總結(jié)是指對某一階段的工作,、學(xué)習(xí)或思想中的經(jīng)驗或情況加以總結(jié)和概括的書面材料，它可以明確下一步的工作方向,，少走彎路,，少犯錯誤，提高工作效益,，因此,，讓我們寫一份總結(jié)吧。優(yōu)秀的總結(jié)都具備一些什么特點呢,？又該怎么寫呢,？以下我給大家整理了一些優(yōu)質(zhì)的總結(jié)范文，希望對大家能夠有所幫助,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃一
20xx年各項工作基本告一段落了,，一年來我能始終如一的嚴(yán)格要求自己，嚴(yán)格按照行里制定的各項規(guī)章制度來進(jìn)行實際操作,。在我的努力下,，XX年我個人沒有發(fā)生一次責(zé)任事故。完成了各項工作任務(wù),，業(yè)余攬儲179萬元,，營銷基金150萬元，營銷國債110萬元,，營銷保險5萬元,，營銷外匯理財產(chǎn)品――匯財通22萬元。營銷理財金帳戶25個,。在這里我總結(jié)一下我在這一年中的工作情況,。
一、加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),。
一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后, 多問、多學(xué),、多練,，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。
作為一名客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行,、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。
二、勤奮務(wù)實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職,。
一年來，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻(xiàn),，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補(bǔ)登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表9 0多份,。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我對自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求,，積極為客戶著想，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù)，新政策，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識,，做好所內(nèi)機(jī)具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候,，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會填寫,，每次我都會十會細(xì)致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們，直到他們學(xué)會為此,。臨走時還要叮囑他們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝,。
在我做好自己工作的同時，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題,，只要問我，我都會細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時候,，我會十分虛心的向老同志請教。對待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。
三、開拓市場,，尋找新的增長點,。
只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款,，才能提高效益。從朋友那里得知,，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行，知道我們攬儲任務(wù)重,，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來，我主動和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷,，擴(kuò)大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果,。12月2號利用去兒子學(xué)校的機(jī)會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財通利率情況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。
新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì)。
一,、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強(qiáng)烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格,，潔身自愛。
二,、心理方面,。客戶經(jīng)理心理要成熟,、健康,。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神,。同時，還要有較強(qiáng)的交際溝通能力,，語言,、舉止、形體,、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗，在語言上要風(fēng)趣幽默,，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé)。
三,、業(yè)務(wù)方面,。客戶經(jīng)理要有系統(tǒng),、扎實的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù),。另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟(jì)知識，特別是要具備綜合運(yùn)用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃二
當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺,，悄無聲息地度過,。回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié)。
一,、各項任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況
1、任務(wù)指標(biāo)：
基金
個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬,，完成率241%。
理財產(chǎn)品
個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬,，完成率226%,。
理財客戶
新增戶，完成111%,。
貴金屬
任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬，完成率115%,。
白金卡
任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率130%,。
貸記卡
個人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率206%,。
2,、學(xué)習(xí)上：
20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險、基金,、等從業(yè)資格,。
3、工作上：
1),、積極營銷新客戶
有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠。
后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來-x萬元,。
2)、細(xì)心維護(hù)老客戶
定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了-x多萬元的貴金屬，為我行增加了-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi),。
3),、耐心解答客戶問題
經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機(jī),。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。>在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了-x,、-x、-x和-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。
二,、工作中存在的不足：
部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。營銷力度有待提高。
三,、20xx年的工作打算：
業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。
營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強(qiáng)自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。
新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!
理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃三
結(jié)合年初制定的工作計劃,，今年我完成了以下各項工作,。
1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,，以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),，我做到熱情，高效的服務(wù),。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,，提高自助終端的使用率。
2,、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”,，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀,、基金,、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標(biāo)客戶群,，為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備,。
3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手,，保證以最低的差錯率完成各項工作,，做到真正的高效。對新同事做好傳,、幫,、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作,。在銀企對賬的工作上，以當(dāng)面,，電話提醒,、催收的方式來提高我行的對賬率。
4,、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作,、提高自身素養(yǎng)為目的，積極參加各種培訓(xùn),，如：個人理財,，AFP后續(xù)培訓(xùn)等等
過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識不夠全面,，因為客戶的需求是全方面的,，以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),，通過培訓(xùn),，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請教為輔,，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”,。
新的一年，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的,，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,，聽從指揮,，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢,，針對自身的不足,，不斷學(xué)習(xí)，努力工作,。
回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作,，xx年我行理財工作中取得了一些成績,。
客戶維系、挖掘,、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作：
1.抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送,，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng),，重點發(fā)展VIP客戶，新增VIP貴賓客戶;
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息,，在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時，進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效;
3.加強(qiáng)了宣傳,，通過報社、移動短信,，展版張貼,，LED橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。
在分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財大AFP資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認(rèn)證考試,，通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì)，在工作中,，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力。
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題,。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險,，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。
1.基礎(chǔ)理財客戶群(中,、高端客戶)較少,，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼,、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);
2.營銷力度薄弱,，需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷，沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息。
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,，應(yīng)對同業(yè)競爭，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),。
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平。
3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,，有效的重點放在客戶量的增長,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃四
這一載的光陰來到十二月。已然中旬,，即使領(lǐng)導(dǎo)不予提示,，我們也應(yīng)該知道差不多該干什么事情了,。在這個時候，人們總會爭相著感嘆時光的匆匆飛逝,。若干年來,，我總不知覺?？墒墙衲?，時光，她,，特別的快,，也特別的不知所謂。
寫些文字,，對我來說是不需糾結(jié)的易事,。這些年來，也時常為支行內(nèi)刊撐過門面,。年終總結(jié),，更是不用拼湊，看完十一篇月結(jié)便可以淡定起筆,。然而今年,，十一篇遂只有前五月章，也就意味著今年我的理財經(jīng)理生涯只區(qū)區(qū)五個月,。那么后七個月何如?二個月停崗,，支行19樓面壁思過;五個月轉(zhuǎn)換到一個我陌生的網(wǎng)點，當(dāng)然等待我的幸甚還不算一個陌生的工作,。未及一年過半,，卻是全新的開始。
既然這一年被隔開了525三段,。那作為年度工作上的總結(jié),，還必須得按部就班。于是照理我還是先回顧了下去年我做了些什么,，寫了些什么——迂回千百字里行間,，如此的躊躇滿志。待寫今年時,，竟不知道那種洋灑的自信還丟了嗎?
