總結(jié)是指對某一階段的工作、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗或情況加以總結(jié)和概括的書面材料,，它可以明確下一步的工作方向,，少走彎路,，少犯錯誤，提高工作效益,，因此，讓我們寫一份總結(jié)吧。大家想知道怎么樣才能寫一篇比較優(yōu)質(zhì)的總結(jié)嗎,？那么下面我就給大家講一講總結(jié)怎么寫才比較好，我們一起來看一看吧,。

銀行防控風(fēng)險工作總結(jié)篇一

截止到去年底,，我行各項貸款余額為 萬元，其中不良占 %,。針對清收難度大的實際,，我們采取了多項措施強化信貸風(fēng)險管理和提高清收力度，并取得了一定效果,。主要做到了如下三點：

（一）認真防范信用風(fēng)險,。

一是發(fā)揮評級授信管理在信貸風(fēng)險控制中的先導(dǎo)作用。嚴格按標準,、按程序核定客戶信用等級,，切實按上級行的要求，提高評級質(zhì)量，杜絕失真現(xiàn)象,，真正扼制住道德風(fēng)險和能力風(fēng)險,，嚴格把住“第一關(guān)”。其次調(diào)查,、審查人員時刻恪盡職守,，主任作為重要責(zé)任人更是加強了前瞻性研究，提高對信用風(fēng)險的超前防控能力,。所有信貸人員都認真執(zhí)行《授信工作盡職管理指引》,，按照上級“行為獨立、資料真實,、內(nèi)容完整,、結(jié)論準確”的基本要求，通過多種形式,，認真驗證所提供資料的真實性和全面性,，同時對信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險點進行充分揭示，主任和分管主任及時提出切實可行的風(fēng)險控制措施,，為后續(xù)決策環(huán)節(jié)提供詳實的基礎(chǔ)資料,，把住“第二關(guān)”。三是繼續(xù)執(zhí)行好信貸責(zé)任追究制度,，對逾期貸款責(zé)任人進行嚴肅處理,，凡是職權(quán)范圍內(nèi)的毫不掩飾、毫不留情地堅決處理,，屬于職權(quán)范圍外的及時上報,，請示上級行處理，把住“第三關(guān)”,。對違規(guī)辦貸人員的嚴肅處理,，不僅震懾了少數(shù)違規(guī)人員的失職所為，同時起到了對“大眾”的警示作用,，有效防范和控制了信貸業(yè)務(wù)全過程風(fēng)險，確保了信貸資金安全,。四是,，結(jié)合上級行開展的“貸后管理規(guī)范年”活動，完善貸后風(fēng)險監(jiān)控體系,。及時組織全員認真學(xué)習(xí)有關(guān)文件和市分行領(lǐng)導(dǎo)講話精神,，積極認真地做好“結(jié)合”的文章，對過去信貸工作中存在的問題不掩不遮,，對號入座認真反思,，找出差距和漏洞，采取強有力措施解決本行貸后管理流于形式的問題。同時,，在每周兩次的全員集體學(xué)習(xí)時,，號召大家有緊迫感、危機感和憂患意識,，人人都要防范風(fēng)險,，人人都要身體力行對全行安全經(jīng)營負責(zé)，尤其各重要崗位的把關(guān)人員應(yīng)切實履行好職責(zé),，全員加大貸后風(fēng)險監(jiān)控力度,。今年，我行又在市分行信貸工作考核辦法的基礎(chǔ)上,，制定和完善了過去考核辦法,，嚴格加大對信貸人員的考核力度，要求分管領(lǐng)導(dǎo)和信貸人員（客戶經(jīng)理）要切實擔(dān)當(dāng)起市場營銷和風(fēng)險管理的雙重責(zé)任,，明確貸后管理重點,，切實提高管理水平。重點加強對企業(yè)賬戶,、信貸資金流向及企業(yè)風(fēng)險狀況的動態(tài)監(jiān)管,，對所有可能產(chǎn)生風(fēng)險的因素做到持續(xù)監(jiān)測，及時報告,。主任和分管信貸的負責(zé)人都能以身作則,，嚴格要求，在信貸管理工作中身先干卒,。同時,，我們還采取多種形式，進一步探索和創(chuàng)新風(fēng)險管理方式,，充分發(fā)揮風(fēng)險經(jīng)理作用,，在下企業(yè)入貸戶檢查監(jiān)測貸后工作時，進一步做好了延伸檢查（了解企業(yè),、個體貸戶的左鄰右舍和對貸戶知情人,、貸戶近期經(jīng)營情況，并找貸戶談話,，了解真情和第一手材料等）和現(xiàn)場檢查,，并及時督導(dǎo)了管理制度落實，對重點客戶定期進行風(fēng)險評價并向行貸審委匯報,，通過對重點客戶的“雙線”管理,，增強了客戶風(fēng)險識別、預(yù)警的能力,。

（二）積極化解存量資產(chǎn)風(fēng)險,。

通過以上措施，我行今年以來共以貨幣形式收回不良貸款 筆，金額 萬元,。不良貸款余額和占比雙下降的清收任務(wù)目標向我們越來越近,。

（三）全力防范操作風(fēng)險。

銀行防控風(fēng)險工作總結(jié)篇二

風(fēng)險管理部xx的工作,，要更多的體現(xiàn)服務(wù)職能（為客戶做了什么,、為前臺部門做了什么，為全行做了什么）,，體現(xiàn)培訓(xùn)職能（創(chuàng)新培訓(xùn)方式）,，體現(xiàn)監(jiān)督指導(dǎo)職能（加大聯(lián)動模式）。

以精細管理提升制度執(zhí)行力,，以創(chuàng)新模式提升風(fēng)險管控力,、以溝通交流提升工作戰(zhàn)斗力，以文化引領(lǐng)提升團隊凝聚力,。

按照總行風(fēng)險管理部的指導(dǎo)意見,，結(jié)合xx的實際，對內(nèi)設(shè)團隊的相關(guān)職能進一步細分,，將原有五大中心重新設(shè)置為集中作業(yè)中心（清算中心和出納中心）,、xx風(fēng)險控制中心和xx質(zhì)量管理中心，并分別指定相應(yīng)的團隊負責(zé)人員履行相關(guān)管理職責(zé),。建立一套精干的xx管理體系及科學(xué)的xx管理模式,，達到“流程順暢、風(fēng)險可控”的工作目標,，提高分行xx管理能力,，有效發(fā)揮xx管理的支持保障作用。

編制分行風(fēng)險管理部管理手冊,，通過闡述風(fēng)險管理部部門文化和警訓(xùn),，明確風(fēng)險管理部部門定位和職責(zé)，建立風(fēng)險管理部部門架構(gòu),、輪崗機制和考核機制等八方面的要求,，科學(xué)規(guī)范的建立一支高效的xx團隊，提高組織機構(gòu)整體運作和執(zhí)行能力,，更好的為前臺經(jīng)營部門和客戶服務(wù),。

