“報告”使用范圍很廣,，按照上級部署或工作計劃，每完成一項任務(wù),，一般都要向上級寫報告,，反映工作中的基本情況、工作中取得的經(jīng)驗教訓(xùn),、存在的問題以及今后工作設(shè)想等,，以取得上級領(lǐng)導(dǎo)部門的指導(dǎo)。那么我們該如何寫一篇較為完美的報告呢,？下面我給大家整理了一些優(yōu)秀的報告范文,，希望能夠幫助到大家,，我們一起來看一看吧,。

銀行客戶經(jīng)理個人述職報告篇一

20xx年11月21日,，我由處調(diào)往處擔任客戶經(jīng)理一職，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,。

在工作中，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自我的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。透過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感,。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合，勇于探索新理論,、新問題,，創(chuàng)造性的開展工作。

到了新的崗位,，自我的工作經(jīng)驗,、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有必須的差距。且到了新的工作環(huán)境,，對分理處業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下。

要開展工作,，就務(wù)必先增加客戶群體,。到任新崗位后，我始終做到“勤動口,、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務(wù)的支持，加大自身客戶群體,。在較短的時間內(nèi),，我透過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性，成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶,，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé),?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐,，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象,。

我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注,，因此要求其綜合素質(zhì)務(wù)必相當?shù)母摺奈业谝惶斓饺涡聧徫?，從開始時的不適應(yīng)到此刻的能很好地融入到這個工作中,，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變。

剛開始時,，我覺得客戶經(jīng)理工作很累,、很煩鎖，職責(zé)相比較較重大,。但是,，慢慢的,，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作,。每一天對不一樣的客戶進行日常維護,，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。

當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)能夠用十分簡單的姿態(tài)和親切的微笑來從容應(yīng)對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時,，在和不一樣客戶的接觸中,，也使我自身的溝通潛力和營銷技巧得到了很大的提高,。

我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自我仍然存在很多問題：

一、金融專業(yè)知識有待進一步加強,。

由于銀行業(yè)的特殊性和必須程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工，務(wù)必經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐。我期望在20xx年能爭取到更多的培訓(xùn)機會，期望能參與afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠的方向努力，銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié),。

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗、完善不足,。

展望來年,，我將會更有信心、更加努力,、用心進取,、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自我更大的貢獻,。

銀行客戶經(jīng)理個人述職報告篇二

時間流逝得如此之快,，我們要做很多事情，我們又將接觸新的知識,，新的技能,，積累新的經(jīng)驗，此時此刻需要制定一個詳細的計劃,。那么你真正懂得怎么制定計劃嗎,？下面是小編收集整理的銀行個人客戶經(jīng)理述職報告精選，歡迎大家借鑒與參考,，希望對大家有所幫助,。

20__年11月21日，我由處調(diào)往處擔任客戶經(jīng)理一職,，在分理處領(lǐng)導(dǎo)和各同事的關(guān)心指導(dǎo)下,，用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境。在工作中,，我能夠認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。通過這次全方位的培訓(xùn)和學(xué)習(xí),，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業(yè)務(wù)發(fā)展的緊迫感。在工作中,，我把所學(xué)到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結(jié)合,，勇于探索新理論、新問題，創(chuàng)造性的開展工作,。

到了新的崗位，自己的工作經(jīng)驗,、營銷技能和其他的客戶經(jīng)理相比有一定的差距,。且到了新的工作環(huán)境，對分理處業(yè)務(wù)往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生,，加之分理處的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經(jīng)理名下,。要開展工作，就必須先增加客戶群體,。到任新崗位后,，我始終做到“勤動口、勤動手,、勤動腦”以贏得客戶對我分理處業(yè)務(wù)的支持,，加大自身客戶群體。在較短的時間內(nèi),，我通過自身的優(yōu)質(zhì)服務(wù)和理財知識的專業(yè)性,，成功營銷了分理處的優(yōu)質(zhì)客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度,。

擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責(zé)?？蛻艚?jīng)理是我們銀行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和銀行聯(lián)系的樞紐，在與客戶交往中表現(xiàn)出的交際風(fēng)度及言談舉止,，代表著我行的形象,。我深知客戶經(jīng)理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關(guān)注，因此要求其綜合素質(zhì)必須相當?shù)母?。從我第一天到任新崗位,，從開始時的不適應(yīng)到現(xiàn)在的能很好地融入到這個工作中，心態(tài)上也發(fā)生了很大的轉(zhuǎn)變,。剛開始時,，我覺得客戶經(jīng)理工作很累、很煩鎖,，責(zé)任相對比較重大,。但是，慢慢的,，我變得成熟起來,，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情,、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作,，為客戶快速地辦理好貸款所有手續(xù)和讓客戶的資產(chǎn)得到保障就是我的工作范圍，當我明確了目的,，有了工作目標和重點以后,，工作對于我來說，一切都變得清晰,、明朗了起來,。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經(jīng)可以用非常輕松的姿態(tài)和親切的微笑來從容面對,。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速,、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果,，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同,。同時，在和不同客戶的接觸中,，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高,。

我在開展工作的同時也發(fā)現(xiàn)自己仍然存在很多問題：

由于銀行業(yè)的特殊性和一定程度上的專業(yè)性，想成為銀行業(yè)的優(yōu)秀員工,，必須經(jīng)過系統(tǒng)的培訓(xùn)與豐富的實踐,。我期望在20__年能爭取到更多的培訓(xùn)機會，希望能參與afp培訓(xùn)等金融專業(yè)培訓(xùn),，使自身的綜合素質(zhì)得到全面的提高,。夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠的方向努力,，銀行客戶經(jīng)理個人工作總結(jié)。

總結(jié)過去,，是為了吸取經(jīng)驗,、完善不足。展望來年,，我將會更有信心,、更加努力、積極進取,、精益求精地完成好今后的工作,，以爭為我行來年個貸條線的發(fā)展做出自己更大的貢獻。

1,、主要工作情況

在__支行已有半年的時間,，在這期間我從事過儲蓄柜員和大堂經(jīng)理兩個崗位，雖然崗位不同，但是宣傳新業(yè)務(wù),，營銷中間業(yè)務(wù),，做好存款攬收的工作相同，我是一名新同志,，在新的環(huán)境,，我更注重自己綜合能力的提高，通過自身的努力和同事的幫助,，我的攬儲業(yè)績達到550萬元,，加辦網(wǎng)銀50戶,，電話銀行30戶,，銷售理財萬，建立大客戶資料10戶,，在從柜員到大堂經(jīng)理的工作轉(zhuǎn)換中,，使我感受最深的是＂服務(wù)＂這兩個字。

