工作學習中一定要善始善終，只有總結才標志工作階段性完成或者徹底的終止,。通過總結對工作學習進行回顧和分析,，從中找出經(jīng)驗和教訓，引出規(guī)律性認識,，以指導今后工作和實踐活動,。相信許多人會覺得總結很難寫？那么下面我就給大家講一講總結怎么寫才比較好,，我們一起來看一看吧,。

銀行部門經(jīng)理年度總結篇一

**高速公路項目是我行信貸營銷大戶,，貸款發(fā)放后，為保證我行信貸資產(chǎn)安全,，我對貸后管理非常重視,，并積極加強對貸款進行管理。具體為：1,、根據(jù)貸款管理要求,，積極收集資料，完善貸款手續(xù),。目前,，我已收集到項目科研報告、初步設計,、項目批復,、環(huán)保批復及開工報告等貸款所需的所有資料，為我行貸款安全提供了保障,。2,、督促企業(yè)按借款用途專款專用,，將借款資金用于**高速公路建設,。目前，我部已建立**公司貸款資金使用臺帳,，對每筆資金使用情況進行登記,，并同**公司協(xié)商一致，我行貸款在工行系統(tǒng)內(nèi)封閉使用,。3,、經(jīng)常深入施工現(xiàn)場了解施工進度，根據(jù)施工進度用款,，保證資金按計劃,、按進度用在工程項目上。4,、及時做好貸后檢查工作,，并對貸后資料及時入檔管理。開工一年來,，我多次深入施工現(xiàn)場進行檢查,，并形成貸后檢查材料8份，特別檢查材料2份,，大戶分析材料4份,，各種情況調查材料7份及報表資料上報若干份等，為保證我行貸款安全和領導決策提供了依據(jù)。

**高速公路項目一期土建項目招投標結束后,，1xxxx標段中,，僅**縣就有xxxx，由于我行在**縣無營業(yè)機構網(wǎng)點,，施工單位無法在我行進行業(yè)務結算,。為了能夠限度的留住存款，我們對在我行開戶的標段及其施工單位的資金實行封閉式管理,，并將項目公司監(jiān)理單位的所有帳戶開立到我行,。目前，**項目在我行共開立結算帳戶xxxx,，是我行對公存款和利潤的又一增長點,。

電子金融業(yè)務是工商銀行發(fā)展的后動力，為了充分運用先進的結算工具,，作為**高速公路的客戶經(jīng)理,，我充分發(fā)揮我行結算系統(tǒng)優(yōu)勢，重點抓好網(wǎng)上銀行,、金融e通道,、匯款直通車、手機銀行,、電話銀行等電子銀行業(yè)務新產(chǎn)品的推介,、營銷，增強電子銀行服務功能,，并與湖北**高速公路經(jīng)營有限公司及×××**高速公路中鐵大橋局項經(jīng)部建立全面的網(wǎng)上銀行合作關系,，為其提供高附加值的資金結算、清算和賬戶管理服務,，為吸收更多的結算資金奠定了較好基礎,。目前，我部已同以上單位簽訂了網(wǎng)上銀行及代發(fā)工資協(xié)議,，不僅方便了企業(yè),，對我行業(yè)務發(fā)展也起到積極的促進作用。

在搞好**

項目工作的同時,，我也積極做好其他項目的營銷和存款工作,。**市奧昌工貿(mào)公司是一家民營企業(yè)，年銷售收入500xxxx元,，每月現(xiàn)金流量達40xxxx萬元,，經(jīng)過做工作，該單位將基本帳戶開到我行,，目前，我們已對該單位上了網(wǎng)上銀行和電話銀行,，下一步,，我將為其營銷一定的貸款,，如此之類的企業(yè)，我今年開立帳戶xxxx,。同時,，我通過朋友關系，組織儲蓄存款達12xxxx元,。

過去的一年,，各項工作雖然取得了一定成績，但為了實現(xiàn)我行貸款早投入,、早見效的營銷目標,，打好二次營銷的攻堅戰(zhàn)等仍需要做大量的工作。故而,，在今后應做好以下幾方面工作：

