總結是對過去的回顧和總結,，同時也是對未來自己發(fā)展方向的思考和規(guī)劃,。要寫一篇優(yōu)秀的總結，我們需要運用一些關鍵詞和短語來歸納總結,。通過閱讀多種總結范文,，我們可以觸類旁通，提高自己總結寫作的能力,。
銀行客戶經理年終總結的重要性篇一
經理隊伍,。但是否客戶經理隊伍的成員具有較強的業(yè)務能力和服務意識，是否真正認知客戶經理的崗位職責所在,，我認為還需進一步探討,，在這里我僅從自己在學習中所學到的如何做一名合格客戶經理，談談個人的一點想法：
客戶經理既是銀行與客戶關系的代表,，又是銀行對外業(yè)務的代表,，不僅需要全面了解客戶需求并向其營銷產品與業(yè)務，還要協調和組織全行各有關部門及機構為客戶提供全方位的金融服務,，這就要求必須要有良好的職業(yè)道德與綜合能力,。在工作中始終樹立客戶第一的思想，把客戶的事情當成自己的事來辦,，想客戶之所想,，急客戶之所急。
1,、要有高度的責任感,、良好的職業(yè)道德和較強的敬業(yè)精神。具有較強的責任心和事業(yè)心,，在兼顧銀行利益的同時,，滿足客戶的服務或要求,。嚴守銀行與客戶的秘密。
2,、應具備較高的業(yè)務素質和政策水平,。熟悉和了解金融政策、法律知識,、金融產品,，通過在職崗位培訓、輪崗培訓,、內部培訓等方式,，不斷增強業(yè)務素質，以適應業(yè)務發(fā)展的需要,。
3,、要機智靈敏，善于分析和發(fā)現問題,。有一定的營銷技能與分析,、籌劃能力。
4,、熱情、開朗,，有較強的攻關和協調能力,。善于表達自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務層保持良好的工作關系,，團隊協作精神強,。
5、承受力強,，具有較強地克服困難的勇氣,。能夠做到吃千辛萬苦，走千家萬戶,。
作為一名客戶經理,，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺,，及時捕捉各種經濟信息,，并不斷分析、研究,、及時發(fā)現問題,，反饋信息，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展,。要注重研究與開發(fā)市場,，通過網絡,、媒體等手段，了解國家產業(yè),、行業(yè),、產品政策、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài),，分析客戶的營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，調查客戶,，了解客戶的資金運作規(guī)律,，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力,。及時了解各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務往來情況及在我行所占的比重,；同時堅持以客戶為中心，明確客戶的現狀及發(fā)展規(guī)劃,，客戶在我行的業(yè)務數量,、質量、收益,、潛力,、需求等情況，鎖定目標客戶,，建立起良好的合作關系,。
客戶經理作為全權代表銀行與客戶聯系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯系,，發(fā)現客戶的需求,，引導客戶的需求，并及時給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務,。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系,，而對潛在的客戶,，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品,，力爭實現“雙贏”,。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求,，通過對市場的深入研究,，提出自己的營銷方向、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則,，計算好本行的投入產出賬,，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合,；其次是細分客戶,，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價,。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察,。第三,，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品,。善于發(fā)現客戶的業(yè)務需求,，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告,，積極探索為其開發(fā)專用產品的可能性,。第四，加強風險管理,，有效監(jiān)測和控制客戶風險,。密切注意客戶生產、經營,、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況,，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施,。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時,、分析資料,，實時監(jiān)測客戶信用情況；并認真做好貸后檢查和日常檢查,，及時催收貸款利息和本金,；必要時積極參與企業(yè)管理，協助企業(yè)搞好生產經營管理和財務管理,，盡最大限度減少資金損失,。
思維決定行動，行動決定結果,?？蛻艚浝肀仨毦哂休^強的開拓創(chuàng)新意識，主要體現在客戶市場的開拓及金融產品營銷的開拓,。優(yōu)質服務體現在全新的客戶服務理念,、全方位的客戶服務內容以及現代化的服務手段上,。為使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現客戶第一的觀念,?？蛻艚浝碓诮佑|客戶的過程中，要牢記“客戶的需求就是客戶經理的工作”這一發(fā)展思路,，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作，用真誠的心,，把兄弟情,、朋友義注入工作中，要為客戶所想,、知客戶所愁,，排客戶所憂、做客戶所需,、情系客戶心,。用情去包容客戶，用心去體諒客戶,，用愛去感動客戶,，用優(yōu)質服務去發(fā)展客戶。
針對不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)質的金融服務。當客戶過生日時收到我們送來的鮮花,，一定會在驚喜中留下感動,；如果客戶煩惱時收到我們發(fā)來的短信趣言，也一定會把不快暫時拋到腦后,，而抱以一絲謝意,；而當客戶不幸躺在病床，更因看到我們忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影而感動……雖說事情都很平常,、也很簡單，但一定會贏得客戶的支持與理解,，促進彼此之間的感情,。
我認為要做一名合格的客戶經理，應以風險防范為中心,，始終貫穿以客戶為中心,，創(chuàng)自身的品牌這一理念來培養(yǎng)我們的忠誠客戶，樹立信用社自已的形象，做出信用社自已品牌,，從而最終實現我們的利潤最大化,。
銀行客戶經理年終總結的重要性篇二
總結。
由本站會員“誰入夢中”投稿精心推薦,，小編希望對你的學習工作能帶來參考借鑒作用,。
總結就是對一個時期的學習、工作或其完成情況進行一次全面系統的回顧和分析的書面材料,，它可以促使我們思考,，不妨坐下來好好寫寫總結吧?？偨Y一般是怎么寫的呢,？下面是小編收集整理的銀行客戶經理年終總結，僅供參考,，希望能夠幫助到大家,。
20xx年各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自我,，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作,。在我的努力下，我個人沒有發(fā)生一次職責事故,。完成了各項工作任務,，業(yè)余攬儲179萬元，營銷基金150萬元,，營銷國債110萬元,，營銷保險5萬元，營銷外匯理財產品--匯財通22萬元,。營銷理財金帳戶25個,。我總結一下我在這一年中的工作狀況。
一,、加強學習,，提高自身素質。
一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，用心參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自我的理論素質和業(yè)務技能,。個性是之后到了個人理財中心做客戶經理后，多問,、多學,、多練，透過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如:10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每一天都要來銀行辦理業(yè)務,，并誠懇的請他為我行提意見，同時還推薦他開理財金帳戶,，能夠享受工行優(yōu)質客戶的服務,，他很高興的理解了我的推薦，并留下了聯系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經理,，我認為不但要善于學習,，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行,、建設銀行,、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產品和服務質量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料,、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務,、中興實業(yè)銀行的`人民幣理財產品、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了推薦把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務客戶又起到好的營銷效果。
二,、勤奮務實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責盡職。
一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經理等不一樣的崗位，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對自我高標準,、嚴要求，用心為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產品,，新業(yè)務，新政策,，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時，能用心協同所主任搞好所內工作,，利用自我所學掌握的知識,，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不一樣看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自我工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫忙其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務技能,，我心里有一條給自我規(guī)定的要求:三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎晕也粫膶W會,。想在工作中幫忙其他人,，就要使自我的業(yè)務素質提高。
三,、
開拓市場,，尋找新的增長點。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶,，擴展業(yè)務,，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，明白我們攬儲任務重,，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來,，我主動和王先生聯系,，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的服務,，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉到我行來,。為搞好營銷，擴大宣傳力度,，我透過電話發(fā)短消息聯絡客戶,，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點,。收到了好的效果,。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,，老師們爭先詢問匯財通利率狀況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通,。
新的一年里我為自我制定了新的目標，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自我,，提高自我的整體素質,。
一、道德方面,。做為客戶經理在品德,、職責感等方面務必要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心,，作風正派,，自律嚴格，潔身自愛,。
二,、心理方面?？蛻艚浝硇睦硪墒?、健康。經受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗,。還要有用心主動性和開拓進取精神。同時,，還要有較強的交際溝通潛力,，語言、舉止,、形體,、氣質富有魅力。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通，在業(yè)務操作上要謹慎負責,。
三,、業(yè)務方面?？蛻艚浝硪邢到y,、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結算、中間業(yè)務知識,。既要掌握主要業(yè)務知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟悉傳統業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務,。另外,，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識,，個性是要具備綜合運用多種知識為客戶帶給多種可供選取的投資理財方案的潛力。
四,、營銷方面,。客戶經理要成為市場營銷的能手,。要掌握市場營銷學的基本知識,，又要身體力行，用心參與實踐,。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧、產品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。
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銀行客戶經理年終總結的重要性篇三
時光如逝，歲月如梭,，彈指一瞬間,，20xx年將要成為歷史，回首這不平凡的一年,，有歡笑,，有淚水，有成長,，有不足,，細細想來，感慨頗深,，在新的一年緩緩開啟時,，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣,，在20xx年奮勇爭先,。
在面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露,，競爭環(huán)境不斷惡化,，內外部管理持續(xù)深入的形勢下,，我行立足自身特點，恪守了守土有責,，銳意進取的責任,，發(fā)揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神,，創(chuàng)造了雙線達標,，完美收官的成果。在這一過程中,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下,，自己收獲頗多，主要體現在以下幾方面：
一,、深入學習各項產品知識,，不斷提升自身綜合素質。
在前三季度,，在行長室及條線領導的帶領下,，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學習我行的現行金融指導策略,、政策和有關規(guī)章制度的要求,，不斷提升自己合規(guī)經營的行為，提高自身合規(guī)的操作意識,。認真學習和貫徹上級的政策要求,，在管理中求生存，在競爭中求發(fā)展,。為此,，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策,、文件,，使理論水平、業(yè)務能力明顯提高,。做到了知識更新,、業(yè)務更新，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點,，能夠及時發(fā)現,，盡早補齊，做到事半功倍,。
四季度能有幸轉入公司部學習對公業(yè)務的相關知識,，對我來說十分感恩。由于之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維，在公司業(yè)務上存在很多不同之處,，所以剛開始有些不適應,，但是隨著對公司業(yè)務的逐步了解，也能發(fā)現其中的規(guī)律,。只不過公司業(yè)務是一項更為龐大,，更為系統的工程，它所涉及的是一家銀行的核心,，創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱,，所以它的產品很豐富，業(yè)務操作更規(guī)范且全面,。