在我任職大堂經(jīng)理這一崗位以來,，我感受到隨著我行業(yè)務(wù)的不斷發(fā)展,，各銀行之間的競爭日趨激烈，銀行的服務(wù)工作越來越重要,，服務(wù)是吸引客戶留住客戶的一個有效手段,。而大堂這個工作是客戶接觸我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開端，是客戶對我行的第一印象,，所以我們對自己的要求也格外嚴格,；大堂經(jīng)理是連接客戶，柜員,，客戶經(jīng)理和的紐帶,。我們不僅是銀行的工作人員，同時也是客戶的代言人,。

在客戶遇到困難時,，我們積極幫助；當客戶不解時我們耐心解釋,；我們要隨時隨地急客戶所急,，想客戶所想，用盡善盡美的服務(wù)去贏得每一位客戶,。要讓每一位客戶感受到我們的微笑,，感受到我們的熱情，感受到我們的專業(yè),。我們__支行周邊有市場和居民小區(qū),，所以在每天來辦理業(yè)務(wù)的客戶中有很多中老齡客戶，有時也有存零鈔業(yè)務(wù)，從而加大了柜面的的壓力,；為了解決這些問題,，對于老齡客戶大多都是存折業(yè)務(wù)，我們都及時帶客戶到自助設(shè)備上去補登折,，幫他們查賬,；對于存零鈔的客戶我們盡量都引導(dǎo)到一個柜臺辦理，盡量不影響其他用戶的正常業(yè)務(wù),；帶有卡的客戶去自助柜員機上進行取款和轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),，進行客戶分流，從而減輕柜面壓力,。在去年交醫(yī)保的兩個月,，由于客戶非常的多，而我們的柜員也有限,，導(dǎo)致許多客戶在排了號又走掉了,，這時我就會在大廳大聲詢問下一位客戶，避免中途離開的空號占據(jù)時間,，保持營業(yè)廳內(nèi)良好的工作秩序,。因為只有良好的營業(yè)秩序，我們才能成功地尋找到我們的目標客戶,，營銷我們的理財產(chǎn)品,，引薦給我們的客戶經(jīng)理。

作為大堂經(jīng)理我們要熟悉本行的業(yè)務(wù)和產(chǎn)品,；這樣才能更好的對我們的客戶做好解釋服務(wù)工作,，例如客戶經(jīng)常咨詢個人網(wǎng)上銀行怎樣使用、密碼忘記如何找回,、掛失補辦,、銷戶，需要帶哪些資料,，各種匯款手續(xù)費,，基金等業(yè)務(wù)，我都進行詳細的了解并從中總結(jié)出一些要點向客戶解說,，當我向客戶作出解釋和說明的時候,，相信他們都對我們的業(yè)務(wù)有了一個大體的了解，客戶們都能與我進行良好的溝通,，并且愿意在我行辦理業(yè)務(wù),，而在解答問題的過程中，我的業(yè)務(wù)知識也得到了豐富,，而且也起到了分擔柜員壓力的作用,。

2,、工作中存在的問題

在過去的日子中，我在大堂經(jīng)理這個崗位上學(xué)習(xí)到了許多與客戶交流的經(jīng)驗,，但也存在許多的不足之處,。在發(fā)展中間業(yè)務(wù)中，基金和保險業(yè)務(wù)做得還很不理想,，為此我常常自我反省,，經(jīng)常向客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)經(jīng)理和有經(jīng)驗的營銷能手學(xué)習(xí),，討教經(jīng)驗,，終于有了1萬元的保險營銷成績。但是這只是一個開始,，我將繼續(xù)努力學(xué)習(xí),，努力做出更好的成績。

在去年三季度的神秘人檢查中,，我行的得分不理想,，給支行抹了黑,。之后我們痛定思痛,，分析了失分的原因，主要是大堂上班時間和細節(jié)上出了問題,，針對這些問題,，我們在平時積極改正，中午休息時間也有其他工作人員進行大堂值班,，通過努力,，我們的服務(wù)終于在四季度中得到了神秘人肯定，曾經(jīng)一次有全區(qū)第二名的好成績,。

優(yōu)質(zhì)的服務(wù)不能僅僅停留在環(huán)境美,、＂四聲服務(wù)＂行為規(guī)范等方面，更應(yīng)該是一種主動意識,，一種負責(zé)態(tài)度,，一種良好的工作心態(tài)。在今后的工作中,，我要努力學(xué)習(xí)服務(wù)技巧和專業(yè)知識,，提高自身業(yè)務(wù)水平，以新的面貌為客戶提供更好更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。謝謝大家,。

發(fā)現(xiàn)哪個員工服務(wù)有欠缺或不足，總是和當事人共同探討改進,，在員工中舉一反三,，通過大家都能看得見,，摸得著的事例教育員工，有效的提高員工服務(wù)客戶,、努力工作的積極性,。

我十分注意顧客的精神需求和心理變化，不斷探索服務(wù)營銷,、關(guān)系營銷,、組合營銷和顧問式營銷等新型營銷方式，使我的營銷經(jīng)驗和信心不斷增加,，營銷技巧也得到了逐步提高,，在客戶群體開始樹立理財顧問的社會形象?？蛻糈A,，我們才能贏。在營銷過程中,，我始終堅持追求顧客,、員工和銀行“三贏”的營銷目標，不求一時一事的得失,，從客戶出發(fā),，為客戶著想，替客戶比較,，幫客戶算帳,，供客戶選擇，讓客戶高興,，促客戶忠誠,。

為促進營業(yè)部個銀業(yè)務(wù)穩(wěn)步發(fā)展，我盡力加大個銀產(chǎn)品營銷宣傳力度,，大力營銷基金,、保險、信用卡,、利得盈理財產(chǎn)品,、個人通知存款一戶通、理財卡,、教育儲蓄,、速匯通、等產(chǎn)品,，以優(yōu)勢產(chǎn)品為紐帶,，增強了客戶對我行的認知度。僅20__年我營銷利得盈,、基金等理財產(chǎn)品萬元,，信用卡張,，保險萬元，為個人業(yè)務(wù)的發(fā)展奉獻了一份自己應(yīng)盡的力量,。

