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銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)及計劃篇一

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷x貴族白酒交易中心,、x市電力實業(yè)公司,、x市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機關(guān),，深入客戶，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔,。__年，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地，提高工作主動性,，多干少說,，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年,，我將再接再厲，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研，改進工作方式方法,，積極努力工作,，增強服務(wù)宗旨意識，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，朝著更高,、更遠的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種。種困難,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)及計劃篇二

20xx年上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,，回顧這半年來，我在某某銀行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事的支持與幫助下,，嚴(yán)格要求自己,，按照總行的要求，認(rèn)真做好自己的本職工作。現(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結(jié)如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務(wù)意識和服務(wù)水平,，做好客戶的財務(wù)保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé),。

1,、努力提升業(yè)務(wù)技能水平，強化理財管理意識,。為了能夠更好的拓展客戶,，在分行某某部門領(lǐng)導(dǎo)的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務(wù)的操作模式,，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升;另外,，為了加強學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓(xùn),。

2加強客戶營銷,，做好客戶考察、授信上報,、維護等工作。由于20xx年總體從緊的銀行政策,，在實現(xiàn)市場營銷與風(fēng)險管理和諧的基礎(chǔ)支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢，有針對性的做好目標(biāo)客戶營銷,。半年期間,，曾參與萬客戶的理財工作，為客戶建立了良好的關(guān)系,，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品多萬元,。

3、我還積極營銷外幣儲蓄和理財產(chǎn)品,。今年總行推出了系列產(chǎn)品,，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元,、港幣理財產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財產(chǎn)品多萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場異?；钴S,，股市指數(shù)不斷攀升，開放式基金的贏利能力不斷增加,，吸引了不少客戶的目光,，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結(jié)合，總結(jié)出了一些基金方面的營銷技巧,，適時地向各類客戶推薦基金,，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了,、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷售了多萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉(zhuǎn)到我行購買基金,，使我行的基金客戶不斷壯大,，今年基金的銷售達到了萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,，我適時進行宣傳,，既讓客戶得到了實惠，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量,。

4,、加強客戶營銷，增加客戶群體,。自己的擔(dān)子很重,，而自己的技能、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離,，所以總不敢掉以輕心,，總在學(xué)結(jié)，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學(xué)習(xí),、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,，在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力等方面,，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務(wù),，熱愛本職工作,，認(rèn)真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務(wù)素質(zhì),，爭取工作的主動性,，具備較強的專業(yè)心，責(zé)任心,，努力提高工作效率和工作質(zhì)量,。

5、存在的問題和今后努力方向。我雖然能敬業(yè)愛崗,、積極地開展工作,，取得了一些成績，但也存在一些問題和不足,，主要表現(xiàn)在：

第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練，有些很好的客戶資源,，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案。

第二,，現(xiàn)有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細刨，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作;對于自己有目標(biāo)的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會

,。第三,，有些工作做的不夠過細，一些工作協(xié)調(diào)不是十分到位,。

下半年已經(jīng)步入,，針對以上突出的問題，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一,，加強學(xué)習(xí),，提升技能，只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,，開展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng)手,，游刃有余,。

第二,，在做好本職工作的同時，積極營銷,，更新觀念,，爭取以良好的心態(tài)和責(zé)任心，做出較好的業(yè)績回報某某銀行,。

第三,，細節(jié)決定成敗，今后我將努力完善工作細節(jié),，增強部門同事銀企之間等合作意識,，加強團結(jié)，不斷改進,，力爭做好銀行理財工作,。

今天小編為大家收集資料整理回來了一些關(guān)于的作文，希望能夠為大家?guī)韼椭Ｍ蠹視矚g,。同時也希望給你們帶來一些參考的作用,，如果喜歡就請繼續(xù)關(guān)注我們的后續(xù)更新吧!

一、加強學(xué)習(xí),，提高自身素質(zhì),。

一年來，我能夠認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自己的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能。特別是后來到了個人理財中心做客戶經(jīng)理后,多問,、多學(xué),、多練，通過學(xué)習(xí)“優(yōu)質(zhì)客戶識別引導(dǎo)流程”能成功的識別優(yōu)質(zhì)客戶,。如：10月21日,，王先生來我行取款，在排隊等候和他的閑聊中了解到,，他是我行的老客戶,，每天都要來銀行辦理業(yè)務(wù)，并誠懇的請他為我行提意見,，同時還建議他開理財金帳戶,，可以享受工行優(yōu)質(zhì)客戶的服務(wù)，他很高興的接受了我的建議,，并留下了聯(lián)系電話,。我查詢了他的存款在80萬元左右。過了幾天我打電話約他來我行開了理財金帳戶,。

作為一名客戶經(jīng)理,，我認(rèn)為不但要善于學(xué)習(xí)，還要勤于思考,。11月我做為客戶對交通銀行,、建設(shè)銀行、招商銀行,、中興實業(yè)銀行等4家商業(yè)銀行進行了走訪,，看看他們的金融產(chǎn)品和服務(wù)質(zhì)量，回來后深有感慨,。從交通銀行醒目的基金牌價表和各種金融產(chǎn)品的宣傳資料,、大堂經(jīng)理和客戶經(jīng)理的優(yōu)質(zhì)服務(wù)、中興實業(yè)銀行的人民幣理財產(chǎn)品,、招商銀行為優(yōu)質(zhì)客戶設(shè)置的綠色通道,，我看到了我們行的差距,，還看到了我個人知識的欠缺，回來后制訂了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和理論知識的計劃,，同時提出了建議把基金牌價和放宣傳資料的架子盡快到位,，既服務(wù)客戶又起到好的營銷效果。

