和多指多張點(diǎn)鈔第二名、業(yè)務(wù)理論綜合第二名,，XX年所有參賽項(xiàng)目均獲得第二名,；XX年，我作為金壇農(nóng)行的選手參加了金壇總工會(huì)舉辦的“金融杯”技術(shù)比賽和第四屆常州農(nóng)行技術(shù)比賽,，分別獲得榮獲“金融杯”全能項(xiàng)目第二名和計(jì)算機(jī)儲(chǔ)蓄記賬,、對(duì)公記賬兩項(xiàng)第三名的優(yōu)異成績(jī)，為集體爭(zhēng)得了榮譽(yù),，在集體榮譽(yù)中體現(xiàn)自身價(jià)值,。

二、提供優(yōu)質(zhì)合規(guī)服務(wù),，做到合規(guī)人人有責(zé)

優(yōu)質(zhì)服務(wù)離不開(kāi)合規(guī)操作,。目前，隨著同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)加劇和客戶要求的不斷提高,，優(yōu)質(zhì)的服務(wù)越來(lái)越得到各銀行也金融機(jī)構(gòu)的重視,，而合規(guī)則是優(yōu)質(zhì)服務(wù)的基石。尤其是今年農(nóng)行成功實(shí)現(xiàn)A股和H股同步上市,，對(duì)員工合規(guī)操作的要求更進(jìn)一步,。我深知沒(méi)有合規(guī)文化為先導(dǎo)，就沒(méi)有合規(guī)操作的行動(dòng),，那優(yōu)質(zhì)服務(wù),、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有了基石。在日常工作中,，我牢記“細(xì)節(jié)決定成敗,，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，責(zé)任成就事業(yè)”及“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn),，安全就是效益”理念，在苦練基本功提高服務(wù)技能的同時(shí),，我特別注重合規(guī)操作,，積極學(xué)習(xí)各種文件,，及時(shí)掌握了解各種制度、規(guī)章和操作要求,，做到時(shí)時(shí)有標(biāo)準(zhǔn),， 事事有參照，努力提高自身合規(guī)意識(shí)和培養(yǎng)合規(guī)習(xí)慣,，使合規(guī)意識(shí)融于我工作和服務(wù)的全過(guò)程,，使合規(guī)操作成為服務(wù)的習(xí)慣，以合規(guī)提升服務(wù)質(zhì)量,，以合規(guī)防范風(fēng)險(xiǎn),。

“沒(méi)有規(guī)矩不成方圓”。身為一線員工,，我深知切實(shí)提高服務(wù)技能,、強(qiáng)化合規(guī)意識(shí)不僅是工作的需要，更是加強(qiáng)自我保護(hù)的需要,，我始終堅(jiān)持做一個(gè)“有心人”,，虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，扎實(shí)鍛煉技能,，踐行各項(xiàng)規(guī)章制度,，耐心辦理業(yè)務(wù)，熱心對(duì)待客戶,樹(shù)立良好的農(nóng)行形象和農(nóng)行人形象,。我曾經(jīng)錯(cuò)誤地認(rèn)為,，諸多規(guī)章制度束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理，更會(huì)制約我們業(yè)務(wù)發(fā)展,，尤其是面對(duì)“熟人”,，覺(jué)得不好意思嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，如果不留情面會(huì)“得罪”客戶,。當(dāng)經(jīng)過(guò)堅(jiān)持不懈的合規(guī)文化教育以及在工作實(shí)踐使我充分認(rèn)識(shí)到：各項(xiàng)規(guī)章制度并不是憑空想象出來(lái)的,，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力,。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件,，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失,。各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹需要我們廣大員工嚴(yán)格執(zhí)行,，相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的

全面豐富業(yè)務(wù)知識(shí),，讓合規(guī)文化創(chuàng)造價(jià)值

從某種意義上講,，合規(guī)也是效益,，合規(guī)也是生產(chǎn)力,，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制,、治本之策，是有效 防范化解各類風(fēng)險(xiǎn),，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善我行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ)，是我行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障,。

我們營(yíng)業(yè)部是金壇支行業(yè)務(wù)量最大的網(wǎng)點(diǎn),、業(yè)務(wù)種類也是最全的，僅開(kāi)戶單位就達(dá)近千戶,，為了更好地服務(wù)客戶,，我利用業(yè)余時(shí)間，對(duì)企業(yè)戶名帳號(hào)進(jìn)行了強(qiáng)化記憶,，基本做到心中有數(shù),，同時(shí)自制各企業(yè)會(huì)計(jì)人員通訊錄，做到能隨時(shí)準(zhǔn)確地叫出她們的名字,，無(wú)形中拉近了與客戶的距離,，消除了客戶的陌生感。在本身柜臺(tái)業(yè)務(wù)壓力就很大的情況下,，我忙里插針,，對(duì)一些特殊情況主動(dòng)打電話給客戶，對(duì)于企業(yè)回單,，因回單多,，要分類整理的時(shí)間長(zhǎng)，我都是在工作時(shí)間之外進(jìn)行,；在臨柜服務(wù)中,，全面掌握業(yè)務(wù)知識(shí)是必不可少的，我時(shí)常對(duì)各種新業(yè)務(wù)文件進(jìn)行研讀，切實(shí)做到弄懂弄透,，確保在遇到疑難業(yè)務(wù)問(wèn)題時(shí),，能迎刃而解,。當(dāng)我準(zhǔn)確迅速為客戶辦好其他網(wǎng)點(diǎn)未能辦好的業(yè)務(wù)是,，看到客戶滿意的笑臉，我也感到無(wú)比自豪,，我也因此獲得了“老中醫(yī)”的稱號(hào),，專門(mén)解決“疑難雜癥”。同時(shí),，我也不斷鍛煉自己的語(yǔ)言表達(dá)能力,、矛盾化解能力，在遇到客戶不滿甚至言語(yǔ)過(guò)激的情況時(shí),，我均能換位思考,，真正為客戶著想，盡量贏得客戶的諒解,、有效化解矛盾,，取得客戶的支持。

四,、全面持續(xù)營(yíng)銷,，提升合規(guī)文化服務(wù)新理念。

我作為一名農(nóng)行人,，一個(gè)經(jīng)常與客戶和社會(huì)打交道的一 線柜員,，更應(yīng)該理解基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用，把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵,，不抱怨,，不放棄，不氣餒,！從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起,，從本職工作做起，虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇,，努力工作是我唯一的目標(biāo),，踏踏實(shí)實(shí)做人，本本份份做事,，不貪慕虛榮，不貪圖享受,，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),，用自己的實(shí)際行動(dòng)，用高尚的人品和操守，用實(shí)實(shí)在在的人生,，來(lái)為我行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn),。我相信，平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝,，平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓,。

“客戶至上，始終如一”這是我行的服務(wù)理念,?！罢嬲\(chéng)地對(duì)待客戶，客戶才會(huì)信任我,，他們才會(huì)接納農(nóng)行的各種產(chǎn)品”,。工作中，我總是設(shè)身處地為客戶著想,，揣摩客戶的心理,，了解客戶的需求，在堅(jiān)持原則的基礎(chǔ)上靈活,、迅速,、準(zhǔn)確的辦理業(yè)務(wù)，努力使自己煉成一雙“火眼金睛”,，根據(jù)客戶的不同特征及時(shí)把各種金融產(chǎn)品推薦給真正有需求的客戶,。在掌握各種保險(xiǎn)的特點(diǎn)、基金的分紅情況及“本利豐”等理財(cái)產(chǎn)品的情況下,，為了更好地營(yíng)銷農(nóng)行眾多的金融產(chǎn)品,，我自制了對(duì)農(nóng)行各類金融產(chǎn)品功能概括介紹的“宣傳卡片”，盡量用通俗易懂的話語(yǔ)把眾多金融產(chǎn)品“一紙寫(xiě)盡”遇到有營(yíng)銷潛力的客戶隨手遞一張,，讓客戶能對(duì)農(nóng)行產(chǎn)品“一目了然”,，省卻了客戶的挑選產(chǎn)品的麻煩，對(duì)營(yíng)銷工作也起到事半功倍的作用,，并取得了良好的效果,。對(duì)于經(jīng)常匯 款的客戶，我重點(diǎn)其推介轉(zhuǎn)賬電話,；對(duì)大額卡存款客戶,，我重點(diǎn)營(yíng)銷“雙利豐”；當(dāng)遇到有商戶來(lái)辦理業(yè)務(wù),，我積極向推介POS機(jī),。一次，有一企業(yè)客戶來(lái)開(kāi)戶,，我熱情接待了他,，在交談中我了解到該客戶個(gè)人匯款較多,，于是向他介紹了轉(zhuǎn)賬電話、企業(yè)網(wǎng)銀,、貸記卡,，實(shí)施捆綁營(yíng)銷，徹底鎖定了該客戶,，熱情周到的服務(wù)讓客戶非常滿意,。第二天，特意從他行取出30萬(wàn)元存入我行,。一直以來(lái),，我堅(jiān)持著“多說(shuō)一句,，多翻一頁(yè)”的營(yíng)銷策略,，讓客戶對(duì)我行的產(chǎn)品多一點(diǎn)了解，多一點(diǎn)肯定,，讓更多的客戶成為我行的忠實(shí)客戶,。通過(guò)努力，XX年各項(xiàng)營(yíng)銷項(xiàng)目我都取得了不錯(cuò)的成績(jī),，并獲得市分行股票型基金“爭(zhēng)星創(chuàng)優(yōu)”活動(dòng)先進(jìn)個(gè)人的榮譽(yù)稱號(hào),，

在日常工作中，我嚴(yán)格堅(jiān)持按歐顧得公司培訓(xùn)禮儀標(biāo)準(zhǔn)來(lái)要求自己,，以規(guī)范的言語(yǔ),，標(biāo)準(zhǔn)的手勢(shì)來(lái)爭(zhēng)做標(biāo)桿網(wǎng)點(diǎn)的服務(wù)明星，始終做到談吐得體,，舉止大方,，解釋細(xì)心、耐心,、真情暖人心,，時(shí)時(shí)處處向外界傳播農(nóng)行先進(jìn)的企業(yè)文化。每當(dāng)我走在大街上,，看到那些曾來(lái)過(guò)銀行的熟悉面孔,，我都會(huì)面帶微笑的打一下招呼，他們也都“小?”或“?會(huì)計(jì)”地叫我,，得到客戶的認(rèn)可讓我倍感自豪,。

銀行行長(zhǎng)合規(guī)工作總結(jié)篇2

.銀行合規(guī)年度工作總結(jié)今年，在總社領(lǐng)導(dǎo)的重視和支持下,，法律合規(guī)部全面貫徹落實(shí)今年全社工作會(huì)議精神,，緊密圍繞“加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)，提升管控能力”這一目標(biāo),，通過(guò)日常合規(guī)工作,，全面建立有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,，堅(jiān)持檢查、督促與日常監(jiān)控并重的“三位一體”合規(guī)工作長(zhǎng)效機(jī)制,，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)，保障全社依法,、合規(guī),、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)。經(jīng)過(guò)部門(mén)全體干部員工的共同努力,，充分發(fā)揚(yáng)團(tuán)隊(duì)精神,，較好的完成了年初制定的各項(xiàng)目標(biāo)任務(wù)。現(xiàn)將今年工作總結(jié)如下：

一,、今年主要工作完成情況

（一）條塊結(jié)合,，建立健全合規(guī)管理組織體系

有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)，建立健全的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的首要任務(wù),。為理順和加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，年初根據(jù)監(jiān)管部門(mén)對(duì)我社法律合規(guī)部和稽核部職能調(diào)整的監(jiān)管意見(jiàn)，結(jié)合本社實(shí)際,，對(duì)法律合規(guī)部門(mén)的工作職責(zé)進(jìn)行了重新劃分和調(diào)整,，理順了法律合規(guī)部門(mén)與相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén),、審部門(mén)職責(zé)關(guān)系的界定,，重新修訂了合規(guī)管理崗位責(zé)任制，明確了今年合規(guī)建設(shè)和合規(guī)管理年總體目標(biāo),、任務(wù)與措施,，以確立法律合規(guī)部門(mén)的重要職能和獨(dú)立地位。與此同時(shí),，在全社圍聘任合規(guī)管理員,，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理網(wǎng)絡(luò)。以各業(yè)務(wù)條線和一級(jí)分社為單位,，招聘了具有一定工作經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)技術(shù)職務(wù)的合規(guī)管理員XX名,。合規(guī)管理員在法律合規(guī)部的統(tǒng)一組織下開(kāi)展工作，有效確保了第一防線與第二防線之間的報(bào)告關(guān)系,，增強(qiáng)了合規(guī)管理透明度,，有利于及早發(fā)現(xiàn)潛在的違規(guī)事..頁(yè)腳.

.件，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理滲透到了每個(gè)業(yè)務(wù)管理環(huán)節(jié),，建立了縱橫貫通的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織網(wǎng)絡(luò)和體系結(jié)構(gòu),，從而更好的支持、協(xié)助高管層做好合規(guī)管理工作,，為本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防發(fā)揮積極有效的作用,，為各項(xiàng)業(yè)務(wù)的合規(guī)開(kāi)展奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ),。

（二）完善機(jī)制，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和報(bào)告管理流程

一是制定《XXXX社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)辦法》,。

XX月份,，法律合規(guī)部制定了《XXXX社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)辦法》，具體規(guī)定了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)的程序和方法,，明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)的報(bào)告路線,。通過(guò)開(kāi)展各條線業(yè)務(wù)部門(mén)和基層行的季度講評(píng)會(huì)，對(duì)存在的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行原因分析,，提出整改措施,，及時(shí)了解各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)在制度建設(shè)、合規(guī)培訓(xùn),、責(zé)任追究等方面的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制情況,，尤其是全面掌握合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中存在的問(wèn)題以及對(duì)存在問(wèn)題的整改落實(shí)情況，并根據(jù)有關(guān)規(guī)定,，對(duì)有關(guān)責(zé)任人員進(jìn)行責(zé)任追究,，從而真正建立起自查、整改,、處罰等較為完整的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查自糾體系。法律合規(guī)部按季提交《XXXX社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告》,，為董事會(huì),、高管層及時(shí)了解我社整體合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理決策提供依據(jù),。今年通過(guò)各業(yè)務(wù)條線和基層營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)檢查和自查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題共計(jì)XXXX個(gè),，對(duì)存貸比超指標(biāo)、新增不良貸款控制不到位的分社負(fù)責(zé)人以及各類檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題責(zé)任人實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰XX人次,，金額XXXXX元,。各分社控督查小組對(duì)日常檢查發(fā)現(xiàn)的臨柜操作不規(guī)、ATM管理不到位以及貸款發(fā)生欠息或逾期等情況,，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行的經(jīng)濟(jì)處罰XXX人次,，金額XXX元，違章違紀(jì)扣分XX分,。

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二是制定《XXXX社合規(guī)事務(wù)管理辦法》,。

XX月份法律合規(guī)部制定了《XXXX社合規(guī)事務(wù)管理辦法》，辦法綜合了合規(guī)議事制度,、合規(guī)會(huì)議制度,、合規(guī)績(jī)效考核制度、誠(chéng)信舉報(bào)制度,、合規(guī)問(wèn)責(zé)制度,、合規(guī)意見(jiàn)書(shū)制度等多項(xiàng)制度,，對(duì)合規(guī)審查、合規(guī)論證,、授權(quán)管理,、合規(guī)咨詢、合規(guī)培訓(xùn)等合規(guī)事務(wù)的處理流程,、報(bào)告方式等均做出詳細(xì)的規(guī)定,。該項(xiàng)辦法的出臺(tái)，進(jìn)一步規(guī)了合規(guī)領(lǐng)域的管控,，使本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度趨于完善,，為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施精細(xì)化管理，創(chuàng)建合規(guī)文化提供有力制度保障,。全年法律合規(guī)部審查各業(yè)務(wù)條線提交的《XXXX社違章違紀(jì)處罰條例》,、《XXXX社房地產(chǎn)信貸管理實(shí)施細(xì)則》、《XXXX社法人客戶綜合授信管理辦法》,、《XXXX社法人客戶信用等級(jí)評(píng)定辦法》,、《XXXX社信貸業(yè)務(wù)操作規(guī)程》，《XXXX社反洗錢(qián)客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類實(shí)施細(xì)則》,、《XXXX社財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)施細(xì)則》等制度XX個(gè),；貸記卡分期付款業(yè)務(wù)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)等新業(yè)務(wù)產(chǎn)品論證XX項(xiàng),；審議各類責(zé)任追究意見(jiàn)XX項(xiàng),；同時(shí)，充分發(fā)揮控委員會(huì)職能,，全年共組織召開(kāi)控委員會(huì)例會(huì)XX次,，審議有關(guān)控制度、新產(chǎn)品認(rèn)證報(bào)告等XX項(xiàng),，對(duì)新增不良貸款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任評(píng)議,，對(duì)有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行了處罰。

三是建立合規(guī)問(wèn)題庫(kù),。

法律合規(guī)部在今年XX月份完成全社合規(guī)問(wèn)題庫(kù)的建設(shè)工作,，并針對(duì)今年來(lái)的全社制度建設(shè)、部管理,、業(yè)務(wù)操作中存在的各類問(wèn)題,，按分社、問(wèn)題類別,、檢查項(xiàng)目,、檢查時(shí)間等分別錄入全社“問(wèn)題庫(kù)”中，通過(guò)對(duì)其分析,、分類,，掌握違規(guī)操作的演變過(guò)程,找出規(guī)律性的問(wèn)題,及時(shí)把握苗頭性,、傾向性的問(wèn)題，做到未雨綢繆,。并將對(duì)納入“問(wèn)題庫(kù)”中的問(wèn)題將按發(fā)生的頻率、可接受程..頁(yè)腳.

.度及限期糾正等情況納入分社同期部控制評(píng)價(jià)體系,，與分社主任工資考核相結(jié)合,。同時(shí)，也為各業(yè)務(wù)條線和審部門(mén)提供了參考,，以優(yōu)化檢查效果，保證檢查頻率和圍,，把隱患消滅在萌芽狀態(tài),，防止向重大差錯(cuò),。隨著信息的不斷積累,，合規(guī)問(wèn)題糾錯(cuò)庫(kù)將成為本社合規(guī)管理過(guò)程中積極探索識(shí)別,、計(jì)量,、分析、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效方法,，并逐步成為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的長(zhǎng)效機(jī)制。

（三）全員參與,，倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化

一是牽頭組織開(kāi)展“主動(dòng)合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動(dòng)。

為提高全社干部員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,，由法律合規(guī)部牽頭組織,，在全社開(kāi)展“主動(dòng)合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動(dòng)。為使本次主題活動(dòng)扎實(shí)有效開(kāi)展,，總社成立“主動(dòng)合規(guī),，全員合規(guī)”主題活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,。活動(dòng)分整章建制,、學(xué)習(xí)提高,、總結(jié)經(jīng)驗(yàn)三個(gè)階段,。通過(guò)開(kāi)展本次主題活動(dòng)，進(jìn)一步完善部控制,，促進(jìn)規(guī)經(jīng)營(yíng),、培育合規(guī)文化、完善流程管理,，建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制,，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。

二是舉辦合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽,。

為扎實(shí)深入推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，培育全社員工以誠(chéng)信正直、依法合規(guī)為基礎(chǔ)的經(jīng)營(yíng)意識(shí),，樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)理念，促進(jìn)全社依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),法律合規(guī)部策劃和組織了全社的合規(guī)知識(shí)競(jìng)賽,，競(jìng)賽的知識(shí)圍主要為經(jīng)濟(jì)金融法律法規(guī),，人民銀行、銀監(jiān)會(huì)規(guī)章及本社各項(xiàng)控制度,，并緊密結(jié)合業(yè)務(wù)操作實(shí)際,，將日常工作中發(fā)生的案例，通過(guò)模擬試題進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)再現(xiàn),，生動(dòng)的“現(xiàn)身說(shuō)法”提高了競(jìng)賽的效果,，加深了廣大員工對(duì)合規(guī)文化的認(rèn)識(shí)。各基層單位以本次競(jìng)賽為契機(jī),，組織全體員工集中學(xué)習(xí),、突..頁(yè)腳.

