在當(dāng)下這個(gè)社會(huì)中，報(bào)告的使用成為日常生活的常態(tài),，報(bào)告具有成文事后性的特點(diǎn),。那么我們?cè)撊绾螌懸黄^為完美的報(bào)告呢？下面是我給大家整理的報(bào)告范文,，歡迎大家閱讀分享借鑒,，希望對(duì)大家能夠有所幫助。

最新期貨上半年度工作總結(jié)報(bào)告3篇一

201x年是我樹立價(jià)值投資理念非常重要的一年,，這一年經(jīng)歷了海普瑞投資失敗的痛,，痛定思痛通過(guò)學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的思想確定了我的價(jià)值投資理念。下半年在市場(chǎng)極度低迷大盤市盈率處于歷史底部區(qū)域時(shí),，敢于在別人恐懼時(shí)抓住這次重大機(jī)會(huì)以6倍市盈率逐步建倉(cāng)銀行股,，完成了建倉(cāng)工作。現(xiàn)將今年的投資工作回顧如下：

一,、無(wú)知

201x年10月20日買入海普瑞,，44倍市盈率，據(jù)公司年報(bào)顯示三年年均利潤(rùn)增幅196%,，肝素鈉原料藥行業(yè)龍頭國(guó)內(nèi)占比51% ,，公司具有FDA認(rèn)證、獨(dú)創(chuàng)的生產(chǎn)工藝,、產(chǎn)品質(zhì)量?jī)?yōu)勢(shì),、行業(yè)龍頭和壟斷性等護(hù)城河特征，具有很強(qiáng)的贏利能力和充裕的現(xiàn)金流,，公司正在擴(kuò)大產(chǎn)能,、拉長(zhǎng)產(chǎn)業(yè)鏈向國(guó)際化的制藥企業(yè)發(fā)展具有高成長(zhǎng)性，長(zhǎng)遠(yuǎn)看是個(gè)有發(fā)展前途的好企業(yè),。這么好的企業(yè)當(dāng)時(shí)我所做的就是全倉(cāng)買入海普瑞一只股票,，在201x年4月19日前我信心十足絲毫不為股價(jià)的波動(dòng)擔(dān)心，在持股過(guò)程中不斷對(duì)海的原料供應(yīng)情況進(jìn)行跟蹤,，但對(duì)企業(yè)的產(chǎn)品銷售價(jià)格及生產(chǎn)形勢(shì)的變化無(wú)法了解,，對(duì)企業(yè)的利潤(rùn)變化無(wú)法預(yù)估。

201x年4月18日的一季報(bào)公布利潤(rùn)同比陡降39%,，超乎尋常的高增長(zhǎng)必然帶來(lái)噩夢(mèng),，業(yè)績(jī)的快速變臉導(dǎo)致高成長(zhǎng)泡沬的破裂，市場(chǎng)給予強(qiáng)烈反映連續(xù)三個(gè)跌停板,，在第三個(gè)打開停板后狼狽逃竄損失25%,。這么好的企業(yè)為什么還會(huì)賠錢呢?我不得不認(rèn)真反思我的錯(cuò)誤根源并為我在投資領(lǐng)域的無(wú)知付出了沉重的代價(jià),。

二、學(xué)習(xí)

在至元的介紹下我開始關(guān)注我是股東價(jià)值投資博文,，從此接觸了價(jià)值投資理念,，后來(lái)我又系統(tǒng)學(xué)習(xí)了《如何選擇成長(zhǎng)股》《彼得林奇的成功投資》《聰明的投資者》《安全邊際》《巴菲特的投資理念》等名著，通過(guò)學(xué)習(xí)巴菲特及其老師格雷厄姆的投資思想受益匪淺,，認(rèn)識(shí)到了投資海普瑞失敗的原因并逐步形成了我的價(jià)值投資理念,。

三、投資理念

我的投資理念：在安全邊際為中心思想指導(dǎo)下,，在能力圈范圍內(nèi)選擇3～5只財(cái)務(wù)穩(wěn)健的優(yōu)秀公司,，長(zhǎng)期專注等待機(jī)會(huì);在便宜的時(shí)候分批買進(jìn)，建立適度分散化的投資組合;不要過(guò)于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結(jié)所感染,，長(zhǎng)期持股耐心等待;當(dāng)價(jià)格高估時(shí)分批賣掉,，根據(jù)大盤的市盈率歷史波動(dòng)區(qū)間做牛熊周期大波段。堅(jiān)決不碰市盈率很高的熱門股,、題材股,、新股和未來(lái)成長(zhǎng)股，堅(jiān)持低市盈率買入法安全投資,。