根據(jù)學(xué)什么補什么的要求，各部門及各崗位要將涉及本中心和本崗位的制度辦法專夾保管,，并嚴格執(zhí)行,。

（一）培訓(xùn)+考核,，提高員工業(yè)務(wù)知識水平,，規(guī)范員工操作行為。一是改變對管理人員（中心主管和xx主管）的培訓(xùn)模式，加入管理元素,，提升主管管理水平,；二是改變內(nèi)容，用圖片代替文字,，用圖表代替數(shù)字,，使枯燥的內(nèi)容變得直觀易懂，提高員工的業(yè)務(wù)認知度,。

（二）監(jiān)督檢查+跟蹤規(guī)范,，促使?fàn)I業(yè)機構(gòu)各項業(yè)務(wù)統(tǒng)一，員工操作驅(qū)于規(guī)范,。

改變檢查模式,，加大后續(xù)問題整改和跟蹤檢查的力度，做到現(xiàn)場告知,、原因分析,、持續(xù)跟蹤、落實整改一條龍的檢查方式,。

改善監(jiān)督方式,，事后監(jiān)督崗做好賬務(wù)監(jiān)督的同時，開展每周一個業(yè)務(wù)種類,，討論業(yè)務(wù)操作,、憑證擺放等，逐步將全行業(yè)務(wù)統(tǒng)一,、規(guī)范,。

（三）風(fēng)險刊物+數(shù)據(jù)分析，努力提高營業(yè)機構(gòu)和xx人員風(fēng)險防范意識和能力,。為機構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展,、組織規(guī)劃、人員調(diào)配,、機具配置以及其他管理行為起到參考并在xx業(yè)務(wù)等方面起到一定的指導(dǎo)作用,。

銀行防控風(fēng)險工作總結(jié)篇三

今年以來，我們監(jiān)管辦事處在分局,、縣委,、縣人大、縣政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，認真貫徹落實分局年初工作會議精神,，緊緊圍繞著分局確定的工作思路和目標，更新理念,，落實責(zé)任,，依法開展監(jiān)管,，促進轄區(qū)經(jīng)濟金融平穩(wěn)健康發(fā)展。

1,、認真貫徹分局工作會議精神

年初分局工作會議結(jié)束后,，我辦事處組織全體人員認真學(xué)習(xí)會議精神，簽訂工作目標責(zé)任書,，并向縣政府領(lǐng)導(dǎo)進行了匯報,，向被監(jiān)管機構(gòu)傳達了會議精神，根據(jù)分局總體部署和轄區(qū)實際情況,，我們主要采取的監(jiān)管措施：

一是全面落實監(jiān)管責(zé)任制,，進一步完善監(jiān)管長效機制，加大案件專項治理和風(fēng)險防控工作,，確保轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)穩(wěn)健運行,。

二是進一步加強銀行業(yè)金融機構(gòu)的監(jiān)管，指導(dǎo)轄區(qū)銀行業(yè)科學(xué)發(fā)展,，提升準入監(jiān)管的科學(xué)性,。

三是進一步加強高管人員的監(jiān)管，促使高管人員遵紀守法,，依法合規(guī)經(jīng)營,。

四是著力改進監(jiān)管工作方法，推行分類監(jiān)管,，認真開展現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管,，不斷提高監(jiān)管效能。

2,、認真落實監(jiān)管責(zé)任制

一是健全監(jiān)管責(zé)任制,，落實“責(zé)任到人，加強考核,，嚴格問責(zé)”的監(jiān)管責(zé)任制,，做到權(quán)責(zé)對等，分工明確,，責(zé)任到人,，將每一個監(jiān)管對象、每一項監(jiān)管業(yè)務(wù)分解落實到具體的監(jiān)管人員,，明確監(jiān)管人員的監(jiān)管職責(zé),，監(jiān)管任務(wù)。二是實行分類監(jiān)管,，根據(jù)每個被監(jiān)管機構(gòu)情況不同,、風(fēng)險狀況不同，采取分類監(jiān)管措施,，對癥下藥,、持續(xù)監(jiān)管,，確保風(fēng)險隱患得到有效化解。

3,、開展高管人員的年度履職考核和日常監(jiān)管

為切實加強對轄內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員準入、履職,、退出全過程連續(xù)動態(tài)的監(jiān)管,，確保銀行業(yè)金融機構(gòu)審慎經(jīng)營、穩(wěn)健發(fā)展,。我們辦事處根據(jù)分局考核方案,，嚴格對全轄農(nóng)商銀行18名，商業(yè)銀行4名,，郵政銀行5名高管人員20xx年度履職情況進行了考評,，進一步促使其認真履行職責(zé)、依法合規(guī)經(jīng)營,；對轄區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員進行了監(jiān)管談話,，針對性的提出監(jiān)管意見。嚴格執(zhí)行銀行業(yè)金融機構(gòu)高管人員動態(tài)全程管理暫行辦法和履職積分暫行管理辦法,，進一步加強了對高管人員日常履職行為的監(jiān)管,。

4、認真搞好非現(xiàn)場監(jiān)管,，提高非現(xiàn)場監(jiān)管有效性

在非現(xiàn)場監(jiān)管工作中,，我們辦事處針對機構(gòu)多，監(jiān)管人員少的實際情況,，采取分工負責(zé),，責(zé)任到人的辦法。

一是嚴格實行非現(xiàn)場監(jiān)管資料專收制度,，做好報表的收集,、匯總、分析等工作,，強化數(shù)據(jù)質(zhì)量管理,，對數(shù)據(jù)重要變化情況及時分析，發(fā)現(xiàn)有突出問題的及時提出改進措施和建議,，不斷提高監(jiān)測分析質(zhì)量和水平,，努力做到識別風(fēng)險早，判斷風(fēng)險準,，提示風(fēng)險快,，切實增強非現(xiàn)場監(jiān)管的有效性。

二是認真做好監(jiān)管評級工作,，重點做好貸款偏離度,、不良貸款率,、資本充足率、備覆蓋率等指標的評價,。

三是嚴格實行監(jiān)管人員列席被監(jiān)管機構(gòu)董事會會議,，定期或不定期與高管人員進行監(jiān)管談話，使非現(xiàn)場監(jiān)管更具有針對性,、指導(dǎo)性和有效性,。

5、認真開展現(xiàn)場檢查工作

今年,，我們辦事處要根據(jù)分局的安排,，重點做好表外業(yè)務(wù)、集中度和偏離度檢查,，開展對近三年來監(jiān)管部門通過非現(xiàn)場和現(xiàn)場提出的意見,、建議等落實情況的檢查，進一步落實整改情況,。加強現(xiàn)場檢查質(zhì)量控制,，進一步規(guī)范現(xiàn)場檢查行為。

6,、加強轄區(qū)機構(gòu)管理工作

一是加強機構(gòu)的日常管理和監(jiān)管巡查,，督促銀行業(yè)金融機構(gòu)嚴格按照《金融許可證管理辦法》的要求，切實做好金融許可證保管和信息公示工作,。

二是按照“先規(guī)劃,、再論證、后準入”的工作程序,，切實加強市場準入的初審工作,，重點做好農(nóng)商銀行譚坪和尉莊的機構(gòu)規(guī)范管理工作和城郊支行的遷址工作。

