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理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)篇一

1.下列()不屬于現(xiàn)金等價(jià)物,。

a.活期儲(chǔ)蓄。

b.貨幣市場(chǎng)基金,。

c.各類銀行存款,。

d.股票。

2.下列()不屬于對(duì)金融資產(chǎn)流動(dòng)性的要求,。

a.交易動(dòng)機(jī),。

b.謹(jǐn)慎動(dòng)機(jī)或預(yù)防動(dòng)機(jī)。

c.投機(jī)動(dòng)機(jī),。

d.個(gè)人偏好,。

3.流動(dòng)性比率是現(xiàn)金規(guī)劃中的重要指標(biāo),下列關(guān)于流動(dòng)性比率的說(shuō)法正確的是()。

a.流動(dòng)性比率=流動(dòng)性資產(chǎn)/每月支出,。

b.流動(dòng)性比率=凈資產(chǎn)/總資產(chǎn),。

c.流動(dòng)性比率=結(jié)余/稅后收入。

d.流動(dòng)性比率=投資資產(chǎn)/凈資產(chǎn),。

4.通常情況下,流動(dòng)性比率應(yīng)保持在()左右,。

a.1。

b.2,。

c.3,。

d.10。

5.下列可以反映個(gè)人或家庭一段期間的基本收入支出情況的表格是(),。

a.現(xiàn)金流量表,。

b.損益表。

c.資產(chǎn)負(fù)債表,。

d.支出表,。

6.自2005年9月21日起,個(gè)人活期存款按()結(jié)息。

b.季,。

c.半年,。

d.年。

7.客戶將一筆資金以定活兩便的方式存入銀行,由于客戶在1年之后突然急需資金,將資金取出,則這筆資金適用的利率是(),。

a.6個(gè)月定期存款利率的6折,。

b.1年定期存款利率的6折。

c.6個(gè)月定期存款利率,。

d.1年定期存款利率,。

8.下列不是貨幣市場(chǎng)基金應(yīng)當(dāng)投資的對(duì)象(),。

a.現(xiàn)金,。

b.1年以內(nèi)含1年)的銀行定期存款、大額存單,。

c.剩余期限在397天以內(nèi)含397天)的債券,。

d.股票,。

9.下列關(guān)于個(gè)人通知存款的說(shuō)法不正確的是()。

a.根據(jù)儲(chǔ)戶提前通知時(shí)間的長(zhǎng)短,分為1天通知存款與7天通知存款兩個(gè)檔次,。

b.最低起存金額為5萬(wàn)元,。

c.最低支取金額為5萬(wàn)元。

d.支取時(shí)不需提前通知金融機(jī)構(gòu),。

10.中國(guó)人民銀行從2011年7月7日起上調(diào)金融機(jī)構(gòu)貸款的利率,6個(gè)月的貸款由原來(lái)的5.85%升為(),。

a.5.90%。

b.6.00%,。

c.6.10%,。

d.6.15%。

11.下列關(guān)于定額定期儲(chǔ)蓄說(shuō)法不正確的是(),。

a.定額定期儲(chǔ)蓄是存款金額固定,、存期固定的一種定期儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)。

b.定額定期儲(chǔ)蓄存期為1年,到期憑存單支取本息,可以過(guò)期支取,也可以提前支取,。

c.可以辦理部分支取,。

12.下列關(guān)于現(xiàn)金規(guī)劃中交易動(dòng)機(jī)說(shuō)法不正確的是()。

a.滿足支付日常的生活開(kāi)支而持有現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的動(dòng)機(jī),。

c.為了預(yù)防意外支出而持有一部分現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的動(dòng)機(jī),。

d.個(gè)人或家庭出于交易動(dòng)機(jī)所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習(xí)慣等因素,。

c.為了預(yù)防意外支出而持有一部分現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的動(dòng)機(jī),。

d.個(gè)人或家庭出于交易動(dòng)機(jī)所擁有的貨幣量決定于收入水平、生活習(xí)慣等因素,。

14.流動(dòng)性與收益性是評(píng)價(jià)金融資產(chǎn)的重要指標(biāo),下列說(shuō)法不正確的是(),。

b.現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的流動(dòng)性較強(qiáng),因此其收益率也相對(duì)較低。

d.對(duì)于金融資產(chǎn),通常來(lái)說(shuō)其流動(dòng)性與其收益率是成同方向變化的,。

15.下列關(guān)關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金說(shuō)法不正確的有(),。

a.貨幣市場(chǎng)基金是指僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的基金。

b.就流動(dòng)性而言,貨幣市場(chǎng)基金的流動(dòng)性很好,甚至比銀行7天通知存款的流動(dòng)性還要好,。

d.一般來(lái)說(shuō),申購(gòu)或認(rèn)購(gòu)貨幣市場(chǎng)基金沒(méi)有最低資金量要求,。

16.關(guān)于儲(chǔ)蓄品種,下列說(shuō)法不正確的是()。

a.自2005年9月21日起,個(gè)人活期存款按月結(jié)息,。

b.個(gè)人活期存款結(jié)息時(shí),按結(jié)息日掛牌活期利率計(jì)息,。

c.定活兩便儲(chǔ)蓄中,存期3個(gè)月以上不滿半年的,按3個(gè)月定期存款利率打6折計(jì)息。

d.定活兩便儲(chǔ)蓄中,存期半年以上,不滿1年的,按半年定期存款利率打6折計(jì)息,。

(一)根據(jù)以下內(nèi)容,回答17～19題:,。

張先生一家的平均每月支出情況為:水電費(fèi)400元,張先生手機(jī)費(fèi)700元,太太手機(jī)費(fèi)150元,家用固定電話費(fèi)為140元,上網(wǎng)費(fèi)120元,有線電視費(fèi)24元,買(mǎi)日常生活用品開(kāi)支約230元,外出就餐開(kāi)支約440元,購(gòu)買(mǎi)衣物等開(kāi)支約300元,休閑娛樂(lè)開(kāi)支約200元,交通開(kāi)支約800元不含張先生)。此外,現(xiàn)在每月寄給張先生父母生活費(fèi)1500元,張?zhí)改干钯M(fèi)1500元。另外,張先生的朋友同學(xué)多,私人應(yīng)酬也多,他又喜歡運(yùn)動(dòng),經(jīng)常與朋友打網(wǎng)球,平均每月支出近2000元,。

17.根據(jù)現(xiàn)金規(guī)劃的基本原則,張先生可以準(zhǔn)備的現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的額度為()元,。

a.10000。

b.15000,。

c.200000,。

d.40000。

18.在張先生家的現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的額度確定以后,就是對(duì)這一部分資產(chǎn)在現(xiàn)金和現(xiàn)金等價(jià)物的工具之間進(jìn)行配置,。下列選項(xiàng)中,不是張先生可以選擇的現(xiàn)金規(guī)劃的工具的是(),。

a.股票。

b.現(xiàn)金,。

c.銀行活期儲(chǔ)蓄,。

d.貨幣市場(chǎng)基金。

19.若張先生突然有一筆未預(yù)期到的支出,額度大約為50000元,則下列最不可行的解決張先生的支出需要的方式是(),。

a.在二級(jí)市場(chǎng)上出售一只股價(jià)已經(jīng)跌倒低谷的股票,。

b.將股票質(zhì)押到典當(dāng)行貸款。

c.采用信用卡透支的方式,解決一部分需要,。

d.利用保單借款,。

20.下列關(guān)于典當(dāng)?shù)恼f(shuō)法不正確的'是()。

a.典當(dāng)期限由雙方約定,最長(zhǎng)不得超過(guò)6個(gè)月,。

b.典當(dāng)期限由雙方約定,最長(zhǎng)不得超過(guò)1年,。

c.典當(dāng)當(dāng)金利息不得預(yù)扣。

21.根據(jù)2005年2月9日頒布的碭卑管理辦法,典當(dāng)期限由雙方約定,最長(zhǎng)不得超過(guò)()個(gè)月,。

a.6,。

b.12。

c.18,。

d.24,。

22.根據(jù)2005年2月9日頒布的碭卑管理辦法,典當(dāng)當(dāng)金利率,按中國(guó)人民銀行公布的銀行機(jī)構(gòu)()法定貸款利率及典當(dāng)期限折算后執(zhí)行。

