總結(jié)的內(nèi)容必須要完全忠于自身的客觀實踐,，其材料必須以客觀事實為依據(jù),，不允許東拼西湊，要真實、客觀地分析情況、總結(jié)經(jīng)驗。優(yōu)秀的總結(jié)都具備一些什么特點呢？又該怎么寫呢？以下是小編精心整理的總結(jié)范文,，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇一

指標(biāo)很多,，很難做到全面開花，所以要挑重點,?？腿旱陌l(fā)展，產(chǎn)品覆蓋率,，中間業(yè)務(wù)收入,，儲蓄存款。分行每個階段會給理財經(jīng)理重點工作任務(wù),，圍繞分行導(dǎo)向開展工作,。

1、參加支行晨會:一般分為兩部分前面15分鐘是理財部自己的晨會,，輪流主持,，進(jìn)行產(chǎn)品學(xué)習(xí)，總結(jié)銷售賣點及話術(shù),。財經(jīng)播報,，財經(jīng)新聞與我們在銷售的產(chǎn)品有什么樣的關(guān)聯(lián)性，昨日業(yè)績冠軍分享,。后面15分鐘全行晨會,，通報昨日全行業(yè)績，理財經(jīng)理將行內(nèi)重點銷售產(chǎn)品向全行員工講解,，行長對各條線工作進(jìn)行部署,。

2、財經(jīng)時事學(xué)習(xí)(晨會結(jié)束后)：了解國內(nèi)外經(jīng)濟(jì),，政治新聞，給客戶發(fā)財經(jīng)播報,，一般我喜歡在和訊網(wǎng),、新浪財經(jīng)或路透中文網(wǎng)收集新聞,，然后以一句話一個新聞內(nèi)容的形式發(fā)給客戶，有幾項是固定的,，昨日上證指數(shù),，黃金及原油的價格，其他再挑各大財經(jīng)網(wǎng)站的頭條新聞一般5條左右,。

3,、接下來主要是客戶維護(hù)：打開客戶管理系統(tǒng)，一般這些維護(hù)可以分兩類：

籃,，一般金葵花客戶,，發(fā)短信及電話祝賀。當(dāng)然也還有其他方面,，能夠促進(jìn)跟客戶感情聯(lián)系的均可以去做,。上面這些只是更普遍一些。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇二

大家好!我是來自##支行的##,，首先,，請允許我向大家介紹一下我的`基本情況。

我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作,。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財經(jīng)理。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后，多問,、多學(xué),、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日,，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”,。從事理財經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項工作,，在工作中，愛崗敬業(yè),，有效利用工作時間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個工作流程,，牢記好每一個規(guī)范用語，深入挖掘客戶,，理解客戶需求,，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我，提高自己,，綜合運用貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識,，制定專業(yè)化的理財方案，為客戶提供全面化,、個性化服務(wù),。

作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),，而且是一種責(zé)任，更是一種境界,。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,，我克服自身惰性,，堅持個人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,，在實踐中摸索,、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路,，確保了工作的順利完成,。

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中,，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲,，問有答聲，去有送聲”,，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù),，從小事學(xué)起，從點滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平,，做到面帶微笑，語氣平和,，語調(diào)輕松,，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù),。

作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣，特長,，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題。同時,，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財,、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點,，精心為客戶制定個性化,、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,，想客戶之所想，及客戶之所及,，做到“勤動腿,、勤動手、勤動腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共xx位,，銷售代理保險xx萬,。

工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2,、營銷力度有待提高,。

在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，取長補短,，不斷完善自己，提高自己,，同時,，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任,，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化,、個性化的理財服務(wù),，努力維護(hù)我行良好的社會形象,，促進(jìn)支行持續(xù),、健康、快速發(fā)展,。

各位領(lǐng)導(dǎo),，以上是我的述職報告,，希望能夠得到大家的認(rèn)同，有更多不足的地方請領(lǐng)導(dǎo)指正,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇三

各位領(lǐng)導(dǎo),、評委、各位同事：

大家好,！今天,，我很榮幸參加行里舉行的`客戶經(jīng)理競聘大會。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機會,。我叫于崴，現(xiàn)年28歲,，大專文化程度,，中級理財師職稱。20xx年加入建設(shè)銀行工作,。先后曾在興盛儲蓄所,、城區(qū)支行、渾江大街支行,，從事柜員崗,、個人業(yè)務(wù)顧問、個人客戶經(jīng)理崗位?，F(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職,。7年的工作實踐，讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù),，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān)系,，曾被評為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標(biāo)兵。今天,，我競聘對私客戶經(jīng)理一職。

我國加入wto以后,，銀行業(yè)首當(dāng)其沖,，迅速和國際接軌。目前正進(jìn)入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段,。銀行客戶經(jīng)理制也同時應(yīng)運而生,。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求?？梢哉f,，客戶經(jīng)營的好，銀行的貸款回收就能得到保證,，銀行的效益也就能隨之提高,；客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來源,。

誰贏得了客戶,，誰就贏得了市場，贏得了效益,。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕,。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求,，提高服務(wù)質(zhì)量,，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場為先導(dǎo),，以客戶為中心,，滿足客戶多元化,、層次化金融需求，追求更加直接,、明確的效益和風(fēng)險控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制,。客戶經(jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁,，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求，為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù),，為銀行拓展信貸營銷，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確,、有效的信息的重要職責(zé),。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn)。

一,、認(rèn)真學(xué)習(xí),，與時俱進(jìn)，樹立市場觀念,、客戶觀念、營銷觀念,，為全方位對客戶服務(wù)打定堅實的基礎(chǔ),。我計劃這一年加強六項內(nèi)容的學(xué)習(xí)。

二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù),。銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,，創(chuàng)造性的開展工作,。

二、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé),，積極拓展產(chǎn)品營銷,，發(fā)展客戶。廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策,、內(nèi)容,、特色，熱情向客戶介紹,、推薦行里的業(yè)務(wù),，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用；并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù),，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易,；挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場,，為客戶提供咨詢和理財服務(wù)，行使金融顧問的職責(zé),，密切與客戶的關(guān)系,，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來。

三,、分析研究市場,，加強對客戶的研究，建立客戶資料檔案,，根據(jù)客戶的實際狀況,，客觀、公正地評價客戶等級,，不斷調(diào)整服務(wù)措施,，不斷提高服務(wù)質(zhì)量。廣泛搜集客戶資金,、財務(wù)信息,，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險變化情況、收集,、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài),，及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù),；深入進(jìn)行市場調(diào)研和分析,，掌握轄區(qū)客戶特點和結(jié)構(gòu)，進(jìn)行市場細(xì)分,；比較分析各類客戶市場的特點,，對確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議；研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率,、同業(yè)競爭能力,、獲利能力及市場滲透能力，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見,。

四,、以客戶為中心，加強內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào),，提高服務(wù)效率,。客戶經(jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系,，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)客戶要求,，提高服務(wù)效率,。在實際工作中要做到特事特辦,，急事急辦，易事快辦,，難事妥辦,，靠特色服務(wù)贏得客戶。

五,、監(jiān)控客戶風(fēng)險,，注重對客戶的日常管理，主動掌握客戶的思想動態(tài),、經(jīng)營行為等,，切實防范風(fēng)險，提高經(jīng)營管理水平,。

六,、求真務(wù)實，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作,。對工作不拖、不等,、不靠,、不推，不但用力去做工作,，而且用心去做工作,。在對客戶服務(wù)的同時，大力弘揚信用風(fēng)氣,，幫助客戶樹立良好的信用理念,。在具體工作中,，既熱情洋溢,，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象,?？空\信守諾留住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶,，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶,。

以上報告如有不妥之處，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正,?？傊绻@次競聘成功,，我將嚴(yán)格履行自己的諾言,，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面,。如果不能，說明我的工作能力還有待提高,，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇四

1,、任務(wù)指標(biāo)：

基金個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬，完成率241%,。 理財產(chǎn)品 個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬，完成率226%,。 理財客戶 新增戶,，完成111%。 貴金屬 任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬,，完成率115%。 白金卡 任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率130%。貸記卡 個人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率206%。

2,、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp、 cfp,、保險,、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1）、積極營銷新客戶,。

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一 定潛力,。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾 筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、 快捷、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip 卡,，客戶從外地匯過來xxx萬元。

2）,、細(xì)心維護(hù)老客戶,。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一 個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國 債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了800多萬元的貴金 屬，為我行增加了300萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費,。

3）,、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇 到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24 小時 開機,。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶 說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理 將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

4）協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

1,、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步 提高,。

2、營銷力度有待提高,。

1,、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點開 發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度。

2,、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強自己的交際溝通能力，在處理棘 手問題上能夠靈活變通,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇五

回顧即將過去的一年,，我感慨萬千,。20-年是我人生旅程中轉(zhuǎn)折的一年,，這一年我轉(zhuǎn)行進(jìn)入證券行業(yè)，對我來說,，這是一個充滿機遇和挑戰(zhàn)的行業(yè),，充滿了神秘,，好奇,，時而豪氣萬丈,，時而信心缺缺,，這是一條布滿荊棘的道路,，只要你能邁過一個個坎,，同時也是通往光明的道路。