7,、加強綜合工作管理

一是積極組織全辦人員開展了政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，開展“監(jiān)管大課堂”和“三大模塊測試”學(xué)習(xí)，不斷提高員工政治覺悟,、道德水平,、政策水平和業(yè)務(wù)能力。

二是加強黨風(fēng)廉政建設(shè),，簽訂了目標責(zé)任書,，嚴格執(zhí)行“約法三章”，規(guī)范行為,，樹立務(wù)實,、高效、廉潔,、勤政的良好形象,。

銀行防控風(fēng)險工作總結(jié)篇四

通過對xx副行長在省分行案件和重大風(fēng)險事件防控專題會議上講話深入學(xué)習(xí),，對于最近發(fā)生的風(fēng)險事項和案件，暴露出的我們在工作上思想認識上還沒有完全到位,、工作措施上海不夠細和實,、內(nèi)控管理上的重大缺陷，員工行為的不夠敏感,、對風(fēng)險案件揭露能力的不夠強,、對突發(fā)事件的應(yīng)對和處置不夠有力這幾個方面我們得進行深刻的反思。通過學(xué)習(xí),，我認識到，我們在工作中必須時刻保持清醒的認識,，不可掉以輕心,，需進一步增強危機意識、增強對新情況,、新問題的敏感性和預(yù)判力,，摒棄各種麻痹大意的思想和錯誤的認識，時刻保持警惕,，有效遏制各類風(fēng)險案件的發(fā)生,。對于以上存在問題，經(jīng)過學(xué)習(xí)與思考,，本人覺得可以從以下幾方面入手,，以提高案件防控的實效性。

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案件防控工作教育活動,，首要解決的就是一個人的意識問題，應(yīng)該使大家認識到,，制度并不是用來看的,，而是用來指導(dǎo)實際工作的。特別是案件專項治理的典型案例,，對每一位員工應(yīng)該是有很強的震憾,，模范地遵守內(nèi)控制度，不僅僅是對自身的愛護,，也是對他人的負責(zé),。在這個方面，應(yīng)該將本項工作深入持久的開展下去,，做好人的思想工作,，真正使每一位員工從思想上重視，從行動上自覺,。

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要加強各項內(nèi)控制度落實情況的后續(xù)跟蹤和監(jiān)督工作,，對于嚴重違反內(nèi)控制度的要嚴厲予以處理，要讓每一位違章違紀的員工付出沉重的代價,，讓其有切身之痛,，嚴重的更應(yīng)嚴肅處理至開除。

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道德風(fēng)險是各項案件發(fā)生的一個重要因素,。每一件有內(nèi)部員工參與的案件背后，無不有作案人長期處心積慮的身影,，他們正是利用了工作機制上存在的一些問題,，精心準備,，伺機作案。我們要通過工作機制的轉(zhuǎn)變，來防范道德風(fēng)險轉(zhuǎn)化為實際風(fēng)險,。比如,，在工作機制方面,，可以以制度化的形式進行崗位輪換,，以制度化的形式做好稽核監(jiān)察工作，以制度化的形式作好員工的培訓(xùn)工作等等,。

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加強制度建設(shè)，重視員工道德風(fēng)險防范,，嚴格操作流程,，把對員工思想排查工作納入議事日程；并做到密切關(guān)注員工思想動態(tài),，將各種誘發(fā)案件的隱患消滅在萌芽狀態(tài),。

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特別是加強規(guī)章制度的學(xué)習(xí),，熟悉和掌握規(guī)章制度的要求,，提高自身的綜合素質(zhì)和分析能力。認真履行工作職責(zé),，將各項制度落實到業(yè)務(wù)活動中去,。強化責(zé)任意識，要求自己愛崗敬業(yè),，認真嚴肅對待自己的職業(yè),，忠于自己的事業(yè)，勤奮工作,，深思慎行,，將責(zé)任心融化于血液，體現(xiàn)于行動，伴隨于身邊,。

銀行防控風(fēng)險工作總結(jié)篇五

今年以來,，我部根據(jù)《××銀行案件防控長效機制實施辦法》、《××銀行20xx年案件防控工作方案》等文件精神,，結(jié)合部門及條線工作重點,，對授信業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié),，完善制度建設(shè),，加強全流程管理，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn),，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查，建立和完善案件防控的長效機制,，防范授信業(yè)務(wù)案件與合規(guī)風(fēng)險?，F(xiàn)將相關(guān)工作開展情況報告如下：

（一）明確案防重點，制定年度工作計劃及整改規(guī)劃我部在年初對全年的授信風(fēng)險管理條線案件防控工作進行了專題部署,，在對20xx年度案件防控工作進行總結(jié)的基礎(chǔ)上,，擬定了20xx年風(fēng)管條線案件防控工作思路與計劃,，嚴格落實案件防控各項工作內(nèi)容,，始終將案件防控工作貫穿于授信業(yè)務(wù)的日常管理和風(fēng)險排查工作之中。同時,，為建立整改長效機制,，加強和完善案件防控工作，我部還制定了20xx年風(fēng)管條線案件防控整改規(guī)劃,，進一步明確并細化了全年案件防控工作的推進重點和主要實施內(nèi)容,。

（二）建立責(zé)任體系，明確責(zé)任目標

我部已形成由總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo),，總經(jīng)理室其他班子成員分別負責(zé)對口的二級部室,、科室，各科經(jīng)理負責(zé)本科員工,，一級抓一級,、一級盯一級的全員案件防控工作責(zé)任體系。我部負責(zé)人已于20xx年底簽訂《××銀行案件防控目標責(zé)任書（20xx年度）》,。20xx年我部以確保不發(fā)生百萬元以上大案,、要案、力爭杜絕百萬元以下案件為案件防控責(zé)任目標,，加強組織領(lǐng)導(dǎo),，落實內(nèi)部責(zé)任追究機制。

（三）定期實施案防日常工作檢查，開展相關(guān)知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)

我部認真貫徹案防辦公室工作要求,，按季對員工案防知識學(xué)習(xí)培訓(xùn)情況,、新《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》“防范操作風(fēng)險三十禁”、案件處臵管理暫行辦法等學(xué)習(xí)情況等若干日常工作內(nèi)容開展檢查,，檢查結(jié)果均已報送案件防控辦公室,。另外，為增強部門案防知識學(xué)習(xí)的主動性,，我部還制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃,，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排,、組織方式,、學(xué)習(xí)重點、實施要求等進行了明確,。在具體落實上,，部門根據(jù)計劃安排，結(jié)合案防重點,，每季下發(fā)學(xué)習(xí)通知至全體員工,，要求有針對性地加強案防知識學(xué)習(xí)，以便更好地開展案防工作,。

（四）確定案防重點關(guān)注名單,，加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度

我部按照《××銀行20xx年案件防控工作方案》的要求建立重點單位關(guān)注機制。根據(jù)日常工作實踐,，結(jié)合各項信貸檢查情況,，對授信業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理合規(guī)性相對薄弱、整改情況相對欠佳的經(jīng)營單位,，建立了《重點關(guān)注名單》,，梳理了重點關(guān)注風(fēng)險點，以便加大對被關(guān)注單位的指導(dǎo)和檢查力度,。相關(guān)名單已按季報送案件防控辦公室,。