1,、 能力圈：把自己的投資目標(biāo)限定在自己能力所及的領(lǐng)域內(nèi)，對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)環(huán) 境及生產(chǎn)形勢(shì)的變化能隨時(shí)了解和感受到,，不熟不做,、不懂不做。

2,、所選企業(yè)的財(cái)力穩(wěn)健,，資本支出少，自由現(xiàn)金流充足,。

3,、所選行業(yè)具有明顯的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)和發(fā)展?jié)摿Γx企業(yè)是行業(yè)龍頭,，

4,、企業(yè)具有護(hù)城河特征，是壟斷性企業(yè);

5,、企業(yè)贏利能力強(qiáng)：具有長(zhǎng)期穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)歷史,，凈資產(chǎn)收益率、毛利率高,，企業(yè)收益高于行業(yè)平均水平;

6,、企業(yè)管理層優(yōu)秀、理性,，具有戰(zhàn)略性發(fā)展規(guī)劃,，值得依賴。

7,、參照大盤及個(gè)股的歷史市盈率運(yùn)行區(qū)間,，確定買賣時(shí)機(jī)。在大盤PE 15時(shí),，市場(chǎng)處于熊市底部區(qū)間,，市場(chǎng)先生情結(jié)低落，市場(chǎng)極度低迷,，利空消息滿天飛,，優(yōu)秀企業(yè)內(nèi)在價(jià)值嚴(yán)重低估，到了貪婪的時(shí)候,，是以便宜的價(jià)格買入暫時(shí)失寵的龍頭公司的股票的好時(shí)機(jī),。在PE 45市場(chǎng)情緒高漲，是分批賣出的時(shí)候,。做到人取我舍,，人舍我取。

8,、集中投資：集中但必須適度分散,，股票數(shù)量在3～5只范圍。

9,、長(zhǎng)期投資：不要過(guò)于在意股市短期波動(dòng)并不被市場(chǎng)先生的情結(jié)所感染,，長(zhǎng)期持股耐心等待。

10,、安全投資：遵守安全邊際原則,，永遠(yuǎn)不要虧損。不買熱門股和市盈率很高的高成長(zhǎng)股,，雖然某些企業(yè)看起來(lái)很優(yōu)秀但是安全投資的股票的市盈率必須小于15,，不要為所謂的成長(zhǎng)股付出很高的價(jià)格。歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì)讓它的擁有者窮困潦倒,。

11,、極強(qiáng)的情緒控制能力是在股市取勝的另一個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)。

四,、失敗原因

根據(jù)投資理念的十個(gè)方面分析HPR：公司財(cái)務(wù)穩(wěn)健,，現(xiàn)金流充足;國(guó)內(nèi)第一家FDA認(rèn)證競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)是行業(yè)龍頭;國(guó)內(nèi)產(chǎn)量占比51%具有壟斷特性;前幾年企業(yè)贏利能力確實(shí)很強(qiáng);是私營(yíng)企業(yè)管理層也很優(yōu)秀?？傮w企業(yè)是個(gè)好企業(yè)賠錢不是企業(yè)的錯(cuò),，錯(cuò)在我的投資理念不成熟，主要表現(xiàn)在以下方面,。

1,、超出了能力圈：醫(yī)藥行業(yè)的經(jīng)營(yíng)形勢(shì)及發(fā)展趨勢(shì)我無(wú)法了解和判斷,，其銷售價(jià)格的巨幅波動(dòng)、定價(jià)方式及原料供應(yīng)情況更是無(wú)法深入了解,，所有對(duì)基本面的研究都是靠企業(yè)的年報(bào)資料無(wú)法對(duì)企業(yè)未來(lái)的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行客觀的評(píng)價(jià),，基本是不熟又不懂。

2,、違背了低市盈率買入法：以44倍市盈率買入為海普瑞付出了一個(gè)非常高的價(jià)格是導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的根本原因,。不管一只股票有多么優(yōu)秀，買入時(shí)市盈率都必須小于15倍,，這樣能確保是在底部區(qū)域內(nèi)買入,，保證資金安全。

3,、要集中投資但必須適度分散：全部資金押在一只股票上就象是賭博是非常錯(cuò)誤的,，任何企業(yè)內(nèi)部問(wèn)題、產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題,、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)變化,、國(guó)家政策影響、自然因素的破壞等都會(huì)導(dǎo)致業(yè)績(jī)出現(xiàn)大幅波動(dòng),，從而帶來(lái)嚴(yán)重?fù)p失,，投資要集中但必須適度分散。

