隨著個人素質的提升，報告使用的頻率越來越高,，我們在寫報告的時候要注意邏輯的合理性,。那么報告應該怎么制定才合適呢？下面是小編給大家?guī)淼膱蟾娴姆段哪０?，希望能夠幫到你?

保險財務工作總結報告篇一

(一)認真做好20__年會計決算,。

根據決算日程安排，本部全體人員按照省公司要求,，加班加點,、同心協力,，對于日程安排中所列各項工作，提前收集數據資料,，做好相關準備,，并認真核對決算報表，向省公司報送財務報表,、財務年報及各類統(tǒng)計報表,。并根據總公司要求及省公司的統(tǒng)一部署進行了期初建帳，期初建賬的準確性關系到全年的數據質量,，因此對科目所屬明細進行了逐項認真核對,，根據實際情況進行了修改，以使賬套數據更加明晰;同時按照總公司要求對部分科目的歸屬進行了調整,。

(二)做好所得稅的預報工作,。

按照省公司的通知內容，企業(yè)所得稅為總公司匯總交納,，總公司需要預先對公司整體的申報情況進行匯總計算,，要求下屬公司根據審計表先做所得稅的預報，以方便總公司確定最終申報數據,，為此總公司專門召開了關于所得稅申報的視頻會議,，并要求專業(yè)稅務代理一同參加，在會議上,，對12年的所得稅預申報進行了部署,，要求各公司按照要求，詳細填報,。隨后公司專門下發(fā)了所得稅的預報表樣,，接到下發(fā)表樣后，我們立即聯系專業(yè)稅務代理到公司進行所得稅匯算,，組織本部人員積極配合,，積極完成好省公司的所得稅的預報工作，同時根據總公司對于準備金的各類調整,，進行所得稅的二次申報的電子表格填列,，其中對于近年的準備金進行了核對和調整，在省公司認定后把二次申報的電子表格上報省公司,。

(三)加強應收保費的管理,。

12年，我們按照應收保費的各項管理規(guī)定,，繼續(xù)加強對應收保費的管理,，經常檢查各單位應收保費情況，并及時上報總經理室,，會同各部門主管經理對應收保費進行催收,，由于總經理室對應收保費的嚴格管理和縣區(qū)經理的努力催收,，應收保費率(除今年新增的政策性農險外)符合省公司下達的目標范圍。政策性農險也已經專門向省公司打過專門的情況報告,。

(四)做好各項自查工作,。

根據省公司所下的緊急通知，對三年內的正常批退,、注銷,、批減金額;稅務申報和審計下賬差異;印花稅、個人所得稅進行自查,，根據自查的情況向國稅和地稅部門以及省公司上報了自查的報告和自查匯總表,。

(五)做好財務集中管理工作。

根據省公司集中管理的要求,，業(yè)務部和客服部已經先后于上半年完成了省公司的集中管理,，根據省公司的計劃財務部將在下半年由省公司進行集中管理，在集中管理后,，財務部門的工作會有部分變動,，包括制度的修訂，工作流程的修訂等等,，這樣勢必會在工作中會有一些新問題的出現,，在這種情況下,，在同縣區(qū)財務人員研究后,，我們將積極同其他地市進行聯系，針對新產生的問題及時做好溝通,，同時積極向省公司進行匯報,，積極努力協調好各方面的問題，保障財務集中管理前后,，各項工作的平穩(wěn)運行,。

(六)做好銀行賬戶及資金管理。

根據省公司“財務實行收支兩條線,，保費全額上劃,，賠款費用資金下撥”的原則，下半年我們繼續(xù)加大資金的管控力度,，收入戶現在已實施了中管理,，保障了收入戶資金全額、及時的上劃;根據集中管理的要求,，對于縣區(qū)所開設的費用戶和賠款戶進行消戶,，所有費用和賠款將由市公司統(tǒng)一進行網上支付。

根據集中管理的需要,，縣區(qū)日常使用較多的銀行賬戶為賠款戶,，對于縣區(qū)每個月申請的資金,，由本部人員和理賠部門人員結合，估計縣區(qū)賠款大致數據上報經理室,，方便經理室對于賠款的審批,，這樣可以防止縣區(qū)申請資金的隨意性，減少資金的沉淀,，同時由出納員通過網上銀行實時跟蹤,，對于滯留在銀行賬戶的資金，及時通過網上銀行管理,，增強其流動性,，從而為企業(yè)帶來更大的效益。