（五）加強制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平·

20xx年以來,，我部繼續(xù)以“三個辦法、一個指引”貫徹落實為重點,，以案件防控為目標,，加強制度建設(shè)，進一步完善全流程管理,。

1,、結(jié)合貸款新規(guī),，完善我行制度，加強流程管控一是對20xx版作業(yè)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的.問題,、監(jiān)管部門及我行歷次檢查和調(diào)研中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善,，陸續(xù)下發(fā)《××銀行個人貸款業(yè)務(wù)作業(yè)規(guī)范（20xx版）》、《××銀行固定資產(chǎn)貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》,、《××銀行流動資金貸款作業(yè)規(guī)范（20xx版）》,。20xx版作業(yè)規(guī)范增加了支付管理環(huán)節(jié)及支付管理崗職責(zé)，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進行優(yōu)化及補充,。修訂后的三項作業(yè)規(guī)范進一步強化了貸款全流程管理,，規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，從制度及流程管控層面強化了案件風(fēng)險防控,。

二是針對上海銀監(jiān)局對我行“三個辦法,、一個指引”貫徹落實情況的檢查意見，下發(fā)了《關(guān)于堅決貫徹落實“三個辦法,、一個指引”相關(guān)要求的通知》,，提出嚴格落實整改、進一步

夯實信貸管理工作,、深入推進“三個辦法,、一個指引”貫徹執(zhí)行的工作要求。

三是結(jié)合銀監(jiān)局監(jiān)管意見,，下發(fā)了《關(guān)于我行部分經(jīng)營單位貸款新規(guī)違規(guī)問題的通報》,，要求各分支行對照銀監(jiān)的現(xiàn)場檢查意見，進一步加強落實整改與自查自糾,；高度重視貸款新規(guī),，營造貸款合規(guī)文化,；進一步改進和完善貸款基礎(chǔ)管理要求,；統(tǒng)一問責(zé)標準，加強內(nèi)部問責(zé),。

四是下發(fā)《關(guān)于嚴格執(zhí)行貸款新規(guī),，加快落實“三項工作”的通知》，要求各單位要嚴格執(zhí)行“三個辦法,、一個指引”,，盡職開展貸款三查，嚴格調(diào)查,、審核,、跟蹤貸款用途及流向，防范信貸資金被挪用,。同時,，通知并要求強化貸后管理，加強資金流向的跟蹤檢查，防范貸款資金挪用,。在開展貸后現(xiàn)場檢查及日常走訪時,，要進行實地賬務(wù)比對，核實企業(yè)檢查用款是否與貸款合同約定用途一致,；及時搜集能夠證明信貸資金用途的有關(guān)憑據(jù),，確保貸款資金實際流向與合同約定貸款用途相符。發(fā)現(xiàn)挪用的要采取限期收回等措施予以整改,。

五是下發(fā)《關(guān)于貫徹落實近階段監(jiān)管要求的通知》,，在加強房地產(chǎn)信貸風(fēng)險防控的要求中，明確提出要高度警惕商業(yè)地產(chǎn)風(fēng)險,，加強對商業(yè)用房抵押貸款,、個人消費貸款等非住房類貸款的監(jiān)測，加大對假合同,、假按揭等違規(guī)行為和轉(zhuǎn)按揭,、加按揭等不審慎做法的打擊力度。此外,，還要求通過加強貸款支付與資金流向管理,，嚴格防范信貸資金被挪用于發(fā)放網(wǎng)絡(luò)貸款、民間借貸,，并要求強化內(nèi)部員工約束,，防范其利用工作便利直接或間接參與融資性擔(dān)保公司的違法違規(guī)活動。

2,、加強操作風(fēng)險管控,，落實有效措施

一是為推進和加強我行操作風(fēng)險管理，制定下發(fā)《××銀行操作風(fēng)險字典庫（20xx版）》,，明確操作風(fēng)險分類標準,，在業(yè)務(wù)流程分析的基礎(chǔ)上，對全行操作風(fēng)險因子,、操作風(fēng)險事件,、操作風(fēng)險損失、操作風(fēng)險點進行定義,，識別和分類,，構(gòu)成操作風(fēng)險識別和分類的字典式工具庫。

二是為進一步規(guī)范個人征信業(yè)務(wù)操作,，確保合規(guī)征信,，制定并下發(fā)《××銀行個人信用報告查詢作業(yè)規(guī)范（20xx版），按貸前,、貸后,、異議及信用卡特約商戶實名查詢等對征信業(yè)務(wù)進行規(guī)范,。同時，向分支行重申“先授權(quán),，后查詢”,，嚴格遵循個人征信查詢授權(quán)程序；“專人登記,，定期核對”,，做實個人征信臺賬的管理要求。

三是為規(guī)范我行票據(jù)業(yè)務(wù)的操作管理,，下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行業(yè)票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)范的通知》,，嚴格票據(jù)業(yè)務(wù)申請人資信狀況及業(yè)務(wù)貿(mào)易背景真實性審核；要求分支行嚴格把好票據(jù)查詢關(guān),，查詢查復(fù)時做到“有疑必查,，有查必復(fù)，復(fù)必即時,，復(fù)必詳盡”,；及時完成商業(yè)匯票管理系統(tǒng)登記等。11月,，根據(jù)銀監(jiān)會對多地票據(jù)案件情況通報,，又進一步下發(fā)《關(guān)于關(guān)注票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險加強票據(jù)業(yè)務(wù)管理的通知》，要求各經(jīng)營單位完善風(fēng)險內(nèi)控,，進一步提高票據(jù)業(yè)務(wù)操作中的風(fēng)險與合規(guī)意識,，嚴格按制度操作。要把好票據(jù)真實性查驗審核關(guān),，防范假票風(fēng)險的發(fā)生,，在關(guān)注票據(jù)真?zhèn)魏托庞蔑L(fēng)險的同時，不得忽視其中蘊含的合規(guī)風(fēng)險以及由于保證金來源不明,、無效或權(quán)利障礙票據(jù)而產(chǎn)生的其他多種風(fēng)險,，對承兌業(yè)務(wù)采用保證金或定期存單質(zhì)押擔(dān)保的，須嚴查資金來源的合法性,；嚴防無真實貿(mào)易背景,，利用虛假資料開票,、貼現(xiàn),，以及循環(huán)開票套取資金、套利,；嚴控資金流向,，防止貼現(xiàn)資金流入股市、期市,、高利貸等領(lǐng)域,。

四是下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)中國銀行上海市分行違規(guī)與持無效貸款卡企業(yè)發(fā)生信貸業(yè)務(wù)情況通報的通知》,，要求在貸前調(diào)查和最終放款前查詢貸款卡狀態(tài)，嚴禁與持無效貸款卡的客戶發(fā)生信貸業(yè)務(wù),。嚴格執(zhí)行《××銀行企業(yè)信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫管理暫行辦法》中關(guān)于貸款卡查詢的規(guī)定,，同時要求各經(jīng)營單位針對存量信貸業(yè)務(wù)中是否存在給無效貸款卡客戶辦理業(yè)務(wù)的情況進行自查，如有發(fā)現(xiàn)要立即整改,。