4,、違背安全投資原則：HPR是個(gè)剛上市不足一年的新股公司現(xiàn)有的和未來(lái)的優(yōu)勢(shì)都被券商挖掘炒作發(fā)行市盈率很高,，當(dāng)時(shí)醫(yī)藥板塊很熱門，導(dǎo)致買入價(jià)過(guò)高,。歷史證明每個(gè)時(shí)代紅極一時(shí)的資產(chǎn)都會(huì)讓它的擁有者窮困潦倒,，堅(jiān)決不碰熱門股、上市不足3年的新股,、未來(lái)的所謂高成長(zhǎng)股,、題材股,盤點(diǎn)20xx年的十大財(cái)富絞肉機(jī)一部分是發(fā)行市盈率高達(dá)50、60倍的中小板新股(HPR),，一部分是題材股(如20xx年12月11日的重慶啤酒因乙肝疫苗的研究失利連拉10個(gè)跌停板)還有一部分是業(yè)績(jī)變臉股(金風(fēng)科技)或者是高市盈率加業(yè)績(jī)變臉股(漢王科技),。

總之主要錯(cuò)誤是出價(jià)過(guò)高和過(guò)度集中，再好的企業(yè)如果出價(jià)過(guò)高,，也很難有好的收益,，必要的分散是對(duì)企業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境突變的一種風(fēng)險(xiǎn)控制策略。

五,、機(jī)會(huì)

重大的投資機(jī)會(huì)很少很寶貴,，堅(jiān)定信念勇敢地把握住它就能改變一個(gè)投資者的人生，實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由。種種跡象表明今年下半年是個(gè)買入股票的很好時(shí)機(jī),。

1,、國(guó)內(nèi)外局勢(shì)：今年下半年過(guò)國(guó)際評(píng)估公司標(biāo)普下調(diào)美國(guó)、希臘,、法國(guó),、等西歐國(guó)家信用評(píng)價(jià)，并下調(diào)歐州7大銀行信用評(píng)級(jí),，歐洲暴發(fā)嚴(yán)重的歐債危機(jī)面臨國(guó)家破產(chǎn)，中國(guó)也炒作政府債平臺(tái)危機(jī)引起的銀行壞帳風(fēng)險(xiǎn),，存款準(zhǔn)備金不斷上調(diào)實(shí)行緊縮貨幣政策,，溫州等城市許多小微企業(yè)破產(chǎn)老板跑路，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)惡化,，各種利空消息此起彼復(fù),，全球股市暴跌。

冬天到了春天還會(huì)遠(yuǎn)嗎?經(jīng)濟(jì)就象四季輪回一樣,，它也有波動(dòng),，但總體是在向好發(fā)展。二戰(zhàn)以來(lái)美國(guó)出現(xiàn)了11次經(jīng)濟(jì)危機(jī),，同樣危機(jī)過(guò)后帶來(lái)了11次經(jīng)濟(jì)繁榮,，美國(guó)不但沒(méi)有滅亡而且更強(qiáng)大了。我們不但不要恐懼危機(jī),，相反還要感謝它,，正是因?yàn)樗某霈F(xiàn)市場(chǎng)先生才能夠給我一個(gè)便宜買入優(yōu)秀公司的好機(jī)會(huì)。

有人統(tǒng)計(jì)：市場(chǎng)11次危機(jī)中一年后,，投資者將有10次機(jī)會(huì)賺大錢,，只有一次虧本，且只虧3.3%,，平均收益為25.8%,。在危機(jī)后將股票持有兩年的獲利是驚人的，買家在11次危機(jī)中都將賺錢,，兩年的平均收益率幾乎為38%,。然而理所當(dāng)然的是，沒(méi)有人會(huì)在股市低谷時(shí)買進(jìn),。結(jié)論是,，盡管 有些提心吊膽 ，在恐慌中持股甚至買進(jìn)卻是致勝的策略,。

2,、恐懼氣氛：大盤不斷下跌，股市交易清淡90%的帳戶休眠。股民虧損達(dá)30%以上,，談股色變,，網(wǎng)上出現(xiàn)奉勸 爸爸不要炒股了 的文章，一些所謂的經(jīng)濟(jì)專家在知名網(wǎng)站發(fā)表 冰冷經(jīng)濟(jì)的真相 等文章,，預(yù)測(cè)20xx年將更加困難,，對(duì)中國(guó)的未來(lái)人人懼危。巴菲特說(shuō)過(guò)：別人貪婪我恐懼,，別人恐懼我貪婪,。野火燒不盡春風(fēng)吹又生，寒冷總會(huì)過(guò)去春天還會(huì)再來(lái),，現(xiàn)在我不但不能賣,，有多少錢就買多少股。