a.3個(gè)月期,。

b.6個(gè)月期,。

c.1年期。

d.2年期,。

23.下列關(guān)于信用卡說(shuō)法不正確的有(),。

a.信用卡有廣義信用卡和狹義信用卡之分。

b.廣義上的信用卡包括貸記卡,、準(zhǔn)貸記卡,、借記卡等。

c.銀行會(huì)給信用卡中預(yù)存一部分資金用于給消費(fèi)者消費(fèi),。

(二)根據(jù)下列內(nèi)容回答24～26題:,。

高女士擁有一張招商銀行的信用卡,該發(fā)卡行規(guī)定每月的對(duì)賬單日為5日,指定還款日為每月的23日。

24.如果高女士在當(dāng)月4日消費(fèi)2000元,免息還款期為()天。

a.20,。

b.56。

c.50,。

d.30,。

25.如果高女士在當(dāng)月5日消費(fèi)2000元,免息還款期為()天。

a.49,。

b.30,。

c.20。

d.56,。

26.高女士的下列想法能實(shí)現(xiàn)的是(),。

a.為了方便,將錢(qián)存在信用卡里,這樣還能獲得活期存款利息。

b.想到有免息期,高女士想從信用卡上取現(xiàn)金來(lái)炒股票,。

c.高女士在電腦城買(mǎi)一臺(tái)電腦,由于目前財(cái)務(wù)緊張,利用信用卡分期付款,。

27.現(xiàn)金規(guī)劃是為滿足個(gè)人或家庭短期需求而進(jìn)行的管理日常的現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物和短期融資的活動(dòng)。現(xiàn)金規(guī)劃需要考慮的因素有(),。

a.對(duì)金融資產(chǎn)流動(dòng)性的要求,。

b.個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)偏好程度。

c.持有現(xiàn)金及現(xiàn)金等價(jià)物的機(jī)會(huì)成本,。

d.需求,。

e.個(gè)人偏好。

28.通常情況下,客戶的個(gè)人現(xiàn)金流量表分為三欄,分別是(),。

a.收入,。

b.支出。

c.結(jié)余,。

d.資產(chǎn),。

e.負(fù)債。

29.現(xiàn)金是現(xiàn)金規(guī)劃的重要工具,下列關(guān)于現(xiàn)金的說(shuō)法正確的是(),。

a.現(xiàn)金在所有的現(xiàn)金規(guī)劃工具中流動(dòng)性最強(qiáng),。

b.在國(guó)際貨幣基金組織對(duì)貨幣層次的劃分中,現(xiàn)金作為第一層次m0)。

c.持有現(xiàn)金的收益率低,。

d.持有現(xiàn)金的收益率高,。

e.在通常的情況下,由于通貨膨脹現(xiàn)象的存在,持有現(xiàn)金不僅沒(méi)有收益率,反而會(huì)貶值。

30.個(gè)人通知存款是指存款人在存入款項(xiàng)時(shí)不約定存期,支取時(shí)需提前通知金融機(jī)構(gòu),約定支取日期和金額方能支取存款的一種儲(chǔ)蓄方式,下列關(guān)于個(gè)人通知存款的說(shuō)法正確的是(),。

a.分為1天通知存款與7天通知存款兩個(gè)檔次,。

b.最低起存金額為5萬(wàn)元。

c.最低支取金額為5萬(wàn)元,。

d.存款人需一次性存入,可以一次或分次支取,。

e.存款人可多次存入,一次或分次支取。

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理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)篇二

引導(dǎo)語(yǔ)：專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃師要為客戶提供全方位的專業(yè)理財(cái)計(jì)劃,，指導(dǎo)人們理財(cái)和制定投資計(jì)劃，規(guī)避金融風(fēng)險(xiǎn),，確保財(cái)務(wù)獨(dú)立和金融安全,。以下是百分網(wǎng)小編分享給大家的理財(cái)規(guī)劃師簡(jiǎn)介，歡迎閱讀!

理財(cái)規(guī)劃(financial planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的,、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案,，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃,、教育規(guī)劃,、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃,、投資規(guī)劃,、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃,。

理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì),，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平,。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由,。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶理財(cái)目標(biāo),，分析客戶的生活,、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù),。

理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士,。按照中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部(原勞動(dòng)和社會(huì)保障部)制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理,、技術(shù)和方法,，針對(duì)個(gè)人、家庭以及中小企業(yè),、機(jī)構(gòu)的'理財(cái)目標(biāo),，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù),，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī),，為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案,，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中,，滿足客戶長(zhǎng)期的,、不斷變化的財(cái)務(wù)需求。

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中,，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃,、消費(fèi)支出規(guī)劃、教育規(guī)劃,、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,、稅收籌劃、投資規(guī)劃,、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn),，集中表現(xiàn)為以下八個(gè)方面：

1.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性,。個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開(kāi)支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要,、投機(jī)性需要,。個(gè)人要保證有足夠的資金來(lái)支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用，所以理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動(dòng)性,，又要考慮現(xiàn)金的持有成本,，通過(guò)現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來(lái)滿足，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過(guò)各種儲(chǔ)蓄和短期投資工具來(lái)滿足,。

2.合理的消費(fèi)支出,。個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理,。在實(shí)際生活中,，減少個(gè)人開(kāi)支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財(cái)目標(biāo)。通過(guò)消費(fèi)支出規(guī)劃,，使個(gè)人消費(fèi)支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡,。

3.實(shí)現(xiàn)教育期望。教育為人生之本,，時(shí)代變遷,，人們對(duì)受教育程度要求越來(lái)越高。再加上教育費(fèi)用持續(xù)上升,，教育開(kāi)支的比重變得越來(lái)越大,。客戶需要及早對(duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃,，通過(guò)合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃,，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用，充分達(dá)到個(gè)人(家庭)的教育期望,。

4.完備的風(fēng)險(xiǎn)保障,。在人的一生中,，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排,，將意外事件帶來(lái)的損失降到最低限度,，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，保障生活,。

5.合理的納稅安排,。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小,。為達(dá)到這一目標(biāo),，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng)、投資,、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排,，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出,。

6.積累財(cái)富,。個(gè)人財(cái)富的增加可以通過(guò)減少支出相對(duì)實(shí)現(xiàn)，但個(gè)人財(cái)富的絕對(duì)增加最終要通過(guò)增加收入來(lái)實(shí)現(xiàn),。薪金類收入有限,，投資則完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的特質(zhì)，個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn),。根據(jù)理財(cái)目標(biāo),、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理財(cái)規(guī)劃師可以確定有效的投資方案,，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多,，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源，最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的層次,。

7.安享晚年,。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降,，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃,，達(dá)到晚年有一個(gè)“老有所養(yǎng)，老有所終,，老有所樂(lè)”的尊嚴(yán),、自立的老年生活的目標(biāo)。

8.財(cái)產(chǎn)分配與傳承,。財(cái)產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中不可回避的部分,，理財(cái)規(guī)劃師要盡量減少財(cái)產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配,，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案,，確保在客戶去世或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳,。

理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向。既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu),，如商業(yè)銀行,、保險(xiǎn)公司、第三方理財(cái)公司等,。

三方理財(cái)公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨(dú)立執(zhí)業(yè),。(私人理財(cái)顧問(wèn))。

私人理財(cái)顧問(wèn)更可通過(guò),，收取咨詢費(fèi)、理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作費(fèi),、每年定期服務(wù)費(fèi),、客戶盈利分成,、產(chǎn)品方傭金等方式來(lái)進(jìn)一步提高收入,。

理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個(gè)等級(jí),，即助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)),、理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)),。

國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部已開(kāi)展助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))和理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))全國(guó)統(tǒng)一認(rèn)證工作,，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))試點(diǎn)認(rèn)證工作。國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部已經(jīng)委托北京市職業(yè)技能鑒定中心開(kāi)展全國(guó)獨(dú)家試點(diǎn)認(rèn)證,。

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)篇三

理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士,。是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理,、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人,、家庭以及中小企業(yè),、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo),，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員,。

理財(cái)規(guī)劃(financial planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案,，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃、消費(fèi)支出規(guī)劃,、教育規(guī)劃,、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收籌劃,、投資規(guī)劃,、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃,。

理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì),，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候,，也能保持自己所設(shè)定的生活水平,。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的'綜合過(guò)程,，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶理財(cái)目標(biāo),，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。

百分網(wǎng)職業(yè)介紹

理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士,。按照中華人民共和國(guó)勞動(dòng)和社會(huì)保障部制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理,、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人,、家庭以及中小企業(yè),、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的人員,。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù),，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的,、切實(shí)可行的理財(cái)方案,，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中,，滿足客戶長(zhǎng)期的、不斷變化的財(cái)務(wù)需求,。