.擊培訓(xùn)、個(gè)人自學(xué),、摸擬測(cè)試選拔等方式,，促進(jìn)員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)的提高。

三是舉辦合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍,。

為提高全社合規(guī)意識(shí)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理水平,，交流合規(guī)文化建設(shè)經(jīng)驗(yàn)，法律合規(guī)部組織舉辦了一期合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍,。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化沙龍主要探討了如何培育我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理文化,，交流總社各部門(mén)、各分社在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方面的經(jīng)驗(yàn)與做法,，為加強(qiáng)我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理獻(xiàn)計(jì)獻(xiàn)策,。與會(huì)人員踴躍發(fā)言，紛紛提出了自己的看法與建議，沙龍還對(duì)部分不良貸款進(jìn)行了專題評(píng)析討論,，通過(guò)分析問(wèn)題,，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，啟示全員尊重制度,、嚴(yán)守規(guī)則以及恪守職業(yè)操守,，促進(jìn)員工從合規(guī)意識(shí)向合規(guī)理念的轉(zhuǎn)變。

（四）恪盡職守,，切實(shí)做好日常合規(guī)管理工作

一是梳理行規(guī)章制度,。

規(guī)章制度是全社經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)指南和操作行為規(guī)，為了便于各級(jí)管理人員查閱,、學(xué)習(xí),、貫徹、執(zhí)行,，提高堅(jiān)持制度,、按章辦事的自覺(jué)性和有效性，法律合規(guī)部對(duì)現(xiàn)有的各類部制度進(jìn)行了一次全面疏理,。經(jīng)過(guò)全體部門(mén)干部員工的共同努力,，法律合規(guī)部將本社XXXX年XX月至XXXX年XX月末的所有規(guī)章制度，按董監(jiān)事會(huì),、綜合管理,、人事教育、授信業(yè)務(wù),、零售業(yè)務(wù),、會(huì)計(jì)結(jié)算財(cái)務(wù)、資金業(yè)務(wù),、風(fēng)險(xiǎn)管理,、稽核監(jiān)察、科技信息等十大類編排,，匯編成冊(cè),，并印發(fā)給全社關(guān)鍵業(yè)務(wù)崗位。通過(guò)對(duì)規(guī)章制度的系統(tǒng)梳理和匯編,，我社已初步形成一個(gè)科學(xué),、嚴(yán)謹(jǐn),、完整、操作性強(qiáng)的制度框架體系，以進(jìn)一步規(guī)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理,，發(fā)揮制度在提升合規(guī)管理中應(yīng)有的作用，形成規(guī)自律的長(zhǎng)效機(jī)制,。

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二是制定《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》,。

XX月份,，法律合規(guī)部印發(fā)了《票據(jù)業(yè)務(wù)操作手冊(cè)》,，該手冊(cè)共分銀行承兌匯票業(yè)務(wù)、商業(yè)匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)和商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)三個(gè)部分,，不僅詳細(xì)規(guī)定了每項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程,，并附有相應(yīng)的流程圖,，而且還對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)中的關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)作了必要提示，能夠?qū)ζ睋?jù)業(yè)務(wù)的實(shí)務(wù)操作起到很好的指導(dǎo)作用,，從而進(jìn)一步規(guī)票據(jù)業(yè)務(wù)操作流程,、促進(jìn)票據(jù)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健發(fā)展。

三是組織編制合規(guī)手冊(cè),。

XX月份,，法律合規(guī)部完成了《XXXX社合規(guī)手冊(cè)》的定稿、印刷和發(fā)放工作,。該手冊(cè)根據(jù)我社合規(guī)管理所適用的法律,、法規(guī),、規(guī)章、地方性法規(guī)及司法解釋等整理匯編而成,，分XX個(gè)部分共五分冊(cè)XXXX頁(yè)XXXXX萬(wàn)字,，是我社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一套基礎(chǔ)工具書(shū)。對(duì)該書(shū)的學(xué)習(xí)將為全社干部員工增強(qiáng)法律意識(shí),，形成依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念,，提升經(jīng)營(yíng)管理水平發(fā)揮積極作用。另外,，法律合規(guī)部在持續(xù)關(guān)注法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展的同時(shí)，在法律合規(guī)部中建立了法律法規(guī)庫(kù),，建立了新法規(guī)持續(xù)更新機(jī)制,，及時(shí)關(guān)注法規(guī)變化，并在第一時(shí)間將最新的法律,、規(guī)則和準(zhǔn)則通過(guò)法律合規(guī)部網(wǎng)頁(yè)傳達(dá)給各部門(mén)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu),，進(jìn)行宣傳和貫徹。

四是修改信貸合同文本,。

隨著《物權(quán)法》以及有關(guān)司法解釋的頒布實(shí)施,，我社原來(lái)信貸合同文本中的一些規(guī)定已經(jīng)不符合法律規(guī)定，需要根據(jù)新的法律法規(guī)作出修改和完善,。為了及時(shí)防可能發(fā)生的法律風(fēng)險(xiǎn),，法律合規(guī)部組織專人對(duì)我社使用的XX類信貸合同文本進(jìn)行了修訂，新的合同文本預(yù)計(jì)將于2009年初投入使用,。

五是開(kāi)展合規(guī)檢查,。

為加強(qiáng)全社授權(quán)行為的統(tǒng)一管理和部控制，..頁(yè)腳.

.增強(qiáng)本社防風(fēng)險(xiǎn)和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力,，保障全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行,，法律合規(guī)部于今年XX月XX日至XX日對(duì)今年全社業(yè)務(wù)授權(quán)行為進(jìn)行了合規(guī)檢查。檢查結(jié)果表明,，總社及分社各項(xiàng)基本授權(quán)和特別授權(quán)的權(quán)限基本符合相關(guān)規(guī)定,，未發(fā)現(xiàn)超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)或授權(quán)委托現(xiàn)象，權(quán)力與責(zé)任基本清晰,、明確,。但也存在授權(quán)方式不規(guī)、未按照規(guī)定使用“XXXX社授權(quán)委托書(shū)”進(jìn)行授權(quán)委托,，而使用了諸如“轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)”,、“授權(quán)書(shū)”等進(jìn)行授權(quán)委托、授權(quán)委托書(shū)未要求進(jìn)行編號(hào)管理,、崗位調(diào)整后授權(quán)委托關(guān)系未及時(shí)終止或做出說(shuō)明等問(wèn)題,。根據(jù)以上問(wèn)題法律合規(guī)部以通報(bào)形式予以提示,，并要求各分社認(rèn)真組織干部員工學(xué)習(xí)《XXXX社法人授權(quán)管理辦法》，正確解讀和理解各條款容,，嚴(yán)格遵照?qǐng)?zhí)行,，以加強(qiáng)對(duì)業(yè)務(wù)授權(quán)行為的管理。

六是組織合規(guī)培訓(xùn),。

根據(jù)今年重新聘任合規(guī)管理員以及多項(xiàng)合規(guī)管理制度和措施的出臺(tái)，為進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí),，快速提升我社合規(guī)管理人員的專業(yè)技能,，有效推進(jìn)“主動(dòng)合規(guī)，全員合規(guī)”主題活動(dòng)的開(kāi)展,，法律合規(guī)部根據(jù)全年合規(guī)培訓(xùn)計(jì)劃,，在全社開(kāi)展了XX次合規(guī)培訓(xùn)與教育。一是組織各業(yè)務(wù)條線及經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理員,，進(jìn)行了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn),。培訓(xùn)的主要容為學(xué)習(xí)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)文件、合規(guī)問(wèn)題管理系統(tǒng)的操作,、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)講評(píng)報(bào)告撰寫(xiě)要點(diǎn)等,；二是組織全社客戶經(jīng)理等信貸從業(yè)人員，舉辦法律事務(wù)培訓(xùn),，培訓(xùn)主要容為合同文本的使用與填寫(xiě),，合同相關(guān)案例的分析與剖析，企業(yè)調(diào)查及貸款核保過(guò)程應(yīng)注意的若干法律問(wèn)題等,。通過(guò)培訓(xùn)教育,，使員工的誠(chéng)信意識(shí)、合規(guī)意識(shí)和綜合業(yè)務(wù)素質(zhì)明顯提高,，執(zhí)行制度的自覺(jué)性,、..頁(yè)腳.

.防合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的綜合管理能力顯著增強(qiáng)。

七是做好日常合規(guī)咨詢工作,。

在各部門(mén)和分社尋求法律合規(guī)部門(mén)的合規(guī)咨詢和建議時(shí),，法律合規(guī)部門(mén)根據(jù)自身的責(zé)任和義務(wù)為業(yè)務(wù)部門(mén)和員工提供合規(guī)咨詢和建議。通過(guò)咨詢,、出具法律意見(jiàn)書(shū)等形式,，積極為業(yè)務(wù)部門(mén)和操作人員提供合規(guī)和法律指導(dǎo)與幫助，避免了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),，為銀行新業(yè)務(wù)和產(chǎn)品創(chuàng)新提供必要的合規(guī)評(píng)估和支持,，主動(dòng)為合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、評(píng)估提供風(fēng)險(xiǎn)信息,。

八是推進(jìn)“流程銀行”建設(shè),，構(gòu)建規(guī)經(jīng)營(yíng)框架,，深化部管理職能。

年初在總社高管層帶領(lǐng)下,，法律合規(guī)部主要負(fù)責(zé)人幾次到兄弟行進(jìn)行考察,，了解和掌握建立“流程銀行”的主要任務(wù)和目標(biāo)、流程主體發(fā)展和任務(wù)變化的要求,。在借鑒他行經(jīng)驗(yàn)的基礎(chǔ)上,，法律合規(guī)部初步制訂了“流程銀行”的業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、業(yè)務(wù)辦法和業(yè)務(wù)流程框架雛形,。隨著“流程銀行”的推進(jìn)和實(shí)施,，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理將助力我社從“部門(mén)銀行”轉(zhuǎn)向“流程銀行”，從而進(jìn)一步凸顯后臺(tái)管理專業(yè)化和前臺(tái)營(yíng)銷系統(tǒng)化這一職能特色,，不斷加快營(yíng)銷體系,、核算管理體系建設(shè)；同時(shí),，在各業(yè)務(wù)條線,，將以新的更有效的流程提升管理層次，提高營(yíng)銷,、管理的針對(duì)性,、指導(dǎo)性和權(quán)威性。

（五）以本社利益出發(fā),，從源頭上規(guī)業(yè)務(wù)行為,，控制法律風(fēng)險(xiǎn)；

直接參與不良資產(chǎn)清收,，化解法律風(fēng)險(xiǎn),，為本社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為提供法律保障。

一是全年法律合規(guī)部法律事務(wù)科審查分社及相關(guān)部門(mén)送審合同或其他法律事務(wù)近XXX起,，其中出具法律意見(jiàn)書(shū)XXX件,，容涉及銀..頁(yè)腳.

.行、保險(xiǎn),、信托,、證券、科技,、房地產(chǎn),、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、刑事,、國(guó)際經(jīng)濟(jì)及國(guó)際私法等領(lǐng)域,。本社法律事務(wù)具有涉及領(lǐng)域廣、專業(yè)性強(qiáng),、標(biāo)的大,、時(shí)間緊的特點(diǎn),。在及時(shí)完成上述常規(guī)法律審查工作同時(shí)還積極為分社相關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)提供法律幫助。

二是積極介入全社不良貸款的清收或轉(zhuǎn)化工作,。

XX系XX億貸款是本社今年不良貸款清收工作的重點(diǎn)之一,。在長(zhǎng)達(dá)兩年的時(shí)間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在總社統(tǒng)一指揮下法律事務(wù)科采取積極主動(dòng)的清收方案,，以追加相關(guān)資產(chǎn)擔(dān)保的方式提高了XX系企業(yè)貸款的保障力,。在XX系不良貸款的清收工作中，法律事務(wù)科配合總社領(lǐng)導(dǎo)對(duì)XX系不良貸款進(jìn)行長(zhǎng)期不懈努力,，終于有了可喜的成績(jī),。截止今年XX月共收回XX企業(yè)不良貸款XXX萬(wàn)元，尚有XXX萬(wàn)元未收回,。經(jīng)與XX公司協(xié)商估計(jì)年可以全部收回。隨著宏觀金融環(huán)境的變化,，今年本社不良貸款訴訟案件有所增加,，XXXX、XXXX,、XXXX,、以及XX、XX等重大案件涉及金額數(shù)億元,。法律合規(guī)部法律事務(wù)科克服訴訟代理工作任務(wù)重,、時(shí)間緊，人手少的困難,，完成了以上述案件的訴訟審批手續(xù)以及訴前的論證,、訴訟文書(shū)的制作、訴訟資料的收集整理等工作,。如“XX事件”由于涉及面廣,，關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜，是今年我社不良貸款處置重點(diǎn),。法律合規(guī)部法律事務(wù)科為XX事件資產(chǎn)保全小組提供法律協(xié)助,，參與XX及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款轉(zhuǎn)化工作。目前XX及相關(guān)企業(yè)的訴訟資料已提前準(zhǔn)備就緒,，根據(jù)XX事態(tài)進(jìn)展情況及時(shí)提起訴訟,。

三是積極參與XXXX破產(chǎn)案件。

本社與XXX的XX億元信貸資產(chǎn)..頁(yè)腳.

.轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù),，由于受政策的影響,，清收工作進(jìn)展較緩。XXXX投資有限公司經(jīng)過(guò)兩年的停業(yè)整頓今年初宣布企業(yè)破產(chǎn),。在行領(lǐng)導(dǎo)的指示下,，法律事務(wù)科負(fù)責(zé)XXXX破產(chǎn)案件的債權(quán)確認(rèn)和債權(quán)申報(bào)工作,。在債權(quán)的確認(rèn)過(guò)程中法律事務(wù)科與計(jì)財(cái)部、資金營(yíng)運(yùn)部密切配合,，對(duì)破產(chǎn)管理人提供的債權(quán)確認(rèn)書(shū)進(jìn)行仔細(xì)核對(duì)后發(fā)現(xiàn)債權(quán)確認(rèn)書(shū)少計(jì)算了利息近500萬(wàn)元,，對(duì)此我部及時(shí)向破產(chǎn)管理人提出異議，經(jīng)雙方重新核對(duì)后對(duì)少計(jì)算的利息部分進(jìn)行了重新確認(rèn),。挽回了不必要的損失,。在完成XXX資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓債權(quán)的申報(bào)工作后，法律事務(wù)科協(xié)助總社領(lǐng)導(dǎo)多次參加了債權(quán)人會(huì)議,，并協(xié)助本社董事長(zhǎng)履行好XXXX破產(chǎn)案件債權(quán)監(jiān)督委員會(huì)主任職責(zé),。同時(shí)，根據(jù)董事會(huì)的要求出具《關(guān)于解決XXXX集團(tuán)公司和XXXX有限公司未向我社實(shí)際交付抵貸土地相關(guān)問(wèn)題的法律意見(jiàn)》,。

四是為本社保衛(wèi)守押制度改革提供有效的法律支持,。

今年本社對(duì)保衛(wèi)部門(mén)的金庫(kù)守衛(wèi)和貴重物品押運(yùn)工作進(jìn)行了重大改革，將保衛(wèi)守押任務(wù)交給了更職業(yè)化,、專業(yè)化的XX公司來(lái)承擔(dān),。在總社領(lǐng)導(dǎo)的指示下，以法律合規(guī)部法律事務(wù)科為主與XX公司對(duì)具體合作容進(jìn)行反復(fù)商討,，起草,、確定了合作合同，為全社保衛(wèi)工作改革提供了法律支持,。在配合保衛(wèi)部門(mén)完成與XX公司業(yè)務(wù)合作后,，又配合人事部門(mén)對(duì)原保衛(wèi)部人員的安置提供法律服務(wù)和政策咨詢，順利完成了原保衛(wèi)人員的轉(zhuǎn)崗和安置工作,。

五是全面負(fù)責(zé)和指導(dǎo)全社的授權(quán)工作,。

授權(quán)管理是商業(yè)銀行控的首要制度，以《XXXX社法人授權(quán)管理辦法》為核心,，本社已建立了..頁(yè)腳.

.與本社公司治理結(jié)構(gòu)相匹配的全社授權(quán)管理體系,。為更有效落實(shí)全社的授權(quán)管理，法律事務(wù)科今年對(duì)全社基本授權(quán)進(jìn)行全面檢查,。對(duì)全社的授權(quán)委托情況進(jìn)行備案檢查,。使全社的授權(quán)體系形成授權(quán)時(shí)間銜接，授權(quán)容形成全社業(yè)務(wù)的“無(wú)縫覆蓋”,。全社各項(xiàng)業(yè)務(wù)權(quán)限集中,、責(zé)權(quán)明確。

六是為全社股東大會(huì)的召開(kāi)提供法律服務(wù),。

今年我社在6月份召開(kāi)了股東大會(huì),。法律事務(wù)科對(duì)本次股東大會(huì)每份文件進(jìn)行法律審查，并對(duì)股東會(huì)的召開(kāi)、召集相關(guān)事務(wù)出具《法律意見(jiàn)書(shū)》,。

以上是今年法律合規(guī)部在合規(guī)管理方面的主要情況以及本社目前在合規(guī)管理方面所做的重要工作,。我部將繼續(xù)努力，不斷提升合規(guī)管理水平,，保證本社各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù),、健康、協(xié)調(diào)發(fā)展,。

二,、存在的主要問(wèn)題

（一）建立良好的合規(guī)文化任重道遠(yuǎn)

近年來(lái)在全社牢固樹(shù)立合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理念，提高干部,、員工誠(chéng)信意識(shí)與主動(dòng)合規(guī)的直覺(jué)性收效顯著,，但合規(guī)文化建設(shè)在我社還處在起步階段，在業(yè)務(wù)運(yùn)作過(guò)程中員工的合規(guī)理念和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不夠深刻牢固,，違規(guī)事項(xiàng)仍有發(fā)生,，情面大于制度、習(xí)慣代替制度,、信任代替管理等不良行為不同程度存在,，制度執(zhí)行力不強(qiáng)或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要重視。

（二）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需進(jìn)一步完善

雖然在各業(yè)務(wù)條線,、各部門(mén)和經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)均設(shè)置了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位，但終因管理上存在盲點(diǎn),，“形似而神不至”的現(xiàn)象較為普遍,。如：..頁(yè)腳.

.有的合規(guī)管理員，“有合規(guī)管理員之名,卻無(wú)合規(guī)職能之實(shí)”未能真正履行合規(guī)管理職責(zé),，缺乏責(zé)任心,；由于受利益的制衡使得基層合規(guī)管理崗對(duì)本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門(mén)的違規(guī)行為往往缺乏主動(dòng)報(bào)告意識(shí)，影響了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的客觀性和真實(shí)性,。

（三）合規(guī)管理水平有待進(jìn)一步提高

一是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏科技支撐,。

當(dāng)前本社合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)與手段比較單一有限，難以適應(yīng)新形勢(shì)的要求,，不能有效識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)拓展,、新客戶關(guān)系建立以及客戶關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行動(dòng)態(tài),、持續(xù)的識(shí)別,、計(jì)量、評(píng)估和管理的能力較薄弱,，不能隨時(shí)發(fā)現(xiàn)和提示風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。雖參與改進(jìn)、優(yōu)化業(yè)務(wù)流程和新產(chǎn)品論證，但其技術(shù)和手段不能適應(yīng)業(yè)務(wù)發(fā)展日益多樣化,、復(fù)雜化的需要,，對(duì)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)不能提供有效的合規(guī)性測(cè)試。

二是尚未建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型和指標(biāo),，無(wú)法準(zhǔn)確衡量合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性和影響,，以確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先考慮序列。

三,、2009年工作思路

（一）倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化,，加快合規(guī)文化建設(shè)進(jìn)程。

根據(jù)《XXXX社2007年-2010年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施規(guī)劃》,，在今年合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)的基礎(chǔ)上,，2009年我部將進(jìn)一步提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)。

一是通過(guò)本部開(kāi)辟合規(guī)文化建設(shè)專欄,，定期編發(fā)合規(guī)文化建設(shè)?？麄饔嘘P(guān)合規(guī)政策和監(jiān)管文件,，普及合規(guī)知識(shí)和理念,；

..頁(yè)腳.

.

二是通過(guò)合規(guī)文化活動(dòng)平臺(tái)，全員參與,，在全社開(kāi)展?fàn)幾觥昂弦?guī)標(biāo)兵”,、創(chuàng)建“合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理示單位”、舉辦“合規(guī)文化建設(shè)文藝展演”等形式,，傳導(dǎo)合規(guī)知識(shí),，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍,；

三是與各營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)第一負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)經(jīng)營(yíng)承諾書(shū),，從高層至普通員工每人承諾遵循各項(xiàng)合規(guī)工作要求并接受全員監(jiān)督，以合規(guī)行動(dòng)兌現(xiàn)合規(guī)承諾,，使全社干部員工進(jìn)一步樹(shù)立合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，表明嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，合法守規(guī)經(jīng)營(yíng)的態(tài)度和決心,。

（二）完善合規(guī)管理機(jī)制,，搭建垂直獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)，制定完善的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程和規(guī)章制度,。

從流程管理,、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手,，探索合規(guī)管理新途徑,，有效發(fā)揮不同層次合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗位的管理?監(jiān)督職能，讓其承擔(dān)起平行制約和行為監(jiān)督的責(zé)任，協(xié)調(diào)和處理好各經(jīng)營(yíng)單位針對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管控之間的關(guān)系,，使合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理涵蓋各業(yè)務(wù)領(lǐng)域,，實(shí)現(xiàn)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的全面?及時(shí)監(jiān)控。進(jìn)一步優(yōu)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理流程,，實(shí)現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)管理的平行作業(yè),，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的效率。同時(shí),，要建立科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)決策流程,，確保對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的及時(shí)預(yù)警。

（三）建立嚴(yán)謹(jǐn)規(guī)的制度體系,，引導(dǎo)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的有序開(kāi)展,。

一是結(jié)合全社《合規(guī)手冊(cè)》的推廣應(yīng)用，對(duì)現(xiàn)有制度繼續(xù)進(jìn)行清理,，制訂統(tǒng)一的《業(yè)務(wù)操作指南》,；

二是從制度審查把關(guān)，要求業(yè)務(wù)部門(mén)在出臺(tái)和修改制度前充分調(diào)..頁(yè)腳.

.研,，廣泛聽(tīng)取意見(jiàn),，基層行也要及時(shí)向業(yè)務(wù)部門(mén)反映執(zhí)行制度的情況，實(shí)現(xiàn)上下聯(lián)動(dòng),，避免制度因脫離實(shí)際情況而朝令夕改,，維護(hù)制度的權(quán)威性和嚴(yán)肅性；

三是及時(shí)進(jìn)行管理制度的梳理歸納,，對(duì)全社歷年來(lái)的規(guī)章制度進(jìn)行后評(píng)估,。

把各類基本制度、管理辦法,、實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程的健全性,、有效性和貫徹落實(shí)情況作為監(jiān)督,、檢查和評(píng)價(jià)的重要容，從強(qiáng)化流程控制入手,，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進(jìn)行了重點(diǎn)評(píng)估,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并彌補(bǔ)制度設(shè)計(jì)和執(zhí)行上的缺陷，不斷完善和改進(jìn)制度體系,。

四是完善信貸格式合同文本,。

在今年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎(chǔ)上，集思廣益,，廣泛征求各業(yè)務(wù)條線意見(jiàn),，在充分論證的基礎(chǔ)上，編制《信貸格式合同匯編》。

（四）根據(jù)綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代后有關(guān)業(yè)務(wù)處理流程的變化,，全面推進(jìn)“流程銀行”建設(shè),。

一是按照合規(guī)管理和“流程銀行”的要求，配合科技和業(yè)務(wù)部門(mén)為新核心系統(tǒng)提供必要的合規(guī)測(cè)試,、審核和支持,；

二是以綜合業(yè)務(wù)核心系統(tǒng)升級(jí)換代為契機(jī)，推動(dòng)信貸管理,、事后監(jiān)督,、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等外圍風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)改造，建立自動(dòng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、預(yù)警系統(tǒng),，規(guī)業(yè)務(wù)處理、風(fēng)險(xiǎn)流程控制,，提高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理技控手段,，提升合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理科技含量；

三是制訂“流程銀行”業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn),、業(yè)務(wù)辦法,、業(yè)務(wù)流程，編印《業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)化操作流程》,，規(guī)各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作,，防和控制業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)。

（五）借助科技手段,，探索合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè),、評(píng)估和測(cè)試新方法，..頁(yè)腳.