二,、勤奮務(wù)實,，為我行事業(yè)發(fā)展盡責(zé)盡職。

一年來,，我先后從事儲蓄員,，客戶經(jīng)理等不同的崗位，無論在哪一個崗位工作,，我都能夠立足本職,、敬業(yè)愛崗、無私奉獻,，為我行事業(yè)發(fā)展鞠躬盡瘁,。在做客戶經(jīng)理時能主動收集優(yōu)質(zhì)客戶資料，補登優(yōu)質(zhì)客戶信息記錄表90多份,。做為客戶經(jīng)理,，我的一言一行，都代表我行的形象,。所以,，我對自己高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求,，積極為客戶著想,，向客戶宣傳我行的新產(chǎn)品，新業(yè)務(wù),，新政策,，擴大我行的知名度。在儲蓄所工作時,，能積極協(xié)同所主任搞好所內(nèi)工作,，利用自己所學(xué)掌握的知識,，做好所內(nèi)機具的保養(yǎng)和維修,，保障業(yè)務(wù)的正常進行，營業(yè)前全面打掃所內(nèi)衛(wèi)生,。營業(yè)終了,，逐項檢查好各項安全措施,，關(guān)好水電等再離所,。從沒受到過一次外面顧客的投訴,。在平時有顧客對我們的工作有不同看法的時候，我也能把客戶不明白的事情解釋清楚,，最終使顧客滿意而歸。所里經(jīng)常會有外地來的工人和學(xué)生辦理個人匯款,，有的人連所需要的憑條都不會,，請保留此標(biāo)記細致的為他們講解填寫的方法,，一字一句的教他們,，直到他們學(xué)會為此。臨走時還要叮囑他轉(zhuǎn)自：們收好所寫的回單,，以便下次再匯款時填寫,。當(dāng)為他們每辦理完匯款業(yè)務(wù)的時候,，他們都會不斷的向我表示感謝。

在我做好自己工作的同時,，還用我多年來在儲蓄工作中的經(jīng)驗來幫助其他的同志,，同志們有了什么樣的問題，只要問我,，我都會細心的予以解答,。當(dāng)我也有問題的時候，我會十分虛心的向老同志請教,。對待業(yè)務(wù)技能,，我心里有一條給自己規(guī)定的要求：三人行必有我?guī)?，要千方百計的把自己不會的學(xué)會,。想在工作中幫助其他人,，就要使自己的業(yè)務(wù)素質(zhì)提高,。

三、開拓市場，尋找新的增長點,。

只有不斷開發(fā)優(yōu)質(zhì)客戶,，擴展業(yè)務(wù)，增加存款,，才能提高效益,。從朋友那里得知，王先生是大客戶,，但公司帳戶卻開在建行,，知道我們攬儲任務(wù)重，叫我去宣傳一下,，看能否轉(zhuǎn)到我行來,，我主動和王先生聯(lián)系，介紹我行的各項金融業(yè)務(wù),，還宣傳了理財金帳戶專享的服務(wù),，在我和朋友的催促下，第二天就來我行會計處開了一個一般帳戶,，說等資金一到位就辦理理財金帳戶,，以后慢慢把資金轉(zhuǎn)到我行來。為搞好營銷,，擴大宣傳力度,，我通過電話發(fā)短消息聯(lián)絡(luò)客戶，介紹我行的新產(chǎn)品,并上門送宣傳資料宣傳我行新產(chǎn)品的功能和特點,。收到了好的效果,。12月2號利用去兒子學(xué)校的機會，給他們老師介紹了匯財通和保險業(yè)務(wù),，老師們爭先詢問匯財通利率情況,，有個客戶來我行購買了幾千元美圓的匯財通。

新的一年里我為自己制定了新的目標(biāo),，做為客戶經(jīng)理我計劃從以下幾個方面來鍛煉自己,，提高自己的整體素質(zhì)。

一、道德方面,。做為客戶經(jīng)理在品德,、責(zé)任感等方面必須要有較高的道德修養(yǎng)，強烈的事業(yè)心,，作風(fēng)正派,，自律嚴(yán)格,，潔身自愛,。

二、心理方面,?？蛻艚?jīng)理心理要成熟、健康,。經(jīng)受過磨煉,，能理智地對待挫折和失敗。還要有積極主動性和開拓進取精神,。同時,，還要有較強的交際溝通能力，語言,、舉止,、形體、氣質(zhì)富有魅力,。在性格上要熱情開朗,，在語言上要風(fēng)趣幽默，在處理棘手問題上要靈活變通,，在業(yè)務(wù)操作上要謹(jǐn)慎負責(zé),。

三、業(yè)務(wù)方面,?？蛻艚?jīng)理要有系統(tǒng)、扎實的業(yè)務(wù)知識,。首先要熟悉銀行的貸款,、存款、結(jié)算,、中間業(yè)務(wù)知識,。既要掌握主要業(yè)務(wù)知識，又要熟悉較為冷門的業(yè)務(wù)知識;既要有較高的政策理論水平,，又要能具體介紹各種業(yè)務(wù)的操作流程;既要熟悉傳統(tǒng)業(yè)務(wù),，又要及時掌握新興業(yè)務(wù)。

另外，客戶經(jīng)理還要具備法律知識,、經(jīng)濟知識,，特別是要具備綜合運用多種知識為客戶提供多種可供選擇的投資理財方案的能力。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)及計劃篇三

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間，20xx年就過去了,，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力，不斷進取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心,、市電力實業(yè)公司,、市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，代替發(fā)工資、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止，均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關(guān),，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔,。20xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠的方向努力,，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)及計劃篇四