每年的一月都有一個‘開門紅’的營銷任務(wù),，以期將新一年的勝利之門打開?？墒且晕覟槭椎恼麄€延中個金戰(zhàn)線卻黯然無光,。這個一月甚至被我喻為是我從事個金理財經(jīng)理以來最壞的一個一月份。后來在和姚行長在那次使我作別個金隊伍的談話中,，他問我說,，個金隊伍需要引入競爭機(jī)制,，這個周期不宜過長，也不宜過短,。
作為過來人。我要說,，老的理財經(jīng)理在發(fā)展各項業(yè)務(wù)到一定階段時,，會遇上不能逾越的瓶頸的。一旦部門注入新鮮血液,，一定會有鯰魚效應(yīng),。新加入的理財經(jīng)理常具意氣風(fēng)發(fā)之度，初生牛犢之氣,，猛虎下山之勇,，所以甫一上手往往一沖會沖得很高，同一崗位換了種思維處事方式后總會帶有新氣象,。久日,，或許又是瓶頸了。——我可不是因為要退出隊伍而說些風(fēng)涼話,。我的退出,，如果是一次徹底的拯救，那倒也罷了,。
一月頹勢之排山倒海,，以致到了二月頭上還沒有緩過神來。那時我的營銷狀態(tài)還不是最好,。也許是剛過節(jié),，剛旅行，心太散了,。不過,，漸漸開始張羅起。
理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃五
結(jié)合年初制定的工作計劃,，今年我完成了以下各項工作,。
1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,，以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),，我做到熱情，高效的服務(wù),。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,，提高自助終端的使用率。
2,、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是的營銷手段”,，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”,，推銷網(wǎng)銀、基金,、信用卡及活利寶等產(chǎn)品,。同時累積目標(biāo)客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備,。
3,、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作,，做到真正的高效,。對新同事做好傳、幫,、帶,。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上,，以當(dāng)面,，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率,。
4,、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,，積極參加各種培訓(xùn),，如：，個人理財,，AFP后續(xù)培訓(xùn)等等
過去一年各項工作還是較好的完成了,，問題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識不夠全面,，因為客戶的需求是全方面的,，以目前的知識面是不夠的。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),，通過培訓(xùn),，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請教為輔,，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”,。
新的一年，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的,，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏，聽從指揮,，堅決執(zhí)行,，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的不足,，不斷學(xué)習(xí),，努力工作。
回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作,，09年我行理財工作中取得了一些成績。
一,、工作總結(jié)：
客戶維系,、挖掘、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作：
1.抓基礎(chǔ)工作,，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng),，重點發(fā)展VIP客戶,，新增VIP貴賓客戶;
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理,，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時.進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;
3.加強(qiáng)了宣傳,，通過報社,、移動短信，展版張貼,，LED橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果;
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售,。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財大AFP資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認(rèn)證考試,，通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì),，在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時,，根據(jù)不同的客戶,，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點較低,，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題。目前，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險,，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。
三,、不足處：
1.基礎(chǔ)理財客戶群(中,、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址,、號碼,、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);
2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷,，沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
四,、以后工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場,，應(yīng)對同業(yè)競爭,，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù)，