進(jìn)公司已有兩個月,，對于理財顧問這個崗位,，沒有我想象中的簡單，即需要對行情的了解，也需要對客戶有耐心,，同時還需要溝通技巧,。通過這兩個月的學(xué)習(xí)我學(xué)到了很多，不只是證券知識,，更多的是對學(xué)習(xí)的方法,，工作的態(tài)度，對待客戶的方式及溝通技巧,。作為一個新員工非常感謝公司給我這個成長的平臺,，令我在工作中不斷的學(xué)習(xí)，不斷的進(jìn)步,，慢慢的提升自身的素質(zhì)與才能,，領(lǐng)導(dǎo)和同事對我的支持與關(guān)愛，令我明白到人間的溫情,，在此我向公司的領(lǐng)導(dǎo)以及全體同事表示最衷心的感謝,，有你們的協(xié)助才能使我在工作中更加的得心應(yīng)手，也因為有你們,，才能令到公司的發(fā)展更上一個臺階,。

在這兩個月的時間里，我也看到了我的業(yè)績還狠不理想,，之中也存在著諸多問題,，經(jīng)過自我反思，究其原因主要是時間分配方面的問題,。

在接下來的20-年,，我會在保證認(rèn)真對待、重視工作的基礎(chǔ)上,，不斷完善和充實自己,，提高自身素質(zhì)。充分利用現(xiàn)有的資源,，更進(jìn)一步擴(kuò)大對客戶的積累和維護(hù),。同時加強對分析能力的學(xué)習(xí)和提高，努力夯實和提高自能工作能力和業(yè)務(wù)水平,。

20-年的工作已經(jīng)結(jié)束,，回首一年的工作，作為銀行理財經(jīng)理,，在工作中認(rèn)真學(xué)習(xí)貫徹落實黨的十八大精神,，不斷提高自身的思想政治素質(zhì)和綜合素質(zhì)，切實充實自我,，提高自身的工作業(yè)務(wù)能力,，得到了我行領(lǐng)導(dǎo)和同事們的一致好評與贊揚，當(dāng)然也有很多需要改進(jìn)和提升的地方?，F(xiàn)將本年度工作情況總結(jié)匯報如下：

一,、各項任務(wù)指標(biāo)、學(xué)習(xí)和工作情況：

1,、任務(wù)指標(biāo)：

基金個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬，完成率241%,。理財產(chǎn)品個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬，完成率226%,。理財客戶新增戶,，完成111%。貴金屬任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬,，完成率115%。白金卡任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率13%。貸記卡個人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張,，完成率26%。

2,、學(xué)習(xí)上：

20-年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp、cfp,、保險,、基金、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1)、積極營銷新客戶,。

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來-x萬元。

2),、細(xì)心維護(hù)老客戶,。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了-x多萬元的貴金屬，為我行增加了-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費,。

3),、耐心解答客戶問題。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來,，所以我基本保持24小時開機,。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷,。

在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了多個單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

二,、工作中存在的不足：

1,、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2、營銷力度有待提高,。

三,、明年的工作打算：

1,、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

以上就是我個人20-年的工作總結(jié)匯報,，不當(dāng)之處還請領(lǐng)導(dǎo)和同事們批評指正!

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇六

理財經(jīng)理的角色和地位在商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展中越來越重要,如何對其進(jìn)行有效地激勵已經(jīng)成為商業(yè)銀行管理中面臨的新問題,。下文是本站為大家精選的理財經(jīng)理工作總結(jié)范文，希望對大家有幫助!

理財經(jīng)理工作總結(jié)范文一

結(jié)合年初制定的工作計劃,，今年我完成了以下各項工作,。

1、在文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)方面：以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,，以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),，我做到熱情，高效的服務(wù),。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,，提高自助終端的使用率。

2,、在營銷方面：“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營銷手段”,，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”，推銷網(wǎng)銀,、基金,、信用卡及活利寶等產(chǎn)品。同時累積目標(biāo)客戶群,，為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備,。

3、在內(nèi)控方面：以做好自身工作入手,，保證以最低的差錯率完成各項工作,，做到真正的高效,。對新同事做好傳、幫,、帶,。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上,，以當(dāng)面,，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率,。

過去一年各項工作還是較好的完成了,，問題也還是存在的。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識不夠全面,，因為客戶的需求是全方面的,，以目前的知識面是不夠的`。今后應(yīng)加強這方面的學(xué)習(xí),，通過培訓(xùn),，自我學(xué)習(xí)為主，班后向同事請教為輔,，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”,。

新的一年，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的,，我必須改變觀念、跟上節(jié)奏,，聽從指揮,，堅決執(zhí)行，發(fā)揮優(yōu)勢,，針對自身的不足,，不斷學(xué)習(xí)，努力工作,。

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶，結(jié)合自身工作崗位,，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足。在我行進(jìn)行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型,，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強網(wǎng)點營銷。我們支行從人員配置進(jìn)行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員,，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù)。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù),。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下,、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊伍、培養(yǎng)人才,、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場，加大營銷工作,，xx年我行理財工作中取得了一些成績,。

一,、工作總結(jié)：

客戶維系,、挖掘、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作：

4.結(jié)合市場客戶投資理財需求,，按照上級行工作部署進(jìn)一步推進(jìn)新產(chǎn)品上市，如人民幣周末理財,、安穩(wěn)回報系列,、中銀進(jìn)取搏弈理財?shù)取⒁约百F金屬的銷售,。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn),。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn),，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì)，在工作中,，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財方案時，根據(jù)不同的客戶,，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造最大的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。

二,、存在的不足：

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低,，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題。目前,，我行為擴(kuò)大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富,，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品,。

三,、不足處：

2.營銷力度薄弱，需要團(tuán)隊協(xié)作加強營銷,，沒有充分發(fā)揮個人能力;

四,、以后工作打算

2.不斷加強素質(zhì)培養(yǎng)，作好自學(xué)及參加培訓(xùn);進(jìn)一步提高業(yè)務(wù)水平

3.加大營銷力度推進(jìn)各項目標(biāo)工作,，有效的重點放在客戶量的增長,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)范文二

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺,，悄無聲息地度過,。回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一,、各項任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬,，完成率241%。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率226%,。

理財客戶

新增戶，完成111%,。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬，完成率115%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率130%,。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率206%,。

2,、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險、基金,、等從業(yè)資格,。

3,、工作上：

1),、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠。

后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來xx-x萬元,。

2)、細(xì)心維護(hù)老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了xx-x多萬元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費,。

3),、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機,。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx-x,、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

二,、工作中存在的不足：

部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。營銷力度有待提高。

三,、20xx年的工作打算：

業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

理財經(jīng)理工作總結(jié)范文三

回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情,。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo),，做好銀行與客戶之間橋梁作用。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,，用專業(yè)知識贏得客戶遵從,，用細(xì)致周到服務(wù)留住客戶，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量,。

20xx年學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識方面取得的成績：在擁有保險,、基金從業(yè)資格證書、總行信貸a類資格證書,、總行個人客戶經(jīng)理資格證書,、以及afp資格證書，目前還執(zhí)著與cfp理財師考試中,。本人繼續(xù)努力學(xué)習(xí)不斷豐富自己的專業(yè)知識,，鍛煉寫理財專業(yè)文章。今年工行門戶網(wǎng)站原創(chuàng)舞臺有我關(guān)于理財,、保險,、基金、案例等十多篇專業(yè)文章,，在九月現(xiàn)代商業(yè)銀行雜志中以工總行理財支持團(tuán)隊身份發(fā)表保險專業(yè)文章,。在金融理財師持證人期刊中也發(fā)表十余篇理財文章。每周二或四晚上利用qq群做好工總行理財團(tuán)隊基金宣傳學(xué)習(xí)活動,，通過與各家基金公司學(xué)習(xí)機會,，懂得了很多理財知識，對做好基金營銷起到促進(jìn)作用,，有幾只重點基金營銷在分行排名前三名，有的基金超額完成400%,。為本網(wǎng)點和支行做出理財師應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

20xx年工作中營銷理念的改變：日常工作中不是坐等領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)命令而是主動積極配合網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)做好各項營銷工作，及時把握好上級領(lǐng)導(dǎo)下達(dá)的工作營銷方向和任務(wù)指標(biāo),。利用下班晚上和公休時間,，勤于學(xué)習(xí)與工作有關(guān)的業(yè)務(wù)知識，運用到實際工作中,，給網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)提供好的參謀建議,，與網(wǎng)點領(lǐng)導(dǎo)配合默契，按照上級風(fēng)向標(biāo)做好本網(wǎng)點營銷理財工作。

個人在營銷中的理念：我不是推銷賣給客戶銀行產(chǎn)品直銷人員;而是我?guī)椭蛻糍I好銀行理財產(chǎn)品做好后續(xù)跟蹤服務(wù)的銀行理財師,。簡單說：我不是賣產(chǎn)品,，而是幫助客戶買產(chǎn)品。只是這一買一賣一字之差意思就截然不同,，工作心態(tài)的不同;工作效果必然不同,。由被動變?yōu)橹鲃樱鲃訉ふ夷繕?biāo)客戶之后幫助客戶找到適合的理財產(chǎn)品,，我的理財工作即為橋梁,，讓銀行與客戶雙方皆大歡喜的工作。

20xx年做好本網(wǎng)點優(yōu)質(zhì)客戶數(shù)量的提升：在管理網(wǎng)點300名客戶中有理財金卡客戶數(shù)量并不多,，就把這項工作改變,，做為上任理財經(jīng)理首要解決問題。工作中通過耐心解答宣傳引導(dǎo)我行星級客戶標(biāo)準(zhǔn),，對開欲辦理財金卡客戶,，的確起到很好的吸引力作用。經(jīng)過辛勤努力20xx年網(wǎng)點開立理財金卡總數(shù)量410張,，自己營銷的業(yè)績占70%以上,。個人業(yè)績從接手時，全行網(wǎng)點排名由194名提升到60名以內(nèi),。三季度評為先進(jìn)網(wǎng)點受到嘉獎,。