大家好！我是來自xx支行的xx,，非常榮幸能夠參加這次理財經(jīng)理的競聘,，首先，請允許我向大家介紹一下我的基本情況,。

我今年28歲,，xx年畢業(yè)于吉林省經(jīng)濟管理學(xué)院會計專業(yè),，畢業(yè)后進入交行工作先后在原新春儲蓄所、儲蓄所作儲蓄員工作,。xx年通過招聘進入延邊移動公司任客戶經(jīng)理,。于今年11月份重新回到交行在春暉支行擔(dān)任臨柜柜員。這些工作經(jīng)歷增加了我的工作經(jīng)驗同時也提高了各個方面的能力,。下面就我所具備的競爭條件和優(yōu)勢做簡要的介紹,。

我有信心在銀行理財崗位能夠更好地展現(xiàn)我的價值，并且為我行創(chuàng)造更多的價值,。通過xx年底開始的股市牛市以來,，客戶對個人理財方面開始有很大的需求，但是又凸現(xiàn)出個人理財知識的匱乏,，這就需要有專業(yè)人士來進行正確的指導(dǎo),，來實現(xiàn)客戶和銀行的雙贏。在為客戶辦理理財?shù)耐瑫r,，樹立交行個人理財?shù)腵品牌,，來吸引更多的客戶。

在此期間,，積極做好優(yōu)質(zhì)客戶的營銷工作,，培養(yǎng)了自身營銷的能力,；并且通過這段工作經(jīng)歷,，使我具有一定的公關(guān)能力和良好的社會關(guān)系。我深信,，在自己努力和多方面的支持下,，我能出色了做好這項工作。

,。

能夠了解各類客戶的需求,，根據(jù)不同類型的客戶，而采用有針對性的營銷策略,。努力做到客戶需要什么,，我們就要給他什么。讓客戶把我們當(dāng)作自己人來看待,。

1,、盡快適應(yīng)崗位轉(zhuǎn)換。首先是加強理財知識的學(xué)習(xí),。這是關(guān)鍵,，不能夠熟悉個人理財業(yè)務(wù)知識和我們的各種理財產(chǎn)品，得不到客戶的信服,，任何的服務(wù)和營銷將無從談起,。更談不上客戶的開發(fā),。其次是營銷的技能。在理財經(jīng)理崗位上不單純是個客戶作理財服務(wù),，我們的目的是要將我們的產(chǎn)品銷售出去,，為我行創(chuàng)造效益。我們每天都會面對許多形形色色的客戶,，要善于和他們進行廣泛的溝通與交流,，洞察客戶的想法，為其提供滿意的服務(wù),。通過對學(xué)習(xí)和對市場行情的準(zhǔn)確把握,，為客戶提供合理建議。這種營銷,，既立足當(dāng)前,，更著眼于未來。善待客戶,，就是善待自己,；提升客戶價值，就是提升自我價值,。

2,、目前，銀行理財主要以單一產(chǎn)品銷售為主,，什么在市場上賣得火,，我們就一擁而上都賣這個，而忽視了必要的個人投資風(fēng)險規(guī)避,。只注重短期效應(yīng),，比如在去年的基金銷售中，個別行就存在這種情況,。針對這種情況,，我將著重于組合理財產(chǎn)品和手段，由對客戶的深入了解開始,，然后針對每一個目標(biāo)客戶的特點及風(fēng)險承受能力,，量身組合出恰當(dāng)?shù)睦碡敭a(chǎn)品或服務(wù)手段，讓其獲得更大的收益,，從而提升客戶對我個人,，進而是我行的忠誠度和認(rèn)知度。

3,、發(fā)揮客戶和銀行之間的橋梁作用,，及時將客戶的要求及服務(wù)中反映出來的問題反饋回來，從而有助于銀行整體服務(wù)水平和功能的提升,。

4,、加強學(xué)習(xí),，不斷豐富個人業(yè)務(wù)知識，并按照客戶經(jīng)理發(fā)展的方向,，強化投資規(guī)劃,、保險、理財?shù)榷喾矫嬷R,，今年內(nèi),，爭取考到個人理財專業(yè)認(rèn)證。盡快提升自己的專業(yè)水平,，適應(yīng)新形勢的需要,。

各位領(lǐng)導(dǎo)，以上是我對個人理財經(jīng)理崗位的一些認(rèn)識,，希望能夠得到大家的認(rèn)同,，同時希望能夠給我這個機會讓我來展示自己，為我行創(chuàng)造更大的效益,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)及計劃篇五

陳集中心學(xué)校三和小學(xué)新一屆民主理財小組,，在學(xué)校黨支部的正確領(lǐng)導(dǎo)下，充分發(fā)揮民主理財,、民主監(jiān)督的職能,。從本學(xué)期開始對學(xué)校的公用經(jīng)費、資料費以及學(xué)生生活費按上級在關(guān)文件精神進行了審核后再按時上報,，最后把上報情況及時公示,，得到了學(xué)校教職工的好評。現(xiàn)就我們本學(xué)期的工作作如下小結(jié)：

我們民主理財小組成員從任職以來,，深感責(zé)任重大,，肩負著學(xué)校教職工對學(xué)校各項財務(wù)的監(jiān)督職能，為此,，我們從思想上高度重視，認(rèn)真學(xué)習(xí)民主理財章程,，工作中認(rèn)真仔細,，從不馬虎，積極吸取群眾意見,，及時反映給學(xué)校領(lǐng)導(dǎo),。我們把每月底定為學(xué)校民主理財小組民主理財日，這一天,，我們小組成員認(rèn)真查閱學(xué)校在本月里的各種收,、支票據(jù)，逐張逐頁地進行核對,，對票據(jù)嚴(yán)格把關(guān),，對各種收入與支出情況進行如實記載,，嚴(yán)格按照理財程序予以審查，對不符合財經(jīng)報銷的單據(jù),，一律不予通過,，并把每次審查的內(nèi)容作好記錄，積極參與學(xué)校的各種有關(guān)財務(wù)會議,，并把會議精神傳遞給群眾,，從中聽取群眾意見，充分發(fā)揮民主理財?shù)淖饔谩?/p>