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,，有效的重點放在客戶量的增長。
理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃六
回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情,。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶,，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量,。
20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險、基金從業(yè)資格證書,、總行信貸A類資格證書,、總行個人客戶經(jīng)理資格證書、以及AFP資格證書,，目前還執(zhí)著與CFP理財師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財,、保險,、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用QQ群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機(jī)會,，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名,，有的基金超額完成400%。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。
20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作,，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo)。利用下班晚上和公休時間,，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識,，運(yùn)用到實際工作中，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契,，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。
個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師,。簡單說：我不是賣產(chǎn)品,，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,，我的理財工作即為橋梁,，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。
20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,，就把這項工作改變,，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn),，對開欲辦理財金卡客戶,，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個人業(yè)績從接手時,，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi)。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎,。
20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元,、靈通快線8500多萬，工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元,。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績,。
通過一年努力結(jié)果,，由擁有幾十戶理財金客戶，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶,，六星71戶，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃七
時間如梭，轉(zhuǎn)眼間又跨過一個年度之坎,，回首望,，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪,。
年初,，置業(yè)公司經(jīng)營管理模式調(diào)整，財務(wù)工作并入財務(wù)部;客旅分公司人員分流,，財務(wù)工作又并入財務(wù)部;新公司像雨后的春筍一樣不斷地涌現(xiàn)，會計核算,、財務(wù)管理工作納入財務(wù)部,。xx年集團(tuán)公司推出財務(wù)合同管理月，財務(wù)部被推向了陣地最前沿;xx年集團(tuán)公司實際預(yù)算管理,，財務(wù)部是沖鋒陷陣的先鋒隊,。公司內(nèi)部，要求管理水平的不斷地提升,，外部,，稅務(wù)機(jī)關(guān)對房地產(chǎn)企業(yè)的重點檢查、稅收政策調(diào)整,、國家金融政策的宏觀調(diào)控,，在這不平凡的一年里全體財務(wù)人員任勞任怨、齊心協(xié)力把各項工作都扛下來了,，下面總結(jié)一下一年來的工作,。
一,、職能發(fā)展
(一)、過去的一年,，財務(wù)部在職能管理上向前邁出了一大步,。
1‘建立了成本費(fèi)用明細(xì)分類目錄，使成本費(fèi)用核算,、預(yù)算合同管理,，有了統(tǒng)一歸口的依據(jù)。
2,、對會計報表進(jìn)行梳理,、格式作相應(yīng)的調(diào)整，制訂了會計報表管理辦法,。使會計報表更趨于管理的需要,。
3、修改完善了會計結(jié)算單,，推出了會計憑證管理辦法,，為加強(qiáng)內(nèi)部管理做好前期工作。
4,、設(shè)置了資金預(yù)算管理表式及辦法,，為公司進(jìn)一步規(guī)范目標(biāo)化管理、提高經(jīng)營績效,、統(tǒng)籌及高效地運(yùn)用資金,，鋪下了良好的基礎(chǔ)。
(二)財務(wù)合同管理月總結(jié)
公司推出“財務(wù),、合同管理月活動”,，說明公司領(lǐng)導(dǎo)對財務(wù)、合同管理工作的重視,，同時也說明目前財務(wù)管理工作還達(dá)不到公司領(lǐng)導(dǎo)的要求,。
1、為了使財務(wù)人員能充分地認(rèn)識“財務(wù),、合同管理月活動”的重要性,，財務(wù)總監(jiān)姚總親自給財務(wù)部員工作動員，會上針對財務(wù)人員安于現(xiàn)狀,、缺乏競爭意識和危機(jī)感,，看問題、做事情缺少前瞻性,，進(jìn)行了一一剖析,，同時提出財務(wù)部不是核算部，僅僅做好核算是不夠的,，管理上不去,，核算的再細(xì)也沒用,，核算是基礎(chǔ)，管理是目的,，所以,，做好基礎(chǔ)工作的同時要提高管理意識，要求財務(wù)人員在思想上要高度重視財務(wù)管理,。如對每一筆經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的核算,，在考慮核算要求的同時，還要考慮該項業(yè)務(wù)對公司的現(xiàn)在和將來在管理上和稅收政策上的影響問題,，現(xiàn)在考慮不充分,，以后出現(xiàn)紕漏就難以彌補(bǔ)。針對“財務(wù),、合同管理月活動”進(jìn)行了工作布置,。