.制定各種配套措施,，確保合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,。

一是借鑒他行經(jīng)驗(yàn)，嘗試建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)模型和指標(biāo),，通過(guò)建立從業(yè)人員不良信息數(shù)據(jù)庫(kù),，利用現(xiàn)有的合規(guī)問(wèn)題庫(kù)糾錯(cuò)庫(kù)，收集,、篩選可能預(yù)示潛在合規(guī)問(wèn)題的數(shù)據(jù),，及時(shí)分析預(yù)警可能發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí),，通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審核或非場(chǎng)審核對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試,，詢問(wèn)政策和程序存在的缺陷，及時(shí)予以糾正,；

二是加快向流程銀行的轉(zhuǎn)變,，通過(guò)對(duì)組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造,，有助于加強(qiáng)本社對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效管理，通暢合規(guī)報(bào)告路線,，使經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)及時(shí)糾錯(cuò)校偏,，規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)；

三是將合規(guī)納入績(jī)效考核圍,，通過(guò)激勵(lì)約束機(jī)制,，體現(xiàn)對(duì)合規(guī)價(jià)值的鼓勵(lì)和重視，將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力作為考核評(píng)價(jià)各部門(mén),、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的重要容,。

（六）建設(shè)高素質(zhì)的員工隊(duì)伍，奠定實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的人力資源基礎(chǔ),。

加快合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人才的培育,，對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理人員進(jìn)行持續(xù)有效的差別化培訓(xùn)，建立高素質(zhì)?復(fù)合型的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,，以加強(qiáng)對(duì)金融交叉產(chǎn)品和衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別,、度量和控制，使整個(gè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍在風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)和能力上時(shí)刻保持先進(jìn)性和實(shí)用性,。

（七）增強(qiáng)法律事務(wù)工作的服務(wù)職能,。

一是2009年法律合規(guī)部將改變法律事務(wù)的工作方式，到基層主動(dòng)聽(tīng)取分社在法律相關(guān)事務(wù)方的需求,，有針對(duì)性地確定學(xué)習(xí)培訓(xùn)課題或座談交流形式,，下基層為分社業(yè)務(wù)人員提供金融法律指導(dǎo)，問(wèn)題分..頁(yè)腳.

.析和咨詢解答等,；

二是嘗試每月第一個(gè)星期的星期四為“本社客戶服務(wù)日”,，為本社客戶提供相關(guān)銀行業(yè)務(wù)法律問(wèn)題的咨詢。

三是做好全社重大訴訟案件的指導(dǎo)和參與以及全社基本授權(quán)等工作,。

（八）牢固樹(shù)立服務(wù)意識(shí),，做好日常合規(guī)咨詢。

行使本社部控制委員會(huì)辦公室管理職能,，積極為基層開(kāi)展業(yè)務(wù)出謀劃策,、排憂解難寓管理于服務(wù)之中，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供參考指導(dǎo),。

..頁(yè)腳.

銀行行長(zhǎng)合規(guī)工作總結(jié)篇3

銀行合規(guī)工作工作總結(jié)

銀行合規(guī)心得(1)：

根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神,，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳,、組織和動(dòng)員下，我認(rèn)真,、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng),。透過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的職責(zé)以及這次主題教育的好處和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，透過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性,。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對(duì)案情的通報(bào),，使我更加認(rèn)析到當(dāng)前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在,。所以,，在經(jīng)營(yíng)管理工作中，務(wù)必做好以下幾項(xiàng)工作,，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展,。

一、提高員工思想素質(zhì),，增強(qiáng)員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念

加強(qiáng)員工的法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，加強(qiáng)思想教育,，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。加強(qiáng)對(duì)銀行員工的風(fēng)險(xiǎn)防范教育，使大家都認(rèn)識(shí)到社會(huì)的復(fù)雜性和銀行經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的普遍性,，認(rèn)識(shí)到銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，務(wù)必把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。版權(quán)聲明：依法合規(guī)建設(shè)學(xué)習(xí)心得由中國(guó)人才指南網(wǎng)原創(chuàng)首發(fā)，作者：績(jī)東一分理處周豪恩，未經(jīng)授權(quán)禁止用作商業(yè)用途,，轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明來(lái)源。每一天從自我的崗位做起,，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度,，自覺(jué)抵制各種違紀(jì)、違規(guī),、違章行為,，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷,，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí),，提高規(guī)范操作，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二、建立建全各項(xiàng)規(guī)章制度,，加強(qiáng)內(nèi)控管理

從近幾年金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件來(lái)看,，“十個(gè)案件九違章”有章不循，違規(guī)操作,，檢查不細(xì),，監(jiān)督不力，實(shí)屬重要根源,，無(wú)數(shù)案件,、事故、教訓(xùn),，都反應(yīng)出內(nèi)控管理還存在必須的漏洞,。正是制度的不完善，才導(dǎo)致一些人有機(jī)會(huì)鉆空子,，從而給國(guó)家資金造成損失,。我們就應(yīng)吸取教訓(xùn)，不斷健全完善各項(xiàng)規(guī)章制度,，并將內(nèi)控管理當(dāng)作風(fēng)險(xiǎn)防范的前提條件,，要認(rèn)真扎實(shí)地貫徹執(zhí)行案件防范職責(zé)制的規(guī)定，促進(jìn)內(nèi)部防范機(jī)制的強(qiáng)化與完善,，努力做到在規(guī)范的前提下發(fā)展業(yè)務(wù),，在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，加強(qiáng)規(guī)范管理,，以保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)的流程和規(guī)章制度的約束之內(nèi)進(jìn)行,。

二我們要著力解決思想認(rèn)識(shí)不到位、制度執(zhí)行不到位,、監(jiān)督檢查不到位,、以信任代替管理，以感情代替原則,，理解合規(guī)約束,、養(yǎng)成合規(guī)習(xí)慣的良好氛圍，促進(jìn)合規(guī)文化推廣的根植,。

合規(guī)文化宣講的成功實(shí)踐證明,，無(wú)論做什么事,，只要瞄準(zhǔn)目標(biāo)，認(rèn)真抓,，認(rèn)真做,，就能取得事半功倍。合規(guī)就像紅綠燈,，你遵守它,，它就會(huì)保護(hù)你。很多人都認(rèn)為一提到合規(guī),，就覺(jué)得受到了束縛,、業(yè)務(wù)不好做了、發(fā)展也受到了影響,，在理解合規(guī)管理時(shí)總會(huì)自覺(jué)或不自覺(jué)地產(chǎn)生這樣或那樣一些抵觸情緒,。可是我們要明確這點(diǎn)“合規(guī)文化是立行之本,，經(jīng)營(yíng)之本”，合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展不是矛盾的,、更不是對(duì)立的,。合規(guī)像紅綠燈一樣維護(hù)著業(yè)務(wù)發(fā)展的秩序，擔(dān)負(fù)著為經(jīng)營(yíng)管理保駕護(hù)航的職責(zé)和使命,。

三在我們的身邊有很多真人真事,，各種案例都反映了合規(guī)建設(shè)的重要性，十次小的違規(guī)操作可能造成一次較大的飛行故障,，百次較大的故障可能釀造成一次打的飛行事故,，十次大的飛行事故就可能造成一次空難。這就要求我們從根源上控制風(fēng)險(xiǎn),，杜絕違規(guī)操作,，不給“事故”留下任何可乘之機(jī)。僅有這樣,，才能保障我們的事業(yè)在合規(guī)大道上又好又快的發(fā)展,。我們要經(jīng)常參加一些“學(xué)內(nèi)控制度,，創(chuàng)合規(guī)文化”的活動(dòng)，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務(wù)活動(dòng),，為全行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的合規(guī)基礎(chǔ)。四合規(guī)文化建設(shè)是一項(xiàng)十分艱巨而又好處重大的系統(tǒng)工程,，我們大家務(wù)必再接再厲,，結(jié)合日常業(yè)務(wù)工作提升年活動(dòng)創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設(shè)各項(xiàng)工作深入開(kāi)展下去,，為打造優(yōu)秀大型上市銀行帶給強(qiáng)有力的合規(guī)文化支撐!

銀行合規(guī)心得(2)：

我的童年是在父母講述的故事中度過(guò)的，在他們的口中，有不畏權(quán)貴,、剛直不阿的包拯,、有治軍嚴(yán)謹(jǐn),、精忠報(bào)國(guó)的岳飛,，他們的名字與事跡組成了中華民族淵源流長(zhǎng)的歷史文化中最為璀燦的一部分,，當(dāng)然,，千夫所指的趙高,、遺臭萬(wàn)年的秦檜自然便扮演了這段歷史中當(dāng)之無(wú)愧的丑角,?！盀槭裁赐瑯拥娜藭?huì)有這么大的差別呢”天真不懂世事的我提出了這樣一個(gè)可笑的問(wèn)題,。

“那是因?yàn)樵谝粋€(gè)人的心中，善良的天使與兇惡的魔鬼在進(jìn)行著一場(chǎng)斗爭(zhēng),，魔鬼用懶惰,、貪婪,、謊言、放縱、恐懼和不忠誘惑你走向無(wú)底的深淵,，而天使則用勤勉,、自律、真誠(chéng),、職責(zé)、從容和忠貞帶你步入人性的頂峰!”父親慈愛(ài)的目光中透露出對(duì)我殷切的希冀。

應(yīng)對(duì)父母的解釋,，我似懂非懂的點(diǎn)著頭,，直到多年以后，我才逐漸明白了他們的良苦用心,，其實(shí),，在每個(gè)人心中都存在著一場(chǎng)這樣的斗爭(zhēng)，人生的走向也取決于自我的內(nèi)心,。

人生的路要靠自我選擇,。愛(ài)崗敬業(yè)，爭(zhēng)創(chuàng)一流是我們對(duì)工作永恒的追求;禮貌待客,，微笑服務(wù)是我們固守的經(jīng)營(yíng)原則;服從上級(jí),、強(qiáng)化管控是我們開(kāi)展工作的制勝法寶;服務(wù)高效、社會(huì)認(rèn)可是我們?nèi)w金冠人的心愿,。人能夠渾渾噩噩,，也能夠志存高遠(yuǎn);能夠輕視自我，也能夠莊嚴(yán)自我;能夠人微言輕,，也能夠舉足輕重;能夠辦事拖拉,，也能夠雷厲風(fēng)行。有道是：我的靈魂期待什么,，我便能夠做成什么,。如果說(shuō)商品靠品牌打天下，那么,，我說(shuō),，人活著也應(yīng)當(dāng)有自我的品牌，“滿意是綱,，放心為常,，合規(guī)操作是保障?！?/p>

什么叫合規(guī)合規(guī)就是合乎規(guī)范,，包括大的規(guī)章制度,，也包括小的規(guī)則、秩序,。我按照次序第*個(gè)走上演講臺(tái),，是合規(guī);大家安靜地坐在那里聽(tīng)演講，是合規(guī);過(guò)馬路走人行橫道是合規(guī);工作中,，我們恪盡職守就更是合規(guī),。因?yàn)闆](méi)有從事太多業(yè)務(wù)工作的經(jīng)驗(yàn)，我對(duì)合規(guī)的認(rèn)識(shí)比較朦朧,，可是我明白,，行業(yè)規(guī)范的遵從與自身的自律是密不可分的，孔子云：“其身正,，毋令則行,，其身不正，雖令毋從,?！?/p>

第一次認(rèn)識(shí)到“合規(guī)”這個(gè)詞，還是從一位金融業(yè)界的朋友口中得知,，但我想,，“合規(guī)”的意義應(yīng)不僅僅局限于狹隘的單一行業(yè)，縱觀歷年來(lái)因?yàn)椴恢v“合規(guī)”而屢屢發(fā)生的行業(yè)事件,，讓我真切的感受到“合規(guī)”文化建設(shè)的重要性與必要性,。

因?yàn)椴恢v合規(guī)，我們已經(jīng)經(jīng)歷太多的教訓(xùn)：出國(guó)留學(xué)一根頭發(fā)引發(fā)的投訴,、一件器皿帶來(lái)的責(zé)怪,、一個(gè)字符導(dǎo)致的損失、一次粗心點(diǎn)燃的憤怒……難道,，我們還跳不出這周而復(fù)始的怪圈

反思這一系列事件,，原因是多方面的,。既有內(nèi)部原因,，又有外部原因;既有主觀原因，又有客觀原因;既有基層管理者監(jiān)管不力的問(wèn)題,，又有業(yè)務(wù)管理工作基礎(chǔ)薄弱的問(wèn)題,。可是,，究其根本,，“十案十違章”，有章不循,，違章操作,，是發(fā)生事件的最主要原因,，也體現(xiàn)出“合規(guī)”操作的重要性。從事件中暴露出的問(wèn)題看,，行業(yè)規(guī)章制度形同虛設(shè)：內(nèi)控管理比較混亂,，相互制約關(guān)系被破壞，導(dǎo)致在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中有章不循,，違章操作的問(wèn)題嚴(yán)重,，當(dāng)個(gè)人的率性而為凌駕于規(guī)章制度之上，當(dāng)違規(guī)操作戰(zhàn)勝合規(guī)意識(shí)之時(shí),，我們還能奢望建立一種規(guī)范的經(jīng)營(yíng)與經(jīng)濟(jì)秩序嗎

樹(shù)立新時(shí)期的“合規(guī)文化”是規(guī)范行業(yè)服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)行之有效的舉措,，可是，如何讓“合規(guī)文化”深入人心,，如何又讓“合規(guī)文化”融化在自我的實(shí)際行動(dòng)中并構(gòu)成一種習(xí)慣,，卻并非一件簡(jiǎn)單的事。春風(fēng)化雨,，潤(rùn)物無(wú)聲,，我們每一個(gè)人應(yīng)當(dāng)從自我做起，從小事做起,，加強(qiáng)自身修養(yǎng),，加強(qiáng)人格錘煉，恪守行業(yè)規(guī)范,，為弘揚(yáng)行業(yè)新風(fēng),、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展提高盡職盡力，對(duì)此,，我也感觸頗多,，以下是我個(gè)人對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)的一點(diǎn),，還望大家不吝指教：

一,、以德立身。

古語(yǔ)有云：百行以德為首,?？梢?jiàn)古人早就講明了道德的重要性，做人,，應(yīng)當(dāng)身先立德,，做事，亦應(yīng)當(dāng)以德從業(yè),，堅(jiān)決樹(shù)立與不良行為做斗爭(zhēng)的決心,，萬(wàn)里長(zhǎng)城尚且是由一磚一石壘起來(lái)的，恪守行規(guī),、樹(shù)立良好行業(yè)風(fēng)氣的這道長(zhǎng)城亦應(yīng)由以德立身這塊基石做起,。

二,、以慎處事。

“合規(guī)文化”的建設(shè)與實(shí)踐絕非一朝一夕,、一人一事便能夠完成,，它需要我們共同恪守、長(zhǎng)期不懈的堅(jiān)持,，正所謂“循規(guī)蹈距一日易,，遵章守制千日難”，堅(jiān)持嚴(yán)肅謹(jǐn)慎的工作作風(fēng),、固守心中那道不可逾越的道德防線,，任何時(shí)候都不能把個(gè)人利益凌駕于國(guó)家和團(tuán)體的利益之上，慎于思,、謹(jǐn)于行,、安住心、守住身,，小事當(dāng)慎,、小節(jié)當(dāng)拘，許多行業(yè)事件的發(fā)生往往始于小節(jié),，千里長(zhǎng)堤,，潰于蟻穴;百尺之室，焚于隙煙說(shuō)的就是這個(gè)道理,，與其“悔不當(dāng)初”,，不如從一開(kāi)始就掐斷心中那份誘惑，嚴(yán)把合規(guī)關(guān),，慎小處微,，讓“合規(guī)”成為一種習(xí)慣。

三,、“三省其身”,，超越自我。

社會(huì)在提高,、行業(yè)在發(fā)展,，我們面臨的情景也在不停的變化，古人尚且明白“君子日三省吾身”,，難道我們還比不上古人

重視學(xué)習(xí),、尤其重視善于學(xué)習(xí),，學(xué)習(xí)領(lǐng)會(huì)黨紀(jì)國(guó)法,、規(guī)章制度，為思想充電,、讓觀念更新,，拓寬思維,、提高修養(yǎng)，將“八榮八恥”的道德規(guī)范體系溶入“合規(guī)文化”之中,，此乃建設(shè)合規(guī)文化之一省;

以鏡為鑒可知美丑,，以人為鑒可知得失。因?yàn)槿饲殛P(guān),、面子關(guān)或者這樣那樣的原因,，違規(guī)操作的事件層出不窮，無(wú)可挽回的經(jīng)濟(jì)損失與家破人亡的慘痛教訓(xùn)屢見(jiàn)不鮮,，難道我們還能見(jiàn)怪不怪的無(wú)動(dòng)于衷難道我們還要熟視無(wú)睹般重蹈覆轍善于總結(jié)汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),，警鐘長(zhǎng)鳴，不為不仁之事,、不取不義之財(cái),、不染不正之風(fēng)、不干不法之舉,，以“合規(guī)”作為行為處事準(zhǔn)則,，此乃規(guī)避合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)之二省;

融“合規(guī)于實(shí)踐”，處處合規(guī),，事事合規(guī),，不僅僅要確保自身的業(yè)務(wù)活動(dòng)貼合本行業(yè)的規(guī)章制度及行為準(zhǔn)則，更要在企業(yè)內(nèi)部與外部之間加強(qiáng)對(duì)“合規(guī)”精神的發(fā)揚(yáng)與傳播,。

作為奮斗在行業(yè)基層服務(wù)最前線的一名普通員工,，我們的言行與企業(yè)的形象息息相關(guān)，因?yàn)楣ぷ鞯奶匦?，我們義無(wú)反顧的挑起了“合規(guī)”文化的宣傳重任,，以實(shí)際行動(dòng)詮釋合規(guī)文化，盡心竭力演繹“合規(guī)”文化使者的真我風(fēng)采,，攜手并進(jìn),，通力打造“依法經(jīng)營(yíng)、守法奉獻(xiàn),、合規(guī)辦事,、全員信守”的合規(guī)文化。此乃宣揚(yáng)“合規(guī)文化”之三省,。

銀行合規(guī)心得(3)：

開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為,，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有用心的深遠(yuǎn)的好處。一方面,，要統(tǒng)一各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)的認(rèn)識(shí),，使之成為企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的倡導(dǎo)者，策劃者、推動(dòng)者,。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),，各種新事物不斷涌現(xiàn)，新業(yè)務(wù),、新知識(shí)更是層出不窮,。形勢(shì)的發(fā)展要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí)，全面系統(tǒng)地學(xué)習(xí)政治理論,、金融業(yè)務(wù),、法律法規(guī)等各方面的知識(shí)，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu),，努力提高綜合素質(zhì),，更好地適應(yīng)全行業(yè)務(wù)提速發(fā)展的需要。

按照“一崗雙責(zé)”的要求,，認(rèn)真履行崗位職責(zé),，要注重加強(qiáng)對(duì)政治理論、經(jīng)濟(jì)金融,、法律法規(guī)等方方面面知識(shí)的學(xué)習(xí),，不斷提高自身的綜合素質(zhì)，增強(qiáng)明辯事非和拒腐防變的潛力,，做到在大是大非面前立場(chǎng)堅(jiān)定,、頭腦清醒。

同時(shí),，要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想,，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道,，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展,。一方面，要提高全體員工對(duì)合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng)的認(rèn)識(shí),，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體,，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐者和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的用心參與,，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè),，更談不上讓員工遵紀(jì)守法。從現(xiàn)實(shí)看,，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的缺乏科學(xué)的熟悉和理解,，把企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句,，組織一些文體活動(dòng),，唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè),。在全員中開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論，就是要透過(guò)學(xué)習(xí),、討論,，使大家認(rèn)識(shí)到合規(guī)文化建設(shè)的極端重要性并用心參與其中,。其次下大氣力做好全員的培訓(xùn),、考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力求到達(dá)綜合性,、系統(tǒng)性,、專業(yè)性、實(shí)用性,、提升性,，要使所有業(yè)務(wù)人員人人熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員,、能手;透過(guò)系列活動(dòng),，使全體員工正確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)，自覺(jué)地融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去,，增強(qiáng)內(nèi)控治理意識(shí),，狠抓基礎(chǔ)治理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),。

自1998年郵政獨(dú)立運(yùn)營(yíng)以來(lái),，中國(guó)郵政人在近幾年的時(shí)間時(shí)一向在摸索郵政運(yùn)營(yíng)的最佳模式，尋找郵政業(yè)務(wù)最佳契機(jī)和途徑,。我國(guó)郵政儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)超過(guò)36000個(gè),，其中23以上網(wǎng)點(diǎn)分布在縣和縣以下農(nóng)村地區(qū)，已成為我國(guó)連接城鄉(xiāng)的最大金融網(wǎng),。

中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行掛牌成立,，是我國(guó)郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義,。是我國(guó)郵政體制改革取得的又一重大階段性成果,，也是在國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)的指導(dǎo)下，金融體制改革取得的又一項(xiàng)新的重要成就,。隨著加入世貿(mào)組織過(guò)渡期的結(jié)束,，中國(guó)郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的我國(guó)商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險(xiǎn),。

合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認(rèn)同,。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化,，建立一個(gè)有效的銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系,，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急?；茨献佑杏?xùn)：“矩不正,，不可為方;規(guī)不正，不可為圓”,。所以,，必須把"合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)"放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)，即信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn),、操作風(fēng)險(xiǎn)同等重要的程度來(lái)重視。

一,、正確理解合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與銀行三大風(fēng)險(xiǎn)

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)"指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī),、監(jiān)管要求、規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則,、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的行為準(zhǔn)則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn),。合規(guī)是銀行業(yè)一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，健全,、有效的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,，是實(shí)施以風(fēng)險(xiǎn)為本監(jiān)管的基礎(chǔ)。銀行業(yè)三大風(fēng)險(xiǎn)是信用風(fēng)險(xiǎn),、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn),。

二、建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制的必要性

(一)樹(shù)立主動(dòng)合規(guī)意識(shí),，克服被動(dòng)合規(guī)心理,。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的基本內(nèi)在需求,，在銀行員工中樹(shù)立"合規(guī)人人有責(zé)",、"主動(dòng)合規(guī)意識(shí)"、"合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值"等理念,，要將績(jī)效考核機(jī)制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分,，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。

(二)制定合規(guī)政策,，組建合規(guī)部門(mén),。

構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門(mén)，并要確保合規(guī)部門(mén)不受干擾地發(fā)現(xiàn),、調(diào)查問(wèn)題,，讓合規(guī)人員及時(shí)地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過(guò)程,，使依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)原則真正落實(shí)到業(yè)務(wù)流程的每一個(gè)環(huán)節(jié)乃至每一位員工。