按照中心學(xué)校規(guī)定,，我們每月對公用經(jīng)費,、資料費、學(xué)生生活費的財務(wù)單據(jù)進行一次審查,，并按時上報到中心學(xué)校,。然后，把本月的學(xué)校財務(wù)情況予以公示,，增強了學(xué)校的各項財務(wù)透明度,。

本學(xué)期按照中心學(xué)校的財務(wù)審批制度，我們根據(jù)校委會的安排,，對學(xué)校提出的地面硬化,、電改水改、屋面維修等項目進行了審核,，并及時上報中心學(xué)校,，得到中心學(xué)校批復(fù)后，再進行實施,。這樣規(guī)范了操作程序,，讓學(xué)校財務(wù)管理走上了規(guī)范化的軌道。

通過一年以來的工作,，我們深刻體會到,，民主理財真正體現(xiàn)了人民當(dāng)家作主，真正做到了“還干部一個清白,，給群眾一個明白”,，真正增強了領(lǐng)導(dǎo)和群眾的凝聚力，真正鞏固了領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的廉政形象,，從而,，使領(lǐng)導(dǎo)在群眾中的工作更具說服力。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)及計劃篇六

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁,，一年就這樣不知不覺,，悄無聲息地度過?；厥走@一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

一,、各項任務(wù)指標(biāo),、學(xué)習(xí)和工作情況

1、任務(wù)指標(biāo):

基金

個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬,，完成率241%。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬,，完成率226%。

理財客戶

新增戶,，完成111%,。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬,，完成率115%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率130%,。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率206%,。

2、學(xué)習(xí)上：

20__年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險,、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上：

1）、積極營銷新客戶

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來ｘｘｘ萬元,。

2）、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,，不愿意進行風(fēng)險投資,，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次，先后買了ｘｘｘ多萬元的貴金屬,，為我行增加了ｘｘｘ萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費,。

3）、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進行詳細講解,。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來,，所以我基本保持24小時開機,。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。

4）

協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷

在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了ｘｘｘ、ｘｘｘ、ｘｘｘ和ｘｘｘ單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

二,、工作中存在的不足：

1、

部分大客戶資料信息不全,，無法進行全面有效維護,，維護率需要進一步提高。

2,、

營銷力度有待提高,。

三、20__年的工作打算：

1,、

業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2、

營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)及計劃篇七

在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：

一、xx年,，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī),，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境,，工作經(jīng)驗、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行,，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口,、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性，搜集信息,、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元,，代發(fā)工資,、ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

二,、擔(dān)任客戶經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,?？蛻艚?jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐,。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息,，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁，下到企業(yè),、機關(guān),，深入客戶，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔,。xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

三,、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài)，有時跟不上步伐,。

(二)是對挖掘現(xiàn)有客戶資源,，客戶優(yōu)中選優(yōu)，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強,。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地,，提高工作主動性,，多干少說，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

四,、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進工作方式方法,，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠的方向努力,，用“新”的工作破解實際工作中遇到的種種困難,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)及計劃篇八

迎來玉兔喜悅之時，回首20xx年工總行制定的“20xx服務(wù)價值年”和“創(chuàng)建客戶最滿意銀行”工作中,，本著緊緊圍繞這個主題思想去做好自己本分事情,。工作重點目標(biāo)是本著網(wǎng)點中間業(yè)務(wù)收入和經(jīng)營目標(biāo)為20xx年工作風(fēng)向標(biāo)，做好銀行與客戶之間橋梁作用,。不斷學(xué)習(xí)充實自己的工作能力,，用專業(yè)知識贏得客戶遵從，用細致周到服務(wù)留住客戶,，為網(wǎng)點整體業(yè)績提升多盡一份力量,。

1、任務(wù)指標(biāo)：

基金

個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬,，完成率241%。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)萬,，完成萬,，完成率226%。

理財客戶

新增戶,，完成111%,。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)萬，銷售萬,，完成率115%,。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)張，完成張,，完成率130%,。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)張,，完成張，完成率206%,。

2,、學(xué)習(xí)上：

20xx年8月通過了cfp（國際金融理財師）考試，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp,、保險、基金,、等從業(yè)資格,。

3、工作上：

1）,、積極營銷新客戶

有一次,，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷,，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行,，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便、快捷,、而且優(yōu)惠,。

后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來xx-x萬元,。

2）,、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶,。一個老客戶，不愿意進行風(fēng)險投資,，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買,，就買國債或存到銀行。后來我得知

他本人愛好收藏,，我以此為切入點,，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了xx-x多萬元的貴金屬，為我行增加了xx-x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費,。

3）,、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題,，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進來,，所以我基本保持24小時開機。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話,，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接,。做理財經(jīng)理將近三年了，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任,。>在做好本崗的同時，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xx-x,、xx-x、xx-x和xx-x單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

部分大客戶資料信息不全,，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高,。營銷力度有待提高,。

業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統(tǒng),，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度。

營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓！

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)及計劃篇九

回顧走過的一年,，所有的經(jīng)歷都化作一段美好的回憶,，結(jié)合自身工作崗位，一年來取得了部分成績,，但也還存在一定的不足,。在我行進行網(wǎng)點轉(zhuǎn)型，提升服務(wù)質(zhì)量,，加強網(wǎng)點營銷,。我們支行從人員配置進行了部分調(diào)整,，安排了低柜銷售人員，個人理財業(yè)務(wù)得到初步的發(fā)展,，開始嘗試向中高端客戶提供專業(yè)化個人投資理財綜合服務(wù),。我也從低柜調(diào)整到理財室從事個人理財業(yè)務(wù)。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題,。但是,，在分行個金部理財中心的指導(dǎo)下、支行領(lǐng)導(dǎo)高度重視下,，建設(shè)隊伍,、培養(yǎng)人才、抓業(yè)務(wù)發(fā)展,、以新產(chǎn)品拓展市場,，加大營銷工作，xx年我行理財工作中取得了一些成績,。