2、根據(jù)房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性結(jié)合公司管理要求對開發(fā)成本,、期間費(fèi)用的會計二級,、三級明細(xì)科目進(jìn)行梳理，并對明細(xì)科目作簡要說明,，目的,，一是統(tǒng)一核算口徑，保證數(shù)據(jù)歸集及分析對比前后的一致性;二是為了便利各責(zé)任單元責(zé)任人了解財務(wù)各數(shù)據(jù)的內(nèi)容,。這項工作本月已完成,，并經(jīng)姚總審核。目前進(jìn)入貫徹實施階段,。
3,、配合目標(biāo)責(zé)任制，對財務(wù)內(nèi)部管理報表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行再調(diào)整,，目的,，一是要符合財務(wù)管理的要求;二是要滿足責(zé)任單元責(zé)任人取值的要求及內(nèi)部考核的要求。財務(wù)內(nèi)部管理報表已經(jīng)多次調(diào)整修改,，建議集團(tuán)公司對新調(diào)整的財務(wù)內(nèi)部管理報表的格式及其內(nèi)容進(jìn)行一次認(rèn)證，并于明確,，作為一定時期內(nèi)相對穩(wěn)定的表式,。
4、針對外地公司遠(yuǎn)離集團(tuán)公司,，財務(wù)又獨(dú)立設(shè)立核算機(jī)構(gòu),，為加強(qiáng)集團(tuán)公司對外地公司的管理，保證核算的統(tǒng)一性,、信息反饋的及時性,，提出了與駐外地公司財務(wù)工作聯(lián)系要求,。9月份與寧波公司財務(wù)進(jìn)行交流，將財務(wù)核算要求,、信息傳遞,、對外報表的審批程序、上報集團(tuán)公司的報表都進(jìn)行了明確,。
5,、對各公司進(jìn)行一次內(nèi)部審計，目的,，是對各公司經(jīng)營狀況進(jìn)行一次全面地了解,，為今后財務(wù)管理做好基礎(chǔ)工作。
6,、根據(jù)公司的要求對部門職責(zé)進(jìn)行了修改,，并制訂了部門考核標(biāo)準(zhǔn)。為了使會計核算工作規(guī)范化,，重新提出《財務(wù)工作要求》,，要求從基礎(chǔ)工作、會計核算,、日常管理三方面提出,，目的是打好基礎(chǔ)。內(nèi)部開展規(guī)范化工作,，從會計核算到檔案管理,，從小處著手，全面開展,，逐步完善財務(wù)的管理工作,。
7、會計知識的培訓(xùn),，我們從三方面考慮培訓(xùn)內(nèi)容,，一是《會計法》，要了解會計知識,，首先要了解這方面的法律知識;二是會計基礎(chǔ)知識,，非專業(yè)人員學(xué)習(xí)這方面知識的目的要明確，目的是為了看懂會計報表,，為了能看懂報表,，就要了解一些基礎(chǔ)的東西;三是如何看報表，這是會計知識培訓(xùn)的重點,。
8,、會計報表推出執(zhí)行幾個月后，從會計報表格式設(shè)置上看,，報表格式設(shè)置還是比較科學(xué),，能比較清晰地反映會計的有關(guān)信息,。但房地產(chǎn)行業(yè)的特殊性，銷售收入與結(jié)算利潤有一個時間上的差異,，這樣“損益明細(xì)及異動情況表”就無法全面反映出損益情況,，需要增添一個表補(bǔ)充;另外需要增添反映“財務(wù)費(fèi)用”的報表。這樣對一個公司的財務(wù)狀況能較全面地反映,。已設(shè)計好“會計報表(內(nèi))ⅳ《經(jīng)營情況表》”和“會計報表(內(nèi))《融資及融資成本情況表》”,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃八
歲末將至，感謝分理處和儲蓄所在這一年里給了我不斷學(xué)習(xí)和鍛煉的機(jī)會,，為了給明年的工作打下良好的基礎(chǔ),，我將xx年全年的工作進(jìn)行總結(jié)：
我始終堅持"工作第一"的原則，認(rèn)真執(zhí)行所里的各項規(guī)章制度,，工作上兢兢業(yè)業(yè),、任勞任怨，時刻以"創(chuàng)新服務(wù),，持久服務(wù)"的服務(wù)理念鞭策,、完善自已，以用戶滿意為宗旨,，努力為儲戶提供規(guī)范化和優(yōu)質(zhì)的服務(wù),。在銅元局分理處注重對員工素質(zhì)培養(yǎng)的今天，我刻苦鉆研業(yè)務(wù)技能,，在熟練掌握了原業(yè)務(wù)流程的基礎(chǔ)上,，認(rèn)真主動地學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，尤
其鉆研個金業(yè)務(wù),。在工作中他總能想客戶之所想,，急客戶之所急，給客戶最滿意的服務(wù),。全年來,，我辦理業(yè)務(wù)快速、準(zhǔn)確,，業(yè)務(wù)量一直處于全所前列,，月平均業(yè)務(wù)量4500筆，如：在二季度,，開理財金一戶,，金額一百萬元，組織他行存款八十余萬元,。從xx年至今一直擔(dān)任業(yè)務(wù)主管,，在儲蓄所人手嚴(yán)重不足的情況下,，我主動為所領(lǐng)導(dǎo)分憂,，不計個人得失,，長期放棄休息到所里加班，在工作中正確地起到了主管的模范作用,。
為了實現(xiàn)"用戶滿意第一",，我除保證每天提前做好班前準(zhǔn)備工作，做到準(zhǔn)點開門,、滿點服務(wù)之外,，還時常犧牲個人休息時間到單位上辦理各類業(yè)務(wù)，主動向客戶營銷我行產(chǎn)品,，如基金,，國債，保險等;并做到解釋簡明扼要,，淺顯易懂,，讓客戶在最短的時間內(nèi)了解我行產(chǎn)品，接受我行產(chǎn)品,。對優(yōu)質(zhì)客戶,，我基本使用的是"站立式服務(wù)"，且做到"來有迎聲,，走有送聲",。此外，我還耐心細(xì)致地向客戶講解個人儲蓄業(yè)務(wù),、個人消費(fèi)貸款,、個人住房貸款、個人電子銀行等個金業(yè)務(wù),，受到客戶好評,。今年以來，就曾受到客戶口頭表揚(yáng)20余次,，未接到過一次客戶投訴,，多次受到單位領(lǐng)導(dǎo)褒獎。
本著高度的工作責(zé)任心和用戶至上的服務(wù)理念,，經(jīng)過一年來的刻苦工作,、學(xué)習(xí)和實踐，我在今年二季度兩次在南岸支行獲得"主管"榮譽(yù)稱號,、兩次在分行評為"核算質(zhì)量"獎,、二季度差錯在全市排名第三。這些榮譽(yù)與成績的取得,，與分理處,、儲蓄所領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)和廣大同事的關(guān)心是分不開的。
為了適應(yīng)新變化，在掌握現(xiàn)代化辦公設(shè)備與業(yè)務(wù)技能的同時,，我還注意努力提高自身素質(zhì),，以適應(yīng)金融現(xiàn)代化的需要。我在工作之余進(jìn)行自我充電,，努力自學(xué)計算機(jī)技能,。通過這幾年的工作，使我個人的綜合素質(zhì)得以提升,，也鍛煉得更加成熟,。在以后的工作中，我還要繼續(xù)本著主人翁的態(tài)度,，兢兢業(yè)業(yè),、努力工作，愛崗敬業(yè),，吸取他人之所長,、克已之短，一如既往地為本所的發(fā)展敬獻(xiàn)自己的一份微薄之力,。
我工作口號是："向客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù),、把優(yōu)質(zhì)服務(wù)工作落到實處!"