合規(guī)作為一門(mén)獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù),，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架之中,。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)逐漸成為除信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險(xiǎn),，所以,，完善合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù),。也是中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措,。

銀行合規(guī)心得(4)：

近期,，省行開(kāi)展了“從我做起,，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng)，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間,，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn),，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情景，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信,、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì)，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí),。

一,、愛(ài)崗敬業(yè)、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn),，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,，它看似平凡，實(shí)則偉大,。

從大的方面來(lái)說(shuō),，一份職業(yè)，一個(gè)工作崗位,，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,。從小的方面講，比如我們×行,，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需?！列幸l(fā)展,，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地,，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的,。作為×行人,，為了×行的前途，為了×行的榮譽(yù),，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人,，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì)，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則,。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自我所從事的職業(yè)上講求道與德,，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤，就會(huì)迷失方向;如果沒(méi)有德,，就難于為人民服務(wù),，就談不上自我的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺,，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我此刻正在從事農(nóng)行工作,，這是我的職業(yè),，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái),，我一向從事這項(xiàng)職業(yè),，也一向熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一向是愛(ài)崗敬業(yè)的,。僅有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信,，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿,，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù),，講信譽(yù)重信用,，履行自我應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以經(jīng)過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí),，使我更深地了解到作為一個(gè)×行職工的根本,、為人、言行和職責(zé),，就是自我在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí),，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自我，努力工作,，才能使自我立于不敗之地,。

二、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識(shí),。

“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范文事,，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用,。所以,，在臨柜工作中，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶,。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們都很清楚地意識(shí)到：僅有更耐心,、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,，贏得更好的社會(huì)形象,。我們每一天應(yīng)對(duì)形形色色不一樣層次的客戶和不一樣的事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟,。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái),，其實(shí)不然,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,，僅有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益本事,。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆鑼絲釘,，也會(huì)造成不可估量的損失,，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為,，如果沒(méi)有柜員××的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng),、沒(méi)有出納××的隨意放縱、××支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班,，一切的違規(guī)行為也就不能得逞,。而事后××支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了××的違規(guī)行為事件的延伸,。管中窺豹,，時(shí)見(jiàn)一斑，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是某一人來(lái)執(zhí)行的,，而是要一個(gè)團(tuán)體相互制約,、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的。

三,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí),。

銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度、鐵算盤(pán),、鐵帳本”,。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”，銀行在百姓心中才是能夠信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行,，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起，正確辦理每一筆業(yè)務(wù),，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī)，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范,，××各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施,，我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面,。

近年來(lái)，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，并且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù)。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì),，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性，忽視了干部職工的思想建設(shè),，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,，限于既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的案例警示教育,，使干部職工加固思想防線,，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”,，從而為消除金融犯罪打下良好的群眾基礎(chǔ)和思想基礎(chǔ),，自覺(jué)做到常在河邊走，就是不濕鞋,。健全規(guī)章制度，嚴(yán)格內(nèi)部管理,，是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的保證,。為此要認(rèn)真抓好制度建設(shè)，一方面要根據(jù)我們一線柜員工作的特點(diǎn),，組織學(xué)習(xí),，經(jīng)過(guò)學(xué)習(xí)，使各崗位人員真正做到明職責(zé),、細(xì)制度,、嚴(yán)操作。有效的事前防范與監(jiān)督是預(yù)防經(jīng)濟(jì)案件的重要環(huán)節(jié),，本崗位的自我檢查與自我免疫是第一位的;其次可采取定期或不定期的自檢自查,、上級(jí)檢查,、交互檢查等方法,，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正工作中的偏差,。對(duì)業(yè)務(wù)工作的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行有效的內(nèi)控與制約。

經(jīng)過(guò)此次合規(guī)教育活動(dòng),，找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),，找準(zhǔn)了工作立足點(diǎn)，增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí),，經(jīng)過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí),，對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求，為識(shí)別和控制業(yè)務(wù)上的各種風(fēng)險(xiǎn)增強(qiáng)本事,，進(jìn)取規(guī)范操作行為和消除風(fēng)險(xiǎn)隱患,，樹(shù)立對(duì)農(nóng)行改革的信心，增強(qiáng)維護(hù)×行利益的職責(zé)心和使命感及建立良好的合規(guī)文化都起到了極大的幫忙,。

銀行合規(guī)心得(5)：

最近我經(jīng)過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)文件,，進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)操作的重要性和緊迫性，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)操作,，案件高發(fā)的危害性,。作為一名前臺(tái)柜員，我深知合規(guī)操作是基本原則,。

一,、提高思想素質(zhì)，增強(qiáng)依法合規(guī)操作的理念,。

我平時(shí)加強(qiáng)自身對(duì)法律法規(guī),、規(guī)章制度學(xué)習(xí)，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，這是從源頭上杜絕違規(guī)違章行為的重要手段,。銀行本身就是高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，必須把風(fēng)險(xiǎn)防范放在第一位,。每一天從自我的崗位做起,，自覺(jué)遵守各項(xiàng)規(guī)章制度，自覺(jué)抵制各種違紀(jì),、違規(guī),、違章行為，要根除以信任代替管理,，以習(xí)慣代替制度,，以情面代替紀(jì)律，珍惜自我的職業(yè)生涯,，視制度如生命,，糾違章如排雷，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和自我保護(hù)意識(shí)，提高規(guī)范操作,，從源頭上預(yù)防案件的發(fā)生,。

二、堅(jiān)決執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,，從自身做起,，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行。

我認(rèn)為作為銀行服務(wù)窗口的員工應(yīng)從我做起,，一點(diǎn)一滴,，合規(guī)操作。在一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的行業(yè)中,，沒(méi)有規(guī)矩不成方圓,。作為前臺(tái)員工我會(huì)堅(jiān)守規(guī)章制度，熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,，做到防范風(fēng)險(xiǎn),，人人有責(zé)，合規(guī)操作,，從我做起,。工作處處有風(fēng)險(xiǎn)，慎重認(rèn)真最重要,。作為一名前臺(tái)員工,，我深深的感受到合規(guī)操作的重要性，我們必須要在自我的職責(zé)與權(quán)限范圍內(nèi)辦理每一筆業(yè)務(wù),。作為服務(wù)窗口的一名員工,，我在認(rèn)真做好每一件事，慎重對(duì)待每一筆業(yè)務(wù)的同時(shí),，也會(huì)牢記“客戶至上”,、“以客戶為中心”的宗旨，嚴(yán)格按照規(guī)范化服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)來(lái)接待每一位客戶,，比如在實(shí)際工作中,，我們經(jīng)常會(huì)遇到開(kāi)戶資料不全的客戶要求開(kāi)戶，不能支取現(xiàn)金的客戶想違規(guī)提現(xiàn),，票據(jù)要素不全的要辦理結(jié)算等現(xiàn)象，但作為前臺(tái)人員,，我們要供給服務(wù)也要堅(jiān)持原則,，這就需要提高與客戶溝通的技巧，在客戶的要求不貼合規(guī)章制度的時(shí)候,，我們不能只是簡(jiǎn)單生硬地說(shuō)“不”,，而是要用良好的態(tài)度向客戶解釋不能辦理的原因，在防范風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)依然供給了優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

對(duì)我們個(gè)人而言,，合規(guī)操作不僅僅關(guān)系到個(gè)人工作的規(guī)范與效率,，更關(guān)系到企業(yè)利益與形象，進(jìn)而影響到行業(yè)的健康發(fā)展!不講合規(guī),，一旦發(fā)生事件,，再好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)也要一票否決!哪怕是輕輕的一碰鍵盤(pán)，就能使數(shù)百萬(wàn)元資金流失,，給客戶和單位造成巨大損失;不懂合規(guī),，哪怕是小小的一筆業(yè)務(wù)發(fā)生差錯(cuò)，就能我們的帳務(wù)不平,，不能正常下班,、按時(shí)回家;擯棄合規(guī)，就可能誤入歧途,，甚至走上危險(xiǎn)的不歸之路,。所以，正是合規(guī)文化保障著各項(xiàng)業(yè)務(wù)高速,、迅猛的發(fā)展態(tài)勢(shì),，也正是合規(guī)文化讓我們不斷的走向發(fā)展壯大。

近日,，總行在全行組織開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)大討論活動(dòng),，不斷增強(qiáng)員工合規(guī)理念，強(qiáng)化合規(guī)意識(shí),，提高合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺(jué)性,。本人透過(guò)這次的學(xué)習(xí)活動(dòng)總結(jié)了以下心得：

一合規(guī)建設(shè)務(wù)必有完善的管理制度體系，務(wù)必有不斷構(gòu)建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機(jī)制作為基礎(chǔ),，我們務(wù)必找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設(shè)中存在的突出問(wèn)題,，從教育、制度,、執(zhí)行,、監(jiān)督、整改,、獎(jiǎng)懲等方面進(jìn)行深入討論,，促進(jìn)合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)又快又好的發(fā)展,。合規(guī)建設(shè)不可是為農(nóng)行,，并且是為他人，更是為自我,，“合規(guī)是嚴(yán)肅的愛(ài),，是一種對(duì)每個(gè)人負(fù)職責(zé)的愛(ài)”,。

總之，我們銀行的服務(wù)工作必須要要堅(jiān)持執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,，防范風(fēng)險(xiǎn),，保證資金安全。從自身做起,，合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作、規(guī)范管理,，優(yōu)質(zhì)服務(wù),，把我們各項(xiàng)工作做好。

銀行行長(zhǎng)合規(guī)工作總結(jié)篇4

塑合規(guī)文化 做合規(guī)員工

俗話說(shuō),，“沒(méi)有規(guī)矩,，不成方圓”，這是對(duì)合規(guī)文化重要性深入淺出的最好詮釋,，是社會(huì)發(fā)展,、人類進(jìn)步亙古不變的規(guī)律。如果把農(nóng)行的各項(xiàng)工作比作一個(gè)天文數(shù)字,，那么合規(guī)是1,，而我們的努力、汗水,、榮譽(yù),、奉獻(xiàn)共同組成了一串長(zhǎng)長(zhǎng)的0，沒(méi)有合規(guī),，再多的0也沒(méi)有絲毫的意義,。

“你們不嫌麻煩啊,？每次都要拿著印鑒對(duì)比半天,，我經(jīng)常過(guò)來(lái)，還能造假不成,？太較真了吧,！”“我的身份證忘帶了，我就住這邊附近,，先幫我把錢(qián)點(diǎn)好,，我一會(huì)把身份證給你送來(lái)，沒(méi)事兒,，別太較真,。”“我們是夫妻倆,，誰(shuí)簽字不都一樣嗎,，你也太較真了?！惫ぷ髦?，這樣的情況時(shí)有發(fā)生?！拜^真”,，聽(tīng)起來(lái)頗有輕視之意，但仔細(xì)琢磨起來(lái),，其實(shí)不然,，我們的“較真”正源于對(duì)職業(yè)的尊重和制度的遵從，是做好本職工作的前提與基礎(chǔ),。

舉個(gè)常見(jiàn)的例子,，在銀行臨柜業(yè)務(wù)對(duì)私業(yè)務(wù)中，損壞換卡,、掛失補(bǔ)卡,、重寫(xiě)磁條、密碼重置四類高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)是比較特殊的業(yè)務(wù),，其中一個(gè)環(huán)節(jié)是填寫(xiě)特殊業(yè)務(wù)信息核對(duì)表,。對(duì)于這個(gè)環(huán)節(jié)，有些客戶可能對(duì)于信息表中的一些必答項(xiàng)和選答項(xiàng)問(wèn)題回答比較模糊,，而我們的柜員有時(shí)看到客戶如此著急,，也就急匆匆地給辦了。殊不知,，這種行為是堅(jiān)決不可取的,，它會(huì)引發(fā)潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

金融業(yè)是個(gè)高風(fēng)險(xiǎn)的行業(yè),，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,，其實(shí)細(xì)想想，這么多的規(guī)章制度的建立,，都是從許許多多的工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)里來(lái)的,。從分行、支行各部門(mén)發(fā)給我們的案件防控資料上看,，哪一起案件不是因?yàn)檫`規(guī)造成的,？哪一次慘痛的教訓(xùn)不是因?yàn)椴缓弦?guī)而造成的？柜面服務(wù)中,，我們所做的不僅僅是普普通通的微笑,，而是用不變的真誠(chéng)和愛(ài)心把三尺柜臺(tái)變成服務(wù)客戶的陣地，也不僅僅是簡(jiǎn)簡(jiǎn)單單的收付,，而是用專業(yè)的操守和態(tài)度把三尺柜臺(tái)變成合規(guī)建設(shè)的舞臺(tái),。

“天下之事,，不難于立法，而難于法制必行,；不難于聽(tīng)言,，而難于言之必效?！焙弦?guī)說(shuō)出口容易,，寫(xiě)出來(lái)也不難，難就難在將合規(guī)作為自己的意識(shí)并持之以恒,。一些員工在被檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題時(shí),，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護(hù)。有的說(shuō),，馬虎了,，小毛病下次就改；有的說(shuō),，這是微不足道的風(fēng)險(xiǎn)嘛,，經(jīng)驗(yàn)告訴我不會(huì)有問(wèn)題的；還有的說(shuō),，習(xí)慣了,，我一直都是這樣做得呀，不要大驚小怪的,?？墒俏乙f(shuō)，請(qǐng)勿以惡小而為之,，違規(guī)不在大小,，都要不得！昨日教訓(xùn)仍歷歷在目,，警鐘常鳴仍余音綿綿,。驚天大案的炮制，在于人情,，在于習(xí)慣,，一個(gè)環(huán)節(jié)、一個(gè)流程,、一個(gè)人,、一件事，哪怕是一枚小小的印章,，也會(huì)引起違規(guī)與合規(guī)的較量,！合規(guī)來(lái)不得半點(diǎn)馬虎，違規(guī)也沒(méi)有任何借口,！只有認(rèn)認(rèn)真真按章操作,，罪惡才會(huì)終止,，悲劇才會(huì)不會(huì)再發(fā)生。

只有嚴(yán)格按章操作,慎小處微,認(rèn)真鉆研業(yè)務(wù)和法律,、法規(guī)中的條條框框,迅速掌握在規(guī)章的范圍內(nèi),什么能做,什么不能做,；什么應(yīng)當(dāng)做,什么不應(yīng)當(dāng)做，牢記我們的規(guī)章制度,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，自始至終都按照規(guī)章辦事,，才能做好柜面服務(wù),守好面對(duì)客戶的第一道關(guān)口。只有讓“合規(guī)”深入每個(gè)人的意識(shí),，讓意識(shí)變?yōu)樾袨?，讓行為成為一種習(xí)慣，才能讓文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)具有更堅(jiān)實(shí)的保障,。

讓我們一起想一想,，你有沒(méi)有用過(guò)了期的身份證給客戶掛失存折自己卻沒(méi)有發(fā)現(xiàn)呢？你有沒(méi)有因?yàn)橐粫r(shí)的疲憊而漏做一筆大額取款的登記備案,？你有沒(méi)有以經(jīng)常為同一客戶辦理信貸業(yè)務(wù)為由不逐項(xiàng)查詢其資料呢,？你有沒(méi)有為了給客戶提供方便，在操作業(yè)務(wù)時(shí)身兼數(shù)職,，既經(jīng)辦又審核甚至還審批呢,？

作為年輕一代，生活中難免個(gè)性張揚(yáng),，標(biāo)新立異,，容易沖動(dòng)的性格與工作中嚴(yán)格的規(guī)章制度難以契合。也許一天工作下來(lái)真的很累,也許身體的疲憊會(huì)讓微笑也變得很難,，但文明服務(wù),、微笑服務(wù)、合規(guī)服務(wù)應(yīng)當(dāng)是一種意識(shí),，讓我們?cè)诠ぷ髦小耙婪ê弦?guī)”行事,，做一名訓(xùn)練有素，具備專業(yè)能力的銀行從業(yè)者,，體現(xiàn)自我的風(fēng)采,，創(chuàng)造集體的價(jià)值。

作為年輕員工,，從前輩手中握過(guò)接力棒的時(shí)候,，該思考的是如何讓這一棒跑得更快，甚至該思考如何在下一個(gè)交接棒來(lái)臨的時(shí)候如何讓對(duì)方握得更牢,。作為一名銀行工作人員,，要面對(duì)“日理斗金”的狀況而坐懷不亂,，要面對(duì)“糖衣炮彈”的侵襲而處事不驚，“念念有如臨敵日,，心心常似過(guò)橋時(shí)”我們要從每一個(gè)崗位,、每一筆業(yè)務(wù)、每一個(gè)環(huán)節(jié)做起,，樹(shù)立合規(guī)理念,，倡導(dǎo)合規(guī)風(fēng)氣，營(yíng)造合規(guī)氛圍,，從而實(shí)現(xiàn)“人人合規(guī),，事事合規(guī)，時(shí)時(shí)合規(guī)”的目標(biāo),。

蘭溪路支行

黃亞惠

從我做起,，合規(guī)操作

近期，省行開(kāi)展了“從我做起,，合規(guī)操作”專題教育學(xué)習(xí)活動(dòng),，在學(xué)習(xí)活動(dòng)期間，我依照省行下發(fā)的有關(guān)活動(dòng)意見(jiàn),，并結(jié)合我平時(shí)在工作中實(shí)際情況,，對(duì)職業(yè)道德誠(chéng)信、合規(guī)操作意識(shí)和監(jiān)督防范意識(shí)有了更深一層的認(rèn)識(shí)?，F(xiàn)就此次學(xué)習(xí)活動(dòng)的心得總結(jié)出幾點(diǎn)體會(huì),，也是我對(duì)此次教育學(xué)習(xí)活動(dòng)的一個(gè)理性的認(rèn)識(shí)。

一,、愛(ài)崗敬業(yè),、無(wú)私奉獻(xiàn)：在平凡中奉獻(xiàn)，愛(ài)崗敬業(yè)是各行各業(yè)中最為普遍的奉獻(xiàn)精神,，它看似平凡,，實(shí)則偉大。

從大的方面來(lái)說(shuō),，一份職業(yè),，一個(gè)工作崗位，都是一個(gè)人賴以生存和發(fā)展的基礎(chǔ)保障,。從小的方面講,，比如我們農(nóng)行，每一個(gè)人所從事的工作崗位都是個(gè)人生存和發(fā)展的保障,，也是農(nóng)行存在和發(fā)展的必需,。農(nóng)行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷強(qiáng)大，立于不敗之地,，沒(méi)有我們每一位同志的無(wú)私奉獻(xiàn)精神是不行的,。作為農(nóng)行人，為了農(nóng)行的前途,，為了農(nóng)行的榮譽(yù),，做一名愛(ài)崗敬業(yè)的人，是職業(yè)道德對(duì)我們最引為用以規(guī)范行為品質(zhì),，評(píng)價(jià)善惡的行為規(guī)則,。

作為一個(gè)金融單位的職工更應(yīng)以自己所從事的職業(yè)上講求道與德，如果路走得不對(duì)就會(huì)犯錯(cuò)誤,，就會(huì)迷失方向,；如果沒(méi)有德，就難于為人民服務(wù),，就談不上自己的事業(yè)，也就沒(méi)有單位事業(yè)的興旺,，就沒(méi)有個(gè)人事業(yè)的發(fā)展,，也就失去了人身存在的社會(huì)價(jià)值。我現(xiàn)在正在從事農(nóng)行工作,，這是我的職業(yè),，也是我唯一的職業(yè)，自我參加工作以來(lái),，我一直從事這項(xiàng)職業(yè),，也一直熱愛(ài)這個(gè)職業(yè)，對(duì)農(nóng)行工作有濃厚的興趣和深厚的感情,，所以我一直是愛(ài)崗敬業(yè)的,。只有愛(ài)崗敬業(yè)才是我為人民服務(wù)的精神的具體體現(xiàn)。

講求職業(yè)道德還必須誠(chéng)實(shí)守信,，所謂誠(chéng)實(shí)就是忠心耿耿,，忠誠(chéng)老實(shí)。所謂守信就是說(shuō)話算數(shù),，講信譽(yù)重信用,，履行自己應(yīng)承擔(dān)的義務(wù)。所以通過(guò)對(duì)這次的學(xué)習(xí),，使我更深地了解到作為一個(gè)農(nóng)行職工的根本,、為人,、言行和責(zé)任,，就是自己在工作中不斷地加強(qiáng)學(xué)習(xí)，時(shí)刻按照職業(yè)規(guī)范去要求自己,，努力工作，才能使自己立于不敗之地。

二,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí),、提升合規(guī)操作意識(shí)。

“沒(méi)有規(guī)矩何成方圓”,，身為網(wǎng)點(diǎn)一線員工,，切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)柜面營(yíng)銷和柜臺(tái)服務(wù),，是我們臨柜人員最為實(shí)際的工作任務(wù)。作為臨柜人員,，我深知臨柜工作的重要性,，因?yàn)樗穷櫩椭苯恿私馕倚写翱冢鹬鴾贤櫩团c銀行的橋梁作用,。因此,，在臨柜工作中,，我始終堅(jiān)持要做一個(gè)“有心人”,。虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),，用心鍛煉技能,，耐心辦理業(yè)務(wù),，熱心對(duì)待客戶。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下,，我們都很清楚地意識(shí)到：只有更耐心,、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我行爭(zhēng)取更多的客戶,，贏得更好的社會(huì)形象,。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色色事物，更加要求我們一線員工有高度的思想覺(jué)悟,。

加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí),，并不是一句掛在嘴邊的空話。有時(shí),，總是覺(jué)得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái),，其實(shí)不然,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物,，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶的權(quán)益能力,。我們的各項(xiàng)規(guī)章制度正如一架龐大的機(jī)器,，每一項(xiàng)制度都是一個(gè)機(jī)器零件，如果我們不按程序去操作維護(hù)它,，哪怕是少了一顆鑼絲釘，也會(huì)造成不可估量的損失,，各項(xiàng)制度的維護(hù)和貫徹是要*我們廣大的員工嚴(yán)格執(zhí)行,，正如《違規(guī)違紀(jì)警示案例》之案例三中所提及的違規(guī)行為，如果沒(méi)有柜員黃齊秦的大意未臨時(shí)簽退系統(tǒng),、沒(méi)有出納顏朝霞的隨意放縱,、大悟支行本身存在未按章辦事讓坐班主任代班，明有光一切的違規(guī)行為也就不能得逞,。而事后大悟支行的縱容庇護(hù)也導(dǎo)致了明有光的違規(guī)行為事件的延伸,。管中窺豹，時(shí)見(jiàn)一斑,，規(guī)章制度的執(zhí)行,，不是*某一人來(lái)執(zhí)行的,，而是要*一個(gè)集體相互制約、監(jiān)督來(lái)實(shí)施的,。

三,、增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。

銀行號(hào)稱“三鐵：“鐵制度,、鐵算盤(pán),、鐵帳本”。正因?yàn)橛辛算y行的“三鐵”,，銀行在百姓心中才是可以信賴的,。規(guī)章制度的執(zhí)行與否，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,，有規(guī)不遵,，有章不遁是各行業(yè)之大忌,，車行千里始有道,，對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)安全防范，抵制各種違規(guī)作業(yè)等等,，做好相互制約,，相互監(jiān)督，不能礙于同事情面或片面追求經(jīng)濟(jì)效益而背離規(guī)章制度而不顧,。堅(jiān)持至始至終地按規(guī)章辦事,。如此以來(lái)，我們的制度才得于實(shí)施,，我們的資金安全防范才有保障,。再好的制度，如果不能得到好的執(zhí)行,，那也將走向它的反面,。24小時(shí)秘書(shū)版權(quán)所有，文秘工作者共同的天地!