3,、加強風(fēng)險防范，推進案防長效機制建設(shè)

下發(fā)《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)進一步推進改革發(fā)展加強風(fēng)險防范的通知》,，在轉(zhuǎn)發(fā)銀監(jiān)文件的同時,，重點提出要推進案件防控長效機制建設(shè)，包括：加強合規(guī)內(nèi)控建設(shè),；深入推進案件防控工作,，嚴格落實案件防控目標責(zé)任制，認真執(zhí)行《××銀行20xx年案件防控工作方案》,，努力實現(xiàn)全年案件防控目標,。

（六）結(jié)合外部案例及我行實際，及時發(fā)布案件風(fēng)險提示

一是在20xx年全行案件防控工作會議上通報了齊魯銀行偽造金融票證案,，提示與會的各經(jīng)營單位吸取該案件的教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作，加強信貸流程精細化管理,，重視操作風(fēng)險管理,，提高對低風(fēng)險業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度并加強該類業(yè)務(wù)的風(fēng)險排查。

二是以溫州銀行騙貸案為戒,，下發(fā)了《風(fēng)險提示》,，要求各經(jīng)營單位重視該案所暴露出的內(nèi)控管理風(fēng)險，梳理排查信貸管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵住漏洞,，扎實防范信貸案件風(fēng)險。同時提出四項管理要求：一是加強貸前調(diào)查,，把好準入關(guān),；篇四：年xx銀行安全保衛(wèi)及案件防范

銀行防控風(fēng)險工作總結(jié)篇六

商業(yè)銀行是經(jīng)營風(fēng)險、管理風(fēng)險從中獲得收益的高風(fēng)險經(jīng)營行業(yè),，因而防范和化解風(fēng)險是銀行的永恒主題,。隨著經(jīng)濟金融全球化發(fā)展，在大量金融產(chǎn)品提供給消費者的同時,，銀行業(yè)所面臨的操作風(fēng)險也越來越大,。作為商業(yè)銀行客戶經(jīng)理如何應(yīng)對防范日益復(fù)雜多變的風(fēng)險，如何采取多種防控措施,，建立風(fēng)險管理的長效機制,，以提升銀行的競爭力,，這是一門風(fēng)險管理科學(xué)。

1,、道德風(fēng)險,。商業(yè)銀行客戶經(jīng)理對外是代表著銀行與客戶進行業(yè)務(wù)營銷和維系，由于商業(yè)銀行的良好信譽和形象,，使得銀行客戶經(jīng)理在與客戶打交道時,，會使客戶對客戶經(jīng)理充滿信任。因此客戶經(jīng)理和客戶很容易建立起較為牢固的關(guān)系,。如果某位客戶經(jīng)理的道德出現(xiàn)偏差,，將會存在很大的風(fēng)險。

2,、素質(zhì)風(fēng)險,。客戶經(jīng)理是銀行業(yè)務(wù)的直接營銷人員,，因此他們的業(yè)務(wù)水平,，政策水平，分析判斷能力和個人素質(zhì)的高低在一定的程度上影響著銀行業(yè)務(wù)風(fēng)險的高低,。

3,、形象風(fēng)險。由于客戶經(jīng)理對外代表銀行進行業(yè)務(wù)營銷和客戶維系,，因此他對外是一個商業(yè)銀行的形象,。如果客戶經(jīng)理在與客戶交往過程中存在以權(quán)謀私，怠慢客戶,，言行粗俗等情況,，必然會影響到銀行形象和合作關(guān)系，會給銀行帶來客戶流失風(fēng)險,。

4,、挖轉(zhuǎn)風(fēng)險?？蛻艚?jīng)理大多數(shù)是各家商業(yè)銀行的銷售精英,，與優(yōu)質(zhì)客戶的關(guān)系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經(jīng)理都有自己的忠實客戶,，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息,，因此成為挖轉(zhuǎn)的重點對象。如果一個客戶經(jīng)理被他行挖走,，他手上的客戶必然大部分資產(chǎn)隨之轉(zhuǎn)戶,，造成客戶流失風(fēng)險。

1,、用人制度高水準,，嚴要求?？蛻艚?jīng)理代表著銀行去服務(wù)客戶,，其提供的服務(wù)質(zhì)量和結(jié)果會關(guān)系到銀行客戶的前途命運，因此必須嚴格把好客戶經(jīng)理資格認定關(guān),，在眾多資格條件中人品和道德是首位,。

2、培訓(xùn)認證制度化,，常態(tài)化,。客戶經(jīng)理是未來商業(yè)銀行的精英,，但是目前的客戶經(jīng)理因工作經(jīng)驗,，知識結(jié)構(gòu)，分工機制等因素的制約,，離正真能提供綜合化的服務(wù)還有一定的差距,，所以銀行應(yīng)加強客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的培訓(xùn)。

3,、強化內(nèi)控機制建設(shè),，加大商業(yè)銀行內(nèi)部稽核力度。

總之,，要防范風(fēng)險最根本還應(yīng)從治本入手,，要有針對性地加強對客戶經(jīng)理理想信念、思想道教育,，建立良好的合規(guī)文化,，要引導(dǎo)他們樹立正確的人生觀、價值觀和榮辱觀,，要教育他們珍惜現(xiàn)有的工作,、生活環(huán)境、愛崗敬業(yè),，樂于奉獻,，自覺抵制各種誘惑，遠離違法亂紀,；要加強職業(yè)道教育,，引導(dǎo)他們學(xué)規(guī)學(xué)法，增道意識和法制意識,，遵章守法,；要警鐘長鳴，加強對有不良行為員工的轉(zhuǎn)化教育,，嚴防道風(fēng)險,。

銀行防控風(fēng)險工作總結(jié)篇七

為全面了解銀行的風(fēng)險管理情況,，切實提高本行的風(fēng)險水平，增強識別,，計量,，檢測和控制風(fēng)險的能力，為本行實行全面風(fēng)險管理夯實基礎(chǔ),，銀行成立以來,，我部門主要做了以下工作，現(xiàn)將風(fēng)險管理部近段工作做一個簡要的總結(jié)：

首先,，根據(jù)銀監(jiān)部門的監(jiān)管要求,，結(jié)合xx銀行發(fā)展的需要，我部門通過學(xué)習(xí)借鑒,、摸索,，現(xiàn)已草擬不良貸款管理、責(zé)任追究,、內(nèi)部控制,、風(fēng)險管理等方面等十六項基本制度，正在進一步完善,，部分文件正在審閱下發(fā)中,。其次，全行已經(jīng)初步明確了各級的風(fēng)險管理架構(gòu)和職責(zé),，并且在本行成立之初就設(shè)置了風(fēng)險管理部,，專司從事風(fēng)險管理工作，現(xiàn)有人員3人,。