百分網(wǎng)職業(yè)發(fā)展和前景

隨著過(guò)去近30年中國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,，中產(chǎn)階級(jí)和豪富階層正在迅速形成，并有相當(dāng)一部分從激進(jìn)投資和財(cái)富快速積累階段逐步向穩(wěn)健保守投資,、財(cái)務(wù)安全和綜合理財(cái)方向發(fā)展,，因而對(duì)能夠提供客觀、全面理財(cái)服務(wù)的理財(cái)師的要求迅猛增長(zhǎng),。麥肯錫的一項(xiàng)調(diào)查資料表明,，2006年中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)將增長(zhǎng)到570億美元，專業(yè)理財(cái)將成為我國(guó)最具發(fā)展?jié)摿Φ慕鹑跇I(yè)務(wù)之一,。與理財(cái)服務(wù)需求不斷看漲形成反差,，我國(guó)理財(cái)規(guī)劃師數(shù)量明顯不足。我國(guó)國(guó)內(nèi)理財(cái)市場(chǎng)規(guī)模遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)1000億元人民幣,，一個(gè)成熟的理財(cái)市場(chǎng),，至少要達(dá)到每三個(gè)家庭中就擁有一個(gè)專業(yè)的理財(cái)師，這么計(jì)算,，中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)有20萬(wàn)人的缺口,，僅北京市就有3萬(wàn)人以上的缺口。在中國(guó),，只有不到10%的消費(fèi)者的財(cái)富得到了專業(yè)管理,，而在美國(guó)這一比例為58%。

理財(cái)規(guī)劃師既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu),，如商業(yè)銀行,、保險(xiǎn)公司等，也可以獨(dú)立執(zhí)業(yè),，以第三方的身份為客戶提供理財(cái)服務(wù),。1997年，美國(guó)理財(cái)師年薪的平均數(shù)是11萬(wàn)美元,，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理,。不同的是，他們中的很多人每年僅工作600小時(shí),。2001年,，美國(guó)在包括總統(tǒng)等職位在內(nèi)的“工作職位評(píng)鑒”排名中，理財(cái)師位列第一,。

那么這一新興職業(yè)的薪水如何呢?據(jù)了解,，美國(guó)理財(cái)規(guī)劃師的平均年收入是11萬(wàn)美元，香港理財(cái)規(guī)劃師去年最高收入達(dá)200多萬(wàn)港元，國(guó)家理財(cái)規(guī)劃專家委員會(huì)秘書(shū)長(zhǎng)劉彥斌認(rèn)為,，國(guó)內(nèi)理財(cái)規(guī)劃師的年薪“應(yīng)該在10萬(wàn)到100萬(wàn)元人民幣之間”,。參考我國(guó)的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，不難預(yù)見(jiàn)理財(cái)規(guī)劃師將成為繼律師,、注冊(cè)會(huì)計(jì)師后,，國(guó)內(nèi)又一個(gè)具有廣闊發(fā)展前景的金領(lǐng)職業(yè)。

百分網(wǎng)證書(shū)等級(jí)

理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個(gè)等級(jí),，即助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí)),、理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)),。目前國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部已開(kāi)展助理理財(cái)規(guī)劃師和理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證工作,，但尚未開(kāi)展高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師認(rèn)證工作。

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)篇四

寫(xiě)個(gè)人簡(jiǎn)歷最為重要的就是讓自己的信息傳遞給對(duì)方,，很多信息細(xì)節(jié)部分也是有技巧可言,，要知道細(xì)節(jié)決定成敗，小問(wèn)題也能成為個(gè)人簡(jiǎn)歷的影響,，個(gè)人能力信息方面,，要能夠重點(diǎn)突出得的是就職優(yōu)勢(shì)，不可有一點(diǎn)點(diǎn)的負(fù)面影響,。當(dāng)然,，這種技巧的掌握，也需要有針對(duì)性的職業(yè)選擇,。

現(xiàn)如今大部分的個(gè)人簡(jiǎn)歷依然是打印的版本,，在投遞個(gè)人簡(jiǎn)歷之前需要編寫(xiě)好并打印出來(lái)，而在打印的時(shí)候一定要注意打印的效果,，特別是重點(diǎn)部分,。打印的`效果不好將會(huì)影響到整個(gè)個(gè)人簡(jiǎn)歷的美觀度，以及辨識(shí)度,。最好個(gè)人簡(jiǎn)歷在創(chuàng)作上還需要注意排版這個(gè)細(xì)節(jié)部分,，排版不是隨意而來(lái),，而是根據(jù)個(gè)人簡(jiǎn)歷上的內(nèi)容,。

以下是小編和大家分享的理財(cái)規(guī)劃師簡(jiǎn)歷模板，更多內(nèi)容請(qǐng)關(guān)注(/jianli),。

姓????名：

性????別：

男

?

?

***,。

聯(lián)系電話：?。

?

?

學(xué)????歷：

本科,。

專????業(yè)：

金融,。

?

工作經(jīng)驗(yàn)：?。

8年。

民????族：

漢

?

畢業(yè)學(xué)校：

***大學(xué),。

?

住????址：

***,。

電子信箱：

/jianli。

自我簡(jiǎn)介：

本人邏輯思維清,，具有敏銳的觀察和分析判斷能力,，能承受較大的工作壓力，有良好的團(tuán)隊(duì)合作精神,，能適應(yīng)新環(huán)境新變化,，能在復(fù)雜變化的環(huán)境中找出有價(jià)值，有線索的信息,。

具有良好的應(yīng)變及溝通能力以及吃苦耐勞的品質(zhì),。

熱愛(ài)生活，個(gè)性獨(dú)立,，有想法,，勇于挑戰(zhàn)自我，嘗試挫折,，性格堅(jiān)韌頑強(qiáng),。

為人正直，勇敢,，真誠(chéng),，樂(lè)觀，踏實(shí),。善于與人交流,，遇問(wèn)題沉著冷靜，有自信,。

較好的文字駕御能力,，工作學(xué)習(xí)態(tài)度端正，有較強(qiáng)的求知欲望和責(zé)任感,，創(chuàng)新意識(shí)強(qiáng),，多才多藝。

求職意向：

金融類(銀行·基金·證券·期貨·投資·典當(dāng)),。

銀行|基金·證券·期貨·投資,。

面議。

***,。

1周以內(nèi),。

工作經(jīng)歷：

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

我在公司內(nèi)擔(dān)任客戶經(jīng)理一職，負(fù)責(zé)客戶開(kāi)戶,，交易指導(dǎo),，客戶維護(hù)，技術(shù)支持等工作。

在***有限公司這個(gè)平臺(tái)上,，我不光學(xué)習(xí)到了營(yíng)銷(xiāo)方面的只是,，也系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了期貨這個(gè)行業(yè)的知識(shí)，為我在金融行業(yè)領(lǐng)域不斷提高奠定了基礎(chǔ),。

在公司工作期間,，除了做好本職工作，還積極參加內(nèi)部投稿任務(wù),。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

1公司是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu),，我任職于理財(cái)規(guī)劃崗位，在工作中,，我基于大量研究和調(diào)研,，為客戶提供涵蓋開(kāi)放式基金、封閉式基金,、私募基金,、信托產(chǎn)品、券商集合理財(cái),、投連險(xiǎn),、外匯理財(cái)產(chǎn)品、海外基金,、黃金等金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品,，精選最適合客戶的投資產(chǎn)品組合。并且非常熟悉以上產(chǎn)品的研發(fā),，運(yùn)作等情況,。

?2我在工作中一直非常關(guān)注國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)，包括證券,，基金,，期貨，黃金等市場(chǎng),，我認(rèn)為金融行業(yè)一直以來(lái)都是一個(gè)與各方面關(guān)聯(lián)性很強(qiáng)的市場(chǎng),，無(wú)論是作為金融機(jī)構(gòu)工作人員，還是相關(guān)的媒體工作者,，都需要非常敏銳的信息搜集能力和良好的語(yǔ)言和文字表達(dá)能力,，這樣才能更好的服務(wù)于大眾，使大眾信服,。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

公司是***行業(yè)的行業(yè)媒體和門(mén)戶網(wǎng)站,，我任職于***新聞信息中心頻道編輯，職責(zé)主要是負(fù)責(zé)網(wǎng)站新聞欄目?jī)?nèi)容的編輯,，為公司新開(kāi)發(fā)的以構(gòu)建全國(guó)所有發(fā)電企業(yè)，供電企業(yè)和電力設(shè)備供應(yīng)商的信息化平臺(tái)的垂直網(wǎng)站系統(tǒng)與各對(duì)口企業(yè)部門(mén)負(fù)責(zé)人的渠道合作。

?在中國(guó)***報(bào)期間有幸趕上了國(guó)內(nèi)新聞媒體特別是具有國(guó)企背景的新聞出版媒體整體的一個(gè)轉(zhuǎn)型期,，報(bào)社在業(yè)務(wù)拓展,，渠道維護(hù)，新項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等方面進(jìn)行了許多轉(zhuǎn)變,，在此期間,，我在采編方面能力也得到了很大的提高。