近年來(lái),，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件,，不僅干擾破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且嚴(yán)重地?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù),。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,，是新時(shí)

銀行行長(zhǎng)合規(guī)工作總結(jié)篇5

銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)

銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)怎么寫(xiě)?下面是整理的關(guān)于銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)范文，歡迎閱讀參考,。

銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)【1】

內(nèi)部控制,、案件防控及合規(guī)情況Xx年是我行成立的第三年，也是至關(guān)重要的一年,，全行內(nèi)控,、案防、合規(guī)工作的總體思路是制定,、實(shí)施以防范操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向,，以杜絕嚴(yán)重違規(guī)行為為重點(diǎn)，以加強(qiáng)內(nèi)部控制為核心的工作方案,。

從建立合規(guī)秩序,、加強(qiáng)制度管理,、加大檢查力度,、理順溝通機(jī)制和培育合規(guī)文化等五個(gè)方面，通過(guò)履行內(nèi)部審計(jì)和合規(guī)的日常監(jiān)督和專項(xiàng)監(jiān)督職能,，發(fā)揮內(nèi)審合規(guī)工作在完善內(nèi)部控制環(huán)境,、提高操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估能力,、改善操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)控制措施和手段的作用，增強(qiáng)機(jī)構(gòu)自身案件防控內(nèi)生動(dòng)力建設(shè)水平,，有效落實(shí)合規(guī)管理措施,，防范和控制合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

Xx年一季度我行在內(nèi)控,、案防,、合規(guī)方面工作總結(jié)情況如下：

一、推進(jìn)合規(guī)體系建設(shè),，逐步建立合規(guī)管理平臺(tái)

Xx年我行在董事會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下,，由行長(zhǎng)室負(fù)責(zé)有效管理全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，明確一名副行長(zhǎng)分管合規(guī)管理工作,。

配備一名專職合規(guī)員;在主要業(yè)務(wù)部門(mén)和各支行設(shè)立兼職合規(guī)員,，初步搭建全行的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理框架。 為健全我行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制,，推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理工作，根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求,，明確各業(yè)務(wù)條線部門(mén)在內(nèi)控,、案防、合規(guī)工作上的責(zé)任,。

行長(zhǎng)是我行內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作的第一責(zé)任人，對(duì)全行的內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任;分管副行長(zhǎng)協(xié)助行長(zhǎng)組織實(shí)施全行內(nèi)控、案防,、合規(guī)工作;各業(yè)務(wù)條線部門(mén)(各支行)是內(nèi)控,、案防、合規(guī)管理的直接責(zé)任部門(mén),，具體負(fù)責(zé)本部門(mén)(支行)的內(nèi)控,、案防及合規(guī)工作，確保工作的正常有效開(kāi)展,，杜絕案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生;合規(guī)經(jīng)理是合規(guī)管理的職能部門(mén),，通過(guò)定期召開(kāi)工作協(xié)調(diào)會(huì)，聯(lián)席會(huì)的方式聽(tīng)取各部門(mén)(各支行)內(nèi)控和合規(guī)工作情況匯報(bào),，研究和部署相關(guān)工作,，協(xié)商解決在日常工作中具體問(wèn)題，及時(shí)調(diào)整和完善內(nèi)控合規(guī)工作方案,，落實(shí)各項(xiàng)檢查及風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題的整改等;全行的每一位員工必須在本職崗位上對(duì)每項(xiàng)業(yè)務(wù)活同時(shí)制定了《xx合規(guī)管理員管理辦法》,，明確了合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員的崗位職責(zé)，工作內(nèi)容,，報(bào)告路線和具體的工作要求,。

二、召開(kāi)工作會(huì)議,，明確工作方針,，層層簽署目標(biāo)責(zé)任書(shū)

Xxxx日，我行召開(kāi)全行員工會(huì)議,，在會(huì)上學(xué)習(xí)了《xxx同志在xx年上海銀行業(yè)案防安保工作會(huì)議上的講話》,、再次強(qiáng)調(diào)了內(nèi)控、案防,、合規(guī)工作的重要性,，要求“全員合規(guī)，從我做起”,，并要求各條線部門(mén)(各支行)結(jié)合部門(mén)(支行)的實(shí)際情況,，就全年的內(nèi)控和合規(guī)工作的目標(biāo)、總體要求做出具體計(jì)劃安排,，包括檢查和培訓(xùn),，風(fēng)險(xiǎn)排查的計(jì)劃等，從工作要求和時(shí)間要求上對(duì)x年內(nèi)控,、案防,、合規(guī)工作做出了具體的工作部署,。

通過(guò)行長(zhǎng)與經(jīng)營(yíng)班子成員、行長(zhǎng)與各部門(mén)(各支行)負(fù)責(zé)人及與所屬員工的三個(gè)層級(jí),，層層簽署《內(nèi)控,、案防、合規(guī)工作目標(biāo)責(zé)任書(shū)》,，將內(nèi)控,、案防、合規(guī)工作責(zé)任逐級(jí)明確落實(shí)到部門(mén),。 Xx年要繼續(xù)狠抓關(guān)鍵環(huán)節(jié)和重點(diǎn)領(lǐng)域防控,。

并加大對(duì)“三重、三新,、三易”(重點(diǎn)單位,、重點(diǎn)崗位、重點(diǎn)業(yè)務(wù),，新機(jī)構(gòu),、新業(yè)務(wù)、新人員,，案件易發(fā)業(yè)務(wù),、易發(fā)崗位、易發(fā)環(huán)節(jié))業(yè)務(wù)檢查監(jiān)督力度,，對(duì)存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)糾偏糾漏,，切實(shí)提高內(nèi)控制度執(zhí)行力。

三,、健全合規(guī)工作制度建設(shè),，夯實(shí)“制度治行”基礎(chǔ)

根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求,，結(jié)合我行工作實(shí)際,，制定了《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》,、《合規(guī)管理員管理辦法》、《銀行與監(jiān)管部門(mén)聯(lián)系溝通管理辦法》,、《整改工作管理辦法》,、《專業(yè)檢查管理辦法》。

明確了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo),、內(nèi)容和合規(guī)管理工作的基本原則;明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu),、合規(guī)管理職責(zé)及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告路線;規(guī)范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃制訂、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)和合規(guī)培訓(xùn)與咨詢等合規(guī)工作,。

在全行建立一支懂制度、訂制度,、用制度的專家型合規(guī)管理隊(duì)伍，調(diào)動(dòng)全行合規(guī)管理人員的積極性,，明確合規(guī)管理人員的任職條件,、工作內(nèi)容、工作方式,，充分發(fā)揮合規(guī)管理人員的作用,。 四、推進(jìn)反洗錢(qián)工作的常態(tài)化管理

通過(guò)前期多頭反復(fù)聯(lián)系和反洗錢(qián)聯(lián)機(jī)版的不斷的測(cè)試,，通過(guò)近一個(gè)月的運(yùn)行情況穩(wěn)定正常,，日常提醒各支行堅(jiān)持以“主觀判斷為主，客觀規(guī)則為輔”的原則,，從“了解你的客戶”出發(fā),，切實(shí)做好反洗錢(qián)的可疑甄別等日常工作。

重點(diǎn)關(guān)注公轉(zhuǎn)私業(yè)務(wù),、大額現(xiàn)金業(yè)務(wù)等熱點(diǎn),，結(jié)合反洗錢(qián)特征加以綜合分析和跟蹤,，適時(shí)做好反洗錢(qián)的日常臺(tái)賬的記錄工作。

五,、加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送工作，提高報(bào)送質(zhì)量

日常與監(jiān)管部門(mén)保持良好的溝通,，加強(qiáng)監(jiān)管信息報(bào)送的工作，注重非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作,，提高日常報(bào)表數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)質(zhì)量，做好監(jiān)管報(bào)送提醒工作,，杜絕信息報(bào)送的遲報(bào)、漏報(bào)現(xiàn)象的發(fā)生,。

六、建立分層檢查網(wǎng)絡(luò),，持續(xù)開(kāi)展案件風(fēng)險(xiǎn)排查,，提升案件防控能力

我行在內(nèi)控和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)日常排查工作按照“部門(mén)自查,、專業(yè)條線部門(mén)檢查、合規(guī)經(jīng)理抽查,，領(lǐng)導(dǎo)小組督查”的分層檢查網(wǎng)絡(luò)覆蓋全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)的檢查,。

持續(xù)強(qiáng)化從業(yè)人員行為管理。

結(jié)合監(jiān)管要求,，制定操作方案，按季開(kāi)展從業(yè)人員不當(dāng)行為專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查,，推進(jìn)全員強(qiáng)制休假和輪崗相結(jié)合,，覆蓋面達(dá)到100%,。

對(duì)重要和關(guān)鍵崗位的從業(yè)人員有無(wú)參與各類融資中介、票據(jù)中介,、不當(dāng)擔(dān)保,、“賣貸款”等活動(dòng)，以及超個(gè)人經(jīng)濟(jì)承受能力的大額高風(fēng)險(xiǎn)投資,、消費(fèi)行為,、經(jīng)商辦企業(yè)和涉黃,、涉賭,、涉毒、涉訴的情況進(jìn)行排查,。

做到不漏一行,、一崗,、一人，并建立排查工作專項(xiàng)檔案,，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題應(yīng)及時(shí)整改和糾正,。

七、注重人員日常培訓(xùn)工作,，進(jìn)一步營(yíng)造合規(guī)經(jīng)營(yíng)氛圍

Xx年,，我行將組織開(kāi)展合規(guī)管理主題活動(dòng)，采取專家授課,、案例討論,、合規(guī)培訓(xùn)、警示教育等多種形式,，依托業(yè)務(wù)條線和營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)推動(dòng)合規(guī)培訓(xùn)的具體落實(shí),，注重發(fā)揮合規(guī)經(jīng)理和兼職合規(guī)員及案防聯(lián)絡(luò)員隊(duì)伍在培訓(xùn)工作中的積極作用，在全行上下倡導(dǎo)誠(chéng)實(shí),、守信、正直的道德價(jià)值標(biāo)準(zhǔn),。

按照時(shí)間節(jié)點(diǎn)針對(duì)各條線,、各層次人員開(kāi)展相應(yīng)合規(guī)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，進(jìn)一步提升合規(guī)意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)辨別能力,。

讓合規(guī)操作成為每一名員工的自覺(jué)行為和習(xí)慣動(dòng)作,，使合規(guī)文化的理念成為全行員工的行為準(zhǔn)則。 銀行內(nèi)控合規(guī)工作總結(jié)【2】

市行黨委：

ⅩⅩ年,，在省,、市行黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在省行內(nèi)控合規(guī)部的業(yè)務(wù)指導(dǎo)下,，ⅩⅩ分行內(nèi)控合規(guī)部堅(jiān)持“加強(qiáng)管理,，以人為本”的指導(dǎo)思想，轉(zhuǎn)變觀念,，適應(yīng)形勢(shì),，緊緊圍繞省市行黨委確定的中心任務(wù)，大力推進(jìn)內(nèi)控合規(guī)體系建設(shè),，充分發(fā)揮審計(jì)監(jiān)督與合規(guī)服務(wù)職能,，為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)、促進(jìn)全行各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展提供有力保障,。 積極參與總,、省行審計(jì)項(xiàng)目和市行合規(guī)檢查，圓滿完成了ⅩⅩ年的各項(xiàng)工作任務(wù),，現(xiàn)將一年來(lái)的工作情況向市行黨委匯報(bào)如下：

一,、全年工作情況

我行內(nèi)控合規(guī)部現(xiàn)有員工17人,，其中總經(jīng)理1人，副總經(jīng)理1人,，員工15人,。

今年是農(nóng)行IPO上市之年，是內(nèi)控合規(guī)組織機(jī)構(gòu)體系變革之年,，本部門(mén)員工在總經(jīng)理及副總經(jīng)理的帶領(lǐng)下踏實(shí)工作,，履職盡責(zé)。

今年以來(lái),，共抽調(diào)11人次參加總,、省行審計(jì)檢查，歷時(shí)200余天;完成省行委托審計(jì)工作任務(wù)3次;完成省行交辦的調(diào)研任務(wù)1次;開(kāi)展支行級(jí)離任審計(jì)10次,，風(fēng)險(xiǎn)排查2次,，內(nèi)控自評(píng)價(jià)2次，內(nèi)控評(píng)價(jià)1次,，整體移位1次,，接待總行審計(jì)1次;組織反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)3次，部門(mén)員工參加總省市行培訓(xùn)30多人次,。 (一)理順關(guān)系,，順利完成內(nèi)控合規(guī)改革。

一是在省,、市行黨委的大力支持和幫助下,，完成從駐ⅩⅩ市內(nèi)控合規(guī)辦事處到分行內(nèi)控合規(guī)部的職能轉(zhuǎn)變，人員實(shí)現(xiàn)合理分流,。

為市行選送了三名風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)經(jīng)理,，為資產(chǎn)處置部選送了兩名信貸業(yè)務(wù)骨干。

二是與信貸管理部,、運(yùn)營(yíng)管理部,、紀(jì)委監(jiān)察部溝通協(xié)調(diào)，實(shí)現(xiàn)法律事務(wù),、轉(zhuǎn)授權(quán)管理,、整體移位檢查、員工積分等幾項(xiàng)工作的平穩(wěn)交接,，順暢運(yùn)轉(zhuǎn),。

三是對(duì)本部門(mén)員工合理分工，定崗定責(zé),，確定崗位聯(lián)系人,，工作中做到既分工明確，又相互協(xié)作,，確保各項(xiàng)工作責(zé)任落實(shí)到人,。

(二)高度重視,，努力提高合規(guī)管理水平。

一是加強(qiáng)內(nèi)部管理,，提高內(nèi)控合規(guī)部門(mén)工作質(zhì)量,。

提早制定工作規(guī)劃，落實(shí)檢查任務(wù);不斷強(qiáng)化日常管理,，提升內(nèi)控合規(guī)部門(mén)工作效率;強(qiáng)化內(nèi)控監(jiān)督,，加強(qiáng)監(jiān)管檢查力度。

二是扎實(shí)有效地把反洗錢(qián)管理納入日常工作來(lái)抓,。

上半年要求各支行對(duì)反洗錢(qián)業(yè)務(wù)進(jìn)行100%自查,，我部門(mén)組織人員開(kāi)展30%的抽樣檢查，已將檢查情況通報(bào)全轄,。

下半年組織人員對(duì)各支行開(kāi)展2次反洗錢(qián)業(yè)務(wù)檢查,。

對(duì)支行反洗錢(qián)崗位人員進(jìn)行三次不同層次的業(yè)務(wù)培訓(xùn)，反洗錢(qián)管理總體情況趨于良好,。

三是區(qū)分權(quán)限,，認(rèn)真做好轉(zhuǎn)授權(quán)和法律事務(wù)工作。

轉(zhuǎn)授權(quán)工作,。

1-11月,，ⅩⅩ分行共下發(fā)轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)22次，合計(jì)50份,，建立轉(zhuǎn)授權(quán)書(shū)檔案，及時(shí)登記轉(zhuǎn)授權(quán)管理臺(tái)賬并向相關(guān)部門(mén)備案,。

其中基本轉(zhuǎn)授權(quán)1次7份;內(nèi)部轉(zhuǎn)授權(quán)8次19份;轉(zhuǎn)授權(quán)調(diào)整2次5份;特別轉(zhuǎn)授權(quán)6次13份;授權(quán)委托5次5份,。

下達(dá)轉(zhuǎn)授權(quán)批復(fù)2份，收到5個(gè)支行轉(zhuǎn)授權(quán)備案26份,。

一方面選派骨干人員參加總省行舉辦的合規(guī)業(yè)務(wù)及內(nèi)控綜合評(píng)價(jià)等專業(yè)培訓(xùn),，另一方面定期組織員工學(xué)習(xí)總省市行的制度辦法，進(jìn)行交流討論,，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力,。

力爭(zhēng)把本部門(mén)建設(shè)成為一支業(yè)務(wù)精良型、團(tuán)結(jié)和諧型,、學(xué)習(xí)向上型,、吃苦奉獻(xiàn)型的內(nèi)控合規(guī)團(tuán)隊(duì)。 五是群策群力,，大力開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè),。

在全行合規(guī)文化建設(shè)中，以百日排查,、案件治理,、案件執(zhí)行年等活動(dòng)為契機(jī),，推進(jìn)合規(guī)文化開(kāi)展，主辦合規(guī)文化電子期刊一期,。

二,、工作中存在的問(wèn)題和困難

一是當(dāng)前在部分干部員工思想上存在的最大的模糊認(rèn)識(shí)和誤區(qū)是：把業(yè)務(wù)發(fā)展與政策、制度對(duì)立起來(lái),，一談發(fā)展就擔(dān)心或伴隨出現(xiàn)違規(guī)行為,。

實(shí)際上是存在一個(gè)對(duì)政策和制度沒(méi)有靈活運(yùn)用的問(wèn)題。

少部分干部員工合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念和意識(shí)還沒(méi)有真正入腦入心,，對(duì)各類合規(guī)檢查工作和內(nèi)外部監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題整改還存在一定抵觸和消極情緒,，形象點(diǎn)說(shuō)就是“諱疾忌醫(yī)”。

這些都是阻礙開(kāi)展合規(guī)管理工作的障礙和困難,。

二是當(dāng)前合規(guī)隊(duì)伍現(xiàn)狀與新的歷史使命存在稍許的不適應(yīng),。

三、20XX年工作思路,、目標(biāo),、措施及建議

20XX年我們內(nèi)控合規(guī)部總體工作思路是：要在市行黨委和省行內(nèi)控合規(guī)部雙重領(lǐng)導(dǎo)下，本著以“合規(guī)促發(fā)展,、發(fā)展必須堅(jiān)持合規(guī)“的理念和思想,，圍繞省、市行黨委的確定的業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和方針,，積極完善制度體系建設(shè)和內(nèi)部組織體系建設(shè);推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè);做好合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與管理;著重開(kāi)展內(nèi)控評(píng)價(jià)管理;加大力度抓好專項(xiàng)審計(jì)和監(jiān)督管理,、整體移位檢查工作;認(rèn)真落實(shí)內(nèi)外部檢查問(wèn)題整改;強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)提示與管理手段運(yùn)用;規(guī)范開(kāi)展轉(zhuǎn)授權(quán)管理;認(rèn)真抓好反洗錢(qián)和違規(guī)行為積分管理，為業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)做好保駕護(hù)航,。 省行汪行長(zhǎng)在新一屆黨委首次黨委會(huì)議上的重要講話以及張行長(zhǎng)在市行四季度業(yè)務(wù)推進(jìn)會(huì)上的講話,。

每一次學(xué)習(xí)思想上都受到一次深刻觸動(dòng)，認(rèn)識(shí)上有進(jìn)一步提高,。

切實(shí)感到：行長(zhǎng)講話的核心要義就是徹底轉(zhuǎn)變觀念,，加快遼寧農(nóng)行的有效發(fā)展。

我們認(rèn)為實(shí)現(xiàn)目標(biāo)的根本途徑就是動(dòng)員全行干部員工,，勤勉盡責(zé),、各司其職，以行為家,，共謀發(fā)展,。

省、市行黨委都提出,，把“創(chuàng)新,、務(wù)實(shí)、靈活”作為推進(jìn)有效發(fā)展的重要方式;在文化建設(shè)、風(fēng)險(xiǎn)控制方面的工作重點(diǎn)之一是“把資產(chǎn)質(zhì)量和內(nèi)部控制”作為全行經(jīng)營(yíng)管理的兩條生命線,，牢牢把握，絲毫不能放松”,。

正確理解和掌握其精神實(shí)質(zhì),，是卓有成效開(kāi)展好內(nèi)控合規(guī)工作的前提和基礎(chǔ)。

眾所周知,，合規(guī)文化是農(nóng)行企業(yè)文化的重要組成部分,，是立行之本、經(jīng)營(yíng)之本,。

銀行行長(zhǎng)合規(guī)工作總結(jié)篇6

銀行合規(guī)活動(dòng)工作總結(jié)

銀行合規(guī)心得(一)：

近期,，我行為增強(qiáng)金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培育良好的合規(guī)文化,，舉辦了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)教育啟動(dòng)大會(huì),。該大會(huì)旨在加大合規(guī)文化的學(xué)習(xí)力度，開(kāi)展合規(guī)建設(shè)推進(jìn)活動(dòng),。銀行業(yè)的發(fā)展與金融風(fēng)險(xiǎn)時(shí)時(shí)相伴,，合規(guī)文化建設(shè)使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能，將為x銀行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)供給強(qiáng)有力的依托和保證,。

近年來(lái),，金融系統(tǒng)發(fā)生的經(jīng)濟(jì)案件，不僅僅嚴(yán)重破壞了經(jīng)濟(jì)金融秩序,，并且嚴(yán)重?fù)p害了銀行的社會(huì)信譽(yù),。這幾年銀行職業(yè)犯罪之所以呈上升趨勢(shì)，其中重要一條是忽視了思想方面的教育,，平時(shí)只強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)工作的重要性,，忽視了員工的思想建設(shè)，沒(méi)有正確處理好思想政治工作與業(yè)務(wù)工作的關(guān)系,。采取相應(yīng)措施,，從源頭上加強(qiáng)預(yù)防,，是新時(shí)期防范金融犯罪的一道重要防線,。既要進(jìn)行正面教育，又要堅(jiān)持經(jīng)常性的安全警示教育,，使員工加固思想防線,，經(jīng)常警示自我“莫伸手，伸手必被捉”從而為消除金融犯罪打下良好的思想基礎(chǔ),，自覺(jué)做到常在河邊走,，就是不濕鞋。

風(fēng)險(xiǎn)底線不可越,，合規(guī)底線不可碰,，道德底線不可破,，增強(qiáng)規(guī)章制度的執(zhí)行與監(jiān)督防范案件意識(shí)。規(guī)章制度的執(zhí)行與否,，取決于廣大員工對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度的清醒認(rèn)識(shí)與熟練掌握程度,。對(duì)于規(guī)章制度的執(zhí)行，就一線柜員而言,，從內(nèi)部講要做到從我做起,，正確辦理每一筆業(yè)務(wù)，認(rèn)真審核每一張票據(jù),，監(jiān)督授權(quán)業(yè)務(wù)的合法合規(guī),，抵制各種違規(guī)作業(yè)等級(jí)，做好相互制約,，相互監(jiān)督,，不能礙于同事情面而背離規(guī)章制度而不顧，至始至終地堅(jiān)持按規(guī)章辦事,。如此以來(lái),，我們的規(guī)章制度才得于實(shí)施，我們的資金安全防范才有保障,。

開(kāi)動(dòng)腦筋辦銀行,、規(guī)規(guī)矩矩辦銀行、扎扎實(shí)實(shí)辦銀行,，我們要以董事長(zhǎng)的合規(guī)要求為目標(biāo),，為打造2.0版的民生銀行保駕護(hù)航!