最新期貨上半年度工作總結(jié)報(bào)告3篇二

201x年,，受國(guó)家宏觀政策影響,，資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展受到一定制約，與此相反的是,，隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展,，人民越來(lái)越富裕，對(duì)理財(cái)?shù)男枨髤s是越來(lái)越大,，同時(shí),，對(duì)理財(cái)服務(wù)水平的要求也越來(lái)越高。在這一年,，招行,、恒生銀行等股份制與外資銀行大量進(jìn)駐中山，這些銀行對(duì)我行的中高端客戶虎視眈眈,，極力以各種方式手段搶奪我行客戶,，在競(jìng)爭(zhēng)如此強(qiáng)烈的經(jīng)營(yíng)環(huán)境之下，為增強(qiáng)我行對(duì)外競(jìng)爭(zhēng)力,，行領(lǐng)導(dǎo)果斷決策,，通過(guò)競(jìng)聘方式，組建了財(cái)富管理團(tuán)隊(duì),，分片區(qū)協(xié)助網(wǎng)點(diǎn)維護(hù)客戶,，提升理財(cái)隊(duì)伍素質(zhì)，并于本年6月13日正式上崗,。

在分行黨委和個(gè)人金融部主任室的正確領(lǐng)導(dǎo)下,，我們緊緊圍繞 建設(shè)省內(nèi)卓越銀行 ，20xx年率先實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)超6.8億的經(jīng)營(yíng)目標(biāo),，積極籌備,，部署計(jì)劃，踐行目標(biāo)。

一,、工作績(jī)效目標(biāo)完成情況

截止11月末,，管轄片區(qū)中高端客戶數(shù)量為 同比增長(zhǎng) 戶，中高端客戶資產(chǎn)額為 萬(wàn)元,，同比增長(zhǎng) 萬(wàn)元,。重點(diǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷，包括基金營(yíng)銷 萬(wàn)元,，各支產(chǎn)品完成率分別為 人民幣理財(cái)產(chǎn)品共,，同比增長(zhǎng)

二、主要工作措施及成效

按照分行財(cái)富經(jīng)理的職責(zé)范圍,，我們分管的中西片區(qū)包括城區(qū)的中區(qū)支行,、北區(qū)支行、西區(qū)支行,、南區(qū)支行和沙溪,、大涌支行共18個(gè)網(wǎng)點(diǎn),。我們的工作主要有加強(qiáng)對(duì)片區(qū)內(nèi)理財(cái)經(jīng)理的指導(dǎo),，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品，以私人銀行為依托,，引進(jìn)高端服務(wù)內(nèi)容,。

在上崗以來(lái)的約半年工作中，我們總能認(rèn)真履行本職工作職責(zé),，緊密配合分行完成省行下達(dá)的各項(xiàng)工作指標(biāo),，圍繞省行 跑贏大市 和 率先實(shí)現(xiàn)百億利潤(rùn)目標(biāo) 的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，落實(shí)分行各項(xiàng)工作部署和要求,。勤跑網(wǎng)點(diǎn),，多打電話，全力以赴,，和片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)一起營(yíng)銷客戶,，力推重點(diǎn)產(chǎn)品銷售，促進(jìn)中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)雙增長(zhǎng),。

做培訓(xùn),，發(fā)短信，多管齊下,，千方百計(jì)與片區(qū)理財(cái)經(jīng)理保持良好有效溝通,，促進(jìn)理財(cái)經(jīng)理綜合素養(yǎng)特別是專業(yè)技能、營(yíng)銷技能及合規(guī)內(nèi)控的全面提升,。積極組織理財(cái)經(jīng)理團(tuán)隊(duì)活動(dòng),，增強(qiáng)歸屬感，凝聚一切隊(duì)伍力量。做為分行財(cái)富管理工作新篇章的開始,，我們的工作在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心與主任室的帶領(lǐng)下,，取得了一定的成效，為我行個(gè)金條線今后工作的長(zhǎng)足發(fā)展,，積累了一些成功的經(jīng)驗(yàn),。