(七)做好費用管控和預算管理,。

為了實現公司產生效益,，必須加強對各項費用成本的管控，對于機關的各類費用打算同綜合部一起建立日常消耗明細表,，以加強對今后各項費用支出的管控,。省公司現已對各地市開始實行費用預算撥付制度，即先由各地市公司預算自己的保費規(guī)模,，然后根據保費規(guī)模和日常的費用支出填列統(tǒng)一下發(fā)的“費用預算表”,，省公司以此表為依據，分次對各地市進行費用的撥付,，對于超出預算的部分省公司堅決不予撥付;根據省公司這樣的嚴控,，對于縣區(qū)的管控我們將照此方法實行，加強費用管控,，即加強對縣區(qū)固定費用外的開支情況進行嚴管,，對于每筆開支要求向市公司說明情況，列明用途,，市公司將根據實際情況核準此筆費用的開支,，予以支付費用，不再像以前一樣根據保費規(guī)模直接把全部費用下放到縣區(qū)由縣區(qū)全權支配,，達到壓縮不必要的費用開支的目的,。

(八)做好各類數據的統(tǒng)計工作。

做好對各類臺帳的登記匯總工作,，對于應收保費,，在月末繼續(xù)堅持“隔天上報”制度，及時向總經理室上報應收的動態(tài),，使其了解應收保費的實時情況,，月末及時的提供各項費用類指標，及時反映出業(yè)務部門及險種的經營效益情況和費用支出情況，同時根據省公司的培訓內容,，盡量多列舉各類指標數據情況,，方便領導全面掌握經營方面的各類情況，方便公司總經理室根據指標情況進行相應的政策調整,，為公司最終效益的實現提供好數據支持,。

(九)稽核工作方面

按照省公司下發(fā)的稽核工作手冊內容，定期進行應收保費情況,、稽核計劃等相關的資料報送,，并按照省公司下發(fā)的《費用管控調研通知》，積極逐項去準備報送內容和備查材料,。同時做好稽核總結的報送工作,。

(十)增強服務意識，作好各項服務工作,。

要求本部人員根據公司要求的“四個一”工程,，繼續(xù)為客戶做好個性化服務工作;對于基層公司人員，更要盡心協助,，對于部門間的協同工作,，積極提供配合，做好服務工作,，使各項工作順利開展,。

20__年工作打算：

由于公司在20__年處于轉型發(fā)展的一年，接到上級公司的新的措施,、規(guī)定比較多,，出臺的新的政策也比較多，處于快速變化時期,，因此加強對各種方針政策的學習亟待加強,，并根據公司出臺的政策,，適時地調整各項財務管理工作,，而且由于財務集中管理的逐步實行，財務工作的各項工作流程都需要做好相應的調整,，以保障日常財務工作的順利運行.總之，我們在今后財務工作中,，要進一步加強學習和培訓,，快速適應新的制度、流程的規(guī)定,，嚴格執(zhí)行省公司制定的各項制度和決策,，為公司效益的實現做出應有的貢獻。

保險財務工作總結報告篇二

20__年是___壽險市場競爭更加激烈的一年，同時也是___個險發(fā)展重要的一年,，___個險在中支公司總經理室的正確領導下,，認真貫徹落實年初總經理室提出的各項要求，緊緊圍繞分公司及中支下達的各項工作指標,，以業(yè)務發(fā)展作為全年的工作主題,，明確經營思路，把握經營重點,，積極有效地開展工作,，取得了較好的成績。為了給今后工作提供有益的借鑒,，現將___個險20__年的工作情況和20__年的工作計劃匯報如下：

一,、20__年的經營成果和工作總結

截至12月1日，___個險在全體業(yè)務同仁,、內外勤的共同努力下,，共實現新單保費收入____萬元，其中期交保費___萬元,，躉交保費_____元,，意外險保費____萬元,提前兩個月完成分公司下達的期繳指標;個險至12月有營銷代理人____人，其中持證人數____人,，持證率__%;各級主管__人,，其中部經理_人，主任_人,。實現了業(yè)務規(guī)模和團隊人力的穩(wěn)定,。

回顧20__年走過的歷程，凝聚著___太保人頑強奮斗,，執(zhí)著拼搏的精神,，圍繞不同階段的工作重點，針對各階段實際狀況,，我們積極調整思路,，跟上公司發(fā)展的節(jié)奏，主要采取了以下具體工作措施：

