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銀行客戶經(jīng)理個人年度總結(jié)報告三篇

格式:DOC 上傳日期:2022-11-13 19:06:39
銀行客戶經(jīng)理個人年度總結(jié)報告三篇
時間:2022-11-13 19:06:39     小編:王wj

當(dāng)工作或?qū)W習(xí)進(jìn)行到一定階段或告一段落時,,需要回過頭來對所做的工作認(rèn)真地分析研究一下,肯定成績,找出問題,歸納出經(jīng)驗教訓(xùn),提高認(rèn)識,,明確方向,以便進(jìn)一步做好工作,并把這些用文字表述出來,,就叫做總結(jié)。相信許多人會覺得總結(jié)很難寫,?以下是小編精心整理的總結(jié)范文,,供大家參考借鑒,希望可以幫助到有需要的朋友,。

銀行客戶經(jīng)理個人年度總結(jié)

時光如逝,,歲月如梭,彈指一瞬間,,20XX年已經(jīng)成為歷史,,回首這不平凡的一年,有歡笑,,有淚水,,有成長,有不足,,細(xì)細(xì)想來,,感慨頗深,在新的一年緩緩開啟時,,有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結(jié),,這樣才能輕裝上陣,,在20XX年奮勇爭先。

20XX年注定是不平凡的一年,,在面對經(jīng)濟(jì)形勢下行壓力,,不良貸款集中暴露,競爭環(huán)境不斷惡化,,內(nèi)外部管理持續(xù)深入的形勢下,,我行立足自身特點(diǎn),恪守了守土有責(zé),,銳意進(jìn)取的責(zé)任,,發(fā)揚(yáng)了不畏艱辛,勇于開拓的精神,,創(chuàng)造了雙線達(dá)標(biāo),,完美收官的成果。在這一過程中,,在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,,自己收獲頗多,主要體現(xiàn)在以下幾方面:

一,、深入學(xué)習(xí)各項產(chǎn)品知識,,不斷提升自身綜合素質(zhì)

在前三季度,在行長室及條線領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下,,我在堅持做好自身工作的同時,,堅持學(xué)習(xí)我行的現(xiàn)行金融指導(dǎo)策略、政策和有關(guān)

規(guī)章制度

的要求,,不斷提升自己合規(guī)經(jīng)營的行為,,提高自身合規(guī)的操作意識;認(rèn)真學(xué)習(xí)和貫徹上級的政策要求,,在管理中求生存,,在競爭中求發(fā)展。為此,,我還制定了詳細(xì)的學(xué)習(xí)計劃,,堅持每周學(xué)習(xí)的金融理論和某種特定產(chǎn)品的有關(guān)政策、文件,,使理論水平,、業(yè)務(wù)能力明顯提高。做到了知識更新,、業(yè)務(wù)更新,,在辦理客戶業(yè)務(wù)的時候就能夠準(zhǔn)確把握該筆業(yè)務(wù)的難點(diǎn)及風(fēng)險點(diǎn),能夠及時發(fā)現(xiàn),,盡早補(bǔ)齊,,做到事半功倍,。

四季度能有幸轉(zhuǎn)入公司部學(xué)習(xí)對公業(yè)務(wù)的相關(guān)知識,對我來說十分感恩,。由于之前兩年的個金工作經(jīng)驗形成了一定的定性思維,在公司業(yè)務(wù)上存在很多不同之處,,所以剛開始有些不適應(yīng),,但是隨著對公司業(yè)務(wù)的逐步了解,也能發(fā)現(xiàn)其中的規(guī)律,。只不過公司業(yè)務(wù)是一項更為龐大,,更為系統(tǒng)的工程,它所涉及的是一家銀行的核心,,創(chuàng)造的價值是銀行的利潤支柱,,所以它的產(chǎn)品很豐富,業(yè)務(wù)操作更規(guī)范且全面,。

二,、堅持客戶為中心,做好服務(wù)工作

在日常的工作中,,我能從自身工作實(shí)際出發(fā),,堅持以客戶的需求為中心,以良好的服務(wù)意識和責(zé)任意識,,投入到業(yè)務(wù)發(fā)展當(dāng)中去,;以優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù),,面對客戶,;以誠懇的工作來回報領(lǐng)導(dǎo)對我的信任。