客戶維系,、挖掘、管理,、個人產(chǎn)品銷售工作：

1,。抓基礎(chǔ)工作，挖掘理財客戶群,；通過前臺柜臺輸送,，運用銀掌柜crm系統(tǒng)，重點發(fā)展vip客戶,，新增vip貴賓客戶,；

2。進一步收集完善客戶基礎(chǔ)資料,，運用銀掌柜crm系統(tǒng)將客戶關(guān)系管理,，資金管理，投資組合管理融合在一起,，建立了部分客戶信息,。在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時。進行各種產(chǎn)品銷售,，積極營銷取得了一些成效,；

3。加強了宣傳,，通過報社,、移動短信，展版張貼,，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果；

4,。結(jié)合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產(chǎn)品上市,，如人民幣周末理財、安穩(wěn)回報系列,、中銀進取搏弈理財?shù)?、以及貴金屬的銷售。

自身培訓(xùn)與學(xué)習(xí)情況：

在分行的高度重視下,，今年三月份通過全省對個人客戶經(jīng)理經(jīng)過選拔和內(nèi)部考核后,，脫產(chǎn)參加接受西南財大afp資格正規(guī)課程培訓(xùn)。在自身的努力學(xué)習(xí)下,，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認(rèn)證考試,，通過afp系統(tǒng)規(guī)范培訓(xùn)，經(jīng)過本階段的學(xué)習(xí)后,，提升了自己素質(zhì),，在工作中，作為銀行的職員,，在為客戶做投資理財方案時,，根據(jù)不同的客戶，適當(dāng)?shù)嘏渲酶鞣N金融產(chǎn)品,，把為客戶創(chuàng)造的投資回報作為自己的工作目標(biāo)。能將所學(xué)知識轉(zhuǎn)化為服務(wù)客戶的能力,。

盡管我行理財業(yè)務(wù)已得到初步發(fā)展,，但由于理財業(yè)務(wù)開展起步較晚，起點較低,，使得理財業(yè)務(wù)發(fā)展存在規(guī)模較小,，與同業(yè)比較存在較大差距，存在人員不足,、素質(zhì)不高,、管理未配套等問題。目前,，我行為擴大中間業(yè)務(wù)收入,，僅僅在發(fā)展代理保險，代售基金是遠遠不夠的,，產(chǎn)品有待更豐富,，理財渠道有待拓展，展現(xiàn)我行的特色產(chǎn)品的專業(yè)性理財產(chǎn)品,。

1,?；A(chǔ)理財客戶群（中、高端客戶）較少,，對客戶信息資料了解不全（地址,、號碼、興趣愛好）缺少對客戶的維護,；

2,。營銷力度薄弱，需要團隊協(xié)作加強營銷,，沒有充分發(fā)揮個人能力,；

3。業(yè)務(wù)流程有待梳理整合,，優(yōu)化服務(wù)提高服務(wù)質(zhì)量,，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息；

1,。在鞏固已取得的成績基礎(chǔ)上,，了解掌握個人理財業(yè)務(wù)市場，應(yīng)對同業(yè)競爭,，進快迅速發(fā)展我行的理財業(yè)務(wù),，

2。不斷加強素質(zhì)培養(yǎng),，作好自學(xué)及參加培訓(xùn),；進一步提高業(yè)務(wù)水平

3。加大營銷力度推進各項目標(biāo)工作,，有效的重點放在客戶量的增長,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)及計劃篇十

回首202x年，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了,，仔細回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴,，每每想起，我都感到了無比的自豪和溫暖,。今年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年,，也是一個充滿感恩的一年，從事銀行工作10年的我,，終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員,，這對于我來說既是一個考驗，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ),。

一,、首先匯報一下我個人的去年工作完成情況：

1.理財產(chǎn)品銷售情況：

一季度，銷售理財共計1069萬，月平均356萬,；

二季度,，銷售理財共計20xx萬，月平均690萬,；

三季度,，銷售理財共計7147萬，月平均2382萬,；

四季度,，銷售理財共計4080萬，月平均1360萬,。

2.信用卡任務(wù)完成情況：

全年發(fā)卡36張,，激活卡片5張。

3.貴金屬任務(wù)完成情況：

年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套裝32套,，給特別的你套裝12套,，世界杯金鈔一套

4.儲蓄存款完成情況：

年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆，共計金額23萬美元,。

大額存單完成4筆,，共計金額120萬人民幣。

二,、工作措施情況：

由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因,，取消了所有外包公司與我行的合作，故從年中至今,，一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式,，這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作。但就在如此艱難的情況下,，在全體支行員工通力合作,，相互配合，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作,。在此，我首先要感謝王行,，對我們每次活動的重視,，急人所急，想人所想,，出謀劃策,，大力提供幫助；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助,，不論是午間休息,，還是每次活動外出，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言,，無私的奉獻,；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中,，以及在平時的工作生活中,，對我的幫助與支持。

本年度,，深入社區(qū)宣傳共計兩次,，參與活動人次共計150人，成功營銷新增我行客戶30余人,，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象,。

在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計4次，參與活動人數(shù)共計80余人,，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶30余人,，其中典型的成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍,，參與人數(shù)30余人,，新增優(yōu)質(zhì)客戶11人。第二次為我行周年慶,，為期一個月的宣傳活動,，新增轉(zhuǎn)推薦客戶10名，新增手機銀行活躍客戶150余人,，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果,。

另外，我支行還在本年內(nèi),，利用地理位置的便利,，對總行的9個樓層開展了3次營銷宣傳和慰問活動，贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞,。并且取得了優(yōu)異的成果,，累計營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計10筆，共計金額23萬美元,；累計營銷貴金屬共計45套,；累計新增信用卡客戶10余名。