銀行成立之后,，我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下，通過一系列的自查,、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進行了深入的檢查,，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句,。一是重視基礎(chǔ)工作,，造具清冊。對全行到,、逾期貸款及新增不良貸款,、大額貸款、不良資產(chǎn)及抵貸資產(chǎn)進行了摸底造冊,，將表內(nèi)外不良貸款臺帳整合,，明細造冊。二是加強檢查監(jiān)督，摸清底子,。根據(jù)省聯(lián)社文件要求不熟完成了勝訴未執(zhí)行涉政不良貸款清收工作和信貸違規(guī)十條的自查工作,；組織開展全行信貸風(fēng)險排查，對全行新放貸款,、不良貸款,、抵質(zhì)押,、保證擔(dān)保情況,、假冒名貸款、貸款新規(guī)及支付落實情況,、關(guān)聯(lián)貸款進行了全面風(fēng)險排查,；完成省聯(lián)社風(fēng)險管理工作專項督查的準備工作；下發(fā)抵押品清理的通知,。三是創(chuàng)新動態(tài)管理,，風(fēng)險提示。每月初對各支行到逾期貸款和新增不良貸款進行了風(fēng)險提示,，并督促管理和清收工作,。

下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：

一,、進一步完善部門制度,，下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險經(jīng)理等方面的文件,，以便有章可循,。

二、加強對不良貸款的管理,。一是不良貸款臺帳管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)規(guī)范到各支行統(tǒng)一上報,，加強管理。二是將全行不良貸款建立臺帳,，明確包收責(zé)任人和管理責(zé)任人,，指定清收計劃。三是借抵押品清理的機會,，督促各支行澄清不良貸款抵押品情況,，特別是不良和股金購買不良貸款的抵押品，要求建立臺帳,、制定處置計劃,，加大處置力度。同時對已經(jīng)出現(xiàn)的可能出現(xiàn)風(fēng)險的隱形不良貸款的抵押品要及早處置或采取保全措施,，防范風(fēng)險,。四是各支行要對每月到逾期貸款及新增不良貸款書面說明情況，分析形成原因，落實處置措施,。

三,、加強與各職能部門之間的聯(lián)動，通過全面的業(yè)務(wù)檢查發(fā)現(xiàn)風(fēng)險,，對風(fēng)險進行提示,，促進各項業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。

四,、組織開展風(fēng)險管理知識培訓(xùn),，提高全員風(fēng)險意識，為建立全面風(fēng)險管理長效機制打下良好基礎(chǔ),。

五,、建議

銀行防控風(fēng)險工作總結(jié)篇八

按照集團公司的統(tǒng)一部署安排，xx對廉潔風(fēng)險防控工作情況開展了全面自查,。結(jié)合自身行業(yè)的特點,，認真查找風(fēng)險點，完善風(fēng)險防控措施,，規(guī)范權(quán)力運行的制約和監(jiān)督機制,，要求各風(fēng)險崗位嚴格遵守崗位職責(zé)，自覺接受職工群眾的監(jiān)察?，F(xiàn)將有關(guān)工作匯報如下：

針對容易產(chǎn)生風(fēng)險的崗位進行分析評估,，有效遏制和減少xx現(xiàn)象的發(fā)生。大力推行重點風(fēng)險崗位考評制,，通過考評增強風(fēng)險崗位人員的防范意識,、責(zé)任意識，促使各項工作落到實處,。不斷改進風(fēng)險防控機制,，構(gòu)建權(quán)力運行的動態(tài)監(jiān)管模式，從源頭上拒腐防變,，推進黨風(fēng)廉政建設(shè)的深入開展,，為創(chuàng)造和諧的工作環(huán)境提供保障。

全面梳理風(fēng)險崗位,，突出領(lǐng)導(dǎo)干部等重要管理崗位,，采取“自己找、部門查,、領(lǐng)導(dǎo)提”的方法,，從各個層面逐一排查篩選風(fēng)險點，確保找準,、找全,。

一是領(lǐng)導(dǎo)干部針對履行崗位職責(zé),、執(zhí)行制度等重要環(huán)節(jié)，行使內(nèi)部管理權(quán)可能產(chǎn)生的廉潔風(fēng)險,，認真分析其內(nèi)容和表現(xiàn)形式,；

二是全面梳理財務(wù)管理、工程項目建設(shè),、公務(wù)接待等主要風(fēng)險點,，明確各部門對應(yīng)的風(fēng)險與職責(zé)；

三是客觀準確評估各崗位廉潔風(fēng)險,，根據(jù)發(fā)生的幾率和危害程度依次劃分風(fēng)險等級,，使后續(xù)的風(fēng)險防范更有針對性。

一是思想道德防范,。開展以崗位廉潔教育為主的宣傳教育,，制定教育計劃,，長期性,、經(jīng)常性開展。

二是制度風(fēng)險防范,。完善制度體系,，通過查找廉潔風(fēng)險，找出權(quán)力運行機制,、制度上的遺漏與不足,，及時建立、修改制度,，保證制度執(zhí)行上下一致,。加大制度宣傳教育力度，強化制度的執(zhí)行力,，切實發(fā)揮制度在防腐抗變中的作用,。

三是權(quán)力行使風(fēng)險防范。嚴格履行工作職責(zé),，落實監(jiān)督和管理責(zé)任,，重大決策需經(jīng)過總經(jīng)理辦公會及董事會討論審議，不搞“一言堂,，定調(diào)子”,。

xx在廉潔風(fēng)險防控管理工作中取得了一定成效，但總體看來,，還面臨一些困難和不足：

一是相關(guān)的制度建設(shè)仍需進一步完善,；

二是風(fēng)險崗位考評制落實力度還不夠。

今后,，xx將更加注重預(yù)防風(fēng)險,，切實加強組織領(lǐng)導(dǎo),，規(guī)范權(quán)力運作流程，穩(wěn)步有效地推動公司健康快速發(fā)展,。

銀行防控風(fēng)險工作總結(jié)篇九

中國郵政儲蓄銀行掛牌成立,，是我國郵政金融事業(yè)發(fā)展歷程上的一件大事，具有重要的里程碑意義,。是我國郵政體制改革取得的又一重大階段性成果,，也是在國家金融監(jiān)管部門的指導(dǎo)下，金融體制改革取得的又一項新的重要成就,。隨著加入世貿(mào)組織過渡期的結(jié)束,，中國郵政蓄銀行成立伊始，合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的我國商業(yè)銀行面臨的重要風(fēng)險,。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù)，如今已經(jīng)得到全球銀行業(yè)的普遍認同,。如何大力倡導(dǎo)銀行自身的合規(guī)文化,，建立一個有效的銀行合規(guī)風(fēng)險管理組織體系，成為各家銀行的當(dāng)務(wù)之急,?；茨献佑杏?xùn)：“矩不正，不可為方,；規(guī)不正,，不可為圓”。因此,，必須把xxx合規(guī)風(fēng)險xxx放到與銀行業(yè)三大風(fēng)險,，即信用風(fēng)險、市場風(fēng)險,、操作風(fēng)險同等重要的程度來重視,。