在前段時(shí)間的學(xué)習(xí)教育活動(dòng)中，我深刻認(rèn)識(shí)到,，×行事業(yè)的成長(zhǎng)離不開(kāi)合規(guī)經(jīng)營(yíng),，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè),，必將為×行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)供給強(qiáng)有力的依托和保證,，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下頭,，就如何提高銀行效益,，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見(jiàn)解,。

第一,，要把以"客戶為中心"的理念貫穿于我們工作的始終。"基礎(chǔ)牢固,，穩(wěn)如泰山;基礎(chǔ)不牢,，地動(dòng)山搖"。風(fēng)險(xiǎn)的防范與控制，說(shuō)到底是人的因素起著重要作用,，客戶創(chuàng)造市場(chǎng),，客戶創(chuàng)造價(jià)值，客戶是我們的效益之源,，是我們的衣食父母,，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展,，員工的價(jià)值才能夠體現(xiàn),。如果每個(gè)崗位的員工都能嚴(yán)格要求、嚴(yán)格規(guī)范,、嚴(yán)格標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度，業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險(xiǎn)就會(huì)得到有效的遏制,。要在全體員工中大力倡導(dǎo),、深入宣傳價(jià)值最大化、資本約束,、全面風(fēng)險(xiǎn)管理,、風(fēng)險(xiǎn)與收益平衡、內(nèi)控優(yōu)先等先進(jìn)理念,，讓全體員工了解資產(chǎn)質(zhì)量與經(jīng)濟(jì)增加值,、與薪酬分配的關(guān)系，自覺(jué)轉(zhuǎn)變觀念,，將自身工作作為第一道防線納入到風(fēng)險(xiǎn)控制體系中,，引導(dǎo)和帶領(lǐng)全行員工構(gòu)成規(guī)范操作，防范風(fēng)險(xiǎn)的良好氛圍,，真正把為前臺(tái),、為基層、為客戶服務(wù)當(dāng)作提升風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)管理水平的出發(fā)點(diǎn)和歸宿,，就能有效提高我行風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控政策,、法規(guī)、制度的執(zhí)行和落實(shí),，全面加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控建設(shè)具有不可替代的重要作用,。

第二，要更新服務(wù)意識(shí)?，F(xiàn)實(shí)看,，銀行的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)是市場(chǎng),，沒(méi)有市場(chǎng)就沒(méi)有銀行,，沒(méi)有優(yōu)質(zhì)市場(chǎng)和優(yōu)質(zhì)客戶就沒(méi)有銀行的業(yè)務(wù)發(fā)展，加強(qiáng)市場(chǎng)營(yíng)銷是目前提高我行核心競(jìng)爭(zhēng)本事的當(dāng)務(wù)之急。從我行看,，我們的經(jīng)營(yíng)服務(wù)意識(shí)與以前相比已有了很大程度的轉(zhuǎn)變,，但這些轉(zhuǎn)變還僅僅停留在表面層次上，缺乏更深程度的挖掘,。在當(dāng)前市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)越來(lái)越激烈的情景下,，要突破原有的局限，創(chuàng)造個(gè)性化服務(wù),，以全面優(yōu)質(zhì)的服務(wù)吸引客戶才能在競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地,。這就要求我們必須樹(shù)立強(qiáng)烈的市場(chǎng)意識(shí)，善于研究現(xiàn)實(shí)的和潛在的市場(chǎng),，善于拓展優(yōu)質(zhì)市場(chǎng),，善于競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)質(zhì)客戶，經(jīng)過(guò)有效的市場(chǎng)營(yíng)銷促進(jìn)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展,。異常是要準(zhǔn)客戶定位，牢固樹(shù)立為優(yōu)質(zhì)客戶服務(wù)的意識(shí),，因?yàn)?0%的優(yōu)質(zhì)客戶將會(huì)給我們帶來(lái)80%的經(jīng)營(yíng)利潤(rùn),。

第三，要著實(shí)提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平與技能,。一方面,，從我行自身來(lái)看,，在銀行成本上受到諸多限制，包括財(cái)務(wù)成本,、稅務(wù)成本,、撥備成本、資本金成本,、風(fēng)險(xiǎn)損失成本等。在計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制下,，我們很長(zhǎng)一段時(shí)間忽略了成本的制約因素,，盲目地增人增機(jī)構(gòu)增規(guī)模，不計(jì)成本造成了相當(dāng)程度的浪費(fèi),。此外,，我們的內(nèi)部管理在成本約束上也存在漏洞,，缺乏控制節(jié)儉成本的有效措施，許多領(lǐng)導(dǎo)到員工沒(méi)有很好地樹(shù)立節(jié)儉成本的意識(shí),。實(shí)踐證明,，無(wú)約束下的經(jīng)營(yíng)，就會(huì)增加經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn),。所以,，我們要改變以往盲目地追求規(guī)模和數(shù)量的增長(zhǎng)，重規(guī)模,、輕效益,，重發(fā)展、輕風(fēng)險(xiǎn),，重投入,、輕產(chǎn)出，重短期效益,、輕長(zhǎng)期效益的局面,，要把各種成本制約的理解貫徹到各級(jí)行管理層，要學(xué)會(huì)在有成本制約條件下的健康發(fā)展,，每項(xiàng)業(yè)務(wù)都要講成本管理,，每項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)都要講成本制約，認(rèn)真測(cè)算評(píng)估投入與產(chǎn)出的數(shù)額比例,，追求效益的最大化,。另一方面，國(guó)外先進(jìn)銀行強(qiáng)調(diào)的"風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)和本事是以客戶為重要支撐"的理念是我們?nèi)鄙俚?。作為一名員工,，異常是作為一名領(lǐng)導(dǎo)，僅有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)意識(shí)還不夠,，還要有風(fēng)險(xiǎn)服務(wù)技能,。要采取有效措施，進(jìn)取培育員工的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),，讓員工明確那些該做那些不該做,，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度,、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲

處規(guī)則,，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營(yíng),、合規(guī)操作落到實(shí)處,，使警惕風(fēng)險(xiǎn)、正視風(fēng)險(xiǎn),、管理風(fēng)險(xiǎn),、防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)深入每個(gè)員工的心中,，進(jìn)一步加強(qiáng)內(nèi)部控制，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展本事,，為全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)力供給有效保障。

,。切實(shí)整治有章不循,、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥,，及時(shí)消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到,，增強(qiáng)防范風(fēng)險(xiǎn)的本事，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件,。

銀行合規(guī)心得(二)：

合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是信合信用風(fēng)險(xiǎn),、道德風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)的首要配伍,。合規(guī)是信合穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求,。大多銀行為減少違規(guī)主要采取了兩個(gè)努力方向。一個(gè)是改造流程與強(qiáng)化管理的方向,，另一個(gè)是建立全員合規(guī)文化的方向,，使合規(guī)行為成為全員的自覺(jué)行動(dòng)

一、合規(guī)文化是以“合規(guī)為榮,、違規(guī)為恥”的一種團(tuán)體榮辱觀,。

它的運(yùn)作機(jī)制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對(duì)合規(guī)行為的結(jié)合。即讓合規(guī)與犒賞情緒綁定,，這樣,，合規(guī)行為就會(huì)使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽(yù)感;同時(shí)讓違規(guī)行為與懲罰情緒綁定,，這樣,，違規(guī)行為會(huì)感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感,。人們提倡什么,，唾棄什么，就是對(duì)正面情緒與負(fù)面情緒的分配的過(guò)程,，這種自然的結(jié)合即為文化本源,。情緒經(jīng)過(guò)人為的干預(yù)重新與推崇的事件相結(jié)合，即為文化建設(shè),。

二,、違規(guī)經(jīng)營(yíng)和違規(guī)操作屢禁不止的原因與傳統(tǒng)文化的影響有關(guān)。

文化建設(shè)的優(yōu)點(diǎn)是文化一旦建立就有相對(duì)的穩(wěn)定性,，難點(diǎn)是合規(guī)文化面臨著傳統(tǒng)文化的挑戰(zhàn),。當(dāng)合規(guī)犒賞情緒遭遇親情,、友情的犒賞情緒時(shí)，往往前者不敵后者,，就在尋求兩全其美之策時(shí),，違規(guī)也就悄然而至。所以,，合規(guī)文化建設(shè)與傳統(tǒng)文化之間常常會(huì)有遭遇戰(zhàn),。在開(kāi)展合規(guī)文化建設(shè)的時(shí)環(huán)境尤為重要。

要樹(shù)立全面協(xié)調(diào)均衡的經(jīng)營(yíng)理念,。目前,，我行利潤(rùn)的主要來(lái)源還是依靠客戶業(yè)務(wù)，但僅僅依靠這一傳統(tǒng)業(yè)務(wù)遠(yuǎn)遠(yuǎn)無(wú)法到達(dá)市場(chǎng)的需求,。隨著資本一級(jí)市場(chǎng)的發(fā)展,，企業(yè)的融資渠道逐漸拓寬，一些優(yōu)質(zhì)客戶已不再需要銀行的融資渠道,。利率市場(chǎng)化的推進(jìn),、客戶需求的日益多樣化，都迫使我們?nèi)ニ伎冀窈蟮陌l(fā)展問(wèn)題,，真正的優(yōu)質(zhì)商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在為客戶供給資金融通服務(wù)的同時(shí),，也能夠向客戶供給資金清算、財(cái)務(wù)顧問(wèn),、財(cái)富管理服務(wù)等中間業(yè)務(wù),。此刻，中間業(yè)務(wù)的在迅速擴(kuò)充,，提升客戶服務(wù)價(jià)值和對(duì)客戶價(jià)值的最大挖掘,，要求商業(yè)銀行實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)、負(fù)債與中間業(yè)務(wù)的均衡發(fā)展,。同時(shí),，由于中間業(yè)務(wù)的發(fā)展不受資本金約束，能夠彌補(bǔ)資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)發(fā)展受到的限制,，所以協(xié)調(diào)資產(chǎn),、負(fù)債和中間業(yè)務(wù)的發(fā)展，既是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)法則對(duì)商業(yè)銀行的要求,，也是商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)規(guī)則的內(nèi)在要求,。為上經(jīng)，我們×行在發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí),，要全力推進(jìn)以員工為主體和核心,、面向業(yè)務(wù)、面向管理,、面向操作的合規(guī)文化建設(shè),，經(jīng)過(guò)強(qiáng)化教育培訓(xùn),、組織風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的成因分析，搭建防控體系,、優(yōu)化流程,、規(guī)范管理，保證業(yè)務(wù)發(fā)展質(zhì)量等系列活動(dòng)的深入開(kāi)展,，讓合規(guī)人人有責(zé),、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值的觀念已深入人心。讓依法決策,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)與管理,，按章辦事,、合規(guī)操作在全行上下蔚然成風(fēng)

三,。規(guī)范的治理結(jié)構(gòu)是合規(guī)文化生存的“環(huán)境土壤”

3.1監(jiān)督者要給經(jīng)營(yíng)者制造壓力。

壓力的最好來(lái)源是機(jī)構(gòu)內(nèi)部的實(shí)時(shí)監(jiān)督

3.2監(jiān)督者要受到重托才能充當(dāng)守望者,。

那么又怎樣防止監(jiān)督者自身去指使下層違規(guī)呢監(jiān)督者同樣需要一種情緒支撐,，這就是信任、榮譽(yù)感,，它需要給予重托來(lái)建立,。給予每一聘任級(jí)的聘任權(quán)才能建立重托，進(jìn)而激發(fā)信任感,、榮譽(yù)感,，實(shí)現(xiàn)一個(gè)代表的職責(zé)。而相互制衡的機(jī)制是既沒(méi)有信任也沒(méi)有壓力的工作環(huán)境,，它是導(dǎo)致現(xiàn)實(shí)中不忠實(shí)的主要原因,。

3.3環(huán)境能激發(fā)人的情感和本事。

人的綜合素質(zhì)是關(guān)鍵的,，另一個(gè)關(guān)鍵因素就是環(huán)境,。人們有這樣的經(jīng)驗(yàn)，當(dāng)人們來(lái)到一個(gè)異常美麗,、潔凈而又規(guī)范的旅游景點(diǎn)時(shí),，就會(huì)出現(xiàn)自覺(jué)維護(hù)，不亂扔垃圾的現(xiàn)象,。這時(shí)不是說(shuō)一個(gè)人的素質(zhì)立刻得到了提高,，而是環(huán)境激發(fā)的情感提高了人的精神境界。

四,、人之所以能夠擔(dān)當(dāng)不一樣的主角,，是因?yàn)椴灰粯忧榫w能夠靈活轉(zhuǎn)換。

主角理論告訴我們,，一個(gè)人在同一個(gè)范疇內(nèi)不能擔(dān)當(dāng)兩種不一樣的主角,，它就是情緒側(cè)抑制作用,。否則就會(huì)造成主角沖突和主角曖昧,。培植合規(guī)文化的土壤環(huán)境對(duì)監(jiān)督者來(lái)說(shuō),，就是要制造一個(gè)守望者的單一職能,，理解上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的重托,，受到高峰體驗(yàn),，這樣才能夠像救援隊(duì)一樣奮不顧身;對(duì)基層工作者來(lái)說(shuō)就是受內(nèi)部監(jiān)督者理解實(shí)時(shí)監(jiān)督,，這樣相當(dāng)于上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)常駐,，堅(jiān)持常年的必須壓力,。僅有規(guī)范的治理結(jié)構(gòu),，才能抵御傳統(tǒng)文化的回潮，改善合規(guī)文化所需的生存條件,。所以,，建立銀信合全員合規(guī)文化的重要環(huán)節(jié)是要改良合規(guī)“土壤環(huán)境”。

銀行合規(guī)心得(三)：

基層營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)是我行營(yíng)銷,、服務(wù)客戶的最直接窗口,，網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)經(jīng)營(yíng)及業(yè)務(wù)良性拓展的情景關(guān)系到全行的三綜合轉(zhuǎn)型可持續(xù)發(fā)展，更有關(guān)系到整個(gè)金融秩序的穩(wěn)健運(yùn)行,，合規(guī)——它不僅僅是我們建行人的事,。在日趨競(jìng)爭(zhēng)激烈的今日，金融業(yè)是一個(gè)特殊又高危的行業(yè),，正如我們的合規(guī)風(fēng)控官每次來(lái)網(wǎng)點(diǎn)檢查時(shí)所說(shuō)的：我們時(shí)刻都面臨著社會(huì)上形形色色的誘惑,、面臨著道德紀(jì)律和法律法規(guī)的考驗(yàn)，稍有不慎就會(huì)越過(guò)職業(yè)紅線陷入圈套陷阱中,。誠(chéng)然合規(guī)工作制度的開(kāi)展需要188條這樣的規(guī)章對(duì)日常工作進(jìn)行管制,，但制度的執(zhí)行有效性更重要的本質(zhì)在于被執(zhí)行者本身。我們建行人合規(guī)經(jīng)營(yíng)并不是因?yàn)橐?guī)章的管制,，而更多是因?yàn)槲覀儗?duì)紅線的公道了然于心而秉承操守,，這一切都有賴于平時(shí)合規(guī)文化的建設(shè)。

“設(shè)繩墨而取曲直,，立規(guī)矩以正方圓”,，合規(guī)工作是一種文化。為配合省分行“合規(guī)微學(xué)堂”系列培訓(xùn)活動(dòng),，我支行經(jīng)過(guò)圍繞基層網(wǎng)點(diǎn)實(shí)際經(jīng)營(yíng)情景,，在日常工作中發(fā)動(dòng)每一位行員尋找身邊最基礎(chǔ)最關(guān)鍵的合規(guī)認(rèn)識(shí)，構(gòu)建人人參與的合規(guī)文化氛圍,，提升網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)管理水平,，促進(jìn)業(yè)務(wù)的合規(guī)發(fā)展，讓合規(guī)建設(shè)融入到每一個(gè)業(yè)務(wù)流程中。讓大家樹(shù)立“風(fēng)險(xiǎn)無(wú)小事,、合規(guī)心中留”的意識(shí),。

在經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)的背景下，銀行高盈利本事和盈利高增長(zhǎng)能夠?qū)⒃S多管理問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)消化掉,，可是在經(jīng)濟(jì)形勢(shì)較為復(fù)雜的環(huán)境中,，銀行進(jìn)入微利化的階段時(shí)，管理的過(guò)程控制不僅僅是風(fēng)險(xiǎn)控制的需要,，也是成本控制的需要,，是銀行有效度過(guò)相對(duì)危機(jī)環(huán)境的必然選擇。

銀行的業(yè)務(wù)以經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)為本,，缺乏過(guò)程控制將意味著業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法有效控制,。銀行的傳統(tǒng)核心業(yè)務(wù)貸款是典型的以風(fēng)險(xiǎn)為本的業(yè)務(wù)，貸款發(fā)放的每一個(gè)環(huán)節(jié)都需要控制,，稍有控制不當(dāng),，都可能引發(fā)信貸風(fēng)險(xiǎn);即使存款業(yè)務(wù)的操作也有存單欺詐、假鈔,、點(diǎn)鈔失誤等風(fēng)險(xiǎn);傳統(tǒng)上認(rèn)為中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)很低,，甚至有人認(rèn)為中間業(yè)務(wù)幾乎沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn),，可是從最近以來(lái)的代理保險(xiǎn)(放心保),、代理基金、理財(cái)業(yè)務(wù)等都發(fā)生了一些消費(fèi)者投訴或者群體抗辯事件;銀行內(nèi)部的財(cái)務(wù)管理也同樣可能發(fā)生違規(guī)風(fēng)險(xiǎn),。尤其是在大型銀行體系中,，總部與基層分支機(jī)構(gòu)管理距離較遠(yuǎn)，一些銀行為了充分調(diào)動(dòng)基層機(jī)構(gòu)的進(jìn)取性,，充分授權(quán)分支機(jī)構(gòu),，使得管理的過(guò)程控制難以落實(shí)或者被疏忽，其結(jié)果是基層機(jī)構(gòu)違規(guī)事件時(shí)有發(fā)生,，甚至給整個(gè)銀行的聲譽(yù)和經(jīng)濟(jì)帶來(lái)較大損失,。

銀行日益嚴(yán)峻的行為風(fēng)險(xiǎn)形勢(shì)呼喚管理的過(guò)程控制。有別于傳統(tǒng)資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的行為風(fēng)險(xiǎn)日益滲透到銀行經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)領(lǐng)域,，尤其是隨著銀行資產(chǎn)規(guī)模和組織管理體系的日益龐大和復(fù)雜,，銀行監(jiān)管法規(guī)體系日益健全和復(fù)雜化，銀行內(nèi)部行為和外部行為的適當(dāng)性和合規(guī)性問(wèn)題日益突出,，銀行表外資產(chǎn)權(quán)重的大幅度提升,，無(wú)法反映到資產(chǎn)負(fù)債表上的各種風(fēng)險(xiǎn)往往與銀行的銷售、履職和服務(wù)行為有著密切的關(guān)聯(lián)性,。行為風(fēng)險(xiǎn)無(wú)法直接經(jīng)過(guò)數(shù)字化的模式表現(xiàn),，需要銀行行為的控制。實(shí)際上，在柜面或者柜面外的各種銷售不當(dāng)行為,，不僅僅無(wú)法在資產(chǎn)負(fù)債表中體現(xiàn),，并且甚至很難在銀行電子化的有效監(jiān)控范圍內(nèi)。一些理財(cái)產(chǎn)品銷售中對(duì)產(chǎn)品特點(diǎn)或風(fēng)險(xiǎn)披露不充分,，銷售后出現(xiàn)約定或法定需要披露的重大變化未能及時(shí)進(jìn)行披露,，一些產(chǎn)品合約缺乏完整的簽字手續(xù)或者合約重要條款疏漏等，都可能引發(fā)巨大的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)甚至經(jīng)濟(jì)損失,。

銀行面臨因管理過(guò)程失控引發(fā)挑戰(zhàn),，異常是發(fā)生了高管違紀(jì)，重大額違規(guī)貸款事件之后,。在大數(shù)據(jù)時(shí)代,，銀行管理的過(guò)程更為透明，客戶與銀行關(guān)系,、內(nèi)部員工與客戶的關(guān)系均可能經(jīng)過(guò)電子化的媒介來(lái)承載,，如果某一個(gè)管理環(huán)節(jié)缺乏控制，這些問(wèn)題就立刻經(jīng)過(guò)網(wǎng)絡(luò),、紙質(zhì)等媒體迅速?gòu)V泛地在國(guó)內(nèi)國(guó)際范圍傳播開(kāi)來(lái),，從而給銀行的聲譽(yù)帶來(lái)嚴(yán)重的挑戰(zhàn)。這不僅僅會(huì)引起國(guó)內(nèi)銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注,，也會(huì)引起上市公司監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注,，異常是對(duì)于境外上市或境外有業(yè)務(wù)的銀行，還會(huì)受到境外相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的關(guān)注,、監(jiān)督和處罰,，上市銀行則可能直接導(dǎo)致銀行股價(jià)大跌，乃至引發(fā)股東的群體訴訟,。此類例子在國(guó)際銀行市場(chǎng)中時(shí)有發(fā)生,。