理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃九
xx年是**大學(xué)的開局之年，也是財務(wù)處開拓創(chuàng)新的一年,?；厥讀x年，在學(xué)校黨委和校長的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，在全校各部門的大力支持以及財務(wù)處全體人員的共同努力下,，堅持以鄧?yán)碚摵?ldquo;三個代表”重要思想為指南，團(tuán)結(jié)一致,，奮力拼搏，較好地完成了各項工作任務(wù),，為學(xué)校合并初期各項工作的平穩(wěn)過渡作出了應(yīng)有的貢獻(xiàn)?，F(xiàn)將xx年度財務(wù)處主要工作總結(jié)
一、加強(qiáng)理論與業(yè)務(wù)學(xué)習(xí),，努力提高財會人員的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平
1,、認(rèn)真搞好保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育，努力發(fā)揮黨員先鋒模范作用,。根據(jù)學(xué)校黨委統(tǒng)一部署和要求,，財務(wù)處黨支部積極開展了以實踐“三個代表”重要思想為主要內(nèi)容的保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動，緊緊圍繞全面實踐“三個代表”這個主題,，組織黨員認(rèn)真學(xué)習(xí),，深刻領(lǐng)會新時期開展保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性教育活動的重要性和必要性，努力提高思想認(rèn)識。同時結(jié)合先進(jìn)性教育要求,，財務(wù)處支部組織科以上黨員干部到各校區(qū)召開座談會,，廣泛聽取意見，并針對意見認(rèn)真研究,、積極整改,。通過先進(jìn)性教育活動,，財務(wù)處全體黨員的理想信念進(jìn)一步堅定,，對新時期保持共產(chǎn)黨員先進(jìn)性的要求進(jìn)一步明確，為人民服務(wù)的宗旨意識進(jìn)一步牢固,，黨性觀念進(jìn)一步增強(qiáng),，團(tuán)結(jié)的氣氛進(jìn)一步濃厚，思想作風(fēng),、工作作風(fēng)得到進(jìn)一步改進(jìn),，總之,，黨員的先鋒模范作用得到進(jìn)一步發(fā)揮,。
2、完成了會計人員年度繼續(xù)教育工作,。為拓寬知識面,，不斷提高會計人員的業(yè)務(wù)能力，組織全處人員分批分期參加了**市會計人員繼續(xù)教育培訓(xùn)與考試;同時通過舉辦江蘇省教育會計學(xué)會,，組織財務(wù)人員撰寫論文參加會議交流與學(xué)習(xí),。另外，還派人參加了全國高等師范院校財務(wù)會計研究會舉辦的財務(wù)管理培訓(xùn)班,。
二,、建立財務(wù)管理新秩序，確保學(xué)校財務(wù)工作平穩(wěn)過渡
1,、實施“統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo),，集中管理”的財務(wù)管理體制。為加快推進(jìn)**大學(xué)原三校在真正意義上的合并與實質(zhì)性的融合,，財務(wù)處在調(diào)查研究的基礎(chǔ)上,，結(jié)合學(xué)校實際情況，及時制訂并出臺了《**大學(xué)財務(wù)管理暫行辦法》、《**大學(xué)經(jīng)費(fèi)開支暫行規(guī)定》,、《**大學(xué)有償服務(wù)收入管理暫行辦法》等規(guī)章制度,，并從xx年1月1日起正式實施三校并賬，徹底打破原三校財務(wù)管理與會計核算的界限,，建立健全**大學(xué)財務(wù)管理體制與會計核算體系,，為并校初期學(xué)校穩(wěn)定起到了積極的推動和保證作用。
2,、合理編制財務(wù)預(yù)算,，科學(xué)構(gòu)建預(yù)算管理體系。xx年是三校合并組建**大學(xué)后的第一個財務(wù)預(yù)算年度,，編制好本年度財務(wù)預(yù)算事關(guān)學(xué)校事業(yè)發(fā)展與穩(wěn)定大局,。為合理配置學(xué)校財力資源，努力構(gòu)建適合我校事業(yè)發(fā)展的財務(wù)預(yù)算體系,，在借鑒省內(nèi)外綜合性大學(xué)財務(wù)預(yù)算成功經(jīng)驗的基礎(chǔ)上,，兼顧原三校財務(wù)預(yù)算編制摸式，結(jié)合本校實際情況,，采取“條塊結(jié)合,，分步預(yù)算”的方法，順利完成了xx年校級財務(wù)預(yù)算的編制工作,。同時,，為加強(qiáng)預(yù)算控制和經(jīng)費(fèi)宏觀管理，在沒有先例的情況下,，大膽探索,，積極創(chuàng)新，根據(jù)預(yù)算分類細(xì)化,，合理設(shè)置經(jīng)費(fèi)項目,，并通過會計電算化網(wǎng)絡(luò)和預(yù)算管理系統(tǒng)，較好地實施四校區(qū)預(yù)算控制,。下半年還完成了xx年度省級部門預(yù)算的編制與上報工作,。
3、徹底清理銀行賬戶,，實行資金集中,、統(tǒng)一管理。根據(jù)學(xué)校財務(wù)管理的需要,，及時對原三校的所有銀行賬戶進(jìn)行徹底清理,，撤并銀行賬戶30多個，全校所有資金納入財務(wù)處資金結(jié)算中心統(tǒng)一開戶, 集中管理,，進(jìn)一步增強(qiáng)學(xué)?，F(xiàn)實支付能力和資金調(diào)控能力,。
4、加強(qiáng)國有資產(chǎn)管理,，認(rèn)真搞好資產(chǎn)清查,。針對**大學(xué)合并過程中出現(xiàn)的情況，及時提出開展全校性資產(chǎn)清查建議,，起草制定了《**大學(xué)xx年資產(chǎn)清查工作方案》,，并牽頭組織全校開展資產(chǎn)清查工作。配合資產(chǎn)管理部門完成了新校區(qū)設(shè)備資產(chǎn)的入賬與清查,。通過清查,，一方面摸清了學(xué)校家底，同時也發(fā)現(xiàn)了資產(chǎn)管理中存在的問題,，為學(xué)校今后進(jìn)一步規(guī)范國有資產(chǎn)管理,建立健全學(xué)校資產(chǎn)管理體制和規(guī)章制度，合理配置學(xué)校資源,，提高資源使用效益打下良好的基礎(chǔ),。
5、積極籌措與運(yùn)作資金,，努力確保學(xué)校教學(xué),、科研、基本建設(shè)等工作正常運(yùn)轉(zhuǎn),。眾所周知,，資金是學(xué)校經(jīng)濟(jì)活動的血脈。合并初期學(xué)校財務(wù)狀況本身就很困難,，新校區(qū)基本建設(shè)需要投入大量資金,，而學(xué)校主要收入又集中在下半年的九月份才能到位，全校一至八月份資金供需矛盾十分突出,，資金鏈明顯存在隱患,，財務(wù)風(fēng)險隨時可能發(fā)生。面對這樣的困難,，財務(wù)處化壓力為動力,，堅持不懈地爭取銀行貸款，積極配合銀行做好大量艱苦細(xì)致的具體工作,，在國家金融政策調(diào)整不利于高校貸款的形勢下,，xx年我校新增貸款1.54億元，確保了新校區(qū)二期工程學(xué)生公寓按期建成,。同時,，利用金融政策，通過結(jié)算中心合理調(diào)度與運(yùn)作資金,，調(diào)整貸款結(jié)構(gòu),，努力降低資金使用成本,，盡可能為學(xué)校化解財務(wù)風(fēng)險,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃十