(一) 立足本職，做好理財(cái)經(jīng)理的相關(guān)工作

一是做好理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作,。財(cái)富經(jīng)理團(tuán)隊(duì)協(xié)作,，共同完成全轄新聘任上崗理財(cái)經(jīng)理的培訓(xùn)工作，包括職業(yè)道德教育,、風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控要求,、日常工作規(guī)范、產(chǎn)品知識(shí)普及與營(yíng)銷技巧分享等,，并將為上課而專門用心制作的PPT發(fā)送網(wǎng)點(diǎn),，供一線營(yíng)銷人員參考使用。同時(shí),，將培訓(xùn)工作日?；瑢?duì)新業(yè)務(wù),、新產(chǎn)品及時(shí)做好培訓(xùn)工作,。

二是做好理財(cái)經(jīng)理日常工作指引。及時(shí)將分行當(dāng)前重點(diǎn)營(yíng)銷信息轉(zhuǎn)達(dá)至各理財(cái)人員,，恰如其分地為其分析,，使大部分理財(cái)經(jīng)理都能因勢(shì)導(dǎo)力，配合分行的各項(xiàng)業(yè)務(wù)順利發(fā)展,。

三是做好理財(cái)經(jīng)理背后的技術(shù)支持,。我們自己用EXCEL表制作了基金定期定投的計(jì)算公式供所有營(yíng)銷人員銷售演示，得到了使用并業(yè)績(jī)初見(jiàn)成效理財(cái)經(jīng)理的肯定好評(píng);在加息信息一出時(shí),，即為加息后是否轉(zhuǎn)存,，我們計(jì)算出了各期限年次的天數(shù)供全轄參考使用，減少了理財(cái)經(jīng)理的工作量,。另一方面,，我們也隨時(shí)為理財(cái)經(jīng)理的個(gè)性化需求，比數(shù)據(jù),，編表格,，做分析，找產(chǎn)品,，滿足大家對(duì)中高端客戶營(yíng)銷的服務(wù)需求,。

四是駐點(diǎn)工作,，以身作則，對(duì)新聘理財(cái)經(jīng)理嘗試實(shí)踐帶教,。在管轄片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)的兩例經(jīng)驗(yàn)來(lái)看,，效果較為明顯，在駐點(diǎn)期間都實(shí)現(xiàn)了產(chǎn)品的突破性銷售,，同時(shí),，也得到了網(wǎng)點(diǎn)客戶對(duì)中行財(cái)富經(jīng)理的高度認(rèn)同。

五是業(yè)績(jī)追蹤,，對(duì)做得好的理財(cái)經(jīng)理及時(shí)肯定,，多做精神激勵(lì)，使其漸入良性循環(huán)之佳境,。對(duì)于業(yè)績(jī)暫落后者,，多了解，多溝通,，想方設(shè)法幫助其進(jìn)步,。同時(shí)，我們提出建議,，對(duì)銷售業(yè)績(jī)達(dá)到一定目標(biāo)的優(yōu)秀者全轄郵件通報(bào)表?yè)P(yáng),，對(duì)我行每次的重點(diǎn)產(chǎn)品銷售做總結(jié)，并對(duì)業(yè)績(jī)優(yōu)秀者,，特別邀請(qǐng)主管行長(zhǎng)頒發(fā)獎(jiǎng)杯,，以之鼓勵(lì),，形成理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍銷售氣氛的你追我趕,。

六是關(guān)心理財(cái)經(jīng)理8小時(shí)以外的生活，做好家訪工作,。關(guān)注內(nèi)控,，做好特別提醒工作，在孫文中路與石岐支行并網(wǎng)點(diǎn)營(yíng)業(yè)期間,，我們與孫文中路網(wǎng)點(diǎn)主任一起,，重點(diǎn)關(guān)注理財(cái)經(jīng)理做好過(guò)渡期間的客戶服務(wù)與日常工作，同時(shí)提醒網(wǎng)點(diǎn)主任要關(guān)注其動(dòng)態(tài)變化,，防止意外事件發(fā)生,。

七是不定期組織理財(cái)經(jīng)理班后休閑活動(dòng)，調(diào)節(jié)理財(cái)經(jīng)理生活,，增強(qiáng)隊(duì)伍凝聚力,。如理財(cái)經(jīng)理歡樂(lè)夏日聚餐、江門龜峰山登山比賽等,，促進(jìn)了大家的相互交流,，增加了理財(cái)經(jīng)理的歸屬感,。