銀行合規(guī)心得(四)：

經(jīng)過(guò)這次我《員工違規(guī)行為積分管理辦法》的學(xué)習(xí)，我深刻認(rèn)識(shí)到,，合規(guī)教育活動(dòng)是信用社業(yè)務(wù)發(fā)展的需要,，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，開(kāi)展合規(guī)教育文化活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作,、遏制違法違規(guī)和防范案件發(fā)生具有進(jìn)取的深遠(yuǎn)意義,。這次學(xué)習(xí)，讓我進(jìn)一步認(rèn)清了我的崗位職責(zé),，凈化了思想,，提高了業(yè)務(wù)本事，增強(qiáng)了合規(guī)重要性的認(rèn)識(shí),，也為實(shí)際工作指明了方向,。

加強(qiáng)合規(guī)教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，是建立長(zhǎng)效發(fā)展的需要,，更大程度的防范金融風(fēng)險(xiǎn),。一方面提高全體員工對(duì)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，使之成為合規(guī)教育的倡導(dǎo)者,、策劃者,、推動(dòng)者。當(dāng)今社會(huì)是一個(gè)知識(shí)經(jīng)濟(jì)社會(huì),，各種新鮮事物不斷涌現(xiàn),，各種新業(yè)務(wù)知識(shí)更是層出不窮，當(dāng)今地形勢(shì)要求我們不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),，更多的了解金融法律法規(guī)等各方面的知識(shí),，不斷更新知識(shí)結(jié)構(gòu)，努力提高業(yè)務(wù)素質(zhì),，更好的適應(yīng)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展需要,。一方面要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全體員工集中精力,，集中時(shí)間做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn),、考核，要求大家熟知各項(xiàng)規(guī)章制度,，更好的適應(yīng)工作環(huán)境,，提高員工的知識(shí)業(yè)務(wù)素質(zhì)，做一名合規(guī)的高素質(zhì)柜員,。

在合規(guī)文化建設(shè)中,，應(yīng)當(dāng)做到“三要”,。一要樹(shù)立正確指導(dǎo)思想,。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向,。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度,。要始終把制度建設(shè)放在突

出位置，注重用制度來(lái)約束人,，用制度規(guī)范日常行為,。為此，要結(jié)合工作實(shí)際,，制訂并完善一系列規(guī)章制度,，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循,，切實(shí)堵住各種漏洞,，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要建立健全內(nèi)控制度,，保證經(jīng)營(yíng)的安全性,、流動(dòng)性、效益性,，建立自我調(diào)整,，自我約束、自我控制的制衡機(jī)制,，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益的過(guò)程中建立健全不斷自我完善的內(nèi)部控制制度,，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。三要堅(jiān)持思想教育,。經(jīng)常開(kāi)展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，不斷增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法,，使全體職工始終堅(jiān)持清醒頭腦,，自覺(jué)抵制各種腐朽思想的侵蝕。

,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是防范商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防范案件發(fā)生,，全面防范風(fēng)險(xiǎn),，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，能為銀行創(chuàng)造價(jià)值,，而且有效的合規(guī)經(jīng)營(yíng)能將合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)消除于無(wú)形,。

、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是完善商業(yè)銀行制度體系的需要,。銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),，源于產(chǎn)生質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員工,。銀行的發(fā)展一定要以合法,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，才能從源頭上預(yù)防風(fēng)險(xiǎn),。

,、合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證。合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是為業(yè)務(wù)保駕護(hù)航的,，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)的,。在發(fā)展、開(kāi)拓業(yè)務(wù)和同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)中,，只有緊緊遵循合規(guī)經(jīng)營(yíng)的理念,，提高管理的質(zhì)量,，才能保證銀行業(yè)務(wù)的經(jīng)久不衰。

二,、對(duì)今后在工作中加強(qiáng)合規(guī)意識(shí)的要求

銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得(精選3篇)銀行內(nèi)控合規(guī)學(xué)習(xí)心得(精選3篇)加強(qiáng)合規(guī)操作意識(shí)并不是一句掛在嘴邊的空話,。有時(shí)，總覺(jué)得有些規(guī)章制度在束縛著業(yè)務(wù)的辦理,，在制約著業(yè)務(wù)發(fā)展,。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然,，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立,，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的,，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事,，我們才有保護(hù)自己和廣大客戶的權(quán)益的能力。思想教育要到位就是讓每個(gè)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)中真正營(yíng)造“依法合規(guī),，開(kāi)拓創(chuàng)新”的良好氛圍,，促使我們?cè)陂_(kāi)展經(jīng)營(yíng)管理工作時(shí)能夠自覺(jué)遵循法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn),。每位員工首先要強(qiáng)化按規(guī)章制度辦事的觀念,，不再是憑“經(jīng)驗(yàn)”操作。其次,，要樹(shù)立制度面前人人平等的信念,，不再是惟命是從。再者,，要樹(shù)立內(nèi)部控制人人有責(zé),，從我做起的思想，不再是事不關(guān)己,，高高掛起,。

、合規(guī)操作到位,。合規(guī)不是一日之功,，違規(guī)卻可能是一念之差。所以一是管好自己,。堅(jiān)持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務(wù)，把習(xí)慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)之中,，讓合規(guī)的習(xí)慣動(dòng)作成為習(xí)慣的合規(guī)操作,。在工作中善于及時(shí)提出對(duì)異常業(yè)務(wù)處理的疑問(wèn)，對(duì)自己經(jīng)手的復(fù)核和授權(quán)業(yè)務(wù)警惕性負(fù)責(zé)并追問(wèn)到底,。堅(jiān)持規(guī)范流程,，流程制是解決合規(guī)經(jīng)營(yíng),、防范資金風(fēng)險(xiǎn)的最有效方法，實(shí)踐證明,，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風(fēng)險(xiǎn)隱患,，流程制的監(jiān)督保障更能夠?yàn)榉€(wěn)健經(jīng)營(yíng)提供強(qiáng)有力的督查制約。

通過(guò)認(rèn)真學(xué)習(xí)《員工從業(yè)禁止若干規(guī)定》和《柜面業(yè)務(wù)操作禁止性規(guī)定》,，增強(qiáng)了本人遵紀(jì)守法的自覺(jué)性,，激發(fā)了遵紀(jì)守法的熱情，提高了工作中的自律意識(shí),。我們廣大職工在日常的工作中要“抓整改,、強(qiáng)內(nèi)控、零違規(guī)”,，自發(fā)地以“自重,、自省、自警,、自勵(lì)”的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格要求自己,，并做到遵紀(jì)守法，嚴(yán)以律己,，盡職盡責(zé),，恪守職業(yè)道德，爭(zhēng)做遵規(guī)守紀(jì)的建行人,，為實(shí)現(xiàn)建行持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng),、快速發(fā)展的既定目標(biāo)貢獻(xiàn)力量。

經(jīng)過(guò)這次依法學(xué)習(xí),，我找到了自我正確的價(jià)值取向與是非標(biāo)準(zhǔn),。增強(qiáng)了合規(guī)辦理和合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，經(jīng)過(guò)對(duì)相關(guān)制度的深入學(xué)習(xí)對(duì)提高自我的業(yè)務(wù)素質(zhì)和執(zhí)行制度的自覺(jué)性有了更高的要求,。逐步確立“全員合規(guī),，全程合規(guī)，主動(dòng)合規(guī),，合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”的合規(guī)管理理念,。不斷提升信用社案件防控工作水平，確保信用社持續(xù)穩(wěn)定健康發(fā)展,。

銀行合規(guī)心得(五)：

“合規(guī)”是指使商業(yè)銀行的所有活動(dòng)與所適用的法律法規(guī),、監(jiān)管規(guī)定、行業(yè)規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準(zhǔn)則以及適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動(dòng)的規(guī)章制度和行為準(zhǔn)則相一致,。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是銀行穩(wěn)健運(yùn)行的內(nèi)在要求，也是防范金融案件的基本前提,，是每一個(gè)員工必須履行的職責(zé),，同時(shí)也是保障自我切身利益的有力武器,。合規(guī)涉及銀行各條線、各部門(mén),，覆蓋銀行業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié),，滲透到銀行每一個(gè)員工。合規(guī)作為一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),，越來(lái)越受到銀行業(yè)的重視,。

為此，總行為增強(qiáng)我行員工的案件防控職責(zé)意識(shí)和合規(guī)守法意識(shí),，在全行范圍內(nèi)組織開(kāi)展了“七個(gè)一”合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的宣傳教育活動(dòng),，這項(xiàng)活動(dòng)在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守,，將合規(guī),，促案防”這個(gè)主題，在行長(zhǎng)的牽頭領(lǐng)導(dǎo)下,，我們支行也展開(kāi)了進(jìn)取地學(xué)習(xí)和討論,，從中我受到了很多啟發(fā)和收獲：

作為一名前臺(tái)工作人員，合規(guī)就是日常工作中對(duì)每一個(gè)細(xì)節(jié)都不能疏忽,，對(duì)自我而言要嚴(yán)格遵守離柜退屏,、收章、鎖箱,，妥善保管本人的柜員卡和個(gè)人名章,，不得供給給他人使用，柜員密碼要嚴(yán)格保密經(jīng)常修改,，不得經(jīng)辦本人的業(yè)務(wù)及給自我授權(quán);對(duì)業(yè)務(wù)而言要堅(jiān)持開(kāi)戶需出示證件原件,，大額支付需與單位聯(lián)系求證等等。也許這只是合規(guī)建設(shè)中的冰山一角,，但也是合規(guī)建設(shè)的重要基石,。如何從小事做起，如何從細(xì)節(jié)出發(fā)真真切切地把合規(guī)落到實(shí)處才是最重要的,。

根據(jù)省行開(kāi)展“人人遵章,、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關(guān)部門(mén)的宣傳,、組織和動(dòng)員下,，我認(rèn)真、深入地參加了這次全行開(kāi)展的“遵章,、整改”學(xué)習(xí)活動(dòng),。通過(guò)這次主題教育，進(jìn)一步提高了我的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí),，強(qiáng)化了合規(guī)操作的觀念,，并且明晰了崗位的責(zé)任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認(rèn)真學(xué)習(xí)《關(guān)于在全行開(kāi)展依法合規(guī)專題教育活動(dòng)和落實(shí)省行案件防范工作整改方案的通知》文件,，通過(guò)學(xué)習(xí)進(jìn)一步認(rèn)識(shí)到依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)對(duì)我行經(jīng)營(yíng)管理的重要性和緊迫性,，深刻認(rèn)識(shí)到違規(guī)經(jīng)營(yíng)，案件高發(fā)的危害性,。南?！肮馊A”案件，順德支行賬外經(jīng)營(yíng)案件和省行去年通報(bào)的案件再一次向我們敲響警鐘,，今年分行對(duì)案情的通報(bào),，使我更加認(rèn)析到當(dāng)#from本文來(lái)自高考資源網(wǎng)http://end#前內(nèi)控管理工作面臨的嚴(yán)峻形勢(shì)。作為一名管理人員,，我深知依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)是現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的基本原則,，也是堅(jiān)持正確的經(jīng)營(yíng)方向的保證,，更是金融企自我發(fā)展自我保護(hù)及防范金融風(fēng)險(xiǎn)的根本所在。因此,，在經(jīng)營(yíng)管理工作中,，必須做好以下幾項(xiàng)工作,，才能確保我處各項(xiàng)工作健康快速發(fā)展。

我眼中的合規(guī)就是一顆職責(zé)心：對(duì)客戶，對(duì)自我，對(duì)單位;我眼中的合規(guī)就是一種約束力：沒(méi)有死角,，沒(méi)有情面,，沒(méi)有僥幸,，我眼中的合規(guī)就是一份使命感：為提高,，為發(fā)展,，為提高,。

銀行行長(zhǎng)合規(guī)工作總結(jié)篇7

信用社（銀行）合規(guī)工作總結(jié)

今年是XX聯(lián)社合規(guī)部正式獨(dú)立起步的第一年。合規(guī)部認(rèn)真貫徹落實(shí)省,、市農(nóng)村信用社工作會(huì)議精神,，在省聯(lián)社的正確領(lǐng)導(dǎo)下，在各級(jí)政府,、銀監(jiān),、人行的大力支持下，以鄧小平理論和“三個(gè)代表”重要思想為指導(dǎo),，全面落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀,，不斷提高服務(wù)水平，提升盈利能力,，嚴(yán)格落實(shí)各項(xiàng)規(guī)章制度,，加強(qiáng)案件專項(xiàng)治理，強(qiáng)化合規(guī)文化教育,，促進(jìn)XX信用合作事業(yè)和諧,、穩(wěn)健的發(fā)展。按照《XX省農(nóng)村信用社今年的合規(guī)工作指引》要求,，積極開(kāi)展各項(xiàng)合規(guī)管理工作?，F(xiàn)將XX聯(lián)社合規(guī)部今年的工作總結(jié)如下：

一、加強(qiáng)制度建設(shè),認(rèn)真進(jìn)行制度的梳理,樹(shù)立“內(nèi)控優(yōu)先,、制度先行”的理念,。

為加強(qiáng)內(nèi)控機(jī)制建設(shè)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理水平和能力,，統(tǒng)一法人后,，及時(shí)對(duì)合規(guī)部的制度進(jìn)行了梳理，并協(xié)助其他部門(mén)進(jìn)行制度的制定和更新,。今年相繼修訂了《XX信用社反洗錢(qián)工作實(shí)施細(xì)則》,、《XX實(shí)施細(xì)則》等制度,。協(xié)助會(huì)計(jì)結(jié)算部制定了《XX管理辦法（暫行）》、《XX管理辦法》等,。

二,、積極開(kāi)展合規(guī)建設(shè)，提高員工合規(guī)意識(shí),。

XX聯(lián)社組織開(kāi)展了案件專項(xiàng)治理學(xué)習(xí),，大討論活動(dòng)，自上而下層層簽訂了《案件防控責(zé)任書(shū)》,、《遵紀(jì)守法承諾書(shū)》,、《反賭博承諾書(shū)》和《遵章守法責(zé)任書(shū)》。根據(jù)《XX實(shí)施細(xì)則》的要求,，成立了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì),，成員11人，由理事長(zhǎng)擔(dān)任組長(zhǎng),，各部門(mén)經(jīng)理或負(fù)責(zé)人為成員。其次根據(jù)《XX管理暫行辦法》要求,，在合規(guī)部設(shè)立了專職的合規(guī)崗,，專職合規(guī)員2人，同時(shí)在各部門(mén)和各信用社成立了兼職合規(guī)崗,，合規(guī)員9人,，明確了有關(guān)職責(zé)和人員分工，并要求各兼職合規(guī)員每半年撰寫(xiě)一份合規(guī)總結(jié)交于合規(guī)部,。同時(shí)還舉辦了轄內(nèi)全體員工的合規(guī)文化培訓(xùn)班,，聯(lián)社理事長(zhǎng)親自進(jìn)行了授課，結(jié)合本聯(lián)社的實(shí)際情況講述了農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)的現(xiàn)狀以及構(gòu)建合規(guī)文化的重要性和開(kāi)展流程銀行的前期工作,，學(xué)習(xí)了省聯(lián)社理事長(zhǎng)在《走向全面合規(guī)》中的《談反洗錢(qián)》一文等,。讓“要我合規(guī)”到“我要合規(guī)”的氛圍在各崗位中初步形成，讓規(guī)范的合規(guī)機(jī)制開(kāi)始運(yùn)作,。

三,、認(rèn)真做好反洗錢(qián)工作

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)

反洗錢(qián)工作是金融機(jī)構(gòu)必須應(yīng)盡的法律義務(wù)。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)高度重視,，成立了反洗錢(qián)工作領(lǐng)導(dǎo)小組,，理事長(zhǎng)為組長(zhǎng)，是反洗錢(qián)工作的第一責(zé)任人,，副組長(zhǎng)由聯(lián)社主任,、副主任擔(dān)任，成員由各部門(mén),，各信用社主任,、經(jīng)理或責(zé)任人組成。在聯(lián)社召開(kāi)的社務(wù)會(huì)議中，聯(lián)社理事長(zhǎng)或分管領(lǐng)導(dǎo)傳達(dá)了上級(jí)部門(mén)的反洗錢(qián)工作有關(guān)文件精神,，并部署了相關(guān)的反洗錢(qián)工作,。要求各信用社，各部門(mén)要切實(shí)履行這項(xiàng)重要的義務(wù),，避免因反洗錢(qián)工作履職不嚴(yán),，工作不到位而被人民銀行處罰。 （二）開(kāi)展反洗錢(qián)培訓(xùn),，提高反洗錢(qián)工作能力,。 根據(jù)《XX培訓(xùn)計(jì)劃》（XX發(fā)〔2009〕78號(hào)）的要求，今年共舉辦了5期反洗錢(qián)培訓(xùn)班,，參加培訓(xùn)的人員為轄內(nèi)全體員工,，重點(diǎn)培訓(xùn)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的反洗錢(qián)工作聯(lián)絡(luò)員和信息報(bào)告員，培訓(xùn)人數(shù)共為354人次,。培訓(xùn)班采用集中講課形式,，培訓(xùn)內(nèi)容包括《加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的通知》、《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行XX分行辦公室關(guān)于加強(qiáng)今年金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的通知》,、《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步嚴(yán)格大額交易和可疑交易報(bào)告填報(bào)要求的通知》,、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)實(shí)用手冊(cè)》中第十章客戶身份識(shí)別以及客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的一些要求和《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢(qián)監(jiān)管工作的通知》等。其間通過(guò)實(shí)例講解不法分子利用銀行卡犯罪的手段,，要求各位員工,，特別是一線柜員在辦理銀行卡業(yè)務(wù)時(shí)，務(wù)必提醒客戶在使用銀行卡時(shí)一定注意安全,，切不可貪圖蠅頭小利而被不法分子利用,。通過(guò)學(xué)習(xí)使員工進(jìn)一步認(rèn)識(shí)反洗錢(qián)工作的重要性，明白通過(guò)開(kāi)展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的劃分,、執(zhí)行實(shí)名制開(kāi)戶,、以及了解和確認(rèn)客戶的真實(shí)身份，能從源頭上防范洗錢(qián)活動(dòng),，保障客戶的資金安全,，從而也不斷提高自身的反洗錢(qián)工作能力。

（三）反洗錢(qián)宣傳

通過(guò)在各網(wǎng)點(diǎn)拉橫額,、在營(yíng)業(yè)廳張貼反洗錢(qián)宣傳海報(bào),，在柜臺(tái)上擺放宣傳小冊(cè)的方式以及柜臺(tái)營(yíng)業(yè)人員對(duì)客戶的解答，加大宣傳力度,；落實(shí)反洗錢(qián)舉報(bào)制度,，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)張貼反洗錢(qián)舉報(bào)電話，懸掛反洗錢(qián)宣傳橫幅,?？h聯(lián)社轄內(nèi)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)所擺放了由農(nóng)信社統(tǒng)一印制,，以“打擊洗錢(qián)，共建和諧社會(huì)”為主題的反洗錢(qián)法規(guī)宣傳折頁(yè),，方便客戶了解反洗錢(qián)知識(shí),。除此之外，在今年的反洗錢(qián)宣傳月中,，合規(guī)部根據(jù)人民銀行關(guān)于反洗錢(qián)宣傳月的要求制定并下發(fā)了反洗錢(qián)宣傳月的的活動(dòng)方案,，期間舉辦了一期全體員工的反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)以及反洗錢(qián)知識(shí)測(cè)試。在11月19日組織XX部,、XX部以及信用社的一些員工開(kāi)展了走向街頭進(jìn)行了反洗錢(qián)宣傳活動(dòng),，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)也分別蒞臨了活動(dòng)場(chǎng)地親臨指導(dǎo)和宣傳。

（四）督促營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做好大額及可疑交易的報(bào)告,，及時(shí)上報(bào)大額,、可疑交易。

合規(guī)部要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在每個(gè)月結(jié)束的次月5日內(nèi)上交大額交易備案登記表,，并對(duì)表內(nèi)的交易數(shù)據(jù)和交易情況進(jìn)行分析,。至今年11月止，我縣農(nóng)信社共向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送可疑交易552筆,，金額為41668.51萬(wàn)元,。

（五）開(kāi)展反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查，指導(dǎo)轄內(nèi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)做好反洗錢(qián)工作,。

根據(jù)縣合規(guī)部制定的《XX實(shí)施細(xì)則》的要求，縣聯(lián)社合規(guī)部在今年3月,、6月,、7月、10月和12月開(kāi)展了5次反洗錢(qián)檢查,。其中3月,、6月和12月是開(kāi)展反洗錢(qián)常規(guī)檢查及全年反洗錢(qián)工作的考核，主要是對(duì)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的組織反洗錢(qián)學(xué)習(xí)教育情況,、客戶身份識(shí)別制度的落實(shí)情況和大額交易和可疑交易報(bào)告的落實(shí)情況等的檢查考核,。二是7月份根據(jù)人民銀行市中心支行《關(guān)于開(kāi)展XX市金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)自查工作的通知》的要求制定了我縣聯(lián)社反洗錢(qián)自查工作方案，開(kāi)展了對(duì)2008年反洗錢(qián)工作的自查,。三是針對(duì)目前社會(huì)上銀行卡犯罪形勢(shì)的日趨嚴(yán)峻,，根據(jù)省辦事處《關(guān)于加強(qiáng)銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢(qián)工作的通知》要求，在10月份開(kāi)展了銀行卡業(yè)務(wù)反洗錢(qián)專項(xiàng)檢查,，主要是對(duì)批量發(fā)卡的身份識(shí)別,、特約商戶和ATM等非面對(duì)面業(yè)務(wù)等幾個(gè)方面的檢查。

對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題下發(fā)事實(shí)確認(rèn)書(shū)和整改通知書(shū),，要求會(huì)計(jì)結(jié)算部督促各網(wǎng)點(diǎn)限期整改,，對(duì)不能按時(shí)整改的要書(shū)面報(bào)告原因,。平常或在檢查過(guò)程中對(duì)員工詢問(wèn)的反洗錢(qián)問(wèn)題能耐心加以解答,。