1.加強自身的學(xué)習(xí),，鉆研業(yè)務(wù)書籍，鉆透網(wǎng)點轉(zhuǎn)型要求與精神,，做到型轉(zhuǎn)神也轉(zhuǎn),！

2.按照轉(zhuǎn)型的六大方面三十二項要求，建章立制,。為加強日常管理,，我擬定推出了一系列日常管理細則，對每一項新制度的推出,，作為網(wǎng)點經(jīng)理我盡力作好員工的思想工作,，提高員工的思想認識，調(diào)動員工積極性,，以鼓勵先進,，鞭策落后，努力將營業(yè)部打造成團結(jié),、積極向上的`團隊,。

3.加強員工的思想教育工作和業(yè)務(wù)素質(zhì)培訓(xùn)工作。為提高員工的各方面素質(zhì),，能更好的為客戶服務(wù),，我將每周四定為業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)固定時間,。這樣既給員工提供了學(xué)習(xí)的機會,，也加強了業(yè)務(wù)的交流，極大的促進了營業(yè)部工作的開展,。

4.狠抓優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),，以優(yōu)質(zhì)服務(wù)為主題。針對部分員工不能持之以恒的做到“三聲服務(wù)”,、不能堅持文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)等現(xiàn)象,，我召集全體個金人員召開了網(wǎng)點轉(zhuǎn)型推進會議，與大家共同梳理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作,，找到轉(zhuǎn)型中存在的問題并研究解決對策,，真正做到以客戶為中心，逐漸提升客戶滿意度,。

20__年,，在領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下和全體員工的共同努力下，平均客戶等候時間由秒縮短到了秒,，銷售業(yè)績由每日銷售筆增加到每日筆,，客戶滿意度有明顯提高,，個人儲蓄存款時點也呈階段性發(fā)展態(tài)勢，與儲蓄存款的季節(jié)性增長特性相適應(yīng),，至年末余額萬元,，比上年末新增萬元。個人kpi戰(zhàn)略指標完成情況：借記卡發(fā)卡全年張,，在全行名列首位,，貸記卡發(fā)卡量新增張，理財卡發(fā)卡張,，電子銀行簽約共戶,，保險銷售萬元，股票基金銷售萬元,，利得盈理財產(chǎn)品銷售萬元,。

回顧這一年時間的工作，我基本完成了本職工作,，這與領(lǐng)導(dǎo)的支持和同志們的幫助是分不開的,，在此對領(lǐng)導(dǎo)和同志們表示衷心的感謝！以上是我對一年來思想,、工作情況的總結(jié),，不全面和不準確的地方，請領(lǐng)導(dǎo)和同志們批評,、指正,。

一、概述

任職期內(nèi),，本人能忠于職守,，嚴于律已，作風(fēng)廉潔,，大膽管理,，工作勤懇，嚴格執(zhí)行國家金融政策,，遵守省行,、支行的各項規(guī)章制度，積極響應(yīng)上級行的有關(guān)號召,，在支行黨委的授權(quán)范圍內(nèi)積極開展各項工作,。任職期內(nèi)，無發(fā)生一起案件事故,，實現(xiàn)“安全運行年”目標,。在全體員工的共同努力下，本部門業(yè)務(wù)發(fā)展穩(wěn)健,，業(yè)務(wù)運行機制良好,，員工精神面貌較好,，部門狀況呈良好的發(fā)展趨勢。

二,、履職及廉潔從業(yè)情況

1,、主要業(yè)務(wù)指標情況

20__年底，營業(yè)室一般性存款為__萬元,，其中儲蓄存款__萬元,，企業(yè)存款__萬元，__年底一般性存款達__萬元,，一般性存款下降了3,，039萬元，其中儲蓄存款新增__元,，企業(yè)存款下降了__萬元,，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入__萬元，基金認購,、申購__萬元,，柜臺代理保險45.3萬元，貸記卡開卡286張,。儲蓄存款增長不理想,，主要原因是今年缺乏新的存款增長點、原有個別大客戶由于因dcc上線后系統(tǒng)不支持原有的個人支票業(yè)務(wù),，而轉(zhuǎn)向其他銀行,，在我行的存款大幅下降，從年初的近2000萬元下降到700多萬元,。去年存入的拆遷補償費陸續(xù)到期,、新轉(zhuǎn)入拆遷費基本無沉淀、無帶來新增存款,。而12月下旬,，一大客戶因用款轉(zhuǎn)走存款4100多萬元，導(dǎo)致儲蓄存款大幅下降,，降幅達前11個月累計增長額的52%。

2,、業(yè)務(wù)拓展主要工作情況

在任職期內(nèi),，本人始終堅持以工作為重，在工作中以嚴于律已,、寬于待人的標準要求自己,，在工作中做到以親情團結(jié)同事，以規(guī)章制度規(guī)范人,，以獎金制度來激勵人,，部門業(yè)務(wù)狀況穩(wěn)定,，員工團結(jié)協(xié)作。在業(yè)務(wù)拓展方面：1,、為了讓更多的客戶認識,、使用我行的金融產(chǎn)品，組織和參與多次戶外產(chǎn)品宣傳和營銷活動,。如利用周日或放學(xué)時間人流量較大的時段分別在小學(xué),、廣場、舉行戶外宣傳活動,，營銷我行重點產(chǎn)品,，并充分利用大廳的vcd設(shè)備，每天在營業(yè)時間不停播放熱賣中的基金或建行各產(chǎn)品介紹的光碟,，對樹立我行業(yè)務(wù)品牌和業(yè)務(wù)擴展,，起到一定的積極宣傳作用。

2,、做好存量客戶的維護和精耕細作工作,，始終把為客戶服務(wù)作為服務(wù)宗旨，用客戶的滿意度來衡量我們的工作質(zhì)量,，時時以客為先,，不斷改進服務(wù)方式，務(wù)求取得以舊帶新的效應(yīng),。通過平日人情化的有效的'溝通,，增進彼此間的了解和信任，不僅增強原有客戶對我行的忠誠度,，還為我行帶來了新的優(yōu)質(zhì)客戶,。如我科的一名vip客戶帶他的朋友來開戶，為我們帶來800多萬元的個人存款和1000多萬元的對公存款,，原有一客戶在我行的活期存款達到一定數(shù)額就如數(shù)轉(zhuǎn)到工行,，經(jīng)我們的努力，該客戶在我行開立了定期存款,，在我行的存款增加了400多萬元,。__年共新增vip客戶133人，其中總行級vip客戶3人,，省行級34人,，支行級96人，新增客戶存款余額達2,，400多萬元,。