合規(guī)風(fēng)險xxx指的是：銀行因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求,、規(guī)則,、自律性組織制定的有關(guān)準則、已經(jīng)適用于銀行自身業(yè)務(wù)活動的行為準則,，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰,、重大財務(wù)損失或聲譽損失的風(fēng)險。合規(guī)是銀行業(yè)一項核心的風(fēng)險管理活動,，健全,、有效的合規(guī)風(fēng)險管理機制，是實施以風(fēng)險為本監(jiān)管的基礎(chǔ),。

銀行業(yè)三大風(fēng)險是信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險,。

（一）樹立主動合規(guī)意識，克服被動合規(guī)心理,。

合規(guī)是銀行文化的重要組成部分,，也是銀行業(yè)穩(wěn)健運行的基本內(nèi)在需求，在銀行員工中樹立xxx合規(guī)人人有責(zé)xxx,、xxx主動合規(guī)意識xxx,、xxx合規(guī)創(chuàng)造價值xxx等理念，要將績效考核機制作為培育合規(guī)文化的重要組成部分,，以充分體現(xiàn)商業(yè)銀行倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營和懲處違規(guī)的價值觀念,。

(二)制定合規(guī)政策，組建合規(guī)部門,。

構(gòu)建商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理機制需要設(shè)立專職的合規(guī)部門,，并要確保合規(guī)部門不受干擾地發(fā)現(xiàn)、調(diào)查問題,，讓合規(guī)人員及時地參與到銀行組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程的再造過程,，使依法合規(guī)經(jīng)營原則真正落實到業(yè)務(wù)流程的每一個環(huán)節(jié)乃至每一位員工,。

合規(guī)作為一門獨特的銀行風(fēng)險管理技術(shù),，已日益滲透到農(nóng)村金融全面風(fēng)險管理框架之中。合規(guī)風(fēng)險逐漸成為除信用風(fēng)險,、市場風(fēng)險和操作風(fēng)險之外的農(nóng)村金融面臨的重要風(fēng)險，因此,，完善合規(guī)風(fēng)險管理已成為農(nóng)村金融當(dāng)前的重要研究課題,。完善銀行業(yè)合規(guī)風(fēng)險管理已是商業(yè)銀行當(dāng)前刻不容緩的重要任務(wù)。也是中國郵政儲蓄銀行改革與順利發(fā)展的重要舉措,。

銀行防控風(fēng)險工作總結(jié)篇十

20xx年,，xx農(nóng)村信用合作聯(lián)社堅持以督導(dǎo)強化農(nóng)村信用社案件風(fēng)險防控為重點，大力強化案件防控職能建設(shè),，認真扎實抓好案件防控工作，做到突出重點,、整體推進，形成了聯(lián)社,、各部室,、各信用社齊抓共管,，全部整體聯(lián)動的格局,，使案件防控工作逐步步入常規(guī)化,、制度化、規(guī)范化軌道,。案件防控工作的推行,，有效遏制了各類案件和重大違紀違規(guī)問題的發(fā)生，截至九月底,，我縣信用社實現(xiàn)了零發(fā)案,。

一,、基本情況

二,、案件風(fēng)險防控工作開展情況

1、抓組織機構(gòu)建設(shè),，明確工作目標

2,、抓基礎(chǔ)管理，構(gòu)筑案件防控工作基礎(chǔ)

根據(jù)省聯(lián)社“基礎(chǔ)管理年”活動安排,，xx聯(lián)社以組建農(nóng)村商業(yè)銀行為契機,，本著“嚴密、科學(xué),、規(guī)范,、有效”的原則積極開展“三抓一促進”活動，一是根據(jù)實際需要,，不斷完善補充制度,，使各項內(nèi)控制度能夠覆蓋業(yè)務(wù)操作的每一個環(huán)節(jié)，確保不出現(xiàn)“制度盲區(qū)”,；并設(shè)計操作流程,，使各個業(yè)務(wù)之間，一個業(yè)務(wù)的各個環(huán)節(jié)之間,，形成有序的,、相互制約、相互聯(lián)系的過程,。共修訂完善各項制度xxx條,。二是在領(lǐng)會精神實質(zhì)上下功夫，真正做到學(xué)出精神,、學(xué)出新意,、學(xué)出氛圍、學(xué)出成效,。三是堅持學(xué)以致用,，抓好管理的規(guī)范和制度的執(zhí)行,。讓每名員工知道該做什么、不該做什么,、該怎么做,；嚴格用科學(xué)有效的制度來規(guī)范員工的行為，堅持按章辦事,、管好程序辦事,，實現(xiàn)規(guī)范化管理。

3,、抓“四項制度”落實,，防范各類風(fēng)險

聯(lián)社按照市辦下發(fā)的《關(guān)于落實干部交流等四項制度的緊急通知》的相關(guān)要求，嚴格按照四項制度的相關(guān)規(guī)定進行了認真落實,，一是落實了干部交流制度,。4月份通過公開競聘、考試,、答辯等程序選拔了31名中層干部,，其中部門經(jīng)理13名，信用社主任,、副主任18名,，分別充實到了任職三年以上的需輪換的部門及信用社。二是對全縣主管會計20人進行了輪換,，三是對全縣各信用社一線的操作柜員32人進行了輪崗,，四是對全縣信貸員進行了輪片或輪崗38人。此舉有效防范了操作風(fēng)險,。

4,、抓案件風(fēng)險排查活動，遏制各類案件的發(fā)生

銀行防控風(fēng)險工作總結(jié)篇十一

我行結(jié)合各部門及各條線工作重點,，對業(yè)務(wù)風(fēng)險及案件防控工作進行了持續(xù)學(xué)習(xí)與研究，認真梳理案件易發(fā)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和風(fēng)險管控薄弱環(huán)節(jié),，變被動應(yīng)對為主動防控,，完善制度建設(shè)，加強全流程管理,，持續(xù)開展員工教育,、培訓(xùn)，從執(zhí)行各項規(guī)章制度的細節(jié)入手,，繼續(xù)深入開展案件風(fēng)險排查,，防范案件風(fēng)險。現(xiàn)將本年度案件風(fēng)險排查工作總結(jié)匯報如下：

一直以來,，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視案件風(fēng)險排查工作,，充分依靠員工的智慧和力量,，群策群力，結(jié)合實際工作查找問題,，重點對各項規(guī)章制度進行梳理,，查缺補漏、剔舊補新,，使制度與實際工作相符,；對內(nèi)控管理、工作落實和業(yè)務(wù)條線等方面的問題進行認真分析梳理,，分類匯總,，剖析根源，制定方案及時整改,。

（一）認真落實案件風(fēng)險防控工作的各項措施,，實行案件風(fēng)險防控工作責(zé)任制，年初與各支行,、各員工簽訂《xx案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書》,，全行共簽訂案件風(fēng)險防控工作責(zé)任書156份，實行分管責(zé)任,，明確工作職責(zé),，使案件風(fēng)險防控工作做到全覆蓋，責(zé)任落實到人,，不留死角,。