教育培訓(xùn)：

***,。

專業(yè)：

金融,。

***。

專業(yè)：

市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo),。

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)篇五

按照類別分為3種：

第一種是國(guó)際通用證書(shū)的本土化版本,，即由中國(guó)金融理財(cái)師標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)頒發(fā)的國(guó)際金融理財(cái)師證書(shū)（cfp）。

第二種是由國(guó)家勞動(dòng)和社會(huì)保障部提供培訓(xùn)并頒發(fā)的證書(shū),，這個(gè)證書(shū)實(shí)質(zhì)上是一種從業(yè)資格證書(shū),，是進(jìn)入理財(cái)行業(yè)的敲門(mén)磚（afp）。

第三種則是半國(guó)際化的行業(yè)資格證書(shū),，由香港注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師協(xié)會(huì)與內(nèi)地高校合作的注冊(cè)財(cái)務(wù)策劃師證書(shū)（rfp）,。

備考資料。

其中具有官方背景的認(rèn)證是cfp和afp,。

2.黃金年代的金領(lǐng)工作,。

從職業(yè)定義上看，理財(cái)師就是針對(duì)個(gè)人在事業(yè)發(fā)展的不同時(shí)期,，依據(jù)其收入,、支出狀況的變化，通過(guò)金融專家,、稅務(wù)師,、保險(xiǎn)師、不動(dòng)產(chǎn)鑒定師等專家的協(xié)助,，制訂儲(chǔ)蓄計(jì)劃,、保險(xiǎn)計(jì)劃、投資對(duì)策,、稅金對(duì)策等理財(cái)方案,。據(jù)悉，在歐美,，個(gè)人理財(cái)服務(wù)市場(chǎng)已相當(dāng)成熟,，理財(cái)規(guī)劃師收入豐厚。在美國(guó),，19理財(cái)師年薪的平均水平就已達(dá)到11萬(wàn)美元,，相當(dāng)于大公司的中層經(jīng)理,。

隨著20國(guó)內(nèi)金融業(yè)全面開(kāi)放，國(guó)民財(cái)富的迅速增加和個(gè)人投資意識(shí)的不斷增強(qiáng),；各項(xiàng)投資理財(cái)業(yè)務(wù)呈現(xiàn)出巨大的發(fā)展?jié)摿?。過(guò)去6年，中國(guó)理財(cái)業(yè)務(wù)每年的市場(chǎng)增長(zhǎng)率達(dá)到了18％,，麥肯錫的調(diào)查顯示,，年中國(guó)的個(gè)人理財(cái)市場(chǎng)資金已經(jīng)超過(guò)了600億美元。

由于個(gè)人理財(cái)服務(wù)的市場(chǎng)潛力巨大,，對(duì)專業(yè)理財(cái)師的需求十分旺盛,。然而，理財(cái)師是專業(yè)性極強(qiáng)的職業(yè),，從業(yè)者除應(yīng)具有淵博的專業(yè)知識(shí),、豐富的理財(cái)經(jīng)驗(yàn)外，還要熟悉股票,、基金,、債券、外匯等金融業(yè)務(wù)領(lǐng)域,。目前,，國(guó)內(nèi)具備專業(yè)職業(yè)資格的理財(cái)“高手”嚴(yán)重匱乏。因此,，考一張理財(cái)師職業(yè)資格證書(shū),，無(wú)疑將大大拓寬求職者的發(fā)展空間。

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)篇六

在現(xiàn)社會(huì)我們做任何事都要注意自己的言行舉止,。更何況是從事理財(cái)規(guī)劃師工作呢,，一個(gè)好的品德和行為職業(yè)操守才會(huì)受到客戶和領(lǐng)導(dǎo)的喜歡和重視。理財(cái)規(guī)劃師做任何事不僅僅只要的是能力,，也要其良好的行為素質(zhì)兩者合用才能創(chuàng)造出到良好的工作效益,。

1、要有良好的.人品及職業(yè)操守,。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)以客戶的利益為服務(wù)中心,，時(shí)時(shí)刻刻為客戶著想。此外,，保守客戶的個(gè)人秘密也是重要方面,。

2、要具備豐富的金融,、投資,、經(jīng)濟(jì)、法律知識(shí)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn),。這就是說(shuō)理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)系統(tǒng)掌握經(jīng)濟(jì),、金融,、投資、法律知識(shí),，同時(shí)又要將理論與實(shí)踐相結(jié)合,，只講理論是不能幫助客戶達(dá)成理財(cái)目標(biāo)的,，因此,，實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是否豐富是客戶選擇理財(cái)規(guī)劃師的一個(gè)重要標(biāo)準(zhǔn)。就像如果你學(xué)了理財(cái)規(guī)劃師理論知識(shí)而沒(méi)有理財(cái)規(guī)劃師相關(guān)的國(guó)家職業(yè)資格證書(shū)和實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)是不會(huì)受到社會(huì)的認(rèn)可的,。

3,、要具備相對(duì)的獨(dú)立性。在銀行,、證券,、保險(xiǎn)公司工作的理財(cái)規(guī)劃師，在為客戶進(jìn)行理財(cái)規(guī)劃的同時(shí),，或多或少都會(huì)有推銷(xiāo)產(chǎn)品的目的,，但推銷(xiāo)產(chǎn)品應(yīng)以客戶的利益為出發(fā)點(diǎn)，不應(yīng)是“為推銷(xiāo)而理財(cái)”,。今后社會(huì)上會(huì)出現(xiàn)很多類似的“獨(dú)立理財(cái)公司”,，這些理財(cái)公司獨(dú)立性較強(qiáng)，不依附于某些金融機(jī)構(gòu),，他們是從客戶的角度出發(fā),，幫助客戶選擇投資產(chǎn)品，實(shí)現(xiàn)客戶的理財(cái)目標(biāo),。

4,、具有良好的心理素質(zhì)。做任何事都會(huì)遇到挫折,，如果因?yàn)橐患黄鹧鄣男∈露诡^喪氣那我建議這一類還是別從事這方面的工作了,。在從事理財(cái)規(guī)劃師這方面的工作要心理素質(zhì)較強(qiáng)的這樣才能長(zhǎng)久的堅(jiān)持下去。

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)篇七

理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì),，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候,，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由,。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程,，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶理財(cái)目標(biāo)，分析客戶的生活,、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù)。下面是小編為大家?guī)?lái)的關(guān)于理財(cái)規(guī)劃師的知識(shí),，歡迎閱讀,。

理財(cái)規(guī)劃(financial planning)是指運(yùn)用科學(xué)的方法和特定的程序?yàn)榭蛻糁贫ㄇ泻蠈?shí)際的,、具有可操作性的某方面或綜合性的財(cái)務(wù)方案，它主要包括現(xiàn)金規(guī)劃,、消費(fèi)支出規(guī)劃,、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,、稅收籌劃,、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃,、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃,。

理財(cái)規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時(shí)候,，也能保持自己所設(shè)定的生活水平,。理財(cái)規(guī)劃的目標(biāo)有兩個(gè)層次：財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由。理財(cái)規(guī)劃是一個(gè)評(píng)估個(gè)人或家庭各方面財(cái)務(wù)需求的綜合過(guò)程,，它是由專業(yè)理財(cái)人員通過(guò)明確客戶理財(cái)目標(biāo),，分析客戶的生活、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀,，從而幫助客戶制定出可行的理財(cái)方案的一種綜合性金融服務(wù),。

理財(cái)規(guī)劃師(financial planner)是為客戶提供全面理財(cái)規(guī)劃的專業(yè)人士。按照中華人民共和國(guó)人力資源和社會(huì)保障部(原勞動(dòng)和社會(huì)保障部)制定的《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》,，理財(cái)規(guī)劃師是指運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理,、技術(shù)和方法，針對(duì)個(gè)人,、家庭以及中小企業(yè),、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)的.人員,。理財(cái)規(guī)劃要求提供全方位的服務(wù),，因此要求理財(cái)規(guī)劃師要全面掌握各種金融工具及相關(guān)法律法規(guī)，為客戶提供量身訂制的,、切實(shí)可行的理財(cái)方案,，同時(shí)在對(duì)方案的不斷修正中，滿足客戶長(zhǎng)期的,、不斷變化的財(cái)務(wù)需求,。

在理財(cái)規(guī)劃實(shí)際工作中，財(cái)務(wù)安全和財(cái)務(wù)自由目標(biāo)在現(xiàn)金規(guī)劃,、消費(fèi)支出規(guī)劃,、教育規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,、稅收籌劃,、投資規(guī)劃,、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個(gè)具體規(guī)劃當(dāng)中體現(xiàn),，集中表現(xiàn)為以下八個(gè)方面：