20xx年工作業(yè)績匯報如下：一年中常規(guī)理財產(chǎn)品營銷金額1.1億多元、靈通快線8500多萬,，工銀貨幣基金1600多萬元,。今年分行指定重點營銷基金任務(wù)指標(biāo)全年完成股票型基金700多萬元。20xx年一月至十一月為網(wǎng)點贏得重點營銷積分4163.06份取得分行排名56名支行排名第一,。今年支行組織陽光保險公司營銷訓(xùn)練營活動中取得排名第一成績,。

通過一年努力結(jié)果，由擁有幾十戶理財金客戶,，現(xiàn)在網(wǎng)點擁有理財金客戶數(shù)量達(dá)到410多戶,，截止年底客戶星級達(dá)到七星貢獻(xiàn)有7戶，六星71戶,，明年工作中爭取發(fā)展100到150位六星級以上客戶群,，為網(wǎng)點綜合客戶素質(zhì)提高勤奮工作。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇七

上,，認(rèn)真學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識,，不斷提高自身專業(yè)素質(zhì)，嚴(yán)格按照支行和部門的有關(guān)要求,，認(rèn)真做好本職工作,，在部門領(lǐng)導(dǎo)和同事們的關(guān)心,、幫助下，取得了一定的成績,，現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：

一,、熱愛本職工作，進(jìn)一步提高工作水平,。

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理,。

工作以來,，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作,，在工作中,，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個工作流程,，牢記好每一個規(guī)范用語,，深入挖掘客戶，理解客戶需求,，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志,，細(xì)心做好拜訪記錄，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我,，提高自己，綜合運用貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識,，制定專業(yè)化的理財方案,，為客戶提供全面化、個性化服務(wù),。

二,、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，進(jìn)一步提高專業(yè)水平,。

作為基層服務(wù)人員，我們直接面對客戶,，我們的專業(yè)技,。

學(xué)習(xí),，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,，在實踐中摸索,、總結(jié)，進(jìn)一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中，慢慢的形成了清晰的工作思路,，確保了工作的順利完成,。

三、規(guī)范服務(wù)用語,，進(jìn)一步提高服務(wù)水平,。

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象，所以在日常的工作中,，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲,，問有答聲，去有送聲”,，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù),，從小事學(xué)起，從點滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平,，做到面帶微笑，語氣平和,，語調(diào)輕松,，用詞規(guī)范，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù),。

四、積極推介營銷,，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率,。

作為一名客戶經(jīng)理，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面，要明白客戶要什么,，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣，特長,，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題。同時,，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財,、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點,，精心為客戶制定個性化,、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,，想客戶之所想，及客戶之所及,，做到“勤動腿,、勤動手、勤動腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位,，銷售代理保險萬,、。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，取長補短,，不斷完善自己,，提高自己，同時,，堅持以真情打動客戶,，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化,、個性化的理財服務(wù)，努力維護(hù)我行良好的社會形象，促進(jìn)支行持續(xù),、健康,、快速發(fā)展。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇八

各位領(lǐng)導(dǎo),、評委,、各位同事：

大家好!

今天，我很榮幸參加行里舉行的'客戶經(jīng)理競聘大會,。這是一次難得的鍛煉,、提高自己的機會,。我叫于崴，現(xiàn)年28歲,，大專文化程度,，中級理財師職稱。20xx年加入建設(shè)銀行工作。先后曾在興盛儲蓄所、城區(qū)支行,、渾江大街支行，從事柜員崗,、個人業(yè)務(wù)顧問,、個人客戶經(jīng)理崗位。現(xiàn)擔(dān)任翠柏路支行對私個人客戶經(jīng)理一職,。7年的工作實踐,，讓我精通了銀行的各項業(yè)務(wù)，也積累了許多從事客戶經(jīng)理的經(jīng)驗和關(guān)系,，曾被評為優(yōu)秀柜員,、巾幗建工標(biāo)兵。今天,，我競聘對私客戶經(jīng)理一職,。

我國加入wto以后，銀行業(yè)首當(dāng)其沖,，迅速和國際接軌,。目前正進(jìn)入以利率市場化為起點的銀行業(yè)市場化階段。銀行客戶經(jīng)理制也同時應(yīng)運而生,。這是現(xiàn)實的客觀需要和激烈競爭的要求,。可以說,，客戶經(jīng)營的好,，銀行的借款回收就能得到保證，銀行的效益也就能隨之提高;客戶經(jīng)營失敗，銀行的效益也就沒有了來源,。

誰贏得了客戶,，誰就贏得了市場，贏得了效益,。所以客戶資源現(xiàn)已成為各大銀行必爭的蛋糕,。建立以客戶為中心，滿足客戶的各種金融服務(wù)需求,，提高服務(wù)質(zhì)量,，推行客戶經(jīng)理制是目前銀行業(yè)的首要任務(wù)。它是一種以市場為先導(dǎo),，以客戶為中心,，滿足客戶多元化、層次化金融需求,，追求更加直接,、明確的效益和風(fēng)險控制目標(biāo)的新型營銷服務(wù)體制?？蛻艚?jīng)理作為聯(lián)系銀行和客戶,、溝通信貸業(yè)務(wù)和市場需求的橋梁，擔(dān)負(fù)著全面深入了解客戶需求,，為客戶提供綜合性,、全方位優(yōu)質(zhì)服務(wù)，為銀行拓展信貸營銷,，為經(jīng)營管理決策和金融創(chuàng)新提供準(zhǔn)確,、有效的信息的重要職責(zé)。我愿意在這一崗位上為建行的事業(yè)做出更大的貢獻(xiàn),。

一,、認(rèn)真學(xué)習(xí)，與時俱進(jìn),，樹立市場觀念,、客戶觀念、營銷觀念,，為全方位對客戶服務(wù)打定堅實的基礎(chǔ),。我計劃這一年加強六項內(nèi)容的學(xué)習(xí)。

二是強化對金融政策和法律法規(guī)的學(xué)習(xí),，為依法開展客戶的經(jīng)營管理業(yè)務(wù),。

銀行客戶經(jīng)理年終總結(jié)三是認(rèn)真學(xué)習(xí)行里的工作安排，按行領(lǐng)導(dǎo)的工作思路,，創(chuàng)造性的開展工作,。

二,、認(rèn)真履行客戶經(jīng)理的職責(zé)，積極拓展產(chǎn)品營銷,，發(fā)展客戶,。

廣泛宣傳建行的金融服務(wù)政策、內(nèi)容,、特色,，熱情向客戶介紹、推薦行里的業(yè)務(wù),，使客戶在了解我行的金融政策和服務(wù)的基礎(chǔ)上優(yōu)先考慮采用;并運用一切手段為客戶提供綜合性的金融服務(wù),，圓滿完成各類基本業(yè)務(wù)的交易;挖掘客戶潛在金融需求和潛在市場，為客戶提供咨詢和理財服務(wù),，行使金融顧問的職責(zé),，密切與客戶的關(guān)系，更好地把銀行產(chǎn)品營銷和為客戶服務(wù)兩方面職責(zé)緊密結(jié)合起來,。

三,、分析研究市場，加強對客戶的研究,，建立客戶資料檔案,，根據(jù)客戶的實際狀況，客觀,、公正地評價客戶等級,，不斷調(diào)整服務(wù)措施，不斷提高服務(wù)質(zhì)量,。廣泛搜集客戶資金、財務(wù)信息,，捕捉金融需求信息和金融風(fēng)險變化情況,、收集、掌握同業(yè)對客戶的競爭動態(tài),，及時反饋客戶對銀行服務(wù)的意見和建議等,，為領(lǐng)導(dǎo)經(jīng)營決策提供可靠依據(jù);深入進(jìn)行市場調(diào)研和分析，掌握轄區(qū)客戶特點和結(jié)構(gòu),，進(jìn)行市場細(xì)分;比較分析各類客戶市場的特點,，對確定和調(diào)整全行的目標(biāo)市場提出意見和建議;研究本行金融產(chǎn)品和服務(wù)的市場占有率、同業(yè)競爭能力,、獲利能力及市場滲透能力,，提出改進(jìn)本行產(chǎn)品和服務(wù)的詳細(xì)意見。

四,、以客戶為中心,，加強內(nèi)部溝通與業(yè)務(wù)協(xié)調(diào),，提高服務(wù)效率。

客戶經(jīng)理一方面代表整個銀行與客戶建立和發(fā)展關(guān)系,，同時也積極協(xié)調(diào)銀行內(nèi)部的相關(guān)業(yè)務(wù)部門,，共同為客戶提供相應(yīng)的金融服務(wù)或解決方案，督促業(yè)務(wù)部門在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)客戶要求,，提高服務(wù)效率,。在實際工作中要做到特事特辦，急事急辦,，易事快辦,，難事妥辦，靠特色服務(wù)贏得客戶,。

五,、監(jiān)控客戶風(fēng)險，注重對客戶的日常管理,，主動掌握客戶的思想動態(tài),、經(jīng)營行為等，切實防范風(fēng)險,，提高經(jīng)營管理水平,。

六、求真務(wù)實,，勇于創(chuàng)新,，創(chuàng)造性的開展工作。

對工作不拖,、不等,、不靠、不推,，不但用力去做工作,，而且用心去做工作。在對客戶服務(wù)的同時,，大力弘揚信用風(fēng)氣,，幫助客戶樹立良好的信用理念。在具體工作中,，既熱情洋溢,，又嚴(yán)格規(guī)范自己的言行，在社會上在客戶中樹立良好的“建行人”形象,?？空\信守諾留住客戶，靠特色服務(wù)贏得客戶,，靠良好形象和優(yōu)質(zhì)服務(wù)拓展客戶,。