3、積極跟進統(tǒng)發(fā)工資續(xù)簽相關(guān)工作。為在同行爭奪的情況下順利續(xù)簽,，做了大量細致,、具體的工作。4,、走出銀行,，發(fā)展中間業(yè)務(wù)。深入到附近的小區(qū),、等市場,，宣傳業(yè)務(wù)，尋找商機,，營銷中間業(yè)務(wù)產(chǎn)品,。

3、網(wǎng)點管理方面

（1）,、強化優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念,，提高柜臺服務(wù)質(zhì)量。我室通過組織員工學(xué)習(xí)“家園文化”,、《銀行柜面服務(wù)管理辦法》和《銀行柜面服務(wù)標準》,，組織全體員工觀看“”在我行先進事跡報告會后，進行討論,、寫觀后心得體會,、讓員工通過游戲中感悟等形式，使員工對優(yōu)質(zhì)服務(wù)內(nèi)涵有更進一步的理解,，強化優(yōu)質(zhì)服務(wù)理念,，并將服務(wù)理念貫徹到工作中，規(guī)范柜臺服務(wù)標準,，掌握如何化解客戶的不滿,、得體解答客戶等服務(wù)技巧，柜臺服務(wù)水平有較大的改觀,。開放式柜臺多名員工因工作敬業(yè),、服務(wù)周到受到多數(shù)客戶的贊揚。

（2）,、加強團隊建設(shè),，發(fā)揮激勵機制的積極作用。為進一步提高員工的工作積極性,，年初,，重新制定營業(yè)室員工的績效二次分配考核辦法，把考核內(nèi)容細化,、量化，徹底打破部門內(nèi)部吃大鍋飯現(xiàn)象，收到較明顯的效果,，由于通過各項指標考核,，使員工收入有所差距，員工之間的工作熱情,、工作效率和對產(chǎn)品營銷的積極性有了較大的提高,。在執(zhí)行過程中，我發(fā)現(xiàn)仍有不盡合理之處,，于是對不利于員工工作積極性的細則,，再次征詢?nèi)w員工意見書，進行二次修改,。修改后,，為體現(xiàn)考核的科學(xué)性，按工作崗位不同設(shè)置不同的考核指標,，為每位員工設(shè)立工作臺帳,，并讓所有員工參與評議，每月將柜員評議,、營銷業(yè)績,、差錯考核、扣分情況等一一張榜公示,，使考核更趨公平,、公正、公開,，通過修改二次分配考核辦法,，鼓勵員工做好柜臺服務(wù)工作的同時，向目標客戶營銷產(chǎn)品,、發(fā)展vip客戶,，從傳統(tǒng)操作、核算型柜員向核算,、營銷并重的`復(fù)合型柜員轉(zhuǎn)變,。為增加部門的凝聚力，在緊張,、繁忙的工作之余,，組織一些有益身心的活動。

（3）,、及時,、合理地調(diào)整服務(wù)窗口和設(shè)備硬件。為更好為我行貴賓客戶實施差別化服務(wù),，營業(yè)室在業(yè)務(wù)柜臺中增加了二個vip貴賓服務(wù)窗口,，有效避免貴賓客戶等候時間過長，同時減輕了貴賓室柜員的工作壓力。通過與科技部門的溝通合作,，重新整合營業(yè)室開放式基金銷售系統(tǒng)的安排,，使每一個營業(yè)窗口都安裝了系統(tǒng)，大大方便了有基金需求的中高端客戶,。自dcc系統(tǒng)上線后,，在分管行長的大力支持下，我室實行了分區(qū)服務(wù),，在原有的基礎(chǔ)上,，辟出貴客客戶服務(wù)區(qū)，專門為vip客戶和個人理財客戶服務(wù),，不受理一般客戶業(yè)務(wù),，以便留住和吸引更多的客戶成為我行的vip客戶，為我行帶來更大的效益,。

（4）,、與風(fēng)險經(jīng)理一起，做好員工培訓(xùn)工作,。今年的工作重點之一是抓員工培訓(xùn),。我部堅持每天班前會和每周集中一次培訓(xùn)，每周保證有2-3小時的學(xué)習(xí)時間,。為提高培訓(xùn)效果,，我科在傳統(tǒng)宣讀形式的基礎(chǔ)上，嘗試采取外請保險公司人員,、本行他所營銷精英分享柜臺營銷經(jīng)驗,、讓員工參與游戲、柜臺實操展示等多種生動活潑的形式,，取得良好的效果,。6月份開始，在保證對外營業(yè)的同時,，安排員工脫產(chǎn)參加dcc培訓(xùn)工作,。

4、廉潔從業(yè)情況

本人在職期間,，在政治思想方面,，一直響應(yīng)并貫徹執(zhí)行上級行的有關(guān)方針、政策,，認真學(xué)習(xí)十六屆四精神,，緊跟時代步伐，不斷轉(zhuǎn)變觀念,，提高加強管理,、嚴防風(fēng)險的意識,，保持廉潔的工作作風(fēng)。

作為部門負責(zé)人,，對部門的業(yè)務(wù)發(fā)展及安全運行負主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任,，我能團結(jié)所有員工,，以身作則,，在處理問題上本著“公開、化平,、公正”的態(tài)度,，以事實為依據(jù)，不偏袒,，以理服人,。在工作之余，我也不斷參加在線學(xué)習(xí),，提高自己的業(yè)務(wù)及管理水平,，因為二十一世紀，比的不是學(xué)歷,、也不是財力,，比的是學(xué)習(xí)力。

三,、工作中存在的問題及今后工作設(shè)想

1,、工作創(chuàng)新能力不足，未能帶領(lǐng)團隊打開新的工作局面,。

2,、在員工管理中也由于缺乏經(jīng)驗，考慮,、處理某些問題時不夠周到,。

3、本人的綜合素質(zhì)有待提高,，業(yè)務(wù)水平不夠全面,，管理能力仍需加強。以上是本人的述職報告,，不足之處請批評指正,。

20__年已經(jīng)過去，在過去的一年中,，在市分行領(lǐng)導(dǎo)的教導(dǎo)下,，在省分行渠道管理部、科技發(fā)展部的指導(dǎo)下,，在我們經(jīng)理的帶領(lǐng)下,，我恪盡職守,，忠實的履行了自己的崗位職責(zé)，為我行各項業(yè)務(wù)的發(fā)展貢獻了一份應(yīng)盡的力量,。