1.必要的資產(chǎn)流動(dòng)性,。個(gè)人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開(kāi)支需要、預(yù)防突發(fā)事件需要,、投機(jī)性需要,。個(gè)人要保證有足夠的資金來(lái)支付計(jì)劃中和計(jì)劃外的費(fèi)用，所以理財(cái)規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動(dòng)性,，又要考慮現(xiàn)金的持有成本,，通過(guò)現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來(lái)滿足,，預(yù)期的現(xiàn)金支出通過(guò)各種儲(chǔ)蓄和短期投資工具來(lái)滿足,。

2.合理的消費(fèi)支出。個(gè)人理財(cái)目標(biāo)的首要目的并非個(gè)人價(jià)值最大化,，而是使個(gè)人財(cái)務(wù)狀況穩(wěn)健合理,。在實(shí)際生活中，減少個(gè)人開(kāi)支有時(shí)比尋求高投資收益更容易達(dá)到理財(cái)目標(biāo),。通過(guò)消費(fèi)支出規(guī)劃,，使個(gè)人消費(fèi)支出合理,使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。

3.實(shí)現(xiàn)教育期望,。教育為人生之本,，時(shí)代變遷，人們對(duì)受教育程度要求越來(lái)越高,。再加上教育費(fèi)用持續(xù)上升,，教育開(kāi)支的比重變得越來(lái)越大?？蛻粜枰霸鐚?duì)教育費(fèi)用進(jìn)行規(guī)劃,，通過(guò)合理的財(cái)務(wù)計(jì)劃，確保將來(lái)有能力合理支付自身及其子女的教育費(fèi)用,，充分達(dá)到個(gè)人(家庭)的教育期望,。

4.完備的風(fēng)險(xiǎn)保障。在人的一生中,，風(fēng)險(xiǎn)無(wú)處不在,，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃做到適當(dāng)?shù)呢?cái)務(wù)安排，將意外事件帶來(lái)的損失降到最低限度,，使客戶更好地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn),，保障生活。

5.合理的納稅安排,。納稅是每一個(gè)人的法定義務(wù),，但納稅人往往希望將自己的稅負(fù)減到最小,。為達(dá)到這一目標(biāo)，理財(cái)規(guī)劃師通過(guò)對(duì)納稅主體的經(jīng)營(yíng),、投資,、理財(cái)?shù)冉?jīng)濟(jì)活動(dòng)的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇,，適當(dāng)減少或延緩稅負(fù)支出,。

6.積累財(cái)富。個(gè)人財(cái)富的增加可以通過(guò)減少支出相對(duì)實(shí)現(xiàn),，但個(gè)人財(cái)富的絕對(duì)增加最終要通過(guò)增加收入來(lái)實(shí)現(xiàn),。薪金類收入有限，投資則完全具有主動(dòng)爭(zhēng)取更高收益的特質(zhì),，個(gè)人財(cái)富的快速積累更主要靠投資實(shí)現(xiàn),。根據(jù)理財(cái)目標(biāo)、個(gè)人可投資額以及風(fēng)險(xiǎn)承受能力,，理財(cái)規(guī)劃師可以確定有效的投資方案,，使投資帶給個(gè)人或家庭的收入越來(lái)越多，并逐步成為個(gè)人或家庭收入的主要來(lái)源,，最終達(dá)到財(cái)務(wù)自由的層次,。

7.安享晚年。人到老年,，其獲得收入的能力必然有所下降,，所以有必要在青壯年時(shí)期進(jìn)行財(cái)務(wù)規(guī)劃，達(dá)到晚年有一個(gè)“老有所養(yǎng),，老有所終,，老有所樂(lè)”的尊嚴(yán)、自立的老年生活的目標(biāo),。

8.財(cái)產(chǎn)分配與傳承,。財(cái)產(chǎn)分配與傳承是個(gè)人理財(cái)規(guī)劃中不可回避的部分，理財(cái)規(guī)劃師要盡量減少財(cái)產(chǎn)分配與傳承過(guò)程中發(fā)生的支出,，協(xié)助客戶對(duì)財(cái)產(chǎn)進(jìn)行合理分配,，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時(shí)能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財(cái)產(chǎn)的代際相傳,。

理財(cái)規(guī)劃師有多元化發(fā)展方向,。既可以服務(wù)于金融機(jī)構(gòu)，如商業(yè)銀行,、保險(xiǎn)公司,、第三方理財(cái)公司等。

三方理財(cái)公司或者持有從業(yè)資格的專業(yè)人士獨(dú)立執(zhí)業(yè)。(私人理財(cái)顧問(wèn)),。

私人理財(cái)顧問(wèn)更可通過(guò),，收取咨詢費(fèi)、理財(cái)規(guī)劃書(shū)制作費(fèi),、每年定期服務(wù)費(fèi),、客戶盈利分成、產(chǎn)品方傭金等方式來(lái)進(jìn)一步提高收入,。

理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格認(rèn)證分為三個(gè)等級(jí),，即助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))、理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí)),、高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí)),。

國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部已開(kāi)展助理理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格三級(jí))和理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格二級(jí))全國(guó)統(tǒng)一認(rèn)證工作，高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師(國(guó)家職業(yè)資格一級(jí))試點(diǎn)認(rèn)證工作,。國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部已經(jīng)委托北京市職業(yè)技能鑒定中心開(kāi)展全國(guó)獨(dú)家試點(diǎn)認(rèn)證,。

國(guó)家人力資源和社會(huì)保障部對(duì)報(bào)考國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師的考生有嚴(yán)格要求，必須符合以下條件,。

具備以下條件之一

1. 連續(xù)從事本職業(yè)工作19年以上,。

2. 具有本科學(xué)歷或者中級(jí)職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上,。

3. 具有碩士研究生及以上學(xué)歷或者高級(jí)職稱，連續(xù)從事本職業(yè)工作10年以上,。

4. 取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

5. 取得本職業(yè)理財(cái)規(guī)劃師職業(yè)資格證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上,，經(jīng)本職業(yè)高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)，并取得結(jié)業(yè)證書(shū),。

具備以下條件之一

1,、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

2,、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

3,、取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù),，并取得結(jié)業(yè)證書(shū),。

4、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上,。

5,、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū)，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上,。

6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書(shū),，取得本職業(yè)三級(jí)職業(yè)資格證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù),，并取得結(jié)業(yè)證書(shū),。

7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書(shū)后,，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上,。

具備以下條件之一

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作6年以上,。

2,、具有以高級(jí)技能為培養(yǎng)目標(biāo)的技工學(xué)校、技師學(xué)院和職業(yè)技術(shù)學(xué)院本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)畢業(yè)證書(shū),。

3,、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)專科及以上學(xué)歷證書(shū),。

4,、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū),，連續(xù)從事本職業(yè)工作1年以上,。

5,、具有其他專業(yè)大學(xué)?？萍耙陨蠈W(xué)歷證書(shū),，經(jīng)本職業(yè)三級(jí)正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時(shí)數(shù),，并取得結(jié)業(yè)證書(shū),。

相關(guān)專業(yè)：法律,、金融,、會(huì)計(jì)、經(jīng)濟(jì)類,、管理類專業(yè),。

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)篇八

首先，我非常感金智匯教育提供此次金融理財(cái)規(guī)劃師集中學(xué)習(xí)的機(jī)會(huì),，也很榮幸參加此次培訓(xùn),，這也充分說(shuō)明各銀行對(duì)管理人才的重視,。經(jīng)過(guò)幾天的學(xué)習(xí)，使我對(duì)金融理財(cái)有了一個(gè)更為系統(tǒng),、全面的了解,，開(kāi)拓了視野，更新了觀念,，豐富了知識(shí),，更提高了能力，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)?，F(xiàn)在談一下我對(duì)金融理財(cái)?shù)囊稽c(diǎn)心得體會(huì)：

一,、認(rèn)識(shí)金融理財(cái)發(fā)展趨勢(shì)。

隨著金融市場(chǎng)不斷變革,，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品為主,，以單一產(chǎn)品的銷(xiāo)售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層,，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式,，轉(zhuǎn)向根據(jù)客戶需求，提供顧問(wèn)式理財(cái),，將客戶分層明確,，客戶需求明確，提供差異化,、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變,，走向品牌服務(wù)，明確服務(wù)目標(biāo),，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn),，有效整合服務(wù)資源，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合,，創(chuàng)新產(chǎn)品，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力,，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力,。

二、高端客戶理財(cái)成為商業(yè)銀行發(fā)展的必由之路,。

在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天,，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化,、特性化的一種銀行服務(wù)方式,。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì)。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略,。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下,，適時(shí)推出“理財(cái)”，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值,、增值為目標(biāo),，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。所以商業(yè)銀行調(diào)整客戶結(jié)構(gòu),，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù),，做優(yōu)中之優(yōu)，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù),、增加競(jìng)爭(zhēng)力,，必將具有十分重要的意義。