以上報告如有不妥之處,，請各位領(lǐng)導(dǎo)和同事批評指正?？傊?，如果這次競聘成功，我將嚴(yán)格履行自己的諾言,，以優(yōu)良的工作作風(fēng)開創(chuàng)新的工作局面,。如果不能，說明我的工作能力還有待提高,，我將在今后的工作中加倍學(xué)習(xí),，與其他員工一道為建行的其它事業(yè)努力工作。

謝謝大家,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇九

結(jié)合年初制定的工作計劃,，今年我完成了以下各項工作。

以“以客戶為中心”為指導(dǎo)思想,，以六年多的業(yè)務(wù)知識積累為基礎(chǔ),，我做到熱情，高效的服務(wù),。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業(yè)務(wù)到自助終端辦理,，提高自助終端的使用率。

“優(yōu)質(zhì)的服務(wù)是最好的營銷手段”,，在此基礎(chǔ)上我堅持“一句話營銷”,，推銷網(wǎng)銀、基金,、信用卡及活利寶等產(chǎn)品,。同時累積目標(biāo)客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準(zhǔn)備,。

以做好自身工作入手,，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效,。對新同事做好傳、幫,、帶。協(xié)助業(yè)務(wù)經(jīng)理做好各項自查工作,。在銀企對賬的工作上,，以當(dāng)面,，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率,。

以做好工作、提高自身素養(yǎng)為目的,，積極參加各種培訓(xùn)，如：個人理財,，afp后續(xù)培訓(xùn)等等,。

過去一年各項工作還是較好的完成了,，問題也還是存在的,。

在業(yè)務(wù)的積累與學(xué)習(xí)方面：知識不夠全面,，因為客戶的需求是全方面的,，以目前的知識面是不夠的,。今后應(yīng)加強這方面的學(xué)習(xí),，通過培訓(xùn),，自我學(xué)習(xí)為主,，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰(zhàn)能力”,。

新的一年,，我行的改革力度,，考核的深度都將是前所未有的,，我必須改變觀念,、跟上節(jié)奏,，聽從指揮,，堅決執(zhí)行,，發(fā)揮優(yōu)勢,，針對自身的不足,，不斷學(xué)習(xí)，努力工作,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十

我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作,。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財經(jīng)理,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問,、多學(xué),、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié),。

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”,。從事理財經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項工作，在工作中,，愛崗敬業(yè),，有效利用工作時間，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度，執(zhí)行好每一個工作流程,，牢記好每一個規(guī)范用語，深入挖掘客戶,，理解客戶需求,，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議，以此不斷豐富自我,，提高自己，綜合運用貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識，制定專業(yè)化的理財方案,，為客戶提供全面化,、個性化服務(wù)。

作為基層服務(wù)人員,，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任,，更是一種境界,。在工作中,，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性,，堅持個人自學(xué)，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾,，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,，在實踐中摸索,、總結(jié),，進(jìn)一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成。

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲，問有答聲,，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對待每一項工作，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù),，從小事學(xué)起，從點滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑,，語氣平和,，語調(diào)輕松,，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù),。

作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶要什么,，明白了客戶的需求，才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好，興趣,，特長,，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題,。同時，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財,、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點，精心為客戶制定個性化,、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案,，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,，想客戶之所想，及客戶之所及,，做到“勤動腿、勤動手,、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共xx位,，銷售代理保險xxx萬,。

工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高。

2、營銷力度有待提高,。

在今后的工作中，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，取長補短,，不斷完善自己,，提高自己，同時,，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化,、個性化的理財服務(wù),，努力維護(hù)我行良好的社會形象,，促進(jìn)支行持續(xù),、健康,、快速發(fā)展,。

各位領(lǐng)導(dǎo),，以上是我的述職報告，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，有更多不足的地方請領(lǐng)導(dǎo)指正,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十一

從入職理財部到寫工作總結(jié)的今天，我在理財經(jīng)理的崗位上,，經(jīng)歷了一開始對業(yè)務(wù)的不熟悉，生疏，不敢同陌生人交流的膽怯到現(xiàn)在對業(yè)務(wù)知識的熟練掌握,，能夠按照部門領(lǐng)導(dǎo)的要求按時按質(zhì)完成任務(wù),。同時在部門負(fù)責(zé)人的帶領(lǐng)下，也同同組的同事之間配合良好,，并取得了一定的銷售業(yè)績。現(xiàn)將工作的具體情況總結(jié)如下：

一,、干好一份工作,，先要熱愛這份工作。

“干好一份工作,，先要熱愛這份工作”從事理財經(jīng)理這個工作需要在工作中對客戶的提出的各種理財問題進(jìn)行詳盡而耐心的回答。這就需要我們在業(yè)余的時間里面對理財知識有深入而系統(tǒng)的理解乃至記憶,。只有熱愛這份工作,，牢記了每一個規(guī)范用語，熟練掌握流程,。進(jìn)而在工作中深入挖掘客戶，理解客戶需求,，為每一位客戶做好工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議,。以此不斷提升自己，為客戶提供專業(yè)化,、個性化的服務(wù),。

二,、規(guī)范用語,，進(jìn)一步提高服務(wù)水平。

在工作中時刻牢記自己是專業(yè)的理財經(jīng)理,，自己的言行舉止都是對客戶會有潛在的影響,。所以在日常工作中，我時刻以更高的要求來規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù),。做到“來有迎聲,、問有答聲、去有送聲”,，為顧客營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。從點滴做起，從小事做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平,。做到面帶微笑，語氣平和,，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范,，為客戶提供規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù),。

三,、積極營銷，進(jìn)一步提升自身的貢獻(xiàn)率,。

作為理財經(jīng)理，一方面要對自身的產(chǎn)品有較為深入的了解,。明白自己能為客戶帶來什么，創(chuàng)造多少的利潤,。另外一方面,，要明白客戶需求什么,，只有明白了客戶的需求,，才能做到對癥下藥,。創(chuàng)造條件去滿足需求,。這就需要我們在跟客戶的交流中，不斷發(fā)掘客戶的愛好,，需求，興趣,，特長。力爭跟客戶交流時講客戶感興趣的話題,，引導(dǎo)客戶對產(chǎn)品的了解，解決客戶醉擔(dān)心的問題,。精心為客戶制定專業(yè)的，個性化的理財服務(wù),。

在今后的工作中，我首先做好自己的本職工作,，然后努力提升自己的業(yè)務(wù)知識和客戶開發(fā)技巧。其次總結(jié)自己的失敗教訓(xùn),，不斷完善自己，提升自己,。做到堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任,，與客戶建立深厚的感情,。努力提升自身業(yè)績,，實現(xiàn)公司和個人的雙發(fā)展,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十二

面這些作為維系感情聯(lián)系的增值服務(wù)有必要,，但不是客戶關(guān)心的價值利益主體?？蛻艟S護(hù)工作是一個精耕細(xì)作的活。這些工作非?，嵥?，但是非常重要,。金融銷售和其他產(chǎn)品銷售非常大的一個不同點就是：因為賣的是投資品，而非消費品,，所以售后服務(wù)特別重要,，因為再次購買的可能性和頻率要高很多。這可能是招行系統(tǒng)相對比較先進(jìn)的`地方,，離開招行后跑了好多其他銀行,，發(fā)現(xiàn)部分銀行的客戶經(jīng)理抱怨it系統(tǒng)好多功能還做不到。

4,、電話約訪客戶：每天至少給20個客戶打電話。一般上午11點左右,，下午3點左右適合給陌生客戶電話,。對于熟悉的客戶一般比較了解他們的生活規(guī)律，針對每個人的情況聯(lián)系即可,，時間段限制較少,。

5,、網(wǎng)點約見客戶：一部分是之前通過電話約訪邀約過來的客戶,。一部分是比較熟悉的客戶,，來銀行他會很自然的跟你打個招呼,，聊聊天，幫客戶看看他的產(chǎn)品和賬戶,。

6、上門拜訪客戶：一般下午時間比較多的時候,，事先與客戶聯(lián)系，介紹某只產(chǎn)品,，上門進(jìn)行營銷,。或是純屬拜訪,，拉近與客戶之間的距離。

7,、工作日志：今日工作業(yè)績，今日電話約訪具體客戶名單及聯(lián)絡(luò)內(nèi)容,，今日約見客戶具體名單及內(nèi)容,。明日工作計劃，計劃聯(lián)絡(luò)客戶名單,。

8,、夕會：今日工作匯報,，明日工作計劃,。對正在銷售的產(chǎn)品進(jìn)行分析及學(xué)習(xí),，利用情景演練訓(xùn)練話術(shù)。

招行的工作還是比較累的,，大部分檔案類工作只能在下班后不能接待客戶的時間來做,。當(dāng)然，也比較充實,。這是在招行一天的典型工作,，其實基本圍繞兩個事展開：開拓新客戶、維護(hù)老客戶,。當(dāng)然，這也是天下所有銷售亙古不變的兩項工作,，金融銷售也是如此,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十三

隨著國民經(jīng)濟(jì)的提升,商業(yè)銀行也取得了長足的進(jìn)步，行業(yè)競爭日益激烈,，產(chǎn)品創(chuàng)新是增強商業(yè)銀行核心競爭力的關(guān)鍵手段之一,，今天本站小編給大家找來了理財經(jīng)理,。

希望能夠幫助到大家。

我今年28歲,，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作,。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財經(jīng)理,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。