（二）加強領(lǐng)導(dǎo)，周密部署,，確保案件防控工作有序開展,。為確保案件防控工作有序開展，我行高度重視,，先后召開多次會議,，對案件防控工作的落實進行明確部署和嚴格要求，不等不靠,，提早下手,。我行成立了案件防控專項工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定活動實施方案,，細化活動內(nèi)容,，明確目標，落實職責(zé),，增強工作針對性,，不斷加強內(nèi)控管理，促進內(nèi)控制度不斷完善，優(yōu)化全行工作作風(fēng),，增強有效發(fā)展意識,，進一步提高自我約束、自我監(jiān)督,、自我管理和自我完善能力,，有效預(yù)防各類案件發(fā)生，促進全行各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展,為我行進一步開展防控,、工作打下基礎(chǔ),。

（三）加強制度建設(shè)，規(guī)范業(yè)務(wù)操作,，提高案件防控水平·,。為提高案件防控水平·，對舊版本業(yè)務(wù)規(guī)范在執(zhí)行中遇到的問題,，監(jiān)管部門及我行歷次檢查中發(fā)現(xiàn)的問題進行了針對性的修訂和完善,，對于我行新開發(fā)的業(yè)務(wù)品種，能先制定相關(guān)制度,，做到制度先行,。陸續(xù)制定了《xxx，修訂了《xx銀行流動性風(fēng)險應(yīng)急處置預(yù)案》,、《xx銀行查庫制度》,、《xx銀行大額現(xiàn)金支付審批權(quán)限管理辦法》等相關(guān)制度。增加了操作管理環(huán)節(jié)及崗位職責(zé),，對部分業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的流程及職責(zé)進行了優(yōu)化及補充,，從制度及流程管控層面規(guī)范了各崗位業(yè)務(wù)操作，強化了案件風(fēng)險防控,。

（三）定期實施案防日常工作檢查,，結(jié)合外部案例及我行實際，開展相關(guān)知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),。我行認真貫徹案件防控工作要求,，開展了“反對xxx專項檢查”、“信貸業(yè)務(wù)專項檢查”,、制定了案件防控知識學(xué)習(xí)與培訓(xùn)計劃,，對學(xué)習(xí)與培訓(xùn)的內(nèi)容、安排,、學(xué)習(xí)重點等進行了明確?？傂懈鞑块T按月對員工進行案件防控知識的學(xué)習(xí)與培訓(xùn),，并及時用oa辦公自動化系統(tǒng)向各支行轉(zhuǎn)發(fā)案件防控工作動態(tài)及傳達上級文件精神，要求各支行認真組織員工學(xué)習(xí)傳達,，并做好學(xué)習(xí)記錄,。根據(jù)下發(fā)文件管理部門對傳達文件的學(xué)習(xí)情況進行檢查,，了解員工學(xué)習(xí)文件貫徹落實情況，進行督促指導(dǎo),，提高員工案件防控意識,。認真?zhèn)鬟_學(xué)習(xí)了多期《xx銀行案例分析》及其他外部案例，提示各部門,、各支行吸取教訓(xùn),，高度重視內(nèi)控與案防工作，結(jié)合外部案例及我行實際,，認真梳理排查本行業(yè)務(wù)管理中的薄弱環(huán)節(jié),，堵塞漏洞，提高對業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的重視程度,，扎實防范了類似案件風(fēng)險的發(fā)生,。

（四）加強員工行為管理，推進我行操作風(fēng)險管控,。認真貫徹落實《xx銀行員工勞動紀律管理暫行辦法》,、《xx銀行員工學(xué)習(xí)管理辦法》、《xx銀行員工八小時以外查訪制度》,，開展了多次對員工不良行為的專項排查,，加強員工行為管控，防范業(yè)務(wù)操作風(fēng)險,。先后開展了重要崗位員工不良行為排查,，員工涉及民間融資專項行為排查，員工參與非法集資行為排查,，排除隱患,；共排查員工xx人，排查率100%,，共收回員工承諾書xx份,，員工家訪表xx份。制定制定業(yè)務(wù)操作與合規(guī)建設(shè)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)計劃,，每周三為內(nèi)審,、財務(wù)會計例會，周四為信貸業(yè)務(wù)例會,。深入開展學(xué)習(xí)“合規(guī)建設(shè)與五個基本規(guī)范”要求各部門負責(zé)人帶頭學(xué),，結(jié)合本職工作深入學(xué)，做到人人知曉,，入腦入心,，進一步增強員工合規(guī)經(jīng)營、按章辦事的自覺性。

一是緊密結(jié)合支行實際,，注重工作措施的針對性,，重視工作方法的有效性，強調(diào)工作紀律的嚴肅性,。在工作上嚴格執(zhí)行考勤制度,，實行晨會和上下班指紋簽到、簽退制度,。員工每天早七點半前簽到上班,，晚五點半簽到下班，任何人不得遲到早退,，對遲到早退員工實行處罰,。并在排查過程中注重“三個延伸”，即：在時間上向八小時外延伸,，在思想上向可能產(chǎn)生道德風(fēng)險的行為表現(xiàn)方面延伸,，在業(yè)務(wù)上向操作細節(jié)上延伸，做到排查工作深入,、徹底,。

二是首先采取個人談話、內(nèi)部詢問,、實際走訪的方式開展排查,，排查工作深入到部門、對每位員工的思想,、工作,、生活、家庭等方面的綜合評價,。平·常也較注重員工的思想狀況,，與他們交流談心，溝通思想,，同時,，在工作上幫助他們，生活上關(guān)心他們,，為員工排憂解難,，使員工感受到xx銀行這個集體大家庭的溫暖。嚴格遵守各項規(guī)章制度,，樹立正確的世界觀,，人生觀，價值觀,，未發(fā)現(xiàn)有不良思想傾向和不良行為的員工,。員工不良行為排查工作,，各部門能夠認真組織員工學(xué)習(xí)總行的文件精神，進行不良行為的排查工作,，對照排查內(nèi)容逐條檢查。排查工作的進行,，加強和規(guī)范了員工行為,，提高了員工防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的能力。今后,，我們還將對此項工作常抓不懈,，逐步建立防范道德風(fēng)險和業(yè)務(wù)操作風(fēng)險的長效機制，為我行穩(wěn)健經(jīng)營,、快速發(fā)展打下了堅實的基礎(chǔ),。

（一）部分員工風(fēng)險防范意識比較淡薄，對案件防控工作重視不夠,。部分員工心存僥幸,，規(guī)章制度執(zhí)行不夠到位，或因業(yè)務(wù)繁忙而放松風(fēng)險防范工作,，沒有將案件防范各項措施真正落到實處,。

（二）理論學(xué)習(xí)學(xué)習(xí)的方法與效果上還存在不足，部分員工對平·時的學(xué)習(xí)還存在著“走過場”的應(yīng)付現(xiàn)象,，真正通過學(xué)習(xí)來研究解決問題和矛盾,、來指導(dǎo)業(yè)務(wù)發(fā)展還做得不夠好。

（三）業(yè)務(wù)培訓(xùn)工作力度還不夠,，導(dǎo)致員工鉆研業(yè)務(wù)知識的主動性和積極性不高,，業(yè)務(wù)能力不強、業(yè)務(wù)操作上,，部分員還存在著隨意性的現(xiàn)象,，不能及時防范和化解風(fēng)險，崗位制約有時沒有真正發(fā)揮,。