二,、堅持客戶為中心，做好服務工作,。
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā),，堅持以客戶的需求為中心,，以良好的服務意識和責任意識，投入到業(yè)務發(fā)展當中去,。以優(yōu)質,、高效的服務，面對客戶,。以誠懇的工作來回報領導對我的信任,。
1、建立客戶信息庫,，對企業(yè)所處的環(huán)境,、自身的基本情況、其他同業(yè)的產品特點,、行業(yè)的政策導向等信息加以收集,、整理，建立和維護客戶檔案信息,，以高效優(yōu)質地工作,。
2、建立與企業(yè)的良好個人關系,，在同業(yè)競爭中,，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶,，如果能夠經?？匆娔悖瑫δ惝a生信任，很多業(yè)務也就愿意向你咨詢或者辦理,。當我不是很忙的時候,，一般會幫客戶送送回單，多去單位了解情況,，在現場了解把控風險的同時,，能有效增進與企業(yè)管理者或財務人員的個人關系。
3,、做好存款營銷工作,。在行長室和市場部的帶領下，每到月底便是攬存大戰(zhàn),，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中,，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的,。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎,，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務的實現,。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手,，保證存貸比完全達標的同時,，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金,，面對眾多的客戶,，我們不斷跟企業(yè)聯系，充分挖潛,，一遍一遍地梳理潛在客戶,，瞄準單位找關系，全面出擊,。為我們的存款任務達成默默付出,。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念,，想客戶所想,，急客戶所急,，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質服務的優(yōu)越性，那么在關鍵時刻,，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的,。
4、積極開展貸款營銷。在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷,，也可以對現有客戶進行挖潛,，提高授信額度，以此來提高新增貸款,。
三、
嚴于律己,，樹立良好形象,，把控風險,，營造平安金融,。
在金融行業(yè)從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,，難免遇到形形色色的經濟誘惑,。有些客戶為了能夠將貸款早些做成,，便會送禮，而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力,，面對這些,，覺得都必須從兩方面來做，首先,，自己一定要嚴于律己,，潔身自好，保持一名優(yōu)秀客戶經理的本色,，樹立良好正直的形象,，不被經濟誘惑所動。另一方面,，我們應該從我行實際政策出發(fā),，把控風險，耐心跟客戶解釋,，如果風險超出我行政策范圍,，即便迫于發(fā)展壓力，也是必須堅守原則不能動搖的,，唯有這樣,，才能營造平安金融，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去,。
四,、下步工作思路,。
客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象,。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平,，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒,，綜合協調能力有待提高,，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強,，產品知識面狹窄等等,。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監(jiān)督指導,。
1,、強化團隊意識，樹立集體觀念,。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容,，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合,，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成,，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候,，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后,，實現了完美的收官,。
2、努力提升業(yè)務水平,，提高客戶服務質量,。一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為，而不是對規(guī)章條例的機械遵循,。為此,，作為公司業(yè)務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識,，業(yè)務技能,，并不能因為接觸時間短，就降低要求,，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建,，為進一步提高服務質量，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力,。
3、加大營銷力度,，做好貸款工作,。
在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法,，積極努力工作，增強服務意識,，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經理。
銀行客戶經理年終總結的重要性篇四
我于20xx年月接到省分行的調令,，調任支行客戶經理,。在支行8個月的工作中，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。
在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試,。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位，自己的工作經驗,、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下,。要開展工作，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口、勤動手,、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時間內,，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。
擔任客戶經理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責?？蛻艚浝硎俏覀冦y行對公眾服務的一張名片,，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高,。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變,。剛開始時,，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖,，責任相對比較重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
存在的主要問題：
總結過去,，是為了吸取經驗,、完善不足。展望來年,，我將會更有信心,、更加努力、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
銀行客戶經理年終總結的重要性篇五
20xx年,，對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,，尤其是工作在客戶經理崗位上的.，感觸就更大了,。年初的競聘上崗,，用自我的話說“這是工作多年來，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”,，而且，出乎預料差點落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時候起，我在心里和自我較上了勁,，必須要勤奮努力,，不辱使命，他是這樣想的，也是這樣做的,。
一年來,，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐，圍繞支行工作重點,，出色的完成了各項工作任務,，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè),，無私奉獻的精神,。
截至此刻，我完成新增存款任務2415萬元,，完成計劃的241.5%,，辦理承兌匯票貼現3筆，金額460萬元,，完成中間業(yè)務收入1萬元,，完成個人攬儲61萬元，同時也較好的完成了基金銷售,、信用卡,、貸記卡營銷等工作，完成供電公司xx網上銀行系統推行上線工作,，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發(fā)和推廣,。
我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當成自我的事來辦,，急客戶之所急,，想客戶之所想，在工作方法上,，始終做到“三勤”,，勤動腿、勤動手,、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持。
我在工作中能夠做一個有心人,，他從某公司財務人員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息,，及時反饋并跟蹤，最終使近2700萬元資金年初到帳,，實現了“開門紅”,，為全行的增存工作打下了良好的基礎。
在服務客戶的過程中,，我用心細致,，把兄弟情,、朋友意注入工作中，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采,，真正體現了客戶第一的觀念,。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花，必須會在驚喜中留下感動,；如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的信息趣言,，也必須會暫時把不快拋到腦后，而抱以一絲謝意,；而當客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后，樓上樓下奔跑的身影……雖說事情都很平常,、也很簡單,，但向陳剛那樣細致的人卻不多。
我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋,，具備了較全面的獨立工作潛力,，隨著銀行改革的需要,，我的工作潛力和綜合素質得到了較大程度的提高，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步,。
為了不辱使命,，完成上級下達的各項工作任務，我作為分管多個重點客戶的客戶經理,，應對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,，在支行領導和部門同事的幫忙下，大膽開拓思想,，樹立客戶第一的思想,，征對不一樣客戶，采取不一樣的工作方式,，努力為客戶帶給最優(yōu)質的金融服務,，用他自我對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革,，客戶選取銀行的趨勢已經構成,，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務開展上,，我中有你,，你中有我，在競爭中求生存,，求發(fā)展,，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用,。
我認為作為一個好的客戶經理，時時刻刻地注重研究市場,，注意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，研究客戶,，透過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現資金的體內循環(huán)，鞏固我行資金實力,。
今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大，為使其資金做到體內循環(huán),，他從點滴做起,，以優(yōu)質的服務贏得該單位的任信任，逐步摸清該單位的下游單位,，透過多次上門聯系,，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉商業(yè)銀行狀況下,，他用心的上門聯系,，成功留住某客戶在我行的開戶。
出自 m.sevw.cn
又如以開展有益健康的健身活動為線索,，與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動，既把與客戶的交往推向深入,，又打破了傳統公關模式,，在工作中收到了十分好的效果。今年9月份,，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時,，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣，他用心的工作,，使其拍賣款500萬元,，成功轉入我行。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和職責感,，任勞任怨,、用心工作，從不挑三揀四,，避重就輕,，對待每一項工作都能盡心盡力,，按時保質的完成。在日常工作中,，他始終堅持對自我高標準,、嚴要求、顧全大局,、不計得失,，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時光,，放下雙休和假期,，利用一切時光和機會為客戶服務，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友,，我透過不懈的努力，在20xx年的工作中,，為自我交了一份滿意的答卷,。
銀行客戶經理年終總結的重要性篇六
各項工作基本告一段落了，一年來我能始終如一的嚴格要求自己,，嚴格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進行實際操作,。在我的努力下，我個人沒有發(fā)生一次責任事故,。完成了各項工作任務,，業(yè)余攬儲179萬元,，營銷基金150萬元,，營銷國債110萬元，營銷保險5萬元,，營銷外匯理財產品——匯財通22萬元,。營銷理財金帳戶25個。在這里我總結一下我在這一年中的工作情況,。
一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后, 多問、多學,、多練,，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶。如：10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務,，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務,，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習,，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行,、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量,，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務,、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品,、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道,，我看到了我們行的差距，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務客戶又起到好的營銷效果,。