三,、理解金融理財(cái)內(nèi)容,。

金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn),、負(fù)債分析,，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn),，職業(yè)生涯規(guī)劃，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃,，居住規(guī)劃,，退休計(jì)劃，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面,。所以金融理財(cái)既不是賺錢(qián)也不是投資,，而是對(duì)人生的規(guī)劃。

金融理財(cái)應(yīng)首先建立和界定與客戶關(guān)系,、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望,、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案,、執(zhí)行理財(cái)方案,、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。這是一個(gè)系統(tǒng)的,、環(huán)環(huán)相扣的規(guī)劃過(guò)程,。

五、理財(cái)師應(yīng)具備良好的職業(yè)道德,。

理財(cái)師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程,，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德,。只有以良好的職業(yè)道德為前提,，才能為客戶提出合理的專業(yè)建議,，才能向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)，因?yàn)檫@不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全,，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活,。

通過(guò)此次培訓(xùn)，我將切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中,，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好,，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性，全力推動(dòng)我行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)篇九

導(dǎo)語(yǔ)：風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃的工具：風(fēng)險(xiǎn)管理和保險(xiǎn)規(guī)劃的工具是各種保險(xiǎn)產(chǎn)品,，包人壽保險(xiǎn)產(chǎn)品和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)產(chǎn)品。在實(shí)際的理財(cái)規(guī)劃中相關(guān)的內(nèi)容是什么?一起來(lái)看看吧,。

投資規(guī)劃的概念：對(duì)客戶各類投資進(jìn)行合理規(guī)劃,，通過(guò)對(duì)投資方向和時(shí)間的恰當(dāng)選取分散風(fēng)險(xiǎn)，從而保障財(cái)務(wù)目標(biāo)實(shí)現(xiàn),。

(一)股票

(二)債券

(三)基金

(四)外匯

(五)期貨

(六)銀行理財(cái)產(chǎn)

(七)黃金

(八)房地產(chǎn)

(九)書(shū)畫(huà)收藏

稅收籌劃的概念：稅收籌劃指的是在法律規(guī)定許可的范圍內(nèi),，通過(guò)對(duì)經(jīng)營(yíng)、投資,、理財(cái)活動(dòng)的事先籌劃和安排,，盡可能地取得“節(jié)稅”的稅收利益。其要點(diǎn)在于“三性”：合法性,、籌劃性和目的性,。

退休養(yǎng)老規(guī)劃的概念：退休養(yǎng)老規(guī)劃就是為了保證客戶在將來(lái)有一個(gè)自立、尊嚴(yán),、高品質(zhì)的`退休生活,，而從現(xiàn)在開(kāi)始積極實(shí)施的理財(cái)方案。退休后能夠享受自立,、尊嚴(yán),、高品質(zhì)的生活是一個(gè)人一生中最重要的財(cái)務(wù)目標(biāo)，因此退休養(yǎng)老規(guī)劃就是整個(gè)個(gè)人財(cái)務(wù)規(guī)劃中不可缺少的部分,。合理而有效的退休養(yǎng)老規(guī)劃不但可以滿足退休后漫長(zhǎng)生活的支出需要,，保證自己的生活品質(zhì)，抵御通貨膨脹的影響,，而且可以顯著地提高個(gè)人的凈財(cái)富。

(一)社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)

(二)企業(yè)年金

(三)商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)

財(cái)產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃的概念：通常意義上的財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃是針對(duì)夫妻財(cái)產(chǎn)而言的,，是對(duì)婚姻關(guān)系存續(xù)期間夫妻雙方的財(cái)產(chǎn)關(guān)系進(jìn)行的調(diào)整,，因此財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃也稱為夫妻財(cái)產(chǎn)分配規(guī)劃。而財(cái)產(chǎn)傳承規(guī)劃是為了保證財(cái)產(chǎn)安全承繼而設(shè)計(jì)的財(cái)務(wù)方案,，是當(dāng)事人在其健在時(shí)通過(guò)選擇適當(dāng)?shù)倪z產(chǎn)處理工具和制定合理的遺產(chǎn)分配方案,，對(duì)其擁有或控制的財(cái)產(chǎn)進(jìn)行安排,，確保這些財(cái)產(chǎn)能夠按照自己的意愿實(shí)現(xiàn)特定目的，是從財(cái)務(wù)的角度對(duì)個(gè)人生前財(cái)產(chǎn)進(jìn)行的整體規(guī)劃,。同其他單項(xiàng)理財(cái)規(guī)劃一樣,，財(cái)產(chǎn)分配和傳承規(guī)劃也是根據(jù)客戶的實(shí)際情況量身定制的理財(cái)服務(wù)，只是,，規(guī)劃的制定不僅與客戶的財(cái)產(chǎn)狀況緊密相連,，還要受客戶本人在家庭中的特定身份地位以及因此而需承擔(dān)的義務(wù)等各種因素的影響。

(一)公證

(二)信托

(三)遺囑

(四)遺囑信托

(五)人壽保險(xiǎn)信托

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)篇十

我參加了理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班,，此次培訓(xùn)是針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行的一次系統(tǒng),、全面的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。課程設(shè)置按照國(guó)際cfp考試的六個(gè)模塊經(jīng)過(guò)本土化以后壓縮的五個(gè)模塊,，具體包括：個(gè)人理財(cái)原理,、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃,、員工福利與退休計(jì)劃,、個(gè)人稅務(wù)與遺產(chǎn)籌劃等。

這次培訓(xùn),，是我對(duì)理財(cái)接受的最系統(tǒng),、最全面、最實(shí)用的一次業(yè)務(wù)培訓(xùn),。能夠參加中國(guó)理財(cái)規(guī)劃師培訓(xùn)班的學(xué)習(xí),，對(duì)我們每一位從業(yè)人員來(lái)說(shuō)都是一次十分難得的學(xué)習(xí)機(jī)會(huì)，一流的師資,、專業(yè)的教材,，使此次培訓(xùn)沒(méi)有流于形式，而且真正保證了質(zhì)量和效果,。通過(guò)100學(xué)時(shí)緊張,、系統(tǒng)的學(xué)習(xí)，我感到受益匪淺,，開(kāi)拓了視野,，更新了觀念，豐富了知識(shí),，提高了能力,，確實(shí)不失為一次絕好的“充電”機(jī)會(huì)。

隨著金融市場(chǎng)改革的發(fā)展,，個(gè)人理財(cái)?shù)陌l(fā)展從銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品為主,，以單一產(chǎn)品的銷(xiāo)售方式，簡(jiǎn)單的客戶分層,，簡(jiǎn)單的服務(wù)渠道和服務(wù)方式,，逐步向根據(jù)客戶需求,，提供顧問(wèn)式理財(cái)，將客戶分層明確,，客戶需求明確,，提供差異化、顧問(wèn)式服務(wù)轉(zhuǎn)變,，走向品牌服務(wù),，明確服務(wù)目標(biāo)，關(guān)注客戶需求的滿足和客戶的服務(wù)體驗(yàn),，有效整合服務(wù)資源,，進(jìn)行統(tǒng)一與個(gè)性化服務(wù)相結(jié)合，創(chuàng)新產(chǎn)品,，加強(qiáng)開(kāi)發(fā)能力,，提高服務(wù)品質(zhì)與專業(yè)能力。在金融業(yè)務(wù)不斷推陳出新的今天,，現(xiàn)代理財(cái)業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)將客戶關(guān)系管理,、資金管理和投資組合管理等融在一起形成綜合化、特性化的一種銀行服務(wù)方式,。發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)是我國(guó)商業(yè)銀行提高經(jīng)營(yíng)管理水平和競(jìng)爭(zhēng)力的必然趨勢(shì),。大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)正是服務(wù)中高端客戶的發(fā)展策略。在目前激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)條件下,，適時(shí)推出“理財(cái)”,，中高端客戶的財(cái)富管理品牌，以個(gè)人金融財(cái)富保值,、增值為目標(biāo),，實(shí)現(xiàn)個(gè)人的資產(chǎn)管理。個(gè)人理財(cái)中心應(yīng)體現(xiàn)出“望財(cái)不望丁”,，突破過(guò)去以人氣為目標(biāo)的觀念,，調(diào)整客戶結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)差異化服務(wù),，做優(yōu)中之優(yōu),，大力發(fā)展理財(cái)業(yè)務(wù)、增加競(jìng)爭(zhēng)力,，必將具有十分重要的意義,。

一、了解金融理財(cái)是針對(duì)客戶整個(gè)一生而不是某個(gè)階段的規(guī)劃,，它包括個(gè)人生命周期每個(gè)階段的資產(chǎn),、負(fù)債分析，現(xiàn)金流量預(yù)算和管理，個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)管理與保險(xiǎn)規(guī)劃,，投資目標(biāo)確立與實(shí)現(xiàn)，職業(yè)生涯規(guī)劃,，子女養(yǎng)育及教育規(guī)劃,，居住規(guī)劃，退休計(jì)劃,，個(gè)人稅務(wù)籌劃及遺產(chǎn)規(guī)劃等各個(gè)方面,。