1,、加大同**公司的聯(lián)系和公關力度，消除前期****事件的不良影響,，盡早建立更加良好的關系,。因為，貸款進入時間和額度及資本金存款一致是各家銀行激烈的競爭焦點,，營銷手段不斷變化,，從工作到人情，都要做到面面俱到,。

2,、加強貸后管理工作，積極關注***高速公路項目進展情況,、資本金到位情況和公司自己需求及資金使用情況,，及時收集和反饋信息，保證我行信貸資產(chǎn)的安全,。

3,、全行整體聯(lián)動，加強對***公司的全方位服務,。

銀行部門經(jīng)理年度總結篇二

20xx年下半年轉瞬即逝,，回顧這半年來，我在某某銀行領導及各位同事的支持與幫助下,，嚴格要求自己,，按照總行的要求，認真做好自己的本職工作?，F(xiàn)將20xx上半年的工作情況總結如下：

作為一名理財客戶經(jīng)理,，不僅要逐步提高自己的服務意識和服務水平，做好客戶的財務保密工作和管理工作，充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應盡的職責,。

為了能夠更好的拓展客戶,，在分行某某部門領導的支持幫助下，自己很快了解并熟識理財業(yè)務的操作模式,，理財經(jīng)驗和管理的把握也進一步得到了提升,；另外，為了加強學習業(yè)務技能,，半年內(nèi)先后某次參加了分行舉辦的技能培訓,。

由于20xx年總體從緊的銀行政策，在實現(xiàn)市場營銷與風險管理和諧的基礎支行,，深入研究行業(yè)發(fā)展趨勢,，有針對性的做好目標客戶營銷。半年期間,，曾參與萬客戶的理財工作,，為客戶建立了良好的關系，實現(xiàn)了人民幣理財產(chǎn)品xx萬元,。

今年總行推出了系列產(chǎn)品,，借此向我行大客戶推銷我行的理財產(chǎn)品，共營銷了美元理財產(chǎn)品萬美元,、港幣理財產(chǎn)品萬港幣,、人民幣理財產(chǎn)品xx萬元。

由于今年國內(nèi)資本市場十分活躍,，股市指數(shù)不斷攀升,，開放式基金的贏利能力不斷增加，吸引了不少客戶的目光,，我借此機會將自己以往在股票市場上的一些經(jīng)驗和自己工作上經(jīng)常與基金公司人員接觸的便利而獲得較多的信息相結合,，總結出了一些基金方面的營銷技巧，適時地向各類客戶推薦基金,，還邀請了基金公司的高級渠道經(jīng)理到我行為大客戶講解各種理財產(chǎn)品,，得到了大客戶的信任，今年成功地完成了,、等基金的發(fā)行工作,，其中基金就直接銷售了xx萬元，許多客戶都從其他銀行將錢轉到我行購買基金,，使我行的基金客戶不斷壯大,，今年基金的銷售達到了xx萬元。同時由于基金公司推出了基金網(wǎng)上申購優(yōu)惠政策,，我適時進行宣傳,，既讓客戶得到了實惠,，又增加了我行網(wǎng)上銀行的交易量。

自己的擔子很重,，而自己的技能,、營銷能力和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績都有一定的距離，所以總不敢掉以輕心,，總在學習總結，怎樣才可以更好的做好銀行工作,，不斷學習,、不斷積累，能夠比較從容地處理日常工作中出現(xiàn)的各類問題,，在組織管理能力,、綜合分析能力、協(xié)調辦事能力等方面,，經(jīng)過上半年的鍛煉有了一定的提高,，保證了本崗位各項工作的正常運行，能夠以正確的態(tài)度對待各項工作任務,，熱愛本職工作,，認真努力貫徹到實際工作中去。積極提高自身各項業(yè)務素質,，爭取工作的主動性,，具備較強的專業(yè)心，責任心,，努力提高工作效率和工作質量,。

我雖然能敬業(yè)愛崗、積極地開展工作,，取得了一些成績,，但也存在一些問題和不足，主要表現(xiàn)在：

第一,，業(yè)績技能水平還不夠熟練,，有些很好的客戶資源，原本能夠很好的合作,，但自己卻不能很好的有針對性的為客戶制定理財方案,。

第二，現(xiàn)有的客戶資源,，沒有能夠很好的深挖細刨,，針對客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié)展開營銷工作；對于自己有目標的客戶群體也一直沒有找到合適的介入機會,。