20__年是我人生旅程中最重要的一年,，在過去的一年中，在各位領(lǐng)導(dǎo),、同事們的指導(dǎo),、幫助下，我收獲了許多,，在此我向大家表示最真誠的感謝?，F(xiàn)在，我向大會作20__年度述職報告,，請各位領(lǐng)導(dǎo),、各位代表審議。

一,、積極努力學(xué)習(xí)政治理論和科學(xué)文化知識

各級領(lǐng)導(dǎo)的精心培養(yǎng)下和同事們的悉心照顧下,，我也通過自己的努力在思想學(xué)習(xí)和工作上的收獲可謂是碩果累累。

思想上,，堅持理論與實際相結(jié)合的觀念,，積極參加上幾行所組織的政治學(xué)習(xí)在提高思想覺悟的同時，將理論與自身的柜面業(yè)務(wù)實際操作相結(jié)合,，與生活相結(jié)合,。

由剛剛畢業(yè)的紀律性不強，操作不太規(guī)范化轉(zhuǎn)變成為嚴以律己,，操作遵守規(guī)章制度工作勤懇并積極良好的完成自己的本職工作,，我懂得了無規(guī)矩不成方圓，勤能補拙的道理,。

文化上,，努力學(xué)習(xí)《柜員》教材，積極參加各種考試來充實自己理論知識的缺乏,，更讓自己深入了解柜員的業(yè)務(wù)特性,，及工作的重要性等基礎(chǔ)知識。

二,、踏實認真工作,，積極學(xué)習(xí)柜面業(yè)務(wù)

面對各類客戶，柜員想要讓讓客戶真正體會到__行的優(yōu)質(zhì)完善的服務(wù),，所以我們就一定要有熟練地業(yè)務(wù)處理能力跟良好的職業(yè)道德操守,。

自從參加工作后，我學(xué)會了踏實工作,，努力學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，跟很多同事請教業(yè)務(wù)技巧與知識,，只有這樣，才能確確實實干出能經(jīng)得起時間考驗的業(yè)績,。

在工作生活上同事和領(lǐng)導(dǎo)給與了我無微不至的照顧讓我飛快地成長著業(yè)務(wù)不斷熟練,。在實際辦理業(yè)務(wù)時，在遵守我行各項規(guī)章制度的前提下,，我能夠靈活掌握營銷方式,，為客戶提供一定靈活、快捷的優(yōu)質(zhì)化服務(wù),，不耽誤客戶時間更能改善客戶對我行的印象,。

三、團結(jié)進取,，共同營造良好的工作環(huán)境

“上下同欲者勝?！睂O武在孫子兵法里如是說,，只有上下各級由于一樣的目標團結(jié)在一起，我們才能在這競爭日益激烈的金融競爭中長盛不衰立于不敗之地,。

在生活中,，互相幫助，互相關(guān)心,，共同創(chuàng)造和諧的氛圍,。同時，不斷地進行自我定位,，更新觀念,，為了統(tǒng)一的目標而努力奮進。

簡而言之,，回顧過去展望未來

這一年來,，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的關(guān)心、幫助下,，我在各方面都有了長足的發(fā)展與進步,，但也還存在著很多不足，如還是對某些業(yè)務(wù)不熟練,，在前臺遇到緊急情況機動性有待提高,，對金融財會知識了解得不夠，今后我會不斷加強鍛煉,，爭取在新的一年中取得更好的成績,。

青年時期是人生最寶貴的時光，因為躊躇滿志,，精力充沛,，因為敢闖敢干,，活力四射，因為有太多的夢想和希望,！但在我看來,，青年的寶貴還在包括不懈的追求與團隊的融合，崇高的道德修養(yǎng),，以及堅強的意志,，更要耐得住平凡，立足于平凡,，淡泊名利,，勇于奉獻！

銀行客戶經(jīng)理個人述職報告篇三

20xx年已經(jīng)過去了,，我在支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心下,，在同事們的幫助中，通過自己的努力工作,，取得了一定的工作業(yè)績,，銀行業(yè)務(wù)知識也有了較大的進步，個人營銷能力也得到極大提高,。

首先,，工作業(yè)績方面，我在支行領(lǐng)導(dǎo)指導(dǎo)下,，努力營銷對公客戶,，成功主辦了xx支行轉(zhuǎn)型以來第一筆授信業(yè)務(wù)，截至20xx年末,，實現(xiàn)總授信額度5.5億元,，帶動對公存款8000多萬元，實現(xiàn)利息收入160多萬元,，實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)收入29.55萬元,。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點客戶，并且正協(xié)助支行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷一批xx下游企業(yè),。在小企業(yè)營銷方面,，也成功營銷了一家xx企業(yè)，利用交叉營銷,，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元,。在對公客戶經(jīng)理小指標考核方面,，我的成績排在全分行前5位。

其次，通過向領(lǐng)導(dǎo)學(xué)習(xí),、向產(chǎn)品經(jīng)理學(xué)習(xí),、向書本學(xué)習(xí)，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務(wù)知識。一年前我剛轉(zhuǎn)崗公司客戶經(jīng)理的時候,，對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學(xué)習(xí),，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,，能夠通過跟客戶交流，根據(jù)客戶財務(wù)狀況,、擔保狀況和業(yè)務(wù)特點,，為客戶設(shè)計合理的授信方案和具體業(yè)務(wù)產(chǎn)品。此外,，在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時,，我積極學(xué)習(xí)光大銀行信貸風(fēng)險控制措施，作為一名客戶經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,，順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構(gòu)建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎,。

最后,，在業(yè)務(wù)營銷過程中，認真學(xué)習(xí),、點滴積累，努力提高個人營銷能力,。作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,，尤其是后一方面重要,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。個人營銷能力的提升很大程度在于了解客戶,、滿足客戶。因此,，在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,，特長,，力爭講客戶感興趣的話題，解決客戶急需解決的問題,。