1,、建立客戶信息庫,,對企業(yè)所處的環(huán)境、自身的基本情況,、其他同業(yè)的產(chǎn)品特點(diǎn),、行業(yè)的政策導(dǎo)向等信息加以收集、整理,,建立和維護(hù)客戶檔案信息,,以高效優(yōu)質(zhì)地工作。

2,、建立與企業(yè)的良好個人關(guān)系,,在同業(yè)競爭中,勤勞是一大殺傷性武器,,很多的企業(yè)或者客戶,,如果能夠經(jīng)??匆娔悖瑫δ惝a(chǎn)生信任,,很多業(yè)務(wù)也就愿意向你咨詢或者辦理,。當(dāng)我不是很忙的時候,一般會幫客戶送送回單,,多去單位了解情況,,在現(xiàn)場了解把控風(fēng)險的同時,能有效增進(jìn)與企業(yè)管理者或財務(wù)人員的個人關(guān)系,。

3,、做好存款營銷工作。在行長室和市場部的帶領(lǐng)下,,每到月底便是攬存大戰(zhàn),,在這場沒有硝煙的戰(zhàn)爭中,我們的任務(wù)是相當(dāng)繁重的,、責(zé)任也是相當(dāng)大的,。由于客戶是商業(yè)銀行發(fā)展的基礎(chǔ),所以在在挖掘客戶源上狠下功失,,才能確保任務(wù)的實(shí)現(xiàn),。我們采取的措施主要有:一是充分利用我行授信的優(yōu)勢,面向授信單位,,以存貸比的要求做第一抓手,,保證存貸比完全達(dá)標(biāo)的同時,我們的存款任務(wù)也能夠達(dá)成60%以上,。二是爭攬他行資金,,面對眾多的客戶,我們不斷跟企業(yè)聯(lián)系,,充分挖潛,,一遍一遍地梳理潛在客戶,瞄準(zhǔn)單位找關(guān)系,,全面出擊,。為我們的存款任務(wù)達(dá)成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關(guān)系,,形成以客戶為中心的經(jīng)營理念,,想客戶所想,急客戶所急,,讓客戶真正感受到我行優(yōu)質(zhì)服務(wù)的優(yōu)越性,,那么在關(guān)鍵時刻,客戶是很愿意配合和支持我們的工作的,。

4,、積極開展貸款營銷,。在大公司團(tuán)隊中,我所做的事情主要以維護(hù)現(xiàn)有客戶為主,,但是在這過程中也會有新的項目可以營銷,,也可以對現(xiàn)有客戶進(jìn)行挖潛,提高授信額度,,以此來提高新增貸款,。

三、嚴(yán)于律己,,樹立良好形象,把控風(fēng)險,,營造平安金融

在金融行業(yè)從事客戶經(jīng)理崗位,,接觸的都是各行各業(yè)的成功人士,難免遇到形形色色的經(jīng)濟(jì)*,。有些客戶為了能夠?qū)①J款早些做成,,便會送禮,而有些客戶便會以開發(fā)商的名義來給我施加壓力,,面對這些,,覺得都必須從兩方面來做,首先,,自己一定要嚴(yán)于律己,,潔身自好,保持一名優(yōu)秀客戶經(jīng)理的本色,,樹立良好正直的形象,,不被經(jīng)濟(jì)*所動;另一方面,,我們應(yīng)該從我行實(shí)際政策出發(fā),,把控風(fēng)險,耐心跟客戶解釋,,如果風(fēng)險超出我行政策范圍,,即便迫于發(fā)展壓力,也是必須堅守原則不能動搖的,,唯有這樣,,才能營造平安金融,我行才能健康持續(xù)快速的可持續(xù)發(fā)展下去,。

四,、下步工作思路

客戶經(jīng)理是對外服務(wù)的窗口,是支行對外的形象,。個人素質(zhì)的高低直接就反映我行的服務(wù)水平,,我清楚自身還有很多不足,,比如遇到困難容易產(chǎn)生急躁情緒,綜合協(xié)調(diào)能力有待提高,,工作經(jīng)驗有待豐富,,工作系統(tǒng)性不夠強(qiáng),產(chǎn)品知識面狹窄等等,。今后我將努力做到以下幾點(diǎn),,希望領(lǐng)導(dǎo)和同事們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)。