一年來,，我先后從事儲蓄員，客戶經理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表9 0多份,。做為客戶經理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以,，我對自己高標準、嚴要求,，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產品，新業(yè)務,，新政策,，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,，能積極協同所主任搞好所內工作,，利用自己所學掌握的知識，做好所內機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚，最終使顧客滿意而歸,。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學會為此。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝,。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題,，只要問我，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會,。想在工作中幫助其他人，就要使自己的業(yè)務素質提高,。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶,，擴展業(yè)務，增加存款,，才能提高效益,。從朋友那里得知，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務重，叫我去宣傳一下,，看能否轉到我行來,，我主動和王先生聯系，介紹我行的各項金融業(yè)務,，還宣傳了理財金帳戶專享的服務,，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉到我行來。為搞好營銷,，擴大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯絡客戶，介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點,。收到了好的效果,。12月2號利用去兒子學校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,，老師們爭先詢問匯財通利率情況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
銀行客戶經理年終總結的重要性篇七
當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,，一年就這樣不知不覺,，悄無聲息地度過?；厥走@一年,，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位，我不斷學習,。以下是工作中所收獲到的和一年以來的,。
工作總結。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習,，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行,、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量,，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務,、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品,、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務客戶又起到好的營銷效果,。
一年來，我先后從事儲蓄員,，客戶經理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份。做為客戶經理,，我的一言一行,，都代表我行形象。所以,，我對自己高標準,、嚴要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產品,，新業(yè)務，新政策,，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作,，利用自己所學掌握的知識,，做好所內機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務的正常進行,，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生,。
營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝。在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W會,。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務素質提高。
新的一年里我為自己制定了新的目標,，做為客戶經理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質。
1,、道德方面,。做為客戶經理在品德,、責任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心,，作風正派,，自律嚴格，潔身自愛,。
2,、業(yè)務方面?？蛻艚浝硪邢到y,、扎實的業(yè)務知識。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結算、中間業(yè)務知識,。既要掌握主要業(yè)務知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務知識。既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務的操作流程,。既要熟悉傳統業(yè)務，又要及時掌握新興業(yè)務,。另外,，客戶經理還要具備法律知識、經濟知識,，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力,。
3、營銷方面,?？蛻艚浝硪蔀槭袌鰻I銷的能手。要掌握市場營銷學的基本知識,，又要身體力行,，積極參與實踐。掌握推銷自我的技巧,、演講技巧,、產品推介的技巧、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等,。
20xx年年初的競聘上崗，用自己的話說“這是工作多年來,，第一次這樣正式的走上講臺,，來爭取一份工作”,，而且，出乎預感差點落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力,，也就是從那時候起,，我在心里和自己較上了勁,，一定要勤奮努力，幸不辱命,，他是這樣想的,，也是這樣做的。一年來,，我在工作中緊跟支行領導班子的步伐,，圍繞支行工作重點，出色的完成了各項工作任務,，用聰明和汗水,，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，忘我奉獻的精神,。
截至現在,，我完成新增存款x萬元，完成計劃的%,，辦理承兌匯票貼現3筆,，金額x萬元，完成中間業(yè)務收進1萬元,，完成個人攬儲xx萬元,，同時也較好的完成了基金銷售、信用卡,、貸記卡營銷等工作,，完成供電公司建行網上銀行系統推行上線工作，協助分行完成電費實時代收代扣系統的研發(fā)和推廣,。
我在工作中始終建立客戶第一思想,，把客戶的事情當做自己的事來辦，急客戶之所急,，想客戶之所想,，在工作方法上，始終做到“三勤”,，勤動腿,、勤動手、勤動腦,，以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,。我在工作中能夠做一個有心人,，他從某公司本資料權屬文秘資源網查看更多文秘資源網資料財務職員一句不太起眼的話語當中捕捉到了信息，及時反饋并跟蹤,，終究使近2700萬元資金年初到帳,，實現了“開門紅”，為全行的增存工作打下了良好的基礎,。
在服務客戶的進程中,，我專心細致，把兄弟情,、朋友意注進工作中,，使簡單枯燥的服務工作變得豐富而多采，真正體現了客戶第一的觀念,。當客戶在過生日時收到他送來的鮮花,，一定會在欣喜中留下感動。假如客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,，也一定會暫時把不快拋到腦后,，而抱以一絲謝意。而當客戶不幸躺在病床,，更會看到他忙前忙后,，樓上樓下奔跑的身影……雖然說事情都很平常、也很簡單,，但向陳剛那樣細致的人卻未幾,。
我在銀行從事信貸、存款工作十幾個年齡,，具有了較全面的獨立工作能力,，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質得到了較大程度的進步,，業(yè)務水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進步,。為了幸不辱命，完成上級下達的各項工作任務,，我作為分管多個重點客戶的客戶經理,，面對同業(yè)競爭不斷加重的困難局面，在支行領導和部分同事的幫助下,，大膽開辟思想,，建立客戶第一的思想，征對不同客戶,，采取不同的工作方式,，努力為客戶提供最優(yōu)良的金融服務，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革,，客戶選擇銀行的趨勢已構成,，同業(yè)競爭日劇烈，在業(yè)務展開上,，我中有你,，你中有我，在競爭中求生存,，求發(fā)展,，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用。
我以為作為一個好的客戶經理,，時時刻刻地重視研究市場,，留意市場動態(tài),，研究市場就是分析營銷環(huán)境,，在掌控客觀環(huán)境的條件下，研究客戶,，通過對客戶的研究從而到達了解客戶資金運作規(guī)律,，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實現資金從源頭開始的“壟斷控制”,，實現資金的體內循環(huán),，鞏固我行資金實力。今年在他分管的某客戶中,，資金流量較大,，為使其資金做到體內循環(huán)，他從點滴做起,，以優(yōu)良的服務贏得該單位的任信任,，逐漸摸清該單位的下游單位，通過量次上門聯系,，使得該單位下撥的基建款都在我行開立帳戶,。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預算單位賬戶和資金劃轉貿易銀行情況下，他積極的上門聯系,，成功留住某客戶在我行的開戶,。
又如以展開有益健康的健身活動為線索，與客戶展開乒乓球,、羽毛球活動,，既把與客戶的交往推向深進，又打破了傳統公關模式,，在工作中收到了十分好的效果,。今年9月份，在與一家房地產公司相干職員進行友好商討球技的同時,，得悉客戶欲對其部份房產進行拍賣,，他積極的工作,，使其拍賣款x萬元，成功轉進我行,。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感,，任勞任怨、積極工作,，從不挑三揀四,，避重就輕，對待每項工作都能盡心盡力,，按時保質的完成,。在平常工作中，他始終堅持對自己高標準,、嚴要求,、保全大局、不計得失,，為了完成各項工作任務,，不惜犧牲業(yè)余時間，放棄雙休和假期,，利用一切時間和機會為客戶服務,，與客戶交朋友，做客戶愿意交往的朋友,，我通過不懈的努力,，在20xx年的工作中，為自己交了一份滿意的答卷,。
時光如逝,，歲月如梭，彈指一瞬間,，20xx年將要成為歷史,，回首這不平凡的一年，有歡笑,，有淚水,，有成長，有不足,，細細想來,，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時,，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結,，這樣才能輕裝上陣，在20xx年奮勇爭先。
在面對經濟形勢下行壓力,，不良貸款集中暴露,，競爭環(huán)境不斷惡化，內外部管理持續(xù)深入的形勢下,，我行立足自身特點,，恪守了守土有責，銳意進取的責任,，發(fā)揚了不畏艱辛,，勇于開拓的精神，創(chuàng)造了雙線達標,，完美收官的成果,。在這一過程中，在支行行長和各位領導同時的關心指導下,，自己收獲頗多,，主要體現在以下幾方面：
在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下,，我在堅持做好自身工作的同時,，堅持學習我行的現行金融指導策略、政策和有關,。
規(guī)章制度。
的要求,，不斷提升自己合規(guī)經營的行為,，提高自身合規(guī)的操作意識。認真學習和貫徹上級的政策要求,，在管理中求生存,，在競爭中求發(fā)展。為此,，我還制定了詳細的,。
學習計劃。
堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策,、文件使理論水平,、業(yè)務能力明顯提高。做到了知識更新,、業(yè)務更新在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點能夠及時發(fā)現盡早補齊做到事半功倍,。
四季度能有幸轉入公司部學習對公業(yè)務的相關知識，對我來說十分感恩,。由于之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維,，在公司業(yè)務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應,，但是隨著對公司業(yè)務的逐步了解,，也能發(fā)現其中的規(guī)律,。只不過公司業(yè)務是一項更為龐大，更為系統的工程,，它所涉及的是一家銀行的核心,，創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富,，業(yè)務操作更規(guī)范且全面,。
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā),，堅持以客戶的需求為中心,，以良好的服務意識和責任意識，投入到業(yè)務發(fā)展當中去,。以優(yōu)質,、高效的服務，面對客戶,。以誠懇的工作來回報領導對我的信任,。
1、建立客戶信息庫,，對企業(yè)所處的環(huán)境,、自身的基本情況、其他同業(yè)的產品特點,、行業(yè)的政策導向等信息加以收集,、整理，建立和維護客戶檔案信息,，以高效優(yōu)質地工作,。
2、建立與企業(yè)的良好個人關系,，在同業(yè)競爭中,，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶,，如果能夠經?？匆娔悖瑫δ惝a生信任,，很多業(yè)務也就愿意向你咨詢或者辦理,。當我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單,，多去單位了解情況,，在現場了解把控風險的同時，能有效增進與企業(yè)管理者或財務人員的個人關系。
3,、做好存款營銷工作,。在行長室和市場部的帶領下，每到月底便是攬存大戰(zhàn),，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中,，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的,。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎,，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務的實現,。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手,，保證存貸比完全達標的同時,，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金,，面對眾多的客戶,，我們不斷跟企業(yè)聯系，充分挖潛,，一遍一遍地梳理潛在客戶,，瞄準單位找關系，全面出擊,。為我們的存款任務達成默默付出,。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念,，想客戶所想，急客戶所急,，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質服務的優(yōu)越性,，那么在關鍵時刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的,。
4,、積極開展貸款營銷。在大公司團隊中,，我所做的事情主要以維護現有客戶為主,，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現有客戶進行挖潛,，提高授信額度,，以此來提高新增貸款。
在金融行業(yè)從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,，難免遇到形形色色的經濟誘惑,。有些客戶為了能夠將貸款早些做成，便會送禮,，而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力,，面對這些，覺得都必須從兩方面來做,，首先,，自己一定要嚴于律己，潔身自好,，保持一名優(yōu)秀客戶經理的本色,，樹立良好正直的形象，不被經濟誘惑所動,。另一方面,，我們應該從我行實際政策出發(fā)，把控風險,，耐心跟客戶解釋,，如果風險超出我行政策范圍，即便迫于發(fā)展壓力,，也是必須堅守原則不能動搖的,，唯有這樣，才能營造平安金融,，我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去,。