結(jié)合年初制定的工作計劃,，今年我完成了以下各項工作。
1,、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,，以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ)，我做到熱情,，高效的服務(wù),。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理，提高自助終端的使用率,。
2,、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營銷手段”，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”,，推銷網(wǎng)銀,、基金,、信用卡及活利寶等產(chǎn)品,。同時累積目標(biāo)客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備。
3,、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作,，做到真正的高效,。對新同事做好傳,、幫、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作,。在銀企對賬的工作上,，以當(dāng)面，電話提醒,、催收的方式來提高我行的對賬率,。
4,、在自我學(xué)習(xí)與提高方面：以做好工作,、提高自身素養(yǎng)為目的,，積極參加各種培訓(xùn),，如：,，個人理財,，AFP后續(xù)培訓(xùn)等等
過去一年各項工作還是較好的完成了,，問題也還是存在的。
在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識不夠全面,，因為客戶的需求是全方面的,，以目前的知識面是不夠的,。今后應(yīng)加強(qiáng)這方面的學(xué)習(xí),，通過培訓(xùn)，自我學(xué)習(xí)為主,，班后向同事請教為輔,，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”。
新的一年,，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念,、跟上節(jié)奏，聽從指揮，堅決執(zhí)行,，發(fā)揮優(yōu)勢，針對自身的不足,，不斷學(xué)習(xí)，努力工作,。
回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強(qiáng)網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是,，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下，建設(shè)隊伍,、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作,，20xx年我行理財工作中取得了一些成績。
一,、工作總結(jié)：
客戶維系,、挖掘、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作：
1.抓基礎(chǔ)工作,，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng),，重點發(fā)展VIP客戶,，新增VIP貴賓客戶;
2.進(jìn)一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料，運(yùn)用銀掌柜CRM系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理,，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進(jìn)行分類維系的同時.進(jìn)行各種產(chǎn)品銷售，積極營銷取得了一些成效;
3.加強(qiáng)了宣傳,，通過報社,、移動短信，展版張貼,，LED橫幅等方式傳遞信息,，起到一些效果;
4.結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售,。
自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：
在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財大AFP資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下，今年7月通過了全國組織的AFP金融理財師資格認(rèn)證考試,，通過AFP系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后，提升了自己素質(zhì),，在工作中,，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時,，根據(jù)不同的客戶,，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標(biāo),。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。
二、存在的不足：
盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚,，起點較低，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距,，存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，產(chǎn)品有待更豐富,，理財渠道有待拓展,，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品。
三,、不足處：
1.基礎(chǔ)理財客戶群(中,、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址,、號碼,、興趣愛好)缺少對客戶的維護(hù);
2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊協(xié)作加強(qiáng)營銷,，沒有充分發(fā)揮個人能力;
3.業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;
四,、以后工作打算
1.在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭,，進(jìn)快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),，