三,、其他工作情況：

除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外,，我還擔(dān)任支行安保負責(zé)人的工作。20xx年度內(nèi),，我支行迎接了三次重大的安保檢查,，一次為xx市內(nèi)保局的安全檢查,，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查,。由于我支行成立時間較短,，環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購,，以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì),，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗,，并得到了分行及總行的高度評價,。

四、存在的不足及改進措施:

以上為我20xx年度的工作總結(jié),，如果硬要給自己打分的話,，我會打60分。因為在各個方面,，我都存在著些許的不足,。

1.營銷方面，新增和服務(wù)客戶是根本,，雖然在這方面我做得還算合格,，但是能否更好的維護客戶，再拓展新客戶,，這才是成功客戶經(jīng)理的方向,，而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能,，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息,，故我應(yīng)該更加細心，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總,，針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷思路及方案,，多元經(jīng)營，除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外,，還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動,，以老帶新，擴充客戶群體,。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作,，簡單在于業(yè)務(wù)種類少，繁多指的就是維護好每一位客戶,，所以我應(yīng)該更加的耐心，整理歸納客戶檔案,，更好的為每一位客戶服務(wù),。

2.在專業(yè)知識方面，我也有很多的不足，在個貸,、保險,、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨,，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題,。

3.在安保工作中，其實我也有很多做得不到位的地方,。安保是一件非常重要的工作,，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命，以及行里的財務(wù)的保管安全情況,。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全,，也由于我自己經(jīng)驗欠缺，在安保檔案整理方面總是有所缺陷,，導(dǎo)致年底檢查差點扣分,，影響支行的考核，在此我還要由衷的感謝偉行,，在我休假期間努力的爭取及幫忙,，讓我有機會彌補過失。

五,、工作規(guī)劃：

在新的一年里,，我將努力改正種種不足。營銷方面,，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息,，針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動,，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動,。專業(yè)知識方面，向有經(jīng)驗的同事多學(xué)習(xí)多請教,，爭取早日學(xué)會所有業(yè)務(wù)方面的知識,，成為一名合格的理財經(jīng)理。在安保方面,，嚴(yán)格按照總分行要求,，定期檢查、培訓(xùn)及演練,，規(guī)整檔案并留存,，保證支行的安全平穩(wěn)運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)及計劃篇十一

時光如電,，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間，20xx年就過去了,，在擔(dān)任xx支行這一年的客戶經(jīng)理期間,，我勤奮努力，不斷進取,，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步。現(xiàn)將xx年工作情況匯報如下：

我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中,，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持,，擴大自身客戶數(shù)量，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息,、尋求支持，成功營銷xx貴族白酒交易中心,、xx市電力實業(yè)公司,、xx市中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù)，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款,。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元,，ps商戶、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

客戶經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧,，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。

從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關(guān),，深入客戶,，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往,，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念,。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶,，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果,，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中，認(rèn)真做好貸前調(diào)查,、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查，資料及時提交審查及歸檔,。xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元,，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作，保證了信貸資金的安全,。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而,，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學(xué)習(xí)不夠，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化,，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說,，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正。

在新的一年,，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章、新的業(yè)務(wù),、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進工作方式方法，積極努力工作,，增強服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力,，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高、更遠的方向努力,，用“新”的工作實際工作中遇到的種種困難,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)及計劃篇十二

時光如電，轉(zhuǎn)瞬即逝,，彈指一揮間,，20xx年就過去了，在擔(dān)任xx支行這一年的經(jīng)理期間,，我勤奮努力,，不斷進取，在自身業(yè)務(wù)水平得到較大提高的同時,，思想意識方面也取得了不小的進步?，F(xiàn)將20xx年工作情況匯報如下：

20xx年，在支行行長和各位領(lǐng)導(dǎo)同時的關(guān)心指導(dǎo)下,，我用較短的時間熟悉了新的工作環(huán)境,，在工作中，認(rèn)真學(xué)習(xí)各項金融法律法規(guī)，積極參加行里組織的各種學(xué)習(xí)活動,，不斷提高自身的理論素質(zhì)和業(yè)務(wù)技能,，到了新的工作環(huán)境，工作經(jīng)驗,、營銷技能等都存在一定的欠缺,，加之支行為新設(shè)外地支行，要開展工作,，就必須先增加客戶群體,。工作中我始終“勤動口、勤動手,、勤動腦”去爭取客戶對我行業(yè)務(wù)的支持，擴大自身客戶數(shù)量,，在較短的時間內(nèi)通過優(yōu)質(zhì)的服務(wù)和業(yè)務(wù)專業(yè)性,，搜集信息、尋求支持,，成功營銷xx貴族白酒交易中心,、xx電力實業(yè)公司、xx中小企業(yè)服務(wù)中心等一大批優(yōu)質(zhì)客戶和業(yè)務(wù),，雖然目前賬面貢獻度還不大,，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末,，個人累計完成存款2200多萬元,，完成全年日均1800余萬元，ps商戶,、通知存款等業(yè)務(wù)都有新的突破,。