一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問,、多學(xué)、多練,，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié)、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié),。

一、熱愛本職工作,，進(jìn)一步提高工作水平。

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”。從事理財經(jīng)理工作以來,，我從陌生到熟悉，慢慢的喜歡自己的這項工作,，在工作中,，愛崗敬業(yè)，有效利用工作時間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作,，認(rèn)真遵守好我行的每一條,。

規(guī)章制度,。

執(zhí)行好每一個工作流程牢記好每一個規(guī)范用語深入挖掘客戶理解客戶需求為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志細(xì)心做好拜訪記錄及時記載客戶意見和建議以此不斷豐富自我提高自己綜合運用貸款,、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)等知識制定專業(yè)化的理財方案為客戶提供全面化、個性化服務(wù),。

二,、學(xué)習(xí)專業(yè)知識，進(jìn)一步提高專業(yè)水平,。

作為基層服務(wù)人員,，我們直接面對客戶,，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù)，而且是一種責(zé)任,，更是一種境界。在工作中，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外,，我克服自身惰性，堅持個人自學(xué),，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教,，在實踐中摸索、總結(jié),，進(jìn)一步熟悉工作流程,，不斷提高自身的工作能力，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成,。

三、規(guī)范服務(wù)用語,，進(jìn)一步提高服務(wù)水平,。

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,，所以在日常的工作中,，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求，堅持微笑服務(wù),，做到“來有迎聲，問有答聲,，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍,。正確認(rèn)真的對待每一項工作,，全身心的投入到工作之中，熱心為大家服務(wù),，從小事學(xué)起，從點滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑,，語氣平和,，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù),。

四,、積極推介營銷,，進(jìn)一步提高自身貢獻(xiàn)率,。

作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,，明白自己能夠給客戶帶來什么，另一方面,，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足,。在與客戶交流的過程中，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣,，特長,，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題。同時，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財,、保險產(chǎn)品,，充分掌握產(chǎn)品特點,，精心為客戶制定個性化,、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案,，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,，想客戶之所想,，及客戶之所及,，做到“勤動腿,、勤動手,、勤動腦”，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共位,，銷售代理保險萬,。

工作中存在的不足：

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2,、營銷力度有待提高。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作,，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，取長補短,，不斷完善自己,，提高自己，同時,，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨,，取得客戶的信任,，與客戶建立深厚感情，為客戶提高專業(yè)化,、個性化的理財服務(wù),，努力維護(hù)我行良好的社會形象,，促進(jìn)支行持續(xù)、健康,、快速發(fā)展,。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我的,。

述職報告。

希望能夠得到大家的認(rèn)同有更多不足的地方請領(lǐng)導(dǎo)指正,。

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過,。回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位，我不斷學(xué)習(xí),、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結(jié)與計劃,。

一,、各項任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況,。

1,、任務(wù)指標(biāo):。

基金,。

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率241%,。

個人任務(wù)指標(biāo)萬，完成萬,，完成率226%。

新增戶,，完成111%。

貴金屬,。

任務(wù)指標(biāo)萬,，銷售萬，完成率115%,。

白金卡。

任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率130%,。

貸記卡。

個人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率206%,。

2,、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上：

1)、積極營銷新客戶,。

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來x萬元,。

2),、細(xì)心維護(hù)老客戶,。

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶，不愿意進(jìn)行風(fēng)險投資,，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了多萬元的貴金屬,，為我行增加了萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費。

3),、耐心解答客戶問題,。

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進(jìn)行詳細(xì)講解,。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進(jìn)來，所以我基本保持24小時開機,。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

4)協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷。

在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了、和x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

二、工作中存在的不足：

1,、部分大客戶資料信息不全,，無法進(jìn)行全面有效維護(hù)，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2、營銷力度有待提高,。

三,、20xx年的工作打算：

1、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進(jìn)行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2,、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通,。

新的一年已經(jīng)來臨，我將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

剛進(jìn)公司，我會讓自己盡快適應(yīng)這個角色的轉(zhuǎn)換,，端正心態(tài)，全心全意投入到工作中去,，爭取在這一年結(jié)束時完成業(yè)績指標(biāo)。在上半年,，我要盡快熟悉銀行駐點，每個月按要求完成指定的業(yè)績指標(biāo)。在下半年,，在完成基本的業(yè)績指標(biāo)的基礎(chǔ)上，有意識地開發(fā)維護(hù)好重要客戶,，更加注重資產(chǎn)指標(biāo)。另外,，在工作過程中，通過與同事們的相處,，找到適合自己的搭檔，以便更好地合作,，更高效地工作。

為了能夠更有成效地開展工作,，取得更好的成績,，我對自身以及工作安排有以下,。

工作計劃,。

1.加強自身素質(zhì)及能力的提高，尤其是對于專業(yè)不對口的我來說,。主要包括證券專業(yè)知識及營銷知識，閱讀相關(guān)書籍,，包括證券方面,、心理學(xué)方面,、營銷等，如《要做股市贏家》《炒股票的智慧》《銷售就是要搞定人》《人脈》《影響他人的心理學(xué)》《積極心態(tài)的力量》等等,，讓自己時刻保持不斷學(xué)習(xí)、積極向上的心態(tài),。平時所見所聞多琢磨，多主動問,，多反思,，多總結(jié)，多向他人請教學(xué)習(xí),。具體而言,，要熟悉相關(guān)軟件的使用,，能應(yīng)對客戶提出的問題;要懂得簡單的股票分析,，向同事們學(xué)習(xí)編寫短信發(fā)給客戶;每天至少打3個電話給潛在客戶等,。學(xué)習(xí)電話營銷,、微博營銷相關(guān)知識,。每天總結(jié)自己所學(xué)到的,，解決困惑問題，尤其是在每天的總結(jié)會議上,，認(rèn)真聽取同事們的經(jīng)驗，揚長避短,，少走彎路。

2.充分利用關(guān)系網(wǎng)絡(luò)，讓身邊的親戚朋友都知道我的工作并能在有相關(guān)需要時聯(lián)系我,，盡量將在炒股的親戚朋友爭取過來。通過親戚朋友介紹親戚朋友,，讓想炒股的客戶選擇我們來開戶。另外,，對于已在其它券商的客戶,，向客戶介紹我公司的服務(wù)理念及競爭優(yōu)勢,，努力將客戶爭取過來,。

3.做好銀行駐點，盡快熟悉銀行業(yè)務(wù)并與相關(guān)人員打好關(guān)系,，爭取更多更優(yōu)質(zhì)的客戶,。對于剛拿到從業(yè)資格證的我來說，第一階段,，先向前輩們學(xué)習(xí)，跟他們到銀行網(wǎng)點熟悉一下,，看看他們是怎么做的,。然后遇到問題，及時提出來,，向大家請教,，做到更好,。

路漫漫,，其修遠(yuǎn)兮,，吾將上下而求索。在今后的日子里，我將不斷學(xué)習(xí),，積極進(jìn)取,，爭取更大的進(jìn)步。既然選擇了遠(yuǎn)方,，就風(fēng)雨兼程!一路上,，有你們,，前行的腳步更堅定!

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十四

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,，回顧這半年來,，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,，嚴(yán)格要求自己,，按照總行的要求,，認(rèn)真做好自己的本職。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作,，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。

1、努力提升技能水平,，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶,，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。

2加強客戶營銷,，做好客戶考察,、授信上報,、維護(hù)等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間,，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關(guān)系,，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

3,、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品，借此向大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元,、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬元,。

由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升,，開放式基金的贏利能力不斷增加,，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,，得到了大客戶的信任,，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷售了多萬元,，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大,，今年基金的銷售達(dá)到了萬元,。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,，我適時進(jìn)行宣傳，既讓客戶得到了實惠,，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。

4、加強客戶營銷,，增加客戶群體。自己的擔(dān)子很重,，而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心,，總在學(xué)結(jié),，怎樣才可以更好的做好銀行工作，不斷學(xué)習(xí),、不斷積累,，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題，在組織管理能力,、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面，經(jīng)過上半年的'鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項工作的正常運行,，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)，熱愛本職工作,，認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去,。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)，爭取工作的主動性,，具備較強的專業(yè)心,，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

5,、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足,，主要表現(xiàn)在：

第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案,。

第三，有些工作做的不夠過細(xì),，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。

下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題,，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一,，加強學(xué)習(xí)，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余,。

第二,，在做好本職工作的同時，積極營銷,，更新觀念,，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行,。

第三,，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),，增強部門同事銀企之間等合作意識,，加強團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn),，力爭做好銀行理財工作,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十五

大家好!我是來自xx支行的xx，首先,，請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲，20xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè),，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作。20xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任理財經(jīng)理,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,，多問,、多學(xué)、多練,，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

“做好一份工作,，首先要愛這份工作”,。從事理財經(jīng)理工作以來，我從陌生到熟悉,，慢慢的喜歡自己的這項工作,，在工作中，愛崗敬業(yè),，有效利用工作時間,，以高度的責(zé)任感和事業(yè)心去工作，認(rèn)真遵守好我行的每一條規(guī)章制度,，執(zhí)行好每一個工作流程,，牢記好每一個規(guī)范用語，深入挖掘客戶,，理解客戶需求,，為每一位客戶認(rèn)真登記工作日志，細(xì)心做好拜訪記錄,，及時記載客戶意見和建議,，以此不斷豐富自我,，提高自己，綜合運用貸款,、存款,、結(jié)算、中間業(yè)務(wù)等知識,，制定專業(yè)化的理財方案,，為客戶提供全面化、個性化服務(wù),。