客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象,。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平,，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒,，綜合協調能力有待提高,，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強,，產品知識面狹窄等等,。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監(jiān)督指導,。
1,、強化團隊意識，樹立集體觀念,。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容,，雖然外面的天氣很冷,，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成,，但是當團隊的每一個人都參與進來,，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,，也正是因為這樣的精神存在,，才讓我們堅持到了最后，實現了完美的收官,。
2,、努力提升業(yè)務水平，提高客戶服務質量,。一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機械遵循。為此,，作為公司業(yè)務的初學者,，我應該花更多的時間去學習產品知識，業(yè)務技能,，并不能因為接觸時間短,，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建,，為進一步提高服務質量,，爭創(chuàng)服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力,。
3,、加大營銷力度，做好貸款工作,。
在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研，改進工作方式方法,，積極努力工作，增強服務意識,，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀客戶經理。
我于20xx年x月接到省分行的調令,，調任支行客戶經理,。在支行9個月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。
在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓,，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試,。通過這次全方位的培訓和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感。在工作中,，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,，勇于探索新理論、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作,。
到了新的崗位，自己的工作經驗,、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下,。要開展工作，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口、勤動手,、勤動腦以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時間內,，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。
擔任客戶經理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,。客戶經理是我們xx銀行對公眾服務的一張名片,，是客戶和銀行聯系的樞紐,，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象,。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時,，我覺得客戶經理工作很累,、很煩鎖，責任相對比較重大,。
但是,，慢慢的，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作,。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。
1、金融專業(yè)知識有待進一步加強,。面對如今市場經濟的多樣性,，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優(yōu)質客戶提供專業(yè)的金融信息和理財產品,，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性,，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業(yè)知識水平,。
2,、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強,。對現有的客戶資源,，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況,，做精準化營銷,，提高支行中間業(yè)務收入。
3,、進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，不怕多做事,，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌。
總結過去,，是為了吸取經驗,、完善不足。展望來年,，我將會更有信心,、更加努力、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。
xx年2月我從分理處調至棲霞山支行從事客戶經理崗們工作,，靜心回顧這一年的工作生活,，我感覺收獲頗豐，現將這一年的學習工作情況總結如下：
我今年二月份從分理處調到棲霞山支行從事客戶經理工作,，以前對資產業(yè)務接觸比較少,，并且各項業(yè)務變化比較多,，這就需要我靜下心來重新學習信貸業(yè)務知識，在我到崗理清思路后,，我自覺加強各種金融產品的理論知識學習,，提高自己對我行金融產品的理解，并在較短時間內熟悉信貸業(yè)務,，在領導和師傅們的幫助下,，很快就上手了。我想只有自己對業(yè)務掌握透徹后才能更好的為客戶提供服務,。
作為一名客戶經理,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責，客戶經理是我行資產業(yè)務對公眾服務的一張名片,，是客戶與我行聯系的樞紐,，怎樣更好地服務好客戶是我要學習和進步的地方，一方面要熟悉自己行里的業(yè)務產品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶需求什么,，尤其是后一方面,，明白了客戶的需求，才能去有的放矢的服務客戶,。
在加強業(yè)務學習的同時,，我還積極認真學習政治理論，提高自身政治素質,。作為一名中國民主建國會會員,，我時時刻刻嚴格要求自己，作為參政黨成員,，積極參與建言獻策,，認真踐行黨的群眾路線。
作為一名客戶經理,，我勤勤懇懇,，任勞任怨。我的工作主要是銀行資產業(yè)務,，為單位創(chuàng)造效益的同時還要時刻把握業(yè)務風險,，不能因為自己的疏忽給銀行帶來損失，這就要求我做事要細心,，觀察要仔細,，調查要屬實，報告要認真，分析要專業(yè),，在維護好存量客戶的同時要努力挖掘新的客戶,，并以專業(yè)的業(yè)務處理能力來滿足客戶的需求，在優(yōu)先獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作,，保證信貸資金的安全,。
對挖掘現有客戶資源，客戶好中選優(yōu),，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。我還需要進一步克服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己。
在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務意識,，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經理,。
銀行客戶經理年終總結的重要性篇八
20xx年即將劃上句號,，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步,，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往,。從初出茅廬的青澀，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務助理,，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期,，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn)，也對明天總是充滿了期待,。半年來,，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍,，基本完成各項工作任務,，用智慧和汗水，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,，為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力,。
通過向領導同事學習、向書本學習,，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務知識,。從人們需要借貨開始，銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個神,，一個是父神叫信貸,，一個是母神叫籌資。借貨生成風險,，籌資耗費成本,，誠信為則，利息成橋,，這種經營金錢的交易,，演進升華，化為無數銀行經營者的信仰,。剛來到企金部門實習的時候,，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過半年的學習,，我基本掌握了本行大部分授信產品的要素,，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況,、擔保狀況和業(yè)務特點,，為客戶提出一些基本的建議和意見。本行的貸款產品名目繁多,，我從基本的內部基本授信開始學起,，寫調查報告，辦理授信項下業(yè)務,，進行貸后檢查,，學會這些基本業(yè)務之后，我開始學習小企業(yè)易速貸,，控貨融資,，中小企業(yè)私募債，非標債權投資等細化的業(yè)務,。由于難以擺脫作為國家宏觀調控的金觸工具,，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時松的信貸政策表現得特別充分,。此外,，在熟悉業(yè)務產品的同時,，我積極學習本行信貸風險控制措施。債務人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力,。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是憧憬明天現原形,。幾乎使每一筆貸款都會經歷一次心境的考驗這些都說明成功來之不易。如果缺乏信貸經歷就體會不到貸款出現風險后如負重荷的資任,，觸發(fā)不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松,。只有真正經歷過這一切，才得到信貸的發(fā)言權,。只有在風險中行進的人才能真實感受市場之險惡真正領略金錢增值戰(zhàn)之不易,。這是寂靜的戰(zhàn)爭，溫和掩飾著角力平靜暗藏著風云,，平坦之下有陷阱信貸充滿著智力,、志力、心力的博弈,。
其次，在工作過程中,，認真學習,、點滴積累，努力提高個人營銷能力,。作為一名準客戶經理,，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,?？蛻艚浝碜鳛槿珯啻磴y行與客戶聯系的“大使”，應積極主動并經常地與客戶保持聯系,，發(fā)現客戶的需求,，引導客戶的需求，并及時給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務,。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系,，而對潛在的客戶,，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品,，力爭實現“雙贏”,。根據銀行的經營原則、經營計劃和對客戶經理的工作要求，通過對市場的深入研究,，提出自己的營銷方向,、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則,，計算好本行的投入產出賬,，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合,；其次是細分客戶,，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價,。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察,。
第三,，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品,。善于發(fā)現客戶的業(yè)務需求,，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告,，積極探索為其開發(fā)專用產品的可能性,。第四，加強風險管理,，有效監(jiān)測和控制客戶風險,。密切注意客戶生產、經營,、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況,，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施,。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬,，及時搜集整理、分析資料,，實時監(jiān)測客戶信用情況,；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金,；必要時積極參與企業(yè)管理,，協助企業(yè)搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失,。
最后,，在過去半年里,，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤,。尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的,。作為一名準客戶經理，要有清醒的頭腦,，靈敏的嗅覺,，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析,、研究,、及時發(fā)現問題，反饋信息,，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展,。要注重研究與開發(fā)市場，通過網絡,、媒體等手段,，了解國家產業(yè)、行業(yè),、產品政策、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài),，分析客戶的營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下,，調查客戶,，了解客戶的資金運作規(guī)律，及時確定營銷計劃,，鞏固銀行的資金實力,。另外在工作中不夠細心，會犯一些低級錯誤,。拖延癥導致一些工作不能保質保量完成,，也是癥結所在。
20xx年即將到來,，面對新形勢下的新方向，我們必須做好充分的準備。過去過多投資帶來了地方的高負債問題,，未來單純靠投資拉動無法再保持經濟增長,，需要依靠消費拉動,，這短期內難以實現，需要加大改革力度,。因此轉型和改革應該可以為我們獲得新的發(fā)展機會,，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經濟工作會議明確了,，堅持穩(wěn)中求進工作總基調,，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活,、社會政策要托底的思路,，扎實做好各方面工作，經濟社會發(fā)展穩(wěn)中求進,、穩(wěn)中求好,，實現了良好開局。并提出明年經濟六大任務：
一,、切實保障國家糧食安全,。
二、大力調整產業(yè)結構,。
三,、著力防控債務風險。
四,、積極促進區(qū)域協調發(fā)展,。
五、著力做好保障和改善民生工作,。
六,、不斷提高對外開放水平。