1,、強(qiáng)化團(tuán)隊意識,,樹立集體觀念。年底收官戰(zhàn)的時候讓我們團(tuán)隊的每一個人動容,,雖然外面的天氣很冷,,雖然很多客戶不是很配合,雖然有巨大的數(shù)字需要我們想辦法去完成,,但是當(dāng)團(tuán)隊的每一個人都參與進(jìn)來,,都為了的目標(biāo)在拼盡全力的時候,那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動,,也正是因為這樣的精神存在,,才讓我們堅持到了最后,實(shí)現(xiàn)了完美的收官,。

2,、努力提升業(yè)務(wù)水平,提高客戶服務(wù)質(zhì)量,。一位學(xué)者說:真正的優(yōu)質(zhì)服務(wù)是發(fā)自內(nèi)心的自覺行為,,而不是對規(guī)章條例的機(jī)械遵循。為此,,作為公司業(yè)務(wù)的初學(xué)者,,我應(yīng)該花更多的時間去學(xué)習(xí)產(chǎn)品知識,業(yè)務(wù)技能,,并不能因為接觸時間短,,就降低要求,必須努力在開門紅期間完成自身素質(zhì)的搭建,,為進(jìn)一步提高服務(wù)質(zhì)量,,爭創(chuàng)服務(wù)品牌,提升顧客滿意度做好一切努力,。

3,、加大營銷力度,做好貸款工作。

銀行客戶經(jīng)理個人年度總結(jié)

20_年,,對于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西,,尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的同志,感觸就更大了,。年初的競聘上崗,,用自己的話說“這是工作多年來,第一次這樣正式的走上講臺,,來爭取一份工作”,,而且,出乎預(yù)料差點(diǎn)落選,。競爭讓我一開始就感到了壓力,,也就是從那時候起,我在心里和自己較上了勁,,一定要勤奮努力,,不辱使命,他是這樣想的,,也是這樣做的。一年來,,我在工作中緊跟支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,,圍繞支行工作重點(diǎn),出色的完成了各項工作任務(wù),,用智慧和汗水,,用行動和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè),無私奉獻(xiàn)的精神,。

截至_月_日,,我完成新增存款任務(wù)_萬元,完成計劃的_%,,辦理承兌匯票貼現(xiàn)_筆,,金額_萬元,完成中間業(yè)務(wù)收入_萬元,,完成個人攬儲_萬元,,同時也較好的完成了基金銷售、信用卡,、貸記卡營銷等工作,,完成供電公司建行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)推行上線工作,協(xié)助分行完成電費(fèi)實(shí)時代收代扣系統(tǒng)的研發(fā)和推廣,。

一,、客戶在第一,存款是中心

我在工作中始終樹立客戶第一思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦,,急客戶之所急,,想客戶之所想,在工作方法上,,始終做到“三勤”,,勤動腿、勤動手,、勤動腦,,以贏得客戶對我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個有心人,,他從某公司財務(wù)人員一句不太起眼的話語當(dāng)中捕捉到了信息,,及時反饋并跟蹤,最終使近_萬元資金年初到帳,,實(shí)現(xiàn)了“開門紅”,,為全行的增存工作打下了良好的基礎(chǔ)。

在服務(wù)客戶的過程中,,我用心細(xì)致,,把兄弟情、朋友意注入工作中,,使簡單枯燥的服務(wù)工作變得豐富而多采,,真正體現(xiàn)了客戶第一的觀念。當(dāng)客戶在過生日時收到他送來的鮮花,,一定會在驚喜中留下感動;如果客戶在煩惱時收到他發(fā)來的短信趣言,,也一定會暫時把不快拋到腦后,而抱以一絲謝意;而當(dāng)客戶不幸躺在病床,,更會看到他忙前忙后,,樓上樓下奔跑的身影,雖說事情都很平常,、也很簡單,,但向陳剛那樣細(xì)致的人卻不多。