二、理財(cái)規(guī)劃應(yīng)該是一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)化的程序,，它包括六個(gè)方面,。即，建立和界定與客戶怕關(guān)系,、收集客戶數(shù)據(jù)并判斷客戶的目標(biāo)與期望,、分析客戶當(dāng)前財(cái)務(wù)狀況、提出理財(cái)方案,、執(zhí)行理財(cái)方案,、監(jiān)督理財(cái)方案執(zhí)行。

三,、從事這種理財(cái)規(guī)劃工作的從業(yè)人員應(yīng)是受過(guò)嚴(yán)格培訓(xùn)并取得相應(yīng)水平證書(shū)的人員,。根據(jù)國(guó)外的經(jīng)驗(yàn)，確切地說(shuō),，根據(jù)美國(guó),、加拿大、澳大利亞等十幾個(gè)國(guó)家和地區(qū)的經(jīng)驗(yàn),，金融理財(cái)師是在完成了各國(guó)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)所確定的四大標(biāo)準(zhǔn),，簡(jiǎn)稱為“4e”準(zhǔn)則：即教育、考試,、從業(yè)經(jīng)驗(yàn)標(biāo)準(zhǔn)和職業(yè)道德標(biāo)準(zhǔn)后所獲得的專業(yè)頭銜,。

四、理財(cái)規(guī)劃師的職業(yè)道德準(zhǔn)則是一個(gè)非常重要的問(wèn)題,。理財(cái)規(guī)劃師僅僅學(xué)習(xí)專業(yè)課程,，掌握理財(cái)規(guī)劃的知識(shí)和技能是不夠的。表現(xiàn)理財(cái)規(guī)劃師專業(yè)水平的另一個(gè)重要方面是職業(yè)道德,。當(dāng)理財(cái)規(guī)劃師代表客戶采取的理財(cái)行動(dòng),，或者為客戶提出專業(yè)建議時(shí)，他不僅直接關(guān)系到客戶的財(cái)富安全,，甚至可以改變客戶未來(lái)的生活,。cfp要向社會(huì)公眾提供優(yōu)質(zhì)安全和有效的理財(cái)服務(wù)。

五,、理財(cái)規(guī)劃師必須要遵從七大基本原則,。這就是：正直誠(chéng)實(shí)原則(integrity),、客觀原則(objectivity)、稱職原則(competence),、公平原則(fairness),、保密原則(confidentiality)、專業(yè)精神原則(professionalism),、勤勉原則(diligence),。

----這次學(xué)習(xí)因?yàn)闀r(shí)間緊，課程重,，盡管這樣,，仍然覺(jué)得時(shí)間不夠用，覺(jué)得自己掌握的東西太少了,，自己掌握的知識(shí)只是理財(cái)大海里的一朵浪花,，要切實(shí)把學(xué)到的知識(shí)運(yùn)用到工作中，把個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)做大做好,，我們的這次培訓(xùn)只是剛剛開(kāi)始,，在今后的工作中我將繼續(xù)學(xué)習(xí)，發(fā)揮自身的主觀能動(dòng)性,，全力推動(dòng)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的健康發(fā)展,。

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)篇十一

xxxx年的工作已經(jīng)，回首一年的工作,，作為銀行理財(cái)經(jīng)理,，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實(shí)黨的十八大精神，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì),，切實(shí)充實(shí)自我,，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評(píng)與贊揚(yáng),，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總匯報(bào)如下：

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，完成萬(wàn),，完成率241%。理財(cái)產(chǎn)品個(gè)人任務(wù)指標(biāo)萬(wàn),，完成萬(wàn),，完成率226%。理財(cái)客戶新增戶,，完成111%,。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬(wàn)，銷(xiāo)售萬(wàn)，完成率115%,。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率13%,。貸記卡個(gè)人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率26%,。

2、學(xué)習(xí)上：

xxxx年x月通過(guò)了cfp（國(guó)際金融理財(cái)師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險(xiǎn),、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上：

1）,、積極營(yíng)銷(xiāo)新客戶。

有一次,，一個(gè)客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗(yàn)推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營(yíng)銷(xiāo),，在通過(guò)幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過(guò)來(lái)幾筆資金，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動(dòng)向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。后來(lái)我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過(guò)來(lái)xxx萬(wàn)元。

2）,、細(xì)心維護(hù)老客戶,。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣(mài)給合適的客戶,。一個(gè)老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)投資,，即使是低風(fēng)險(xiǎn)的理財(cái)產(chǎn)品也不愿意買(mǎi),，就買(mǎi)國(guó)債或存到銀行。后來(lái)我得知他本人愛(ài)好收藏，我以此為切入點(diǎn),，向其推薦貴金屬,，該客戶對(duì)此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買(mǎi)了xxx多萬(wàn)元的貴金屬,，為我行增加了xxx萬(wàn)多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)。

3）,、耐心解答客戶問(wèn)題,。

經(jīng)常會(huì)有客戶向我咨詢基金方面的問(wèn)題，每個(gè)客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動(dòng)時(shí),，客戶的電話隨時(shí)都有可能打進(jìn)來(lái)，所以我基本保持24小時(shí)開(kāi)機(jī),。記得有一次,，周末我在家接到一個(gè)客戶的電話，在我解答完之后,，該客戶說(shuō)還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財(cái)經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗(yàn),，但我知道客戶給我打電話就是對(duì)我的信任。

4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營(yíng)銷(xiāo),。

在做好本崗的同時(shí),，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營(yíng)銷(xiāo)了多個(gè)單位的的電子算業(yè)務(wù)。

1,、部分大客戶資料信息不全,，無(wú)法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2,、營(yíng)銷(xiāo)力度有待提高。

1,、業(yè)務(wù)方面：對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點(diǎn)開(kāi)發(fā)大客戶,，提高大客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度,。

2、營(yíng)銷(xiāo)方面：要多學(xué)一些營(yíng)銷(xiāo)技巧,，加強(qiáng)自己的交際溝通能力,，在處理棘手問(wèn)題上能夠靈活變通,。

以上就是我個(gè)人xxxx年的工作總匯報(bào)，不當(dāng)之處還請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評(píng)指正,！

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)篇十二

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

1公司是國(guó)內(nèi)領(lǐng)先的第三方理財(cái)機(jī)構(gòu),，我任職于理財(cái)規(guī)劃崗位，在工作中,，我基于大量研究和調(diào)研,，為客戶提供涵蓋開(kāi)放式基金、封閉式基金,、私募基金,、信托產(chǎn)品、券商集合理財(cái),、投連險(xiǎn),、外匯理財(cái)產(chǎn)品、海外基金,、黃金等金融產(chǎn)品的理財(cái)產(chǎn)品，精選最適合客戶的投資產(chǎn)品組合,。并且非常熟悉以上產(chǎn)品的研發(fā),，運(yùn)作等情況。

***報(bào)社,。

網(wǎng)站編輯,。

職責(zé)和業(yè)績(jī)：

公司是***行業(yè)的行業(yè)媒體和門(mén)戶網(wǎng)站，我任職于***新聞信息中心頻道編輯,，職責(zé)主要是負(fù)責(zé)網(wǎng)站新聞欄目?jī)?nèi)容的編輯,，為公司新開(kāi)發(fā)的以構(gòu)建全國(guó)所有發(fā)電企業(yè)，供電企業(yè)和電力設(shè)備供應(yīng)商的信息化平臺(tái)的垂直網(wǎng)站系統(tǒng)與各對(duì)口企業(yè)部門(mén)負(fù)責(zé)人的渠道合作,。

在中國(guó)***報(bào)期間有幸趕上了國(guó)內(nèi)新聞媒體特別是具有國(guó)企背景的新聞出版媒體整體的一個(gè)轉(zhuǎn)型期,，報(bào)社在業(yè)務(wù)拓展，渠道維護(hù),，新項(xiàng)目開(kāi)發(fā)等方面進(jìn)行了許多轉(zhuǎn)變,，在此期間，我在采編方面能力也得到了很大的提高,。教育培訓(xùn)：

9-20107,。

***大學(xué)。

碩士,。

專業(yè)：

金融,。

9-20057。

***經(jīng)濟(jì)學(xué)院,。

本科,。

專業(yè)：

市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo),。

更多。

理財(cái)規(guī)劃師報(bào)名條件及費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)篇十三