(一)從思想上堅定信心,，明確方向,，充分認識市場形勢，抓住機遇,，直面挑戰(zhàn),。今年___同業(yè)公司不斷從各個方面和我們展開較量，特別是國壽,、華泰,、泰康,、人保等大小公司。在這種市場環(huán)境中,，只有迎頭趕上,，積極發(fā)展才是硬道理。___個險上下充分領會上級精神,，認識到決不能被動地圍著市公司的計劃指標轉,，而是應該積極地開拓市場，這是兩種不同的發(fā)展觀念,，也將取得截然不同的發(fā)展結果,。我們利用各種時機，轉變個險所有內外勤的觀念,，變“要我發(fā)展”為“我要發(fā)展”,。對于銷售一線的業(yè)務人員，我們反復強調,，取得業(yè)績占領市場才是根本,，要看到壽險市場取之不盡的資源，并意識到做一份保單就占有一塊市場,。只有樹立起發(fā)展的新觀念,，不斷占領市場份額，用服務和士氣與同業(yè)競爭,，營銷團隊才能在市場大潮中立于不敗之地,。正是攻克了思想上的堡壘，統(tǒng)一了發(fā)展觀念,，才為___個險從根本上增強了凝聚力,，___個險呈現出積極主動，健康向上的精神面貌,。

(二)針對全年各階段經營重點,，我部門積極配合中支公司各項安排，結我個險實際情況,，適時推出競賽方案,，有針對性地進行業(yè)績拉動。

特別是在今年7月份百日大戰(zhàn)中,，推出了“群英會聚人民大會堂”的競賽方案,，樹明星、拉標桿,，布置“天天拜訪，周周舉績,，月月增員,、百日達標”的口號，在各個職場中懸掛，有效加強了團隊凝聚力,，通過全體內外勤百日的浴血奮戰(zhàn),，最終達成全省進度前十強的好成績，___個險達成赴人民大會堂的代表合計12名,。

(三)針對個險組訓,，明確職責定位，強化崗位意識和工作責任心,，使外勤伙伴和內勤工作人員都認清方向，各司其職,。

1,、針對團隊主管強化目標意識，增強主管帶動意識,。

2,、針對精英高手強化榮譽感，加強訓練和培養(yǎng),。

3,、針對個險內勤人員,，調整部門架構，明確崗位職責,，切實作好團隊的支持和服務工作,。

(四)一手抓基礎管理,，提高團隊素質,，維護團隊穩(wěn)定;一手抓產品業(yè)務，提高規(guī)模保費,，保證目標達成,。

1、基礎工作,，立足長遠發(fā)展,，是___個險長期以來始終堅持的方向，在20__年,，___個險基礎管理工作又上了新的臺階,。從早會經營,、出勤管理、系統(tǒng)培訓,、職場建設等多個方面,，加強點滴培養(yǎng)，使各項工作有序開展,，團隊形成了規(guī)律性的工作習慣,，團隊素質不斷提升，隊伍穩(wěn)定性不斷增強,。

在早會經營方面,，___個險高度重視，要求組訓下大力氣保證每次早會的效果,，一年來經營成果顯著,。為了做好出勤管理，濱個險年初修訂了考勤管理辦法,，取消了兼職的說法,，對所有人提出明確的考勤獎懲機制，要在全轄樹立制度意識,，明確“要工號就要上班工作”的硬道理,，引導團隊進一步端正風氣，養(yǎng)成良好工作作風,。

2,、抓基礎管理的同時，認真做好產品說明會的組織保障工作,，開展形式多樣的客戶答謝活動,，特別在今年七月以來，在各網點積極舉辦個人專場,，取得了不錯的成績,，也得到了外勤人員的贊同。

二,、20__工作中存在的一些問題：

1,、增員工作發(fā)展滯后，團隊整體素質仍然偏低,，特別是縣城團隊,，需補充高素質人才，開拓高端客戶市場,。

2,、新人出單率、轉正率,、留存率不高,，大進大出的現象依然存在;

3,、部分主管責任心和工作能力跟不上市場發(fā)展的需要,，整體水平有待提高;