(二) 極盡己能，協(xié)助支行吸收存款和銷售產(chǎn)品

在今年的工作中,，上級(jí)行對(duì)儲(chǔ)蓄存款工作極其重視,，為此，我行也將其作為年度工作中的重中之重,，尤為重視,。

我們做為服務(wù)我行中高端客戶而組建起來(lái)的一支團(tuán)隊(duì)，首先,，對(duì)待外部競(jìng)爭(zhēng),，我們齊心協(xié)力，不分你我,，信息交流,，資源共享，充分溝通,，團(tuán)隊(duì)合作,，抓住一切機(jī)會(huì)，爭(zhēng)攬行外資金,，提升我行市場(chǎng)份額,。

對(duì)于產(chǎn)品銷售工作，我們即聯(lián)系理財(cái)經(jīng)理,，又與網(wǎng)點(diǎn)主任保持溝通,，同時(shí)也積極配合支行行長(zhǎng)的工作要求，做好營(yíng)銷計(jì)劃,，共同營(yíng)銷客戶,。

片區(qū)在201x年熊貓金幣的前期銷售中，起到了較好地帶頭作用,，引發(fā)了全行追逐銷售的良好效果,。在重點(diǎn)基金國(guó)富中小與中銀雙利的銷售表彰中，片區(qū)三位新聘理財(cái)經(jīng)理全部奪得并包攬全轄新人獎(jiǎng),，還有兩位年資尚淺的理財(cái)經(jīng)理亦取得銷售量與完成率的勝利獎(jiǎng)杯,。

(三) 開展系列客戶活動(dòng)，并以私人銀行為依托,，引進(jìn)高端服務(wù)內(nèi)容,，增強(qiáng)中高端客戶的忠誠(chéng)度和貢獻(xiàn)度

為增強(qiáng)中高端客戶對(duì)我行的忠誠(chéng)度與貢獻(xiàn)度，同時(shí)吸引新客戶,，增加新的金融資產(chǎn),，我們與網(wǎng)點(diǎn)一起約訪客戶，滿足與激發(fā)客戶需求,，請(qǐng)私人銀行家,、投研顧問(wèn)等團(tuán)隊(duì)一起為客戶做資產(chǎn)配置建議書,，成功實(shí)現(xiàn)產(chǎn)品銷售?；I劃并組織了系列客戶維護(hù)增值活動(dòng),。

在分行的大力支持下，成功舉辦了中高端客戶子女觀瀾湖夏令營(yíng),。同時(shí)聯(lián)合私人銀行,，組織簽約客戶親臨私人銀行觀賞亞運(yùn)會(huì)開幕式彩排晚會(huì)，開展中高端客戶養(yǎng)生專賣講座,。發(fā)展中行傳統(tǒng)優(yōu)勢(shì)業(yè)務(wù),，邀請(qǐng)廣東省教育廳下屬出國(guó)留學(xué)服務(wù)專業(yè)機(jī)構(gòu)辦出國(guó)留學(xué)講座，宣傳我行外匯等相關(guān)業(yè)務(wù),。攜手中銀境外機(jī)構(gòu),，與中銀香港對(duì)有投資移民意向的目標(biāo)客戶做香港投資移民講座等等。

(四)以實(shí)際行動(dòng)支持分行IT藍(lán)圖上線工作,，為120xx年行慶獻(xiàn)禮做出財(cái)富經(jīng)理力所能及的貢獻(xiàn),。

今年是我行IT藍(lán)圖工作多年籌備推進(jìn)的重要關(guān)鍵之年，配合分行工作,，我們財(cái)富經(jīng)理也是加班加點(diǎn),，毫無(wú)怨言。就算是國(guó)慶假期回家探親,，在接到加班通知時(shí),，也是毫不遲疑地選擇了提前回到中山，熱情地投入我行的IT藍(lán)圖工作之中,。

三,、存在的問(wèn)題、原因及改進(jìn)計(jì)劃

6月份,，我們開始嘗試財(cái)富管理模式的轉(zhuǎn)型,，經(jīng)過(guò)約半年的實(shí)踐,，財(cái)富經(jīng)理在高端客戶維護(hù),、理財(cái)隊(duì)伍培養(yǎng)，專業(yè)知識(shí)傳授,、產(chǎn)品銷售方面均發(fā)揮了一定的作用,，但我們的工作仍處在摸索探求階段，工作成果還不夠顯著,，分管片區(qū)部分網(wǎng)點(diǎn)存在理財(cái)經(jīng)理銷售活動(dòng)量較少,，產(chǎn)品銷售不理想，業(yè)績(jī)停滯,，客戶基礎(chǔ)薄弱,，儲(chǔ)蓄存款增長(zhǎng)缺乏后勁等不足之處,。新的一年，我們將緊密圍繞分行各項(xiàng)工作部署及主任室對(duì)財(cái)富管理工作新要求,，有針對(duì)性地推動(dòng)各項(xiàng)工作有效開展,，務(wù)求取得新的突破。