理財(cái)師實(shí)訓(xùn)的建設(shè)主要是為了提高我們的實(shí)際應(yīng)用水平,。在實(shí)訓(xùn)過(guò)程中,，通過(guò)做分錄，填制憑證到制作賬本來(lái)鞏固我們的技能,。通過(guò)理財(cái)師實(shí)訓(xùn),，使得我們系統(tǒng)地練習(xí)企業(yè)會(huì)計(jì)核算的基本程序和具體方法，加強(qiáng)對(duì)所學(xué)專業(yè)理論知識(shí)的理解,、實(shí)際操作的動(dòng)手能力,，提高運(yùn)用會(huì)計(jì)基本技能的水平，也是對(duì)所學(xué)專業(yè)知識(shí)的一個(gè)檢驗(yàn),。通過(guò)實(shí)際操作,，不僅使得我們每個(gè)人掌握填制和審核原始憑證與記賬憑證，登記賬薄的會(huì)計(jì)工作技能和方法,，而且對(duì)所學(xué)理論有一個(gè)較系統(tǒng),、完整的認(rèn)識(shí)，最終達(dá)到會(huì)計(jì)理論,，會(huì)計(jì)實(shí)踐相結(jié)合的目的,。

我們以模擬企業(yè)的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)為實(shí)訓(xùn)資料，運(yùn)用會(huì)計(jì)工作中的證,、賬等對(duì)會(huì)計(jì)核算的各步驟進(jìn)行系統(tǒng)操作實(shí)驗(yàn),，包括賬薄建立、原始憑證,、記賬憑證的審核和填制,，各種賬薄的登記、對(duì)賬,、結(jié)賬等,。在學(xué)了一個(gè)學(xué)期的基礎(chǔ)會(huì)計(jì)之后，我們雖然掌握了理論知識(shí),，但對(duì)于把這些理論運(yùn)用到實(shí)踐還是有一定難度,，不能夠把理論和實(shí)踐很好地結(jié)合起來(lái)。眾所周知,，作為一個(gè)會(huì)計(jì)人員如果不會(huì)做賬,，如果不能夠把發(fā)生的業(yè)務(wù)用賬的形式體現(xiàn)出來(lái)，那么就不能算做會(huì)計(jì),。于是在大二第一個(gè)學(xué)期我們開(kāi)了這門(mén)會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)課,。

在實(shí)訓(xùn)中，我們首先掌握了書(shū)寫(xiě)技能,，如金額大小寫(xiě),，日期,，收付款人等等的填寫(xiě)。接著填寫(xiě)相關(guān)的數(shù)據(jù)資料,。再繼續(xù)審核和填寫(xiě)原始憑證,。然后根據(jù)各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的明細(xì)賬編制記賬憑證。根據(jù)有關(guān)記賬憑及所附原始憑證逐日逐筆的登記現(xiàn)金日記賬,、銀行存款日記賬以及其他有關(guān)明細(xì)賬,；往后我們會(huì)編制科目匯總表，進(jìn)行試算平衡,。根據(jù)科目匯總表登記總分類賬,。并與有關(guān)明細(xì)賬、日記賬相核對(duì),；最后要編制會(huì)計(jì)報(bào)表,；將有關(guān)記賬憑證、賬頁(yè)和報(bào)表加封皮并裝訂成冊(cè)并寫(xiě)實(shí)訓(xùn)總結(jié),。

在本次會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)中,，我們實(shí)訓(xùn)的內(nèi)容以一個(gè)較大的模擬單位的會(huì)計(jì)資料為基礎(chǔ)，結(jié)合專業(yè)教材的內(nèi)容,，對(duì)會(huì)計(jì)主體的必要簡(jiǎn)介,，相關(guān)資料的提供，有關(guān)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的提示和說(shuō)明等等,。在實(shí)訓(xùn)中，我們充當(dāng)單位的記賬人員,，掌握了應(yīng)該如何處理具體的會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)和如何進(jìn)行相互配合,，彌補(bǔ)我們?cè)谡n堂學(xué)習(xí)中實(shí)踐知識(shí)不足的缺陷，掌握書(shū)本中學(xué)不到的具體技巧,，縮短從會(huì)計(jì)理論學(xué)習(xí)到實(shí)際操作的距離,，也可通過(guò)實(shí)訓(xùn)的仿真性，使我們感到實(shí)訓(xùn)的真實(shí)性,，增強(qiáng)積極參與實(shí)訓(xùn)的興趣,。

我們將教材的理論知識(shí)學(xué)完以后，進(jìn)行這次綜合模擬實(shí)訓(xùn),。實(shí)訓(xùn)重在動(dòng)手去做,，把企業(yè)發(fā)生的業(yè)務(wù)能夠熟練地反映出來(lái)，這樣才能證明作為一個(gè)會(huì)計(jì)人員的實(shí)力,。比如課本上及會(huì)計(jì)模擬實(shí)驗(yàn)中有原始憑證,、記帳憑證、總賬,、明細(xì)賬,、銀行存款日記賬等的填制,，雖然現(xiàn)在還有點(diǎn)手生，但只要細(xì)心,，一步步的填制,，我對(duì)自己往后熟練的填寫(xiě)很有信心。然后就要把實(shí)訓(xùn)書(shū)上各種單子,、憑證剪下來(lái)附到記賬憑證后面,，方便以后的查看，最后就是裝訂成冊(cè),。

作為一名未來(lái)的會(huì)計(jì)人員,，我們現(xiàn)在剛剛起步，往后會(huì)學(xué)到更多的東西,，并且有很多東西需要我們自己去挖掘,。況且會(huì)計(jì)學(xué)科是一門(mén)實(shí)踐操作性很強(qiáng)的學(xué)科，所以會(huì)計(jì)理論教學(xué)與會(huì)計(jì)模擬實(shí)訓(xùn)如同車(chē)之兩輪,、鳥(niǎo)之兩翼,，兩者有機(jī)銜接、緊密配合,，才能顯著提高我們掌握所學(xué)內(nèi)容的質(zhì)量,。還有就是作為一名未來(lái)的會(huì)計(jì)人員，我們應(yīng)該具有較高的職業(yè)道德和專業(yè)素養(yǎng),。因此我們學(xué)校本著理論結(jié)合實(shí)際的思想,，讓我們學(xué)習(xí)實(shí)訓(xùn)課使我們不僅在理論上是強(qiáng)的，在動(dòng)手能力更是強(qiáng)者,。這樣我們?cè)谌戤厴I(yè)后走出校門(mén)才能更好地投入到工作中去,。

經(jīng)過(guò)這些天的手工記賬，使我的基礎(chǔ)會(huì)計(jì)知識(shí)在實(shí)際工作中得到了驗(yàn)證,，并具備了一定的基本實(shí)際操作能力,。在取得實(shí)效的同時(shí)，我也在操作過(guò)程中發(fā)現(xiàn)了自身的許多不足：比如自己不夠心細(xì),，經(jīng)?？村e(cuò)數(shù)字或是遺漏業(yè)務(wù)，導(dǎo)致核算結(jié)果出錯(cuò),，引起不必要的麻煩,；在實(shí)訓(xùn)中幾乎每一筆業(yè)務(wù)的分錄都是老師講解但實(shí)際工作中還須自己編制會(huì)計(jì)分錄，在這方面我還存在著一定的不足,，今后還得加強(qiáng)練習(xí),。

通過(guò)這學(xué)期會(huì)計(jì)實(shí)訓(xùn)，深刻的讓我體會(huì)到會(huì)計(jì)工作在企業(yè)的日常運(yùn)轉(zhuǎn)中的重要性,，以及會(huì)計(jì)工作對(duì)我們會(huì)計(jì)從業(yè)人員的嚴(yán)格要求,。在實(shí)際操作過(guò)程中我找出自身存在的不足,，對(duì)今后的會(huì)計(jì)學(xué)習(xí)有了一個(gè)更為明確的方向和目標(biāo)。通過(guò)實(shí)訓(xùn),，我們對(duì)會(huì)計(jì)核算的感性認(rèn)識(shí)進(jìn)一步加強(qiáng),。加深理解了會(huì)計(jì)核算的基本原則和方法，將所有的基礎(chǔ)會(huì)計(jì),、理財(cái)師和成本會(huì)計(jì)等相關(guān)課程進(jìn)行綜合運(yùn)用,，了解會(huì)計(jì)內(nèi)部控制的基本要求，掌握從理論到實(shí)踐的轉(zhuǎn)化過(guò)程和會(huì)計(jì)操作的基本技能,；將會(huì)計(jì)專業(yè)理論知識(shí)和專業(yè)實(shí)踐,，有機(jī)的結(jié)合起來(lái)，開(kāi)闊了我們的視野,，增進(jìn)了我們對(duì)企業(yè)實(shí)踐運(yùn)作情況的認(rèn)識(shí),，為我們畢業(yè)走上工作崗位奠定堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。