（六）認(rèn)真做好客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作,。

客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作是中國(guó)人民銀行要求各金融機(jī)構(gòu)盡職履行反洗錢(qián)義務(wù)的內(nèi)容之一。因此在人民銀行下發(fā)《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的通知》后,，合規(guī)部制定了《XX農(nóng)村信合作聯(lián)社客戶洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分實(shí)施管理辦法》,，并讓XX市辦事處計(jì)算機(jī)中心導(dǎo)出有關(guān)數(shù)據(jù)，制成電子表格形式發(fā)至各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分,。要求各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)認(rèn)真做好此項(xiàng)工作,，同時(shí)要求網(wǎng)點(diǎn)如遇客戶等級(jí)有調(diào)整的必須在每季度結(jié)束的次月5日內(nèi)將調(diào)整表上交聯(lián)社合規(guī)部，合規(guī)部人員對(duì)此類關(guān)注類客戶的交易資料進(jìn)行分析,，并指導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)反洗錢(qián)人員具體的劃分工作,。 （七）認(rèn)真做好反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表及各項(xiàng)報(bào)告的報(bào)送工作。每個(gè)季度能按照?qǐng)?bào)送的要求,，及時(shí)將反洗錢(qián)的有關(guān)數(shù)據(jù)錄入廣東農(nóng)信統(tǒng)計(jì)信息管理系統(tǒng)以及反洗錢(qián)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管臺(tái)帳,，無(wú)出現(xiàn)遲報(bào)和漏報(bào)的現(xiàn)象。

四,、認(rèn)真履行職責(zé),，積極協(xié)助稽核部門(mén)和其他業(yè)務(wù)部門(mén)做好檢查工作。

今年,，合規(guī)部積極協(xié)助稽核部門(mén)或其他職能部門(mén)開(kāi)展專項(xiàng)檢查工作,。開(kāi)展2008年度會(huì)計(jì)決算真實(shí)性檢查、賬外賬檢查,、小額農(nóng)戶貸款檢查,、案件風(fēng)險(xiǎn)排查、會(huì)計(jì)內(nèi)部賬檢查,、股金合法合規(guī)性檢查以及平時(shí)稽核部門(mén)和安全保衛(wèi)部門(mén)的常規(guī)檢查,。通過(guò)一系列的常規(guī)和專項(xiàng)檢查，加強(qiáng)了員工的合規(guī)操作意識(shí),，提高各項(xiàng)規(guī)章制度,、操作流程的執(zhí)行力，有效地防范我縣農(nóng)信社各種案件和事故的發(fā)生,，為XX農(nóng)信社的健康,、快速、合規(guī)的發(fā)展保駕護(hù)航,。

五,、其他工作

（一）根據(jù)縣聯(lián)社《XX農(nóng)村信用合作聯(lián)社職能部門(mén)工作職責(zé)、崗位設(shè)置及考核辦法實(shí)施細(xì)則（修訂）的通知》的要求,，認(rèn)真做好聯(lián)社職能部門(mén)工作人員的考核統(tǒng)計(jì)工作,，并定期公布考核結(jié)果,。

（二）積極配合省聯(lián)社辦好《走向全面合規(guī)》的工作。

根據(jù)市辦事處的要求,，聯(lián)社合規(guī)部下發(fā)了《關(guān)于做好〈走向全面合規(guī)〉編寫(xiě)工作的通知》,，要求各位員工都要撰寫(xiě)一篇關(guān)于合規(guī)方面的文章上交合規(guī)部，由聯(lián)社篩選后投稿至市辦事處,。

（三）做好銀行卡調(diào)研工作,。

合規(guī)部根據(jù)本聯(lián)社的實(shí)際情況，結(jié)合銀行卡檢查的情況,，對(duì)銀行卡在發(fā)行,、使用過(guò)程中存在的風(fēng)險(xiǎn)作了一定的分析，并撰寫(xiě)了調(diào)研報(bào)告上交市辦事處,。

六,、存在問(wèn)題

（一）合規(guī)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)還不夠系統(tǒng)、全面,，對(duì)合規(guī)工作的開(kāi)展有一定的影響,。

（二）合規(guī)管理工作的開(kāi)展比較綬慢。

如沒(méi)有定期對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度,、操作流程及風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行持續(xù)跟蹤,、評(píng)估、并督促業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)部門(mén)不斷完善風(fēng)險(xiǎn)管理職能,。

（三）專職或兼職合規(guī)員制度雖已制定,，但風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度不夠完善，合規(guī)部對(duì)各信用社或各部門(mén)的專職或兼職合規(guī)員對(duì)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)的發(fā)現(xiàn)和報(bào)告工作指導(dǎo)不夠,，使得這一制度并未能真正落實(shí),，有待逐步完善。

（四）缺少對(duì)合同和協(xié)議等的審核,。

只是在對(duì)信貸部不良資產(chǎn)認(rèn)定時(shí)，對(duì)資料的完整性進(jìn)行了審閱,。同時(shí)也沒(méi)有開(kāi)展這方面的專項(xiàng)檢查,，只是在對(duì)信貸業(yè)務(wù)檢查時(shí)一起進(jìn)行。

（五）合規(guī)文化的宣傳和培訓(xùn)教育活動(dòng)還不夠深入和具體,，有待進(jìn)一步的提高,。

總言而之，回顧一年來(lái),，我縣聯(lián)社合規(guī)工作在聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)年初制定的合規(guī)工作計(jì)劃,，積極認(rèn)真的開(kāi)展各項(xiàng)工作,。認(rèn)真學(xué)習(xí)上級(jí)的文件精神,，并及時(shí)的傳達(dá)到各網(wǎng)點(diǎn)。按要求依時(shí)完成每項(xiàng)檢查任務(wù)和上報(bào)工作,。同時(shí)積極參與協(xié)助稽核工作,，并在稽核過(guò)程發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，對(duì)問(wèn)題提出見(jiàn)解和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),。雖然工作依次完成，但離上級(jí)的要求還有差距,。今后，我們必須加強(qiáng)業(yè)務(wù),、制度的學(xué)習(xí),，并不斷提高政策的領(lǐng)悟水平以及風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估能力,，從而加強(qiáng)服務(wù)功能，積極參與我縣農(nóng)村信用社的改革與創(chuàng)新,，完善內(nèi)部控制機(jī)制,，規(guī)范業(yè)務(wù)流程操作，認(rèn)真做好管理風(fēng)險(xiǎn)和防范案件的各項(xiàng)事前預(yù)警和事中控制工作,。

七、2010年的工作計(jì)劃

（一）繼續(xù)加強(qiáng)合規(guī)隊(duì)伍建設(shè),，做好合規(guī)文化宣傳和培訓(xùn)教育活動(dòng),，以及反洗錢(qián)知識(shí)培訓(xùn)活動(dòng)，努力提高我縣農(nóng)信社全體員工的合規(guī)意識(shí),，提高合規(guī)工作質(zhì)量,。

（二）定期開(kāi)展對(duì)各項(xiàng)規(guī)章制度、操作規(guī)程的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估,、督促并協(xié)助業(yè)務(wù)部門(mén)進(jìn)行制度的梳理,。

（三）完善風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告制度。

收集和匯總各專職或兼職合規(guī)員上報(bào)的合規(guī)報(bào)告,，并對(duì)其進(jìn)行統(tǒng)一的識(shí)別和分析,。

（四）開(kāi)展對(duì)合同和協(xié)議等文書(shū)的審核和專項(xiàng)檢查。

（五）做好我聯(lián)社今年流程化管理改革的工作,。 （六）扎實(shí)做好反洗錢(qián)工作,，切實(shí)履行法律義務(wù),。進(jìn)一步完善反洗錢(qián)內(nèi)部控制體系，及時(shí)準(zhǔn)確地報(bào)送大額和可疑交易數(shù)據(jù)和反洗錢(qián)協(xié)查信息,，完善反洗錢(qián)臺(tái)帳管理和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息管理,。

（七）積極協(xié)助稽核部門(mén)做好各項(xiàng)常規(guī)及專項(xiàng)檢查工作。

2010年1月2日

銀行行長(zhǎng)合規(guī)工作總結(jié)篇8

銀行合規(guī)經(jīng)理工作總結(jié)

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銀行合規(guī)經(jīng)理是做什么的,？如何才能履行授權(quán)職責(zé),？

自從20XX年參加郵政工作以來(lái)，先后從事過(guò)柜員,、合規(guī)經(jīng)理等工作,，每個(gè)工作都給了我不同的鍛煉和經(jīng)驗(yàn)，在領(lǐng)導(dǎo)的言傳身教,、關(guān)心培養(yǎng)下,，在同事的支持幫助、密切配合下,，我不斷加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí),，對(duì)工作精益求精，個(gè)人思想政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)工作能力都取得了一定的進(jìn)步,，為今后的工作和學(xué)習(xí)打下了良好的基礎(chǔ),，現(xiàn)將工作學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下：

一、政治思想方面

認(rèn)真加強(qiáng)思想政治學(xué)習(xí),，不斷提高自己的政治理論水平,。始終堅(jiān)持以 * 理論和“ * ”重要思想為指導(dǎo),，認(rèn)真貫徹黨的十八大精神,，深入領(lǐng)會(huì)中央和省市的一系列重大方針、政策,。樹(shù)立健康,、陽(yáng)光的世界觀、人生觀和價(jià)值觀,，加強(qiáng)與工作領(lǐng)域相關(guān)的專業(yè)知識(shí)的學(xué)習(xí)，使思想認(rèn)識(shí)和自身素質(zhì)都有了新的提高,，能夠熟練掌握各項(xiàng)日常業(yè)務(wù)和熟練處理各方面的關(guān)系,，也積累了一定的社會(huì)經(jīng)驗(yàn)和工作經(jīng)驗(yàn),。

二、學(xué)習(xí)方面

通過(guò)自身鉆研業(yè)務(wù)和實(shí)際工作,，考取銀行業(yè)的各種資格認(rèn)證,，銀行從業(yè)人員資格證、證券從業(yè)資格證,、保險(xiǎn)代理從業(yè)人員資格證,、反假貨幣資格上崗證,、合規(guī)經(jīng)理資格證等使我掌握了風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)涉及的業(yè)務(wù)知識(shí),、工作流程和工作方法，能夠熟練應(yīng)對(duì)工作中的各項(xiàng)任務(wù)和突發(fā)事件,。并根據(jù)日新月異的形勢(shì)發(fā)展變化,，注重學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)知識(shí)，努力適應(yīng)新變化,、新任務(wù)對(duì)本職工作的要求,，不斷拓展知識(shí)視野。

三,、工作方面

多年的工作經(jīng)歷,，使我熟知各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作和管理辦法，具有較強(qiáng)的操作和管理能力,，同時(shí)在工作中,，我總是兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做好,。合規(guī)管理是商業(yè)銀行一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng),，合規(guī)既是一種行為規(guī)范，更是一種文化,，構(gòu)建良好的銀行合規(guī)文化,，有利于銀行本身的良性發(fā)展，有利于整個(gè)金融市場(chǎng)的穩(wěn)健運(yùn)行,，有利于構(gòu)建和諧的金融秩序,。作為合規(guī)經(jīng)理，我每天都按照合規(guī)經(jīng)理日常工作日志的相關(guān)流程規(guī)定開(kāi)展工作,，嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)控制度,，防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，保證資金安全,，在做好內(nèi)控工作的前提下,，協(xié)調(diào)網(wǎng)點(diǎn)拓展各項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，積極完成上級(jí)交待辦理的各項(xiàng)事情,。

四,、生活方面

我時(shí)刻提醒自己，要不斷加強(qiáng)自身思想道德的修養(yǎng)和人格品質(zhì)的鍛煉,，增強(qiáng)奉獻(xiàn)意識(shí),，把清正廉潔作為人格修養(yǎng)的重點(diǎn)。不受社會(huì)上一些不良風(fēng)氣 * ,，從一點(diǎn)一滴的小事做起,，生活中勤儉節(jié)樸，寬以待人,；工作中嚴(yán)以律己,，忠于職守，防微杜漸,。

五,、存在的問(wèn)題及改進(jìn)

雖然我在領(lǐng)導(dǎo)和同志們的幫助和支持下取得了一定的成績(jī)，但我深知自己還存在一些缺點(diǎn)和不足,，業(yè)務(wù)知識(shí)不夠全面,，工作方式不夠成熟。在今后的工作中,，我將加以改進(jìn),，不斷完善自己，克服自身存在的不足之處,，不斷調(diào)整自己的思維方式和工作方法,。 在xxx市支行的領(lǐng)導(dǎo)下、在有關(guān)業(yè)務(wù)部門(mén)的指導(dǎo)下,，XX年度本人遵照《中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行廣東省分行經(jīng)營(yíng)性分支機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)理派駐制管理辦法》,、《業(yè)務(wù)規(guī)范年》相關(guān)要求，嚴(yán)律自我,，認(rèn)真履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé),，主要做了如下幾方面工作。

一,、認(rèn)真執(zhí)行日常監(jiān)督檢查,、促進(jìn)內(nèi)控制度落實(shí)。

合規(guī)經(jīng)理認(rèn)真做好支行日常業(yè)務(wù)的監(jiān)督檢查工作,，資金和重要空白憑證等檢查工作,，在日常監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)作好記錄，分析問(wèn)題出現(xiàn)的原因,，督促相關(guān)人員進(jìn)行整改,，并在每月履職報(bào)告中反映,。記錄應(yīng)列明發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的合理整改期限，無(wú)法整改或短時(shí)期無(wú)法整改的注明原因,，及時(shí)上報(bào)。對(duì)發(fā)現(xiàn)的重大違規(guī)問(wèn)題和潛在的資金安全隱患等重大業(yè)務(wù)事項(xiàng),，則注明發(fā)生的原因以及擬采取措施等,，并在業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)日第一時(shí)間以書(shū)面（含電子郵件）上報(bào)市支行。 按市分行加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)理日常管理工作要求,，每日填報(bào)《合規(guī)經(jīng)理日常業(yè)務(wù)監(jiān)督和會(huì)計(jì)檢查日志》”,，第月上報(bào)《合規(guī)經(jīng)理履職報(bào)告》，及時(shí),、詳細(xì)報(bào)告網(wǎng)點(diǎn)每日,、月份業(yè)務(wù)工作情況。

二,、加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核,、確保交易的真實(shí)可控。

加強(qiáng)業(yè)務(wù)授權(quán)的復(fù)核和監(jiān)督,，按照儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的柜員權(quán)限和市分行印發(fā)的業(yè)務(wù)交易復(fù)核審批要求,，嚴(yán)格履行授權(quán)職責(zé)，把好復(fù)核授權(quán)關(guān),，負(fù)責(zé)對(duì)營(yíng)業(yè)人員辦理業(yè)務(wù)的有效性,、合規(guī)性、完整性進(jìn)行監(jiān)督,，確保授權(quán)交易的真實(shí)可控,。

三、做好業(yè)務(wù)的指導(dǎo),、存在問(wèn)題的整改落實(shí)

為適應(yīng)郵儲(chǔ)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的需要業(yè)務(wù),，加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)的學(xué)習(xí)，不斷提升自身的業(yè)務(wù)水平,，熟悉業(yè)務(wù)規(guī)章制度,、內(nèi)控制度和操作流程，同時(shí)協(xié)助支行長(zhǎng)做好業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作,，指導(dǎo)普通柜員正確辦理業(yè)務(wù),，包括柜員管理、尾箱管理,、現(xiàn)金,、支票和重要空白憑證管理、報(bào)表管理,、檔案管理等,。提高員工的業(yè)務(wù)服務(wù)水平,，輔導(dǎo)解決營(yíng)業(yè)過(guò)程中遇到的業(yè)務(wù)問(wèn)題。

四,、協(xié)助支行長(zhǎng)抓好安全管理,、柜員排班

在履行合規(guī)經(jīng)理職責(zé)同時(shí)，積極協(xié)助支行長(zhǎng)抓好網(wǎng)點(diǎn)安全管理,，每天營(yíng)業(yè)終了,。負(fù)責(zé)檢查網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控設(shè)備、安全設(shè)施,，監(jiān)督網(wǎng)點(diǎn)人員對(duì)安全操作管理規(guī)定的執(zhí)行情況,，如發(fā)現(xiàn)故障或有關(guān)異常情況及時(shí)做好登記并上報(bào)相關(guān)安全、技術(shù)部門(mén),，及時(shí)進(jìn)行維護(hù),，負(fù)責(zé)報(bào)告有和提出對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患的整改建議。

XX年度,，本人沒(méi)有受到上級(jí)機(jī)構(gòu)的正向積分,，沒(méi)有收到事后監(jiān)督每季按差錯(cuò)內(nèi)容分別填報(bào)差錯(cuò)次數(shù)填寫(xiě)的《事后監(jiān)督發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)統(tǒng)計(jì)表》，負(fù)向積極分1分,，原因是由于新上崗職工代收電費(fèi),，無(wú)待合規(guī)經(jīng)理復(fù)核，已將電費(fèi)收妥放入抽屜,，把代收電費(fèi)憑證交給客戶,。 1、組織監(jiān)管人員認(rèn)真學(xué)習(xí)各項(xiàng)政策規(guī)定和監(jiān)管實(shí)務(wù)技能,，不斷提高綜合素質(zhì)

今年以來(lái),，我們監(jiān)管部門(mén)定期和不定期組織人員開(kāi)展了業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)和實(shí)際檢查技能的培訓(xùn)，積極樹(shù)立新的監(jiān)管理念,，將各項(xiàng)政策規(guī)定和實(shí)務(wù)操作的要點(diǎn)融入在具體的工作中,，從xx年起，我行銀行業(yè)監(jiān)管人員的培訓(xùn)重點(diǎn)從行政監(jiān)管轉(zhuǎn)向?qū)︺y行業(yè)機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)分析和預(yù)警上,，監(jiān)管人員必須作到對(duì)政策規(guī)定熟,、實(shí)際現(xiàn)場(chǎng)檢查技能高、非現(xiàn)場(chǎng)分析到位,，圍繞上述三個(gè)方面,，我行監(jiān)管人員在參加中心支行培訓(xùn)的同時(shí)，督促監(jiān)管人員自學(xué)有關(guān)監(jiān)管業(yè)務(wù)知識(shí),，在一定的時(shí)期內(nèi)迅速提高監(jiān)管人員的綜合素質(zhì),，以適應(yīng)形勢(shì)發(fā)展的需要。

2,、認(rèn)真貫徹和落實(shí)銀行業(yè)監(jiān)管現(xiàn)場(chǎng)會(huì)精神,，加快監(jiān)管電子化的步伐

按照xx年10月銀行業(yè)現(xiàn)場(chǎng)會(huì)的要求,，認(rèn)真組織了監(jiān)管人員對(duì)銀行業(yè)監(jiān)管文檔、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)系統(tǒng),、金融行政監(jiān)管子系統(tǒng)等應(yīng)用程序進(jìn)行了逐項(xiàng)落實(shí),，切實(shí)保證了監(jiān)管實(shí)務(wù)操作與計(jì)算機(jī)應(yīng)用的全面落實(shí)。我行監(jiān)管部門(mén)從xx年起嚴(yán)格按照電子化監(jiān)管的要求,，認(rèn)真貫徹監(jiān)管電子化和文本化管理相結(jié)合的原則,，落實(shí)監(jiān)管實(shí)務(wù)操作在計(jì)算機(jī)中的應(yīng)用，保證了中心支行與我行之間的監(jiān)管信息與實(shí)務(wù)操作的溝通,，通過(guò)監(jiān)管電子化的建設(shè)，切實(shí)提高了監(jiān)管的各項(xiàng)基礎(chǔ)工作水平,。 3,、繼續(xù)嚴(yán)格加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)行政監(jiān)管、確保監(jiān)管的合規(guī)性 (1),、xx年,，對(duì)銀行業(yè)高級(jí)管理人員任職資格審查工作，一是嚴(yán)格執(zhí)行了任職前考試,、談話制度,，分別對(duì)3名高級(jí)管理人員進(jìn)行了任職前的考試、談話,，同時(shí)完成了對(duì)2名高級(jí)管理人員任職資格的審查,。二是在xx年9月組織完成了轄內(nèi)銀行業(yè)高級(jí)管理人員的任職期間的考試及年度考核工作，并將考試及考核結(jié)果裝入銀行業(yè)高級(jí)管理人員檔案存檔,。

(2)加強(qiáng)對(duì)機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入和退出的監(jiān)管,，在積極支持銀行機(jī)構(gòu)改革的同時(shí)全年完成了銀行機(jī)構(gòu)退出4家、遷址1家,、降格2家,。 各家商業(yè)銀行的機(jī)構(gòu)撤并要在積極支持機(jī)構(gòu)改革和調(diào)整的同時(shí)，按照機(jī)構(gòu)撤并規(guī)定的要求作好審批工作,，保證了銀行業(yè)機(jī)構(gòu)撤并所申報(bào)的資料完整,、審批材料的合規(guī)，在一季度對(duì)xx年機(jī)構(gòu)和人員上報(bào)的材料進(jìn)行一次復(fù)審,，凡不符合規(guī)定或要素不全的一律在一季度末之前進(jìn)行了糾正,，復(fù)審結(jié)果于xx年2月20日前上報(bào)到銀行科。

真做好金融機(jī)構(gòu)年檢工作,。按照呼盟中心支行的要求,，我們?cè)缭趚x年4月就開(kāi)展了對(duì)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)的年檢工作，依照上年年檢各項(xiàng)要求履行了手續(xù),，年檢中沒(méi)有走過(guò)場(chǎng),，現(xiàn)場(chǎng)檢查面達(dá)100%,。年檢報(bào)告于6月20日前上報(bào)了銀行科。

4,、進(jìn)一步落實(shí)監(jiān)管責(zé)任制,，切實(shí)履行了監(jiān)管職責(zé)。

2月底前,，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國(guó)人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監(jiān)管責(zé)任制實(shí)施細(xì)則》等制度和辦法,，完成了支行與農(nóng)村信用社聯(lián)社簽定監(jiān)管責(zé)任狀、支行主管行長(zhǎng)與監(jiān)管股長(zhǎng)簽定監(jiān)管責(zé)任狀和監(jiān)管股長(zhǎng)與監(jiān)管員簽定監(jiān)管責(zé)任狀,，制定了監(jiān)管a,、b制，明確了監(jiān)管職責(zé),、責(zé)任和目標(biāo),，使各項(xiàng)監(jiān)管責(zé)任制得到有效的貫徹和落實(shí)。

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