過去的一年對于我來說是充實的一年,，是進步的一年,，同時，這些個人成績的取得與支行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心,、指導(dǎo),、鞭策是分不開的。當然,，在過去一年里,，我也犯過錯誤，有些不足,，尤其是在維護存量客戶,，挖掘客戶資源方面，我做的還不足,，這也正是我將來需要努力的,。

20xx年在工作上的計劃，首先是在目前信貸緊張的狀況下,，努力維護現(xiàn)有授信客戶,，用好資源，做好客戶營銷,，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利化,。其次是，緊緊抓住海珠區(qū)域特色,，開拓專業(yè)市場,，做好中小企業(yè)授信營銷，力爭取得成績,。第三是發(fā)掘存量結(jié)算賬戶的潛力,，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務(wù)力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結(jié)算戶,。第五是加強交叉營銷，與對私客戶經(jīng)理一起,，全方位服務(wù)客戶,。

20xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作,，努力學(xué)習(xí),，爭取在各個方面取得進步，成為一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理,。

述職人：xx

年月日

銀行客戶經(jīng)理個人述職報告篇四

1,、重視理論學(xué)習(xí)，自覺加強相關(guān)金融政策及法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，構(gòu)筑牢固理論知識結(jié)構(gòu),，不斷提升自身的整體綜合素質(zhì),。

20xx年是特殊的一年，貸款新規(guī)的出臺和相關(guān)制度的修訂完善給當前各項業(yè)務(wù)的開展帶來了巨大的變化,，雖然作為一名普通的前臺綜合柜員,，但我深知作為一名綜合柜員，沒有過硬的業(yè)務(wù)理論支撐,，就無法為客戶提供完善快捷的服務(wù),，為了全面提升自己的綜合素質(zhì)，跟上政策規(guī)章制度的變化,，我自覺利用休息時間,，系統(tǒng)的學(xué)習(xí)了相關(guān)規(guī)章制度和新下發(fā)的各項文件，使自己對現(xiàn)行的政策,、規(guī)章制度有了一個較為全面的認識,，對于日常柜臺上的客戶業(yè)務(wù)咨詢也能給予正確的反饋、答復(fù),。

此外,，為了迅速適應(yīng)新時期金融工作開展的需要，增強整體業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)的系統(tǒng)性和連續(xù)性,，一年多來,，本著謙虛謹慎的學(xué)習(xí)態(tài)度，我多渠道的認真學(xué)習(xí)各項金融知識,，密切關(guān)注時事政治和宏觀經(jīng)濟動向,，對于聯(lián)社下發(fā)的各類文件、資料,，不僅僅簡單的停留在了解的層面上，更注重對各種資料的融會貫通,、學(xué)以致用,，通過日常工作的開展，不斷積累工作經(jīng)驗,，在綜合業(yè)務(wù)能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力,、文字語言表達能力等方面,，都有了很大的提高。為了保證學(xué)習(xí)的針對性和有效性,，我抓緊學(xué)習(xí)的機會,，積極參加聯(lián)社、基層社各種培訓(xùn)和技能考試，并注意結(jié)合自身實際情況,，及時進行反饋,、回顧，及時解決自身存在的問題,，取得了一定的成績和進步,。

2、工作方面,，認真履行崗位職責(zé),，踏踏實實的做好本職工作。

20xx年是我社服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程和精細化工程深入開展的一年,，作為一名前臺綜合柜員,，我熱愛自己的本職工作，并始終要求自己認真細致的去對待每一項工作,，在具體的業(yè)務(wù)辦理過程中,，努力做到用心、誠心,、信心,、耐心、細心的處理每一筆業(yè)務(wù),，接待每一位客戶,。以“客戶滿意、業(yè)務(wù)發(fā)展”為目標,，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能,，把各項金融政策及精神靈活的體現(xiàn)在工作中，樹立熱忱服務(wù)的良好窗口形象,，做到來有迎聲,，問有答聲，走有送聲,，要讓每個顧客都高興而來滿意而歸,。當前的柜臺工作使我每天要面對眾多的客戶，為了給客戶提供高效優(yōu)質(zhì)的服務(wù),，我常常提醒自己“客戶就是上帝,，理解就是溝通的開始”，在繁忙的工作中,，我堅持做好“微笑服務(wù)”,，耐心細致的解答客戶的問題，一年來從未出現(xiàn)因個人原因而出現(xiàn)的客戶投訴或不滿意,。

(1)嚴格規(guī)章制度,，把好儲蓄柜臺直接面對客戶的第一道關(guān)口,。作為一名綜合柜員，我深感自己肩上的擔子的分量,，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)差錯和失誤,。因此，我不斷的提醒自己增強責(zé)任心,。本著對自己和客戶負責(zé)的態(tài)度,，確實做到“規(guī)范操作、風(fēng)險提示,、換位思考”,，嚴格要求自己，較好的完成了柜面各項業(yè)務(wù),。

(2)堅持原則,，做好每一筆看似簡單的業(yè)務(wù)。一線員工的一舉一動都時刻體現(xiàn)著信用社的形象,，自己的工作質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營發(fā)展大計,，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得,。一年來,，我堅持基層社和聯(lián)社制定的相關(guān)管理制度，對每一筆業(yè)務(wù)都一絲不茍地認真按照規(guī)定操作,，從客戶辦理業(yè)務(wù)的相關(guān)要求;從重空的檢查,、往來賬目的核對到下班后的大額核對登記、身份證信息核對,、賬戶信息維護,，每一個環(huán)節(jié)我都是仔細審查，沒有一絲一毫的懈怠,。在具體辦理業(yè)務(wù)時,，我做到了“三個必須”，即業(yè)務(wù)辦理條件必須符合政策,、相關(guān)證件必須是合法原件,、客戶簽字正確無誤，并且做到生人熟人一樣對待,，保證了業(yè)務(wù)辦理的合規(guī)、合法,。

(3)提高工作質(zhì)量,，及時準確的做好儲蓄基礎(chǔ)資料的管理。搞好基礎(chǔ)資料的記載,、收集,、管理，是做好日常工作的重要前提之一，這項工作即繁瑣又重要,，需要經(jīng)常加班加點來完成,。我堅持做到了當天賬務(wù)當天處理完畢，全部核對從不過夜,。自從我社開始實現(xiàn)柜員制之后,，從未出現(xiàn)過因個人疏忽而造成的業(yè)務(wù)差錯。