作為基層服務(wù)人員,，我們直接面對客戶，我們的專業(yè)技能和知識水平直接關(guān)系到客戶的滿意度,，理論知識的學(xué)習(xí)不僅是任務(wù),，而且是一種責(zé)任，更是一種境界,。在工作中,，除了自覺參加單位組織的集中學(xué)習(xí)外，我克服自身惰性,，堅持個人自學(xué),，正確處理工作與學(xué)習(xí)的矛盾，不因工作忙而忽視學(xué)習(xí),，并能夠堅持積極主動的學(xué)習(xí)專業(yè)知識,，虛心學(xué)習(xí)向領(lǐng)導(dǎo)和同事請教，在實踐中摸索,、總結(jié),，進(jìn)一步熟悉工作流程，不斷提高自身的工作能力,，在具體的工作中,，慢慢的形成了清晰的工作思路，確保了工作的順利完成,。

我深刻的理解到自己的一言一語代表著郵儲銀行的形象,，所以在日常的工作中，我時刻以更高的要求規(guī)范自己,，認(rèn)真遵守規(guī)范化服務(wù)要求,，堅持微笑服務(wù)，做到“來有迎聲,，問有答聲,，去有送聲”，為客戶營造親切和諧的服務(wù)氛圍。正確認(rèn)真的對待每一項工作,，全身心的投入到工作之中,，熱心為大家服務(wù)，從小事學(xué)起,，從點滴做起,，不斷提高自身的服務(wù)水平，做到面帶微笑,，語氣平和,，語調(diào)輕松，用詞規(guī)范,，為客戶提高規(guī)范,、優(yōu)質(zhì)的理財服務(wù)。

作為一名客戶經(jīng)理,，其職責(zé)是服務(wù)好客戶,，一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品，明白自己能夠給客戶帶來什么,，另一方面,，要明白客戶要什么，明白了客戶的需求,，才能去創(chuàng)造條件滿足。在與客戶交流的過程中,，我不斷發(fā)掘客戶的愛好,，興趣，特長,，力爭講客戶感興趣的話題,，解決客戶急需解決的問題。同時,，認(rèn)真學(xué)習(xí)我行的理財,、保險產(chǎn)品，充分掌握產(chǎn)品特點,，精心為客戶制定個性化,、專業(yè)化的財務(wù)規(guī)劃方案，堅持由以產(chǎn)品為中心向以客戶需求為中心的轉(zhuǎn)變,，始終把客戶的事情當(dāng)自己的事來辦,，想客戶之所想，及客戶之所及,，做到“勤動腿,、勤動手、勤動腦”,，努力贏得客戶的信賴和支持,。截至今年6月底,，維護(hù)優(yōu)質(zhì)客戶共__位，銷售代理保險___萬,。

工作中存在的不足：

1,、部分大客戶資料信息不全，無法進(jìn)行全面有效維護(hù),，維護(hù)率需要進(jìn)一步提高,。

2、營銷力度有待提高,。

在今后的工作中,，我將繼續(xù)做好本職工作，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn),，取長補短,，不斷完善自己，提高自己,，同時,，堅持以真情打動客戶，用熱情感染客戶,，用友情聯(lián)系客戶,，積極化解客戶的埋怨，取得客戶的信任,，與客戶建立深厚感情,，為客戶提高專業(yè)化、個性化的理財服務(wù),，努力維護(hù)我行良好的社會形象,，促進(jìn)支行持續(xù)、健康,、快速發(fā)展,。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我的述職報告,，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，有更多不足的地方請領(lǐng)導(dǎo)指正。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十六

大家好,！我是來自xx支行的xx,，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘，首先,，請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲，xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院會計專業(yè)，畢業(yè)后進(jìn)入交行工作先后在原新春儲蓄所,、儲蓄所作儲蓄員工作,。xx年通過招聘進(jìn)入延邊移動公司任客戶經(jīng)理。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員,。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹。

我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值,，并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過xx年底開始的股市牛市以來，客戶對個人理財方面開始有很大的需求,，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進(jìn)行正確的指導(dǎo)，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏,。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,，樹立交行個人理財?shù)腵品牌，來吸引更多的客戶,。

在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作，培養(yǎng)了自身營銷的能力,；并且通過這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項工作。

能夠了解各類客戶的需求,，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略,。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待,。

1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí),。這是關(guān)鍵,，不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā)。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進(jìn)行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù),。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,，為客戶提供合理建議。這種營銷,，既立足當(dāng)前,，更著眼于未來。善待客戶,，就是善待自己,；提升客戶價值，就是提升自我價值,。

2,、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避,。只注重短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況,。針對這種情況,，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力,，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個人,，進(jìn)而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。

4,、加強學(xué)習(xí),，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強化投資規(guī)劃,、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,，今年內(nèi),，爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應(yīng)新形勢的需要,。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十七

知道什么是p2p嗎?帶你去認(rèn)識一下,，今天本站小編給大家?guī)砹藀2p理財經(jīng)理。

供大家閱讀和參考希望對大家有所幫助謝謝大家對小編的支持,。

20xx年,，我所在的城市出現(xiàn)大量河南人開的投資公司跑路，導(dǎo)致本地很多大爺大媽中雷,，損失巨大,，到處維權(quán)，叫天天不應(yīng),，叫地地不靈,，在家里受兒女指責(zé)，出門被親戚朋友數(shù)落,，甚至?xí)暇W(wǎng)的去天涯和微博發(fā)帖,，都被網(wǎng)友罵活該。財富遭受損失的同時,，心靈也承受了巨大的創(chuàng)傷,。

這些大爺大媽，很多都是拿出了棺材本投資,，極端的甚至是賣掉了一套房子全部投入進(jìn)去，而他們當(dāng)時能獲得收益是多少呢?大部分都是20%而已,?？吹竭@個收益，估計投資網(wǎng)貸的都幾乎笑出來了,，這不就是個中息平臺的收益水平嘛,。是的,，這就是個中息平臺的收益，一些排行榜里大把這種收益的平臺,。所以說信息不對稱真的很可怕,，大爺大媽們?nèi)绻奄Y金分散去投20%年化的網(wǎng)貸，要虧掉老本還真挺難的,。

無獨有偶,，p2p行業(yè)也遭遇了自出現(xiàn)以來最大的跑路倒閉潮，拋開純詐騙平臺和無知名度的小平臺不談,，但就知名平臺,，就有至少十幾雷之多。就得易貸統(tǒng)計的：中匯在線(跑路),、恒融財富(跑路),、積儲在線(刑拘)、my標(biāo)客(清盤),、快速貸(活雷),、上咸bank(跑路不成被刑拘)、金豪利(限提),，曾經(jīng)多么的風(fēng)光,，用搶標(biāo)難，難于上青天都不為過,。而且各種名人和評級團(tuán)隊,，都對這些平臺給與了很高的評級，比如碧水評級上,，這些平臺幾乎都是bbb級,，積儲在線甚至是a級，與各種拿到風(fēng)投的高大上并列其中,，果真是屌絲逆襲吊炸天的節(jié)奏,。

得易貸專家提醒：有段時間被p2p的大好形勢沖昏頭腦，做起了和小姐一樣在家躺著都能把錢賺了的美夢,，也在以上雷掉的平臺中投了一些錢,。雖然不多，但這個幾千,，那個一萬,，加起來也有六七萬，雖然沒虧損到本金,，但吃掉了差不多三分之一的收益,。

眾平臺雷掉后，抽空也加了幾個維權(quán)群,，看到很多投資者在那些平臺上竟然也幾十萬,，十幾萬的投,，真的是令人唏噓，得多大的勇氣,，才敢在那些平臺上重倉投入自己的身家,。痛定思痛，決定寫篇帖子,，從幾個角度聊聊投資,，兼而聊聊p2p，順便反省一下自己的錯誤,。

收益率和虧損率得易貸聽房地產(chǎn)行業(yè)中有一句至理,。

名言。

叫——地段,、地段,、還是地段，套用到投資這事上,，同樣有句至理名言——本金,、本金、還是本金,，不管做什么投資,，保住本金才是王道，就是炒股,，也是要嚴(yán)格按照投資紀(jì)律嚴(yán)格止損的,，不然只怕連內(nèi)褲都要虧掉。

投資這種事情,，收益固然越高越好,，但要看到的是，收益率越高,，成功概率越低,，也就是虧損率越高。

通過收益率和虧損率,，得易貸將投資大體分成五類,。

第一類、成功概率很高,、成功后收益率中等,，失敗概率很低，失敗后虧損率很低第二類,、成功概率很低,、成功后收益率很高，失敗概率很高,、失敗后虧損率很高第三類,、成功概率中等、成功后收益率很高,，失敗概率中等,，失敗后虧損率很高。第四類,、成功概率中等,、成功后收益率很高，失敗概率中等,、失敗后虧損率很低第五類,、成功概率很高、成功后收益率很高,，失敗概率很低,、失敗后虧損率很低實際收益=收益率*概率,。

中高風(fēng)險：類信托(資管,、有限合伙)、p2p(那種10~12%年化的航母高大上平臺),。

高風(fēng)險：股票,、股基、pe(私募股權(quán)投資)超高風(fēng)險：期貨,、vc(風(fēng)險投資)。

同樣可以看出,，隨著風(fēng)險度的提高，收益率也越來越高,，同樣虧損率也越來越高,。如果不做杠桿，虧損率最高為100%,，但收益率卻無上限,，聽起來是不是很美好，但一旦失敗一次,，收益就會徹底歸零,，這個喜歡賭的朋友可能最有體會,。比如風(fēng)投,，虧損率是100%,，收益率卻可能有200%、300%,，甚至更高(參見京東,、百度、阿里等風(fēng)投的收益率),，但風(fēng)投如果不分散投資,，也早就傾家蕩產(chǎn)了，所以風(fēng)投喜歡遍地開花,，各行各業(yè)都投一些,，廣撒網(wǎng)，力求多捕魚,。