二,、“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸,、存款工作十幾個春秋,具備了較全面的獨(dú)立工作能力,,隨著銀行改革的需要,,我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高,業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著建行各階段的改革得到了更新和進(jìn)步,。為了不辱使命,,完成上級下達(dá)的各項工作任務(wù),我作為分管多個重點(diǎn)客戶的客戶經(jīng)理,面對同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面,,在支行領(lǐng)導(dǎo)和部門同事的幫助下,,大膽開拓思想,樹立客戶第一的思想,,征對不同客戶,,采取不同的工作方式,努力為客戶提供質(zhì)的金融服務(wù),,用他自己對工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”,。

三、拓思路,,勇于創(chuàng)新,,創(chuàng)造性的開展工作

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革,客戶選擇銀行的趨勢已經(jīng)形成,,同業(yè)競爭日激烈,,在業(yè)務(wù)開展上,我中有你,,你中有我,,在競爭中求生存,求發(fā)展,,如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用,。

我認(rèn)為作為一個好的客戶經(jīng)理,時時刻刻地注重研究市場,,注意市場動態(tài),研究市場就是分析營銷環(huán)境,,在把握客觀環(huán)境的前提下,,研究客戶,通過對客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律,,力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行,,實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”,實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán),,鞏固我行資金實(shí)力,。今年在他分管的某客戶中,資金流量較大,,為使其資金做到體內(nèi)循環(huán),,他從點(diǎn)滴做起,以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的任信任,,逐步摸清該單位的下游單位,,通過多次上門聯(lián)系,使得該單位下?lián)艿幕疃荚谖倚虚_立帳戶。另外今年七月份在市政府要求國庫集中收付預(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)商業(yè)銀行情況下,,他積極的上門聯(lián)系,,成功留住某客戶在我行的開戶。銀行客戶經(jīng)理年度總結(jié)又如以開展有益健康的健身活動為線索,,與客戶開展乒乓球,、羽毛球活動,既把與客戶的交往推向深入,,又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式,,在工作中收到了非常好的效果。今年9月份,,在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時,,獲悉客戶欲對其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣,他積極的工作,,使其拍賣款_萬元,,成功轉(zhuǎn)入我行。

我對待工作有強(qiáng)烈的事業(yè)心和責(zé)任感,,任勞任怨,、積極工作,從不挑三揀四,,避重就輕,,對待每一項工作都能盡心盡力,按時保質(zhì)的完成,。在日常工作中,,他始終堅持對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,、顧全大局,、不計得失,為了完成各項工作任務(wù),,不惜犧牲業(yè)余時間,,放棄雙休和假期,利用一切時間和機(jī)會為客戶服務(wù),,與客戶交朋友,,做客戶愿意交往的朋友,我通過不懈的努力,,在20_年的工作中,,為自己交了一份滿意的答卷。

銀行客戶經(jīng)理個人年度總結(jié)

20__年,,我擔(dān)任支行對公客戶經(jīng)理,,并兼任支行的銀行承兌匯票專管員,。一年來,在行領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心愛護(hù)和同事們的幫助支持下,,我努力在繁重而平凡的客戶營銷和承兌匯票專管工作中創(chuàng)造不平凡的成績,,營銷工作卓有成效,票據(jù)貼現(xiàn)達(dá)6億4仟萬,,未出現(xiàn)一筆差錯事故,,為樹立我行良好形象做出了應(yīng)有貢獻(xiàn)。