第三,，有些工作做的不夠過細,，一些工作協(xié)調不是十分到位。

下半年已經(jīng)步入,，針對以上突出的問題,，我將爭取最大努力做到以下幾點：

第一，加強學習,，提升技能,，只有具備完善的業(yè)務技能水平，開展業(yè)務才可以得心應手,，游刃有余,。

第二，在做好本職工作的同時,，積極營銷,，更新觀念，爭取以良好的心態(tài)和責任心,，做出較好的業(yè)績回報某某銀行,。

第三，細節(jié)決定成敗,，今后我將努力完善工作細節(jié),，增強部門﹑同事﹑銀企之間等合作意識，加強團結,，不斷改進,，力爭做好銀行理財工作。

銀行部門經(jīng)理年度總結篇三

作為大堂經(jīng)理,，多向柜員學習業(yè)務知識,、多與柜員溝通了解業(yè)務流程，對每個柜員辦理業(yè)務的流程,、習慣有所掌握,，才能更好的在客戶與柜員之間建立更有效的溝通平臺，只有將這些輔助工作做在前面,，我才能盡自己所能為他們分擔壓力,，同時為客戶提供更好、更全面,、更優(yōu)質的服務,。

因此在大堂經(jīng)理的崗位上，我圍繞崗位職責主要開展了以下工作：

1,、分流,、引導客戶。根據(jù)客戶的需求,，引導客戶到相關的業(yè)務區(qū)域辦理業(yè)務,，向客戶推薦使用自助設備辦理業(yè)務,，指導客戶了解和使用各種電子機具和電子服務渠道，并鼓勵客戶逐漸以電子銀行服務渠道作為進行日常的非現(xiàn)金類交易操作的主要渠道,，節(jié)省客戶在銀行等待及填寫表格的時間,，更可以足不出戶輕松辦理業(yè)務。

2,、為客戶提供基本的咨詢服務,，解決客戶遇到的業(yè)務問題。并根據(jù)客戶需求,，主動推薦各種新型,、高回報的理財產(chǎn)品和分行新一期的特色優(yōu)惠服務。

3,、識別優(yōu)質客戶。根據(jù)分層次服務的原則,，給予其特別關注和優(yōu)先服務,，依據(jù)客戶的及資金閑置情況，向客戶經(jīng)理推薦有潛力的優(yōu)質客戶,。

4,、遵守大堂經(jīng)理服務標準。及時,、耐心,、高效地處理客戶意見、批評和誤會,，保障網(wǎng)點現(xiàn)場及時,、高質和高效率的服務，提高客戶滿意度,。

在上述工作開展的過程中,，我認為自己的不足之處還很多，仍有以下幾方面需要改進：

1,、我在接待客戶時雖然很熟練但很多時候流于表面,，沒有更深層次地挖掘客戶的需求，推薦產(chǎn)品主動性有待加強,。

2,、在日常工作中需要處理的雜務較多，占用了較多時間,，以致于對優(yōu)質客戶的關注度不夠,。

3、有時只單純?yōu)榱私鉀Q問題而解決問題,，沒有認真的思考問題產(chǎn)生的源頭,，沒能杜絕問題的再次發(fā)生,。

4、在與客戶交往和關系維護時手段簡單,，營銷效果并不明顯,，營銷技巧有待提高。

結合我這一年來的所得,，我非常慶幸自己得到了在這個崗位上見習的機會,，也很感謝工行的幫助。無論將來我從事哪一行,，做什么工作,，重視團隊合作;耐心、細致,、熱情的服務態(tài)度;更加專業(yè)的知識積累;以及一顆好奇且不斷進取的心,，都能為我?guī)砀庸饷鞯那巴尽?/p>