國家提出的新任務可以大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調,，也為我們企金部門轉變工作作風,，增強自身抗風險能力提出警示。近期,，隨著互聯網行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透,，“互聯網金融”已成為了一個新的討論熱點。應該承認,，互聯網金融的確具有許多不同于傳統金融的特征,，同時也顯示出了很強的創(chuàng)新性和競爭性，但因為它并不改變資金在不同市場主體之間轉移的這個核心,，也沒有改變金融本身,，其實可歸類到直接融資?；ヂ摼W金融,，是使用互聯網的技術來實現資金融通的行為總和,，是在互聯網技術高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下,，為了滿足人們日益豐富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念,、新產品、新模式,、新流程等,。
從此意義而言，互聯網金融可看作“金融脫媒”的一種新形式,?；ヂ摼W金融可看作“脫媒”的第三波浪潮，在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色,，將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實現方式,，重構已有融資格局。更為重要的是,，它將帶來全新的金融理念,。以網絡借貸為例，它的改變在于規(guī)則再造,，即借助信息整合,、挖掘的方法和標準化、批量化的量化技術手段提高借貸效率,、提高風控能力,、降低貸款成本。
工作總結不是停留在紙面上的形式主義,，而是面對過去進行的一次深刻的自我批判,。那些經驗教訓，我應該再三咀嚼,，汲取其中看來杯水車薪的養(yǎng)分，為自身的提高做出應有的努力,。面對新形勢新變化,，我們應該隨機應變順勢而為，力爭明年能更上一層樓,！
銀行客戶經理年終總結的重要性篇九
尊敬的領導：
我于20xx年x月接到省分行的調令,，調任xxx支行客戶經理。在xxx支行8個月的工作中,，我勤奮努力,，注重創(chuàng)新，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步?，F將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：
20xx年二季度我在xxx支行行長和各條線同事的關心指導下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格,，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試,。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作。
到了新的崗位,，自己的工作經驗,、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環(huán)境,，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動口,、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持，加大自身客戶群體,。在較短的時間內,，我通過自身的優(yōu)質服務和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,?？蛻艚浝硎俏覀儀x銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐,，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高,。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變,。剛開始時,，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖,，責任相對比較重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護,，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍,，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性,，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓機會,，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業(yè)務基礎,，朝著更高,、更遠的方向努力,。
總結過去，是為了吸取經驗,、完善不足,。展望來年，我將會更有信心,、更加努力,、積極進取、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個金條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻,。
銀行客戶經理年終總結的重要性篇十
今年7月份由于xx分理處被劃分到區(qū)分行xx部，一個同事被調走,，另一個同事因早產而請假四個月,，分理處人員就顯得特別的緊張，在新人還沒有到位的情況下,，我犧牲自己,，無怨無悔的進柜臺頂班了三個多月。以身作那么,，和同事們一起頂過了最困難的時期,，得到了區(qū)分行xx部領導的高度贊揚。
兩年來,，我在學習和工作中逐步成長,、成熟，但我清楚自身還有很多缺乏,，比方遇到困難容易產生急躁情緒,，對公業(yè)務知識水平不夠高，綜合協調能力有待提高等等,。今后我將努力做到以下幾點,，希望領導和同志們對我進展監(jiān)視指導：
第一，自覺加強學習,，向理論學習,，向專業(yè)知識學習，向身邊的同事學習,，進一步提高自己的理論水平和業(yè)務能力,，特別是對公業(yè)務知識，全面提高綜合業(yè)務知識水平,。第二,、克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性,，不怕多做事,，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌。第三,、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng),，強化為客戶效勞的宗旨意識，努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經理,。
時光如逝,，歲月如梭，彈指一瞬間,，20xx年已經成為歷史,，回首這不平凡的一年，有歡笑,，有淚水,，有成長，有缺乏,，細細想來,，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時,，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結,，這樣才能輕裝上陣，在20xx年奮勇爭先,。
20xx年注定是不平凡的一年,，在面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露,，競爭環(huán)境不斷惡化,，內外部管理持續(xù)深入的形勢下，我行立足自身特點,，恪守了守土有責,，銳意進取的責任，發(fā)揚了不畏艱辛,，勇于開拓的精神,，創(chuàng)造了雙線達標,，完美收官的成果。在這一過程中,，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，自己收獲頗多,，主要表達在以下幾方面：
在前三季度,，在行長室及條線領導的帶著下，我在堅持做好自身工作的同時,，堅持學習我行的現行金融指導策略,、政策和有關規(guī)章制度的要求，不斷提升自己合規(guī)經營的行為,，提高自身合規(guī)的操作意識,；認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存,，在競爭中求開展,。為此，我還制定了詳細的學習方案,，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策,、文件，使理論水平,、業(yè)務能力明顯提高,。做到了知識更新、業(yè)務更新,，在辦理客戶業(yè)務的時候就能夠準確把握該筆業(yè)務的難點及風險點,，能夠及時發(fā)現，盡早補齊,，做到事半功倍,。
四季度能有幸轉入公司部學習對公業(yè)務的相關知識，對我來說十分感恩,。由于之前兩年的個金工作經歷形成了一定的定性思維,，在公司業(yè)務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應,，但是隨著對公司業(yè)務的逐步了解,，也能發(fā)現其中的規(guī)律。只不過公司業(yè)務是一項更為龐大,，更為系統的.工程,，它所涉及的是一家銀行的核心，創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱,，所以它的產品很豐富,，業(yè)務操作更標準且全面,。
在日常的工作中，我能從自身工作實際出發(fā),，堅持以客戶的需求為中心,，以良好的效勞意識和責任意識，投入到業(yè)務開展當中去,；以優(yōu)質,、高效的效勞，面對客戶,；以誠懇的工作來回報領導對我的信任,。
1、建立客戶信息庫,，對企業(yè)所處的環(huán)境,、自身的根本情況、其他同業(yè)的產品特點,、行業(yè)的政策導向等信息加以收集,、，建立和維護客戶檔案信息,，以高效優(yōu)質地工作,。
2、建立與企業(yè)的良好個人關系,，在同業(yè)競爭中,，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業(yè)或者客戶,，如果能夠經?？匆娔悖瑫δ惝a生信任,，很多業(yè)務也就愿意向你咨詢或者辦理,。當我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單,，多去單位了解情況,，在現場了解把控風險的同時，能有效增進與企業(yè)管理者或財務人員的個人關系,。
3,、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶著下,，每到月底便是攬存大戰(zhàn),，在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中，我們的任務是相當繁重的,、責任也是相當大的,。由于客戶是商業(yè)銀行開展的根底,，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務的實現,。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手,，保證存貸比完全達標的同時,，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金,，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業(yè)聯系,，充分挖潛,，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系,，全面出擊,。為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關系,，形成以客戶為中心的經營理念,，想客戶所想，急客戶所急,，讓客戶真正感受到我行優(yōu)質效勞的優(yōu)越性,，那么在關鍵時刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的,。
4,、積極開展貸款營銷。在大公司團隊中,，我所做的事情主要以維護現有客戶為主,，但是在這過程中也會有新的工程可以營銷，也可以對現有客戶進展挖潛,，提高授信額度,，以此來提高新增貸款。
在金融行業(yè)從事客戶經理崗位,，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,，難免遇到形形色色的經濟誘惑。有些客戶為了能夠將貸款早些做成,，便會送禮,，而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力，面對這些,，覺得都必須從兩方面來做,，首先,，自己一定要嚴于律己，潔身自好,，保持一名優(yōu)秀客戶經理的本色,，樹立良好正直的形象，不被經濟誘惑所動,；另一方面,，我們應該從我行實際政策出發(fā)，把控風險,，耐心跟客戶解釋,，如果風險超出我行政策范圍，即便迫于開展壓力,，也是必須堅守原那么不能動搖的,，唯有這樣，才能營造平安金融,，我行才能安康持續(xù)快速的可持續(xù)開展下去,。
客戶經理是對外效勞的窗口，是支行對外的形象,。個人素質的上下直接就反映我行的效勞水平,，我清楚自身還有很多缺乏，比方遇到困難容易產生急躁情緒,，綜合協調能力有待提高,，工作經歷有待豐富,，工作系統性不夠強,，產品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點,，希望領導和同事們對我進展監(jiān)視指導,。
1、強化團隊意識,，樹立集體觀念,。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團隊的每一個人動容,，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合,，雖然有宏大的數字需要我們想方法去完成,，但是當團隊的每一個人都參與進來,，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候,，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后,，實現了完美的收官,。
2、努力提升業(yè)務水平,，提高客戶效勞質量。一位學者說：真正的優(yōu)質效勞是發(fā)自內心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機械遵循,。為此，作為公司業(yè)務的初學者,，我應該花更多的時間去學習產品知識，業(yè)務技能,，并不能因為接觸時間短,，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建,，為進一步提高效勞質量,，爭創(chuàng)效勞品牌，提升顧客滿意度做好一切努力,。
3,、加大營銷力度，做好貸款工作,。
銀行客戶經理年終總結的重要性篇十一
xxxx年即將劃上句號,，在這一年還沒有成為過去的時候，我們十分希望時間放慢腳步,，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往,。從初出茅廬的青澀，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務助理,，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期,，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn)，也對明天總是充滿了期待,。半年來,，我在工作中緊跟步伐，緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍,，基本完成各項工作任務,，用智慧和汗水,，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,，為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力,。
通過向領導同事學習、向書本學習,，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務知識,。從人們需要借貨開始，銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個神,，一個是父神叫信貸,，一個是母神叫籌資。借貨生成風險,，籌資耗費成本,，誠信為則，利息成橋,，這種經營金錢的交易,，演進升華，化為無數銀行經營者的信仰,。剛來到企金部門實習的時候,，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過半年的學習,，我基本掌握了本行大部分授信產品的要素,，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況,、擔保狀況和業(yè)務特點,，為客戶提出一些基本的建議和意見。本行的貸款產品名目繁多,，我從基本的內部基本授信開始學起,，寫調查報告，辦理授信項下業(yè)務,，進行貸后檢查,，學會這些基本業(yè)務之后，我開始學習小企業(yè)易速貸,，控貨融資,，中小企業(yè)私募債，非標債權投資等細化的業(yè)務,。由于難以擺脫作為國家宏觀調控的金觸工具,，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時松的信貸政策表現得特別充分。此外,，在熟悉業(yè)務產品的同時,，我積極學習本行信貸風險控制措施。債務人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力,。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是憧憬明天現原形,。幾乎使每一筆貸款都會經歷一次心境的考驗這些都說明成功來之不易。如果缺乏信貸經歷就體會不到貸款出現風險后如負重荷的資任,，觸發(fā)不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松,。只有真正經歷過這一切，才得到信貸的發(fā)言權,。只有在風險中行進的人才能真實感受市場之險惡真正領略金錢增值戰(zhàn)之不易,。這是寂靜的戰(zhàn)爭，溫和掩飾著角力平靜暗藏著風云,，平坦之下有陷阱信貸充滿著智力,、志力、心力的博弈,。