3,、立足實際,，精誠團結(jié)，團結(jié)全社員工為提高我社經(jīng)營效益盡心盡力

一年來,，在具體的工作開展過程中,，我積極主動的做好日常各項工作，結(jié)合我社實際,，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排,，團結(jié)全體職工為我社經(jīng)營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力,。

(1)存款任務(wù)是關(guān)鍵,，為完成我社的存款任務(wù)，我充分利用日常工作機會,，在業(yè)務(wù)辦理過程中做好存款營銷工作,。業(yè)余時間，利用自身的區(qū)域優(yōu)勢,，走親串朋,、動員社區(qū)的儲蓄存款，積極宣傳相關(guān)的優(yōu)惠政策,、理財技巧等,，為壯大信用社實力不遺余力，較好的完成了聯(lián)社下達的存款任務(wù),。

(2)積極主動的營銷信用社的相關(guān)新業(yè)務(wù)和新功能,。我立足我社實際，不斷強化儲蓄營銷意識,，破除“懼學(xué),、懼煩”的思想，認真學(xué)習(xí)我社新興業(yè)務(wù)和新制度規(guī)章,，如公務(wù)員貸款,、失地農(nóng)民專項貸款等特色業(yè)務(wù)，耐心的給客戶講解相關(guān)類似業(yè)務(wù)的相同點和不同點,，講清利弊之所在,，提供有利建議,，深受客戶的好評。

(3)勤勤懇懇的完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù),，除做好本職工作外,，我還按照領(lǐng)導(dǎo)的安排做好其他工作，如每天的衛(wèi)生打掃,，帳表的裝訂等,，都能夠與大家一起協(xié)調(diào)好，共同完成任務(wù),。

4,、生活上，與人為善,，注重培養(yǎng)自己的團隊精神和協(xié)作意識,，不斷提升自身價值。我深知個人的能力是有限的,，促進我社的業(yè)務(wù)發(fā)展,，需要的是全體同事的共同努力，在提高自身素質(zhì)的同時,，我尤其注重團隊精神的發(fā)揮,，團結(jié)好各位同事，確實做到“想別人之所想,，急別人之所急”,，積極營造團結(jié)進取的工作氛圍，有效開展好我社的各項工作,。

5,、安全經(jīng)營方面，增強防范意識,，牢記“安全重于泰山”,，確實落實“三防一保”,。一年來,，我能嚴格遵照聯(lián)社安全保衛(wèi)相關(guān)要求，嚴格按照各項制度行事,。當班期間能夠時刻保持警惕,，嚴格按“三防一保”的要求,，熟記防盜防搶防暴預(yù)案和報警電話,，熟練掌握、使用好各種防范器械,。經(jīng)常檢查電路,、電話是否正常，防范器械是否處于良好狀態(tài),，當出現(xiàn)異常情況,，能當場處理的當場處理，不能處理的能主動上上級匯報等等,。結(jié)合自身工作實際,，加強憑證、印章管理,，從源頭上防范案件,。不斷地增強安全防范意識，認真落實各項防范措施,，確實做到“安全保衛(wèi)從我做起,、從身邊小事做起”，防微杜漸,，把安全工作確實落到了實處,。

(1)學(xué)習(xí)的積極主動性還不夠，因家庭因素,、工作開展因素的客觀因素的影響,，導(dǎo)致存在學(xué)習(xí)的連續(xù)性不足，存在業(yè)務(wù)素質(zhì)提高不快,，對舊有知識回顧不足的問題,，學(xué)習(xí)效率低的情況。

(2)創(chuàng)新意識和進取意識不足,，在自覺主動學(xué)習(xí)方面,，與年輕大學(xué)生相比還存在一定的差距，不能有效的結(jié)合自身專業(yè)特長和崗位實際進行業(yè)務(wù)創(chuàng)新或針對崗位需求自覺進行相關(guān)考試認證,。

(3)工作方式簡單,，尚停留在較低層次的任務(wù)完成要求上，工作開展的實際效率和效果還有待提高,。

1,、繼續(xù)加強學(xué)習(xí)，不斷提高自身的綜合能力和業(yè)務(wù)技能,，在20xx年里,，我將結(jié)合自身工作開展的實際，有計劃的報考銀行從業(yè)資格證的相關(guān)科目考試,，職稱資格考試,，針對自身進取不足的實際，自覺提高整體綜合素質(zhì),。

2,、結(jié)合我社的服務(wù)創(chuàng)優(yōu)工程開展實際情況,，不斷提升自身專業(yè)技能，繼續(xù)狠抓勤練基本功不放松,，不斷提高自身綜合技能,、服務(wù)能力和營銷能力，有效提升自己的整體綜合素質(zhì),。

3,、結(jié)合崗位實際，不斷探索崗位工作開展的方式,、方法,，立足實際，著力窗口接觸點的“同位”思維,，充分理解客戶的心態(tài),，善于換位思考，積極探索客戶維護和服務(wù)的方式,、方法,，并結(jié)合當前實際給予有效的開展落實，通過優(yōu)質(zhì)服務(wù)的開展,，不斷提升現(xiàn)有客戶的忠誠度和誠信度,。

4、熟練的掌握各種業(yè)務(wù)技能特別是計算機操作,、財會業(yè)務(wù)等技能,，努力適應(yīng)時代發(fā)展需要，培養(yǎng)多方面技能,，更好的實踐為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨,，我將通過多看、多學(xué),、多練來不斷的提高自己的各項業(yè)務(wù)技能,。

我將努力克服自身的不足，在基社信用社領(lǐng)導(dǎo)的的帶領(lǐng)下,，我將立足自身實際,，嚴格服從領(lǐng)導(dǎo)安排，積極開拓進取,，不斷提高自身綜合素質(zhì),，有效履行崗位職責(zé)，當好參謀助手,，與全體信用社職工一起,，團結(jié)一致，為我社經(jīng)營效益的提高，為完成20xx年的各項目標任務(wù)作出自己的努力,。

銀行客戶經(jīng)理個人述職報告篇五

當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過,?；厥走@一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一,、各項任務(wù)指標,、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標: 基金