銀行部門經(jīng)理年度總結篇四

時光如梭，回想過去的兩年時光,，剛邁出大學校門的我,，懷著對美好未來的憧憬進入了__銀行__省分行。在領導們的精心關懷和教導,、周圍同事的熱心支持和幫助下,，通過自身的不斷努力，無論是思想上,、學習上還是本職工作上,，我都取得了長足的發(fā)展和巨大的收獲。在這期間,，我逐漸成熟起來,，工作能力也迅速成長，從一名普通的臨柜人員成長為一名綜合柜員,。我將立足新的本職工作,，潛心鉆研新的業(yè)務技能，使自己能在新的崗位上為x行事業(yè)再多發(fā)一份光,，一份熱?，F(xiàn)將過去各方面的進步總結如下：

學則進，不學則退,。時代要求我們必須堅持與時俱進,，刻苦學習，在學習中汲取工作能力,，汲取前進的動力,，汲取創(chuàng)新的活力。只有加強學習,，才能使自己在思想上,、理論上,、業(yè)務上真正成熟起來，更好的搞好本職工作,，保質保量的完成工作任務,。我的工作準則就是“干一行、愛一行,、精通一行,、勤勤懇懇、踏踏實實”,，這更加使我注重加強理論學習,。通過學習，進一步增強了我的政治敏銳感,，在具體事情面前能夠保持清醒頭腦,，立場堅定，處處以集體利益為重,，先集體,、后個人，思想逐步走向成熟,。在生活中，積極向周圍領導和同事們學習,，使自己的交際能力不斷提高,，解決、思考問題逐步走向周全,。

自工作以來,，我堅決服從組織和領導的安排，克服各種困難,，勤奮工作,，較好地完成了各項工作任務。

(一)兢兢業(yè)業(yè),，恪盡職守,。平時，我積極主動地承擔起接送鈔的任務,。在本職工作上,，我覺得自己有許多需要學習需要加強的方面。因此,，在開始工作時,，除了認真學習我行相關業(yè)務操作書籍外，我還虛心的向周圍其他同事請教辦理業(yè)務中遇到的問題,。更利用休息時間,，學習其他柜臺的業(yè)務,，以此使自己能盡快掌握全面的銀行業(yè)務，提高自己的業(yè)務素質,。通過平時的積累,，我在調離原來的儲蓄柜臺，換做對公業(yè)務時,，能很快的適應新工作,，大大縮減了過渡的時間。同時我也刻苦練習操作系統(tǒng)等業(yè)務技能,，使自己能夠擁有為客戶提供優(yōu)質,、高效、快捷服務的本領?，F(xiàn)在以后的工作中,，我一定要繼續(xù)保持積極的學習態(tài)度和創(chuàng)新意識，同時虛心的像其他同事請教經(jīng)驗,，使自己能盡快的適應這個崗位,，不辜負領導的期望。

(二)把握全局觀念,，積極支持,、配合單位領導開展各項工作。認真落實支行各項工作要求,，保質保量完成上級下達的各項工作任務;加強管理,，搞好團結，凝聚士氣;積極參與制訂各項計劃和規(guī)劃,，搞好分析和預測,，合理建議，準確決策,，促使我行各項業(yè)務健康、持續(xù),、快速的發(fā)展,。認真履行崗位職責，充分發(fā)揮龍頭柜員的作用,。首先是要合理安排臨柜人員現(xiàn)金業(yè)務,，充份調動各員工的工作積極性，建立“分工明確,、權責一致”的崗位責任制和工作質量考核制,。創(chuàng)建良好的學習氛圍，組織內(nèi)部員工學習業(yè)務知識、規(guī)章制度,、政策法規(guī)等,，開展多種形式的崗位練兵，提高內(nèi)部員工的業(yè)務素質,。

過去的兩年,，自己雖然做了大量辛勤的工作，取得了一定的成績,，但離一個優(yōu)秀的銀行從業(yè)人員的`要求還有一定差距,。在今后的工作中我將進一步改進方法，克服自身的缺點,，充分發(fā)揮自身特長和自己的主觀能動性和工作積極性,，正確處理各種矛盾，協(xié)調好各個方面關系,，提高水平,，把各方面的工作干得更好，為x行事業(yè)的發(fā)展最大限度的發(fā)揮自己的潛能,。

銀行部門經(jīng)理年度總結篇五

20xx年已經(jīng)過去了,，我在支行領導的關心下，在同事們的幫助中,，通過自己的努力工作,，取得了一定的工作業(yè)績，銀行業(yè)務知識也有了較大的進步,，個人營銷能力也得到極大提高,。