按照國際上比較流行的4321理財法則,，家庭資產(chǎn)應(yīng)該按照4：3：2：1的比例分成四份，然后按照不同的風(fēng)險承受程度進(jìn)行具體投資分配,。

比如穩(wěn)健型：40%資金投資于銀行存款,、國債等無風(fēng)險產(chǎn)品，30%資金投資于銀行理財;20%資金投資于股票,、基金;10%資金投資于貨幣基金(各種寶)留做日常生活和應(yīng)急,。當(dāng)然這個要視資產(chǎn)規(guī)模而定，如果是高凈值人群(可投資資金100萬美元),，那么完全可以將40%資金投資于信托,、房產(chǎn);30%資金投資于股票、基金;20%投資于定存,、國債;10%依舊留作備用,。

一般敢投資p2p的都是激進(jìn)型投資者，所以按照4321法則,，將40%資金投資于p2p已經(jīng)是最高的比例了,，再高就純粹是賭徒風(fēng)格了。

年之計在于春,，一天之計在于晨,。每個辛勤工作者都忙碌在工作崗位第一線，投資理財也不能甘于落后,。對于理財行業(yè),，是趕早不趕晚的，每次p2p理財新標(biāo)一出,，爭當(dāng)投標(biāo)就成為了投友最大的樂趣,。與筆者熟識的一位p2p理財經(jīng)理的一天從忙碌開始。

早上7：00理財經(jīng)理忙碌的一天即將開始。

每天叫醒的不是鬧鐘而是夢想,，這是一種多么美好的感覺,。夢想就是成為一名出色的金融從業(yè)人員。簡單的穿戴洗漱開始,。

7：15準(zhǔn)備出門,，迎著朝陽開始新生活。

猶如p2p行業(yè)的前景,，朝陽行業(yè)，充滿希望,。明媚的陽光給這個清晨帶來一絲暖意,。

8：30到達(dá)公司。

9：05開始早會全員已經(jīng)整齊地站在公司會議室里,，每天會議開始,。

口號。

響起,，忙碌的一天正式開啟,。

9：30本著公平、公正,、客觀的工作理念,，開始一天新的挑戰(zhàn)，投資理財工作開始,。

他在一家p2p投資理財公司從事理財經(jīng)理的工作,。未來是互聯(lián)網(wǎng)金融的黃金20xx年，選擇這個行業(yè),，給自己選擇一個美好的未來,。投資理財?shù)墓ぷ鲀?nèi)容比較流程化，需要我保持一個客觀公平的工作態(tài)度,，海量開拓客戶,，發(fā)單，電銷,，小區(qū)展業(yè)成了主要拓客方式,。

公司主要客戶是小企業(yè)和個人的抵質(zhì)押借款，經(jīng)過多重嚴(yán)格的審核,，才能生成一份信審報告,，才能給客戶推薦債權(quán)!

面對面的與客戶進(jìn)行溝通，并根據(jù)個人的基本情況,，判定其需求與風(fēng)險承受能力,，并給出合理的理財規(guī)劃，這個結(jié)果是決定客戶出借金額的重要因素。

打電話可能會引來客戶的拒絕與抱怨,，甚至怒火,，無論客戶給出什么樣的反應(yīng)，都要冷靜處理,，客觀判斷,。工作需要很細(xì)致，也有很大的壓力,。但是跟不同的行業(yè)客戶接觸,，總會學(xué)到不一樣的投資理財知識，這更加堅定了當(dāng)初的選擇,。工作需要,，還要了解很多同行的產(chǎn)品。

不論是酷熱還是嚴(yán)寒,，行走在車水馬龍的馬路上,，穿梭在熙熙攘攘的人群中。所以的一切只是為更多的理財人創(chuàng)造更安全的收益,。不同的客戶處在不同的行業(yè),，這需要對各個行業(yè)有比較專業(yè)的認(rèn)知，不斷給自己充電,。

各部門工作環(huán)環(huán)相扣,，需要我們迅速做出判斷，高效完成規(guī)定的工作任務(wù),，干凈利落,，不留瑕疵。

中午12點簡單的吃幾口盒飯,，立馬又要投入的接下來的工作中,。

餓，但很有成就感,。

忙,，但很充實。

累,，但充滿干勁,。

每天都有新的收獲，新的感悟,，新的改變,。也許這就是工作的意義。從一名新員工到專業(yè)的理財顧問,，到團(tuán)隊經(jīng)理!這應(yīng)該就是成長,。

17：30下班時間。有時候手頭上的事情還沒有處理完，同事們都陸陸續(xù)續(xù)下班了,，只有更上進(jìn)的人依舊埋頭在整理當(dāng)天的工作匯報,。

19：00走出辦公樓，抬頭發(fā)現(xiàn)天空已有點點星光,。

忙碌的一天暫時劃上休止符,，回家的路同樣匆忙。遇到上下班的高峰期,，很堵,，與其浪費時間，不如在車上拿出手機,，聽聽廣播,，看看書。

21：00回到家中,。簡單的吃個飯，打開電腦,，開始給自己充電,，學(xué)習(xí)。經(jīng)濟(jì)類的,、金融類的,、制造業(yè)、小企業(yè)的運營等等,，各行各業(yè)都要用業(yè)余時間進(jìn)行了解,，從皮毛的知識到專業(yè)，只要付出了努力就一定有回報,。金融類的知識很廣泛,。例如：p2p投資理財，一個前景如朝陽的行業(yè),，在互聯(lián)網(wǎng)金融的籠罩下,，p2p網(wǎng)貸平臺如雨后春筍般生長。一個前景不錯的平臺,，本著“做強不做大”的辦事理念,，為p2p投資理財行業(yè)帶來朝陽。

23：00——07：00休息,。

休憩好了準(zhǔn)備迎接下一個充滿挑戰(zhàn)的一天,，忙碌的一天終于換來的滿意的24小時。期待明天繼續(xù)充滿陽光,，夢想照進(jìn)現(xiàn)實,，需要付出很多的努力，如果成功是100分。成功,，是由99%汗水和1%淚水組成,。

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝，回顧這半年來,，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,，嚴(yán)格要求自己，按照總行的要求,，認(rèn)真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平,，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作,，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)。

1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,，強化理財管理意識。為了能夠更好的拓展客戶,，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下,，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn)。

2,、加強客戶營銷,，做好客戶考察、授信上報,、維護(hù)等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間,，曾參與萬客戶的理財工作,，為客戶建立了良好的關(guān)系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元,。

3,、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品。今年總行推出了系列產(chǎn)品,，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品,，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元,、港幣理財產(chǎn)品萬港幣、人民幣理財產(chǎn)品多萬元,。

由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S，股市指數(shù)不斷攀升,，開放式基金的贏利能力不斷增加,，吸引了不少客戶的目光，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,，適時地向各類客戶推薦基金，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,，得到了大客戶的信任,，今年成功地完成了、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷售了多萬元,，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金，使我行的基金客戶不斷壯大,，今年基金的銷售達(dá)到了萬元,。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策，我適時進(jìn)行宣傳,，既讓客戶得到了實惠,，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。

4,、加強客戶營銷，增加客戶群體,。自己的擔(dān)子很重,，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,，所以總不敢掉以輕心,，總在。

學(xué)習(xí)總結(jié),。

怎樣才可以更好的做好銀行工作不斷學(xué)習(xí),、不斷積累能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題在組織管理能力、綜合分析能力,、協(xié)調(diào)辦事能力等方面經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高保證了本崗位各項工作的正常運行能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù)熱愛本職工作認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去,。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì)爭取工作的主動性具備較強的專業(yè)心責(zé)任心努力提高工作效率和工作質(zhì)量。

5,、存在的問題和今后努力方向,。我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作，取得了一些成績,，但也存在一些問題和不足,，主要表現(xiàn)在：第一，業(yè)績技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好的合作，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案,。第二,，現(xiàn)有的客戶資源，沒有能夠很好的深挖細(xì)刨,，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會,。第三，有些工作做的不夠過細(xì),，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。下半年已經(jīng)步入，針對以上突出的問題,，我將爭取最大努力做到以下幾點：第一,，加強學(xué)習(xí)，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手，游刃有余,。第二,，在做好本職工作的同時，積極營銷,，更新觀念,，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行,。第三,，細(xì)節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),，增強部門,、同事、銀企之間等合作意識,，加強團(tuán)結(jié),，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財工作,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十八

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,，回顧這半年來,，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下，嚴(yán)格要求自己,，按照總行的要求,，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平,，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。

1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識,。為了能夠更好的拓展客戶,，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,，理財經(jīng)驗和管理的把握也進(jìn)一步得到了提升;另外,，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。

2加強客戶營銷,，做好客戶考察、授信上報,、維護(hù)等工作,。由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷。半年期間,，曾參與萬客戶的理財工作,，為客戶建立了良好的關(guān)系,，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元,。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品,，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元,、港幣理財產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S,，股市指數(shù)不斷攀升,，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光,，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合,，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金,，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了,、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,，使我行的基金客戶不斷壯大,，今年基金的銷售達(dá)到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,，我適時進(jìn)行宣傳,，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。

4,、加強客戶營銷，增加客戶群體,。自己的擔(dān)子很重,，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,，所以總不敢掉以輕心,，總在學(xué)結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學(xué)習(xí),、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,，在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),，熱愛本職工作,，認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭取工作的主動性,，具備較強的專業(yè)心,，責(zé)任心，努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

5,、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足,，主要表現(xiàn)在：

第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

第三,，有些工作做的不夠過細(xì),，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入,，針對以上突出的問題,，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一，加強學(xué)習(xí),，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,，游刃有余,。

第二，在做好本職工作的同時,，積極營銷,，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心,，做出較好的業(yè)績回報某某銀行,。

第三，細(xì)節(jié)決定成敗,，今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),，增強部門同事銀企之間等合作意識,，加強團(tuán)結(jié)，不斷改進(jìn)，力爭做好銀行理財工作,。

今天小編為大家收集資料整理回來了一些關(guān)于的作文，希望能夠為大家?guī)韼椭?，希望大家會喜歡。同時也希望給你們帶來一些參考的作用,，如果喜歡就請繼續(xù)關(guān)注我們的后續(xù)更新吧!