2.不斷加強(qiáng)素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平
3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,，有效的重點放在客戶量的增長,。
理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃十一
財務(wù)部緊緊圍繞集團(tuán)公司的發(fā)展方向，在為全公司提供服務(wù)的同時,，認(rèn)真組織會計核算,，規(guī)范各項財務(wù)基礎(chǔ)工作。站在財務(wù)管理和戰(zhàn)略管理的角度,，以成本為中心,、資金為紐帶，不斷提高財務(wù)服務(wù)質(zhì)量,。在20xx年做了大量細(xì)致的工作
一,、嚴(yán)格遵守財務(wù)管理制度和稅收法規(guī)，認(rèn)真履行職責(zé),，組織會計核算
財務(wù)部的主要職責(zé)是做好財務(wù)核算,，進(jìn)行會計監(jiān)督。財務(wù)部全體人員一直嚴(yán)格遵守國家財務(wù)會計制度,、稅收法規(guī),、集團(tuán)總公司的財務(wù)制度及國家其他財經(jīng)法律法規(guī)，認(rèn)真履行財務(wù)部的工作職責(zé),。從收費(fèi)到出納各項原始收支的操作;從地磅到統(tǒng)計各項基礎(chǔ)數(shù)據(jù)的錄入,、統(tǒng)計報表的編制;從審核原始憑證、會計記賬憑證的錄入，到編制財務(wù)會計報表;從各項稅費(fèi)的計提到納稅申報,、上繳;從資金計劃的安排,，到各項資金的統(tǒng)一調(diào)撥、支付等等,，每位財務(wù)人員都勤勤懇懇,、任勞任怨、努力做好本職工作,，認(rèn)真執(zhí)行企業(yè)會計制度,，實現(xiàn)了會計信息收集、處理和傳遞的及時性,、準(zhǔn)確性,。
二、以實施erp軟件為契機(jī),，規(guī)范各項財務(wù)基礎(chǔ)工作用
在經(jīng)過兩個月的erp項目的籌建和準(zhǔn)備工作后,，財務(wù)部按新企業(yè)會計制度的要求、結(jié)合集團(tuán)公司實際情況著手進(jìn)行了erp項目銷售管理,、采購管理,、合同管理、庫存管理各模塊的初始化工作,。對供應(yīng)商,、客戶、存貨,、部門等基礎(chǔ)資料的設(shè)置均根據(jù)實際的業(yè)務(wù)流程,，并針對平時統(tǒng)計和銷售時發(fā)現(xiàn)的問題和不足進(jìn)行了改進(jìn)和完善。如：設(shè)置“存貨調(diào)價單”,，使油品的銷售價格按照即定的流程規(guī)范操作;設(shè)置普通采購訂單和特殊采購訂單,，規(guī)范普通采購業(yè)務(wù)和特殊采購業(yè)務(wù)的操作流程;在配合資產(chǎn)部實物管理部門對所有實物資產(chǎn)進(jìn)行全面清理的基礎(chǔ)上，將各項實物資產(chǎn)分為9大類,，并在此基礎(chǔ)上,，完成了erp系統(tǒng)庫存管理模塊的初始化工作。在8月初正式運(yùn)行erp系統(tǒng),，并于10月初結(jié)束了原統(tǒng)計軟件同時運(yùn)行的局面,。目前已將財務(wù)會計模塊升級到erp系統(tǒng)中并且運(yùn)行良好。
三,、制訂財務(wù)成本核算體系,，嚴(yán)格控制成本費(fèi)用
根據(jù)集團(tuán)年初下達(dá)的企業(yè)經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)，財務(wù)部對相關(guān)經(jīng)濟(jì)責(zé)任指標(biāo)進(jìn)行了分解,，制訂了成本核算方案,，合理確認(rèn)各項收入額,，統(tǒng)一了成本和費(fèi)用支出的核算標(biāo)準(zhǔn),，進(jìn)行了醫(yī)院的科室成本核算工作,，對科室進(jìn)行了績效考核。在財務(wù)執(zhí)行過程中,，嚴(yán)格控制費(fèi)用,。財務(wù)部每月度匯總收入、成本與費(fèi)用的執(zhí)行情況,，每月中旬到各責(zé)任單位分析經(jīng)營情況和指標(biāo)的完成情況,，協(xié)助各責(zé)任單位負(fù)責(zé)人加強(qiáng)經(jīng)營管理，提高經(jīng)濟(jì)效益,。
四,、資金調(diào)控有序，合理控制集團(tuán)總體資金規(guī)模
由于原材料市場的價格不穩(wěn)定,，銷售市場也變化不定,，在油品生產(chǎn)與銷售方面需要占用大量的資金。為此,，財務(wù)部一方面及時與客戶對賬,，加強(qiáng)銷售貨款的及時回籠，在資金安排上,，做到公正,、透明，先急后緩;另一方面,，根據(jù)集團(tuán)公司經(jīng)營方針與計劃,，合理地配合資金部安排融資進(jìn)度與額度，通過以資金為紐帶的綜合調(diào)控,，促進(jìn)了整個集團(tuán)生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展的有序進(jìn)行,。
五、加強(qiáng)財務(wù)管理制度建設(shè),，提高財務(wù)信息質(zhì)量
財務(wù)部根據(jù)公司原制定的《財務(wù)收支管理細(xì)則》的實際執(zhí)行情況,，為進(jìn)一步規(guī)范本集團(tuán)的財務(wù)工作、提高會計信息的質(zhì)量,，財務(wù)部比較全面的制定了財務(wù)管理制度體系,，包括：財務(wù)部組織機(jī)構(gòu)和崗位職責(zé)、財務(wù)核算制度,、內(nèi)部控制制度,、erp管理制度、預(yù)算管理制度,。通過對財務(wù)人員的職責(zé)分工,，對各公司的會計核算到會計報表從報送時間及時性,、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確性、報表格式規(guī)范化,、完整性等方面做了比較系統(tǒng)的規(guī)定,，從而逐步提高會計信息的質(zhì)量，為領(lǐng)導(dǎo)決策和管理者進(jìn)行財務(wù)分析提供了可靠,、有用的信息,。平時財務(wù)部通過開展定期或不定期的交流會，解決前期工作中出現(xiàn)的問題,，布置后期的主要工作,，逐步規(guī)范各項財務(wù)行為，使財務(wù)工作的各個環(huán)節(jié)按一定的財務(wù)規(guī)則,、程序有效地運(yùn)行和控制,。
六、開展了以涉稅業(yè)務(wù)和執(zhí)行企業(yè)會計制度,、會計法及其他財經(jīng)法律,、法規(guī)的自查活動
為了規(guī)范財務(wù)行為，配合年終與明年年初的匯算清繳的稽查與審計工作,，財務(wù)部組織了在本集團(tuán)公司內(nèi)的20xx年年終財務(wù)決算的財務(wù)自查活動,，在年終決算之前清理了關(guān)聯(lián)企業(yè)的往來款項，檢查在建工程未作處理的項目,，對已支付的財務(wù)利息費(fèi)用及時追蹤開具了發(fā)票等等一系列的財務(wù)自查活動,。騁請了稅務(wù)師事務(wù)所對xx年的帳務(wù)處理做了預(yù)審，對審計和自查中發(fā)現(xiàn)的問題及時地進(jìn)行了整改,，降低了涉稅風(fēng)險,。