個人任務(wù)指標萬,，完成萬,，完成率241%。

理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標萬,，完成萬,，完成率226%。

理財客戶新增戶,，完成111%,。貴金屬

任務(wù)指標萬，銷售萬,，完成率115%,。白金卡

任務(wù)指標張，完成張,，完成率130%,。貸記卡

金融頻道申請認證!財富值雙倍 檢索優(yōu)先 專屬展現(xiàn) 同行交流

個人任務(wù)指標張，完成張,，完成率206%,。

2、學(xué)習(xí)上：

2010年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險,、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上：

1),、積極營銷新客戶

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xxx萬元,。

2),、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶不愿意進行風(fēng)險投資，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次,，先后買了xxx多萬元的貴金屬,，為我行增加了xxx萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3),、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進來,，所以我基本保持24小時開機。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷

在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx,、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

二、工作中存在的不足：

1,、部分大客戶資料信息不全,，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高,。

2,、營銷力度有待提高。

三,、2014年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點開發(fā)大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2,、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

銀行客戶經(jīng)理個人述職報告篇六

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間,，20__年就過去了，在擔任__支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20__年工作狀況述職如下：

一、工作方面

20__年,，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，用心參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在必須的欠缺，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就務(wù)必先增加客戶群體。

工作中我始終“勤動口,、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內(nèi)透過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營銷__貴族白酒交易中心,、__市電力實業(yè)公司、__市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。

至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，代發(fā)工資,、ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破。

二,、個人體會

擔任客戶經(jīng)理以來,，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè),、機關(guān)，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每一天對不一樣的客戶進行日常維護,，哪怕是一條信息祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。

熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用簡單地姿態(tài)和親切的微笑來應(yīng)對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔。

20__年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

三,、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了必須的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,，應(yīng)對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

(三)是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自我，以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改善工作方式方法,，用心努力工作，增強服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自我的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠的方向努力，用“新”的工作_實際工作中遇到的種種困難,。

銀行客戶經(jīng)理個人述職報告篇七

尊敬的__領(lǐng)導(dǎo)：

新年伊始,，萬象更新。忙忙碌碌的一年又過去了,，回顧一年來的所有工作令人欣慰,。在支行各級領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下和同事們的幫助下，我圓滿順利地完成了本年度的各項工作任務(wù)?，F(xiàn)就一年來的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)和同事們匯報如下,，不到之處，請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正,。

一,、加強政治理論學(xué)習(xí)和業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)。一年來本人通過集中學(xué)習(xí)和自學(xué)相結(jié)合的方式學(xué)習(xí)了黨的十七大會議精神,，學(xué)習(xí)三級行長講話精神,，學(xué)習(xí)金融法律法規(guī)知識及支行文件精神，使自己的思想和道德水平得到了進一步的提高;在工作之余狠抓業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí),，特別是學(xué)習(xí)《員工守則》和《員工違規(guī)積分管理辦法》等,，增強了自身業(yè)務(wù)素質(zhì)，不斷提高工作效率和質(zhì)量,。

二,、做到優(yōu)質(zhì)文明服務(wù),，提高窗口服務(wù)質(zhì)量。我知道我所在的崗位是一線服務(wù)窗口,，我的一言一行都代表著本行的形象,。這就要求我在工作中不能有絲毫的馬虎和松懈，因此我時刻提醒自己在工作中一定要認真細心,，嚴格按規(guī)章制度進行實際操作,，同時盡努力去幫助客戶，耐心解答客戶在辦理業(yè)務(wù)過程中存在的各種疑問,，急客戶之所急,，想客戶之所想，使客戶能夠高興而來,，滿意而歸,。

三、大力宣傳新業(yè)務(wù)品種,，積極營銷中間業(yè)務(wù),，做好存款攬收工作，全面完成支行下達的各項業(yè)務(wù)指標,。我是一名新同志,，在新的環(huán)境，新的單位工作,，我的一切從零開始,，我更注重自己綜合能力的提高，在新的環(huán)境下,，通過我自身的努力,，至年末組織存款38戶，金額達585.5萬元,，其中2戶余額達100萬元以上，營銷保險11.8萬元,，其中人壽保險6.8萬元,，人民人壽保險1萬元，華安保險4萬元,，營銷基金7.55萬元,，辦理網(wǎng)銀開戶35戶，電話銀行18戶,，借記卡開戶486戶,，電費簽約36戶，為本行創(chuàng)造了中間業(yè)務(wù)收入,。

四,、增強安全意識,，及時杜絕安全隱患，做到全年安全無事故,。業(yè)務(wù)要發(fā)展,，安全是基礎(chǔ)，一手抓業(yè)務(wù),，一手抓安全,。在抓業(yè)務(wù)的同時，時刻不忘安全第一,。工作中能夠堅持及時上下班,，進出偏后門做到即開即鎖，隨手關(guān)門,。班前班后及時檢查安全,。在辦理業(yè)務(wù)操作過程中，能夠按規(guī)章制度辦理業(yè)務(wù),，及時做到庫款,，帳，證,，表,，卡的安全，堅持做到一日三碰庫,，堅決不辦理自身業(yè)務(wù),，及時避免了業(yè)務(wù)操作風(fēng)險，我作為atm機的b崗管理員,，能夠做到班前,，班中，檢查atm機安全,，班后營業(yè)終了加鈔,，保證了工作質(zhì)量，使業(yè)務(wù)操作安全有效,。

五,、工作中存在的不足及今后的打算。主要是業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠,，時代在變,，環(huán)境在變，銀行的工作時刻在變每天都有新的東西出現(xiàn),，新的情況發(fā)生,，面對嚴峻的挑戰(zhàn)，還缺乏學(xué)習(xí)的緊迫感和自覺性,。再加上農(nóng)行即將股改上市,，更是給我們一線員提出了新的更高的要求,，因此學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，掌握新理論,，適應(yīng)新要求,，不斷提高自己的履崗能力，把自己培養(yǎng)成業(yè)務(wù)全面的新型人才是我所努力的目標,。

總之,，一年來的工作取得了一定的成績，但還存在諸多不足之處,，在一些細節(jié)的處理和操作上存在一定的欠缺,，我要在今后的工作學(xué)習(xí)中磨練自己，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的指導(dǎo)幫助中提高自己,，發(fā)揚長處,，彌補不足。在新的一年講制定出我新的奮斗目標,，以飽滿的精神狀態(tài)迎接新的挑戰(zhàn),，向先進學(xué)習(xí)，向同事學(xué)習(xí),，取長補短,，共同進步，為朝陽路支行的明天而盡心盡責(zé),。

特此報告