一,、加強學(xué)習(xí)，提高自身素質(zhì),。

一年來,，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問、多學(xué),、多練,，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶。如：10月21日,，王先生來我行取款,，在排隊等候和他的閑聊中了解到，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù),，并誠懇的請他為我行提意見，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù),，他很高興的接受了我的建議，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右,。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí),，還要勤于思考。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行,、招商銀行、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進(jìn)行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量,，回來后深有感慨。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù),、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺,，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果,。

二、勤奮務(wù)實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職,。

一年來，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位,，無論在哪一個崗位工作，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗,、無私奉獻(xiàn)，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料,，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行,，都代表我行的形象。所以,，我對自己高標(biāo)準(zhǔn),、嚴(yán)要求，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品,，新業(yè)務(wù)，新政策,，擴(kuò)大我行的知名度,。在儲蓄所工作時，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識,，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修，保障業(yè)務(wù)的正常進(jìn)行,，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了，逐項檢查好各項安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸,。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會,，請保留此標(biāo)記細(xì)致的為他們講解填寫的方法，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會為此,。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單，以便下次再匯款時填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會細(xì)心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)煟Х桨儆嫷陌炎约翰粫膶W(xué)會,。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高。

三,、開拓市場,，尋找新的增長點。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴(kuò)展業(yè)務(wù),，增加存款，才能提高效益,。從朋友那里得知,，王先生是大客戶，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務(wù)重,，叫我去宣傳一下，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系,，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù)，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù)，在我和朋友的催促下,，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來,。為搞好營銷,，擴(kuò)大宣傳力度，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶,，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會,，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財通利率情況，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通,。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己，提高自己的整體素質(zhì),。

一,、道德方面。做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng),，強烈的事業(yè)心，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格,，潔身自愛。

二,、心理方面,。客戶經(jīng)理心理要成熟,、健康,。經(jīng)受過磨煉，能理智地對待挫折和失敗,。還要有積極主動性和開拓進(jìn)取精神,。同時，還要有較強的交際溝通能力,，語言,、舉止、形體,、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),。

三、業(yè)務(wù)方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款,、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識,，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又要及時掌握新興業(yè)務(wù),。

另外,，客戶經(jīng)理還要具備法律知識、經(jīng)濟(jì)知識,，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力,。

理財經(jīng)理工作總結(jié)及規(guī)劃篇十九

本站發(fā)布2019年副經(jīng)理財務(wù)工作總結(jié)，更多2019年副經(jīng)理財務(wù)工作總結(jié)相關(guān)信息請訪問本站工作總結(jié)頻道,。

以下是本站為大家整理的關(guān)于2019年副經(jīng)理財務(wù)工作總結(jié)的文章,，希望大家能夠喜歡！

一,、資產(chǎn)財務(wù)部經(jīng)理直屬上級：總經(jīng)理直屬下級：資產(chǎn)財務(wù)部副經(jīng)理和各級主管聯(lián)系部門：各部門[崗位職責(zé)]負(fù)責(zé)全賓館的財務(wù)工作,，包括：組織全賓館的經(jīng)濟(jì)核算工作，控制財務(wù)收支,、組織編制和審核會計報表,、統(tǒng)計報表、預(yù)算報表,，控制各種固定資產(chǎn)的購置和基建項目,，組織編制資本支出計劃。負(fù)責(zé)督導(dǎo)財務(wù)人員的各種培訓(xùn),。

[工作內(nèi)容]

1,、在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，貫徹執(zhí)行國家經(jīng)濟(jì)政策,，財經(jīng)制度,，財經(jīng)紀(jì)律和企業(yè)財務(wù)會計制度,，貫徹賓館經(jīng)營方針、各項規(guī)章制度和領(lǐng)導(dǎo)決策,，負(fù)責(zé)賓館資產(chǎn)財務(wù)部各項管理工作,。

2、會同資產(chǎn)財務(wù)部副經(jīng)理,，建立健全賓館內(nèi)部財務(wù)管理制度,，負(fù)責(zé)賓館的全面經(jīng)營核算，監(jiān)督資金管理,、成本管理,、利潤管理和財產(chǎn)管理，組織賓館的經(jīng)營活動分析,，為賓館領(lǐng)導(dǎo)提供決策依據(jù),。

3、根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)決策,，分析市場環(huán)境和市場供求關(guān)系,，擬定賓館預(yù)算原則和制度，審核部門預(yù)算方案,，會同資產(chǎn)財務(wù)部副經(jīng)理制定賓館的預(yù)算指標(biāo),，確定各級、各部門的計劃任務(wù),，并在報總經(jīng)理審批確定后,，組織貫徹實施。定期向賓館總經(jīng)理提出預(yù)算和決算報告,，維護(hù)股東的經(jīng)濟(jì)利益,。

4、參與賓館基本建設(shè)投資,，客房及餐廳的改造,，經(jīng)濟(jì)利益的'分配，經(jīng)濟(jì)合同的簽訂和重要決策,。組織擬定經(jīng)營預(yù)算,，擬定可行性方案，組織資金籌措,，監(jiān)督資金使用,。從經(jīng)營管理的角度為領(lǐng)導(dǎo)決策提供參考數(shù)據(jù)，防止決策失誤,。

5,、擬定資產(chǎn)財務(wù)部內(nèi)部的組織機構(gòu)，提出各級主管人員的崗位職責(zé),，并會同資產(chǎn)財務(wù)部副經(jīng)理,，確定會計主管人員的人選,，分配工作任務(wù)。監(jiān)督各級主管會計人員的工作,，及時,、準(zhǔn)確地完成財務(wù)會計報表。

6,、組織財務(wù)收支核算工作,，建立收入、成本,、費用和利潤核算制度,，擬定和審核會計科目，收入,、成本,、費用、利潤和專題分析會計報表,，保證各級核算工作的正確性,。

7,、控制資金使用,，審核各部門的設(shè)備和物質(zhì)采購計劃和賓館開支計劃，并在報總經(jīng)理批準(zhǔn)后,，監(jiān)督貫徹實施,，維護(hù)賓館經(jīng)濟(jì)利益。

8,、審核賓館的收益報告和利益分配報告,，監(jiān)督財稅計劃的貫徹實施，按期上交國家稅費,，協(xié)調(diào)賓館與銀行,、稅務(wù)等有關(guān)部門的關(guān)系。

9,、負(fù)責(zé)資產(chǎn)財務(wù)部的日常行政管理工作,。

[任職條件]

1、具有會計學(xué),、統(tǒng)計學(xué),、財務(wù)管理、國際金融,、旅游服務(wù)企業(yè)會計等方面的專業(yè)知識,，具有會計師技術(shù)職稱和大學(xué)以上學(xué)歷，連續(xù)從事會計工作十年以上,，具有豐富的財務(wù)會計管理經(jīng)驗,。

2,、具有管理學(xué)、市場學(xué),、經(jīng)濟(jì)預(yù)測,、經(jīng)營決策、經(jīng)濟(jì)活動分析等方面的專業(yè)知識,，能夠結(jié)合賓館的實際,，及時提出預(yù)測、決策和經(jīng)濟(jì)活動分析方案,。

3,、具有賓館管理、客房管理,、飲食管理,、商品銷售等方面的專業(yè)知識。

4,、具有較強的會計工作能力和組織領(lǐng)導(dǎo)能力,，能夠根據(jù)會計工作需要，合理制定內(nèi)部經(jīng)濟(jì)責(zé)任制,，全面組織經(jīng)濟(jì)核算和經(jīng)濟(jì)活動分析,。

5、具有較高的政策理論水平,，熟悉國家的財經(jīng)制度,、會計制度、財經(jīng)紀(jì)律和企業(yè)法,，堅持原則,，廉潔奉公。

二,、資產(chǎn)財務(wù)部副經(jīng)理

[層次關(guān)系]

直屬上級：資產(chǎn)財務(wù)部經(jīng)理

直屬下級：資產(chǎn)財務(wù)部各級主管

聯(lián)系部門：賓館各部門

[崗位職責(zé)]

協(xié)助資產(chǎn)財務(wù)部經(jīng)理編制賓館各項財務(wù)報表,，以及財務(wù)預(yù)算和短期預(yù)測，處理資產(chǎn)財務(wù)部一切行政事務(wù)和財會業(yè)務(wù),。

[工作內(nèi)容]

1,、負(fù)責(zé)和組織賓館的財務(wù)會計工作，負(fù)責(zé)對各項財務(wù)會計工作進(jìn)行布置和檢查,，監(jiān)督財務(wù)預(yù)算的實施,，及時了解預(yù)算執(zhí)行中存在的問題，解決實際問題,。