首先，工作業(yè)績方面,，我在支行領導指導下，努力營銷對公理財,，成功主辦了海珠支行轉型以來第一筆授信業(yè)務,，截至20xx年末，實現(xiàn)總授信額度5.5億元,，帶動對公存款8000多萬元,，實現(xiàn)利息收入160多萬元，實現(xiàn)中間業(yè)務收入29.55萬元,。個人管戶企業(yè)xx成功申報為總行級重點理財,，并且正協(xié)助支行領導積極營銷一批xx下游企業(yè)。在小企業(yè)營銷方面,，也成功營銷了一家xx企業(yè),，利用交叉營銷，實現(xiàn)年末新增對私存款160萬元。在對公理財經(jīng)理小指標考核方面,，我的成績排在全分行前5位,。

其次，通過向領導學習,、向產(chǎn)品經(jīng)理學習,、向書本學習，我較全面的掌握了我行信貸業(yè)務知識,。一年前我剛轉崗公司理財經(jīng)理的時候,，對公司業(yè)務和授信產(chǎn)品一知半解，通過一年的學習,，我基本掌握了光大銀行大部分授信產(chǎn)品的要素,，能夠通過跟理財交流，根據(jù)理財財務狀況,、擔保狀況和業(yè)務特點,，為理財設計合理的授信方案和具體業(yè)務產(chǎn)品。此外,，在熟悉業(yè)務產(chǎn)品的同時,，我積極學習光大銀行信貸風險控制措施，作為唯一一名理財經(jīng)理參加分行舉辦的第一次信貸審批人考試,，順利通過,。在分行舉辦的合規(guī)征文中，我撰寫《構建深入人心的商業(yè)銀行合規(guī)文化勢在必行》一文被評為總行二等獎,。

最后,，在業(yè)務營銷過程中，認真學習,、點滴積累,，努力提高個人營銷能力。作為一名理財經(jīng)理,，其職責是服務好理財,，一方面要熟悉自己的業(yè)務產(chǎn)品，明白自己能夠給理財帶來什么,，另一方面,，要明白理財要什么，尤其是后一方面重要,，明白了理財?shù)男枨?，才能去?chuàng)造條件滿足。個人營銷能力的提升很大程度在于了解理財,、滿足理財,。因此,，在與理財交流的過程中，我不斷發(fā)掘理財?shù)膼酆?，興趣,，特長，力爭講理財感興趣的話題,，解決理財急需解決的問題,。

過去的一年對于我來說是充實的一年，是進步的一年,，同時,，這些個人成績的取得與支行領導的關心、指導,、鞭策是分不開的,。當然，在過去一年里,，我也犯過錯誤,，有些不足，尤其是在維護存量理財,，挖掘理財資源方面,，我做的還不足，這也正是我將來需要努力的,。

20xx年在工作上的計劃,，首先是在目前信貸緊張的狀況下，努力維護現(xiàn)有授信理財,，用好資源,，做好理財營銷，實現(xiàn)授信額度的創(chuàng)利最大化,。其次是,，緊緊抓住海珠區(qū)域特色，開拓專業(yè)市場,，做好中小企業(yè)授信營銷,，力爭取得成績。第三是發(fā)掘存量結算賬戶的潛力,，營銷對公存款，方式是利用我行理財產(chǎn)品優(yōu)勢和加強上門服務力度,。第四是大力拓展海珠支行周邊的小企業(yè)結算戶,。第五是加強交叉營銷，與對私理財經(jīng)理一起,，全方位服務理財,。

20xx年已經(jīng)來臨，我決心更踏實工作，努力學習,，爭取在各個方面取得進步,，成為一名優(yōu)秀理財經(jīng)理。

未到xx時我們無數(shù)次的憧憬xx的美好,，可是,，當xx轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年,，我們擁有過巨大的幸福,，也經(jīng)歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經(jīng)理,，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產(chǎn)品,，幫助他們建立正確的理財觀念、養(yǎng)成良好的理財習慣,。然而,，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題,。