在國(guó)家規(guī)劃的開年之初,，在當(dāng)前高通脹經(jīng)濟(jì)環(huán)境之下,，人民群眾的儲(chǔ)蓄存款存在銀行 保本、保息,、不保值 的狀況之下,，為我們的財(cái)富業(yè)務(wù)發(fā)展提供了廣闊的空間，趁著國(guó)家發(fā)展新五年規(guī)劃的新風(fēng)向,，我們計(jì)劃明年再繼續(xù)努力,。

(一) 將財(cái)富管理工作日常規(guī)范化，全面提升財(cái)富管理綜合能力

對(duì)理財(cái)經(jīng)理的銷售活動(dòng)量檢驗(yàn)納入日常工作,，通過(guò)增加必要的量化日常工作,，規(guī)范日常工作，積累優(yōu)秀經(jīng)驗(yàn),，全面提升理財(cái)經(jīng)理的銷售技能,，。

二是提升我們自己財(cái)富管理服務(wù)的能力,，提高客戶忠誠(chéng)度,。為片區(qū)中高端客戶分類、分層營(yíng)銷做好指引,，完善針對(duì)高端客戶的增值服務(wù)活動(dòng)常規(guī)化,，提高客戶貢獻(xiàn)度。

(二)完善網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理配置,，做好隊(duì)伍建設(shè)

理財(cái)經(jīng)理作為我行一線重要的營(yíng)銷力量,，在業(yè)務(wù)的發(fā)展中貢獻(xiàn)度占比較高，我們要克服困難,，與支行共商協(xié)作,，爭(zhēng)取在明年之初實(shí)現(xiàn)網(wǎng)點(diǎn)理財(cái)經(jīng)理的配置率達(dá)到100%。同時(shí),，要落實(shí)督導(dǎo)未有基金,、保險(xiǎn)等銷售從業(yè)資格證的理財(cái)經(jīng)理盡快考取資格證，以保障我行的依法合規(guī)銷售工作順利無(wú)阻,。

(三)深入開展網(wǎng)點(diǎn)駐點(diǎn)工作,，引入跨片區(qū)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)營(yíng)競(jìng)爭(zhēng)比賽，財(cái)富經(jīng)理駐點(diǎn)參與,，以點(diǎn)帶面,，營(yíng)造全行營(yíng)銷良好氣氛

在主任室的肯定與鼓勵(lì)下,，我們提出業(yè)務(wù)競(jìng)賽新的工作模式。計(jì)劃每季度選擇一家原來(lái)銷售比較落后,、業(yè)務(wù)基礎(chǔ)比較薄弱的網(wǎng)點(diǎn),，向同業(yè)搶客戶，奪資源,，PK跨片區(qū)績(jī)優(yōu)明星網(wǎng)點(diǎn),，以各業(yè)務(wù)的任務(wù)完成率決勝敗，挑戰(zhàn)自我,，并希望由此能將我行的銷售工作推向熱火朝天的新高度,。

(四) 繼續(xù)聯(lián)動(dòng)網(wǎng)點(diǎn)、私人銀行團(tuán)隊(duì),，上下一致,，做好中高端客戶的維護(hù)與開拓工作

客戶是銀行的重要核心資源，未來(lái)銀行市場(chǎng),，同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)會(huì)越來(lái)越激烈,，除了企業(yè)品牌的選擇外，中高端客戶對(duì)服務(wù)人員素質(zhì)的選擇要求也越來(lái)越高,，我們要內(nèi)修專業(yè),，外塑形象，持之以恒地為中高端客戶提供個(gè)性化的,、高質(zhì)量的綜合金融服務(wù),，有計(jì)劃地做好系列客戶增值活動(dòng)，借百年中銀品牌,，力創(chuàng)中銀財(cái)富管理的美譽(yù)度,，達(dá)到我行中高端客戶數(shù)量與資產(chǎn)的雙增長(zhǎng)。

未來(lái)的201x年,，對(duì)我們將會(huì)是更具挑戰(zhàn)性的一年,，在新的工作年度，我們團(tuán)隊(duì)將以更強(qiáng)的大局觀念和更積極主動(dòng)的工作態(tài)度,，努力克服工作中可能遇到的各種困難,，加強(qiáng)日常工作的溝通、交流和協(xié)作,，在分行和主任室的領(lǐng)導(dǎo)下,，認(rèn)真貫徹落實(shí)分行的各項(xiàng)戰(zhàn)略決策和工作部署，努力推動(dòng)我行財(cái)富管理工作即健康穩(wěn)步,、又較快較好發(fā)展，為分行取得更好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和理財(cái)經(jīng)理隊(duì)伍的穩(wěn)定良好發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn),。