其次,，在工作過程中，認真學習,、點滴積累,，努力提高個人營銷能力。作為一名準客戶經理,，其職責是服務好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,?？蛻艚浝碜鳛槿珯啻磴y行與客戶聯系的大使，應積極主動并經常地與客戶保持聯系,，發(fā)現客戶的需求,，引導客戶的需求，并及時給予滿足,，為客戶提供一站式服務,。對現有的客戶，客戶經理要與之保持經常的聯系,，而對潛在的客戶,，則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產品,，力爭實現雙贏,。根據銀行的經營原則,、經營計劃和對客戶經理的'工作要求，通過對市場的深入研究,，提己的營銷方向,、工作目標和作業(yè)計劃。首先要本著銀企雙贏的原則,，計算好本行的投入產出賬,，也替客戶算好賬，為客戶設計最合適的金融產品組合,；其次是細分客戶,，確立目標市場和潛在客戶，對客戶進行各方面的分析與評價,。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察,。
第三,，在與客戶的交往中，客戶經理要積極推銷銀行產品,。善于發(fā)現客戶的業(yè)務需求,，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品。如有需求及時向有關部門報告,，積極探索為其開發(fā)專用產品的可能性,。第四，加強風險管理,，有效監(jiān)測和控制客戶風險,。密切注意客戶生產、經營,、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況,，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施,。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬,，及時搜集整理、分析資料,，實時監(jiān)測客戶信用情況,；并認真做好貸后檢查和日常檢查，及時催收貸款利息和本金,；必要時積極參與企業(yè)管理,，協助企業(yè)搞好生產經營管理和財務管理，盡最大限度減少資金損失。
最后,，在過去半年里,，雖然有很多進步，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤,。尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的,。作為一名準客戶經理，要有清醒的頭腦,，靈敏的嗅覺,，及時捕捉各種經濟信息，并不斷分析,、研究,、及時發(fā)現問題，反饋信息,，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展,。要注重研究與開發(fā)市場，通過網絡,、媒體等手段,，了解國家產業(yè)、行業(yè),、產品政策,、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài)，分析客戶的營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下,，調查客戶，了解客戶的資金運作規(guī)律,，及時確定營銷計劃,，鞏固銀行的資金實力,。另外在工作中不夠細心,，會犯一些低級錯誤。拖延癥導致一些工作不能保質保量完成,，也是癥結所在,。
xxxx年即將到來，面對新形勢下的新方向,，我們必須做好充分的準備,。過去過多投資帶來了地方的高負債問題，未來單純靠投資拉動無法再保持經濟增長，需要依靠消費拉動,，這短期內難以實現,，需要加大改革力度。因此轉型和改革應該可以為我們獲得新的發(fā)展機會,，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹,。今年12月13日閉幕的中央經濟工作會議明確了，堅持穩(wěn)中求進工作總基調,，宏觀政策要穩(wěn),、微觀政策要活、社會政策要托底的思路,，扎實做好各方面工作,，經濟社會發(fā)展穩(wěn)中求進、穩(wěn)中求好,，實現了良好開局,。并提出明年經濟六大任務：
一、切實保障國家糧食安全,。
二,、大力調整產業(yè)結構。
三,、著力防控債務風險,。
四、積極促進區(qū)域協調發(fā)展,。
五,、著力做好保障和改善民生工作。
六,、不斷提高對外開放水平,。
國家提出的新任務可以大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調，也為我們企金部門轉變工作作風,，增強自身抗風險能力提出警示,。近期，隨著互聯網行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透,，互聯網金融已成為了一個新的討論熱點,。應該承認，互聯網金融的確具有許多不同于傳統金融的特征,，同時也顯示出了很強的創(chuàng)新性和競爭性,，但因為它并不改變資金在不同市場主體之間轉移的這個核心，也沒有改變金融本身,，其實可歸類到直接融資,?；ヂ摼W金融，是使用互聯網的技術來實現資金融通的行為總和,，是在互聯網技術高速發(fā)展,、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們日益豐富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念,、新產品,、新模式、新流程等,。
從此意義而言,，互聯網金融可看作金融脫媒的一種新形式?；ヂ摼W金融可看作脫媒的第三波浪潮,，在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色，將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實現方式,，重構已有融資格局,。更為重要的是，它將帶來全新的金融理念,。以網絡借貸為例,，它的改變在于規(guī)則再造，即借助信息整合,、挖掘的方法和標準化,、批量化的量化技術手段提高借貸效率、提高風控能力,、降低貸款成本,。
工作總結不是停留在紙面上的形式主義，而是面對過去進行的一次深刻的自我批判,。那些經驗教訓,，我應該再三咀嚼，汲取其中看來杯水車薪的養(yǎng)分,，為自身的提高做出應有的努力,。面對新形勢新變化，我們應該隨機應變順勢而為,，力爭明年能更上一層樓,！
銀行客戶經理年終總結的重要性篇十二
轉瞬間，一年的工作又告一段落了,?；貞涍@一年來的工作狀況,，我始終嚴格要求自己根據公司的規(guī)章制度來工作,，勤勤懇懇,，腳踏實地的進展實際操作，在我的努力下,，今年未有發(fā)生一次責任事故,，我感到特別快樂，同時這也是對我個人工作力量的一種確定,，為此,，我就個人今年的工作狀況進展如下總結：
一年來，我能夠仔細學習各項金融法律法規(guī),，積極參與行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素養(yǎng)和業(yè)務技能。特殊是后來到了個人理財中心做客戶經理后,，多問,、多學、多練,，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能勝利的識別優(yōu)質客戶,。如：x月x日，xx先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務,，并懇切的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的效勞,，他很快樂的承受了我的建議,，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在x萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財帳戶,。
作為一名客戶經理，我認為不但要擅長學習,，還要勤于思索,。去到其他銀行，看看他們的金融產品和效勞質量,，回來后深有感慨,，我看到了我們行的差距，還看到了我個人學問的欠缺,，回來后制訂了系統的學習業(yè)務學問和理論學問的規(guī)劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位，既效勞客戶又起到好的營銷效果,。
客戶經理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對自己高標準,、嚴要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產品,，新業(yè)務，新政策,，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時，能積極協同所主任搞好所內工作,，利用自己所學把握的學問,，做好所內機具的保養(yǎng)和修理，保障業(yè)務的正常進展,，營業(yè)前全面清掃所內衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施,，關好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平常有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清晰,，最終使顧客滿足而歸。所里常常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學會為此,。臨走時還要囑咐他們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫,。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝。
在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的閱歷來幫忙其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候，我會非常虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫忙其他人,，就要使自己的業(yè)務素養(yǎng)提高,。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶,，擴展業(yè)務,，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，xx是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務重,，叫我去宣傳一下，看能否轉到我行來,，我主動和xx聯系,，介紹我行的各項金融業(yè)務，還宣傳了理財金帳戶專享的效勞,，在我和朋友的督促下,，其次天就來我行會計處開了一個一般帳戶，說等資金一到位就辦理理財帳戶,，以后漸漸把資金轉到我行來,。為搞好營銷，擴大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯絡客戶,，介紹我行的新產品，并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點,。收到了好的`效果,。x月x號利用去兒子學校的時機，給他們教師介紹了匯財通和保險業(yè)務,，教師們爭先詢問匯財通利率狀況,。
新的一年里我為自己制定了新的目標，
做為,。
客戶經理我規(guī)劃從以下幾個方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素養(yǎng)。
一,、道德方面,，
做為。
客戶經理在品德,、責任感等方面必需要有較高的道德修養(yǎng),，劇烈的事業(yè)心,，作風正派，自律嚴格,，潔身自愛,。
二、心理方面,，客戶經理心理要成熟,、安康。經受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動性和開拓進取精神。同時,，還要有較強的交際溝通力量,，語言、舉止,、形體,、氣質富有魅力。在性格上要熱忱開朗,，在語言上要幽默幽默,，在處理麻煩問題上要敏捷變通，在業(yè)務操作上要慎重負責,。
三,、業(yè)務方面，客戶經理要有系統,、扎實的業(yè)務學問,。首先要熟識銀行的貸款、存款,、結算,、中間業(yè)務學問。既要把握主要業(yè)務學問,，又要熟識較為冷門的業(yè)務學問;既要有較高的政策理論水平,，又要能詳細介紹各種業(yè)務的操作流程;既要熟識傳統業(yè)務，又要準時把握新興業(yè)務,。
另外,，客戶經理還要具備法律學問、經濟學問,，特殊是要具備綜合運用多種學問為客戶供應多種可供選擇的投資理財方案的力量,。
四、營銷方面，客戶經理要成為市場營銷的能手,。要把握市場營銷學的根本學問,，又要身體力行，積極參加實踐,。把握推銷自我的技巧,、演講技巧、產品推介的技巧,、與客戶溝通的技巧,、處理拒絕的技巧等。
如是總結下來,，我還是發(fā)覺了自己工作上的缺乏,，以及可以改良的地方,，常言道,，失敗乃勝利之母，這句話對于我而言具有肯定的鞭笞作用,，雖然我非失敗,，但是尚離勝利有肯定距離，在新的一年,，我更加是要戒驕戒躁,，虛心向領導，同事們學習,，揚長避短,，工作方面更加要擅長運用技巧和客戶溝通，對于我的工作我有信念做好,，信任明年的工作,，我肯定會交上一份滿足的答卷!
銀行客戶經理年終總結的重要性篇十三
時光如電，轉瞬即逝,，彈指一揮間,，20xx年上半年就過去了，在擔任xx支行這一年的客戶經理期間,，我勤奮努力,，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步?，F將上半年工作情況匯報如下：
擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命,?？蛻艚浝硎俏倚袑姺盏囊粡埫强蛻艉臀倚新撓档臉屑~。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關,，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查,、貸后檢查,、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔,。20xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產生,，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。
在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。
(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。
(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
(三)是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。
在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的'規(guī)章、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。
銀行客戶經理年終總結的重要性篇十四
xx年,，營業(yè)部在上級行和支行黨委,、行長室的正確領導下，以凝聚人心為動力,，以創(chuàng)新服務為抓手,，大膽管理，求真務實,。圓滿完成了支行所賦予的各項任務,，對公存款時點xxx萬元，比年初凈增xxx萬元,，日均存款xxx萬元,，儲蓄存款凈增xxx萬元。現就一年來的工作小結如下：
思想是行動的指南。人心渙散將會一事無成,。營業(yè)部主任室一班人深刻認識到這一點,，因此，我們將凝聚人心放在突出的位置,。
1,、率先垂范，正人先正己,。主任室一班人以身作則,，加強學習，做學習典型的倡導者,、組織者,，更是實踐者。為人師表,，清正廉潔,，以儉養(yǎng)德，以自己品質來影響每一位員工,。在工作中始終堅持公平,、公正原則、不搞親疏,、不拉幫結派,、做到一碗水端平。鼓勵員工多提意見,，只要是合理的就采納,。充分調動員工參與的積極性。在業(yè)績分配的敏感問題上,，實行公開化,，增強透明度。確保每位員工看到放心,、拿到舒心,。
2、充分發(fā)揮黨員的模范帶頭作用,。營業(yè)部現有員工29名,，其中黨員13名。黨員在群眾中的作用在營業(yè)部顯得尤為重要,。營業(yè)部黨支部圍繞支行所下達目標任務進行剖析,，統一認識確保每一位黨員就是一支標桿，充分發(fā)揮基層黨支部的戰(zhàn)斗堡壘作用,。在黨員發(fā)揮戰(zhàn)斗模范作用下,，積極培養(yǎng)后備力量,，吸收優(yōu)秀員工向組織靠攏。
服務創(chuàng)新是銀行工作永恒的主題,，只有加強服務才能贏得市場,、才能創(chuàng)效益。營業(yè)部主任室一班人響應市分行和如皋市政府的號召,，積極投入到創(chuàng)建“文明誠信”窗口活動中,，將營業(yè)部服務水平上升一個新臺階。我部先進做法,南通工行網訊和《如皋日報》已作了相關報道,。省行網訊進行轉載,。