我是一個徹底的長期投資理念信奉者,。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的,。而且,，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發(fā)展是有一定之規(guī)的,。繁榮,、衰退、蕭條,、復蘇總是周而復始的出現(xiàn),，只是當科技發(fā)展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期,，但是,，我們卻無法改變什么。當曾經(jīng)風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候,，也就證明了我們無力預測什么,。因此，我認為以不變應萬變是的選擇,。當然,，前提是我認為我的投資是對的！

但是,，當歷史最悠久的投資銀行xx兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌,，這個曾經(jīng)讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產(chǎn),。我們需要思考得問題多了起來…

xx兄弟公司曾是為全球公司、機構,、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位,、多元化投資銀行。xx兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網(wǎng)絡積極地參與全球資本市場,，這一網(wǎng)絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦,、東京和香港的地區(qū)總部統(tǒng)籌管理。xx兄弟公司自1850年創(chuàng)立以來,，在全球范圍內(nèi)建立起了創(chuàng)造新穎產(chǎn)品,、探索最新融資方式、提供優(yōu)質服務的良好聲譽,。公司雇員人數(shù)為12343人,，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(nèi)（甚至一生）持有xx的股票或債券,，而今,，一切都沒了。此時,，不僅要問：當我們的投資遭遇到障礙,，在經(jīng)濟的某一環(huán)節(jié)、階段中它消失了,，我們該怎么辦,？恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經(jīng)濟的發(fā)展中,，總有破有立,、有滅有生。我們可以做得就是分散,，讓我們的投資盡量有效的多元化,。因此，作為一名理財師,，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責,。

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經(jīng)驗,、要么源于某一方的承諾,。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產(chǎn)品搖旗吶喊,，但是如果處理不好客戶的預期,，我們將會面臨非常嚴重的信任危機！

因此,，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理,。首先，投資前的溝通要全面,。要讓客戶知道自己在干什么,，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次,，投資后的繼續(xù)服務要及時,。特別是一些浮動收益類產(chǎn)品，要讓客戶及時了解近況,，潛意識的影響客戶調整預期,。第三，當產(chǎn)品的非預期情況出現(xiàn),，積極主動地與客戶溝通,，詢求改善的發(fā)法。這時,，可能有人要問了,，我們在產(chǎn)品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善,？我的方法是：及時交流訊息（如基金客戶）,，選擇平穩(wěn)或保本的產(chǎn)品進行推薦（如前期新股增殖客戶）等。

經(jīng)歷了股市的大起大落,，許多投資者都有點草木皆兵,。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢,？

首先,，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候,，總有同事問“股市不好,，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶,？基金沒有人問也就罷了,，為什么銀行理財產(chǎn)品也銷售冷淡？”問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法,。其實,，現(xiàn)在有很多客戶（特別是在偏遠地區(qū)）分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產(chǎn)品,。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區(qū)別和差異,，那肯定會被客戶全盤否決。其次,，發(fā)掘“影響力中心”或“喇叭”,。通常,，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物,，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變,。這一點對于理財經(jīng)理日常工作是非常有效的。第三,，利用同理心,，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉變,。

“我可以買了嗎,？”，這是我們工作中經(jīng)常聽到的一個問題,。

但是,，我們經(jīng)常無力回答。答了,，怕市場變幻判斷錯誤,。不答，怕失去客戶,。我的處理方式是：結合客戶需求與想法,，明確看過去，辯證看未來,。首先,，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯,，是有消費需要還是個人投資,。其次，明確掌握歷史走勢,、現(xiàn)在的位置,。并就這些問題與客戶進行溝通，減少客戶對自己的決策依賴,。第三,，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響,。讓客戶知道決策的可能結果,。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產(chǎn)生客戶抱怨的情況,。

銀行部門經(jīng)理年度總結篇六

其次作為公司出納,，我在收付、反映、監(jiān)督四個方面盡到了應盡的職責,，過去的幾個月里在不斷改善工作方式方法的同時,，順利完成如下工作：

1、嚴格執(zhí)行現(xiàn)金管理和結算制度,，定期向會計核對現(xiàn)金與帳目,，發(fā)現(xiàn)金額不符，做到及時匯報,，及時處理。從無坐支現(xiàn)金,。