擔(dān)任經(jīng)理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責(zé)和使命,。經(jīng)理是我行對公眾服務(wù)的一張名片,，是客戶和我行聯(lián)系的樞紐。與客戶的交際風(fēng)度和言談舉止,，均代表著我行形象,。平時不斷學(xué)習(xí)溝通技巧，掌握溝通方法,，以“工作就是我的事業(yè)”的態(tài)度和用跑步前進的工作方式來對待工作,。從各方各面搜集優(yōu)質(zhì)客戶信息，及時掌握客戶動態(tài),，拜訪客戶中間橋梁,，下到企業(yè)、機關(guān)，深入客戶,，沒有公車時坐公交,，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護,，哪怕是一條短信祝福與問候,，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情,、耐心地為客戶答疑解惑,，從容地用輕松地姿態(tài)和親切的微笑來面對客戶，快速,、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息,，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認(rèn)同,。在信貸業(yè)務(wù)中,，認(rèn)真做好貸前調(diào)查、貸后檢查,、跟蹤調(diào)查,，資料及時提交審查及歸檔。20xx年,，累計發(fā)放貸款3350余萬元,，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產(chǎn)生,，在優(yōu)質(zhì)獲取營業(yè)利潤的同時實現(xiàn)個人合規(guī)工作,，保證了信貸資金的安全。

在過去的一年,，雖然我在各方面取得了一定的成績,，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足,。

（一）是學(xué)習(xí)不夠,，面對金融改革的日益深化和市場經(jīng)濟的多樣化，如何掌握最新的財經(jīng)信息和我市發(fā)展動態(tài),，有時跟不上步伐,。

（二）是對挖掘現(xiàn)有客戶資源，客戶優(yōu)中選優(yōu),，提高客戶數(shù)量和質(zhì)量,，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

（三）是進一步客服年輕氣躁,，做到腳踏實地,，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己,，以上不足我正在努力改正,。

在新的一年，我將再接再厲,，更加注重對新的規(guī)章,、新的業(yè)務(wù)、新的知識的學(xué)習(xí)專研,，改進工作方式方法,，積極努力工作，增強服務(wù)宗旨意識,，拿出十分的勇氣,，拿出開拓的魄力，夯實自己的業(yè)務(wù)基礎(chǔ),，朝著更高,、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難,。

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)及計劃篇十三

當(dāng)日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺,，悄無聲息地度過,。回首這一年,，為了能夠勝任理財客戶經(jīng)理這個崗位,，我不斷學(xué)習(xí)、不斷總結(jié),、不斷提高和完善自己,，以下是我這一年來的工作總結(jié)。

1,、任務(wù)指標(biāo):

基金

個人任務(wù)指標(biāo)x萬,，完成x萬，完成率xx%,。

理財產(chǎn)品

個人任務(wù)指標(biāo)x萬,，完成x萬，完成率xx%,。

理財客戶

新增戶,，完成xx%。

貴金屬

任務(wù)指標(biāo)x萬,，銷售x萬,，完成率xx%。

白金卡

任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張,，完成率xx%,。

貸記卡

個人任務(wù)指標(biāo)x張，完成x張,，完成率xx%,。

2、學(xué)習(xí)上：

20xx年x月通過了cfp(國際金融理財師)考試,，目前已經(jīng)具備了afp,、cfp、保險,、基金,、等從業(yè)資格。

3,、工作上：

1),、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件,，我按經(jīng)驗推斷該客戶有一定潛力,。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后,，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金,，目前已經(jīng)走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網(wǎng)上銀行匯款方便,、快捷,、而且優(yōu)惠。后來我為其辦理了vip卡,，客戶從外地匯過來x萬元,。

2)、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話,，介紹我行新產(chǎn)品,，把合適的產(chǎn)品賣給合適的客戶。一個老客戶,，不愿意進行風(fēng)險投資,，即使是低風(fēng)險的理財產(chǎn)品也不愿意買，就買國債或存到銀行,。后來我得知他本人愛好收藏,，我以此為切入點，向其推薦貴金屬,，該客戶對此非常感興趣,，我先后陪其去市行多次,，先后買了x多萬元的貴金屬，為我行增加了x萬多元的中間業(yè)務(wù)手續(xù)費,。

3),、耐心解答客戶問題

經(jīng)常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解,。在遇到股市大幅波動時,，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機,。記得有一次,，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后,，該客戶說還是你們單位有責(zé)任心,，剛才給某銀行客戶經(jīng)理打電話一直不接。做理財經(jīng)理將近三年了,，雖然談不上什么經(jīng)驗,，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4,、協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)積極營銷

在做好本崗的同時,，協(xié)助行領(lǐng)導(dǎo)營銷了xxx、xxx,、xxx和xxx單位的的電子結(jié)算業(yè)務(wù),。

1、部分大客戶資料信息不全,，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高,。

2,、營銷力度有待提高。

1,、業(yè)務(wù)方面：對理財業(yè)務(wù)進行全面梳理,，充分利用好銀掌柜系統(tǒng)，重點開發(fā)大客戶,，提高大客戶對我行的忠誠度,。

2、營銷方面：要多學(xué)一些營銷技巧,，加強自己的交際溝通能力,，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經(jīng)來臨,，我將倍加努力,，爭取在業(yè)績上能夠更上一層樓!

銀行理財經(jīng)理工作總結(jié)及計劃篇十四

回首20xx年,，這已經(jīng)是我在銀行工作的第二個年頭了，仔細回味起在支行這個大家庭生活的點點滴滴,，每每想起,，我都感到了無比的自豪和溫暖。20xx年對于我來說是一個重要的轉(zhuǎn)折年,，也是一個充滿感恩的一年,，從事銀行工作10年的我，終于在這一年中由一個會計人員轉(zhuǎn)型成了一名營銷崗位人員,，這對于我來說既是一個考驗,，又為我未來工作發(fā)展奠定的基礎(chǔ)。