銀行客戶經理年終總結的重要性篇十五
時光如電，轉瞬即逝,，彈指一揮間,，20xx年就過去了，在擔任x支行這一年的客戶經理期間,，我勤奮努力,，不斷進取，在自身業(yè)務水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步?，F將x年工作情況匯報如下：
我用較短的時間熟悉了新的'工作環(huán)境，在工作中,，認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業(yè)務技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務的支持,，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優(yōu)質的服務和業(yè)務專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心,、x市電力實業(yè)公司,、x市中小企業(yè)服務中心等一大批優(yōu)質客戶和業(yè)務,，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務都有新的突破,。
客戶經理是我行對公眾服務的一張名片,，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關,，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務中，認真做好貸前調查,、貸后檢查,、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔,。xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生,，在優(yōu)質獲取營業(yè)利潤的同時實現個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。
在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。
（一）是學習不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。
（二）是對挖掘現有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數量和質量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。
（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。
在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務,、新的知識的學習專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務基礎，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難,。
銀行理財客戶經理年終總結4
一年來,，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經理后,多問,、多學、多練,，通過學習“優(yōu)質客戶識別引導流程”能成功的識別優(yōu)質客戶,。如：10月21日，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務,，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質客戶的服務,，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。
作為一名客戶經理，我認為不但要善于學習,，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行、建設銀行,、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪，看看他們的金融產品和服務質量,，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產品的宣傳資料、大堂經理和客戶經理的優(yōu)質服務,、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產品,、招商銀行為優(yōu)質客戶設置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統的學習業(yè)務知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務客戶又起到好的營銷效果,。
一年來，我先后從事儲蓄員,，客戶經理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁。在做客戶經理時能主動收集優(yōu)質客戶資料,，補登優(yōu)質客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經理，我的一言一行,，都代表我行的形象,。所以，我對自己高標準,、嚴要求,，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產品,，新業(yè)務,，新政策，擴大我行的知名度,。在儲蓄所工作時,，能積極協同所主任搞好所內工作，利用自己所學掌握的知識,，做好所內機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內衛(wèi)生,。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施，關好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸,。所里經常會有外地來的工人和學生辦理個人匯款，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們，直到他們學會為此,。臨走時還要叮囑他轉自：們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫。當為他們每辦理完匯款業(yè)務的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝,。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我，我都會細心的予以解答,。當我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學會。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務素質提高,。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質客戶，擴展業(yè)務,，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉到我行來，我主動和王先生聯系,，介紹我行的各項金融業(yè)務,，還宣傳了理財金帳戶專享的服務，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉到我行來,。為搞好營銷,，擴大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯絡客戶,，介紹我行的新產品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產品的功能和特點,。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學校的機會,，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務,，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
銀行客戶經理年終總結的重要性篇十六
即將劃上句號,，在這一年還沒有成為過去的時候,，我們十分希望時間放慢腳步，讓我們有充足的時間好好地梳理一下那些過往,。從初出茅廬的青澀,，到在銀行工作的企業(yè)金融業(yè)務助理，這一個角色的轉變使我渡過了成長的陣痛期,，迎來了一個接一個的挑戰(zhàn),，也對明天總是充滿了期待。半年來,，我在工作中緊跟步伐,，緊緊地團結在以領導為核心的中央周圍，基本完成各項工作任務,，用智慧和汗水,，用行動和效果體現出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻的精神,，為本行的發(fā)展壯大貢獻微薄之力,。
通過向領導同事學習、向書本學習,，我大致的了解了銀行信貸業(yè)務知識,。從人們需要借貨開始，銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個神,，一個是父神叫信貸,，一個是母神叫籌資。借貨生成風險,，籌資耗費成本,，誠信為則，利息成橋,，這種經營金錢的交易,，演進升華，化為無數銀行經營者的信仰,。剛來到企金部門實習的時候,，對公司業(yè)務和授信產品一知半解，通過半年的學習,，我基本掌握了本行大部分授信產品的要素,，能夠通過跟客戶交流，根據客戶財務狀況,、擔保狀況和業(yè)務特點,，為客戶提出一些基本的建議和意見,。本行的貸款產品名目繁多，我從基本的內部基本授信開始學起,，寫調查報告,，辦理授信項下業(yè)務，進行貸后檢查,，學會這些基本業(yè)務之后,，我開始學習小企業(yè)易速貸，控貨融資,，中小企業(yè)私募債，非標債權投資等細化的業(yè)務,。由于難以擺脫作為國家宏觀調控的金觸工具,，金融信貸政策具有波動性，銀行時緊時松的信貸政策表現得特別充分,。此外,，在熟悉業(yè)務產品的同時，我積極學習本行信貸風險控制措施,。債務人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力,。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是憧憬明天現原形。幾乎使每一筆貸款都會經歷一次心境的考驗這些都說明成功來之不易,。如果缺乏信貸經歷就體會不到貸款出現風險后如負重荷的資任,，觸發(fā)不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松。只有真正經歷過這一切,，才得到信貸的發(fā)言權,。只有在風險中行進的人才能真實感受市場之險惡真正領略金錢增值戰(zhàn)之不易。這是寂靜的戰(zhàn)爭,，溫和掩飾著角力平靜暗藏著風云，平坦之下有陷阱信貸充滿著智力,、志力、心力的博弈,。
其次,，在工作過程中,，認真學習,、點滴積累，努力提高個人營銷能力,。作為一名準客戶經理,，其職責是服務好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務產品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶要什么?？蛻艚浝碜鳛槿珯啻磴y行與客戶聯系的“大使”,，應積極主動并經常地與客戶保持聯系,，發(fā)現客戶的.需求，引導客戶的需求,，并及時給予滿足,，為客戶提供“一站式”服務。對現有的客戶,，客戶經理要與之保持經常的聯系,，而對潛在的客戶，則要積極地去開發(fā),。開發(fā)的目的主要是營銷產品,，力爭實現“雙贏”。根據銀行的經營原則,、經營計劃和對客戶經理的工作要求,，通過對市場的深入研究，提出自己的營銷方向,、工作目標和作業(yè)計劃,。首先要本著“銀企雙贏”的原則，計算好本行的投入產出賬,，也替客戶算好賬,，為客戶設計最合適的金融產品組合；其次是細分客戶,，確立目標市場和潛在客戶,，對客戶進行各方面的分析與評價,。時刻保持與客戶的聯系和調動客戶的資源,，利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關系,，對客戶進行富有成效的拜訪與觀察,。
第三,，在與客戶的交往中,，客戶經理要積極推銷銀行產品,。善于發(fā)現客戶的業(yè)務需求,，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產品,。如有需求及時向有關部門報告,，積極探索為其開發(fā)專用產品的可能性,。第四，加強風險管理,，有效監(jiān)測和控制客戶風險,。密切注意客戶生產、經營,、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況,，無論出現什么問題都要與資產安全聯系起來考慮，及時采取措施,。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬，及時搜集整理,、分析資料,，實時監(jiān)測客戶信用情況；并認真做好貸后檢查和日常檢查,，及時催收貸款利息和本金,；必要時積極參與企業(yè)管理，協助企業(yè)搞好生產經營管理和財務管理,，盡最大限度減少資金損失,。
最后，在過去半年里,，雖然有很多進步,，但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面,，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的,。作為一名準客戶經理,，要有清醒的頭腦，靈敏的嗅覺,，及時捕捉各種經濟信息,，并不斷分析、研究,、及時發(fā)現問題,，反饋信息,，促進銀行業(yè)務的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場,，通過網絡,、媒體等手段，了解國家產業(yè),、行業(yè),、產品政策、地方政府的經濟發(fā)展動態(tài),，分析客戶的營銷環(huán)境,，在把握客觀環(huán)境的前提下，調查客戶,，了解客戶的資金運作規(guī)律,，及時確定營銷計劃，鞏固銀行的資金實力,。另外在工作中不夠細心,，會犯一些低級錯誤。拖延癥導致一些工作不能保質保量完成,，也是癥結所在,。
即將到來，面對新形勢下的新方向,，我們必須做好充分的準備,。過去過多投資帶來了地方的高負債問題，未來單純靠投資拉動無法再保持經濟增長,，需要依靠消費拉動,，這短期內難以實現，需要加大改革力度,。因此轉型和改革應該可以為我們獲得新的發(fā)展機會,，大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經濟工作會議明確了,，堅持穩(wěn)中求進工作總基調,，宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活,、社會政策要托底的思路,，扎實做好各方面工作，經濟社會發(fā)展穩(wěn)中求進,、穩(wěn)中求好,，實現了良好開局。并提出明年經濟六大任務：
一,、切實保障國家糧食安全,。
二,、大力調整產業(yè)結構,。
三,、著力防控債務風險。
四,、積極促進區(qū)域協調發(fā)展,。
五、著力做好保障和改善民生工作,。
六,、不斷提高對外開放水平。
國家提出的新任務可以大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調,，也為我們企金部門轉變工作作風,，增強自身抗風險能力提出警示。近期,，隨著互聯網行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透,，“互聯網金融”已成為了一個新的討論熱點。應該承認,，互聯網金融的確具有許多不同于傳統金融的特征,，同時也顯示出了很強的創(chuàng)新性和競爭性，但因為它并不改變資金在不同市場主體之間轉移的這個核心,，也沒有改變金融本身，其實可歸類到直接融資,?；ヂ摼W金融，是使用互聯網的技術來實現資金融通的行為總和,，是在互聯網技術高速發(fā)展,、信息傳播扁平化的大背景下，為了滿足人們日益豐富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念,、新產品,、新模式、新流程等,。
從此意義而言,，互聯網金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?；ヂ摼W金融可看作“脫媒”的第三波浪潮,，在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色，將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實現方式,，重構已有融資格局,。更為重要的是,，它將帶來全新的金融理念。以網絡借貸為例,，它的改變在于規(guī)則再造,，即借助信息整合、挖掘的方法和標準化,、批量化的量化技術手段提高借貸效率,、提高風控能力、降低貸款成本,。
工作總結不是停留在紙面上的形式主義,，而是面對過去進行的一次深刻的自我批判。那些經驗教訓,，我應該再三咀嚼,，汲取其中看來杯水車薪的養(yǎng)分，為自身的提高做出應有的努力,。面對新形勢新變化,，我們應該隨機應變順勢而為，力爭明年能更上一層樓,！
銀行客戶經理年終總結的重要性篇十七