一,、不斷加強(qiáng)學(xué)習(xí),,強(qiáng)化主動服務(wù)意識

營銷工作和票據(jù)貼現(xiàn)工作都是較平凡而又繁瑣的,都說干一行,,愛一行,。我想,既然我選擇了工作,,我就要腳踏實(shí)地,、一絲不茍地干好它。作為客戶經(jīng)理和匯票專管員,,我深知自身工作的重要性,,因為它是客戶直接了解行社窗口,起著溝通顧客與支行的橋梁作用,。因此,,使我產(chǎn)生了強(qiáng)烈的職業(yè)榮譽(yù)感。在營銷工作和票據(jù)專管工作中中,,我始終堅持虛心學(xué)習(xí)業(yè)務(wù),,用心鍛煉技能,耐心辦理業(yè)務(wù),,熱心對待客戶,。作為商業(yè)銀行的一員,我在工作中牢固樹立了服務(wù)意識,,始終心系客戶,,心系本行,,努力提高服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量,。一年來,無論在什么情況下,,我都對支行,、對自己充滿希望、充滿信心,,熱愛本職工作,。如今在全行積極向上的發(fā)展氛圍里,,我始終踏實(shí)認(rèn)真,勤懇兢業(yè),,對業(yè)務(wù)虛心好學(xué),,精益求精,刻苦鉆研,,業(yè)務(wù)技能有了長足的進(jìn)步,,業(yè)務(wù)工作取得了明顯的成績。在優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)工作上,,我嚴(yán)格要求自己,,始終堅持想客戶之所求,急客戶之所需,,排客戶之所憂的服務(wù)理念,,始終將客戶利益放在首位,為客戶提供全方位,、周到,、便捷、高效的服務(wù),。在為客戶服務(wù)的過程中,,做到操作標(biāo)準(zhǔn)、服務(wù)規(guī)范,、用語禮貌,、舉止得體,給客戶留下了良好的印象,,也贏得了客戶的信任,。

二、創(chuàng)新營銷方式,,提高客戶營銷水平

20__年,,營業(yè)部堅持不斷創(chuàng)新,每個季度都搞了不同的營銷活動,,分別是:春雷計劃,、夏季攻勢、秋季爭霸,、沖刺09,,均取得了較理想的成效。在客戶營銷工作中,,我始終相信只有始終如一堅持優(yōu)質(zhì)服務(wù),,才能贏得更多、更好的客戶,??蛻艨偸切涡紊?,而我總是以客戶為中心,努力滿足客戶的合理需求,,在維護(hù)支行利益的前提下,,多為客戶謀利益,耐心辦好每一筆業(yè)務(wù),。今年,,支行相繼推出了一系列服務(wù)舉措,在實(shí)際辦理業(yè)務(wù)時,,我都沖鋒在第一線,,在保證遵守我行各項

規(guī)章制度

的前提下,靈活掌握營銷方式,,為客戶提供方便,,靈活、個性化,、快捷的服務(wù),。為了穩(wěn)定和爭取更多的客戶,經(jīng)常將服務(wù)延伸到客戶單位,。節(jié)假日,、單位財務(wù)人員過生日時,我都不忘送上一個短短的祝福,,在客戶有困難時不忘送上援助的雙手,,用實(shí)際行動做到了做客戶的貼心人。

三,、耐心周到服務(wù),,提升票據(jù)貼現(xiàn)實(shí)績

在票據(jù)貼現(xiàn)工作中,常常遇到一些提出不同觀點(diǎn)和不能理解我們工作的客戶,,這時,,我總是及時的做好解釋和巧妙應(yīng)對,既不傷了客戶,,也維護(hù)了支行的形象,。服務(wù)中有時顧客提出的問題正好言中我們服務(wù)項目的缺陷,如果對明擺的事實(shí)視而不見,,聽而不聞或文過飾非,,表現(xiàn)出強(qiáng)詞奪理的態(tài)度,不但這筆業(yè)務(wù)做不成,,還會損害支行的信譽(yù),。因此,,我總是誠懇謙遜地表示欣然接受顧客的批評意見,,然后再做出規(guī)范合理的解釋,,這樣以來大多數(shù)客戶都會很樂意的接受,最終使得業(yè)務(wù)順利辦理,。

總之,,客戶營銷和票據(jù)專管工作是繁重而平凡的,然而就在這日復(fù)一日的工作中我學(xué)會了以務(wù)實(shí)求真的態(tài)度對待工作,,領(lǐng)略到了服務(wù)的魅力,。今后的工作中,我將繼續(xù)以自然豁達(dá)寬容的心境對待工作,,繼續(xù)堅持“以客戶為中心”,,開拓創(chuàng)新,銳意進(jìn)取,,為支行發(fā)展做出更大的貢獻(xiàn),。

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