1.理財產(chǎn)品銷售情況：

一季度,，銷售理財共計x萬,，月平均xx萬；

二季度,，銷售理財共計x萬,，月平均x萬；

三季度,，銷售理財共計x萬,，月平均x萬；

四季度,，銷售理財共計x萬,，月平均x萬。

2.信用卡任務(wù)完成情況：

全年發(fā)卡x張,，激活卡片x張,。

3.貴金屬任務(wù)完成情況：

年度內(nèi)銷售：戊戌旺福金鈔套xx套，給特別的你套xx套,，世界杯金鈔一套

4.儲蓄存款完成情況：

年累計完成外幣定期儲蓄任務(wù)共計x筆,，共計金額x萬美元。

大額存單完成x筆,，共計金額x萬人民幣,。

由于20xx年總分行體質(zhì)改革原因，取消了所有外包公司與我行的合作,，故從年中至今,，一直都是大堂經(jīng)理和理財經(jīng)理一人兩崗的經(jīng)營模式，這無疑直接影響了理財經(jīng)理的很多外拓及宣傳工作,。但就在如此艱難的情況下,，在全體支行員工通力合作，相互配合,，仍舊圓滿了舉辦了多次外拓和社區(qū)宣傳的工作,。在此,，我首先要感謝王行，對我們每次活動的重視,，急人所急,，想人所想，出謀劃策,，大力提供幫助,；其次也非常感謝偉行對我工作的幫助，不論是午間休息,，還是每次活動外出,，偉行總是第一時間主動幫助我，從無怨言,，無私的奉獻,；最后我還要感謝全體員工，在每次的活動中,，以及在平時的工作生活中,，對我的幫助與支持。

本年度,，深入社區(qū)宣傳共計兩次,，參與活動人次共計x人，成功營銷新增我行客戶x余人,，提升了我行在附近社區(qū)的公眾影響力及形象,。

在支行內(nèi)部組織宣傳活動共計x次，參與活動人數(shù)共計x余人,，新增我行優(yōu)質(zhì)客戶x余人,，其中典型的成功案例兩次，一次是養(yǎng)生宣講沙龍,，參與人數(shù)x余人,，新增優(yōu)質(zhì)客戶x人。第二次為我行周年慶,，為期一個月的宣傳活動,，新增轉(zhuǎn)推薦客戶x名,，新增手機銀行活躍客戶x余人,，以上活動均取得了優(yōu)秀的成果。

另外,，我支行還在本年內(nèi),，利用地理位置的便利，對總行的x個樓層開展了x次營銷宣傳和慰問活動,，贏得了總行領(lǐng)導(dǎo)及同事的認(rèn)可與贊賞,。并且取得了優(yōu)異的成果,，累計營銷外幣定期儲蓄任務(wù)共計x筆，共計金額x萬美元,；累計營銷貴金屬共計x套,；累計新增信用卡客戶x余名。

除了日常的理財及大堂經(jīng)理工作外,，我還擔(dān)任支行安保負責(zé)人的工作,。20xx年度內(nèi)，我支行迎接了三次重大的安保檢查,，一次為北京市內(nèi)保局的安全檢查,，一次為人行的突擊檢查，另一次為總行的全面檢查,。由于我支行成立時間較短,，環(huán)境、設(shè)備均采用最新的標(biāo)準(zhǔn)布置和采購,，以及我支行過硬的安保服務(wù)素質(zhì),，至此在每次的突擊或全面檢查中，我支行都圓滿的通過了考驗,，并得到了分行及總行的高度評價,。

以上為我20xx年度的工作總結(jié)，如果硬要給自己打分的話,，我會打x分,。因為在各個方面，我都存在著些許的不足,。

1.營銷方面,，新增和服務(wù)客戶是根本，雖然在這方面我做得還算合格,，但是能否更好的維護客戶,，再拓展新客戶，這才是成功客戶經(jīng)理的方向,，而恰恰這方面我經(jīng)驗上欠缺很多,。我行的系統(tǒng)不向其他行那樣智能，無法全方面的覆蓋所有的客戶信息,，故我應(yīng)該更加細心,，更加專業(yè)的統(tǒng)計并匯總，針對不同的客戶設(shè)計不同的營銷思路及方案,，多元經(jīng)營,，除定期發(fā)送理財咨詢及短信宣傳外，還應(yīng)多組織客戶開展宣傳活動,，以老帶新,，擴充客戶群體,。零售業(yè)務(wù)本來就是簡單但有繁多的工作，簡單在于業(yè)務(wù)種類少,，繁多指的就是維護好每一位客戶,，所以我應(yīng)該更加的耐心，整理歸納客戶檔案,，更好的為每一位客戶服務(wù),。

2.在專業(yè)知識方面，我也有很多的不足,，在個貸,、保險、基金等業(yè)務(wù)方面均有欠缺,，在這方面我還應(yīng)該感謝耿闊和趙磊每次的幫助及教誨,，讓我化解了諸多服務(wù)上的難題。

3.在安保工作中,，其實我也有很多做得不到位的地方,。安保是一件非常重要的工作，關(guān)系著每一位員工及客戶的生命,，以及行里的財務(wù)的保管安全情況,。由于我分行安保內(nèi)部體質(zhì)的不健全，也由于我自己經(jīng)驗欠缺,，在安保檔案整理方面總是有所缺陷,，導(dǎo)致年底檢查差點扣分，影響支行的考核,，在此我還要由衷的感謝偉行,，在我休假期間努力的爭取及幫忙，讓我有機會彌補過失,。

在新的一年里,，我將努力改正種種不足。營銷方面,，全面歸納總結(jié)我行客戶檔案信息,，針對不同客戶設(shè)計不同營銷方案，多組織品種多樣的宣傳活動,，爭取每月都組織廳堂或者外拓宣傳活動,。專業(yè)知識方面，向有經(jīng)驗的同事多學(xué)習(xí)多請教,，爭取早日學(xué)會所有業(yè)務(wù)方面的知識,，成為一名合格的理財經(jīng)理,。在安保方面,，嚴(yán)格按照總分行要求,，定期檢查、培訓(xùn)及演練,，規(guī)整檔案并留存,，保證支行的安全平穩(wěn)運行，及確保隨時接受檢查時都能圓滿通過考驗,。