4,、團隊總體的活動量不足，人均產能,、件均保費仍然偏低,，與市場要求有差距。

三,、20__作設想

針對20__的經驗和不足,，___個險要做好以下工作：

1、繼續(xù)緊跟市公司節(jié)拍,，按照總經理室部署開展各項工作,。

2、抓好基礎管理工作,，確實提高業(yè)務人員的活動量,、舉績率、出勤率及人均保費指標,。

3,、做好銷售支持，搭建銷售平臺,，促進精英隊伍成長,。

4、大力開展增員活動,，特別是縣城增員工作,。

5、建立完善的層級培訓體系,，抓好正式人員及新人培訓,、銜接教育及代資考培訓等工作，提高各級人員水平,。

6,、繼續(xù)加強鄉(xiāng)鎮(zhèn)職場建設，實現現有鄉(xiāng)鎮(zhèn)網點的規(guī)模發(fā)展,。各網點的晉升,。

展望未來，我們對今后的發(fā)展充滿了信心,。我們相信,，在中支公司的正確領導下，在___支公司的共同配合及個險全體內外勤的共同努力下,，我們一定能夠取得更加令人矚目的成績,，讓太保的大旗永遠飄揚,。

保險財務工作總結報告篇三

一、 財務核算工作

1,、會計電算化,。

會計電算化是搞好我司財務工作的必要前提之一。為了保證會計信息的快速準確,，靠傳統(tǒng)的手工來記帳,、匯總、分析數據,，滿足不了公司的發(fā)展需求,。財務部門既是一個職能管理部門、同時更是一個信息部門,，要求隨時為公司的決策提供準確的參考信息或決策依據,。在20__ 年年初我司財務部已經著手會計電算化的工作，各方面的基礎工作均已具備,，但由于合作單位浪潮國強軟件公司的不合作,，使此項工作進程耽擱較久。

針對浪潮國強不合作現狀,，我司計劃重新尋找合作軟件商,，初步確定為金蝶或用友軟件。目前正在洽談和比價之中,，預計 20__ 年 11 從月可以確定軟件商和軟件版本,， 20__ 年 12 月總公司財務部著手財務軟件的切換工作，20__ 年 1 月開始在部分分(子)公司推廣,，在20__ 年 6 月份之前,，所有下屬公司實現會計電算化。

2,、會計報表體系

1 ： 我司目前的會計報表體系主要包括(總公司和分公司一致)

日報：資金日報表,、應收帳款日報表、在途資金日報表

月報：資產負債表,、損益表,、費用預算表、實際費用匯總表,、往來明細表

年報：資產負債表,、損益表、現金流量表,、費用預算表,、實際費用匯總表、 往來明細表

初步計劃是在 20__ 年增加一個報表，即“商品銷售利潤明細 ,，該表要求各下屬公司對不同商品的銷售收入,、銷售成本、銷表” 售費用,、銷售利潤等要素的計算分析,，按月上報?？偣矩攧詹?需要同樣進行此項工作,，然后按月將所有下屬公司及總公司的銷 售利潤明細表合并調整,，從而對我司所有銷售商品的銷售利潤狀 況有一個準確的了解,。此項工作量非常大，在下屬公司實現電算 化后,，可以交好的完成,。

第二個計劃是在 20__ 年的財務人員考核中增加一個項目，即 會計報表數據準確性的考核,。并以此作為衡量其工作質量的一個 重要指標,。對工作質量較差者實行淘汰，比如末位淘汰制,，以促 進財務工作質量的提高,。

3、下屬公司財務信息監(jiān)控 下屬公司均在深圳以外的地區(qū),，總公司對下屬公司財務狀況需要及時準確的掌握,。隨著下屬公司的增加，這項工作的必要性和難度日益突出,，如何更好地解好該問題,，是財務部當前的工作“重中之重”。主要方式有以下幾點：

第一,、上述的報表體系是總公司與下屬公司溝通的途徑之一,，毫無疑問，報表體系的不斷完善和準確十分重要,。

第二,、借助銀行的結算網絡，加強我司資金的管理和控制,。目前總公司財務部已經和深圳的工行,、建行、招行分別商談,。從我們的要求有以下幾點：1,、深圳總公司和全國的下屬公司均在同一家銀行系統(tǒng)開戶結算，那么要求深圳該行能為我司提供較大的資金支持;2,、該深圳銀行需要和我司下屬公司所在地的開戶行協調,，解決定向匯款,、定時匯款的問題;3、總公司能夠通過電腦系統(tǒng)(以某中方式與銀行部分信息系統(tǒng)對接)借助銀行的信息,，實現對全國下屬公司資金的實時監(jiān)控,。從接觸的幾家銀行看，目前招行的“網上銀行”系統(tǒng)結算,、監(jiān)控均不錯,，但其資金實力不夠強，且部分下屬公司所在地招行沒有網點,，已基本否定,。工行和建行資金實力不錯，但目前尚沒有開通“網上銀行”,，無法對下屬公司進行實時監(jiān)控,。天音與工行正在開始合作，我司計劃視天音的合作效果選取合作銀行,。