時光流逝,，轉眼間我在成長中即將渡過20xx年。從臺灣路支行到房貸中心也有快1年的時間了,，回首在房貸中心的這段時間,，很榮幸能與各位同事共同進步，我也在大家的身上學到不少的知識,。這大半年以來我心中最大的感受便是要做一名合格的房貸客戶經理不難,，但要做一名優(yōu)秀的房貸客戶經理就不那么簡單了。我認為：一名好的房貸客戶經理不僅要為人謙和正直,，對事業(yè)認真兢兢業(yè)業(yè),。而且在思想政治上、業(yè)務能力上更要專研,。我,，作為一名年輕的房貸客戶經理需要學習的東西還有很多很多。
通過這幾個月的工作,，我深深的融入到房貸團隊這個大家庭中,，領導和同事們對我的關心和幫助，使我對這個集體有了很強的歸屬感,，也想為我們這個團隊多貢獻一份自己的力量,。對我自己而言，今年工作上的提高與進步,，確實是我自己沒有想到的,，比在支行里學到了更多的東西,，也讓自己快速成長起來。因為角色的不同,，使我自己的責任心也得到了很大的鍛煉和提高,，以前在支行作助理的時候，工作重心就是協助客戶經理做好一些零零散散的工作,，依賴性比較強,。但是到了房貸中心以后，角色也轉換到了客戶經理,，平時做的工作都是需要自己獨立去完成,，一開始會有很大的不習慣，但是通過領導和同事們的耐心幫助,，使我快速的適應了自己的新角色,。在工作進步的同時，其實我也有很多自己的一些不足需要我去反省,，去改正,。比如對自己要求不是很嚴格，自由散漫慣了,，也可能以前當過運動員的原因,，養(yǎng)成了一些不好的壞習慣，以后一定要去改正,，畢竟現在已經踏入社會在工作了,，每個單位都有自己的規(guī)章制度，俗話說：沒有規(guī)矩,，不成方圓,。你在這個單位工作就一定要遵守這個單位的規(guī)章制度，不能由著自己的性子亂來,，所以在明年的工作當中，我要努力克服,，改正自己身上的這些壞習慣,。還有因為自己工作經驗上的不足，導致了客戶投訴,，給部門惹了不小的麻煩,，幸虧領導們幫我及時壓了下來，在這里我要對周總,，還有2個團隊負責人真誠的說一聲謝謝?。∪绻麤]有你們及時的幫我協調,，溝通,，可能這就成為我職業(yè)生涯中的一個嚴重的`污點,，后果不堪設想！在以后的工作中,，我一定要嚴謹工作態(tài)度,，不再出現類似的錯誤，給領導們添麻煩,，在明年的工作當中朝著我自己的目標努力,，作一個合格的房貸客戶經理，并爭取做一名優(yōu)秀的房貸客戶經理,。
銀行客戶經理年終總結的重要性篇十八
我20xx調入xx行工作,，現任xx行客戶經理。從事基層客戶經理工作x年x,，嚴于律己,，愛崗敬業(yè)，不斷進取,，取得了良好的成績,，得到客戶的認可，受到領導和同事們的好評,。截止20xx底,，累計完成貸款合同金額xx萬元，累計發(fā)放貸款xx萬元,，已完成并回收的貸款xx萬元,，無一筆出現不良。對xx行客戶經理這個神圣職業(yè)的無比熱愛和滿腔熱血,，抒寫著自己無悔的人生!現將個人x年x的工作業(yè)績及下步工作打算匯報如下：
20xx年來,，我堅持做到按照黨和國家的金融方針政策和有關規(guī)章制度的要求，不斷規(guī)范經營行為;認真學習和貫徹上級文件精神,，在管理中求生存,，在競爭中求發(fā)展。同時,，為不斷提高自身的理論水平和管理水平,，制定了詳細的學習計劃，堅持學習金融理論和農村信用社改革的有關政策文件,，使理論水平領導能力明顯提高,。做到了知識更新業(yè)務更新，做到了學有所用,，正確應用知道業(yè)務工作開展,。一是積極進取，把出色地完成本職工作作為檢驗自己思想作風的具體要求，把工作成果的好與差作為檢驗自己對理論理解和認知程度的標準;二是努力提高業(yè)務水平和操作能力,。我不斷的總結經驗,，并積極與身邊的同事交流溝通，努力使自己在盡短的時間內熟悉新的工作環(huán)境和內容,。在20xx到20xx之間從xx萬存款增加到xx多萬元,，其中還有各項考核如中間業(yè)務信用卡保險不良貸款催收等，都超額完成在各項考核,，在全行的業(yè)績排名名列前茅,，我連續(xù)xx年當選優(yōu)秀客戶經理。
在日常的工作中,，我能從自身工作實際出發(fā),，以良好的大局意識創(chuàng)新意識和責任意識，投入到工作當中去;以優(yōu)質的服務,，面對客戶;以努力的工作來匯報領導對我的信任,。堅持科學的態(tài)度和腳踏實地的精神，兢兢業(yè)業(yè)地做好各項工作,。
1.建立客戶檔案信息,。我經常深入了解自己負責的xx化公司的客戶，掌握客戶第一手資料,，搜集整理客戶信息,，建立和維護完整的客戶檔案信息。例如：有一次客戶在交流中,，我了解到xx化公司將對員工進行集資的信息后,，我及時介入，通過對外公關對內協調克服種.種困難,，終于在xx年x月份,，成功發(fā)放個人貸款xx余萬元。
2.建立重點企業(yè)和個人信用服務體系,。我經常與企業(yè)重點客戶人員保持良好的個人關系,。例如在xx年年底，我一次與xx公司某領導的閑談中了解到企業(yè)資金有點緊張,，正在想通過向發(fā)電公司延遲付購電費的方式來緩解資金困難,，我了解到這個信息后，他一邊向上級行了解銀行是否還有票據發(fā)放規(guī)模,，一邊動員企業(yè)領導可使用他支行票據來解決資金困難，通過自己不懈努力,，為支行增加了xx億元的票據業(yè)務,。
3.做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領下，配合網點主任把存貸業(yè)務及中間業(yè)務做好,，在營業(yè)活動中,，我把服務基層服務客戶放在首位，與網點客戶交流處于一種和諧的狀態(tài),，許多事情便迎刃而解,。我們客戶部與機關保障部門相比，多了經營的職能,，與營業(yè)網點相比,，多了管理的職能，既要管理又要經營,，上對上級支行所有的業(yè)務部門,，下對所有網點，外對重點客戶,，我們的任務是相當繁重的責任也是相當大的,。客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎,，在挖掘客戶源上狠下功失,，確保任務的實現。一是充分利用我行結算的優(yōu)勢,，面向城鎮(zhèn)尋找開戶單位,，可以從中挖掘不少優(yōu)質客戶。二是挖他行存款,，瞄準單位找關系,，全面出擊。主動與客戶建立一種良好的感情關系,，形成以客戶為中心的經營理念,，想客戶所想，急客戶所急,，讓客戶真正感受到我們分理處的優(yōu)越性?，F在取得如下的工作業(yè)績：國際業(yè)務方面，去年結算量為5000多萬美元,，處于支行領先地位;貸款存量xx億元,，其中包括短期xx億元，住房和中長期xx億元,，現有的管戶數xx多戶,，當前貸款存量還是管戶數都是全市第一名。
4.積極開展貸款營銷,。為適應新時期農民和農村經濟發(fā)展的需要,，解決農民貸款難促進農民增加收入改進xx行業(yè)務經營,，我根據省分行深入開展“支農惠民行動計劃“的工作要求，積極推廣農戶小額信用貸款,，宣傳xx行的惠農政策服務承諾,。本著“惠農富民支農富社誠實守信區(qū)別對待快捷高效方便農戶信用戶優(yōu)先“的原則，創(chuàng)新工作思路增強營銷理念,，大力推廣“扶持青年創(chuàng)業(yè)工程““信用建設工程“等,。為保證支農惠民工作的順利開展，我經常走入到農戶中了解農戶的需求和想法,，還與鄉(xiāng)鎮(zhèn)黨委干部一起參與現場評定信用戶現場發(fā)放貸款,，公開信貸操作流程，增強群眾對“惠農卡“的了解和信任,，保證了x行x“惠農卡“順利開展,。20xx，我累記放各項貸款xx億元,，有效地促進了農業(yè)產業(yè)化結構調整和中小企業(yè)的轉型發(fā)展,。
在金融行業(yè)從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,，難免遇到形形色色的經濟誘惑,。面對這些，我都巧妙地化解開來,，潔身自好,，保持了一名優(yōu)秀客戶經理的本色，樹立了行業(yè)典范,。通過專業(yè)誠信的優(yōu)質服務,，越來越多的個人客戶使自己的資產得到了更合理的配置，達到更有效的增值保值,。許多客戶曾經多次表示送給我禮品或現金以表達感激之情,，有的甚至直接把禮品或購物卡送到了我手里。面對這種情況,，我沒有直接回絕客戶的好意,，但我與客戶另外單獨約了見面時間，將禮品不露聲色地,，原封不動地歸還給客戶,，然后耐心地向客戶解釋了我行的政策制度，并對客戶對自己的贊賞表示衷心的感謝,。經過我妥善的處理,，這些客戶不但都主動收回了自己的禮品，而且對我比以前更加信任,，更加尊敬了,。這些小小的“插曲“沒有影響到我與客戶之間的感情,，反而使我與客戶的關系更加和諧了。許多客戶都會真誠地說,，我是他們可信賴的人!
客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象,。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平,，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒,，綜合協調能力有待提高,，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強等等,。今后我將努力做到以下幾點,，希望領導和同事們對我進行監(jiān)督指導。
1.強化團隊意識,，樹立集體觀念,。團隊精神是一個集體凝聚力戰(zhàn)斗力的集中體現。任何一件事情的完成都需要集體智慧的結合,，擁有一支強有力的團隊,，就沒有克服不了的艱難險阻。一只筷子是非常容易被折斷的,，但十只筷子就很難被折斷,，畢竟一個人的力量是有限的。所以,，作為一名客戶經理一定要團結一心,，以百倍的努力，高昂的激情,，積極投身x行改革發(fā)展中去,，重塑x行x工隊伍的嶄新形象，打造一流的員工隊伍,。
2.努力精益求精,，全面服務客戶。一位學者說：真正的優(yōu)質服務是發(fā)自內心的自覺行為,，而不是對規(guī)章條例的機械遵循,。為此，我們要進一步提高服務質量,，爭創(chuàng)服務品牌,，用優(yōu)質服務吸引廣大客戶，有效提高了顧客滿意度,。
3.加大營銷力度,，做好貸款工作,。1在維護好老客戶的同時，要挖掘新資源,，如黃金客戶xx化公司xx司xx司等在貸款方面找到新的突破口,。做好xx司，發(fā)展國際業(yè)務中間業(yè)務全額保證金的押匯業(yè)務,，以提高存款業(yè)務,。2加強xx業(yè)園區(qū)企業(yè)的營銷力度。借助今年信貸資金較緊的情況,，更大程度上利用好信貸資源,。經常到園區(qū)走訪，獲取信息,，及時了解企業(yè)的需求,，進行全方面的服務，做到雙贏互利,。3克服年輕氣燥,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，不怕多做事,，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己,，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜,，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦,，與時俱進,，創(chuàng)造出更大的輝煌。
以上是x年來個人的工作業(yè)績和下一步的工作打算,，不當之處,，請領導批評指正!
銀行客戶經理年終總結的重要性篇十九
開拓思想，樹立客戶第一的思想,，征對不同客戶,，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質的'金融服務,，用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。
開拓思路，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。
隨著我國經濟體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢已經形成,，同業(yè)競爭日激烈,，在業(yè)務開展上,，我中有你，你中有我,，在競爭中求生存,，求發(fā)展，如何服務好重點客戶對我行的業(yè)務發(fā)展起著舉足輕重的作用,。
又如以開展有益健康的健身活動為線索,，與客戶開展乒乓球、羽毛球活動,，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統公關模式,，在工作中收到了非常好的效果,。今年9月份，在與一家房地產公司相關人員進行友好切磋球技的同時,，獲悉客戶欲對其部分房產進行拍賣,，他積極的工作，使其拍賣款500萬元,，成功轉入我行,。
我對待工作有強烈的事業(yè)心和責任感，任勞任怨,、積極工作,，從不挑三揀四，避重就輕,，對待每一項工作都能盡心盡力,，按時保質的完成。在日常工作中,，他始終堅持對自己高標準,、嚴要求、顧全大局,、不計得失,，為了完成各項工作任務，不惜犧牲業(yè)余時間,，放棄雙休和假期,，利用一切時間和機會為客戶服務，與客戶交朋友,，做客戶愿意交往的朋友,，我通過不懈的努力，在xx年的工作中,，為自己交了一份滿意的答卷,。
看完了銀行客戶經理年總總結模板希望你可以做得很好,！
銀行客戶經理年終總結的重要性篇二十
我于20xx年4月接到省分行的調令，調任支行客戶經理,。在支行8個月的工作中,，我勤奮努力，注重創(chuàng)新,，在自身業(yè)務水平得到了不斷提高的同時,，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20xx年三個季度的工作情況總結匯報如下：
20xx年二季度我在支行行長和各條線同事的關心指導下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學習活動,，不斷提高自己的理論素質和業(yè)務技能。20xx年3月至6月,，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp（金融理財師）資格認證培訓,，取得參加afp認證考試資格，并于20xx年7月順利通過了afp認證考試,。通過這次全方位的培訓和學習,，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務開展的緊迫感。在工作中,，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合,，勇于探索新理論、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作,。
到了新的崗位，自己的工作經歷,、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對行內業(yè)務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下,。要開展工作，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我行業(yè)務的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優(yōu)質效勞和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了支行的優(yōu)質客戶,，提高了客戶對銀行的奉獻度和忠誠度。
擔任客戶經理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責,。客戶經理是我們xx銀行對公眾效勞的一張名片,，是客戶和銀行聯系的樞紐,，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象,。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注,，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉變。剛開始時,，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖,，責任相比照擬重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進展日常維護,，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財方案和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍,，當我明確了目的.,，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說,，一切都變得清晰,、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張,，我已經可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來沉著面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息,，都能與大部分客戶進展良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。
由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經過系統的培訓與豐富的實踐,。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓時機，使自身的綜合素質得到全面的提高,。夯實自己的業(yè)務根底,，朝著更高、更遠的方向努力,。
總結過去,，是為了吸取經歷、完善缺乏,。展望來年,，我將會更有信心、更加努力,、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的開展做出自己更大的奉獻,。