2,、根據(jù)會計提供的憑證，及時發(fā)放職工工資和發(fā)放工費,。

3,、堅持財務手續(xù)，嚴格審核,，對不符手續(xù)的票據(jù)不付款,。

學習不夠。當前,，以信息技術為基礎的會計軟件的應用及理論基礎,、專業(yè)知識、工作方法等不能完全適應新的工作,。

對針對以上問題,，今后的努力方向是：

加強理論學習，進一步提高工作效率,。對業(yè)務的熟悉,，必須通過相關專業(yè)知識的學習，虛心請教領導和同事增強分析問題,、解決問題的能力,，努力學習，爭取在明年取得會計從業(yè)資格證書,。

綜上所述,。在過去的幾個月中，付出過努力,，也得到過回報,。人到中年，用嚴肅認真的態(tài)度對待工作,，在工作中一絲不茍的執(zhí)行制度,，是我們的優(yōu)勢。我堅持要求自己做到謹慎的對待工作,，并在工作中掌握財務人員應該掌握的原則,。作為財務人員特別需要在制度和人情之間把握好分寸,，既不能的觸犯規(guī)章制度也不能不通世故人情。只有不斷的提高業(yè)務水平才能使工作更順利的進行,。在即將到來的xx年,，我會揚長避短，更好的完成本職工作,。

銀行部門經(jīng)理年度總結篇七

轉眼間20xx年已過去了2個月,，雖然白駒過隙，可坐下來,，靜靜地回憶,，這2個月以來的工作，真是收獲頗多,，感觸頗多,。非常榮幸，有機會和大家一起分享工作經(jīng)驗,，這不僅是對我工作的認可,，更是對我個人的鞭策,。

我的經(jīng)驗可以用三個小案例去概括,，這3個小案例集中體現(xiàn)了我的工作思想。

第一個,，循序漸進,，有的放矢

客戶經(jīng)理首要任務就是拓展客戶,，但當我看到“5221“任務中要求新增一個aum500萬的客戶時，我是沒有很大把握,，而我心中有數(shù),，我知道我的目標在哪里。因為20xx年9月剛到大慶路儲蓄所的時候,，我就已經(jīng)開始關注白金級以上的客戶,，分析他們卡的流水，約訪客戶了解情況了,。從系統(tǒng)中我發(fā)現(xiàn)一位白金級客戶,，放在卡里的活期存款足足有70萬，竟然半年沒有任何變動,，我感到非常的可惜,，因為即使客戶要隨時用錢，存上我行的7天通知存款,，收益也是非?？捎^的。我聯(lián)系到客戶，客戶表示自己經(jīng)常外地,，工作比較忙,，無暇到銀行理財。10月客戶來到了網(wǎng)點,，我了解到客戶主要從事采礦方面的生意,，去的地方都比較偏遠，我詳細為其介紹了我行的網(wǎng)上銀行,、手機銀行,，客戶沒想到手機還可以理財，非常喜歡這樣便捷快速的理財渠道,，當場自己使用手機銀行購買了10萬理財,，還說以后有合適的理財產(chǎn)品通知他就可以了。就這樣每當有合適的理財產(chǎn)品時我就會給客戶打個電話,，客戶就會自己在手機銀行上購買，雖然每次不多都是幾十萬左右,，隨著前期的理財產(chǎn)品到期,，收益還不錯，慢慢建立起了信任,。就這樣客戶陸陸續(xù)續(xù)的從他行把錢轉來,，購買了500萬理財產(chǎn)品，成為了我行的鉆石級客戶,。從這位客戶的拓展上,，我發(fā)現(xiàn)有些高端客戶注重的是便捷 ，他們平時很忙,，尤其經(jīng)常出差的,，不可能為了某個產(chǎn)品專程來購買，我們的產(chǎn)品很多,，但是客戶知道的很少,，我們要從專業(yè)的角度推薦符合客戶的理財方式和渠道，只有因勢利導,，循序漸進,，有的放矢，才能為客戶所接納,。