第三,、實行分級工作報告制度。按照財務部的人力架構計劃,，20__年設置區(qū)域財務經理,，每個區(qū)域財務經理協助總公司財務經理分管3-5 個下屬公司。要求下屬公司財務負責人定期向區(qū)域財務經理書面報告,，區(qū)域財務經理定期向總公司財務經理書面報告,。作為一項制度，每月至少一次,。除了定期匯報,，區(qū)域財務經理也可以不定期向總公司財務經理隨時匯報工作情況，以保證上下信息的溝通流暢,。如果總公司財務經理一人面向所有下屬公司財務負責人,，從個人精力和能力均無法保證把工作做好。

二,、財務管理與監(jiān)督

1,、資金管理 從工作對象分包括：下屬公司的資金管理和總公司的資金管理 從工作內容分包括：資金的籌集(回款回籠及融資)和資金的運 用;

從資金所處形態(tài)分包括：批發(fā)系統(tǒng)資金和零售系統(tǒng)資金。

目標：通過與銀行的合作,，搭建安全,、快捷的資金結算網絡。通過內部管理控制,，合理籌措,、統(tǒng)籌安排運用資金。

先談批發(fā); 從批發(fā)系統(tǒng)看，資金管理主要包括：存貨的管理,、應收帳款的管理,、在途資金的管理三個方面。

存貨的管理包括兩個內容：存貨的安全性,、存貨的合理性,。存貨的安全通過規(guī)范商品進出庫流程，嚴格出貨管理制度,，加強倉庫安全設施等手段從根本上來保證,。作為必要的輔助措施商品運輸保險和倉儲保險工作不可不做。存貨的合理性我司主要是通過合理的定貨計劃急合理的分貨計劃來保證,。但作為一個全國的手機代理商,，迫于種種原因，在一定時期會存在庫存的不合理,，這方面我司能做的就是進一步增加融資渠道,，確保資金能夠滿足庫存需求。另方面可以考慮加強與供應商的溝通,，盡量減少不合理的庫存壓力，并盡量爭取適量的信用額度,。

應收帳款的管理,，我司已經有一個專門的信用政策。財務部在20__ 年的信用管理方面的工作起到了應有的作用,。在 20__ 年將根據 4公司實際發(fā)展狀況,，進一步完善信用政策，并采取更有力的手段減少應收帳款,，降低經營風險,。比如現金折扣政策的運用等，我們要再進行認真測算,，決定受否采用,，比率多少等等。在途資金的管理也就是結算手段不斷改善的過程,。確定了主要合作銀行以后,，對下屬公司的開戶行會基本統(tǒng)一。那么關鍵的問題就是下屬公司與客戶的結算問題,，包括銀行帳戶的結算,、存折的結算、現金結算等等,。在選取結算方式時財務部的原則是：資金的安全性第一,、結算的快捷性服從于安全性。這方面的工作，我從同行業(yè)先進單位取得一些經驗,，今后還要繼續(xù)摸索完善,。

零售: 零售的資金管理的重點兩個：一是自營店的管理、二是加盟零售店的資金結算方式(安全性,、快捷性),，包括加盟費的收取和貨款的回籠。這里的難點是加盟零售店的貨款結算,，由于各地銀行結算手段的不同,，需要根據當地銀行系統(tǒng)的先進與否，采取不同的結算方式,。在這個方面我們沒有經驗,，也沒有現成的經驗可以借鑒，仍是需要在時間中逐步學習和總結,。

2,、財務預算 按照財務人力架構，將設置一財務主管職位,，其主要職能就是負責財務預算,、資金調度和協助融資工作。預算包括：商品銷售預算,、商品訂購預算,、費用預算、應收帳款預算,、應付帳款預算,、現金(貨幣資金)預算、其他收支預算等,。