七、組織財務(wù)人員培訓(xùn),，提高團(tuán)隊凝聚力
財務(wù)部組織了兩批財務(wù)人員培訓(xùn)與經(jīng)驗交流會,，對整個財務(wù)系統(tǒng)做了工作總結(jié)和預(yù)期的工作計劃展望，將財務(wù)人員分成會計,、出納和統(tǒng)計,、收費(fèi)兩組進(jìn)行了分組討論，及時解決實際工作中存的問題,。通過南峰會計師事務(wù)所對內(nèi)部控制和稅務(wù)風(fēng)險的專題講座,，豐富了財務(wù)人員稅務(wù)知識。邀請了審計部,、資金部,、資產(chǎn)部和財務(wù)人員做了深入的交流。增強(qiáng)了整個財務(wù)鏈各部門工作的協(xié)作性,，強(qiáng)化了各崗位會計人員的責(zé)任感,，促進(jìn)了各崗位的交流,、合作與團(tuán)結(jié)。
理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃十二
大家好!我是來自##支行的##,，首先,，請允許我向大家介紹一下我的基本情況。
我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作,。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財經(jīng)理,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。
一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,，多問,、多學(xué)、多練,，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。
回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié),。
一,、熱愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平
“做好一份工作,，首先要愛這份工作”,。從事理財經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項工作,，在工作中，愛崗敬業(yè),，有效利用工作時間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個工作流程,，牢記好每一個規(guī)范用語，深入挖掘客戶,，理解客戶需求,，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我，提高自己,，綜合運(yùn)用貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識,，制定專業(yè)化的理財方案，為客戶提供全面化,、個性化服務(wù),。
二、學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，進(jìn)一步提高專業(yè)水平
作為基層服務(wù)人員,，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),，而且是一種責(zé)任，更是一種境界,。在工作中,，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性,，堅持個人自學(xué),，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí)，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,，在實踐中摸索、總結(jié),，進(jìn)一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路,，確保了工作的順利完成。
三,、規(guī)范服務(wù)用語,，進(jìn)一步提高服務(wù)水平
我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,，所以在日常的工作中,，我時刻以更高的要求規(guī)范自己，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲，問有答聲,，去有送聲”,，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對待每一項工作,，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起,，從點滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑,，語氣平和,，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。
四,、積極推介營銷,，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率
作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣，特長,，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題。同時,，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財,、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點,，精心為客戶制定個性化,、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,，想客戶之所想，及客戶之所及,， 做到“勤動腿,、勤動手、勤動腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位,，銷售代理保險萬 ,。
工作中存在的不足：
1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。
2,、營銷力度有待提高,。
在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，取長補(bǔ)短，不斷完善自己，提高自己,，同時,，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任,，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù),，努力維護(hù)我行良好的社會形象,，促進(jìn)支行持續(xù)、健康,、快速發(fā)展,。
各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我的述職報告,，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，有更多不足的地方請領(lǐng)導(dǎo)指正。
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