第二個,，以心相交，成其久遠

作為客戶經(jīng)理來說,，產(chǎn)品的銷售尤為關鍵,，拓展和維護客戶的最終目的就是為了銷售。只有銷售產(chǎn)品才能使得客戶利益最大化，建行的利益最大化,。ocrm系統(tǒng)為我們提供了最基礎的目標,，而整個儲蓄所聯(lián)動機制更是不可或缺的。從聯(lián)動機制中,，高柜同事為我推薦了一位對黃金感興趣的客戶,，我在ocrm系統(tǒng)中搜索了一下，發(fā)現(xiàn)是我所的金級客戶,，沒有理財產(chǎn)品和定期存款,，卡的流水記錄發(fā)現(xiàn)有很多大筆的進出，在后續(xù)的服務中發(fā)現(xiàn),，顧客主要從事銷售工作,，客戶關系網(wǎng)比較復雜，每年過年都為送禮品而犯愁,。當了解這些情況后我找到我的一位專門做公關的同學為其做了一下策劃,，其后也收到了很好的效果，客戶也十分滿意,。之后客戶銷售的款項基本都從我處金卡上過度,，為我處在存款時點上貢獻了不少力量。 最叫我感動的是客戶在山東建行,，詢問黃金的時候發(fā)現(xiàn)山東建行的報價比我們要便宜1塊錢,，但仍舊回到徐州在我處購買了1000克實物金?？蛻粽f,，我做生意賺錢，你們開銀行也得賺錢,，你也有任務,，你前面幫了我這么大的忙，我要在其他地方買了,，我心里會過意不起不舒服的,。就這樣這位客戶不僅成為了白金級客戶，還貢獻出了產(chǎn)品,。從這位顧客的營銷上,，我發(fā)現(xiàn)，其實我們營銷的不僅是產(chǎn)品,，更是一種社會關系,，路人有難還出手相助，作為我們建行的貴賓級客戶我們又怎能袖手旁觀,，不為其分憂呢?現(xiàn)代銀行同質類的產(chǎn)品很多,，我們靠什么取勝呢,，唯有優(yōu)質的服務，我們不僅要為賣出去的產(chǎn)品服務,，也要為維護這種社會關系而服務,。

第三個，善建者行,，竭力者贏

客戶經(jīng)理的優(yōu)勢在于什么,，很多時候我都在思考。我覺得就是我們可以有大量的時間去優(yōu)化我們的服務過程,。高柜,，低柜，服務的時間有限,，服務的人數(shù)眾多,，是大眾客戶，而我們呢是少而精的高端,?；蛟S高柜、低柜在客戶咨詢貸款,、支付電話,、網(wǎng)上銀行的事宜的時候會一帶而過，而我們呢要發(fā)現(xiàn)客戶深層次的需要,。一位紅星美凱龍的客戶從我處經(jīng)過辦理匯款業(yè)務,，低柜在得知其要辦理支付電話,，便把聯(lián)系方式留給了我,，之后整理材料并遞交，當審批時候才發(fā)現(xiàn),，客戶已經(jīng)辦理過,，無奈我向客戶說明情況，這時客戶才想起來前段時間我行到店做活動辦理pos機的時候同時申領了,。顧客有點不好意思,，我覺得也沒什么，并且到店為其裝好電話,，并演示了下,。客戶是做家具生意的,，異地跨行匯款較多,，當處辦理支付電話就是為了節(jié)約手續(xù)費的。當2月13日我看到《于江蘇省分行減免結算通卡跨行匯款手續(xù)費的批復》,，我第一時間給客戶打了電話,，并為其辦理了此業(yè)務,。之后隨著客戶對我各種業(yè)務的緊密度逐漸增加，客戶在我處辦理了金卡,，并且轉來50萬購買理財,，之后又介紹來自己的朋友也到我處辦理了金卡并且轉來了100萬來購買理財。通過這位客戶我發(fā)現(xiàn),，為客戶服務要有始有終,，不能因為服務到一半發(fā)現(xiàn)不屬于自己服務的范圍無利可圖就推諉了，你為客戶盡力服務,，客戶是看在眼里記在心里的,，對于有潛力的客戶，是應該付出點力氣,，并且也是值得付出的,，雖然這個過程比較長，但最后的結果是令人滿意的,。

以上就是我工作以來具有代表性的三個小案例,，我相信大家工作中類似的例子也一定不少，我只是拋磚引玉,，希望對大家有所幫助,，謝謝！