最新期貨上半年度工作總結(jié)報(bào)告3篇三

時(shí)間過(guò)得飛快,，轉(zhuǎn)瞬我來(lái)公司已經(jīng)半年,，就要度過(guò)畢業(yè)后的第一個(gè)新年了。而在過(guò)去的半年,，雖然已經(jīng)初步形成了較為完整的分析框架,，但不足也是明顯存在的，回顧一下,，我感覺(jué)自己還需要在以下方面進(jìn)行提高,。

1：取長(zhǎng)補(bǔ)短，吸取百家之長(zhǎng)

作為一個(gè)年輕的分析師,，過(guò)早的形成分析框架是優(yōu)勢(shì)也是劣勢(shì),，優(yōu)勢(shì)是在分析行情的時(shí)候有比較明確的思路，不會(huì)無(wú)從下手,，劣勢(shì)是容易把自己固定住,，難以吸收新的東西。若分析框架存在重大缺陷,，分析結(jié)果的勝算將會(huì)很低,。在今后的工作中，我將試著嘗試各種分析理念和分析指標(biāo),，不斷的完善自己的分析框架,。

2：全品種關(guān)注，金融市場(chǎng)的聯(lián)動(dòng)性

金融市場(chǎng)是一個(gè)統(tǒng)一的整體,，品種之間具有聯(lián)動(dòng)性,。一波升勢(shì)來(lái)臨時(shí)，即使基本面很差的品種也可能會(huì)有不小的漲幅,，同樣,，一波跌勢(shì)來(lái)臨時(shí)，基本面很強(qiáng)的品種也可能會(huì)下跌,。作為一個(gè)分析師,，單單盯住自己分析的品種就可能對(duì)整個(gè)市場(chǎng)的強(qiáng)弱格局缺乏必要的敏感性。自己雖然現(xiàn)在已經(jīng)對(duì)全品種走勢(shì)有所關(guān)注,，但做得還不夠,，還不能及時(shí)地發(fā)現(xiàn)整個(gè)市場(chǎng)的強(qiáng)弱情況，今后我會(huì)在這方面繼續(xù)努力,。

3：忘掉自己,，一切從市場(chǎng)出發(fā)

分析都是根據(jù)過(guò)去的事情對(duì)未來(lái)可能的結(jié)果做出判斷，但在未來(lái)?xiàng)l件發(fā)生變化時(shí),，未來(lái)的結(jié)果就要做出調(diào)整,。自己在這方面的掌控還不到位，如果市場(chǎng)走勢(shì)與自己的判斷差別太大的話，往往會(huì)手足無(wú)措,。分析不是目的,，目的是指導(dǎo)交易獲得收益。如果自己的分析結(jié)果與市場(chǎng)走勢(shì)相背,，那就忘掉它,，從市場(chǎng)出發(fā)進(jìn)行調(diào)整，市場(chǎng)為王,，適應(yīng)市場(chǎng)的人才能獲利,。我今后需要在這方面勤加修煉，根據(jù)市場(chǎng)情況及時(shí)地調(diào)整,。

4：從操作的角度理解交易

雖然盯了半年的盤,，但目前仍對(duì)很多走勢(shì)琢磨不透。不過(guò)有一點(diǎn)肯定的是,，比較重大的行情往往與資金的參與有關(guān),，而資金的操作思路決定了行情的走勢(shì)。如果能對(duì)主力資金的操作思路比較熟稔,，無(wú)疑將提高操作的勝算,。今后，我仍將保持對(duì)盤面的高度敏感性,，力求能及早地捕捉到資金的異動(dòng),。

【最新期貨上半年度工作總結(jié)報(bào)告3篇】相關(guān)推薦文章:

最新關(guān)于宣傳部年度工作總結(jié) 關(guān)于宣傳部年度工作總結(jié)3篇報(bào)告

2022年員工上半年度工作總結(jié)7篇

鄉(xiāng)鎮(zhèn)衛(wèi)生院個(gè)人年度工作總結(jié)最新3篇

小學(xué)班主任上半學(xué)期工作總結(jié)3篇匯總

應(yīng)急管理年度工作總結(jié)報(bào)告